Kako investirati u DeFi? Vodič za početnike za zarađivanje novca od DeFi-ja

Decentralizirane financije (DeFi) rastu eksponencijalnim tempom. Ovaj inovativni sektor omogućuje investitorima da zarađuju kroz razne proizvode i usluge – uključujući, ali ne ograničavajući se na poljoprivredu, ulaganje, kamatne račune i još mnogo toga.

U ovom vodiču za početnike objašnjavamo kako uložiti u DeFi danas kako biste mogli početi stvarati atraktivan prinos na svoj kapital.

Popis najboljih načina za ulaganje u DeFi 

U nastavku ćete pronaći popis najboljih načina za ulaganje u DeFi danas:

1. Investirajte u DeFi tokene – Općenito najbolji način za ulaganje u DeFi
2. DeFi ulog – Zaradite atraktivan APY za zaključavanje vaših kripto tokena
3. DeFi poljoprivreda prinosa – Ostvarite prinos pružanjem likvidnosti DeFi razmjeni
4. DeFi kamatni računi – Položite kripto žetone na štedni račun kako biste zaradili kamate
5. DeFi zajmovi – Maksimalno povećajte svoju izloženost DeFi-ju uz osiguran kripto zajam

U ovom vodiču vrlo detaljno raspravljamo o gore navedenim ulaganjima DeFi.

Detaljan pogled na najbolje načine za ulaganje u DeFi u 2022

Postoji mnogo načina na koje možete uložiti u DeFi iz udobnosti kuće.

Svaki DeFi investicijski proizvod i/ili usluga ima svoje rizike i potencijalne nagrade. Stoga je važno imati čvrsto razumijevanje odgovarajućeg ulaganja u DeFi prije nego što riskirate bilo kakva sredstva.

U odjeljcima u nastavku detaljno ćemo pogledati sveukupne najbolje načine ulaganja u DeFi u 2022.

1. Investirajte u DeFi tokene – Općenito najbolji način za ulaganje u DeFi

Tvrdimo da je sveukupno najbolji način za ulaganje u DeFi u 2022. dodavanje nekih najbolje ocijenjenih DeFi tokena u svoj portfelj. Pojednostavljeno, radi se o projektima kriptovaluta koji su izravno uključeni u decentralizirani financijski sektor. To bi moglo biti iz više različitih kutova.

Na primjer, neki DeFi tokeni uključeni su u pružanje usluga zajma, dok drugi nude decentraliziranu razmjenu. Zatim imate DeFi tokene koji nude algoritamsku stabilcoin tehnologiju i one koji grade decentralizirani pristup Metaverse. U svakom slučaju, ulaganjem u DeFi token po vašem izboru, dobivate izravnu izloženost ovom sektoru.

Jedan takav primjer rastućeg projekta iz ovog prostora je DeFi Coin (DEFC). Ova digitalna valuta podržava DeFi Swap burzu – koja nudi širok spektar decentraliziranih financijskih usluga. To uključuje sve, od zamjene tokena i uzgoja prinosa do udjela i NFT-a. Sam DeFi Coin dolazi s nizom zanimljivih metrika.

Prvo i najvažnije, kada netko proda DeFi Coin – bilo da je to na centraliziranoj ili decentraliziranoj burzi, 10% će se automatski uzeti od transakcije. Na primjer, ako trgovac proda DeFi kovanicu u vrijednosti od 1,000 USD, 100 USD će biti oporezovano. Od ovih 100 dolara, 50 dolara bi se podijelilo postojećim vlasnicima DeFi kovanica putem programa dividendi.

Ostalih 50 dolara bi se dodalo u DeFi Coin fond likvidnosti. Ono što je najvažnije, kupnjom i držanjem DeFi Coina na duge staze, imat ćete koristi od rasta DeFi Swap burze. I dokle god imate, imat ćete pravo na svoj dio tekuće isplate dividende.

Kako investirati u DeFi Coin

Ako vam se sviđa zvuk DeFi Coina i želite dodati ovu inovativnu digitalnu valutu u svoj portfelj danas, to možete učiniti slijedeći jednostavne korake navedene u nastavku:

1. korak: nabavite novčanik koji podržava BSc tokene

DeFi Coin je kripto žeton koji radi na vrhu Binance Smart Chain-a (BSc). Stoga, kako biste danas investirali u DeFi Coin, prvi korak je osigurati da imate novčanik koji se može povezati s BSc mrežom.

Najpopularnije opcije na BSc tržištu su Trust Wallet i MetaMask. Iako oba ova novčanika dolaze u iOS i Android aplikaciji, MetaMask je također dostupan kao proširenje preglednika.

Više možete pročitati na:

• Kako kupiti DeFi novčić uz Trust Wallet
• Kako kupiti DeFi novčić s MetaMaskom

Korak 2: Prenesite BNB u BSc Wallet 

Nakon što odaberete i instalirate odgovarajući novčanik, morat ćete uplatiti neke BNB tokene. To je zato što je DeFi Coin izravno uparen s BNB-om na Binance Smart Chain-u.

I Trust Wallet i MetaMask omogućuju vam kupnju BNB-a kreditnom/debitnom karticom izravno iz novčanika. Ovo je prikladan način da dodate BNB u svoj novčanik, iako oba ova davatelja koriste procesore plaćanja trećih strana – što znači da naknade mogu biti visoke.

Ovdje je izvrsna alternativa kupnja BNB-a na Binanceu. Pritom ćete platiti prosječnu naknadu od 2% kada koristite kreditnu/debitnu karticu – iako će određena naknada ovisiti o vašoj lokaciji.

U svakom slučaju, ako koristite vanjsku burzu za kupnju BNB-a, tada ćete morati prenijeti tokene na vaš odabrani BSc novčanik.

Korak 3: Povežite BSc Wallet na DeFi Swap

Ako u ovoj fazi imate BNB u svom novčaniku, onda nastavljate s ulaganjem u DeFi Coin putem DeFi Swap burze. Prilikom odabira DeFi Swap za dovršetak kupnje, nećete morati otvarati račun niti pružati bilo kakve osobne podatke.

Umjesto toga, možete uložiti u DeFi Coin na DeFi Swap burzi jednostavnim povezivanjem novčanika.

Nakon što ste na DeFi swap razmjena, kliknite na gumb "Poveži se s novčanikom".

• Ako koristite MetaMask, kliknite na odgovarajuću opciju
• Ako koristite Trust Wallet ili bilo koji drugi BSc novčanik, kliknite na 'WalletConnect' i skenirajte QR kod koji se pojavljuje na vašem zaslonu

Neovisno o tome koji novčanik koristite, morat ćete potvrditi autorizaciju na DeFi Swap burzi. Ovo je vrlo siguran proces i najvažnije - DeFi Swap nikada neće imati pristup vašim privatnim ključevima.

Korak 4: Postavite narudžbu i investirajte u DeFi Coin

Konačno, sada možete postaviti narudžbu za ulaganje u DeFi Coin. Prvo, provjerite jesu li 'BNB' i 'DEFC' postavljeni kao valuta 'Zamijeni s' i 'Zamijeni za'.

U suštini, vaš bi zamjenski nalog trebao izgledati kao na slici iznad. Zatim, pored mjesta gdje piše 'BNB', morat ćete unijeti broj tokena koje želite zamijeniti za DeFi Coin.

Kada upišete brojku, odgovarajući broj tokena DeFi Coin ažurirat će se na temelju trenutnog tečaja BNB/DEFC.

Nakon potvrde zamjene, na novčaniku koji je trenutno spojen na DeFi Swap pojavit će se skočna obavijest. Nakon što potvrdite autorizaciju, pametni ugovor DeFi Swap dovršit će konverziju i naknadno će dodati tokene DeFi Coin u vaš novčanik.

Ne postoji jamstvo da ćete zaraditi novac ulaganjem u ovaj ili bilo koji DeFi proizvod ili uslugu. Nastavite na vlastitu odgovornost. 

2. DeFi ulaganje – zaradite atraktivan APY za zaključavanje svojih kripto tokena

Sljedeći proizvod koji vam omogućuje ulaganje u DeFi iz udobnosti doma je staking. Ukratko, ulaganje zahtijeva da svoje tokene zaključate u blockchain mrežu na određeni broj dana. To omogućuje blockchainu da zadrži mrežu decentraliziranom i naknadno potvrdi i potvrdi transakcije bez potrebe za uslugom treće strane.

Ulaganje također nudi projekti kako bi potaknuli ljude da dugoročno drže svoje tokene, što pomaže u smanjenju razine volatilnosti za odgovarajući ekosustav. U svakom slučaju, ulaganjem svojih tokena zaradit ćete atraktivnu kamatnu stopu. Specifična stopa može, međutim, prilično varirati ovisno o tokenu koji ulažete.

Na primjer, DeFi Coin omogućuje vlasnicima da ulože svoje žetone na APY do 75%. To je zato što je DeFi Coin još uvijek u fazi rasta, pa je potrebno ponuditi veći prinos. S druge strane, etablirani projekti s velikim kapitalom kao što je BNB ponudit će mnogo niži APY na ugovore o ulaganju.

Unatoč tome, često ćete imati brojne mogućnosti kada je u pitanju termin za ulaganje. Na primjer, kada ulažete tokene na DeFi Swap, možete birati između razdoblja od 1, 3, 6 ili 12 mjeseci. Važno je zapamtiti da kada su vaši tokeni zaključani u terminu za ulaganje, nećete im moći pristupiti.

To je zato što su tokeni zaključani u pametnom ugovoru - koji se ne može prilagoditi ili poništiti. Stoga, pobrinite se da vam je ugodno zaključati svoje tokene za cijelo razdoblje. Još jedna stvar koju treba napomenuti da je u većini slučajeva, što je duži rok koji odaberete, to će vam biti plaćen veći APY.

Primjer zalaganja

Kako biste bili sigurni da je ulaganje u DeFi staking pravo za vas, razmotrite primjer u nastavku:

• Recimo da ste odlučili uložiti 10,000 tokena DeFi Coin
• Odabirete 6-mjesečni rok na DeFi Swap burzi – što daje APY od 60%
• Nakon što je prošlo šest mjeseci, vaših 10,000 tokena DeFi Coin vraća se u vaš novčanik
• Također dobivate svoje nagrade za ulaganje, koje iznose 3,000 tokena DeFi Coin
• Kao takav, vaš ukupni saldo sada iznosi 13,000 DEFC

Ako se pitate kako izračunati svoje nagrade iz navedenog APY-a, ovo je relativno jednostavno.

U gornjem primjeru odlučili smo se za APY od 60%, što znači da bismo tokene uložili godinu dana, dobili bismo 6,000 DEFC našeg izvornog depozita od 10,000 DEFC. Međutim, odabrali smo šestomjesečni mandat i dobili smo samo 3,000 DEFC-a.

Učinak volatilnosti 

Prije nego što uložite u DeFi ulaganje, također morate razmotriti prednosti i nedostatke rizika od volatilnosti. To je zato što kada se vaši tokeni oslobode pametnog ugovora za ulaganje, možete biti sasvim sigurni da će se njihova tržišna vrijednost promijeniti. Naravno, ovo bi moglo ići u vašu korist ili protiv vas.

• Polazeći od prethodnog primjera, reći ćemo da kada ste deponirali 10,000 tokena DeFi Coin, 1 DEFC je vrijedio 1 dolar.
• To znači da je vaša ukupna investicija u trenutku depozita iznosila 10,000 USD.
• Nakon šest mjeseci, reći ćemo da se DEFC trgovao po 2 USD po tokenu.
• Dobili ste 13,000 DEFC potporu nakon što je prošlo šest mjeseci, tako da je to ukupna vrijednost od 26,000 USD.
• To se pretvara u dobit od 16,000 USD od vaše izvorne investicije od 10,000 USD.

Međutim, DEFC se mogao trgovati po cijeni ispod 1 USD nakon što je prošao rok od šest mjeseci.

• Na primjer, recimo da se DeFi Coin trgovao po cijeni od 0.50 USD u vrijeme kada ste dobili natrag svojih 13,000 tokena.
• U ovom scenariju, vaša bi ukupna investicija bila vrijedna 6,500 USD – što znači da ste od svog izvornog izdatka od 10,000 USD – napravili gubitak od 3,500 USD.

U konačnici, samo zapamtite da, iako ćete povećati broj tokena koje posjedujete kada ulažete u DeFi ulaganje, također morate uzeti u obzir da će se do kraja termina njima možda trgovati po nižoj cijeni.

Kako investirati u DeFi Staking 

Za brzi pregled kako investirati u DeFi staking, pogledajte upute u nastavku:

• Korak 1: Posjetite DeFi Swap - Prvo, posjetite DeFi Swap burzu i kliknite na 'Farma'.
• Korak 2: Povežite Novčanik s DeFi Swap – Zatim kliknite na 'Poveži novčanik'. Odaberite svoj omiljeni novčanik i autorizirajte vezu s DeFi Swap.
• Korak 3: Odaberite Staking Token – Sada kada je vaš novčanik povezan s DeFi Swap-om, možete odabrati token koji želite uložiti.
• Korak 4: Odaberite Pojam zalaganja – Odaberite željeni rok za ulaganje između 30, 90, 180 ili 365 dana.
• Korak 5: Potvrdite ugovor o ulozi – Posljednji korak je potvrda ugovora o ulaganju putem povezanog novčanika.

Nakon što sve potvrdite, vaši će tokeni biti pohranjeni u pametni kontakt DeFi Swap. Nakon što odabrani rok istekne, dobit ćete svoj početni depozit natrag zajedno sa svim nagradama za ulaganje koje ste generirali.

opširnije: Naš cijeli vodič možete pročitati na Iskolčenje ovdje.

Ne postoji jamstvo da ćete zaraditi novac ulaganjem u ovaj ili bilo koji DeFi proizvod ili uslugu. Nastavite na vlastitu odgovornost. 

3. Poljoprivreda DeFi prinosa – generirajte prinos pružanjem likvidnosti DeFi razmjeni

Još jedan popularan način ulaganja u DeFi je uzgoj prinosa. Ovo je donekle slično ulaganju, utoliko što ćete posuđivati ​​svoje tokene DeFi pametnom ugovoru s ciljem generiranja kamata. Međutim, uzgoj prinosa je drugačiji u smislu da ćete svoje žetone polagati u bazen likvidnosti.

Dotični bazen likvidnosti omogućit će kupcima i prodavačima trgovinu tokenima u decentraliziranom skupu. Stoga se svaki bazen likvidnosti sastoji od trgovačkog para – kao što je DEFC/BNB ili BTC/BUSD. Kao ulagač, od vas će se tražiti da položite oba tokena odgovarajućeg para.

I ne samo to, već morate osigurati jednake količine svakog tokena prema trenutnoj tržišnoj vrijednosti oba projekta. Na primjer, pretpostavimo da želite dodati likvidnost paru BNB/DEFC. Reći ćemo da u to vrijeme BNB ima tržišnu vrijednost od 300 dolara, a DEFC na 1 dolar.

To znači da biste za svaki 1 BNB koji položite (300 USD) također trebali prenijeti 300 DEFC (300 USD). Ako uplatite 300 USD svakog tokena, vaš ukupni izdatak iznosi 600 USD. Što se tiče prednosti ulaganja u DeFi uzgoj prinosa, zaradit ćete pasivni prihod sve dok tokene drži odgovarajući trgovački par.

To je zato što svaki put kada netko kupi i proda token iz para, platit će naknadu za trgovanje. I kao dionik odgovarajućeg fonda likvidnosti, zaradit ćete postotak sredstava prikupljenih pametnim ugovorom. Konkretan iznos koji ćete dobiti ovisit će o brojnim čimbenicima – o kojima ćemo detaljnije govoriti u odjeljku u nastavku.

Primjer uzgoja prinosa  

Postoji nekoliko varijabli koje treba uzeti u obzir pri procjeni potencijalnih dobitaka od vaših poljoprivrednih nastojanja. Prvo, kada položite žetone u par za uzgoj prinosa, posjedovat ćete postotak skupa. Ovaj postotak temelji se na tome koliko ste tokena deponirali u usporedbi s ostalima.

Na primjer:

• Gore smo spomenuli da ste deponirali 1 BNB u vrijednosti od 300 USD i 300 DeFi kovanica također na 300 USD.
• Sada ćemo reći da ukupno ima 5 BNB i 1,500 DeFi kovanica u dotičnom pulu
• To znači da posjedujete 20% BNB/DEFC bazena

Dakle, sada kada znamo koliki je vaš postotak u fondu za poljoprivredu, onda moramo procijeniti koliko ćete zaraditi. Ono što je najvažnije, za razliku od uložavanja, ne postoji fiksni APY u slučaju uzgoja prinosa.

To je zato što sve ovisi o tome koliko skup prikuplja naknade za trgovanje, koliki je vaš postotak i raste li ili pada vrijednost tokena.

• Ipak, recimo da vaša odabrana platforma za uzgoj prinosa nudi 2% svih prikupljenih naknada za trgovanje.
• Posjedujete 20% bazena
• Nakon 30 dana, trgovački par je prikupio 4 BNB i 1,200 DeFi kovanica
• Vaš bi udio u ovom fondu iznosio 0.8 BNB (20% od 4 BNB) i 240 DeFi kovanica (20% od 1,200 DeFi kovanica)

Još jedna stvar koju treba napomenuti u vezi s uzgojem prinosa je da je vaš udio u dotičnom trgovačkom paru obično predstavljen LP (punom likvidnosti).

Kako biste povukli svoje ulaganje iz fonda, trebali biste zamijeniti svoje LP tokene natrag na originalne kovanice koje ste položili. Dobra vijest je da, za razliku od udjela, rijetko postoji potreba da zaključate svoje tokene kada se bavite fondom za uzgoj prinosa. Kao takvo, ovo nudi puno više fleksibilnosti kada je u pitanju pristup vašim sredstvima.

Gubitak od umanjenja vrijednosti 

Jedan od glavnih rizika koji trebate uzeti u obzir prije nego što uložite u uzgoj DeFi prinosa jest gubitak umanjenja vrijednosti.

Glavni koncept s gubitkom umanjenja vrijednosti je da možete izgubiti novac kada vrijednost tokena koji se polažu u fond za uzgoj prinosa opadne.

Točnije, gubitak od umanjenja vrijednosti događa se ako zaradite manje novca od uzgoja prinosa nego što biste učinili jednostavnim držanjem tokena u privatnom novčaniku ili mjenjačom.

• Na primjer, recimo da svoje tokene držite u DEFC/BNB bazenu tri mjeseca.
• Zauzvrat, ostvarili ste APY od 100% – tako da je to efektivni prinos od 25% za vaš tromjesečni mandat.
• Međutim, tijekom istog razdoblja vrijednost dvaju tokena porasla je za 45% na otvorenom tržištu.

Kao takav, ovo je izvrstan primjer gubitka zbog umanjenja vrijednosti, jer je proces uzgoja prinosa zapravo rezultirao manjim zaradom.

Kako investirati u uzgoj DeFi prinosa 

DeFi Swap podržava značajan broj fondova za uzgoj prinosa koji se mogu aktivirati pritiskom na gumb.

Kada koristite DeFi Swap u tu svrhu, zaradit ćete 0.25% svih naknada za trgovanje prikupljenih od vašeg odabranog para – proporcionalno vašem udjelu u fondu.

Kako DeFi Swap nastavlja povećavati svoj volumen trgovanja, ovo može predstavljati unosan način generiranja pasivnog prihoda na vašim tokenima.

Da biste danas investirali u fond za uzgoj prinosa putem DeFi Swap-a – slijedite brzi vodič u nastavku:

• Korak 1: Posjetite DeFi Swap - Prvo, posjetite DeFi Swap burzu i kliknite na "Pool".
• Korak 2: Povežite Novčanik s DeFi Swap – Zatim kliknite na 'Poveži novčanik'. Odaberite svoj omiljeni novčanik i autorizirajte vezu s DeFi Swap.
• Korak 3: Odaberite Par za uzgoj prinosa – Sada kada je vaš novčanik povezan s DeFi Swap-om, možete odabrati par za uzgoj prinosa za koji želite osigurati likvidnost.
• Korak 4: Unesite poljoprivrednu količinu prinosa – Kada upišete broj tokena koje želite uplatiti, odgovarajući iznos će se ažurirati za drugi novčić. Na primjer, možete upisati 2 BNB i ažurirat će se s 1,200 DEFC.
• Korak 5: Potvrdite ugovor o uzgoju prinosa – Konačno, morat ćete potvrditi ugovor o uzgoju prinosa putem novčanika koji je povezan s DeFi Swapom.

Nakon potvrde ulaganja putem vašeg novčanika, tokeni će se položiti u odgovarajući bazen likvidnosti. Sve dok tokeni ostaju u bazenu, ostvarit ćete pasivni prihod od svih prikupljenih naknada za trgovanje.

Ne postoji jamstvo da ćete zaraditi novac ulaganjem u ovaj ili bilo koji DeFi proizvod ili uslugu. Nastavite na vlastitu odgovornost. 

4. DeFi kamatni računi – Položite kripto žetone na štedni račun kako biste zaradili kamate

Sljedeći na našem popisu najboljih načina za ulaganje u DeFi je račun za kriptovalute. Ovo je relativno nov koncept koji slijedi ista načela konvencionalnog bankovnog računa na koji se plaćaju kamate. Odnosno, ovaj DeFi proizvod jednostavno zahtijeva od vas da položite svoje tokene u novčanik davatelja, a zauzvrat će vam biti isplaćena kamata.

U nekim slučajevima, kamatna stopa će biti fiksna. To znači da točno znate koliko ćete zaraditi na kamatnim računima. Uz to, neke platforme nude varijabilne stope koje će se mijenjati na temelju širih tržišnih uvjeta. Što se tiče razdoblja zaključavanja, to će ovisiti o odabranom davatelju usluga.

Neke platforme nude niz različitih uvjeta koji mogu varirati od fleksibilnog ugovora o povlačenju do 12 mjeseci. U većini slučajeva – i baš kao i ulaganje, što je rok duži, više ćete biti plaćeni. Kamate koje zaradite obično se generiraju iz zajmova trećih strana.

To znači da će vaši kripto tokeni biti posuđeni drugim ljudima, koji će zauzvrat plaćati kamate na posuđena sredstva. Podrazumijeva se da je rizik s kojim se suočavate kada se odlučite za ovaj DeFi proizvod taj da veliki postotak zajmoprimaca ne plaća svoj kredit. Uz to rečeno, davatelji zajma DeFi obično će zahtijevati kolateral od zajmoprimca.

To znači da ako vrijednost kredita ostane neplaćena, davatelj može jednostavno prodati položeni kolateral. Štoviše, ako kolateral padne u vrijednosti za određeni postotak, to će također rezultirati prodajom tokena davateljem ako zajmoprimac ne doda više sredstava.

Kada je riječ o prinosima, iznos kamata koji možete zaraditi često je mnogo niži u usporedbi s ulaganjem i uzgojem prinosa. Ipak, možete biti sigurni da su APY znatno konkurentniji od onoga što ćete zaraditi na uobičajenom bankovnom računu. Zapravo, čak je moguće zaraditi dvoznamenkaste APY na stabilnim coinima poput USDT i BUSD na ovom tržištu.

Primjer DeFi kamatnih računa 

Ako ste potpuno novi u kripto kamatnim računima, pogledajte primjer u nastavku kako biste procijenili je li ovaj DeFi investicijski proizvod pravi za vas:

• Recimo da ste se odlučili uložiti Frax tokene u kripto-kamatni račun
• Frax je stabilni coin, tako da bi u teoriji trebao uvijek ostati na gotovo 1 USD
• Vaš odabrani davatelj nudi APY od 12% na Fraxu putem tromjesečne blokade
• Uplatite 10,000 tokena
• Nakon što prođe tromjesečni rok, dobivate svojih 10,000 Frax plus 300 tokena u vrijednosti od kamata
• Iako ste osigurali APY od 12%, vaša kamata iznosi 300 Frax jer ste se odlučili za tromjesečni rok (12%/4).

Kao što je navedeno u gornjem primjeru, računi za kripto kamate nude jednostavan način generiranja prihoda od vaših sredstava. Međutim, kao što ćemo objasniti u sljedećem odjeljku, kamatne račune na ovom tržištu obično nude centralizirane platforme.

Rizik od centralizacije  

Najvažniji dio DeFi prostora je da ćete ulagati u proizvode i usluge koje generiraju prinos putem decentraliziranog operatera. Međutim, ključno je napomenuti da su mnoge platforme koje nude kamatne račune centralizirane.

To znači da kada uložite sredstva na kripto-kamatni račun, davatelj će imati potpunu kontrolu nad vašim tokenima. Stoga ćete morati vjerovati da je dotični davatelj legitiman i da će platiti ono što vam duguje kada odlučite povući.

Taj se rizik može izbjeći pridržavanjem istinski decentralizirane DeFi platforme. Na primjer, kada koristite usluge koje nudi DeFi Swap, nikada nećete morati vjerovati platformi. Umjesto toga, tokeni se polažu u siguran pametni ugovor kojim se ne može manipulirati ili poništiti.

To znači da čim poželite izvršiti povlačenje, pametni ugovor može vratiti samo tokene natrag u novčanik koji ste prvobitno koristili za dovršetak ulaganja.

Na DeFi Swap – vodećoj decentraliziranoj burzi za ulaganje i uzgoj prinosa 

Ne postoji jamstvo da ćete zaraditi novac ulaganjem u ovaj ili bilo koji DeFi proizvod ili uslugu. Nastavite na vlastitu odgovornost. 

5. DeFi zajmovi – povećajte svoju izloženost DeFi-ju uz osiguran kripto zajam

Još jedno područje decentraliziranog financijskog sektora koje vrijedi razmotriti je ono DeFi zajmova. Ovaj proizvod vam omogućuje posuđivanje sredstava u stvarnom vremenu protiv kripto žetona koje trenutno posjedujete. Kao takav, podići ćete siguran zajam. Međutim, za razliku od tradicionalnih zajmova koje nude banke, ne postoji obveza prolaska kroz proces provjere kreditne sposobnosti.

Nadalje, nećete morati prilagati nikakve dokumente kako biste dokazali svoju pristupačnost i financijski položaj. Zapravo, DeFi platforme za zajam čak ne zahtijevaju od vas da navedete osobne podatke ili podatke za kontakt. Naprotiv, vaš će zajam biti odobren odmah pritiskom na gumb.

Što se tiče iznosa koji možete posuditi, to će ovisiti o brojnim čimbenicima. Prvo, svaka DeFi platforma imat će svoja ograničenja LTV-a (Loan-to-Value) na mjestu. Ovo je postotak koji možete posuditi u odnosu na vrijednost vašeg kolaterala. Na primjer, recimo da vaša odabrana platforma nudi DeFi kredite s LTV-om od 80%.

To znači da ako položite kriptovalute u vrijednosti od 5,000 USD, možete posuditi do 4,000 USD. To će biti plaćeno u kripto žetonima, budući da se prave DeFi platforme za zajam ne uključuju u fiat novac. Ipak, možda ćete moći posuditi stablecoin poput USDT – koji možete lako pretvoriti u gotovinu ako želite.

Još jedna stvar koju treba imati na umu je da ćete morati platiti kamate na svoje DeFi zajmove. Cijene će se razlikovati ovisno o odabranoj platformi i odgovarajućem terminu s kojim se slažete. Uz to, često DeFi web-mjesta za zajam ne instaliraju konvencionalne uvjete, što znači da možete vratiti sredstva u slobodno vrijeme.

Međutim, ako vrijednost vašeg kolaterala padne za određeni postotak, od vas će se tražiti da dodate još tokena. Ako to ne učinite, onda će DeFi platforma za zajam biti prisiljena prodati dio vašeg kolaterala.

Povećajte svoju izloženost kriptogramu  

DeFi zajmovi mogu biti izvrstan alat za razmatranje ako želite povećati vrijednost svoje izloženosti sektoru digitalne imovine bez unovčavanja vaših tokena. To je zato što ćete i dalje kontrolirati kolateral koji polažete sve dok zajam ostaje neotplaćen. Kao takav, ako se vrijednost kolaterala poveća, od toga ćete imati koristi.

Nadalje, sredstva koja dobijete od DeFi zajma mogu se naknadno ponovno uložiti natrag u kripto prostor. To će vam omogućiti da kontrolirate veliku količinu kriptovaluta – bez potrebe da imate kapital na raspolaganju.

Na primjer:

• Recimo da imate AAVE u vrijednosti od 3,000 USD
• U vrijeme ulaganja, AAVE se trguje po 100 USD
• Položite ovaj AAVE na DeFi platformu i uzmete zajam od 50% LTV-a
• Odlučili ste uzeti svoj kredit u AAVE
• To znači da dobivate AAVE u vrijednosti od 1,500 USD
• Nakon dva mjeseca, AAVE se trguje po cijeni od 140 USD – dakle to je povećanje od 40%

Odlučili ste unovčiti svoje ulaganje kako biste iskoristili povećanje vrijednosti AAVE-a.

Vaš profit je sljedeći:

• Na vaš izvorni depozit od 3,000 USD – to se povećalo za 40%. Kao takvo, vaše izvorno ulaganje sada vrijedi 4,200 USD – dakle to je dobit od 1,200 USD
• Uz AAVE od 1,500 USD koji ste posudili, to se također povećalo za 40%. To iznosi novu vrijednost od 2,100 USD – dakle dobit od 600 USD
• Ukupno ste ostvarili profit od 1,800 USD na ovom pothvatu zajma DeFi

Naravno, također ćete platiti neke kamate za tri mjeseca koliko je vaš kredit ostao neotplaćen. Unatoč tome, APR za zajam DeFi može biti vrlo konkurentan – tako da ste u ovom primjeru ostvarili pristojan iznos dobiti.

Morate uzeti u obzir rizike uzimanja DeFi zajma u svrhu povećanja svoje izloženosti kripto sektoru. Uostalom, ako vrijednost vašeg kolaterala padne, onda bi platforma za zajam DeFi mogla biti prisiljena likvidirati tokene.

Nadalje, ako vrijednost tokena koje ste posudili padne, vjerojatno ćete biti u negativnom kapitalu.

Na DeFi Swap – vodećoj decentraliziranoj burzi za ulaganje i uzgoj prinosa 

Ne postoji jamstvo da ćete zaraditi novac ulaganjem u ovaj ili bilo koji DeFi proizvod ili uslugu. Nastavite na vlastitu odgovornost.

Je li DeFi dobra investicija?

Iako je DeFi sada sektor vrijedan više milijardi dolara, ova investicijska scena je još uvijek u povojima. Kao takav, ostaje dosta rasta na stolu ako ste u mogućnosti ulagati dok je sektor mlad.

Glavni koncept DeFi-ja je da ljudima pruža put za ulaganje sredstava bez potrebe da prolaze kroz centraliziranog pružatelja usluga – poput banke ili financijske institucije. Umjesto toga, ulagači se mogu izravno povezati s drugim sudionicima na tržištu.

Ako još uvijek niste sigurni je li DeFi pravi prostor za ulaganje za vas – razmotrite neke od glavnih prednosti o kojima ćemo raspravljati u odjeljcima u nastavku.

Iznadprosječni prinosi  

Tradicionalni investicijski proizvodi postaju sve manje atraktivni kako godine prolaze. Na primjer, u SAD-u i Europi rijetko će štediše moći ostvariti prinos od preko 1% na uobičajene depozite na bankovnim računima.

To znači da polaganjem sredstava na štedni račun nećete moći pokriti ni stopu inflacije. S obzirom da je inflacija u SAD-u premašila 7% od početka 2022., to znači da će vrijednost vašeg novca nastaviti opadati.

Za usporedbu, kada ulažete u DeFi, imate potencijal generirati vrlo atraktivne prinose na svoja sredstva. Zapravo, stopu inflacije je jednostavno nadmašiti za znatan iznos.

Kao najbolji primjer, možete položiti DeFi Coin u DeFi Swap ugovor o ulaganju na 12 mjeseci i zauzvrat zaraditi APY od 75%. Kao što je ranije spomenuto, čak možete zaraditi troznamenkasti povrat na stabilne coine koji su vezani za dolar.

Nema financijskih provjera prošlosti  

Jedan od glavnih stupova DeFi-ja je da financijske usluge trebaju biti dostupne svima – bez obzira na lokaciju ili podrijetlo pojedinca.

I stoga, bez obzira na to kako izgleda vaš financijski položaj, platforme poput DeFi Swapa rado će zadovoljiti vaše potrebe ulaganja.

Ono što je najvažnije, kada investirate putem DeFi platforme, nećete morati prolaziti kroz bilo kakvu financijsku provjeru. Nećete čak ni morati dati nikakve osobne podatke ili podatke za kontakt.

Umjesto toga, sve što trebate učiniti je povezati svoj novčanik s odgovarajućom platformom i odabrati DeFi investicijski proizvod kojem želite pristupiti.

Nema trećih strana   

Kada ulažete novac u tradicionalni financijski sektor – bilo da se radi o dionicama, fondovima ili zlatu – morate proći kroz brokera treće strane.

To znači da će broker biti odgovoran za čuvanje vaših ulaganja u vaše ime. Zauzvrat, ne samo da trebate vjerovati dotičnom brokeru, već će vam biti naplaćen niz naknada i provizija.

• Ovo je u potpunoj suprotnosti s načinom na koji DeFi radi.
• Uostalom, platforme poput DeFi Swapa su decentralizirane, što znači da možete pristupiti financijskim uslugama bez prolaska kroz posrednika.
• Nadalje, i što je možda najvažnije, nećete morati polagati svoje tokene na samu platformu.
• Umjesto toga, sredstva će se prenijeti u temeljni pametni ugovor - kojim davatelj DeFi neće moći manipulirati.

Sve u svemu, ulaganjem u DeFi, možete izravno pristupiti investicijskim uslugama bez potrebe za korištenjem usluga treće strane.

Mala tržišna kapitalizacija    

Prema vodećoj web stranici za prikupljanje podataka CoinGecko, u trenutku pisanja, cijeli sektor DeFi još uvijek je procijenjen na manje od 50 milijardi dolara.

U velikoj shemi stvari, ovo je minuta. I stoga, nikad nije bilo bolje vrijeme za ulaganje u DeFi – jer je ova industrija još uvijek jako podcijenjena.

CoinGecko također napominje da je na prijelazu u 2020. DeFi sektor imao tržišnu kapitalizaciju od samo 1.7 milijardi dolara. To znači da je u nešto više od dvije godine DeFi prostor povećao vrijednost za preko 2,700%.

Zaključak

Ukratko, ovaj vodič je objasnio najbolje načine za ulaganje u DeFi upravo sada. Pokrili smo sve, od udjela i uzgoja prinosa do kamatnih računa i zajmova.

Međutim, možda je najbolji način za ulaganje u decentralizirano financiranje putem najbolje ocijenjenog DeFi tokena.

DeFi Coin, na primjer, podržava razmjenu DeFi Swap – koja nudi atraktivne APY-ove putem udjela i fondova za uzgoj prinosa. Štoviše, DeFi Coin oporezuje prodavače s 10% - od čega se polovica distribuira postojećim vlasnicima tokena putem nepromjenjivog pametnog ugovora.

Stoga su dugoročni vlasnici DeFi Coina nagrađeni tekućim isplatama dividendi.

Ne postoji jamstvo da ćete zaraditi novac ulaganjem u ovaj ili bilo koji DeFi proizvod ili uslugu. Nastavite na vlastitu odgovornost. 

PITANJA I ODGOVORI