Što je Crypto Staking? Sveobuhvatan vodič za kripto ulaganje

Kripto ulaganje je vrijedno razmatranja ako želite zaraditi kamatu na svoje tokene dok HODL.

Sve što trebate učiniti je odabrati prikladnu platformu za ulaganje koja nudi konkurentne APY i povoljne uvjete zaključavanja koji su u skladu s vašim investicijskim ciljevima.

U ovom vodiču za početnike objašnjavamo sve što treba znati o kripto ulaganju.

Što je Crypto Staking – Kratki pregled

Za brzi pregled što je kripto ulaganje - pogledajte ključne točke navedene u nastavku:

• Kripto ulaganje zahtijeva da svoje tokene položite u blockchain mrežu ili platformu treće strane
• Pritom će vam biti isplaćena kamatna stopa sve dok su tokeni uloženi
• Kamate se plaćaju putem mrežnih naknada, osiguranja likvidnosti ili zajmova
• Neke platforme nude različite uvjete za ulaganje s zaključavanjem koje može biti u rasponu od 0 do 365 dana
• Nakon što odabrani termin završi, dobit ćete svoje nagrade za ulaganje zajedno s izvornim depozitom

Iako kripto ulaganje nudi jednostavan način generiranja konkurentnog prinosa na vaše neaktivne tokene – važno je razumjeti kako ovaj DeFi alat radi prije nego što nastavite.

Kako radi Crypto Staking?

Pametno je dobro razumjeti kako funkcionira kripto ulaganje prije nego što nastavite.

I iz tog razloga, ovaj će odjeljak objasniti detalje kripto stakinga u smislu osnova, potencijalnih prinosa, rizika i još mnogo toga.

PoS kovanice i mreže

U svom izvornom obliku, kripto ulaganje je bio proces koji su koristile isključivo proof-of-stake (PoS) blockchain mreže. Glavni koncept je polaganjem i zaključavanjem vaših tokena u PoS mrežu, pomoći ćete blockchainu da potvrdi transakcije na decentraliziran način.

• Zauzvrat, sve dok su vaši tokeni zaključani, zaradit ćete kamate u obliku nagrada za ulaganje.
• Te se nagrade naknadno isplaćuju u istoj kripto imovini koja je uložena.
• Odnosno, ako biste uložili tokene na Cardano blockchain, vaše bi nagrade bile raspoređene u ADA-i.

S jedne strane, moglo bi se tvrditi da su rizici ulaganja tokena izravno na PoS blockchain nešto niži u usporedbi s onim na platformi treće strane.

Uostalom, nemate posla s davateljem izvan dotične mreže. Međutim, prinosi koji se nude pri ulaganju putem PoS blockchaina pomalo su neinspirativni.

Kao takav, tvrdili bismo da je kripto ulaganje najbolje izvedeno putem specijalizirane, decentralizirane burze kao što je DeFi Swap.

Platforme za isticanje

Platforme za ulaganje jednostavno su burze i pružatelji usluga trećih strana koji vam omogućuju sudjelovanje u kripto ulaganju izvan blockchain mreže. To znači da vaše kamate neće proizaći iz procesa neizravne potvrđivanja transakcija.

Umjesto toga, kada deponirate tokene u decentraliziranu razmjenu kao što je DeFi Swap, sredstva se puno bolje koriste. Na primjer, tokeni se mogu koristiti za financiranje kripto zajmova ili osiguravanje likvidnosti za automatizirane skupine Market Makera.

U svakom slučaju, prinosi u ponudi često su znatno veći kada se koristi platforma treće strane. Kao najbolji primjer, kada uložite DeFi Coin na DeFi Swap burzu, možete zaraditi APY do 75%.

Kao što ćemo ukratko detaljnije govoriti, DeFi Swap je decentralizirana burza koja je podržana nepromjenjivim pametnim ugovorima. To znači da je vaš kapital uvijek siguran. Naprotiv, mnoge platforme za ulaganje u ovoj industriji su centralizirane i stoga – mogu biti rizične – osobito ako je davatelj hakiran.

Razdoblja zaključavanja

Sljedeća stvar koju treba razumjeti kada naučite o kripto ulaganju je da će vam se često predstaviti različiti termini zaključavanja. To se odnosi na duljinu vremena koje će vam trebati da vaši tokeni budu zaključani.

To se može usporediti s tradicionalnim štednim računom koji dolazi s fiksnim uvjetima. Na primjer, banka može ponuditi APY od 4% pod uvjetom da ne možete podići dvije godine.

• U slučaju ulaganja, uvjeti zaključavanja mogu varirati ovisno o davatelju i odgovarajućem tokenu.
• U DeFi Swapu obično možete birati između četiri termina – 30, 90, 180 ili 360 dana.
• Ono što je najvažnije, što je duži rok, veći je APY.

Možda ćete naići i na platforme koje nude fleksibilne uvjete za ulaganje. Ovo su planovi koji vam daju priliku da u bilo kojem trenutku povučete svoje tokene bez financijske kazne.

Međutim, DeFi Swap ne nudi fleksibilne uvjete jer platforma nastoji nagraditi dugoročne vlasnike. Nadalje, postojanje razdoblja zaključavanja osigurava da odgovarajući token nastavi raditi u neometanim tržišnim uvjetima.

Uostalom, jedna od najvećih pogrešaka koje je Terra UST napravila – koja je od tada izgubila vezu s američkim dolarom, bila je to što je ponudila ogromne kamate pod fleksibilnim uvjetima. A, kada se raspoloženje tržišta pogoršalo, masovna povlačenja su kasnije dovela do uništenja projekta.

APY

Kada se prvi put upustite u kripto ulaganje, uvijek ćete naići na pojam APY. To se jednostavno odnosi na godišnji postotak prinosa dotičnog ugovora o ulaganju.

Na primjer, pretpostavimo da u potpunosti iskoristite 75% APY dostupnog na DeFi Swapu kada uložite DeFi Coin. To znači da ćete za ulaganje 2,000 DeFi kovanica u razdoblju od jedne godine dobiti nagradu od 1,500 tokena.

Nudimo nekoliko praktičnih primjera o tome koliko kasnije možete zaraditi na kripto ulaganju. Uz to, treba napomenuti da se APY temelji na razdoblju od jedne godine – što znači da će efektivna stopa biti niža za kraće rokove.

Na primjer, ako uložite kripto žetone na APY 50% tijekom šest mjeseci, tada u biti zarađujete 25%.

Nagrade 

Također je važno razumjeti kako će se isplatiti vaše nagrade za kripto ulaganje. Kao što smo ranije ukratko spomenuli, vaše će nagrade biti raspoređene u istom tokenu koji uložite.

Na primjer, ako uložite 10 BNB uz APY od 10% tijekom jedne godine, dobit ćete:

• Vaših originalnih 10 BNB
• 1 BNB u nagradama za ulaganje
• Dakle – dobivate ukupno 11 BNB

Podrazumijeva se da će, dok ulažete kriptovalute, tržišna vrijednost tokena rasti i padati. Kao što ćemo ukratko detaljnije objasniti, to treba uzeti u obzir pri izračunu vaše dobiti od udjela.

Uostalom, ako vrijednost tokena padne za veći postotak od zarađenog APY-a, zapravo gubite novac.

Izračunavanje nagrada za kripto ulaganje

Da biste u potpunosti razumjeli kako funkcionira kripto ulaganje, morat ćete razumjeti kako izračunati svoje potencijalne nagrade.

U ovom odjeljku nudimo primjer iz stvarnog svijeta koji pomaže u čišćenju magle.

• Recimo da želite uložiti Cosmos (ATOM)
• Odlučujete se za razdoblje zaključavanja od šest mjeseci uz APY od 40%
• Ukupno uplaćujete 5,000 ATOM-a

U trenutku kada položite svojih 5,000 ATOM-a u ugovor o ulaganju, digitalna imovina ima tržišnu cijenu od 10 USD. To znači da vaša ukupna investicija iznosi 50,000 USD.

• Nakon što prođe šestomjesečno razdoblje ulaganja, dobit ćete svojih izvornih 5,000 ATOM-a
• Također dobivate 1,000 ATOM-a kao nagrade za ulaganje
• To je zato što, uz APY od 40%, nagrada iznosi 2,000 ATOM-a. Međutim, ulozili ste samo šest mjeseci, tako da trebamo podijeliti nagrade na pola.
• Ipak, vaš novi ukupni saldo iznosi 6,000 ATOM-a

Prošlo je šest mjeseci otkako ste uložili ATOM. Digitalna imovina sada vrijedi 15 USD po tokenu. Kao takvo, moramo uzeti u obzir ovo povećanje cijene.

• Imate 6,000 ATOM-a
• Svaki ATOM vrijedi 15 USD – dakle to je ukupni saldo od 90,000 XNUMX USD
• Vaše izvorno ulaganje iznosilo je 5,000 ATOM-a kada je token vrijedio 10 USD – dakle, to je 50,000 USD

Prema gornjem primjeru, ostvarili ste ukupnu dobit od 40,000 USD. To je iz dva ključna razloga. Prvo, povećali ste svoj ATOM saldo za dodatnih 1,000 tokena uključenjem u ulaganje šest mjeseci. Drugo, vrijednost ATOM-a raste sa 10 USD na 15 USD – ili 50%.

Još jednom, nemojte zaboraviti da se vrijednost tokena također može smanjiti. Ako se to dogodi, možda ćete imati financijski gubitak.

Je li kripto ulaganje sigurno? Rizici kripto ulaganja

Uz atraktivne APY u ponudi, kripto ulaganje može biti unosno. Međutim, kripto ulaganje je daleko od bezrizičnog.

Kao takav, prije nego što započnete svoje putovanje ulaganjem kriptovalutama – svakako razmotrite rizike o kojima se govori u nastavku:

Rizik platforme

Rizik s kojim ćete se suočiti je rizik same platforme za ulaganje. Ono što je najvažnije, da biste uložili, morat ćete položiti svoje tokene na platformu koju odaberete.

Količina rizika povezanog s platformom za ulaganje uvelike će ovisiti o tome je li ona centralizirana ili decentralizirana.

• Kao što je ranije spomenuto, DeFi Swap je decentralizirana platforma - što znači da sredstva nikada ne drže ili kontrolira treća strana.
• Naprotiv, ulaganje je olakšano decentraliziranim pametnim ugovorom koji djeluje na blockchain mreži.
• To znači da ne prenosite sredstva na sam DeFi Swap – kao što biste to učinili na centraliziranoj burzi.
• Umjesto toga, sredstva se polažu u pametni ugovor.
• Zatim, kada se rok za ulaganje završi, pametni ugovor će prenijeti vaša sredstva i nagrade natrag u vaš novčanik.

Za usporedbu, centralizirane platforme za ulaganje zahtijevaju da uložite sredstva u novčanik koji pružatelj osobno kontrolira. To znači da ako je platforma hakirana ili sudjeluje u nesavjesnoj praksi, vaša su sredstva izložena ozbiljnom riziku od gubitka.

Rizik od volatilnosti

U primjeru koji smo ranije naveli spomenuli smo da je cijena ATOM-a bila 10 USD kada je ugovor o ulaganju započeo i 15 USD do isteka šestomjesečnog roka. Ovo je primjer povoljnog kretanja cijena.

Međutim, kriptovalute su i promjenjive i nepredvidive. Kao takav, postoji svaka mogućnost da će vrijednost tokena koji ulažete pasti.

Na primjer:

• Recimo da uložite 3 BNB kada je token vrijedan 500 USD
• Ovo povećava vaše ukupno ulaganje na 1,500 USD
• Odlučujete se za 12-mjesečni period zaključavanja koji plaća APY od 30%
• Nakon što prođe 12 mjeseci, vraćaju vam se 3 BNB.
• Također dobivate 0.9 BNB nagrade za ulaganje – što je 30% od 3 BNB
• Međutim, BNB sada vrijedi 300 dolara
• Sveukupno imate 3.9 BNB – dakle s 300 USD po tokenu, vaše ukupno ulaganje sada vrijedi 1,170 USD

Prema gornjem primjeru, izvorno ste uložili protuvrijednost od 1,500 USD. Sada kada je prošlo 12 mjeseci, imate više BNB tokena, ali vaša investicija vrijedi samo 1,170 USD.

U konačnici, to je zato što je vrijednost BNB-a opala za više od APY-a koji ste generirali ulaganjem.

Jedan od najučinkovitijih načina za smanjenje rizika od volatilnosti pri ulaganju je osigurati da ste dobro diverzificirani. To znači da biste trebali izbjegavati stavljanje svih svojih sredstava u jedan ugovor o ulaganju. Umjesto toga, razmislite o ulaganju velikog broja različitih tokena.

Rizik prilika

Još jedan rizik koji treba uzeti u obzir kada naučite kako funkcionira kripto ulaganje odnosi se na oportunitetni trošak nemogućnosti isplate.

• Na primjer, pretpostavimo da uložite 1,000 Dogecoina na šestomjesečni rok zaključavanja
• Ovo daje APY od 60%
• U vrijeme sklapanja ugovora o ulaganju, Dogecoin vrijedi 1 dolar po tokenu
• Tri mjeseca nakon razdoblja blokade, Dogecoin počinje ići velikom uzlaznom putanjom – dostižući cijenu od 45 dolara
• Međutim, ne možete povući i prodati svoje tokene da biste to iskoristili – budući da vaš ugovor o ulaganju ima još tri mjeseca
• U trenutku kada je ugovor o ulaganju zaključen, Dogecoin se trguje po cijeni od 2 USD

S 1 USD po tokenu, vaš je Dogecoin izvorno vrijedio 1,000 USD kada ste uplatili sredstva u fond za ulaganje.

Ako biste uspjeli prodati svoj Dogecoin za 45 USD, gledali biste ukupnu vrijednost od 45,000 2 USD. Međutim, do trenutka kada je vaš termin zaključavanja završio, Dogecoin je već pao na XNUMX dolara.

Zato je važno mudro odabrati termin za zaključavanje. Iako kraći rokovi obično donose niži APY, smanjit ćete rizik prilike u slučaju da token počne rasti u vrijednosti.

Odabir najbolje platforme za kripto ulaganje

Jedan od najvažnijih koraka koji ćete morati poduzeti kada naučite o kripto stakingu je platforma koju koristite u tu svrhu.

Najbolje platforme u ovom prostoru ponudit će visoke prinose uz sigurnu infrastrukturu. Također ćete morati provjeriti koji se uvjeti zaključavanja primjenjuju i postoje li ograničenja ili ne.

U odjeljcima u nastavku raspravljamo o najvažnijim čimbenicima koje treba uzeti u obzir pri odabiru prikladne platforme za isticanje za vaše potrebe.

Centralizirano protiv decentraliziranog 

Kao što smo ranije spomenuli, postoje platforme za ulaganje koje su centralizirane, dok su druge decentralizirane. Kako biste smanjili rizik svoje platforme koliko je to praktično moguće, predlažemo da se odlučite za decentraliziranu razmjenu.

Pritom platforma ne drži vaše tokene. Umjesto toga, sve je automatizirano pametnim ugovorima.

prinosi  

Uključujući se u kripto ulaganje, to činite kako biste povećali vrijednost svog portfelja na pasivan način. Stoga je važno provjeriti koji se prinosi nude na odabranoj platformi.

Uvjeti  

Najbolje platforme u ovom prostoru nude različite uvjete zaključavanja kako bi se zadovoljili investitori svih zahtjeva. To je razlog zašto DeFi Swap nudi četiri opcije u trajanju od 30, 90, 180 ili 365 dana.

granice  

Neka web-mjesta za ulaganje će oglašavati visok prinos na određeni token, samo da bi potom u svojim uvjetima naveli da postoje ograničenja.

Na primjer, možda ćete moći zaraditi 20% na depozitima za ulaganje u BNB – ali samo na prvih 0.1 BNB. Ostatak će tada biti plaćen po mnogo nižem APY-u.

Raznolikost tokena   

Još jedna metrika koju treba uzeti u obzir pri traženju platforme za ulaganje je raznolikost imovine. Ono što je najvažnije, najbolje je odabrati platformu koja nudi širok raspon podržanih tokena.

Na taj način ne samo da možete stvoriti raznolik portfelj ugovora o ulaganju, već se možete mnogo lakše prebacivati ​​između skupova.

Započnite kripto ulaganje već danas na DeFi Swap – korak po korak 

Da zaključimo ovaj vodič o kripto stakingu, sada ćemo vam pokazati užad s DeFi Swapom.

DeFi Swap je decentralizirana burza koja podržava širok raspon fondova za poljoprivredu i prinos. Prinosi su vrlo konkurentni i možete birati između raznih uvjeta.

Korak 1: Povežite Novčanik s DeFi Swap

Jedna od najboljih stvari u vezi s korištenjem decentralizirane burze kao što je DeFi Swap je to što nema potrebe za otvaranjem računa. Umjesto toga, to je samo slučaj povezivanja vašeg novčanika s DeFi Swap platformom.

Nasuprot tome, kada koristite centraliziranog davatelja usluga za ulaganje, ne samo da trebate dati osobne podatke i podatke za kontakt – već i dokumente za provjeru za KYC proces.

Većina ljudi će koristiti MetaMask za spajanje na DeFi Swap. Međutim, platforma također podržava WalletConnect – koji će se povezati s većinom BSc novčanika u ovom prostoru – uključujući Trust Wallet.

Korak 2: Odaberite token za ulaganje

Zatim idite na odjel za ulaganje na DeFi Swap platformi. Zatim odaberite token koji želite uložiti.

Korak 3: Odaberite Termin za zaključavanje

Nakon što odlučite koji token ćete uložiti, morat ćete odabrati svoj termin.

Da ponovimo, na DeFi Swapu možete birati između:

• 30-dnevni rok
• 90-dnevni rok
• 180-dnevni rok
• 365-dnevni rok

Što je duži termin koji odaberete, veći je APY.

Korak 4: Potvrdite i odobrite rok za ulaganje

Nakon što potvrdite odabrani termin, dobit ćete skočnu obavijest u novčaniku da ste trenutno spojeni na DeFi Swap burzu.

Na primjer, ako koristite proširenje preglednika MetaMask, ovo će se pojaviti na vašem stolnom uređaju. Ako koristite mobilni novčanik, obavijest će se pojaviti putem aplikacije.

U svakom slučaju, morat ćete potvrditi da ste ovlastili DeFi Swap da tereti vaš novčanik i naknadno prebacite sredstva u ugovor o ulaganju.

Korak 5: uživajte u nagradama za ulaganje

Nakon što je ugovor o ulaganju potvrđen, nećete morati ništa drugo raditi. Nakon što je odabrani rok zaključen, DeFi Swap pametni ugovor će prenijeti:

• Vaš izvorni depozit za ulaganje
• Vaše nagrade za ulaganje

Vodič za kripto ulaganje: Zaključak 

Ovaj vodič za početnike objasnio je kako funkcionira kripto ulaganje i zašto može biti korisno za vaše dugoročne investicijske ciljeve. Pokrili smo ključne pojmove koji se odnose na APY i uvjete zaključavanja, kao i važne rizike koje treba razmotriti prije nastavka.

DeFi Swap nudi platformu za ulaganje koja vam omogućuje da počnete zarađivati ​​kamate na svoje tokene bez potrebe za otvaranjem računa ili pružanjem bilo kakvih osobnih podataka.

Sve što trebate učiniti je povezati svoj omiljeni novčanik, odabrati token za ulaganje uz odabrani termin i to je to – spremni ste.

PITANJA I ODGOVORI

Pridružite se našoj BESPLATNOJ Telegram grupi odmah!