Tržište decentraliziranih financija (DeFi) posljednjih je godina poraslo u interesu kripto-entuzijasta - privlačeći investitore iz cijelog svijeta. U svom najjednostavnijem obliku, DeFi je izraz koji se koristi za financijske aplikacije izgrađene na blockchain tehnologiji - čiji je cilj demokratizacija gospodarskog krajolika zamjenom centraliziranih institucija.

Danas vam platforme DeFi mogu pružiti čitav spektar financijskih usluga - od trgovanja, posuđivanja, pozajmljivanja, decentraliziranih razmjena, upravljanja imovinom i još mnogo toga.

Najpopularnije platforme DeFi dizajnirale su vlastite tokene kao sredstvo za olakšavanje njihovog poslovanja kao i poticanje korisnika. Ako ste zainteresirani za rano dobivanje dijela ovog inovativnog tržišta - ulaganje u kovanice DeFi jedan je od najboljih načina za to.

Ovdje na DefiCoins.io - pogledamo neke od najboljih DeFi kovanica na tržištu i proučavamo njihovu ulogu u njihovim odgovarajućim ekosustavima DeFi. Također objašnjavamo postupak kako DeFi kovanice možete kupiti iz udobnosti svog doma bez plaćanja centa za proviziju ili posredovanje.

10 najboljih kovanica za DeFi 2021

Zahvaljujući rastućoj popularnosti i pojavi novih DeFi platformi - popis DeFi kovanica neprestano raste. U vrijeme pisanja ovog članka - ukupna tržišna kapitalizacija cijele DeFi industrije iznosi preko 115 milijardi USD. Ovo je ogromno, pogotovo ako uzmete u obzir koliko je fenomen DeFi mlad. 

Evo popisa 10 najboljih kovanica DeFi koji su pridonijeli usponu ovog decentraliziranog tržišta.

1. Otkaži (UNI)

Uniswap je vodeća decentralizirana burza koja trenutno dominira tržištem DeFi. Zapošljava Automated Market Maker sustav (AMM) kako bi osigurao dovoljnu likvidnost za ERC20 tokene kojima se trguje na njegovom web mjestu. Protokol Uniswap privukao je vjerne sljedbenike prema svojim rješenjima za kripto-imovinu. Omogućuje vam potpunu kontrolu nad vašim privatnim ključevima, integrira se s vanjskim novčanicima i omogućuje vam trgovanje po niskim naknadama.

UNI token pokrenut je protokolom Uniswap u rujnu 2020. godine - kao način nagrađivanja KORISNIKA. Novčić DeFi na tržište je ušao po cijeni od 2.94 dolara. Tijekom nekoliko mjeseci - vrijednost novčića od tada je naglo porasla na 35.80 dolara. Kovanica DeFi može se smatrati jednim od tokena s najboljom izvedbom u industriji - s skokom od preko 1,100% u samo osam mjeseci. 

To je također jedan od najboljih kovanica DeFi u smislu procjene, s tržišnom kapitalizacijom od preko 18 milijardi dolara. Kada kupite UNI, dobit ćete i poticaje i popuste na protokol Uniswap. Primjerice, ovisno o veličini posjeda UNI-a, moći ćete glasati o različitim politikama predloženim za ekosustav Uniswap.

Protokol Uniswap već je izradio četverogodišnji plan za dodjelu UNI tokena. Od ukupno milijarde kovanica, 1% rezervirano je za članove zajednice Uniswap. Novčić DeFi već je dostupan za trgovanje na popularnim kriptovalutnim platformama kao što je Capital.com.

2. Chainlink (POVEZNICA)

Chainlink je vjerojatno najčešće korištena decentralizirana oracle mreža koja je trenutno dostupna na tržištu DeFi. Hrani podatke iz stvarnog svijeta pametnim ugovorima na blockchainu - služeći kao veza između neviđene količine informacija koja se kreće naprijed-natrag između kripto DApps-a. Davatelj je također objavio vlastiti token LINK koji ima nekoliko funkcionalnih uslužnih programa na platformi.

Zahvaljujući rastućoj popularnosti decentraliziranih platformi, Chainlink je zabilježio značajan rast od pokretanja 2019. godine. Razvio se do točke u kojoj može financirati druge kripto inicijative koje mogu biti od značaja za ekosustav Chainlink.

Što se tiče tržišne kapitalizacije, LINK je jedan od popularnih DeFi novčića u ovom trenutku - s procjenom od preko 14 milijardi dolara. Novčić DeFi ušao je u 2021. godinu s cijenom od 12.15 dolara. U vrijeme pisanja ovog članka, u travnju 2021. - vrijednost LINK-a od tada je dosegla najvišu razinu na 44.36 dolara. Mnogi očekuju da će se ova uzlazna putanja nastaviti tijekom vremena. 

Tijekom godina Chainlink se pokazao jednom od najboljih DeFi platformi koja je zadržala svoju važnost u industriji. Kako se želi proširiti funkcionalnost njegove DeFi platforme, LINK će drugim programerima DeFi moći pružiti dodatnu fleksibilnost. Uzimajući u obzir ove aspekte, žeton LINK nedvojbeno je jedan od najboljih kovanica DeFi-a za razmatranje 2021. godine.

3. DAI (DAI)

Za one koji nisu svjesni, alternativno financijsko tržište kriptovaluta i kovanica DeFi izuzetno je nestabilno. Za one koji žele izbjeći kolebanje cijena, kovanica DAI mogla bi biti zanimljiva. Ukratko, ovaj DeFi kripto novčić je izgrađen na Ethereum blockchainu i ima svoju vrijednost vezanu za vrijednost američkog dolara.

Zapravo, DAI je prva decentralizirana kripto imovina s kolateralom te vrste. Ovaj DeFi novčić razvijen je softverom otvorenog koda MakerDAO Protocol - koji je jedna od najboljih platformi DeFi za korištenje pametnih ugovora za izgradnju različitih decentraliziranih aplikacija.

Trenutno DAI ima tržišnu kapitalizaciju od 4 milijarde dolara, što ga čini jednim od najboljih DeFi kovanica u optjecaju. Ima devizni tečaj koji odražava vrijednost američkog dolara u odnosu na vrijednost ostalih fiat valuta. Kao što možete zamisliti, glavna prednost ulaganja u DAI je ograničiti rizik od izloženosti ekstremnoj volatilnosti širih tržišta kriptovaluta.

Uz to, upotreba DAI-a umjesto fiat valuta također vam može pomoći smanjiti transakcijske troškove i kašnjenja koja se javljaju prilikom trgovanja na financijskim tržištima. U konačnici, DAI je najbolji DeFi novčić ove vrste - pa očekujemo velike stvari za projekt koji se kreće u godine koje su pred nama. 

4. 0x (ZRX)

0x je DeFi protokol koji programerima omogućuje izgradnju vlastitih decentraliziranih burzi kriptovaluta. Također služi kao DEX rješenje koje nije skrbničko i omogućava korisnicima da lako trguju ERC20 tokenima. Međutim, primjetna je razlika što, uz podršku za ERC20 tokene, razmjena 0x također olakšava kripto imovinu ERC-721. Drugim riječima, ovo otvara prostor za trgovanje širokim spektrom digitalnih kovanica bez dozvole.

2017. protokol 0x otvorenog koda predstavio je novčić 0x (ZRX). Poput mnogih drugih vrhunskih kovanica DeFi, i ZRX kovanica radi na Ethereum blockchainu i izvorno je bila namijenjena kao pomoć u upravljanju svojim ekosustavom. Međutim, 2019. - novčiću 0x dodijeljeno je više komunalnih usluga, poput mogućnosti ulaganja za pružatelje likvidnosti.

0x je izuzetno dobro poslovao od početka 2021. Zapravo, kovanica DeFi od tada je porasla u vrijednosti za preko 500% - dosegnuvši najvišu razinu od 2.33 dolara u travnju 2021. Token trenutno ima tržišnu kapitalizaciju od preko 1.2 milijarde dolara . Ako ste zainteresirani za pristup protokolu 0x, ovim DeFi tokenom možete trgovati i sa centralizirane i s decentralizirane platforme za trgovanje - poput reguliranog brokera Capital.com.

5. Izrađivač (MKR)

Maker (MKR) je još jedan DeFi novčić koji je razvio tim na MakerDAO protokolu. Iako je DAI trebao donijeti stabilnost, svrha kovanog novca je služiti kao uslužni žeton. Zapravo, MKR DeFi token služi za održavanje vrijednosti DAI-a fiksnom na 1 USD. Da bi se to postiglo, Maker Maker može se stvoriti i uništiti kako bi se uravnotežile oscilacije cijena na širem tržištu.

Nositelji MKR odgovorni su za prilagođavanje smjernica koje se odnose na DAI stablecoin. Ako želite ulagati u Maker, steći ćete glasačka prava unutar MakerDAO ekosustava.

Štoviše, moći ćete dobiti poticaje zauzvrat za svoje sudjelovanje u upravljanju protokolom MakerDAO, poput sniženih naknada i povoljnih kamatnih stopa. S tržišnom kapitalizacijom od preko 3 milijarde dolara, Maker je jedan od 10 najboljih DeFi kovanica na kripto tržištu. Ako DAI želi imati dobru izvedbu u areni za trgovanje kriptovalutama, to bi se moglo odraziti i na cijenu kovanice Maker DeFi.

6. Spoj (COMP)

Compound je još jedna od vodećih decentraliziranih platformi za zaduživanje i pozajmljivanje koja korisnicima omogućuje prikupljanje kamata na njihovu kripto imovinu. Platforma je u tu svrhu dizajnirala nekoliko složenih skupina likvidnosti. Jednom kada položite svoju imovinu u jedan od takvih bazena, moći ćete zauzvrat generirati cTokene.

Kada želite pristupiti svojoj imovini, možete iskoristiti ove cTokene. Važno je napomenuti da, budući da se tečaj cTokena s vremenom povećava, moći ćete zaraditi i kamate na svoje ulaganje. U lipnju 2020. Compound je lansirao svoj izvorni token - COMP. Imatelji ovog DeFi tokena mogu dobiti pristup pravima glasa na protokolu Compound. 

Platforma je poprimila veliku snagu na tržištu, a njezin DeFi novčić nedavno je prošao tržišnu kapitalizaciju od preko 3 milijarde dolara. Spoj je ušao u 2021. godinu po cijeni od 143.90 dolara. Od tada je kovanica Defi premašila 638 dolara. To znači da je u samo četiri mjeseca trgovanja - Compound povećao vrijednost za više od 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave je DeFi platforma otvorenog koda koja funkcionira kao usluga kriptozajmljivanja. Njegov protokol ne skrbničke likvidnosti omogućuje vam zaradu kamata i posudbu na vašoj kripto imovini. Ova platforma DeFi prvi je put predstavljena na tržištu kriptovaluta 2017. godine.

Međutim, u to se vrijeme platforma zvala ETHLend, a LEND kao izvorni token. Prvenstveno je djelovao kao sustav podudaranja za povezivanje zajmodavaca i zajmoprimaca. 2018. platforma DeFi preimenovana je u Aave - dodajući nove funkcije posudbe.

Danas se AAVE novčić može uložiti putem protokola da bi se pridonijelo njegovoj sigurnosti i izvedbi. Štoviše, također možete uživati ​​u nagrađivanju i sniženim naknadama na platformi Aave. Novčić DeFi ima nekoliko prodajnih mjesta - jer ima komunalne usluge u stvarnom svijetu na sve gužvom tržištu kriptozajmljivanja.

To je također jedan od najboljih kovanica DeFi u smislu procjene, s tržišnom kapitalizacijom od preko 5 milijardi dolara. Novčić AAVE DeFi uživa u bikovskom tržištu od početka 2021. godine - vrijednost mu je porasla za preko 350% u roku od četiri mjeseca.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix je jedna od najbrže rastućih DeFi platformi na današnjem tržištu. To je iza dobro podmazane decentralizirane razmjene koja korisnicima omogućuje zamjenu tokena na platformi. Međutim, ono što Synthetix čini jedinstvenim jest to što korisnicima omogućuje kovanje vlastitih sintetičkih sredstava - nazvanih 'Synths'. Jednostavno rečeno, Synths su financijski instrumenti koji prate vrijednost temeljne imovine.

Na decentraliziranoj burzi Synthetixa možete trgovati sintetičarima za kriptovalute, indekse i drugu stvarnu imovinu, poput zlata. Međutim, trebat ćete imati SNX - izvorni token Synthetixa kako biste osigurali kolateral protiv Synthesa. Na ovaj način, kad god vaša trgovina bude sintetizirana, vaši SNX tokeni bit će zaključani u pametnom ugovoru.

Uz to, SNX token također distribuira dio prikupljenih naknada svojim imateljima, omogućujući vam zaradu pasivnog prihoda. Uzimajući u obzir ovaj legitimni uslužni program unutar platforme, potražnja za SNX tokenima mogla bi i dalje rasti. Token se već pojavio kao jedan od najboljih kovanica DeFi, s tržišnom kapitalizacijom od preko 2 milijarde dolara. Tijekom protekla četiri mjeseca, cijena SNX kovanice već je porasla za vrijednost od preko 120%.

9. Godin.finance (YFI)

Yearn.finance pokrenut je početkom 2020. godine, s ciljem pružanja visokih prinosa za ulog Ethereuma, stablecoina i drugih altcoina. Protokol to omogućuje kroz značajku nazvanu 'Trezori' koja pomaže ublažiti visoku cijenu Ethereum transakcija.

Yearn.finance nada se da će pojednostaviti koncept DeFi-ja za nove investitore, omogućavajući im da optimiziraju prinos uz minimalne intervencije. Ova je DeFi platforma od tada privukla dodatnu pažnju s tržišta lansiranjem svog YFI tokena. Kovanica DeFi ima visoku tržišnu kapitalizaciju od preko 1.5 milijardi dolara.

Međutim, ograničena je ukupna ponuda od samo 36,666 kovanica - što dodaje vrijednost projektu Defi. U vrijeme pisanja ovog članka, YFI kovanica košta više od 42,564 USD - jedan od najviših na tržištu. To je impresivna brojka s obzirom na to da je novčić predstavljen tek u srpnju 2020. godine - po cijeni od 1,050 dolara.

10. Zamjena palačinki (TORTA)

PancakeSwap je decentralizirana razmjena koja vam omogućuje zamjenu BEP20 tokena na Binance Smart Chain, prikladnoj i jeftinoj alternativi Ethereumu. Slično Uniswap-u, ovaj DEX također koristi Automated Market Maker sustav za stvaranje bazena likvidnosti. PancakeSwap je lansirao svoj izvorni token CAKE u rujnu 2020. Korisnici mogu uložiti CAKE u jedan od mnogih ponuđenih bazena likvidnosti kako bi zauzvrat zaradili više tokena.

Niže naplaćene naknade od tada privlače puno entuzijasta DeFi-a na ovu platformu. - stalno povećavajući cijenu novčića. Token CAKE pokazao je izvanredan rast cijena u prvom tromjesečju 2021. Defi kovanica započela je godinu s 0.63 dolara, a 26. travnja 2021. dosegla je najvišu razinu od 33.83 dolara.

To znači dobitak od preko 5,000% u samo četiri mjeseca. U vrijeme pisanja ovog članka, CAKE token također je uspostavio tržišnu kapitalizaciju od preko 5 milijardi dolara, što ga čini jednim od najučinkovitijih DeFi kripto žetona godine.

Važno je znati

Nepotrebno je reći da rastuća popularnost DeFi kovanica ukazuje na to da je širi DeFi sektor na putu prema širokom financijskom tržištu. Protokoli koje smo ovdje naveli i dalje pokazuju da postoji stvarna potražnja i da na globalnom tržištu ima prostora za odgovarajuće proizvode i usluge.

Ipak, nekoliko je trendova koji pridonose ovom uspjehu. Primjerice, DeFi tokeni samo su jedan aspekt šireg DeFi ekosustava. U stvari, oni se razvijaju kao sredstvo za podršku decentraliziranim protokolima - koji nude nekoliko drugih mogućnosti da iskoristite fenomen DeFi.

Imajući to na umu, istražimo neke od najboljih DeFi platformi koje danas dominiraju tržištem.

Najbolje platforme DeFi 2021

Glavni cilj platformi DeFi je decentralizacija procesa ulaganja i trgovanja. Jedna od središnjih atrakcija ovdje je ta da ova rješenja nude veću transparentnost u usporedbi s tradicionalnim financijskim institucijama.

Najbolje DeFi platforme današnjice pokreću dApps ili decentralizirani protokoli - izgrađeni ili na Bitcoinu ili na Ethereumu. Na tržište se ulaze novi projekti gotovo mjesečno, pružajući nove financijske mogućnosti za investitore i trgovce svih oblika i veličina.

Evo nekoliko načina na koji se danas koriste dApps i decentralizirani protokoli:

  • Posudba i posudba: DeFi platforme omogućuju vam da podignete zajam na svojoj kripto imovini, a da ne morate dovršiti KYC postupak, provjeriti kreditnu sposobnost ili čak imati bankovni račun. Također možete posuditi svoje posjede u kriptovalutama u zamjenu za kamate, pridonoseći likvidnosti dotične platforme DeFi.
  • Digitalni novčanici: DeFi kripto novčanici bez skrbništva omogućuju vam potpunu kontrolu nad svojom imovinom i privatnim ključevima u sigurnom okruženju.
  • Decentralizirane razmjene: Najbolje platforme DeFi omogućuju vam da eliminirate potrebu za posrednikom i umjesto toga se bavite trgovinom putem pametnih ugovora.
  • Protokoli upravljanja imovinom: DeFi podržava okvire koji omogućavaju korisnicima udruživanje sredstava za investicijske proizvode kao što su automatizirana ulaganja i agregatori imovine.
  • Nekolateralni zajmovi: DeFi vam je olakšao primanje neosiguranih kredita po principu peer-to-peer.
  • Nefungibilni tokeni: Najbolje platforme DeFi sve više nude podršku za NFT-ove. To su tokeni koji vam omogućuju komodificiranje imovine koja se prije nije mogla komentirati na blockchainu. To može uključivati ​​originalno umjetničko djelo, pjesmu ili čak Tweet!
  • Prinos: Ovaj DeFi proizvod omogućuje vam zaradu kamata na vašu kripto imovinu ulaganjem na platformu DeFi.

Kao što vidite, opseg industrije DeFi prilično je raznolik. Y0u može dobiti jasan pristup bez ograničenja gotovo svakoj financijskoj usluzi koja se može zamisliti - od štednih računa, zajmova, trgovine, osiguranja i još mnogo toga.

Pa gdje možete pronaći najbolje DeFi platforme koje će vam omogućiti pristup najperspektivnijim značajkama ovog sektora? U nastavku smo pregledali izbor najbolje ocijenjenih platformi i kako od njih možete imati koristi.

YouHodler

Pokrenut 2018. godine, YouHodler jedna je od najboljih višestranih platformi za kriptozajmljivanje na tržištu. To je prvenstveno kripto-fiat financijska usluga koja vam nudi povrat prinosa na vaše depozite. Platforma DeFi udružila se s renomiranim bankama u Europi i Švicarskoj kako bi osigurala sigurno i sigurno skladištenje vaše digitalne imovine.

YouHodler također dolazi integriran s trgovinskom burzom koja nudi podršku za mnoge istaknute DeFi kovanice - uključujući Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker i još mnogo toga. Jedna od najzapaženijih značajki YouHodlera je ta što vam omogućuje depozit Bitcoina ili drugih kriptovaluta - kako biste odmah počeli zarađivati ​​kamate na imovinu.

Svaki ugovor o posudbi i posudbi na ovoj platformi pravno je obvezujući dokument koji slijedi smjernice Europske unije. Na svojim kripto depozitima možete zaraditi do 12.7%, a svaki povrat koji napravite bit će izravno položen na vaš YouHodler novčanik svaki tjedan. Osim toga, na platformi također možete dobiti pristup kripto zajmovima. YouHodler nudi impresivan omjer zajma i vrijednosti od 90% za prvih 20 podržanih kripto valuta.

Također možete dobiti zajmove u fiat valutama poput američkih dolara, eura, švicarskih franaka i britanskih funti. Zajmovi se mogu odmah podići na vaš pojedinačni bankovni račun ili na kreditnu karticu. Za one koji su iskusniji s kriptiranim tržištem DeFi, YouHodler je predstavio i dva druga proizvoda - MultiHODL i Turbocharge. Pomoću ovih značajki platforma će automatski uložiti vašu imovinu u više zajmova kako bi vam osigurala maksimalan povrat.

Međutim, s obzirom na rizik koji je uključen, ove su funkcije najbolje rezervirane za iskusne ulagače koji su upoznati s detaljima financijskog tržišta. S druge strane, ako samo želite ostvariti pasivni prihod od svoje kripto imovine, tada vam YouHodler može donijeti supervelike povrate, a istovremeno vam omogućuje da svoju imovinu pohranite na siguran prostor.

Nexo

Nexo je još jedno istaknuto ime u kripto prostoru. Platforma je predstavila nekoliko financijskih proizvoda koji mogu zamijeniti tradicionalno bankarstvo kripto imovinom.  Nexo vam omogućuje da zaradite kamate na 18 različitih kripto imovine - uključujući DeFi kovanice kao što su DAI i Nexo token. Možete dobiti do 8% povrata na kriptovalutama i do 12% na stabilnim kovanicama.

Vaša zarada isplaćivat će vam se svakodnevno. Osim toga, možete položiti i fiat valute kao što su euri, američki dolari i britanski funti kako biste na njih donijeli prinos.  Osim računa za kripto štednju, Nexo vam omogućuje i primanje trenutnih zajmova kolateralom vaše digitalne imovine.

Postupak je u potpunosti automatiziran - a zahtjev za zajam možete obraditi bez potrebe za provjerom kreditne sposobnosti.  Kamatne stope za Nexo kripto zajmove počinju s 5.90% APR-a. Minimalni iznos zajma postavljen je na 50 USD, a možete dobiti kreditne linije do 2 milijuna USD.  Nexo je također uspostavio vlastitu mjenjačnicu kriptovaluta, gdje možete kupiti i prodati više od 100 parova kriptovaluta.

Platforma je osmislila Nexo Smart System kako bi osigurala da ćete dobiti najbolju cijenu na tržištu povezivanjem na različite burze. Štoviše, Nexo također obećava da će doći do minimalnih kolebanja cijena kada izvršite tržišnu narudžbu. Slično ostalim DeFi platformama, Nexo je također lansirao vlastiti novčić za upravljanje - NEXO token.

Držanje NEXO tokena daje vam pravo na nekoliko nagrada na platformi - poput većih prinosa na vaše depozite i nižih kamatnih stopa na zajmove.  Još važnije, Nexo je jedna od rijetkih platformi koja isplaćuje dividende svojim vlasnicima tokena. Zapravo se 30% neto dobiti ove kovanice DeFi raspoređuje među vlasnike NEXO tokena - ovisno o veličini i trajanju ulaganja.

Otkaži

Uniswap je nedvojbeno jedna od najpopularnijih DeFi platformi na širem tržištu kriptovaluta. Platforma vam omogućava trgovanje bilo kojim ERC-20 tokenom na bazi Ethereuma koristeći privatne novčanike kao što je Metamask.  U 2020. godini Uniswap je podržao 58 milijardi dolara prometa - što ga čini najvećom decentraliziranom razmjenom u kripto svijetu. Ovi brojevi porasli su za 15,000% u odnosu na 2019. godinu, što ukazuje na to koliko je DeFi platforma dosegla u nešto više od godinu dana. 

Jedna od glavnih prednosti Uniswap-a je ta što nema potrebe za polaganjem imovine na platformu. Drugim riječima, ovo je aplikacija koja nije skrbnička i koristi bazene likvidnosti umjesto knjiga naloga. Nema potrebe da se prijavite na protokol Uniswap niti dovršite KYC postupak.

Možete se mijenjati između bilo kojeg ERC20 tokena ili zaraditi mali postotak prikupljenih naknada jednostavnim dodavanjem u fond likvidnosti.  Kao što smo kratko napomenuli ranije, Uniswap također ima svoj UNI token - koji vam može pružiti dionice s pravom glasa u upravljanju protokolom davatelja usluge. Novčić DeFi nedavno je poskupio, privlačeći više pozornosti na UNI protokol. 

Nedavno je Uniswap predstavio i svoju najnoviju verziju svoje razmjene - nazvanu Uniswap V3. Dolazi s koncentriranom razinom likvidnosti i naknadama. To omogućuje davateljima likvidnosti naknadu prema razini rizika koji preuzimaju. Takve značajke čine Uniswap V3 jednim od najfleksibilnijih dizajniranih AMM-ova.

Protokol Uniswap također ima za cilj pružanje trgovine s malim klizanjem koja može nadmašiti onu kod centraliziranih burzi.  Ova nova ažuriranja mogla bi dodatno povisiti cijenu UNI DeFi tokena. Kao što vidite, platforma DeFi kontinuirano se razvija i uskoro bi mogla dodati svoje proizvode kao što su kripto zajmovi i kreditiranje u svoj decentralizirani ekosustav. 

BlockFi

BlockFi, pokrenut 2018. godine, evoluirao je i postao mjesto za rast vaše digitalne imovine. Tijekom godina, platforma DeFi uspjela je primiti preko 150 milijuna američkih dolara od značajnih ličnosti zajednice i steći vjernog kupca. BlockFi nudi razne financijske proizvode usmjerene kako na pojedinačne, tako i na institucionalne trgovce kriptovalutama. BlockFi kamatni računi, skraćeno BIAS - omogućuje vam zaradu kamatne stope do 8.6% godišnje na kriptovalutama.

Kao i na ostalim DeFi platformama. BlockFi posuđuje ove korisničke depozite drugim pojedincima i institucionalnim brokerima i na njih obračunava kamatu - koja se, pak, plaća svojim korisnicima. Međutim, važno je napomenuti da se depozitima korisnika daje veći prioritet u odnosu na kapital tvrtke kada je posudba u pitanju.

BlockFi također omogućava korisnicima da koriste svoju digitalnu imovinu kao zalog i posuđuju do 50% vrijednosti kolaterala u američkim dolarima. Kao što vidite, ovo je znatno manje od LTV-a koji nude druge platforme poput YouHodlera. S druge strane, zajmovi se obrađuju gotovo trenutno. Konačno, još jedna prednost BlockFi-a je ta što nudi besplatne razmjene na svojoj platformi.

Međutim, tečajevi su manje optimalni u odnosu na ono što biste mogli dobiti na drugim platformama. Sveukupno gledano, BlockFi drži svoju poziciju jedne od vodećih alternativnih financijskih usluga - omogućujući vam da koristite svoju digitalnu imovinu za ostvarivanje pasivnog prihoda, kao i osigurajte brze zajmove protiv nje.

DOSIJE

Izvorno pokrenut kao ETHLend, Aave je započeo kao tržište na kojem kripto zajmodavci i zajmoprimci mogu pregovarati o svojim uvjetima bez prolaska preko treće strane. Od tada je DeFi platforma prerasla u uspostavljeni DeFi protokol koji nudi brojne financijske proizvode.  Aaveovi bazeni likvidnosti trenutno nude podršku za preko 25 kripto, stabilnih i DeFi kovanica.

To uključuje DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker i još mnogo toga. Osim toga, Aave je također objavio vlastiti upravljački token - AAVE. To vlasnicima tokena omogućuje doprinos upravljanju protokolom Aave.  AAVE token također se može staviti na platformu kako bi zaradio kamate, kao i druge nagrade. 

Aave prvenstveno služi kao platforma za kriptozajmljivanje. Možete posuditi i posuditi digitalnu imovinu na Aaveu na decentraliziran način, bez potrebe za podnošenjem bilo kakve AML ili KYC dokumentacije.  Kao zajmodavac učinkovito ćete polagati svoju imovinu u fond likvidnosti. Dio bazena izdvojit će se kao rezerva protiv volatilnosti unutar platforme DeFi. To također olakšava korisnicima povlačenje sredstava bez utjecaja na likvidnost. 

Štoviše, moći ćete primati kamate na likvidnost koju pružate platformi.  Ako želite podići zajam, Aave vam omogućuje zaduživanje prekomjernom kolateralizacijom imovine. LTV zajma koji dobijete obično iznosi od 50 do 75%. 

Međutim, osim toga, Aave se također razlikuje nudeći i druge jedinstvene proizvode - poput nezaštićenih kripto kredita i promjene cijena. O tome ćemo detaljnije razgovarati u odjeljku 'Zajmovi za kripto na platformi DeFi' ovog vodiča.  Ipak, stakve jedinstvene vrste kolaterala omogućile su Aaveu da stekne snagu u DeFi sektoru. Zapravo, u usporedbi s drugim DeFi protokolima u ovom prostoru, Aave nudi jedinstveni arsenal značajki. 

Celzijus

Celsius je još jedna platforma zasnovana na blockchainu koja je razvila vlastiti token. Oznaka CEL okosnica je ekosustava Celzija. Ovaj ERC-20 token može se koristiti unutar Celsius protokola kako bi se povećale vaše koristi od njegovih financijskih proizvoda.

Što se tiče korisnosti, Celsius vam omogućuje da zaradite kamate na svoju kripto imovinu s kamatnom stopom od čak 17.78%. To je znatno iznad prosjeka u industriji - međutim, trebat ćete držati CEL tokene da biste primili tako visok povrat. Celzijus vam također omogućuje upotrebu kriptovalute kao kolaterala za posudbu fiat valute ili druge digitalne imovine.

Još jednom, ovdje je kamatna stopa nevjerojatno konkurentna - postavljena na samo 1% APR-a. To je pod uvjetom da na platformi imate dovoljno CEL tokena. Jednostavno rečeno, beneficije koje dobijete na platformi uvelike ovise o iznosu CEL-a koji imate. Kao takav, ako ste zainteresirani za upotrebu Celzija, bilo bi dobro dodati CEL u svoj portfelj kriptovaluta.

Napokon, oni koji drže i ulozi CEL tokeni mogu dobiti najveći prinos na svoje depozite, kao i snižene kamatne stope na zajmove. Što se tiče kapitalnih dobitaka, CEL token porastao je za 20% u vrijednosti od početka 2021. Međutim, važno je napomenuti da je korisnost CEL tokena ograničena izvan Celsiusovog ekosustava.

Spoj

Složeno financiranje lako se može smatrati jednim od najvećih protokola pozajmljivanja u DeFi sektoru. Kao i kod većine ostalih DeFi platformi o kojima se danas raspravlja, protokol Compound izgrađen je na Ethereum blockchainu. Iako je u početku bio centraliziran, lansiranjem svog upravljačkog tokena, Compound poduzima prvih nekoliko koraka ka tome da postane decentralizirana organizacija vođena zajednicom.

U vrijeme pisanja ovog teksta, Compound podržava 12 kripto i stabilnih kovanica - što također uključuje brojne istaknute DeFi žetone. Objekt za kripto posudbu na Compoundu radi slično kao i druge DeFi platforme. Kao zajmodavac možete zaraditi kamate na vaša sredstva dodavanjem likvidnosti na platformu. Dok ste dužnik - trenutni pristup zajmovima možete dobiti do plaćati interes. 

Međutim, cijela princeza je olakšana novim proizvodom koji se zove cToken ugovor. To su EIP-20 prikazi osnovne imovine - koji prate vrijednost imovine koju ste položili ili povukli. Bilo koja transakcija složenog protokola događa se putem cToken ugovora. Pomoću njih možete zaraditi kamate, a kao kolateral dobiti kredite. Možete ili 'kovati' da biste se dočepali cTokena ili ih posudili putem protokola Compound. 

Compound također koristi složeni algoritam koji definira kamatne stope na platformi. Kao takva, za razliku od ostalih DeFi platformi, kamatna stopa je promjenjiva - ovisno o ponudi i potražnji unutar protokola. Kroz svoj upravljački token COMP - Compound planira postići potpunu decentralizaciju. To će se učiniti pružanjem glasačkih prava i nuđenjem poticaja za vlasnike COMP-a na svojoj platformi DeFi.

MakerDAO

MakerDAO je jedna od prvih DeFi platformi koja je zapela za oko kripto ulagačima. Projekt je pokrenut 2017. godine i služi kao decentralizirani sustav digitalnih trezora. Možete položiti brojne kriptovalute temeljene na Ethereumu i pomoću njih kovati matični token platforme - DAI.  Kao što smo ranije spomenuli, vrijednost DAI odražava vrijednost američkog dolara.  DAI koji generirate na MakerDAO-u može se koristiti kao zalog za podizanje kredita.

Međutim, imajte na umu da razmjena vašeg ERC-20 tokena zauzvrat za DAI nije besplatna na platformi. Kad otvorite trezor, naplatit će vam se naknada proizvođača. Naknada se s vremena na vrijeme može pripaziti i automatski će se ažurirati na platformi. Iz tog razloga, ako koristite Maker Vault, najbolje je održavati stopu osiguranja što je više moguće - kako biste izbjegli likvidaciju. 

Izvan MakerDAO ekosustava, DAI funkcionira kao bilo koji drugi DeFi novčić. Možete ga posuditi ili koristiti za ostvarivanje pasivnog prihoda. U novije vrijeme DAI je od tada povećao svoje funkcionalnosti tako da uključuje kupnje NFT-a, integraciju u platforme za igre i e-trgovinu.  Osim DAI-a, MakerDAO ima i dodatnu upravljačku valutu - Maker. Kao i kod ostalih kovanica DeFi, držanje Makera omogućit će vam pristup pravima glasa i nižim naknadama na platformi. 

Važno je znati

Gore spomenute platforme pružaju uvid u ekspanzivnu mrežu DeFi koja se danas gradi. Kako ide, budućnost sektora DeFi određivat će zajednica koja stoji iza njega. Ako industrija i dalje privlači više pozornosti, to bi se trebalo odražavati u cijeni odgovarajućeg DeFi novčića. 

Kao što vidite, svijet DeFi-a revolucionirao je financijski sektor. Ove vrhunske platforme DeFi imaju za cilj transformirati industriju koristeći Blockchain tehnologiju. Zauzvrat ćete dobiti pristup transparentnosti i bolju kontrolu nad svojom imovinom. 

Ako vjerujete da DeFi ima ogroman potencijal za dominaciju u budućnosti, jedan od najboljih poteza bio bi ulaganje u DeFi novčić.  Za one koji su novi u prostoru kriptovaluta, koristit će vam malo smjernica na ovom području. Stoga smo u donjem odjeljku sastavili vodič o tome kako kupiti najbolje kovanice DeFi. 

Kako kupiti DeFi kovanice 

Do sada se nada da imate čvrstu predodžbu o tome što su DeFi platforme i koji DeFi novčići trenutno dominiraju na tržištu.  Kako bismo osigurali da se odabrani DeFi novčići mogu kupiti na najsigurniji i najisplativiji način - u nastavku ćemo vas provesti kroz postupak korak po korak. 

Korak 1: Odaberite reguliranog internetskog posrednika

Decentralizirane platforme omogućuju vam nesmetan pristup digitalnoj imovini. Međutim, za one koji žele biti oprezniji prema svojim ulaganjima, predlažemo da pogledate regulirano platforme. Na primjer, postoje dva načina za kupnju kovanice DeFi - jedan putem kriptovalute razmjenaili putem interneta posrednik.

Ako odaberete centraliziranu ili decentraliziranu razmjenu kriptovaluta, nećete imati pogodnosti biti u mogućnosti kupiti DeFi kovanice u zamjenu za fiat valutu. Umjesto toga, morat ćete se zadovoljiti stabilnim kovanicama kao što je USDT.

  • S druge strane, ako odaberete reguliranog internetskog brokera kao što je Capital.com - moći ćete trgovati kovanicama Defi i lako financirati svoj račun američkim dolarima, eurima, britanskim funtama i još mnogo toga.
  • Zapravo, sredstva možete odmah položiti debitnom / kreditnom karticom, pa čak i e-novčanikom poput Paypala. 
  • Za one koji nisu svjesni, Capital.com izuzetno je popularna platforma za trgovanje CFD-om koju reguliraju FCA u Velikoj Britaniji i CySEC na Cipru.
  • Platforma podržava dugu liniju DeFi tržišta novčića - kao što su LINK, UNI, DAI, 0x i još gomila.

Ipak, ako odabrani mrežni posrednik ne nudi ugrađene usluge novčanika, morat ćete pronaći i vanjski digitalni novčanik za pohranu svojih DeFi žetona. To je, naravno, ako ih ne zalažete ni na jednoj platformi DeFi kako biste zaradili pasivan prihod.

Korak 2: Prijavite se na odabranu stranicu za trgovanje DeFi-om

Otvaranje računa putem platforme za trgovanje kovanicama DeFi jednostavnije je nego ikad. Sve što morate učiniti je ispuniti obrazac za brzu registraciju. To uključuje vaše puno ime i prezime, datum rođenja, adresu stanovanja i kontakt podatke. Međutim, ako koristite reguliranu platformu kao što je Capital.com - morat ćete potvrditi svoj identitet kao dio KYC postupka.

Ovaj korak možete gotovo dovršiti trenutno dodavanjem dokaza o identitetu - kao što je kopija putovnice ili vozačke dozvole. Na Capital.com imat ćete 15 dana da izvršite ovaj korak. Ako to ne učinite, vaš će račun biti automatski obustavljen. Nakon što se dokumenti prenesu i provjere, nesmetano ćete se naći na desecima DeFi tržišta - i sve to bez provizije!

Korak 3: Financirajte svoj mrežni račun

Prije nego što budete mogli trgovati kovanicama DeFi na Capital.com, morat ćete financirati svoj račun. 

Na Capital.com to možete učiniti koristeći kreditnu karticu, debitnu karticu, bankovnu doznaku ili elektroničke novčanike kao što su ApplePay, PayPal i Trustly. 

Najbolje od svega je što Capital.com ne naplaćuje nikakve naknade za polog, a svoj račun možete financirati sa samo 20 £ / £. Uz to, ako položite sredstva putem bankovnog prijenosa, morat ćete dodati najmanje $ / £ 250.

Korak 4: Pronađite svoje izabrano tržište kovanica za DeFi

Nakon što postavite svoj račun, spremni ste za početak trgovanja kovanicama DeFi. Na Capital.com - postupak je jednostavan. Sve što trebate je potražiti odabrani DeFi novčić, a zatim kliknuti rezultat koji se učitava. 

Na primjer, ako želite trgovati Uniswap-om, možete jednostavno unijeti 'UNI' u traku za pretraživanje.

Korak 5: Trgujte kovanicama DeFi

Sada sve što trebate je odrediti količinu DeFi žetona kojima želite trgovati. Možete i unijeti iznos novca koji želite riskirati na dotičnom kovanici Defi.

U svakom slučaju, nakon što potvrdite narudžbu na Capital.com - ona će se izvršiti odmah. Najbolje od svega - Capital.com vam neće naplatiti ni centa provizije ni naknade za trgovanje Defi kovanicama!

Važno je znati

Nakon što kupite najbolje kovanice DeFi za svoje financijske ciljeve, na stolu ima puno mogućnosti. Na primjer, možete ih držati, trgovati ili reinvestirati u odgovarajući DeFi protokol. Uz to, kao što smo raspravljali u ovom vodiču - također možete postaviti kovanice DeFi ili podići zajmove koristeći ih kao zalog.

Što je najvažnije, platforme DeFi već su uspjele generirati poprilično uzbuđenje na tržištu. Decentralizirani prostor privukao je impresivnu količinu investicijskog kapitala samo u posljednjih 12 mjeseci - koji je eksponencijalno rastao tijekom godine.  Kao što jasno možete vidjeti, postoji niz platformi koje su uspjele približiti spomenute prednosti DeFi-a široj javnosti.

Od mnogih slučajeva korištenja, posebno su dva aspekta koja su se stekla među kripto investitorima i trgovcima. To su računi za kripto štednju i kripto zajmovi koje nude platforme DeFi. 

Kao takvi, u sljedećim odjeljcima ovog vodiča proučit ćemo te programe i kako ih možete iskoristiti kako biste povećali svoju kripto imovinu.

Kripto štedni računi na platformi DeFi

Kao što smo ranije razgovarali, najbolje DeFi platforme imaju niz financijskih proizvoda poredanih za kripto entuzijaste. Čini se da od svih različitih mogućnosti ideja o kripto štednom računu dobiva najviše pažnje. Kripto štedni račun upravo je ono što zvuči - omogućuje vam pasivni povrat vaših ulaganja.

Međutim, u usporedbi s tradicionalnim financijskim sustavima, najbolje DeFi platforme nude vam znatno veću kamatnu stopu na vaše depozite. Prije nego što se odlučite za ulaganje na račun kripto štednje, presudno je za razumijevanje načina na koji industrija funkcionira.

Što su kripto štedni računi?

Kripto štedni računi upravo su ono što piše na limu - štedni račun za vaše kriptovalute. Umjesto da deponirate fiat valute u tradicionalnu banku, vi ćete dodati svoju kripto imovinu na platformu za pozajmljivanje DeFi. Zauzvrat ćete moći zaraditi kamate na svoje depozite.

U osnovi, ono što radite je posuđivanje imovine kripto zajmoprimateljima iste platforme. Zauzvrat, plaćaju kamate za posuđivanje vaše kripto imovine. Kao takvi, kripto štedni računi pomažu u financiranju ravnopravnih zajmova koje nude najbolje Defi platforme.

DeFi platforme za pozajmljivanje

Tipično, na centraliziranoj platformi za pozajmljivanje - morat ćete proći glomazan KYC postupak da biste iskoristili prednost štednog računa. Štoviše, ponuđene kamatne stope odredit će sama tvrtka. S druge strane, platforme DeFi djeluju kao protokoli - što znači da su dostupne svima bez potrebe za poštivanjem bilo kojih KYC procedura.

I ne samo to, već su računi nenamjenski, što znači da sredstva nećete morati predati samoj platformi. Kao takve, decentralizirane platforme za pozajmljivanje i štedni računi koje nude su automatizirani. To znači da će sustav upravljanja odrediti kamatne stope.

U većini slučajeva, najbolje platforme za pozajmljivanje DeFi imat će promjenjive kamatne stope koje se temelje na ponudi i potražnji za sredstvom na odgovarajućem protokolu. Nadalje, zajmoprimac može izravno uzeti zajam putem platforme DeFi - bez potrebe da prođe postupak provjere ili provjere kreditne sposobnosti.

Temu kriptozajmova iz perspektive zajmoprimca detaljnije pokrivamo u sljedećem odjeljku ovog vodiča. Ipak, tijekom posljednjih nekoliko godina ideja o zajmu DeFi-a znatno je porasla. Iako potencijalno dolazi s višim kamatnim stopama za zajmoprimce, praktičnost nijedne provjere čini platforme DeFi privlačnijima - posebno za one za koje se smatra da imaju lošu kreditnu ocjenu.  

Kako DeFi posudba djeluje?

Na najboljim DeFi platformama također ćete naići na izraz 'uzgoj prinosa' - koji se odnosi na ulog ERC-20 tokena za zaradu kamata. U mnogim slučajevima računi za kripto štednju i uzgoj prinosa nisu toliko različiti. Uz to, kada prolazite kroz platformu DeFi, ponašat ćete se kao pružatelj likvidnosti. To će reći, kada položite sredstva, ona će se dodati u fond likvidnosti.

  • Zauzvrat za osiguravanje ove likvidnosti dobit ćete nagradu u smislu kamata.
  • Platforme za decentralizirano pozajmljivanje rade na automatiziranom skupu protokola.
  • Na primjer, najbolje DeFi platforme poput Compound i Aave osmislile su vlastitu dokumentaciju - kojoj svatko može pristupiti.
  • Sve transakcije na takvim DeFi platformama provode se putem pametnih ugovora (Liquidity Pools).

To osigurava da se postupkom pozajmljivanja i pozajmljivanja pravilno postupa. Pametni ugovori izvršit će transakciju samo ako su ispunjeni unaprijed zadani uvjeti koje navodi platforma. Kao takvi, kada otvarate DeFi štedni račun, u osnovi šaljete kapital pametnom ugovoru.

Zauzvrat ćete zaraditi prinose u obliku digitalnih tokena ili obveznica koji dokazuju da ste vlasnik odgovarajuće imovine. Na najboljim DeFi platformama ovi pametni ugovori su dobro revidirani i dostupni javnosti. Međutim, kao što možete zamisliti - možda će vam trebati malo znanja o kodiranju da biste provjerili podatke.

Danas ne samo da možete otvoriti račun za kripto štednju, već možete zaraditi kamate na mnogim ERC-20 tokenima i stablecoinima.

Dakle, biste li trebali otvoriti račun za kripto štednju na DeFi platformi? Pa, kao što možete zamisliti, glavna korist otvaranja računa za kripto štednju je primanje kamata. Umjesto da samo pohranite digitalnu imovinu u novčanik, moći ćete primiti više kripto podataka od onoga što ste posudili. Važno je da nećete morati micati prstom - jer će vam se povrati plaćati pasivno.

Međutim, ovih dana mnogi ulagači odlučuju posuditi stabilan novac kao što je DAI. To će vam omogućiti rast kapitala bez rizika od volatilnosti koji je povezan s uobičajenim kriptovalutama. Štoviše, mnoge DeFi platforme omogućuju vam ulaganje vlastitih tokena upravljanja.

Da bismo vam pomogli razumjeti kako računi kripto štednje rade u praksi, stvorili smo primjer u nastavku koji pokriva sve važne aspekte.

  • Pretpostavimo da tražite da otvorite račun za kripto štednju za svoje Ethereum posjede.
  • Idete na odabranu platformu DeFi kako biste postavili svoj račun za kripto štednju.
  • Povežite svoju platformu DeFi s novčanikom za kriptovalute.
  • Odaberite Ethereum s popisa podržanih kovanica dostupnih za posudbu.
  • Platforma će vam pokazati koliko ćete interesa dobiti za svoj ulog.
  • Odaberite koliko Ethereuma želite uložiti.
  • Kada budete spremni - potvrdite ulaganje.

Ne zaboravite da će vas na mnogim platformama takve transakcije koštati naknade za plin. Kao takvi, provjerite uključene troškove prije nego što postavite račun za kripto štednju. Kao što smo ranije dotaknuli - kada ulažete u kriptovalute, u osnovi djelujete kao zajmodavac kripto valuta.

Mnoge od ovih platformi DeFi također nude kripto zajmove - omogućujući drugima da posude vašu imovinu. U ovoj ćete situaciji koristiti digitalnu imovinu kao zalog umjesto da je položite na štedni račun.

U odjeljku u nastavku objašnjavamo kako možete imati koristi od kripto zajmova na najboljim DeFi platformama.

Kripto zajmovi na platformi DeFi

Ako ste kripto entuzijast, možda ste već upoznati s konceptom strategije 'kupi i drži'. Jednostavno rečeno, kada "HODLING" svoju digitalnu imovinu, čuvate u sigurnom novčaniku - sve dok ne budete spremni za isplatu.  No kako ide, svoje novčiće jednostavno ostavljate u novčaniku.

Kripto zajmovi i platforme za pozajmljivanje nude alternativno rješenje za to - gdje možete kolateralizirati svoju kripto imovinu da biste zajam dobili zauzvrat.  Jasno rečeno, kripto krediti djeluju kao naličje štednih računa. Umjesto da budete zajmodavac i zarađujete kamate na svoju imovinu, svoje ćete kriptovalute koristiti kao zalog za dobivanje zajma.

Što su kripto zajmovi?

Za bilo koju vrstu ulaganja, pristup likvidnosti je jedno od glavnih razmatranja. Drugim riječima, najbolje je imati mogućnost unovčiti svoju imovinu u bilo kojem trenutku. Međutim, za razliku od tradicionalnih vrijednosnih papira, tržište kriptovaluta je nešto drugačije. 

Na primjer: 

  • Zamislimo da imate 10 BTC, ali tražite likvidnost.
  • S obzirom na trenutno tržište, ne želite prodati svoje udjele jer očekujete da će se cijena BTC-a dugoročno znatno povećati. 
  • Kao takvi, ne želite iskrcati kripto, jer kad ga vratite kasnije - možda ćete na kraju imati manje Bitcoina.

Tu nastupaju platforme za kriptozajmljivanje.  U takvoj situaciji svoj Bitcoin možete koristiti kao zalog da biste dobili zajam koji se plaća u kripto ili fiat valuti.  Međutim, s obzirom na nestabilnu prirodu kovanica kriptovaluta, morat ćete osigurati više BTC od vrijednosti zajma koji primate. 

TUopće, takvi kripto zajmovi također zahtijevaju da platite marginalnu naknadu. To će se razlikovati od jedne do druge platforme DeFi. Na primjer, na Nexu možete dobiti zajam za kripto samo sa 5.9% APR-a. Dok na BlockFi-u možete dobiti kamatne stope već od 4.5%. 

Nakon što vratite zajam zajedno s kamatama, vratit će vam se vaša kripto imovina. Vaši kripto depoziti bit će izloženi riziku samo ako ne vratite zajam ili ako vrijednost vašeg osiguranja padne. U tom ćete slučaju morati dodati još kolaterala. 

Jedna od glavnih prednosti kripto zajmova je ta što ne podliježete provjeri ili provjeri kreditne sposobnosti. Jednostavno rečeno, u usporedbi s tradicionalnim bankarstvom - kripto pozajmljivanje je puno dostupnije. Kao takvi, ne morate podlijegati provjerama na temelju vaše kreditne povijesti ili zarade. Najbolje platforme DeFi također vam omogućuju odlučivanje o uvjetima kredita, pružajući vam puno veću fleksibilnost. 

DeFi kripto zajmovi bez kolaterala 

Iako većina centraliziranih kripto platformi zahtijeva da položite kolateral, također možete pronaći DeFi platforme koje vam daju zajmove bez pologa Bilo koji imovina.  To se prije svega nazivaju nezaštićeni kripto krediti koji nude kratkoročnu likvidnost.

 

Na primjer, jedna od najboljih platformi DeFi - Aave, daje vam pristup Flash zajmovima - pri čemu nećete morati tražiti kolateral.  Umjesto toga, moći ćete posuditi imovinu sve dok vraćate zajam unutar jedne blockchain transakcije. 

Međutim, takvi nezaštićeni kripto krediti prvenstveno su namijenjeni programerima. To je zato što ćete trebati sastaviti pametni ugovor da biste zatražili zajam i vratili ga u okviru iste transakcije.  Kao takvi, ako želite iskoristiti kripto zajmove bez ikakvog osiguranjaeral, provjerite jeste li sigurni u to kako postupak radi. 

DeFi platforme za posuđivanje kripto 

Kao što vjerojatno znate, najbolje DeFi platforme su decentralizirane, pri čemu su prijelazi automatizirani, umjesto da ih ljudi obrađuju. Na primjer, pružatelji usluga DeFi poput Aave i Compound zapošljavaju pametne ugovore koji koriste algoritme koji se pokreću na njegovim protokolima za stvaranje automatskih isplata zajma. 

Štoviše, ovi su protokoli u potpunosti transparentni jer su izgrađeni na blockchainu. Za razliku od centraliziranih platformi, ne postoje regulatorna tijela - zbog toga imate pristup kripto zajmovima bez potrebe da dovršite postupak provjere.  Osim toga, kriptozajmove možete dobiti u fiat valutama, kovanicama DeFi ili stabilkoincima kao što je USDT. 

Kako djeluju DeFi kripto zajmovi

Kako bismo raščistili maglu, stvorili smo primjer kako kriptozajam djeluje u praktičnom smislu.

  • Pretpostavimo da želite uzeti kripto zajam koristeći svoje BTC novčiće kao zalog.
  • Želite zajam u UNI.
  • To znači da ćete trenutnu cijenu jednog UNI-a trebati položiti kod BTC-a.
  • Prema trenutnoj tržišnoj cijeni, jedan UNI približno je jednak 0.00071284 BTC.
  • Odabrani kripto davatelj naplaćuje vam kamatnu stopu od 5%.
  • Nakon dva mjeseca spremni ste vratiti zajam i otkupiti svoj Bitcoin.
  • To znači da ćete iznos depozita morati položiti u UNI plus 5% kamate.
  • Nakon što vratite zajam, vratit ćete svoj Bitcoin depozit.

Kao što vidite, u ovom primjeru - zajam ste dobili u UNI-ju, a da niste morali prodati svoj Bitcoin. S druge strane transakcije, kripto zajmodavac dobio je izvorni UNI, kao i plaćanje kamate od 5%. Uza sve to, važno je uzeti u obzir nestabilnost samog tržišta kriptovaluta.

Kao takvi, možda ćete morati pretjerano kolateralizirati. Na primjer, na MakeDAO - morat ćete uplatiti polog u vrijednosti od najmanje 150% vrijednosti zajma. Dakle, recimo da želite posuditi UNI u vrijednosti od 100 USD. Na MakerDAO - morat ćete položiti BTC u iznosu od 150 USD kao zalog da biste dobili zajam.

Ako vrijednost BTC depozita padne ispod 150 USD, možda ćete morati platiti kaznu likvidacije. Unatoč tome, kripto krediti mogu biti jedan od najučinkovitijih načina da iskoristite DeFi prostor. Ne samo da će vam pružiti trenutni pristup likvidnosti, već će vas spasiti od muke s prolaskom kroz tradicionalne financijske usluge.

Najbolji DeFi kovanice - Dno crta

U konačnici, industrija DeFi-a neprestano se razvija. U samo kratko vrijeme, platforme DeFi uspjele su prerasti iz eksperimentalnog dijela financijskog svijeta u golem ekosustav kakav je danas. Iako bi se trenutno mogao pojaviti kao nišni sektor, moguće je da će DeFi aplikacije uskoro usvojiti šire tržište. 

Jednom kada fenomen postane mainstream, različiti aspekti DeFi-a ukapaće se u svakodnevni život i financije. Drugim riječima, DeFi ima potencijal promijeniti financijski svijet kakav poznajemo. 

Međutim, važno je imati na umu da je decentralizirano financijsko tržište još uvijek prilično novo. Kao i kod bilo kojeg drugog ulaganja, ovdje i dalje postoje potencijalni rizici. Kao takvi, smatrat će vam se vrijednim obaviti detaljnu skrb i steći uvid u to kako se razvija ovaj mladi financijski sustav. 

PITANJA I ODGOVORI

Što je DeFi?

DeFi znači decentralizirano financiranje - što je termin koji se daje financijskim službama koje nemaju središnju vlast. Da biste imali bolju ideju, velikom većinom financijskih platformi danas upravlja jedna tvrtka. Za usporedbu, DeFi platformu vodi protokol upravljanja izgrađen na blockchainu i pokreće se koristeći decentraliziranu imovinu poput kriptovaluta.

Kakva je korist od DeFi-a?

DeFi je sektor koji brzo raste. Danas možete pronaći nekoliko DeFi platformi koje nude automatizirane usluge. To uključuje razmjene, pozajmljivanje, posuđivanje, osiguranje, upravljanje imovinom i druge organizacije koje ne kontrolira niti jedan entitet.

Što su DeFi žetoni?

Mnoge DeFi platforme pokrenule su vlastiti DeFi token koji će pomoći u upravljanju protokolom. Vlasnici ovih izvornih tokena mogu dobiti glasačka prava na odgovarajućem ekosustavu DeFi.

Koji su najbolji kovanice DeFi?

Najbolji DeFi tokeni rastu u popularnosti od početka 2021. U vrijeme pisanja ovog članka - neki od najboljih DeFi tokena u smislu tržišne kapitalizacije uključuju UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP i CAKE.

Kako odabrati najbolji DeFi novčić za investiranje?

Kao i kod bilo koje imovine kojom se trguje, gotovo je nemoguće predvidjeti koji će vam DeFi novčić donijeti najveći povrat. Međutim, bolje razumijevanje tržišta DeFi možete steći upoznavanjem različitih DeFi protokola i njihovih slučajeva upotrebe.