Kuinka sijoittaa DeFiin? Aloittelijan opas rahan ansaitsemiseen DeFistä

Hajautettu rahoitus (DeFi) kasvaa eksponentiaalisesti. Tämän innovatiivisen sektorin avulla sijoittajat voivat ansaita rahaa erilaisilla tuotteilla ja palveluilla – mukaan lukien mutta ei niihin rajoittuen tuottoviljely, panostus, korkotilit ja paljon muuta.

Tässä aloittelijan oppaassa selitämme, kuinka voit sijoittaa DeFiin tänään, jotta voit alkaa tuottaa houkuttelevaa tuottoa pääomallesi.

Luettelo parhaista tavoista sijoittaa DeFiin 

Alta löydät luettelon parhaista tavoista sijoittaa DeFiin tänään:

1. Sijoita DeFi Tokeneihin – Kaiken kaikkiaan paras tapa sijoittaa DeFiin
2. DeFi Staking – Ansaitse houkutteleva APY kryptomerkkien lukitsemisesta
3. DeFi-tuotonviljely – Luo tuotto tarjoamalla likviditeettiä DeFi-pörssille
4. DeFi-korkotilit – Talleta kryptomerkkejä säästötilille ansaitaksesi korkoa
5. DeFi lainat – Maksimoi altistuksesi DeFille suojatulla kryptolainalla

Käsittelemme yllä olevia DeFi-investointeja erittäin yksityiskohtaisesti läpi tämän oppaan.

Yksityiskohtainen katsaus parhaisiin tapoihin sijoittaa DeFiin vuonna 2022

On monia tapoja, joilla voit sijoittaa DeFiin mukavasti kotona.

Jokaisen DeFi-sijoitustuotteen ja/tai -palvelun mukana tulee omat riskinsä ja mahdolliset edunsa. Sellaisenaan on tärkeää, että sinulla on vakaa käsitys kyseisestä DeFi-sijoituksesta ennen kuin riskeeraat rahastoja.

Alla olevissa osioissa tarkastellaan yksityiskohtaisesti yleisiä parhaita tapoja sijoittaa DeFiin vuonna 2022.

1. Invest in DeFi Tokens – Kaiken kaikkiaan paras tapa sijoittaa DeFiin

Väittäisimme, että paras tapa sijoittaa DeFi-rahastoon vuonna 2022 on lisätä portfolioosi parhaita DeFi-tokeneita. Yksinkertaisesti sanottuna nämä ovat kryptovaluuttaprojekteja, jotka ovat suoraan mukana hajautetussa rahoitussektorissa. Tämä voi olla useista eri näkökulmista.

Esimerkiksi jotkut DeFi-tunnukset tarjoavat lainapalveluita, kun taas toiset tarjoavat hajautetun vaihdon. Sitten sinulla on DeFi-tokeneita, jotka tarjoavat algoritmista stablecoin-tekniikkaa, ja ne, jotka rakentavat hajautettua pääsyä Metaverseen. Joka tapauksessa sijoittamalla valitsemaasi DeFi-merkkiin saat suoran altistumisen tälle alalle.

Yksi esimerkki tästä avaruudesta kasvavasta projektista on DeFi Coin (DEFC). Tämä digitaalinen valuutta tukee DeFi Swap -pörssiä, joka tarjoaa laajan valikoiman hajautettuja rahoituspalveluita. Tämä sisältää kaiken token-swapeista ja tuottoviljelystä panostukseen ja NFT:hin. Itse DeFi Coin sisältää useita mielenkiintoisia mittareita.

Ensinnäkin, kun joku myy DeFi Coinin – joko keskitetyssä tai hajautetussa pörssissä, kaupasta otetaan automaattisesti 10 %. Jos kauppias esimerkiksi myy 1,000 100 dollarin arvosta DeFi-kolikoita, 100 dollaria verotetaan. Tästä 50 dollarista XNUMX dollaria jaettaisiin nykyisille DeFi-kolikon haltijoille osinkoohjelman kautta.

Loput 50 dollaria lisättäisiin DeFi Coinin likviditeettipooliin. Tärkeää on, että ostamalla ja pitämällä DeFi Coinia pitkällä aikavälillä hyödyt DeFi Swap -pörssin kasvusta. Ja niin kauan kuin pidät omistuksessasi, olet oikeutettu osuuteen rullaavista osinkomaksuista.

Kuinka sijoittaa DeFi Coiniin

Jos pidät DeFi Coinin soundista ja haluat lisätä tämän innovatiivisen digitaalisen valuutan portfolioosi jo tänään, voit tehdä sen noudattamalla alla olevia yksinkertaisia ​​ohjeita:

Vaihe 1: Hanki lompakko, joka tukee BSc-tokeneita

DeFi Coin on kryptotunniste, joka toimii Binance Smart Chainin (BSc) päällä. Siksi, jotta voit sijoittaa DeFi Coiniin tänään, ensimmäinen askel on varmistaa, että sinulla on lompakko, joka voi muodostaa yhteyden BSc-verkkoon.

Suosituimmat vaihtoehdot BSc-markkinoilla ovat Trust Wallet ja MetaMask. Vaikka molemmat näistä lompakoista tulevat iOS- ja Android-sovelluksessa, MetaMask on saatavana myös selainlaajennuksena.

Voit lukea lisää aiheesta:

• Kuinka ostaa DeFi Coin Trust Walletilla
• Kuinka ostaa DeFi Coin MetaMaskilla

Vaihe 2: Siirrä BNB BSc Walletiin 

Kun olet valinnut ja asentanut sopivan lompakon, sinun on talletettava joitakin BNB-tokeneita. Tämä johtuu siitä, että DeFi Coin on yhdistetty suoraan BNB:hen Binance Smart Chainissa.

Sekä Trust Wallet että MetaMask antavat sinun ostaa BNB:n luotto-/pankkikortilla suoraan lompakosta. Tämä on kätevä tapa lisätä BNB lompakkoosi, vaikka molemmat palveluntarjoajat käyttävät kolmannen osapuolen maksuprosessoreita – mikä tarkoittaa, että maksut voivat olla korkeita.

Loistava vaihtoehto tässä on ostaa BNB Binancesta. Maksat tällöin 2 %:n keskimääräisen maksun, kun käytät luotto-/pankkikorttia – vaikka erityinen maksu riippuu sijainnistasi.

Joka tapauksessa, jos käytät ulkoista vaihtoa BNB:n ostamiseen, sinun on siirrettävä rahakkeet valitsemaasi BSc-lompakkoon.

Vaihe 3: Yhdistä BSc Wallet DeFi Swapiin

Jos sinulla on tässä vaiheessa lompakossasi BNB, jatkat sijoittamista DeFi Coiniin DeFi Swap -pörssin kautta. Kun valitset DeFi-vaihdon viimeistelläksesi ostoksesi, sinun ei tarvitse avata tiliä tai antaa henkilökohtaisia ​​tietoja.

Sen sijaan voit sijoittaa DeFi Coiniin DeFi Swap -pörssissä yksinkertaisesti yhdistämällä lompakkosi.

Kun olet päällä DeFi Swap vaihto, napsauta Yhdistä lompakkoon -painiketta.

• Jos käytät MetaMaskia, napsauta asianmukaista vaihtoehtoa
• Jos käytät Trust Walletia tai mitä tahansa muuta BSc-lompakkoa, napsauta 'WalletConnect' ja skannaa näytölläsi näkyvä QR-koodi.

Riippumatta siitä, mitä lompakkoa käytät, sinun on vahvistettava valtuutus DeFi Swap -pörssiin. Tämä on erittäin turvallinen prosessi ja ratkaisevan tärkeä – DeFi Swap ei koskaan pääse käsiksi yksityisiin avaimiisi.

Vaihe 4: Aseta tilaus ja sijoita DeFi Coiniin

Lopuksi voit nyt tehdä tilauksen sijoittaaksesi DeFi Coiniin. Varmista ensin, että "BNB" ja "DEFC" on asetettu "Swap From" ja "Swap to" -valuutaksi, vastaavasti.

Pohjimmiltaan vaihtotilauksesi pitäisi näyttää yllä olevan kuvan kaltaisesta. Seuraavaksi sinun tulee kirjoittaa BNB-kohdan viereen niiden rahakkeiden määrä, jotka haluat vaihtaa DeFi Coiniin.

Kun kirjoitat luvun, vastaava määrä DeFi-kolikoita päivittyy nykyisen BNB/DEFC-vaihtokurssin perusteella.

Kun olet vahvistanut vaihdon, ponnahdusilmoitus tulee näkyviin lompakkoon, joka on tällä hetkellä yhdistetty DeFi Swapiin. Kun olet vahvistanut valtuutuksen, DeFi Swap -älysopimus viimeistelee muuntamisen ja lisää sen jälkeen DeFi Coin -rahakkeet lompakkoosi.

Ei ole takeita siitä, että ansaitset rahaa sijoittamalla tähän tai mihin tahansa DeFi-tuotteeseen tai -palveluun. Jatka omalla vastuullasi. 

2. DeFi Staking – Ansaitse houkutteleva APY lukitsemalla kryptorahasi

Seuraava tuote, jonka avulla voit sijoittaa DeFiin mukavasti kotona, on panostaa. Lyhyesti sanottuna panostaminen edellyttää, että lukitset tokenisi blockchain-verkkoon tietyksi päivämääräksi. Tämä sallii lohkoketjun pitää verkon hajautettuna ja myöhemmin vahvistaa ja validoida tapahtumat ilman kolmannen osapuolen palvelua.

Projektit tarjoavat myös panostamista kannustamaan ihmisiä pitämään rahakkeitaan pitkällä aikavälillä, mikä auttaa vähentämään kunkin ekosysteemin volatiliteettitasoa. Joka tapauksessa panostamalla rahakkeesi ansaitset houkuttelevan koron. Tarkka korko voi kuitenkin vaihdella huomattavasti panostamasi tunnuksen mukaan.

Esimerkiksi DeFi Coin antaa haltijalle mahdollisuuden panostaa rahakkeisiinsa jopa 75 %:n APY:llä. Tämä johtuu siitä, että DeFi Coin on vielä kasvuvaiheessa, joten sen on tarjottava korkeampaa tuottoa. Toisaalta vakiintuneet ja suuret yhtiöt, kuten BNB, tarjoavat panossopimuksille paljon alhaisemman APY:n.

Siitä huolimatta sinulla on usein useita vaihtoehtoja panostuksen suhteen. Esimerkiksi, kun panostat tokeneita DeFi Swapissa, voit valita 1, 3, 6 tai 12 kuukauden ajanjakson. On tärkeää muistaa, että kun tokenisi on lukittu panosjaksoon, et voi käyttää niitä.

Tämä johtuu siitä, että rahakkeet on lukittu älykkääseen sopimukseen - jota ei voi säätää tai peruuttaa. Varmista siksi, että olet mukava lukita tokenisi pois koko kaudeksi. Toinen huomioitava asia on, että useimmissa tapauksissa mitä pidemmän aikavälin valitset, sitä korkeampi APY sinulle maksetaan.

Staking esimerkki

Varmistaaksesi, että sijoittaminen DeFi-panostamiseen sopii sinulle, harkitse alla olevaa esimerkkiä:

• Oletetaan, että päätät panostaa 10,000 XNUMX DeFi Coin -rahaketta
• Valitset 6 kuukauden ajanjakson DeFi Swap -pörssissä – joka tuottaa 60 % APY:n
• Kuuden kuukauden kuluttua 10,000 XNUMX DeFi-kolikkorahasi talletetaan takaisin lompakkoosi
• Saat myös panostuspalkintosi, jotka ovat 3,000 XNUMX DeFi Coin -rahaketta
• Näin ollen kokonaissaldosi on nyt 13,000 XNUMX DEFC

Jos mietit, kuinka voit laskea palkkiosi ilmoitetusta APY:stä, tämä on suhteellisen yksinkertaista.

Yllä olevassa esimerkissä valitsimme 60 %:n APY:n, mikä tarkoittaa, että jos olisimme panostaneet tokeneita vuodeksi, olisimme saaneet 6,000 10,000 DEFC alkuperäisen 3,000 XNUMX DEFC:n talletuksen. Valitsimme kuitenkin kuuden kuukauden ajanjakson ja saamme vain XNUMX XNUMX DEFC:tä.

Volatiliteetin vaikutus 

Ennen kuin sijoitat DeFi-panosta, sinun on myös harkittava volatiliteettiriskin edut ja haitat. Tämä johtuu siitä, että kun rahakkeesi vapautetaan panostuksen älykkäästä sopimuksesta, voit olla täysin varma, että niiden markkina-arvo on muuttunut. Tietysti tämä voi mennä edukseen tai sinua vastaan.

• Edellisen esimerkin johdosta sanomme, että kun talletit 10,000 1 DeFi-kolikkorahaa, 1 DEFC oli XNUMX dollarin arvoinen.
• Tämä tarkoittaa, että kokonaissijoituksesi oli talletushetkellä 10,000 XNUMX dollaria.
• Kuuden kuukauden kuluttua sanomme, että DEFC:n kauppahinta oli 2 dollaria per token.
• Sait 13,000 26,000 DEFC-tukea kuuden kuukauden kuluttua, joten kokonaisarvo on XNUMX XNUMX dollaria.
• Tämä tarkoittaa 16,000 10,000 dollarin voittoa alkuperäisestä XNUMX XNUMX dollarin sijoituksestasi.

DEFC olisi kuitenkin voinut käydä kauppaa alle 1 dollarin hintaan kuuden kuukauden panostuskauden jälkeen.

• Oletetaan esimerkiksi, että DeFi Coin kävi kauppaa 0.50 dollarilla, kun sait 13,000 XNUMX tokeniasi takaisin.
• Tässä skenaariossa kokonaissijoituksesi olisi ollut 6,500 10,000 dollaria – mikä tarkoittaa, että alkuperäisestä 3,500 XNUMX dollarin kulutuksestasi – olet tehnyt XNUMX XNUMX dollarin tappiota.

Viime kädessä muista vain, että vaikka lisäät omistamiesi rahakkeiden määrää, kun sijoitat DeFi-panostamiseen, sinun on myös otettava huomioon, että aikakauden päättyessä ne saattavat käydä kauppaa halvemmalla.

Kuinka sijoittaa DeFi Stakingiin 

Alla olevasta esittelystä saat nopean yleiskatsauksen DeFi-panostamiseen sijoittamisesta:

• Vaihe 1: Vieraile DeFi Swapissa - Ensinnäkin vieraile DeFi Swap -pörssissä ja napsauta 'Farm'.
• Vaihe 2: Yhdistä Wallet DeFi Swapiin – Napsauta seuraavaksi "Yhdistä lompakko". Valitse haluamasi lompakko ja valtuuta yhteys DeFi Swapiin.
• Vaihe 3: Valitse panosmerkki – Nyt kun lompakkosi on yhdistetty DeFi Swapiin, voit valita panostettavan tunnuksen.
• Vaihe 4: Valitse panostuskausi – Valitse haluamasi panostusaika 30, 90, 180 tai 365 päivästä.
• Vaihe 5: Vahvista panossopimus – Viimeinen vaihe on panostussopimuksen vahvistaminen yhdistetyn lompakon kautta.

Kun olet vahvistanut kaiken, tunnuksesi talletetaan DeFi Swap -älykontaktiin. Kun valitsemasi ajanjakso on kulunut, saat alkuperäisen talletuksesi takaisin yhdessä luomiesi panospalkkioiden kanssa.

Lue lisää: Voit lukea täydellisen oppaamme osoitteessa staking tästä.

Ei ole takeita siitä, että ansaitset rahaa sijoittamalla tähän tai mihin tahansa DeFi-tuotteeseen tai -palveluun. Jatka omalla vastuullasi. 

3. DeFi-tuoton viljely – Luo tuotto tarjoamalla likviditeettiä DeFi-pörssille

Toinen suosittu tapa sijoittaa DeFiin on tuottoviljely. Tämä on jossain määrin samanlaista kuin panostaminen, sikäli kuin lainaat rahakkeitasi DeFi-älysopimukseen kiinnostuksen herättämiseksi. Tuottoviljely on kuitenkin erilaista siinä mielessä, että talletat rahakkeitasi likviditeettipooliin.

Kyseisen likviditeettipoolin avulla ostajat ja myyjät voivat käydä kauppaa rahakkeilla hajautetussa poolissa. Jokainen likviditeettipooli koostuu siis kauppaparista, kuten DEFC/BNB tai BTC/BUSD. Sijoittajana sinun on talletettava vastaavan parin molemmat tokenit.

Ei vain sitä, vaan sinun on toimitettava yhtä suuret määrät kutakin tokenia kummankin projektin nykyisen markkina-arvon mukaan. Oletetaan esimerkiksi, että haluat lisätä likviditeettiä BNB/DEFC-pariin. Sanomme, että tuolloin BNB:n markkina-arvo oli 300 dollaria ja DEFC:n arvo 1 dollari.

Tämä tarkoittaa, että jokaista talletettua BNB:tä (1 dollaria) kohden sinun on myös siirrettävä 300 DEFC:tä (300 dollaria). Kun talletat 300 dollaria jokaisesta tokenista, kokonaiskulutuksesi on 300 dollaria. Mitä tulee DeFi-tuottoviljelyyn sijoittamisen etuihin, ansaitset passiivista tuloa niin kauan kuin tokenit ovat kunkin kauppaparin hallussa.

Tämä johtuu siitä, että joka kerta kun joku ostaa ja myy tokenin parista, hän maksaa kaupankäyntimaksun. Ja vastaavan likviditeettipoolin sidosryhmänä ansaitset prosenttiosuuden älykkään sopimuksen keräämistä varoista. Saatamasi summa riippuu useista tekijöistä – joista keskustelemme tarkemmin alla olevassa osiossa.

Esimerkki sadonviljelystä  

On olemassa useita muuttujia, jotka on otettava huomioon arvioitaessa mahdollisia voittoja tuottoviljelypyrkimyksilläsi. Ensinnäkin, kun talletat rahakkeita tuottoviljelypariin, omistat prosenttiosuuden poolista. Tämä prosenttiosuus perustuu siihen, kuinka monta tokenia olet tallettanut muihin verrattuna.

Esimerkiksi:

• Mainitsimme yllä, että talletit 1 BNB:n arvolla 300 dollaria ja 300 DeFi-kolikkoa myös 300 dollarilla.
• Sanomme nyt, että vastaavassa poolissa on yhteensä 5 BNB ja 1,500 XNUMX DeFi-kolikkoa
• Tämä tarkoittaa, että omistat 20 % BNB/DEFC-poolista

Joten nyt kun tiedämme, mikä on prosenttiosuutesi tuottoviljelypanoksesta, meidän on sitten arvioitava, kuinka paljon ansaitset. Ratkaisevaa on, että toisin kuin panostuksessa, tuottoviljelyssä ei ole kiinteää APY:tä.

Tämä johtuu siitä, että kaikki riippuu siitä, kuinka paljon pooli kerää kaupankäyntimaksuina, mikä on prosenttiosuutesi ja nouseeko vai laskeeko rahakkeiden arvo.

• Oletetaan kuitenkin, että valitsemasi tuottoviljelyalusta tarjoaa 2% kaikista kerätyistä kaupankäyntimaksuista.
• Omistat 20 % uima-altaasta
• 30 päivän kuluttua kauppapari on kerännyt 4 BNB ja 1,200 XNUMX DeFi Coin
• Osuutesi tästä poolista olisi 0.8 BNB (20 % 4 BNB:stä) ja 240 DeFi Coin (20 % 1,200 XNUMX DeFi Coinista)

Toinen huomioitava asia tuottoviljelyssä on, että osuuttasi vastaavasta kauppaparista edustaa tyypillisesti LP (likviditeettipooli).

Jotta voit nostaa sijoituksesi poolista, sinun on vaihdettava LP-rahasi takaisin alkuperäisiin tallettamiisi kolikoihin. Hyvä uutinen on, että toisin kuin panostuksessa, on harvoin tarve lukita rahakkeitasi, kun käytät tuottoviljelypoolia. Sellaisenaan tämä tarjoaa paljon enemmän joustavuutta varojen käytön suhteen.

Arvonalentumistappio 

Yksi tärkeimmistä riskeistä, joka sinun on otettava huomioon ennen sijoittamista DeFi-sadonviljelyyn, on arvonalentumistappio.

Arvonalentumistappion pääkonsepti on, että voit menettää rahaa, kun tuottoviljelypooliin talletettavien tokenien arvo laskee.

Tarkemmin sanottuna arvonalentumistappio tapahtuu, jos ansaitset vähemmän rahaa tuottoviljelystä kuin olisit tehnyt yksinkertaisesti pitämällä rahakkeita yksityisessä lompakossa tai vaihdossa.

• Oletetaan esimerkiksi, että pidät rahakkeitasi DEFC/BNB-poolissa kolme kuukautta.
• Teit puolestaan ​​100 %:n APY:n, joten se on 25 %:n tehokas tuotto kolmen kuukauden toimikaudellesi.
• Kuitenkin samana ajanjaksona näiden kahden rahakkeen arvo nousi 45 % avoimilla markkinoilla.

Sellaisenaan tämä on erinomainen esimerkki arvonalentumistappiosta, koska sadonviljelyprosessi johti itse asiassa siihen, että ansaitset vähemmän.

Kuinka sijoittaa DeFi-tuottoviljelyyn 

DeFi Swap tukee huomattavaa määrää sadonviljelypooleja, jotka voidaan aktivoida yhdellä napin painalluksella.

Kun käytät DeFi Swapia tähän tarkoitukseen, ansaitset 0.25 % kaikista valitsemastasi parista kerätyistä kaupankäyntikuluista – suhteessa osuuteen poolista.

Kun DeFi Swap jatkaa kaupankäyntimääriensä kasvattamista, tämä voi olla tuottoisa tapa tuottaa passiivisia tuloja tokeneillesi.

Sijoittaaksesi tuottoviljelypooliin tänään DeFi Swapin kautta – seuraa alla olevaa Quickfire-opasta:

• Vaihe 1: Vieraile DeFi Swapissa - Ensinnäkin vieraile DeFi Swap -pörssissä ja napsauta 'Uima-allas'.
• Vaihe 2: Yhdistä Wallet DeFi Swapiin – Napsauta seuraavaksi "Yhdistä lompakko". Valitse haluamasi lompakko ja valtuuta yhteys DeFi Swapiin.
• Vaihe 3: Valitse tuottoviljelypari – Nyt kun lompakkosi on yhdistetty DeFi Swapiin, voit valita tuottoviljelyparin, jolle haluat tarjota likviditeettiä.
• Vaihe 4: Syötä sadon viljelymäärä – Kun kirjoitat talletettavien rahakkeiden määrän, vastaava summa päivittyy toiselle kolikolle. Voit esimerkiksi kirjoittaa 2 BNB ja se päivittyy 1,200 XNUMX DEFC:llä.
• Vaihe 5: Vahvista tuottosopimus – Lopuksi sinun on vahvistettava tuottoviljelysopimus DeFi Swapiin yhdistetyn lompakon kautta.

Kun olet vahvistanut sijoituksen lompakkosi kautta, rahakkeet talletetaan vastaavaan likviditeettipooliin. Niin kauan kuin rahakkeet pysyvät poolissa, kerrytät passiivista tuloa kaikista kerätyistä kaupankäyntimaksuista.

Ei ole takeita siitä, että ansaitset rahaa sijoittamalla tähän tai mihin tahansa DeFi-tuotteeseen tai -palveluun. Jatka omalla vastuullasi. 

4. DeFi-korkotilit – talleta kryptomerkkejä säästötilille ansaitaksesi korkoa

Seuraavaksi listallamme parhaista tavoista sijoittaa DeFiin on kryptokorkotilit. Tämä on suhteellisen uusi konsepti, joka noudattaa samoja periaatteita kuin perinteinen korkoa maksava pankkitili. Toisin sanoen tämä DeFi-tuote vaatii vain, että talletat rahakkeet palveluntarjoajan lompakkoon, ja puolestasi - sinulle maksetaan korko.

Joissakin tapauksissa korkotaso on kiinteä. Tämä tarkoittaa, että tiedät tarkalleen kuinka paljon ansaitset korkotilitalletuksistasi. Tästä huolimatta jotkut alustat tarjoavat vaihtuvia korkoja, jotka muuttuvat laajempien markkinaolosuhteiden mukaan. Lukitusjaksojen osalta tämä riippuu valitsemastasi palveluntarjoajasta.

Jotkut alustat tarjoavat useita erilaisia ​​ehtoja, jotka voivat vaihdella joustavasta nostosopimuksesta 12 kuukauteen. Useimmissa tapauksissa – ja aivan kuten panostaminenkin, mitä pidempi aika, sitä enemmän sinulle maksetaan. Ansaitsemasi korot kertyvät yleensä kolmannen osapuolen lainoista.

Tämä tarkoittaa, että kryptotunnuksesi lainataan muille ihmisille, jotka puolestaan ​​maksavat korkoa lainatuista varoista. On sanomattakin selvää, että riski, jonka kohtaat valitessasi tämän DeFi-tuotteen, on, että suuri osa lainanottajista laiminlyö lainansa. Tästä huolimatta DeFi-lainanantajat vaativat yleensä vakuuksia lainanottajalta.

Tämä tarkoittaa, että jos lainan arvo jää maksamatta, palveluntarjoaja voi yksinkertaisesti myydä talletetut vakuudet. Lisäksi, jos vakuuden arvo laskee tietyllä prosentilla, tämä johtaa myös siihen, että tarjoaja myy rahakkeet, jos lainanottaja ei lisää varoja.

Mitä tulee tuottoon, ansaitsemasi koron määrä on usein paljon pienempi verrattuna panostukseen ja tuottoviljelyyn. Siitä huolimatta voit olla varma, että APY:t ovat huomattavasti kilpailukykyisempiä kuin tavanomaisella pankkitilillä ansaitsemasi tulot. Itse asiassa tällä markkinapaikalla on jopa mahdollista ansaita kaksinumeroisia APY:itä vakailla kolikoilla, kuten USDT ja BUSD.

Esimerkki DeFi-korotileistä 

Jos olet täysin uusi kryptokorkotilien käyttäjä, katso alla oleva esimerkki ja arvioi, sopiiko tämä DeFi-sijoitustuote sinulle:

• Oletetaan, että päätät sijoittaa Frax-rahakkeita kryptokorkotilille
• Frax on vakaa kolikko, joten teoriassa sen pitäisi pysyä lähes 1 dollarin arvossa aina
• Valitsemasi palveluntarjoaja tarjoaa 12 % APY:n Fraxista kolmen kuukauden rajoituksen kautta
• Talletat 10,000 XNUMX tokenia
• Kun kolmen kuukauden määräaika on kulunut, saat 10,000 300 Fraxia plus XNUMX tokenin arvosta korkoa
• Vaikka turvasit 12 % APY:n, korkosi on 300 Fraxia, koska valitsit kolmen kuukauden ajanjakson (12 % / 4).

Yllä olevan esimerkin mukaisesti kryptokorkotilit tarjoavat yksinkertaisen tavan tuottaa tuloja varoistasi. Kuten seuraavassa osiossa selitämme, korkotilit tällä markkinapaikalla tarjotaan tyypillisesti keskitetyillä alustoilla.

Keskittymisen riski  

Tärkein osa DeFi-tilaa on, että panostat tuottoa tuottaviin tuotteisiin ja palveluihin hajautetun toimijan kautta. On kuitenkin tärkeää huomata, että monet korkotilejä tarjoavat alustat ovat keskitettyjä.

Tämä tarkoittaa, että kun talletat varoja kryptokorkotilille, palveluntarjoajalla on täysi määräysvalta tokeneistasi. Siksi sinun tulee luottaa siihen, että kyseinen palveluntarjoaja on laillinen ja että se maksaa sen, mitä se on sinulle velkaa, kun olet päättänyt tehdä noston.

Tämä riski voidaan välttää pitämällä kiinni todella hajautetusta DeFi-alustasta. Esimerkiksi kun käytät DeFi Swapin tarjoamia palveluita, sinun ei koskaan tarvitse luottaa alustaan. Sen sijaan tunnukset talletetaan turvalliseen älykkääseen sopimukseen, jota ei voi manipuloida tai peruuttaa.

Tämä tarkoittaa, että heti kun haluat tehdä kotiutuksen, älykäs sopimus voi tallettaa vain rahakkeet takaisin lompakkoon, jota käytit alun perin sijoituksen suorittamiseen.

DeFi Swapissa – Johtava hajautettu pörssi panos- ja tuottoviljelyyn 

Ei ole takeita siitä, että ansaitset rahaa sijoittamalla tähän tai mihin tahansa DeFi-tuotteeseen tai -palveluun. Jatka omalla vastuullasi. 

5. DeFi-lainat – maksimoi altistuksesi DeFille suojatulla kryptolainalla

Toinen hajautetun rahoitussektorin osa-alue, johon kannattaa tutustua, on DeFi-lainat. Tämän tuotteen avulla voit lainata varoja reaaliajassa omistamiasi krypto-tokeneita vastaan. Näin ollen otat turvallista lainaa. Toisin kuin perinteisissä pankkien lainoissa, ei kuitenkaan vaadita luottotarkistusprosessia.

Lisäksi sinun ei tarvitse toimittaa asiakirjoja, jotka todistavat kohtuuhintaisuuden ja taloudellisen asemasi. Itse asiassa DeFi-lainausalustat eivät edes vaadi sinua antamaan henkilötietoja tai yhteystietoja. Päinvastoin, lainasi hyväksytään välittömästi napin painalluksella.

Se, kuinka paljon voit lainata, riippuu useista tekijöistä. Ensinnäkin jokaisella DeFi-alustalla on omat LTV (Loan-to-Value) -rajansa. Tämä on prosenttiosuus, jonka voit lainata vakuutesi arvoa vastaan. Oletetaan esimerkiksi, että valitsemasi alusta tarjoaa DeFi-lainoja, joiden LTV on 80 %.

Tämä tarkoittaa, että jos tallettaisit 5,000 4,000 dollarin arvosta kryptoa, voit lainata jopa XNUMX XNUMX dollaria. Tämä maksetaan krypto-tokeneina, koska todelliset DeFi-lainaalustat eivät puutu fiat-rahoihin. Siitä huolimatta saatat pystyä lainaamaan USDT:n kaltaisen vakaan kolikon – jonka voit helposti muuttaa käteiseksi, jos haluat.

Toinen huomioitava asia on, että sinun on maksettava korkoa DeFi-lainoistasi. Hinnat vaihtelevat valitsemasi alustan ja vastaavan ehdon mukaan, jonka hyväksyt. Tästä huolimatta DeFi-lainasivustot eivät usein asenna tavanomaisia ​​ehtoja, joten voit maksaa varat takaisin rauhassa.

Jos vakuutesi arvo kuitenkin laskee tietyllä prosentilla, sinua pyydetään lisäämään tokeneita. Jos et, DeFi-lainaalusta joutuu myymään osan vakuuksistasi.

Lisää salausaltistusta  

DeFi-lainat voivat olla hyvä työkalu, jota kannattaa harkita, jos haluat kasvattaa digitaalisen omaisuuden alalle altistumisesi arvoa lunastamatta rahakkeitasi. Tämä johtuu siitä, että hallitset tallettamiesi vakuuksien määrää niin kauan kuin lainaa on jäljellä. Näin ollen, jos vakuuden arvo nousee, hyödyt tästä.

Lisäksi DeFi-lainasta saamasi varat voidaan myöhemmin sijoittaa takaisin kryptotilaan. Tämän avulla voit hallita suurta määrää kryptoa – ilman, että sinulla on käytettävissäsi pääomaa.

Esimerkiksi:

• Oletetaan, että sinulla on 3,000 XNUMX dollarin arvoinen AAVE
• Sijoitushetkellä AAVE käy kauppaa 100 dollarilla
• Talletat tämän AAVE:n DeFi-alustalle ja otat lainaa 50 %:n LTV:llä
• Päätät ottaa lainasi AAVE:ssa
• Tämä tarkoittaa, että saat 1,500 XNUMX dollarin arvosta AAVE:tä
• Kahden kuukauden kuluttua AAVE:n kauppa on 140 dollaria, joten se on 40 % nousua

Päätät lunastaa sijoituksesi hyötyäksesi AAVE:n arvon noususta.

Sinun voittosi on seuraava:

• Alkuperäisellä 3,000 40 dollarin talletuksellasi – tämä on kasvanut 4,200 %. Alkuperäisen sijoituksesi arvo on nyt 1,200 XNUMX dollaria, joten tuotto on XNUMX XNUMX dollaria
• Lainaamasi 1,500 40 dollarin AAVE-arvo on myös kasvanut 2,100 prosenttia. Tämä merkitsee uutta arvoa 600 XNUMX dollaria – eli XNUMX dollarin voittoa
• Yhteensä olet tehnyt 1,800 XNUMX dollarin voittoa tästä DeFi-lainahankkeesta

Tietysti olet myös maksanut korkoa niiltä kolmelta kuukaudelta, jolloin lainasi on ollut maksamatta. Siitä huolimatta DeFi-lainan todellinen vuosikorko voi olla erittäin kilpailukykyinen – joten tässä esimerkissä olet tehnyt kohtuullisen määrän voittoa.

Sinun on harkittava DeFi-lainan ottamisen riskejä, jotta voit lisätä altistumistasi kryptosektorille. Loppujen lopuksi, jos vakuuksien arvo putoaa, DeFi-lainaalusta saattaa joutua realisoimaan rahakkeet.

Lisäksi, jos lainaamiesi tokenien arvo laskee, olet todennäköisesti negatiivisessa pääomassa.

DeFi Swapissa – Johtava hajautettu pörssi panos- ja tuottoviljelyyn 

Ei ole takeita siitä, että ansaitset rahaa sijoittamalla tähän tai mihin tahansa DeFi-tuotteeseen tai -palveluun. Jatka omalla vastuullasi.

Onko DeFi hyvä sijoitus?

Vaikka DeFi on nyt monen miljardin dollarin sektori, tämä sijoituskenttä on vielä lapsenkengissään. Sellaisenaan kasvua on pöydällä, jos pystyt sijoittamaan alan nuorena.

DeFin pääkonsepti on, että se tarjoaa ihmisille mahdollisuuden sijoittaa varoja ilman keskitetyn palveluntarjoajan, kuten pankin tai rahoituslaitoksen, kautta. Sen sijaan sijoittajat voivat ottaa suoraan yhteyttä muihin markkinatoimijoihin.

Jos olet edelleen epävarma, onko DeFi oikea sijoituspaikka sinulle – harkitse joitain tärkeimmistä eduista, joista keskustelemme alla olevissa osioissa.

Keskimääräistä suurempi tuotto  

Perinteiset sijoitustuotteet ovat yhä vähemmän houkuttelevia vuosien kuluessa. Esimerkiksi Yhdysvalloissa ja Euroopassa säästäjät voivat harvoin saada yli 1 %:n tuottoa tavanomaisille pankkitilitalletuksille.

Tämä tarkoittaa, että tallettamalla varoja säästötilille et pysty edes kattamaan inflaatiota. Kun otetaan huomioon, että inflaatio on ylittänyt 7 % Yhdysvalloissa vuoden 2022 vaihteesta lähtien, tämä tarkoittaa, että rahasi arvo jatkaa laskuaan.

Vertailun vuoksi, kun sijoitat DeFiin, sinulla on mahdollisuus tuottaa erittäin houkuttelevia tuottoja rahastoillesi. Itse asiassa on yksinkertaista nopeuttaa inflaatiota huomattavasti.

Esimerkkinä voit tallettaa DeFi Coinin DeFi Swap -panossopimukseen 12 kuukauden ajaksi ja ansaita puolestasi 75 % APY:n. Kuten aiemmin todettiin, voit jopa ansaita kolminumeroisia tuottoja vakailla kolikoilla, jotka on sidottu dollariin.

Ei taloudellisia taustatarkastuksia  

Yksi DeFin tärkeimmistä pilareista on, että rahoituspalvelujen tulee olla kaikkien saatavilla – sijainnista tai taustasta riippumatta.

Siksi DeFi Swapin kaltaiset alustat vastaavat mielellään sijoitustarpeesi riippumatta taloudellisesta asemastasi.

Ratkaisevaa on, että kun sijoitat DeFi-alustan kautta, sinun ei tarvitse käydä läpi minkäänlaista taloudellista taustatarkastusta. Sinun ei edes vaadita antamaan henkilökohtaisia ​​tietoja tai yhteystietoja.

Sen sijaan sinun tarvitsee vain liittää lompakkosi kyseiseen alustaan ​​ja valita DeFi-sijoitustuote, jota haluat käyttää.

Ei kolmansia osapuolia   

Kun sijoitat rahaa perinteiselle rahoitussektorille – olipa kyse osakkeista, rahastoista tai kullasta – sinun on käytävä kolmannen osapuolen välittäjän kautta.

Tämä tarkoittaa, että välittäjä on vastuussa sijoitustesi turvaamisesta puolestasi. Sinun puolestasi ei tarvitse vain luottaa kyseiseen välittäjään, vaan sinulta veloitetaan erilaisia ​​palkkioita ja palkkioita.

• Tämä on jyrkässä ristiriidassa sen kanssa, miten DeFi toimii.
• Loppujen lopuksi DeFi Swapin kaltaiset alustat ovat hajautettuja, mikä tarkoittaa, että voit käyttää rahoituspalveluita ilman välittäjää.
• Lisäksi, ja mikä ehkä tärkeintä, sinun ei tarvitse tallettaa tokeneitasi itse alustalle.
• Sen sijaan varat siirretään taustalla olevaan älysopimukseen – jota DeFi-palveluntarjoaja ei voi manipuloida.

Kaiken kaikkiaan DeFiin sijoittamalla pääset suoraan sijoituspalveluihin ilman, että sinun tarvitsee käyttää kolmannen osapuolen palveluita.

Pieni markkina-arvo    

Johtavan tiedonkeruusivuston CoinGeckon mukaan koko DeFi-sektorin arvo on edelleen alle 50 miljardia dollaria.

Yleisesti ottaen tämä on minuutti. Ja siksi ei ole koskaan ollut parempaa aikaa sijoittaa DeFiin – koska tämä toimiala on edelleen voimakkaasti aliarvostettu.

CoinGecko toteaa myös, että vuoden 2020 vaihteessa DeFi-sektorin markkina-arvo oli vain 1.7 miljardia dollaria. Tämä tarkoittaa, että reilussa kahdessa vuodessa DeFi-tilan arvo on kasvanut yli 2,700 XNUMX %.

Yhteenveto

Yhteenvetona voidaan todeta, että tämä opas on selittänyt parhaita tapoja sijoittaa DeFiin juuri nyt. Olemme kattaneet kaiken panostamisesta ja tuottoviljelystä korkotileihin ja lainoihin.

Ehkä paras tapa sijoittaa hajautettuun rahoitukseen on kuitenkin huippuluokan DeFi-tunnus.

Esimerkiksi DeFi Coin tukee DeFi Swap -pörssiä, joka tarjoaa houkuttelevia APY:itä panos- ja tuottoviljelypoolien kautta. Lisäksi DeFi Coin verottaa myyjiä 10 %:lla, josta puolet jaetaan olemassa oleville rahakkeenhaltijoille muuttumattoman älysopimuksen kautta.

Siksi pitkäaikaiset DeFi-kolikon haltijat palkitaan jatkuvilla osingonmaksuilla.

Ei ole takeita siitä, että ansaitset rahaa sijoittamalla tähän tai mihin tahansa DeFi-tuotteeseen tai -palveluun. Jatka omalla vastuullasi. 

UKK