Hajautetun rahoituksen (DeFi) markkinat ovat viime vuosina saaneet lisääntynyttä kiinnostusta salauksen harrastajilta - houkuttelevat sijoittajia kaikkialta maailmasta. Yksinkertaisimmassa muodossaan DeFi on termi, jota käytetään blockchain-tekniikkaan perustuvissa rahoitussovelluksissa - jonka tavoitteena on demokratisoida talousympäristö korvaamalla keskitetyt instituutiot.

Nykyään DeFi-alustat voivat tarjota sinulle täyden valikoiman finanssipalveluja - aina kaupasta, lainasta, lainanannosta, hajautetusta pörssistä, omaisuuden hallinnasta ja muusta.

Suosituimmat DeFi-alustat ovat suunnitelleet omat natiivimerkkinsä keinona helpottaa niiden toimintaa ja kannustaa käyttäjiä. Jos olet kiinnostunut saamaan osan tästä innovatiivisesta markkinapaikasta aikaisin - sijoittaminen DeFi-kolikoihin on yksi parhaista tavoista.

Täällä osoitteessa DefiCoins.io - katsomme joitain markkinoiden parhaita DeFi-kolikoita ja tutkimme niiden roolia omissa DeFi-ekosysteemeissään. Selitämme myös prosessin, kuinka voit ostaa DeFi-kolikoita mukavasti kodistasi maksamatta senttiäkään välityspalkkioita tai palkkioita.

10 parasta DeFi-kolikkoa vuonna 2021

Kiitettävän suosion ja uusien DeFi-alustojen ansiosta - DeFi-kolikoiden luettelo kasvaa jatkuvasti. Kirjoitushetkellä - koko DeFi-teollisuuden markkina-arvo on yli 115 miljardia dollaria. Tämä on valtava, varsinkin kun otetaan huomioon, kuinka nuori DeFi-ilmiö on. 

Tässä on luettelo 10 parhaasta DeFi-kolikosta, jotka ovat vaikuttaneet tämän hajautetun markkinapaikan nousuun.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap on johtava hajautettu pörssi, joka hallitsee tällä hetkellä DeFi-markkinoita. Se käyttää automaattista markkinatakaajajärjestelmää (AMM) varmistaakseen, että sen sivustolla käydyille ERC20-merkkeille on riittävästi likviditeettiä. Uniswap-protokolla on houkutellut uskollisia seuraajia salausteknisten ratkaisujensa mukaisesti. Sen avulla voit hallita yksityisiä avaimiasi täydellisesti, integroitua ulkoisiin lompakkoihin ja voit käydä kauppaa pienillä maksuilla.

UNI-tunnuksen käynnisti Uniswap-protokolla syyskuussa 2020 - keinona palkita KÄYTTÄJIÄ. DeFi-kolikko tuli markkinoille 2.94 dollarin kauppahinnalla. Muutaman kuukauden aikana - kolikon arvo on sittemmin noussut 35.80 dollariin. DeFi-kolikkoa voidaan epäilemättä pitää yhtenä alan parhaiten menestyvistä rahakkeista - yli 1,100%: n nousu vain kahdeksassa kuukaudessa. 

Se on myös yksi parhaista DeFi-kolikoista arvostuksen kannalta, ja sen markkina-arvo on yli 18 miljardia dollaria. Kun ostat UNI: n, saat myös kannustimia ja alennuksia Uniswap-protokollasta. Esimerkiksi UNI-omistusosuuksien koosta riippuen - voit äänestää Uniswap-ekosysteemille ehdotetuista eri politiikoista.

Uniswap-protokolla on jo keksinyt neljän vuoden suunnitelman UNI-tunnusten jakamisesta. Yhdestä miljardista kolikosta 1% on varattu Uniswap-yhteisön jäsenille. DeFi-kolikko on jo kaupattavissa suosituilla kryptovaluutta-alustoilla, kuten Capital.com.

2. Ketjulinkki (LINK)

Chainlink on epäilemättä eniten käytetty hajautettu oracle-verkko, joka on tällä hetkellä saatavilla DeFi-markkinoilla. Se syöttää tosielämän tietoja älykkäisiin sopimuksiin lohkoketjussa - toimii linkkinä salaamattomien tietojen välillä edestakaisin salauksen DApps: n välillä. Palveluntarjoaja on myös julkaissut oman natiivimerkkinsä LINKin, jolla on useita toiminnallisia apuohjelmia alustalla.

Hajautettujen alustojen kasvavan suosion ansiosta Chainlink on kokenut merkittävää kasvua sen perustamisen jälkeen vuonna 2019. Se on kehittynyt pisteeseen, jossa se voi rahoittaa muita salausaloitteita, joista voi olla hyötyä Chainlink-ekosysteemille.

Markkina-arvon suhteen LINK on yksi suosituimmista DeFi-kolikoista - arvo yli 14 miljardia dollaria. DeFi-kolikko tuli vuonna 2021 hintaan 12.15 dollaria. Kirjoitushetkellä, huhtikuussa 2021, LINKin arvo on sittemmin noussut kaikkien aikojen korkeimmalle tasolle 44.36 dollariin. Monet odottavat tämän nousevan polun jatkuvan ajan myötä. 

Vuosien varrella Chainlink on osoittautunut yhdeksi parhaista DeFi-alustoista, joka on säilyttänyt merkityksensä teollisuudessa. Kun LINK haluaa laajentaa DeFi-alustansa toiminnallisuutta, LINK pystyy tarjoamaan muille DeFi-kehittäjille lisää joustavuutta. Nämä näkökohdat huomioon ottaen LINK-tunnus on epäilemättä yksi parhaista DeFi-kolikoista, jotka on otettava huomioon vuonna 2021.

3. DAI (DAI)

Niille, jotka eivät tiedä, kryptovaluuttojen ja DeFi-kolikoiden vaihtoehtoiset rahoitusmarkkinat ovat tunnetusti epävakaat. Niille, jotka haluavat välttää hintavaihtelut, DAI-kolikko saattaa kiinnostaa. Lyhyesti sanottuna tämä DeFi-salakolikko on rakennettu Ethereumin lohkoketjuun ja sen arvo on sidottu Yhdysvaltain dollarin arvoon.

Itse asiassa DAI on ensimmäinen hajautettu, vakuuksien takaama salausteknologia. Tämän DeFi-kolikon on kehittänyt avoimen lähdekoodin ohjelmisto MakerDAO Protocol - joka on yksi parhaista DeFi-alustoista älykkäiden sopimusten käyttämiseen erilaisten hajautettujen sovellusten rakentamiseen.

Tällä hetkellä DAI: n markkina-arvo on 4 miljardia dollaria, joten se on yksi parhaista liikkeessä olevista DeFi-kolikoista. Sen valuuttakurssi heijastaa Yhdysvaltain dollarin arvoa suhteessa muihin fiat-valuuttoihin. Kuten voitte kuvitella, DAI: n panostamisen tärkein etu on rajoittaa altistumisriskiä laajempien kryptovaluuttamarkkinoiden epävakauteen.

Lisäksi DAI: n käyttö fiat-valuuttojen sijasta voi myös auttaa sinua vähentämään transaktiokustannuksia ja viivästyksiä, kun käydään kauppaa rahoitusmarkkinoilla. Viime kädessä DAI on parhaita lajissaan olevia DeFi-kolikoita - joten odotamme suuria asioita projektille, joka siirtyy tuleviin vuosiin. 

4. 0x (ZRX)

0x on DeFi-protokolla, jonka avulla kehittäjät voivat rakentaa omia hajautettuja kryptovaluutanvaihtoja. Se toimii myös vapaudenmenetyksen ulkopuolisena DEX-ratkaisuna, jonka avulla käyttäjät voivat helposti vaihtaa ERC20-tunnuksia. Huomattava ero on kuitenkin se, että 20x-vaihto tukee ERC0-tokenien lisäksi myös ERC-721-salausvaroja. Toisin sanoen tämä antaa tilaa laaja-alaisten digitaalisten kolikoiden luvattomalle kaupalle.

Vuonna 2017 avoimen lähdekoodin 0x-protokolla esitteli 0x (ZRX) -kolikon. Kuten monet muutkin DeFi-huippukolikot, ZRX-kolikko kulkee myös Ethereumin lohkoketjussa, ja se oli alun perin tarkoitus auttaa hallitsemaan sen ekosysteemiä. Kuitenkin vuonna 2019 - 0x-kolikolle osoitettiin enemmän apuohjelmia, kuten likviditeetin tarjoajien panostusominaisuudet.

0x on toiminut erittäin hyvin vuoden 2021 alusta lähtien. Itse asiassa DeFi-kolikon arvo on sittemmin noussut yli 500% - noussut kaikkien aikojen korkeimmalle tasolle, 2.33 dollariin huhtikuussa 2021. Tunnuksen markkina-arvo on tällä hetkellä yli 1.2 miljardia dollaria . Jos olet kiinnostunut käyttämään 0x-protokollaa, voit käydä kauppaa tällä DeFi-tunnuksella sekä keskitetyillä että hajautetuilla kaupankäyntialustoilla - kuten säännellyllä välittäjällä Capital.com.

5. Maker (MKR)

Maker (MKR) on toinen DeFi-kolikko, jonka tiimi on kehittänyt MakerDAO-protokollalla. Vaikka DAI: n oli tarkoitus tuoda vakautta, Maker-kolikon tarkoituksena on toimia apuohjelmana. Itse asiassa MKR DeFi -merkkiä käytetään pitämään DAI: n arvo kiinteänä 1 dollarissa. Tämän saavuttamiseksi Maker-kolikko voidaan luoda ja tuhota tasapainottamaan laajemmilla markkinoilla esiintyviä hintavaihteluita.

MKR: n haltijat ovat vastuussa DAI-stablecoinia koskevien ohjeiden mukauttamisesta. Jos aiot sijoittaa Makeriin, saat äänioikeuden MakerDAO-ekosysteemissä.

Lisäksi voit saada kannustimia vastineeksi osallistumisestasi MakerDAO-protokollan hallintoon, kuten alennettuja maksuja ja edullisia korkoja. Yli 3 miljardin dollarin markkina-arvolla Maker on yksi salausmarkkinoiden kymmenen parhaimman DeFi-kolikon joukosta. Jos DAI: n on tarkoitus toimia hyvin kryptovaluuttakaupan areenalla, tämä saattaa heijastaa myös Maker DeFi -kolikon hintaa.

6. Yhdiste (COMP)

Yhdiste on toinen johtava hajautettu lainanotto- ja lainausalusta, jonka avulla käyttäjät voivat kerätä korkoa salausvaroistaan. Alusta on suunnitellut useita yhdistettyjä likviditeettipooleja tätä tarkoitusta varten. Kun olet tallettanut omaisuutesi johonkin tällaisista altaista, voit tuottaa cTokeeneja vastineeksi.

Kun haluat käyttää omaisuuttasi, voit lunastaa nämä cTokenit. Erityisesti, koska cTokensin valuuttakurssi nousee ajan myötä, voit myös ansaita sijoituksestasi korkoa. Kesäkuussa 2020 Compound toi markkinoille natiivimerkkinsä - COMP. Tämän DeFi-tunnuksen haltijat voivat käyttää äänioikeuksia Compound-protokollalla. 

Alusta on saanut paljon vetovoimaa markkinoilla, ja sen DeFi-kolikon markkina-arvo on äskettäin yli 3 miljardia dollaria. Yhdiste tuli vuonna 2021 hintaan 143.90 dollaria. Siitä lähtien Defi-kolikko on ylittänyt 638 dollaria. Tämä tarkoittaa, että vain neljän kuukauden kaupankäynnin aikana - Yhdisteen arvo on kasvanut yli 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave on avoimen lähdekoodin DeFi-foorumi, joka toimii salauksen lainauspalveluna. Sen ei-säilöönoton likviditeettiprotokollan avulla voit ansaita korkoa ja lainata salausvarojasi. Tämä DeFi-alusta otettiin ensimmäisen kerran käyttöön kryptovaluuttamarkkinoilla vuonna 2017.

Kuitenkin tuolloin - alustaa kutsuttiin ETHLendiksi, ja LEND oli sen alkuperäinen tunnus. Se toimi ensisijaisesti otteluiden järjestelmänä lainanantajien ja lainanottajien yhdistämiseksi. Vuonna 2018 DeFi-alusta nimettiin uudelleen Aave-nimeksi, mikä lisäsi uusia lainaustoimintoja.

Nykyään AAVE-kolikko voidaan kiinnittää protokollan avulla sen turvallisuuden ja suorituskyvyn parantamiseksi. Lisäksi voit nauttia panoksista ja alennetuista maksuista Aave-alustalla. DeFi-kolikolla on useita myyntipisteitä - koska sillä on reaalimaailman yleishyödyllisiä palveluita yhä ahtaammalla salauslainan markkinoilla.

Se on myös arvostuksen kannalta yksi parhaista DeFi-kolikoista, joiden markkina-arvo on yli 5 miljardia dollaria. AAVE DeFi -kolikon markkinat ovat nousseet nousuun vuoden 2021 alusta lähtien - arvo on noussut yli 350% neljän kuukauden kuluessa.

8. synteteksi (SNX)

Synthetix on yksi nopeimmin kasvavista DeFi-alustoista nykypäivän markkinoilla. Se on hyvin öljytyn hajautetun vaihdon takana, jonka avulla käyttäjät voivat vaihtaa rahakkeita alustalla. Synthetixin tekee kuitenkin ainutlaatuiseksi se, että sen avulla käyttäjät voivat lyödä omaa synteettistä omaisuuttaan, nimeltään Synths. Yksinkertaisesti sanottuna Synths ovat rahoitusinstrumentteja, jotka seuraavat kohde-etuuden arvoa.

Synthetixin hajautetussa pörssissä voit käydä kauppaa synteillä kryptovaluuttoihin, indekseihin ja muihin reaalimaailman omaisuuksiin, kuten kultaan. Sinulla on kuitenkin oltava SNX - Synthetixin natiivi tunnus, jotta saat vakuuden Synthejä vastaan. Tällä tavalla, aina kun kauppa syntyy, SNX-tunnuksesi lukitaan älykkääseen sopimukseen.

Lisäksi SNX-tunniste jakaa myös osan kerätyistä palkkioista haltijoilleen, jolloin voit ansaita passiivisia tuloja. Ottaen huomioon tämän laillisen apuohjelman alustassa, SNX-tunnusten kysyntä voi jatkaa kasvuaan. Tunnus on jo noussut yhdeksi parhaista DeFi-kolikoista, joiden markkina-arvo on yli 2 miljardia dollaria. Viimeisten neljän kuukauden aikana SNX-kolikon hinta on jo noussut yli 120 prosenttia.

9. Opi. Rahoitus (YFI)

Yearn.finance perustettiin vuoden 2020 alussa, ja sen tavoitteena oli tarjota korkeita tuottoja Ethereumin, stablecoiinien ja muiden altcoiinien panokselle. Protokolla mahdollistaa tämän Vaults-ominaisuudellaan, joka auttaa vähentämään Ethereum-tapahtumien korkeita kustannuksia.

Yearn.finance toivoo yksinkertaistavansa DeFi-konseptia uusille sijoittajille, antaen heille mahdollisuuden optimoida tuotto minimaalisella väliintulolla. Tämä DeFi-alusta on sittemmin saanut markkinoilta lisää huomiota julkaisemalla YFI-tunnuksensa. DeFi-kolikon korkea markkina-arvo on yli 1.5 miljardia dollaria.

Defi-projektin arvoa lisää kuitenkin vain rajoitetusti vain 36,666 42,564 kolikkoa. Kirjoitushetkellä YFI-kolikon hinta on yli 2020 1,050 dollaria - yksi markkinoiden korkeimmista. Tämä on vaikuttava luku, kun otetaan huomioon, että kolikko otettiin käyttöön vasta heinäkuussa XNUMX - hintaan XNUMX dollaria.

10. Pannukakun vaihto (kakku)

PancakeSwap on hajautettu vaihto, jonka avulla voit vaihtaa BEP20-rahakkeet Binance Smart -ketjuun, joka on kätevä ja edullinen vaihtoehto Ethereumille. Samoin kuin Uniswap, tämä DEX käyttää myös automatisoitua Market Maker -järjestelmää likviditeettipoolien luomiseksi. PancakeSwap lanseerasi natiivimerkkinsä CAKE syyskuussa 2020. Käyttäjät voivat panostaa CAKEn yhteen monista tarjotuista likviditeettivarastoista ansaitakseen lisää rahakkeita vastineeksi.

Pienemmät maksut ovat sittemmin houkutelleet monia DeFi-harrastajia tälle alustalle. - kolikon hinnan nostaminen tasaisesti ylöspäin. CAKE-merkki osoitti merkittävän hintakehityksen vuoden 2021 ensimmäisellä neljänneksellä. Defi-kolikon vuosi alkoi 0.63 dollarilla ja 26. huhtikuuta 2021 - kaikkien aikojen korkeimmalle tasolle, 33.83 dollariin.

Tämä tarkoittaa yli 5,000 prosentin voittoa vain neljässä kuukaudessa. Kirjoitushetkellä CAKE-tunnuksen markkina-arvo on myös yli 5 miljardia dollaria, mikä tekee siitä yhden vuoden parhaiten menestyvistä DeFi-salausmerkeistä.

Tärkeää tietää

Tarpeetonta sanoa, että DeFi-kolikoiden kasvava suosio osoittaa, että laajempi DeFi-sektori on matkalla kohti laajoja rahoitusmarkkinoita. Tässä luetellut protokollat ​​osoittavat edelleen, että globaaleilla markkinoilla on todellista kysyntää ja tilaa vastaaville tuotteille ja palveluille.

Siitä huolimatta on olemassa useita suuntauksia, jotka edistävät tätä menestystä. Esimerkiksi DeFi-rahakkeet ovat vain yksi osa laajempaa DeFi-ekosysteemiä. Itse asiassa niitä kehitetään keinona tukea hajautettuja protokollia - jotka tarjoavat sinulle useita muita mahdollisuuksia hyödyntää DeFi-ilmiötä.

Tämän mielessä tutkitaan parhaita DeFi-alustoja, jotka hallitsevat markkinoita tänään.

Parhaat DeFi-alustat 2021

DeFi-alustojen päätavoitteena on hajauttaa investointi- ja kaupankäyntiprosessia. Yksi keskeisistä nähtävyyksistä on, että nämä ratkaisut tarjoavat enemmän avoimuutta verrattuna perinteisiin rahoituslaitoksiin.

Tämän päivän parhaita DeFi-alustoja käyttävät dApps tai hajautetut protokollat ​​- rakennettu joko Bitcoinille tai Ethereumille. Markkinoille tulee melkein kuukausittain uusia hankkeita, jotka tarjoavat uusia taloudellisia mahdollisuuksia kaikenkokoisille sijoittajille ja kauppiaille.

Tässä on joitain tapoja, joilla dAppsia ja hajautettuja protokollia käytetään nykyään:

  • Lainanotto ja lainaus: DeFi-alustojen avulla voit ottaa lainaa salausvaroillesi ilman, että sinun tarvitsee suorittaa KYC-prosessia, tarkistaa luottosi tai edes olla pankkitili. Voit myös lainata kryptovaluuttaosuuksiasi korkoina, mikä lisää kyseisen DeFi-alustan likviditeettiä.
  • Digitaaliset lompakot: DeFi-salauslompakot, jotka eivät ole säilöönottoja, antavat sinun hallita omaisuuttasi ja yksityisiä avaimiasi turvallisessa ympäristössä.
  • Hajautetut pörssit: Parhaiden DeFi-alustojen avulla voit poistaa välittäjän tarpeen ja harjoittaa sen sijaan kauppaa älykkäillä sopimuksilla.
  • Omaisuudenhallintaprotokollat: DeFi tukee kehyksiä, joiden avulla käyttäjät voivat yhdistää varoja sijoitustuotteisiin, kuten automatisoituihin sijoituksiin ja varojen kokoajiin.
  • Muut kuin vakuudet: DeFi on helpottanut vakuudettomien lainojen vastaanottamista vertaisverkossa.
  • Palamattomat rahakkeet: Parhaat DeFi-alustat tarjoavat yhä enemmän tukea NFT: lle. Nämä ovat rahakkeita, joiden avulla voit hyödyntää sellaisen omaisuuden, jota ei aiemmin ollut mahdollista vaihtaa lohkoketjussa. Tämä voi sisältää alkuperäistä taidetta, laulua tai jopa twiittiä!
  • Tuotto viljely: Tämän DeFi-tuotteen avulla voit ansaita kiinnostusta salaustuotteistasi sijoittamalla ne DeFi-alustalle.

Kuten näette, DeFi-teollisuuden laajuus on melko monipuolinen. Y0u saa selkeän, rajattoman pääsyn melkein mihin tahansa kuviteltavaan rahoituspalveluun - säästötileiltä, ​​lainoilta, kaupankäynniltä, ​​vakuutuksilta ja muulta.

Joten mistä löydät parhaat DeFi-alustat, jotka antavat sinulle pääsyn alan lupaavimpiin ominaisuuksiin? Alla olemme tarkastelleet valikoiman parhaiten arvioituja alustoja ja sitä, miten voit hyötyä niistä.

YouHodler

Vuonna 2018 lanseerattu YouHodler on yksi markkinoiden parhaista monipuolisista salauslaina-alustoista. Se on ensisijaisesti kryptofiat-rahoituspalvelu, joka tarjoaa korkean tuoton talletuksistasi. DeFi-alusta on tehnyt yhteistyötä tunnettujen pankkien kanssa Euroopassa ja Sveitsissä varmistaakseen digitaalisen omaisuuden turvallisen ja turvallisen säilytyksen.

YouHodler on integroitu myös pörssiin, joka tarjoaa tukea monille tunnetuille DeFi-kolikoille - mukaan lukien Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker ja paljon muuta. Yksi YouHodlerin merkittävimmistä ominaisuuksista on, että sen avulla voit tallettaa Bitcoinia tai muita kryptovaluuttoja - jotta voit alkaa ansaita korkoa omaisuudesta heti.

Jokainen lainaus ja lainanotto tällä alustalla on oikeudellisesti sitova asiakirja, joka noudattaa Euroopan unionin ohjeita. Voit ansaita jopa 12.7% salaustalletuksistasi ja tekemäsi tuotot talletetaan suoraan YouHodler-lompakkoon joka viikko. Tämän lisäksi voit myös saada pääsyn salauslainoihin alustalla. YouHodler tarjoaa vaikuttavan 90%: n laina-arvo-suhteen 20 parhaimmalle tuetulle kryptovaluutalle.

Voit myös saada lainoja fiat-valuutoissa, kuten Yhdysvaltain dollareissa, euroissa, Sveitsin frangeissa ja Ison-Britannian punnissa. Lainat voidaan nostaa välittömästi omalle pankkitilillesi tai luottokortillesi. Niille, jotka ovat kokeneempia DeFi-salausmarkkinoille, YouHodler on myös tuonut markkinoille kaksi muuta tuotetta - MultiHODL ja Turbocharge. Näiden ominaisuuksien avulla alusta sijoittaa omaisuutesi automaattisesti useisiin lainoihin saadaksesi sinulle parhaan mahdollisen tuoton.

Ottaen kuitenkin huomioon riskit, nämä toiminnot ovat parhaiten varattu kokeneille sijoittajille, jotka tuntevat rahoitusmarkkinoiden hienovaraisuudet. Toisaalta, jos haluat vain ansaita passiivisia tuloja salausvaroistasi, YouHodler voi saada sinulle erittäin korkean tuoton, samalla kun voit tallentaa omaisuutesi turvalliseen tilaan.

Nexon

Nexo on toinen näkyvä nimi salaustilassa. Alusta on ottanut käyttöön useita rahoitustuotteita, jotka voivat korvata perinteisen pankkitoiminnan salausvaroilla.  Nexon avulla voit ansaita korkoa 18 eri salausvarallisuudesta - mukaan lukien DeFi-kolikot, kuten DAI ja Nexo-merkki. Voit saada jopa 8%: n tuottoa kryptovaluutoista ja jopa 12%: n stablecoineista.

Ansiosi maksetaan sinulle päivittäin. Lisäksi voit tallettaa fiat-valuuttoja, kuten euroja, Yhdysvaltain dollareita ja Ison-Britannian puntia, saadaksesi niistä tuottoa.  Salaussäästötilin lisäksi Nexo antaa sinulle mahdollisuuden myös saada välitöntä lainaa vakuudella digitaaliset omaisuutesi.

Prosessi on täysin automatisoitu - ja voit saada lainapyyntösi käsittelemättä ilman luottotarkastuksia.  Nexo-salauslainojen korot alkavat 5.90%: n vuosikorosta. Lainan vähimmäismääräksi on asetettu 50 dollaria, ja voit saada luottolimiittejä jopa 2 miljoonaa dollaria.  Nexo on myös perustanut oman natiivin kryptovaluutanvaihdon, jossa voit ostaa ja myydä yli 100 kryptovaluuttaparia.

Alusta on suunnitellut Nexo Smart -järjestelmän varmistaakseen, että saat markkinoiden parhaan hinnan muodostamalla yhteyden eri pörsseihin. Lisäksi Nexo lupaa myös, että hinnanvaihtelut ovat vähäisiä, kun teet markkinatilauksen. Muiden DeFi-alustojen tapaan Nexo on myös julkaissut oman hallintakolikonsa - NEXO-tunnuksen.

NEXO-tunnuksen pitäminen antaa sinulle oikeuden useisiin palkintoihin alustalla - kuten korkeampi talletustuotto ja alhaisemmat lainakorot.  Vielä tärkeämpää on, että Nexo on yksi harvoista alustoista, joka maksaa osinkoa merkkinsä haltijoille. Itse asiassa 30% tämän DeFi-kolikon nettotuloista jaetaan NEXO-rahakkeiden haltijoiden kesken - sijoituksen koosta ja kestosta riippuen.

Uniswap

Uniswap on kiistatta yksi suosituimmista DeFi-alustoista laajemmilla kryptovaluuttamarkkinoilla. Alustan avulla voit vaihtaa mitä tahansa Ethereum-pohjaista ERC-20-tunnusta yksityisillä lompakoilla, kuten Metamask.  Vuonna 2020 Uniswap tuki 58 miljardin dollarin kaupankäyntimäärää - mikä on suurin salausmaailman hajautettu pörssi. Nämä luvut ovat nousseet 15,000% vuodesta 2019 - mikä osoittaa, kuinka pitkälle DeFi-alusta on saapunut hieman yli vuoden. 

Yksi Uniswapin tärkeimmistä eduista on, että sinun ei tarvitse tallettaa omaisuuttasi alustalle. Toisin sanoen tämä on ei-säilöönottosovellus, joka käyttää likviditeettipooleja tilauskannan sijaan. Sinun ei tarvitse kirjautua Uniswap-protokollaan eikä suorittaa KYC-prosessia.

Voit vaihtaa minkä tahansa ERC20-tunnuksen välillä tai ansaita pienen prosentin kerätyistä maksuista yksinkertaisesti lisäämällä likviditeettipooliin.  Kuten olemme aiemmin huomauttaneet lyhyesti, Uniswapilla on myös oma UNI-tunnuksensa, joka voi tarjota sinulle äänioikeuden tarjoajan protokollan hallinnassa. DeFi-kolikon hinta on viime aikoina noussut nopeasti ja kiinnittänyt enemmän huomiota UNI-protokollaan. 

Äskettäin Uniswap esitteli myös pörssin uusimman version nimeltä Uniswap V3. Sen mukana tulee keskittynyt likviditeetti- ja palkkataso. Tämä antaa maksuvalmiusoperaattoreille korvauksen ottamiensa riskitasojen mukaan. Tällaiset ominaisuudet tekevät Uniswap V3: sta yhden joustavimmista AMM: istä.

Uniswap-protokolla pyrkii myös tarjoamaan matalan luiston kaupan, joka voi ylittää keskitetyn pörssin.  Nämä uudet päivitykset saattavat nostaa UNI DeFi -tunnisteen hintaa edelleen ylöspäin. Kuten näette, DeFi-alusta kehittyy jatkuvasti ja saattaa pian lisätä muita tuotteita, kuten salauslainoja ja lainoja, hajautettuun ekosysteemiin. 

BlockFi

Vuonna 2018 lanseeratusta BlockFi: stä on tullut oikea paikka kasvattaa digitaalista omaisuuttasi. Vuosien varrella DeFi-foorumi on onnistunut saamaan yli 150 miljoonaa dollaria merkittäviltä yhteisöhenkilöiltä ja saamaan uskollisen asiakkaan. BlockFi tarjoaa erilaisia ​​rahoitustuotteita, jotka on suunnattu sekä yksityisille että institutionaalisille kryptovaluutta-kauppiaille. BlockFi-korkotilit, lyhyesti BIAS - voit ansaita jopa 8.6%: n koron vuosittain kryptovaluutoilla.

Kuten muillakin DeFi-alustoilla. BlockFi lainaa nämä käyttäjän talletukset muille henkilöille ja institutionaalisille välittäjille ja veloittaa niistä koron - joka puolestaan ​​maksaa käyttäjilleen. Tästä huolimatta on tärkeää huomata, että käyttäjien talletuksille annetaan enemmän prioriteettia yrityksen pääomaan verrattuna lainanannossa.

BlockFi antaa myös käyttäjien käyttää digitaalisia omaisuutensa vakuudeksi ja lainata jopa 50% vakuuden arvosta Yhdysvaltain dollareina. Kuten näette, tämä on huomattavasti vähemmän kuin muiden alustojen, kuten YouHodlerin, tarjoama LTV. Toisaalta lainat käsitellään melkein välittömästi. Lopuksi, toinen BlockFi-etu on, että se tarjoaa ei-ilmaisen alustansa vaihdoille.

Valuuttakurssit ovat kuitenkin vähemmän optimaalisia verrattuna muihin alustoihin. Kaiken kaikkiaan BlockFi pitää asemaansa yhtenä johtavista vaihtoehtoisista rahoituspalveluista - jonka avulla voit käyttää digitaalisia omaisuuttasi passiivisten tulojen ansaitsemiseen sekä turvata pikalainoja sitä vastaan.

Aave

Alun perin ETHLend-nimellä käynnistetty Aave aloitti markkinapaikkana, jossa salauksenantajat ja lainanottajat voivat neuvotella ehdoistaan ​​joutumatta käymään kolmannen osapuolen läpi. Siitä lähtien DeFi-alusta on kasvanut vakiintuneeksi DeFi-protokollaksi, joka tarjoaa useita rahoitustuotteita.  Aaven likviditeettipoolit tarjoavat tällä hetkellä tukea yli 25 krypto-, vakaa- ja DeFi-kolikolle.

Tämä sisältää DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker ja paljon muuta. Lisäksi Aave on julkaissut oman hallintotunnuksensa - AAVE. Tämä antaa tunnusten haltijoille mahdollisuuden osallistua Aave-protokollan hallintaan.  AAVE-tunnuksen voi myös kiinnittää alustalle ansaitsemaan kiinnostusta ja muita palkintoja. 

Aave toimii ensisijaisesti salauslaina-alustana. Voit lainata ja lainata digitaalisia aineistoja Aavessa hajautetusti ilman, että sinun on toimitettava mitään AML- tai KYC-asiakirjoja.  Lainanantajana talletat varosi tehokkaasti likviditeettipooliin. Osa uima-altaasta varataan varaukseen DeFi-alustan vaihtelua vastaan. Tämän ansiosta käyttäjien on myös helpompi nostaa varojaan vaikuttamatta likviditeettiin. 

Lisäksi voit saada korkoa alustalle tarjoamastasi likviditeetistä.  Jos haluat ottaa lainaa, Aave antaa sinulle mahdollisuuden lainata ylivelkaamalla omaisuutesi. Saamasi lainan LTV vaihtelee tyypillisesti 50-75%. 

Tämän lisäksi Aave erottaa itsensä myös tarjoamalla muita ainutlaatuisia tuotteita - kuten vakuudettomia salauslainoja ja koronvaihtoa. Keskustelemme tästä tarkemmin tämän oppaan kohdassa 'Crypto Loans at DeFi Platforms'.  Siitä huolimatta sAinutlaatuisten vakuustyyppien ansiosta Aave on voinut saada vetovoimaa DeFi-sektorilla. Itse asiassa Aave tarjoaa muihin tämän alueen DeFi-protokolliin verrattuna ainutlaatuisen ominaisuuksien arsenaalin. 

Celsius

Celsius on toinen blockchain-pohjainen alusta, joka on kehittänyt oman natiivimerkkinsä. CEL-tunnus on Celsius-ekosysteemin selkäranka. Tätä ERC-20-tunnusta voidaan käyttää Celsius-protokollassa maksimoidaksesi hyödyt sen rahoitustuotteista.

Hyödyllisyyden kannalta Celsius antaa sinun ansaita korkoa salaustuotteistasi jopa 17.78%: n korolla. Tämä on selvästi alan keskiarvoa korkeampi - sinun on kuitenkin pidettävä CEL-tunnuksia, jotta saat korkean tuoton. Celsius antaa sinulle myös mahdollisuuden käyttää kryptovaluutta lainana fiat-valuuttaa tai muuta digitaalista omaisuutta.

Jälleen kerran korko on uskomattoman kilpailukykyinen - asetettu vain 1 prosentin vuosikorolle. Tämä edellyttää, että alustalla on riittävästi CEL-tunnuksia. Yksinkertaisesti sanottuna alustalla saamasi edut riippuvat suuresti omistamastasi CEL-määrästä. Sellaisena, jos olet kiinnostunut käyttämään Celsiusta, olisi hyvä lisätä CEL kryptovaluutta-salkkuusi.

Loppujen lopuksi ne, jotka pitävät että CEL-merkit voivat saada korkeimman tuoton talletuksistaan ​​sekä alentuneista lainakoroista. Myyntivoittojen osalta CEL-tunnuksen arvo on kasvanut 20% vuoden 2021 alusta. On kuitenkin tärkeää huomata, että CEL-tunnuksen hyödyllisyys on rajoitettu Celsius-ekosysteemin ulkopuolella.

Yhdiste

Yhdistettyä rahoitusta voidaan helposti pitää yhtenä suurimmista luotonantoprotokollista DeFi-sektorilla. Kuten useimpien muiden tänään keskusteltujen DeFi-alustojen kohdalla, Compound-protokolla on rakennettu Ethereumin lohkoketjuun. Vaikka se oli alun perin keskitetty, käynnistämällä hallintotunnuksensa Compound ottaa muutamia ensimmäisiä askeleitaan kohti yhteisöllistä hajautettua organisaatiota.

Kirjoitushetkellä Compound tukee 12 salausta ja vakaa kolikkoa - joka sisältää myös useita tunnettuja DeFi-rahakkeita. Yhdisteen salauslaina toimii samalla tavalla kuin muut DeFi-alustat. Lainanantajana voit voit korko varoillesi lisäämällä likviditeettiä alustalle. Vaikka olet lainanottaja, voit saada välittömän pääsyn lainoihin maksaa kiinnostusta. 

Koko prinsessaa helpottaa kuitenkin uusi tuote, nimeltään cToken-sopimus. Nämä ovat EIP-20-esityksiä kohde-etuuksista - jotka seuraavat tallettamasi tai nostamasi omaisuuden arvoa. Kaikki Compound-protokollan tapahtumat tapahtuvat cToken-sopimusten kautta. Voit käyttää niitä ansaitsemaan korkoa ja vakuudeksi lainojen saamiseksi. Voit joko 'mintata' saadaksesi kätesi cTokensiin tai lainata niitä Compound-protokollan kautta. 

Yhdiste käyttää myös monimutkaista algoritmia, joka määrittelee alustan korot. Sellaisena, toisin kuin muut DeFi-alustat, korko on vaihteleva - protokollan kysynnän ja tarjonnan mukaan. COMP - Compound aikoo saavuttaa täydellisen hajauttamisen hallintotunnuksensa kautta. Tämä tapahtuu tarjoamalla äänioikeuksia ja tarjoamalla kannustimia COMP-omistajille DeFi-alustallaan.

MakerDAO

MakerDAO on yksi ensimmäisistä DeFi-alustoista, joka on kiinnittänyt salauksen sijoittajien huomion. Projekti käynnistettiin vuonna 2017, ja se toimii hajautettuna digitaalisena holvijärjestelmänä. Voit tallettaa useita Ethereum-pohjaisia ​​kryptovaluuttoja ja käyttää niitä alustan natiivin tunnuksen - DAI: n lyömiseksi.  Kuten aiemmin mainitsimme, DAI: n arvo heijastaa Yhdysvaltain dollarin arvoa.  MakerDAO: lla luomaa DAI: ta voidaan käyttää vakuudeksi lainojen ottamiseen.

Muista kuitenkin, että ERC-20-tunnuksen vaihtaminen vastineeksi DAI: lle ei ole alustalla ilmaista. Sinulta veloitetaan valmistajamaksu, kun avaat holvin. Tämä maksu voi olla aika ajoin varovainen, ja se päivitetään automaattisesti alustalla. Tästä syystä, jos käytät Maker Vaultsia, on parasta pitää vakuusaste mahdollisimman korkeana selvitystilojen välttämiseksi. 

MakerDAO-ekosysteemin ulkopuolella DAI toimii kuten mikä tahansa muu DeFi-kolikko. Voit lainata sitä tai käyttää sitä passiivisten tulojen ansaitsemiseen. Viime aikoina DAI on sittemmin lisännyt toimintojaan sisällyttämällä NFT-ostot, integroinnin pelialustoihin ja verkkokaupan yrityksiin.  DAI: n lisäksi MakerDAO: lla on ylimääräinen hallintovaluutta - Maker. Kuten muidenkin DeFi-kolikoiden kohdalla, Makerin pitäminen saa sinut käyttämään äänioikeutta ja alhaisempia maksuja alustalla. 

Tärkeää tietää

Edellä käsitellyt alustat tarjoavat vilauksen laajaan DeFi-verkkoon, joka rakennetaan tänään. Menneisyydessä DeFi-sektorin tulevaisuuden määrää sen takana oleva yhteisö. Jos teollisuus houkuttelee edelleen enemmän huomiota, sen tulisi heijastua vastaavan DeFi-kolikon hintaan. 

Kuten näette, DeFin maailma on mullistanut rahoitusalan. Näiden parhaiden DeFi-alustojen tarkoituksena on muuttaa teollisuutta hyödyntämällä Blockchain-tekniikkaa. Voit puolestaan ​​saada pääsyn avoimuuteen ja hallita omaisuuttasi paremmin. 

Jos uskot, että DeFi: llä on valtava potentiaali hallita tulevaisuudessa, yksi parhaista liikkeistä olisi sijoittaa DeFi-kolikkoon.  Niille, jotka ovat uusia kryptovaluutta-avaruudessa, voit hyötyä hieman ohjauksesta tällä alueella. Siksi olemme koonneet oppaan parhaiden DeFi-kolikoiden ostamisesta alla olevasta osiosta. 

Kuinka ostaa DeFi-kolikoita 

Tähän mennessä on toivottu, että sinulla on vahva käsitys siitä, mitä DeFi-alustat ovat ja mitkä DeFi-kolikot hallitsevat tällä hetkellä markkinoita.  Varmistaaksemme, että valitsemasi DeFi-kolikot voidaan ostaa turvallisimmalla ja kustannustehokkaimmalla tavalla - alla käydään läpi vaihe vaiheelta. 

Vaihe 1: Valitse säännelty verkkovälittäjä

Hajautetut alustat tarjoavat sinulle esteettömän pääsyn digitaaliseen omaisuuteen. Niille, jotka haluavat olla varovaisempia investointiensa suhteen, suosittelemme, että tutkit asiaa säännelty alustoilla. Esimerkiksi DeFi-kolikon ostamiseen on kaksi tapaa - yksi kryptovaluutan kautta Vaihdetaantai verkossa välittäjä.

Jos valitset keskitetyn tai hajautetun kryptovaluutanvaihdon, sinulla ei ole mukavuutta ostaa DeFi-kolikoita vastineeksi fiat-valuutasta. Sen sijaan joudut tyytymään vakaisiin kolikoihin, kuten USDT.

  • Toisaalta, jos valitset säännellyn verkkovälittäjän, kuten Capital.com, voit käydä kauppaa Defi-kolikoilla ja rahoittaa tilisi helposti Yhdysvaltain dollareilla, euroilla, Ison-Britannian punnilla ja muilla.
  • Itse asiassa voit heti tallettaa varoja debit- / luottokortilla ja jopa e-lompakolla, kuten Paypal. 
  • Niille, jotka eivät tiedä, Capital.com on erittäin suosittu CFD-kaupankäyntialusta, jota säätelevät sekä Yhdistyneen kuningaskunnan FCA että Kyproksen CySEC.
  • Alusta tukee pitkää DeFi-kolikkomarkkinoita - kuten LINK, UNI, DAI, 0x ja kasa enemmän.

Siitä huolimatta, jos valitsemasi online-välittäjä ei tarjoa sisäänrakennettuja lompakkopalveluja, sinun on myös löydettävä ulkoinen digitaalinen lompakko DeFi-rahakkeiden tallentamiseen. Tämä on tietysti, jos et kiinnitä heitä mihinkään DeFi-alustaan ​​passiivisten tulojen ansaitsemiseksi.

Vaihe 2: Rekisteröidy valitsemallesi DeFi-kaupankäyntisivustolle

Tilin avaaminen DeFi-kolikoilla on helpompaa kuin koskaan. Sinun tarvitsee vain täyttää nopea rekisteröintilomake. Tämä sisältää koko nimesi, syntymäaikasi, asuinosoitteesi ja yhteystietosi. Jos käytät säänneltyä alustaa, kuten Capital.com, sinun on myös vahvistettava henkilöllisyytesi osana KYC-prosessia.

Voit suorittaa tämän vaiheen melko nopeasti lataamalla henkilöllisyystodistuksen - kuten kopion passistasi tai ajokortistasi. Sivustolla Capital.com sinulla on 15 päivää aikaa suorittaa tämä vaihe. Jos et tee tätä, tilisi jäädytetään automaattisesti. Kun asiakirjat on ladattu ja vahvistettu, pääset esteettömästi kymmenille DeFi-markkinoille - kaikki palkkiotonta!

Vaihe 3: Rahoita online-tiliäsi

Ennen kuin voit käydä kauppaa DeFi-kolikoilla Capital.comissa, sinun on rahoitettava tilisi. 

Capital.comissa voit tehdä tämän luottokortilla, pankkikortilla, pankkisiirrolla tai sähköisillä lompakoilla, kuten ApplePay, PayPal ja Trustly. 

Mikä parasta, Capital.com ei veloita talletusmaksuja ja voit rahoittaa tilisi vain 20 dollaria / 250 puntaa. Tästä huolimatta, jos talletat varoja pankkisiirrolla, sinun on lisättävä vähintään $ / £ XNUMX.

Vaihe 4: Löydä valitut DeFi-kolikkomarkkinat

Kun olet määrittänyt tilisi, olet valmis aloittamaan DeFi-kolikoiden kaupankäynnin. Sivustolla Capital.com - prosessi on yksinkertainen. Sinun tarvitsee vain etsiä valitsemasi DeFi-kolikko ja napsauttaa sitten latautuvaa tulosta. 

Esimerkiksi, jos haluat vaihtaa Uniswap-kauppaa, voit yksinkertaisesti kirjoittaa hakupalkkiin 'UNI'.

Vaihe 5: Vaihda DeFi-kolikoita

Nyt sinun tarvitsee vain määrittää vaihdettavien DeFi-rahakkeiden määrä. Vaihtoehtoisesti voit myös kirjoittaa haluamasi rahamäärän kyseiseen Defi-kolikkoon.

Joko niin, kun olet vahvistanut tilauksen Capital.comissa - se toteutetaan välittömästi. Mikä parasta - Capital.com ei veloita sinulta senttiä palkkioita tai palkkioita Defi-kolikoiden kaupasta!

Tärkeää tietää

Kun olet ostanut parhaat DeFi-kolikot taloudellisiin tavoitteisiisi, pöydällä on runsaasti vaihtoehtoja. Voit esimerkiksi pitää niitä, vaihtaa niitä tai sijoittaa ne uudelleen vastaavaan DeFi-protokollaan. Lisäksi, kuten olemme keskustelleet tässä oppaassa, voit myös asettaa DeFi-kolikoita tai ottaa lainoja käyttämällä niitä vakuuksina.

Ratkaisevaa on, että DeFi-alustat ovat jo onnistuneet tuottamaan huomattavaa jännitystä markkinoilla. Hajautettu tila on houkutellut vaikuttavan määrän sijoituspääomaa pelkästään viimeisten 12 kuukauden aikana - kasvanut räjähdysmäisesti vuoden aikana.  Kuten voit selvästi nähdä, on olemassa useita alustoja, jotka ovat onnistuneet tuomaan edellä mainitut DeFin edut suurelle yleisölle.

Monista käyttötapauksista on etenkin kahta näkökohtaa, jotka ovat saaneet vetovoiman salauksen sijoittajien ja kauppiaiden keskuudessa. Nämä ovat DeFi-alustojen tarjoamia salaussäästötilejä ja salauslainoja. 

Sellaisena tarkastelemme tämän oppaan seuraavissa osissa näitä sovelluksia ja sitä, miten voit hyödyntää niitä kasvattaaksesi salausvarasi.

Salaussäästötilit DeFi-alustoilla

Kuten aiemmin keskustelimme, parhailla DeFi-alustoilla on joukko rahoitustuotteita rivissä salauksen harrastajille. Kaikista erilaisista mahdollisuuksista salauksen säästötilin idea näyttää saavan eniten huomiota. Salaussäästötili on juuri se, miltä se kuulostaa olevan - sen avulla voit ansaita passiivista tuottoa sijoituksistasi.

Perinteisiin rahoitusjärjestelmiin verrattuna parhaat DeFi-alustat tarjoavat kuitenkin paljon korkeamman koron talletuksistasi. Ennen kuin päätät sijoittaa salaussäästötilille, on tärkeää ymmärtää, miten ala toimii.

Mitä ovat salaussäästötilit?

Kryptosäästötilit ovat juuri sitä, mitä se sanoo tina - säästötili kryptovaluuttoillesi. Sen sijaan, että tallettaisit fiat-valuuttoja perinteiseen pankkiin, lisäät salausvarasi DeFi-laina-alustalle. Voit puolestaan ​​ansaita korkoa talletuksistasi.

Pohjimmiltaan se, mitä teet, on lainata omaisuuttasi saman alustan salauksenottajille. Vastineeksi he maksavat korkoa salausvarasi lainasta. Sellaisena salaustalletustilit auttavat rahoittamaan parhaiden Defi-alustojen tarjoamia vertaislainoja.

DeFi-laina-alustat

Tyypillisesti keskitetyllä laina-alustalla - joudut käymään läpi hankalan KYC-prosessin säästötilin hyödyntämiseksi. Lisäksi yhtiö päättää itse tarjotut korot. Toisaalta DeFi-alustat toimivat protokollina - mikä tarkoittaa, että ne ovat kaikkien saatavilla ilman, että heidän on noudatettava mitään KYC-menettelyjä.

Ei vain sitä, mutta tilit ovat ei-vakuus, mikä tarkoittaa, että sinun ei tarvitse luovuttaa varojasi itse alustalle. Sellaiset hajautetut laina-alustat ja niiden tarjoamat säästötilit ovat automatisoituja. Tämä tarkoittaa, että hallintojärjestelmä määrittää korot.

Useimmissa tapauksissa parhailla DeFi-laina-alustoilla on vaihtelevat korot, jotka perustuvat kyseisen protokollan omaisuuden kysyntään ja kysyntään. Lisäksi lainanottaja voi ottaa lainan suoraan DeFi-alustan kautta ilman, että hänen on mentävä läpi varmennusprosessia tai luottotarkistusta.

Käsittelemme salauslainojen aihetta luotonottajan näkökulmasta tarkemmin tämän oppaan seuraavassa osassa. Kuitenkin viime vuosina ajatus DeFi-lainasta on kasvanut merkittävästi. Vaikka lainanottajien korot saattavat olla korkeammat, todentamisen helpottaminen tekee DeFi-alustoista houkuttelevamman - etenkin niille, joiden luottoluokituksen katsotaan olevan huono.  

Kuinka DeFi-lainaus toimii?

Parhailla DeFi-alustoilla törmäät myös termiin '' satoviljely '', joka viittaa ERC-20-merkkien panostamiseen korkojen ansaitsemiseksi. Monissa tapauksissa salaustalletustilit ja satoviljely eivät ole niin erilaisia. Tämän sanottuasi, kun käydään DeFi-alustan läpi, toimit likviditeetin tarjoajana. Toisin sanoen, kun talletat varat, ne lisätään likviditeettipooliin.

  • Vastineeksi tämän likviditeetin tarjoamisesta saat palkkion korkoina.
  • Hajautetut lainausalustat toimivat automatisoidulla protokollapaketilla.
  • Esimerkiksi parhaat DeFi-alustat, kuten Compound ja Aave, ovat kehittäneet oman dokumentaationsa - joka on kaikkien käytettävissä.
  • Kaikki liiketoimet tällaisilla DeFi-alustoilla toteutetaan älykkäillä sopimuksilla (likviditeettipoolit).

Tämä varmistaa, että lainaus- ja lainaprosessia hoidetaan oikein. Älykkäät sopimukset toteuttavat tapahtuman vain, jos alustan määrittelemät ennalta määrätyt ehdot täyttyvät. Sellaisena kun avaat DeFi-säästötilin, lähetät pääomaa älykkääseen sopimukseen.

Vastineeksi ansaitset tuottoja digitaalisten rahakkeiden tai joukkovelkakirjojen muodossa, jotka osoittavat, että olet kyseisen omaisuuden omistaja. Parhailla DeFi-alustoilla nämä älykkäät sopimukset ovat hyvin tarkastettuja ja yleisön saatavilla. Kuitenkin, kuten voit kuvitella - saatat tarvita vähän koodaustietoa tietojen vahvistamiseksi.

Tänään voit paitsi avata salaussäästötilin, mutta voit myös ansaita korkoa monista ERC-20-rahakkeista.

Joten, sinun pitäisi avata salaussäästötili DeFi-alustalla? No, kuten voitte kuvitella, salauksen säästötilin avaamisen tärkein etu on korkojen saaminen. Sen sijaan, että pelkästään tallennat digitaalisia resursseja lompakkoosi, voit vastaanottaa enemmän salausta kuin mitä lainasit. Tärkeää on, että sinun ei tarvitse nostaa sormea ​​- sillä palautuksesi maksetaan sinulle passiivisesti.

Kuitenkin näinä päivinä monet sijoittajat päättävät lainata vakiomalleja, kuten DAI. Tämän avulla voit kasvattaa pääomaa ilman tavanomaisten krypto-valuuttojen volatiliteettiriskiä. Lisäksi monien DeFi-alustojen avulla voit panostaa omia hallintotunnuksiaan.

Autamme sinua ymmärtämään salaustalletustilien käytännössä luomalla alla olevan esimerkin, joka kattaa kaikki tärkeät näkökohdat.

  • Oletetaan, että aiot avata salaussäästötilin Ethereum-omistuksillesi.
  • Voit siirtyä valitsemallesi DeFi-alustalle perustamaan salaussäästötilisi.
  • Yhdistä DeFi-alustasi kryptovaluutta lompakkoon.
  • Valitse Ethereum tuettavien kolikoiden luettelosta.
  • Alusta näyttää, kuinka paljon kiinnostusta saat panoksestasi.
  • Valitse kuinka paljon Ethereumia haluat panostaa.
  • Kun olet valmis - vahvista sijoitus.

Muista, että monilla alustoilla tällaiset liiketoimet maksavat sinulle kaasumaksuja. Varmista sellaisenaan, että tarkistat kustannukset ennen salaustalletustilin perustamista. Nyt, kun kosketimme aikaisemmin - kun panostat salausvaluuttoja, olet käytännössä salauksen lainanantaja.

Monet näistä DeFi-alustoista tarjoavat myös salauslainoja - sallien muiden lainata omaisuuttasi. Tässä tilanteessa käytät digitaalisia omaisuuttasi vakuudena sen sijaan, että talletat niitä säästötilille.

Alla olevassa osiossa selitämme, miten voit hyötyä salauslainoista parhailla DeFi-alustoilla.

Salauslainat DeFi-alustoilla

Jos olet salauksen harrastaja, saatat jo tuntea osta ja pidä -strategian käsitteen. Yksinkertaisesti sanottuna, kun "hODLE" digitaalisia omaisuuttasi, pidät ne turvassa turvallisessa lompakossa - kunnes olet valmis rahaksi.  Kuitenkin, kuten menee, jätät kolikot yksinkertaisesti istumaan lompakkoon.

Salauslainat ja lainausalustat tarjoavat vaihtoehtoisen ratkaisun tähän - missä voit vakuudeksi salausvarasi saada lainaa vastineeksi.  Yksinkertaisesti sanottuna salauslainat toimivat päinvastoin säästötileillä. Sen sijaan, että olisit luotonantaja ja ansaitsisi korkoa varoistasi, käytät kryptovaluuttasi vakuudeksi lainan hankkimiseksi.

Mitä ovat salauslainat?

Kaikissa sijoituksissa likviditeetin saatavuus on yksi tärkeimmistä näkökohdista. Toisin sanoen on parasta pystyä kotiuttamaan omaisuutesi milloin tahansa. Toisin kuin perinteiset arvopaperit, kryptovaluuttamarkkinat ovat kuitenkin hieman erilaiset. 

Esimerkiksi: 

  • Kuvitelkaamme, että omistat 10 BTC: tä, mutta etsit likviditeettiä.
  • Nykyisten markkinoiden vuoksi et halua myydä omistustasi, koska oletat, että BTC: n hinta nousee huomattavasti pitkällä aikavälillä. 
  • Sellaisena et halua purkaa salaustasi, koska kun ostat sen myöhemmin - saatat päätyä vähemmän Bitcoiniin.

Täällä salauksen lainausalustat tulevat esiin.  Tällaisessa tilanteessa voit käyttää Bitcoiniasi vakuudeksi saadaksesi lainan, joka maksetaan salaus- tai fiat-valuutassa.  Ottaen kuitenkin huomioon kryptoarvokolikoiden epävakaat luonteet, joudut takaamaan enemmän BTC: tä kuin saamasi lainan arvo. 

Ttyypillisesti tällaiset salauslainat edellyttävät myös marginaalimaksun maksamista. Tämä vaihtelee DeFi-alustasta toiseen. Esimerkiksi Nexosta voit saada salauslainan vain 5.9%: n huhtikuusta. BlockFi-palvelussa voit saada korkoja jopa 4.5%. 

Kun olet maksanut lainan koron kanssa, salausvarasi palautetaan sinulle. Salausvakuutuksesi ovat vaarassa vain, jos et maksa lainaa takaisin tai vakuutesi arvo putoaa. Tässä tapauksessa sinun on lisättävä lisää vakuuksia. 

Yksi salauslainojen tärkeimmistä eduista on, että et ole tarkastus- tai luottotarkastusten kohteena. Yksinkertaisesti sanottuna, verrattuna perinteiseen pankkitoimintaan, salauslainat ovat paljon helpommin saatavilla. Sinänsä sinun ei tarvitse suorittaa tarkastuksia luottohistoriasi tai tulojesi perusteella. Parhaiden DeFi-alustojen avulla voit myös päättää lainaehdoista, mikä antaa sinulle paljon enemmän joustavuutta. 

DeFi-salauslainat ilman vakuuksia 

Vaikka suurin osa keskitetyistä salausalustoista vaatii vakuuksien asettamista, voit myös löytää DeFi-alustoja, jotka tarjoavat lainaa tallettamatta Kaikki voimavara.  Näitä kutsutaan ensisijaisesti vakuudettomiksi salauslainoiksi, jotka tarjoavat lyhytaikaista likviditeettiä.

 

Esimerkiksi yksi parhaista DeFi-alustoista - Aave, antaa sinulle pääsyn Flash-lainoihin - jolloin sinun ei tarvitse tarjota mitään vakuuksia.  Sen sijaan voit lainata varoja niin kauan kuin maksat takaisin lainan yhden blockchain-tapahtuman sisällä. 

Tällaiset vakuudettomat salauslainat on kuitenkin suunniteltu ensisijaisesti kehittäjille. Tämä johtuu siitä, että sinun on luotava älykäs sopimus voidaksesi pyytää lainaa ja maksaa sen takaisin saman tapahtuman aikana.  Sellaisena, jos haluat hyödyntää salauslainoja ilman lainauksiaVarmista, että olet varma prosessin toiminnasta. 

DeFi-salauslaina-alustat 

Kuten todennäköisesti tiedät, parhaat DeFi-alustat ovat hajautettuja, jolloin siirtymät ovat automatisoituja eikä ihmisten käsittelemiä. Esimerkiksi DeFi-palveluntarjoajat, kuten Aave ja Compound, käyttävät älykkäitä sopimuksia, jotka käyttävät sen protokollilla suoritettavia algoritmeja automatisoitujen lainojen maksujen luomiseen. 

Lisäksi nämä protokollat ​​ovat täysin läpinäkyviä, koska ne on rakennettu lohkoketjuun. Toisin kuin keskitetyillä alustoilla, ei ole sääntelyelimiä - minkä vuoksi saat pääsyn salauslainoihin tarvitsematta suorittaa vahvistusprosessia.  Lisäksi voit saada salauslainoja fiat-valuuttana, DeFi-kolikoina tai kiinteinä rahakkeina, kuten USDT. 

Kuinka DeFi-salauslainat toimivat

Sumujen poistamiseksi olemme luoneet esimerkin siitä, miten salauslaina toimii käytännössä.

  • Oletetaan, että haluat ottaa salauslainan käyttämällä BTC-kolikoitasi vakuudeksi.
  • Haluat lainaa UNI: ssä.
  • Tämä tarkoittaa, että joudut tallettamaan yhden UNI: n nykyisen hinnan BTC: lle.
  • Nykyisen markkinahinnan mukaan yksi UNI on suunnilleen sama kuin 0.00071284 BTC.
  • Valitsemasi salauspalveluntarjoaja veloittaa sinulta 5%: n koron.
  • Kahden kuukauden kuluttua olet valmis maksamaan lainan takaisin ja lunastamaan Bitcoinisi.
  • Tämä tarkoittaa, että joudut tallettamaan lainasumman UNI: ssä plus 5% korolla.
  • Kun olet maksanut lainan, saat Bitcoin-talletuksesi takaisin.

Kuten näette, tässä esimerkissä - sait lainasi UNI: ssä ilman, että sinun tarvitsee myydä Bitcoiniasi. Kaupan toisella puolella salauslainanantaja sai alkuperäisen UNI: n sekä 5%: n korkomaksun. Siitä huolimatta on tärkeää ottaa huomioon itse kryptovaluuttamarkkinoiden volatiliteetti.

Sinänsä joudut ehkä joutumaan yli-vakuuksiin. Esimerkiksi MakeDAO: ssa - sinun on tehtävä talletus, jonka arvo on vähintään 150% lainan arvosta. Oletetaan, että haluat lainata 100 dollaria UNI: ta. MakerDAO: lla - sinun on talletettava 150 dollarin arvoinen BTC vakuudeksi saadaksesi lainan.

Jos BTC-talletuksen arvo putoaa alle 150 dollarin, saatat joutua maksamaan selvitystuomion. Salauslainat voivat kuitenkin olla yksi tehokkaimmista tavoista hyötyä DeFi-tilasta. Se ei vain anna sinulle välittömän pääsyn likviditeettiin, vaan säästää myös vaivaa perinteisten rahoituspalvelujen läpi.

Parhaat DeFi-kolikot - Bottom Line

Viime kädessä DeFi-teollisuus kehittyy jatkuvasti. Lyhyessä ajassa DeFi-alustat ovat onnistuneet kasvamaan kokeellisesta osasta rahoitusmaailmaa nykyisen valtavaksi ekosysteemiksi. Vaikka se saattaa tuntua kapealla sektorilta juuri nyt, on mahdollista, että DeFi-sovellukset otetaan pian käyttöön laajemmilla markkinoilla. 

Kun ilmiöstä tulee valtavirtaa, DeFin eri näkökohdat kulkeutuvat jokapäiväiseen elämään ja talouteen. Toisin sanoen DeFi voi muuttaa rahoitusmaailmaa sellaisena kuin me sen tunnemme. 

On kuitenkin tärkeää pitää mielessä, että hajautetut rahoitusmarkkinat ovat vielä melko uusia. Kuten muidenkin sijoitusten kohdalla, tähän liittyy edelleen potentiaalisia riskejä. Sinänsä sinun kannattaa tehdä huolellisuus ja saada käsitys siitä, miten tämä nuori rahoitusjärjestelmä kehittyy. 

UKK

Mikä on DeFi?

DeFi tarkoittaa hajautettua rahoitusta - termi, joka annetaan rahoituspalveluille, joilla ei ole keskusviranomaista. Paremman kuvan saamiseksi suurinta osaa finanssiympäristöistä hallitsee yksi yritys. Vertailun vuoksi DeFi-alustaa hoitaa lohkoketjuun rakennettu hallintaprotokolla, ja se käyttää hajautettuja resursseja, kuten kryptovaluuttoja.

Mikä on DeFi: n käyttö?

DeFi on nopeasti kasvava ala. Nykyään voit löytää useita DeFi-alustoja, jotka tarjoavat automatisoituja palveluita. Tämä sisältää pörssit, lainat, lainat, vakuutukset, varainhoidon ja muut organisaatiot, joita mikään yksittäinen yksikkö ei valvo.

Mitä ovat DeFi-rahakkeet?

Monet DeFi-alustat ovat julkaisseet oman natiivin DeFi-tunnuksen, joka auttaa sen protokollan hallinnassa. Näiden natiivimerkkien haltijat voivat saada äänioikeuden vastaavassa DeFi-ekosysteemissä.

Mitkä ovat parhaat DeFi-kolikot?

Parhaiden DeFi-rahakkeiden suosio on noussut vuoden 2021 alusta. Kirjoitushetkellä - joitain parhaista DeFi-rahakkeista markkina-arvon suhteen ovat UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP ja CAKE.

Kuinka valita paras DeFi-kolikko, johon sijoittaa?

Kuten minkä tahansa vaihdettavissa olevan omaisuuden kohdalla, on melkein mahdotonta ennustaa, mikä DeFi-kolikko tuottaa sinulle korkeimman tuoton. Voit kuitenkin saada paremman käsityksen DeFi-markkinoista oppimalla eri DeFi-protokollat ​​ja niiden käyttötapaukset.