Mikä on Crypto Staking? Kattava opas kryptopanosta

Kryptopanosta kannattaa harkita, jos haluat ansaita korkoa tokeneillesi HODL:n aikana.

Sinun tarvitsee vain valita sopiva panostusalusta, joka tarjoaa kilpailukykyiset APY:t ja edulliset sijoitustavoitteidesi mukaiset sulkemisehdot.

Tässä aloittelijan oppaassa selitämme kaiken, mitä kryptopanosta on tiedettävä.

Mikä on Crypto Staking – nopea yleiskatsaus

Saadaksesi nopean yleiskatsauksen kryptopanostuksesta – tutustu alla oleviin avainkohtiin:

• Kryptopanos edellyttää, että talletat tokenisi blockchain-verkkoon tai kolmannen osapuolen alustalle
• Tällöin sinulle maksetaan korkoa niin kauan kuin rahakkeita on panostettu
• Korko maksetaan joko verkkomaksuilla, likviditeettivaroilla tai lainoilla
• Jotkut alustat tarjoavat erilaisia ​​panosehtoja, joiden lukko voi vaihdella 0 - 365 päivää
• Kun valitsemasi ajanjakso on päättynyt, saat panostuspalkkiosi alkuperäisen talletuksesi ohella

Vaikka kryptopanostus tarjoaa yksinkertaisen tavan tuottaa kilpailukykyistä tuottoa käyttämättömille tokeneillesi, on tärkeää ymmärtää, miten tämä DeFi-työkalu toimii, ennen kuin jatkat.

Kuinka Crypto Staking toimii?

On viisasta saada vakaa käsitys kryptopanostuksen toiminnasta ennen kuin jatkat.

Tästä syystä tässä osiossa selitetään kryptopanostuksen läpikotaisin perusteet, mahdolliset tuotot, riskit ja paljon muuta.

PoS-kolikot ja -verkot

Alkuperäisessä muodossaan kryptopanostus oli prosessi, jota käyttivät yksinomaan proof-of-stake (PoS) -lohkoketjuverkot. Pääkonsepti on, että tallettamalla ja lukitsemalla tokenisi PoS-verkkoon autat lohkoketjua vahvistamaan tapahtumat hajautetusti.

• Niin kauan kuin rahakkeet ovat lukittuna, ansaitset puolestaan ​​korkoa panostamalla palkintoja.
• Nämä palkinnot maksetaan myöhemmin samassa krypto-omaisuudessa, johon panostetaan.
• Toisin sanoen, jos panostaisit rahakkeita Cardano-lohkoketjuun, palkintosi jaetaan ADA:ssa.

Toisaalta voidaan väittää, että riskit rahakkeiden sijoittamisesta suoraan PoS-lohkoketjuun ovat jonkin verran pienemmät kuin kolmannen osapuolen alustalla.

Loppujen lopuksi et ole tekemisissä vastaavan verkon ulkopuolella olevan palveluntarjoajan kanssa. PoS-lohkoketjun kautta panostaessa tarjolla olevat tuotot ovat kuitenkin jokseenkin inspiroimattomia.

Sellaisenaan väitämme, että kryptopanostus onnistuu parhaiten erikoistuneen, hajautetun pörssin, kuten DeFi Swapin, kautta.

Panostusalustat

Panostusalustat ovat yksinkertaisesti pörssejä ja kolmannen osapuolen tarjoajia, joiden avulla voit harjoittaa kryptopanosta lohkoketjuverkon ulkopuolella. Tämä tarkoittaa, että korkomaksusi eivät tule tapahtumien epäsuorasta vahvistamisesta.

Sen sijaan, kun talletat rahakkeita hajautettuun pörssiin, kuten DeFi Swapiin, varat käytetään paljon paremmin. Tokeneita voidaan käyttää esimerkiksi kryptolainojen rahoittamiseen tai likviditeetin tarjoamiseen Automated Market Maker -poolille.

Joka tapauksessa tarjouksen tuotto on usein huomattavasti korkeampi, kun käytetään kolmannen osapuolen alustaa. Hyvä esimerkki, kun panostat DeFi Coinin DeFi Swap -pörssissä, voit ansaita jopa 75 % APY:n.

Kuten kerromme pian tarkemmin, DeFi Swap on hajautettu pörssi, jota tukevat muuttumattomat älykkäät sopimukset. Tämä tarkoittaa, että pääomasi on aina turvassa. Päinvastoin, monet panostusalustat tällä alalla ovat keskitettyjä ja siten – voi olla riskialttiita – varsinkin jos palveluntarjoaja on hakkeroitu.

Lukitusjaksot

Seuraava asia, joka sinun tulee ymmärtää kryptopanosta oppiessasi, on, että sinulle esitetään usein erilaisia ​​lukitusehtoja. Tämä tarkoittaa aikaa, jonka tarvitset tokenisi lukitsemiseen.

Tätä voidaan verrata perinteiseen säästötiliin, jolla on kiinteät ehdot. Pankki voi esimerkiksi tarjota 4 %:n APY:tä sillä ehdolla, että et voi tehdä kotiutusta kahteen vuoteen.

• Panostuksen tapauksessa lukitusehdot voivat vaihdella palveluntarjoajan ja vastaavan tunnuksen mukaan.
• DeFi Swapissa voit tyypillisesti valita neljästä termistä – 30, 90, 180 tai 360 päivää.
• Mikä tärkeintä, mitä pidempi aika, sitä korkeampi APY.

Saatat myös törmätä alustoihin, jotka tarjoavat joustavia panostusehtoja. Nämä ovat suunnitelmia, jotka antavat sinulle mahdollisuuden nostaa tokenisi milloin tahansa ilman taloudellista seuraamusta.

DeFi Swap ei kuitenkaan tarjoa joustavia ehtoja, koska alustalla pyritään palkitsemaan pitkäaikaisia ​​omistajia. Lisäksi lukitusjakson käyttö varmistaa, että vastaava token jatkaa toimintaansa tasaisissa markkinaolosuhteissa.

Loppujen lopuksi yksi suurimmista virheistä, jonka Terra UST teki – joka on sittemmin menettänyt sidonnaisuutensa Yhdysvaltain dollariin – oli se, että se tarjosi valtavia korkoja joustavin ehdoin. Ja kun markkinatunnelma muuttui happamaksi, massa vetäytyi myöhemmin hankkeen tuhoutumiseen.

APY: t

Kun puutut kryptopanostamiseen ensimmäistä kertaa, törmäät aina termiin APY. Tämä tarkoittaa yksinkertaisesti kunkin panostussopimuksen vuosituottoprosenttia.

Oletetaan esimerkiksi, että hyödynnät täysin DeFi Swapissa saatavilla olevaa 75 % APY:tä panostaessasi DeFi Coinia. Tämä tarkoittaa, että kun panostat 2,000 1,500 DeFi-kolikkoa vuoden ajaksi, saat XNUMX XNUMX rahakkeen palkintona.

Tarjoamme joitain käteviä esimerkkejä siitä, kuinka paljon voit ansaita kryptopanosta myöhemmin. Meidän on kuitenkin huomattava, että APY perustuu yhden vuoden ajanjaksoon – mikä tarkoittaa, että efektiivinen korko on alhaisempi lyhyemmällä aikavälillä.

Jos esimerkiksi panostat krypto-tokeneita APY:llä 50 % kuuden kuukauden ajan, ansaitset käytännössä 25 %.

Palkkiot 

On myös tärkeää ymmärtää, kuinka kryptopanostuspalkkiosi maksetaan. Kuten mainitsimme lyhyesti aiemmin, palkintosi jaetaan samalla tavalla kuin panostat.

Esimerkiksi, jos panostat 10 BNB APY:llä 10% vuodeksi, saat:

• Alkuperäinen 10 BNB
• 1 BNB panostaessa palkintoja
• Siten – saat yhteensä 11 BNB

On sanomattakin selvää, että kun panostat kryptopanosta, rahakkeiden markkina-arvo nousee ja laskee. Kuten selitämme pian yksityiskohtaisemmin, tämä on otettava huomioon panostettuja voittojasi laskettaessa.

Loppujen lopuksi, jos tunnuksen arvo putoaa suuremmalla prosentilla kuin ansaittava APY, menetät käytännössä rahaa.

Crypto Staking -palkintojen laskeminen

Ymmärtääksesi täysin, kuinka kryptopanostus toimii, sinun on ymmärrettävä, kuinka voit laskea mahdolliset palkkiosi.

Tässä osiossa tarjoamme todellisen esimerkin sumun poistamiseksi.

• Oletetaan, että aiot panostaa Cosmukseen (ATOM)
• Valitset kuuden kuukauden lukitusjakson 40 %:n APY:llä
• Yhteensä talletat 5,000 XNUMX ATOM

Kun talletat 5,000 10 ATOM panossopimukseen, digitaalisen omaisuuden markkinahinta on 50,000 dollaria. Tämä tarkoittaa, että kokonaissijoituksesi on XNUMX XNUMX dollaria.

• Kun kuuden kuukauden panostusjakso on kulunut, saat alkuperäisen 5,000 XNUMX ATOMin
• Saat myös 1,000 XNUMX ATOM panospalkkioita
• Tämä johtuu siitä, että 40 prosentin APY:llä palkkio on 2,000 XNUMX ATOM. Panostit kuitenkin vain kuusi kuukautta, joten meidän on jaettava palkinnot puoleen.
• Siitä huolimatta uusi kokonaissaldosi on 6,000 XNUMX ATOM

Kuusi kuukautta on kulunut siitä, kun panit ATOMin. Digitaalisen omaisuuden arvo on nyt 15 dollaria per merkki. Sellaisenaan meidän on otettava tämä hinnankorotus huomioon.

• Sinulla on 6,000 XNUMX atomia
• Jokainen ATOM on arvoltaan 15 dollaria, joten kokonaissaldo on 90,000 XNUMX dollaria
• Alkuperäinen sijoituksesi oli 5,000 10 ATOM, kun tokenin arvo oli 50,000 dollaria – eli XNUMX XNUMX dollaria

Yllä olevan esimerkin mukaisesti tienasit yhteensä 40,000 1,000 dollaria. Tämä johtuu kahdesta keskeisestä syystä. Ensinnäkin lisäsit ATOM-saldoasi 10 15 lisärahalla panostamalla kuuden kuukauden ajan. Toiseksi ATOMin arvo nousee 50 dollarista XNUMX dollariin – tai XNUMX%.

Jälleen kerran, älä unohda, että tunnuksen arvo voi myös laskea. Jos näin tapahtuu, saatat joutua taloudelliseen tappioon.

Onko Crypto Staking turvallista? Kryptopanoksen riskit

Tarjolla olevien houkuttelevien APY:iden ansiosta kryptopanostaminen voi olla tuottoisaa. Kryptopanostaminen ei kuitenkaan ole kaikkea muuta kuin riskitöntä.

Sellaisenaan, ennen kuin aloitat kryptopanosmatkasi – muista ottaa huomioon alla käsitellyt riskit:

Alustan riski

Riski, joka sinulle esitetään, on itse panostusalustassa. Tärkeintä on, että panostaaksesi sinun on talletettava rahakkeet valitsemallesi alustalle.

Panostusalustaan ​​liittyvän riskin määrä riippuu pitkälti siitä, onko se keskitetty vai hajautettu.

• Kuten aiemmin todettiin, DeFi Swap on hajautettu alusta – mikä tarkoittaa, että varoja ei koskaan hallita tai valvo kolmas osapuoli.
• Päinvastoin, panostamista helpottaa hajautettu älykäs sopimus, joka toimii lohkoketjuverkossa.
• Tämä tarkoittaa, että et siirrä varoja itse DeFi Swapiin – kuten tekisit keskitetyssä pörssissä.
• Sen sijaan varat talletetaan älykkääseen sopimukseen.
• Sitten, kun panostuskausi on päättynyt, älykäs sopimus siirtää rahasi ja palkkiot takaisin lompakkoosi.

Vertailun vuoksi keskitetyt panostusalustat edellyttävät, että talletat varoja lompakkoon, jota palveluntarjoaja henkilökohtaisesti hallitsee. Tämä tarkoittaa, että jos alustalle hakkeroidaan tai se syyllistyy väärinkäytöksiin, varoillasi on vakava menetyksen riski.

Volatiliteettiriski

Aiemmin antamassamme esimerkissä mainitsimme, että ATOM oli hinnoiteltu panossopimuksen alkaessa 10 dollariin ja kuuden kuukauden määräajan päättyessä 15 dollariin. Tämä on esimerkki edullisesta hintaliikkeestä.

Kryptovaluutat ovat kuitenkin sekä epävakaita että arvaamattomia. Sellaisenaan on kaikki mahdollista, että panostamasi tunnuksen arvo laskee.

Esimerkiksi:

• Oletetaan, että panostat 3 BNB, kun tokenin arvo on 500 dollaria
• Tämä vie kokonaissijoituksesi 1,500 XNUMX dollariin
• Valitset 12 kuukauden sulkujakson, josta maksetaan 30 % APY
• Kun 12 kuukautta on kulunut, saat 3 BNB:si takaisin.
• Saat myös 0.9 BNB panospalkkioita – mikä on 30 % 3 BNB:stä
• BNB:n arvo on nyt kuitenkin 300 dollaria
• Sinulla on yhteensä 3.9 BNB – joten 300 dollarilla per merkki, kokonaissijoituksesi arvo on nyt 1,170 XNUMX dollaria

Yllä olevan esimerkin mukaisesti sijoitit alun perin 1,500 12 dollaria vastaavan summan. Nyt kun 1,170 kuukautta on kulunut, sinulla on enemmän BNB-tokeneita, mutta sijoituksesi arvo on vain XNUMX XNUMX dollaria.

Loppujen lopuksi tämä johtuu siitä, että BNB:n arvo on laskenut enemmän kuin panostamisesta saamasi APY.

Yksi tehokkaimmista tavoista vähentää volatiliteettiriskiä panostaessa on varmistaa, että olet hajautunut hyvin. Tämä tarkoittaa, että sinun tulee välttää sijoittamasta kaikkia varojasi yhteen panossopimukseen. Harkitse sen sijaan useiden erilaisten rahakkeiden panostamista.

Mahdollisuuden riski

Toinen riski, joka on otettava huomioon, kun opit, kuinka kryptopanostus toimii, liittyy vaihtoehtoiskustannuksiin, joita aiheutuu siitä, että ei voi nostaa rahaa.

• Oletetaan esimerkiksi, että panostat 1,000 XNUMX Dogecoinia kuuden kuukauden sulkujaksolla
• Tämä tuottaa 60 % APY:n
• Panossopimuksen tekohetkellä Dogecoinin arvo on 1 dollari per token
• Kolme kuukautta sulkujakson jälkeen Dogecoin alkaa kulkea valtavaa nousupolkua – hinta on 45 dollaria
• Et voi kuitenkaan nostaa ja myydä tokeneitasi hyödyntääksesi tätä – panossopimuksessasi on vielä kolme kuukautta jäljellä
• Kun panostussopimus on tehty, Dogecoinin arvo on 2 dollaria

1 dollarilla per token, Dogecoinisi oli alun perin arvoltaan 1,000 XNUMX dollaria, kun talletit varoja panospooliin.

Jos pystyit myymään Dogecoinisi 45 dollarilla, katsoisit kokonaisarvoksi 45,000 2 dollaria. Dogecoin oli kuitenkin jo pudonnut XNUMX dollariin, kun sulkujaksosi oli päättynyt.

Tästä syystä on tärkeää valita lukitustermi viisaasti. Vaikka lyhyemmät ehdot tuottavat yleensä alhaisemman APY:n, pienennät mahdollisuuksien riskiä siinä tapauksessa, että tokenin arvo alkaa nousta.

Parhaan kryptopanostusalustan valitseminen

Yksi tärkeimmistä vaiheista, joka sinun on suoritettava oppiessasi kryptopanosta, on tähän tarkoitukseen käyttämäsi alusta.

Tämän tilan parhaat alustat tarjoavat korkean tuoton turvallisen infrastruktuurin ohella. Sinun on myös tarkistettava, mitkä lukitusehdot ovat voimassa ja onko olemassa rajoituksia.

Alla olevissa osioissa käsittelemme tärkeimpiä tekijöitä, jotka on otettava huomioon valittaessa tarpeisiisi sopivaa panostusalustaa.

Keskitetty vs hajautettu 

Kuten aiemmin totesimme, on panostusalustoja, jotka ovat keskitettyjä, kun taas toiset ovat hajautettuja. Vähentääksesi alustariskiäsi niin paljon kuin käytännössä mahdollista, suosittelemme valitsemaan hajautetun vaihdon.

Näin tehdessäsi alustalla ei ole tokeneitasi. Sen sijaan kaikki on automatisoitu älykkäillä sopimuksilla.

tuotosten  

Harjoittelemalla kryptopanosta teet sen kasvattaaksesi salkkusi arvoa passiivisella tavalla. Sellaisenaan on tärkeää tarkistaa, mitä tuottoa on tarjolla valitsemallasi alustalla.

Ehdot  

Tämän tilan parhaat alustat tarjoavat erilaisia ​​lukitusehtoja, jotta kaikki vaatimukset täyttävät sijoittajat huomioidaan. Tästä syystä DeFi Swap tarjoaa neljä vaihtoehtoa 30, 90, 180 tai 365 päivän ajalle.

rajat  

Jotkut panostussivustot mainostavat korkeaa tuottoa tietylle tunnukselle, mutta ilmoittavat sitten ehdoissaan, että rajoituksia on olemassa.

Saatat esimerkiksi pystyä ansaitsemaan 20 % BNB:n panostamistalletuksista – mutta vain ensimmäisestä 0.1 BNB:stä. Loppuosa maksetaan sitten paljon pienemmällä APY:llä.

Token monimuotoisuus   

Toinen mittari, joka on otettava huomioon panostusalustaa etsittäessä, on omaisuuden monimuotoisuus. Ratkaisevaa on, että on parasta valita alusta, joka tarjoaa laajan valikoiman tuettuja tunnuksia.

Näin tekemällä voit luoda monipuolisen panostussopimusten portfolion, mutta voit myös vaihtaa poolien välillä paljon helpommin.

Aloita Crypto Staking tänään DeFi Swapissa – vaiheittaiset ohjeet 

Tämän kryptopanostamista koskevan oppaan päätteeksi näytämme sinulle nyt DeFi Swapin köydet.

DeFi Swap on hajautettu pörssi, joka tukee laajaa valikoimaa panostus- ja tuottoviljelypooleja. Tuotot ovat erittäin kilpailukykyisiä, ja valittavana on useita ehtoja.

Vaihe 1: Liitä Wallet DeFi Swapiin

Yksi parhaista asioista DeFi Swapin kaltaisen hajautetun vaihdon käytössä on, että tilin avaamista ei vaadita. Sen sijaan se on vain tapaus, jossa lompakkosi yhdistetään DeFi Swap -alustaan.

Sitä vastoin, kun käytät keskitettyä panosten tarjoajaa, sinun ei tarvitse antaa vain henkilötietoja ja yhteystietoja, vaan myös KYC-prosessin vahvistusasiakirjoja.

Useimmat ihmiset käyttävät MetaMaskia yhteyden muodostamiseen DeFi Swapiin. Alusta tukee kuitenkin myös WalletConnectia - joka muodostaa yhteyden useimpiin tämän tilan BSc-lompakoihin - mukaan lukien Trust Wallet.

Vaihe 2: Valitse panosmerkki

Siirry seuraavaksi DeFi Swap -alustan panososastolle. Valitse sitten merkki, jonka haluat panostaa.

Vaihe 3: Valitse Lock-Up Term

Kun olet päättänyt panostaa, sinun on valittava termi.

Yhteenvetona totean, että DeFi Swapissa voit valita seuraavista:

• 30 päivän määräaika
• 90 päivän määräaika
• 180 päivän määräaika
• 365 päivän määräaika

Mitä pidemmän aikavälin valitset, sitä korkeampi APY.

Vaihe 4: Vahvista ja valtuuta panostuskausi

Kun olet vahvistanut valitsemasi termin, saat lompakkoon ponnahdusilmoituksen, että olet tällä hetkellä yhteydessä DeFi Swap -pörssiin.

Jos esimerkiksi käytät MetaMask-selainlaajennusta, se tulee näkyviin työpöytälaitteellesi. Jos käytät mobiililompakkoa, ilmoitus tulee näkyviin sovelluksen kautta.

Joka tapauksessa sinun on vahvistettava, että olet valtuuttanut DeFi Swapin veloittamaan lompakkosi ja siirtämään sen jälkeen varat panossopimukseen.

Vaihe 5: Nauti panostuspalkkioista

Kun panostussopimus on vahvistettu, sinun ei tarvitse tehdä mitään muuta. Kun valitsemasi sopimuskausi on päättynyt, DeFi Swap -älysopimus siirtyy:

• Alkuperäinen panostettu talletuksesi
• Panostuspalkintosi

Crypto Staking Guide: Johtopäätös 

Tämä aloittelijan opas on selittänyt, kuinka kryptopanostus toimii ja miksi siitä voi olla hyötyä pitkän aikavälin sijoitustavoitteidesi kannalta. Olemme käsitelleet APY- ja lukitusehtoja koskevat keskeiset termit sekä tärkeät riskit, jotka on otettava huomioon ennen jatkamista.

DeFi Swap tarjoaa panostusalustan, jonka avulla voit alkaa ansaita korkoa tokeneillesi ilman, että sinun tarvitsee avata tiliä tai antaa henkilökohtaisia ​​tietoja.

Sinun tarvitsee vain liittää haluamasi lompakko, valita panostettava token valitsemasi termin rinnalla ja se on siinä – olet valmis.

UKK

Liity ILMAISEKSI sähkeryhmään nyt!