Mitä ovat hajautetut vaihdot? Aloittelijan opas DEX:istä

Hajautetut pörssit – tai yksinkertaisesti DEX:t – antavat sinun ostaa ja myydä kryptovaluuttoja ilman keskitettyä alustaa.

DEX:t tarjoavat useita keskeisiä etuja verrattuna keskitettyihin kollegoihinsa, kuten mahdollisuus käydä kauppaa antamatta henkilökohtaisia ​​tietoja, alhaisemmat maksut ja välttää välittäjän kautta.

Tässä aloittelijan oppaassa selitämme kaiken, mitä on tiedettävä hajautetuista vaihdoista – ja miksi sinun kannattaa harkita sellaisen käyttämistä keskitetyn palveluntarjoajan sijaan.

Mikä on hajautettu vaihto? Yleiskatsaus

Kuten nimestä voi päätellä, hajautettu pörssi on kryptovaluuttaalusta, jonka avulla käyttäjät voivat ostaa ja myydä digitaalista omaisuutta ilman kolmatta osapuolta.

Tämä on jyrkässä ristiriidassa Binancen kaltaisen keskitetyn pörssin kanssa, joka edellyttää joidenkin henkilötietojen rekisteröintiä ja varojen tallettamista tilillesi. Sitten kun on kyse kaupankäynnistä, keskitetyt pörssit käyttävät perinteisiä tilauskirjoja. Tämä tarkoittaa, että kryptovaluutan ostamiseksi kaupan toisessa päässä on oltava myyjä.

Vertailun vuoksi hajautetut pörssit toimivat ilman välittäjää. Käyttäjien ei tarvitse avata tiliä tai antaa henkilökohtaisia ​​tietoja. Sen sijaan, että tallettaisivat varoja itse alustalle, hajautetut pörssit vaativat käyttäjiä yksinkertaisesti yhdistämään yksityisen lompakkonsa – mikä on sekä turvallista että kätevää.

Lisäksi hajautetut pörssit eivät käytä tilauskirjoja osto- ja myyntitoimeksiantojen helpottamiseksi. Päinvastoin, DEX:t käyttävät suhteellisen uutta ja innovatiivista järjestelmää, joka tunnetaan automaattisena markkinatakaajana eli AMM:nä. Lyhyesti sanottuna AMM käyttää likviditeettipooleja. Tämä tarkoittaa, että kun käyttäjä vaihtaa Ethereumin DAI:han, tarvittavat tunnukset otetaan likviditeettipoolista reaaliajassa.

Hajautetut pörssit tarjoavat yleensä paljon alhaisemmat maksut kuin keskitetyt alustat. Loppujen lopuksi DEX:t toimivat itsenäisesti älykkään sopimustekniikan avulla, mikä tarkoittaa, että pörssin ylläpitokustannukset ovat pieniä. Monet tämän tilan DEX:t - mukaan lukien DeFi Swap - tarjoavat vaihtopalveluiden lisäksi monia muita työkaluja, kuten panostuksen ja sadonviljelyn.

Hajautetun pörssin hyvät ja huonot puolet

Tässä on nopea yleiskatsaus hajautetun vaihdon eduista ja haitoista:

Ei ole takeita siitä, että ansaitset rahaa sijoittamalla tähän tai mihin tahansa DeFi-tuotteeseen tai -palveluun. Jatka omalla vastuullasi. 

Kuinka hajautetut vaihdot toimivat?

Bitcoinin – maailman ensimmäisen ja edelleen de facto valittavan kryptovaluutan – pääpilari on hajauttaminen. Tämä tarkoittaa, että ihmisten kaikkialta maailmasta pitäisi pystyä lähettämään ja vastaanottamaan varoja ilman kolmannen osapuolen kautta.

Ja sellaisenaan ei ole mitään syytä, miksi yli vuosikymmenen Bitcoinin luomisen jälkeen meidän pitäisi ostaa ja myydä digitaalisia valuuttoja keskitetyn operaattorin kautta.

Sen sijaan hajautetut pörssit tarjoavat kaikki keskitetyllä alustalla olevat työkalut ja ominaisuudet – mutta ilman välittäjää tai ylläpitäjää.

Jos olet täysin uusi hajautetun vaihdon käytössä ja tarvitset kattavaa tietoa niiden toiminnasta – seuraavissa osioissa kerrotaan kaikki mitä sinun tulee tietää.

Smart-sopimukset

Hajautetun pörssin koko kehys on tuettu älykkäällä sopimusteknologialla. Tämä mahdollistaa pörssin toiminnan ja helpottaa myöhemmin osto- ja myyntitoimeksiantoja ilman kolmatta osapuolta.

Taustalla oleva älykäs sopimus on pohjimmiltaan kauppiaiden ja lohkoketjuverkoston välillä. Jos kauppias esimerkiksi haluaa vaihtaa BNB:n BUSD:hen, älykäs sopimus kommunikoi lohkoketjun kanssa itsenäisesti ja suorittaa vaihdon loppuun.

Mikä tärkeintä, älykkäät sopimukset, jotka ohjaavat hajautettua vaihtoa, ovat sekä avoimia että muuttumattomia. Edellinen tarkoittaa, että jokainen tapahtuma on julkisesti nähtävissä vastaavassa lohkoketjussa.

Jälkimmäinen varmistaa, että kukaan henkilö tai viranomainen ei voi muuttaa älysopimusta omaksi hyödykseen.

Automaattiset markkinatakaajat (AMM)

Ehkä innovatiivisin osa hajautettua pörssiä on automatisoitu markkinatakaajajärjestelmä. Perusmuodossaan AMM:t on linkitetty tietyn kauppaparin likviditeettipooliin, kuten Ethereum ja Tether (ETH/USDT).

AMM määrittää, mikä hinta ETH/USDT tulee tarjota kaupoille vastaavassa pörssissä. Tämä perustuu erittäin monimutkaiseen algoritmimalliin, vaikka tärkeimmät hinnat määrittävät tekijät ovat:

• Osto- ja myyntipaineet
• tilavuus
• Markkina-arvo

Esimerkiksi, jos parilla on valtava markkina-arvo ja merkittävä kaupankäyntivolyymi, osto- ja myyntitoimeksiannot eivät vaikuta yhtä paljon AMM:n hinnoittelumalliin.

Toisaalta pareilla, joilla on pieni markkina-arvo ja jotka houkuttelevat suuria kaupankäyntimääräyksiä, on paljon suurempi vaikutus hinnoitteluun.

Siitä huolimatta automatisoidut markkinatakaajat vähentävät täysin tarvetta käyttää perinteistä tilauskantajärjestelmää – joka toteutetaan keskitetyillä pörssillä.

Maksuvalmiuspoolit

Automatisoidut markkinatakaajat antavat ostajille ja myyjille mahdollisuuden käydä kauppaa kryptovaluutoilla ilman kolmatta osapuolta tai perinteistä tilauskirjaa. Tämä tarkoittaa kuitenkin, että kauppaparilla tulee olla riittävästi likviditeettiä saatavilla.

Loppujen lopuksi, jos joku haluaa vaihtaa 1,000 1,000 dollarin arvosta BNB:tä GALAan, vastaavassa poolissa on oltava XNUMX XNUMX dollarin arvoinen GALA. Jos ei ole, taustalla oleva älykäs sopimus ei voi suorittaa vaihtoa.

Tässä kohtaavat likviditeettipoolit ja tuottoviljely. Lyhyesti sanottuna hajautetut pörssit antavat käyttäjille mahdollisuuden ansaita passiivisia tuloja käyttämättömillä tokeneilla lisäämällä pooliin likviditeettiä. Vastineeksi käyttäjälle maksetaan osa poolin keräämistä kaupankäyntimaksuista.

Tämä on win-win-tilanne sekä hajautetun keskuksen että käyttäjän kannalta. Samalla kun pörssi saa tarvitsemansa likviditeetin, käyttäjä voi kerätä korkoa tokeneilleen.

Ei-säilytyskauppa

Mainitsimme aiemmin, että kun kryptovaluutoilla käydään kauppaa hajautetussa pörssissä, rekisteröintiä tai edes varojen tallettamista ei vaadita. Sen sijaan DEX:t tukevat ei-säilytyskauppaa.

Perusmuodossaan tämä tarkoittaa, että DEX ei missään vaiheessa pidä tokeneita, joilla haluat käydä kauppaa. Päinvastoin, pääset haluamallesi kaupankäyntimarkkinoille yksinkertaisesti yhdistämällä lompakkosi.

Jos esimerkiksi käytät MetaMask-selainlaajennusta, voit yhdistää sen turvallisesti DeFi Swap -keskukseen napin painalluksella.

Taustalla oleva DeFi Swap -älysopimus voisi sitten siirtää tokenit MetaMask-lompakostasi ja vaihtaa ne kryptovaluuttaan, jonka haluat ostaa.

Sitten älykäs sopimus tallettaisi uuden kryptovaluutan takaisin MetaMaskiisi.

Tässä on yksinkertainen esimerkki yllä olevan kohdan laajentamiseksi:

• Yhdistät lompakkosi DEXiin
• Täytät yksinkertaisen tilauslaatikon
• Ilmoitat, että haluat vaihtaa 1,000 BUSD BNB:hen
• Älykäs sopimus vähentäisi lompakostasi 1,000 XNUMX BUSD
• Sitten se vaihtaisi 1,000 XNUMX BUSD BNB:ksi nykyisellä AMM:n määrittämä valuuttakurssilla.
• Lopuksi älykäs sopimus siirtäisi BNB:n lompakkoon, joka on kytketty DEXiin

Mikä parasta, älykäs sopimus täydentäisi yllä olevan esimerkin muutamassa sekunnissa.

Tuetut ketjut

Hajautetut keskukset voivat muodostaa yhteyden tiettyyn lohkoketjuverkkoon. Oletetaan esimerkiksi, että valitsemasi DEX on yhteensopiva Binance Smart Chainin (BSc) kanssa. Tämä tarkoittaa, että teoriassa DEX:n pitäisi sallia sinun vaihtaa mitä tahansa kaksi tässä blockchain-verkossa lueteltua merkkiä.

Tästä huolimatta DeFi Swap - joka tukee tällä hetkellä BSc:tä - työskentelee parhaillaan ketjujen välisen toiminnallisuuden parissa. Tämä tarkoittaa, että sen avulla käyttäjät voivat lopulta vaihtaa tokeneita kahdesta täysin erilaisesta verkosta. Esimerkiksi – Ethereum BNB:lle tai Bitcoin XRP:lle.

Tämän tavoitteen saavuttaminen keskitetyssä vaihdossa on yksinkertaista, koska alustalla on allokoitu kaikki sen tukemat tunnukset. Koska hajautetut keskukset kuitenkin muodostavat yhteyden suoraan blockchain-verkkoon älykkäiden sopimusten kautta, sillä on oltava tarvittavat puitteet tämän saavuttamiseksi.

Siitä huolimatta DeFi Swapin kehitystiimi on viimeisessä vaiheessa lisäämässä uusia verkkoja DEXiin, joten keskitettyä operaattoria ei enää tarvitse käyttää.

Hajautetun vaihdon hyödyt

Jos olet täysin uusi hajautetun vaihdon käyttäjä ja mietit, ovatko ne sinulle parempi vaihtoehto kuin keskitetyt alustat – alla tutkimme DEX:n tarjoamia keskeisiä etuja.

Anonyymi kaupankäynti

Ensinnäkin suurin ero keskitetyn ja hajautetun tiedonvaihdon välillä on käyttäjiltä vaadittava tieto. Toisin sanoen, kun käytät keskitettyä alustaa, sinun on suoritettava rekisteröintiprosessi.

• Oletetaan esimerkiksi, että sinun pitäisi avata tili Coinbasessa.
• Sinun on ensin annettava kaikki henkilötiedot, kuten etu- ja sukunimi, asuinpaikkasi, kotiosoite, syntymäaika ja yhteystiedot.
• Seuraavaksi Coinbase pyytää sinua käymään läpi KYC-prosessin.
• Tämä ei edellytä vain kopion passista tai ajokortista lataamista, vaan myös selfien, jossa sinulla on asiakirja.
• Yleensä vaaditaan myös osoitetodistus – kuten tiliote tai sähkölasku.

Vertailun vuoksi hajautettu vaihto ei vaadi mitään edellä mainituista. Ei henkilötietoja, ei yhteystietoja eikä edes sähköpostiosoitetta.

Lisäksi mitään asiakirjoja ei tarvitse ladata. Näin voit käyttää DeFi-ydinpalveluita anonyymisti – kuten tokeninvaihtoja, sadonviljelyä ja panostamista.

Käytä DEX-palveluita välittömästi

Hajautettujen pörssien ansiosta voit käydä kauppaa digitaalisilla valuutoilla anonyymisti, mutta asennusprosessi on huomattavasti nopeampi kuin keskitetyn alustan käyttäminen.

Esimerkiksi kun olet käynyt läpi KYC-prosessin, keskitetyt alustat vaativat sinua lisäämään varoja tilillesi. Tämä voi taas viivästyttää prosessia – usein useita päiviä, jos valitset pankkisiirron.

Vertailun vuoksi DEX:n käytön aloittaminen kestää vain sekunteja. Esimerkiksi kun käytät DeFi Swapia, sinun tarvitsee vain liittää haluamasi lompakko alustaan ​​ja olet valmis.

DEX:t eivät koskaan koske varoihisi suoraan

Kuten aiemmin todettiin, hajautetun vaihdon päälähtökohta on, että taustalla olevaa kehystä tukevat ja ohjaavat älykkäät sopimukset. Tämä tarkoittaa sinulle sitä, että valitsemasi DEX ei koskaan kosketa varojasi suoraan.

Sen sijaan, kun olet yhdistänyt lompakkosi ja valinnut haluamasi DeFi-palvelun – kuten yksinkertaisen tunnuksen vaihdon, älykäs sopimus suorittaa kaupan.

Tätä varten älysopimus vähentää lompakostasi tokenin, jonka haluat vaihtaa. Se hankkii sitten haluamasi tunnuksen AMM:ltä ja tallettaa sen jälkeen varat DEX:ään yhdistämääsi lompakkoon.

Lisätään tähän seikka, että se, että rahakkeita ei pidä hajautetusti hallussaan, tarkoittaa, että riski joutua hakkerointiyrityksen uhriksi on lähes riittävän vähäinen. Tokeneitasi ei säilytetä DEXissä, vaan ne siirretään välittömästi lompakkoosi.

Kun irrotat lompakkosi vaihdosta, mitään muuta ei voi tapahtua. Vertailun vuoksi keskitetty pörssi on täynnä riskejä.

Kerta toisensa jälkeen kuulemme alustojen murtautumisesta ja siitä, että käyttäjät menettävät myöhemmin vastaavaan pörssiin tallentamansa tunnukset.

Ei rajoituksia sijainnille tai tuotteille 

Kansalliset sääntelyviranomaiset keskittyvät yhä enemmän keskitettyyn vaihtoon.

Tällä tarkoitamme, että tavanomaisten kryptopörssien on noudatettava monenlaisia ​​ankaria säännöksiä, jotka viime kädessä rajoittavat yksilön vapautta sijoittaa ja käydä kauppaa.

Esimerkiksi monet suositut keskitetyt pörssit eivät hyväksy tilihakemuksia tietyiltä maailman alueilta. Lisäksi joillakin kansallisuuksilla on kielletty pääsy tiettyihin kryptotuotteisiin – kuten vipuvaikutteisiin rahakkeisiin tai johdannaisiin.

Hajautettu vaihto ei kuitenkaan syrji ihmisiä sen perusteella, mistä he ovat kotoisin. Sen sijaan DEX:t tarjoavat tuotteitaan ja palvelujaan kaikille.

Ei yhtä ohjauspistettä

Hajautetulla pörssillä ei ole yhtä ainoaa valvontapistettä. Tämä tarkoittaa, että yksikään henkilö tai viranomainen – kuten hallitus – ei voi ottaa alustaa hallintaansa.

Tämä on jyrkässä ristiriidassa keskitetyn pörssin toiminnan kanssa. Hallitukset voivat loppujen lopuksi milloin tahansa päättää sulkea kyseisen pörssin, jos se toimii sen lainkäyttöalueella.

Mitä tuotteita ja palveluita DEX:t tarjoavat?

Hajautetut pörssit tarjoavat laajan valikoiman tuotteita ja palveluita, kuten alla käsitellyt:

Tunnuksenvaihto

Ehkäpä DeFi Swapin kaltaisten hajautettujen pörssejen tarjoama pääpalvelu on mahdollisuus vaihtaa yksi token toiseen ilman, että sinun tarvitsee käydä kolmannen osapuolen kautta.

Kuten aiemmin selitimme, DEX:t käyttävät likviditeettipooleja. Tämä tarkoittaa, että käyttäjät voivat vaihtaa ETH:n DAI:ksi yhdellä napin painalluksella ilman perinteistä tilauskirjajärjestelmää. Sen sijaan hajautetut keskukset käyttävät AMM-mallia.

staking

DeFi Swap ja useat muut DEX:t tällä markkinapaikalla tarjoavat myös panostuotteita. Tämän avulla voit ansaita kiinteän koron kryptotokeneillesi.

DeFi Swapissa on valittavana neljä termiä – 30, 90, 180 ja 365 päivää. Valitsemasi termi määrittää, kuinka kauan rahakkeet ovat lukittuna, joten niitä ei voida poistaa.

Tässä on nopea esimerkki panostuksen toiminnasta:

• Omistat 1,000 XNUMX BUSD-rahaa
• Valitset 365 päivän ajanjakson 11 %:n APY:llä
• Kun 365 päivää on kulunut, saat 1,000 XNUMX BUSD-rahasi takaisin lompakkoosi
• Saat myös 11 % panospalkkiosi, jotka ovat 110 BUSD

Voit lukea täydellisen aloittelijaoppaamme osoitteessa salauksen panostus tästä.

Satoviljely

DeFi Swap tarjoaa myös sadonviljelypalveluita hajautetussa pörssissään.

Tässä on nopea esimerkki satoviljelyn toiminnasta:

• Haluat tarjota likviditeettiä kauppaparille BNB/BUSD
• Annat yhtä suuret BNB- ja BUSD-määrät (dollareina)
• Oletetaan esimerkiksi, että 1 BNB on arvoltaan 310 BUSD. Siksi talletat 2 BNB ja 620 BUSD.
• Ansaitset sitten osuuden kaikista BNB/BUSD-parin DeFi Swapista kerätyistä kaupankäyntikuluista

Maatalouden tuottotalletukset voidaan nostaa milloin tahansa. Kun teet kotiutuksen, saat ensimmäisen talletuksesi sekä mahdolliset ansaitut palkinnot.

Voit lukea täydellisen aloittelijaoppaamme osoitteessa DeFi-satoviljely tästä.

Kuinka käyttää hajautettua vaihtoa

Saadaksesi yleiskatsauksen hajautetun pörssin käyttämiseen, näytämme sinulle nyt, kuinka voit käydä kauppaa rahakkeilla DeFi Swap -alustalla.

Vaihe 1: Yhdistä DeFi Swapiin

DeFi Swap tukee tällä hetkellä tokeneja Binance Smart Chainissa (BSc). Siksi DeFi Swap DEX:n käyttämiseen tarvitaan lompakko, joka yhdistetään BSC-verkkoon.

Kaksi parasta lompakkoa tähän tarkoitukseen ovat MetaMask ja Trust. Joka tapauksessa voit napsauttaa "Yhdistä lompakkoon" -painiketta DeFi Swap -alustalla ja valita haluamasi palveluntarjoajan.

Valitsemasi lompakko pyytää sinua antamaan valtuutuksen ennen kuin voit muodostaa yhteyden DeFi Swapiin.

Vaihe 2: Valitse Input Token

Nyt kun lompakkosi on yhdistetty DeFi Swapiin, voit valita tunnuksen, jonka haluat vaihtaa. Oletuksena tämä on BNB. Napsauttamalla pientä nuolta BNB:n vieressä voit valita syöttötunnuksesi.

Vaihe 3: Valitse Output Token

Seuraavaksi sinun on valittava token, jonka haluat vastaanottaa.

Kuten yllä olevasta kuvasta näkyy, aiomme vaihtaa BTCB:n BNB:hen.

Vaihe 4: Anna Tokenien määrä

Nyt kun tiedät, mitkä rahakkeet haluat vaihtaa, DeFi Swapin on tiedettävä määrä.

Voit kirjoittaa tämän vastaavaan kenttään sen tunnuksen viereen, jonka haluat purkaa. Näin tehdessään DeFi Swap antaa sinulle arvion siitä, kuinka monta tokenia saat vastineeksi.

Vaihe 5: Viimeistele vaihto

Kun olet vahvistanut vaihdon DeFi Swapin kautta, on vielä yksi vaihe suoritettavana. DeFi Swapiin yhdistettyyn lompakkoon tulee ilmoitus, jossa sinua pyydetään valtuuttamaan tapahtuma.

Kun teet niin, DeFi Swap -älysopimus suorittaa vaihdon välittömästi, ja muutaman sekunnin kuluessa uuden tunnuksesi pitäisi ilmestyä yhdistettyyn lompakkoon.

Ja siinä kaikki – olet juuri oppinut vaihtamaan tokeneita hajautetussa vaihdossa todistamatta niinkään kuin sähköpostiosoitetta – puhumattakaan kaikista henkilötiedoista tai henkilöllisyystodistusasiakirjoista.

Yhteenveto

Tämä aloittelijan opas on tutustuttanut sinut hajautettuun vaihtoon. Kuten olemme käsitelleet, DEX:ien avulla käyttäjät voivat käydä kauppaa tokeneilla ja käyttää muita DeFi-sijoituspalveluita ilman keskuspalveluntarjoajaa.

Tämä tarkoittaa, että voit aloittaa DEX:n, kuten DeFi Swapin, käytön heti ilman, että sinun tarvitsee avata tiliä tai antaa arkaluonteisia henkilökohtaisia ​​tietoja.

DeFi Swap antaa sinun myös ansaita korkoa krypto-tokeneille tuottoviljelyn ja panostamisen avulla.

Ei ole takeita siitä, että ansaitset rahaa sijoittamalla tähän tai mihin tahansa DeFi-tuotteeseen tai -palveluun. Jatka omalla vastuullasi. 

UKK