Какво е DeFi Yield Farming? Правете пари от DeFi Yield Farming днес

Отглеждането на добив е популярен DeFi продукт, който ви дава възможност да печелите лихва от неактивни крипто токени.

Общата цел на отглеждането на доходност е вие ​​да депозирате крипто токени в ликвидния пул на търговска двойка – като BNB/USDT или DAI/ETH.

В замяна вие ще спечелите дял от всички такси, които ликвидният пул събира от купувачи и продавачи.

В това ръководство за начинаещи ние обясняваме тънкостите и изходите за това как работи земеделието на добив DeFi с някои ясни примери за това как можете да правите пари от този инвестиционен продукт.

Какво е DeFi Yield Farming – Бърз преглед

Основната концепция на отглеждането на добив на DeFi е обяснена по-долу:

• Отглеждането на добив е DeFi продукт, който ви позволява да печелите лихва върху неактивни крипто токени.
• От вас ще се изисква да депозирате токени в ликвидния пул на търговска двойка на децентрализирана борса.
• Трябва да депозирате равни количества от всеки жетон. Например, ако предоставяте ликвидност за DAI/ETH – можете да депозирате ETH на стойност $300 и DAI на стойност $300.
• Купувачите и продавачите, които използват този ликвиден пул за търговия, ще плащат такси – от които ще спечелите дял.
• Често можете да изтеглите своите токени от пула за ликвидност по всяко време.

В крайна сметка отглеждането на добив е печеливша ситуация за всички страни, участващи в търговското пространство на DeFi.

Докато децентрализираните борси могат да гарантират, че имат достатъчни нива на ликвидност, търговците могат да купуват и продават токени, без да преминават през трета страна. Освен това тези, които осигуряват ликвидност за пул за земеделие с добив, ще спечелят атрактивна лихва.

Как работи DeFi Yield Farming? 

Отглеждането на доходи на DeFi може да бъде много по-сложно за разбиране в сравнение с други продукти на DeFi, като сметки за залагане или крипто лихви.

Като такъв, сега ще разбием стъпка по стъпка процеса на отглеждане на добив DeFi, така че да имате ясно разбиране за това как работят нещата.

Ликвидност за децентрализирани търговски двойки

Преди да навлезем в подробности как работи земеделието на добив, нека първо проучим защо този DeFi продукт съществува. Накратко, децентрализираните борси позволяват на купувачи и продавачи да търгуват с крипто токени без трета страна.

За разлика от централизираните платформи – като Coinbase и Binance, децентрализираните борси нямат традиционни книги за поръчки. Вместо това сделките се улесняват от режим на автоматизиран маркет мейкър (AMM).

Това е подкрепено от пул за ликвидност, който съдържа токени в резерв – до който търгува има достъп, за да замени конкретен токен.

• Например, да кажем, че искате да замените ETH за DAI.
• За да направите това, решавате да използвате децентрализирана борса.
• Този пазар за търговия ще бъде представен от двойката DAI/ETH
• Общо искате да размените 1 ETH – което въз основа на пазарните цени към момента на търговията ще ви донесе 3,000 DAI
• Следователно, за да може децентрализираната борса да улесни тази търговия – тя ще трябва да има поне 3,000 DAI в своя ликвиден пул DAI/ETH
• Ако не беше, тогава нямаше да има начин търговията да мине

И като такива, децентрализираните борси се нуждаят от постоянни потоци от ликвидност, за да гарантират, че са в състояние да предложат функционираща търговска услуга на купувачи и продавачи.

Равно количество токени в търговска двойка

Когато депозирате цифрова валута в пул за залагане, от вас се изисква да прехвърлите само един отделен токен. Например, ако трябва да заложите Solana, ще трябва да депозирате токени SOL в съответния пул.

Въпреки това, както отбелязахме по-горе, отглеждането на доходност на DeFi изисква и двата токена, за да образуват търговска двойка. Освен това, и може би най-важното, трябва да депозирате равни суми от всеки токен. Не по отношение на брой на жетони, но пазарна стойност.

Например:

• Да приемем, че искате да осигурите ликвидност за търговската двойка ADA/USDT.
• За илюстративни цели ще кажем, че ADA струва $0.50 и USDT на $1.
• Това означава, че ако депозирате 2,000 1,000 ADA в пула за залагане, ще трябва да прехвърлите и XNUMX XNUMX USDT
• Правейки това, вие ще депозирате ADA на стойност $1,000 и $1,000 в USDT, като увеличите общата си инвестиция в земеделие до $2,000

Причината за това е, че за да предоставят функционални търговски услуги по децентрализиран начин, борсите изискват – доколкото е възможно най-добре, еднакво количество от всеки токен.

В края на краищата, докато някои търговци ще гледат да заменят ADA за USDT, други ще гледат да направят обратното. Освен това винаги ще има дисбаланс на токените в стойностно изражение, тъй като всеки търговец ще търси да купи или продаде различно количество.

Например, докато един търговец може да иска да замени 1 USDT за ADA, друг може да пожелае да обмени 10,000 XNUMX USDT за ADA.

Дял на фонда за земеделие

След като покрихме търговските двойки, вече можем да обясним как се определя вашият дял в съответния ликвиден пул.

Най-важното е, че няма да сте единственият човек, който осигурява ликвидност за двойката. Вместо това ще има много други инвеститори, които депозират токени в пула за отглеждане на доходи с оглед на получаване на пасивен доход.

Нека разгледаме опростен пример, за да помогнем за изчистването на мъглата:

• Да приемем, че сте решили да депозирате средства в търговската двойка BNB/BUSD
• Депозирате 1 BNB (на стойност $500) и 500 BUSD (на стойност $500)
• Общо има 10 BNB и 5,000 BUSD в фонда за отглеждане на добив
• Това означава, че имате 10% от общата BNB и BUSD
• От своя страна вие притежавате 10% от земеделския пул за добив

Вашият дял от споразумението за отглеждане на добив ще бъде представен от токени LP (ликвиден пул) на децентрализираната борса, която използвате.

След това ще продадете тези LP токени обратно на децентрализираната борса, когато сте готови да изтеглите своите токени от пула.

Такси за търговия Фонд Доходност земеделие APYs

Накратко споменахме по-рано, че когато купувачи и продавачи разменят токени от пул за отглеждане на добив, те ще плащат такса. Това е стандартен принцип за достъп до търговски услуги – независимо дали борсата е децентрализирана или централизирана.

Като инвеститор в фонда за отглеждане на добив, вие имате право на своя дял от всякакви търговски такси, които купувачите и продавачите плащат на борсата.

Първо, ще трябва да определите какъв процент споделя борсата със съответния пул за земеделие. Второ, ще трябва да прецените какъв е вашият дял от пула – което разгледахме в предишния раздел.

В случай на DeFi Swap, борсата предлага 0.25% от всички събрани такси за търговия на тези, които са финансирали пул за ликвидност. Вашият дял ще се определя от броя на LP жетоните, които притежавате.

Предлагаме пример за това как скоро да изчислите своя дял от събраните такси за търговия.

Колко можете да спечелите от земеделие? 

Няма единна формула, която да определи колко можете да спечелите от отглеждане на добив. Още веднъж, за разлика от залагането, отглеждането на доходи на DeFi не работи с фиксиран лихвен процент.

Вместо това, основните променливи в играта включват:

• Конкретната търговска двойка, за която предоставяте ликвидност
• Какъв е вашият дял от търговския пул в процентно изражение
• Колко нестабилни са съответните токени и дали нарастват или намаляват стойността им
• Процентното разделяне, което избраният от вас децентрализиран предлага върху събраните такси за търговия
• Колко обем привлича ликвидния пул

За да сме сигурни, че започвате своето пътуване по отглеждане на добив на DeFi с широко отворени очи, ще разгледаме отблизо горните показатели по-подробно в секциите по-долу:

Най-добра търговска двойка за отглеждане на добив

Първото нещо, което трябва да вземете предвид, е конкретната двойка за търговия, която желае да осигури ликвидност, когато се ангажира с отглеждането на доходи на DeFi. От една страна, можете да изберете двойка въз основа на конкретните жетони, които в момента държите в частен портфейл.

Например, ако в момента притежавате Ethereum и Decentraland, може да изберете да предоставите ликвидност за ETH/MANA.

Въпреки това е разумно да избягвате избора на пул за ликвидност просто защото в момента притежавате и двата токена от съответната двойка. В крайна сметка, защо да се насочите към по-малка доходност, когато по-високи APY може би са налични другаде?

Най-важното е, че е лесно, бързо и рентабилно да получите токените, от които се нуждаете за предпочитания от вас пул за земеделие, когато използвате DeFi Swap. Всъщност това е просто случай на свързване на портфейла си към DeFi Swap и извършване на мигновено преобразуване.

След това можете да използвате новозакупените си жетони за избрания от вас пул за отглеждане на добив.

По-високият залог в пул може да донесе по-голяма възвръщаемост

От само себе си се разбира, че ако имате по-висока доходност в ликвиден пул, тогава имате шанса да спечелите по-големи награди от другите потребители на същото споразумение за земеделие.

Например, подкрепете, че пулът за земеделие на добив събира криптовалута на стойност 200 долара за период от 24 часа. Ако вашият дял в пула възлиза на 50%, тогава ще спечелите $100. От друга страна, някой с дял от 10% би спечелил само $20.

Волатилността ще повлияе на APY

Въпреки че обсъждаме рисковете от загуба от обезценка по-късно, трябва да уточним, че нестабилността на токените, за които предоставяте ликвидност, може да окаже голямо влияние върху вашия APY.

Ето защо, ако просто искате да спечелите лихва върху неактивните си токени, без да се притеснявате за непрекъснато променящите се пазарни цени, може да е добра идея да изберете стабилна монета, когато отглеждате доходност.

Например, да предположим, че сте решили да фармирате ETH/USDT. Ако приемем, че USDT не губи привързаността си към щатския долар, можете да се насладите на стабилна доходност, без постоянно да коригирате своя APY чрез нарастващи и падащи цени.

Процентно разделяне от децентрализирана борса

Всяка децентрализирана борса ще има своя собствена политика, що се отнася до процентното разделяне, предлагано за услугите за отглеждане на добив.

Както отбелязахме по-рано, при DeFi Swap платформата ще споделя 0.25% от всички търговски такси, събрани за пула, в който имате дял. Това е пропорционално на дела, който имате в съответния пул за земеделие.

Например:

• Да приемем, че залагате ADA/USDT
• Вашият дял в този фермерски пул възлиза на 30%
• При DeFi Swap този ликвиден пул събира $100,000 XNUMX такси за търговия за месеца
• DeFi Swap предлага дял от 0.25% - така че на база $100,000 250 - това е $XNUMX
• Вие притежавате 30% от събраните такси, така че на $250 – това е $75

Друго важно нещо, което трябва да споменем, е, че печалбите ви от земеделие ще се изплащат в криптовалута, а не в брой. Освен това трябва да проверите конкретния токен, който борсата ще разпредели вашия интерес – тъй като това може да варира от една платформа до друга.

Обем на търговията на фермерския пул

Този показател е един от най-важните драйвери, които ще определят колко можете да спечелите от отглеждането на добив на DeFi. Накратко, колкото повече обем привлича един земеделски пул от купувачи и продавачи, толкова повече такси ще събира.

И колкото повече такси събира фермерският пул, толкова повече можете да спечелите. Например, всичко е добре и добре да имате 80% дял в земеделски пул. Но ако пулът привлече дневен обем на търговия от $100 – той вероятно ще събере само няколко цента такси. Като такъв, вашият дял от 80% е донякъде безсмислен.

От друга страна, да кажем, че имате 10% дял в земеделски пул, който привлича дневен обем от 1 милион долара. В този сценарий пулът вероятно ще събере значителна сума от такси за търговия и по този начин – вашият дял от 10% може да бъде много доходоносен.

Печелившо ли е земеделието? Предимства на DeFi отглеждането на добив  

Отглеждането на добив DeFi може да бъде чудесен начин да печелите пасивен доход от вашите цифрови активи. Въпреки това, тази област от пространството на DeFi може да не е подходяща за всички профили на инвеститори.

Като такива, в разделите по-долу, ние разглеждаме основните предимства на отглеждането на добив DeFi, за да ви помогнем да вземете информирано решение.

Пасивен приход

Може би най-очевидното предимство на отглеждането на доходи на DeFi е, че освен избор на пул и потвърждаване на транзакцията – целият процес е пасивен. Това означава, че ще спечелите APY на вашите неактивни крипто токени, без да е необходимо да вършите никаква работа.

И не забравяйте, че това е в допълнение към всички капиталови печалби, които правите от вашите крипто инвестиции.

Вие запазвате собствеността върху Crypto

Само защото сте депозирали своите крипто жетони в пул за отглеждане на доходи – това не означава, че се отказвате от собствеността върху средствата. Напротив, винаги запазвате пълен контрол.

Това означава, че когато в крайна сметка стигнете до изтеглянето на вашите жетони от фермерския пул, жетоните ще бъдат прехвърлени обратно във вашия портфейл.

Могат да бъдат направени огромни връщания

Общата цел на отглеждането на доходи на DeFi е да увеличите максимално вашата крипто възвръщаемост. Въпреки че не се знае със сигурност колко ще спечелите от земеделски пул за добив – ако изобщо, исторически възвръщаемостта е изместила традиционните инвестиции със значителна сума.

Например, като депозирате средства в традиционна банкова сметка, рядко ще генерирате повече от 1% годишно – поне в САЩ и Европа. За сравнение, някои пулове за земеделие ще генерират дву- или дори трицифрени APY. Това означава, че можете да увеличите своето крипто богатство с много по-бързи темпове.

Без разходи за настройка

За разлика от добива на криптовалута, отглеждането на добив не изисква никакви капиталови разходи, за да започне. Вместо това, това е просто случай да изберете платформа за отглеждане на добив и да депозирате средствата в предпочитания от вас пул.

Като такова отглеждането на добив е евтин начин за генериране на пасивен доход.

Без период на блокиране

За разлика от фиксираното залагане, отглеждането на доходност е напълно гъвкав начин за генериране на интерес към вашите неактивни токени. Това е така, защото няма въведен период на блокиране.

Вместо това, по всяко време можете да изтеглите своите токени от пул за ликвидност с едно натискане на бутон.

Лесно насочване към най-добрите земеделски пулове

Както накратко споменахме по-рано, лесно е да се насочите към най-добрия добив, за да увеличите максимално вашите APY.

Това е така, защото ако в момента нямате необходимия дует от токени за предпочитания от вас пул, можете да извършите незабавна размяна на децентрализирана борса като DeFi Swap.

Например, нека да предположим, че притежавате ETH и DAI, но искате да правите пари от селскостопански пул ETH/USDT. В този сценарий всичко, което трябва да направите, е да свържете портфейла си към DeFi Swap и да обмените DAI за USDT.

Рискове от отглеждане на добив   

Въпреки че има изобилие от предимства, на които да се насладите, отглеждането на добив на DeFi също идва с редица ясни рискове.

Преди да продължите с инвестиция за земеделие, помислете за рисковете, описани по-долу:

Загуба на обезценка 

Основният риск, на който може да сте се сблъскали, когато инвестиция в земеделие с доходност на DeFi е свързана със загуба от обезценка.

Простият начин да видите загубата от обезценка е както следва:

• Да кажем, че токените в пул за селско стопанство привличат APY от 40% за период от 12 месеца
• През същия 12-месечен период, ако сте държали и двата токена в частен портфейл, стойността на портфолиото ви щеше да се увеличи със 70%
• Следователно е настъпила загуба от обезценка, тъй като бихте направили по-просто, като държите вашите токени, вместо да ги депозирате в пул за ликвидност

Основната формула за изчисляване на загубата от обезценка е малко сложна. Като се има предвид това, основната концепция тук е, че колкото по-голяма е дивергенцията между двата токена, държани в ликвидния пул, толкова по-голяма е загубата от обезценка.

Още веднъж, най-добрият начин за намаляване на риска от загуба на обезценка е да изберете ликвиден пул, който се състои от поне една стабилна монета. Всъщност може да помислите и за чиста двойка стабилни монети – като DAI/USDT. Докато и двете стабилни монети остават фиксирани към 1 щатски долар, не би трябвало да има проблем с дивергенцията.

Риск от волатилност 

Стойността на жетоните, които депозирате в пул за селско стопанство, ще нараства и пада през целия ден. Това означава, че трябва да вземете предвид риска от волатилност.

Например, да кажем, че сте решили да фармирате BNB/BUSD – и вашите награди се изплащат в BNB. Ако стойността на BNB е намаляла с 50%, откакто сте депозирали жетоните във ферманския пул, тогава вероятно ще направите загуба.

Такъв ще бъде случаят, ако спадът е по-голям от това, което правите от APY за отглеждане на добив.

Несигурност  

Въпреки че може да се очаква по-голяма възвръщаемост, отглеждането на добив предлага много несигурност. Това означава, че никога не знаете колко ще спечелите от упражнение за отглеждане на добив – ако изобщо.

Разбира се, някои децентрализирани борси показват APY до всеки пул. Това обаче в най-добрия случай ще бъде само приблизителна оценка – тъй като никой не може да предвиди по какъв начин ще се движат крипто пазарите.

Имайки това предвид, ако сте от типа хора, които предпочитат да имат ясна инвестиционна стратегия – тогава може да сте по-подходящи за залагане.

Това е така, защото залагането обикновено идва с фиксиран APY – така че знаете точно колко е вероятно да генерирате лихва.

Облага ли се земеделието на добив? 

Крипто данъкът може да бъде сложна област за разбиране. Освен това специфичният заобикалящ данък ще зависи от редица променливи - като например държавата, в която живеете.

Независимо от това, консенсусът в много страни е, че отглеждането на добив се облага по същия начин като дохода. Например, ако трябва да генерирате еквивалента на $2,000 от отглеждане на добив, това ще трябва да бъде добавено към вашия доход за съответната данъчна година.

Освен това много данъчни органи по света изискват това да се отчита въз основа на стойността на наградите за земеделски добив в деня на получаването им.

За повече информация относно данъка върху продуктите на DeFi като отглеждане на добив, най-добре е да говорите с квалифициран съветник.

Как да изберем платформа за отглеждане на DeFi добив    

Сега, когато имате изчерпателно разбиране за това как работи отглеждането на добив на DeFi, следващото нещо, което трябва да направите, е да изберете подходяща платформа.

За да изберете най-доброто място за отглеждане на добив за вашите изисквания – вземете предвид факторите, разгледани по-долу:

Поддържани земеделски басейни  

Първото нещо, което трябва да направите, когато търсите платформа, е да проучите какви пулове за земеделие се поддържат.

Например, ако притежавате изобилие от XRP и USDT и искате да увеличите максимално възвръщаемостта си и на двата токена, ще искате платформа, която поддържа двойката за търговия XRP/USDT.

Освен това е най-добре да изберете платформа, която предлага достъп до широка гама от селскостопански басейни. По този начин ще имате възможност да превключвате от един пул към друг с оглед генериране на възможно най-висок APY.

Инструменти за размяна 

Споменахме по-рано, че тези с много опит в отглеждането на добив често ще преминават от един басейн към друг.

Това е така, защото някои земеделски пулове предлагат по-привлекателни APY от други – в зависимост от пазарните условия около ценообразуването, обема, волатилността и др.

Ето защо е разумно да изберете платформа, която не само поддържа отглеждане на добив, но и размяна на токени.

При DeFi Swap потребителите могат да обменят един токен за друг с едно натискане на бутон. Като децентрализирана платформа няма изискване за откриване на акаунт или предоставяне на лични данни.

Просто трябва да свържете портфейла си с DeFi Swap и да изберете жетоните, които искате да размените, заедно с желаното от вас количество. В рамките на няколко секунди ще видите избрания от вас токен в свързания си портфейл.

Дял на таксите за търговия  

Ще спечелите повече пари от отглеждане на добив, когато избраната от вас платформа предлага по-висок процент от таксите за търговия, които събира. Ето защо, това е нещо, което трябва да проверите, преди да изберете доставчик.

децентрализирано   

Въпреки че може да останете с впечатлението, че всички платформи за отглеждане на добив са децентрализирани – това не винаги е така. Напротив, централизирани борси като Binance предлагат услуги за отглеждане на добив.

Това означава, че ще трябва да се доверите, че централизираната платформа ще ви плати това, което дължи – и няма да спре или закрие акаунта ви. За сравнение, децентрализираните борси като DeFi Swao никога не задържат вашите средства.

Вместо това всичко се изпълнява от децентрализиран интелигентен договор.

Започнете да отглеждате добив днес с DeFi Swap – стъпка по стъпка 

Ако искате да започнете да генерирате доходност от вашите крипто токени и вярвате, че земеделието на добив е най-добрият DeFi продукт за тази цел – сега ще ви настроим с DeFi Swap.

Стъпка 1: Свържете Wallet към DeFi Swap

За да накарате топката да се търкаля, ще трябва посетете DeFi Swap уебсайт и щракнете върху бутона „Пул“ от левия ъгъл на началната страница.

След това кликнете върху бутона „Свързване с портфейл“. След това ще трябва да изберете от MetaMask или WalletConnect. Последното ви позволява да свържете почти всеки BSc портфейл към DeFi Swap - включително Trust Wallet.

Стъпка 2: Изберете пул за ликвидност

След като сте свързали портфейла си с DeFi Swap, ще трябва да изберете двойката за търговия, за която искате да предоставите ликвидност. Като горен входен токен ще искате да напуснете „BNB“.

Това е така, защото DeFi Swap в момента поддържа токени, изброени в Binance Smart Chain. В близко бъдеще борсата ще поддържа и крос-верижна функционалност.

След това ще трябва да определите кой токен да добавите като втори маркер за въвеждане. Например, ако искате да предоставите ликвидност за BNB/DEFC, ще трябва да изберете DeFi Coin от падащия списък.

Стъпка 3: Изберете Количество 

Сега ще трябва да уведомите DeFi Swap колко токена искате да добавите към пула за ликвидност. Не забравяйте, че това трябва да е равна сума в парично изражение въз основа на текущия обменен курс.

Например в изображението по-горе написахме '0.004' до полето BNB. По подразбиране платформата DeFi Swap ни казва, че еквивалентната сума в DeFi Coin е малко над 7 DEFC.

Стъпка 4: Одобрете прехвърляне на добив 

Последната стъпка е да се одобри прехвърлянето на земеделски добив. Първо, щракнете върху „Одобряване на DEFC“ на борсата за размяна на DeFi. След като потвърдите още веднъж, ще се появи изскачащо известие в портфейла, който сте свързали с DeFi Swap.

Това ще ви помоли да потвърдите, че разрешавате прехвърлянето от портфейла си към смарт договора DeFi Swap. След като потвърдите окончателното време, интелигентният договор ще се погрижи за останалото.

Това означава, че и двата токена, които искате да фармирате, ще бъдат добавени към съответния пул на DeFi Swap. Те ще останат във фермерския пул, докато не решите да направите теглене – което можете да направите по всяко време.

Ръководство за земеделие на добив на DeFi: Заключение 

Когато четете това ръководство от началото до края, сега трябва да имате твърда представа за това как работи отглеждането на добив DeFi. Обхванахме ключови фактори около потенциалните APY и условия, както и рисковете, свързани с променливостта и загубата от обезценка.

За да започнете своето пътуване до земеделие днес – отнема само минути, за да започнете с DeFi Swap. Най-хубавото е, че няма изискване да регистрирате акаунт, за да използвате инструмента за отглеждане на добив DeFi Swap.

Вместо това просто свържете портфейла си с DeFi Swap и изберете селскостопанския пул, за който искате да осигурите ликвидност.

Въпроси и Отговори

Присъединете се към нашата БЕЗПЛАТНА Telegram група сега!