Как да инвестираме в DeFi? Ръководство за начинаещи за правене на пари от DeFi

Децентрализираното финансиране (DeFi) се разраства с експоненциални темпове. Този иновативен сектор позволява на инвеститорите да правят пари чрез различни продукти и услуги – включително, но не само, земеделие, залагане, лихвени сметки и др.

В това ръководство за начинаещи ние обясняваме как да инвестирате в DeFi днес, за да можете да започнете да генерирате привлекателна доходност от капитала си.

Списък с най-добрите начини за инвестиране в DeFi 

По-долу ще намерите списък с най-добрите начини за инвестиране в DeFi днес:

1. Инвестирайте в DeFi токени – Като цяло най-добрият начин за инвестиране в DeFi
2. DeFi залагане – Спечелете атрактивен APY за заключване на вашите крипто токени
3. DeFi Доходност Земеделие – Генерирайте доходност чрез предоставяне на ликвидност на DeFi борса
4. DeFi лихвени сметки – Депозирайте крипто токени в спестовна сметка, за да спечелите лихва
5. DeFi заеми – Увеличете максимално излагането си на DeFi с обезпечен крипто заем

Ние обсъждаме горните инвестиции в DeFi много подробно в това ръководство.

Подробен преглед на най-добрите начини за инвестиране в DeFi през 2022 г

Има много начини, по които можете да инвестирате в DeFi от комфорта на дома.

Всеки инвестиционен продукт и/или услуга на DeFi ще има свои собствени рискове и потенциални ползи. Поради това е важно да имате твърдо разбиране за съответната инвестиция в DeFi, преди да рискувате каквито и да е средства.

В разделите по-долу ще разгледаме подробно най-добрите начини за инвестиране в DeFi през 2022 г.

1. Инвестирайте в DeFi токени – като цяло най-добрият начин да инвестирате в DeFi

Бихме твърди, че като цяло най-добрият начин да инвестирате в DeFi през 2022 г. е като добавите някои най-високо оценени токени DeFi към вашето портфолио. Казано по-просто, това са проекти за криптовалута, които са пряко ангажирани в децентрализирания финансов сектор. Това може да бъде от различни ъгли.

Например, някои DeFi токени участват в предоставянето на услуги за заем, докато други предлагат децентрализирана борса. След това имате DeFi токени, които предлагат алгоритмична технология за стабилни монети и такива, които изграждат децентрализиран достъп до Metaverse. Така или иначе, като инвестирате в токен DeFi по ваш избор, вие получавате пряка експозиция към този сектор.

Един такъв пример за нарастващ проект от това пространство е DeFi Coin (DEFC). Тази цифрова валута подкрепя борсата DeFi Swap – която предлага широк спектър от децентрализирани финансови услуги. Това включва всичко - от размяна на токени и отглеждане на добив до залагане и NFT. Самата DeFi Coin идва с редица интересни показатели.

Първо и най-важно, когато някой продаде DeFi Coin – независимо дали това е на централизирана или децентрализирана борса, 10% ще бъдат взети от транзакцията автоматично. Например, ако търговецът продаде DeFi Coin на стойност $1,000, $100 ще бъдат обложени с данък. От тези $100, $50 ще бъдат разпределени на съществуващите притежатели на DeFi Coin чрез програма за дивиденти.

Останалите $50 ще бъдат добавени към ликвидния пул на DeFi Coin. Най-важното е, че като купувате и държите DeFi Coin в дългосрочен план, вие ще се възползвате от растежа на борсата DeFi Swap. И докато държите, ще имате право на своя дял от текущите плащания на дивидент.

Как да инвестирате в DeFi Coin

Ако харесвате звука на DeFi Coin и искате да добавите тази иновативна цифрова валута към портфолиото си днес, можете да го направите, като следвате простите стъпки, описани по-долу:

Стъпка 1: Вземете портфейл, който поддържа BSc токени

DeFi Coin е крипто жетон, който работи върху Binance Smart Chain (BSc). Ето защо, за да инвестирате в DeFi Coin днес, първата стъпка е да гарантирате, че имате портфейл, който може да се свърже с мрежата на BSc.

Най-популярните опции на пазара BSc са Trust Wallet и MetaMask. Докато и двата портфейла се предлагат в приложение за iOS и Android, MetaMask се предлага и като разширение за браузър.

Можете да прочетете повече на:

• Как да купя DeFi Coin с Trust Wallet
• Как да купя DeFi Coin с MetaMask

Стъпка 2: Прехвърлете BNB в BSc Wallet 

След като изберете и инсталирате подходящ портфейл, ще трябва да депозирате няколко токена на BNB. Това е така, защото DeFi Coin е директно сдвоена с BNB в Binance Smart Chain.

И Trust Wallet, и MetaMask ви позволяват да купувате BNB с кредитна/дебитна карта директно от портфейла. Това е удобен начин да добавите BNB към портфейла си, въпреки че и двата доставчика използват процесори за плащане на трети страни – което означава, че таксите могат да бъдат високи.

Страхотна алтернатива тук е да закупите BNB от Binance. При това ще плащате средна такса от 2% при използване на кредитна/дебитна карта – въпреки че конкретната такса ще зависи от вашето местоположение.

Така или иначе, ако използвате външна борса за закупуване на BNB, тогава ще трябва да прехвърлите токените в избрания от вас портфейл BSc.

Стъпка 3: Свържете BSc Wallet към DeFi Swap

Ако на този етап имате BNB в портфейла си, тогава продължавате да инвестирате в DeFi Coin чрез борсата DeFi Swap. При избора на DeFi Swap, за да завършите покупката си, няма да е необходимо да отваряте акаунт или да предоставяте лична информация.

Вместо това можете да инвестирате в DeFi Coin на борсата DeFi Swap, просто като свържете портфейла си.

След като сте на Размяна на DeFi, щракнете върху бутона „Свързване с портфейл“.

• Ако използвате MetaMask, щракнете върху съответната опция
• Ако използвате Trust Wallet или друг портфейл BSc по този въпрос, щракнете върху „WalletConnect“ и сканирайте QR кода, който се показва на екрана ви

Независимо от това кой портфейл използвате, ще трябва да потвърдите оторизация за обмена DeFi Swap. Това е изключително сигурен процес и от решаващо значение – DeFi Swap никога няма да има достъп до вашите лични ключове.

Стъпка 4: Настройте поръчка и инвестирайте в DeFi Coin

И накрая, вече можете да настроите поръчка за инвестиране в DeFi Coin. Първо, уверете се, че 'BNB' и 'DEFC' са зададени съответно като валута 'Swap From' и 'Swap to'.

По същество вашата поръчка за размяна трябва да изглежда като изображението по-горе. След това, до мястото, където пише „BNB“, ще трябва да въведете броя на жетоните, които искате да замените за DeFi Coin.

Когато въведете цифра, съответният брой токени DeFi Coin ще се актуализира въз основа на текущия обменен курс на BNB/DEFC.

След потвърждение на размяната, в портфейла, който в момента е свързан с DeFi Swap, ще се появи изскачащо известие. След като потвърдите оторизацията, интелигентният договор DeFi Swap ще завърши преобразуването и впоследствие ще добави токените DeFi Coin към вашия портфейл.

Няма гаранция, че ще спечелите пари, когато инвестирате в този или който и да е продукт или услуга на DeFi. Продължете на свой собствен риск. 

2. DeFi Staking – Спечелете атрактивен APY за заключване на вашите крипто токени

Следващият продукт, който ви позволява да инвестирате в DeFi от комфорта на дома, е залагането. Накратко, залагането изисква от вас да заключите своите токени в блокчейн мрежата за определен брой дни. Това позволява на блокчейна да поддържа мрежата децентрализирана и впоследствие да потвърждава и валидира транзакции, без да изисква услугата на трета страна.

Залагането се предлага и от проекти за стимулиране на хората да държат своите токени в дългосрочен план, което помага за намаляване на нивата на волатилност за съответната екосистема. Така или иначе, като залагате вашите жетони, ще спечелите атрактивна лихва. Специфичната ставка обаче може да варира доста значително в зависимост от токена, който залагате.

Например, DeFi Coin позволява на притежателите да залагат своите жетони на APY до 75%. Това е така, защото DeFi Coin все още е в етап на растеж, така че се изисква да предлага по-висока доходност. От друга страна, установени проекти с голяма капитализация като БНБ ще предлагат много по-нисък APY при споразумения за залагане.

Независимо от това, често ще имате редица опции, когато става въпрос за термина за залагане. Например, когато залагате токени на DeFi Swap, можете да избирате между срок от 1, 3, 6 или 12 месеца. Важно е да запомните, че когато вашите токени са заключени в срок на залагане, няма да имате достъп до тях.

Това е така, защото токените са заключени в интелигентен договор - който не може да бъде коригиран или обърнат. Ето защо, уверете се, че ви е удобно да заключите токените си за целия срок. Друго нещо, което трябва да се отбележи, че в повечето случаи, колкото по-дълъг е срокът, който изберете, толкова по-висок е APY, който ще ви бъде платено.

Пример за залагане

За да сте сигурни, че инвестирането в залагане на DeFi е подходящо за вас, разгледайте примера по-долу:

• Да приемем, че сте решили да заложите 10,000 XNUMX жетона DeFi Coin
• Вие избирате 6-месечен срок на борсата за суап DeFi – което носи APY от 60%
• След изтичане на шест месеца вашите 10,000 XNUMX жетона DeFi Coin се депозират обратно във вашия портфейл
• Получавате и вашите награди за залагане, които възлизат на 3,000 жетона DeFi Coin
• Като такъв, общият ви баланс вече е 13,000 XNUMX DEFC

Ако се чудите как да изчислите наградите си от посочения APY, това е сравнително лесно.

В примера по-горе избрахме 60% APY, което означава, че ако бяхме заложили токените за една година, щяхме да получим 6,000 10,000 DEFC, нашия първоначален депозит от 3,000 XNUMX DEFC. Избрахме обаче шестмесечен срок и получаваме само XNUMX DEFC.

Ефект на волатилността 

Преди да инвестирате в залагане на DeFi, вие също трябва да вземете предвид плюсовете и минусите на риска от волатилност. Това е така, защото когато вашите токени бъдат освободени от интелигентния договор за залагане, можете да сте почти сигурни, че пазарната им стойност ще се е променила. Разбира се, това може да е във ваша полза или против вас.

• Водейки от предишния пример, ще кажем, че когато депозирате 10,000 1 жетона DeFi Coin, 1 DEFC е на стойност XNUMX долар.
• Това означава, че общата ви инвестиция към момента на депозита възлиза на $10,000 XNUMX.
• След шест месеца ще кажем, че DEFC се търгуваше по $2 за токен.
• Получихте 13,000 26,000 DEFC подкрепени след изтичането на шестте месеца, така че това е обща стойност от $XNUMX XNUMX.
• Това се изразява в печалба от $16,000 10,000 от първоначалната ви инвестиция от $XNUMX XNUMX.

Въпреки това, DEFC можеше да се търгува на цена под 1 долар след изтичане на шестмесечния срок за залагане.

• Например, да кажем, че DeFi Coin се търгуваше на $0.50 в момента, в който сте получили обратно своите 13,000 XNUMX жетона.
• При този сценарий общата ви инвестиция би била на стойност 6,500 10,000 долара - което означава, че от първоначалните ви разходи от 3,500 XNUMX долара - сте направили загуба от XNUMX XNUMX долара.

В крайна сметка, просто не забравяйте, че докато ще увеличите броя на жетоните, които притежавате, когато инвестирате в залагане на DeFi, вие също трябва да имате предвид, че към момента на изтичане на срока те може да търгуват на по-ниска цена.

Как да инвестирате в DeFi Staking 

За бърз преглед на това как да инвестирате в залагане на DeFi, вижте инструкциите по-долу:

• Стъпка : Посетете DeFi Swap - Първо, посетете борсата за размяна на DeFi и щракнете върху „Фермата“.
• Стъпка : Свържете Wallet към DeFi Swap – След това щракнете върху „Свързване на портфейла“. Изберете предпочитания от вас портфейл и оторизирайте връзката с DeFi Swap.
• Стъпка : Изберете маркер за залагане – Сега, когато портфейлът ви е свързан с DeFi Swap, можете да изберете токена, който искате да заложите.
• Стъпка : Изберете Срок на залагане – Изберете предпочитания от вас срок на залагане от 30, 90, 180 или 365 дни.
• Стъпка : Потвърдете споразумението за залагане – Последната стъпка е да потвърдите споразумението за залагане чрез свързания ви портфейл.

След като потвърдите всичко, вашите токени ще бъдат депозирани в интелигентния контакт DeFi Swap. След изтичане на избрания от вас срок, вие ще получите първоначалния си депозит обратно заедно с всички награди за залагане, които сте генерирали.

Вижте повече: Можете да прочетете нашето пълно ръководство залага тук.

Няма гаранция, че ще спечелите пари, когато инвестирате в този или който и да е продукт или услуга на DeFi. Продължете на свой собствен риск. 

3. DeFi Yield Farming – Генерирайте доходност чрез предоставяне на ликвидност на DeFi Exchange

Друг популярен начин за инвестиране в DeFi е чрез отглеждане на добив. Това е донякъде подобно на залагането, доколкото ще заемате своите токени на интелигентен договор DeFi с цел генериране на лихва. Въпреки това, отглеждането на доходност е различно в смисъл, че ще депозирате своите токени в пул за ликвидност.

Въпросният пул за ликвидност ще позволи на купувачите и продавачите да търгуват с токени в децентрализиран пул. Следователно всеки ликвиден пул се състои от двойка за търговия – като DEFC/BNB или BTC/BUSD. Като инвеститор ще трябва да депозирате и двата токена на съответната двойка.

Не само това, но трябва да предоставите равни количества от всеки токен според текущата пазарна стойност на двата проекта. Например, да предположим, че искате да добавите ликвидност към двойката BNB/DEFC. Ще кажем, че по това време BNB има пазарна стойност от $300 и DEFC на $1.

Това означава, че за всяка 1 BNB, която депозирате ($300), ще трябва да прехвърлите и 300 DEFC ($300). При депозиране на $300 от всеки токен, общият ви разход е $600. По отношение на ползите от инвестирането във ферма за печалба на DeFi, вие ще печелите пасивен доход, докато токените се държат от съответната двойка за търговия.

Това е така, защото всеки път, когато някой купува и продава токен от двойката, той ще плати такса за търговия. И като заинтересована страна в съответния ликвиден пул, вие ще печелите процент от средствата, събрани от интелигентния договор. Конкретната сума, която ще получите, ще зависи от редица фактори – които ще разгледаме по-подробно в раздела по-долу.

Пример за отглеждане на добив  

Има доста променливи, които трябва да имате предвид, когато оценявате потенциалните печалби от вашите начинания за отглеждане на добив. Първо, когато депозирате токени в двойка за селско стопанство, вие ще притежавате процент от пула. Този процент се основава на това колко жетона сте депозирали в сравнение с други.

Например:

• По-горе споменахме, че сте депозирали 1 BNB на стойност $300 и 300 DeFi Coin също на $300.
• Сега ще кажем, че общо има 5 BNB и 1,500 DeFi Coin в съответния пул
• Това означава, че притежавате 20% от пула BNB/DEFC

Така че сега, когато знаем какъв е вашият процент от фонда за земеделие, трябва да преценим колко ще направите. От решаващо значение е, че за разлика от залагането, няма фиксиран APY в случай на отглеждане на добив.

Това е така, защото всичко зависи от това колко пулът събира от такси за търговия, какъв е вашият процент и дали стойността на жетоните се повишава или намалява.

• Независимо от това, да кажем, че избраната от вас платформа за отглеждане на добив предлага 2% от всички събрани такси за търговия.
• Вие притежавате 20% от басейна
• След 30 дни двойката за търговия събра 4 BNB и 1,200 DeFi Coin
• Вашият дял от този пул ще възлиза на 0.8 BNB (20% от 4 BNB) и 240 DeFi Coin (20% от 1,200 DeFi Coin)

Друго нещо, което трябва да се отбележи при отглеждането на добив, е, че вашият дял от съответната търговска двойка обикновено се представлява от LP (ликвиден пул).

За да изтеглите инвестицията си от пула, ще трябва да размените своите LP жетони обратно към оригиналните монети, които сте депозирали. Добрата новина е, че за разлика от залагането, рядко има нужда да заключвате своите жетони, когато се ангажирате с пул за земеделие на добив. Като такъв, това предлага много по-голяма гъвкавост, когато става въпрос за достъп до вашите средства.

Загуба на обезценка 

Един от основните рискове, които трябва да вземете предвид, преди да инвестирате в отглеждане на добив на DeFi, е загубата от обезценка.

Основната концепция със загубата от обезценка е, че можете да загубите пари, когато стойността на жетоните, които се депозират в пула за отглеждане на доходи, спадне.

По-конкретно, загубата от обезценка се случва, ако правите по-малко пари от отглеждане на добив, отколкото бихте направили просто като държите жетоните в частен портфейл или обмен.

• Например, да кажем, че държите своите токени в DEFC/BNB пул за три месеца.
• От своя страна, вие сте направили APY от 100% – така че това е ефективна доходност от 25% за вашия тримесечен срок.
• Въпреки това през същия период стойността на двата токена се увеличи с 45% на открития пазар.

Като такъв, това е отличен пример за загуба от обезценка, тъй като процесът на отглеждане на добив всъщност доведе до това, че правите по-малко.

Как да инвестирате в DeFi Yield Farming 

DeFi Swap поддържа значителен брой пулове за земеделие, които могат да бъдат активирани с натискане на бутон.

Когато използвате DeFi Swap за тази цел, вие ще спечелите 0.25% от всички такси за търговия, събрани от избраната от вас двойка – пропорционално на вашия дял от пула.

Тъй като DeFi Swap продължава да увеличава обемите си на търговия, това може да представлява доходоносен начин за генериране на пасивен доход от вашите токени.

За да инвестирате в пул за отглеждане на добив днес чрез DeFi Swap – следвайте ръководството за бързо действие по-долу:

• Стъпка : Посетете DeFi Swap - Първо, посетете борсата за размяна на DeFi и щракнете върху „Басейн“.
• Стъпка : Свържете Wallet към DeFi Swap – След това щракнете върху „Свързване на портфейла“. Изберете предпочитания от вас портфейл и оторизирайте връзката с DeFi Swap.
• Стъпка : Изберете двойка за отглеждане на добив – Сега, когато вашият портфейл е свързан с DeFi Swap, можете да изберете двойката за земеделие на добив, за която искате да осигурите ликвидност.
• Стъпка : Въведете количество на добива – Когато въведете броя на жетоните, които искате да депозирате, съответната сума ще се актуализира за другата монета. Например, можете да въведете 2 BNB и той ще се актуализира с 1,200 DEFC.
• Стъпка : Потвърдете споразумението за отглеждане на добив – И накрая, ще трябва да потвърдите споразумението за отглеждане на добив чрез портфейла, който е свързан с DeFi Swap.

След потвърждаване на инвестицията чрез вашия портфейл, токените ще бъдат депозирани в съответния пул за ликвидност. Докато жетоните остават в пула, вие ще генерирате пасивен доход от всички събрани такси за търговия.

Няма гаранция, че ще спечелите пари, когато инвестирате в този или който и да е продукт или услуга на DeFi. Продължете на свой собствен риск. 

4. DeFi лихвени сметки – Депозирайте крипто токени в спестовна сметка, за да спечелите лихва

Следващият в нашия списък с най-добрите начини за инвестиране в DeFi е този за крипто лихвени сметки. Това е сравнително нова концепция, която следва същите принципи на конвенционална банкова сметка, която плаща лихва. Това означава, че този DeFi продукт просто изисква от вас да депозирате вашите токени в портфейла на доставчика и от своя страна – ще ви бъде платена лихва.

В някои случаи лихвеният процент ще бъде фиксиран. Това означава, че знаете точно колко ще спечелите по лихвените си депозити. Като се има предвид това, някои платформи предлагат променливи тарифи, които ще се променят въз основа на по-широки пазарни условия. По отношение на периодите на блокиране, това ще зависи от избрания от вас доставчик.

Някои платформи предлагат редица различни условия, които могат да варират от гъвкаво споразумение за оттегляне до 12 месеца. В повечето случаи – и точно като залагането, колкото по-дълъг е срокът, толкова повече ще ви бъде платено. Лихвите, които печелите, обикновено се генерират от заеми от трети страни.

Това означава, че вашите крипто токени ще бъдат отпуснати на други хора, които от своя страна ще плащат лихва върху заетите средства. От само себе си се разбира, че рискът, пред който сте изправени, когато изберете този DeFi продукт, е голям процент от кредитополучателите да не изплатят заема си. Като се има предвид това, доставчиците на заеми DeFi обикновено изискват обезпечение от кредитополучателя.

Това означава, че ако стойността на заема остане неизплатена, доставчикът може просто да продаде обезпечението, което е депозирано. Освен това, ако стойността на обезпечението спадне с определен процент, това също ще доведе до продажбата на токените от доставчика, ако кредитополучателят не добави повече средства.

Що се отнася до добивите, размерът на лихвата, който можете да спечелите, често е много по-нисък в сравнение със залагането и отглеждането на добив. Независимо от това, можете да сте сигурни, че APY са значително по-конкурентоспособни от това, което ще спечелите от конвенционална банкова сметка. Всъщност е възможно дори да се печелят двуцифрени APY от стейблкойни като USDT и BUSD на този пазар.

Пример за лихвени сметки DeFi 

Ако сте съвсем нов в сметките за крипто лихви, вижте примера по-долу, за да прецените дали този инвестиционен продукт DeFi е подходящ за вас:

• Да приемем, че сте решили да инвестирате токени на Frax в сметка за крипто лихви
• Frax е стабилна монета, така че на теория тя трябва да остане почти на стойност от $1 през цялото време
• Избраният от вас доставчик предлага APY от 12% за Frax чрез тримесечно блокиране
• Депозирате 10,000 XNUMX жетона
• След изтичане на тримесечния срок, вие получавате вашите 10,000 300 Frax плюс XNUMX жетона на стойност лихва
• Въпреки че сте осигурили APY от 12%, вашата лихва възлиза на 300 Frax, защото сте избрали тримесечен срок (12% / 4).

Съгласно горния пример, крипто лихвените сметки предлагат лесен начин за генериране на приходи от вашите средства. Въпреки това, както обясняваме в следващия раздел, лихвените сметки на този пазар обикновено се предлагат от централизирани платформи.

Риск от централизация  

Най-важната част от пространството на DeFi е, че ще инвестирате в продукти и услуги, генериращи печалби, чрез децентрализиран оператор. Въпреки това е важно да се отбележи, че много платформи, предлагащи лихвени сметки, са централизирани.

Това означава, че когато депозирате средства в крипто лихвена сметка, доставчикът ще има пълен контрол върху вашите токени. Следователно ще трябва да се доверите, че въпросният доставчик е легитимен и че ще плати това, което ви дължи, когато решите да направите теглене.

Този риск може да бъде избегнат, като се придържате към една наистина децентрализирана DeFi платформа. Например, когато използвате услугите, предлагани от DeFi Swap, никога няма да се изисква да се доверявате на платформата. Вместо това, токените се депозират в защитен интелигентен договор, който не може да бъде манипулиран или обърнат.

Това означава, че веднага щом искате да направите теглене, интелигентният договор може да депозира само токените обратно в портфейла, който първоначално сте използвали за завършване на инвестицията.

В DeFi Swap – Водещата децентрализирана борса за залагане и отглеждане на добив 

Няма гаранция, че ще спечелите пари, когато инвестирате в този или който и да е продукт или услуга на DeFi. Продължете на свой собствен риск. 

5. DeFi заеми – Увеличете максимално експозицията си към DeFi с обезпечен крипто заем

Друга област на децентрализирания финансов сектор, която си струва да се разгледа, е тази на заемите DeFi. Този продукт ви позволява да заемате средства в реално време срещу крипто жетоните, които притежавате в момента. Като такъв вие ще вземете сигурен заем. Въпреки това, за разлика от традиционните заеми, предлагани от банките, няма изискване за преминаване през процес на кредитна проверка.

Освен това няма да е необходимо да предоставяте никакви документи, за да докажете своята достъпност и финансово състояние. Всъщност платформите за заем на DeFi дори не изискват от вас да предоставяте лична информация или данни за контакт. Напротив, вашият заем ще бъде одобрен незабавно с едно натискане на бутон.

По отношение на това колко можете да вземете назаем, това ще зависи от редица фактори. Първо, всяка DeFi платформа ще има свои собствени ограничения за LTV (заем към стойност). Това е процентът, който можете да вземете назаем срещу стойността на вашето обезпечение. Например, да приемем, че избраната от вас платформа предлага DeFi заеми с LTV от 80%.

Това означава, че ако депозирате криптовалута на стойност $5,000, можете да вземете назаем до $4,000. Това ще бъде платено в крипто токени, тъй като истинските платформи за заем DeFi не се включват във фиатни пари. Независимо от това, може да сте в състояние да заемете стабилна монета като USDT – която лесно можете да конвертирате в пари, ако желаете.

Друго нещо, което трябва да имате предвид, е, че ще трябва да плащате лихва по вашите DeFi заеми. Цените ще варират в зависимост от избраната от вас платформа и съответния срок, с който се съгласявате. С това казано, често сайтовете за заем на DeFi не инсталират конвенционални условия, което означава, че можете да изплащате средствата в свободното си време.

Въпреки това, ако стойността на вашето обезпечение спадне с определен процент, ще бъдете помолени да добавите още токени. Ако не го направите, платформата за заем DeFi ще бъде принудена да продаде част от вашето обезпечение.

Увеличете експозицията си към крипто  

Заемите DeFi могат да бъдат чудесен инструмент, който трябва да обмислите, ако искате да увеличите стойността на експозицията си към сектора на цифровите активи, без да изплащате вашите токени. Това е така, защото все още ще контролирате обезпечението, което депозирате, докато заемът остава неизплатен. Като такъв, ако стойността на обезпечението се увеличи, вие ще се възползвате от това.

Освен това средствата, които получавате от заем DeFi, могат впоследствие да бъдат реинвестирани обратно в крипто пространството. Това ще ви позволи да контролирате голямо количество криптовалута – без да е необходимо да имате капитал на ваше разположение.

Например:

• Да приемем, че имате AAVE на стойност $3,000
• Към момента на инвестицията AAVE се търгува на $100
• Депозирате този AAVE в платформа DeFi и теглите заем при 50% LTV
• Решавате да вземете заема си в AAVE
• Това означава, че получавате AAVE на стойност $1,500
• След два месеца AAVE се търгува на $140 – така че това е увеличение от 40%

Решавате да осребрите инвестицията си, за да се възползвате от нарастването на стойността на AAVE.

Вашата печалба е както следва:

• При първоначалния ви депозит от $3,000 – това се е увеличило с 40%. Като такава, вашата първоначална инвестиция сега е на стойност $4,200 - така че това е печалба от $1,200
• За $1,500 AAVE, който сте заели, това също се е увеличило с 40%. Това възлиза на нова стойност от $2,100 - така че печалба от $600
• Общо сте направили печалба от $1,800 от това начинание за заем на DeFi

Разбира се, вие също така ще сте платили известна лихва за трите месеца, през които заемът ви остава неизплатен. Независимо от това, ГПР за заем на DeFi могат да бъдат много конкурентни – така че в този пример сте направили прилична сума на печалбата.

Трябва да вземете предвид рисковете от тегленето на заем DeFi с цел увеличаване на вашата експозиция към крипто сектора. В крайна сметка, ако стойността на вашето обезпечение спадне, тогава платформата за заем DeFi може да бъде принудена да ликвидира жетоните.

Освен това, ако стойността на жетоните, които сте заели, спадне, вероятно ще бъдете в отрицателен собствен капитал.

В DeFi Swap – Водещата децентрализирана борса за залагане и отглеждане на добив 

Няма гаранция, че ще спечелите пари, когато инвестирате в този или който и да е продукт или услуга на DeFi. Продължете на свой собствен риск.

Добра инвестиция ли е DeFi?

Въпреки че DeFi сега е многомилиарден сектор, тази инвестиционна сцена все още е в начален стадий. Като такъв, остава много растеж на масата, ако можете да инвестирате, докато секторът е млад.

Основната концепция на DeFi е, че предоставя възможност на хората да инвестират средства, без да е необходимо да преминават през централизиран доставчик - като банка или финансова институция. Вместо това инвеститорите могат да се свързват директно с други участници на пазара.

Ако все още не сте сигурни дали DeFi е подходящото инвестиционно пространство за вас – помислете за някои от основните предимства, които обсъждаме в разделите по-долу.

Добиви над средните  

Традиционните инвестиционни продукти стават все по-малко привлекателни с годините. Например, в САЩ и Европа рядко спестителите ще могат да генерират доход от над 1% от конвенционалните депозити в банкови сметки.

Това означава, че като депозирате средства в спестовна сметка, вие дори няма да можете да покриете темпа на инфлация. Като се има предвид, че инфлацията е надхвърлила 7% в САЩ от началото на 2022 г., това означава, че стойността на парите ви ще продължи да намалява.

За сравнение, когато инвестирате в DeFi, вие имате потенциала да генерирате изключително атрактивни доходи от вашите средства. Всъщност е лесно да се изпревари темпът на инфлация със значителна сума.

Като отличен пример можете да депозирате DeFi Coin в споразумение за залагане на DeFi Swap за 12 месеца и от своя страна да спечелите APY от 75%. Както беше отбелязано по-рано, можете дори да спечелите трицифрена възвръщаемост на стейблкойни, които са обвързани с долара.

Без финансови проверки  

Един от основните стълбове на DeFi е, че финансовите услуги трябва да бъдат достъпни за всички – независимо от местоположението или произхода на лицето.

И следователно, независимо от това как изглежда финансовото ви състояние, платформи като DeFi Swap с радост ще отговорят на вашите инвестиционни нужди.

Най-важното е, че когато инвестирате чрез платформа DeFi, няма да се изисква да преминавате през всякаква финансова проверка. Дори няма да се изисква да предоставяте лична информация или данни за контакт.

Вместо това, всичко, което трябва да направите, е да свържете портфейла си със съответната платформа и да изберете инвестиционния продукт DeFi, до който искате да получите достъп.

Без трети страни   

Когато инвестирате пари в традиционния финансов сектор – независимо дали става дума за акции, фондове или злато – трябва да преминете през брокер на трета страна.

Това означава, че брокерът ще бъде отговорен за съхранението на вашите инвестиции от ваше име. От своя страна, не само трябва да се доверите на въпросния брокер, но ще бъдете таксувани с различни такси и комисионни.

• Това е в пълен контраст с начина, по който работи DeFi.
• В крайна сметка, платформи като DeFi Swap са децентрализирани, което означава, че можете да получите достъп до финансови услуги, без да минавате през посредник.
• Освен това, и може би най-важното, няма да се изисква да депозирате своите токени в самата платформа.
• Вместо това средствата ще бъдат прехвърлени в основния интелигентен договор - който доставчикът на DeFi няма да може да манипулира.

Като цяло, като инвестирате в DeFi, можете да получите достъп до инвестиционни услуги директно, без да е необходимо да използвате услугите на трета страна.

Малка пазарна капитализация    

Според водещия уебсайт за агрегиране на данни CoinGecko, към момента на писане, целият сектор DeFi все още се оценява на по-малко от 50 милиарда долара.

В голямата схема на нещата това е минута. И следователно никога не е имало по-добър момент за инвестиране в DeFi – тъй като тази индустрия все още е силно подценена.

CoinGecko също така отбелязва, че в началото на 2020 г. секторът DeFi имаше пазарна капитализация от едва 1.7 милиарда долара. Това означава, че за малко повече от две години, DeFi пространството се е увеличило с над 2,700%.

Заключение

В обобщение, това ръководство обясни най-добрите начини за инвестиране в DeFi в момента. Покрихме всичко - от залагане и отглеждане на добив до сметки за лихви и заеми.

Въпреки това, може би най-добрият начин да инвестирате в децентрализирано финансиране е чрез най-висок рейтинг DeFi токен.

DeFi Coin, например, подкрепя борсата DeFi Swap – която предлага атрактивни APY чрез пулове за залагане и добив. Освен това DeFi Coin облага продавачите с 10% - половината от които се разпределят на съществуващите притежатели на токени чрез неизменим интелигентен договор.

Следователно, дългосрочните притежатели на DeFi Coin са възнаградени с текущи плащания на дивиденти.

Няма гаранция, че ще спечелите пари, когато инвестирате в този или който и да е продукт или услуга на DeFi. Продължете на свой собствен риск. 

Въпроси и Отговори