Какво е крипто залагане? Изчерпателно ръководство за крипто залагане

Крипто залагането си струва да се обмисли, ако искате да спечелите лихва върху вашите токени, докато HODL.

Всичко, което трябва да направите, е да изберете подходяща платформа за залагане, която предлага конкурентни APY и благоприятни условия за блокиране, които съответстват на вашите инвестиционни цели.

В това ръководство за начинаещи обясняваме всичко, което трябва да знаете за крипто залагането.

Какво е крипто залагане – бърз преглед

За бърз преглед на това какво е крипто залагане – вижте ключовите точки, посочени по-долу:

• Крипто залагането изисква от вас да депозирате вашите токени в блокчейн мрежа или платформа на трета страна
• При това ще ви бъде изплатена лихва, докато токените са заложени
• Лихвата се плаща или чрез мрежови такси, предоставяне на ликвидност или заеми
• Някои платформи предлагат разнообразие от условия за залагане с блокиране, което може да варира от 0 до 365 дни
• След като избраният от вас срок приключи, вие ще получите наградите си за залагане заедно с първоначалния си депозит

Докато крипто залагането предлага прост начин за генериране на конкурентна доходност от вашите неактивни токени – важно е да разберете как работи този инструмент DeFi, преди да продължите.

Как работи Crypto Staking?

Разумно е да имате твърда представа как работи крипто залагането, преди да продължите.

И поради тази причина този раздел ще обясни тънкостите на крипто залагането по отношение на основите, потенциалната доходност, рисковете и др.

PoS монети и мрежи

В първоначалния си вид крипто залагането беше процес, използван изключително от proof-of-stake (PoS) блокчейн мрежи. Основната концепция е, като депозирате и заключите вашите токени в PoS мрежа, вие ще помогнете на блокчейна да потвърди транзакциите по децентрализиран начин.

• От своя страна, докато вашите жетони са заключени, вие ще печелите лихва под формата на награди за залагане.
• Тези награди впоследствие се изплащат в същия крипто актив, който се залага.
• Тоест, ако залагате токени в блокчейна Cardano, вашите награди ще бъдат разпределени в ADA.

От една страна, може да се твърди, че рисковете от залагането на токени директно в PoS блокчейн са малко по-ниски в сравнение с тези на платформа на трета страна.

В крайна сметка вие не работите с доставчик извън съответната мрежа. Въпреки това, предлаганите печалби при залагане чрез PoS blockchain са донякъде невдъхновяващи.

По този начин бихме твърди, че крипто залагането се извършва най-добре чрез специализирана, децентрализирана борса като DeFi Swap.

Платформи за залагане

Платформите за залагане са просто борси и доставчици на трети страни, които ви позволяват да участвате в крипто залагане извън блокчейн мрежа. Това означава, че вашите лихвени плащания няма да идват от процеса на непряко валидиране на транзакции.

Вместо това, когато депозирате токени в децентрализирана борса като DeFi Swap, средствата се използват много по-добре. Например, токените могат да се използват за финансиране на крипто заеми или осигуряване на ликвидност за автоматизирани пулове на маркет мейкъри.

Така или иначе, предлаганите доходи често са значително по-високи, когато се използва платформа на трета страна. Като отличен пример, когато залагате DeFi Coin на борсата DeFi Swap, можете да спечелите APY до 75%.

Както ще разгледаме по-подробно наскоро, DeFi Swap е децентрализиран обмен, който е подкрепен от неизменни интелигентни договори. Това означава, че вашият капитал винаги е в безопасност. Напротив, много платформи за залагане в тази индустрия са централизирани и по този начин – могат да бъдат рискови – особено ако доставчикът е хакнат.

Периоди на блокиране

Следващото нещо, което трябва да разберете, когато научавате за крипто залагане, е, че често ще ви бъдат представени различни термини за блокиране. Това се отнася до продължителността от време, което ще ви е необходимо, за да имате вашите токени заключени.

Това може да се сравни с традиционна спестовна сметка, която идва с фиксирани условия. Например, банка може да предложи APY от 4% при условие, че не можете да правите теглене в продължение на две години.

• В случай на залагане, условията за блокиране могат да варират в зависимост от доставчика и съответния токен.
• В DeFi Swap обикновено можете да избирате от четири срока – 30, 90, 180 или 360 дни.
• Най-важното е, че колкото по-дълъг е срокът, толкова по-висок е APY.

Може също да срещнете платформи, които предлагат гъвкави условия за залагане. Това са планове, които ви дават възможност да изтеглите своите токени по всяко време, без да се сблъсквате с финансова санкция.

Въпреки това DeFi Swap не предлага гъвкави условия, тъй като платформата се стреми да възнагради дългосрочните притежатели. Освен това, наличието на период на блокиране гарантира, че съответният токен продължава да работи при гладки пазарни условия.

В края на краищата, една от най-големите грешки, които Terra UST направи – която оттогава загуби връзката си с щатския долар, беше, че предлагаше огромни лихвени проценти при гъвкави условия. И когато пазарните настроения се влошиха, масовите изтегляния впоследствие доведоха до унищожаването на проекта.

APY

Когато влезете в крипто залагане за първи път, неизменно ще срещнете термина APY. Това просто се отнася до годишната процентна доходност от съответното споразумение за залагане.

Например, да предположим, че се възползвате напълно от 75% APY, наличен при DeFi Swap, когато залагате DeFi Coin. Това означава, че за залагане на 2,000 DeFi Coin за период от една година, ще получите награди от 1,500 жетона.

Предлагаме няколко удобни примера за това колко можете да спечелите от крипто залагане по-късно. Като се има предвид това, трябва да отбележим, че APY се основава на период от една година – което означава, че ефективната лихва ще бъде по-ниска за по-кратки срокове.

Например, ако залагате крипто токени на APY 50% за шест месеца, тогава по същество печелите 25%.

Награди 

Също така е важно да разберете как ще бъдат изплатени вашите награди за крипто залагане. Както накратко споменахме по-рано, вашите награди ще бъдат разпределени в същия токен, който залагате.

Например, ако заложите 10 BNB при APY от 10% за една година, вие ще получите:

• Вашите оригинални 10 BNB
• 1 BNB награди за залагане
• Така – получавате общо 11 BNB

От само себе си се разбира, че докато залагате крипто, пазарната стойност на жетоните ще се покачва и пада. Както обясняваме по-подробно накратко, това трябва да се вземе предвид при изчисляване на печалбите ви от залагане.

В крайна сметка, ако стойността на жетона спадне с по-висок процент от спечеления APY, вие на практика губите пари.

Изчисляване на награди за крипто залагане

За да разберете напълно как работи крипто залагането, ще трябва да разберете как да изчислите потенциалните си награди.

В този раздел предлагаме пример от реалния свят, за да помогнем за изчистването на мъглата.

• Да кажем, че търсите да заложите Cosmos (ATOM)
• Вие избирате период на блокиране от шест месеца при APY от 40%
• Общо депозирате 5,000 ATOM

В момента, в който депозирате своите 5,000 ATOM в споразумението за залагане, цифровият актив има пазарна цена от $10. Това означава, че общата ви инвестиция възлиза на $50,000 XNUMX.

• След изтичане на шестмесечния период на залагане, вие получавате оригиналните си 5,000 ATOM
• Освен това получавате 1,000 ATOM за награди за залагане
• Това е така, защото при APY от 40% наградата възлиза на 2,000 ATOM. Вие обаче сте заложили само за шест месеца, така че трябва да разделим наградите наполовина.
• Независимо от това, новият ви общ баланс е 6,000 ATOM

Изминаха шест месеца, откакто заложихте ATOM. Дигиталният актив вече струва $15 на токен. Поради това трябва да вземем предвид това увеличение на цената.

• Имате 6,000 АТОМ
• Всеки ATOM струва $15 - така че това е общ баланс от $90,000
• Вашата първоначална инвестиция възлизаше на 5,000 ATOM, когато токенът беше на стойност $10 – така че това е $50,000

Съгласно горния пример, вие сте направили обща печалба от $40,000 1,000. Това е по две основни причини. Първо, увеличихте баланса си в ATOM с допълнителни 10 жетона, като се включихте в залагане за шест месеца. Второ, стойността на ATOM се увеличава от $15 на $50 - или XNUMX%.

Още веднъж не забравяйте, че стойността на жетона също може да намалее. Ако това се случи, може да сте на финансова загуба.

Безопасно ли е крипто залагането? Рисковете от крипто залагане

С предлаганите атрактивни APY, крипто залагането може да бъде доходоносно. Въпреки това, крипто залагането далеч не е безрисково.

Като такъв, преди да започнете своето пътуване с крипто залагане – не забравяйте да вземете предвид рисковете, обсъдени по-долу:

Платформен риск

Рискът, пред който ще бъдете подложени, е този на самата платформа за залагане. Най-важното е, че за да заложите, ще трябва да депозирате вашите жетони в платформата по ваш избор.

Размерът на риска, свързан с платформата за залагане, до голяма степен ще зависи от това дали тя е централизирана или децентрализирана.

• Както беше отбелязано по-рано, DeFi Swap е децентрализирана платформа – което означава, че средствата никога не се държат или контролират от трета страна.
• Напротив, залагането се улеснява от децентрализиран интелигентен договор, който работи в блокчейн мрежата.
• Това означава, че не прехвърляте средства към самия DeFi Swap – както бихте направили при централизирана борса.
• Вместо това средствата се депозират в интелигентен договор.
• След това, когато срокът за залагане приключи, интелигентният договор ще прехвърли вашите средства плюс наградите обратно във вашия портфейл.

За сравнение, платформите за централизирано залагане изискват от вас да депозирате средства в портфейл, който доставчикът лично контролира. Това означава, че ако платформата е хакната или е извършена злоупотреба, вашите средства са изложени на сериозен риск от загуба.

Риск от волатилност

В примера, който дадохме по-рано, споменахме, че ATOM беше на цена от $10, когато започна споразумението за залагане и $15 до изтичането на шестмесечния срок. Това е пример за благоприятно движение на цените.

Криптовалутите обаче са едновременно нестабилни и непредсказуеми. Като такъв, има всяка вероятност стойността на жетона, който залагате, да намалее.

Например:

• Да приемем, че залагате 3 BNB, когато токенът е на стойност $500
• Това отвежда общата ви инвестиция до $1,500
• Вие избирате 12-месечен срок на блокиране, който плаща APY от 30%
• След като изминат 12-те месеца, вие получавате вашите 3 BNB обратно.
• Освен това получавате 0.9 BNB награди за залагане – което е 30% от 3 BNB
• Сега обаче БНБ струва $300
• Имате общо 3.9 BNB – така че при $300 на токен, общата ви инвестиция вече е на стойност $1,170

Съгласно горния пример, първоначално сте инвестирали еквивалента на $1,500. Сега, когато изминаха 12-те месеца, имате повече токени на BNB, но вашата инвестиция струва само $1,170.

В крайна сметка това е така, защото стойността на BNB е намаляла с повече от APY, който сте генерирали от залагането.

Един от най-ефективните начини за намаляване на риска от нестабилност при залагане е да гарантирате, че сте добре диверсифицирани. Това означава, че трябва да избягвате да влагате всичките си средства в едно споразумение за залагане. Вместо това помислете за залагане на голямо разнообразие от различни жетони.

Възможност риск

Друг риск, който трябва да вземете предвид, когато научавате как работи крипто залагането, е по отношение на алтернативните разходи от невъзможност за теглене.

• Например, да предположим, че залагате 1,000 Dogecoin за шестмесечен срок на блокиране
• Това дава APY от 60%
• Към момента на споразумението за залагане, Dogecoin струва 1 долар за токен
• Три месеца след периода на блокиране, Dogecoin започва да върви по огромна възходяща траектория - достигайки цена от $45
• Не можете обаче да изтеглите и продадете своите токени, за да се възползвате от това – тъй като вашето споразумение за залагане има още три месеца до изтичане
• До момента, в който споразумението за залагане е сключено, Dogecoin се търгува на цена от $2

При $1 на токен вашият Dogecoin първоначално е струвал $1,000, когато сте депозирали средства в пула за залагане.

Ако сте успели да продадете своя Dogecoin на цена от $45, ще гледате на обща стойност от $45,000 2. Въпреки това, когато срокът ви за блокиране приключи, Dogecoin вече беше паднал до $XNUMX.

Ето защо е важно да изберете разумно своя срок за заключване. Докато по-кратките срокове обикновено дават по-нисък APY, вие ще намалите риска от възможността, в случай че токенът започне да нараства в стойност.

Избор на най-добрата платформа за крипто залагане

Една от най-важните стъпки, които ще трябва да предприемете, когато научавате за крипто залагане, е платформата, която използвате за тази цел.

Най-добрите платформи в това пространство ще предложат високи добиви заедно със сигурна инфраструктура. Също така ще трябва да проверите какви условия за блокиране се прилагат и дали има някакви ограничения.

В разделите по-долу обсъждаме най-важните фактори, които трябва да вземете предвид при избора на подходяща платформа за залагане за вашите нужди.

Централизирано срещу децентрализирано 

Както отбелязахме по-рано, има платформи за залагане, които са централизирани, докато други са децентрализирани. За да намалите риска на вашата платформа, доколкото е практически възможно, бихме ви предложили да изберете децентрализиран обмен.

При това платформата не държи вашите токени. Вместо това всичко е автоматизирано от интелигентни договори.

Добивите  

Като участвате в крипто залагане, вие правите това, за да увеличите стойността на портфолиото си по пасивен начин. Поради това е важно да проверите какви добиви се предлагат на избраната от вас платформа.

условия  

Най-добрите платформи в това пространство предлагат разнообразни условия за блокиране, така че да бъдат обслужени инвеститори с всички изисквания. Ето защо DeFi Swap предлага четири опции за срок от 30, 90, 180 или 365 дни.

Граници  

Някои сайтове за залагане ще рекламират висока доходност от конкретен токен, само за да заявят в своите условия, че има ограничения.

Например, може да сте в състояние да спечелите 20% от депозити в BNB, но само от първите 0.1 BNB. След това остатъкът ще бъде изплатен на много по-нисък APY.

Разнообразие от символи   

Друг показател, който трябва да имате предвид, когато търсите платформа за залагане, е разнообразието на активите. Най-важното е, че е най-добре да изберете платформа, която предлага широк спектър от поддържани токени.

По този начин не само можете да създадете диверсифицирано портфолио от споразумения за залагане, но можете да превключвате между пулове много по-лесно.

Започнете крипто залагане днес на DeFi Swap – стъпка по стъпка 

За да завършим това ръководство за крипто залагане, сега ще ви покажем въжетата с DeFi Swap.

DeFi Swap е децентрализирана борса, която поддържа широка гама от пулове за залагане и добив. Доходността е много конкурентна и има различни условия, от които да избирате.

Стъпка 1: Свържете Wallet към DeFi Swap

Едно от най-добрите неща при използването на децентрализирана борса като DeFi Swap е, че няма изискване за откриване на акаунт. Вместо това, това е просто случай на свързване на портфейла ви с платформата DeFi Swap.

За разлика от това, когато използвате доставчик на централизирано залагане, не само трябва да предоставите лична информация и данни за контакт, но и документи за проверка за процеса на KYC.

Повечето хора ще използват MetaMask, за да се свържат с DeFi Swap. Платформата обаче поддържа и WalletConnect – който ще се свърже с повечето BSc портфейли в това пространство – включително Trust Wallet.

Стъпка 2: Изберете маркер за залагане

След това се насочете към отдела за залагане на платформата DeFi Swap. След това изберете токена, който искате да заложите.

Стъпка 3: Изберете Срок за блокиране

След като решите кой жетон да заложите, ще трябва да изберете своя термин.

За да обобщим, в DeFi Swap можете да избирате от:

• 30-дневен срок
• 90-дневен срок
• 180-дневен срок
• 365-дневен срок

Колкото по-дълъг е срокът, който изберете, толкова по-висок е APY.

Стъпка 4: Потвърдете и упълномощите срока на залагане

След като потвърдите избрания от вас термин, ще получите изскачащо известие в портфейла, че в момента сте свързали към обмена DeFi Swap.

Например, ако използвате разширението на браузъра MetaMask, това ще се появи на настолното ви устройство. Ако използвате мобилен портфейл, известието ще се появи през приложението.

Така или иначе ще трябва да потвърдите, че сте упълномощили DeFi Swap да дебитира портфейла ви и впоследствие да прехвърлите средствата в договора за залагане.

Стъпка 5: Насладете се на наградите за залагане

След като споразумението за залагане е потвърдено, няма да е необходимо да правите нищо друго. След приключване на избрания от вас срок, смарт договорът DeFi Swap ще прехвърли:

• Вашият първоначален депозит за залагане
• Вашите награди за залагане

Ръководство за крипто залагане: Заключение 

Това ръководство за начинаещи обяснява как работи крипто залагането и защо може да бъде от полза за вашите дългосрочни инвестиционни цели. Покрихме ключови термини, свързани с APY и условия за блокиране, както и важните рискове, които трябва да вземете предвид, преди да продължите.

DeFi Swap предлага платформа за залагане, която ви позволява да започнете да печелите лихви от вашите токени, без да е необходимо да отваряте акаунт или да предоставяте лична информация.

Всичко, което трябва да направите, е да свържете предпочитания от вас портфейл, да изберете токен, който да заложите заедно с избрания от вас термин и това е всичко – готово е.

Въпроси и Отговори

Присъединете се към нашата БЕЗПЛАТНА Telegram група сега!