Як інвеставаць у DeFi? Кіраўніцтва для пачаткоўцаў, як зарабіць грошы з DeFi

Дэцэнтралізаваныя фінансы (DeFi) растуць экспанентнымі тэмпамі. Гэты інавацыйны сектар дазваляе інвестарам зарабляць грошы з дапамогай розных прадуктаў і паслуг - у тым ліку, але не абмяжоўваючыся імі, фермерства, стаўка, працэнтныя рахункі і многае іншае.

У гэтым кіраўніцтве для пачаткоўцаў мы тлумачым, як інвеставаць у DeFi сёння, каб вы маглі пачаць атрымліваць прывабную даходнасць ад свайго капіталу.

Спіс лепшых спосабаў інвеставаць у DeFi 

Ніжэй вы знойдзеце спіс лепшых спосабаў інвеставаць у DeFi сёння:

1. Інвестуйце ў токены DeFi - У цэлым лепшы спосаб інвеставаць у DeFi
2. Стакінг DeFi - Зарабіце прывабны APY за блакіроўку вашых крыпта-токенаў
3. DeFi ўраджайнасць - Стварыце прыбытак, падаючы ліквіднасць біржы DeFi
4. Працэнтныя рахункі DeFi - Унясіце криптотокены на ашчадны рахунак, каб зарабіць працэнты
5. Крэдыты DeFi - Максімізуйце свой уплыў на DeFi з дапамогай забяспечанай крыпта-пазыкі

Мы падрабязна абмяркоўваем вышэйзгаданыя інвестыцыі DeFi у гэтым кіраўніцтве.

Падрабязны агляд лепшых спосабаў інвеставання ў DeFi у 2022 годзе

Ёсць шмат спосабаў, якімі вы можаце інвеставаць у DeFi, не выходзячы з дому.

Кожны інвестыцыйны прадукт і/або паслуга DeFi будзе мець свае ўласныя рызыкі і патэнцыйныя выгады. Такім чынам, важна мець цвёрдае разуменне адпаведных інвестыцый у DeFi, перш чым рызыкаваць якімі-небудзь сродкамі.

У раздзелах ніжэй мы падрабязна разгледзім лепшыя спосабы інвеставання ў DeFi у 2022 годзе.

1. Інвеставаць у токены DeFi - у цэлым лепшы спосаб інвеставаць у DeFi

Мы сцвярджаем, што ў цэлым лепшы спосаб інвеставаць у DeFi у 2022 годзе - гэта дадаць у свой партфель некалькі токенаў DeFi з самым высокім рэйтынгам. Прасцей кажучы, гэта криптовалютные праекты, якія непасрэдна ўдзельнічаюць у дэцэнтралізаваным фінансавым сектары. Гэта можа быць з розных бакоў.

Напрыклад, некаторыя токены DeFi ўдзельнічаюць у аказанні крэдытных паслуг, а іншыя прапануюць дэцэнтралізаваны абмен. Затым у вас ёсць токены DeFi, якія прапануюць алгарытмічную тэхналогію стейблкоинов, а таксама токены, якія ствараюць дэцэнтралізаваны доступ да Metaverse. У любым выпадку, інвестуючы ў токен DeFi па вашаму выбару, вы атрымліваеце прамое ўздзеянне на гэты сектар.

Адным з такіх прыкладаў растучага праекта з гэтай прасторы з'яўляецца DeFi Coin (DEFC). Гэта лічбавая валюта падтрымлівае абмен DeFi Swap - які прапануе шырокі спектр дэцэнтралізаваных фінансавых паслуг. Гэта ўключае ў сябе ўсё, ад абмену токенаў і фармавання ўраджаю да стаўкі і NFT. Сама DeFi Coin мае шэраг цікавых паказчыкаў.

Перш за ўсё, калі нехта прадае DeFi Coin - незалежна ад таго, на цэнтралізаванай або дэцэнтралізаванай біржы, 10% будзе аўтаматычна забрана з транзакцыі. Напрыклад, калі трэйдар прадае DeFi Coin на суму 1,000 долараў, 100 долараў будуць абкладацца падаткам. З гэтых 100 долараў 50 долараў будуць размеркаваны паміж існуючымі трымальнікамі манет DeFi праз праграму дывідэндаў.

Астатнія 50 долараў будуць дададзеныя ў пул ліквіднасці DeFi Coin. Важна тое, што купляючы і трымаючы DeFi Coin у доўгатэрміновай перспектыве, вы атрымаеце выгаду ад росту біржы DeFi Swap. І да таго часу, пакуль вы трымаеце, вы будзеце мець права на сваю долю ў выплаты дывідэндаў.

Як інвеставаць у DeFi Coin

Калі вам падабаецца гук DeFi Coin і вы хочаце дадаць гэтую інавацыйную лічбавую валюту ў свой партфель сёння, вы можаце зрабіць гэта, выканаўшы простыя крокі, апісаны ніжэй:

Крок 1: Атрымайце кашалёк, які падтрымлівае токены BSc

DeFi Coin - гэта крыпта-токен, які працуе на вяршыні Smart Chain (BSc) Binance. Такім чынам, каб інвеставаць у DeFi Coin сёння, першы крок - пераканацца, што ў вас ёсць кашалёк, які можа падключацца да сеткі бакалаўра.

Самыя папулярныя варыянты на рынку бакалаўраў - гэта Trust Wallet і MetaMask. У той час як абодва гэтыя кашалькі пастаўляюцца ў дадатку для iOS і Android, MetaMask таксама даступны як пашырэнне для браўзэра.

Вы можаце прачытаць больш на:

• Як купіць манеты DeFi з дапамогай Trust Wallet
• Як купіць манеты DeFi з дапамогай MetaMask

Крок 2: Перанясіце BNB у BSc Wallet 

Пасля таго, як вы выбралі і ўсталявалі прыдатны кашалёк, вам трэба будзе ўнесці некалькі токенаў BNB. Гэта адбываецца таму, што DeFi Coin напрамую спалучаецца з BNB у Smart Chain Binance.

І Trust Wallet, і MetaMask дазваляюць купляць BNB з дапамогай крэдытнай/дэбетавай карты непасрэдна з кашалька. Гэта зручны спосаб дадаць BNB у кашалёк, хоць абодва гэтыя правайдэры выкарыстоўваюць аплатныя працэсары трэціх бакоў - гэта азначае, што камісія можа быць высокай.

Выдатная альтэрнатыва тут - купіць BNB на Binance. Пры гэтым вы будзеце плаціць сярэднюю камісію ў памеры 2% пры выкарыстанні крэдытнай/дэбетавай карты - хоць канкрэтная плата будзе залежаць ад вашага месцазнаходжання.

У любым выпадку, калі вы выкарыстоўваеце знешнюю біржу для куплі BNB, вам трэба будзе перавесці токены на абраны вамі кашалёк BSc.

Крок 3: Падключыце BSc Wallet да DeFi Swap

Калі на гэтым этапе ў вас ёсць BNB у вашым кашальку, вы можаце інвеставаць у DeFi Coin праз біржу DeFi Swap. Выбіраючы DeFi Swap для завяршэння пакупкі, вам не трэба будзе адкрываць уліковы запіс або даваць асабістую інфармацыю.

Замест гэтага вы можаце інвеставаць у DeFi Coin на біржы DeFi Swap, проста падключыўшы кашалёк.

Пасля таго, як вы знаходзіцеся на Абмен абмену DeFi, націсніце кнопку «Падключыць да кашалька».

• Калі вы выкарыстоўваеце MetaMask, націсніце на адпаведную опцыю
• Калі вы выкарыстоўваеце Trust Wallet або любы іншы кашалёк BSc, націсніце на "WalletConnect" і адсканіруйце QR-код, які з'яўляецца на вашым экране

Незалежна ад таго, які кашалёк вы выкарыстоўваеце, вам трэба будзе пацвердзіць аўтарызацыю на біржы DeFi Swap. Гэта вельмі бяспечны працэс, і вельмі важна - DeFi Swap ніколі не будзе мець доступу да вашых прыватных ключоў.

Крок 4: Наладзьце заказ і інвестуйце ў DeFi Coin

Нарэшце, цяпер вы можаце стварыць заказ на інвестыцыі ў DeFi Coin. Па-першае, пераканайцеся, што «BNB» і «DEFC» зададзены ў якасці валюты «Swap From» і «Swap to» адпаведна.

Па сутнасці, ваш заказ на абмен павінен выглядаць як на малюнку вышэй. Далей, побач з надпісам «BNB», вам трэба будзе ўвесці колькасць токенаў, якія вы хочаце абмяняць на DeFi Coin.

Калі вы ўводзіце лічбу, адпаведная колькасць токенаў DeFi Coin будзе абнаўляцца на аснове бягучага абменнага курсу BNB/DEFC.

Пасля пацверджання замены на кашальку, які ў цяперашні час падключаны да DeFi Swap, з'явіцца ўсплывальнае апавяшчэнне. Пасля таго, як вы пацвердзіце аўтарызацыю, смарт-кантракт DeFi Swap завершыць пераўтварэнне і пасля дадасць токены DeFi Coin у ваш кашалёк.

Няма ніякай гарантыі, што вы будзеце зарабляць грошы, інвестуючы ў гэты або любы прадукт або паслугу DeFi. Працягвайце на свой страх і рызыку. 

2. Стакінг DeFi - зарабіце прывабны APY за блакіроўку вашых крыпта-токенаў

Наступны прадукт, які дазваляе інвеставаць у DeFi, не выходзячы з дому, - гэта стаўка. Калі казаць у двух словах, то для стэкінгу вы павінны заблакаваць свае токены ў сетцы блокчейн на пэўную колькасць дзён. Гэта дазваляе блокчейну трымаць сетку дэцэнтралізаванай, а затым пацвярджаць і правяраць транзакцыі, не патрабуючы паслуг трэцяга боку.

Стакінг таксама прапануецца праектамі, каб стымуляваць людзей захоўваць свае токены ў доўгатэрміновай перспектыве, што дапамагае знізіць узровень валацільнасць для адпаведнай экасістэмы. У любым выпадку, ставячы свае токены, вы атрымаеце прывабную стаўку працэнтаў. Аднак канкрэтная стаўка можа значна адрознівацца ў залежнасці ад токена, які вы ставіце.

Напрыклад, DeFi Coin дазваляе трымальнікам ставіць свае токены з APY да 75%. Гэта тлумачыцца тым, што DeFi Coin ўсё яшчэ знаходзіцца на стадыі росту, таму ад яго патрабуецца больш высокая прыбытковасць. З іншага боку, вядомыя праекты з вялікай капіталізацыяй, такія як BNB, будуць прапаноўваць значна меншую APY па пагадненнях аб стаўках.

Тым не менш, у вас часта будзе некалькі варыянтаў, калі справа даходзіць да тэрміна стаўкі. Напрыклад, пры стаўцы токенаў на DeFi Swap вы можаце выбраць тэрмін у 1, 3, 6 або 12 месяцаў. Важна памятаць, што калі вашы токены заблакіраваны ў тэрміне стаўкі, вы не зможаце атрымаць да іх доступ.

Гэта адбываецца таму, што токены заблакіраваны ў смарт-кантракт, які нельга наладзіць або адмяніць. Такім чынам, пераканайцеся, што вам зручна блакіраваць свае токены на ўвесь тэрмін. Яшчэ варта адзначыць, што ў большасці выпадкаў чым даўжэйшы тэрмін, які вы выбіраеце, тым вышэй APY, які вам заплацяць.

Прыклад пастаўкі

Каб пераканацца, што інвестыцыі ў стэкінг DeFi падыходзяць вам, разгледзім прыклад ніжэй:

• Дапусцім, вы вырашылі паставіць 10,000 XNUMX токенаў DeFi Coin
• Вы выбіраеце 6-месячны тэрмін на біржы DeFi Swap - што дае APY 60%
• Пасля шасці месяцаў вашы 10,000 XNUMX токенаў DeFi Coin вяртаюцца ў ваш кашалёк
• Вы таксама атрымліваеце ўзнагароды за стаўкі, якія складаюць 3,000 токенаў DeFi Coin
• Такім чынам, ваш агульны баланс цяпер складае 13,000 XNUMX DEFC

Калі вам цікава, як падлічыць свае ўзнагароды з заяўленага APY, гэта адносна проста.

У прыведзеным вышэй прыкладзе мы выбралі 60% APY, што азначае, што калі б мы паставілі токены на працягу аднаго года, мы атрымалі б 6,000 10,000 DEFC, наш першапачатковы дэпазіт у 3,000 XNUMX DEFC. Аднак мы выбралі шасцімесячны тэрмін і атрымліваем толькі XNUMX DEFC.

Эфект валацільнасць 

Перш чым інвеставаць у стэкінг DeFi, вам таксама трэба ўлічваць плюсы і мінусы рызыкі валацільнасць. Гэта адбываецца таму, што, калі вашы токены будуць вызвалены з смарт-кантракту на стаўку, вы можаце быць амаль упэўненыя, што іх рынкавы кошт зменіцца. Вядома, гэта можа пайсці як на вашу карысць, так і супраць вас.

• Зыходзячы з папярэдняга прыкладу, мы скажам, што калі вы ўнеслі 10,000 1 токенаў DeFi Coin, 1 DEFC каштаваў XNUMX долар.
• Гэта азначае, што вашы агульныя інвестыцыі на момант дэпазіту склалі 10,000 XNUMX долараў.
• Праз шэсць месяцаў мы скажам, што DEFC гандляваў па 2 даляра за токен.
• Вы атрымалі 13,000 26,000 DEFC, падтрыманых пасля шасці месяцаў, так што агульны кошт складае XNUMX XNUMX долараў.
• Гэта азначае прыбытак у 16,000 ​​10,000 долараў ад вашых першапачатковых інвестыцый у XNUMX XNUMX долараў.

Тым не менш, DEFC мог гандлявацца па цане ніжэй за 1 даляр пасля заканчэння шасцімесячнага тэрміну стаўкі.

• Напрыклад, дапусцім, што DeFi Coin гандляваў па цане $0.50 у момант, калі вы атрымалі назад свае 13,000 XNUMX токенаў.
• У гэтым сцэнары вашы агульныя інвестыцыі каштавалі б 6,500 долараў - гэта азначае, што з першапачатковых выдаткаў у 10,000 3,500 долараў вы страцілі XNUMX долараў.

У канчатковым рахунку, проста памятайце, што ў той час як вы будзеце павялічваць колькасць токенаў, якімі валодаеце, калі вы інвестуеце ў стэкінг DeFi, вам таксама трэба ўлічваць, што да завяршэння тэрміну яны могуць гандлявацца па больш нізкай цане.

Як інвеставаць у DeFi Staking 

Для кароткага агляду таго, як інвеставаць у DeFi, азнаёмцеся з інструкцыяй ніжэй:

• Крок 1: Наведайце DeFi Swap – Па-першае, наведайце біржу DeFi Swap і націсніце на «Ферма».
• Крок 2: Падключыце Wallet да DeFi Swap – Далей націсніце на «Падключыць кашалёк». Выберыце ўпадабаны кашалёк і аўтарызуйце падключэнне да DeFi Swap.
• Крок 3: Выберыце Staking Token – Цяпер, калі ваш кашалёк падключаны да DeFi Swap, вы можаце выбраць токен, які хочаце зрабіць.
• Крок 4: Выберыце Тэрмін пастаўкі – Выберыце ўпадабаны тэрмін стаўкі з 30, 90, 180 або 365 дзён.
• Крок 5: Пацвердзіце пагадненне аб стаўцы – Апошні крок - пацвердзіць пагадненне аб стаўкі праз падключаны кашалёк.

Пасля таго, як вы ўсё пацвердзіце, вашы токены будуць перададзены ў разумны кантакт DeFi Swap. Пасля таго, як выбраны вамі тэрмін скончыцца, вы атрымаеце назад свой першапачатковы дэпазіт разам з любымі ўзнагародамі за стаўкі, якія вы згенеравалі.

больш падрабязна: Вы можаце прачытаць наша поўнае кіраўніцтва правешваннем тут.

Няма ніякай гарантыі, што вы будзеце зарабляць грошы, інвестуючы ў гэты або любы прадукт або паслугу DeFi. Працягвайце на свой страх і рызыку. 

3. DeFi Yield Farming - Стварыце прыбытак, забяспечваючы ліквіднасць біржы DeFi

Яшчэ адзін папулярны спосаб інвеставання ў DeFi - гэта вырошчванне ўраджаю. Гэта чымсьці падобна на стаўку, паколькі вы будзеце пазычаць свае токены ў смарт-кантракт DeFi з мэтай атрымання працэнтаў. Аднак фермерства з прыбыткам адрозніваецца ў тым сэнсе, што вы будзеце ўносіць свае токены ў пул ліквіднасці.

Разгляданы пул ліквіднасці дазволіць пакупнікам і прадаўцам гандляваць токенамі ў дэцэнтралізаваным пуле. Такім чынам, кожны пул ліквіднасці складаецца з гандлёвай пары - напрыклад, DEFC/BNB або BTC/BUSD. Як інвестар, вы павінны будзеце ўнесці абодва токена адпаведнай пары.

Не толькі гэта, але вам трэба забяспечыць роўныя колькасці кожнага токена ў адпаведнасці з бягучай рынкавай коштам абодвух праектаў. Напрыклад, выкажам здагадку, што вы хочаце павялічыць ліквіднасць пары BNB/DEFC. Скажам, што ў той час BNB мае рынкавы кошт 300 долараў, а DEFC — 1 долар.

Гэта азначае, што на кожны 1 BNB, які вы дэпазіце (300 долараў), вам таксама трэба будзе перавесці 300 DEFC (300 долараў). Калі ўнесці 300 долараў кожнага токена, вашы агульныя выдаткі складаюць 600 долараў. З пункту гледжання пераваг інвеставання ў фермерства з прыбыткам DeFi, вы будзеце атрымліваць пасіўны даход да таго часу, пакуль токены знаходзяцца ў адпаведнай гандлёвай пары.

Гэта адбываецца таму, што кожны раз, калі хтосьці купляе і прадае токен з пары, ён будзе плаціць гандлёвы збор. І як зацікаўлены ўдзельнік адпаведнага пула ліквіднасці, вы будзеце зарабляць адсотак ад сродкаў, сабраных па смарт-кантракту. Канкрэтная сума, якую вы атрымаеце, будзе залежаць ад шэрагу фактараў - якія мы больш падрабязна абмяркуем у раздзеле ніжэй.

Прыклад ураджайнага земляробства  

Ёсць даволі шмат зменных, якія варта ўлічваць пры ацэнцы патэнцыйных выгадаў ад вашых намаганняў па ўраджайнасці. Па-першае, калі вы ўносіце токены ў пару фармавання даходаў, вы будзеце валодаць адсоткам пулу. Гэты працэнт заснаваны на тым, колькі токенаў вы ўнеслі ў параўнанні з іншымі.

Напрыклад:

• Вышэй мы згадвалі, што вы ўнеслі 1 BNB коштам 300 долараў і 300 манет DeFi таксама па 300 долараў.
• Зараз мы скажам, што ўсяго ў адпаведным пуле ёсць 5 BNB і 1,500 манет DeFi
• Гэта азначае, што вы валодаеце 20% пула BNB/DEFC

Такім чынам, цяпер, калі мы ведаем, які ваш працэнт ад сельскагаспадарчага пулу, нам трэба ацаніць, колькі вы заробіце. Важна, што ў адрозненне ад стаўкі, у выпадку вырошчвання ўраджаю няма фіксаванага APY.

Гэта адбываецца таму, што ўсё залежыць ад таго, колькі пул збірае ў гандлёвых зборах, які ваш працэнт і ад таго, расце ці зніжаецца кошт токенаў.

• Тым не менш, дапусцім, што абраная вамі платформа для фермерства прапануе 2% ад усіх сабраных гандлёвых збораў.
• Вы валодаеце 20% пула
• Праз 30 дзён гандлёвая пара сабрала 4 BNB і 1,200 манет DeFi
• Ваша доля ў гэтым пуле складзе 0.8 BNB (20% ад 4 BNB) і 240 DeFi Coin (20% ад 1,200 DeFi Coin)

Яшчэ адна рэч, якую варта адзначыць пры фармаванні прыбыткаў, гэта тое, што ваша доля ў адпаведнай гандлёвай пары звычайна прадстаўлена LP (пул ліквіднасці).

Каб вывесці свае інвестыцыі з пула, вам трэба будзе памяняць свае токены LP на зыходныя манеты, якія вы ўнеслі. Добрай навіной з'яўляецца тое, што, у адрозненне ад стаўкі, рэдка бывае неабходнасць блакаваць вашыя токены пры ўзаемадзеянні з пулам прыбыткаў. Такім чынам, гэта прапануе нашмат больш гнуткасці, калі справа даходзіць да доступу да вашых сродкаў.

Страта абясцэнення 

Адзін з асноўных рызык, які вам трэба ўлічваць, перш чым інвеставаць у вырошчванне ўраджаю DeFi, - гэта страта ад абясцэнення.

Асноўная канцэпцыя страты ад абясцэнення заключаецца ў тым, што вы можаце страціць грошы, калі кошт токенаў, якія ўносяцца ў пул прыбытковасці, зніжаецца.

Больш канкрэтна, страта ад абясцэнення адбываецца, калі вы зарабляеце менш грошай на вырошчванні ўраджаю, чым проста захоўваючы токены ў прыватным кашальку або абмене.

• Напрыклад, дапусцім, што вы захоўваеце свае токены ў пуле DEFC/BNB на працягу трох месяцаў.
• У сваю чаргу, вы зрабілі APY 100% - так што гэта эфектыўны прыбытак у 25% за ваш трохмесячны тэрмін.
• Аднак за той жа перыяд два токена выраслі ў кошце на 45% на адкрытым рынку.

Такім чынам, гэта яскравы прыклад страты ад абясцэньвання, бо працэс вырошчвання ўраджаю фактычна прывёў да таго, што вы зарабляеце менш.

Як інвеставаць у DeFi Yield Farming 

DeFi Swap падтрымлівае значную колькасць сельскагаспадарчых пулаў прыбытковасці, якія можна актываваць адным націскам кнопкі.

Пры выкарыстанні DeFi Swap для гэтай мэты вы атрымаеце 0.25% ад усіх гандлёвых збораў, сабраных з абранай вамі пары - прапарцыйна вашай долі ў пуле.

Паколькі DeFi Swap працягвае павялічваць свае аб'ёмы таргоў, гэта можа стаць прыбытковым спосабам атрымання пасіўнага даходу ад вашых токенаў.

Каб інвеставаць у прыбытковы сельскагаспадарчы пул сёння праз DeFi Swap - прытрымлівайцеся інструкцыі па хуткай эксплуатацыі ніжэй:

• Крок 1: Наведайце DeFi Swap – Па-першае, наведайце біржу DeFi Swap і націсніце на «Басейн».
• Крок 2: Падключыце Wallet да DeFi Swap – Далей націсніце на «Падключыць кашалёк». Выберыце ўпадабаны кашалёк і аўтарызуйце падключэнне да DeFi Swap.
• Крок 3: Выберыце ўраджайную фермерскую пару – Цяпер, калі ваш кашалёк падключаны да DeFi Swap, вы можаце выбраць тую пару, якую вы хочаце забяспечыць ліквіднасць.
• Крок 4: Увядзіце колькасць ураджаю ў сельскай гаспадарцы – Калі вы ўводзіце колькасць токенаў, якія хочаце ўнесці, адпаведная сума будзе абнаўляцца для іншай манеты. Напрыклад, вы можаце ўвесці 2 BNB, і ён абновіцца да 1,200 DEFC.
• Крок 5: Пацвердзіце пагадненне аб ураджайнасці сельскай гаспадаркі – Нарэшце, вам трэба будзе пацвердзіць пагадненне аб вырошчванні ўраджаю праз кашалёк, які падключаны да DeFi Swap.

Пасля пацверджання інвестыцыі праз ваш кашалёк, токены будуць перададзены ў адпаведны пул ліквіднасці. Пакуль токены застаюцца ў пуле, вы будзеце атрымліваць пасіўны даход ад любых сабраных гандлёвых збораў.

Няма ніякай гарантыі, што вы будзеце зарабляць грошы, інвестуючы ў гэты або любы прадукт або паслугу DeFi. Працягвайце на свой страх і рызыку. 

4. Працэнтныя рахункі DeFi - унясіце крыпта-токены на ашчадны рахунак, каб зарабіць працэнты

Наступным у нашым спісе лепшых спосабаў інвеставання ў DeFi з'яўляецца крыпта-працэнтныя рахункі. Гэта адносна новая канцэпцыя, якая прытрымліваецца тых жа прынцыпаў звычайнага банкаўскага рахунку, які выплачвае працэнты. Гэта значыць, гэты прадукт DeFi проста патрабуе ад вас унесці свае токены ў кашалёк правайдэра, і, у сваю чаргу, вам будзе выплачвацца працэнт.

У некаторых выпадках працэнтная стаўка будзе фіксаванай. Гэта азначае, што вы дакладна ведаеце, колькі вы будзеце зарабляць на сваіх працэнтных дэпазітах. З улікам сказанага, некаторыя платформы прапануюць зменныя стаўкі, якія будуць мяняцца ў залежнасці ад больш шырокіх рынкавых умоў. Што тычыцца перыядаў блакіроўкі, гэта будзе залежаць ад абранага вамі правайдэра.

Некаторыя платформы прапануюць шэраг розных умоў, якія могуць вар'іравацца ад гнуткага пагаднення аб зняцці сродкаў да 12 месяцаў. У большасці выпадкаў - і гэтак жа, як і стаўка, чым даўжэй тэрмін, тым больш вам заплацяць. Працэнты, якія вы зарабляеце, звычайна атрымліваюць з крэдытаў трэціх асоб.

Гэта азначае, што вашы крыпта-токены будуць пазычаны іншым людзям, якія ў сваю чаргу будуць плаціць працэнты за пазычаныя сродкі. Само сабой зразумела, што рызыка, з якім вы сутыкаецеся, выбіраючы гэты прадукт DeFi, заключаецца ў тым, што вялікі працэнт пазычальнікаў не выконвае свой крэдыт. З улікам сказанага, пастаўшчыкі крэдытаў DeFi звычайна патрабуюць закладу ад пазычальніка.

Гэта азначае, што калі кошт пазыкі застаецца нявыплачанай, пастаўшчык можа проста прадаць заклад, які быў унесены на дэпазіт. Больш за тое, калі залог знізіцца ў кошце на пэўны працэнт, гэта таксама прывядзе да таго, што пастаўшчык прадасць токены, калі пазычальнік не дадасць больш сродкаў.

Калі справа даходзіць да ўраджайнасці, сума працэнтаў, якія вы можаце зарабіць, часта значна ніжэй у параўнанні са стаўкай і вырошчваннем ураджаю. Тым не менш, вы можаце быць упэўнены, што APY значна больш канкурэнтаздольныя, чым тое, што вы атрымаеце на звычайным банкаўскім рахунку. На самай справе, на гэтым рынку нават можна зарабіць двухзначныя APY на стейблкоинах, такіх як USDT і BUSD.

Прыклад працэнтных рахункаў DeFi 

Калі вы зусім пачатковец у криптовалютных рахунках, праверце прыклад ніжэй, каб ацаніць, ці падыходзіць вам гэты інвестыцыйны прадукт DeFi:

• Дапусцім, вы вырашылі ўкласці токены Frax у крыпта-працэнтны рахунак
• Frax - гэта стейблкоін, таму тэарэтычна ён увесь час павінен заставацца на ўзроўні амаль 1 долара
• Абраны вамі правайдэр прапануе APY 12% на Frax праз трохмесячную блакіроўку
• Вы дэпазіце 10,000 XNUMX токенаў
• Пасля трохмесячнага тэрміну вы атрымаеце 10,000 300 Frax плюс XNUMX токенаў на суму працэнтаў
• Нягледзячы на ​​тое, што вы забяспечылі APY 12%, вашыя працэнты складаюць 300 Frax, таму што вы абралі трохмесячны тэрмін (12% / 4).

У адпаведнасці з прыведзеным вышэй прыкладам, крыпта-працэнтныя рахункі прапануюць просты спосаб атрымання даходу ад вашых сродкаў. Аднак, як мы тлумачым у наступным раздзеле, працэнтныя рахункі на гэтым рынку звычайна прапануюць цэнтралізаваныя платформы.

Рызыка цэнтралізацыі  

Найбольш важнай часткай прасторы DeFi з'яўляецца тое, што вы будзеце інвеставаць у прадукты і паслугі, якія прыносяць прыбытак, праз дэцэнтралізаванага аператара. Аднак важна адзначыць, што многія платформы, якія прапануюць працэнтныя рахункі, цэнтралізаваныя.

Гэта азначае, што калі вы ўносіце сродкі на крыпта-працэнтны рахунак, правайдэр будзе мець поўны кантроль над вашымі токенамі. Такім чынам, вам трэба будзе верыць, што пастаўшчык, аб якім ідзе гаворка, з'яўляецца законным і што ён заплаціць тое, што ён павінен вам, калі вы вырашылі зняцца.

Гэтага рызыкі можна пазбегнуць, прытрымліваючыся сапраўды дэцэнтралізаванай платформы DeFi. Напрыклад, калі вы карыстаецеся паслугамі, прапанаванымі DeFi Swap, вам ніколі не трэба будзе давяраць платформе. Замест гэтага токены захоўваюцца ў бяспечны смарт-кантракт, якім нельга маніпуляваць або адмяніць.

Гэта азначае, што, як толькі вы захочаце зрабіць выснову, смарт-кантракт можа ўнесці толькі токены назад у кашалёк, які вы першапачаткова выкарыстоўвалі для завяршэння інвестыцый.

На DeFi Swap - Вядучая дэцэнтралізаваная біржа па стаўках і вырошчванні прыбыткаў 

Няма ніякай гарантыі, што вы будзеце зарабляць грошы, інвестуючы ў гэты або любы прадукт або паслугу DeFi. Працягвайце на свой страх і рызыку. 

5. Крэдыты DeFi - Павялічце свой уплыў на DeFi з дапамогай забяспечанай крыпта-пазыкі

Яшчэ адна вобласць дэцэнтралізаванага фінансавага сектара, якую варта разгледзець, - гэта крэдыты DeFi. Гэты прадукт дазваляе пазычаць сродкі ў рэжыме рэальнага часу пад крыпта-токены, якімі вы валодаеце ў цяперашні час. Такім чынам, вы будзеце браць забяспечаную пазыку. Аднак, у адрозненне ад традыцыйных крэдытаў, прапанаваных банкамі, няма неабходнасці праходзіць працэс праверкі крэдытаздольнасці.

Акрамя таго, вам не трэба будзе падаваць ніякіх дакументаў, якія пацвярджаюць вашу даступнасць і фінансавае становішча. На самай справе крэдытныя платформы DeFi нават не патрабуюць ад вас асабістую інфармацыю або кантактныя дадзеныя. Наадварот, ваш крэдыт будзе адобраны імгненна адным націскам кнопкі.

Што тычыцца таго, колькі вы можаце пазычыць, гэта будзе залежаць ад шэрагу фактараў. Па-першае, кожная платформа DeFi будзе мець свае ўласныя ліміты LTV (Loan-to-Value). Гэта працэнт, які вы можаце пазычыць ад кошту вашага закладу. Напрыклад, дапусцім, што абраная вамі платформа прапануе крэдыты DeFi з LTV 80%.

Гэта азначае, што калі б вы ўнеслі крыпта на суму 5,000 долараў, вы маглі б пазычыць да 4,000 долараў. Гэта будзе аплачвацца крыпта-токенамі, бо сапраўдныя крэдытныя платформы DeFi не ўдзельнічаюць у фіатных грошах. Тым не менш, вы можаце пазычыць стейблкоин, як USDT, які вы можаце лёгка канвертаваць у наяўныя грошы, калі захочаце.

Яшчэ варта памятаць, што вам трэба будзе плаціць працэнты па крэдытах DeFi. Стаўкі будуць адрознівацца ў залежнасці ад абранай вамі платформы і адпаведнага тэрміну, з якім вы згодныя. З улікам сказанага, часта сайты пазыкі DeFi не ўстанаўліваюць звычайныя ўмовы, што азначае, што вы можаце пагасіць сродкі ў вольны час.

Аднак, калі кошт вашага закладу знізіцца на пэўны працэнт, вам будзе прапанавана дадаць больш токенаў. Калі вы гэтага не зробіце, то крэдытная платформа DeFi будзе вымушана прадаць частку вашага закладу.

Павялічце свой уплыў на Crypto  

Крэдыты DeFi могуць быць выдатным інструментам, які варта ўлічваць, калі вы хочаце павялічыць каштоўнасць свайго ўздзеяння на сектар лічбавых актываў без абнаяўлення вашых токенаў. Гэта адбываецца таму, што вы па-ранейшаму будзеце кантраляваць заклад, які вы дэпазіце, пакуль пазыка застаецца непагашанай. Такім чынам, калі кошт закладу павялічыцца, вы атрымаеце ад гэтага карысць.

Акрамя таго, сродкі, якія вы атрымліваеце ад пазыкі DeFi, пасля можна рэінвесціраваць назад у крыптапрастору. Гэта дазволіць вам кантраляваць вялікую колькасць крыпта - без неабходнасці мець капітал у вашым распараджэнні.

Напрыклад:

• Дапусцім, што ў вас ёсць AAVE на суму 3,000 долараў
• На момант інвеставання AAVE гандлюецца на ўзроўні 100 долараў
• Вы ўносіце гэты AAVE на платформу DeFi і бярэце пазыку пад 50% LTV
• Вы вырашылі ўзяць пазыку ў AAVE
• Гэта азначае, што вы атрымліваеце AAVE на суму 1,500 долараў
• Праз два месяцы AAVE гандлюецца на цане 140 долараў - такім чынам, гэта павелічэнне на 40%

Вы вырашылі абнаявіць свае інвестыцыі, каб атрымаць выгаду ад росту кошту AAVE.

Ваш прыбытак наступны:

• На ваш першапачатковы дэпазіт 3,000 долараў - гэта павялічылася на 40%. Такім чынам, вашыя першапачатковыя інвестыцыі цяпер каштуюць 4,200 долараў - гэта прыбытак у 1,200 долараў
• На 1,500 долараў AAVE, якія вы пазычылі, гэта таксама павялічылася на 40%. Гэта складае новае значэнне ў 2,100 долараў - гэта значыць прыбытак у 600 долараў
• У агульнай складанасці вы атрымалі прыбытак у памеры 1,800 долараў ад гэтай крэдытнай кампаніі DeFi

Вядома, вы таксама заплаціце некаторыя працэнты за тры месяцы, пакуль ваш крэдыт не пагашаўся. Тым не менш, APR пазыкі DeFi могуць быць вельмі канкурэнтаздольнымі - таму ў гэтым прыкладзе вы атрымалі прыстойную суму прыбытку.

Вам трэба ўлічваць рызыкі ўзяцця пазыкі DeFi з мэтай павелічэння ўплыву на крыпта-сектар. У рэшце рэшт, калі кошт вашага закладу знізіцца, то крэдытная платформа DeFi можа быць вымушана ліквідаваць токены.

Акрамя таго, калі кошт пазычаных вамі токенаў знізіцца, вы, верагодна, будзеце ў адмоўным капітале.

На DeFi Swap - Вядучая дэцэнтралізаваная біржа па стаўках і вырошчванні прыбыткаў 

Няма ніякай гарантыі, што вы будзеце зарабляць грошы, інвестуючы ў гэты або любы прадукт або паслугу DeFi. Працягвайце на свой страх і рызыку.

Ці з'яўляецца DeFi добрай інвестыцыяй?

Хоць DeFi цяпер шматмільярдны сектар, гэтая інвестыцыйная сцэна ўсё яшчэ знаходзіцца ў зачаткавым стане. Такім чынам, на стале застаецца шмат росту, калі вы можаце інвеставаць, пакуль сектар малады.

Асноўная канцэпцыя DeFi заключаецца ў тым, што яна дае людзям магчымасць інвеставаць сродкі без неабходнасці звяртацца праз цэнтралізаванага пастаўшчыка - напрыклад, банк або фінансавую ўстанову. Замест гэтага інвестары могуць звязвацца непасрэдна з іншымі ўдзельнікамі рынку.

Калі вы ўсё яшчэ не ўпэўненыя, ці з'яўляецца DeFi прыдатным месцам для інвеставання - разгледзім некаторыя з асноўных пераваг, якія мы абмяркоўваем у раздзелах ніжэй.

Ураджайнасць вышэй за сярэднюю  

Традыцыйныя інвестыцыйныя прадукты з гадамі становяцца ўсё менш прывабнымі. Напрыклад, у ЗША і Еўропе ўкладчыкі рэдка змогуць атрымаць прыбытак больш за 1% ад звычайных банкаўскіх дэпазітаў.

Гэта значыць, што, уносячы сродкі на ашчадны рахунак, вы нават не зможаце пакрыць інфляцыю. Улічваючы, што інфляцыя ў ЗША перавысіла 7% з пачатку 2022 года, гэта азначае, што кошт вашых грошай будзе працягваць зніжацца.

Для параўнання, калі вы інвестуеце ў DeFi, у вас ёсць патэнцыял для атрымання вельмі прывабных даходаў ад вашых сродкаў. Насамрэч, хутка перасягнуць інфляцыю на немалую суму.

У якасці яскравага прыкладу вы можаце ўнесці DeFi Coin у пагадненне аб абмене DeFi на 12 месяцаў і, у сваю чаргу, зарабіць APY у памеры 75%. Як адзначалася раней, вы нават можаце зарабіць трохзначны прыбытак на стейблкоинах, прывязаных да даляра.

Няма праверкі фінансавай інфармацыі  

Адным з асноўных слупоў DeFi з'яўляецца тое, што фінансавыя паслугі павінны быць даступнымі для ўсіх - незалежна ад месцазнаходжання або паходжання чалавека.

І таму, незалежна ад таго, як выглядае ваша фінансавае становішча, такія платформы, як DeFi Swap, з задавальненнем задаволіць вашыя інвестыцыйныя патрэбы.

Важна тое, што калі вы інвестуеце праз платформу DeFi, вам не трэба будзе праходзіць якую-небудзь фінансавую праверку. Ад вас нават не спатрэбіцца ўказваць асабістую інфармацыю або кантактныя дадзеныя.

Замест гэтага ўсё, што вам трэба зрабіць, гэта падключыць кашалёк да адпаведнай платформы і выбраць інвестыцыйны прадукт DeFi, да якога вы хочаце атрымаць доступ.

Няма трэціх бакоў   

Калі вы інвестуеце грошы ў традыцыйны фінансавы сектар - няхай гэта будзе акцыі, фонды або золата - вам трэба звярнуцца праз старонняга брокера.

Гэта азначае, што брокер будзе несці адказнасць за захаванне вашых інвестыцый ад вашага імя. У сваю чаргу, вам трэба не толькі давяраць брокеру, аб якім ідзе гаворка, але і спаганяецца мноства камісій і збораў.

• Гэта рэзка кантрастуе з тым, як працуе DeFi.
• У рэшце рэшт, такія платформы, як DeFi Swap, дэцэнтралізаваныя, што азначае, што вы можаце атрымаць доступ да фінансавых паслуг, не звяртаючыся праз пасярэдніка.
• Акрамя таго, і, магчыма, самае галоўнае, вам не трэба будзе ўносіць свае токены на саму платформу.
• Замест гэтага сродкі будуць пераведзены ў асноўны смарт-кантракт, якім пастаўшчык DeFi не зможа маніпуляваць.

Увогуле, інвестуючы ў DeFi, вы можаце атрымаць прамы доступ да інвестыцыйных паслуг без неабходнасці карыстацца паслугамі трэцяга боку.

Малая рынкавая капіталізацыя    

Паводле вядучага вэб-сайта агрэгацыі дадзеных CoinGecko, на момант напісання, увесь сектар DeFi па-ранейшаму ацэньваецца менш чым у 50 мільярдаў долараў.

У вялікай схеме рэчаў, гэта хвіліна. І таму ніколі не было лепшага часу для інвеставання ў DeFi, бо гэтая галіна ўсё яшчэ моцна недаацэненая.

CoinGecko таксама адзначае, што на мяжы 2020 года сектар DeFi меў рынкавую капіталізацыю ўсяго ў 1.7 мільярда долараў. Гэта азначае, што крыху больш за два гады прастора DeFi вырасла ў кошце больш чым на 2,700%.

заключэнне

Такім чынам, гэта кіраўніцтва растлумачыла лепшыя спосабы інвеставання ў DeFi прама цяпер. Мы ахапілі ўсё, пачынаючы ад стаўкі і вырошчвання ўраджаю да працэнтных рахункаў і крэдытаў.

Аднак, магчыма, лепшы спосаб інвеставаць у дэцэнтралізаваныя фінансы - гэта токен DeFi з самым высокім рэйтынгам.

Напрыклад, DeFi Coin падтрымлівае біржу DeFi Swap - якая прапануе прывабныя APY праз пулы фармавання стаўкі і прыбытку. Больш за тое, DeFi Coin абкладае прадаўцоў падаткам 10% - палова з якіх размяркоўваецца існуючым трымальнікам токенаў праз нязменны смарт-кантракт.

Такім чынам, доўгатэрміновыя ўладальнікі манет DeFi ўзнагароджваюцца бягучымі выплатамі дывідэндаў.

Няма ніякай гарантыі, што вы будзеце зарабляць грошы, інвестуючы ў гэты або любы прадукт або паслугу DeFi. Працягвайце на свой страх і рызыку. 

Пытанні і адказы