Што такое Crypto Staking? Поўнае кіраўніцтва па крыпта-стэкінгу

Варта падумаць пра криптостейкинг, калі вы хочаце зарабіць працэнты за свае токены, пакуль вы HODL.

Усё, што вам трэба зрабіць, гэта выбраць прыдатную платформу для стаўкі, якая прапануе канкурэнтаздольныя APY і выгадныя ўмовы блакіроўкі, якія адпавядаюць вашым інвестыцыйным мэтам.

У гэтым кіраўніцтве для пачаткоўцаў мы тлумачым усё, што трэба ведаць пра крыпта-стэкінг.

Што такое Crypto Staking - Кароткі агляд

Для хуткага агляду таго, што такое крыптастэкінг - азнаёмцеся з ключавымі момантамі, выкладзенымі ніжэй:

• Крыпта-стэкінг патрабуе, каб вы ўносілі свае токены ў сетку блокчейн або платформу трэцяга боку
• Пры гэтым вам будзе выплачвацца працэнтная стаўка на працягу таго часу, пакуль токены знаходзяцца на стаўцы
• Працэнты аплачваюцца праз сеткавыя зборы, прадастаўленне ліквіднасці або пазыкі
• Некаторыя платформы прапануюць розныя ўмовы стаўкі з блакіроўкай, якая можа вар'іравацца ад 0 да 365 дзён
• Пасля завяршэння абранага вамі тэрміну вы атрымаеце ўзнагароды за стаўкі разам з першапачатковым дэпазітам

Нягледзячы на ​​тое, што криптостейкинг прапануе просты спосаб атрымання канкурэнтаздольнай даходнасці ад вашых непрацуючых токенаў, важна зразумець, як працуе гэты інструмент DeFi, перш чым працягнуць.

Як працуе Crypto Staking?

Перад тым, як працягнуць, варта дакладна зразумець, як працуе крыпта-стэкінг.

І па гэтай прычыне ў гэтым раздзеле будуць растлумачаны тонкасці криптостейкинга з пункту гледжання фундаментальных асноў, патэнцыйнай прыбытковасці, рызык і іншага.

PoS манеты і сеткі

У сваёй першапачатковай форме криптостейкинг быў працэсам, які выкарыстоўваўся выключна сеткамі блокчейна Proof-of-stake (PoS). Асноўная канцэпцыя заключаецца ў тым, што, дэпазіруючы і блакіруючы свае токены ў сетцы PoS, вы будзеце дапамагаць блокчейну дэцэнтралізавана пацвярджаць транзакцыі.

• У сваю чаргу, пакуль вашы токены заблакіраваны, вы будзеце атрымліваць працэнты ў выглядзе ўзнагароджання за стаўкі.
• Гэтыя ўзнагароды пасля выплачваюцца ў той жа крыпта-актыў, на які робіцца стаўка.
• Гэта значыць, калі вы паставіце токены на блокчейн Cardano, вашыя ўзнагароды будуць размеркаваны ў ADA.

З аднаго боку, можна сцвярджаць, што рызыкі размяшчэння токенаў непасрэдна на блокчейне PoS некалькі ніжэй у параўнанні з платформай трэцяга боку.

У рэшце рэшт, вы не маеце справу з пастаўшчыком за межамі адпаведнай сеткі. Аднак прыбытак, які прапануецца пры стаўкі праз блокчейн PoS, некалькі не натхняе.

Такім чынам, мы б сцвярджалі, што криптостейкинг лепш за ўсё выконваецца праз спецыялізаваную дэцэнтралізаваную біржу, такую ​​як DeFi Swap.

Платформы для разбівання

Стейкинг-платформы - гэта проста біржы і староннія пастаўшчыкі, якія дазваляюць займацца крыпта-стэкінгам за межамі сеткі блокчейн. Гэта азначае, што вашыя працэнтныя плацяжы не будуць адбывацца ў выніку ўскоснай праверкі транзакцый.

Замест гэтага, калі вы ўносіце токены на дэцэнтралізаваную біржу, такую ​​як DeFi Swap, сродкі выкарыстоўваюцца значна лепш. Напрыклад, токены могуць выкарыстоўвацца для фінансавання крыптапазык або забеспячэння ліквіднасці для аўтаматызаваных пулаў Market Maker.

У любым выпадку, прапанаваная даходнасць часта значна вышэй пры выкарыстанні старонніх платформ. У якасці яскравага прыкладу, калі вы ставіце DeFi Coin на біржы DeFi Swap, вы можаце зарабіць APY да 75%.

Як мы раскажам больш падрабязна, DeFi Swap - гэта дэцэнтралізаваная біржа, якая падтрымліваецца нязменнымі смарт-кантрактамі. Гэта азначае, што ваш капітал заўсёды ў бяспецы. Наадварот, многія платформы стаўкі ў гэтай галіны з'яўляюцца цэнтралізаванымі і, такім чынам, - могуць быць рызыкоўнымі - асабліва калі правайдэр узламаны.

Перыяды блакіроўкі

Наступнае, што трэба разумець, вывучаючы крыпта-стэкінг, - гэта тое, што вам часта будуць прадстаўлены розныя ўмовы блакіроўкі. Гэта адносіцца да перыяду часу, які вам спатрэбіцца, каб вашы токены былі зачыненыя.

Гэта можна параўнаць з традыцыйным ашчадным рахункам, які пастаўляецца з фіксаванымі ўмовамі. Напрыклад, банк можа прапанаваць APY у памеры 4% пры ўмове, што вы не можаце зняць грошы на працягу двух гадоў.

• У выпадку стаўкі, умовы блакіроўкі могуць адрознівацца ў залежнасці ад правайдэра і адпаведнага токена.
• У DeFi Swap вы звычайна можаце выбраць адзін з чатырох тэрмінаў - 30, 90, 180 або 360 дзён.
• Самае галоўнае, чым даўжэй тэрмін, тым вышэй APY.

Вы таксама можаце сустрэць платформы, якія прапануюць гнуткія ўмовы стаўкі. Гэта планы, якія даюць вам магчымасць вывесці свае токены ў любы час без фінансавага штрафу.

Аднак DeFi Swap не прапануе гнуткіх умоў, таму што платформа імкнецца ўзнагародзіць доўгатэрміновых уладальнікаў. Акрамя таго, наяўнасць перыяду блакіроўкі гарантуе, што адпаведны токен працягне працаваць у гладкіх рынкавых умовах.

У рэшце рэшт, адна з самых вялікіх памылак, якую дапусціла Terra UST - якая з тых часоў страціла прывязку да долара ЗША, - гэта тое, што яна прапаноўвала велізарныя працэнтныя стаўкі на гнуткіх умовах. І, калі настроі на рынку пагоршыліся, масавы вывад прывёў да знішчэння праекта.

APY

Калі вы ўпершыню займаецеся криптостейкингом, вы заўсёды сутыкнецеся з тэрмінам APY. Гэта проста адносіцца да гадавой працэнтнай даходнасці адпаведнага пагаднення аб стаўцы.

Напрыклад, давайце выкажам здагадку, што вы ў поўнай меры скарыстаецеся перавагамі 75% APY, даступнымі на DeFi Swap, пры стаўцы DeFi Coin. Гэта азначае, што за стаўкі 2,000 манет DeFi на працягу аднаго года вы атрымаеце ўзнагароду ў памеры 1,500 токенаў.

Мы прапануем некалькі зручных прыкладаў таго, колькі вы можаце зарабіць на криптостейкинге пазней. З улікам сказанага, мы павінны адзначыць, што APY заснаваны на перыядзе ў адзін год - гэта азначае, што эфектыўная стаўка будзе ніжэй на больш кароткія тэрміны.

Напрыклад, калі вы робіце стаўку на крыпта-токены з APY 50% на працягу шасці месяцаў, то вы, па сутнасці, зарабляеце 25%.

Ўзнагароды 

Таксама важна разумець, як будуць аплачвацца вашыя ўзнагароды за криптостейкинг. Як мы коратка згадвалі раней, вашыя ўзнагароды будуць размеркаваны ў тым жа жэтоне, што і вы ставіце.

Напрыклад, калі вы паставіце 10 BNB з APY 10% на працягу аднаго года, вы атрымаеце:

• Вашы арыгінальныя 10 BNB
• 1 BNB у якасці ўзнагароджання
• Такім чынам – вы атрымліваеце агулам 11 BNB

Само сабой зразумела, што пакуль вы робіце стаўку на крыпту, рынкавы кошт токенаў будзе расці і падаць. Як мы тлумачым больш падрабязна, гэта трэба ўлічваць пры разліку прыбытку ад стаўкі.

У рэшце рэшт, калі кошт токена зніжаецца на большы працэнт, чым зароблены APY, вы фактычна губляеце грошы.

Разлік ўзнагароды за криптостейкинг

Каб цалкам зразумець, як працуе криптостейкинг, вам трэба будзе зразумець, як падлічыць патэнцыйную ўзнагароду.

У гэтым раздзеле мы прапануем рэальны прыклад, які дапаможа расчысціць туман.

• Дапусцім, вы хочаце зрабіць стаўку на Cosmos (ATOM)
• Вы выбіраеце перыяд блакіроўкі ў шэсць месяцаў з APY 40%
• У агульнай складанасці вы ўносіце 5,000 ATOM

У той момант, калі вы ўносіце свае 5,000 ATOM у пагадненне аб стаўкі, лічбавы актыў мае рынкавую цану ў 10 долараў. Гэта азначае, што вашы агульныя інвестыцыі складаюць 50,000 XNUMX долараў.

• Пасля таго, як шасцімесячны перыяд стаўкі пройдзе, вы атрымаеце свае першапачатковыя 5,000 ATOM
• Вы таксама атрымліваеце 1,000 ATOM у якасці ўзнагароды за стаўку
• Гэта таму, што пры APY 40% узнагарода складае 2,000 ATOM. Аднак вы зрабілі стаўку толькі на паўгода, таму ўзнагароды трэба падзяліць напалову.
• Тым не менш, ваш новы агульны баланс складае 6,000 ATOM

Шэсць месяцаў прайшло з таго часу, як вы зрабілі стаўку на ATOM. Лічбавы актыў цяпер каштуе 15 долараў за токен. Такім чынам, мы павінны ўлічыць гэта павышэнне коштаў.

• У вас ёсць 6,000 АТОМ
• Кожны ATOM каштуе 15 долараў - гэта агульны баланс 90,000 XNUMX долараў
• Вашы першапачатковыя інвестыцыі складалі 5,000 10 ATOM, калі токен каштаваў 50,000 $ - гэта значыць XNUMX XNUMX $

Згодна з прыведзеным вышэй прыкладам, вы атрымалі агульны прыбытак у памеры 40,000 1,000 долараў. Гэта адбываецца па дзвюх асноўных прычынах. Па-першае, вы павялічылі свой баланс ATOM на дадатковыя 10 токенаў, удзельнічаючы ў стэкінгу на працягу шасці месяцаў. Па-другое, кошт ATOM павялічваецца з $15 да $50 - або на XNUMX%.

Яшчэ раз не забывайце, што значэнне токена таксама можа памяншацца. Калі гэта адбудзецца, вы можаце пацярпець фінансавыя страты.

Ці бяспечны криптостейкинг? Рызыкі крыпта-стэкінгу

З прапанаванымі прывабнымі APY, крыпта-стэкінг можа быць прыбытковым. Аднак криптостейкинг далёка не безрызыкоўны.

Такім чынам, перш чым пачаць падарожжа па криптостейкингу - абавязкова ўлічвайце рызыкі, разгледжаныя ніжэй:

Рызыка платформы

Рызыка, з якой вы сутыкнецеся, заключаецца ў самой платформе для стаўкі. Важна тое, што для таго, каб зрабіць стаўку, вам трэба будзе ўнесці свае токены на платформу, якую вы выбіраеце.

Колькасць рызыкі, звязанай з платформай стаўкі, будзе шмат у чым залежаць ад таго, цэнтралізаваная яна або дэцэнтралізаваная.

• Як адзначалася раней, DeFi Swap з'яўляецца дэцэнтралізаванай платформай, што азначае, што сродкі ніколі не захоўваюцца і не кантралююцца трэцімі асобамі.
• Наадварот, стейкингу спрыяе дэцэнтралізаваны смарт-кантракт, які працуе ў сетцы блокчейн.
• Гэта азначае, што вы не пераводзіце сродкі на сам DeFi Swap - як на цэнтралізаванай біржы.
• Замест гэтага сродкі ўносяцца ў смарт-кантракт.
• Затым, калі тэрмін стаўкі скончыцца, смарт-кантракт перавядзе вашыя сродкі плюс узнагароды назад у ваш кашалёк.

Для параўнання, цэнтралізаваныя платформы для стэкінгаў патрабуюць, каб вы ўносілі сродкі ў кашалёк, які асабіста кантралюе правайдэр. Гэта азначае, што ў выпадку ўзлому платформы або злоўжыванняў вашы сродкі падвяргаюцца сур'ёзнай рызыцы страты.

Рызыка валацільнасць

У прыкладзе, які мы прывялі раней, мы згадвалі, што ATOM быў ацэнены ў 10 долараў на момант пачатку пагаднення аб стаўцы і 15 долараў да заканчэння шасцімесячнага тэрміну. Гэта прыклад спрыяльнага руху коштаў.

Аднак криптовалюты адначасова зменлівыя і непрадказальныя. Такім чынам, ёсць усе магчымасці, што кошт токена, які вы ставіце, знізіцца.

Напрыклад:

• Дапусцім, вы ставіце 3 BNB, калі токен каштуе 500 долараў
• Гэта давядзе вашыя інвестыцыі да 1,500 долараў
• Вы выбіраеце 12-месячны тэрмін блакіроўкі, які плаціць APY 30%
• Пасля 12 месяцаў вы атрымаеце 3 BNB назад.
• Вы таксама атрымліваеце 0.9 BNB у якасці ўзнагароджання за стаўкі - гэта 30% ад 3 BNB
• Аднак цяпер БНБ каштуе 300 даляраў
• Усяго ў вас 3.9 BNB - такім чынам, пры 300 доларах за токен ваш агульны аб'ём інвестыцый цяпер каштуе 1,170 долараў

Згодна з прыведзеным вышэй прыкладам, першапачаткова вы інвеставалі ў эквіваленце 1,500 долараў. Цяпер, калі прайшло 12 месяцаў, у вас стала больш токенаў BNB, але вашыя інвестыцыі каштуюць усяго 1,170 долараў.

У канчатковым рахунку, гэта адбываецца таму, што кошт BNB знізіўся больш, чым APY, які вы атрымалі ў выніку стаўкі.

Адзін з найбольш эфектыўных спосабаў зніжэння рызыкі валацільнасць пры стаўкі - гэта добрая дыверсіфікацыя. Гэта азначае, што вы не павінны ўкладваць усе свае сродкі ў адно пагадненне аб стаўках. Замест гэтага разгледзьце магчымасць стаўкі шырокага спектру розных токенаў.

Магчымасць рызыка

Іншы рызыка, які варта ўлічваць, вывучаючы, як працуе крыпта-стэкінг, - гэта ўменне кошту немагчымасці абнаявіць.

• Напрыклад, выкажам здагадку, што вы робіце стаўку 1,000 Dogecoin на шасцімесячны тэрмін блакіроўкі
• Гэта дае APY 60%
• На момант заключэння пагаднення аб стаўках Dogecoin каштуе 1 долар за токен
• Праз тры месяцы перыяду блакіроўкі Dogecoin пачынае ісці па велізарнай траекторыі ўверх - дасягнуўшы цаны ў $45
• Вы не можаце, аднак, зняць і прадаць свае токены, каб скарыстацца гэтым - бо да пагаднення аб стаўцы яшчэ ёсць яшчэ тры месяцы
• Да моманту заключэння пагаднення аб стаўках Dogecoin гандлюецца па цане $2

Пры 1 $ за токен ваш Dogecoin першапачаткова каштаваў $ 1,000, калі вы ўнеслі сродкі ў пул стаўкі.

Калі б вы змаглі прадаць свой Dogecoin за 45 долараў, вы б глядзелі на агульны кошт 45,000 2 долараў. Аднак да моманту завяршэння тэрміну блакіроўкі Dogecoin ужо знізіўся да XNUMX долараў.

Вось чаму важна разумна выбіраць тэрмін блакіроўкі. У той час як больш кароткія тэрміны звычайна прыносяць меншы APY, вы паменшыце рызыку магчымасці ў выпадку, калі токен пачне расці ў кошце.

Выбар лепшай платформы для криптостейкинга

Адным з найбольш важных крокаў, якія вам трэба будзе зрабіць, калі даведаецеся пра крыпта-стэкінг, - гэта платформа, якую вы выкарыстоўваеце для гэтай мэты.

Лепшыя платформы ў гэтай прасторы будуць прапаноўваць высокія даходы разам з бяспечнай інфраструктурай. Вам таксама трэба будзе праверыць, якія ўмовы блакіроўкі прымяняюцца і ці ёсць якія-небудзь абмежаванні.

У раздзелах ніжэй мы абмяркуем найбольш важныя фактары, якія варта ўлічваць пры выбары падыходнай для вашых патрэбаў платформы для размяшчэння.

Цэнтралізаваны супраць дэцэнтралізаванага 

Як мы адзначалі раней, ёсць цэнтралізаваныя платформы стэкінгу, а іншыя - дэцэнтралізаваныя. Каб знізіць рызыку вашай платформы, наколькі гэта практычна магчыма, мы рэкамендуем выбраць дэцэнтралізаваны абмен.

Пры гэтым платформа не ўтрымлівае вашы токены. Замест гэтага ўсё аўтаматызавана смарт-кантрактамі.

Ураджайнасць  

Удзельнічаючы ў криптостейкинге, вы робіце гэта, каб пасіўна павялічваць кошт свайго партфеля. Такім чынам, важна праверыць, якая прыбытковасць прапануецца на абранай вамі платформе.

Умовы  

Лепшыя платформы ў гэтай прасторы прапануюць розныя ўмовы блакіроўкі, каб задаволіць інвестараў з усімі патрабаваннямі. Вось чаму DeFi Swap прапануе чатыры варыянты на працягу 30, 90, 180 або 365 дзён.

Рамкі  

Некаторыя сайты для размяшчэння стаўкі будуць рэкламаваць высокі прыбытак на канкрэтны токен, толькі каб потым заявіць у сваіх умовах, што існуюць абмежаванні.

Напрыклад, вы можаце зарабіць 20% на дэпазітах у BNB, але толькі на першых 0.1 BNB. Баланс будзе выплачвацца па значна меншай APY.

Разнастайнасць маркераў   

Яшчэ адзін паказчык, які варта ўлічваць пры пошуку платформы для стаўкі, - гэта разнастайнасць актываў. Важна тое, што лепш выбраць платформу, якая прапануе шырокі спектр падтрымоўваных токенаў.

Пры гэтым вы не толькі можаце стварыць дыверсіфікаваны партфель пагадненняў аб стаўках, але вы можаце значна прасцей пераключацца паміж пуламі.

Пачніце криптостейкинг сёння на DeFi Swap - Пакрокавае кіраўніцтва 

У завяршэнне гэтага кіраўніцтва па крыптастэкінгу, мы зараз пакажам вам вяроўкі з DeFi Swap.

DeFi Swap - гэта дэцэнтралізаваная біржа, якая падтрымлівае шырокі спектр пулаў для фармавання стаўкі і прыбытку. Ураджайнасць вельмі канкурэнтаздольная, і на выбар ёсць розныя ўмовы.

Крок 1: Падключыце Wallet да DeFi Swap

Адной з лепшых рэчаў выкарыстання дэцэнтралізаванай біржы, такой як DeFi Swap, з'яўляецца тое, што няма неабходнасці адкрываць рахунак. Замест гэтага, гэта проста выпадак падлучэння вашага кашалька да платформы DeFi Swap.

У адрозненне ад гэтага, калі вы карыстаецеся цэнтралізаваным пастаўшчыком стаўкі, вам трэба не толькі падаць асабістую інфармацыю і кантактныя дадзеныя, але і дакументы для праверкі працэсу KYC.

Большасць людзей будуць выкарыстоўваць MetaMask для падлучэння да DeFi Swap. Аднак платформа таксама падтрымлівае WalletConnect - які будзе падключацца да большасці кашалькоў BSc у гэтай прасторы - у тым ліку Trust Wallet.

Крок 2: Выберыце токен Staking

Далей перайдзіце ў аддзел стаўкі платформы DeFi Swap. Затым выберыце токен, які вы хочаце зрабіць.

Крок 3: Выберыце Тэрмін блакіроўкі

Пасля таго, як вы вырашылі, які токен паставіць, вам трэба будзе выбраць тэрмін.

Каб рэзюмаваць, у DeFi Swap вы можаце выбраць з:

• 30-дзённы тэрмін
• 90-дзённы тэрмін
• 180-дзённы тэрмін
• 365-дзённы тэрмін

Чым даўжэй тэрмін, які вы выбіраеце, тым вышэй APY.

Крок 4: Пацвердзіце і дазвольце тэрмін стаўкі

Пасля таго, як вы пацвердзіце абраны тэрмін, вы атрымаеце ўсплывальнае апавяшчэнне ў кашальку, які вы падключылі да біржы DeFi Swap.

Напрыклад, пры выкарыстанні пашырэння браўзэра MetaMask гэта з'явіцца на вашым працоўным стале. Пры выкарыстанні мабільнага кашалька апавяшчэнне з'явіцца праз прыкладанне.

У любым выпадку вам трэба будзе пацвердзіць, што вы дазволілі DeFi Swap спісаць з вашага кашалька, а затым перавесці сродкі ў кантракт на стаўку.

Крок 5: Атрымлівайце асалоду ад стаўкі

Пасля таго, як пагадненне аб стаўцы будзе пацверджана, вам больш нічога рабіць не трэба. Пасля завяршэння абранага вамі тэрміну разумны кантракт DeFi Swap будзе перадаваць:

• Ваш першапачатковы дэпазіт для стаўкі
• Вашы ўзнагароды за стаўку

Кіраўніцтва па криптостейкингу: заключэнне 

Гэта кіраўніцтва для пачаткоўцаў растлумачыла, як працуе крыпта-стэкінг і чаму гэта можа быць карысным для вашых доўгатэрміновых інвестыцыйных мэтаў. Мы разгледзелі ключавыя тэрміны, звязаныя з APY і тэрмінамі блакіроўкі, а таксама важныя рызыкі, якія варта ўлічваць, перш чым працягнуць.

DeFi Swap прапануе платформу для стаўкі, якая дазваляе вам пачаць атрымліваць працэнты за свае токены без неабходнасці адкрываць уліковы запіс або прадастаўляць любую асабістую інфармацыю.

Усё, што вам трэба зрабіць, гэта падключыць абраны кашалёк, выбраць токен для стаўкі разам з абраным тэрмінам, і ўсё - усё, што трэба.

Пытанні і адказы

Далучайцеся да нашай бясплатнай групы Telegram зараз!