У апошнія гады дэцэнтралізаваны рынак фінансаў (DeFi) зацікаўлены крыптааматарамі - прыцягваючы інвестараў з усяго свету. У самай простай форме DeFi - гэта тэрмін, які выкарыстоўваецца для фінансавых прыкладанняў, заснаваных на тэхналогіі блокчейн - які накіраваны на дэмакратызацыю эканамічнага ландшафту шляхам замены цэнтралізаваных устаноў.

Сёння платформы DeFi могуць прадаставіць вам увесь спектр фінансавых паслуг - пачынаючы ад гандлю, пазыкі, крэдытавання, дэцэнтралізаванай біржы, кіравання актывамі і шмат іншага.

Самыя папулярныя платформы DeFi распрацавалі ўласныя ўласныя токены як сродак для палягчэння іх аперацый, а таксама стымулявання карыстальнікаў. Калі вы зацікаўлены ў атрыманні кавалачка гэтага інавацыйнага рынку рана - укладванне грошай у манеты DeFi - адзін з лепшых спосабаў пайсці.

Тут, на DefiCoins.io - мы разгледзім некаторыя лепшыя манеты DeFi на рынку і вывучым іх ролю ў адпаведных экасістэмах DeFi. Мы таксама растлумачым, як можна купіць манеты DeFi, не выходзячы з дома, не плацячы ні цэнта брокерскіх збораў і камісій.

10 лепшых манет DeFi 2021 года

Дзякуючы росту папулярнасці і з'яўленню новых платформаў DeFi - спіс манет DeFi пастаянна павялічваецца. На момант напісання артыкула агульная рынкавая капіталізацыя ўсёй індустрыі DeFi складае больш за 115 мільярдаў долараў. Гэта велізарна, асабліва калі ўлічыць, наколькі малады феномен DeFi. 

Вось спіс 10 лепшых манет DeFi, якія спрыялі росту гэтага дэцэнтралізаванага рынку.

1. Адмяніць (UNI)

Uniswap - гэта вядучая дэцэнтралізаваная біржа, якая ў цяперашні час дамінуе на рынку DeFi. У ім працуе аўтаматызаваная сістэма Market Maker (AMM), каб забяспечыць дастатковую ліквіднасць для токенаў ERC20, якія гандлююцца на яе сайце. Пратакол Uniswap прыцягнуў верных прыхільнікаў у адпаведнасці са сваімі крыпта-актыўнымі рашэннямі. Гэта дазваляе вам мець поўны кантроль над прыватнымі ключамі, інтэгруецца з вонкавымі кашалькамі і дазваляе гандляваць з нізкай платай.

Токен UNI быў запушчаны пратаколам Uniswap у верасні 2020 года - як сродак узнагароджання КАРЫСТАЛЬНІКАЎ. Манета DeFi выйшла на рынак па гандлёвай цане 2.94 даляра. На працягу некалькіх месяцаў кошт манеты ўзляцела да $ 35.80. Манету DeFi, магчыма, можна лічыць адным з самых эфектыўных токенаў у гэтай галіне - з усплёскам больш за 1,100% усяго за восем месяцаў. 

Гэта таксама адна з лепшых манет DeFi з пункту гледжання ацэнкі, рынкавая капіталізацыя перавышае 18 мільярдаў долараў. Набыўшы UNI, вы таксама атрымаеце заахвочванні і зніжкі на пратакол Uniswap. Напрыклад, у залежнасці ад памеру холдынгаў UNI - вы зможаце прагаласаваць за розныя палітыкі, прапанаваныя для экасістэмы Uniswap.

Пратакол Uniswap ужо распрацаваў чатырохгадовы план выдзялення токенаў UNI. З агульнай колькасці 1 мільярда манет 60% зарэзервавана для членаў супольнасці Uniswap. Манета DeFi ужо даступная для гандлю на папулярных криптовалютных платформах, такіх як Capital.com.

2. Chainlink (спасылка)

Chainlink, мабыць, найбольш часта выкарыстоўваная дэцэнтралізаваная сетка Oracle, даступная ў цяперашні час на рынку DeFi. Ён падае рэальныя дадзеныя ў смарт-кантракты на блокчейне - служачы сувязным звяном паміж беспрэцэдэнтным аб'ёмам інфармацыі, якая ідзе назад і наперад паміж крыпта-DApps. Пастаўшчык таксама выпусціў уласны токен LINK, які мае некалькі функцыянальных утыліт на платформе.

Дзякуючы росту папулярнасці дэцэнтралізаваных платформаў, Chainlink перажыў значны рост з моманту запуску ў 2019 годзе. Ён развіўся да такой ступені, што зможа фінансаваць іншыя крыпта-ініцыятывы, якія могуць быць карыснымі для экасістэмы Chainlink.

З пункту гледжання рынкавай капіталізацыі, LINK з'яўляецца адной з папулярных манет DeFi на дадзены момант - ацэнка перавышае 14 мільярдаў долараў. Манета DeFi увайшла ў 2021 год па цане 12.15 даляра. На момант напісання артыкула, у красавіку 2021 г., кошт LINK з тых часоў дасягнула рэкорднага ўзроўню ў $ 44.36. Шмат хто чакае, што гэтая траекторыя ўздыму будзе працягвацца з цягам часу. 

На працягу многіх гадоў Chainlink апынулася адной з лепшых платформаў DeFi, якая захавала сваю актуальнасць у гэтай галіне. Па меры пашырэння функцыянальных магчымасцей платформы DeFi, LINK зможа даць іншым распрацоўнікам DeFi дадатковую гнуткасць. Улічваючы гэтыя аспекты, токен LINK, мабыць, адна з лепшых манет DeFi для разгляду ў 2021 годзе.

3. DAI (DAI)

Для тых, хто не ведае, альтэрнатыўны фінансавы рынак крыптавалют і манет DeFi ліхамабільны. Для тых, хто хоча пазбегнуць ваганняў цэн, манета DAI можа быць цікавая. У двух словах, гэтая крыптавая манета DeFi пабудавана на блокчейне Ethereum і мае значэнне, прывязанае да кошту даляра ЗША.

Фактычна DAI - гэта першы ў сваім родзе дэцэнтралізаваны крыпта-актыў з падтрымкай. Гэтая манета DeFi распрацавана праграмным забеспячэннем з адкрытым зыходным кодам MakerDAO Protocol, якая з'яўляецца адной з лепшых платформаў DeFi для выкарыстання смарт-кантрактаў для стварэння розных дэцэнтралізаваных прыкладанняў.

У цяперашні час рынкавая капіталізацыя DAI складае 4 мільярды долараў, што робіць яе адной з лепшых манет DeFi у звароце. Ён мае абменны курс, які адлюстроўвае кошт долара ЗША ў адносінах да курсу іншых фіят-валют. Як вы можаце сабе ўявіць, галоўнай перавагай стаўкі DAI з'яўляецца абмежаванне рызыкі ўздзеяння надзвычайнай зменлівасці на больш шырокіх рынках криптовалют.

Акрамя таго, выкарыстанне DAI замест фіятвалют таксама можа дапамагчы вам знізіць транзакцыйныя выдаткі і затрымкі, звязаныя з гандлем на фінансавых рынках. У рэшце рэшт, DAI - адна з лепшых манет DeFi у сваім родзе, таму мы чакаем вялікіх рэчаў для гэтага праекта ў наступныя гады. 

4. 0x (ZRX)

0x - гэта пратакол DeFi, які дазваляе распрацоўшчыкам ствараць уласныя дэцэнтралізаваныя біржы криптовалют. Ён таксама выступае ў якасці рашэння DEX, якое не з'яўляецца кастодскім і дазваляе карыстальнікам лёгка гандляваць токенамі ERC20. Аднак прыкметная розніца ў тым, што разам з падтрымкай токенаў ERC20, біржа 0x таксама палягчае крыпта-актывы ERC-721. Іншымі словамі, гэта стварае прастору для бязвольнага гандлю шырокім спектрам лічбавых манет.

У 2017 годзе пратакол з адкрытым зыходным кодам 0x прадставіў манету 0x (ZRX). Як і многія іншыя лепшыя манеты DeFi, манета ZRX таксама працуе на блокчейне Ethereum і першапачаткова была прызначана дапамагчы кіраваць сваёй экасістэмай. Аднак у 2019 годзе - манеце 0x было прызначана больш камунальных паслуг, такіх як стаўка для пастаўшчыкоў ліквіднасці.

0x падзейнічаў надзвычай добра з пачатку 2021 года. На самай справе з тых часоў манета DeFi павялічылася больш чым на 500% - у красавіку 2.33 года дасягнула рэкорднага максімуму ў 2021 даляра. У цяперашні час токен мае рынкавую капіталізацыю звыш 1.2 млрд. Даляраў . Калі вы зацікаўлены ў доступе да пратакола 0x, вы можаце гандляваць гэтым токенам DeFi як з цэнтралізаванай, так і з дэцэнтралізаванай гандлёвай платформы - напрыклад, з рэгуляванага брокера Capital.com.

5. Стваральнік (MKR)

Maker (MKR) - яшчэ адна манета DeFi, распрацаваная камандай па пратаколе MakerDAO. У той час як DAI быў прызначаны для забеспячэння стабільнасці, мэта манеты Maker - служыць маркерам. Фактычна, маркер MKR DeFi выкарыстоўваецца для падтрымання кошту DAI на ўзроўні $ 1. Каб дасягнуць гэтага, манету Maker можна стварыць і знішчыць, каб ураўнаважыць ваганні цэн, якія сустракаюцца на больш шырокім рынку.

Уладальнікі MKR нясуць адказнасць за карэкціроўку кіруючых прынцыпаў, якія датычацца стабільнай валюты DAI. Калі вы хочаце інвеставаць у Maker, вы атрымаеце права голасу ў экасістэме MakerDAO.

Больш за тое, вы таксама зможаце атрымліваць стымулы ўзамен за ваш удзел у кіраванні пратаколам MakerDAO, такія як зніжаныя зборы і выгадныя працэнтныя стаўкі. З рынкавай капіталізацыяй больш за 3 мільярды долараў Maker уваходзіць у лік 10 лепшых манет DeFi на крыпта-рынку. Калі DAI будзе паспяхова выступаць на арэне гандлю криптовалютами, гэта можа таксама адбіцца на цане манеты Maker DeFi.

6. Злучэнне (COMP)

Compound - яшчэ адна вядучая дэцэнтралізаваная платформа пазык і пазык, якая дазваляе карыстальнікам налічваць працэнты па сваіх крыпта-актывах. Для гэтай мэты платформа распрацавала некалькі складаных пулаў ліквіднасці. Пасля таго, як вы ўнясеце свае актывы ў адзін з такіх пулаў, вы зможаце генераваць cTokens наўзамен.

Калі вы хочаце атрымаць доступ да сваіх актываў, вы можаце пагасіць гэтыя cTokens. Характэрна, што, паколькі абменны курс cTokens з цягам часу павялічваецца, вы таксама зможаце зарабіць працэнты за свае інвестыцыі. У чэрвені 2020 года Compound запусціў уласны токен - COMP. Уладальнікі гэтага токена DeFi могуць атрымаць доступ да правоў голасу па пратаколе Compound. 

Платформа набірае вялікую сілу на рынку, а яе манета DeFi нядаўна прайшла рынкавую капіталізацыю больш за 3 мільярды долараў. Злучэнне паступіла ў 2021 годзе па цане 143.90 даляра. З тых часоў манета Defi перавысіла 638 долараў. Гэта азначае, што ўсяго за чатыры месяцы таргоў Compound павялічыўся больш чым на 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave - гэта платформа DeFi з адкрытым зыходным кодам, якая функцыянуе як служба крыптавага крэдытавання. Яго пратакол ліквіднасці, не звязаны з дэпазітарыям, дазваляе атрымліваць працэнты, а таксама пазычаць крыпта-актывы. Упершыню гэтая платформа DeFi была прадстаўлена на рынку криптовалют у 2017 годзе.

Аднак у той час платформа называлася ETHLend, а LEND была яе родным токенам. Ён у першую чаргу працаваў як сістэма адпаведнасці, каб злучыць крэдытораў і пазычальнікаў. У 2018 годзе платформа DeFi была перайменавана ў Aave - дададзеныя новыя функцыі крэдытавання.

Сёння на манету AAVE можна зрабіць стаўку праз пратакол, каб палепшыць яе бяспеку і прадукцыйнасць. Акрамя таго, вы таксама можаце атрымліваць асалоду ад узнагарод і зніжаных узносаў на платформе Aave. У манеты DeFi ёсць некалькі гандлёвых кропак - яна мае рэальныя камунальныя паслугі на ўсё больш перапоўненым рынку крыптапазыкі.

Гэта таксама адна з лепшых манет DeFi па ацэнцы, з рынкавай капіталізацыяй больш за 5 мільярдаў долараў. Манета AAVE DeFi атрымлівае асалоду ад бычынага рынку з пачатку 2021 года - кошт павялічыўся больш чым на 350% на працягу чатырох месяцаў.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix - адна з самых хуткарослых платформаў DeFi на сучасным рынку. Гэта за добра змазанай дэцэнтралізаванай біржай, якая дазваляе карыстальнікам памяняцца токенамі на платформе. Аднак тое, што робіць Synthetix унікальным, гэта тое, што ён дазваляе карыстальнікам чаканіць уласныя сінтэтычныя актывы - "сінтэтыкі". Прасцей кажучы, сінтэзатары - гэта фінансавыя інструменты, якія адсочваюць кошт базавага актыву.

На дэцэнтралізаванай біржы Synthetix вы можаце гандляваць сінтэзатарамі для крыптавалют, індэксаў і іншых рэальных актываў, такіх як золата. Аднак вам спатрэбіцца SNX - уласны токен Synthetix, каб забяспечыць забеспячэнне супраць сінтэтыкаў. Такім чынам, кожны раз, калі ваш гандаль будзе сінтэзаваны, вашы токены SNX будуць заблакаваны ў разумным кантракце.

Акрамя таго, токен SNX таксама размяркоўвае долю сабраных збораў сваім уладальнікам, што дазваляе атрымліваць пасіўны прыбытак. Улічваючы гэтую законную карыснасць у рамках платформы, попыт на токены SNX можа працягваць расці. Токен ужо стаў адной з лепшых манет DeFi з рынкавай капіталізацыяй больш за 2 мільярды долараў. За апошнія чатыры месяцы кошт манеты SNX ужо павялічылася больш чым на 120%.

9. Гадавое фінансаванне (YFI)

Yearn.finance быў запушчаны ў пачатку 2020 года з мэтай забяспечыць высокую прыбытковасць для стаўкі Ethereum, стабільных манет і іншых альткоинов. Пратакол дазваляе гэта зрабіць з дапамогай функцыі "сховішчы", якая дапамагае змякчыць высокі кошт транзакцый Ethereum.

Yearn.finance спадзяецца спрасціць канцэпцыю DeFi для новых інвестараў, дазволіўшы ім аптымізаваць прыбытак з мінімальным умяшаннем. З тых часоў гэтая платформа DeFi прыцягнула дадатковую ўвагу з рынку, запусціўшы свой токен YFI. Манета DeFi мае высокую рынкавую капіталізацыю больш за 1.5 мільярда долараў.

Аднак агульны аб'ём прапаноў абмежаваны толькі 36,666 манет - што павялічвае кошт праекта Defi. На момант напісання артыкула кошт манеты YFI складае больш за 42,564 2020 долары - адна з самых высокіх на рынку. Гэта ўражвае лічба, улічваючы, што манета была прадстаўлена толькі ў ліпені 1,050 года - па цане XNUMX долараў.

10. Замен бліноў (ТОРТ)

PancakeSwap - гэта дэцэнтралізаваная біржа, якая дазваляе памяняць токены BEP20 на Binance Smart Chain, зручную і недарагую альтэрнатыву Ethereum. Падобна Uniswap, у гэтым DEX таксама выкарыстоўваецца аўтаматызаваная сістэма Market Maker для стварэння пулаў ліквіднасці. PancakeSwap запусціў уласны токен CAKE у верасні 2020 года. Карыстальнікі могуць зрабіць стаўку на CAKE на адным з мноства прапанаваных пулаў ліквіднасці, каб зарабіць больш токенаў узамен.

З тых часоў больш нізкія зборы прыцягваюць да гэтай платформы шмат аматараў DeFi. - рухаючы кошт манеты няўхільна ўверх. Токен CAKE прадэманстраваў выдатнае цэнавае падаражанне ў першым квартале 2021 года. Манета Defi пачала год з $ 0.63, а 26 красавіка 2021 года дасягнула рэкорднага максімуму ў $ 33.83.

Гэта азначае прырост больш за 5,000% усяго за чатыры месяцы. На момант напісання артыкула токен CAKE таксама стварыў рынкавую капіталізацыю больш за 5 мільярдаў долараў, што робіць яго адным з самых эфектыўных крыптаграфічных токенаў DeFi года.

важна ведаць

Само сабой зразумела, што рост папулярнасці манет DeFi сведчыць аб тым, што больш шырокі сектар DeFi знаходзіцца на шляху да выхаду на шырокі фінансавы рынак. Пратаколы, якія мы пералічылі тут, працягваюць паказваць, што ёсць рэальны попыт і месца на сусветным рынку для адпаведных прадуктаў і паслуг.

Тым не менш, ёсць некалькі тэндэнцый, якія спрыяюць гэтаму поспеху. Напрыклад, токены DeFi - гэта толькі адзін з аспектаў больш шырокай экасістэмы DeFi. Фактычна яны распрацоўваюцца як сродак падтрымкі дэцэнтралізаваных пратаколаў, якія прапануюць некалькі іншых магчымасцей для таго, каб скарыстаць феномен DeFi.

Маючы гэта на ўвазе, давайце вывучым некаторыя з лепшых платформаў DeFi, якія сёння дамінуюць на рынку.

Лепшыя платформы DeFi 2021

Асноўная мэта платформаў DeFi - дэцэнтралізацыя інвестыцый і гандлёвага працэсу. Адной з галоўных славутасцей тут з'яўляецца тое, што гэтыя рашэнні прапануюць больш высокую празрыстасць у параўнанні з традыцыйнымі фінансавымі ўстановамі.

Лепшыя платформы DeFi на сённяшні дзень працуюць ад dApps або дэцэнтралізаваных пратаколаў - пабудаваных альбо на біткойнах, альбо на Эфірыуме. На рынку з'яўляюцца штомесячныя новыя праекты, якія прадастаўляюць новыя фінансавыя магчымасці для інвестараў і трэйдараў любых формаў і памераў.

Вось некалькі спосабаў выкарыстання сёння dApps і дэцэнтралізаваных пратаколаў:

  • Пазыкі і пазыкі: Платформы DeFi дазваляюць атрымаць крэдыт на свае крыпта-актывы без неабходнасці завяршаць працэс KYC, правяраць крэдыт ці нават мець банкаўскі рахунак. Вы таксама можаце пазычыць свае крыптавалютныя авуары ў абмен на працэнты, спрыяючы ліквіднасці разгляданай платформы DeFi.
  • Лічбавыя кашалькі: Крыптавыя кашалькі DeFi без апекі дазваляюць вам мець поўны кантроль над сваімі актывамі і прыватнымі ключамі ў бяспечным асяроддзі.
  • Дэцэнтралізаваныя біржы: Лепшыя платформы DeFi дазваляюць пазбавіцца ад патрэбы пасярэдніка і замест гэтага ўдзельнічаць у гандлі з дапамогай смарт-кантрактаў.
  • Пратаколы кіравання актывамі: DeFi падтрымлівае структуры, якія дазваляюць карыстальнікам аб'ядноўваць сродкі для інвестыцыйных прадуктаў, такіх як аўтаматызаваныя інвестыцыі і агрэгатары актываў.
  • Пазыкі, якія не падпадаюць пад заклад: DeFi палегчыў вам атрыманне незабяспечаных пазык на роўных.
  • Нематэрыяльныя токены: Лепшыя платформы DeFi усё часцей прапануюць падтрымку NFT. Гэта токены, якія дазваляюць кампрамізаваць актыў, які раней не падлягаў камерцыі ў блокчейне. Гэта можа ўключаць арыгінальныя творы мастацтва, песні ці нават твіт!
  • Ураджайнасць: Гэты прадукт DeFi дазваляе зарабіць працэнт на вашыя крыпта-актывы, зрабіўшы стаўку на платформе DeFi.

Як бачыце, сфера прамысловасці DeFi даволі разнастайная. Y0u можа атрымаць бясшкодны доступ да практычна любой фінансавай паслугі, якую толькі можна сабе ўявіць - ад ашчадных рахункаў, пазык, гандлю, страхавання і іншага.

Дык дзе вы можаце знайсці лепшыя платформы DeFi, якія дадуць вам доступ да найбольш перспектыўных функцый гэтага сектара? Ніжэй мы разгледзелі падборку самых рэйтынгавых платформаў і тое, як вы можаце атрымаць з іх выгаду.

YouHodler

Запушчаны ў 2018 годзе YouHodler - адна з лепшых на рынку шматгранных крыпта-крэдытных платформаў. Гэта ў першую чаргу фінансавая паслуга crypto-fiat, якая забяспечвае высокую прыбытковасць вашых дэпазітаў. Платформа DeFi супрацоўнічае з вядомымі банкамі Еўропы і Швейцарыі, каб забяспечыць бяспечнае і надзейнае захоўванне вашых лічбавых актываў.

YouHodler таксама інтэграваны з гандлёвай біржай, якая прапануе падтрымку многіх вядомых манет DeFi - у тым ліку Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker і многае іншае. Адной з найбольш прыкметных асаблівасцяў YouHodler з'яўляецца тое, што ён дазваляе ўносіць Bitcoin ці іншыя крыптавалюты - для таго, каб адразу пачаць зарабляць працэнты па актыве.

Кожная здзелка пазыкі і пазыкі на гэтай платформе з'яўляецца юрыдычна абавязковым дакументам, які адпавядае рэкамендацыям Еўрапейскага Саюза. Вы можаце зарабіць да 12.7% на сваіх крыпта-дэпазітах, і любы прыбытак, які вы робіце, будзе паступаць непасрэдна на ваш кашалёк YouHodler кожны тыдзень. Акрамя гэтага, вы таксама можаце атрымаць доступ да крыпта-крэдытаў на платформе. YouHodler прапануе ўражлівае суадносіны пазыкі і кошту ў 90% для 20 лепшых крыптавалют, якія падтрымліваюцца.

Вы таксама можаце атрымаць пазыкі ў такіх валютах, як долары ЗША, еўра, швейцарскія франкі і брытанскія фунты. Пазыкі можна імгненна зняць на ваш індывідуальны банкаўскі рахунак альбо на крэдытную карту. Для тых, хто больш дасведчаны ў рынку крыптацыі DeFi, YouHodler таксама прадставіў два іншыя прадукты - MultiHODL і Turbocharge. З дапамогай гэтых функцый платформа будзе аўтаматычна ўкладваць вашы актывы ў некалькі крэдытаў, каб атрымаць максімальную прыбытковасць.

Аднак, улічваючы рызыку, гэтыя функцыі лепш за ўсё зарэзерваваць для вопытных інвестараў, якія знаёмыя з недахопамі фінансавых рынкаў. З іншага боку, калі вы хочаце атрымліваць толькі пасіўны прыбытак ад сваіх крыпта-актываў, YouHodler можа атрымаць звышвысокую прыбытковасць, дазваляючы захоўваць свае актывы ў абароненым месцы.

Nexo

Nexo - яшчэ адно прыкметнае імя ў крыптапрасторы. Платформа прадставіла некалькі фінансавых прадуктаў, якія могуць замяніць традыцыйныя банкаўскія паслугі крыпта-актывамі.  Nexo дазваляе зарабляць працэнты на 18 розных крыпта-актывах, уключаючы манеты DeFi, такія як DAI і маркер Nexo. Вы можаце атрымаць да 8% прыбытку на крыптавалютах і да 12% на стабільных манетах.

Ваш прыбытак будзе выплачвацца вам штодня. Акрамя таго, вы можаце таксама ўнесці такія валюты, як еўра, долары ЗША і брытанскія фунты, каб атрымаць прыбытак ад іх.  Акрамя крыптазберажлівага рахунку, Nexo таксама дазваляе атрымліваць імгненныя крэдыты, забяспечваючы лічбавыя актывы.

Працэс цалкам аўтаматызаваны - і вы можаце апрацаваць ваш запыт на крэдыт без неабходнасці праходзіць праверку крэдытаздольнасці.  Працэнтныя стаўкі для крыптапазыкі Nexo пачынаюцца з 5.90% гадавых. Мінімальная сума крэдыту вызначана ў 50 долараў, і вы можаце атрымаць крэдытныя лініі да 2 мільёнаў долараў.  Nexo таксама стварыў уласную біржу криптовалют, дзе можна купляць і прадаваць больш за 100 пар криптовалют.

Платформа распрацавала смарт-сістэму Nexo, каб гарантаваць, што вы атрымліваеце лепшую цану на рынку, падлучаючыся да розных біржаў. Акрамя таго, Nexo таксама абяцае, што пры размяшчэнні рынкавага заказу будуць мінімальныя ваганні цэн. Падобна іншым платформам DeFi, Nexo таксама выпусціў уласную манету кіравання - токен NEXO.

Утрыманне токена NEXO дае вам некалькі ўзнагарод на платформе - напрыклад, большую прыбытковасць па ўкладах і зніжэнне працэнтных ставак па крэдытах.  Што яшчэ больш важна, Nexo - адна з нямногіх платформаў, якая выплачвае дывідэнды ўладальнікам токенаў. На самай справе 30% чыстага прыбытку гэтай манеты DeFi размяркоўваецца паміж трымальнікамі токенаў NEXO - у залежнасці ад памеру і працягласці інвестыцый.

Адмяніць

Uniswap, бясспрэчна, адна з самых папулярных платформаў DeFi на больш шырокім рынку криптовалют. Платформа дазваляе гандляваць любым токенам ERC-20 на аснове Ethereum, выкарыстоўваючы прыватныя кашалькі, такія як Metamask.  У 2020 годзе Uniswap падтрымаў 58 мільярдаў долараў аб'ёму таргоў - гэта стала самай буйной дэцэнтралізаванай біржай у свеце крыптаграфіі. Гэтыя паказчыкі выраслі на 15,000 2019% у параўнанні з XNUMX годам - ​​гэта сведчыць аб тым, наколькі далёка прасунулася платформа DeFi крыху больш за год. 

Адным з галоўных плюсаў Uniswap з'яўляецца тое, што вам не трэба ўносіць свае актывы на платформу. Іншымі словамі, гэта дадатковая праграма, якая выкарыстоўвае пулы ліквіднасці замест кніг заказаў. Вам не трэба падпісвацца на пратаколе Uniswap і не завяршаць працэс KYC.

Вы можаце пераключацца паміж любымі токенамі ERC20 або зарабляць невялікі працэнт ад сабраных збораў, проста дадаючы ў пул ліквіднасці.  Як мы коратка адзначалі раней, Uniswap таксама мае свой уласны токен UNI - які можа даць вам прагаласавальныя акцыі ў кіраванні пратаколам правайдэра. Манета DeFi нядаўна ўзрасла ў цане, прыцягваючы больш увагі да пратакола UNI. 

Нядаўна Uniswap таксама прадставіў сваю апошнюю версію сваёй біржы - пад назвай Uniswap V3. Ён пастаўляецца з канцэнтраванай ліквіднасцю і ўзроўнем платы. Гэта дазваляе пастаўшчыкам ліквіднасці атрымліваць узнагароду ў залежнасці ад узроўню рызыкі, якую яны прымаюць. Такія функцыі робяць Uniswap V3 адным з самых гнуткіх распрацаваных AMM.

Пратакол Uniswap таксама накіраваны на забеспячэнне здзяйснення здзелак з нізкім праслізгваннем, якое можа перасягнуць цэнтралізаваныя біржы.  Гэтыя новыя абнаўленні могуць павялічыць кошт токена UNI DeFi далей. Як бачыце, платформа DeFi бесперапынна развіваецца і неўзабаве можа дадаць у сваю дэцэнтралізаваную экасістэму іншыя прадукты, такія як крыптавыя крэдыты і крэдытаванне. 

BlockFi

Запушчаны ў 2018 годзе BlockFi ператварыўся ў месца для росту вашых лічбавых актываў. За гэтыя гады платформа DeFi змагла атрымаць больш за 150 мільёнаў долараў ад вядомых дзеячаў супольнасці і атрымаць пастаяннага кліента. BlockFi прадастаўляе мноства фінансавых прадуктаў, арыентаваных як на індывідуальных, так і на інстытуцыйных трэйдараў криптовалюты. Працэнтныя рахункі BlockFi, скарочана BIAS - дазваляе атрымліваць працэнтную стаўку да 8.6% штогод на крыптавалютах.

Як і на іншых платформах DeFi. BlockFi пазычае гэтыя дэпазіты карыстальнікам іншым прыватным асобам і інстытуцыйным брокерам і спаганяе з іх працэнты - якія, у сваю чаргу, плацяць сваім карыстальнікам. Пры гэтым важна адзначыць, што карыстацкім дэпазітам надаецца большы прыярытэт у параўнанні з уласным капіталам кампаніі, калі гаворка ідзе пра крэдытаванне.

BlockFi таксама дазваляе карыстальнікам выкарыстоўваць свае лічбавыя актывы ў якасці закладу і пазычаць да 50% кошту закладу ў доларах ЗША. Як бачыце, гэта значна менш, чым LTV, які прапануюць іншыя платформы, такія як YouHodler. З іншага боку, крэдыты апрацоўваюцца практычна імгненна. Нарэшце, яшчэ адна перавага BlockFi у тым, што ён прапануе бясплатныя біржы на сваёй платформе.

Аднак абменныя курсы менш аптымальныя ў параўнанні з тым, што вы можаце атрымліваць на іншых платформах. У цэлым, BlockFi утрымлівае свае пазіцыі ў якасці адной з вядучых альтэрнатыўных фінансавых паслуг - дазваляе вам выкарыстоўваць свае лічбавыя актывы для атрымання пасіўнага даходу, а таксама забяспечыць ім хуткія крэдыты.

АВІА

Першапачаткова запушчаны як ETHLend, Aave пачаў працу як рынак, дзе крыптапазыкадаўцы і пазычальнікі могуць узгадняць свае ўмовы без неабходнасці праходзіць трэцюю бок. З тых часоў платформа DeFi перарасла ў усталяваны пратакол DeFi, які прапануе шэраг фінансавых прадуктаў.  У цяперашні час пулы ліквіднасці Aave прапануюць падтрымку больш за 25 крыптабетонных, стабільных манет і манет DeFi.

Сюды ўваходзяць DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker і іншыя. Акрамя таго, Aave таксама выпусціў уласны токен кіравання - AAVE. Гэта дазваляе ўладальнікам токенаў ўнесці свой уклад у кіраванне пратаколам Aave.  Токен AAVE таксама можна паставіць на платформу, каб зарабіць працэнты, а таксама іншыя ўзнагароды. 

Aave ў першую чаргу служыць платформай для крыптапазыкі. Вы можаце пазычаць і пазычаць лічбавыя актывы на Aave дэцэнтралізаваным спосабам, не прадстаўляючы ніякай дакументацыі AML або KYC.  Як крэдытор вы будзеце эфектыўна захоўваць свае актывы ў пуле ліквіднасці. Частка пула будзе выдзелена ў якасці рэзерву супраць зменлівасці на платформе DeFi. Гэта таксама палягчае карыстальнікам выснову сродкаў без уплыву на ліквіднасць. 

Акрамя таго, вы зможаце атрымліваць працэнты за ліквіднасць, якую вы прадастаўляеце платформе.  Калі вы хочаце ўзяць пазыку, Aave дазваляе вам пазычаць, пераразмеркаваўшы свае актывы. LTV пазыкі, якую вы атрымліваеце, звычайна складае ад 50 да 75%. 

Аднак, акрамя гэтага, Aave таксама адрозніваецца тым, што прапануе іншыя унікальныя прадукты - напрыклад, незабяспечаныя крыптапазыкі і пераключэнне ставак. Мы разгледзім гэта больш падрабязна ў раздзеле "Крыптапазыкі на платформах DeFi" гэтага кіраўніцтва.  Тым не менш, сУнікальныя тыпы дапаможнікаў дазволілі Aave набіраць сілу ў сектары DeFi. На самай справе, у параўнанні з іншымі пратаколамі DeFi у гэтай прасторы, Aave прапануе унікальны арсенал функцый. 

Цэльсіі

Цэльсій - гэта яшчэ адна платформа, заснаваная на блокчейне, якая распрацавала ўласны токен. Лексема CEL з'яўляецца асновай экасістэмы Цэльсія. Гэты токен ERC-20 можна выкарыстоўваць у пратаколе Цэльсія, каб максымізаваць выгаду ад яго фінансавых прадуктаў.

З пункту гледжання карыснасці, Цэльсій дазваляе зарабляць працэнты на вашыя крыпта-актывы з працэнтнай стаўкай да 17.78%. Гэта значна вышэй за сярэдні паказчык у галіне - аднак вам трэба будзе ўтрымліваць токены CEL, каб атрымліваць такі высокі прыбытак. Таксама Цэльсій дазваляе выкарыстоўваць крыптавалюту ў якасці закладу для пазыкі фіят-валюты альбо іншых лічбавых актываў.

Зноў жа, працэнтная стаўка тут неверагодна канкурэнтаздольная - яна складае толькі 1% ​​гадавых. Гэта пры ўмове, што на платформе размешчана дастатковая колькасць маркераў CEL. Кажучы простымі словамі, выгады, якія вы атрымліваеце на платформе, у значнай ступені залежаць ад сумы CEL, якую вы маеце. Такім чынам, калі вы зацікаўлены ў выкарыстанні Цэльсія, было б добра дадаць CEL у свой партфель криптовалют.

Бо тыя, што трымаюць і стаўка CEL токены могуць атрымаць высокую прыбытковасць па сваіх дэпазітах, а таксама зніжаныя працэнтныя стаўкі па крэдытах. Што датычыцца прыросту капіталу, токен CEL павялічыўся на 20% у кошце з пачатку 2021 г. Аднак важна адзначыць, што карыснасць маркера CEL абмежаваная па-за экасістэмай Цэльсія.

Злучэнне

Compound Finance можна лёгка разглядаць як адзін з найбуйнейшых пратаколаў крэдытавання ў сектары DeFi. Як і большасць іншых платформаў DeFi, якія абмяркоўваліся сёння, пратакол Compound пабудаваны на блокчейне Ethereum. Хоць першапачаткова ён быў цэнтралізаваны, з запускам свайго маркера кіравання Compound робіць першыя некалькі крокаў да таго, каб стаць дэцэнтралізаванай арганізацыяй, якая кіруецца грамадствам.

На момант напісання артыкула Compound падтрымлівае 12 крыптабетонных і стабільных манет - гэта таксама ўключае ў сябе шэраг вядомых токенаў DeFi. Сродак крыптапазыкі на Compound працуе аналагічна іншым платформам DeFi. Як крэдытор вы можаце зарабляць працэнты па вашых сродках, дадаўшы ліквіднасць на платформу. У якасці пазычальніка - вы можаце атрымаць імгненны доступ да крэдытаў па плацёж цікавасць. 

Аднак усёй прынцэсе спрыяе новы прадукт, які называецца кантрактам cToken. Гэта ўяўленні EIP-20 пра асноўныя актывы, якія адсочваюць кошт актыву, які вы ўнеслі на дэпазіт альбо вывялі. Любая транзакцыя пратакола Compound адбываецца праз кантракты cToken. Вы можаце выкарыстоўваць іх, каб зарабіць працэнты, і ў якасці закладу атрымаць крэдыты. Вы можаце альбо «чаканіць», каб атрымаць у рукі cTokens, альбо пазычыць іх праз пратакол Compound. 

Compound таксама выкарыстоўвае складаны алгарытм, які вызначае працэнтныя стаўкі на платформе. Такім чынам, у адрозненне ад іншых платформаў DeFi, працэнтная стаўка зменная - у залежнасці ад попыту і прапановы ў рамках пратакола. Дзякуючы кіравальнаму маркеру COMP - Compound плануецца дасягнуць поўнай дэцэнтралізацыі. Гэта будзе зроблена шляхам прадастаўлення правоў голасу і прапановы стымулаў для ўладальнікаў COMP на яго платформе DeFi.

MakerDAO

MakerDAO - адна з першых платформаў DeFi, якая прыцягнула ўвагу крыптаінвестараў. Праект быў запушчаны ў 2017 годзе і служыць дэцэнтралізаванай сістэмай лічбавага сховішча. Вы можаце ўнесці шэраг крыптавалют на аснове Ethereum і выкарыстоўваць іх для чакання роднага токена платформы - DAI.  Як мы ўжо згадвалі раней, кошт DAI адлюстроўвае кошт долара ЗША.  DAI, які вы ствараеце на MakerDAO, можна выкарыстоўваць у якасці закладу для атрымання крэдытаў.

Аднак памятайце, што абмен вашым токенам ERC-20 узамен на DAI на платформе не з'яўляецца бясплатным. Пры адкрыцці сховішча з вас будзе спаганяцца плата за вытворцу. Гэтая плата можа час ад часу асцерагацца і будзе аўтаматычна абнаўляцца на платформе. Па гэтай прычыне, калі вы выкарыстоўваеце сховішчы Maker, лепш падтрымліваць як мага больш высокі ўзровень забеспячэння - каб пазбегнуць ліквідацыі. 

Па-за экасістэмай MakerDAO DAI працуе як любая іншая манета DeFi. Вы можаце пазычыць яго альбо выкарыстоўваць для атрымання пасіўнага даходу. З нядаўняга часу DAI павялічыў свае функцыянальныя магчымасці, уключаючы пакупкі NFT, інтэграцыю ў гульнявыя платформы і бізнес электроннай камерцыі.  Акрамя DAI, MakerDAO мае дадатковую валюту кіравання - Maker. Як і ў выпадку з іншымі манетамі DeFi, утрыманне Maker дасць вам доступ да правоў голасу і знізіць плату на платформе. 

важна ведаць

Абмеркаваныя вышэй платформы дазваляюць убачыць шырокую сетку DeFi, якая будуецца сёння. У далейшым будучыня сектара DeFi будзе вызначацца грамадствам, якое стаіць за ім. Калі галіна працягвае прыцягваць больш увагі, гэта павінна адбіцца на цане адпаведнай манеты DeFi. 

Як бачыце, свет DeFi зрабіў рэвалюцыю ў фінансавым сектары. Гэтыя галоўныя платформы DeFi накіраваны на пераўтварэнне галіны, выкарыстоўваючы тэхналогію Blockchain. У сваю чаргу, вы атрымаеце доступ да празрыстасці і лепш кантралюеце свае актывы. 

Калі вы лічыце, што DeFi мае велізарны патэнцыял дамінаваць у будучыні, адным з лепшых крокаў будзе інвеставанне ў манету DeFi.  Для тых, хто пачатковец у криптовалютной прасторы, вы атрымаеце невялікія рэкамендацыі ў гэтай галіне. Такім чынам, мы сабралі кіраўніцтва па тым, як купіць лепшыя манеты DeFi, у раздзеле ніжэй. 

Як купіць манеты DeFi 

Да гэтага часу можна спадзявацца, што ў вас ёсць цвёрдае ўяўленне пра тое, што такое платформы DeFi і якія манеты DeFi у цяперашні час дамінуюць на рынку.  Каб гарантаваць, што выбраныя вамі манеты DeFi можна будзе набыць самым бяспечным і эканамічна выгадным спосабам - ніжэй мы пакрокава азнаёмім вас з працэсам. 

Крок 1: Выберыце рэгуляванага Інтэрнэт-брокера

Дэцэнтралізаваныя платформы даюць вам неабмежаваны доступ да лічбавых актываў. Аднак тым, хто хоча быць больш асцярожным пры ўкладанні сродкаў, мы прапануем вам вывучыць рэгулюецца платформы. Напрыклад, ёсць два спосабы набыць манету DeFi - адзін праз крыптавалюту абмен, альбо праз Інтэрнэт брокер.

Калі вы выбіраеце цэнтралізаваную або дэцэнтралізаваную біржу криптовалют, вы не будзеце мець зручнасці купляць манеты DeFi у абмен на фиатную валюту. Замест гэтага вам прыйдзецца задаволіцца стабільнымі манетамі, такімі як USDT.

  • З іншага боку, калі вы выбіраеце рэгуляванага Інтэрнэт-брокера, напрыклад Capital.com, вы зможаце гандляваць манетамі Defi і лёгка папоўніце свой рахунак доларамі ЗША, еўра, брытанскімі фунтамі і многім іншым.
  • На самай справе вы можаце імгненна ўносіць сродкі пры дапамозе дэбетавай / крэдытнай карты і нават такога электроннага кашалька, як Paypal. 
  • Для тых, хто не ведае, Capital.com - надзвычай папулярная гандлёвая платформа CFD, якая рэгулюецца як FCA у Вялікабрытаніі, так і CySEC на Кіпры.
  • Платформа падтрымлівае доўгі шэраг рынкаў манет DeFi - напрыклад, LINK, UNI, DAI, 0x і шмат іншага.

Тым не менш, калі абраны вамі Інтэрнэт-брокер не прапануе ўбудаваныя паслугі кашалька, вы таксама захочаце знайсці знешні лічбавы кашалёк для захоўвання вашых токенаў DeFi. Гэта, вядома, калі вы не робіце стаўкі на любых платформах DeFi, каб атрымліваць пасіўны прыбытак.

Крок 2: Зарэгіструйцеся на абраным гандлёвым сайце DeFi

Адкрыць рахунак на гандлёвай платформе манет DeFi прасцей, чым калі-небудзь. Усё, што вам трэба зрабіць, гэта запоўніць хуткую рэгістрацыйную форму. Сюды ўваходзяць ваша поўнае імя, дата нараджэння, адрас пражывання і кантактныя дадзеныя. Тым не менш, калі вы выкарыстоўваеце рэгуляваную платформу, такую ​​як Capital.com, вам таксама давядзецца пацвердзіць сваю асобу ў рамках працэсу KYC.

Вы можаце выканаць гэты крок практычна імгненна, загрузіўшы пасведчанне асобы - напрыклад, копію пашпарта або вадзіцельскага пасведчання. На Capital.com у вас будзе 15 дзён, каб выканаць гэты этап. Калі вы гэтага не зробіце, ваш уліковы запіс будзе аўтаматычна прыпынены. Пасля загрузкі і праверкі дакументаў вы зможаце патрапіць на дзясяткі рынкаў DeFi - усё без камісіі!

Крок 3: Папоўніце свой Інтэрнэт-рахунак

Перш чым вы зможаце гандляваць манетамі DeFi на Capital.com, вам трэба будзе папоўніць свой рахунак. 

На Capital.com вы можаце зрабіць гэта з дапамогай крэдытнай карты, дэбетавай карты, банкаўскага пераводу альбо электронных кашалькоў, такіх як ApplePay, PayPal і Trustly. 

Лепш за ўсё, Capital.com не бярэ платы за дэпазіт, і вы можаце папоўніць свой рахунак усяго за 20 фунтаў / фунтаў. 250.

Крок 4: Знайдзіце абраны рынак манет DeFi

Пасля наладжвання рахунку вы можаце пачаць гандляваць манетамі DeFi. На Capital.com - працэс просты. Усё, што вам трэба зрабіць, гэта знайсці абраную манету DeFi, а затым націснуць вынік, які загружаецца. 

Напрыклад, калі вы хочаце гандляваць Uniswap, вы можаце проста ўвесці "UNI" у радок пошуку.

Крок 5: Гандаль манетамі DeFi

Цяпер усё, што вам трэба зрабіць, гэта паказаць колькасць токенаў DeFi, якімі вы хочаце гандляваць. Акрамя таго, вы таксама можаце ўвесці суму грошай, якую хочаце рызыкаваць, на разгляданай манеце Defi.

У любым выпадку, як толькі вы пацвердзіце заказ на Capital.com - ён будзе выкананы імгненна. Лепш за ўсё - Capital.com не будзе браць з вас ні цэнта камісіі і збораў за гандаль манетамі Defi!

важна ведаць

Пасля таго, як вы купіце лепшыя манеты DeFi для сваіх фінансавых мэтаў, на стале будзе мноства варыянтаў. Напрыклад, вы можаце ўтрымліваць іх, гандляваць імі альбо рэінвесціраваць іх у адпаведны пратакол DeFi. Акрамя таго, як мы ўжо абмяркоўвалі ў гэтым кіраўніцтве, вы таксама можаце ўсталяваць манеты DeFi альбо ўзяць пазыкі, выкарыстоўваючы іх у якасці закладу.

Што вельмі важна, платформы DeFi ужо здолелі выклікаць значны ажыятаж на рынку. Дэцэнтралізаваная прастора прыцягнула ўражальны аб'ём інвестыцыйнага капіталу толькі за апошнія 12 месяцаў - і ён расце ў геаметрычнай прагрэсіі на працягу года.  Як вы ясна бачыце, існуе шэраг платформаў, якім удалося давесці вышэйзгаданыя перавагі DeFi да шырокай публікі.

З многіх выпадкаў выкарыстання, у прыватнасці, ёсць два аспекты, якія набіраюць сілу як сярод крыптаінвестараў, так і сярод трэйдараў. Гэта крыптазберажлівыя рахункі і крыптапазыкі, якія прапануюць платформы DeFi. 

Такім чынам, у наступных раздзелах гэтага кіраўніцтва мы разгледзім гэтыя прыкладання і тое, як вы можаце скарыстацца імі, каб павялічыць свае крыпта-актывы.

Крыпта-ашчадныя рахункі на платформах DeFi

Як мы ўжо абмяркоўвалі, лепшыя платформы DeFi маюць шэраг фінансавых прадуктаў, прызначаных для аматараў крыптаграфіі. З усіх розных магчымасцей, ідэя крыпта-ашчаднага рахунку, здаецца, прыцягвае найбольшую ўвагу. Крыпта-назапашвальны рахунак - гэта менавіта тое, што падаецца - ён дазваляе атрымліваць пасіўную аддачу ад укладзеных сродкаў.

Аднак у параўнанні з традыцыйнымі фінансавымі сістэмамі лепшыя платформы DeFi прапануюць значна большую працэнтную стаўку па вашых дэпазітах. Перш чым вы вырашыце ўкладваць грошы ў крыптазберажлівы рахунак, вельмі важна зразумець, як працуе галіна.

Што такое ашчадныя рахункі Crypto?

Крыпта-ашчадныя рахункі - гэта толькі тое, што напісана на бляху - ашчадны рахунак для вашых криптовалют. Замест таго, каб уносіць фіятвалюты ў традыцыйны банк, вы будзеце дадаваць свае крыпта-актывы на крэдытную платформу DeFi. У сваю чаргу вы зможаце зарабіць працэнты па сваіх дэпазітах.

Па сутнасці, вы робіце пазыку сваіх актываў крыптапазычальнікам той самай платформы. Узамен яны плацяць працэнты за пазыку вашых крыпта-актываў. Такім чынам, крыптазберажлівыя рахункі дапамагаюць фінансаваць аднарангавыя крэдыты, якія прапануюць лепшыя платформы Defi.

Платформы крэдытавання DeFi

Як правіла, на цэнтралізаванай платформе крэдытавання - вам прыйдзецца прайсці грувасткі працэс KYC, каб скарыстацца ашчадным рахункам. Больш за тое, прапанаваныя працэнтныя стаўкі будзе вызначаць сама кампанія. З іншага боку, платформы DeFi працуюць як пратаколы - гэта азначае, што яны даступныя кожнаму без неабходнасці выконваць якія-небудзь працэдуры KYC.

Мала таго, але ўліковыя запісы не з'яўляюцца асабістымі, што азначае, што вам не давядзецца перадаць свае сродкі на саму платформу. Такім чынам, дэцэнтралізаваныя платформы крэдытавання і ашчадныя рахункі, якія яны прапануюць, аўтаматызаваны. Гэта азначае, што сістэма кіравання будзе вызначаць працэнтныя стаўкі.

У большасці выпадкаў лепшыя платформы крэдытавання DeFi будуць мець зменныя працэнтныя стаўкі, якія заснаваны на попыце і прапанове актыву ў адпаведнасці з адпаведным пратаколам. Акрамя таго, пазычальнік можа непасрэдна ўзяць крэдыт праз платформу DeFi - без неабходнасці праходзіць працэс праверкі або праверкі крэдытаздольнасці.

Мы разгледзім тэму крыптапазык з пункту гледжання пазычальніка больш падрабязна ў наступным раздзеле гэтага кіраўніцтва. Тым не менш за апошнія некалькі гадоў ідэя крэдытавання DeFi значна ўзрасла. Нягледзячы на ​​тое, што патэнцыйна для пазычальнікаў павышаюцца працэнтныя стаўкі, зручнасць адсутнасці праверкі робіць платформы DeFi больш прывабнымі - асабліва для тых, хто лічыцца дрэнным крэдытным рэйтынгам.  

Як працуе крэдытаванне DeFi?

На лепшых платформах DeFi вы таксама сустрэнеце тэрмін "вырашчванне ўраджаю", які адносіцца да стаўкі токенаў ERC-20 для атрымання працэнтаў. У многіх выпадках крыптазберажлівыя рахункі і ўраджайнасць не так моцна адрозніваюцца. З улікам сказанага, калі вы праходзіце праз платформу DeFi, вы будзеце выступаць у ролі пастаўшчыка ліквіднасці. Гэта значыць, калі вы ўносіце сродкі, яны будуць дададзены ў пул ліквіднасці.

  • Узамен за прадастаўленне гэтай ліквіднасці вы атрымаеце ўзнагароджанне ў выглядзе працэнтаў.
  • Дэцэнтралізаваныя платформы крэдытавання працуюць на аўтаматызаваным наборы пратаколаў.
  • Напрыклад, лепшыя платформы DeFi, такія як Compound і Aave, распрацавалі ўласную дакументацыю - да якой можа атрымаць доступ кожны.
  • Усе транзакцыі на такіх платформах DeFi ажыццяўляюцца праз смарт-кантракты (пулы ліквіднасці).

Гэта гарантуе, што працэс пазыкі і пазыкі праводзіцца правільна. Смарт-кантракты будуць выконваць транзакцыю толькі пры выкананні зададзеных умоў, вызначаных платформай. Такім чынам, адкрываючы ашчадны рахунак DeFi, вы па сутнасці накіроўваеце капітал на смарт-кантракт.

Узамен вы атрымаеце прыбытак у выглядзе лічбавых токенаў або аблігацый, якія пацвярджаюць, што вы з'яўляецеся уладальнікам адпаведнага актыву. На лепшых платформах DeFi гэтыя смарт-кантракты праходзяць аўдыт і становяцца даступнымі для грамадскасці. Аднак, як вы можаце сабе ўявіць, вам можа спатрэбіцца крыху ведаў па кадаванні, каб праверыць дадзеныя.

Сёння вы можаце не толькі адкрыць крыптазберажальны рахунак, але і зарабіць працэнты на шматлікіх токенах ERC-20 і стабільных манетах.

Такім чынам, ці варта адкрываць крыптазберажальны рахунак на платформе DeFi? Ну, як вы можаце сабе ўявіць, галоўная перавага адкрыцця криптосберегательного рахунку - гэта атрыманне працэнтаў. Замест таго, каб проста захоўваць лічбавыя актывы ў кашальку, вы зможаце атрымліваць больш крыпты, чым тое, што вы пазычылі. Важна адзначыць, што вам не прыйдзецца паводзіць пальцам, бо вы будзеце плаціць па пасіве.

Аднак у нашы дні многія інвестары аддаюць перавагу пазычаць стабільныя манеты, такія як DAI. Гэта дазволіць вам павялічыць свой капітал без рызыкі валацільнасці, звязанай са звычайнымі крыптавалютамі. Больш за тое, многія платформы DeFi дазваляюць выкарыстоўваць уласныя токены кіравання.

Каб дапамагчы вам зразумець, як крыпта-ашчадныя рахункі працуюць на практыцы, мы стварылі прыклад ніжэй, які ахоплівае ўсе важныя аспекты.

  • Давайце выкажам здагадку, што вы хочаце адкрыць крыптаашчадны рахунак для сваіх холдынгаў Ethereum.
  • Вы накіроўваецеся на абраную платформу DeFi, каб стварыць свой крыптазберажальны рахунак.
  • Падключыце платформу DeFi да кашалька з криптовалютой.
  • Абярыце Ethereum са спісу падтрымоўваных манет, якія можна пазычыць.
  • Платформа пакажа вам, колькі працэнтаў вы атрымаеце па сваёй стаўцы.
  • Выберыце, колькі Ethereum вы хочаце зрабіць.
  • Калі будзеце гатовыя - пацвердзіце ўкладанне.

Памятаеце, што на многіх платформах такія аперацыі будуць каштаваць вам платы за газ. Такім чынам, пераканайцеся, што вы правяраеце звязаныя з гэтым выдаткі, перш чым ствараць свой крыптазберажальны рахунак. Цяпер, як мы ўжо закраналі раней, калі вы робіце стаўку на криптовалюты, вы па сутнасці выступаеце ў ролі крэдытадаўцы.

Многія з гэтых платформаў DeFi таксама прапануюць крыптапазыкі - дазваляючы іншым пазычаць вашыя актывы. У гэтай сітуацыі вы будзеце выкарыстоўваць свае лічбавыя актывы ў якасці закладу, а не ўносіць іх на ашчадны рахунак.

У раздзеле ніжэй мы растлумачым, як вы можаце скарыстацца крыптапазыкамі на лепшых платформах DeFi.

Крыптапазыкі на платформах DeFi

Калі вы крыпта-энтузіяст, магчыма, вы ўжо знаёмыя з паняццем стратэгіі "купляй і ўтрымлівай". Прасцей кажучы, калі вы "HODLing" свае лічбавыя актывы, вы захоўваеце іх у бяспецы ў надзейным кашальку - да таго часу, пакуль не будзеце гатовыя вывесці грошы.  Аднак, па сутнасці, вы проста пакідаеце манеты ў кашальку.

Крыптапазыкі і крэдытныя платформы прапануюць альтэрнатыўнае рашэнне - дзе вы можаце забяспечыць свае крыпта-актывы, каб атрымаць крэдыт узамен.  Калі казаць проста, крыптапазыкі працуюць як рэверс ашчадных рахункаў. Замест таго, каб быць крэдыторам і зарабляць працэнты на свае актывы, вы будзеце выкарыстоўваць свае крыптавалюты ў якасці забеспячэння для атрымання пазыкі.

Што такое крыптапазыкі?

Для любога віду інвестыцый доступ да ліквіднасці з'яўляецца адным з галоўных меркаванняў. Іншымі словамі, лепш мець магчымасць вывесці свае актывы ў любы момант. Аднак, у адрозненне ад традыцыйных каштоўных папер, рынак криптовалют некалькі адрозніваецца. 

Напрыклад: 

  • Давайце ўявім, што ў вас ёсць 10 BTC, але вы шукаеце пэўную ліквіднасць.
  • Улічваючы бягучы рынак, вы не хочаце прадаваць свае авуары, таму што чакаеце, што кошт BTC значна ўзрасце ў доўгатэрміновай перспектыве. 
  • Такім чынам, вы не хочаце разгружаць сваю крыпту, таму што калі вы выкупіце яе пазней - у вас можа апынуцца менш біткойнаў.

Тут уступаюць у сілу платформы для крыптапазыкі.  У такой сітуацыі вы можаце выкарыстоўваць свой біткойн у якасці закладу для атрымання пазыкі, якая выплачваецца ў крыптавай або фіят-валюце.  Аднак, улічваючы зменлівы характар ​​криптовалютных манет, вам прыйдзецца забяспечыць больш BTC, чым кошт крэдыту, які вы атрымліваеце. 

TЯк правіла, такія крыптапазыкі таксама патрабуюць плаціць нязначную плату. Гэта будзе вар'іравацца ў залежнасці ад платформы DeFi. Напрыклад, на Nexo вы можаце атрымаць крыптапазыку ўсяго за 5.9% гадавых. У той час як на BlockFi вы можаце атрымаць працэнтныя стаўкі да 4.5%. 

Пасля таго, як вы пагасіце пазыку разам з працэнтамі, крыпта-актывы будуць вам вернуты. Вашы крыпта-дэпазіты будуць падвяргацца рызыцы, толькі калі вы не зможаце вярнуць пазыку, альбо кошт вашага закладу ўпадзе. У гэтым выпадку вам прыйдзецца дадаць больш закладу. 

Адным з галоўных пераваг крыптапазык з'яўляецца тое, што вы не падлягаеце праверцы і праверцы крэдытаздольнасці. Кажучы простымі словамі, у параўнанні з традыцыйнымі банкаўскімі справамі - крыптапазыкі значна больш даступныя. Такім чынам, вам не трэба праводзіць праверкі, заснаваныя на вашай крэдытнай гісторыі або прыбытках. Лепшыя платформы DeFi таксама дазваляюць вам вырашаць умовы крэдыту, даючы вам значна большую гнуткасць. 

Пазыкі DeFi Crypto без забеспячэння 

У той час як большасць цэнтралізаваных крыпта-платформаў патрабуе ад вас закладу, вы таксама можаце знайсці платформы DeFi, якія прадастаўляюць вам крэдыты без дэпазітаў Любы актыў.  Яны ў першую чаргу называюцца незабяспечанымі крыптапазыкамі, якія прапануюць кароткатэрміновую ліквіднасць.

 

Напрыклад, адна з лепшых платформаў DeFi - Aave, дае вам доступ да Flash-крэдытаў - пры гэтым вам не трэба будзе прапаноўваць якое-небудзь забеспячэнне.  Замест гэтага вы зможаце пазычаць актывы да таго часу, пакуль вы вернеце пазыку ў межах адной транзакцыі блокчейн. 

Аднак такія незабяспечаныя крыптапазыкі прызначаны ў першую чаргу для распрацоўшчыкаў. Гэта таму, што вам трэба будзе скласці разумны кантракт, каб запытаць пазыку і вярнуць яго ў межах той самай транзакцыі.  Такім чынам, калі вы хочаце скарыстацца крыптапазыкамі без якіх-небудзь гарантыйeral, пераканайцеся, што вы ўпэўнены ў тым, як працуе працэс. 

Платформы крэдытавання DeFi Crypto 

Як вы, напэўна, ведаеце, лепшыя платформы DeFi дэцэнтралізаваныя, у якіх пераходы аўтаматызаваны, а не апрацаваны людзьмі. Напрыклад, пастаўшчыкі DeFi, такія як Aave і Compound, выкарыстоўваюць інтэлектуальныя кантракты, якія выкарыстоўваюць алгарытмы, якія працуюць на яго пратаколах, для стварэння аўтаматызаваных выплат па крэдытах. 

Больш за тое, гэтыя пратаколы цалкам празрыстыя, бо яны пабудаваныя на блокчейне. У адрозненне ад цэнтралізаваных платформаў, тут няма рэгулюючых органаў - менавіта таму вы атрымліваеце доступ да крыптапазык без неабходнасці завяршаць працэс праверкі.  Акрамя таго, вы можаце атрымліваць крыптапазыкі ў фіятавых валютах, манетах DeFi або стабільных манетах, такіх як USDT. 

Як працуюць пазыкі DeFi Crypto

Каб расчысціць туман, мы стварылі прыклад таго, як крыптапазыка працуе на практыцы.

  • Дапусцім, вы хочаце ўзяць крыптапазыку, выкарыстоўваючы свае манеты BTC у якасці забеспячэння.
  • Вы хочаце пазыку ў UNI.
  • Гэта азначае, што вам трэба будзе ўнесці бягучую цану аднаго UNI на BTC.
  • Згодна з бягучай рынкавай цане, адзін UNI прыблізна роўны 0.00071284 BTC.
  • Выбраны крыпта-правайдэр бярэ з вас працэнтную стаўку ў памеры 5%.
  • Праз два месяцы вы гатовыя вярнуць пазыку і пагасіць свой біткойн.
  • Гэта азначае, што вам прыйдзецца ўнесці суму крэдыту ў UNI плюс 5% адсоткаў.
  • Пасля пагашэння пазыкі вы атрымаеце назад свой дэпазіт у Bitcoin.

Як бачыце, у гэтым прыкладзе вы атрымалі пазыку ў UNI без неабходнасці прадаваць біткойны. З іншага боку здзелкі, крыптапазыкадаўца атрымаў першапачатковы UNI, а таксама выплату працэнтаў у памеры 5%. Пры гэтым важна ўлічваць зменлівасць самога рынку криптовалют.

Такім чынам, магчыма, прыйдзецца празмерна забяспечыць. Напрыклад, на MakeDAO - вам трэба будзе ўнесці дэпазіт на суму мінімум 150% ад кошту вашай пазыкі. Такім чынам, дапусцім, вы хочаце пазычыць UNI на 100 долараў. На MakerDAO - вам трэба будзе ўнесці BTC на суму 150 долараў у якасці закладу, каб атрымаць крэдыт.

Калі кошт дэпазіту BTC апусціцца ніжэй за 150 долараў, магчыма, прыйдзецца заплаціць штраф за ліквідацыю. Тым не менш, крыптавыя пазыкі могуць стаць адным з найбольш эфектыўных спосабаў атрымаць выгаду з прасторы DeFi. Гэта не толькі дасць вам імгненны доступ да ліквіднасці, але і пазбавіць вас ад клопатаў пры праходжанні традыцыйных фінансавых паслуг.

Лепшыя манеты DeFi - Ніжняя лінія

У рэшце рэшт, прамысловасць DeFi пастаянна развіваецца. Усяго за кароткі прамежак часу платформы DeFi змаглі перарасці з эксперыментальнай часткі фінансавага свету ў велізарную экасістэму, якая ёсць сёння. Хоць зараз ён можа выглядаць як нішавы сектар, не выключана, што прыкладання DeFi хутка будуць прыняты на шырокі рынак. 

Як толькі з'ява стане асноўнай, розныя аспекты DeFi будуць паступаць у паўсядзённае жыццё і фінансы. Іншымі словамі, DeFi можа змяніць фінансавы свет такім, якім мы яго ведаем. 

Аднак важна мець на ўвазе, што дэцэнтралізаваны фінансавы рынак усё яшчэ даволі новы. Як і ў выпадку з любымі іншымі інвестыцыямі, тут усё яшчэ існуюць патэнцыйныя рызыкі. Такім чынам, вам будзе варта правесці належную ўважлівасць і зразумець, як развіваецца гэтая маладая фінансавая сістэма. 

Пытанні і адказы

Што такое DeFi?

DeFi расшыфроўваецца як дэцэнтралізаванае фінансаванне - гэта тэрмін, дадзены фінансавым службам, якія не маюць цэнтральнага органа ўлады. Для лепшага ўяўлення абсалютнай большасцю фінансавых платформаў сёння кіруе адна кампанія. Для параўнання, платформа DeFi кіруецца пратаколам кіравання, пабудаваным на блокчейне, і працуе з выкарыстаннем дэцэнтралізаваных актываў, такіх як крыптавалюты.

У чым карысць DeFi?

DeFi - сектар, які хутка развіваецца. Сёння вы можаце знайсці некалькі платформаў DeFi, якія прапануюць аўтаматызаваныя паслугі. Сюды ўваходзяць біржы, пазыкі, пазыкі, страхаванне, кіраванне актывамі і іншыя арганізацыі, якія не кантралююцца адным суб'ектам гаспадарання.

Што такое токены DeFi?

Многія платформы DeFi запусцілі ўласны токен DeFi, які дапаможа кіраваць пратаколам. Уладальнікі гэтых уласных токенаў могуць атрымаць права голасу ў адпаведнай экасістэме DeFi.

Якія лепшыя манеты DeFi?

Лепшыя токены DeFi растуць у папулярнасці з пачатку 2021 г. На момант напісання артыкула - некаторыя з лепшых маркераў DeFi з пункту гледжання рынкавай капіталізацыі ўключаюць UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP і CAKE.

Як выбраць лепшую манету DeFi для інвеставання?

Як і ў выпадку з любым актывам, якім можна гандляваць, амаль немагчыма прадбачыць, якая манета DeFi дасць вам самы высокі прыбытак. Аднак вы можаце лепш зразумець рынак DeFi, даведаўшыся пра розныя пратаколы DeFi і выпадкі іх выкарыстання.