مراجعة Aave (AAVE): هو استثمار مربح ولماذا يجب أن تستثمر فيه

Aave هو نظام إقراض DeFi يسهل إقراض واقتراض الأصول المشفرة للفوائد. تم إطلاق السوق على النظام البيئي Ethereum ، ويستكشف مستخدمو Aave العديد من الفرص لتحقيق الأرباح. يمكنهم الحصول على قروض ودفع فوائد للمقرضين باستخدام أصول التشفير.

هذه الصدمة قام البروتوكول بتبسيط العديد من عمليات المعاملات المالية على Aave. من خلال القضاء على الحاجة إلى الوسطاء ، نجحت Aave في إنشاء نظام يعمل بشكل مستقل. كل ما يتطلبه الأمر لإكمال معاملات الإقراض والاقتراض هو عقود ذكية على Ethereum.

أحد الأشياء البارزة في Aave هو أن شبكتها مفتوحة لعشاق التشفير. حرص المطورون على أن يتمكن أي شخص من استخدام الشبكة دون مشاكل. لهذا السبب يحب كل من مستثمري التجزئة واللاعبين المؤسسيين في الصناعة Aave.

علاوة على ذلك ، فإن البروتوكول سهل الاستخدام. لست بحاجة إلى أن تكون خبيرًا في تقنية blockchain للتنقل عبر الواجهة. هذا هو السبب في أن Aave من بين أفضل تطبيقات DeFi في جميع أنحاء العالم.

تاريخ Aave

أنشأ Stani Kulechov Aave في عام 2017. وقد نشأت المنصة من استكشافه لـ Ethereum للتأثير على النظام التقليدي للمعاملات المالية. لقد وضع جانباً كل حاجز تقني يمكن أن يشكل قيودًا على استخدام هذه المنصة من قبل الناس.

في وقت إنشائها ، عُرفت Aave باسم ETHLend ورمزها المميز باسم LEND. من عرض العملة الأولي (ICO) ، أنتجت Aave أكثر من 16 مليون دولار. كان Kulechov ينوي إنشاء منصة لربط كل من المقترضين والمقرضين للعملات المشفرة.

سيكون هؤلاء المقترضون مؤهلين فقط عندما يمتلكون معايير أي عرض قرض. في عام 2018 ، اضطر Kulechov إلى إجراء بعض التعديلات وإعادة تسمية ETHLend بسبب التأثير المالي لذلك العام. أدى هذا إلى ولادة Aave في عام 2020.

جاءت إعادة إطلاق Aave مع استخدام ميزة خاصة في وظيفة سوق المال. بدأت في إدخال نظام تجمع السيولة الذي يستخدم النهج الحسابي في حساب أسعار الفائدة على قروض العملات المشفرة. ومع ذلك ، فإن نوع الأصول المشفرة المقترضة سيظل يحدد حساب الفائدة.

يتم تعيين تشغيل هذا النظام بحيث تكون هناك معدلات فائدة أعلى للأصول قليلة العرض وفائدة أقل للأصول في العرض الوفير. الشرط الأول مواتٍ للمقرضين ويحثهم على تقديم المزيد من المساهمة. ومع ذلك ، فإن هذا الأخير هو شرط مواتية للمقترضين للذهاب لمزيد من القروض.

ما يساهم به Aave في السوق

أحد الأسباب الرئيسية لإنشاء سوق مثل Aave هو تحسين نظام الإقراض التقليدي. يهدف كل مشروع تمويل لامركزي إلى القضاء على العمليات المركزية لمؤسساتنا المالية. Aave هو جزء من تلك الخطة الكبرى التي يتعين على المطورين التخلص منها أو تقليل الحاجة إلى الوسطاء في الأنظمة المالية.

لقد حان Aave لضمان التدفق السلس للمعاملات دون الحاجة إلى وسطاء. في نظام الإقراض التقليدي النموذجي ، دعنا نقول البنوك ، على سبيل المثال ، يدفع المقرضون فائدة للبنوك لإقراض أموالهم.

تربح هذه البنوك فائدة على الأموال الموجودة في عهدتها ؛ مزودي السيولة لا يحققون أي أرباح من أموالهم. إنها حالة قيام شخص ما بتأجير ممتلكاتك لطرف ثالث وتعبئة جميع الأموال دون إعطائك أي جزء.

هذا جزء مما يزيله Aave. أصبح إقراض العملة المشفرة الخاصة بك على Aave بدون إذن وغير موثوق به. يمكنك إتمام هذه المعاملات في حالة عدم وجود وسطاء. علاوة على ذلك ، فإن المصالح التي تكسبها من العملية تدخل محفظتك على الشبكة.

من خلال Aave ، ظهرت العديد من مشاريع DeFi التي تشترك في نفس الهدف في السوق. ساعدت الشبكة في الارتقاء بالإقراض من نظير إلى نظير إلى مستوى جديد تمامًا.

فوائد وميزات Aave

تقدم Aave العديد من الفوائد للمستخدمين. تفتخر البروتوكولات المالية بالشفافية ، وهذا ما سيستفيده العديد من المستخدمين. عندما يتعلق الأمر بالإقراض والاقتراض ، يكون كل شيء واضحًا ومفهومًا ، حتى بالنسبة للمبتدئين في سوق العملات المشفرة.

ليس عليك أن تتساءل عن العمليات كما نراها في الأنظمة التقليدية التي لا تسمح بالوصول إلى عملياتها. إنهم يستخدمون أموالك بطرق تفضلهم ولكنهم لا يهتمون بمشاركة الأرباح معك. ومع ذلك ، تكشف Aave عن العمليات لمجتمعها لمعرفة كل ما يحدث في الشبكة.

تتضمن بعض الميزات الرئيسية لـ Aave ما يلي:

1. Aave هو مشروع مفتوح المصدر

أحد الأشياء الجيدة في الأكواد مفتوحة المصدر هو أن الكثير من العيون عليها وتعمل بلا كلل لإبقائها خالية من نقاط الضعف. بروتوكول الإقراض الخاص بـ Aave مفتوح المصدر ، مما يجعله أحد أكثر المنصات أمانًا للمعاملات المالية.

هناك مجتمع كامل من المشرفين على Aave يراجعون المشروع لتحديد نقاط الضعف والقضاء عليها. هذا هو السبب في أنه يمكنك أن تطمئن إلى أن الأخطاء أو التهديدات المخترقة الأخرى ، لن تصل إلى حسابك على الشبكة. من خلال هذا ، لن تواجه مشكلات بشأن الرسوم أو المخاطر المخفية على Aave.

2. مجمعات إقراض متنوعة

يتم تزويد مستخدمي Aave بمجموعات إقراض متعددة للاستثمار وكسب المكافآت. على الشبكة ، يمكنك اختيار أي من مجموعات الإقراض الـ 17 لزيادة أرباحك. تشمل مجمعات الإقراض Aave ما يلي ؛

Binance USD (BUSD) و Dai Stablecoin (DAI) Synthetix USD (sUSD) وعملة USD (USDC) و Tether (USDT) و Ethereum (ETH) و True USD (TUSD) و ETHlend (LEND) و Synthetix Network (SNX) ، الثور (ORX) ، تشاين لينك (LINK)، رمز الانتباه الأساسي (BAT) ، Decentraland (MANA) ، Augur (REP) ، Kyber Network (KNC) ، Maker (MKR) ، ملف البيتكوين (wBTC)

يمكن لمستخدمي Aave توفير السيولة لأي من مجمعات الإقراض هذه وتحقيق ربح. بعد إيداع أموالهم ، يمكن للمقترضين الانسحاب من المجمع الذي يختارونه من خلال القروض. يمكن إيداع أرباح المقرض في محفظته / محفظتها ، أو يمكنهم استخدامها للتداول.

3. لا يحمل Aave العملات المشفرة

هذه الميزة رائعة للمستثمرين المهتمين بالمخترقين. نظرًا لأن البروتوكول يستخدم نهجًا "غير احتجازي" في عملياته ، فإن المستخدمين آمنون. حتى إذا قام أحد المجرمين الإلكترونيين باختراق الشبكة ، فلا يمكنه / يمكنها سرقة العملات المشفرة لأنه لا يوجد شيء لسرقته.

يتحكم المستخدمون في محافظهم التي ليست محافظًا لـ Aave. لذلك أثناء استخدام النظام الأساسي ، تظل أصول التشفير الخاصة بهم في محافظهم الخارجية.

4. بروتوكول Aave خاص

مثل البروتوكولات اللامركزية الأخرى ، لا تتطلب Aave تقديم مستندات KYC / AML (اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال). المنصات لا تعمل مع الوسطاء. لذلك ، تصبح كل هذه العمليات غير ضرورية. يمكن للمستخدمين الذين يدعمون مبادئ الخصوصية الخاصة بهم على أي شيء آخر الاستثمار في النظام الأساسي دون المساس بأنفسهم.

5. تداول خالي من المخاطر

يوفر Aave العديد من الفرص للمستخدمين لاقتراض أي عملة مشفرة دون الحاجة إلى امتلاكها. يمكنك أيضًا تحقيق أرباح في شكل مكافآت على Aave دون تداول أي من أصولك. من خلال ذلك ، يمكن للمستخدم استخدام النظام الأساسي مع القليل من المخاطر أو بدون مخاطر.

6. خيارات أسعار الفائدة المتنوعة

يوفر Aave خيارات اهتمامات متعددة للمستخدمين. يمكنك اختيار أسعار الفائدة المتغيرة أو الذهاب إلى أسعار الفائدة المستقرة. في بعض الأحيان ، من الأفضل التبديل بين الخيارين حسب أهدافك. الشيء المهم هو أن لديك الحرية في تحقيق خططك على البروتوكول.

كيف يعمل Aave؟

Aave هي شبكة تتكون من العديد من مجمعات الإقراض للاستفادة منها لتحقيق الربح. كان الهدف الرئيسي من إنشاء الشبكة هو تقليل أو القضاء على تحديات استخدام مؤسسات الإقراض التقليدية مثل البنوك. هذا هو السبب في أن مطوري Aave قدموا طريقة تجمع بين مجموعات الإقراض والقروض المضمونة لضمان تجربة معاملات سلسة لعشاق التشفير.

عملية الإقراض والاقتراض على Aave سهلة الفهم والمتابعة. المستخدمون المهتمون الذين يرغبون في إقراض أموالهم يقومون بإيداع الودائع في مجموعة الإقراض الاختيارية.

المستخدمون المهتمون بالاقتراض سوف يسحبون الأموال من مجمعات الإقراض. يمكن تحويل الرموز التي يسحبها المقترضون أو تداولها بناءً على توجيهات المُقرض.

ومع ذلك ، للتأهل كمقترض على Aave ، يجب عليك قفل مبلغ معين على المنصة ، ويجب أن تكون القيمة مرتبطة بالدولار الأمريكي. أيضًا ، يجب أن يتجاوز المبلغ الذي سيقفله المقترض المبلغ الذي يهدف إلى سحبه من مجموعة الإقراض.

بمجرد القيام بذلك ، يمكنك الاقتراض كما يحلو لك. لكن لاحظ أنه إذا انخفض الضمان الخاص بك إلى ما دون الحد المنصوص عليه في الشبكة ، فسيتم وضعه للتصفية حتى يتمكن مستخدمو Aave الآخرون من شرائها بأسعار مخفضة. يقوم النظام بذلك تلقائيًا لضمان تجمعات سيولة إيجابية.

هناك ميزات أخرى تستفيد منها Aave لضمان تجربة مستخدم سلسة. بعض هذه الاستراتيجيات تشمل:

1. الايحاءات

تعمل Oracles على أي blockchain كروابط بين العالم الخارجي و blockchain. تجمع هذه الأوراكل بيانات واقعية من الخارج وتزودها بالبلوكشين لتسهيل المعاملات ، وخاصة معاملات العقود الذكية.

تعتبر Oracles مهمة جدًا لكل شبكة ، ولهذا السبب تستخدم Aave أوراكل Chainlink (LINK) للوصول إلى أفضل القيم للأصول المضمونة. Chainlink هي إحدى منصات التشفير الموثوقة والموثوقة في الصناعة. من خلال الاستفادة من النظام الأساسي ، يضمن Aave أن البيانات من oracles دقيقة لأن Chainlink يتبع نهجًا لامركزيًا في عملياته.

2. صناديق احتياطي مجمع السيولة

أنشأت Aave صندوق احتياطي لتجمع السيولة لحماية مستخدميها من تقلبات السوق. يساعد الصندوق في إقناع المقرضين بسلامة أموالهم المودعة في عدة مجمعات على الشبكة. بمعنى آخر ، يعمل الاحتياطي كغطاء تأمين لأموال المقرض على Aave.

في حين أن العديد من أنظمة الإقراض من نظير إلى نظير كانت لا تزال تكافح ضد التقلبات في السوق ، اتخذت Aave خطوة لإنشاء دعم ضد مثل هذه المواقف.

3. قروض فلاش

غيرت القروض السريعة لعبة التمويل اللامركزية بأكملها في سوق العملات المشفرة. جلبت Aave الفكرة إلى الصناعة لتمكين المستخدمين من الحصول على قروض والدفع بسرعة دون ضمانات. كما يوحي الاسم ، فإن القروض السريعة هي معاملات الاقتراض والإقراض المنجزة في نفس كتلة المعاملة.

يجب على الأشخاص الذين يأخذون قروضًا سريعة على Aave سدادها قبل تعدين كتلة Ethereum جديدة. لكن ضع في اعتبارك أن عدم سداد القرض يلغي كل معاملة خلال تلك الفترة. باستخدام القروض السريعة ، يمكن للمستخدمين تحقيق العديد من الأشياء في غضون فترة زمنية قصيرة.

أحد الاستخدامات المهمة للقروض السريعة هو استخدام تجارة المراجحة. يمكن للمستخدم الحصول على قرض سريع للرمز المميز واستخدامه للتداول على منصة مختلفة لتحقيق المزيد من الأرباح. كما تساعد القروض السريعة المستخدمين على إعادة تمويل قروضهم المتكبدة في بروتوكول مختلف أو استخدامها أيضًا لمبادلة الضمانات.

مكنت القروض السريعة تجار العملات المشفرة من الانخراط في زراعة الغلة. بدون هذه القروض ، لم يكن هناك أي شيء مثل "الزراعة ذات العائد المركب" الموجود في InstaDapp. ومع ذلك ، لاستخدام القروض السريعة ، يأخذ Aave رسومًا بنسبة 0.3٪ من المستخدمين.

4. أ توكين

يتلقى المستخدمون aTokens بعد إيداع الأموال في Aave. سيكون مبلغ aTokens الذي ستحصل عليه هو نفس قيمة الإيداع Aave الخاص بك. على سبيل المثال ، المستخدم الذي يودع 200 DAI في البروتوكول سيحصل على 200 aTokens تلقائيًا.

تعتبر aTokens مهمة جدًا على منصة الإقراض لأنها تمكن المستخدمين من الحصول على اهتمامات. بدون الرموز المميزة ، لن تكون أنشطة الإقراض مجزية.

5. تبديل السعر

يمكن لمستخدمي Aave التبديل بين أسعار الفائدة المتغيرة والمستقرة. تتبع أسعار الفائدة المستقرة متوسط ​​معدل الأصول المشفرة في غضون 30 يومًا. لكن أسعار الفائدة المتغيرة تتحرك مع الطلبات الناشئة في مجمعات السيولة الخاصة بـ Aave. الشيء الجيد هو أنه يمكن لمستخدمي Aave التبديل بين السعرين اعتمادًا على أهدافهم المالية. لكن ضع في اعتبارك أنك ستدفع رسوم غاز إيثريوم صغيرة لإجراء التبديل.

6. رمز Aave (AAVE)

AAVE هو رمز ERC-20 لمنصة الإقراض. دخلت سوق العملات المشفرة قبل أربع سنوات في نهاية عام 2017. ومع ذلك ، كانت تحمل اسمًا آخر لأنه في ذلك الوقت ، كانت Aave هي ETHLend.

الصورة الائتمان: CoinMarketCap

الرمز المميز هو أحد الأصول المنفعة والانكماشية في العديد من البورصات في الصناعة. من بين المنصات المدرجة AAVE هي Binance. وفقًا لمطوريها ، قد يصبح الرمز المميز رمزًا مميزًا للحوكمة لشبكة Aave بسرعة.

كيفية شراء AAVE

قبل أن ننتقل إلى كيفية شراء AAVE ، دعنا نعرض عليك بعض الأسباب التي قد تجعلك ترغب في شراء AAVE.

فيما يلي بعض أسباب شراء AAVE:

• يساعد في استثمارك في المنصات اللامركزية لإقراض واستعارة العملات المشفرة.
• إنها وسيلة لنشر استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك على المدى الطويل.
• يوفر لك فرصة كسب المزيد من العملات المشفرة من خلال الإقراض.
• يشجع المزيد من تطوير التطبيقات على Ethereum blockchain.

من السهل جدًا وبسيط شراء AAVE. يمكنك استخدام كراكن إذا كنت مقيمًا في الولايات المتحدة أو Binance إذا كنت مقيمًا في كندا أو المملكة المتحدة أو أستراليا أو سنغافورة أو أجزاء أخرى من العالم.

فيما يلي الخطوات التي يجب اتباعها عند شراء AAVE:

• قم بالتسجيل في حسابك على أي منصة تختارها
• جعل التحقق من حسابك
• قم بإيداع العملة الورقية
• شراء AAVE

كيفية حفظ AAVE

يسمح لك استخدام كل من محفظة البرامج والأجهزة بتخزين عملاتك المشفرة. سواء كنت مقرضًا أو مقترضًا في عملة مشفرة ، يجب أن تفهم أنه ليست كل محفظة متوافقة مع رمز Aave الأصلي (AAVE).

نظرًا لأن Aave موجود على منصة Ethereum ، يمكنك بسهولة تخزين الرمز المميز في محفظة متوافقة مع Etheruem. هذا لأنه لا يمكن الاحتفاظ بـ AAVE إلا في محفظة متوافقة مع ERC-20.

تتضمن الأمثلة MyCrypto و MyEtherWallet (MEW). بدلاً من ذلك ، لديك خيار استخدام محافظ أجهزة متوافقة أخرى مثل Ledger Nano X أو Ledger Nano S لتخزين AAVE.

يجب ألا تتخذ قرارًا متسرعًا قبل اختيار محفظة تشفير للرموز. يجب أن يعتمد نوع المحفظة التي تختارها لـ AAVE على ما لديك في خططك للرمز المميز. بينما توفر محافظ البرامج الفرصة لإجراء معاملاتك بسهولة ، فإن الأجهزة معروفة بأمانها.

أيضًا ، يُفضل استخدام محافظ الأجهزة عندما تريد تخزين الرموز المشفرة على المدى الطويل.

توقع مستقبل AAVE

يعرض Aave خارطة الطريق الخاصة بهم على صفحتهم ، نظرًا لأنها تركز على الشفافية. لمعرفة المزيد عن خطط تطوير البروتوكول ، تفضل بزيارة " Aنوبة "الصفحة.

ومع ذلك ، فيما يتعلق بما يحمله المستقبل لـ Aave ، يتوقع خبراء التشفير أن الرمز المميز سيستمر في الارتفاع في المستقبل. أول مؤشر على أن Aave سوف ينمو هو النمو السريع الارتفاع في القيمة السوقية للصناعة.

المؤشر التالي له علاقة بالضجيج المتزايد المحيط بالبروتوكول. كثير من المستخدمين يشيدون بالبروتوكول وبالتالي يجتذبون الكثير من المستثمرين إلى البروتوكول. على الرغم من أن Aave لديها منافس قوي في البروتوكول المركب ، لا يزال هناك أمل في ذلك. لكل من هذين العملاقين خصائص مميزة تميزهما عن بعضهما البعض.

على سبيل المثال ، في حين أن Aave لديه مجموعة واسعة من الرموز المميزة للمستخدمين لاستكشافها ، فإن Compound يقدم USDT فقط. أيضًا ، يوفر Aave الفرصة للمستخدمين للتبديل بين أسعار الفائدة المستقرة والمتغيرة.

لكن هذا لا يمكن الحصول عليه مع منافسها. علاوة على ذلك ، ترحب Aave بالمبتدئين بأسعار فائدة شهية غير موجودة في البروتوكولات الأخرى.

القروض العاجلة هي أيضًا نقطة جيدة أخرى لـ Aave حيث إنها رائدة في التعامل مع الصفقة. مع كل هذا وأكثر ، تم وضع البروتوكول ليكون منصة عالمية رائدة تسهل الإقراض والاقتراض بسلاسة.

انضم إلى مجموعة Telegram المجانية الآن!