ما هو Crypto Staking؟ دليل شامل عن Crypto Staking

تستحق عملية تخزين العملات المشفرة التفكير فيما إذا كنت تتطلع إلى كسب فائدة على الرموز المميزة الخاصة بك أثناء قيامك بـ HODL.

كل ما عليك القيام به هو اختيار منصة استثمار مناسبة تقدم APYs تنافسية وشروط قفل مواتية تتماشى مع أهدافك الاستثمارية.

في دليل المبتدئين هذا ، نشرح كل ما يمكن معرفته عن تخزين العملات المشفرة.

ما هو Crypto Staking - نظرة عامة سريعة

للحصول على نظرة عامة سريعة على ما هو الـ Crypto Staking - تحقق من النقاط الرئيسية الموضحة أدناه:

• يتطلب منك Crypto Staking إيداع الرموز الخاصة بك في شبكة blockchain أو منصة تابعة لجهة خارجية
• عند القيام بذلك ، سيتم دفع معدل فائدة لك طالما أن الرموز المميزة مخزنة
• يتم دفع الفائدة إما عن طريق رسوم الشبكة أو توفير السيولة أو القروض
• تقدم بعض الأنظمة الأساسية مجموعة متنوعة من شروط التخزين المؤقت مع قفل يمكن أن يتراوح من 0 إلى 365 يومًا
• بمجرد انتهاء المدة التي اخترتها ، ستتلقى مكافآت Staking الخاصة بك جنبًا إلى جنب مع إيداعك الأصلي

بينما توفر عملية تخزين العملات المشفرة طريقة بسيطة لتوليد عائد تنافسي على الرموز المميزة الخاملة - من المهم فهم كيفية عمل أداة DeFi قبل المتابعة.

كيف يعمل Crypto Staking؟

من الحكمة أن يكون لديك فهم قوي لكيفية عمل Crypto Staking قبل المتابعة.

ولهذا السبب ، سيشرح هذا القسم خصوصيات وعموميات الـ crypto staking من حيث الأساسيات ، والعوائد المحتملة ، والمخاطر ، وأكثر من ذلك.

عملات وشبكات نقاط البيع

في شكله الأصلي ، كان الـ Crypto Staking عبارة عن عملية مستخدمة حصريًا من خلال شبكات blockchain لإثبات الحصة (PoS). المفهوم الرئيسي هو إيداع وقفل الرموز الخاصة بك في شبكة PoS ، سوف تساعد blockchain في تأكيد المعاملات بطريقة لامركزية.

• في المقابل ، طالما أن الرموز المميزة الخاصة بك مغلقة ، فستكسب فائدة في شكل مكافآت Staking.
• يتم دفع هذه المكافآت لاحقًا في نفس أصل العملة المشفرة التي يتم تخزينها.
• وهذا يعني ، إذا كنت ستشارك الرموز في Cardano blockchain ، فسيتم توزيع مكافآتك في ADA.

من ناحية أخرى ، يمكن القول إن مخاطر وضع الرموز المميزة مباشرة على blockchain PoS أقل إلى حد ما مقارنة بمنصة الطرف الثالث.

بعد كل شيء ، أنت لا تتعامل مع مزود خارج الشبكة المعنية. ومع ذلك ، فإن العوائد المعروضة عند التخزين عبر blockchain PoS غير ملهمة إلى حد ما.

على هذا النحو ، فإننا نجادل في أن أفضل أداء لعملية تخزين العملات المشفرة عبر بورصة متخصصة لا مركزية مثل DeFi Swap.

منصات Staking

منصات Staking هي ببساطة تبادلات ومزودون تابعون لجهات خارجية يسمحون لك بالمشاركة في عملية تخزين تشفير خارج شبكة blockchain. هذا يعني أن مدفوعات الفائدة الخاصة بك لن تأتي من عملية التحقق من المعاملات بشكل غير مباشر.

بدلاً من ذلك ، عند إيداع الرموز المميزة في بورصة لامركزية مثل DeFi Swap ، يتم استخدام الأموال بشكل أفضل. على سبيل المثال ، يمكن استخدام الرموز المميزة لتمويل قروض التشفير أو توفير السيولة لمجموعات صانع السوق الآلي.

في كلتا الحالتين ، تكون العائدات المعروضة في كثير من الأحيان أعلى بشكل ملحوظ عند استخدام نظام أساسي تابع لجهة خارجية. كمثال رئيسي ، عندما تربح DeFi Coin في منصة DeFi Swap ، يمكنك ربح APY تصل إلى 75٪.

نظرًا لأننا نغطي بمزيد من التفاصيل قريبًا ، فإن DeFi Swap عبارة عن بورصة لامركزية مدعومة بعقود ذكية غير قابلة للتغيير. هذا يعني أن رأس مالك آمن دائمًا. على العكس من ذلك ، فإن العديد من منصات Staking في هذه الصناعة مركزية وبالتالي - يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر - خاصة إذا تم اختراق المزود.

فترات القفل

الشيء التالي الذي يجب فهمه عند التعرف على crypto staking هو أنه غالبًا ما يتم تقديمك بمجموعة متنوعة من شروط الإغلاق. يشير هذا إلى طول الفترة الزمنية التي ستحتاجها لتأمين الرموز المميزة الخاصة بك.

يمكن مقارنة ذلك بحساب التوفير التقليدي الذي يأتي بشروط ثابتة. على سبيل المثال ، قد يقدم أحد البنوك APY بنسبة 4 ٪ بشرط أنه لا يمكنك إجراء سحب لمدة عامين.

• في حالة التخزين المؤقت ، يمكن أن تختلف شروط الإغلاق اعتمادًا على المزود والرمز المميز.
• في DeFi Swap ، يمكنك عادةً الاختيار من بين أربعة فصول دراسية - 30 أو 90 أو 180 أو 360 يومًا.
• والأهم من ذلك ، أنه كلما طالت المدة ، ارتفع مؤشر APY.

قد تصادف أيضًا منصات توفر شروطًا مرنة للتثبيت. هذه خطط تمنحك الفرصة لسحب الرموز الخاصة بك في أي وقت دون مواجهة عقوبة مالية.

ومع ذلك ، لا تقدم DeFi Swap شروطًا مرنة لأن المنصة تسعى إلى مكافأة حامليها على المدى الطويل. علاوة على ذلك ، فإن وجود فترة قفل في مكان يضمن استمرار عمل الرمز المميز في ظروف السوق السلسة.

بعد كل شيء ، كان أحد أكبر الأخطاء التي ارتكبتها Terra UST - والتي فقدت منذ ذلك الحين ربط عملتها بالدولار الأمريكي ، أنها قدمت أسعار فائدة ضخمة بشروط مرنة. وعندما ساءت معنويات السوق ، أدت الانسحابات الجماعية في وقت لاحق إلى تدمير المشروع.

APYs

عندما تدخل في عملية تخزين العملات المشفرة لأول مرة ، ستصادف دائمًا مصطلح APY. يشير هذا ببساطة إلى النسبة المئوية للعائد السنوي لاتفاقية الرهان ذات الصلة.

على سبيل المثال ، لنفترض أنك استفادت بالكامل من 75٪ APY المتاح على DeFi Swap عند تخزين DeFi Coin. هذا يعني أنه من أجل تخزين 2,000،1,500 DeFi Coin لمدة عام واحد ، سوف تتلقى مكافآت بقيمة XNUMX،XNUMX توكن.

نقدم بعض الأمثلة المفيدة عن مقدار ما يمكنك تحقيقه من عملية تخزين العملات المشفرة لاحقًا. مع ذلك ، يجب أن نلاحظ أن APY يستند إلى فترة سنة واحدة - مما يعني أن السعر الفعلي سيكون أقل لفترات أقصر.

على سبيل المثال ، إذا كنت تربح رموزًا مشفرة في APY بنسبة 50 ٪ لمدة ستة أشهر ، فأنت تكسب بشكل أساسي 25 ٪.

الجوائز 

من المهم أيضًا أن تفهم كيف سيتم دفع مكافآت Staking الخاصة بك. كما ذكرنا بإيجاز سابقًا ، سيتم توزيع مكافآتك بنفس الرمز الذي تراهن به.

على سبيل المثال ، إذا حصلت على 10 BNB في APY بنسبة 10٪ لمدة عام واحد ، فستتلقى:

• أصلك 10 BNB
• 1 BNB في Staking Rewards
• وهكذا - تحصل على ما مجموعه 11 مليار دولار

وغني عن القول أنه أثناء قيامك بتثبيت العملة المشفرة ، فإن القيمة السوقية للرموز سترتفع وتنخفض. كما نوضح بمزيد من التفصيل بعد قليل ، يجب أن يؤخذ هذا في الاعتبار عند حساب أرباح Staking الخاصة بك.

بعد كل شيء ، إذا انخفضت قيمة الرمز المميز بنسبة مئوية أعلى من APY المكتسبة ، فأنت تخسر المال فعليًا.

حساب مكافآت Crypto Staking

لفهم كيفية عمل crypto staking بالكامل ، ستحتاج إلى فهم كيفية حساب مكافآتك المحتملة.

في هذا القسم ، نقدم مثالًا واقعيًا للمساعدة في إزالة الضباب.

• لنفترض أنك تتطلع إلى المشاركة في شركة Cosmos (ATOM)
• يمكنك اختيار فترة قفل مدتها ستة أشهر في APY بنسبة 40٪
• في المجموع ، قمت بإيداع 5,000 ATOM

في الوقت الذي تقوم فيه بإيداع 5,000 ATOM في اتفاقية Staking ، يكون سعر الأصل الرقمي هو 10 دولارات. هذا يعني أن إجمالي استثمارك يصل إلى 50,000 دولار.

• بمجرد مرور ستة أشهر من فترة التخزين ، ستتلقى 5,000 ATOM الأصلي الخاص بك
• تتلقى أيضًا 1,000 ATOM في شكل مكافآت Staking
• هذا لأنه ، في APY بنسبة 40 ٪ ، تبلغ المكافأة 2,000 ATOM. ومع ذلك ، لقد راهنت لمدة ستة أشهر فقط ، لذلك نحتاج إلى تقسيم المكافآت إلى النصف.
• ومع ذلك ، فإن رصيدك الإجمالي الجديد هو 6,000 ATOM

لقد مرت ستة أشهر منذ أن راهنت ATOM. تبلغ قيمة الأصول الرقمية الآن 15 دولارًا لكل رمز مميز. على هذا النحو ، نحن بحاجة إلى أخذ هذه الزيادة في الأسعار في الاعتبار.

• لديك 6,000 ذرة
• تبلغ قيمة كل ATOM 15 دولارًا أمريكيًا - أي أن إجمالي الرصيد يبلغ 90,000 ألف دولار أمريكي
• بلغ استثمارك الأصلي 5,000 ATOM عندما كان الرمز المميز بقيمة 10 دولارات - أي 50,000 دولار

وفقًا للمثال أعلاه ، فقد حققت ربحًا إجماليًا قدره 40,000 دولار. هذا لسببين رئيسيين. أولاً ، قمت بزيادة رصيد ATOM الخاص بك بمقدار 1,000 رمز إضافي من خلال الاشتراك في Staking لمدة ستة أشهر. ثانيًا ، تزيد قيمة ATOM من 10 دولارات إلى 15 دولارًا - أو 50٪.

مرة أخرى ، لا تنس أن قيمة الرمز المميز يمكن أن تنخفض أيضًا. إذا حدث هذا ، فقد تتعرض لخسارة مالية.

هل Crypto Staking آمن؟ مخاطر الـ Crypto Staking

مع وجود APYs الجذابة المعروضة ، يمكن أن يكون تكديس العملات الرقمية مربحًا. ومع ذلك ، فإن Staking crypto ليس خالي من المخاطر.

على هذا النحو ، قبل أن تبدأ رحلة تخزين العملات المشفرة - تأكد من مراعاة المخاطر التي تمت مناقشتها أدناه:

مخاطر المنصة

المخاطرة التي سيتم تقديمها لك هي مخاطر منصة Staking نفسها. بشكل حاسم ، من أجل المراهنة ، ستحتاج إلى إيداع الرموز الخاصة بك في المنصة التي تختارها.

يعتمد مقدار المخاطر المرتبطة بمنصة Staking إلى حد كبير على ما إذا كانت مركزية أو لامركزية.

• كما ذكرنا سابقًا ، DeFi Swap عبارة عن منصة لا مركزية - مما يعني أن الأموال لا يتم الاحتفاظ بها أو التحكم فيها من قبل طرف ثالث.
• على العكس من ذلك ، يتم تسهيل عملية Staking من خلال عقد ذكي لامركزي يعمل على شبكة blockchain.
• هذا يعني أنك لا تقوم بتحويل الأموال إلى DeFi Swap نفسها - كما تفعل في بورصة مركزية.
• بدلاً من ذلك ، يتم إيداع الأموال في عقد ذكي.
• بعد ذلك ، عندما ينتهي مصطلح Staking ، سيقوم العقد الذكي بتحويل أموالك بالإضافة إلى المكافآت إلى محفظتك.

في المقابل ، تتطلب منك منصات Staking المركزية إيداع الأموال في محفظة يتحكم فيها المزود شخصيًا. هذا يعني أنه في حالة اختراق النظام الأساسي أو التورط في سوء التصرف ، فإن أموالك معرضة لخطر شديد بالخسارة.

مخاطر التقلب

في المثال الذي قدمناه سابقًا ، ذكرنا أن سعر ATOM كان 10 دولارات عند بدء اتفاقية Staking و 15 دولارًا بحلول وقت انتهاء مدة الستة أشهر. هذا مثال على حركة سعر مواتية.

ومع ذلك ، فإن العملات المشفرة متقلبة وغير متوقعة. على هذا النحو ، هناك احتمالية أن تنخفض قيمة الرمز المميز الذي تراهن عليه.

فمثلا:

• لنفترض أنك تراهن على 3 BNB عندما يكون الرمز المميز بقيمة 500 دولار
• هذا يأخذ إجمالي استثمارك إلى 1,500 دولار
• أنت تختار فترة تأمين مدتها 12 شهرًا تدفع لـ APY بنسبة 30 ٪
• بعد مرور 12 شهرًا ، تحصل على 3 BNB.
• ستحصل أيضًا على 0.9 BNB في شكل مكافآت Staking - وهي 30٪ من 3 BNB
• ومع ذلك ، تبلغ قيمة BNB الآن 300 دولار
• لديك 3.9 BNB إجمالاً - لذا عند 300 دولار لكل توكن ، فإن إجمالي استثمارك الآن يساوي 1,170،XNUMX دولارًا

وفقًا للمثال أعلاه ، فقد استثمرت في الأصل ما يعادل 1,500 دولار. الآن بعد مرور 12 شهرًا ، لديك المزيد من رموز BNB ، لكن استثمارك يساوي 1,170،XNUMX دولارًا فقط.

في النهاية ، هذا بسبب انخفاض قيمة BNB بأكثر من APY الذي أنشأته من Staking.

واحدة من أكثر الطرق فعالية لتقليل مخاطر التقلبات عند Staking هي التأكد من أنك متنوع بشكل جيد. هذا يعني أنه يجب عليك تجنب وضع كل أموالك في اتفاقية حصة واحدة. بدلاً من ذلك ، ضع في اعتبارك تخزين مجموعة متنوعة من الرموز المميزة المختلفة.

مخاطر الفرصة

هناك خطر آخر يجب مراعاته عند تعلم كيفية عمل crypto staking وهو يتعلق بتكلفة الفرصة البديلة لعدم القدرة على صرف النقود.

• على سبيل المثال ، لنفترض أنك تربح 1,000 Dogecoin لمدة ستة أشهر
• ينتج عن هذا APY بنسبة 60٪
• في وقت اتفاقية Staking ، كانت Dogecoin تساوي 1 دولار لكل توكن
• بعد ثلاثة أشهر من فترة الإغلاق ، بدأت Dogecoin في السير في مسار تصاعدي ضخم - حيث وصل سعرها إلى 45 دولارًا
• ومع ذلك ، لا يمكنك سحب وبيع الرموز المميزة الخاصة بك للاستفادة من ذلك - حيث لا يزال أمام اتفاقية Staking الخاصة بك ثلاثة أشهر أخرى لتمريرها
• بحلول الوقت الذي تنتهي فيه اتفاقية Staking ، يتم تداول Dogecoin بسعر $ 2

بسعر 1 دولار لكل توكن ، كان Dogecoin الخاص بك يساوي 1,000 دولار في الأصل عندما قمت بإيداع الأموال في تجمع Staking.

إذا تمكنت من بيع Dogecoin الخاص بك بسعر 45 دولارًا ، فستتطلع إلى قيمة إجمالية قدرها 45,000 دولار. ومع ذلك ، بحلول الوقت الذي انتهت فيه فترة الحجز ، كان Dogecoin قد انخفض بالفعل إلى 2 دولار.

هذا هو السبب في أنه من المهم اختيار فترة الحبس الخاصة بك بحكمة. في حين أن المصطلحات الأقصر عادةً ما تؤدي إلى APY أقل ، إلا أنك ستقلل من مخاطر الفرصة البديلة في حالة بدء زيادة قيمة الرمز المميز.

اختيار أفضل منصة Crypto Staking

يعد النظام الأساسي الذي تستخدمه لهذا الغرض من أهم الخطوات التي ستحتاج إلى اتخاذها عند التعرف على crypto staking.

ستوفر أفضل المنصات في هذا المجال عائدات عالية إلى جانب بنية تحتية آمنة. ستحتاج أيضًا إلى التحقق من شروط الإغلاق المطبقة وما إذا كانت هناك أية قيود مفروضة أم لا.

في الأقسام أدناه ، نناقش أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار منصة Staking مناسبة لاحتياجاتك.

مركزية مقابل اللامركزية 

كما أشرنا سابقًا ، هناك منصات staking مركزية ، بينما البعض الآخر لامركزي. لتقليل مخاطر المنصة الخاصة بك إلى أقصى حد ممكن عمليًا ، نقترح اختيار بورصة لامركزية.

عند القيام بذلك ، لا تحتوي المنصة على الرموز المميزة الخاصة بك. بدلاً من ذلك ، تتم أتمتة كل شيء من خلال العقود الذكية.

عائدات  

من خلال الانخراط في Crypto Staking ، فأنت تفعل ذلك لزيادة قيمة محفظتك بطريقة سلبية. على هذا النحو ، من المهم التحقق من العائدات المعروضة في النظام الأساسي الذي اخترته.

الشروط  

تقدم أفضل المنصات في هذا الفضاء مجموعة متنوعة من شروط الإغلاق بحيث يتم تلبية جميع متطلبات المستثمرين. هذا هو السبب في أن DeFi Swap يقدم أربعة خيارات على مدى 30 أو 90 أو 180 أو 365 يومًا.

حدود  

ستعلن بعض مواقع Staking عن عائد مرتفع على رمز معين ، فقط لتذكر في شروطها وشروطها أن هناك حدودًا سارية.

على سبيل المثال ، قد تكون قادرًا على ربح 20 ٪ على ودائع BNB - ولكن فقط على أول 0.1 BNB. سيتم بعد ذلك دفع الرصيد في APY أقل بكثير.

تنوع الرمز   

هناك مقياس آخر يجب مراعاته عند البحث عن منصة للمشاركة وهو تنوع الأصول. بشكل حاسم ، من الأفضل اختيار منصة تقدم نطاقًا واسعًا من الرموز المميزة المدعومة.

عند القيام بذلك ، لا يمكنك فقط إنشاء مجموعة متنوعة من اتفاقيات Staking ، ولكن يمكنك التبديل بين المجموعات بسهولة أكبر.

ابدأ Crypto Staking اليوم على DeFi Swap - تجول خطوة بخطوة 

لاختتام هذا الدليل الخاص بالتخزين المشفر ، سنعرض لك الآن الحبال مع DeFi Swap.

DeFi Swap عبارة عن بورصة لامركزية تدعم نطاقًا واسعًا من مجموعات الرهان والمحاصيل الزراعية. العائدات تنافسية للغاية وهناك مجموعة متنوعة من المصطلحات للاختيار من بينها.

الخطوة 1: قم بتوصيل Wallet بـ DeFi Swap

أحد أفضل الأشياء في استخدام بورصة لامركزية مثل DeFi Swap هو أنه لا يوجد شرط لفتح حساب. بدلاً من ذلك ، إنها مجرد حالة توصيل محفظتك بمنصة DeFi Swap.

في المقابل ، عند استخدام موفر Staking مركزي ، فأنت لا تحتاج فقط إلى تقديم معلومات شخصية وتفاصيل الاتصال - ولكن مستندات التحقق لعملية "اعرف عميلك" (KYC).

سيستخدم معظم الأشخاص MetaMask للاتصال بـ DeFi Swap. ومع ذلك ، يدعم النظام الأساسي أيضًا WalletConnect - الذي سيتصل بمعظم محافظ BSc في هذه المساحة - بما في ذلك Trust Wallet.

الخطوة 2: اختر Staking Token

بعد ذلك ، توجه إلى قسم Staking في منصة DeFi Swap. ثم اختر الرمز الذي ترغب في مشاركته.

الخطوة 3: اختر Lock-Up Term

بمجرد أن تقرر الرمز الذي تريد المشاركة فيه ، ستحتاج بعد ذلك إلى تحديد المدة الخاصة بك.

للتلخيص ، في DeFi Swap ، يمكنك الاختيار من بين:

• 30 يومًا
• 90 يومًا
• 180 يومًا
• 365 يومًا

كلما طالت المدة التي تختارها ، ارتفع معدل APY.

الخطوة 4: تأكيد مصطلح Staking والموافقة عليه

بمجرد تأكيد المصطلح الذي اخترته ، ستتلقى إشعارًا منبثقًا في المحفظة التي قمت بتوصيلها حاليًا بتبادل DeFi Swap.

على سبيل المثال ، إذا كنت تستخدم امتداد متصفح MetaMask ، فسيظهر هذا على جهاز سطح المكتب الخاص بك. في حالة استخدام محفظة الهاتف المحمول ، سيظهر الإشعار عبر التطبيق.

في كلتا الحالتين ، ستحتاج إلى تأكيد أنك فوضت DeFi Swap بخصم محفظتك وتحويل الأموال بعد ذلك إلى عقد Staking.

الخطوة 5: استمتع بمكافآت Staking

بمجرد تأكيد اتفاقية Staking ، لن تحتاج إلى القيام بأي شيء آخر. بعد انتهاء المدة التي اخترتها ، سينقل عقد DeFi Swap الذكي:

• إيداع Staking الأصلي الخاص بك
• مكافآت Staking الخاصة بك

دليل تكديس التشفير: الخاتمة 

شرح دليل المبتدئين هذا كيفية عمل crypto staking ولماذا يمكن أن يكون مفيدًا لأهدافك الاستثمارية طويلة الأجل. لقد قمنا بتغطية المصطلحات الرئيسية المحيطة بـ APYs وشروط الإغلاق ، بالإضافة إلى المخاطر المهمة التي يجب مراعاتها قبل المتابعة.

تقدم DeFi Swap منصة تخزين تتيح لك البدء في كسب الفائدة على الرموز المميزة الخاصة بك دون الحاجة إلى فتح حساب أو تقديم أي معلومات شخصية.

كل ما عليك فعله هو توصيل محفظتك المفضلة ، واختيار رمز مميز للمراهنة بجانب المدة التي اخترتها وهذا كل شيء - أنت على ما يرام.

الأسئلة الشائعة

انضم إلى مجموعة Telegram المجانية الآن!