複合評論：您通過投資COMP來最大化利潤的綜合指南

複合協議允許其社區通過其令牌COMP來利用投資。 COMP是DeFi生態系統中貢獻最大的貸款協議。 它成為第一個將收益農業引入加密社區的DeFi協議。 從那時起，它在業界獲得了全球認可。

在繼續探索去中心化協議之前，讓我們簡要回顧一下去中心化金融。

去中心化金融（DeFi）

分散式金融允許用戶在不使用第三方的情況下確保金融服務的安全。 它可以幫助用戶以私密和分散的方式在Internet上進行操作。

DEFI 允許用戶運行諸如儲蓄，交易，收入和貸款等交易。它簡化了可以在本地銀行系統中進行的所有交易，但解決了集中式系統的問題。

DeFi環境主要包括加密貨幣，而不包括法定貨幣。 除了一些穩定幣以外，穩定幣是一種將法定貨幣值與法定貨幣掛鉤的加密貨幣。

就像Compound一樣，絕大多數DeFi應用程序都是基於以太坊區塊鏈的。

什麼是複合協議？

複合（COMP）是一種分散式協議，通過其單產農業功能提供貸款服務。 它是由Compound Labs Inc.的Geoffrey Hayes（CTO Compound）和Robert Leshner（CEO Compound）於2017年創建的。

Compound Finance為其用戶提供了在其他DeFi應用程序中保存，交易和利用資產的訪問權限。 抵押品被鎖定在智能合約中，並且根據市場需求產生利息。

COMP令牌是為複合協議發布的管理令牌。 在發佈時，複合協議從一種集中式協議轉變為一種分散式協議。

六月27^th2020年，它是第一個使單產農業成為眾人矚目的平台。 COMP是ERC-20令牌； 這些令牌是使用以太坊區塊鏈創建的，用於訪問和開發區塊鏈中的智能合約。

ERC-20代幣成為最關鍵的以太坊代幣之一，已演變為以太坊區塊鏈的標準代幣。

用戶通過向大型借貸池提供的流動性為系統提供資金。 作為獎勵，他們會收到令牌，可以將其轉換為網絡中任何受支持的資產。 用戶還可以短期借出網絡上其他資產的貸款。

圖片感謝 CoinMarketCap

他們將為每筆貸款支付利息，該利息在藉貸池和貸方之間共享。

就像放樣池一樣，收益池根據用戶參與的時間以及個人鎖定池中的加密貨幣數量來獎勵其用戶。 但是與放樣池不同，一個人可以從池系統中藉用的時間要短得多。

該協議允許用戶借貸多達9種基於ETH的資產，包括Tether， 包裝好的BTC（wBTC），基本注意令牌（BAT），美元令牌（USDT）和美元硬幣（USDC）。

在進行審查時，複合用戶在藉出基本注意令牌（BAT）時可以獲得25％以上的年利息，也稱為APY。 化合物上不存在諸如反洗錢（AML）或了解您的客戶（KYC）之類的法規。

另外，由於COMP令牌的價值高升值，用戶甚至可以賺取超過100％的APY。 下面我們概述了COMP的簡要組件。

COMP的特點 Token

1. 時間鎖：所有行政活動均必須在Timelock中居住至少2天； 在那之後，它們就可以實現了。
2. 代表團：COMP用戶可以將發件人的投票委託給委託人（一次只能分配一個地址）。 發送給代表的票數等於該用戶帳戶中的COMP餘額。 委託人是發件人將其投票委派到的令牌地址。
3. 投票權：令牌持有者可以將投票權委託給他們自己或他們選擇的任何地址。
4. 建議： 提案可以修改協議參數，或為協議添加新功能，或為新市場創建可訪問性。
5. COMP： COMP令牌是ERC-20令牌，它使令牌持有者能夠相互（甚至是彼此）委派投票權。 令牌持有者擁有的表決權或提議權重越大，用戶的表決權或授權權重就越大。

複合材料如何工作？

使用Compound的個人可以將加密貨幣存入貸方或作為藉款人提取。 但是，借貸並不是通過貸方與借方之間的直接聯繫進行的，而是由資金池充當中介的。 一種存入池中，另一些則從池中收取。

該池包含多達9種資產，包括以太坊（ETH），複合治理令牌（CGT），美元硬幣（USDC），基本注意力令牌（BAT），Dai，包裹式BTC（wBTC），USDT和零X（ 0x）加密貨幣。 每個資產都有其池。 而且，在任何給定的資源池中，用戶只能藉用低於其所存資產的資產價值。 一個人想藉錢時要考慮兩個因素：

• 該代幣的市值，以及
• 投資流動性。

在Compound中，對於您投資的每種加密貨幣，都將獲得相應數量的cToken（當然，這要比您投資的流動性更高）。

這些都是ERC-20代幣，僅占基本資產的一小部分。 cToken使用戶能夠賺取利息。 用戶可以逐步使用其可用的cToken數量獲取更多基礎資產。

由於給定資產的價格下跌，如果用戶借入的金額大於其允許的金額，則可能存在抵押品清算的風險。

持有資產的人可以清算並以較低的價格買入。 另一方面，借款人可以選擇按給定比例的債務償還債務，以在清算時將藉款能力提高到先前的限額。

複合的好處

1. 賺錢能力

該化合物的任何用戶都可以從該平台獲得被動收入。 可以通過借貸和未使用的加密貨幣來賺錢。

在復合貨幣出現之前，閒置的加密貨幣留在了給定的錢包中，希望它們的價值會飆升。 但是現在，用戶可以從他們的硬幣中獲利而不會丟失它們。

2. 安全性

在加密貨幣生態系統中，安全性是至關重要的考慮因素。 當涉及到復合協議時，用戶不必擔心。

備受關注的機構（例如，Trail of Bits和Open Zeppelin）已在平台上執行了一系列安全審核。 他們已經認證了複合網絡的編碼是可靠的，並且能夠滿足網絡需求。

3. 交互性

在交互性方面，Compound遵循分散式金融的普遍共識。 該平台使其可用於支持其他應用程序。

為了創造更好的用戶體驗，Compound還允許使用API​​協議。 因此，其他平台都基於Compound所創造的全局。

4. 自主

該網絡利用經過全面審核的智能合約來獨立，自動地實現這一目標。 這些合同處理平台上非常重要的功能。 其中包括管理，首都監管，甚至倉儲。

5. COMP

COMP令牌為加密市場提供了很多優勢。 首先，它為用戶提供了從復合網絡中可用的耕作池借入和借入資本的能力。 無需傳統的銀行法規； 您帶來抵押品並獲得資金。

複合中的流動性挖掘

提議進行流動性挖掘，以為藉款人和貸方提供誘因，以利用複合協議。 為什麼這樣？ 如果用戶不活躍且在平台中不可用，則平台會緩慢貶值，並且令牌將在DeFi環境中遵循協議而下降。

為了解決這一預期的挑戰，雙方（貸方和借方）都將獲得COMP代幣獎勵，從而在流動性水平和活動方面保持高度一致性。

這種獎勵是在智能合約中完成的，COMP獎勵是使用一些因素（即，參與用戶的數量和利率）進行分發的。 當前，在整個平台上共有2,313個COMP令牌，供貸方和借貸方平分。

COMP令牌

這是複合協議的專用令牌。 它使用戶能夠控制（管理）協議，從而為未來做出貢獻。 一個用戶使用1個COMP進行投票，並且其他用戶可以被委派給這些投票而無需轉移令牌。

要提出建議，COMP令牌持有者必須至少有可用的或由其他用戶委託給他的全部COMP供應的1％。

提交後，投票過程將進行3天，並進行至少400,000票投票。 如果超過400,000萬張選票確認了提案，則將在等待2天后實施修改。

複合（COMP）ICO

早些時候，COMP令牌的初始代幣發行（ICO）不可用。 相反，為投資者分配了60萬COMP供應中的10％。 這些投資者包括創始人，當時的團隊成員，未來的團隊成員以及社區的成長。

更具體地說，將略高於2.2萬個COMP代幣分配給其創始人和團隊成員，將略低於2.4萬個COMP代幣分配給其股東； 已為社區的計劃提供了800,000以下的補償，而為即將到來的團隊成員提供了400,000的補償。

其餘的是4.2萬個COMP令牌，將與Compound協議的用戶共享4年（最初以每天2880 COMP的每日分發開始，但已調整為每天2312 COMP）。

但是，重要的是要認識到，分配給令牌的創建者和團隊成員的2.4萬個令牌將在4年的跨度後重新部署回市場。

這將允許更改。 在此期間，創始人和團隊可以通過投票控制令牌，然後過渡到完全獨立和自治的社區。

加密貨幣收益農業

Compound吸引用戶的一件事是能夠利用多種DeFi協議，智能合約，使他們獲得難以想像的高利率。

在加密社區中，這被稱為“單產”。 這涉及放貸，交易和借貸的組合。

DeFi的良種農業，利用DeFi的產品和協議來產生豐厚的回報； 有時，在計算獎勵和現金返還獎金時，有些會達到100％以上的AYI。

收益農業被認為具有極高的風險，有人認為它是各種各樣的保證金交易。 這是由於用戶可以使用比其放入池中的金額大得多的多種加密貨幣進行交易而造成的。

有些人將其歸類為金字塔方案，只是金字塔被倒置。 完整的系統基本上依賴於用戶試圖收集的主要資產。 資產必須保持穩定或升值價格。

您嘗試累積的加密貨幣資產決定了收益農業的細節。 對於COMP，收益農業涉及提高COMP令牌的收益，以便以藉款人和貸方身份參與網絡。 這允許用戶通過使用Compound借用加密貨幣來賺錢。

複合產量農業

複合收益耕作是在一個稱為InstaDapp的網絡中完成的，該網絡允許用戶從一個參考點與各種其他DeFi應用程序進行交互。

InstaDapp提供了一項功能，該功能可以使COMP令牌獲得40倍以上的獲利回報-此功能稱為“最大化$ COMP”。 簡而言之，您錢包中擁有的任何數量的COMP代幣，其價值都比您從集合中藉出的資金所欠的價值還多。

舉一個簡短的例子來說明，假設您有500 DAI，然後將該金額存入Compound。 因為用戶即使被“鎖定”也可以使用資金，所以您可以通過InstaDapp中的“ Flash Loan”功能使用那500 DAI通過從Compound借款來獲得1000 USDT。 然後將1000 USDT轉換為估計的1000 DAI，然後將1000 DAI放回作為貸方的Compound中。

由於您欠500 DAI，因此您要藉出500 DAI。 這使您很有可能獲得輕鬆超過100％的APY，加上您借入1000 USDT所支付的利率。

但是，盈利能力取決於平台的增長和活躍程度以及給定資產的升值。

例如，穩定幣DAI可以在任何給定時間降低價格，從而嚴重影響資產。 通常，這是由於其他市場的波動而發生的，交易者傾向於使用穩定幣來固定其法定貨幣。

複合金融與Marker DAO

直到最近，當Compound出現時，MarkerDAO才是最著名的基於以太坊的DeFi項目。

與Compound一樣，MarkerDAO允許用戶使用BAT，wBTC或以太坊借出和借入加密貨幣。 除此之外，人們還可以藉用另一枚稱為DAI的ERC-20穩定幣。

DAI也與美元掛鉤。 它與USDC和USDT的區別在於它們由集中式資產支持，但DAI是分散式的，並且是一種加密貨幣。

與化合物類似，借款人不能藉入其在DAI中投入的以太坊抵押品金額的100％，最多只能藉入美元價值的66.6％。

可以這麼說，如果一個人存入相當於1000美元的以太坊，則該人可以提取666 DAI以獲得與Compound相似的貸款，用戶只能藉入DAI資產，並且儲備係數是固定的。

兩種平台都利用單產農業，有趣的是，用戶從MarkerDAO借錢投資或借貸化合物-因為在化合物中，用戶獲得獲利的機會更高。 在兩種最流行的DeFi協議之間的眾多差異中，最概括的差異為：

1. 複合協議獎勵用戶更多的激勵措施，增加了參與的利率。
2. MarkerDAO的唯一目標是為DAI穩定幣提供支持。

Compound還支持借出和借入更多資產，而在MarkerDAO中，這只是其中之一。 當涉及到屈服因數時，這為Compound帶來了更多優勢-屈服因數是這些DeFi協議的基本推動力。

此外，化合物比MarkerDAO更易於使用。

在何處以及如何獲取COMP加密貨幣

當前，存在許多可以獲取該令牌的交易所。 讓我們概述一些；

Binance-這是加拿大，澳大利亞，新加坡和世界上大多數國家（美國除外）中最喜歡的。 美國居民被限制在Binance上獲得絕大多數代幣。

Kraken-這是美國最好的替代品。

其他包括：

Coinbase Pro和Poloniex。

到目前為止，最好的建議是存儲您的任何加密貨幣，當然，您的COMP令牌將是一個脫機硬件錢包。

複合路線圖

根據化合物實驗室公司首席執行官羅伯特·萊什納（Robert Leshner）的說法，我從Medium的2019年帖子中引用：“化合物被設計為實驗”。

因此，可以說，化合物沒有路線圖。 儘管如此，本複合審核仍突出了該項目希望實現的3個目標。 成為DAO，為其他各種資產提供訪問權限，並使這些資產具有自己的附帶因素。

在隨後的幾個月中，Compound發布了有關Medium開發過程的更多更新，最近發表的一篇文章概述了Compound已經實現了這些目標。 這一壯舉使Compound成為少數幾個完成項目的加密貨幣之一。

以後，化合物社區將成為化合物協議的決定者。 基於大院內公眾看到的控制建議，其中大多數似乎是在修改支持資產的抵押因子和儲備因子。

簡而言之，這些準備金只是藉款人償還貸款時所付利率的一小部分。

它們被稱為流動性緩衝墊，用於流動性較低的時期。 總而言之，該準備金比例只是可以藉入抵押品的百分比。

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