什麼是加密質押？ 加密質押綜合指南

如果您希望在 HODL 期間賺取代幣的利息，那麼加密質押非常值得考慮。

您所需要做的就是選擇一個合適的質押平台，該平台提供具有競爭力的 APY 和符合您投資目標的有利鎖定條款。

在本初學者指南中，我們解釋了有關加密質押的所有知識。

什麼是加密質押 – 快速概覽

要快速了解什麼是加密質押——請查看以下要點：

• 加密質押要求您將代幣存入區塊鍊網絡或第三方平台
• 在這樣做的過程中，只要代幣被質押，您就會獲得一定的利率
• 利息通過網絡費用、流動性提供或貸款支付
• 一些平台提供多種質押條款，鎖定期限從 0 天到 365 天不等
• 一旦您選擇的期限結束，您將獲得您的質押獎勵以及您的原始存款

雖然加密抵押提供了一種簡單的方法來為你的閒置代幣產生有競爭力的收益——在繼續之前了解這個 DeFi 工具的工作原理很重要。

加密質押如何運作？

明智的做法是在繼續之前牢牢掌握加密貨幣的工作原理。

出於這個原因，本節將從基本面、潛在收益、風險等方面解釋加密抵押的來龍去脈。

PoS 硬幣和網絡

在其原始形式中，加密質押是一個專門由權益證明 (PoS) 區塊鍊網絡使用的過程。 主要概念是將您的代幣存入並鎖定到 PoS 網絡中，您將幫助區塊鏈以去中心化的方式確認交易。

• 反過來，只要您的代幣被鎖定，您就會以質押獎勵的形式獲得利息。
• 這些獎勵隨後以被質押的相同加密資產支付。
• 也就是說，如果您在 Cardano 區塊鏈上質押代幣，您的獎勵將在 ADA 中分配。

一方面，可以說，與第三方平台相比，將代幣直接抵押到 PoS 區塊鏈的風險要低一些。

畢竟，您不是在與各自網絡之外的提供商打交道。 但是，通過 PoS 區塊鏈進行質押時提供的收益有點令人失望。

因此，我們認為，通過 DeFi Swap 等專門的去中心化交易所，加密 Staking 效果最好。

質押平台

質押平台只是允許您在區塊鍊網絡之外進行加密質押的交易所和第三方提供商。 這意味著您的利息支付不會來自間接驗證交易的過程。

相反，當你將代幣存入 DeFi Swap 等去中心化交易所時，資金會得到更好的利用。 例如，代幣可用於為加密貸款提供資金或為自動做市商池提供流動性。

無論哪種方式，使用第三方平台時，所提供的收益通常要高得多。 舉個典型的例子，當你在 DeFi Swap 交易所質押 DeFi Coin 時，你可以獲得高達 75% 的 APY。

正如我們稍後將詳細介紹的那樣，DeFi Swap 是一個由不可變智能合約支持的去中心化交易所。 這意味著您的資金始終是安全的。 相反，該行業的許多 Staking 平台都是中心化的，因此可能存在風險，尤其是在提供商被黑客入侵的情況下。

鎖定期

在學習加密質押時，接下來要了解的是，您經常會遇到各種鎖定條款。 這是指您需要鎖定代幣的時間長度。

這可以與帶有固定期限的傳統儲蓄賬戶進行比較。 例如，銀行可能會提供 4% 的 APY，但條件是您不能在兩年內提款。

• 在質押的情況下，鎖定條款可能因提供者和相應的代幣而異。
• 在 DeFi Swap，您通常可以從 30、90、180 或 360 天這四個期限中進行選擇。
• 最重要的是，期限越長，APY 越高。

您可能還會遇到提供靈活質押條款的平台。 這些計劃讓您有機會隨時提取代幣而不會面臨經濟處罰。

但是，DeFi Swap 不提供靈活的條款，因為該平台旨在獎勵長期持有者。 此外，設置鎖定期可確保相應代幣繼續在平穩的市場條件下運行。

畢竟，Terra UST 犯下的最大錯誤之一——此後不再與美元掛鉤，就是它以靈活的條款提供巨額利率。 而且，當市場情緒轉壞時，大量撤資隨後導致該項目遭到破壞。

亞太地區

當你第一次接觸到加密質押時，你總是會遇到 APY 這個詞。 這只是指各自權益協議的年收益率。

例如，假設您在質押 DeFi Coin 時充分利用了 DeFi Swap 上可用的 75% APY。 這意味著在一年內質押 2,000 個 DeFi Coin，您將獲得 1,500 個代幣的獎勵。

我們提供了一些方便的示例，說明您以後可以從加密質押中賺取多少。 話雖如此，我們應該注意到APY是基於一年的——這意味著有效利率在短期內會更低。

例如，如果您以 50% 的 APY 抵押加密代幣六個月，那麼您基本上賺取了 25%。

獎勵計劃 

了解如何支付您的加密質押獎勵也很重要。 正如我們之前簡要提到的，您的獎勵將以您所投注的相同代幣分配。

例如，如果您以 10% 的年利率質押 10 BNB，為期一年，您將獲得：

• 你原來的 10 BNB
• 1 BNB 質押獎勵
• 因此 – 您總共收到 11 BNB

毋庸置疑，當您抵押加密貨幣時，代幣的市場價值會上升和下降。 正如我們稍後將更詳細地解釋的那樣，在計算您的質押利潤時需要考慮到這一點。

畢竟，如果代幣的價值下降的百分比高於所賺取的 APY，那麼你實際上是在賠錢。

計算加密質押獎勵

要完全理解加密質押的工作原理，您需要了解如何計算您的潛在回報。

在本節中，我們將提供一個真實示例來幫助消除迷霧。

• 假設您希望質押 Cosmos (ATOM)
• 您選擇 40 個月的鎖定期，APY 為 XNUMX%
• 您總共存入 5,000 ATOM

在您將 5,000 ATOM 存入質押協議時，該數字資產的市場價格為 10 美元。 這意味著您的總投資額為 50,000 美元。

• 六個月的質押期過後，您將收到原始的 5,000 ATOM
• 您還將獲得 1,000 ATOM 質押獎勵
• 這是因為，在 40% 的 APY 下，獎勵為 2,000 ATOM。 但是，您只抵押了六個月，因此我們需要將獎勵分成兩半。
• 儘管如此，您的新總餘額為 6,000 ATOM

自您質押 ATOM 以來已經過去了六個月。 數字資產現在每個代幣價值 15 美元。 因此，我們需要考慮到這種價格上漲。

• 你有 6,000 個 ATOM
• 每個 ATOM 價值 15 美元——因此總餘額為 90,000 美元
• 當代幣價值 5,000 美元時，您的原始投資為 10 ATOM - 所以這是 50,000 美元

根據上面的示例，您的總利潤為 40,000 美元。 這有兩個關鍵原因。 首先，您通過 1,000 個月的質押使您的 ATOM 餘額增加了 10 個代幣。 其次，ATOM 的價值從 15 美元增加到 50 美元，即 XNUMX%。

再一次，不要忘記代幣的價值也可以減少。 如果發生這種情況，您可能會蒙受經濟損失。

加密質押安全嗎？ 加密質押的風險

通過提供有吸引力的 APY，加密抵押可能是有利可圖的。 然而，加密質押遠非無風險。

因此，在您開始加密質押之旅之前，請務必考慮以下討論的風險：

平颱風險

您將面臨的風險是質押平臺本身的風險。 至關重要的是，為了進行質押，您需要將代幣存入您選擇的平台。

與質押平台相關的風險量在很大程度上取決於它是中心化的還是去中心化的。

• 如前所述，DeFi Swap 是一個去中心化平台——這意味著資金永遠不會被第三方持有或控制。
• 相反，在區塊鍊網絡上運行的去中心化智能合約促進了質押。
• 這意味著您不會像在中心化交易所那樣將資金轉移到 DeFi Swap 本身。
• 相反，資金被存入智能合約。
• 然後，當質押期限結束時，智能合約會將您的資金和獎勵轉回您的錢包。

相比之下，集中式質押平台要求您將資金存入提供商個人控制的錢包中。 這意味著，如果平台被黑客入侵或存在不當行為，您的資金將面臨嚴重的損失風險。

波動風險

在我們之前給出的示例中，我們提到 ATOM 在質押協議開始時的定價為 10 美元，而在 15 個月期限結束時為 XNUMX 美元。 這是有利價格變動的一個例子。

然而，加密貨幣既易變又不可預測。 因此，您所抵押的代幣的價值很可能會下降。

例如：

• 假設當代幣價值 3 美元時，您質押 500 BNB
• 這將使您的總投資達到 1,500 美元
• 您選擇 12 個月的鎖定期，支付 30% 的 APY
• 12 個月過去後，你會拿回你的 3 BNB。
• 您還可以獲得 0.9 BNB 的質押獎勵——這是 30 BNB 的 3%
• 但是，BNB 現在價值 300 美元
• 你總共有 3.9 BNB - 所以每個代幣 300 美元，你的總投資現在價值 1,170 美元

根據上述示例，您最初投資了 1,500 美元。 現在 12 個月過去了，你有更多的 BNB 代幣，但你的投資只值 1,170 美元。

歸根結底，這是因為 BNB 的價值下降幅度超過了您通過質押產生的 APY。

在質押時降低波動風險的最有效方法之一是確保您的多元化。 這意味著您應該避免將所有資金投入到一個質押協議中。 相反，請考慮質押各種不同的代幣。

機會風險

學習加密權益如何運作時要考慮的另一個風險是無法兌現的機會成本。

• 例如，假設您在六個月的鎖定期內質押 1,000 隻狗狗幣
• 這產生了 60% 的 APY
• 在簽訂質押協議時，狗狗幣每個代幣價值 1 美元
• 進入鎖定期三個月後，狗狗幣開始大幅上漲——達到 45 美元的價格
• 但是，您不能撤回和出售您的代幣以利用這一點——因為您的質押協議還有三個月的時間要通過
• 到股權協議結束時，狗狗幣的交易價格為 2 美元

每個代幣 1 美元，當您將資金存入質押池時，您的狗狗幣最初價值 1,000 美元。

如果您能夠以 45 美元的價格出售您的狗狗幣，那麼您的總價值將為 45,000 美元。 但是，當您的鎖定期結束時，狗狗幣已經跌至 2 美元。

這就是為什麼明智地選擇鎖定期限很重要的原因。 雖然較短的期限通常會產生較低的 APY，但如果代幣開始增值，您將降低機會風險。

選擇最佳的加密 Staking 平台

在了解加密質押時，您需要採取的最重要步驟之一是您為此目的使用的平台。

該領域的最佳平台將提供高收益以及安全的基礎設施。 您還需要檢查適用哪些鎖定條款以及是否有任何限制。

在下面的部分中，我們討論了在為您的需求選擇合適的 Staking 平台時要考慮的最重要因素。

中心化與去中心化 

正如我們之前提到的，有一些中心化的質押平台，而另一些則是去中心化的。 為了盡可能降低您的平颱風險，我們建議您選擇去中心化交易所。

這樣做時，平台不會持有您的代幣。 相反，一切都由智能合約自動化。

產量  

通過參與加密賭注，您這樣做是為了以被動的方式增加您的投資組合的價值。 因此，檢查您選擇的平台提供的收益非常重要。

條款  

該領域的最佳平台提供各種鎖定條款，以滿足所有要求的投資者。 這就是為什麼 DeFi Swap 在 30、90、180 或 365 天期限內提供四種選擇的原因。

範圍  

一些質押網站會宣傳特定代幣的高收益，然後在其條款和條件中聲明存在限制。

例如，您可能能夠從 BNB 質押存款中賺取 20% 的收益——但僅限於前 0.1 BNB。 然後將以低得多的 APY 支付餘額。

代幣多樣性   

在尋找平台進行質押時要考慮的另一個指標是資產多樣性。 至關重要的是，最好選擇一個提供廣泛支持令牌的平台。

這樣做，您不僅可以創建多元化的質押協議組合，而且可以更輕鬆地在礦池之間切換。

今天開始在 DeFi 交換上進行加密質押——分步演練 

為了結束本關於加密質押的指南，我們現在將向您展示使用 DeFi 交換的技巧。

DeFi Swap 是一個去中心化的交易所，支持廣泛的質押和收益農業池。 產量非常有競爭力，有多種條款可供選擇。

第 1 步：將錢包連接到 DeFi Swap

使用像 DeFi Swap 這樣的去中心化交易所的最好的事情之一是不需要開戶。 相反，這只是將你的錢包連接到 DeFi Swap 平台的情況。

相比之下，當您使用集中式質押提供商時，您不僅需要提供個人信息和聯繫方式，還需要提供 KYC 流程的驗證文件。

大多數人會使用 MetaMask 連接到 DeFi Swap。 但是，該平台還支持 WalletConnect——它將與該領域的大多數 BSc 錢包連接——包括 Trust Wallet。

第 2 步：選擇 Staking Token

接下來，前往 DeFi Swap 平台的質押部門。 然後，選擇您要質押的代幣。

第 3 步：選擇鎖定期限

一旦您決定了要質押的代幣，您就需要選擇您的期限。

回顧一下，在 DeFi Swap，你可以選擇：

• 30天期限
• 90天期限
• 180天期限
• 365天期限

您選擇的期限越長，APY 越高。

第 4 步：確認並授權 Staking 期限

確認您選擇的期限後，您將在您當前已連接到 DeFi Swap 交易所的錢包中收到彈出通知。

例如，如果使用 MetaMask 瀏覽器擴展，這將在您的桌面設備上彈出。 如果使用移動錢包，通知將通過應用程序顯示。

無論哪種方式，您都需要確認您授權 DeFi Swap 借記您的錢包，然後將資金轉入 Staking 合約。

第 5 步：享受 Staking 獎勵

確認 Staking 協議後，您無需執行任何其他操作。 在您選擇的期限結束後，DeFi Swap 智能合約將轉移：

• 您的原始質押押金
• 您的質押獎勵

加密質押指南：結論 

本初學者指南解釋了加密質押的工作原理以及為什麼它對您的長期投資目標有益。 我們已經涵蓋了圍繞 APY 和鎖定條款的關鍵條款，以及在繼續之前需要考慮的重要風險。

DeFi Swap 提供了一個質押平台，讓您無需開設賬戶或提供任何個人信息即可開始賺取您的代幣利息。

您需要做的就是連接您喜歡的錢包，選擇一個代幣與您選擇的期限並存，就是這樣——您就可以開始了。

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