什麼是 DeFi 收益農業？ 今天從 DeFi 收益農業中賺錢

收益農業是一種流行的 DeFi 產品，它讓你有機會通過閒置的加密代幣賺取利息。

收益農業的首要目標是將加密代幣存入交易對的流動性池中——例如 BNB/USDT 或 DAI/ETH。

作為回報，您將分享流動性池從買賣雙方那裡收取的任何費用。

在本初學者指南中，我們解釋了 DeFi 單產農業如何運作的細節，並提供了一些明確的示例，說明如何從該投資產品中賺錢。

什麼是 DeFi Yield Farming – 快速概覽

DeFi 收益農業的主要概念解釋如下：

• 收益農業是一種 DeFi 產品，可讓您從閒置的加密代幣中賺取利息。
• 您將需要在去中心化交易所將代幣存入交易對的流動性池中。
• 您需要存入等量的每個代幣。 例如，如果為 DAI/ETH 提供流動性——您可能存入價值 300 美元的 ETH 和價值 300 美元的 DAI。
• 使用該流動資金池進行交易的買賣雙方將支付費用——您將從中分得一杯羹。
• 您通常可以隨時從流動資金池中提取您的代幣。

歸根結底，單產農業對於參與 DeFi 交易空間的各方來說是一個雙贏的局面。

雖然去中心化交易所可以確保他們有足夠的流動性水平，但交易者可以在不通過第三方的情況下買賣代幣。 此外，那些為收益農業池提供流動性的人將獲得有吸引力的利率。

DeFi 收益農業如何運作？ 

與 Staking 或加密利息賬戶等其他 DeFi 產品相比，DeFi 收益耕作可能要復雜得多。

因此，我們現在將逐步分解 DeFi 單產農業流程，以便您對事情的運作方式有一個深刻的了解。

去中心化交易對的流動性

在我們詳細介紹單產農業的工作原理之前，讓我們先探索一下 為什麼 這個 DeFi 產品存在。 簡而言之，去中心化交易所允許買賣雙方在沒有第三方的情況下交易加密代幣。

與 Coinbase 和 Binance 等中心化平台不同，去中心化交易所沒有傳統的訂單簿。 相反，自動做市商 (AMM) 模式促進了交易。

這是由一個包含儲備代幣的流動性池支持的——交易可以訪問以交換特定的代幣。

• 例如，假設您希望將 ETH 換成 DAI。
• 為此，您決定使用去中心化交易所。
• 該交易市場將由 DAI/ETH 對代表
• 總共，您希望交換 1 ETH - 根據交易時的市場價格，您將獲得 3,000 DAI
• 因此，為了讓去中心化交易所促進這種交易——它需要在其 DAI/ETH 流動性池中至少有 3,000 DAI
• 如果沒有，那麼交易將無法進行

因此，去中心化交易所需要持續的流動性流動，以確保他們能夠為買賣雙方提供有效的交易服務。

交易對中等量的代幣

當您將數字貨幣存入質押池時，您只需轉移一個單獨的代幣。 例如，如果您要質押 Solana，則需要將 SOL 代幣存入相應的池中。

然而，正如我們上面提到的，DeFi 收益農業需要兩個代幣形成一個交易對。 此外，也許最重要的是，您需要存入等量的每個代幣。 不是在 數 代幣，但 市場價值.

例如：

• 假設您希望為交易對 ADA/USDT 提供流動性。
• 出於說明目的，我們會說 ADA 價值 0.50 美元，USDT 價值 1 美元。
• 這意味著如果將 2,000 ADA 存入質押池，您還需要轉入 1,000 USDT
• 這樣做，您將存入價值 1,000 美元的 ADA 和 1,000 美元的 USDT——使您的收益農業投資總額達到 2,000 美元

這樣做的原因是，為了以去中心化的方式提供功能性交易服務，交易所需要盡可能多地使用等量的每種代幣。

畢竟，雖然一些交易者希望將 ADA 換成 USDT，但另一些交易者則相反。 此外，在價值方面總是存在代幣的不平衡，因為每個交易者都會尋求購買或出售不同數量的代幣。

例如，一位交易者可能希望將 1 USDT 換成 ADA，而另一位交易者可能希望將 10,000 USDT 換成 ADA。

產量農業池份額

既然我們已經介紹了交易對，我們現在可以解釋如何確定您在相應流動資金池中的份額。

至關重要的是，您不會是唯一為該貨幣對提供流動性的人。 相反，會有許多其他投資者將代幣存入收益農業池，以賺取被動收入。

讓我們看一個簡單的例子來幫助清除迷霧：

• 假設您決定將資金存入 BNB/BUSD 交易對
• 您存入 1 BNB（價值 500 美元）和 500 BUSD（價值 500 美元）
• 收益農業池中總共有 10 BNB 和 5,000 BUSD
• 這意味著您擁有總 BNB 和 BUSD 的 10%
• 反過來，您擁有 10% 的收益農業池

您在收益農業協議中的份額將由您正在使用的去中心化交易所上的 LP（流動性池）代幣表示。

然後，當您準備好從池中提取代幣時，您將把這些 LP 代幣賣回去中心化交易所。

交易費基金收益農業 APY

我們之前簡要提到過，當買賣雙方從收益農業池中交換代幣時，他們將支付費用。 這是訪問交易服務的標準原則——無論交易所是去中心化的還是中心化的。

作為收益農業池的投資者，您有權分享買賣雙方支付給交易所的任何交易費用。

首先，您需要確定交易所在各自的收益農業池中所佔的百分比。 其次，您需要評估您在資金池中的份額——我們在上一節中介紹了這一點。

在 DeFi Swap 的情況下，交易所將收取的所有交易費用的 0.25% 提供給那些為流動資金池提供資金的人。 您的份額將取決於您持有的 LP 代幣的數量。

我們將提供一個示例，說明如何在短期內計算您在收取的交易費用中所佔的份額。

你能從高產農業中賺多少錢？ 

沒有單一的公式可以確定您可以從單產農業中賺取多少。 再一次，與 Staking 不同，DeFi 收益農業不是以固定利率運作的。

相反，起作用的主要變量包括：

• 您為其提供流動性的特定交易對
• 您在交易池中的份額以百分比表示
• 各個代幣的波動性如何以及它們的價值是增加還是減少
• 您選擇的去中心化提供的收取交易費用的百分比分配
• 流動資金池吸引了多少交易量

為確保您睜大眼睛開始您的 DeFi 收益農業之旅，我們將在以下部分中更詳細地仔細研究上述指標：

良種農業的最佳交易對

首先要考慮的是在參與 DeFi 收益農業時希望為其提供流動性的特定交易對。 一方面，您可以根據您當前在私人錢包中持有的特定代幣選擇一對。

例如，如果您目前擁有以太坊和 Decentraland，您可能會選擇為 ETH/MANA 提供流動性。

但是，明智的做法是避免選擇流動資金池 只是 因為您當前擁有相應對的兩個令牌。 畢竟，當其他地方可能有更高的 APY 時，為什麼要以較小的收益率為目標呢？

至關重要的是，在使用 DeFi Swap 時，您可以輕鬆、快速且經濟高效地獲得您首選的收益農業池所需的代幣。 實際上，這只是將您的錢包連接到 DeFi Swap 並進行即時轉換的情況。

然後，您可以將新購買的代幣用於您選擇的收益農業池。

池中更高的股份可以產生更大的回報

毋庸置疑，如果您在流動性池中擁有​​更高的收益，那麼您就有機會獲得比相同收益農業協議的其他用戶更大的回報。

例如，然後支持收益農業池在 200 小時內收集價值 24 美元的加密貨幣。 如果您在池中的股份達到 50%，那麼您將獲得 100 美元。 另一方面，持有 10% 股份的人只能賺取 20 美元。

波動性將影響 APY

儘管我們稍後會討論減值損失的風險，但我們應該明確說明您為其提供流動性的代幣的波動性可能會對您的 APY 產生重大影響。

因此，如果您只是想通過閒置代幣賺取利息而不擔心不斷變化的市場價格，那麼在進行收益耕作時選擇穩定幣可能是一個好主意。

例如，假設您決定種植 ETH/USDT。 假設USDT沒有失去與美元的掛鉤，您可以享受穩定的收益，而無需不斷地因價格上漲和下跌而調整您的APY。

去中心化交易所的百分比分割

每個去中心化交易所在其收益農業服務提供的百分比分配方面都有自己的政策。

正如我們之前提到的，在 DeFi Swap 中，該平台將分享為您擁有股份的礦池收取的任何交易費用的 0.25%。這與您在各自的礦池中擁有的股份成正比。

例如：

• 假設您在質押 ADA/USDT
• 您在這個礦池中的股份達到 30%
• 在 DeFi Swap 上，該流動資金池當月收取 100,000 美元的交易費用
• DeFi Swap 提供 0.25% 的分成——因此基於 100,000 美元——即 250 美元
• 您擁有所收取費用的 30%，因此 250 美元 – 即 75 美元

另一件重要的事情是，您的收益農業利潤將以加密貨幣而不是現金支付。 此外，您需要檢查交易所將分配您的興趣的特定代幣——因為這可能因平台而異。

礦池交易量

該指標是最重要的驅動因素之一，它將決定你可以從 DeFi 單產農業中賺取多少。 簡而言之，農場池從買家和賣家那裡吸引的數量越多，收取的費用就越多。

並且，農場池收取的費用越多，您可以獲得的收入就越多。 例如，擁有一個農場池 80% 的股份是一件好事。 但是，如果該池每天吸引 100 美元的交易量，它可能只會收取幾美分的費用。 因此，您的 80% 股份有點毫無意義。

另一方面，假設您擁有一個每天吸引 10 萬美元交易量的農場池 1% 的股份。 在這種情況下，礦池可能會收取大量交易費用，因此——你的 10% 股份可能非常有利可圖。

單產農業是否有利可圖？ DeFi 收益農業的好處  

DeFi 收益農業可以成為通過數字資產賺取被動收入的好方法。 但是，DeFi 領域的這一領域可能並不適合所有投資者。

因此，在下面的部分中，我們將研究 DeFi 收益農業的核心優勢，以幫助您做出明智的決定。

被動收入

DeFi 收益農業最明顯的好處可能是除了選擇礦池和確認交易之外——整個過程是被動的。 這意味著您無需做任何工作即可在閒置的加密代幣上賺取 APY。

而且不要忘記，這是您從加密投資中獲得的任何資本收益的補充。

您保留加密貨幣的所有權

僅僅因為你已經將你的加密代幣存入了收益農業池——這並不是說你放棄了資金的所有權。 相反，您始終保持完全控制。

這意味著，當您最終從礦池中提取代幣時，代幣將被轉回您的錢包。

可以獲得巨額回報

DeFi 收益農業的首要目標是最大化你的加密回報。 雖然無法確定您將從單產農業池中賺到多少——如果有的話，從歷史上看，回報已經大大取代了傳統投資。

例如，通過將資金存入傳統銀行賬戶，您每年的收益很少會超過 1%——至少在美國和歐洲是這樣。 相比之下，一些單產農業池將產生兩位數甚至三位數的 APY。 這意味著您可以更快地增加您的加密財富。

無設置成本

與加密貨幣挖礦不同，收益農業不需要任何資本支出即可開始。 相反，這只是選擇一個收益農業平台並將資金存入您喜歡的池的情況。

因此，單產農業是一種產生被動收入的低成本方式。

無鎖定期

與固定質押不同，收益耕作是一種完全靈活的方式來對您的閒置代幣產生興趣。 這是因為沒有鎖定期。

相反，在任何給定時間，您都可以通過單擊按鈕從流動性池中提取您的代幣。

輕鬆瞄準最佳養殖池

正如我們前面簡要提到的，很容易瞄準最佳的單產農業池以最大化您的 APY。

這是因為如果您目前沒有首選池所需的兩個令牌，您可以在 DeFi Swap 等去中心化交易所執行即時交換。

例如，假設您擁有 ETH 和 DAI，但您想從 ETH/USDT 礦池中賺錢。 在這種情況下，您需要做的就是將您的錢包連接到 DeFi Swap 並用 DAI 兌換 USDT。

高產農業的風險   

雖然有很多好處可以享受，但 DeFi 收益農業也帶來了許多明顯的風險。

在進行單產農業投資之前，請考慮以下風險：

減值損失 

當 DeFi 收益農業投資與減值損失有關時，您可能遇到的主要風險。

查看減值損失的簡單方法如下：

• 假設收益農業池中的代幣在 40 個月內吸引了 12% 的 APY
• 在同一個 12 個月期間，如果您將兩個代幣都保存在私人錢包中，您的投資組合價值將增加 70%
• 因此，發生了減值損失，因為您可以更簡單地持有代幣而不是將它們存入流動資金池

計算減值損失的基本公式有些複雜。 話雖如此，這裡的主要概念是流動性池中持有的兩個代幣之間的差異越大，減值損失就越大。

再次強調，降低減值損失風險的最佳方法是選擇至少包含一個穩定幣的流動性池。 事實上，你也可以考慮一個純粹的穩定幣對——比如 DAI/USDT。 只要兩種穩定幣都與 1 美元掛鉤，就不存在分歧問題。

波動風險 

您存入收益農業池的代幣的價值將全天上漲和下跌。 這意味著您需要考慮波動風險。

例如，假設您決定種植 BNB/BUSD – 您的獎勵以 BNB 支付。 如果自您將代幣存入礦池後，BNB 的價值下跌了 50%，那麼您很可能會虧損。

如果下降幅度大於您從單產農業 APY 中獲得的收益，就會出現這種情況。

不確定  

雖然可能會有更大的回報，但單產農業提供了很多不確定性。 也就是說，你永遠不知道你會從單產農業中賺多少錢——如果有的話。

當然，一些去中心化交易所會在每個池旁邊顯示 APY。 然而，這充其量只是一個估計——因為沒有人能預測加密市場的走勢。

考慮到這一點，如果你是那種喜歡制定明確的投資策略的人——那麼你可能更適合 Staking。

這是因為 Staking 通常帶有固定的 APY——因此您確切地知道您可能會產生多少利息。

單產農業是否徵稅？ 

加密稅可能是一個複雜的領域。 此外，具體的周邊稅收將取決於許多變量——例如您居住的國家/地區。

儘管如此，許多國家的共識是，單產農業的徵稅方式與收入相同。 例如，如果您要從單產農業中獲得相當於 2,000 美元的收入，則需要將其添加到您相應納稅年度的收入中。

此外，世界各地的許多稅務機關要求根據收到當日的單產農業獎勵的價值進行報告。

有關單產農業等 DeFi 產品稅收的更多信息，最好與合格的顧問交談。

如何選擇 DeFi 收益農業的平台    

現在您已經全面了解了 DeFi 收益農業的工作原理，接下來要做的就是選擇一個合適的平台。

為了根據您的要求選擇最佳的單產農業場地 - 請考慮以下討論的因素：

支持的養殖池  

搜索平台時要做的第一件事是探索支持哪些單產池。

例如，如果您持有大量 XRP 和 USDT，並且希望最大化這兩種代幣的回報，您將需要一個支持 XRP/USDT 交易對的平台。

此外，最好選擇一個可以訪問各種養殖池的平台。 這樣，您將有機會從一個池交換到下一個池，以產生可能的最高 APY。

交換工具 

我們之前提到，那些在單產農業方面有豐富經驗的人通常會從一個池子轉移到另一個池子。

這是因為一些礦池提供的 APY 比其他礦池更具吸引力——這取決於圍繞定價、數量、波動性等的市場條件。

因此，明智的做法是選擇一個不僅支持單產農業而且還支持代幣交換的平台。

在 DeFi Swap，用戶可以通過單擊按鈕將一個代幣換成另一個代幣。 作為一個去中心化的平台，不需要開戶或提供任何個人信息。

您只需將您的錢包連接到 DeFi Swap 並選擇您希望交換的代幣以及您想要的數量。 幾秒鐘內，您將在連接的錢包中看到您選擇的代幣。

交易費用份額  

當您選擇的平台對其收取的交易費用提供更高的分成比例時，您將從單產農業中賺到更多的錢。 因此，這是您在選擇提供商之前應該檢查的內容。

分散   

雖然您可能認為所有單產農業平台都是去中心化的，但情況並非總是如此。 相反，像幣安這樣的中心化交易所提供單產農業服務。

這意味著您需要相信中心化平台會向您支付欠款，而不是暫停或關閉您的帳戶。 相比之下，像 DeFi Swao 這樣的去中心化交易所永遠不會持有你的資金。

相反，一切都由去中心化的智能合約執行。

立即在 DeFi Swap 上開始收益耕作——分步演練 

如果您希望開始在您的加密代幣上產生收益，並相信收益農業是實現此目的的最佳 DeFi 產品——我們現在將為您設置 DeFi Swap。

第 1 步：將錢包連接到 DeFi Swap

為了讓球滾動，你需要 訪問 DeFi 交換 網站，然後單擊主頁左下角的“礦池”按鈕。

然後，單擊“連接到錢包”按鈕。 然後，您需要從 MetaMask 或 WalletConnect 中進行選擇。 後者允許你將幾乎任何 BSc 錢包連接到 DeFi Swap——包括 Trust Wallet。

第 2 步：選擇流動資金池

現在您已將錢包連接到 DeFi Swap，您需要選擇您希望為其提供流動性的交易對。 作為上面的輸入令牌，你會想要留下'BNB'。

這是因為 DeFi Swap 目前支持幣安智能鏈上列出的代幣。 在不久的將來，交易所還將支持跨鏈功能。

接下來，您需要確定要添加哪個令牌作為您的第二個輸入令牌。 例如，如果您希望為 BNB/DEFC 提供流動性，則需要從下拉列表中選擇 DeFi Coin。

第 3 步：選擇數量 

您現在需要讓 DeFi Swap 知道您希望將多少代幣添加到流動性池中。 不要忘記，這必須是基於當前匯率的等量貨幣。

例如，在上圖中，我們在 BNB 字段旁邊輸入了“0.004”。 默認情況下，DeFi Swap 平台告訴我們，DeFi Coin 的等值金額剛剛超過 7 個 DEFC。

第 4 步：批准單產農業轉讓 

最後一步是批准單產農業轉讓。 首先，在 DeFi Swap 交易所點擊“Approve DEFC”。 再確認一次後，錢包內會彈出你已連接DeFi Swap的通知。

這將要求您確認您授權從您的錢包轉移到 DeFi Swap 智能合約。 一旦你確認了最後的時間，智能合約就會處理剩下的事情。

這意味著您希望耕種的兩個代幣都將添加到 DeFi Swap 上的相應池中。 在您決定取款之前，它們將一直留在養殖池中——您可以隨時進行取款。

DeFi 收益農業指南：結論 

通過從頭到尾閱讀本指南，您現在應該牢牢掌握 DeFi 單產農業的工作原理。 我們已經涵蓋了圍繞潛在 APY 和條款的關鍵因素，以及與波動性和減值損失相關的風險。

今天就開始您的單產農業之旅——只需幾分鐘即可開始使用 DeFi Swap。 最重要的是，無需註冊帳戶即可使用 DeFi Swap 收益農業工具。

相反，只需將您的錢包連接到 DeFi Swap 並選擇您希望為其提供流動性的礦池。

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