近年來,去中心化金融(DeFi)市場引起了加密愛好者的濃厚興趣-吸引了來自世界各地的投資者。 在最簡單的形式中,DeFi是一個用於基於區塊鏈技術構建的金融應用程序的術語-旨在通過取代集中機構來使經濟格局民主化。

如今,DeFi平台可以為您提供全方位的金融服務-從交易,借貸,借貸,去中心化交易所,資產管理等。

最受歡迎的DeFi平台已設計了自己的本機令牌,以便利其操作並激勵用戶。 如果您有興趣儘早進入這個創新市場,那麼投資DeFi代幣是最好的方法之一。

在DefiCoins.io上,我們將介紹一些市場上最好的DeFi代幣,並研究它們在各自的DeFi生態系統中的作用。 我們還將說明如何在不支付佣金或佣金的情況下在家中舒適地購買DeFi代幣的過程。

10年2021種最佳DeFi硬幣

由於日益流行和新的DeFi平台的出現-DeFi代幣的列表在不斷增長。 在撰寫本文時,整個DeFi行業的總市值超過115億美元。 這是巨大的,尤其是當您考慮DeFi現象的年齡時。 

以下列出了促成該去中心化市場崛起的10種最佳DeFi代幣。

1. Uniswap(UNI)

Uniswap是領先的去中心化交易所,目前主導著DeFi市場。 它採用了自動做市商系統(AMM),以確保在其站點上交易的ERC20代幣具有足夠的流動性。 Uniswap協議根據其加密資產解決方案吸引了眾多忠實擁護者。 它使您可以完全控制自己的私鑰,與外部錢包集成,並允許您以低廉的價格進行交易。

UNI令牌是由Uniswap協議於2020年2.94月推出的,以此作為獎勵其用戶的一種手段。 DeFi硬幣以35.80美元的交易價格進入市場。 在過去的幾個月中,該代幣的價值飆升至1,100美元。 DeFi代幣可以說是業內性能最好的代幣之一-在短短八個月內飆升了XNUMX%以上。 

就估值而言,它也是最好的DeFi代幣之一,市值超過18億美元。 當您購買UNI時,您還將獲得Uniswap協議的激勵和折扣。 例如,根據UNI所持股份的大小,您將可以對Uniswap生態系統提出的不同政策進行投票。

Uniswap協議已經提出了一個分配UNI令牌的四年計劃。 在總計1億枚硬幣中,有60%用於Uniswap社區成員。 DeFi代幣已經可以在諸如Capital.com之類的流行加密貨幣平台上進行交易。

2.鏈接(LINK)

Chainlink可以說是DeFi市場上目前使用最廣泛的分散式Oracle網絡。 它將真實世界的數據饋送到區塊鏈上的智能合約,充當加密DApp之間來回傳遞的前所未有的信息量之間的鏈接。 該提供商還發布了自己的本機令牌LINK,該令牌在平台上具有多個功能實用程序。

由於去中心化平台的日益普及,自2019年推出以來,Chainlink經歷了顯著增長。它已經發展到可以資助對Chainlink生態系統有價值的其他加密貨幣計劃的地步。

就市值而言,LINK是目前最受歡迎的DeFi代幣之一,估值超過14億美元。 DeFi硬幣以2021美元的價格進入12.15年。 在撰寫本文時,2021年44.36月– LINK的價格自此達到了歷史新高XNUMX美元。 許多人期望這種上升趨勢會隨著時間的流逝而持續下去。 

多年來,Chainlink被證明是保持其在行業中的重要地位的最好的DeFi平台之一。 LINK希望擴展其DeFi平台的功能時,將能夠為其他DeFi開發人員提供更多的靈活性。 考慮到這些方面,LINK令牌可以說是2021年要考慮的最好的DeFi硬幣之一。

3. DAI(DAI)

對於那些不了解的人,加密貨幣和DeFi代幣的替代金融市場是著名的動盪。 對於那些希望避免價格波動的人來說,DAI代幣可能會引起人們的興趣。 簡而言之,該DeFi加密硬幣基於以太坊區塊鏈,其價值與美元掛鉤。

實際上,DAI是同類中第一個去中心化,抵押擔保的加密資產。 該DeFi代幣是由開源軟件MakerDAO協議開發的,該協議是使用智能合約構建不同分散應用程序的最佳DeFi平台之一。

目前,DAI的市值為4億美元,使其成為流通中最好的DeFi代幣之一。 它的匯率反映了美元對其他法定貨幣的價值。 如您所料,投資DAI的主要好處是可以限制您承受更廣泛的加密貨幣市場極端波動的風險。

此外,使用DAI代替法定貨幣還可以幫助您降低交易成本和在金融市場上交易時的延誤。 歸根結底,DAI是同類中最好的DeFi代幣-因此,我們預計該項目在未來的幾年中會取得重大進展。 

4. 0x(ZRX)

0x是一種DeFi協議,允許開發人員構建自己的分散式加密貨幣交易所。 它還用作非託管DEX解決方案,使用戶可以輕鬆地交易ERC20令牌。 但是,顯著的區別在於,除了對ERC20令牌的支持之外,0x交換還促進了ERC-721加密資產的發展。 換句話說,這為各種數字硬幣的未經許可的交易留出了空間。

2017年,開源0x協議引入了0x(ZRX)代幣。 像許多其他頂級DeFi代幣一樣,ZRX代幣也運行在以太坊區塊鏈上,最初旨在幫助治理其生態系統。 但是,在2019年– 0x硬幣被分配了更多的公用事業,例如為流動性提供者提供抵押的能力。

自0年初以來,2021x的表現異常出色。實際上,DeFi代幣的價值已增加500%以上-在2.33年2021月達到歷史最高點1.2美元。該代幣目前持有的市值超過0億美元。 。 如果您有興趣訪問XNUMXx協議,則可以從集中式交易平台和分散式交易平台(例如受監管的經紀商Capital.com)交易此DeFi令牌。

5.製造商(MKR)

Maker(MKR)是MakerDAO協議的團隊開發的另一種DeFi代幣。 DAI旨在帶來穩定性,而Maker代幣的目的是充當實用程序令牌。 實際上,MKR DeFi令牌用於將DAI的值固定為$ 1。 為此,可以製造並銷毀Maker代幣,以平衡在更廣闊的市場中發現的價格波動。

MKR的持有人有責任調整有關DAI穩定幣的準則。 如果要投資Maker,您將在MakerDAO生態系統中獲得投票權。

此外,您還可以獲得激勵措施,以換取您參與MakerDAO協議的管理,例如降低費用和優惠利率。 Maker的市值超過3億美元,是加密市場上十大DeFi硬幣之一。 如果DAI在加密貨幣交易領域表現良好,這也可能反映出Maker DeFi代幣的價格。

6.複合物(COMP)

複合是另一個領先的分散式借貸平台,使用戶能夠累積其加密資產的利息。 該平台為此目的設計了多個複合流動資金池。 將資產存入此類池之一後,您將能夠生成cTokens作為回報。

當您想要訪問資產時,可以兌換這些cToken。 值得注意的是,由於cToken的匯率隨時間增加,因此您還可以從投資中賺取利息。 2020年XNUMX月,化合物發布了其原生代幣– COMP。 該DeFi令牌的持有者可以訪問對Composite協議的投票權。 

該平台在市場上獲得了很大的吸引力,其DeFi代幣最近市值超過3億美元。 Compound進入2021年的價格為143.90美元。 從那以後,Defi硬幣已經超過638美元。 這意味著在短短四個月的交易中–化合物的價值增加了350%以上。

7. AAVE(AAVE)

Aave是一個開源DeFi平台,可充當加密借貸服務。 它的非託管流動性協議使您可以賺取利息,也可以藉用您的加密資產。 該DeFi平台於2017年首次引入加密貨幣市場。

但是,當時–該平台稱為ETHLend,以LEND作為其本機令牌。 它主要用作將貸方和借方聯繫起來的配對系統。 在2018年,DeFi平台更名為Aave –增加了新的借貸功能。

今天,可以通過協議對AAVE硬幣進行抵押,以提高其安全性和性能。 此外,您還可以在Aave平台上享受賭注獎勵和折扣費用。 DeFi代幣有幾個賣點–因為它在日益擁擠的加密借貸市場中具有現實世界的效用。

它也是估值最高的DeFi代幣之一,市值超過5億美元。 自2021年初以來,AAVE DeFi硬幣一直享有看漲的市場-在四個月的時間內,其價值上漲了350%以上。

8.合成(SNX)

Synthetix是當今市場上增長最快的DeFi平台之一。 它背後是一個運轉良好的去中心化交易所,該交易所允許用戶在平台上交換令牌。 但是,使Synthetix與眾不同的是,它允許用戶創建自己的合成資產-稱為“ Synths”。 簡而言之,合成器是追踪基礎資產價值的金融工具。

您可以在去中心化的Synthetix交易所上用Synths交易加密貨幣,指數和其他現實世界的資產,例如黃金。 但是,您將需要擁有SNX – Synthetix的本機令牌,才能提供針對Synth的抵押品。 這樣,無論何時您的交易合成器,您的SNX令牌都將被鎖定在智能合約中。

此外,SNX令牌還向其持有者分配了一部分費用,使您可以賺取被動收入。 考慮到平台內的這種合法實用程序,對SNX令牌的需求可能會繼續增長。 該代幣已經成為最好的DeFi代幣之一,市值超過2億美元。 在過去的四個月中,SNX幣的價格已經上漲了120%以上。

9.年度財務(YFI)

Yearn.finance於2020年初啟動,其目標是為抵押以太坊,穩定幣和其他山寨幣提供高收益。 該協議通過稱為“保險庫”的功能實現了這一目的,該功能有助於減輕以太坊交易的高額費用。

Yearn.finance希望為新投資者簡化DeFi的概念,使他們能夠以最少的干預來優化回報。 此後,該DeFi平台通過發布其YFI令牌而引起了市場的更多關注。 DeFi代幣的市值超過1.5億美元。

但是,總供應量有限,只有36,666個硬幣,這增加了Defi項目的價值。 在撰寫本文時,YFI硬幣的價格超過$ 42,564,是市場上最高的硬幣之一。 考慮到該硬幣僅在2020年1,050月推出,價格為XNUMX美元,這是一個令人印象深刻的數字。

10. PancakeSwap(CAKE)

PancakeSwap是一種去中心化交易所,可讓您在Binance Smart Chain上交換BEP20代幣,Binance Smart Chain是以太坊的一種方便且便宜的替代方案。 與Uniswap相似,該DEX還採用了自動做市商系統來生成流動資金池。 PancakeSwap於2020年XNUMX月推出了其本機代幣CAKE。用戶可以將CAKE押在提供的眾多流動性池之一中,以賺取更多代幣。

此後,較低的費用吸引了許多DeFi愛好者使用此平台。 –穩定推動硬幣價格上漲。 CAKE代幣在2021年第一季度表現出了驚人的價格反彈.Defi代幣年初價格為0.63美元,並在26年2021月33.83日創下了XNUMX美元的歷史新高。

這意味著在短短四個月內的收益就超過了5,000%。 在撰寫本文時,CAKE令牌還建立了超過5億美元的市值,使其成為當年表現最好的DeFi加密令牌之一。

重要的是要知道

不用說,DeFi代幣的日益普及表明,更廣泛的DeFi領域正在走向廣泛的金融市場。 我們在此處列出的協議繼續表明,真正的需求以及相應產品和服務在全球市場中的空間。

就是說,有幾種趨勢正在促成這一成功。 例如,DeFi令牌只是更廣泛的DeFi生態系統的一方面。 實際上,這些是作為支持去中心化協議的一種方式而開發的,它為您提供了利用DeFi現象的其他幾個機會。

考慮到這一點,讓我們探索一些當今主導市場的最佳DeFi平台。

2021年最佳DeFi平台

DeFi平台的主要目標是分散投資和交易流程。 這裡的中心吸引力之一是,與傳統的金融機構相比,這些解決方案提供了更高的透明度。

當今最好的DeFi平台由dApp或基於比特幣或以太坊構建的去中心化協議提供支持。 幾乎每個月都有新項目進入市場,為各種規模和規模的投資者和交易者提供了新的融資機會。

以下是當今使用dApp和分散式協議的一些方式:

  • 借貸: DeFi平台使您無需進行KYC流程,檢查信用額度甚至無需擁有銀行帳戶,就可以對加密資產進行貸款。 您還可以藉出您的加密貨幣資產以換取利息,從而為相關DeFi平台的流動性做出貢獻。
  • 數碼錢包: 非託管的DeFi加密錢包允許您在安全的環境中完全控制資產和私鑰。
  • 去中心化交易所: 最好的DeFi平台使您無需中間商,而是通過智能合約進行交易。
  • 資產管理協議: DeFi支持允許用戶為諸如自動投資和資產匯總器之類的投資產品集中資金的框架。
  • 非抵押貸款: DeFi使您可以更輕鬆地以點對點方式接收無抵押貸款。
  • 不可替代令牌: 最好的DeFi平台越來越多地為NFT提供支持。 這些令牌使您能夠商品化先前在區塊鏈上不可商品化的資產。 這可能包括原始藝術品,歌曲,甚至是Tweet!
  • 良種農業: 該DeFi產品使您可以通過在DeFi平台上進行抵押來賺取加密資產的利息。

如您所見,DeFi行業的範圍非常廣泛。 Y0u可以從儲蓄賬戶,貸款,交易,保險等等中獲得清晰,無邊界的幾乎所有可想像的金融服務。

那麼,您在哪裡可以找到最好的DeFi平台,從而使您能夠使用該領域最有前途的功能? 下面,我們回顧了一些頂級平台,以及如何從中受益。

尤德勒

YouHodler於2018年推出,是市場上最好的多面加密貨幣借貸平台之一。 它主要是一種加密法定金融服務,可為您的存款提供高收益回報。 DeFi平台已與歐洲和瑞士著名的銀行合作,以確保安全可靠地存儲您的數字資產。

YouHodler還與交易交易所集成,為許多著名的DeFi代幣提供支持-包括Compound,DAI,Uniswap,Chainlink,Maker等。 YouHodler最顯著的功能之一是,它允許您存入比特幣或其他加密貨幣-以便立即開始在資產上賺取利息。

該平台上的每筆借貸交易都是具有法律約束力的文件,遵循歐盟的準則。 您可以從您的加密貨幣存款中賺取高達12.7%的收益,而您所獲得的任何回報將每週直接存入您的YouHodler錢包。 除此之外,您還可以訪問平台上的加密貸款。 YouHodler為所支持的前90種加密貨幣提供了令人印象深刻的20%的貸款對價值比率。

您還可以以法定貨幣(例如美元,歐元,瑞士法郎和英鎊)獲得貸款。 貸款可以立即提取到您的個人銀行帳戶或信用卡中。 對於那些在DeFi加密市場上更有經驗的人,YouHodler還推出了另外兩種產品– MultiHODL和Turbocharge。 有了這些功能,該平台將自動將您的資產投資到多筆貸款中,以使您獲得最大的回報。

但是,考慮到所涉及的風險,這些功能最適合那些熟悉金融市場的來龍去脈的經驗豐富的投資者。 另一方面,如果您只是希望從加密資產中獲得被動收入,那麼YouHodler可以為您帶來超高回報,同時又允許您將資產存儲在安全的空間中。

NEXO

Nexo是加密貨幣領域的另一個著名名稱。 該平台推出了幾種金融產品,可以用加密資產代替傳統銀行業務。  Nexo允許您賺取18種不同加密資產的利息-包括DeFi硬幣,例如DAI和Nexo令牌。 您可以獲得8%的加密貨幣回報和12%的穩定幣回報。

您的收入將每天支付給您。 此外,您還可以存入法定貨幣,例如歐元,美元和英鎊,以產生收益。  除了加密儲蓄賬戶外,Nexo還允許您通過抵押數字資產來獲得即時貸款。

該過程是完全自動化的–您可以處理貸款申請,而無需進行任何信用檢查。  Nexo加密貨幣貸款的年利率始於5.90%年利率。 最低貸款額設置為50美元,您可以獲得最高2萬美元的信用額度。  Nexo還建立了自己的本地加密貨幣交易所,您可以在其中買賣100多種加密貨幣對。

該平台設計了Nexo智能係統,以確保您通過連接到不同的交易所來獲得市場上最好的價格。 此外,Nexo還承諾在您下達市價單時價格波動最小。 與其他DeFi平台類似,Nexo還發布了自己的管理幣– NEXO令牌。

持有NEXO令牌可以使您在平台上獲得多種獎勵-例如,更高的存款回報率和更低的貸款利率。  更重要的是,Nexo是為令牌持有者支付股息的為數不多的平台之一。 實際上,這種DeFi代幣的30%的淨利潤分配給NEXO代幣持有者-取決於投資的規模和持續時間。

Uniswap

不可否認,Uniswap是更廣泛的加密貨幣市場上最受歡迎的DeFi平台之一。 該平台允許您使用諸如Metamask之類的私人錢包交易任何基於以太坊的ERC-20代幣。  2020年,Uniswap支持58億美元的交易量,使其成為加密貨幣世界上最大的去中心化交易所。 這些數字比15,000年增長了2019%,這表明DeFi平台在短短一年多的時間內就取得了很大的進步。 

Uniswap的主要優點之一是,您無需將資產存入平台。 換句話說,這是使用流動資金池而不是訂單簿的非託管應用程序。 您無需註冊Uniswap協議或完成KYC流程。

您可以在任何ERC20代幣之間進行交換,也可以簡單地通過添加到流動資金池中賺取一小部分收取的費用。  如前所述,Uniswap還擁有自己的UNI令牌-可以為您提供提供商協議管理中的投票權。 DeFi代幣最近價格飛漲,吸引了更多對UNI協議的關注。 

最近,Uniswap還推出了其最新版本的交易所,名為Uniswap V3。 它帶有集中的流動性和費用等級。 這使流動性提供者可以根據自己承擔的風險水平獲得報酬。 這些功能使Uniswap V3成為設計最靈活的AMM之一。

Uniswap協議還旨在提供可以超越集中交易的低滑點交易執行。  這些新更新可能會使UNI DeFi令牌的價格進一步上漲。 如您所見,DeFi平台正在不斷發展,並可能很快將其他產品(例如加密貸款和貸款)添加到其分散的生態系統中。 

BlockFi

BlockFi於2018年推出,現已發展成為發展數字資產的理想之地。 多年來,DeFi平台已成功從知名社區人物那裡獲得了超過150億美元的收入,並獲得了忠實的客戶關注。 BlockFi提供針對個人和機構加密貨幣交易者的多種金融產品。 BlockFi利息帳戶,簡稱BIAS –允許您每年以加密貨幣賺取高達8.6%的利率。

與其他DeFi平台一樣。 BlockFi將這些用戶存款借給其他個人和機構經紀人,並向他們收取利息-然後,向其用戶付款。 就是說,重要的是要注意,在進行借貸時,與公司股權相比,用戶存款具有更高的優先級。

BlockFi還允許用戶將其數字資產用作抵押品,並藉入最高50%的抵押品價值(以美元計)。 如您所見,這比其他平台(例如,YouHodler)提供的LTV要少得多。 另一方面,貸款幾乎是即時處理的。 最後,BlockFi的另一個優點是它在其平台上的交易所提供免費服務。

但是,與您在其他平台上收到的匯率相比,匯率不是最理想的匯率。 總體而言,BlockFi保持其作為領先的替代金融服務之一​​的地位-使您能夠使用數字資產來賺取被動收入,並以此獲得快速貸款。

AAVE

Aave最初以ETHLend的形式推出,最初是一個市場,在此市場上,借貸者和借款人可以談判其條款,而無需通過第三方。 從那時起,DeFi平台已發展成為一種成熟的DeFi協議,可提供多種金融產品。  Aave的流動資金池目前為25種以上的加密,穩定和DeFi代幣提供支持。

這包括DAI,Chainlink,yearn.finance,Uniswap,SNX,Maker等。 此外,Aave還發布了自己的治理令牌– AAVE。 這使令牌持有者能夠為Aave協議的治理做出貢獻。  也可以將AAVE代幣押在平台上以賺取利息以及其他獎勵。 

Aave主要用作scrypt借貸平台。 您可以以分散的方式在Aave上借用和借出數字資產,而無需提交任何AML或KYC文檔。  作為貸方,您將有效地將資產存入流動資金池中。 池中的一部分將作為DeFi平台內波動性的儲備金。 這也使用戶更容易提取資金而不會影響流動性。 

此外,您將能夠獲得對平台提供的流動性的興趣。  如果您想貸款,Aave允許您通過對資產進行超額抵押來借款。 您收到的貸款的LTV通常在50%到75%之間。 

但是,除此之外,Aave還通過提供其他獨特產品(例如無擔保的加密貸款和利率轉換)而脫穎而出。 我們將在本指南的“ DeFi平台上的加密貸款”部分中對此進行更詳細的討論。  儘管如此,許多獨特的抵押品類型使Aave在DeFi領域獲得了吸引力。 實際上,與該領域的其他DeFi協議相比,Aave提供了獨特的功能庫。 

攝氏

Celsius是另一個基於區塊鏈的平台,已經開發了自己的本機令牌。 CEL令牌是攝氏生態系統的中堅力量。 此ERC-20令牌可在Celsius協議內使用,以最大程度地利用其金融產品帶來的收益。

在效用方面,攝氏溫度允許您以高達17.78%的利率在加密資產上賺取利息。 這遠高於行業平均水平-但是,您將需要持有CEL代幣才能獲得如此高的回報。 攝氏還允許您使用加密貨幣作為抵押品來借用法定貨幣或其他數字資產。

再一次,這裡的利率極具競爭力-設定為1%的年利率。 這是基於您在平台上擁有足夠的CEL令牌的條件。 簡單來說,您在平台上獲得的收益很大程度上取決於您持有的CEL數量。 因此,如果您對使用攝氏溫度感興趣,最好將CEL添加到您的加密貨幣投資組合中。

畢竟,那些持有 股份CEL代幣可以獲得最高的存款回報率,並降低貸款利率。 在資本收益方面,自20年初以來,CEL代幣的價值增長了2021%。但是,必須注意的是,CEL代幣的效用僅限於攝氏生態系統之外。

複合

複合金融很容易被視為DeFi領域最大的借貸協議之一。 就像今天討論的大多數其他DeFi平台一樣,複合協議是建立在以太坊區塊鏈上的。 儘管最初是集中化的,但隨著其治理令牌的發布,Compound正在邁出成為社區驅動的分散組織的第一步。

在撰寫本文時,化合物支持12種加密和穩定幣-其中還包括許多著名的DeFi令牌。 Compound上的加密貨幣借貸功能與其他DeFi平台類似。 作為貸款人,您可以 通過增加平台的流動性來對您的資金產生利息。 作為藉款人–您可以立即通過以下方式獲得貸款 付款 興趣。 

但是,通過稱為cToken合同的新產品為整個公主提供了便利。 這些是基礎資產的EIP-20表示形式-跟踪您已存放或提取的資產的價值。 複合協議的任何交易都是通過cToken合同進行的。 您可以使用它們來賺取利息,也可以作為抵押來獲得貸款。 您可以“造幣廠”使用cToken,也可以通過Compound協議借用它們。 

複合還採用了定義平台利率的複雜算法。 因此,與其他DeFi平台不同,利率是可變的–取決於協議中的供求關係。 通過其管理令牌COMP –複合計劃實現完全的權力下放。 這將通過在其DeFi平台上為COMP持有人提供投票權和激勵措施來完成。

MakerDAO

MakerDAO是最早引起加密投資者註意的DeFi平台之一。 該項目於2017年啟動,是一個去中心化的數字保管庫系統。 您可以存入多種基於以太坊的加密貨幣,並使用它們鑄造平台的本機令牌– DAI。  正如我們前面提到的,DAI的價值與美元的價值相同。  您可以將在MakerDAO上生成的DAI用作抵押品,以取得貸款。

但是,請記住,在平台上免費交換ERC-20令牌以換取DAI是免費的。 打開金庫時,將向您收取製造商費用。 該費用可能會不時引起注意,並將在平台上自動更新。 因此,如果您使用Maker Vault,最好保持較高的抵押率,以免清算。 

在MakerDAO生態系統之外,DAI就像其他任何DeFi代幣一樣起作用。 您可以藉出它,或用它來賺取被動收入。 最近,DAI已增加了其功能,包括購買NFT,集成到遊戲平台和電子商務業務中。  除了DAI之外,MakerDAO還具有其他管理貨幣– Maker。 與其他DeFi代幣一樣,持有Maker可使您獲得投票權並在平台上降低費用。 

重要的是要知道

上面討論的平台使您可以快速了解當今正在構建的龐大的DeFi網絡。 因此,DeFi行業的未來將由其背後的社區來決定。 如果業界繼續吸引更多關注,則應在相應的DeFi代幣的價格中反映出來。 

如您所見,DeFi的世界徹底改變了金融業。 這些頂級DeFi平台旨在通過利用區塊鏈技術來改變行業。 反過來,您將可以使用透明性並更好地控制資產。 

如果您認為DeFi在未來具有主導地位的巨大潛力,那麼最好的舉措之一就是投資DeFi代幣。  對於那些不熟悉加密貨幣領域的人,您將從該領域的一些指導中受益。 因此,在下面的部分中,我們匯總了有關如何購買最佳DeFi硬幣的指南。 

如何購買DeFi硬幣 

到目前為止,希望您對什麼是DeFi平台以及目前在市場上佔據主導地位的DeFi代幣有一個明確的了解。  為確保您以最安全,最具成本效益的方式購買您選擇的DeFi代幣-以下我們將逐步引導您完成該過程。 

步驟1:選擇受監管的在線經紀人

去中心化平台使您可以不受限制地訪問數字資產。 但是,對於那些希望對其投資更加謹慎的人,我們建議您研究一下 監管 平台。 例如,有兩種購買DeFi代幣的方法-一種通過加密貨幣購買 交換,或通過在線 經紀人.

如果您選擇集中式或分散式加密貨幣交易所,則將無法通過購買法定貨幣來購買DeFi代幣。 取而代之的是,您將不得不選擇穩定的代幣,例如USDT。

  • 另一方面,如果您選擇受監管的在線經紀商(例如Capital.com),則可以交易Defi硬幣,並輕鬆用美元,歐元,英鎊等為您的帳戶注資。
  • 實際上,您可以立即使用借記卡/信用卡甚至是電子錢包(如Paypal)來存入資金。 
  • 對於那些不知道的人,Capital.com是一個非常受歡迎的差價合約交易平台,受英國FCA和塞浦路斯CySEC的監管。
  • 該平台支持一整套DeFi代幣市場-LINK,UNI,DAI,0x等。

但是,如果您選擇的在線經紀人不提供內置錢包服務,您也將希望找到一個外部數字錢包來存儲您的DeFi令牌。 當然,這是如果您不將它們押在任何DeFi平台上以賺取被動收入的話。

第2步:註冊您選擇的DeFi交易網站

使用DeFi硬幣交易平台開設帳戶比以往任何時候都容易。 您所要做的就是填寫快速註冊表格。 其中包括您的全名,出生日期,居住地址和聯繫方式。 就是說,如果您使用的是Capital.com等受監管的平台,那麼您還必須在KYC流程中驗證您的身份。

您可以通過上傳身份證明(例如護照或駕駛執照的副本)來立即完成此步驟。 在Capital.com上,您將有15天的時間完成此步驟。 如果您這樣做失敗,則您的帳戶將自動被暫停。 一旦文件上載並驗證,您將無拘無束地進入數十個DeFi市場-全部免佣金!

第3步:為您的在線帳戶注資

在Capital.com上進行DeFi硬幣交易之前,您必須為您的帳戶注資。 

在Capital.com上,您可以使用信用卡,借記卡,銀行電匯或ApplePay,PayPal和Trustly等電子錢包進行此操作。 

最棒的是,Capital.com不收取任何存款費用,您可以僅用$ /£20來為您的帳戶注資。也就是說,如果您通過銀行轉帳來存入資金,則必須至少增加$ /£ 250。

第4步:找到您選擇的DeFi硬幣市場

設置帳戶後,就可以開始交易DeFi硬幣了。 在Capital.com上–過程很簡單。 您需要做的就是搜索您選擇的DeFi硬幣,然後單擊加載的結果。 

例如,如果您想交易Uniswap,只需在搜索欄中輸入“ UNI”。

步驟5:交易DeFi硬幣

現在,您只需指定要交易的DeFi代幣數量即可。 或者,您也可以輸入要在有關Defi硬幣上冒險的金額。

無論哪種方式,一旦您在Capital.com上確認了訂單–訂單都將立即執行。 最重要的是– Capital.com不會收取您交易Defi硬幣的佣金或費用!

重要的是要知道

一旦為您的財務目標購買了最好的DeFi代幣,桌上就會有很多選擇。 例如,您可以持有它們,進行交易或將它們重新投資到各自的DeFi協議中。 此外,正如我們在本指南中所討論的那樣,您還可以設置抵押DeFi代幣或通過將其用作抵押品獲得貸款。

至關重要的是,DeFi平台已經成功地在市場上引起了極大的興趣。 分散的空間僅在過去的12個月中就吸引了可觀的投資資本-在這一年中呈指數級增長。  您可以清楚地看到,有許多平台已成功將DeFi的上述優勢帶給了公眾。

在許多用例中,尤其有兩個方面在加密貨幣投資者和交易者中引起了關注。 這些是DeFi平台提供的加密貨幣儲蓄賬戶和加密貨幣貸款。 

因此,在本指南的下一部分中,我們將研究這些應用程序,以及如何利用它們來發展您的加密資產。

DeFi平台上的加密儲蓄帳戶

正如我們之前討論的那樣,最好的DeFi平台為加密發燒友準備了許多金融產品。 在所有不同的可能性中,似乎最受關注的是加密儲蓄帳戶的想法。 聽起來就像是一個加密貨幣儲蓄賬戶–它使您可以從投資中獲得被動收益。

但是,與傳統金融系統相比,最好的DeFi平台為您提供更高的存款利率。 在決定投資加密貨幣儲蓄賬戶之前,了解該行業的運作方式至關重要。

什麼是加密儲蓄帳戶?

加密儲蓄帳戶恰如其分,就是您的加密貨幣儲蓄帳戶。 您無需將法定貨幣存入傳統銀行,而是將您的加密資產添加到DeFi借貸平台中。 反過來,您將可以賺取存款利息。

本質上,您正在做的是將您的資產借給同一平台的加密貨幣借款人。 作為回報,他們為藉入您的加密資產支付利息。 因此,加密儲蓄賬戶有助於為最好的Defi平台提供的點對點貸款提供資金。

DeFi借貸平台

通常,在集中式貸款平台上–您必須經過繁瑣的KYC流程才能利用儲蓄帳戶。 此外,提供的利率將由公司本身確定。 另一方面,DeFi平台作為協議運行-意味著每個人都可以訪問它們,而無需遵守任何KYC程序。

不僅如此,而且帳戶也沒有託管權,這意味著您不必將資金移交給平臺本身。 這樣,去中心化的借貸平台及其提供的儲蓄賬戶是自動化的。 這意味著治理系統將確定利率。

在大多數情況下,最好的DeFi借貸平台將具有可變利率,該利率取決於相應協議上資產的供求關係。 此外,借款人可以直接通過DeFi平台獲得貸款-無需經過驗證過程或信用檢查。

在本指南的下一部分中,我們將從借款人的角度更詳細地介紹加密貨幣貸款這一主題。 然而,在過去的幾年中,DeFi借貸的想法有了很大的發展。 儘管它可能為藉款人帶來更高的利率,但無需驗證的便利性使DeFi平台更具吸引力-特別是對於那些信用評級不佳的平台。  

DeFi借貸如何運作?

在最好的DeFi平台上,您還會遇到“增產農業”一詞,這是指為了獲得利息而對ERC-20代幣進行抵押。 在許多情況下,加密貨幣儲蓄賬戶和收益耕種並沒有太大不同。 話雖如此,當您通過DeFi平台時,您將充當流動性提供者。 也就是說,當您存入資金時,這些資金將被添加到流動資金池中。

  • 作為提供這種流動性的回報,您將獲得利息回報。
  • 去中心化的借貸平台在一套自動化協議上運行。
  • 例如,最好的DeFi平台(例如Compound和Aave)已經設計了自己的文檔-任何人都可以使用。
  • 在此類DeFi平台上的所有交易都是通過智能合約(流動池)進行的。

這樣可以確保正確處理借貸過程。 僅當平台指定的預定條件得到滿足時,智能合約才會執行交易。 這樣,當您開設DeFi儲蓄帳戶時,實際上是在將資金發送到智能合約。

作為回報,您將以數字令牌或債券形式獲得回報,以證明您是相應資產的所有者。 在最好的DeFi平台上,這些智能合約經過了嚴格的審核,並向公眾開放。 但是,您可以想像–您可能需要一些編碼知識才能驗證數據。

今天,您不僅可以開設一個加密儲蓄賬戶,而且還可以賺取許多ERC-20代幣和穩定幣的利息。

那麼,您是否應該在DeFi平台上開設加密貨幣儲蓄帳戶? 好了,正如您可以想像的那樣,開設一個加密儲蓄賬戶的主要好處是獲得了利息。 您不僅可以將數字資產存儲在錢包中,還可以獲得比借出的更多的加密貨幣。 重要的是,您不必費勁–因為您的回報將被動地支付給您。

但是,這些天來,許多投資者選擇放貸DAI之類的穩定幣。 這將使您能夠在沒有傳統加密貨幣涉及的波動性風險的情況下增加資本。 此外,許多DeFi平台都允許您抵押自己的管理令牌。

為了幫助您了解加密儲蓄賬戶的實際運作方式,我們在下面創建了一個涵蓋所有重要方面的示例。

  • 讓我們假設您正在尋找為您的以太坊資產開設一個加密儲蓄賬戶。
  • 您將轉到所選的DeFi平台來設置您的加密儲蓄帳戶。
  • 將您的DeFi平台連接到您的加密貨幣錢包。
  • 從支持借出的硬幣列表中選擇以太坊。
  • 該平台將向您顯示您將獲得多少權益。
  • 選擇您想放多少以太坊。
  • 準備好後–確認投資。

請記住,在許多平台上,此類交易將花費您汽油費。 因此,在設置加密儲蓄賬戶之前,請確保檢查涉及的成本。 現在,正如我們之前所提到的那樣-當您購買加密貨幣時,您實際上是在充當加密貸方。

這些DeFi平台中的許多平台還提供加密貸款-允許其他人借用您的資產。 在這種情況下,您將使用您的數字資產作為抵押,而不是將其存入儲蓄帳戶。

在下面的部分中,我們說明瞭如何在最佳的DeF​​i平台上受益於加密貸款。

DeFi平台上的加密貸款

如果您是加密貨幣愛好者,那麼您可能已經熟悉“購買並持有”策略的概念。 簡而言之,當您“數字化”您的數字資產時,您就將它們安全地保存在安全的錢包中-直到準備好兌現為止。  但是,實際上,您只是將硬幣放在錢包中。

加密貸款和借貸平台為此提供了另一種解決方案–您可以抵押您的加密資產來獲得貸款作為回報。  簡而言之,加密貨幣貸款與儲蓄賬戶相反。 代替您成為貸方並在資產上賺取利息,您將使用加密貨幣作為抵押來獲得貸款。

什麼是加密貸款?

對於任何類型的投資,獲得流動性都是主要考慮因素之一。 換句話說,最好能夠在任何給定時間兌現您的資產。 但是,與傳統證券不同,加密貨幣市場略有不同。 

例如: 

  • 讓我們假設您擁有10個BTC,但您正在尋找一定的流動性。
  • 在當前市場的情況下,您不希望出售所持股票,因為您希望BTC的價格長期會大幅上漲。 
  • 這樣一來,您就不想卸載加密貨幣,因為以後再買時,最終可能會得到更少的比特幣。

這就是加密借貸平台發揮作用的地方。  在這種情況下,您可以使用比特幣作為抵押,以接收以加密貨幣或法定貨幣支付的貸款。  但是,考慮到加密貨幣硬幣的波動性,您將不得不抵押比您所獲得的貸款價值更多的BTC。 

T通常,此類加密貸款還要求您支付保證金。 從一個DeFi平台到另一個DeFi平台,這將有所不同。 例如,在Nexo上,您僅可從5.9%的年利率獲得加密貸款。 而在BlockFi上,您可以獲得低至4.5%的利率。 

一旦您償還了貸款以及利息,您的加密資產將退還給您。 僅當您無法償還貸款或抵押品價值下降時,您的加密貨幣存款才會有風險。 在這種情況下,您將不得不添加更多的抵押品。 

加密貸款的主要優勢之一是您無需進行驗證或信用檢查。 簡而言之,與傳統銀行業務相比,加密貸款更容易獲得。 因此,您無需根據您的信用記錄或收入進行檢查。 最好的DeFi平台還可以讓您決定貸款條件,從而為您提供更大的靈活性。 

無抵押的DeFi加密貸款 

儘管大多數集中式加密平台都要求您提供抵押品,但您也可以找到DeFi平台,這些平台可為您提供貸款而無需存入資金 任何 資產。  這些主要被稱為無抵押加密貸款,提供短期流動性。

 

例如,最好的DeFi平台之一-Aave,使您可以使用Flash貸款-在其中,不需要提供任何抵押。  相反,只要您在一次區塊鏈交易中償還貸款,就可以藉入資產。 

但是,這種無抵押的加密貸款主要是為開發人員設計的。 這是因為您需要建立智能合約才能申請貸款,並在同一筆交易中償還。  因此,如果您希望利用沒有任何抵押的加密貸款通常,請確保您對該流程的工作方式充滿信心。 

DeFi加密貨幣借貸平台 

如您所知,最好的DeFi平台是去中心化的,其中的過渡是自動化的,而不是由人來處理的。 例如,像Aave和Compound這樣的DeFi提供商使用智能合約,這些合約使用在其協議上運行的算法來創建自動貸款支付。 

此外,這些協議是完全透明的,因為它們是建立在區塊鏈上的。 與集中式平台不同,沒有監管機構–這就是為什麼您無需完成驗證過程即可獲取加密貸款的原因。  此外,您還可以獲得法定貨幣,DeFi硬幣或USDT等穩定幣的加密貸款。 

DeFi加密貸款如何運作

為了消除薄霧,我們創建了一個示例,說明了加密貸款的實際工作方式。

  • 假設您想使用BTC硬幣作為抵押品進行加密貸款。
  • 您要在UNI中貸款。
  • 這意味著您需要將一個UNI的當前價格存入BTC。
  • 根據當前的市場價格,一個UNI大約等於0.00071284 BTC。
  • 您選擇的加密提供商將向您收取5%的利率。
  • 兩個月後,您準備償還貸款並贖回您的比特幣。
  • 這意味著您必須將貸款金額存入UNI,再加上5%的利息。
  • 一旦您還清貸款,您將收到您的比特幣存款。

如您所見,在本示例中–您在UNI處獲得了貸款,而不必出售您的比特幣。 在交易的另一邊,加密貨幣放款人收到了他們原來的UNI,以及5%的利息。 就是說,重要的是要考慮到加密貨幣市場本身的波動性。

因此,您可能不得不過度抵押。 例如,在MakeDAO上-您將被要求存入一筆至少為您貸款價值150%的存款。 因此,假設您要藉入價值$ 100的UNI。 在MakerDAO上–您將必須存入價值150美元的BTC作為抵押品才能獲得貸款。

如果BTC存款的價值降至150美元以下,您可能需要支付清算罰款。 但是,加密貸款可能是讓您受益於DeFi空間的最有效方法之一。 它不僅可以讓您立即獲得流動性,而且可以避免使用傳統金融服務的麻煩。

最佳DeFi硬幣–底線

最終,DeFi行業不斷發展。 在短短的時間內,DeFi平台已成功地從成為金融世界的試驗性部分發展為如今的龐大生態系統。 儘管現在它可能只是一個小眾市場,但DeFi應用很可能很快就會被更廣泛的市場所採用。 

一旦這種現象成為主流,DeFi的各個方面就會滲入日常生活和財務中。 換句話說,DeFi有潛力改變我們所知道的金融世界。 

但是,重要的是要記住,分散式金融市場仍是一個相當新的領域。 與其他任何投資一樣,這裡仍然存在潛在的風險。 因此,您會發現進行盡職調查並深入了解這個年輕的金融系統是如何發展的,這是值得的。 

常見問題

什麼是DeFi?

DeFi代表分散式金融-這是沒有中央權限的金融服務的術語。 為了給您一個更好的主意,當今的絕大多數金融平台都由一家公司管理。 相比之下,DeFi平台由構建在區塊鏈上的治理協議運行,並使用分散資產(例如加密貨幣)運行。

DeFi的用途是什麼?

DeFi是一個快速發展的行業。 今天,您可以找到幾個提供自動化服務的DeFi平台。 這包括交易所,貸款,借款,保險,資產管理以及不受任何單個實體控制的其他組織。

什麼是DeFi令牌?

許多DeFi平台已經發布了自己的本機DeFi令牌,這將有助於其協議的管理。 這些本機令牌的持有者可以在各自的DeFi生態系統上獲得投票權。

最好的DeFi代幣是什麼?

自2021年初以來,最好的DeFi代幣開始風行一時。在撰寫本文時–就市值而言,一些最好的DeFi代幣包括UNI,LINK,DAI,ZRX,MKR,COMP和CAKE。

如何選擇最好的DeFi代幣進行投資?

與任何可交易資產一樣,幾乎不可能預測哪種DeFi代幣將為您帶來最高的回報。 但是,通過了解不同的DeFi協議及其用例,您可以更好地了解DeFi市場。