什么是加密质押？ 加密质押综合指南

如果您希望在 HODL 期间赚取代币的利息，那么加密质押非常值得考虑。

您所需要做的就是选择一个合适的质押平台，该平台提供具有竞争力的 APY 和符合您投资目标的有利锁定条款。

在本初学者指南中，我们解释了有关加密质押的所有知识。

什么是加密质押 – 快速概览

要快速了解什么是加密质押——请查看以下要点：

• 加密质押要求您将代币存入区块链网络或第三方平台
• 在这样做的过程中，只要代币被质押，您就会获得一定的利率
• 利息通过网络费用、流动性提供或贷款支付
• 一些平台提供多种质押条款，锁定期限从 0 天到 365 天不等
• 一旦您选择的期限结束，您将获得您的质押奖励以及您的原始存款

虽然加密抵押提供了一种简单的方法来为你的闲置代币产生有竞争力的收益——在继续之前了解这个 DeFi 工具的工作原理很重要。

加密质押如何运作？

明智的做法是在继续之前牢牢掌握加密货币的工作原理。

出于这个原因，本节将从基本面、潜在收益、风险等方面解释加密抵押的来龙去脉。

PoS 硬币和网络

在其原始形式中，加密质押是一个专门由权益证明 (PoS) 区块链网络使用的过程。 主要概念是将您的代币存入并锁定到 PoS 网络中，您将帮助区块链以去中心化的方式确认交易。

• 反过来，只要您的代币被锁定，您就会以质押奖励的形式获得利息。
• 这些奖励随后以被质押的相同加密资产支付。
• 也就是说，如果您在 Cardano 区块链上质押代币，您的奖励将在 ADA 中分配。

一方面，可以说，与第三方平台相比，将代币直接抵押到 PoS 区块链上的风险要低一些。

毕竟，您不是在与各自网络之外的提供商打交道。 但是，通过 PoS 区块链进行质押时提供的收益有点令人失望。

因此，我们认为，通过 DeFi Swap 等专门的去中心化交易所，加密 Staking 效果最好。

质押平台

质押平台只是允许您在区块链网络之外进行加密质押的交易所和第三方提供商。 这意味着您的利息支付不会来自间接验证交易的过程。

相反，当你将代币存入 DeFi Swap 等去中心化交易所时，资金会得到更好的利用。 例如，代币可能用于为加密贷款提供资金或为自动做市商池提供流动性。

无论哪种方式，使用第三方平台时，所提供的收益通常要高得多。 举个典型的例子，当你在 DeFi Swap 交易所质押 DeFi Coin 时，你可以获得高达 75% 的 APY。

正如我们稍后将详细介绍的那样，DeFi Swap 是一个由不可变智能合约支持的去中心化交易所。 这意味着您的资金始终是安全的。 相反，该行业的许多 Staking 平台都是中心化的，因此可能存在风险，尤其是在提供商被黑客入侵的情况下。

锁定期

在学习加密质押时，接下来要了解的是，您经常会遇到各种锁定条款。 这是指您需要锁定代币的时间长度。

这可以与带有固定期限的传统储蓄账户进行比较。 例如，银行可能会提供 4% 的 APY，但条件是您不能在两年内提款。

• 在质押的情况下，锁定条款可能因提供者和相应的代币而异。
• 在 DeFi Swap，您通常可以从 30、90、180 或 360 天这四个期限中进行选择。
• 最重要的是，期限越长，APY 越高。

您可能还会遇到提供灵活质押条款的平台。 这些计划让您有机会随时提取代币而不会面临经济处罚。

但是，DeFi Swap 不提供灵活的条款，因为该平台旨在奖励长期持有者。 此外，设置锁定期可确保相应代币继续在平稳的市场条件下运行。

毕竟，Terra UST 犯下的最大错误之一——它已经失去了与美元的挂钩，就是它以灵活的条款提供巨额利率。 而且，当市场情绪转坏时，大量撤资随后导致该项目遭到破坏。

亚太地区

当你第一次接触到加密质押时，你总是会遇到 APY 这个词。 这只是指各个质押协议的年度百分比收益率。

例如，假设您在质押 DeFi Coin 时充分利用了 DeFi Swap 上可用的 75% APY。 这意味着在一年内质押 2,000 个 DeFi Coin，您将获得 1,500 个代币的奖励。

我们提供了一些方便的示例，说明您以后可以从加密质押中赚取多少。 话虽如此，我们应该注意到APY是基于一年的——这意味着有效利率在短期内会更低。

例如，如果您以 50% 的 APY 抵押加密代币六个月，那么您基本上赚取了 25%。

奖励 

了解如何支付您的加密质押奖励也很重要。 正如我们之前简要提到的，您的奖励将以您所投注的相同代币分配。

例如，如果您以 10% 的年利率质押 10 BNB，为期一年，您将获得：

• 你原来的 10 BNB
• 1 BNB 质押奖励
• 因此 – 您总共收到 11 BNB

毋庸置疑，当您抵押加密货币时，代币的市场价值会上升和下降。 正如我们稍后将更详细地解释的那样，在计算您的质押利润时需要考虑到这一点。

毕竟，如果代币的价值下降的百分比高于所赚取的 APY，那么你实际上是在赔钱。

计算加密质押奖励

要完全理解加密质押的工作原理，您需要了解如何计算您的潜在回报。

在本节中，我们将提供一个真实示例来帮助消除迷雾。

• 假设您希望质押 Cosmos (ATOM)
• 您选择 40 个月的锁定期，APY 为 XNUMX%
• 您总共存入 5,000 ATOM

在您将 5,000 ATOM 存入质押协议时，该数字资产的市场价格为 10 美元。 这意味着您的总投资额为 50,000 美元。

• 六个月的质押期过后，您将收到原始的 5,000 ATOM
• 您还将获得 1,000 ATOM 质押奖励
• 这是因为，在 40% 的 APY 下，奖励为 2,000 ATOM。 但是，您只抵押了六个月，因此我们需要将奖励分成两半。
• 尽管如此，您的新总余额为 6,000 ATOM

自您质押 ATOM 以来已经过去了六个月。 数字资产现在每个代币价值 15 美元。 因此，我们需要考虑到这种价格上涨。

• 你有 6,000 个 ATOM
• 每个 ATOM 价值 15 美元——因此总余额为 90,000 美元
• 当代币价值 5,000 美元时，您的原始投资为 10 ATOM - 所以这是 50,000 美元

根据上面的示例，您的总利润为 40,000 美元。 这有两个关键原因。 首先，您通过 1,000 个月的质押使您的 ATOM 余额增加了 10 个代币。 其次，ATOM 的价值从 15 美元增加到 50 美元，即 XNUMX%。

再一次，不要忘记代币的价值也可以减少。 如果发生这种情况，您可能会蒙受经济损失。

加密质押安全吗？ 加密质押的风险

通过提供有吸引力的 APY，加密抵押可能是有利可图的。 然而，加密质押远非无风险。

因此，在您开始加密质押之旅之前，请务必考虑以下讨论的风险：

平台风险

您将面临的风险是质押平台本身的风险。 至关重要的是，为了进行质押，您需要将代币存入您选择的平台。

与质押平台相关的风险量在很大程度上取决于它是中心化的还是去中心化的。

• 如前所述，DeFi Swap 是一个去中心化平台——这意味着资金永远不会被第三方持有或控制。
• 相反，在区块链网络上运行的去中心化智能合约促进了质押。
• 这意味着您不会像在中心化交易所那样将资金转移到 DeFi Swap 本身。
• 相反，资金被存入智能合约。
• 然后，当质押期限结束时，智能合约会将您的资金和奖励转回您的钱包。

相比之下，集中式质押平台要求您将资金存入提供商个人控制的钱包中。 这意味着，如果平台被黑客入侵或存在不当行为，您的资金将面临严重的损失风险。

波动风险

在我们之前给出的示例中，我们提到 ATOM 在质押协议开始时的价格为 10 美元，而在 15 个月期限结束时为 XNUMX 美元。 这是有利价格变动的一个例子。

然而，加密货币既易变又不可预测。 因此，您所抵押的代币的价值很可能会下降。

例如：

• 假设当代币价值 3 美元时，您质押 500 BNB
• 这将使您的总投资达到 1,500 美元
• 您选择 12 个月的锁定期，支付 30% 的 APY
• 12 个月过去后，你会拿回你的 3 BNB。
• 您还可以获得 0.9 BNB 的质押奖励——这是 30 BNB 的 3%
• 但是，BNB 现在价值 300 美元
• 你总共有 3.9 BNB - 所以每个代币 300 美元，你的总投资现在价值 1,170 美元

根据上述示例，您最初投资了 1,500 美元。 现在 12 个月过去了，你有更多的 BNB 代币，但你的投资只值 1,170 美元。

归根结底，这是因为 BNB 的价值下降幅度超过了您通过质押产生的 APY。

在质押时降低波动风险的最有效方法之一是确保您的多元化。 这意味着您应该避免将所有资金投入到一个质押协议中。 相反，请考虑质押各种不同的代币。

机会风险

学习加密权益如何运作时要考虑的另一个风险是无法兑现的机会成本。

• 例如，假设您在六个月的锁定期内质押 1,000 只狗狗币
• 这产生了 60% 的 APY
• 在签订质押协议时，狗狗币每个代币价值 1 美元
• 进入锁定期三个月后，狗狗币开始大幅上涨——达到 45 美元的价格
• 但是，您不能撤回和出售您的代币以利用这一点——因为您的质押协议还有三个月的时间要通过
• 到股权协议结束时，狗狗币的交易价格为 2 美元

每个代币 1 美元，当您将资金存入质押池时，您的狗狗币最初价值 1,000 美元。

如果您能够以 45 美元的价格出售您的狗狗币，那么您的总价值将为 45,000 美元。 但是，当您的锁定期结束时，狗狗币已经跌至 2 美元。

这就是为什么明智地选择锁定期限很重要的原因。 虽然较短的期限通常会产生较低的 APY，但如果代币开始增值，您将降低机会风险。

选择最佳的加密 Staking 平台

在了解加密质押时，您需要采取的最重要步骤之一是您为此目的使用的平台。

该领域的最佳平台将提供高收益以及安全的基础设施。 您还需要检查适用哪些锁定条款以及是否有任何限制。

在下面的部分中，我们讨论了在为您的需求选择合适的 Staking 平台时要考虑的最重要因素。

中心化与去中心化 

正如我们之前提到的，有一些中心化的质押平台，而另一些则是去中心化的。 为了尽可能降低您的平台风险，我们建议您选择去中心化交易所。

这样做时，平台不会持有您的代币。 相反，一切都由智能合约自动化。

产量  

通过参与加密质押，您这样做是为了以被动的方式增加您的投资组合的价值。 因此，检查您选择的平台提供的收益非常重要。

条款   

该领域的最佳平台提供各种锁定条款，以满足所有要求的投资者。 这就是为什么 DeFi Swap 在 30、90、180 或 365 天期限内提供四种选择的原因。

极限  

一些质押网站会宣传特定代币的高收益，然后在其条款和条件中声明存在限制。

例如，您可能能够从 BNB 质押存款中赚取 20% 的收益——但仅限于前 0.1 BNB。 然后将以低得多的 APY 支付余额。

代币多样性   

在寻找平台进行质押时要考虑的另一个指标是资产多样性。 至关重要的是，最好选择一个提供广泛支持令牌的平台。

这样做，您不仅可以创建多元化的质押协议组合，而且可以更轻松地在矿池之间切换。

今天开始在 DeFi 交换上进行加密质押——分步演练 

为了结束本关于加密质押的指南，我们现在将向您展示使用 DeFi 交换的技巧。

DeFi Swap 是一个去中心化的交易所，支持广泛的质押和收益农业池。 产量非常有竞争力，有多种条款可供选择。

第 1 步：将钱包连接到 DeFi Swap

使用像 DeFi Swap 这样的去中心化交易所的最好的事情之一是不需要开户。 相反，这只是将你的钱包连接到 DeFi Swap 平台的情况。

相比之下，当您使用集中式质押提供商时，您不仅需要提供个人信息和联系方式，还需要提供 KYC 流程的验证文件。

大多数人会使用 MetaMask 连接到 DeFi Swap。 但是，该平台还支持 WalletConnect——它将与该领域的大多数 BSc 钱包连接——包括 Trust Wallet。

第 2 步：选择 Staking Token

接下来，前往 DeFi Swap 平台的质押部门。 然后，选择您要质押的代币。

第 3 步：选择锁定期限

一旦您决定了要质押的代币，您就需要选择您的期限。

回顾一下，在 DeFi Swap，你可以选择：

• 30天期限
• 90天期限
• 180天期限
• 365天期限

您选择的期限越长，APY 越高。

第 4 步：确认并授权 Staking 期限

确认您选择的期限后，您将在您当前已连接到 DeFi Swap 交易所的钱包中收到弹出通知。

例如，如果使用 MetaMask 浏览器扩展，这将在您的桌面设备上弹出。 如果使用移动钱包，通知将通过应用程序显示。

无论哪种方式，您都需要确认您授权 DeFi Swap 借记您的钱包，然后将资金转入 Staking 合约。

第 5 步：享受 Staking 奖励

确认 Staking 协议后，您无需执行任何其他操作。 在您选择的期限结束后，DeFi Swap 智能合约将转移：

• 您的原始质押押金
• 您的质押奖励

加密质押指南：结论 

本初学者指南解释了加密质押的工作原理以及为什么它对您的长期投资目标有益。 我们已经涵盖了围绕 APY 和锁定条款的关键条款，以及在继续之前需要考虑的重要风险。

DeFi Swap 提供了一个质押平台，让您无需开设账户或提供任何个人信息即可开始赚取您的代币利息。

您需要做的就是连接您喜欢的钱包，选择一个代币与您选择的期限并存，就是这样——您就可以开始了。

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