近年来,去中心化金融(DeFi)市场引起了加密爱好者的浓厚兴趣-吸引了来自世界各地的投资者。 在最简单的形式中,DeFi是用于建立在区块链技术之上的金融应用程序的术语-旨在通过取代集中化机构来使经济格局民主化。

如今,DeFi平台可以为您提供全方位的金融服务-从交易,借贷,借贷,去中心化交易所,资产管理等。

最受欢迎的DeFi平台已设计了自己的本机令牌,以便利其操作并激励用户。 如果您有兴趣尽早进入这个创新市场,那么投资DeFi代币是最好的方法之一。

在DefiCoins.io上,我们将介绍一些市场上最好的DeFi代币,并研究它们在各自的DeFi生态系统中的作用。 我们还将说明如何在不支付佣金或佣金的情况下在家中舒适地购买DeFi代币的过程。

10年2021种最佳DeFi硬币

由于日益流行和新的DeFi平台的出现-DeFi代币的列表在不断增长。 在撰写本文时,整个DeFi行业的总市值超过115亿美元。 这是巨大的,尤其是当您考虑DeFi现象还很年轻的时候。 

以下列出了促成该去中心化市场崛起的10种最佳DeFi代币。

1. Uniswap(UNI)

Uniswap是领先的去中心化交易所,目前主导着DeFi市场。 它采用了自动做市商系统(AMM),以确保在其站点上交易的ERC20代币有足够的流动性。 Uniswap协议以其加密资产解决方案吸引了众多忠实拥护者。 它使您可以完全控制自己的私钥,与外部钱包集成,并允许您以低廉的价格进行交易。

UNI令牌是由Uniswap协议于2020年2.94月推出的,以此作为奖励其用户的一种手段。 DeFi硬币以35.80美元的交易价格进入市场。 在过去的几个月中,该代币的价值飙升至1,100美元。 DeFi代币可以说是业内性能最好的代币之一-在短短八个月内飙升了XNUMX%以上。 

就估值而言,它也是最好的DeFi代币之一,市值超过18亿美元。 当您购买UNI时,您还将获得Uniswap协议的激励和折扣。 例如,根据UNI所持股份的大小,您将可以对Uniswap生态系统提出的不同政策进行投票。

Uniswap协议已经提出了一个分配UNI令牌的四年计划。 在总计1亿枚硬币中,有60%用于Uniswap社区成员。 DeFi硬币已经可以在Capital.com等流行的加密货币平台上进行交易。

2。 Chainlink(LINK)

Chainlink可以说是DeFi市场上目前使用最广泛的分散式Oracle网络。 它将现实世界的数据馈送到区块链上的智能合约,充当加密DApp之间来回传递的前所未有的信息量之间的链接。 该提供商还发布了自己的本机令牌LINK,该令牌在平台上具有多个功能实用程序。

由于去中心化平台的日益普及,自2019年推出以来,Chainlink经历了显着增长。它已经发展到可以资助对Chainlink生态系统有价值的其他加密货币计划的地步。

就市值而言,LINK是目前最受欢迎的DeFi代币之一,估值超过14亿美元。 DeFi硬币以2021美元的价格进入12.15年。 在撰写本文时,2021年44.36月– LINK的价格自此达到了历史新高XNUMX美元。 许多人期望这种上升趋势会随着时间的流逝而持续下去。 

多年来,Chainlink被证明是保持其在行业中的重要地位的最好的DeFi平台之一。 LINK希望扩展其DeFi平台的功能时,将能够为其他DeFi开发人员提供更多的灵活性。 考虑到这些方面,LINK令牌可以说是2021年要考虑的最好的DeFi硬币之一。

3. DAI(DAI)

对于那些不知道的人,加密货币和DeFi代币的替代金融市场是著名的动荡。 对于那些希望避免价格波动的人来说,DAI代币可能会引起人们的兴趣。 简而言之,该DeFi加密硬币基于以太坊区块链,其价值与美元挂钩。

实际上,DAI是同类中第一个去中心化,抵押担保的加密资产。 该DeFi代币是由开源软件MakerDAO协议开发的,该协议是使用智能合约构建不同分散应用程序的最佳DeFi平台之一。

目前,DAI的市值为4亿美元,使其成为流通中最好的DeFi代币之一。 它的汇率反映了美元对其他法定货币的价值。 如您所料,投资DAI的主要好处是可以限制您承受更广泛的加密货币市场极端波动的风险。

此外,使用DAI代替法定货币还可以帮助您降低交易成本和在金融市场上交易时的延误。 归根结底,DAI是同类中最好的DeFi代币-因此,我们预计该项目在未来的几年中会取得重大进展。 

4. 0x(ZRX)

0x是一种DeFi协议,允许开发人员构建自己的分散式加密货币交易所。 它还用作非托管DEX解决方案,使用户可以轻松地交易ERC20令牌。 但是,显着的区别在于,除了对ERC20令牌的支持之外,0x交换还促进了ERC-721加密资产的发展。 换句话说,这为各种数字硬币的未经许可的交易留出了空间。

2017年,开源0x协议引入了0x(ZRX)代币。 像许多其他顶级DeFi代币一样,ZRX代币也运行在以太坊区块链上,最初旨在帮助治理其生态系统。 但是,在2019年– 0x硬币被分配了更多的公用事业,例如为流动性提供者提供抵押的能力。

自0年初以来,2021x的表现异常出色。事实上,DeFi代币的价值已增加500%以上-在2.33年2021月达到历史最高点1.2美元。该代币目前持有的市值超过0亿美元。 。 如果您有兴趣访问XNUMXx协议,则可以从集中式交易平台和分散式交易平台(例如受监管的经纪商Capital.com)交易此DeFi令牌。

5。 制造商(MKR)

Maker(MKR)是MakerDAO协议的团队开发的另一种DeFi代币。 DAI旨在带来稳定性,而Maker代币的目的是充当实用程序令牌。 实际上,MKR DeFi令牌用于将DAI的值固定为$ 1。 为此,可以制造并销毁Maker代币,以平衡在更广阔的市场中发现的价格波动。

MKR的持有人有责任调整有关DAI稳定币的准则。 如果要投资Maker,您将在MakerDAO生态系统中获得投票权。

此外,您还可以通过参加MakerDAO协议的管理获得奖励,例如降低费用和优惠利率。 Maker的市值超过3亿美元,是加密市场上十大DeFi硬币之一。 如果DAI在加密货币交易领域表现良好,这也可能反映出Maker DeFi代币的价格。

6.复合物(COMP)

复合是另一个领先的分散式借贷平台,使用户能够累积其加密资产的利息。 该平台为此目的设计了多个复合流动资金池。 将资产存入此类池之一后,您将能够生成cTokens作为回报。

当您想要访问资产时,可以兑换这些cToken。 值得注意的是,由于cToken的汇率随时间增加,因此您还可以从投资中赚取利息。 2020年XNUMX月,Compound推出了其原生代币– COMP。 该DeFi令牌的持有者可以访问对Composite协议的投票权。 

该平台在市场上获得了很大的吸引力,其DeFi代币最近市值超过3亿美元。 Compound进入2021年的价格为143.90美元。 从那以后,Defi硬币已经超过638美元。 这意味着在短短四个月的交易中–化合物的价值增加了​​350%以上。

7. AAVE(AAVE)

Aave是一个开源DeFi平台,可充当加密借贷服务。 它的非托管流动性协议使您可以赚取利息,也可以借用您的加密资产。 该DeFi平台于2017年首次引入加密货币市场。

但是,当时–该平台称为ETHLend,以LEND作为其本机令牌。 它主要用作将贷方和借方联系起来的配对系统。 在2018年,DeFi平台更名为Aave –增加了新的借贷功能。

今天,可以通过协议对AAVE硬币进行抵押,以提高其安全性和性能。 此外,您还可以在Aave平台上享受赌注奖励和折扣费用。 DeFi代币有几个卖点–因为它在日益拥挤的加密借贷市场中具有现实世界的效用。

它也是估值最高的DeFi代币之一,市值超过5亿美元。 自2021年初以来,AAVE DeFi硬币一直享有看涨的市场-在四个月的时间内,其价值上涨了350%以上。

8.合成(SNX)

Synthetix是当今市场上增长最快的DeFi平台之一。 它背后是一个运转良好的去中心化交易所,该交易所允许用户在平台上交换令牌。 但是,使Synthetix与众不同的是,它允许用户创建自己的合成资产-称为“ Synths”。 简而言之,合成器是追踪基础资产价值的金融工具。

您可以在去中心化的Synthetix交易所上用Synths交易加密货币,指数和其他现实世界的资产,例如黄金。 但是,您将需要拥有SNX – Synthetix的本机令牌,才能提供针对Synth的抵押品。 这样,无论何时您的交易合成器,您的SNX令牌都将被锁定在智能合约中。

此外,SNX令牌还向其持有者分配了一部分费用,使您可以赚取被动收入。 考虑到平台内的这种合法实用程序,对SNX令牌的需求可能会继续上升。 该代币已经成为最好的DeFi代币之一,市值超过2亿美元。 在过去的四个月中,SNX币的价格已经上涨了120%以上。

9.年度财务(YFI)

Yearn.finance于2020年初启动,其目标是为抵押以太坊,稳定币和其他山寨币提供高收益。 该协议通过其称为“保险库”的功能实现了这一点,该功能有助于减轻以太坊交易的高额费用。

Yearn.finance希望为新投资者简化DeFi的概念,使他们能够以最少的干预来优化回报。 此后,随着其YFI令牌的推出,该DeFi平台引起了市场的更多关注。 DeFi代币的市值超过1.5亿美元。

但是,总供应量有限,只有36,666个硬币,这增加了Defi项目的价值。 在撰写本文时,YFI硬币的价格超过$ 42,564,是市场上最高的硬币之一。 考虑到该硬币仅在2020年1,050月才推出,价格为XNUMX美元,这是一个令人印象深刻的数字。

10. PancakeSwap(CAKE)

PancakeSwap是一种去中心化交易所,可让您在Binance Smart Chain上交换BEP20代币,Binance Smart Chain是以太坊的一种方便且便宜的替代方案。 与Uniswap相似,该DEX还采用了自动做市商系统来生成流动资金池。 PancakeSwap于2020年XNUMX月推出了其原生代币CAKE。用户可以将CAKE押在提供的众多流动性池之一中,以赚取更多代币。

此后,较低的费用吸引了许多DeFi爱好者使用此平台。 –稳定推动硬币价格上涨。 CAKE代币在2021年第一季度表现出了惊人的价格反弹.Defi代币年初价格为0.63美元,并在26年2021月33.83日创下了XNUMX美元的历史新高。

这意味着在短短四个月内的收益就超过了5,000%。 在撰写本文时,CAKE令牌还建立了超过5亿美元的市值,使其成为当年表现最好的DeFi加密令牌之一。

重要的是要知道

不用说,DeFi代币的日益普及表明,更广泛的DeFi领域正在走向广泛的金融市场。 我们在此处列出的协议继续表明,对于各自的产品和服务,全球市场存在真正的需求和空间。

就是说,有几种趋势正在促成这一成功。 例如,DeFi令牌只是更广泛的DeFi生态系统的一方面。 实际上,这些是作为支持去中心化协议的一种方式而开发的,它为您提供了利用DeFi现象的其他几个机会。

考虑到这一点,让我们探索一些当今主导市场的最佳DeFi平台。

2021年最佳DeFi平台

DeFi平台的主要目标是分散投资和交易流程。 这里的中心吸引力之一是,与传统的金融机构相比,这些解决方案提供了更高的透明度。

当今最好的DeFi平台由dApp或基于比特币或以太坊构建的去中心化协议提供支持。 几乎每个月都有新项目进入市场,为各种规模和规模的投资者和交易者提供了新的融资机会。

以下是当今使用dApp和分散式协议的一些方式:

  • 借贷: DeFi平台使您无需进行KYC流程,检查信用额度甚至无需拥有银行帐户,就可以对加密资产进行贷款。 您还可以借出您的加密货币资产以换取利息,从而为相关DeFi平台的流动性做出贡献。
  • 数码钱包: 非托管的DeFi加密钱包允许您在安全的环境中完全控制资产和私钥。
  • 去中心化交易所: 最好的DeFi平台使您无需中间商,而是通过智能合约进行交易。
  • 资产管理协议: DeFi支持允许用户为诸如自动投资和资产聚合器之类的投资产品集中资金的框架。
  • 非抵押贷款: DeFi使您可以更轻松地以点对点方式接收无抵押贷款。
  • 不可替代令牌: 最好的DeFi平台越来越多地为NFT提供支持。 这些令牌使您能够商品化先前在区块链上不可商品化的资产。 这可能包括原始艺术品,歌曲,甚至是Tweet!
  • 产量农业: 该DeFi产品使您可以通过在DeFi平台上进行抵押来赚取加密资产的利息。

如您所见,DeFi行业的范围非常广泛。 Y0u可以从储蓄账户,贷款,交易,保险等等中获得清晰,无边界的几乎所有可想象的金融服务。

因此,您在哪里可以找到最好的DeFi平台,从而使您能够使用该领域最有前途的功能? 下面,我们回顾了一些顶级平台,以及如何从中受益。

尤德勒

YouHodler于2018年推出,是市场上最好的多面加密货币借贷平台之一。 它主要是一种加密法定金融服务,可为您的存款提供高收益回报。 DeFi平台已与欧洲和瑞士著名的银行合作,以确保您的数字资产的安全存储。

YouHodler还与交易交易所集成,为许多著名的DeFi代币提供支持-包括Compound,DAI,Uniswap,Chainlink,Maker等。 YouHodler最显着的功能之一是,它允许您存入比特币或其他加密货币-以便立即开始在资产上赚取利息。

该平台上的每笔借贷交易都是具有法律约束力的文件,遵循欧盟的准则。 您可以从您的加密货币存款中赚取高达12.7%的收益,您所获得的任何回报将每周直接存入您的YouHodler钱包。 除此之外,您还可以在平台上获得加密贷款。 YouHodler为所支持的前90种加密货币提供令人印象深刻的20%的贷款对价值比率。

您还可以以法定货币(例如美元,欧元,瑞士法郎和英镑)获得贷款。 贷款可以立即提取到您的个人银行帐户或信用卡中。 对于那些在DeFi加密市场上更有经验的人,YouHodler还推出了另外两种产品– MultiHODL和Turbocharge。 有了这些功能,该平台将自动将您的资产投资到多笔贷款中,以使您获得最大的回报。

但是,考虑到所涉及的风险,这些功能最适合那些熟悉金融市场的来龙去脉的经验丰富的投资者。 另一方面,如果您只是希望从加密资产中获得被动收入,那么YouHodler可以为您带来超高回报,同时又可以将您的资产存储在安全的空间中。

NEXO

Nexo是加密货币领域的另一个著名名称。 该平台推出了几种金融产品,可以用加密资产代替传统银行业务。  Nexo允许您赚取18种不同加密资产的利息-包括DeFi硬币,例如DAI和Nexo令牌。 您可以获得8%的加密货币回报和12%的稳定币回报。

您的收入将每天支付给您。 此外,您还可以存入法定货币,例如欧元,美元和英镑,以产生收益。  除了加密储蓄账户外,Nexo还允许您通过抵押数字资产来获得即时贷款。

该过程是完全自动化的–您无需进行任何信用检查就可以处理您的贷款请求。  Nexo加密货币贷款的年利率始于5.90%年利率。 最低贷款额设置为50美元,您可以获得最高2万美元的信用额度。  Nexo还建立了自己的本地加密货币交易所,您可以在其中买卖100多种加密货币对。

该平台设计了一个Nexo智能系统,以确保您通过连接到不同的交易所来获得市场上最好的价格。 此外,Nexo还承诺在您下达市价单时价格波动最小。 与其他DeFi平台类似,Nexo还发布了自己的管理币– NEXO令牌。

持有NEXO令牌可以使您在平台上获得多种奖励-例如,更高的存款回报率和更低的贷款利率。  更重要的是,Nexo是为令牌持有者支付股息的为数不多的平台之一。 实际上,这种DeFi代币的30%的净利润分配给NEXO代币持有者-取决于投资的规模和持续时间。

Uniswap

不可否认,Uniswap是更广泛的加密货币市场上最受欢迎的DeFi平台之一。 该平台允许您使用诸如Metamask之类的私人钱包交易任何基于以太坊的ERC-20代币。  2020年,Uniswap支持58亿美元的交易量,使其成为加密货币世界上最大的去中心化交易所。 这些数字比15,000年增长了2019%,这表明DeFi平台在短短一年多的时间内就取得了很大的进步。 

Uniswap的主要优点之一是,您无需将资产存入平台。 换句话说,这是使用流动资金池而不是订单簿的非托管应用程序。 您无需注册Uniswap协议或完成KYC流程。

您可以在任何ERC20代币之间进行交换,也可以简单地通过添加到流动资金池中赚取一小部分收取的费用。  如前所述,Uniswap还拥有自己的UNI令牌-可以为您提供提供商协议管理中的投票权。 DeFi代币最近价格飞涨,吸引了更多对UNI协议的关注。 

最近,Uniswap还推出了其最新版本的交易所,名为Uniswap V3。 它带有集中的流动性和费用等级。 这使流动性提供者可以根据自己承担的风险水平获得报酬。 这些功能使Uniswap V3成为设计最灵活的AMM之一。

Uniswap协议还旨在提供可以超越集中交易的低滑点交易执行。  这些新更新可能会使UNI DeFi令牌的价格进一步上涨。 如您所见,DeFi平台正在不断发展,并可能很快将其他产品(例如加密贷款和贷款)添加到其分散的生态系统中。 

BlockFi

BlockFi于2018年推出,现已发展成为发展数字资产的理想之地。 多年来,DeFi平台已成功从知名社区人物那里获得了超过150亿美元的收入,并获得了忠实的客户关注。 BlockFi提供针对个人和机构加密货币交易者的多种金融产品。 BlockFi利息帐户,简称BIAS –允许您每年以加密货币赚取高达8.6%的利率。

与其他DeFi平台一样。 BlockFi将这些用户存款借给其他个人和机构经纪人,并向他们收取利息-然后,向其用户付款。 就是说,需要注意的是,在进行借贷时,与公司股权相比,用户存款具有更高的优先级。

BlockFi还允许用户将其数字资产用作抵押品,并借入最高50%的抵押品价值(以美元计)。 如您所见,这比其他平台(例如,YouHodler)提供的LTV要少得多。 另一方面,贷款几乎是即时处理的。 最后,BlockFi的另一个优点是它在其平台上的交易所提供免费服务。

但是,与您在其他平台上收到的汇率相比,汇率不是最理想的汇率。 总体而言,BlockFi保持其作为领先的替代金融服务之一的地位-使您能够使用数字资产来赚取被动收入,并获得针对其的快速贷款。

AAVE

Aave最初以ETHLend的形式推出,最初是一个市场,在这里加密货币贷方和借款人无需经过第三方即可谈判其条款。 从那时起,DeFi平台已发展成为一种成熟的DeFi协议,可提供多种金融产品。  Aave的流动资金池目前为25种以上的加密,稳定和DeFi代币提供支持。

这包括DAI,Chainlink,yearn.finance,Uniswap,SNX,Maker等。 此外,Aave还发布了自己的治理令牌– AAVE。 这使令牌持有者能够为Aave协议的治理做出贡献。  也可以将AAVE令牌押在平台上以赚取利息以及其他奖励。 

Aave主要用作scrypt借贷平台。 您可以以分散的方式在Aave上借阅和借出数字资产,而无需提交任何AML或KYC文档。  作为贷方,您将有效地将资产存入流动资金池中。 池中的一部分将作为DeFi平台内波动性的储备金。 这也使用户更容易提取资金而不会影响流动性。 

此外,您将能够获得对平台提供的流动性的兴趣。  如果您想贷款,Aave允许您通过对资产进行超额抵押来借款。 您收到的贷款的LTV通常在50%到75%之间。 

但是,除此之外,Aave还通过提供其他独特产品(例如无担保的加密贷款和利率转换)而脱颖而出。 我们将在本指南的“ DeFi平台上的加密贷款”部分中对此进行更详细的讨论。  尽管如此,许多独特的抵押类型使Aave在DeFi领域获得了吸引力。 实际上,与该领域的其他DeFi协议相比,Aave提供了独特的功能库。 

摄氏

Celsius是另一个基于区块链的平台,已经开发了自己的本机令牌。 CEL令牌是摄氏生态系统的中坚力量。 此ERC-20令牌可在Celsius协议内使用,以最大程度地利用其金融产品带来的收益。

在效用方面,摄氏温度允许您以高达17.78%的利率在加密资产上赚取利息。 这远高于行业平均水平-但是,您将需要持有CEL代币才能获得如此高的回报。 摄氏还允许您使用加密货币作为抵押品来借用法定货币或其他数字资产。

再一次,这里的利率极具竞争力-设定为1%的年利率。 这是基于您在平台上拥有足够的CEL令牌的条件。 简单来说,您在平台上获得的收益在很大程度上取决于您持有的CEL数量。 因此,如果您对使用摄氏温度感兴趣,最好将CEL添加到您的加密货币投资组合中。

毕竟,那些持有 股份CEL代币可以获得最高的存款回报率,并降低贷款利率。 在资本收益方面,自20年初以来,CEL代币的价值增长了2021%。但是,需要注意的是,CEL代币的效用仅限于摄氏生态系统之外。

复合

复合金融很容易被视为DeFi领域最大的借贷协议之一。 就像今天讨论的大多数其他DeFi平台一样,复合协议是建立在以太坊区块链上的。 尽管最初是集中化的,但随着其治理令牌的发布,Compound正在迈出成为社区驱动的分散组织的第一步。

在撰写本文时,化合物支持12种加密和稳定币-其中还包括许多著名的DeFi令牌。 Compound上的加密货币借贷功能与其他DeFi平台类似。 作为贷款人,您可以 通过增加平台的流动性来对您的资金产生利息。 作为借款人–您可以立即通过以下方式获得贷款 付款 兴趣。 

但是,通过称为cToken合同的新产品为整个公主提供了便利。 这些是基础资产的EIP-20表示形式-跟踪您已存放或提取的资产的价值。 复合协议的任何交易都是通过cToken合同进行的。 您可以使用它们来赚取利息,也可以作为抵押来获得贷款。 您可以“造币厂”使用cToken,也可以通过Compound协议借用它们。 

复合还采用了一种复杂的算法,该算法定义了平台上的利率。 因此,与其他DeFi平台不同,利率是可变的–取决于协议中的供求关系。 通过其管理令牌COMP –复合计划实现完全的权力下放。 这将通过在其DeFi平台上为COMP持有人提供投票权和激励措施来完成。

MakerDAO

MakerDAO是最早引起加密投资者注意的DeFi平台之一。 该项目于2017年启动,是一个去中心化的数字保管库系统。 您可以存入多种基于以太坊的加密货币,并使用它们铸造平台的本机令牌– DAI。  正如我们前面提到的,DAI的价值与美元的价值相同。  您可以将在MakerDAO上生成的DAI用作抵押品,以取得贷款。

但是,请记住,在平台上免费交换ERC-20令牌以换取DAI是免费的。 打开金库时,将向您收取制造商费用。 该费用可能会不时引起注意,并将在平台上自动更新。 因此,如果您使用Maker Vault,最好保持较高的抵押率,以免清算。 

在MakerDAO生态系统之外,DAI就像其他任何DeFi代币一样起作用。 您可以借出它,或用它来赚取被动收入。 最近,DAI已增加了其功能,包括购买NFT,集成到游戏平台和电子商务业务中。  除了DAI之外,MakerDAO还具有其他管理货币– Maker。 与其他DeFi代币一样,持有Maker可使您获得投票权并在平台上降低费用。 

重要的是要知道

上面讨论的平台可让您快速了解当今正在构建的庞大的DeFi网络。 因此,DeFi行业的未来将由其背后的社区来决定。 如果业界继续吸引更多关注,则应在相应的DeFi代币的价格中反映出来。 

如您所见,DeFi的世界彻底改变了金融业。 这些顶级DeFi平台旨在通过利用区块链技术来改变行业。 反过来,您将可以使用透明性并更好地控制资产。 

如果您认为DeFi在未来具有主导地位的巨大潜力,那么最好的举措之一就是投资DeFi代币。  对于那些不熟悉加密货币领域的人,您将从该领域的一些指导中受益。 因此,在下面的部分中,我们汇总了有关如何购买最佳DeFi硬币的指南。 

如何购买DeFi硬币 

到目前为止,希望您对什么是DeFi平台以及目前在市场上占据主导地位的DeFi代币有一个明确的了解。  为确保您以最安全,最具成本效益的方式购买您选择的DeFi代币-下面,我们将逐步引导您完成该过程。 

步骤1:选择受监管的在线经纪人

去中心化平台使您可以不受限制地访问数字资产。 但是,对于那些希望对其投资更加谨慎的人,我们建议您研究一下 监管 平台。 例如,有两种购买DeFi代币的方法-一种通过加密货币购买 交换,或通过在线 经纪人.

如果您选择集中式或分散式加密货币交易所,您将无法购买DeFi代币来兑换法定货币。 取而代之的是,您将不得不选择稳定的硬币,例如USDT。

  • 另一方面,如果您选择受监管的在线经纪商,例如Capital.com,您将可以交易Defi硬币,并轻松用美元,欧元,英镑等来为您的帐户注资。
  • 实际上,您可以立即使用借记卡/信用卡甚至是Paypal这样的电子钱包来存入资金。 
  • 对于那些不知道的人,Capital.com是一个非常受欢迎的差价合约交易平台,受英国FCA和塞浦路斯CySEC的监管。
  • 该平台支持一整套DeFi代币市场-LINK,UNI,DAI,0x等。

但是,如果您选择的在线经纪人不提供内置的钱包服务,您也将希望找到一个外部数字钱包来存储您的DeFi令牌。 当然,这是如果您不将它们押在任何DeFi平台上以赚取被动收入的话。

第2步:注册您选择的DeFi交易网站

使用DeFi硬币交易平台开设帐户比以往任何时候都容易。 您所要做的就是填写快速注册表格。 其中包括您的全名,出生日期,居住地址和联系方式。 就是说,如果您使用的是Capital.com等受监管的平台,那么您还必须在KYC流程中验证您的身份。

您可以通过上传身份证明(例如护照或驾驶执照的副本)来立即完成此步骤。 在Capital.com上,您将有15天的时间完成此步骤。 如果您这样做失败,则您的帐户将自动被暂停。 一旦文件上载并验证,您将无拘无束地进入数十个DeFi市场-全部免佣金!

第3步:为您的在线帐户注资

在Capital.com上进行DeFi硬币交易之前,您必须为您的帐户注资。 

在Capital.com上,您可以使用信用卡,借记卡,银行电汇或ApplePay,PayPal和Trustly等电子钱包进行此操作。 

最棒的是,Capital.com不收取任何存款费用,您可以仅用$ /£20来为您的帐户注资。也就是说,如果您通过银行转帐来存入资金,则必须至少增加$ /£ 250。

第4步:找到您选择的DeFi硬币市场

设置帐户后,就可以开始交易DeFi硬币了。 在Capital.com上–过程很简单。 您需要做的就是搜索您选择的DeFi硬币,然后单击加载的结果。 

例如,如果您想交易Uniswap,只需在搜索栏中输入“ UNI”。

步骤5:交易DeFi硬币

现在,您只需指定要交易的DeFi代币数量即可。 或者,您也可以输入要在有关Defi硬币上冒险的金额。

无论哪种方式,一旦您在Capital.com上确认了订单,订单都会立即执行。 最重要的是– Capital.com将不会向您收取交易Defi硬币的佣金或费用!

重要的是要知道

一旦为您的财务目标购买了最好的DeFi代币,桌上就会有很多选择。 例如,您可以持有它们,进行交易或将它们重新投资到各自的DeFi协议中。 此外,正如我们在本指南中所讨论的那样,您还可以设置抵押DeFi代币或通过将其用作抵押品获得贷款。

至关重要的是,DeFi平台已经成功地在市场上引起了极大的兴趣。 分散的空间仅在过去的12个月中就吸引了可观的投资资本-在这一年中呈指数增长。  您可以清楚地看到,有许多平台已成功将DeFi的上述优势带给了公众。

在许多用例中,特别是有两个方面在加密货币投资者和交易者中引起了关注。 这些是DeFi平台提供的加密货币储蓄账户和加密货币贷款。 

因此,在本指南的下一部分中,我们将研究这些应用程序,以及如何利用它们来发展您的加密资产。

DeFi平台上的加密储蓄帐户

正如我们之前讨论的那样,最好的DeFi平台为加密发烧友准备了许多金融产品。 在所有不同的可能性中,似乎最受关注的是加密储蓄帐户的想法。 听起来就像是一个加密货币储蓄账户–它使您可以从投资中获得被动收益。

但是,与传统金融系统相比,最好的DeFi平台为您提供更高的存款利率。 在决定投资加密货币储蓄账户之前,了解该行业的运作方式至关重要。

什么是加密储蓄帐户?

加密储蓄帐户恰如其分,是您的加密货币储蓄帐户。 您无需将法定货币存入传统银行,而是将您的加密资产添加到DeFi借贷平台中。 反过来,您将可以赚取存款利息。

本质上,您正在做的是将您的资产借给同一平台的加密货币借款人。 作为回报,他们为借入您的加密资产支付利息。 因此,加密储蓄账户有助于为最好的Defi平台提供的点对点贷款提供资金。

DeFi借贷平台

通常,在集中式贷款平台上–您必须经过繁琐的KYC流程才能利用储蓄帐户。 此外,提供的利率将由公司本身确定。 另一方面,DeFi平台作为协议运行-意味着每个人都可以访问它们,而无需遵守任何KYC程序。

不仅如此,而且帐户也没有托管权,这意味着您不必将资金移交给平台本身。 这样,去中心化的借贷平台及其提供的储蓄账户是自动化的。 这意味着治理系统将确定利率。

在大多数情况下,最好的DeFi借贷平台将具有可变利率,该利率取决于相应协议上资产的供求关系。 此外,借款人可以直接通过DeFi平台获得贷款-无需经过验证过程或信用检查。

在本指南的下一部分中,我们将从借款人的角度更详细地介绍加密货币贷款的主题。 然而,在过去的几年中,DeFi借贷的想法有了很大的发展。 尽管它可能为借款人带来更高的利率,但无需验证的便利性使DeFi平台更具吸引力-特别是对于那些信用评级不佳的平台。  

DeFi借贷如何运作?

在最佳的DeF​​i平台上,您还将遇到“良种耕种”一词-这指的是对ERC-20代币进行赌注以赚取利息。 在许多情况下,加密货币储蓄账户和收益耕种并没有太大不同。 话虽如此,当您通过DeFi平台时,您将充当流动性提供者。 也就是说,当您存入资金时,这些资金将被添加到流动资金池中。

  • 作为提供这种流动性的回报,您将获得利息回报。
  • 去中心化的借贷平台在一套自动化协议上运行。
  • 例如,最好的DeFi平台(例如Compound和Aave)已经设计了自己的文档-任何人都可以使用。
  • 在此类DeFi平台上的所有交易均通过智能合约(流动池)进行。

这样可以确保正确处理借贷过程。 仅当平台指定的预定条件得到满足时,智能合约才会执行交易。 这样,当您开设DeFi储蓄帐户时,实际上是在将资金发送到智能合约。

作为回报,您将以数字令牌或债券形式获得回报,以证明您是相应资产的所有者。 在最好的DeFi平台上,这些智能合约经过了严格的审核,并向公众开放。 但是,您可以想象–您可能需要一些编码知识才能验证数据。

今天,您不仅可以开设一个加密储蓄账户,而且还可以赚取许多ERC-20代币和稳定币的利息。

那么,您是否应该在DeFi平台上开设加密货币储蓄帐户? 好了,正如您可以想象的那样,开设一个加密储蓄账户的主要好处是获得了利息。 您不仅可以将数字资产存储在钱包中,还可以获得比借出的更多的加密货币。 重要的是,您不必费劲–因为您的回报将被动地支付给您。

但是,这些天来,许多投资者选择放贷DAI之类的稳定币。 这将使您能够在没有传统加密货币涉及的波动性风险的情况下增加资本。 此外,许多DeFi平台都允许您抵押自己的管理令牌。

为了帮助您了解加密储蓄账户的实际运作方式,我们在下面创建了一个涵盖所有重要方面的示例。

  • 让我们假设您正在寻找为您的以太坊资产开设一个加密货币储蓄账户。
  • 您将转到所选的DeFi平台来设置您的加密储蓄帐户。
  • 将您的DeFi平台连接到您的加密货币钱包。
  • 从支持借出的硬币列表中选择以太坊。
  • 该平台将向您显示您将获得多少权益。
  • 选择您想放多少以太坊。
  • 准备就绪后–确认投资。

请记住,在许多平台上,此类交易将花费您汽油费。 因此,在设置加密储蓄账户之前,请确保检查涉及的成本。 现在,正如我们之前所提到的那样-当您购买加密货币时,您实际上是在充当加密贷方。

这些DeFi平台中的许多平台还提供加密贷款-允许其他人借用您的资产。 在这种情况下,您将使用您的数字资产作为抵押,而不是将其存入储蓄帐户。

在下面的部分中,我们说明了如何在最佳的DeF​​i平台上受益于加密贷款。

DeFi平台上的加密贷款

如果您是加密货币爱好者,那么您可能已经熟悉“购买并持有”策略的概念。 简而言之,当您“数字化”您的数字资产时,您就将它们安全地保存在安全的钱包中-直到准备好兑现为止。  但是,实际上,您只是将硬币放在钱包里。

加密贷款和借贷平台为此提供了另一种解决方案–您可以抵押您的加密资产来获得贷款作为回报。  简而言之,加密货币贷款与储蓄账户相反。 代替您成为贷方并在资产上赚取利息,您将使用加密货币作为抵押来获得贷款。

什么是加密贷款?

对于任何类型的投资,获得流动性都是主要考虑因素之一。 换句话说,最好能够在任何给定时间兑现您的资产。 但是,与传统证券不同,加密货币市场略有不同。 

例如: 

  • 让我们假设您拥有10个BTC,但您正在寻找一定的流动性。
  • 在当前市场下,您不希望出售所持股票,因为您预计BTC的价格将在长期内大幅上涨。 
  • 这样一来,您就不想卸载加密货币,因为以后再买时,最终可能会得到更少的比特币。

这就是加密借贷平台发挥作用的地方。  在这种情况下,您可以使用比特币作为抵押,以接收以加密货币或法定货币支付的贷款。  但是,考虑到加密货币硬币的易变性,您将不得不抵押比您所获得的贷款价值更多的BTC。 

T通常,此类加密贷款还要求您支付保证金。 从一个DeFi平台到另一个,这会有所不同。 例如,在Nexo上,您可以仅从5.9%的年利率获得加密贷款。 而在BlockFi上,您可以获得低至4.5%的利率。 

一旦您偿还了贷款以及利息,您的加密资产将退还给您。 仅当您无法偿还贷款或抵押品价值下降时,您的加密货币存款才会有风险。 在这种情况下,您将不得不添加更多的抵押品。 

加密贷款的主要优势之一是您无需进行验证或信用检查。 简而言之,与传统银行业务相比,加密贷款更容易获得。 因此,您无需根据您的信用记录或收入进行检查。 最好的DeFi平台还可以让您决定贷款条件,从而为您提供更大的灵活性。 

无抵押的DeFi加密贷款 

尽管大多数集中式加密平台都要求您提供抵押品,但您也可以找到DeFi平台,这些平台为您提供贷款而无需存入资金 任何 资产。  这些主要称为无抵押加密货币贷款,可提供短期流动性。

 

例如,最好的DeFi平台之一-Aave,使您可以使用Flash贷款-在其中,不需要提供任何抵押。  相反,只要您在一次区块链交易中偿还贷款,就可以借入资产。 

但是,这种无抵押的加密贷款主要是为开发人员设计的。 这是因为您需要建立智能合约才能申请贷款,并在同一笔交易中偿还。  因此,如果您希望利用没有任何抵押的加密贷款通常,请确保您对该流程的工作方式充满信心。 

DeFi加密贷款平台 

如您所知,最好的DeFi平台是去中心化的,其中的过渡是自动化的,而不是由人来处理的。 例如,像Aave和Compound这样的DeFi提供商使用智能合约,这些合约使用在其协议上运行的算法来创建自动贷款支付。 

此外,这些协议是完全透明的,因为它们是建立在区块链上的。 与集中式平台不同,没有监管机构–这就是为什么您无需完成验证过程即可获取加密贷款的原因。  此外,您还可以获得法定货币,DeFi硬币或USDT等稳定币的加密贷款。 

DeFi加密贷款如何运作

为了消除薄雾,我们创建了一个示例,说明了加密贷款的实际工作方式。

  • 假设您想使用BTC硬币作为抵押品进行加密贷款。
  • 您要在UNI中贷款。
  • 这意味着您需要将一个UNI的当前价格存入B​​TC。
  • 根据当前的市场价格,一个UNI大约等于0.00071284 BTC。
  • 您选择的加密提供商将向您收取5%的利率。
  • 两个月后,您准备偿还贷款并赎回您的比特币。
  • 这意味着您必须将贷款金额存入UNI,再加上5%的利息。
  • 一旦您还清贷款,您将收到您的比特币存款。

如您所见,在本示例中–您在UNI处获得了贷款,而不必出售您的比特币。 在交易的另一边,加密货币放款人收到了他们原来的UNI,以及5%的利息。 就是说,重要的是要考虑到加密货币市场本身的波动性。

因此,您可能不得不过度抵押。 例如,在MakeDAO上-您将被要求存入一笔至少为您贷款价值150%的存款。 因此,假设您要借入价值$ 100的UNI。 在MakerDAO上–您将必须存入价值150美元的BTC作为抵押品才能获得贷款。

如果BTC存款的价值降至150美元以下,您可能需要支付清算罚款。 但是,加密贷款可能是让您受益于DeFi空间的最有效方法之一。 它不仅可以让您立即获得流动性,而且可以避免使用传统金融服务的麻烦。

最佳DeFi硬币–底线

最终,DeFi行业不断发展。 在短短的时间内,DeFi平台已成功地从成为金融世界的试验性部分发展为如今的庞大生态系统。 尽管现在它可能只是一个小众市场,但DeFi应用很可能很快就会被更广泛的市场所采用。 

一旦这种现象成为主流,DeFi的各个方面将渗入日常生活和财务。 换句话说,DeFi有潜力改变我们所知道的金融世界。 

但是,重要的是要记住,分散式金融市场仍是一个相当新的领域。 与其他任何投资一样,这里仍然存在潜在的风险。 因此,您会发现进行尽职调查并深入了解这个年轻的金融系统是如何发展的,这是值得的。 

一般疑问

什么是DeFi?

DeFi代表分散式金融-这是没有中央权限的金融服务的术语。 为了给您一个更好的主意,当今的绝大多数金融平台都由一家公司管理。 相比之下,DeFi平台由构建在区块链上的治理协议运行,并使用分散资产(例如加密货币)运行。

DeFi的用途是什么?

DeFi是一个快速发展的行业。 今天,您可以找到几个提供自动化服务的DeFi平台。 这包括交易所,贷款,借款,保险,资产管理以及不受任何单个实体控制的其他组织。

什么是DeFi令牌?

许多DeFi平台已经发布了自己的本机DeFi令牌,这将有助于其协议的管理。 这些本机令牌的持有者可以在各自的DeFi生态系统上获得投票权。

最好的DeFi代币是什么?

自2021年初以来,最好的DeFi代币开始风行一时。在撰写本文时–就市值而言,一些最好的DeFi代币包括UNI,LINK,DAI,ZRX,MKR,COMP和CAKE。

如何选择最好的DeFi代币进行投资?

与任何可交易资产一样,几乎不可能预测哪种DeFi代币将为您带来最高的回报。 但是,通过了解不同的DeFi协议及其用例,您可以更好地了解DeFi市场。