什么是 DeFi 收益农业？ 今天从 DeFi 收益农业中赚钱

收益农业是一种流行的 DeFi 产品，它让你有机会通过闲置的加密代币赚取利息。

收益农业的首要目标是将加密代币存入交易对的流动性池中——例如 BNB/USDT 或 DAI/ETH。

作为回报，您将分享流动性池从买卖双方那里收取的任何费用。

在本初学者指南中，我们解释了 DeFi 单产农业如何运作的细节，并通过一些明确的示例说明了如何从该投资产品中赚钱。

什么是 DeFi Yield Farming – 快速概览

DeFi 收益农业的主要概念解释如下：

• 收益农业是一种 DeFi 产品，可让您从闲置的加密代币中赚取利息。
• 您将需要在去中心化交易所将代币存入交易对的流动性池中。
• 您需要存入等量的每个代币。 例如，如果为 DAI/ETH 提供流动性——您可能存入价值 300 美元的 ETH 和价值 300 美元的 DAI。
• 使用该流动资金池进行交易的买卖双方将支付费用——您将从中分得一杯羹。
• 您通常可以随时从流动资金池中提取您的代币。

归根结底，单产农业对于参与 DeFi 交易空间的各方来说是一个双赢的局面。

虽然去中心化交易所可以确保它们有足够的流动性水平，但交易者可以在不通过第三方的情况下买卖代币。 此外，那些为收益农业池提供流动性的人将获得有吸引力的利率。

DeFi 收益农业如何运作？ 

与 Staking 或加密利息账户等其他 DeFi 产品相比，DeFi 收益耕作可能要复杂得多。

因此，我们现在将逐步分解 DeFi 单产农业流程，以便您对事情的运作方式有一个深刻的了解。

去中心化交易对的流动性

在我们详细介绍单产农业的工作原理之前，让我们先探索一下 为什么 这个 DeFi 产品存在。 简而言之，去中心化交易所允许买卖双方在没有第三方的情况下交易加密代币。

与 Coinbase 和 Binance 等中心化平台不同，去中心化交易所没有传统的订单簿。 相反，自动做市商 (AMM) 模式促进了交易。

这是由一个包含储备代币的流动性池支持的——交易可以访问以交换特定的代币。

• 例如，假设您希望将 ETH 换成 DAI。
• 为此，您决定使用去中心化交易所。
• 该交易市场将由 DAI/ETH 对代表
• 总共，您希望交换 1 ETH - 根据交易时的市场价格，您将获得 3,000 DAI
• 因此，为了让去中心化交易所促进这种交易——它需要在其 DAI/ETH 流动性池中至少有 3,000 DAI
• 如果没有，那么交易将无法进行

因此，去中心化交易所需要持续的流动性流动，以确保他们能够为买卖双方提供有效的交易服务。

交易对中等量的代币

当您将数字货币存入质押池时，您只需转移一个单独的代币。 例如，如果您要质押 Solana，则需要将 SOL 代币存入相应的池中。

然而，正如我们上面提到的，DeFi 收益农业需要两个代币形成一个交易对。 此外，也许最重要的是，您需要存入等量的每个代币。 不是在 数 代币，但 市场价值.

例如：

• 假设您希望为交易对 ADA/USDT 提供流动性。
• 出于说明目的，我们会说 ADA 价值 0.50 美元，USDT 价值 1 美元。
• 这意味着如果将 2,000 ADA 存入质押池，您还需要转入 1,000 USDT
• 这样做，您将存入价值 1,000 美元的 ADA 和 1,000 美元的 USDT——使您的收益农业投资总额达到 2,000 美元

这样做的原因是，为了以去中心化的方式提供功能性交易服务，交易所要求 - 尽可能最好地，每个代币的数量相等。

毕竟，虽然一些交易者希望将 ADA 换成 USDT，但另一些交易者则相反。 此外，在价值方面总是存在代币的不平衡，因为每个交易者都会寻求购买或出售不同数量的代币。

例如，一位交易者可能希望将 1 USDT 换成 ADA，而另一位交易者可能希望将 10,000 USDT 换成 ADA。

产量农业池份额

既然我们已经介绍了交易对，我们现在可以解释如何确定您在相应流动资金池中的份额。

至关重要的是，您不会是唯一为该货币对提供流动性的人。 相反，会有很多其他投资者将代币存入收益农业池，以赚取被动收入。

让我们看一个简单的例子来帮助清除迷雾：

• 假设您决定将资金存入 BNB/BUSD 交易对
• 您存入 1 BNB（价值 500 美元）和 500 BUSD（价值 500 美元）
• 收益农业池中总共有 10 BNB 和 5,000 BUSD
• 这意味着您拥有总 BNB 和 BUSD 的 10%
• 反过来，您拥有 10% 的收益农业池

您在收益农业协议中的份额将由您正在使用的去中心化交易所上的 LP（流动性池）代币表示。

然后，当您准备好从池中提取代币时，您将把这些 LP 代币卖回去中心化交易所。

交易费基金收益农业 APY

我们之前简要提到过，当买卖双方从收益农业池中交换代币时，他们将支付费用。 这是访问交易服务的标准原则——无论交易所是去中心化的还是中心化的。

作为收益农业池的投资者，您有权分享买卖双方支付给交易所的任何交易费用。

首先，您需要确定交易所在各自的收益农业池中所占的百分比。 其次，您需要评估您在资金池中的份额——我们在上一节中介绍了这一点。

在 DeFi Swap 的情况下，交易所将收取的所有交易费用的 0.25% 提供给那些为流动资金池提供资金的人。 您的份额将取决于您持有的 LP 代币的数量。

我们将提供一个示例，说明如何在短期内计算您在收取的交易费用中所占的份额。

你能从高产农业中赚多少钱？ 

没有单一的公式可以确定您可以从单产农业中赚取多少。 再一次，与 Staking 不同，DeFi 收益农业不是以固定利率运作的。

相反，起作用的主要变量包括：

• 您为其提供流动性的特定交易对
• 您在交易池中的份额以百分比表示
• 各个代币的波动性如何以及它们的价值是增加还是减少
• 您选择的去中心化提供的收取交易费用的百分比分配
• 流动资金池吸引了多少交易量

为确保您睁大眼睛开始您的 DeFi 收益农业之旅，我们将在以下各节中更详细地仔细研究上述指标：

良种农业的最佳交易对

首先要考虑的是在参与 DeFi 收益农业时希望为其提供流动性的特定交易对。 一方面，您可以根据您当前在私人钱包中持有的特定代币选择一对。

例如，如果您目前拥有以太坊和 Decentraland，您可能会选择为 ETH/MANA 提供流动性。

但是，明智的做法是避免选择流动资金池 只是 因为您当前拥有相应对的两个令牌。 毕竟，当其他地方可能有更高的 APY 时，为什么要以较小的收益率为目标呢？

至关重要的是，在使用 DeFi Swap 时，您可以轻松、快速且经济高效地获得您首选的收益农业池所需的代币。 实际上，这只是将您的钱包连接到 DeFi Swap 并进行即时转换的情况。

然后，您可以将新购买的代币用于您选择的收益农业池。

池中更高的股份可以产生更大的回报

毋庸置疑，如果您在流动性池中拥有更高的收益，那么您就有机会获得比相同收益农业协议的其他用户更大的回报。

例如，然后支持收益农业池在 200 小时内收集价值 24 美元的加密货币。 如果您在池中的股份达到 50%，那么您将获得 100 美元。 另一方面，持有 10% 股份的人只能赚取 20 美元。

波动性将影响 APY

尽管我们稍后会讨论减值损失的风险，但我们应该明确说明您为其提供流动性的代币的波动性可能会对您的 APY 产生重大影响。

因此，如果您只是想从闲置的代币上赚取利息而不担心不断变化的市场价格，那么在进行收益耕作时选择稳定币可能是一个好主意。

例如，假设您决定种植 ETH/USDT。 假设USDT没有失去与美元的挂钩，您可以享受稳定的收益，而无需不断地因价格上涨和下跌而调整您的APY。

去中心化交易所的百分比分割

每个去中心化交易所在其收益农业服务提供的百分比分配方面都有自己的政策。

正如我们之前提到的，在 DeFi Swap 中，该平台将分享为您拥有股份的矿池收取的任何交易费用的 0.25%。这与您在各自的矿池中拥有的股份成正比。

例如：

• 假设您在质押 ADA/USDT
• 您在这个矿池中的股份达到 30%
• 在 DeFi Swap 上，该流动资金池当月收取 100,000 美元的交易费用
• DeFi Swap 提供 0.25% 的分成——因此基于 100,000 美元——即 250 美元
• 您拥有所收取费用的 30%，因此 250 美元 – 即 75 美元

另一件重要的事情是，您的收益农业利润将以加密货币而不是现金支付。 此外，您需要检查交易所将分配您的兴趣的特定代币——因为这可能因平台而异。

矿池交易量

该指标是最重要的驱动因素之一，它将决定你可以从 DeFi 单产农业中赚取多少。 简而言之，农场池从买家和卖家那里吸引的数量越多，收取的费用就越多。

并且，农场池收取的费用越多，您可以获得的收入就越多。 例如，拥有一个农场池 80% 的股份是一件好事。 但是，如果该池每天吸引 100 美元的交易量，它可能只会收取几美分的费用。 因此，您的 80% 股份有点毫无意义。

另一方面，假设您拥有一个每天吸引 10 万美元交易量的农场池 1% 的股份。 在这种情况下，矿池可能会收取大量交易费用，因此——你的 10% 股份可能非常有利可图。

单产农业是否有利可图？ DeFi 收益农业的好处  

DeFi 收益农业可以成为通过数字资产赚取被动收入的好方法。 但是，DeFi 领域的这一领域可能并不适合所有投资者。

因此，在下面的部分中，我们将研究 DeFi 收益农业的核心优势，以帮助您做出明智的决定。

被动收入

DeFi 收益农业最明显的好处可能是除了选择矿池和确认交易之外——整个过程是被动的。 这意味着您无需做任何工作即可在闲置的加密代币上赚取 APY。

而且不要忘记，这是您从加密投资中获得的任何资本收益的补充。

您保留加密货币的所有权

仅仅因为你已经将你的加密代币存入了收益农业池——这并不是说你放弃了资金的所有权。 相反，您始终保持完全控制。

这意味着，当您最终从矿池中提取代币时，代币将被转回您的钱包。

可以获得巨额回报

DeFi 收益农业的首要目标是最大化你的加密回报。 虽然无法确定您将从单产农业池中赚到多少——如果有的话，从历史上看，回报已经在很大程度上取代了传统投资。

例如，通过将资金存入传统银行账户，您每年的收益很少会超过 1%——至少在美国和欧洲是这样。 相比之下，一些单产农业池将产生两位数甚至三位数的 APY。 这意味着您可以更快地增加您的加密财富。

无设置成本

与加密货币挖矿不同，收益农业不需要任何资本支出即可开始。 相反，这只是选择一个收益农业平台并将资金存入您喜欢的池的情况。

因此，单产农业是一种产生被动收入的低成本方式。

无锁定期

与固定质押不同，收益耕作是一种完全灵活的方式来对您的闲置代币产生兴趣。 这是因为没有锁定期。

相反，在任何给定时间，您都可以通过单击按钮从流动性池中提取您的代币。

轻松瞄准最佳养殖池

正如我们前面简要提到的，很容易定位最佳的单产农业池以最大化您的 APY。

这是因为如果您当前没有首选池所需的两个代币，您可以在 DeFi Swap 等去中心化交易所执行即时交换。

例如，假设您拥有 ETH 和 DAI，但您想从 ETH/USDT 矿池中赚钱。 在这种情况下，您需要做的就是将您的钱包连接到 DeFi Swap 并用 DAI 兑换 USDT。

高产农业的风险   

虽然有很多好处可以享受，但 DeFi 收益农业也带来了许多明显的风险。

在进行单产农业投资之前，请考虑以下风险：

减值损失 

当 DeFi 收益农业投资与减值损失有关时，您可能遇到的主要风险。

查看减值损失的简单方法如下：

• 假设收益农业池中的代币在 40 个月内吸引了 12% 的 APY
• 在同一 12 个月期间，如果您将两个代币都保存在私人钱包中，您的投资组合价值将增加 70%
• 因此，发生了减值损失，因为您可以更简单地持有代币而不是将它们存入流动资金池

计算减值损失的基本公式有些复杂。 话虽如此，这里的主要概念是流动性池中持有的两个代币之间的差异越大，减值损失就越大。

再次强调，降低减值损失风险的最佳方法是选择至少包含一个稳定币的流动性池。 事实上，你也可以考虑一个纯粹的稳定币对——比如 DAI/USDT。 只要两种稳定币都与 1 美元挂钩，就不存在分歧问题。

波动风险 

您存入收益农业池的代币的价值将全天上涨和下跌。 这意味着您需要考虑波动风险。

例如，假设您决定种植 BNB/BUSD – 您的奖励以 BNB 支付。 如果自您将代币存入矿池后，BNB 的价值下跌了 50%，那么您很可能会亏损。

如果下降幅度大于您从单产农业 APY 中获得的收益，就会出现这种情况。

不确定  

虽然可能会有更大的回报，但单产农业提供了很多不确定性。 也就是说，你永远不知道你会从单产农业中赚多少钱——如果有的话。

当然，一些去中心化交易所会在每个池旁边显示 APY。 然而，这充其量只是一个估计——因为没有人能预测加密市场的走势。

考虑到这一点，如果你是那种喜欢制定明确的投资策略的人——那么你可能更适合 Staking。

这是因为 Staking 通常带有固定的 APY——因此您确切地知道您可能会产生多少利息。

单产农业是否征税？ 

加密税可能是一个复杂的领域。 此外，具体的周边税收将取决于许多变量——例如您居住的国家/地区。

尽管如此，许多国家的共识是，单产农业的征税方式与收入相同。 例如，如果您要从单产农业中获得相当于 2,000 美元的收入，则需要将其添加到相应纳税年度的收入中。

此外，世界各地的许多税务机关要求根据收到当日的单产农业奖励的价值进行报告。

有关单产农业等 DeFi 产品税收的更多信息，最好与合格的顾问交谈。

如何选择 DeFi 收益农业的平台    

现在您已经全面了解了 DeFi 收益农业的工作原理，接下来要做的就是选择一个合适的平台。

为了根据您的要求选择最佳的单产农业场地 - 请考虑以下讨论的因素：

支持的养殖池  

搜索平台时要做的第一件事是探索支持哪些单产池。

例如，如果您持有大量 XRP 和 USDT，并且希望最大化这两种代币的回报，您将需要一个支持 XRP/USDT 交易对的平台。

此外，最好选择一个可以访问各种养殖池的平台。 这样，您将有机会从一个池交换到下一个池，以产生可能的最高 APY。

交换工具 

我们之前提到，那些在单产农业方面有丰富经验的人通常会从一个池子转移到另一个池子。

这是因为一些矿池提供的 APY 比其他矿池更具吸引力——这取决于围绕定价、数量、波动性等的市场条件。

因此，明智的做法是选择一个不仅支持单产农业而且还支持代币交换的平台。

在 DeFi Swap，用户只需单击一个按钮即可将一种代币兑换成另一种代币。 作为一个去中心化的平台，不需要开立账户或提供任何个人信息。

您只需将您的钱包连接到 DeFi Swap 并选择您希望交换的代币以及您想要的数量。 几秒钟内，您将在连接的钱包中看到您选择的代币。

交易费用份额  

当您选择的平台对其收取的交易费用提供更高的分成比例时，您将从单产农业中赚到更多的钱。 因此，这是您在选择提供商之前应该检查的内容。

分散   

虽然您可能认为所有单产农业平台都是去中心化的，但情况并非总是如此。 相反，像币安这样的中心化交易所提供单产农业服务。

这意味着您需要相信中心化平台会向您支付欠款，而不是暂停或关闭您的账户。 相比之下，像 DeFi Swao 这样的去中心化交易所永远不会持有你的资金。

相反，一切都由去中心化的智能合约执行。

立即在 DeFi Swap 上开始收益耕作——分步演练 

如果您希望开始在您的加密代币上产生收益，并相信收益农业是实现此目的的最佳 DeFi 产品——我们现在将为您设置 DeFi Swap。

第 1 步：将钱包连接到 DeFi Swap

为了让球滚动，你需要 访问 DeFi 交换 网站，然后单击主页左下角的“矿池”按钮。

然后，单击“连接到钱包”按钮。 然后，您需要从 MetaMask 或 WalletConnect 中进行选择。 后者允许你将几乎任何 BSc 钱包连接到 DeFi Swap——包括 Trust Wallet。

第 2 步：选择流动资金池

现在您已将钱包连接到 DeFi Swap，您需要选择您希望为其提供流动性的交易对。 作为上面的输入令牌，你会想要留下'BNB'。

这是因为 DeFi Swap 目前支持币安智能链上列出的代币。 在不久的将来，交易所还将支持跨链功能。

接下来，您需要确定要添加哪个令牌作为您的第二个输入令牌。 例如，如果您希望为 BNB/DEFC 提供流动性，则需要从下拉列表中选择 DeFi Coin。

第 3 步：选择数量 

您现在需要让 DeFi Swap 知道您希望将多少代币添加到流动性池中。 不要忘记，这必须是基于当前汇率的等量货币。

例如，在上图中，我们在 BNB 字段旁边输入了“0.004”。 默认情况下，DeFi Swap 平台告诉我们，DeFi Coin 的等值金额刚刚超过 7 个 DEFC。

第 4 步：批准单产农业转让 

最后一步是批准单产农业转让。 首先，在 DeFi Swap 交易所点击“Approve DEFC”。 再确认一次后，钱包内会弹出你已连接DeFi Swap的通知。

这将要求您确认您授权从您的钱包转移到 DeFi Swap 智能合约。 一旦你确认了最后的时间，智能合约就会处理剩下的事情。

这意味着您希望耕种的两个代币都将添加到 DeFi Swap 上的相应池中。 在您决定取款之前，它们将一直留在养殖池中——您可以随时进行取款。

DeFi 收益农业指南：结论 

通过从头到尾阅读本指南，您现在应该牢牢掌握 DeFi 单产农业的工作原理。 我们已经涵盖了围绕潜在 APY 和条款的关键因素，以及与波动性和减值损失相关的风险。

今天就开始您的单产农业之旅——只需几分钟即可开始使用 DeFi Swap。 最重要的是，无需注册帐户即可使用 DeFi Swap 收益农业工具。

相反，只需将您的钱包连接到 DeFi Swap 并选择您希望为其提供流动性的矿池。

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