DeFi'ye Nasıl Yatırım Yapılır? DeFi'den Para Kazanmak İçin Başlangıç ​​Kılavuzu

Merkezi olmayan finans (DeFi) katlanarak büyüyor. Bu yenilikçi sektör, yatırımcıların çeşitli ürün ve hizmetlerden para kazanmalarına olanak tanır - verim çiftçiliği, bahis, faiz hesapları ve daha fazlası dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere.

Bu başlangıç ​​kılavuzunda, sermayenizden cazip bir getiri elde etmeye başlayabilmeniz için bugün DeFi'ye nasıl yatırım yapacağınızı açıklıyoruz.

DeFi'ye Yatırım Yapmanın En İyi Yollarının Listesi 

Aşağıda, bugün DeFi'ye yatırım yapmanın en iyi yollarının bir listesini bulacaksınız:

1. DeFi Jetonlarına Yatırım Yapın – Genel olarak DeFi'ye Yatırım Yapmanın En İyi Yolu
2. DeFi Staking – Kripto Jetonlarınızı Kilitleyerek Cazip bir APY kazanın
3. DeFi Verim Tarımı – Bir DeFi Borsasına Likidite Sağlayarak Getiri Üretin
4. DeFi Faiz Hesapları – Faiz Kazanmak için Kripto Jetonlarını Tasarruf Hesabına Yatırın
5. DeFi Kredileri – Güvenli Kripto Kredisi ile DeFi'ye Maruz Kalmanızı En Üst Düzeye Çıkarın

Bu kılavuz boyunca yukarıdaki DeFi yatırımlarını ayrıntılı olarak tartışıyoruz.

2022'de DeFi'ye Yatırım Yapmanın En İyi Yollarına Ayrıntılı Bir Bakış

Evinizin rahatlığında DeFi'ye yatırım yapmanın birçok yolu vardır.

Her DeFi yatırım ürünü ve/veya hizmeti, kendi riskleri ve potansiyel getirileriyle birlikte gelecektir. Bu nedenle, herhangi bir fonu riske atmadan önce ilgili DeFi yatırımı hakkında sağlam bir anlayışa sahip olmak önemlidir.

Aşağıdaki bölümlerde, 2022'de DeFi'ye yatırım yapmanın en iyi yollarına genel olarak ayrıntılı bir göz atıyoruz.

1. DeFi Jetonlarına Yatırım Yapın – Genel Olarak DeFi'ye Yatırım Yapmanın En İyi Yolu

2022'de DeFi'ye yatırım yapmanın en iyi yolunun portföyünüze en yüksek puanlı bazı DeFi tokenlerini eklemek olduğunu düşünüyoruz. Basitçe söylemek gerekirse, bunlar doğrudan merkezi olmayan finans sektöründe yer alan kripto para projeleridir. Bu birkaç farklı açıdan olabilir.

Örneğin, bazı DeFi belirteçleri kredi hizmetleri sağlamada yer alırken, diğerleri merkezi olmayan bir değişim sunar. Ardından, algoritmik sabit para teknolojisi sunan ve Metaverse'e merkezi olmayan erişim sağlayan DeFi belirteçlerine sahip olursunuz. Her iki durumda da, seçtiğiniz bir DeFi tokenine yatırım yaparak, bu sektöre doğrudan maruz kalıyorsunuz.

Bu alandan büyüyen bir projenin böyle bir örneği DeFi Coin'dir (DEFC). Bu dijital para birimi, geniş bir merkezi olmayan finansal hizmetler yelpazesi sunan DeFi Swap borsasını desteklemektedir. Bu, jeton takaslarından ve verim çiftçiliğinden staking ve NFT'lere kadar her şeyi içerir. DeFi Coin'in kendisi bir dizi ilginç metrikle birlikte gelir.

Birincisi ve en önemlisi, biri DeFi Coin'i sattığında – bu ister merkezi ister merkezi olmayan bir borsada olsun, işlemden otomatik olarak %10 alınacaktır. Örneğin, tüccar 1,000 ABD Doları değerinde DeFi Coin satarsa, 100 ABD Doları vergilendirilir. Bu 100 doların 50 doları, bir temettü programı aracılığıyla mevcut DeFi Coin sahiplerine dağıtılacak.

Diğer 50 dolar ise DeFi Coin likidite havuzuna eklenecek. En önemlisi, uzun vadede DeFi Coin alıp elinde tutarak, DeFi Swap değişiminin büyümesinden faydalanacaksınız. Ve tuttuğunuz sürece, dönen temettü ödemelerinden payınızı almaya hak kazanacaksınız.

DeFi Coin'e Nasıl Yatırım Yapılır?

DeFi Coin'in sesini beğendiyseniz ve bu yenilikçi dijital para birimini bugün portföyünüze eklemek istiyorsanız, aşağıda özetlenen basit adımları izleyerek bunu yapabilirsiniz:

1. Adım: BSc Jetonlarını Destekleyen Bir Cüzdan Alın

DeFi Coin, Binance Akıllı Zinciri (BSc) üzerinde çalışan bir kripto tokenidir. Bu nedenle, bugün DeFi Coin'e yatırım yapmak için ilk adım, BSc ağına bağlanabilen bir cüzdanınız olduğundan emin olmaktır.

BSc pazarındaki en popüler seçenekler Trust Wallet ve MetaMask'tır. Bu cüzdanların her ikisi de bir iOS ve Android uygulamasında gelirken, MetaMask bir tarayıcı uzantısı olarak da mevcuttur.

Daha fazlasını okuyabilirsiniz:

• Trust Wallet ile DeFi Coin nasıl satın alınır
• MetaMask ile DeFi Coin nasıl satın alınır

Adım 2: BNB'yi BSc Cüzdanına Aktarın 

Uygun bir cüzdan seçip kurduktan sonra, bazı BNB jetonlarını yatırmanız gerekecektir. Bunun nedeni, DeFi Coin'in Binance Smart Chain üzerindeki BNB ile doğrudan eşleştirilmiş olmasıdır.

Hem Trust Wallet hem de MetaMask, bir kredi/banka kartıyla doğrudan cüzdanın içinden BNB satın almanıza olanak tanır. Bu, her ne kadar bu sağlayıcıların her ikisi de üçüncü taraf ödeme işlemcileri kullansa da, cüzdanınıza BNB eklemenin uygun bir yoludur - bu, ücretlerin yüksek olabileceği anlamına gelir.

Burada harika bir alternatif Binance'den BNB satın almaktır. Bunu yaparken, kredi/banka kartı kullanırken ortalama %2'lik bir ücret ödersiniz - ancak özel ücret bulunduğunuz yere bağlı olacaktır.

Her iki durumda da, BNB satın almak için harici bir borsa kullanıyorsanız, jetonları seçtiğiniz BSc cüzdanına aktarmanız gerekecektir.

3. Adım: BSc Wallet'ı DeFi Swap'a bağlayın

Bu aşamada cüzdanınızda BNB varsa, DeFi Swap borsası aracılığıyla DeFi Coin'e yatırım yapmaya devam edersiniz. Satın alma işleminizi tamamlamak için DeFi Swap'ı seçtiğinizde, bir hesap açmanız veya herhangi bir kişisel bilgi vermeniz gerekmeyecektir.

Bunun yerine, sadece cüzdanınızı bağlayarak DeFi Swap borsasında DeFi Coin'e yatırım yapabilirsiniz.

Bir kez üzerinde olduğunuzda DeFi Takas değişimi, 'Bir Cüzdana Bağlan' düğmesini tıklayın.

• MetaMask kullanıyorsanız ilgili seçeneğe tıklayın
• Trust Wallet veya bu konuda başka bir BSc cüzdan kullanıyorsanız, 'WalletConnect'e tıklayın ve ekranınızda görünen QR kodunu tarayın

Hangi cüzdanı kullandığınızdan bağımsız olarak, DeFi Swap borsası için yetkilendirmeyi onaylamanız gerekecektir. Bu son derece güvenli bir işlemdir ve en önemlisi - DeFi Swap'ın özel anahtarlarınıza asla erişimi olmayacaktır.

Adım 4: Sipariş Oluşturun ve DeFi Coin'e Yatırım Yapın

Son olarak, artık DeFi Coin'e yatırım yapmak için bir sipariş oluşturabilirsiniz. İlk olarak, 'BNB' ve 'DEFC'nin sırasıyla 'Şuradan Değiştir' ve 'Şuraya Değiştir' para birimi olarak ayarlandığından emin olun.

Esasen, takas siparişiniz yukarıdaki resimdeki gibi görünmelidir. Ardından, 'BNB' yazan yerin yanında, DeFi Coin ile takas etmek istediğiniz token sayısını girmeniz gerekecek.

Bir rakam yazdığınızda, karşılık gelen DeFi Coin jetonları, mevcut BNB/DEFC döviz kuruna göre güncellenecektir.

Takas işlemini onayladıktan sonra, halihazırda DeFi Swap'a bağlı olan cüzdanda bir açılır bildirim belirecektir. Yetkilendirmeyi onayladığınızda, DeFi Swap akıllı sözleşmesi dönüşümü tamamlayacak ve ardından DeFi Coin jetonlarını cüzdanınıza ekleyecektir.

Buna veya herhangi bir DeFi ürün veya hizmetine yatırım yaparken para kazanacağınızın garantisi yoktur. Kendi sorumluluğunuzda ilerleyin. 

2. DeFi Staking – Kripto Jetonlarınızı Kilitleyerek Cazip bir APY Kazanın

Evinizin rahatlığında DeFi'ye yatırım yapmanızı sağlayan bir sonraki ürün ise staking. Özetle, staking, belirteçlerinizi belirli sayıda gün boyunca blok zinciri ağına kilitlemenizi gerektirir. Bu, blok zincirinin ağı merkezi olmayan şekilde tutmasına ve ardından üçüncü bir tarafın hizmetine ihtiyaç duymadan işlemleri onaylamasına ve onaylamasına olanak tanır.

Stake etme ayrıca, insanları tokenlerini uzun vadede tutmaya teşvik etmek için projeler tarafından sunulur ve bu da ilgili ekosistem için volatilite seviyelerinin azaltılmasına yardımcı olur. Her iki durumda da, jetonlarınızı stake ederek cazip bir faiz oranı kazanacaksınız. Bununla birlikte, belirli oran, stake ettiğiniz tokene bağlı olarak oldukça önemli ölçüde değişebilir.

Örneğin, DeFi Coin, sahiplerinin tokenlerini %75'e varan bir APY'de stake etmelerine olanak tanır. Bunun nedeni, DeFi Coin'in hala büyüme aşamasında olması ve bu nedenle daha yüksek bir getiri sunması gerekiyor. Öte yandan, BNB gibi yerleşik ve büyük ölçekli projeler, stake anlaşmalarında çok daha düşük bir APY sunacak.

Bununla birlikte, bahis süresi söz konusu olduğunda, genellikle bir dizi seçeneğiniz olacaktır. Örneğin, DeFi Swap'ta belirteçleri stake ederken 1, 3, 6 veya 12 aylık bir dönem arasından seçim yapabilirsiniz. Belirteçleriniz bir staking döneminde kilitlendiğinde, onlara erişemeyeceğinizi hatırlamak önemlidir.

Bunun nedeni, jetonların akıllı bir sözleşmede kilitlenmiş olmasıdır - bu ayarlanamaz veya tersine çevrilemez. Bu nedenle, tüm dönem boyunca belirteçlerinizi rahatça kilitleyebildiğinizden emin olun. Unutulmaması gereken başka bir şey de, çoğu durumda, seçtiğiniz dönem ne kadar uzun olursa, size ödenecek APY o kadar yüksek olur.

Stake Örneği

DeFi staking'e yatırım yapmanın sizin için doğru olduğundan emin olmak için aşağıdaki örneği inceleyin:

• 10,000 DeFi Coin jetonunu stake etmeye karar verdiğinizi varsayalım.
• DeFi Swap değişiminde 6 aylık bir dönem seçersiniz - bu da %60 APY sağlar
• Altı ay geçtikten sonra 10,000 DeFi Coin jetonunuz cüzdanınıza geri yatırılır
• Ayrıca 3,000 DeFi Coin jetonu tutarındaki stake ödüllerinizi de alırsınız.
• Böylece toplam bakiyeniz şu anda 13,000 DEFC'dir.

Belirtilen APY'den ödüllerinizi nasıl hesaplayacağınızı merak ediyorsanız, bu nispeten basittir.

Yukarıdaki örnekte, %60'lık bir APY'yi seçtik; bu, jetonları bir yıl boyunca stake etmiş olsaydık, 6,000 DEFC'lik orijinal depozitomuz olan 10,000 DEFC'yi alacaktık. Ancak, altı aylık bir dönem seçtik ve yalnızca 3,000 DEFC aldık.

Oynaklığın Etkisi 

DeFi staking'e yatırım yapmadan önce, oynaklık riskinin artılarını ve eksilerini de göz önünde bulundurmalısınız. Bunun nedeni, jetonlarınız akıllı sözleşmeden serbest bırakıldığında, piyasa değerlerinin değişeceğinden neredeyse emin olabilirsiniz. Tabii ki, bu sizin lehinize veya aleyhinize olabilir.

• Önceki örnekten yola çıkarak, 10,000 DeFi Coin jetonunu yatırdığınızda, 1 DEFC'nin 1 $ değerinde olduğunu söyleyeceğiz.
• Bu, para yatırma sırasındaki toplam yatırımınızın 10,000 ABD Doları olduğu anlamına gelir.
• Altı ay sonra, DEFC'nin token başına 2 dolardan işlem gördüğünü söyleyeceğiz.
• Altı ay geçtikten sonra 13,000 DEFC destekli aldınız, yani toplam değeri 26,000 dolar.
• Bu, orijinal 16,000$'lık yatırımınızdan 10,000$'lık bir kâr anlamına gelir.

Ancak DEFC, altı aylık stake süresi geçtikten sonra 1 doların altında bir fiyattan işlem görebilirdi.

• Örneğin, 0.50 jetonunuzu geri aldığınızda DeFi Coin'in 13,000 dolardan işlem gördüğünü varsayalım.
• Bu senaryoda, toplam yatırımınız 6,500 ABD Doları değerinde olurdu - bu, 10,000 ABD Doları tutarındaki orijinal harcamanızdan 3,500 ABD Doları zarar ettiğiniz anlamına gelir.

Sonuç olarak, DeFi staking'e yatırım yaptığınızda sahip olduğunuz token sayısını artıracak olsanız da, dönem sona erdiğinde bunların daha düşük bir fiyattan işlem görüyor olabileceğini de göz önünde bulundurmanız gerektiğini unutmayın.

DeFi Staking'e Nasıl Yatırım Yapılır? 

DeFi staking'e nasıl yatırım yapılacağına dair hızlı bir genel bakış için aşağıdaki adımları izleyin:

• 1. Adım: DeFi Swap'ı ziyaret edin - İlk, DeFi Swap borsasını ziyaret edin ve 'Çiftlik' üzerine tıklayın.
• 2. Adım: Cüzdanı DeFi Swap'a Bağlayın – Ardından, 'Cüzdanı Bağla'yı tıklayın. Tercih ettiğiniz cüzdanı seçin ve DeFi Swap bağlantısını yetkilendirin.
• 3. Adım: Stake Tokenı Seçin - Artık cüzdanınız DeFi Swap'a bağlı olduğuna göre, stake etmek istediğiniz jetonu seçebilirsiniz.
• 4. Adım: Stake Terimini Seçin – Tercih ettiğiniz bahis süresini 30, 90, 180 veya 365 gün arasından seçin.
• 5. Adım: Staking Anlaşmasını Onayla – Son adım, bağlı cüzdanınız aracılığıyla stake anlaşmasını onaylamaktır.

Her şeyi onayladıktan sonra jetonlarınız DeFi Swap akıllı kişisine yatırılacaktır. Seçtiğiniz süre geçtikten sonra, oluşturduğunuz tüm bahis ödüllerinin yanı sıra ilk depozitonuzu geri alacaksınız.

Devamını Oku: Rehberimizin tamamını şuradan okuyabilirsiniz: Staking .

Buna veya herhangi bir DeFi ürün veya hizmetine yatırım yaparken para kazanacağınızın garantisi yoktur. Kendi sorumluluğunuzda ilerleyin. 

3. DeFi Verim Çiftçiliği – Bir DeFi Borsasına Likidite Sağlayarak Getiri Üretin

DeFi'ye yatırım yapmanın bir başka popüler yolu da verim çiftçiliğidir. Bu, jetonlarınızı faiz yaratmak amacıyla bir DeFi akıllı sözleşmesine ödünç vereceğiniz sürece, stake etmeye biraz benzer. Bununla birlikte, verim çiftçiliği, jetonlarınızı bir likidite havuzuna yatıracağınız anlamında farklıdır.

Söz konusu likidite havuzu, alıcıların ve satıcıların merkezi olmayan bir havuzda token ticareti yapmalarına izin verecek. Bu nedenle her likidite havuzu, DEFC/BNB veya BTC/BUSD gibi bir ticaret çiftinden oluşur. Bir yatırımcı olarak, ilgili çiftin her iki tokenini de yatırmanız istenecektir.

Sadece bu değil, her iki projenin de mevcut piyasa değerine göre her bir tokenden eşit miktarda sağlamanız gerekiyor. Örneğin, BNB/DEFC çiftine likidite eklemek istediğinizi varsayalım. O sırada BNB'nin 300$ ve DEFC'nin 1$ piyasa değerine sahip olduğunu söyleyeceğiz.

Bu, yatırdığınız her 1 BNB (300$) için ayrıca 300 DEFC (300$) aktarmanız gerektiği anlamına gelir. Her jetondan 300$ yatırdığınızda, toplam harcamanız 600$ olur. DeFi verim çiftçiliğine yatırım yapmanın faydaları açısından, jetonlar ilgili ticaret çifti tarafından tutulduğu sürece pasif gelir elde edeceksiniz.

Bunun nedeni, biri çiftten bir jeton alıp sattığında, bir ticaret ücreti ödeyecekleridir. Ve ilgili likidite havuzunun bir paydaşı olarak, akıllı sözleşme tarafından toplanan fonların bir yüzdesini kazanacaksınız. Alacağınız belirli miktar, aşağıdaki bölümde daha ayrıntılı olarak tartışacağımız bir dizi faktöre bağlı olacaktır.

Verim Tarımı Örneği  

Verim çiftçiliği çabalarınızdan elde ettiğiniz potansiyel kazanımları değerlendirirken göz önünde bulundurmanız gereken birkaç değişken vardır. İlk olarak, bir verim çiftçi çiftine jeton yatırdığınızda, havuzun bir yüzdesine sahip olursunuz. Bu yüzde, diğerlerine kıyasla ne kadar jeton yatırdığınıza bağlıdır.

Örneğin:

• Yukarıda 1$ değerinde 300 BNB ve yine 300$ değerinde 300 DeFi Coin yatırdığınızdan bahsetmiştik.
• Şimdi toplamda ilgili havuzda 5 BNB ve 1,500 DeFi Coin olduğunu söyleyeceğiz.
• Bu, BNB/DEFC havuzunun %20'sine sahip olduğunuz anlamına gelir.

Artık verim çiftçiliği havuzundaki yüzdenizin ne olduğunu bildiğimize göre, ne kadar kazanacağınızı değerlendirmemiz gerekiyor. Önemli olan, esnetmenin aksine, verim çiftçiliği durumunda sabit bir APY yoktur.

Bunun nedeni, havuzun alım satım ücretlerinde ne kadar topladığına, yüzdenizin ne olduğuna ve jetonların değerinin artıp artmayacağına bağlı olmasıdır.

• Bununla birlikte, seçtiğiniz verim çiftçiliği platformunun, toplanan tüm işlem ücretlerinin %2'sini sunduğunu varsayalım.
• Havuzun %20'sine sahipsin
• 30 gün sonra, işlem çifti 4 BNB ve 1,200 DeFi Coin topladı
• Bu havuzdaki payınız 0.8 BNB (20 BNB'nin %4'si) ve 240 DeFi Coin (20 DeFi Coin'in %1,200'si) olacaktır.

Verim çiftçiliği hakkında dikkat edilmesi gereken bir diğer nokta, ilgili ticaret çiftindeki payınızın tipik olarak LP (likidite havuzu) ile temsil edilmesidir.

Yatırımınızı havuzdan çekmek için, LP jetonlarınızı yatırdığınız orijinal jetonlarla değiştirmeniz gerekir. İyi haber şu ki, staking'den farklı olarak, verim çiftçiliği havuzuyla uğraşırken tokenlerinizi kilitlemeye nadiren ihtiyaç duyulur. Bu nedenle, fonlarınıza erişim söz konusu olduğunda çok daha fazla esneklik sunar.

Değer düşüklüğü zararı 

DeFi verim çiftçiliğine yatırım yapmadan önce göz önünde bulundurmanız gereken ana risklerden biri, değer düşüklüğü kaybıdır.

Değer düşüklüğü kaybıyla ilgili ana kavram, verim çiftçiliği havuzuna yatırılan jetonların değeri düştüğünde para kaybedebilmenizdir.

Daha spesifik olarak, verim çiftçiliğinden, jetonları özel bir cüzdanda veya takasta tutarak yapacağınızdan daha az para kazanırsanız, değer düşüklüğü kaybı olur.

• Örneğin, jetonlarınızı üç ay boyunca bir DEFC/BNB havuzunda tuttuğunuzu varsayalım.
• Buna karşılık, %100'lük bir APY yaptınız - bu, üç aylık dönem için %25'lik bir efektif getiridir.
• Bununla birlikte, aynı dönemde, iki tokenin değeri açık piyasada %45 arttı.

Bu itibarla, ürün çiftçiliği süreci aslında daha az kazanmanıza neden olduğu için, bu değer düşüklüğü kaybının başlıca örneğidir.

DeFi Verim Çiftçiliğine Nasıl Yatırım Yapılır? 

DeFi Swap, tek bir tıklamayla etkinleştirilebilen önemli sayıda verim çiftliği havuzunu destekler.

Bu amaçla DeFi Swap'ı kullandığınızda, havuzdaki payınızla orantılı olarak seçtiğiniz çiftten toplanan tüm işlem ücretlerinin %0.25'ini kazanacaksınız.

DeFi Swap işlem hacimlerini artırmaya devam ederken, bu, tokenlerinizden pasif bir gelir elde etmenin kazançlı bir yolunu sunabilir.

DeFi Swap aracılığıyla bugün bir verim çiftçiliği havuzuna yatırım yapmak için aşağıdaki hızlı kılavuz kılavuzunu izleyin:

• 1. Adım: DeFi Swap'ı ziyaret edin - İlk, DeFi Swap borsasını ziyaret edin ve 'Havuz'a tıklayın.
• 2. Adım: Cüzdanı DeFi Swap'a Bağlayın – Ardından, 'Cüzdanı Bağla'yı tıklayın. Tercih ettiğiniz cüzdanı seçin ve DeFi Swap bağlantısını yetkilendirin.
• 3. Adım: Verim Çiftçiliği Çiftini Seçin – Artık cüzdanınız DeFi Swap'a bağlı olduğuna göre, likidite sağlamak istediğiniz verim çiftini seçebilirsiniz.
• 4. Adım: Verim Tarım Miktarını Girin – Yatırmak istediğiniz jeton sayısını yazdığınızda, ilgili miktar diğer jeton için güncellenecektir. Örneğin, 2 BNB yazabilirsiniz ve 1,200 DEFC ile güncellenecektir.
• 5. Adım: Verimli Tarım Anlaşmasını Onaylayın – Son olarak, DeFi Swap'a bağlı cüzdan aracılığıyla verim çiftçiliği anlaşmasını onaylamanız gerekecek.

Cüzdanınız aracılığıyla yatırımı onayladıktan sonra jetonlar ilgili likidite havuzuna yatırılacaktır. Jetonlar havuzda kaldığı sürece, toplanan herhangi bir işlem ücretinden pasif bir gelir elde edeceksiniz.

Buna veya herhangi bir DeFi ürün veya hizmetine yatırım yaparken para kazanacağınızın garantisi yoktur. Kendi sorumluluğunuzda ilerleyin. 

4. DeFi Faiz Hesapları – Faiz Kazanmak için Kripto Jetonlarını Tasarruf Hesabına Yatırın

DeFi'ye yatırım yapmanın en iyi yolları listemizde bir sonraki sırada kripto faizli hesaplar var. Bu, faiz ödeyen geleneksel bir banka hesabıyla aynı ilkeleri izleyen nispeten yeni bir kavramdır. Başka bir deyişle, bu DeFi ürünü, tokenlerinizi sağlayıcının cüzdanına yatırmanızı gerektirir ve karşılığında size bir faiz oranı ödenir.

Bazı durumlarda, faiz oranı sabit olacaktır. Bu, faizli hesap mevduatlarınızdan tam olarak ne kadar kazanacağınızı bildiğiniz anlamına gelir. Bununla birlikte, bazı platformlar daha geniş piyasa koşullarına göre değişecek değişken oranlar sunar. Kilitleme süreleri açısından bu, seçtiğiniz sağlayıcıya bağlı olacaktır.

Bazı platformlar, esnek bir para çekme sözleşmesinden 12 aya kadar değişebilen bir dizi farklı koşul sunar. Çoğu durumda – ve tıpkı stake etme gibi, vade ne kadar uzun olursa, size o kadar fazla ödeme yapılır. Kazandığınız faiz, genellikle üçüncü şahıs kredilerinden elde edilir.

Bu, kripto jetonlarınızın başkalarına ödünç verileceği ve karşılığında ödünç alınan fonların faizini ödeyecekleri anlamına gelir. Bu DeFi ürününü tercih ederken karşılaştığınız riskin borçluların büyük bir bölümünün kredilerini temerrüde düşürmesi olduğunu söylemeye gerek yok. Bununla birlikte, DeFi kredi sağlayıcıları genellikle borçludan teminat isteyecektir.

Bu, kredinin değeri ödenmemişse, sağlayıcının yatırılan teminatı kolayca satabileceği anlamına gelir. Ayrıca, teminatın değeri belirli bir oranda düşerse, borçlu daha fazla fon eklemezse, bu aynı zamanda sağlayıcının jetonları satmasına neden olur.

Verim söz konusu olduğunda, kazanabileceğiniz faiz miktarı, bahis ve verim çiftçiliğine kıyasla genellikle çok daha düşüktür. Bununla birlikte, APY'lerin geleneksel bir banka hesabından kazanacağınızdan çok daha rekabetçi olduğundan emin olabilirsiniz. Hatta bu pazarda USDT ve BUSD gibi stablecoin'lerde çift haneli APY'ler kazanmak bile mümkün.

DeFi Faiz Hesapları Örneği 

Kripto faiz hesaplarında tamamen yeniyseniz, bu DeFi yatırım ürününün sizin için doğru olup olmadığını değerlendirmek için aşağıdaki örneğe göz atın:

• Diyelim ki Frax jetonlarını bir kripto faiz hesabına yatırmaya karar verdiniz.
• Frax bir sabit paradır, bu nedenle teoride her zaman 1 dolara yakın bir değerde kalmalıdır.
• Seçtiğiniz sağlayıcı, üç aylık bir kilitleme yoluyla Frax'ta %12'lik bir APY sunuyor
• 10,000 jeton yatırıyorsunuz
• Üç aylık süre geçtikten sonra 10,000 Frax artı 300 jeton değerinde faiz alırsınız.
• %12'lik bir APY garantilemiş olsanız da, faiziniz 300 Frax tutarındadır, çünkü üç aylık bir süreyi (%12/4) tercih etmişsinizdir.

Yukarıdaki örneğe göre, kripto faiz hesapları, fonlarınızdan gelir elde etmenin basit bir yolunu sunar. Ancak bir sonraki bölümde açıklayacağımız gibi, bu pazardaki faiz hesapları genellikle merkezi platformlar tarafından sunulmaktadır.

Merkezileşme Riski  

DeFi alanının en önemli kısmı, merkezi olmayan bir operatör aracılığıyla getiri sağlayan ürün ve hizmetlere yatırım yapıyor olmanızdır. Ancak, faiz hesapları sunan birçok platformun merkezileştirildiğini belirtmek çok önemlidir.

Bu, bir kripto faiz hesabına para yatırdığınızda, sağlayıcının jetonlarınız üzerinde tam kontrole sahip olacağı anlamına gelir. Bu nedenle, söz konusu sağlayıcının meşru olduğuna ve para çekme kararı verdiğinizde size olan borcunu ödeyeceğine güvenmeniz gerekecektir.

Bu risk, gerçekten merkezi olmayan bir DeFi platformuna bağlı kalarak önlenebilir. Örneğin, DeFi Swap'ın sunduğu hizmetlerden yararlandığınızda, platforma asla güvenmeniz gerekmeyecek. Bunun yerine tokenlar, manipüle edilemeyen veya tersine çevrilemeyen güvenli bir akıllı sözleşmeye yatırılır.

Bu, para çekmek istediğiniz anda akıllı sözleşmenin yalnızca jetonları yatırımı tamamlamak için kullandığınız cüzdana geri yatırabileceği anlamına gelir.

DeFi Swap'ta - Staking ve Verim Çiftçiliği için Önde Gelen Merkezi Olmayan Borsa 

Buna veya herhangi bir DeFi ürün veya hizmetine yatırım yaparken para kazanacağınızın garantisi yoktur. Kendi sorumluluğunuzda ilerleyin. 

5. DeFi Kredileri – Güvenli Kripto Kredisi ile DeFi'ye Maruz Kalmanızı En Üst Düzeye Çıkarın

Merkezi olmayan finans sektörünün incelemeye değer bir başka alanı da DeFi kredileridir. Bu ürün, şu anda sahip olduğunuz kripto jetonlarına karşı gerçek zamanlı olarak para ödünç almanıza olanak tanır. Böylece güvenli bir kredi çekmiş olursunuz. Ancak, bankaların sunduğu geleneksel kredilerin aksine, kredi kontrol sürecinden geçme zorunluluğu yoktur.

Ayrıca, satın alınabilirliğinizi ve mali durumunuzu kanıtlamak için herhangi bir belge sağlamanız gerekmeyecektir. Aslında, DeFi kredi platformları herhangi bir kişisel bilgi veya iletişim bilgisi vermenizi bile gerektirmez. Aksine, krediniz tek bir tıklama ile anında onaylanır.

Ne kadar ödünç alabileceğiniz açısından, bu bir dizi faktöre bağlı olacaktır. İlk olarak, her DeFi platformunun kendi LTV (Kredi-Değer) limitleri olacaktır. Bu, teminatınızın değerine karşı ödünç alabileceğiniz yüzdedir. Örneğin, seçtiğiniz platformun %80 LTV ile DeFi kredileri sunduğunu varsayalım.

Bu, 5,000 dolar değerinde kripto para yatırırsanız, 4,000 dolara kadar ödünç alabileceğiniz anlamına gelir. Gerçek DeFi kredi platformları fiat paraya dahil olmadığı için bu, kripto jetonlarında ödenecektir. Bununla birlikte, dilediğiniz zaman kolayca nakde çevirebileceğiniz USDT gibi bir stablecoin ödünç alabilirsiniz.

Unutulmaması gereken bir diğer nokta ise DeFi kredileriniz için faiz ödemeniz gerekeceğidir. Oranlar, seçtiğiniz platforma ve kabul ettiğiniz ilgili koşula bağlı olarak değişecektir. Bununla birlikte, çoğu zaman DeFi kredi siteleri geleneksel şartlar yüklemez, bu da fonları boş zamanınızda geri ödeyebileceğiniz anlamına gelir.

Ancak, teminatınızın değeri belirli bir oranda düşerse, daha fazla jeton eklemeniz istenecektir. Bunu yapmazsanız, DeFi kredi platformu teminatınızın bir kısmını satmak zorunda kalacaktır.

Kriptoya Maruz Kalmanızı Artırın  

Dijital varlık sektörüne maruz kalmanızın değerini jetonlarınızı nakde çevirmeden artırmak istiyorsanız, DeFi kredileri dikkate almak için harika bir araç olabilir. Bunun nedeni, kredi ödenmemiş kaldığı sürece yatırdığınız teminatı kontrol etmeye devam etmenizdir. Hal böyle olunca teminatın değeri artarsa ​​bundan faydalanırsınız.

Ayrıca, bir DeFi kredisinden aldığınız fonlar daha sonra kripto alanına yeniden yatırılabilir. Bu, emrinizde sermayeye ihtiyaç duymadan büyük miktarda kriptoyu kontrol etmenizi sağlayacaktır.

Örneğin:

• Diyelim ki 3,000$ değerinde AAVE'niz var.
• Yatırım sırasında AAVE 100$'dan işlem görüyor.
• Bu AAVE'yi bir DeFi platformuna yatırırsınız ve %50 LTV'de bir kredi alırsınız
• Kredinizi AAVE'de almaya karar verdiniz
• Bu, 1,500$ değerinde AAVE alacağınız anlamına gelir.
• İki ay sonra AAVE 140$'dan işlem görüyor – yani bu %40'lık bir artış

AAVE'nin değerindeki artıştan yararlanmak için yatırımınızı nakite çevirmeye karar verdiniz.

Kârınız aşağıdaki gibidir:

• Orijinal 3,000$ depozitonuzla – bu %40 arttı. Bu nedenle, orijinal yatırımınız şimdi 4,200$ değerinde – yani bu 1,200$'lık bir kâr.
• Ödünç aldığınız 1,500$ AAVE'de bu da %40 arttı. Bu, 2,100$'lık yeni bir değere tekabül ediyor – yani 600$'lık bir kâr
• Bu DeFi kredi girişiminden toplamda 1,800$ kar elde ettiniz

Elbette, kredinizin ödenmemiş kaldığı üç ay için de bir miktar faiz ödemiş olacaksınız. Bununla birlikte, DeFi kredisi APR'leri çok rekabetçi olabilir - bu nedenle bu örnekte makul miktarda kar elde ettiniz.

Kripto sektörüne maruz kalmanızı artırmak amacıyla bir DeFi kredisi almanın risklerini göz önünde bulundurmalısınız. Sonuçta, teminatınızın değeri düşerse, DeFi kredi platformu jetonları tasfiye etmek zorunda kalabilir.

Ayrıca, ödünç aldığınız jetonların değeri düşerse, muhtemelen negatif öz sermaye içinde olacaksınız.

DeFi Swap'ta - Staking ve Verim Çiftçiliği için Önde Gelen Merkezi Olmayan Borsa 

Buna veya herhangi bir DeFi ürün veya hizmetine yatırım yaparken para kazanacağınızın garantisi yoktur. Kendi sorumluluğunuzda ilerleyin.

DeFi İyi Bir Yatırım mı?

DeFi şu anda milyarlarca dolarlık bir sektör olmasına rağmen, bu yatırım sahnesi henüz emekleme aşamasında. Hal böyle olunca sektör gençken yatırım yapabiliyorsanız masada bolca büyüme var.

DeFi'nin ana konsepti, insanlara bir banka veya finans kurumu gibi merkezi bir sağlayıcıya ihtiyaç duymadan fon yatırımı yapmaları için bir yol sağlamasıdır. Bunun yerine, yatırımcılar diğer piyasa katılımcılarıyla doğrudan bağlantı kurabilir.

DeFi'nin sizin için doğru yatırım alanı olup olmadığından hala emin değilseniz - aşağıdaki bölümlerde tartıştığımız bazı ana avantajları göz önünde bulundurun.

Ortalama Getirilerin Üzerinde  

Geleneksel yatırım ürünleri, yıllar geçtikçe daha az çekici hale geliyor. Örneğin, ABD ve Avrupa'da, tasarruf sahipleri nadiren geleneksel banka hesap mevduatlarında %1'in üzerinde bir getiri elde edebileceklerdir.

Bu, bir tasarruf hesabına para yatırarak enflasyon oranını bile karşılayamayacağınız anlamına gelir. 7'den bu yana ABD'de enflasyonun %2022'yi aştığını düşünürsek, bu paranızın değerinin düşmeye devam edeceği anlamına geliyor.

Buna karşılık, DeFi'ye yatırım yaptığınızda, fonlarınızdan oldukça cazip getiriler elde etme potansiyeline sahipsiniz. Aslında, enflasyon oranını önemli ölçüde geride bırakmak kolaydır.

En iyi örnek olarak, 12 ay boyunca bir DeFi Swap stake anlaşmasına DeFi Coin yatırabilir ve ardından %75 APY kazanabilirsiniz. Daha önce belirtildiği gibi, dolara sabitlenmiş sabit paralardan üç haneli getiriler bile kazanabilirsiniz.

Mali Geçmiş Kontrolü Yok  

DeFi'nin temel dayanaklarından biri, finansal hizmetlere kişinin konumu veya geçmişi ne olursa olsun herkes tarafından erişilebilir olması gerektiğidir.

Bu nedenle, finansal durumunuz nasıl olursa olsun, DeFi Swap gibi platformlar yatırım ihtiyaçlarınızı memnuniyetle karşılayacaktır.

En önemlisi, bir DeFi platformu aracılığıyla yatırım yaptığınızda, herhangi bir finansal geçmiş kontrolünden geçmeniz gerekmeyecek. Herhangi bir kişisel bilgi veya iletişim bilgisi vermeniz bile gerekmeyecek.

Bunun yerine tek yapmanız gereken cüzdanınızı ilgili platforma bağlamak ve erişmek istediğiniz DeFi yatırım ürününü seçmek.

Üçüncü Taraf Yok   

Hisse senetleri, fonlar veya altın olsun, geleneksel finans sektörüne para yatırdığınızda, üçüncü taraf bir komisyoncudan geçmeniz gerekir.

Bu, komisyoncunun yatırımlarınızı sizin adınıza korumaktan sorumlu olacağı anlamına gelir. Buna karşılık, yalnızca söz konusu komisyoncuya güvenmeniz gerekmiyor, aynı zamanda çeşitli ücret ve komisyonlarla da ücretlendirileceksiniz.

• Bu, DeFi'nin nasıl çalıştığıyla tam bir tezat oluşturuyor.
• Ne de olsa DeFi Swap gibi platformlar merkezi değildir, bu da bir aracı olmadan finansal hizmetlere erişebileceğiniz anlamına gelir.
• Ayrıca ve belki de en önemlisi, jetonlarınızı platformun kendisine yatırmanız gerekmeyecek.
• Bunun yerine, fonlar, DeFi sağlayıcısının manipüle edemeyeceği temel akıllı sözleşmeye aktarılacak.

Sonuç olarak, DeFi'ye yatırım yaparak, üçüncü bir tarafın hizmetlerinden yararlanmaya gerek kalmadan doğrudan yatırım hizmetlerine erişebilirsiniz.

Küçük Piyasa Kapitalizasyonu    

Önde gelen veri toplama web sitesi CoinGecko'ya göre, tüm DeFi sektörünün değeri hala 50 milyar doların altında.

Şeylerin büyük şemasında, bu dakika. Ve bu nedenle, DeFi'ye yatırım yapmak için daha iyi bir zaman olmamıştı - çünkü bu endüstri hala büyük ölçüde düşük değerli.

CoinGecko ayrıca, 2020'nin başında DeFi sektörünün sadece 1.7 milyar dolarlık bir piyasa değeri taşıdığını belirtiyor. Bu, iki yıldan biraz fazla bir süre içinde DeFi alanının değerinin %2,700'ün üzerinde arttığı anlamına geliyor.

Sonuç

Özetle, bu kılavuz şu anda DeFi'ye yatırım yapmanın en iyi yollarını açıkladı. Stake ve verim çiftçiliğinden faiz hesaplarına ve kredilere kadar her şeyi ele aldık.

Bununla birlikte, belki de merkezi olmayan finansa yatırım yapmanın en iyi yolu, en yüksek puanlı DeFi tokenidir.

Örneğin DeFi Coin, stake etme ve verim çiftçi havuzları aracılığıyla cazip APY'ler sunan DeFi Swap borsasını destekliyor. Ayrıca, DeFi Coin, satıcılara %10 oranında vergi verir – bunun yarısı, değiştirilemez bir akıllı sözleşme aracılığıyla mevcut token sahiplerine dağıtılır.

Bu nedenle, uzun vadeli DeFi Coin sahipleri, devam eden temettü ödemeleriyle ödüllendirilir.

Buna veya herhangi bir DeFi ürün veya hizmetine yatırım yaparken para kazanacağınızın garantisi yoktur. Kendi sorumluluğunuzda ilerleyin. 

FAQs