Merkezi olmayan finans (DeFi) pazarı, son yıllarda kripto meraklılarından artan ilgi gördü ve dünyanın her yerinden yatırımcıları cezbetti. En basit haliyle DeFi, merkezi kurumların yerini alarak ekonomik ortamı demokratikleştirmeyi amaçlayan, blockchain teknolojisi üzerine inşa edilmiş finansal uygulamalar için kullanılan bir terimdir.

Bugün, DeFi platformları size ticaret, borçlanma, borç verme, merkezi olmayan borsalar, varlık yönetimi ve daha fazlasına kadar geniş bir yelpazede finansal hizmetler sağlayabilir.

En popüler DeFi platformları, operasyonlarını kolaylaştırmanın yanı sıra kullanıcıları teşvik etmek için kendi yerel token'larını tasarladı. Bu yenilikçi pazarın bir parçasını erken almakla ilgileniyorsanız - DeFi coinlerine yatırım yapmak, gitmenin en iyi yollarından biridir.

Burada DefiCoins.io'da - piyasadaki en iyi DeFi coin'lerinden bazılarına bir göz atıyor ve kendi DeFi ekosistemlerindeki rollerini inceliyoruz. Ayrıca, aracılık ücreti veya komisyon olarak bir kuruş ödemeden evinizin rahatlığında DeFi coin satın alabileceğiniz süreci de açıklıyoruz.

10 En İyi DeFi Paraları 2021

Artan popülerlik ve yeni DeFi platformlarının ortaya çıkması sayesinde - DeFi paralarının listesi sürekli büyüyor. Yazım sırasında - tüm DeFi endüstrisinin toplam piyasa değeri 115 milyar doların üzerindedir. Bu çok büyük, özellikle DeFi fenomeninin ne kadar genç olduğunu düşündüğünüzde. 

İşte bu merkezi olmayan pazarın yükselişine katkıda bulunan en iyi 10 DeFi madeni paranın bir listesi.

1. Değişmeyen Değiştirme (UNI)

Uniswap, şu anda DeFi pazarına hakim olan lider bir merkezi olmayan borsadır. Kendi sitesinde işlem gören ERC20 tokenleri için yeterli likidite olmasını sağlamak için bir Otomatik Piyasa Yapıcı sistemi (AMM) kullanır. Uniswap protokolü, kripto varlık çözümlerine göre sadık bir takipçi kazandı. Özel anahtarlarınız üzerinde tam kontrole sahip olmanıza, harici cüzdanlarla entegre olmanıza ve düşük ücretlerle işlem yapmanıza olanak tanır.

UNI belirteci, Kullanıcılarını ödüllendirmenin bir yolu olarak Eylül 2020'de Uniswap protokolü tarafından başlatıldı. DeFi coin piyasaya 2.94 $ 'lık bir işlem fiyatıyla girdi. Birkaç ay içinde - madalyonun değeri o zamandan beri 35.80 dolara fırladı. DeFi madeni para, tartışmasız sektördeki en iyi performans gösteren jetonlardan biri olarak kabul edilebilir - sadece sekiz ayda% 1,100'ün üzerinde bir artışla. 

Aynı zamanda 18 milyar doları aşan piyasa değeri ile değerleme açısından en iyi DeFi madeni paralarından biridir. UNI'yi satın aldığınızda, Uniswap protokolünde de teşvikler ve indirimler alacaksınız. Örneğin, UNI holdinglerinin boyutuna bağlı olarak - Uniswap ekosistemi için önerilen farklı politikalara oy verebileceksiniz.

Uniswap protokolü, UNI tokenlerinin tahsisi için şimdiden dört yıllık bir plan hazırladı. Toplam 1 milyar jetonun% 60'ı Uniswap topluluğu üyelerine ayrılmıştır. DeFi coin, Capital.com gibi popüler kripto para birimi platformlarında işlem yapmak için zaten mevcut.

2. Chainlink (LINK)

Chainlink, muhtemelen şu anda DeFi pazarında bulunan en yaygın kullanılan merkezi olmayan oracle ağıdır. Gerçek dünyadaki verileri blok zincirindeki akıllı sözleşmelere besler - kripto DApp'leri arasında gidip gelen eşi görülmemiş miktarda bilgi arasında bir bağlantı görevi görür. Sağlayıcı, platformda birkaç işlevsel yardımcı programa sahip kendi yerel belirteci LINK'i de yayınladı.

Merkezi olmayan platformların artan popülaritesi sayesinde, Chainlink, 2019'daki lansmanından bu yana önemli bir büyüme yaşadı. Chainlink ekosistemi için değerli olabilecek diğer kripto girişimlerini finanse edebileceği bir noktaya geldi.

Piyasa değeri açısından, LINK, 14 milyar doların üzerinde bir değerleme ile, anın popüler DeFi madeni paralarından biridir. DeFi coin 2021'e 12.15 dolarlık bir fiyatla girdi. Yazma sırasında, Nisan 2021'de - LINK'in değeri o zamandan beri tüm zamanların en yüksek seviyesi olan 44.36 dolara ulaştı. Birçoğu bu yükselen yörüngenin zamanla devam etmesini bekliyor. 

Yıllar boyunca, Chainlink, sektördeki alaka düzeyini koruyan en iyi DeFi platformlarından biri olduğunu kanıtladı. LINK, DeFi platformunun işlevselliğini genişletmek istediğinden, diğer DeFi geliştiricilerine ek esneklik sağlayabilecektir. Bu yönleri göz önünde bulundurarak, LINK token, muhtemelen 2021'de dikkate alınması gereken en iyi DeFi coinlerinden biridir.

3. DAI (DAI)

Farkında olmayanlar için, kripto para birimlerinin ve DeFi madeni paralarının alternatif finans piyasası ünlü bir şekilde değişken. Fiyat dalgalanmalarından kaçınmak isteyenler için DAI madeni para ilgi çekici olabilir. Özetle, bu DeFi kripto parası, Ethereum blok zinciri üzerine inşa edilmiştir ve değeri ABD dolarına sabitlenmiştir.

Aslında DAI, türünün ilk merkezi olmayan, teminat destekli kripto varlığıdır. Bu DeFi madeni para, farklı merkezi olmayan uygulamalar oluşturmak için akıllı sözleşmeler kullanan en iyi DeFi platformlarından biri olan açık kaynaklı yazılım MakerDAO Protokolü tarafından geliştirilmiştir.

Şu anda DAI, 4 milyar dolarlık bir piyasa değerine sahip ve bu da onu dolaşımdaki en iyi DeFi madeni paralarından biri yapıyor. Diğer itibari para birimleri karşısında ABD dolarının değerini yansıtan bir döviz kuruna sahiptir. Tahmin edebileceğiniz gibi, DAI'yi stake etmenin temel avantajı, daha geniş kripto para birimi piyasalarının aşırı oynaklığına maruz kalma riskinizi sınırlandırmaktır.

Buna ek olarak, fiat para birimleri yerine DAI kullanmak, finansal piyasalarda işlem yaparken işlem maliyetlerini ve gecikmeleri azaltmanıza da yardımcı olabilir. Nihayetinde DAI, türünün en iyi DeFi madeni paralarından biridir - bu nedenle önümüzdeki yıllara taşınan proje için büyük şeyler bekliyoruz. 

4. 0x (ZRX)

0x, geliştiricilerin kendi merkezi olmayan kripto para birimi değişimlerini oluşturmalarına izin veren bir DeFi protokolüdür. Ayrıca, kullanıcıların ERC20 token'larını kolayca takas etmelerine olanak tanıyan gözetim dışı bir DEX çözümü olarak hizmet eder. Bununla birlikte, dikkate değer fark, 20x değişiminin ERC0 tokenlerine verdiği desteğin yanı sıra ERC-721 kripto varlıklarını da kolaylaştırmasıdır. Başka bir deyişle, bu, geniş bir dijital madeni para yelpazesinin izinsiz ticaretine yer açar.

2017'de, açık kaynaklı 0x protokolü 0x (ZRX) madeni parasını tanıttı. Diğer birçok DeFi madeni para gibi, ZRX de Ethereum blok zincirinde çalışır ve başlangıçta ekosistemini yönetmeye yardımcı olması amaçlanmıştır. Bununla birlikte, 2019'da - 0x coin, likidite sağlayıcıları için stake etme yetenekleri gibi daha fazla yardımcı programa atandı.

0x, 2021'in başından bu yana son derece iyi bir performans gösterdi. Aslında, DeFi madeni paranın değeri% 500'ün üzerinde arttı - Nisan 2.33'de tüm zamanların en yüksek seviyesi 2021 $ 'a ulaştı. Token şu anda 1.2 milyar $' ın üzerinde bir piyasa değerine sahip. . 0x protokolüne erişmekle ilgileniyorsanız, bu DeFi jetonunu hem merkezi hem de merkezi olmayan işlem platformlarından (düzenlenmiş broker Capital.com gibi) takas edebilirsiniz.

5. Yapıcı (MKR)

Maker (MKR), MakerDAO protokolünde ekip tarafından geliştirilen başka bir DeFi madeni paradır. DAI'nin istikrar getirmesi amaçlanırken, Maker madalyonunun amacı bir yardımcı program belirteci olarak hizmet etmektir. Aslında, MKR DeFi jetonu DAI'nin değerini 1 $ olarak sabit tutmak için kullanılır. Bunu başarmak için, daha geniş pazarda bulunan fiyat dalgalanmalarını dengelemek için Maker coin oluşturulabilir ve imha edilebilir.

MKR sahipleri, DAI stablecoin ile ilgili yönergeleri ayarlamaktan sorumludur. Maker'a yatırım yapacaksanız MakerDAO ekosisteminde oy hakkı elde edeceksiniz.

Ayrıca, MakerDAO protokolünün yönetişimine katılımınız karşılığında, indirimli ücretler ve uygun faiz oranları gibi teşvikler de alabileceksiniz. 3 milyar doları aşan piyasa değeri ile Maker, kripto pazarındaki en iyi 10 DeFi madeni para arasında yer alıyor. DAI, kripto para birimi ticareti alanında iyi performans gösterecekse, bu aynı zamanda Maker DeFi madeni parasının fiyatına da yansıyabilir.

6. Bileşik (COMP)

Bileşik, kullanıcıların kripto varlıklarına faiz getirmelerini sağlayan bir başka önde gelen merkezi olmayan borçlanma ve borç verme platformudur. Platform, bu amaçla birkaç Bileşik likidite havuzu tasarladı. Varlıklarınızı bu tür havuzlardan birine yatırdığınızda, karşılığında cTokens üretebileceksiniz.

Varlıklarınıza erişmek istediğinizde, bu cToken'ları kullanabilirsiniz. Özellikle, cTokens döviz kuru zamanla arttığından, yatırımınızdan da faiz kazanabileceksiniz. Haziran 2020'de, Compound kendi yerel belirteci olan COMP'u piyasaya sürdü. Bu DeFi belirtecinin sahipleri, Bileşik protokolü üzerindeki oy haklarına erişebilir. 

Platform, piyasada çok fazla ilgi görüyor ve DeFi madeni parası, kısa süre önce 3 milyar doların üzerinde bir piyasa kapitalizasyonunu geçti. Bileşik, 2021'e 143.90 $ fiyatla girdi. O zamandan beri Defi coin 638 doları aştı. Bu, sadece dört aylık ticarette - Bileşik değerinin% 350'nin üzerinde arttığı anlamına gelir.

7. Aave (AAVE)

Aave, kripto ödünç verme hizmeti olarak işlev gören açık kaynaklı bir DeFi platformudur. Saklama dışı likidite protokolü, kripto varlıklarınızdan borç almanın yanı sıra faiz kazanmanıza da olanak tanır. Bu DeFi platformu ilk olarak 2017 yılında kripto para piyasasına tanıtıldı.

Bununla birlikte, o zamanlar - platforma ETHLend adı verildi ve LEND yerel belirteci olarak kullanıldı. Öncelikle borç verenleri ve borçluları birbirine bağlamak için bir eşleştirme sistemi olarak çalıştı. 2018 yılında, DeFi platformu Aave olarak yeniden adlandırıldı ve yeni borç verme işlevleri eklendi.

Bugün, AAVE coin, güvenlik ve performansına katkıda bulunmak için protokol aracılığıyla stake edilebilir. Ayrıca, Aave platformunda stake etme ödüllerinden ve indirimli ücretlerden de yararlanabilirsiniz. DeFi madeni paranın birçok satış noktası vardır - çünkü gittikçe kalabalıklaşan kripto borç verme piyasasında gerçek dünya hizmetlerine sahiptir.

Ayrıca, 5 milyar doları aşan piyasa değeri ile değerleme açısından en iyi DeFi madeni paralarından biridir. AAVE DeFi madeni para, 2021'in başından beri yükselen bir piyasanın tadını çıkarıyor - dört ay içinde% 350'nin üzerinde değer kazandı.

8. Sentez (SNX)

Synthetix, günümüz pazarında en hızlı büyüyen DeFi platformlarından biridir. Kullanıcıların platformda token takas etmesine izin veren, iyi yağlanmış, merkezi olmayan bir değişimin arkasındadır. Bununla birlikte, Synthetix'i benzersiz kılan şey, kullanıcıların kendi sentetik varlıklarını ('Synth'ler' adı verilen) basmalarına izin vermesidir. Basit bir ifadeyle Synth'ler, bir dayanak varlığın değerini izleyen finansal araçlardır.

Synths'i merkezi olmayan Synthetix borsasında kripto para birimleri, endeksler ve altın gibi diğer gerçek dünya varlıkları için takas edebilirsiniz. Bununla birlikte, Synth'lere karşı teminat sağlamak için Synthetix'in yerel belirteci olan SNX'e sahip olmanız gerekecektir. Bu şekilde, ticaret Synth'leriniz her zaman, SNX tokenleriniz akıllı bir sözleşmede kilitlenecektir.

Ek olarak, SNX jetonu, toplanan ücretlerin bir kısmını sahiplerine dağıtır ve pasif gelir elde etmenizi sağlar. Platformdaki bu meşru yardımcı program göz önüne alındığında, SNX tokenlerine olan talep artmaya devam edebilir. Token, 2 milyar doları aşan piyasa değeriyle şimdiden en iyi DeFi madeni paralarından biri olarak ortaya çıktı. Geçtiğimiz dört ay boyunca, SNX madeni paranın fiyatı değer olarak% 120'nin üzerinde arttı.

9. Yıllık finansman (YFI)

Yearn.finance, Ethereum, stablecoins ve diğer altcoinleri stake etmek için yüksek getiri sağlamak amacıyla 2020'nin başlarında başlatıldı. Protokol, Ethereum işlemlerinin yüksek maliyetini azaltmaya yardımcı olan 'Kasalar' adlı özelliği aracılığıyla bunu sağlar.

Yearn.finance, yeni yatırımcılar için DeFi konseptini basitleştirmeyi ve minimum müdahale ile getirileri optimize etmelerini sağlamayı umuyor. Bu DeFi platformu, YFI tokeninin piyasaya sürülmesiyle pazardan daha fazla ilgi gördü. DeFi madeni para, 1.5 milyar doların üzerinde yüksek bir piyasa değerine sahiptir.

Bununla birlikte, Defi projesinin değerini artıran, yalnızca 36,666 jetonluk sınırlı bir toplam arz vardır. Yazım sırasında, YFI madeni parası piyasadaki en yükseklerden biri olan 42,564 doların üzerinde fiyatlandırılıyor. Madeni paranın yalnızca Temmuz 2020'de 1,050 $ fiyatla piyasaya sürüldüğü düşünüldüğünde, bu etkileyici bir rakam.

10. PancakeSwap (KEK)

PancakeSwap, Ethereum'a uygun ve ucuz bir alternatif olan Binance Smart Chain'de BEP20 tokenlerini takas etmenize olanak tanıyan merkezi olmayan bir borsadır. Uniswap'e benzer şekilde, bu DEX ayrıca likidite havuzları oluşturmak için bir Otomatik Piyasa Yapıcı sistemi kullanır. PancakeSwap, yerel token CAKE'sini Eylül 2020'de piyasaya sürdü. Kullanıcılar, karşılığında daha fazla token kazanmak için sunulan birçok likidite havuzundan birinde CAKE'yi paylaşabilir.

Daha düşük ücretler o zamandan beri bu platforma birçok DeFi meraklısını çekti. - madeni paranın fiyatını istikrarlı bir şekilde yukarı doğru sürmek. CAKE jetonu, 2021'in ilk çeyreğinde dikkate değer bir fiyat ralli gösterdi. Defi coin yıla 0.63 dolardan başladı ve 26 Nisan 2021'de tüm zamanların en yüksek seviyesi 33.83 dolara ulaştı.

Bu, sadece dört ayda% 5,000'in üzerinde bir kazanç anlamına gelir. Yazım sırasında, CAKE token'ı ayrıca 5 milyar doların üzerinde bir piyasa değeri oluşturdu ve bu da onu yılın en iyi performans gösteren DeFi kripto tokenlerinden biri haline getirdi.

Bilmek Önemli

Söylemeye gerek yok, DeFi madeni paralarının artan popülaritesi, daha geniş DeFi sektörünün geniş bir finansal pazara ulaşma yolunda olduğunu gösteriyor. Burada listelediğimiz protokoller, ilgili ürünler ve hizmetler için küresel pazarda gerçek bir talep ve alan olduğunu göstermeye devam ediyor.

Bununla birlikte, bu başarıya katkıda bulunan birkaç trend var. Örneğin, DeFi jetonları, daha geniş DeFi ekosisteminin yalnızca bir yönüdür. Aslında bunlar, DeFi olgusundan yararlanmanız için başka birçok fırsat sunan merkezi olmayan protokolleri desteklemenin bir yolu olarak geliştirilmektedir.

Bunu akılda tutarak, bugün pazara hakim olan en iyi DeFi platformlarından bazılarını inceleyelim.

En İyi DeFi Platformları 2021

DeFi platformlarının temel amacı, yatırım ve ticaret sürecini merkezden uzaklaştırmaktır. Buradaki en önemli cazibe merkezlerinden biri, bu çözümlerin geleneksel finans kurumlarına kıyasla daha yüksek şeffaflık sunmasıdır.

Günümüzün en iyi DeFi platformları, Bitcoin veya Ethereum üzerine kurulu dApp'ler veya merkezi olmayan protokoller tarafından desteklenmektedir. Neredeyse aylık bazda pazara giren yeni projeler var ve her şekil ve büyüklükteki yatırımcılar ve tüccarlar için yeni finansal fırsatlar sağlıyor.

Aşağıda, dApp'lerin ve merkezi olmayan protokollerin günümüzde kullanıldığı bazı yöntemler verilmiştir:

  • Borç alma ve verme: DeFi platformları, bir KYC sürecini tamamlamanıza, kredinizi kontrol ettirmenize veya hatta bir banka hesabına sahip olmanıza gerek kalmadan kripto varlıklarınızdan kredi çekmenize olanak tanır. Ayrıca kripto para varlıklarınızı faiz karşılığında ödünç vererek söz konusu DeFi platformunun likiditesine katkıda bulunabilirsiniz.
  • Dijital Cüzdanlar: Gözetim dışı DeFi kripto cüzdanları, güvenli bir ortamda varlıklarınız ve özel anahtarlarınız üzerinde tam kontrole sahip olmanızı sağlar.
  • Merkezi Olmayan Borsalar: En iyi DeFi platformları, aracıya olan ihtiyacı ortadan kaldırmanıza ve bunun yerine akıllı sözleşmeler yoluyla ticarete girmenize olanak tanır.
  • Varlık Yönetimi Protokolleri: DeFi, kullanıcıların otomatikleştirilmiş yatırımlar ve varlık toplayıcılar gibi yatırım ürünleri için fonlar toplamasına olanak tanıyan çerçeveleri destekler.
  • Teminatsız Krediler: DeFi, eşler arası teminatsız krediler almanızı kolaylaştırdı.
  • Değiştirilemez Jetonlar: En iyi DeFi platformları, NFT'ler için giderek daha fazla destek sunuyor. Bunlar, daha önce blok zincirinde metalaştırılamayan bir varlığı metalaştırmanıza izin veren belirteçlerdir. Bu, orijinal sanat eserini, şarkıyı ve hatta bir Tweeti içerebilir!
  • Verim Tarımı: Bu DeFi ürünü, bir DeFi platformunda stake ederek kripto varlıklarınıza ilgi kazanmanızı sağlar.

Gördüğünüz gibi, DeFi endüstrisinin kapsamı oldukça çeşitlidir. Y0u, tasarruf hesapları, krediler, ticaret, sigorta ve daha fazlasından akla gelebilecek hemen hemen tüm finansal hizmetlere net, sınırsız erişim sağlayabilir.

Peki, bu sektörün en umut verici özelliklerine erişmenizi sağlayacak en iyi DeFi platformlarını nerede bulabilirsiniz? Aşağıda, en beğenilen platformlardan bir seçkiyi ve bunlardan nasıl yararlanabileceğinizi inceledik.

YouHodler

2018'de piyasaya sürülen YouHodler, piyasadaki en iyi çok yönlü kripto borç verme platformlarından biridir. Öncelikle size mevduatınızdan yüksek getiri sağlayan bir kripto-fiat finansal hizmetidir. DeFi platformu, dijital varlıklarınızın güvenli ve emniyetli bir şekilde depolanmasını sağlamak için Avrupa ve İsviçre'deki saygın bankalarla ortaklık kurmuştur.

YouHodler ayrıca Bileşik, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker ve daha fazlası dahil olmak üzere birçok önemli DeFi parası için destek sunan bir ticaret borsası ile entegre olarak gelir. YouHodler'in en dikkate değer özelliklerinden biri, varlığa hemen faiz kazanmaya başlamak için Bitcoin veya diğer kripto para birimlerini yatırmanıza izin vermesidir.

Bu platformdaki her bir borç verme ve alma anlaşması, Avrupa Birliği'nin yönergelerini izleyen yasal olarak bağlayıcı bir belgedir. Kripto depozitolarınızdan% 12.7'ye kadar kazanabilirsiniz ve yaptığınız tüm geri dönüşler her hafta doğrudan YouHodler cüzdanınıza yatırılır. Bunun dışında platform üzerinden kripto kredilerine de erişim sağlayabilirsiniz. YouHodler, desteklenen ilk 90 kripto para birimi için% 20'lık etkileyici bir Kredi-Değer oranı sunuyor.

ABD doları, euro, İsviçre frangı ve İngiliz sterlini gibi fiat para birimleriyle de kredi alabilirsiniz. Krediler anında bireysel banka hesabınıza veya bir kredi kartına çekilebilir. DeFi kripto pazarında daha deneyimli olanlar için YouHodler, MultiHODL ve Turbocharge olmak üzere iki ürün daha tanıttı. Bu özelliklerle, platform size maksimum getiri sağlamak için varlıklarınızı otomatik olarak birden fazla krediye yatırır.

Bununla birlikte, ilgili risk göz önüne alındığında, bu işlevler en iyi finansal piyasaların giriş ve çıkışlarına aşina olan deneyimli yatırımcılar için ayrılmıştır. Öte yandan, kripto varlıklarınızdan yalnızca pasif gelir elde etmek istiyorsanız, YouHodler varlıklarınızı güvenli bir alanda saklamanıza izin verirken size süper yüksek getiri sağlayabilir.

Nexo

Nexo, kripto alanındaki bir başka önemli isimdir. Platform, geleneksel bankacılığı kripto varlıklarla değiştirebilecek birkaç finansal ürün tanıttı.  Nexo, DAI ve Nexo token gibi DeFi paraları da dahil olmak üzere 18 farklı kripto varlığından faiz kazanmanıza olanak tanır. Kripto para birimlerinde% 8'e kadar ve stabilcoinlerde% 12'ye kadar getiri elde edebilirsiniz.

Kazançlarınız size günlük olarak ödenecektir. Ek olarak, onlardan getiri elde etmek için euro, ABD doları ve İngiliz sterlini gibi fiat para birimlerini de yatırabilirsiniz.  Nexo, bir kripto tasarruf hesabının yanı sıra, dijital varlıklarınızı teminat altına alarak anında kredi almanıza da olanak tanır.

Süreç tamamen otomatiktir - ve herhangi bir kredi kontrolünden geçmek zorunda kalmadan kredi talebinizi işleme koyabilirsiniz.  Nexo kripto kredileri için faiz oranları% 5.90 APR'den başlıyor. Minimum kredi tutarı 50 $ olarak belirlenmiştir ve 2 milyon $ 'a kadar kredi limiti alabilirsiniz.  Nexo ayrıca, 100'den fazla kripto para birimi çifti alıp satabileceğiniz kendi yerel kripto para borsasını kurdu.

Platform, farklı borsalara bağlanarak piyasadaki en iyi fiyatı almanızı sağlamak için bir Nexo Akıllı Sistem tasarladı. Üstelik Nexo, bir piyasa emri verdiğinizde minimum fiyat dalgalanmaları olacağını da vaat ediyor. Diğer DeFi platformlarına benzer şekilde Nexo, kendi yönetişim parasını da piyasaya sürdü - NEXO token.

NEXO jetonunu tutmak, size platformda çeşitli ödüller kazanma hakkı verir - mevduatlarınızdan daha yüksek getiri ve kredilerde daha düşük faiz oranları gibi.  Daha da önemlisi Nexo, token sahiplerine temettü ödeyen birkaç platformdan biridir. Aslında, bu DeFi madeni parasının net kârının% 30'u, yatırımın boyutuna ve süresine bağlı olarak NEXO token sahipleri arasında dağıtılır.

Uniswap

Uniswap, daha geniş kripto para piyasasında tartışmasız en popüler DeFi platformlarından biridir. Platform, Metamask gibi özel cüzdanları kullanarak herhangi bir Ethereum tabanlı ERC-20 belirteciyle işlem yapmanıza olanak tanır.  2020'de Uniswap, 58 milyar dolarlık işlem hacmini destekledi ve bu da onu kripto dünyasındaki en büyük merkezi olmayan borsa haline getirdi. Bu rakamlar 15,000'a göre% 2019 arttı - bu, DeFi platformunun bir yıldan biraz daha uzun bir süre içinde ne kadar ilerlediğini gösteriyor. 

Uniswap'in temel avantajlarından biri, varlıklarınızı platforma yatırmanıza gerek olmamasıdır. Yani emir defterleri yerine likidite havuzlarını kullanan emanet dışı bir uygulamadır. Uniswap protokolüne kaydolmanıza veya bir KYC sürecini tamamlamanıza gerek yoktur.

Herhangi bir ERC20 jetonu arasında geçiş yapabilir veya sadece likidite havuzuna ekleyerek toplanan ücretlerin küçük bir yüzdesini kazanabilirsiniz.  Daha önce kısaca belirttiğimiz gibi, Uniswap'in ayrıca kendi UNI belirteci vardır - bu size sağlayıcının protokol yönetişiminde oylama payları sağlayabilir. DeFi madeni parası son zamanlarda fiyatı yükseldi ve UNI protokolüne daha fazla dikkat çekti. 

Kısa süre önce Uniswap, değişiminin Uniswap V3 adlı en son sürümünü de tanıttı. Konsantre likidite ve ücret kademeleri ile birlikte gelir. Bu, likidite sağlayıcılarının aldıkları risk düzeyine göre ücretlendirilmesine olanak tanır. Bu özellikler Uniswap V3'ü tasarlanan en esnek AMM'lerden biri yapar.

Uniswap protokolü ayrıca, merkezi borsalarınkini geçebilecek düşük kaymalı ticaret yürütmeyi sağlamayı amaçlamaktadır.  Bu yeni güncellemeler, UNI DeFi belirtecinin fiyatını daha da yukarı çekebilir. Gördüğünüz gibi, DeFi platformu sürekli olarak gelişiyor ve yakında kripto kredileri ve merkezi olmayan ekosistemine kredi verme gibi başka ürünler ekleyebilir. 

BlockFi

2018'de piyasaya sürülen BlockFi, dijital varlıklarınızı büyütmek için gidilecek yer haline geldi. Yıllar geçtikçe, DeFi platformu, önemli topluluk figürlerinden 150 milyon dolardan fazla para almayı ve sadık bir müşteri kazanmayı başardı. BlockFi, hem bireysel hem de kurumsal kripto para tüccarlarını hedefleyen çeşitli finansal ürünler sunar. BlockFi Faiz Hesapları, kısaca BIAS - kripto para birimlerinde yıllık% 8.6'ya varan bir faiz oranı kazanmanıza olanak tanır.

Diğer DeFi platformlarında olduğu gibi. BlockFi, bu kullanıcı depozitolarını diğer kişilere ve kurumsal aracılara ödünç verir ve bunlardan faiz alır - bu da kullanıcılarına ödeme yapar. Bununla birlikte, kredi verme söz konusu olduğunda, kullanıcı mevduatlarına şirket özkaynaklarına kıyasla daha fazla öncelik verildiğini belirtmek önemlidir.

BlockFi, kullanıcıların dijital varlıklarını teminat olarak kullanmalarına ve teminat değerinin% 50'sine kadar ABD doları cinsinden ödünç almalarına da olanak tanır. Gördüğünüz gibi bu, YouHodler gibi diğer platformların sunduğu LTV'den önemli ölçüde daha az. Öte yandan krediler neredeyse anında işlenir. Son olarak, BlockFi'nin bir başka avantajı, platformundaki borsalar için ücretsiz bir teklif sunmasıdır.

Bununla birlikte, döviz kurları, diğer platformlarda alabileceğinize kıyasla daha az optimaldir. Genel olarak, BlockFi, önde gelen alternatif finansal hizmetlerden biri olarak konumunu koruyor - dijital varlıklarınızı pasif gelir elde etmek için kullanmanıza ve buna karşı hızlı krediler almanıza olanak tanıyor.

AAVE

Başlangıçta ETHLend olarak lanse edilen Aave, kripto ödünç verenlerin ve borç alanların üçüncü bir tarafa gitmek zorunda kalmadan şartlarını müzakere edebilecekleri bir pazar yeri olarak başladı. O zamandan beri DeFi platformu, bir dizi finansal ürün sunan yerleşik bir DeFi protokolüne dönüştü.  Aave'nin likidite havuzları şu anda 25'in üzerinde kripto, sabit ve DeFi coin desteği sunuyor.

Buna DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker ve daha fazlası dahildir. Ek olarak, Aave ayrıca kendi yönetim jetonunu (AAVE) yayınladı. Bu, belirteç sahiplerinin Aave protokolünün yönetimine katkıda bulunmasını sağlar.  AAVE jetonu, faiz ve diğer ödüller kazanmak için platforma da yatırılabilir. 

Aave, öncelikle bir kripto ödünç verme platformu olarak hizmet eder. Herhangi bir AML veya KYC dokümantasyonu göndermek zorunda kalmadan dijital varlıkları Aave'de merkezi olmayan bir şekilde ödünç alabilir ve ödünç verebilirsiniz.  Bir borç veren olarak, varlıklarınızı etkin bir şekilde bir likidite havuzuna yatıracaksınız. Havuzun bir kısmı, DeFi platformundaki dalgalanmaya karşı rezerv olarak ayrılacaktır. Bu, kullanıcıların likiditeyi etkilemeden fonlarını çekmelerini de kolaylaştırır. 

Üstelik platforma sağladığınız likiditeye de faiz alabileceksiniz.  Bir kredi almak istiyorsanız, Aave varlıklarınızı aşırı teminat altına alarak borç almanıza izin verir. Aldığınız kredinin LTV'si tipik olarak% 50 ile% 75 arasında değişmektedir. 

Bununla birlikte, bunun dışında Aave, teminatsız kripto kredileri ve faiz değişimi gibi başka benzersiz ürünler sunarak da kendisini farklı kılıyor. Bunu, bu kılavuzun 'DeFi Platformlarında Kripto Kredileri' bölümünde daha ayrıntılı olarak tartışacağız.  Yine de, such benzersiz teminat türleri, Aave'nin DeFi sektöründe ilgi görmesini sağlamıştır. Aslında, bu alandaki diğer DeFi protokolleriyle karşılaştırıldığında, Aave benzersiz bir özellik cephaneliği sunar. 

Selsius

Celsius, kendi yerel belirtecini geliştiren başka bir blockchain tabanlı platformdur. CEL belirteci, Celsius ekosisteminin bel kemiğidir. Bu ERC-20 jetonu, finansal ürünlerinden elde ettiğiniz faydaları en üst düzeye çıkarmak için Celsius protokolü içinde kullanılabilir.

Faydalılık açısından, Celsius, kripto varlıklarınız üzerinde% 17.78'e varan bir faiz oranıyla faiz kazanmanıza izin verir. Bu, endüstri ortalamasının oldukça üzerinde - ancak, bu kadar yüksek getiri elde etmek için CEL tokenleri tutmanız gerekecek. Celsius, fiat para birimini veya diğer dijital varlıkları ödünç almak için teminat olarak kripto para birimini kullanmanıza da izin verir.

Bir kez daha, buradaki faiz oranı inanılmaz derecede rekabetçi - sadece% 1 APR olarak belirlendi. Bu, platforma yatırılmış yeterli CEL jetonunuz olması şartıyla geçerlidir. Basit bir ifadeyle, platformda aldığınız avantajlar, sahip olduğunuz CEL miktarına büyük ölçüde bağlıdır. Bu nedenle, Celsius kullanmakla ilgileniyorsanız, kripto para portföyünüze CEL eklemek iyi bir fikir olacaktır.

Sonuçta, tutanlar ve hisseli CEL tokenleri, mevduatlarından en yüksek getiriyi ve kredilerde düşürülmüş faiz oranlarını elde edebilir. Sermaye kazançları açısından, CEL jetonu 20'in başından bu yana değer olarak% 2021 arttı. Ancak, CEL jetonunun faydasının Celsius ekosisteminin dışında sınırlı olduğunu belirtmek önemlidir.

Bileşik

Bileşik Finans, kolayca DeFi sektöründeki en büyük borç verme protokollerinden biri olarak düşünülebilir. Bugün tartışılan diğer DeFi platformlarının çoğunda olduğu gibi, Bileşik protokolü Ethereum blok zinciri üzerine inşa edilmiştir. Başlangıçta merkezileştirilmiş olmasına rağmen, yönetişim belirtecinin piyasaya sürülmesiyle Compound, topluluk odaklı merkezi olmayan bir kuruluş olma yolunda ilk birkaç adımını atıyor.

Yazma sırasında, Bileşik, bir dizi önemli DeFi belirteci de içeren 12 kripto ve sabit madeni parayı destekliyor. Compound'daki kripto ödünç verme tesisi, diğer DeFi platformlarına benzer şekilde çalışır. Borç veren olarak şunları yapabilirsiniz: kazanmak Platforma likidite ekleyerek fonlarınıza ilgi. Borçlu olarak - kredilere anında erişim sağlayabilirsiniz. ödeme yapan ilgi. 

Bununla birlikte, tüm prenses cToken sözleşmesi adı verilen yeni bir ürünle kolaylaştırılmıştır. Bunlar, yatırdığınız veya geri çektiğiniz varlığın değerini izleyen, dayanak varlıkların EIP-20 temsilleridir. Bileşik protokolünün herhangi bir işlemi cToken sözleşmeleri aracılığıyla gerçekleşir. Bunları faiz kazanmak için ve kredi almak için teminat olarak kullanabilirsiniz. Ellerinizi cToken'lardan almak için 'darphane' yapabilir veya Bileşik protokolü aracılığıyla ödünç alabilirsiniz. 

Bileşik ayrıca, platformdaki faiz oranlarını tanımlayan karmaşık bir algoritma kullanır. Bu nedenle, diğer DeFi platformlarının aksine, faiz oranı değişkendir - protokol içindeki arz ve talebe bağlı olarak. Yönetim belirteci COMP - Compound aracılığıyla tam bir ademi merkeziyetçilik elde etmeyi planlıyor. Bu, oy hakları sağlayarak ve KOMP sahiplerine DeFi platformunda teşvikler sunarak yapılacaktır.

MakerDAO

MakerDAO, kripto yatırımcılarının dikkatini çeken ilk DeFi platformlarından biridir. Proje 2017 yılında başlatıldı ve merkezi olmayan bir dijital kasa sistemi olarak hizmet veriyor. Bir dizi Ethereum tabanlı kripto para birimi yatırabilir ve bunları platformun yerel belirteci olan DAI'yi basmak için kullanabilirsiniz.  Daha önce de bahsettiğimiz gibi, DAI'nin değeri ABD dolarının değerini yansıtıyor.  MakerDAO'da oluşturduğunuz DAI, kredi almak için teminat olarak kullanılabilir.

Ancak, ERC-20 jetonunuzu DAI karşılığında değiştirmenin platformda ücretsiz olmadığını unutmayın. Bir kasa açarken sizden bir yapımcı ücreti alınacaktır. Bu ücret zaman zaman temkinli olabilir ve platformda otomatik olarak güncellenecektir. Bu nedenle, Maker Vault'ları kullanıyorsanız, tasfiyeyi önlemek için teminatlandırma oranınızı olabildiğince yüksek tutmak en iyisidir. 

MakerDAO ekosisteminin dışında DAI, herhangi bir DeFi madeni para gibi işlev görür. Onu ödünç verebilir veya pasif gelir elde etmek için kullanabilirsiniz. Son zamanlarda DAI, o zamandan beri NFT satın alımlarını, oyun platformlarına entegrasyonu ve e-ticaret işlerini içerecek şekilde işlevlerini artırdı.  MakerDAO'nun DAI dışında ek bir yönetişim para birimi vardır - Maker. Diğer DeFi paralarında olduğu gibi, Maker'ı tutmak, platformdaki oylama haklarına ve daha düşük ücretlere erişmenizi sağlar. 

Bilmek Önemli

Yukarıda tartışılan platformlar, bugün inşa edilmekte olan geniş DeFi ağına bir bakış sunuyor. İlerledikçe, DeFi sektörünün geleceği, arkasındaki topluluk tarafından belirlenecek. Sektör daha fazla dikkat çekmeye devam ederse, ilgili DeFi madeni paranın fiyatına yansıtılmalıdır. 

Gördüğünüz gibi, DeFi dünyası finans sektöründe devrim yarattı. Bu en iyi DeFi platformları, Blockchain teknolojisinden yararlanarak sektörü dönüştürmeyi hedefliyor. Buna karşılık, şeffaflığa erişecek ve varlıklarınız üzerinde daha iyi kontrole sahip olacaksınız. 

DeFi'nin gelecekte hükmetmek için büyük bir potansiyele sahip olduğuna inanıyorsanız, yapılacak en iyi hareketlerden biri bir DeFi madeni paraya yatırım yapmak olacaktır.  Kripto para birimi alanında yeni olanlar için, bu alanda biraz rehberlikten yararlanacaksınız. Bu nedenle, aşağıdaki bölümde en iyi DeFi madeni paralarının nasıl satın alınacağına dair bir rehber hazırladık. 

DeFi Coin Nasıl Alınır 

Şimdiye kadar, DeFi platformlarının ne olduğu ve şu anda piyasada hangi DeFi coinlerinin hakim olduğu konusunda sağlam bir fikriniz olması umuluyor.  Seçtiğiniz DeFi madeni paralarınızın en güvenli ve en uygun maliyetli şekilde satın alınmasını sağlamak için - aşağıda süreç boyunca size adım adım yol gösteriyoruz. 

1. Adım: Düzenlenmiş bir Çevrimiçi Broker Seçin

Merkezi olmayan platformlar, dijital varlıklara sınırsız erişim sağlar. Ancak yatırımlarında daha temkinli davranmak isteyenler için şuna bakmanızı öneririz. düzenlenmekte olan platformlar. Örneğin, bir DeFi coin satın almanın iki yolu vardır - biri kripto para birimi üzerinden takasveya çevrimiçi olarak komisyoncu.

Merkezi veya merkezi olmayan bir kripto para birimi değişimi seçerseniz, fiat para birimi karşılığında DeFi paraları satın alma rahatlığına sahip olmayacaksınız. Bunun yerine, USDT gibi sabit paralar için razı olmalısınız.

  • Öte yandan, Capital.com gibi düzenlenmiş bir çevrimiçi komisyoncuyu seçerseniz - Defi coin'leri alıp hesabınıza ABD doları, euro, İngiliz sterlini ve daha fazlasıyla kolayca para yatırabilirsiniz.
  • Aslında, bir banka / kredi kartı ve hatta Paypal gibi bir e-cüzdan ile anında para yatırabilirsiniz. 
  • Farkında olmayanlar için Capital.com, hem Birleşik Krallık'taki FCA hem de Kıbrıs'taki CySEC tarafından düzenlenen oldukça popüler bir CFD ticaret platformudur.
  • Platform, LINK, UNI, DAI, 0x gibi uzun bir DeFi madeni para piyasasını destekler ve daha fazlasını yığınlar.

Bununla birlikte, seçtiğiniz çevrimiçi broker yerleşik cüzdan hizmetleri sunmuyorsa, DeFi Token'larınızı saklamak için harici bir dijital cüzdan da bulmak isteyeceksiniz. Bu, elbette, pasif gelir elde etmek için onları herhangi bir DeFi platformuna yatırmıyorsanız.

Adım 2: Seçtiğiniz DeFi Ticaret Sitesine Kaydolun

DeFi jeton ticaret platformuyla hesap açmak her zamankinden daha kolay. Tek yapmanız gereken hızlı bir kayıt formu doldurmak. Bu, tam adınızı, doğum tarihinizi, ikamet adresinizi ve iletişim bilgilerinizi içerir. Bununla birlikte, Capital.com gibi düzenlenmiş bir platform kullanıyorsanız, KYC sürecinin bir parçası olarak kimliğinizi de doğrulamanız gerekecektir.

Pasaportunuzun veya ehliyetinizin bir kopyası gibi bir kimlik belgesi yükleyerek bu adımı hemen hemen tamamlayabilirsiniz. Capital.com'da bu adımı tamamlamak için 15 gününüz olacak. Bunu yapmazsanız, hesabınız otomatik olarak askıya alınacaktır. Belgeler yüklendikten ve doğrulandıktan sonra, düzinelerce DeFi pazarına serbest kalırsınız - tümü komisyonsuz olarak!

3. Adım: Çevrimiçi Hesabınıza para yatırın

Capital.com'da DeFi coin ticareti yapmadan önce, hesabınıza para yatırmanız gerekecek. 

Capital.com'da bunu bir kredi kartı, banka kartı, banka havalesi veya ApplePay, PayPal ve Trustly gibi elektronik cüzdanlar kullanarak yapabilirsiniz. 

Hepsinden iyisi, Capital.com herhangi bir para yatırma ücreti almaz ve hesabınıza sadece $ / £ 20 ile para yatırabilirsiniz. Bununla birlikte, banka havalesi yoluyla para yatırıyorsanız, minimum $ / £ eklemeniz gerekecektir. 250.

Adım 4: Seçtiğiniz DeFi Coin Piyasasını Bulun

Hesabınızı oluşturduktan sonra, DeFi coin ticareti yapmaya hazırsınız. Capital.com'da - süreç basit. Tek yapmanız gereken, seçtiğiniz DeFi jetonunu aramak ve ardından yüklenen sonucu tıklamak. 

Örneğin, Uniswap ticareti yapmak istiyorsanız, arama çubuğuna 'UNI' girebilirsiniz.

Adım 5: DeFi Coin Ticareti Yapın

Şimdi yapmanız gereken tek şey, ticaret yapmak istediğiniz DeFi token miktarını belirlemektir. Alternatif olarak, söz konusu Defi coin'e riske atmak istediğiniz para miktarını da girebilirsiniz.

Her iki durumda da, Capital.com'da siparişinizi onayladığınızda - anında işleme alınacaktır. Hepsinden iyisi - Capital.com, Defi coinleri takas etmek için sizden komisyon veya ücret olarak bir sent talep etmeyecektir!

Bilmek Önemli

Finansal hedefleriniz için en iyi DeFi paralarını satın aldıktan sonra, masada birçok seçenek vardır. Örneğin, onları tutabilir, takas edebilir veya ilgili DeFi protokolüne yeniden yatırım yapabilirsiniz. Ek olarak, bu kılavuzda tartıştığımız gibi - DeFi coinlerini de teminat olarak kullanarak bahis koyabilir veya kredi alabilirsiniz.

Önemli bir nokta, DeFi platformları pazarda şimdiden önemli bir heyecan yaratmayı başardı. Merkezi olmayan alan, yalnızca son 12 ayda etkileyici miktarda yatırım sermayesi çekmiştir - yıl boyunca katlanarak büyümüştür.  Açıkça görebileceğiniz gibi, DeFi'nin yukarıda bahsedilen avantajlarını kamuoyuna sunmayı başaran birkaç platform var.

Birçok kullanım durumunun dışında, özellikle kripto yatırımcıları ve tüccarlar arasında ilgi gören iki husus var. Bunlar, DeFi platformlarının sunduğu kripto tasarruf hesapları ve kripto kredileridir. 

Bu nedenle, bu kılavuzun sonraki bölümlerinde, kripto varlıklarınızı büyütmek için bu uygulamalara ve bunlardan nasıl yararlanabileceğinizi inceleyeceğiz.

DeFi Platformlarında Kripto Tasarruf Hesapları

Daha önce tartıştığımız gibi, en iyi DeFi platformları, kripto meraklıları için sıralanmış bir dizi finansal ürüne sahiptir. Tüm farklı olasılıklar arasında, kripto tasarruf hesabı fikri en çok dikkat çekiyor gibi görünüyor. Bir kripto tasarruf hesabı tam olarak göründüğü gibidir - yatırımlarınızdan pasif getiri elde etmenizi sağlar.

Bununla birlikte, geleneksel finansal sistemlerle karşılaştırıldığında, en iyi DeFi platformları size mevduatınız için çok daha yüksek bir faiz oranı sunar. Bir kripto tasarruf hesabına yatırım yapmaya karar vermeden önce, endüstrinin nasıl çalıştığını anlamak çok önemlidir.

Kripto Tasarruf Hesapları nedir?

Kripto tasarruf hesapları, teneke üzerinde yazdığı gibi - kripto para birimleriniz için bir tasarruf hesabı. Fiat para birimlerini geleneksel bir bankaya yatırmak yerine, kripto varlıklarınızı bir DeFi borç verme platformuna ekleyeceksiniz. Buna karşılık, mevduatlarınızdan faiz kazanabileceksiniz.

Esasen, yaptığınız şey varlıklarınızı aynı platformun kripto borçlularına borç vermektir. Buna karşılık, kripto varlıklarınızı ödünç almak için faiz ödüyorlar. Bu nedenle, kripto tasarruf hesapları, en iyi Defi platformları tarafından sunulan eşler arası kredileri finanse etmeye yardımcı olur.

DeFi Borç Verme Platformları

Tipik olarak, merkezi bir borç verme platformunda - bir tasarruf hesabından yararlanmak için hantal bir KYC sürecinden geçmeniz gerekecektir. Ayrıca, teklif edilen faiz oranları şirket tarafından belirlenecektir. Öte yandan, DeFi platformları protokol olarak çalışır - yani herhangi bir KYC prosedürüne uymak zorunda kalmadan herkes tarafından erişilebilir.

Sadece bu da değil, hesaplar kesin değildir, yani fonlarınızı platforma devretmek zorunda kalmayacaksınız. Bu nedenle, merkezi olmayan borç verme platformları ve sundukları tasarruf hesapları otomatikleştirilir. Bu, yönetişim sisteminin faiz oranlarını belirleyeceği anlamına gelir.

Çoğu durumda, en iyi DeFi borç verme platformları, ilgili protokoldeki bir varlığın arz ve talebine dayanan değişken faiz oranlarına sahip olacaktır. Ayrıca, bir borçlu, bir doğrulama sürecinden veya kredi kontrolünden geçmek zorunda kalmadan bir DeFi platformu aracılığıyla doğrudan kredi alabilir.

Bu kılavuzun bir sonraki bölümünde kripto kredileri konusunu bir borçlu perspektifinden daha ayrıntılı olarak ele alıyoruz. Bununla birlikte, son birkaç yılda, DeFi kredisi verme fikri önemli ölçüde büyüdü. Borçlular için potansiyel olarak daha yüksek faiz oranlarıyla gelse de, doğrulamanın olmaması, DeFi platformlarını daha çekici kılar - özellikle kredi notu kötü olduğu düşünülen kişiler için.  

DeFi Borç Verme Nasıl Çalışır?

En iyi DeFi platformlarında, faiz kazanmak için ERC-20 tokenlerinin stake edilmesini ifade eden 'getiri çiftçiliği' terimiyle de karşılaşacaksınız. Çoğu durumda, kripto tasarruf hesapları ve verim çiftçiliği çok farklı değildir. Bununla birlikte, bir DeFi platformundan geçtiğinizde, bir likidite sağlayıcısı olarak hareket edeceksiniz. Yani paranızı yatırdığınızda bir likidite havuzuna ekleneceklerdir.

  • Bu likiditeyi sağlamanın karşılığında faiz olarak bir ödül alacaksınız.
  • Merkezi olmayan borç verme platformları, otomatikleştirilmiş bir protokol kümesi üzerinde çalışır.
  • Örneğin, Compound ve Aave gibi en iyi DeFi platformları, herkesin erişebileceği kendi belgelerini tasarladı.
  • Bu tür DeFi platformlarındaki tüm işlemler akıllı sözleşmeler (Likidite Havuzları) aracılığıyla gerçekleştirilir.

Bu, ödünç verme ve ödünç alma sürecinin doğru bir şekilde yönetilmesini sağlar. Akıllı sözleşmeler, işlemi yalnızca platform tarafından belirtilen önceden belirlenmiş koşullar karşılanırsa gerçekleştirecektir. Bu nedenle, bir DeFi tasarruf hesabı açtığınızda, aslında sermayeyi akıllı bir sözleşmeye gönderiyorsunuz.

Karşılığında, ilgili varlığın sahibi olduğunuzu kanıtlayan dijital belirteçler veya tahviller şeklinde getiri elde edeceksiniz. En iyi DeFi platformlarında, bu akıllı sözleşmeler iyi denetlenir ve halka açıktır. Ancak, tahmin edebileceğiniz gibi, verileri doğrulamak için biraz kodlama bilgisine ihtiyacınız olabilir.

Bugün, sadece bir kripto tasarruf hesabı açmakla kalmaz, aynı zamanda birçok ERC-20 tokenine ve stablecoin'e de faiz kazanabilirsiniz.

Öyleyse, bir DeFi platformunda kripto tasarruf hesabı açmalı mısınız? Tahmin edebileceğiniz gibi, bir kripto tasarruf hesabı açmanın temel faydası faiz almaktır. Dijital varlıklarınızı yalnızca cüzdanınızda saklamak yerine, ödünç verdiğinizden daha fazla kripto alabileceksiniz. Daha da önemlisi, iadeleriniz size pasif olarak ödeneceği için parmağınızı kaldırmanız gerekmeyecek.

Ancak bu günlerde birçok yatırımcı DAI gibi stabilcoinleri ödünç vermeyi tercih ediyor. Bu, geleneksel kripto para birimleriyle ilgili dalgalanma riski olmadan sermayenizi büyütmenize izin verecektir. Dahası, birçok DeFi platformu kendi yönetişim jetonlarını oynamanıza izin verir.

Kripto tasarruf hesaplarının pratikte nasıl çalıştığını anlamanıza yardımcı olmak için, aşağıda tüm önemli hususları kapsayan bir örnek oluşturduk.

  • Ethereum holdingleriniz için bir kripto tasarruf hesabı açmak istediğinizi varsayalım.
  • Kripto tasarruf hesabınızı oluşturmak için seçtiğiniz DeFi platformuna gidin.
  • DeFi platformunuzu kripto para cüzdanınıza bağlayın.
  • Ödünç verilebilecek desteklenen madeni paralar listesinden Ethereum'u seçin.
  • Platform, hissenize ne kadar ilgi göstereceğinizi size gösterecektir.
  • Ne kadar Ethereum yatırmak istediğinizi seçin.
  • Hazır olduğunuzda - yatırımı onaylayın.

Birçok platformda bu tür işlemlerin size gaz ücretlerine mal olacağını unutmayın. Bu nedenle, kripto tasarruf hesabınızı oluşturmadan önce ilgili maliyetleri kontrol ettiğinizden emin olun. Şimdi, daha önce de değindiğimiz gibi - kripto para birimlerini stake ederken, esasen kripto ödünç veren olarak hareket ediyorsunuz.

Bu DeFi platformlarının çoğu, başkalarının varlıklarınızı ödünç almasına izin veren kripto kredileri de sunar. Bu durumda, dijital varlıklarınızı bir tasarruf hesabına yatırmak yerine teminat olarak kullanacaksınız.

Aşağıdaki bölümde en iyi DeFi platformlarında kripto kredilerinden nasıl yararlanabileceğinizi anlatıyoruz.

DeFi Platformlarında Kripto Kredileri

Bir kripto meraklısıysanız, 'al ve tut' stratejisi kavramına zaten aşina olabilirsiniz. Basitçe ifade etmek gerekirse, dijital varlıklarınızı `` HODLing '' yaparken, paraya çevirmeye hazır olana kadar onları güvenli bir cüzdanda güvende tutarsınız.  Ancak, gittikçe, paralarınızı bir cüzdanın içinde bırakıyorsunuz.

Kripto kredileri ve borç verme platformları buna alternatif bir çözüm sunar - karşılığında kredi almak için kripto varlıklarınızı teminat altına alabilirsiniz.  Açıkça ifade etmek gerekirse, kripto kredileri tasarruf hesaplarının tersi olarak çalışır. Borç veren olmak ve varlıklarınıza faiz kazanmak yerine, kripto paralarınızı kredi almak için teminat olarak kullanacaksınız.

Kripto Kredileri nedir?

Her türlü yatırım için, likiditeye erişim temel hususlardan biridir. Başka bir deyişle, herhangi bir noktada varlıklarınızı nakde çevirebilmeniz en iyisidir. Bununla birlikte, geleneksel menkul kıymetlerin aksine, kripto para piyasası biraz farklıdır. 

Örneğin: 

  • 10 BTC'ye sahip olduğunuzu hayal edelim, ancak biraz likidite arıyorsunuz.
  • Mevcut piyasa göz önüne alındığında, varlıklarınızı satmak istemezsiniz çünkü uzun vadede BTC fiyatının önemli ölçüde artmasını bekliyorsunuz. 
  • Bu nedenle, kriptolarınızı boşaltmak istemezsiniz, çünkü daha sonraki bir tarihte geri satın aldığınızda - daha az Bitcoin elde edebilirsiniz.

Kripto ödünç verme platformlarının devreye girdiği yer burasıdır.  Böyle bir durumda, kripto veya itibari para ile ödenen bir kredi almak için Bitcoin'inizi teminat olarak kullanabilirsiniz.  Bununla birlikte, kripto para madeni paralarının değişken doğası göz önüne alındığında, aldığınız kredinin değerinden daha fazla BTC teminatlandırmanız gerekecektir. 

TGenel olarak, bu tür kripto kredileri, marjinal bir ücret ödemenizi de gerektirir. Bu, bir DeFi platformundan diğerine değişecektir. Örneğin, Nexo'da sadece% 5.9 APR'den kripto kredisi alabilirsiniz. BlockFi'de ise% 4.5 gibi düşük faiz oranları elde edebilirsiniz. 

Krediyi faizle birlikte geri ödediğinizde kripto varlıklarınız size iade edilecektir. Kripto depozitolarınız yalnızca krediyi geri ödemezseniz veya teminatınızın değeri düştüğünde risk altında olacaktır. Bu durumda, daha fazla teminat eklemeniz gerekecektir. 

Kripto kredilerinin temel avantajlarından biri, doğrulama veya kredi kontrollerine tabi olmamanızdır. Basit bir ifadeyle, geleneksel bankacılık ile karşılaştırıldığında - kripto kredisi çok daha erişilebilir. Bu nedenle, kredi geçmişinize veya kazançlarınıza dayalı olarak kontrollere tabi tutulmanıza gerek yoktur. En iyi DeFi platformları, size çok daha fazla esneklik sağlayarak kredi şartlarına karar vermenize de olanak tanır. 

Teminatsız DeFi Kripto Kredileri 

Merkezileştirilmiş kripto platformlarının çoğu teminat vermenizi gerektirse de, size para yatırmadan kredi sağlayan DeFi platformları da bulabilirsiniz. herhangi varlık.  Bunlara öncelikle kısa vadeli likidite sunan teminatsız kripto kredileri denir.

 

Örneğin, en iyi DeFi platformlarından biri olan Aave size Flash kredilere erişim sağlar - burada herhangi bir teminat sunmanız gerekmeyecektir.  Bunun yerine, krediyi tek bir blockchain işleminde geri ödediğiniz sürece varlıkları ödünç alabileceksiniz. 

Bununla birlikte, bu tür teminatsız kripto kredileri öncelikle geliştiriciler için tasarlanmıştır. Bunun nedeni, bir kredi talep etmek için akıllı bir sözleşme oluşturmanız ve aynı işlem içinde geri ödemeniz gerekmesidir.  Bu nedenle, teminatsız kripto kredilerinden yararlanmak istiyorsanızeral, sürecin nasıl işlediğinden emin olduğunuzdan emin olun. 

DeFi Kripto Borç Verme Platformları 

Muhtemelen bildiğiniz gibi, en iyi DeFi platformları merkezi değildir, burada geçişler insanlar tarafından ele alınmak yerine otomatikleştirilir. Örneğin, Aave ve Compound gibi DeFi sağlayıcıları, otomatik kredi ödemeleri oluşturmak için kendi protokollerinde çalışan algoritmaları kullanan akıllı sözleşmeler kullanır. 

Dahası, bu protokoller blok zinciri üzerine inşa edildikleri için tamamen şeffaftır. Merkezi platformlardan farklı olarak, düzenleyici kurum yoktur - bu nedenle bir doğrulama sürecini tamamlamak zorunda kalmadan kripto kredilerine erişebilirsiniz.  Ek olarak, itibari para birimleri, DeFi coinleri veya USDT gibi stabilcoinlerle kripto kredileri alabilirsiniz. 

DeFi Kripto Kredileri Nasıl Çalışır?

Sisi temizlemek için, bir kripto kredisinin pratik anlamda nasıl çalıştığına dair bir örnek oluşturduk.

  • BTC paralarınızı teminat olarak kullanarak bir kripto kredisi almak istediğinizi varsayalım.
  • Krediyi UNI'de istiyorsun.
  • Bu, bir UNI'nin mevcut fiyatını BTC'ye yatırmanız gerektiği anlamına gelir.
  • Mevcut piyasa fiyatına göre, bir UNI yaklaşık olarak 0.00071284 BTC'ye eşittir.
  • Seçtiğiniz kripto sağlayıcınız sizden% 5 faiz oranı alıyor.
  • İki ay sonra krediyi geri ödemeye ve Bitcoin'inizi kullanmaya hazırsınız.
  • Bu, kredi tutarını UNI'ye artı% 5 faiz yatırmanız gerektiği anlamına gelir.
  • Krediyi geri ödediğinizde Bitcoin depozitonuzu geri alacaksınız.

Gördüğünüz gibi, bu örnekte - UNI'deki kredinizi Bitcoin'inizi satmak zorunda kalmadan aldınız. İşlemin diğer tarafında, kripto ödünç veren, orijinal UNI'sini ve% 5 faiz ödemesini aldı. Bununla birlikte, kripto para piyasasının oynaklığını hesaba katmak önemlidir.

Bu nedenle, fazla teminat vermeniz gerekebilir. Örneğin, MakeDAO'da - kredinizin değerinin en az% 150'si tutarında bir depozito yatırmanız gerekecektir. Diyelim ki 100 $ değerinde UNI ödünç almak istiyorsunuz. MakerDAO'da - krediyi almak için teminat olarak 150 $ değerinde BTC yatırmanız gerekecek.

BTC depozitosunun değeri 150 doların altına düşerse, bir tasfiye cezası ödemeniz gerekebilir. Yine de kripto kredileri, DeFi alanından yararlanmanın en etkili yollarından biri olabilir. Size sadece likiditeye anında erişim sağlamakla kalmayacak, aynı zamanda sizi geleneksel finansal hizmetlerden geçme zahmetinden kurtaracaktır.

En İyi DeFi Paraları - The Bottom Line

Sonuçta, DeFi endüstrisi sürekli olarak gelişmektedir. DeFi platformları, kısa bir süre içinde finans dünyasının deneysel bir parçası olmaktan bugünkü devasa ekosisteme doğru büyümeyi başardı. Şu anda niş bir sektör olarak görünse de, DeFi uygulamalarının yakında daha geniş pazar tarafından benimsenmesi mümkündür. 

Bu fenomen ana akım haline geldiğinde, DeFi'nin farklı yönleri günlük hayata ve finansa girecektir. Başka bir deyişle, DeFi, bildiğimiz şekliyle finans dünyasını değiştirme potansiyeline sahiptir. 

Ancak, merkezi olmayan finans piyasasının hala oldukça yeni olduğunu akılda tutmak önemlidir. Diğer tüm yatırımlarda olduğu gibi, burada hala potansiyel riskler vardır. Bu nedenle, gerekli özeni göstermeye ve bu genç finansal sistemin nasıl geliştiğine dair içgörü kazanmaya değer bulacaksınız. 

SSS

DeFi Nedir?

DeFi, merkezi olmayan finansmanın kısaltmasıdır - merkezi yetkisi olmayan finansal hizmetlere verilen bir terimdir. Size daha iyi bir fikir vermek için, bugün finansal platformların büyük çoğunluğu tek bir şirket tarafından yönetilmektedir. Buna karşılık, bir DeFi platformu, blok zinciri üzerine inşa edilmiş bir yönetişim protokolü tarafından çalıştırılır ve kripto para birimleri gibi merkezi olmayan varlıkları kullanarak çalışır.

DeFi'nin kullanımı nedir?

DeFi, hızla büyüyen bir sektördür. Bugün, otomatik hizmetler sunan birkaç DeFi platformu bulabilirsiniz. Bu, takas, borç verme, borçlanma, sigorta, varlık yönetimi ve tek bir kuruluş tarafından kontrol edilmeyen diğer kuruluşları içerir.

DeFi jetonları nelerdir?

Birçok DeFi platformu, protokolünün yönetimine yardımcı olacak kendi yerel DeFi belirtecini başlattı. Bu yerel tokenlerin sahipleri, ilgili DeFi ekosisteminde oy hakkı alabilir.

En iyi DeFi paraları nelerdir?

En iyi DeFi tokenleri, 2021'in başından beri popülaritesini artırıyor. Yazma sırasında - piyasa değeri açısından en iyi DeFi tokenlerinden bazıları UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP ve CAKE'dir.

Yatırım yapmak için en iyi DeFi coin nasıl seçilir?

Takas edilebilir herhangi bir varlıkta olduğu gibi, hangi DeFi madeni parasının size en yüksek getiriyi sağlayacağını tahmin etmek neredeyse imkansızdır. Ancak, farklı DeFi protokolleri ve kullanım durumları hakkında bilgi edinerek DeFi pazarını daha iyi anlayabilirsiniz.