Ang merkado ng disentralisadong pananalapi (DeFi) ay nakatanggap ng pinataas na interes mula sa mga mahihilig sa crypto sa mga nagdaang taon - ang akit ng mga namumuhunan mula sa buong mundo. Sa pinakasimpleng form nito, ang DeFi ay isang term na ginamit para sa mga aplikasyon sa pananalapi na itinayo sa teknolohiyang blockchain - na naglalayong demokratisahin ang tanawin ng ekonomiya sa pamamagitan ng pagpapalit ng mga sentralisadong institusyon.

Ngayon, ang mga platform ng DeFi ay maaaring magbigay sa iyo ng isang buong spectrum ng mga serbisyong pampinansyal - mula sa pangangalakal, paghiram, pagpapautang, desentralisadong palitan, pamamahala ng asset, at marami pa.

Ang pinakatanyag na mga platform ng DeFi ay nagdisenyo ng kanilang sariling mga katutubong token, bilang isang paraan upang mapadali ang kanilang operasyon pati na rin ang ma-insentibo ang mga gumagamit. Kung ikaw ay interesado sa pagkuha ng isang piraso ng makabagong lugar ng pamilihan na ito - ang pamumuhunan sa mga barya ng DeFi ay isa sa mga pinakamahusay na paraan upang pumunta.

Dito sa DefiCoins.io - tiningnan namin ang ilan sa mga pinakamahusay na DeFi coin sa merkado at pinag-aaralan ang kanilang papel sa loob ng kani-kanilang mga ecosystem ng DeFi. Ipinapaliwanag din namin ang proseso kung paano ka makakabili ng mga DeFi coin mula sa ginhawa ng iyong bahay nang hindi nagbabayad ng isang sentimo sa mga bayarin sa brokerage o komisyon.

10 Pinakamahusay na DeFi Coins 2021

Salamat sa pagtaas ng katanyagan at paglitaw ng mga bagong platform ng DeFi - ang listahan ng mga DeFi coin na patuloy na lumalaki. Sa oras ng pagsulat - ang kabuuang takip ng merkado ng buong industriya ng DeFi ay nasa $ 115 bilyon. Napakalaki nito, lalo na kapag isinasaalang-alang mo kung gaano kabata ang pangyayari sa DeFi. 

Narito ang isang listahan ng 10 pinakamahusay na mga barya ng DeFi na nag-ambag sa pagtaas ng desentralisadong pamilihan na ito.

1. Uniswap (UNI)

Ang Uniswap ay isang nangungunang desentralisadong palitan na kasalukuyang nangingibabaw sa merkado ng DeFi. Gumagamit ito ng isang sistema ng Automated Market Maker (AMM) upang matiyak na may sapat na pagkatubig para sa mga token ng ERC20 na ipinagkakalakal sa site nito. Ang Uniswap protocol ay nakakuha ng isang matapat na sumusunod ayon sa mga solusyon sa crypto-asset nito. Pinapayagan kang magkaroon ng kumpletong kontrol sa iyong mga pribadong key, isinasama sa mga panlabas na pitaka, at pinapayagan kang makipagkalakal sa mababang bayarin.

Ang UNI token ay inilunsad ng Uniswap protocol noong Setyembre 2020 - bilang isang paraan upang gantimpalaan ang mga Gumagamit nito. Ang DeFi coin ay pumasok sa merkado sa presyong pangkalakalan ng $ 2.94. Sa loob ng ilang buwan - ang halaga ng barya ay mula noong tumaas hanggang sa $ 35.80. Ang coin ng DeFi ay maaaring masasabing isa sa mga pinakamahusay na gumaganap na mga token sa industriya - na may pagtaas na higit sa 1,100% sa loob lamang ng walong buwan. 

Isa rin ito sa mga pinakamahusay na DeFi coin sa mga tuntunin ng valuation, na may cap ng merkado na higit sa $ 18 bilyon. Kapag bumili ka ng UNI, makakatanggap ka din ng mga insentibo at diskwento sa Uniswap protocol. Halimbawa, depende sa laki ng mga hawak ng UNI - magagawa mong bumoto sa iba't ibang mga patakaran na iminungkahi para sa Uniswap ecosystem.

Ang Uniswap protocol ay nakagawa ng isang apat na taong plano para sa paglalaan nito ng mga token ng UNI. Sa kabuuan ng 1 bilyong barya, 60% ang nakalaan para sa mga miyembro ng komunidad na Uniswap. Ang DeFi coin ay magagamit na upang makipagkalakalan sa mga sikat na platform ng cryptocurrency tulad ng Capital.com.

2. Chainlink (LINK)

Ang Chainlink ay masasabing ang pinaka malawak na ginagamit na desentralisadong oracle network na kasalukuyang magagamit sa DeFi market. Pinakain nito ang data sa totoong mundo sa mga matalinong kontrata sa blockchain - nagsisilbing isang link sa pagitan ng walang uliran dami ng impormasyon na pabalik-balik sa pagitan ng crypto DApps. Naglabas din ang provider ng sarili nitong katutubong token na LINK, na mayroong maraming mga kagamitan sa pag-andar sa platform.

Salamat sa tumataas na katanyagan ng mga desentralisadong platform, ang Chainlink ay nakaranas ng makabuluhang paglago mula noong ilunsad ito noong 2019. Ito ay umunlad sa isang punto kung saan maaari nitong pondohan ang iba pang mga pagkukusa ng crypto na maaaring may halaga sa ecosystem ng Chainlink.

Sa mga tuntunin ng capitalization sa merkado, ang LINK ay isa sa mga tanyag na barya ng DeFi sa sandaling ito - na may isang pagpapahalaga na higit sa $ 14 bilyon. Ang DeFi coin ay pumasok sa 2021 na may presyong $ 12.15. Sa oras ng pagsulat, noong Abril 2021 - ang halaga ng LINK mula noong tumama sa lahat ng oras na pinakamataas sa $ 44.36. Inaasahan ng marami na ang pagtaas ng trajectory na ito ay magpapatuloy sa paglipas ng panahon. 

Sa paglipas ng mga taon, ang Chainlink ay napatunayan na maging isa sa pinakamahusay na mga platform ng DeFi na nagpapanatili ng kaugnayan nito sa industriya. Tulad ng pagtingin nito upang mapalawak ang pag-andar ng platform ng DeFi nito, maibigay ng LINK ang iba pang mga developer ng DeFi na may karagdagang kakayahang umangkop. Isinasaalang-alang ang mga aspetong ito, ang token ng LINK ay masasabing isa sa mga pinakamahusay na DeFi coin na isinasaalang-alang noong 2021.

3. DAI (DAI)

Para sa mga walang kamalayan, ang alternatibong pamilihan sa pananalapi ng mga cryptocurrency at mga barya ng DeFi ay bantog na pabagu-bago. Para sa mga naghahangad na maiwasan ang mga pagbagu-bago ng presyo, maaaring maging interesado ang coin ng DAI. Sa madaling sabi, ang DeFi crypto coin na ito ay itinayo sa Ethereum blockchain at ang halaga nito ay nakabitin sa dolyar ng US.

Sa katunayan, ang DAI ay ang unang desentralisado, collateral-backed crypto asset ng uri nito. Ang DeFi coin na ito ay binuo ng open-source software MakerDAO Protocol - na isa sa pinakamahusay na mga platform ng DeFi na gumagamit ng mga matalinong kontrata upang makabuo ng iba't ibang mga desentralisadong aplikasyon.

Sa kasalukuyan, ang DAI ay may capitalization ng merkado na $ 4 bilyon - ginagawa itong isa sa pinakamahusay na DeFi coins na paikot. Mayroon itong exchange rate na sumasalamin sa halaga ng dolyar ng US kumpara sa ibang mga fiat na pera. Tulad ng naiisip mo, ang pangunahing bentahe ng staking DAI ay upang limitahan ang iyong panganib na malantad sa matinding pagkasumpungin ng mas malawak na mga merkado ng cryptocurrency.

Bilang karagdagan, ang paggamit ng DAI sa halip na mga matitibay na pera ay maaari ring makatulong sa iyo na mabawasan ang mga gastos sa transaksyon at mga pagkaantala na kasangkot kapag nakikipagkalakalan sa mga pampinansyal na merkado. Sa huli, ang DAI ay ang pinakamahusay na mga barya ng DeFi ng uri nito - kaya inaasahan namin ang malalaking bagay para sa proyekto na lilipat sa mga susunod na taon. 

4. 0x (ZRX)

Ang 0x ay isang DeFi protocol na nagbibigay-daan sa mga developer na bumuo ng kanilang sariling desentralisadong cryptocurrency exchange. Nagsisilbi din itong isang hindi pang-custodial na solusyon sa DEX na nagbibigay-daan sa mga gumagamit na madaling ikakalakal ang mga token ng ERC20. Gayunpaman, ang kapansin-pansin na pagkakaiba ay kasama ang suporta nito para sa mga token ng ERC20, pinapabilis din ng 0x exchange ang mga ERC-721 crypto assets. Sa madaling salita, nagbibigay ito ng puwang para sa walang pahintulot na pangangalakal ng isang malawak na spectrum ng mga digital na barya.

Noong 2017, ipinakilala ng open-source 0x protocol ang 0x (ZRX) coin. Tulad ng maraming iba pang nangungunang mga barya ng DeFi, ang barya ng ZRX ay tumatakbo din sa Ethereum blockchain at orihinal na inilaan upang makatulong na pamahalaan ang ecosystem nito. Gayunpaman, sa 2019 - ang 0x na barya ay itinalaga ng higit pang mga utility, tulad ng staking kakayahan para sa mga nagbibigay ng pagkatubig.

Ang 0x ay gumanap nang napakahusay mula pa noong simula ng 2021. Sa katunayan, ang DeFi coin ay tumaas sa halaga ng higit sa 500% - na umaabot sa isang buong oras na mataas na $ 2.33 noong Abril 2021. Ang token ay kasalukuyang nagtataglay ng malaking titik sa merkado ng higit sa $ 1.2 bilyon . Kung interesado ka sa pag-access sa 0x protocol, maaari mong ipagpalit ang DeFi token na ito mula sa parehong sentralisado at desentralisadong mga platform ng kalakalan - tulad ng kinokontrol na broker na Capital.com.

5. Tagagawa (MKR)

Ang Maker (MKR) ay isa pang DeFi coin na binuo ng koponan sa MakerDAO protocol. Habang ang DAI ay inilaan upang magdala ng katatagan, ang layunin ng coin ng Maker ay upang maglingkod bilang isang token ng utility. Sa katunayan, ginagamit ang token ng MKR DeFi upang mapanatili ang halaga ng DAI naayos sa $ 1. Upang makamit ito, ang coin ng Maker ay maaaring likhain at wasakin upang balansehin ang pagbabagu-bago ng presyo na matatagpuan sa mas malawak na pamilihan.

Pananagutan ng mga may hawak ng MKR para sa pag-aayos ng mga alituntunin hinggil sa DAI stablecoin. Kung nais mong mamuhunan sa Maker, makakakuha ka ng mga karapatan sa pagboto sa loob ng ecosystem ng MakerDAO.

Bukod dito, makakatanggap ka rin ng mga insentibo bilang kapalit ng iyong paglahok sa pamamahala ng MakerDAO na protokol, tulad ng pinababang bayad at kanais-nais na mga rate ng interes. Na may cap ng merkado na higit sa $ 3 bilyon, ang Maker ay kabilang sa isa sa nangungunang 10 mga barya ng DeFi sa merkado ng crypto. Kung ang DAI ay gumanap nang maayos sa arena ng cryptocurrency trading, maaari rin itong sumalamin sa presyo ng Maker DeFi coin.

6. Tambalan (COMP)

Ang compound ay isa pang nangungunang desentralisadong platform ng paghiram at pagpapautang na nagbibigay-daan sa mga gumagamit na makaipon ng interes sa kanilang mga crypto assets. Ang platform ay dinisenyo maraming mga Compound pagkatubig pool para sa hangaring ito. Kapag na-deposito mo ang iyong mga assets sa isa sa mga naturang pool, makakagawa ka ng mga cTokens bilang kapalit.

Kung nais mong makakuha ng pag-access sa iyong mga assets, maaari mong makuha ang mga cTokens na ito. Kapansin-pansin, dahil ang rate ng palitan ng mga cTokens ay tumataas sa paglipas ng panahon, makakakuha ka rin ng interes sa iyong pamumuhunan. Noong Hunyo 2020, inilunsad ng Compound ang katutubong token - COMP. Ang mga may hawak ng DeFi token na ito ay maaaring makakuha ng pag-access sa mga karapatan sa pagboto sa Compound protocol. 

Ang platform ay nakakakuha ng maraming traksyon sa merkado, at ang DeFi coin na ito ay kamakailan ay nakapasa sa isang capitalization ng merkado na higit sa $ 3 bilyon. Ang compound ay ipinasok noong 2021 sa halagang $ 143.90. Simula noon, ang Defi coin ay nalampasan ang $ 638. Nangangahulugan ito na sa loob lamang ng apat na buwan ng pangangalakal - Ang compound ay tumaas sa halaga ng higit sa 350%.

7. Aave (AAVE)

Ang Aave ay isang open-source na DeFi platform na gumagana bilang isang serbisyo sa pagpapautang ng crypto. Ang non-custodial liquidity protocol na ito ay nagbibigay-daan sa iyo upang kumita ng interes pati na rin humiram sa iyong mga crypto assets. Ang DeFi platform na ito ay unang ipinakilala sa merkado ng cryptocurrency noong 2017.

Gayunpaman, sa oras na iyon - ang platform ay tinawag na ETHLend, na may LEND bilang katutubong token nito. Pangunahin itong nagtrabaho bilang isang sistema ng paggawa ng tugma upang ikonekta ang mga nagpapahiram at nanghiram. Noong 2018, ang DeFi platform ay pinalitan ng pangalan Aave - pagdaragdag sa mga bagong pagpapaandar sa pagpapautang.

Ngayon, ang AAVE coin ay maaaring mai-staken sa pamamagitan ng protokol upang makapag-ambag sa seguridad at pagganap nito. Bukod dito, masisiyahan ka rin sa mga nakatutok na gantimpala at may diskwentong bayarin sa Aave platform. Ang barya ng DeFi ay may maraming puntos sa pagbebenta - dahil mayroon itong mga real-world na utility sa lalong masikip na crypto lending market.

Isa rin ito sa nangungunang mga barya ng DeFi sa mga tuntunin ng pagpapahalaga, na may isang malaking titik sa merkado na higit sa $ 5 bilyon. Ang AAVE DeFi coin ay nasisiyahan sa isang bullish market mula pa noong simula ng 2021 - tumataas ang halaga ng higit sa 350% sa loob ng apat na buwan.

8. Synthetix (SNX)

Ang Synthetix ay isa sa pinakamabilis na lumalagong mga platform ng DeFi sa merkado ngayon. Nasa likod ito ng isang mahusay na napahiran na desentralisadong palitan na nagpapahintulot sa mga gumagamit na magpalit ng mga token sa platform. Gayunpaman, kung ano ang natatangi sa Synthetix ay pinapayagan nito ang mga gumagamit na mag-mint ng kanilang sariling mga synthetic assets - na tinatawag na 'Synths.' Sa simpleng mga termino, ang Synths ay mga instrumento sa pananalapi na sumusubaybay sa halaga ng isang kalakip na assets.

Maaari mong ipagpalit ang mga Synth para sa mga cryptocurrency, indeks, at iba pang mga real-world na assets tulad ng ginto sa desentralisadong palitan ng Synthetix. Gayunpaman, kakailanganin mong magkaroon ng SNX - ang katutubong token ng Synthetix upang magbigay ng collateral laban sa Synths. Sa ganitong paraan, tuwing iyong trade Synths, ang iyong mga token ng SNX ay ikakandado sa isang matalinong kontrata.

Bilang karagdagan, namamahagi rin ang token ng SNX ng isang bahagi ng mga nakolektang bayarin sa mga may hawak nito, na nagpapahintulot sa iyo na kumita ng passive na kita. Isinasaalang-alang ang lehitimong utility na ito sa loob ng platform, ang pangangailangan para sa mga token ng SNX ay maaaring magpatuloy na tumaas. Ang token ay lumitaw na bilang isa sa mga pinakamahusay na DeFi coin, na may capitalization ng merkado na higit sa $ 2 bilyon. Sa nakalipas na apat na buwan, ang presyo ng SNX coin ay nadagdagan ng higit sa 120% sa halaga.

9. Yearn.finance (YFI)

Ang Yearn.finance ay inilunsad noong unang bahagi ng 2020, na may layunin na magbigay ng mataas na ani para sa staking Ethereum, stablecoins, at iba pang mga altcoin. Pinapayagan ito ng protocol sa pamamagitan ng tampok na ito na tinatawag na 'Vaults,' na makakatulong upang mabawasan ang mataas na halaga ng mga transaksyon sa Ethereum.

Inaasahan ng Yearn.finance na gawing simple ang konsepto ng DeFi para sa mga bagong namumuhunan, pinapayagan silang i-optimize ang mga pagbalik na may kaunting interbensyon. Ang platform ng DeFi na ito ay nakakuha ng karagdagang pansin mula sa merkado sa paglulunsad ng YFI token nito. Ang DeFi coin ay may mataas na takip sa merkado na higit sa $ 1.5 bilyon.

Gayunpaman, mayroong isang limitadong kabuuang supply ng 36,666 na mga barya - na nagdaragdag sa halaga ng proyekto ng Defi. Sa oras ng pagsulat, ang YFI coin ay nagkakahalaga ng higit sa $ 42,564 - isa sa pinakamataas sa merkado. Ito ay isang kamangha-manghang pigura, isinasaalang-alang na ang barya ay ipinakilala lamang noong Hulyo 2020 - sa halagang $ 1,050.

10. PancakeSwap (CAKE)

Ang PancakeSwap ay isang desentralisadong palitan na nagbibigay-daan sa iyo upang ipagpalit ang mga token ng BEP20 sa Binance Smart Chain, isang maginhawa at murang kahalili sa Ethereum. Katulad ng Uniswap, gumagamit din ang DEX na ito ng isang sistema ng Automated Market Maker upang makabuo ng mga likidong pool. Inilunsad ng PancakeSwap ang katutubong token na CAKE noong Setyembre 2020. Maaaring mai-stake ng mga gumagamit ang CAKE sa isa sa maraming mga likidong pool na inaalok upang kumita ng mas maraming mga token bilang kapalit.

Ang mas mababang singil na sisingilin mula nang akitin ang maraming mga taong mahilig sa DeFi sa platform na ito. - pagmamaneho ng presyo ng barya na patuloy na paitaas. Ang token ng CAKE ay nagpakita ng isang kapansin-pansin na rally sa presyo sa unang isang-kapat ng 2021. Ang Defi coin ay nagsimula sa taon sa $ 0.63 at, noong Abril 26, 2021 - na-hit ang isang all-time high na $ 33.83.

Nagsasalin ito sa isang pakinabang na higit sa 5,000% sa loob lamang ng apat na buwan. Sa oras ng pagsulat, ang CAKE token ay nagtaguyod din ng isang capitalization ng merkado na higit sa $ 5 bilyon, na ginagawang isa sa mga pinakamahusay na gumaganap na token ng DeFi crypto ng taon.

Mahalaga na Malaman

Hindi na kailangang sabihin, ang tumataas na katanyagan ng mga barya ng DeFi ay nagpapahiwatig na ang mas malawak na sektor ng DeFi ay paparating na upang maabot ang isang malawak na pamilihan sa pananalapi. Ang mga protokol na nakalista namin dito ay patuloy na nagpapakita na mayroong tunay na pangangailangan, at lugar sa pandaigdigang pamilihan para sa kani-kanilang mga produkto at serbisyo.

Sinabi nito, maraming mga trend na nag-aambag sa tagumpay na ito. Halimbawa, ang mga token ng DeFi ay isang aspeto lamang ng mas malawak na ecosystem ng DeFi. Sa katunayan, ang mga ito ay binuo bilang isang paraan upang suportahan ang mga desentralisadong mga protokol - na nag-aalok ng maraming iba pang mga pagkakataon para sa iyo na makapagsulit sa hindi pangkaraniwang bagay na DeFi.

Sa pag-iisip na iyon, galugarin natin ang ilan sa mga pinakamahusay na platform ng DeFi na nangingibabaw sa merkado ngayon.

Pinakamahusay na Mga Platform ng DeFi 2021

Ang pangunahing layunin ng mga platform ng DeFi ay upang ma-desentralisa ang proseso ng pamumuhunan at pangangalakal. Ang isa sa mga pangunahing atraksyon dito ay ang mga solusyon na ito na nag-aalok ng mas mataas na transparency kumpara sa tradisyunal na mga institusyong pampinansyal.

Ang pinakamahusay na mga platform ng DeFi ngayon ay pinalakas ng dApps o desentralisadong mga protokol - na binuo sa alinman sa Bitcoin o Ethereum. Mayroong mga bagong proyekto na pumapasok sa merkado sa halos isang buwanang batayan, na nagbibigay ng mga bagong pagkakataon sa pananalapi para sa mga namumuhunan at mangangalakal ng lahat ng mga hugis at sukat.

Narito ang ilan sa mga paraan na ginagamit ang dApps at desentralisadong mga proteksyon ngayon:

  • Paghiram at pagpapautang: Pinapayagan ka ng mga platform ng DeFi na kumuha ng pautang sa iyong mga crypto assets, nang hindi mo kinakailangang makumpleto ang isang proseso ng KYC, suriin ang iyong kredito, o kahit na magkaroon ng isang bank account. Maaari mo ring ipahiram ang iyong mga pagmamay-ari ng cryptocurrency bilang kapalit ng interes, na nag-aambag sa pagkatubig ng platform ng DeFi na pinag-uusapan.
  • Mga Digital Wallet: Pinapayagan ka ng hindi pangalagaan na mga wallet ng DeFi crypto na magkaroon ng ganap na kontrol sa iyong mga assets at pribadong key sa isang ligtas na kapaligiran.
  • Desentralisadong Mga Palitan: Pinahihintulutan ka ng pinakamahusay na mga platform ng DeFi na alisin ang pangangailangan para sa isang middleman at sa halip ay makisali sa pangangalakal sa pamamagitan ng mga matalinong kontrata.
  • Mga Protocol ng Pamamahala ng Aset: Sinusuportahan ng DeFi ang mga balangkas na nagbibigay-daan sa mga gumagamit na mag-ipon ng mga pondo para sa mga produktong pamumuhunan tulad ng mga awtomatikong pamumuhunan at mga pinagsama-samang asset.
  • Mga Hindi Pautang na Pautang: Ginawang mas madali ng DeFi para sa iyo na makatanggap ng mga walang segurong pautang sa batayan ng peer-to-peer.
  • Non-Fungible Tokens: Ang pinakamahusay na mga platform ng DeFi ay lalong nag-aalok ng suporta para sa NFTs. Ito ang mga token na nagbibigay-daan sa iyo upang gawing mabuti ang isang assets na dati ay hindi naibibigay sa blockchain. Maaari itong isama ang orihinal na likhang sining, kanta, o kahit isang Tweet!
  • Nagbubunga ng Yield: Nagbibigay-daan sa iyo ang produktong DeFi na kumita ng interes sa iyong mga crypto assets sa pamamagitan ng paglalagay ng mga ito sa isang DeFi platform.

Tulad ng nakikita mo, ang saklaw ng industriya ng DeFi ay magkakaiba-iba. Makakakuha ng malinaw ang Y0u, walang limitasyong pag-access sa halos anumang serbisyong pampinansyal na maiisip - mula sa mga nagtitipid na account, pautang, kalakalan, seguro, at marami pa.

Kaya saan mo mahahanap ang pinakamahusay na mga platform ng DeFi na magbibigay sa iyo ng pag-access sa mga pinaka-promising tampok ng sektor na ito? Sa ibaba, sinuri namin ang isang pagpipilian ng mga nangungunang mga platform at kung paano ka makikinabang mula sa kanila.

YouHodler

Inilunsad noong 2018, ang YouHodler ay isa sa pinakamahusay na mga multi-facased crypto lending platform sa merkado. Pangunahin itong isang crypto-fiat na serbisyong pampinansyal na nagbibigay sa iyo ng mga mataas na ani na pagbalik sa iyong mga deposito. Ang DeFi platform ay nakipagsosyo sa kagalang-galang na mga bangko sa Europa at Switzerland upang matiyak ang ligtas at ligtas na pag-iimbak ng iyong mga digital na assets.

Ang YouHodler ay isinama din sa isang exchange exchange na nag-aalok ng suporta para sa maraming kilalang mga barya ng DeFi - kabilang ang Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker, at marami pa. Ang isa sa mga pinaka kilalang tampok ng YouHodler ay pinapayagan kang magdeposito ng Bitcoin, o iba pang mga cryptocurrency - upang masimulan kaagad ang pagkita ng interes sa pag-aari.

Ang bawat pakikitungo sa pagpapautang at panghihiram sa platform na ito ay isang ligal na nagbubuklod na dokumento na sumusunod sa mga alituntunin ng European Union. Maaari kang kumita ng hanggang sa 12.7% sa iyong mga crypto deposit at ang anumang mga pagbalik na gagawin mo ay direktang idedeposito sa iyong YouHodler wallet bawat linggo. Maliban dito, maaari ka ring makakuha ng pag-access sa mga crypto loan sa platform. Nag-aalok ang YouHodler ng isang kahanga-hangang ratio ng Loan-to-Value na 90% para sa nangungunang 20 mga cryptocurrency na sinusuportahan.

Maaari ka ring makakuha ng mga pautang sa fiat pera tulad ng US dolyar, euro, Swiss francs, at British pounds. Ang mga pautang ay maaaring agad na mabawi sa iyong indibidwal na bank account o sa isang credit card. Para sa mga mas may karanasan sa DeFi crypto market, ipinakilala din ng YouHodler ang dalawang iba pang mga produkto - MultiHODL at Turbocharge. Sa mga tampok na ito, awtomatikong ilalagay ng platform ang iyong mga assets sa maraming mga pautang upang makuha ka ng maximum na pagbabalik.

Gayunpaman, isinasaalang-alang ang kasangkot sa peligro, ang mga pagpapaandar na ito ay pinakamahusay na nakalaan para sa mga may karanasan na namumuhunan na pamilyar sa mga suliranin ng mga pamilihan sa pananalapi. Sa kabilang banda, kung naghahanap ka lamang upang kumita ng passive na kita mula sa iyong mga crypto assets, pagkatapos ay makakakuha ka ng YouHodler ng napakataas na pagbalik habang pinapayagan kang iimbak ang iyong mga assets sa isang ligtas na puwang.

Nexo

Ang Nexo ay isa pang kilalang pangalan sa espasyo ng crypto. Ang platform ay nagpakilala ng maraming mga produktong pampinansyal na maaaring palitan ang tradisyunal na pagbabangko ng mga crypto assets.  Pinapayagan ka ng Nexo na kumita ng interes sa 18 iba't ibang mga crypto assets - kabilang ang mga DeFi coin tulad ng DAI at Nexo token. Maaari kang makatanggap ng hanggang 8% na pagbalik sa mga cryptocurrency, at hanggang sa 12% sa mga stablecoin.

Ang iyong mga kita ay babayaran sa iyo sa araw-araw. Bilang karagdagan, maaari mo ring ideposito ang mga fiat na pera tulad ng euro, US dolyar, at British pounds upang makabalik sa kanila.  Bukod sa isang crypto savings account, pinapayagan ka rin ng Nexo na makatanggap ng mga instant na pautang sa pamamagitan ng collateralizing ng iyong mga digital na assets.

Ang proseso ay ganap na awtomatiko - at maaari mong maproseso ang iyong kahilingan sa pautang nang hindi kinakailangang dumaan sa anumang mga pagsusuri sa kredito.  Ang mga rate ng interes para sa mga utang ng crypto ng Nexo ay nagsisimula sa 5.90% APR. Ang minimum na halaga ng pautang ay nakatakda sa $ 50, at maaari kang makakuha ng mga linya ng kredito hanggang sa $ 2 milyon.  Ang Nexo ay nagtatag din ng sarili nitong katutubong cryptocurrency exchange, kung saan maaari kang bumili at magbenta ng higit sa 100 mga pares ng cryptocurrency.

Ang platform ay gumawa ng isang Nexo Smart System upang matiyak na makukuha mo ang pinakamahusay na presyo sa merkado sa pamamagitan ng pagkonekta sa iba't ibang mga palitan. Bukod dito, nangangako din si Nexo na magkakaroon ng kaunting pagbabagu-bago ng presyo kapag naglagay ka ng order sa merkado. Katulad ng iba pang mga platform ng DeFi, ang Nexo ay naglunsad din ng sarili nitong barya sa pamamahala - ang NEXO token.

Ang paghawak ng NEXO token ay nagbibigay sa iyo ng karapatan sa maraming gantimpala sa platform - tulad ng mas mataas na pagbalik sa iyong mga deposito, at mas mababang mga rate ng interes sa mga pautang.  Mas mahalaga, ang Nexo ay isa sa ilang mga platform na nagbabayad ng mga dividend sa mga may hawak ng token. Sa katunayan, 30% ng netong kita ng DeFi coin na ito ay ipinamamahagi sa mga may hawak ng NEXO token - depende sa laki at tagal ng pamumuhunan.

Uniswap

Ang Uniswap ay hindi maikakaila na isa sa mga pinakatanyag na DeFi platform sa mas malawak na merkado ng cryptocurrency. Pinapayagan ka ng platform na ipagpalit ang anumang token na batay sa Ethereum na ERC-20 gamit ang mga pribadong wallet tulad ng Metamask.  Noong 2020, suportado ng Uniswap ang 58 bilyong dolyar ng dami ng kalakalan - ginagawa itong pinakamalaking desentralisadong palitan sa mundo ng crypto. Ang mga bilang na ito ay umakyat ng 15,000% mula sa 2019 - na nagpapahiwatig kung gaano kalayo ang platform ng DeFi sa loob ng higit sa isang taon. 

Ang isa sa mga pangunahing bentahe ng Uniswap ay na hindi mo kailangan na ideposito ang iyong mga assets sa platform. Sa madaling salita, ito ay isang application na hindi pansarili na gumagamit ng mga likidong pool sa halip na mag-order ng mga libro. Hindi na kailangan mong mag-sign up sa Uniswap protocol o makumpleto ang isang proseso ng KYC.

Maaari kang magpalitan sa pagitan ng anumang token ng ERC20 o kumita ng isang maliit na porsyento ng mga nakolektang bayarin sa pamamagitan lamang ng pagdaragdag sa likidong pool.  Tulad ng maikling sabi namin kanina, ang Uniswap ay mayroon ding sariling UNI token - na maaaring magbigay sa iyo ng mga pagbabahagi sa pagboto sa pamamahala ng protocol ng provider. Ang barya ng DeFi ay tumaas kamakailan sa presyo, na nakakaakit ng higit na pansin sa UNI protocol. 

Kamakailan, ipinakilala din ng Uniswap ang pinakabagong bersyon ng palitan nito - na pinangalanang Uniswap V3. Ito ay may puro pagkatubig at mga tier ng bayad. Pinapayagan nitong mabayaran ang mga nagbibigay ng pagkatubig ayon sa antas ng peligro na kinukuha nila. Ang ganitong mga tampok ay gumagawa ng Uniswap V3 isa sa mga pinaka-kakayahang umangkop na mga AMM na dinisenyo.

Nilalayon din ng Uniswap protocol na magbigay ng mababang-slippage na pagpapatupad ng kalakalan na maaaring daig pa sa sentralisadong palitan.  Ang mga bagong pag-update na ito ay maaaring magdulot sa presyo ng UNI DeFi token nang paitaas. Tulad ng nakikita mo, ang DeFi platform ay patuloy na nagbabago at maaaring madaling magdagdag ng iba pang mga produkto tulad ng mga crypto loan at pagpapautang sa desentralisadong ecosystem nito. 

BlockFi

Inilunsad noong 2018, ang BlockFi ay umunlad upang maging lugar na mapalago ang iyong mga digital na assets. Sa paglipas ng mga taon, ang DeFi platform ay pinamamahalaang makatanggap ng higit sa $ 150 milyon mula sa mga kilalang tao sa komunidad, at makakuha ng isang tapat na sumusunod sa customer. Nagbibigay ang BlockFi ng iba't ibang mga produktong pampinansyal na naka-target sa parehong indibidwal at institusyonal na mga mangangalakal na cryptocurrency. Ang Mga Account ng BlockFi Interes, BIAS para sa maikli - ay nagbibigay-daan sa iyo upang kumita ng isang rate ng interes ng hanggang sa 8.6% taun-taon sa mga cryptocurrency.

Tulad ng iba pang mga platform ng DeFi. Ipinahiram ng BlockFi ang mga deposito ng gumagamit na ito sa ibang mga indibidwal at mga broker ng institusyonal at naniningil ng interes sa kanila - na kung saan, magbabayad sa mga gumagamit nito. Sinabi nito, mahalagang tandaan na ang mga deposito ng gumagamit ay binibigyan ng higit na priyoridad kumpara sa equity ng kumpanya pagdating sa pagpapautang.

Pinapayagan din ng BlockFi ang mga gumagamit na gamitin ang kanilang mga digital assets bilang collateral, at humiram ng hanggang 50% ng collateral na halaga sa dolyar ng US. Tulad ng nakikita mo, ito ay makabuluhang mas mababa kaysa sa LTV na inaalok ng iba pang mga platform tulad ng YouHodler. Sa kabilang banda, ang mga pautang ay naproseso halos kaagad. Sa wakas, ang isa pang bentahe ng BlockFi ay nag-aalok ito ng isang walang-libre para sa mga palitan sa platform nito.

Gayunpaman, ang mga rate ng palitan ay hindi gaanong pinakamainam kumpara sa kung ano ang maaari mong matanggap sa iba pang mga platform. Sa pangkalahatan, ang BlockFi ay humahawak sa posisyon nito bilang isa sa mga nangungunang alternatibong serbisyong pampinansyal - na nagbibigay-daan sa iyo upang magamit ang iyong mga digital na assets upang kumita ng passive income, pati na rin ang pagsiguro ng mabilis na mga pautang laban dito.

AAVE

Orihinal na inilunsad bilang ETHLend, nagsimula si Aave bilang isang pamilihan kung saan maaaring makipag-ayos ang mga nagpapahiram ng crypto at nanghiram sa kanilang mga termino nang hindi kinakailangang dumaan sa isang third party. Mula noon, ang DeFi platform ay lumago sa isang itinatag na DeFi protocol na nag-aalok ng isang bilang ng mga produktong pampinansyal.  Ang mga likidong pool ng Aave ay kasalukuyang nag-aalok ng suporta para sa higit sa 25 crypto, stable, at DeFi coins.

Kasama rito ang DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker, at marami pa. Bilang karagdagan, naglabas din ang Aave ng sarili nitong token sa pamamahala - AAVE. Nagbibigay-daan ito sa mga may hawak ng token na magbigay ng kontribusyon sa pamamahala ng Aave protocol.  Ang token ng AAVE ay maaari ding mai-staken sa platform upang makakuha ng interes pati na rin ang iba pang mga gantimpala. 

Pangunahing nagsisilbi si Aave bilang s platform ng crypto-lending. Maaari kang humiram at ipahiram ang mga digital na assets sa Aave sa isang desentralisadong pamamaraan, nang hindi kinakailangang magsumite ng anumang dokumentasyon ng AML o KYC.  Bilang tagapagpahiram, epektibo mong ilalagay ang iyong mga assets sa isang likidong pool. Ang isang bahagi ng pool ay itatabi bilang isang reserba laban sa pagkasumpungin sa loob ng DeFi platform. Ginagawa nitong mas madali para sa mga gumagamit na bawiin ang kanilang pondo nang hindi nakakaapekto sa pagkatubig. 

Bukod dito, makakatanggap ka ng interes sa likidong ibinibigay mo sa platform.  Kung nais mong kumuha ng isang pautang, pinapayagan ka ng Aave na manghiram sa pamamagitan ng overcollateralizing ang iyong mga assets. Ang LTV ng natanggap mong utang ay karaniwang saklaw mula 50 hanggang 75%. 

Gayunpaman, bukod dito, nakikilala din ng Aave ang sarili sa pamamagitan ng pag-aalok ng iba pang mga natatanging produkto - tulad ng mga unsecured crypto loan at rate switching. Mas detalyadong tatalakayin namin ito sa seksyong 'Crypto Loans at DeFi Platforms' ng gabay na ito.  Gayunpaman, sAng natatanging mga uri ng collateral ay pinapayagan si Aave na makakuha ng traksyon sa sektor ng DeFi. Sa katunayan, kumpara sa iba pang mga DeFi na protokol sa puwang na ito, nag-aalok ang Aave ng isang natatanging arsenal ng mga tampok. 

Sentigrado

Ang Celsius ay isa pang platform na nakabatay sa blockchain na nakabuo ng sarili nitong katutubong token. Ang CEL token ay ang gulugod ng Celsius ecosystem. Ang token na ERC-20 na ito ay maaaring magamit sa loob ng Celsius protocol upang ma-maximize ang iyong mga benepisyo mula sa mga produktong pampinansyal.

Sa mga tuntunin ng utility, pinapayagan ka ng Celsius na kumita ng interes sa iyong mga crypto assets, na may rate ng interes na kasing taas ng 17.78%. Nasa itaas ito ng average ng industriya - gayunpaman, kakailanganin mong hawakan ang mga token ng CEL upang makatanggap ng babalik sa taas na ito. Pinapayagan ka rin ng Celsius na gumamit ng cryptocurrency bilang collateral upang humiram ng fiat currency o iba pang mga digital assets.

Muli, ang rate ng interes dito ay hindi kapani-paniwalang mapagkumpitensya - itakda lamang sa 1% APR. Ito ay sa proviso na mayroon kang sapat na mga token ng CEL na naimbak sa platform. Sa simpleng mga termino, ang mga benepisyo na natanggap mo sa platform ay lubos na umaasa sa dami ng CEL na hawak mo. Tulad nito, kung interesado kang gumamit ng Celsius, magandang ideya na idagdag ang CEL sa iyong portfolio ng cryptocurrency.

Pagkatapos ng lahat, ang humahawak at Ang mga token ng stake CEL ay maaaring makakuha ng pinakamataas na pagbalik sa kanilang mga deposito, pati na rin ang pinababang rate ng interes sa mga pautang. Sa mga tuntunin ng mga nakamit na kapital, ang CEL token ay tumaas ng 20% ​​sa halaga mula pa noong simula ng 2021. Gayunpaman, mahalagang tandaan na ang paggamit ng token ng CEL ay limitado sa labas ng Celsius ecosystem.

Compound

Ang Compound Finance ay maaaring maituturing na isang pinakamalaking protokol ng pagpapautang sa sektor ng DeFi. Tulad ng karamihan ng iba pang mga platform ng DeFi na tinalakay ngayon, ang Compound protocol ay itinayo sa Ethereum blockchain. Bagaman ito ay paunang sentralisado, sa paglulunsad ng token ng pamamahala nito, ang Compound ay kumukuha ng mga unang hakbang patungo sa pagiging isang desentralisadong organisasyon na hinihimok ng pamayanan.

Sa oras ng pagsulat, sinusuportahan ng Compound ang 12 crypto at stable na mga barya - na nagsasama rin ng isang bilang ng mga kilalang mga token ng DeFi. Ang pasilidad ng pagpapautang ng crypto sa Compound ay gumagana nang katulad sa iba pang mga platform ng DeFi. Bilang tagapagpahiram, maaari mo kumita interes sa iyong mga pondo sa pamamagitan ng pagdaragdag ng pagkatubig sa platform. Habang bilang isang borrower - maaari kang makakuha ng agarang pag-access sa mga pautang sa pamamagitan ng nagbabayad interes. 

Gayunpaman, ang buong prinsesa ay pinadali sa pamamagitan ng isang bagong produkto na tinatawag na isang kontrata ng cToken. Ito ang mga representasyon ng EIP-20 ng mga pinagbabatayan na mga assets - na sinusubaybayan ang halaga ng assets na iyong na-deposito o na-withdraw. Ang anumang transaksyon ng Compound protocol ay nangyayari sa pamamagitan ng mga kontrata ng cToken. Maaari mong gamitin ang mga ito upang kumita ng interes, at bilang collateral upang makakuha ng mga pautang. Maaari kang 'mint' upang makuha ang iyong mga kamay sa cTokens o hiramin ang mga ito sa pamamagitan ng Compound protocol. 

Gumagamit din ang compound ng isang kumplikadong algorithm na tumutukoy sa mga rate ng interes sa platform. Tulad ng naturan, hindi katulad ng iba pang mga platform ng DeFi, ang rate ng interes ay variable - depende sa supply at demand sa loob ng protokol. Sa pamamagitan ng token ng pamamahala nito Comp - Compound na mga plano upang makamit ang kumpletong desentralisasyon. Gagawin ito sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga karapatan sa pagboto at pag-aalok ng mga insentibo para sa mga may-ari ng COMP sa platform ng DeFi.

MakerDAO

Ang MakerDAO ay isa sa mga unang platform ng DeFi na nakuha ang mata ng mga namumuhunan sa crypto. Ang proyekto ay inilunsad noong 2017 at nagsisilbing isang desentralisadong digital vault system. Maaari kang magdeposito ng isang bilang ng mga cryptocurrency na nakabatay sa Ethereum at gamitin ang mga ito upang mai-mint ang katutubong token ng platform - DAI.  Tulad ng nabanggit namin kanina, ang halaga ng DAI ay nagpapakita ng salamin sa dolyar ng US.  Ang DAI na nabuo mo sa MakerDAO ay maaaring magamit bilang collateral upang makagawa ng mga pautang.

Gayunpaman, tandaan na ang pagpapalitan ng iyong token ng ERC-20 bilang kapalit ng DAI ay hindi libre sa platform. Sisingilin ka ng isang bayad sa gumagawa kapag nagbubukas ka ng isang vault. Ang bayarin na ito ay maaaring mag-ingat sa pana-panahon at awtomatikong maa-update sa platform. Para sa kadahilanang ito, kung gumagamit ka ng mga Maker Vault, mas mainam na panatilihing mas mataas hangga't maaari ang iyong collateralization rate - upang maiwasan ang pagkatubig. 

Sa labas ng ecosystem ng MakerDAO, gumaganap ang DAI bilang anumang iba pang DeFi coin. Maaari mo itong ipahiram, o gamitin ito upang kumita ng passive income. Sa mga nagdaang panahon, pinataas ng DAI ang mga pag-andar nito upang maisama ang mga pagbili ng NFT, pagsasama sa mga platform ng paglalaro, at mga negosyo sa eCommerce.  Bukod sa DAI, ang MakerDAO ay may karagdagang pera sa pamamahala - Maker. Tulad ng iba pang mga barya ng DeFi, ang paghawak sa Maker ay magbibigay sa iyo ng pag-access sa mga karapatan sa pagboto at mas mababang mga bayarin sa platform. 

Mahalaga na Malaman

Ang mga platform na tinalakay sa itaas ay nag-aalok ng isang sulyap sa malawak na DeFi network na itinatayo ngayon. Tulad ng pagpunta nito, ang hinaharap ng sektor ng DeFi ay matutukoy ng pamayanan sa likod nito. Kung ang industriya ay patuloy na nakakaakit ng higit na pansin, dapat itong maipakita sa presyo ng kani-kanilang barya ng DeFi. 

Tulad ng nakikita mo, ang mundo ng DeFi ay binago ang sektor ng pananalapi. Ang mga nangungunang mga platform ng DeFi na ito ay naglalayon na baguhin ang industriya sa pamamagitan ng paggamit ng teknolohiya ng Blockchain. Kaugnay nito, makakakuha ka ng access sa transparency at mas mahusay na kontrol sa iyong mga assets. 

Kung naniniwala kang ang DeFi ay may isang malaking potensyal upang mangibabaw sa hinaharap, ang isa sa mga pinakamahusay na paggalaw na gagawin ay ang mamuhunan sa isang DeFi coin.  Para sa mga bago sa puwang ng cryptocurrency, makikinabang ka mula sa kaunting patnubay sa lugar na ito. Samakatuwid, pinagsama namin ang isang gabay sa kung paano bumili ng pinakamahusay na mga barya ng DeFi sa seksyon sa ibaba. 

Paano Bumili ng Mga Barya ng DeFi 

Sa ngayon, inaasahan na mayroon kang isang matatag na ideya kung ano ang mga platform ng DeFi, at kung aling mga DeFi coin ang kasalukuyang nangingibabaw sa merkado.  Upang matiyak na ang iyong napiling mga barya ng DeFi ay maaaring mabili sa pinakaligtas at pinaka-mabisang paraan - sa ibaba ay nilalakad namin ka sa proseso ng hakbang-hakbang. 

Hakbang 1: Pumili ng isang Regulated Online Broker

Ang mga desentralisadong platform ay nagbibigay sa iyo ng walang limitasyong pag-access sa mga digital na assets. Gayunpaman, para sa mga nais na maging mas maingat sa kanilang pamumuhunan, iminumungkahi namin na tingnan mo ito pinangangasiwaan mga platform Halimbawa, mayroong dalawang paraan upang bumili ka ng isang DeFi coin - isa sa pamamagitan ng isang cryptocurrency palitan, o sa pamamagitan ng isang online broker.

Kung pipiliin mo ang isang sentralisado o desentralisadong cryptocurrency exchange, hindi ka magkakaroon ng kaginhawaan na makabili ng mga DeFi coin bilang kapalit ng fiat currency. Sa halip, kakailanganin mong manirahan para sa matatag na mga barya tulad ng USDT.

  • Sa kabilang banda, kung pipiliin mo ang isang kinokontrol na online broker tulad ng Capital.com - makakakalakal ka ng mga Defi coin at madaling pondohan ang iyong account gamit ang US dolyar, euro, British pounds, at marami pa.
  • Sa katunayan, maaari mong agad na magdeposito ng mga pondo gamit ang isang debit / credit card at kahit isang e-wallet tulad ng Paypal. 
  • Para sa mga walang kamalayan, ang Capital.com ay isang tanyag na platform ng CFD trading na kinokontrol ng parehong FCA sa UK at CySEC sa Cyprus.
  • Sinusuportahan ng platform ang isang mahabang linya ng mga merkado ng barya ng DeFi - tulad ng LINK, UNI, DAI, 0x, at higit pa.

Gayunpaman, kung ang iyong napiling online broker ay hindi nag-aalok ng mga built-in na serbisyo sa wallet, gugustuhin mo ring maghanap ng isang panlabas na digital wallet upang maiimbak ang iyong DeFi Tokens. Ito ay, syempre, kung hindi mo itinatago ang mga ito sa anumang mga platform ng DeFi upang kumita ng passive income.

Hakbang 2: Mag-sign Up Sa Iyong Pinili na DeFi Trading Site

Ang pagbubukas ng isang account gamit ang isang platform ng trading sa DeFi coin ay mas madali kaysa dati. Ang kailangan mo lang gawin ay punan ang isang mabilis na form sa pagpaparehistro. Kasama rito ang iyong buong pangalan, petsa ng kapanganakan, tirahan ng tirahan, at mga detalye sa pakikipag-ugnay. Sinabi nito, kung gumagamit ka ng isang kinokontrol na platform tulad ng Capital.com - kakailanganin mo ring i-verify ang iyong pagkakakilanlan bilang bahagi ng proseso ng KYC.

Maaari mong kumpletuhin ang hakbang na ito nang medyo agad sa pamamagitan ng pag-upload ng patunay ng pagkakakilanlan - tulad ng isang kopya ng iyong pasaporte o lisensya sa pagmamaneho. Sa Capital.com magkakaroon ka ng 15 araw upang makumpleto ang hakbang na ito. Kung nabigo kang gawin ito, awtomatikong masuspinde ang iyong account. Kapag na-upload at napatunayan na ang mga dokumento, hindi ka makakakuha ng katakut sa maraming mga merkado ng DeFi - lahat nang walang komisyon na batayan!

Hakbang 3: Pondohan ang iyong Online Account

Bago mo ipagpalit ang mga barya ng DeFi sa Capital.com, kakailanganin mong pondohan ang iyong account. 

Sa Capital.com, magagawa mo ito gamit ang isang credit card, debit card, bank wire transfer, o mga electronic wallet tulad ng ApplePay, PayPal, at Trustly. 

Pinakamaganda sa lahat, ang Capital.com ay hindi naniningil ng anumang mga bayarin sa deposito at maaari mong pondohan ang iyong account sa $ / £ 20. Sa nasabing, kung nagdeposit ka ng mga pondo sa pamamagitan ng bank transfer, kakailanganin mong magdagdag ng isang minimum na $ / £ 250.

Hakbang 4: Hanapin ang iyong Piniling DeFi Coin Market

Kapag na-set up mo na ang iyong account, handa ka na upang simulang makipagkalakal sa mga DeFi coin. Sa Capital.com - ang proseso ay simple. Ang kailangan mo lang gawin ay maghanap para sa iyong napiling DeFi coin at pagkatapos ay i-click ang resulta na naglo-load up. 

Halimbawa, kung nais mong ipagpalit ang Uniswap, maaari mo lamang ipasok ang 'UNI' sa search bar.

Hakbang 5: Mga Barya ng De De Trade

Ngayon, ang kailangan mo lang gawin ay tukuyin ang dami ng mga token ng DeFi na nais mong makipagkalakalan. Bilang kahalili, maaari mo ring ipasok ang dami ng pera na nais mong ipagsapalaran sa Defi coin na pinag-uusapan.

Alinmang paraan, sa sandaling kumpirmahin mo ang order sa Capital.com - ito ay agad na naisasagawa. Pinakamaganda sa lahat - Hindi ka sisingilin ng Capital.com ng isang sentimo sa komisyon o bayarin upang ipagpalit ang mga barya ng Defi!

Mahalaga na Malaman

Sa sandaling nabili mo ang pinakamahusay na mga barya ng DeFi para sa iyong mga layunin sa pananalapi, maraming mga pagpipilian sa talahanayan. Halimbawa, maaari mong i-hold ang mga ito, i-trade ang mga ito, o i-invest muli ang mga ito sa kani-kanilang protokol ng DeFi. Bilang karagdagan, tulad ng tinalakay sa buong gabay na ito - maaari mo ring itakda ang mga barya ng DeFi na stake o kumuha ng mga pautang sa pamamagitan ng paggamit sa kanila bilang collateral.

Pangkahalagaan, ang mga DeFi platform ay nagawa nang makabuo ng labis na kaguluhan sa merkado. Ang desentralisadong espasyo ay nakakuha ng isang kahanga-hangang halaga ng pamumuhunan na kapital sa nagdaang 12 buwan lamang - lumalaki nang mabilis sa paglipas ng taon.  Tulad ng malinaw mong nakikita, maraming mga platform na pinamamahalaang dalhin ang nabanggit na mga pakinabang ng DeFi sa pangkalahatang publiko.

Sa maraming mga kaso ng paggamit, may partikular na dalawang aspeto na nakakuha ng lakas sa mga namumuhunan sa crypto at mangangalakal. Ito ang mga crypto savings account at crypto loan na inaalok ng mga DeFi platform. 

Tulad ng naturan, sa mga susunod na seksyon ng gabay na ito, titingnan namin ang mga application na ito, at kung paano mo magagamit ang mga ito upang mapalago ang iyong mga crypto assets.

Mga Crypto Savings Account sa DeFi Platform

Tulad ng tinalakay namin nang mas maaga, ang pinakamahusay na mga platform ng DeFi ay may isang bilang ng mga produktong pampinansyal na nakahanay para sa mga mahilig sa crypto. Sa lahat ng magkakaibang posibilidad, ang ideya ng isang crypto savings account ay tila nakukuha ang pinaka-pansin. Ang isang crypto savings account ay eksaktong tunog nito - pinapayagan kang kumita ng passive return sa iyong mga pamumuhunan.

Gayunpaman, kumpara sa tradisyunal na mga sistemang pampinansyal, ang pinakamahusay na mga platform ng DeFi ay nag-aalok sa iyo ng isang mas mataas na rate ng interes sa iyong mga deposito. Bago ka magpasya na mamuhunan sa isang crypto save account, mahalaga na maunawaan kung paano gumagana ang industriya.

Ano ang Mga Crypto Savings Account?

Ang mga Crypto savings account ay kung ano ang sinasabi nito sa lata - isang savings account para sa iyong mga cryptocurrency. Sa halip na ideposito ang mga fiat currency sa isang tradisyunal na bangko, idaragdag mo ang iyong mga crypto assets sa isang platform ng pagpapahiram ng DeFi. Kaugnay nito, makakakuha ka ng interes sa iyong mga deposito.

Mahalaga, kung ano ang iyong ginagawa ay pagpapahiram ng iyong mga assets sa mga crypto borrowers ng parehong platform. Bilang kapalit, nagbabayad sila ng interes para sa paghiram ng iyong mga crypto assets. Tulad ng naturan, ang mga crypto savings account ay makakatulong na pondohan ang peer-to-peer na pautang na inaalok ng pinakamahusay na mga platform ng Defi.

Mga Platform ng Pagpapautang ng DeFi

Karaniwan, sa isang sentralisadong platform ng pagpapautang - kailangan mong dumaan sa isang masalimuot na proseso ng KYC upang samantalahin ang isang savings account. Bukod dito, ang mga rate ng interes na inaalok ay matutukoy ng kumpanya mismo. Sa kabilang banda, ang mga platform ng DeFi ay nagpapatakbo bilang mga protocol - nangangahulugang maa-access ang mga ito sa lahat nang hindi kinakailangang sumunod sa anumang mga pamamaraan ng KYC.

Hindi lamang iyon, ngunit ang mga account ay noncustodial, nangangahulugang hindi mo ibibigay ang iyong mga pondo sa mismong platform. Tulad ng naturan, ang mga desentralisadong platform ng pagpapautang at ang mga iniaalok na account na inalok ay awtomatiko. Nangangahulugan ito na matutukoy ng system ng pamamahala ang mga rate ng interes.

Sa karamihan ng mga kaso, ang pinakamahusay na mga platform ng pagpapahiram ng DeFi ay magkakaroon ng mga variable rate ng interes na batay sa supply at demand para sa isang asset sa kani-kanilang protocol. Bukod dito, ang isang borrower ay maaaring direktang kumuha ng pautang sa pamamagitan ng isang DeFi platform - nang hindi kinakailangang dumaan sa isang proseso ng pag-verify o tseke sa kredito.

Sinasaklaw namin ang paksa ng mga pautang sa crypto mula sa pananaw ng isang nanghihiram nang mas detalyado sa susunod na seksyon ng gabay na ito. Gayunpaman, sa huling ilang taon, ang ideya ng pagpapahiram ng DeFi ay lumago nang malaki. Bagaman potensyal na may kasamang mas mataas na mga rate ng interes para sa mga nanghiram, ang kaginhawaan ng walang pag-verify ay ginagawang mas kaakit-akit ang mga platform ng DeFi - lalo na para sa mga itinuring na mayroong hindi magandang rating sa kredito.  

Paano gumagana ang DeFi Lending?

Sa pinakamahusay na mga platform ng DeFi, mahahanap mo rin ang term na 'ani ng pagsasaka' - na tumutukoy sa staking ng mga token ng ERC-20 upang kumita ng interes. Sa maraming mga kaso, ang mga crypto savings account at pagsasaka ng ani ay hindi gaanong magkakaiba. Sa nasabing iyon, kapag dumaan ka sa isang platform ng DeFi, kumikilos ka bilang isang provider ng pagkatubig. Iyon ay upang sabihin, kapag idineposito mo ang iyong mga pondo, maidaragdag ang mga ito sa isang likidong pool.

  • Bilang gantimpala sa pagbibigay ng likidong ito, makakakuha ka ng gantimpala sa mga tuntunin ng interes.
  • Ang mga disentralisadong platform ng pagpapautang ay tumatakbo sa isang awtomatikong hanay ng mga protokol.
  • Halimbawa, ang pinakamahusay na mga platform ng DeFi tulad ng Compound at Aave ay gumawa ng kanilang sariling dokumentasyon - na magagamit para sa sinumang ma-access.
  • Ang lahat ng mga transaksyon sa naturang mga platform ng DeFi ay isinasagawa sa pamamagitan ng mga matalinong kontrata (Liquidity Pools).

Tinitiyak nito na ang proseso ng pagpapautang at panghihiram ay pinangangasiwaan ng tama. Isasagawa lamang ng matalinong mga kontrata ang transaksyon kung ang mga paunang natukoy na mga kundisyon na tinukoy ng platform ay natutugunan. Tulad ng naturan, kapag nagbubukas ka ng isang DeFi savings account, mahalagang ipinapadala mo ang kapital sa isang matalinong kontrata.

Bilang gantimpala, kikita ka ng mga pagbabalik sa anyo ng mga digital na token o bond na nagpapatunay na ikaw ang may-ari ng kani-kanilang assets. Sa pinakamahusay na mga platform ng DeFi, ang mga matalinong kontrata na ito ay na-audit nang mabuti at magagamit sa publiko. Gayunpaman, tulad ng naiisip mo - maaaring mangailangan ka ng kaunting kaalaman sa pag-cod upang ma-verify ang data.

Ngayon, hindi lamang mo mabubuksan ang isang crypto save account, ngunit maaari ka ring makakuha ng interes sa maraming mga token at stablecoin ng ERC-20.

Kaya, dapat mo bang buksan ang crypto savings account sa isang DeFi platform? Kaya, tulad ng naiisip mo, ang pangunahing pakinabang ng pagbubukas ng isang crypto savings account ay upang makatanggap ng interes. Sa halip na itago lamang ang iyong mga digital na assets sa iyong wallet, makakatanggap ka ng higit na crypto kaysa sa iyong ipahiram. Mahalaga, hindi mo maiangat ang isang daliri - dahil ang iyong mga pagbalik ay babayaran sa iyo sa isang passive na batayan.

Gayunpaman, sa mga panahong ito, maraming mga namumuhunan ang piniling magpahiram ng mga stablecoin tulad ng DAI. Papayagan ka nitong mapalago ang iyong kapital nang walang panganib sa pagkasumpungin na kasangkot sa maginoo na mga cryptocurrency. Bukod dito, maraming mga platform ng DeFi ang nagbibigay-daan sa iyo upang mai-stake ang kanilang sariling mga token sa pamamahala.

Upang matulungan kang maunawaan kung paano gumagana ang mga crypto save account, gumawa kami ng isang halimbawa sa ibaba na sumasaklaw sa lahat ng mahahalagang aspeto.

  • Ipagpalagay sa amin na naghahanap ka upang buksan ang isang crypto savings account para sa iyong mga humahawak sa Ethereum.
  • Tumungo ka sa iyong napiling platform ng DeFi upang i-set up ang iyong crypto save account.
  • Ikonekta ang iyong DeFi platform sa iyong cryptocurrency wallet.
  • Piliin ang Ethereum mula sa listahan ng mga suportadong barya na magagamit upang ipahiram.
  • Ipapakita sa iyo ng platform kung magkano ang interes na matatanggap mo sa iyong stake.
  • Piliin kung magkano ang Ethereum na nais mong pusta.
  • Kapag handa na - kumpirmahin ang pamumuhunan.

Tandaan na sa maraming mga platform, ang mga nasabing transaksyon ay babayaran ka ng mga bayarin sa gas. Tulad ng naturan, siguraduhin na suriin mo ang mga kasangkot na gastos bago mo i-set up ang iyong crypto savings account. Ngayon, tulad ng pag-ugnay namin nang mas maaga - kapag tumutuon ka ng cryptocurrency, mahalagang kumikilos ka bilang tagapagpahiram ng crypto.

Marami sa mga platform ng DeFi na ito ay nag-aalok din ng mga crypto loan - pinapayagan ang iba na hiramin ang iyong mga assets. Sa sitwasyong ito, gagamitin mo ang iyong mga digital na assets bilang collateral, sa halip na ideposito ang mga ito sa isang savings account.

Sa seksyon sa ibaba, ipinapaliwanag namin kung paano ka makikinabang mula sa mga crypto loan sa pinakamahusay na mga platform ng DeFi.

Mga Pautang sa Crypto sa Mga Platform ng DeFi

Kung ikaw ay isang taong mahilig sa crypto, maaari kang maging pamilyar sa konsepto ng diskarte na 'bumili at hawakan'. Sa madaling sabi, kapag ikaw ay 'HODLing' iyong mga digital na assets, pinapanatili mong ligtas ang mga ito sa isang ligtas na pitaka - hanggang sa handa ka nang mag-cash out.  Gayunpaman, sa pagpunta nito, iniiwan mo lamang ang iyong mga barya na nakaupo sa paligid sa isang pitaka.

Ang mga Crypto loan at platform sa pagpapautang ay nag-aalok ng isang kahaliling solusyon dito - kung saan maaari mong i-collateralize ang iyong mga crypto assets upang makatanggap ng pautang bilang kapalit.  Sa simpleng mga termino, gumagana ang mga crypto loan bilang kabaligtaran ng mga nagtitipid na account. Sa halip na ikaw ay isang nagpapahiram at kumita ng interes sa iyong mga assets, gagamitin mo ang iyong mga cryptocurrency bilang collateral upang makakuha ng utang.

Ano ang Mga Crypto Loans?

Para sa anumang uri ng pamumuhunan, ang pag-access sa pagkatubig ay isa sa mga pangunahing pagsasaalang-alang. Sa madaling salita, pinakamahusay na ma-cash out ang iyong mga assets sa anumang naibigay na point. Gayunpaman, hindi katulad ng tradisyunal na seguridad, ang merkado ng cryptocurrency ay bahagyang naiiba. 

Halimbawa: 

  • Ipagpalagay sa amin na nagmamay-ari ka ng 10 BTC, ngunit naghahanap ka para sa ilang pagkatubig.
  • Dahil sa kasalukuyang merkado, hindi mo nais na ibenta ang iyong mga hawak dahil inaasahan mong ang presyo ng BTC ay tataas nang malaki sa pangmatagalan. 
  • Tulad ng naturan, hindi mo nais na i-offload ang iyong crypto, dahil kapag binili mo ito pabalik sa susunod na petsa - maaari kang mapunta sa mas kaunting Bitcoin.

Dito nag-play ang mga platform ng crypto-lending.  Sa ganitong sitwasyon, maaari mong gamitin ang iyong Bitcoin bilang collateral, upang makatanggap ng pautang na binabayaran sa crypto o fiat currency.  Gayunpaman, isinasaalang-alang ang pabagu-bago ng kalikasan ng mga cryptocurrency coin, kakailanganin mong i-collateralize ang mas maraming BTC kaysa sa halaga ng natanggap mong utang. 

Typically, ang mga nasabing crypto loan ay nangangailangan din sa iyo na magbayad ng isang marginal fee. Mag-iiba ito mula sa isang platform ng DeFi papunta sa isa pa. Halimbawa, sa Nexo, maaari kang makakuha ng isang crypto loan mula sa 5.9% APR lamang. Samantalang sa BlockFi, makakakuha ka ng mga rate ng interes na mas mababa sa 4.5%. 

Sa sandaling bayaran mo ang utang kasama ang interes, ibabalik sa iyo ang iyong mga crypto assets. Ang iyong mga deposito ng crypto ay mapanganib lamang kung hindi mo mabayaran ang utang, o bumaba ang halaga ng iyong collateral. Sa kasong ito, kakailanganin mong magdagdag ng higit pang collateral. 

Ang isa sa mga pangunahing bentahe ng mga pautang sa crypto ay hindi ka napapailalim sa mga pagsusuri sa pag-verify o kredito. Sa mga simpleng termino, kung ihahambing sa tradisyonal na pagbabangko - ang crypto lending ay higit na naa-access. Tulad ng naturan, hindi mo kailangang mapailalim sa mga tseke batay sa iyong kasaysayan ng kredito o mga kita. Pinapayagan ka rin ng pinakamahusay na mga platform ng DeFi na magpasya sa mga tuntunin ng utang, na magbibigay sa iyo ng higit na kakayahang umangkop. 

Mga Pautang sa DeFi Crypto Nang Walang Koleksyon 

Habang ang karamihan ng mga sentralisadong platform ng crypto ay hinihiling sa iyo na maglagay ng collateral, maaari mo ring makita ang mga platform ng DeFi na magbibigay sa iyo ng mga pautang nang hindi nagdedeposito. anumang asset.  Pangunahin itong tinatawag na unsecured crypto loan, na nag-aalok ng panandaliang pagkatubig.

 

Halimbawa, ang isa sa pinakamahusay na mga platform ng DeFi - Ang Aave, ay nagbibigay sa iyo ng pag-access sa mga pautang sa Flash - kung saan, hindi ka hihilinging mag-alok ng anumang collateral.  Sa halip, magagawa mong manghiram ng mga assets basta ibalik mo ang utang sa loob ng isang transaksyong blockchain. 

Gayunpaman, ang mga nasabing hindi segurado na mga pautang sa crypto ay pangunahing idinisenyo para sa mga developer. Ito ay dahil kakailanganin mong bumuo ng isang matalinong kontrata upang humiling ng isang pautang, at ibalik ito sa loob ng parehong transaksyon.  Tulad ng naturan, kung naghahanap ka upang samantalahin ang mga crypto loan nang walang anumang collattotoo, siguraduhin na tiwala ka sa kung paano gumagana ang proseso. 

Mga Platform ng DeFi Crypto Lending 

Tulad ng malamang na alam mo, ang pinakamahusay na mga platform ng DeFi ay desentralisado, kung saan ang mga paglipat ay awtomatiko, sa halip na hawakan ng mga tao. Halimbawa, ang mga nagbibigay ng DeFi tulad ng Aave at Compound ay gumagamit ng mga matalinong kontrata na gumagamit ng mga algorithm na tumatakbo sa mga protocol nito upang lumikha ng mga awtomatikong pagbabayad ng utang. 

Bukod dito, ang mga protokol na ito ay ganap na transparent, dahil ang mga ito ay binuo sa blockchain. Hindi tulad ng mga sentralisadong platform, walang mga kinokontrol na katawan - na kung bakit nakakuha ka ng pag-access sa mga crypto loan nang hindi kinakailangang makumpleto ang isang proseso ng pag-verify.  Bilang karagdagan, maaari kang makakuha ng mga pautang sa crypto sa mga fiat na pera, mga barya ng DeFi, o mga stablecoin tulad ng USDT. 

Paano Gumagana ang DeFi Crypto Loans

Upang malinis ang ambon, gumawa kami ng isang halimbawa kung paano gumagana ang isang crypto loan sa mga praktikal na termino.

  • Ipagpalagay na nais mong kumuha ng isang crypto loan gamit ang iyong mga coin sa BTC bilang collateral.
  • Gusto mo ng utang sa UNI.
  • Nangangahulugan ito na kakailanganin mong ideposito ang kasalukuyang presyo ng isang UNI sa BTC.
  • Ayon sa kasalukuyang presyo ng merkado, ang isang UNI ay tinatayang katumbas ng 0.00071284 BTC.
  • Siningil ka ng iyong napiling crypto provider ng isang rate ng interes na 5%.
  • Pagkatapos ng dalawang buwan, handa ka nang bayaran ang utang at makuha ang iyong Bitcoin.
  • Nangangahulugan ito na kailangan mong ideposito ang halaga ng pautang sa UNI kasama ang 5% na interes.
  • Sa sandaling bayaran mo ang utang, matatanggap mo ang iyong deposito sa Bitcoin.

Tulad ng nakikita mo, sa halimbawang ito - natanggap mo ang iyong utang sa UNI nang hindi na kinakailangang ibenta ang iyong Bitcoin. Sa kabilang panig ng transaksyon, natanggap ng nagpapahiram ng crypto ang kanilang orihinal na UNI, pati na rin ang isang pagbabayad ng interes na 5%. Sinabi nito, mahalagang isaalang-alang ang pagkasumpungin ng mismong merkado ng cryptocurrency.

Tulad ng naturan, maaaring kailanganin mong mag-over collateralize. Halimbawa, sa MakeDAO - hihilingin sa iyo na maglagay ng isang deposito na nagkakahalaga ng isang minimum na 150% ng halaga ng iyong utang. Kaya, sabihin nating nais mong manghiram ng $ 100 na halaga ng UNI. Sa MakerDAO - kakailanganin mong magdeposito ng $ 150 na halaga ng BTC bilang collateral upang makuha ang utang.

Kung ang halaga ng deposito ng BTC ay bumaba sa ibaba $ 150, maaaring kailangan mong magbayad ng isang penalty penalty. Gayunpaman, ang mga pautang sa crypto ay maaaring maging isang mabisang paraan upang makinabang ka mula sa puwang ng DeFi. Hindi ka lamang bibigyan ng instant na pag-access sa pagkatubig ngunit i-save ka mula sa abala ng pagdaan sa tradisyunal na mga serbisyong pampinansyal.

Pinakamahusay na DeFi Coins - The Bottom Line

Sa huli, ang industriya ng DeFi ay patuloy na nagbabago. Sa maikling panahon lamang, ang mga platform ng DeFi ay pinamamahalaang lumago mula sa pagiging isang pang-eksperimentong bahagi ng mundo ng pananalapi hanggang sa malaking ecosystem na ngayon. Bagaman maaaring lumitaw ito bilang isang sektor ng angkop na lugar ngayon, posible na ang mga aplikasyon ng DeFi ay agad na aangkin ng mas malawak na merkado. 

Kapag naging mainstream ang hindi pangkaraniwang bagay, ang iba't ibang aspeto ng DeFi ay tatakbo sa pang-araw-araw na buhay at pananalapi. Sa madaling salita, ang DeFi ay may potensyal na baguhin ang mundo ng pananalapi tulad ng alam natin. 

Gayunpaman, mahalagang tandaan na ang desentralisadong pamilihan ng pananalapi ay medyo bago pa rin. Tulad ng anumang iba pang pamumuhunan, mayroon pa ring mga potensyal na peligro na kasangkot dito. Tulad ng naturan, mahahanap mong kapaki-pakinabang na gawin ang iyong nararapat na pagsisikap at makakuha ng pananaw sa kung paano umuusbong ang sistemang ito sa pananalapi. 

FAQs

Ano ang DeFi?

Ang DeFi ay kumakatawan sa desentralisadong pananalapi - na kung saan ay isang term na ibinigay sa mga serbisyong pampinansyal na walang sentral na awtoridad. Upang mabigyan ka ng isang mas mahusay na ideya, ang karamihan ng mga platform sa pananalapi ngayon ay pinamamahalaan ng isang solong kumpanya. Sa paghahambing, ang isang DeFi platform ay pinamamahalaan ng isang governance protocol na itinayo sa blockchain at tumatakbo gamit ang desentralisadong mga assets tulad ng cryptocurrency.

Ano ang silbi ng DeFi?

Ang DeFi ay isang mabilis na lumalagong sektor. Ngayon, makakahanap ka ng maraming mga platform ng DeFi na nag-aalok ng mga awtomatikong serbisyo. Kasama rito ang mga palitan, pagpapautang, paghiram, seguro, pamamahala ng asset, at iba pang mga samahan na hindi kontrolado ng anumang solong nilalang.

Ano ang mga token ng DeFi?

Maraming mga platform ng DeFi ang naglunsad ng kanilang sariling katutubong token ng DeFi na makakatulong sa pamamahala ng kanyang protocol. Ang mga may-ari ng mga katutubong token na ito ay maaaring makatanggap ng mga karapatan sa pagboto sa kani-kanilang ecosystem ng DeFi.

Ano ang pinakamahusay na mga barya ng DeFi?

Ang pinakamahusay na mga token ng DeFi ay sumikat sa katanyagan mula pa noong simula ng 2021. Sa oras ng pagsulat - ang ilan sa mga pinakamahusay na token ng DeFi sa mga tuntunin ng capitalization sa merkado ay kasama ang UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP, at CAKE.

Paano pipiliin ang pinakamahusay na DeFi coin upang mamuhunan?

Tulad ng anumang naibentang asset, halos imposibleng mahulaan kung aling DeFi coin ang makakakuha sa iyo ng pinakamataas na pagbabalik. Gayunpaman, maaari kang makakuha ng isang mas mahusay na pag-unawa sa merkado ng DeFi sa pamamagitan ng pag-alam tungkol sa iba't ibang mga protokol ng DeFi at kanilang mga kaso sa paggamit.