Paano Mag-invest sa DeFi? Gabay ng Baguhan sa Kumita ng Pera Mula sa DeFi

Ang desentralisadong pananalapi (DeFi) ay lumalaki sa isang exponential na bilis. Ang makabagong sektor na ito ay nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na kumita ng pera sa pamamagitan ng iba't ibang produkto at serbisyo – kabilang ang ngunit hindi limitado sa ani ng pagsasaka, staking, mga account ng interes, at higit pa.

Sa gabay ng baguhan na ito, ipinapaliwanag namin kung paano mamuhunan sa DeFi ngayon para makapagsimula kang bumuo ng kaakit-akit na ani sa iyong kapital.

Listahan ng Mga Pinakamahusay na Paraan para Mamuhunan sa DeFi 

Sa ibaba, makikita mo ang isang listahan ng mga pinakamahusay na paraan upang mamuhunan sa DeFi ngayon:

1. Mamuhunan sa DeFi Token – Pangkalahatang Pinakamahusay na Paraan para Mamuhunan sa DeFi
2. DeFi Staking – Makakuha ng Kaakit-akit na APY para sa Pag-lock ng Iyong Crypto Token
3. Pagsasaka ng Yield ng Yield – Bumuo ng Yield sa pamamagitan ng Pagbibigay ng Liquidity sa isang DeFi Exchange
4. Mga DeFi Interes Account – Mag-deposito ng mga Crypto Token sa isang Savings Account para Makakuha ng Interes
5. Mga Pautang sa DeFi – I-maximize ang Iyong Exposure sa DeFi Gamit ang Secured Crypto Loan

Tinatalakay namin ang mga pamumuhunan sa DeFi sa itaas nang detalyado sa buong gabay na ito.

Detalyadong Pagtingin sa Mga Pinakamahusay na Paraan para Mamuhunan sa DeFi sa 2022

Mayroong maraming mga paraan na maaari kang mamuhunan sa DeFi mula sa ginhawa ng tahanan.

Ang bawat produkto at/o serbisyo ng pamumuhunan ng DeFi ay darating na may sarili nitong mga panganib at potensyal na gantimpala. Dahil dito, mahalagang magkaroon ng matatag na pag-unawa sa kaukulang pamumuhunan sa DeFi bago ipagsapalaran ang anumang pondo.

Sa mga seksyon sa ibaba, tinitingnan namin ang detalyadong pagtingin sa pangkalahatang pinakamahusay na paraan upang mamuhunan sa DeFi sa 2022.

1. Mamuhunan sa DeFi Token – Pangkalahatang Pinakamahusay na Paraan para Mamuhunan sa DeFi

Magtatalo kami na ang pangkalahatang pinakamahusay na paraan upang mamuhunan sa DeFi sa 2022 ay sa pamamagitan ng pagdaragdag ng ilang top-rated na DeFi token sa iyong portfolio. Sa madaling salita, ito ay mga proyektong cryptocurrency na direktang kasangkot sa desentralisadong sektor ng pananalapi. Ito ay maaaring mula sa iba't ibang mga anggulo.

Halimbawa, ang ilang mga token ng DeFi ay kasangkot sa pagbibigay ng mga serbisyo ng pautang, habang ang iba ay nag-aalok ng isang desentralisadong palitan. Pagkatapos ay mayroon kang mga DeFi token na nag-aalok ng algorithmic stablecoin na teknolohiya at yaong bumubuo ng desentralisadong pag-access sa Metaverse. Sa alinmang paraan, sa pamamagitan ng pamumuhunan sa isang DeFi token na iyong pinili, nakakakuha ka ng direktang pagkakalantad sa sektor na ito.

Ang isang halimbawa ng lumalagong proyekto mula sa espasyong ito ay ang DeFi Coin (DEFC). Sinusuportahan ng digital currency na ito ang DeFi Swap exchange – na nag-aalok ng malawak na spectrum ng mga desentralisadong serbisyo sa pananalapi. Kabilang dito ang lahat mula sa token swaps at yield farming hanggang sa staking at NFT. Ang DeFi Coin mismo ay may ilang kawili-wiling sukatan.

Una at pangunahin, kapag may nagbebenta ng DeFi Coin – ito man ay nasa sentralisadong palitan o desentralisadong palitan, awtomatikong kukunin ang 10% mula sa transaksyon. Halimbawa, kung ang negosyante ay nagbebenta ng $1,000 na halaga ng DeFi Coin, $100 ang mabubuwisan. Sa $100 na ito, ang $50 ay ipapamahagi sa mga kasalukuyang may hawak ng DeFi Coin sa pamamagitan ng isang programang dibidendo.

Ang iba pang $50 ay idaragdag sa DeFi Coin liquidity pool. Mahalaga, sa pamamagitan ng pagbili at paghawak ng DeFi Coin sa katagalan, makikinabang ka sa paglago ng DeFi Swap exchange. At hangga't hawak mo, magiging karapat-dapat ka sa iyong bahagi ng rolling dividend payments.

Paano Mamuhunan sa DeFi Coin

Kung gusto mo ang tunog ng DeFi Coin at nais mong idagdag ang makabagong digital currency na ito sa iyong portfolio ngayon, magagawa mo ito sa pamamagitan ng pagsunod sa mga simpleng hakbang na nakabalangkas sa ibaba:

Hakbang 1: Kumuha ng Wallet na Sumusuporta sa BSc Token

Ang DeFi Coin ay isang crypto token na tumatakbo sa ibabaw ng Binance Smart Chain (BSc). Samakatuwid, upang mamuhunan sa DeFi Coin ngayon, ang unang hakbang ay upang matiyak na mayroon kang wallet na maaaring kumonekta sa BSc network.

Ang pinakasikat na opsyon sa BSc marketplace ay Trust Wallet at MetaMask. Habang ang parehong mga wallet na ito ay nasa isang iOS at Android app, ang MetaMask ay magagamit din bilang isang extension ng browser.

Maaari kang magbasa nang higit pa sa:

• Paano bumili ng DeFi Coin gamit ang Trust Wallet
• Paano bumili ng DeFi Coin gamit ang MetaMask

Hakbang 2: Ilipat ang BNB sa BSc Wallet 

Kapag nakapili at naka-install ka ng angkop na wallet, kakailanganin mong magdeposito ng ilang BNB token. Ito ay dahil ang DeFi Coin ay direktang ipinares sa BNB sa Binance Smart Chain.

Parehong pinahihintulutan ka ng Trust Wallet at MetaMask na bumili ng BNB gamit ang isang credit/debit card nang direkta mula sa loob ng wallet. Ito ay isang maginhawang paraan upang magdagdag ng BNB sa iyong wallet, kahit na, pareho sa mga provider na ito ay gumagamit ng mga third-party na tagaproseso ng pagbabayad - na nangangahulugan na ang mga bayarin ay maaaring mataas.

Ang isang mahusay na alternatibo dito ay bumili ng BNB sa Binance. Sa paggawa nito, magbabayad ka ng average na bayad na 2% kapag gumagamit ng credit/debit card – bagama't ang partikular na bayad ay depende sa iyong lokasyon.

Alinmang paraan, kung gagamit ka ng external exchange para bumili ng BNB, kakailanganin mong ilipat ang mga token sa iyong napiling BSc wallet.

Hakbang 3: Ikonekta ang BSc Wallet sa DeFi Swap

Kung sa yugtong ito ay mayroon kang BNB sa iyong wallet, pagkatapos ay magpatuloy ka sa pamumuhunan sa DeFi Coin sa pamamagitan ng DeFi Swap exchange. Sa pagpili ng DeFi Swap para kumpletuhin ang iyong pagbili, hindi mo na kakailanganing magbukas ng account o magbigay ng anumang personal na impormasyon.

Sa halip, maaari kang mamuhunan sa DeFi Coin sa DeFi Swap exchange sa pamamagitan lamang ng pagkonekta sa iyong wallet.

Kapag ikaw ay nasa Pagpapalitan ng DeFi Swap, mag-click sa button na 'Kumonekta sa isang Wallet'.

• Kung gumagamit ka ng MetaMask, mag-click sa nauugnay na opsyon
• Kung gumagamit ng Trust Wallet, o anumang iba pang BSc wallet para sa bagay na iyon, mag-click sa 'WalletConnect' at i-scan ang QR code na lumalabas sa iyong screen

Anuman ang iyong ginagamit na wallet, kakailanganin mong kumpirmahin ang pahintulot sa DeFi Swap exchange. Ito ay isang napaka-secure na proseso at ang pinakamahalaga - ang DeFi Swap ay hindi magkakaroon ng access sa iyong mga pribadong key.

Hakbang 4: I-set Up ang Order at Mamuhunan sa DeFi Coin

Sa wakas, maaari ka na ngayong mag-set up ng order para mamuhunan sa DeFi Coin. Una, tiyaking ang 'BNB' at 'DEFC' ay nakatakda bilang 'Swap From' at 'Swap to' currency, ayon sa pagkakabanggit.

Sa pangkalahatan, ang iyong swap order ay dapat magmukhang katulad ng larawan sa itaas. Susunod, sa tabi kung saan may nakasulat na 'BNB', kakailanganin mong ilagay ang bilang ng mga token na gusto mong palitan para sa DeFi Coin.

Kapag nag-type ka ng figure, maa-update ang kaukulang bilang ng mga token ng DeFi Coin batay sa kasalukuyang exchange rate ng BNB/DEFC.

Pagkatapos kumpirmahin ang swap, may lalabas na pop-up na notification sa wallet na kasalukuyang nakakonekta sa DeFi Swap. Kapag nakumpirma mo ang pahintulot, makukumpleto ng DeFi Swap smart contract ang conversion at pagkatapos ay idaragdag ang mga token ng DeFi Coin sa iyong wallet.

Walang garantiya na kikita ka kapag namumuhunan dito o anumang produkto o serbisyo ng DeFi. Magpatuloy sa iyong sariling peligro. 

2. DeFi Staking – Makakuha ng Kaakit-akit na APY para sa Pag-lock ng Iyong Crypto Token

Ang susunod na produkto na nagpapahintulot sa iyo na mamuhunan sa DeFi mula sa kaginhawaan ng tahanan ay staking. Sa madaling sabi, ang staking ay nangangailangan sa iyo na i-lock ang iyong mga token sa blockchain network para sa isang tiyak na bilang ng mga araw. Ito ay nagpapahintulot sa blockchain na panatilihing desentralisado ang network at pagkatapos ay kumpirmahin at patunayan ang mga transaksyon nang hindi nangangailangan ng serbisyo ng isang ikatlong partido.

Ang staking ay inaalok din ng mga proyekto sa insentibo sa mga tao na hawakan ang kanilang mga token sa mahabang panahon, na tumutulong na bawasan ang mga antas ng volatility para sa kani-kanilang ecosystem. Sa alinmang paraan, sa pamamagitan ng pag-staking ng iyong mga token, makakakuha ka ng kaakit-akit na rate ng interes. Gayunpaman, ang partikular na rate ay maaaring mag-iba nang malaki depende sa token na iyong ini-staking.

Halimbawa, pinahihintulutan ng DeFi Coin ang mga may hawak na i-stake ang kanilang mga token sa APY na hanggang 75%. Ito ay dahil ang DeFi Coin ay nasa yugto pa rin ng paglago nito, kaya kinakailangan na mag-alok ng mas mataas na ani. Sa kabilang banda, ang mga naitatag at malalaking proyekto tulad ng BNB ay mag-aalok ng mas mababang APY sa mga kasunduan sa staking.

Gayunpaman, madalas kang magkakaroon ng ilang mga pagpipilian pagdating sa termino ng staking. Halimbawa, kapag nag-staking ng mga token sa DeFi Swap, maaari kang pumili mula sa isang termino na 1, 3, 6, o 12 buwan. Mahalagang tandaan na kapag ang iyong mga token ay naka-lock sa isang termino ng staking, hindi mo maa-access ang mga ito.

Ito ay dahil ang mga token ay naka-lock sa isang matalinong kontrata - na hindi maaaring ayusin o baligtarin. Samakatuwid, tiyaking kumportable kang i-lock ang iyong mga token para sa buong termino. Ang isa pang bagay na dapat tandaan na sa karamihan ng mga kaso, mas mahaba ang terminong pipiliin mo, mas mataas ang APY na babayaran sa iyo.

Halimbawa ng Staking

Upang matiyak na ang pamumuhunan sa DeFi staking ay tama para sa iyo, isaalang-alang ang halimbawa sa ibaba:

• Sabihin nating nagpasya kang mag-stakes ng 10,000 DeFi Coin token
• Pumili ka ng 6 na buwang termino sa DeFi Swap exchange – na magbubunga ng APY na 60%
• Pagkalipas ng anim na buwan, ang iyong 10,000 DeFi Coin token ay idedeposito pabalik sa iyong wallet
• Matatanggap mo rin ang iyong mga reward sa staking, na umaabot sa 3,000 DeFi Coin token
• Dahil dito, ang iyong kabuuang balanse ay 13,000 DEFC na ngayon

Kung iniisip mo kung paano kalkulahin ang iyong mga reward mula sa nakasaad na APY, ito ay medyo diretso.

Sa halimbawa sa itaas, nag-opt kami ng 60% APY, ibig sabihin, kung na-stakes namin ang mga token sa loob ng isang taon, makakatanggap kami ng 6,000 DEFC sa aming orihinal na deposito na 10,000 DEFC. Gayunpaman, pumili kami ng anim na buwang termino, at tumatanggap lang kami ng 3,000 DEFC.

Epekto ng Volatility 

Bago ka mamuhunan sa DeFi staking, kailangan mo ring isaalang-alang ang mga kalamangan at kahinaan ng panganib sa volatility. Ito ay dahil kapag ang iyong mga token ay inilabas mula sa staking smart contract, maaari kang maging sigurado na ang kanilang market value ay magbabago. Siyempre, ito ay maaaring maging pabor sa iyo o laban sa iyo.

• Nangunguna sa nakaraang halimbawa, sasabihin namin na kapag nagdeposito ka ng 10,000 DeFi Coin token, 1 DEFC ay nagkakahalaga ng $1.
• Nangangahulugan ito na ang iyong kabuuang puhunan sa oras ng deposito ay umabot sa $10,000.
• Pagkatapos ng anim na buwan, sasabihin namin na ang DEFC ay nakikipagkalakalan sa $2 bawat token.
• Nakatanggap ka ng 13,000 DEFC na na-back pagkatapos lumipas ang anim na buwan, kaya iyon ay kabuuang halaga na $26,000.
• Isinasalin ito sa isang tubo na $16,000 mula sa iyong orihinal na $10,000 na pamumuhunan.

Gayunpaman, maaaring nakipagkalakalan ang DEFC sa presyong mas mababa sa $1 pagkatapos lumipas ang anim na buwang termino ng staking.

• Halimbawa, sabihin natin na ang DeFi Coin ay nakikipagkalakalan sa $0.50 noong natanggap mo ang iyong 13,000 token pabalik.
• Sa sitwasyong ito, ang iyong kabuuang puhunan ay nagkakahalaga sana ng $6,500 – ibig sabihin, mula sa iyong orihinal na paggastos na $10,000 – nawalan ka ng $3,500.

Sa huli, tandaan lang na habang dadagdagan mo ang bilang ng mga token na pagmamay-ari mo kapag nag-invest ka sa DeFi staking, kailangan mo ring isaalang-alang na sa oras na matapos ang termino, maaaring i-trade ang mga ito sa mas mababang presyo.

Paano Mamuhunan sa DeFi Staking 

Para sa isang mabilis na pangkalahatang-ideya kung paano mamuhunan sa DeFi staking, tingnan ang walkthrough sa ibaba:

• Hakbang 1: Bisitahin ang DeFi Swap - Una, bisitahin ang DeFi Swap exchange at i-click ang 'Farm'.
• Hakbang 2: Ikonekta ang Wallet sa DeFi Swap – Susunod, i-click ang 'Connect Wallet'. Piliin ang iyong gustong wallet at pahintulutan ang koneksyon sa DeFi Swap.
• Hakbang 3: Piliin ang Staking Token – Ngayong nakakonekta na ang iyong wallet sa DeFi Swap, maaari mong piliin ang token na gusto mong ipusta.
• Hakbang 4: Piliin ang Staking Term – Piliin ang iyong ginustong termino ng staking mula 30, 90, 180, o 365 araw.
• Hakbang 5: Kumpirmahin ang Staking Agreement – Ang huling hakbang ay kumpirmahin ang kasunduan sa staking sa pamamagitan ng iyong konektadong wallet.

Kapag nakumpirma mo na ang lahat, idedeposito ang iyong mga token sa smart contact ng DeFi Swap. Matapos lumipas ang iyong napiling termino, matatanggap mo ang iyong paunang deposito pabalik kasama ng anumang mga staking reward na iyong nabuo.

Magbasa Pa: Maaari mong basahin ang aming buong gabay sa staking dito.

Walang garantiya na kikita ka kapag namumuhunan dito o anumang produkto o serbisyo ng DeFi. Magpatuloy sa iyong sariling peligro. 

3. DeFi Yield Farming – Bumuo ng Yield sa pamamagitan ng Pagbibigay ng Liquidity sa isang DeFi Exchange

Ang isa pang tanyag na paraan upang mamuhunan sa DeFi ay sa pamamagitan ng pagsasaka ng ani. Ito ay medyo katulad ng staking, hangga't ipapahiram mo ang iyong mga token sa isang DeFi smart contract na may pananaw na makabuo ng interes. Gayunpaman, iba ang yield farming sa kahulugan na idedeposito mo ang iyong mga token sa isang liquidity pool.

Ang pinag-uusapang liquidity pool ay magbibigay-daan sa mga mamimili at nagbebenta na mag-trade ng mga token sa isang desentralisadong pool. Ang bawat liquidity pool, samakatuwid, ay binubuo ng isang trading pair – gaya ng DEFC/BNB o BTC/BUSD. Bilang isang mamumuhunan, kakailanganin mong i-deposito ang parehong mga token ng kani-kanilang pares.

Hindi lamang iyon, ngunit kailangan mong magbigay ng pantay na halaga ng bawat token ayon sa kasalukuyang halaga sa merkado ng parehong mga proyekto. Halimbawa, ipagpalagay natin na naghahanap ka upang magdagdag ng pagkatubig sa pares ng BNB/DEFC. Sasabihin namin na sa panahong iyon, ang BNB ay may market value na $300 at DEFC sa $1.

Nangangahulugan ito na sa bawat 1 BNB na iyong ideposito ($300), kakailanganin mo ring maglipat ng 300 DEFC ($300). Sa pagdeposito ng $300 ng bawat token, ang iyong kabuuang gastos ay $600. Sa mga tuntunin ng mga benepisyo ng pamumuhunan sa DeFi yield farming, kikita ka ng passive income hangga't ang mga token ay hawak ng kani-kanilang trading pair.

Ito ay dahil sa tuwing may bumibili at nagbebenta ng token mula sa pares, magbabayad sila ng trading fee. At bilang stakeholder ng kaukulang liquidity pool, kikita ka ng porsyento ng mga pondong kinokolekta ng smart contract. Ang partikular na halaga na matatanggap mo ay depende sa ilang mga kadahilanan - na tinatalakay namin nang mas detalyado sa seksyon sa ibaba.

Halimbawa ng Pagsasaka ng ani  

Mayroong ilang mga variable na dapat isaalang-alang kapag tinatasa ang mga potensyal na pakinabang mula sa iyong mga pagsusumikap sa pagsasaka ng ani. Una, kapag nagdeposito ka ng mga token sa isang pares ng pagsasaka ng ani, pagmamay-ari mo ang isang porsyento ng pool. Ang porsyentong ito ay batay sa kung gaano karaming mga token ang iyong na-deposito kumpara sa iba.

Halimbawa:

• Nabanggit namin sa itaas na nagdeposito ka ng 1 BNB sa halagang $300 at 300 DeFi Coin din sa $300.
• Sasabihin na natin ngayon na sa kabuuan, mayroong 5 BNB at 1,500 DeFi Coin sa kani-kanilang pool
• Nangangahulugan ito na pagmamay-ari mo ang 20% ​​ng pool ng BNB/DEFC

Kaya ngayong alam na natin kung ano ang iyong porsyento ng yield farming pool, kailangan na nating i-assess kung magkano ang kikitain mo. Mahalaga, hindi tulad ng staking, walang nakapirming APY sa kaso ng pagsasaka ng ani.

Ito ay dahil ang lahat ay nakasalalay sa kung magkano ang nakolekta ng pool sa mga bayarin sa pangangalakal, kung ano ang iyong porsyento, at kung ang halaga ng mga token ay tumaas o bumaba.

• Gayunpaman, sabihin nating nag-aalok ang iyong napiling yield farming platform ng 2% ng lahat ng nakolektang bayarin sa pangangalakal.
• Pagmamay-ari mo ang 20% ​​ng pool
• Pagkatapos ng 30 araw, nakolekta ng trading pair ang 4 BNB at 1,200 DeFi Coin
• Ang iyong bahagi sa pool na ito ay aabot sa 0.8 BNB (20% ng 4 BNB) at 240 DeFi Coin (20% ng 1,200 DeFi Coin)

Ang isa pang bagay na dapat tandaan tungkol sa pagsasaka ng ani ay ang iyong bahagi sa kani-kanilang pares ng kalakalan ay karaniwang kinakatawan ng LP (liquidity pool).

Upang ma-withdraw ang iyong pamumuhunan mula sa pool, kakailanganin mong palitan ang iyong mga token ng LP pabalik sa orihinal na mga barya na iyong idineposito. Ang magandang balita ay, hindi tulad ng staking, bihirang kailanganing i-lock ang iyong mga token kapag nakikipag-ugnayan sa isang yield farming pool. Dahil dito, nag-aalok ito ng higit na kakayahang umangkop pagdating sa pag-access sa iyong mga pondo.

Pagkawala ng kapansanan 

Ang isa sa mga pangunahing panganib na kailangan mong isaalang-alang bago ka mamuhunan sa pagsasaka ng ani ng DeFi ay ang pagkawala ng kapansanan.

Ang pangunahing konsepto na may pagkawala ng kapansanan ay maaari kang mawalan ng pera kapag ang halaga ng mga token na idineposito sa yield farming pool ay bumaba.

Higit na partikular, ang pagkawala ng kapansanan ay nangyayari kung kumikita ka ng mas kaunting pera mula sa pagsasaka ng ani kaysa sa gagawin mo lamang sa pamamagitan ng pag-iingat ng mga token sa isang pribadong pitaka o palitan.

• Halimbawa, sabihin nating itago mo ang iyong mga token sa isang DEFC/BNB pool sa loob ng tatlong buwan.
• Sa turn, gumawa ka ng APY na 100% – kaya iyon ay isang epektibong ani na 25% para sa iyong tatlong buwang termino.
• Gayunpaman, sa parehong panahon, ang dalawang token ay tumaas sa halaga ng 45% sa bukas na merkado.

Dahil dito, ito ay isang pangunahing halimbawa ng pagkawala ng kapansanan, dahil ang proseso ng pagsasaka ng ani ay talagang nagresulta sa paggawa mo ng mas kaunti.

Paano Mag-invest sa DeFi Yield Farming 

Sinusuportahan ng DeFi Swap ang malaking bilang ng mga yield farming pool na maaaring i-activate sa pag-click ng isang button.

Kapag gumagamit ng DeFi Swap para sa layuning ito, kikita ka ng 0.25% ng lahat ng mga bayarin sa pangangalakal na nakolekta mula sa iyong napiling pares – naaayon sa iyong bahagi sa pool.

Habang patuloy na pinapataas ng DeFi Swap ang mga volume ng kalakalan nito, maaari itong magpakita ng isang kumikitang paraan upang makabuo ng passive income sa iyong mga token.

Upang mamuhunan sa isang yield farming pool ngayon sa pamamagitan ng DeFi Swap – sundin ang quickfire guide sa ibaba:

• Hakbang 1: Bisitahin ang DeFi Swap - Una, bisitahin ang DeFi Swap exchange at mag-click sa 'Pool'.
• Hakbang 2: Ikonekta ang Wallet sa DeFi Swap – Susunod, i-click ang 'Connect Wallet'. Piliin ang iyong gustong wallet at pahintulutan ang koneksyon sa DeFi Swap.
• Hakbang 3: Pumili ng Yield Farming Pares – Ngayong nakakonekta na ang iyong wallet sa DeFi Swap, maaari mong piliin ang pares ng yield farming na gusto mong bigyan ng liquidity.
• Hakbang 4: Ilagay ang Dami ng Pagsasaka – Kapag nag-type ka ng bilang ng mga token na nais mong i-deposito, ang kaukulang halaga ay mag-a-update para sa isa pang coin. Halimbawa, maaari kang mag-type ng 2 BNB at mag-a-update ito ng 1,200 DEFC.
• Hakbang 5: Kumpirmahin ang Kasunduan sa Pagsasaka ng Yield – Sa wakas, kakailanganin mong kumpirmahin ang kasunduan sa pagsasaka ng ani sa pamamagitan ng wallet na konektado sa DeFi Swap.

Pagkatapos kumpirmahin ang pamumuhunan sa pamamagitan ng iyong wallet, ang mga token ay idedeposito sa kani-kanilang liquidity pool. Hangga't nananatili ang mga token sa pool, bubuo ka ng passive income mula sa anumang mga trading fee na nakolekta.

Walang garantiya na kikita ka kapag namumuhunan dito o anumang produkto o serbisyo ng DeFi. Magpatuloy sa iyong sariling peligro. 

4. Mga DeFi Interest Account – Magdeposito ng Crypto Token sa isang Savings Account para Makakuha ng Interes

Susunod sa aming listahan ng mga pinakamahusay na paraan upang mamuhunan sa DeFi ay ang mga crypto interest account. Ito ay medyo bagong konsepto na sumusunod sa parehong mga prinsipyo ng isang kumbensyonal na bank account na nagbabayad ng interes. Ibig sabihin, kailangan lang ng produktong DeFi na ito na i-deposito ang iyong mga token sa wallet ng provider, at sa turn – babayaran ka ng rate ng interes.

Sa ilang mga kaso, ang rate ng interes ay maaayos. Nangangahulugan ito na alam mo nang eksakto kung magkano ang iyong kikitain sa iyong mga deposito sa interes sa account. Sa sinabi nito, nag-aalok ang ilang platform ng mga variable na rate na magbabago batay sa mas malawak na kondisyon ng merkado. Sa mga tuntunin ng mga panahon ng lock-up, ito ay depende sa iyong napiling provider.

Ang ilang mga platform ay nag-aalok ng ilang iba't ibang mga termino na maaaring mula sa isang flexible na kasunduan sa withdrawal hanggang 12 buwan. Sa karamihan ng mga kaso – at tulad ng staking, mas mahaba ang termino, mas marami kang babayaran. Ang interes na kinikita mo ay karaniwang nabubuo mula sa mga third-party na loan.

Nangangahulugan ito na ang iyong mga crypto token ay ipahiram sa ibang tao, na magbabayad naman ng interes sa mga hiniram na pondo. Hindi sinasabi na ang panganib na kinakaharap mo kapag pumipili para sa produktong DeFi na ito ay ang malaking porsyento ng mga nanghihiram na hindi nagbabayad sa kanilang utang. Sa sinabi nito, ang mga tagapagbigay ng pautang ng DeFi ay karaniwang mangangailangan ng collateral mula sa nanghihiram.

Nangangahulugan ito na kung ang halaga ng utang ay mananatiling hindi nababayaran, ang provider ay maaaring ibenta na lamang ang collateral na na-deposito. Bukod dito, kung ang collateral ay bumaba sa halaga ng isang tiyak na porsyento, ito ay magreresulta din sa provider na nagbebenta ng mga token kung ang nanghihiram ay hindi magdagdag ng higit pang mga pondo.

Pagdating sa mga ani, ang halaga ng interes na maaari mong kitain ay kadalasang mas mababa kumpara sa staking at yield farming. Gayunpaman, makatitiyak ka na ang mga APY ay higit na mapagkumpitensya kaysa sa kikitain mo mula sa isang kumbensyonal na bank account. Sa katunayan, posible pang kumita ng double-digit na APY sa mga stablecoin tulad ng USDT at BUSD sa marketplace na ito.

Halimbawa ng DeFi Interest Accounts 

Kung ikaw ay ganap na bago sa mga crypto interest account, tingnan ang halimbawa sa ibaba upang masuri kung ang produktong DeFi investment na ito ay tama para sa iyo o hindi:

• Sabihin nating nagpasya kang mag-invest ng mga token ng Frax sa isang crypto interest account
• Ang Frax ay isang stablecoin, kaya sa teorya, dapat itong manatili sa halos halagang $1 sa lahat ng oras
• Nag-aalok ang iyong napiling provider ng APY na 12% sa Frax sa pamamagitan ng tatlong buwang lock-up
• Magdeposito ka ng 10,000 token
• Matapos lumipas ang tatlong buwang termino, matatanggap mo ang iyong 10,000 Frax at 300 token na halaga ng interes
• Bagama't nakakuha ka ng APY na 12%, ang iyong interes ay umaabot sa 300 Frax dahil pinili mo ang isang tatlong buwang termino (12% / 4).

Ayon sa halimbawa sa itaas, ang mga crypto interest account ay nag-aalok ng isang simpleng paraan upang makabuo ng kita sa iyong mga pondo. Gayunpaman, tulad ng ipinaliwanag namin sa susunod na seksyon, ang mga account ng interes sa marketplace na ito ay karaniwang inaalok ng mga sentralisadong platform.

Panganib ng Sentralisasyon  

Ang pinakamahalagang bahagi ng espasyo ng DeFi ay mamumuhunan ka sa mga produkto at serbisyong nagbibigay ng ani sa pamamagitan ng isang desentralisadong operator. Gayunpaman, mahalagang tandaan na maraming mga platform na nag-aalok ng mga account ng interes ay sentralisado.

Nangangahulugan ito na kapag nagdeposito ka ng mga pondo sa isang crypto interest account, ang provider ay magkakaroon ng ganap na kontrol sa iyong mga token. Samakatuwid, kakailanganin mong magtiwala na ang pinag-uusapang provider ay lehitimo at babayaran nito ang utang nito sa iyo kapag nagpasya kang mag-withdraw.

Ang panganib na ito ay maiiwasan sa pamamagitan ng pananatili sa isang tunay na desentralisadong DeFi platform. Halimbawa, kapag ginamit mo ang mga serbisyong inaalok ng DeFi Swap, hindi mo kailanman kakailanganing magtiwala sa platform. Sa halip, ang mga token ay idineposito sa isang secure na smart contract na hindi maaaring manipulahin o baligtarin.

Nangangahulugan ito na sa sandaling nais mong mag-withdraw, ang matalinong kontrata ay maaari lamang magdeposito ng mga token pabalik sa wallet na una mong ginamit upang makumpleto ang pamumuhunan.

Sa DeFi Swap – Ang Nangungunang Desentralisadong Palitan para sa Staking at Yield Farming 

Walang garantiya na kikita ka kapag namumuhunan dito o anumang produkto o serbisyo ng DeFi. Magpatuloy sa iyong sariling peligro. 

5. DeFi Loan – I-maximize ang Iyong Exposure sa DeFi Gamit ang Secured Crypto Loan

Ang isa pang bahagi ng desentralisadong sektor ng pananalapi na dapat tingnan ay ang mga pautang sa DeFi. Binibigyang-daan ka ng produktong ito na humiram ng mga pondo nang real-time laban sa mga token ng crypto na kasalukuyang pagmamay-ari mo. Dahil dito, kukuha ka ng isang secure na pautang. Gayunpaman, hindi tulad ng tradisyonal na mga pautang na inaalok ng mga bangko, walang kinakailangang dumaan sa proseso ng pagsusuri sa kredito.

Higit pa rito, hindi mo na kakailanganing magbigay ng anumang mga dokumento upang patunayan ang iyong affordability at financial standing. Sa katunayan, ang DeFi loan platform ay hindi man lang hinihiling sa iyo na magbigay ng anumang personal na impormasyon o mga detalye ng contact. Sa kabaligtaran, ang iyong utang ay maaaprubahan kaagad sa pag-click ng isang pindutan.

Sa mga tuntunin ng kung magkano ang maaari mong hiramin, ito ay depende sa isang bilang ng mga kadahilanan. Una, ang bawat DeFi platform ay magkakaroon ng sarili nitong mga limitasyon sa LTV (Loan-to-Value). Ito ang porsyento na maaari mong hiramin laban sa halaga ng iyong collateral. Halimbawa, sabihin nating nag-aalok ang iyong napiling platform ng mga DeFi loan na may LTV na 80%.

Nangangahulugan ito na kung magdeposito ka ng $5,000 na halaga ng crypto, maaari kang humiram ng hanggang $4,000. Babayaran ito sa mga crypto token, dahil ang mga tunay na DeFi loan platform ay hindi kasali sa fiat money. Gayunpaman, maaari kang humiram ng stablecoin tulad ng USDT – na madali mong mako-convert sa cash kung gusto mo.

Ang isa pang bagay na dapat tandaan ay kailangan mong magbayad ng interes sa iyong mga pautang sa DeFi. Mag-iiba-iba ang mga rate depende sa iyong napiling platform at sa kaukulang termino na sinasang-ayunan mo. Sa sinabi na iyon, kadalasan ang mga DeFi loan site ay hindi nag-i-install ng mga kumbensyonal na termino, ibig sabihin ay maaari mong bayaran ang mga pondo sa iyong paglilibang.

Gayunpaman, kung ang halaga ng iyong collateral ay bumaba ng isang tiyak na porsyento, hihilingin sa iyong magdagdag ng higit pang mga token. Kung hindi mo gagawin, ang DeFi loan platform ay mapipilitang ibenta ang ilan sa iyong collateral.

Palakihin ang Iyong Exposure sa Crypto  

Ang mga pautang sa DeFi ay maaaring maging isang mahusay na tool upang isaalang-alang kung nais mong pataasin ang halaga ng iyong pagkakalantad sa sektor ng digital asset nang hindi pinalalabas ang iyong mga token. Ito ay dahil kokontrolin mo pa rin ang collateral na iyong ideposito hangga't ang utang ay nananatiling natitirang. Dahil dito, kung tumaas ang halaga ng collateral, makikinabang ka rito.

Higit pa rito, ang mga pondong natatanggap mo mula sa isang DeFi loan ay maaaring muling i-invest pabalik sa crypto space. Ito ay magbibigay-daan sa iyong kontrolin ang isang malaking halaga ng crypto – nang hindi kinakailangang magkaroon ng kapital sa iyong pagtatapon.

Halimbawa:

• Sabihin nating mayroon kang $3,000 na halaga ng AAVE
• Sa oras ng pamumuhunan, ang AAVE ay nakikipagkalakalan sa $100
• Ideposito mo ang AAVE na ito sa isang DeFi platform at kumuha ng loan sa 50% LTV
• Nagpasya kang kunin ang iyong utang sa AAVE
• Nangangahulugan ito na nakatanggap ka ng $1,500 na halaga ng AAVE
• Pagkatapos ng dalawang buwan, ang AAVE ay nakikipagkalakalan sa $140 – kaya iyon ay isang pagtaas ng 40%

Nagpasya kang i-cash out ang iyong puhunan para makinabang sa pagtaas ng halaga ng AAVE.

Ang iyong kita ay ang mga sumusunod:

• Sa iyong orihinal na $3,000 na deposito – tumaas ito ng 40%. Dahil dito, ang iyong orihinal na pamumuhunan ay nagkakahalaga na ngayon ng $4,200 – kaya iyon ay isang tubo na $1,200
• Sa $1,500 AAVE na hiniram mo, tumaas din ito ng 40%. Ito ay nagkakahalaga ng bagong halaga na $2,100 – kaya isang $600 na tubo
• Sa kabuuan, kumita ka ng $1,800 sa DeFi loan venture na ito

Siyempre, magbabayad ka rin ng ilang interes para sa tatlong buwan na hindi pa nababayaran ng iyong utang. Gayunpaman, ang mga DeFi loan APR ay maaaring maging lubhang mapagkumpitensya – kaya sa halimbawang ito, nakagawa ka ng isang disenteng halaga ng kita.

Kailangan mong isaalang-alang ang mga panganib ng pagkuha ng isang DeFi loan para sa layunin ng pagtaas ng iyong pagkakalantad sa sektor ng crypto. Pagkatapos ng lahat, kung bumaba ang halaga ng iyong collateral, maaaring mapilitan ang DeFi loan platform na i-liquidate ang mga token.

Higit pa rito, kung ang halaga ng mga token na iyong hiniram ay bumaba, malamang na ikaw ay nasa negatibong equity.

Sa DeFi Swap – Ang Nangungunang Desentralisadong Palitan para sa Staking at Yield Farming 

Walang garantiya na kikita ka kapag namumuhunan dito o anumang produkto o serbisyo ng DeFi. Magpatuloy sa iyong sariling peligro.

Ang DeFi ba ay isang Magandang Pamumuhunan?

Bagama't isa na ngayong multi-bilyong dolyar na sektor ang DeFi, ang eksena sa pamumuhunan na ito ay nasa simula pa lamang. Dahil dito, maraming paglago ang natitira sa talahanayan kung ikaw ay makakapag-invest habang bata pa ang sektor.

Ang pangunahing konsepto ng DeFi ay nagbibigay ito ng paraan para mamuhunan ang mga tao ng mga pondo nang hindi kailangang dumaan sa isang sentralisadong provider – gaya ng isang bangko o institusyong pinansyal. Sa halip, ang mga mamumuhunan ay maaaring direktang kumonekta sa iba pang mga kalahok sa merkado.

Kung hindi ka pa rin sigurado kung ang DeFi ang tamang investment space para sa iyo – isaalang-alang ang ilan sa mga pangunahing benepisyo na tinatalakay namin sa mga seksyon sa ibaba.

Higit sa Average na Mga Yield  

Ang mga tradisyonal na produkto ng pamumuhunan ay nagiging hindi gaanong kaakit-akit habang lumilipas ang mga taon. Halimbawa, sa US at Europe, bihira ang mga nagtitipid na makabuo ng ani na higit sa 1% sa mga karaniwang deposito sa bank account.

Nangangahulugan ito na sa pamamagitan ng pagdeposito ng mga pondo sa isang savings account, hindi mo man lang masasagot ang rate ng inflation. Isinasaalang-alang na ang inflation ay lumampas sa 7% sa US mula noong 2022, nangangahulugan ito na ang halaga ng iyong pera ay patuloy na bababa.

Sa paghahambing, kapag namuhunan ka sa DeFi, mayroon kang potensyal na makabuo ng lubos na kaakit-akit na mga ani sa iyong mga pondo. Sa katunayan, ito ay simple upang malampasan ang rate ng inflation sa pamamagitan ng isang malaking halaga.

Bilang pangunahing halimbawa, maaari kang magdeposito ng DeFi Coin sa isang DeFi Swap staking agreement sa loob ng 12 buwan at sa turn, makakuha ng APY na 75%. Gaya ng nabanggit kanina, maaari ka ring kumita ng triple-digit na kita sa mga stablecoin na naka-peg sa dolyar.

Walang Financial Background Checks  

Ang isa sa mga pangunahing haligi ng DeFi ay ang mga serbisyo sa pananalapi ay dapat ma-access ng lahat - anuman ang lokasyon o background ng indibidwal.

At samakatuwid, anuman ang hitsura ng iyong katayuan sa pananalapi, ang mga platform tulad ng DeFi Swap ay masayang tutugunan ang iyong mga pangangailangan sa pamumuhunan.

Higit sa lahat, kapag namuhunan ka sa pamamagitan ng isang DeFi platform, hindi mo kakailanganing dumaan sa anumang uri ng pagsusuri sa background ng pananalapi. Hindi ka na kakailanganing magbigay ng anumang personal na impormasyon o mga detalye sa pakikipag-ugnayan.

Sa halip, ang kailangan mo lang gawin ay ikonekta ang iyong wallet sa kani-kanilang platform at piliin ang DeFi investment product na gusto mong i-access.

Walang Third Party   

Kapag nag-invest ka ng pera sa tradisyunal na sektor ng pananalapi – ito man ay mga stock, pondo, o ginto – kailangan mong dumaan sa isang third-party na broker.

Nangangahulugan ito na ang broker ay magiging responsable para sa pag-iingat ng iyong mga pamumuhunan sa ngalan mo. Sa turn, hindi lamang kailangan mong magtiwala sa broker na pinag-uusapan ngunit sisingilin ka ng iba't ibang mga bayarin at komisyon.

• Ito ay lubos na kaibahan sa kung paano gumagana ang DeFi.
• Pagkatapos ng lahat, ang mga platform tulad ng DeFi Swap ay desentralisado, na nangangahulugan na maaari mong ma-access ang mga serbisyo sa pananalapi nang hindi dumadaan sa isang tagapamagitan.
• Higit pa rito, at marahil ang pinakamahalaga, hindi mo kakailanganing i-deposito ang iyong mga token sa mismong platform.
• Sa halip, ililipat ang mga pondo sa pinagbabatayan na smart contract - na hindi magagawang manipulahin ng DeFi provider.

Sa kabuuan, sa pamamagitan ng pamumuhunan sa DeFi, maaari mong direktang ma-access ang mga serbisyo sa pamumuhunan nang hindi kinakailangang gamitin ang mga serbisyo ng isang third party.

Maliit na Market Capitalization    

Ayon sa nangungunang website ng pagsasama-sama ng data na CoinGecko, sa pagsulat, ang buong sektor ng DeFi ay nagkakahalaga pa rin ng mas mababa sa $50 bilyon.

Sa grand scheme ng mga bagay, ito ay minuto. At samakatuwid, wala pang mas magandang panahon para mamuhunan sa DeFi – dahil ang industriyang ito ay labis pa rin ang undervalued.

Napansin din ng CoinGecko na sa pagpasok ng 2020, ang sektor ng DeFi ay nagdala ng market capitalization na $1.7 bilyon lamang. Nangangahulugan ito na sa loob lamang ng dalawang taon, tumaas ang halaga ng DeFi space ng higit sa 2,700%.

Konklusyon

Sa buod, ipinaliwanag ng gabay na ito ang pinakamahusay na paraan upang mamuhunan sa DeFi ngayon. Sinakop namin ang lahat mula sa staking at yield farming hanggang sa mga interest account at loan.

Gayunpaman, marahil ang pinakamahusay na paraan upang mamuhunan sa desentralisadong pananalapi ay sa pamamagitan ng isang top-rated na DeFi token.

Ang DeFi Coin, halimbawa, ay sumusuporta sa DeFi Swap exchange – na nag-aalok ng mga kaakit-akit na APY sa pamamagitan ng staking at yield farming pool. Bukod dito, ang DeFi Coin ay nagbubuwis sa mga nagbebenta ng 10% – kalahati nito ay ipinamamahagi sa mga kasalukuyang may hawak ng token sa pamamagitan ng hindi nababagong smart contract.

Samakatuwid, ang mga pangmatagalang may hawak ng DeFi Coin ay ginagantimpalaan ng patuloy na pagbabayad ng dibidendo.

Walang garantiya na kikita ka kapag namumuhunan dito o anumang produkto o serbisyo ng DeFi. Magpatuloy sa iyong sariling peligro. 

FAQs