Cum să investești în DeFi? Ghid pentru începători pentru a face bani din DeFi

Finanțarea descentralizată (DeFi) crește într-un ritm exponențial. Acest sector inovator permite investitorilor să câștige bani printr-o varietate de produse și servicii – inclusiv, dar fără a se limita la, agricultura de randament, miza, conturi de dobândă și multe altele.

În acest ghid pentru începători, explicăm cum să investești în DeFi astăzi, astfel încât să poți începe să generezi un randament atractiv al capitalului tău.

Lista celor mai bune moduri de a investi în DeFi 

Mai jos, veți găsi o listă cu cele mai bune modalități de a investi în DeFi astăzi:

1. Investește în jetoane DeFi – În general, cea mai bună modalitate de a investi în DeFi
2. Miza DeFi – Câștigați un APY atractiv pentru blocarea jetoanelor dvs. cripto
3. DeFi Yield Farming – Generați un randament prin furnizarea de lichiditate unei burse DeFi
4. Conturi de dobândă DeFi – Depuneți jetoane Crypto într-un cont de economii pentru a câștiga dobândă
5. Împrumuturi DeFi – Maximizați-vă expunerea la DeFi cu un împrumut criptografic garantat

Discutăm în detaliu investițiile DeFi de mai sus pe parcursul acestui ghid.

O privire detaliată asupra celor mai bune modalități de a investi în DeFi în 2022

Există multe moduri în care puteți investi în DeFi din confortul acasă.

Fiecare produs și/sau serviciu de investiții DeFi va veni cu propriile riscuri și recompense potențiale. Ca atare, este important să aveți o înțelegere fermă a investiției respective DeFi înainte de a risca orice fonduri.

În secțiunile de mai jos, aruncăm o privire detaliată asupra celor mai bune modalități de a investi în DeFi în 2022.

1. Investește în jetoane DeFi – Cel mai bun mod de a investi în DeFi

Am susține că, în general, cel mai bun mod de a investi în DeFi în 2022 este adăugarea unor jetoane DeFi de top în portofoliu. Mai simplu, acestea sunt proiecte de criptomonede care sunt direct implicate în sectorul financiar descentralizat. Acest lucru ar putea fi din mai multe unghiuri diferite.

De exemplu, unele jetoane DeFi sunt implicate în furnizarea de servicii de împrumut, în timp ce altele oferă un schimb descentralizat. Aveți apoi jetoane DeFi care oferă tehnologie algoritmică stablecoin și cele care construiesc acces descentralizat la Metaverse. Oricum, investind într-un token DeFi la alegerea ta, câștigi expunere directă la acest sector.

Un astfel de exemplu de proiect în creștere din acest spațiu este DeFi Coin (DEFC). Această monedă digitală sprijină schimbul DeFi Swap – care oferă un spectru larg de servicii financiare descentralizate. Aceasta include totul, de la schimburi de jetoane și cultivarea randamentului până la miza și NFT. DeFi Coin în sine vine cu o serie de valori interesante.

În primul rând, atunci când cineva vinde DeFi Coin – fie că este pe un schimb centralizat sau descentralizat, 10% vor fi preluați automat din tranzacție. De exemplu, dacă comerciantul vinde monede DeFi în valoare de 1,000 USD, 100 USD ar fi impozitate. Din acești 100 USD, 50 USD vor fi distribuiți deținătorilor existenți de monede DeFi printr-un program de dividende.

Ceilalți 50 de dolari vor fi adăugați la fondul de lichidități DeFi Coin. În mod esențial, cumpărând și deținând DeFi Coin pe termen lung, veți beneficia de creșterea schimbului DeFi Swap. Și atâta timp cât dețineți, veți avea dreptul la partea dvs. din plățile de dividende rulante.

Cum să investești în DeFi Coin

Dacă vă place sunetul DeFi Coin și doriți să adăugați această monedă digitală inovatoare în portofoliul dvs. astăzi, puteți face acest lucru urmând pașii simpli prezentați mai jos:

Pasul 1: Obțineți un portofel care acceptă jetoane BSc

DeFi Coin este un token cripto care funcționează deasupra Binance Smart Chain (BSc). Prin urmare, pentru a investi astăzi în DeFi Coin, primul pas este să vă asigurați că aveți un portofel care se poate conecta la rețeaua BSc.

Cele mai populare opțiuni de pe piața BSc sunt Trust Wallet și MetaMask. În timp ce ambele portofele vin într-o aplicație iOS și Android, MetaMask este disponibil și ca extensie de browser.

Puteți citi mai multe pe:

• Cum să cumpărați monede DeFi cu Trust Wallet
• Cum să cumpărați DeFi Coin cu MetaMask

Pasul 2: Transferați BNB în portofelul BSc 

Odată ce ați ales și instalat un portofel potrivit, va trebui să depuneți niște jetoane BNB. Acest lucru se datorează faptului că DeFi Coin este asociat direct cu BNB pe Binance Smart Chain.

Atât Trust Wallet, cât și MetaMask vă permit să cumpărați BNB cu un card de credit/debit direct din portofel. Aceasta este o modalitate convenabilă de a adăuga BNB în portofel, deși ambii acești furnizori folosesc procesoare de plăți terțe - ceea ce înseamnă că taxele pot fi mari.

O alternativă excelentă aici este să cumpărați BNB la Binance. Procedând astfel, veți plăti o taxă medie de 2% atunci când utilizați un card de credit/debit – deși taxa specifică va depinde de locația dvs.

În orice caz, dacă utilizați un schimb extern pentru a cumpăra BNB, va trebui să transferați jetoanele în portofelul BSc ales.

Pasul 3: Conectați portofelul BSc la DeFi Swap

Dacă în această etapă aveți BNB în portofel, apoi continuați să investiți în DeFi Coin prin schimbul DeFi Swap. Dacă alegeți DeFi Swap pentru a finaliza achiziția, nu va trebui să deschideți un cont sau să furnizați informații personale.

În schimb, puteți investi în DeFi Coin în schimbul DeFi Swap pur și simplu conectându-vă portofelul.

Odată ce sunteți pe Schimb de schimb DeFi, faceți clic pe butonul „Conectați-vă la un portofel”.

• Dacă utilizați MetaMask, faceți clic pe opțiunea relevantă
• Dacă utilizați Trust Wallet sau orice alt portofel BSc, faceți clic pe „WalletConnect” și scanați codul QR care apare pe ecran.

Indiferent de portofelul pe care îl utilizați, va trebui să confirmați autorizarea la schimbul DeFi Swap. Acesta este un proces extrem de sigur și, în mod esențial, DeFi Swap nu va avea niciodată acces la cheile dvs. private.

Pasul 4: Configurați comanda și investiți în DeFi Coin

În cele din urmă, acum puteți configura o comandă pentru a investi în DeFi Coin. În primul rând, asigurați-vă că „BNB” și „DEFC” sunt setate ca monedă „Swap From” și, respectiv, „Swap to”.

În esență, comanda dvs. de schimb ar trebui să arate ca imaginea de mai sus. Apoi, lângă unde scrie „BNB”, va trebui să introduceți numărul de jetoane pe care doriți să le schimbați pentru DeFi Coin.

Când introduceți o cifră, numărul corespunzător de jetoane DeFi Coin se va actualiza pe baza cursului de schimb curent al BNB/DEFC.

După confirmarea schimbului, va apărea o notificare pop-up pe portofelul care este conectat în prezent la DeFi Swap. Odată ce confirmați autorizarea, contractul inteligent DeFi Swap va finaliza conversia și, ulterior, va adăuga jetoanele DeFi Coin în portofel.

Nu există nicio garanție că veți câștiga bani atunci când investiți în acest sau în orice produs sau serviciu DeFi. Procedați pe propriul risc. 

2. DeFi Staking – Câștigați un APY atractiv pentru blocarea jetoanelor dvs. cripto

Următorul produs care vă permite să investiți în DeFi din confortul casei este miza. Pe scurt, mizarea necesită să vă blocați jetoanele în rețeaua blockchain pentru un anumit număr de zile. Acest lucru permite blockchain-ului să mențină rețeaua descentralizată și, ulterior, să confirme și să valideze tranzacțiile fără a necesita serviciul unei terțe părți.

Stakingul este oferit și de proiecte pentru a stimula oamenii să-și păstreze jetoanele pe termen lung, ceea ce ajută la reducerea nivelurilor de volatilitate pentru ecosistemul respectiv. Oricum, prin mizați jetoanele, veți câștiga o rată atractivă a dobânzii. Rata specifică poate varia, totuși, destul de considerabil în funcție de jetonul pe care îl mizați.

De exemplu, DeFi Coin permite deținătorilor să-și mizeze jetoanele la un APY de până la 75%. Acest lucru se datorează faptului că DeFi Coin este încă în stadiul de creștere, deci este necesar să ofere un randament mai mare. Pe de altă parte, proiectele stabilite și cu capitalizare mare, cum ar fi BNB, vor oferi un APY mult mai mic la acordurile de miza.

Cu toate acestea, veți avea adesea o serie de opțiuni când vine vorba de termenul de miză. De exemplu, atunci când mizați jetoane pe DeFi Swap, puteți alege dintre un termen de 1, 3, 6 sau 12 luni. Este important să rețineți că atunci când jetoanele dvs. sunt blocate într-un termen de miză, nu le veți putea accesa.

Acest lucru se datorează faptului că jetoanele sunt blocate într-un contract inteligent – ​​care nu poate fi ajustat sau inversat. Prin urmare, asigurați-vă că vă simțiți confortabil să vă blocați jetoanele pentru întregul termen. Un alt lucru de reținut este că, în majoritatea cazurilor, cu cât termenul pe care îl alegeți este mai lung, cu atât APY-ul pe care îl veți fi plătit este mai mare.

Exemplu de mizare

Pentru a vă asigura că investiția în staking DeFi este potrivită pentru dvs., luați în considerare exemplul de mai jos:

• Să presupunem că decideți să mizați 10,000 de jetoane DeFi Coin
• Selectați un termen de 6 luni pe schimbul DeFi Swap - care aduce un APY de 60%
• După șase luni, cele 10,000 de jetoane DeFi Coin sunt depuse înapoi în portofel.
• Primești și recompensele de miză, care se ridică la 3,000 de jetoane DeFi Coin
• Ca atare, soldul dvs. total este acum de 13,000 DEFC

Dacă vă întrebați cum să vă calculați recompensele din APY-ul declarat, acest lucru este relativ simplu.

În exemplul de mai sus, am optat pentru un APY de 60%, ceea ce înseamnă că dacă am fi mizat jetoanele timp de un an, am fi primit 6,000 DEFC depozitul nostru inițial de 10,000 DEFC. Cu toate acestea, am selectat un termen de șase luni și primim doar 3,000 DEFC.

Efectul volatilității 

Înainte de a investi în staking DeFi, trebuie să luați în considerare și avantajele și dezavantajele riscului de volatilitate. Acest lucru se datorează faptului că atunci când jetoanele dvs. sunt eliberate din contractul inteligent de mizare, puteți fi aproape sigur că valoarea lor de piață se va fi schimbat. Desigur, acest lucru ar putea fi fie în favoarea ta, fie împotriva ta.

• Pornind de la exemplul anterior, vom spune că atunci când ați depus cele 10,000 de jetoane DeFi Coin, 1 DEFC valora 1 USD.
• Aceasta înseamnă că investiția dvs. totală la momentul depunerii se ridica la 10,000 USD.
• După șase luni, vom spune că DEFC se tranzacționa la 2 USD per token.
• Ați primit 13,000 DEFC susținut după ce au trecut cele șase luni, deci aceasta este o valoare totală de 26,000 USD.
• Acest lucru se traduce într-un profit de 16,000 USD din investiția inițială de 10,000 USD.

Cu toate acestea, DEFC ar fi putut să se tranzacționeze la un preț sub 1 USD după ce termenul de miză de șase luni a trecut.

• De exemplu, să presupunem că DeFi Coin se tranzacționa la 0.50 USD în momentul în care ați primit înapoi cele 13,000 de jetoane.
• În acest scenariu, investiția dvs. totală ar fi fost în valoare de 6,500 USD - ceea ce înseamnă că din cheltuielile dvs. inițiale de 10,000 USD - ați înregistrat o pierdere de 3,500 USD.

În cele din urmă, amintiți-vă că, deși veți crește numărul de jetoane pe care le dețineți atunci când investiți în miza DeFi, trebuie să luați în considerare și că, până la încheierea termenului, acestea ar putea fi tranzacționate la un preț mai mic.

Cum să investești în DeFi Staking 

Pentru o prezentare generală rapidă a modului de investiție în staking DeFi, consultați procedura de mai jos:

• Etapa 1: Vizitați DeFi Swap - În primul rând, vizitați schimbul DeFi Swap și faceți clic pe „Fermă”.
• Etapa 2: Conectați Wallet la DeFi Swap – Apoi, faceți clic pe „Conectați portofelul”. Alegeți portofelul preferat și autorizați conexiunea la DeFi Swap.
• Etapa 3: Alegeți Staking Token – Acum că portofelul este conectat la DeFi Swap, puteți alege jetonul pe care doriți să-l mizați.
• Etapa 4: Selectați Staking Term – Alegeți termenul de miza preferat dintre 30, 90, 180 sau 365 de zile.
• Etapa 5: Confirmați acordul de mizare – Pasul final este să confirmați acordul de mizare prin portofelul conectat.

Odată ce ați confirmat totul, jetoanele dvs. vor fi depuse în contactul inteligent DeFi Swap. După ce termenul ales de dvs. a trecut, veți primi înapoi depunerea inițială împreună cu orice recompense de miza pe care le-ați generat.

Citeste mai mult: Puteți citi ghidul nostru complet pe trasarea aici.

Nu există nicio garanție că veți câștiga bani atunci când investiți în acest sau în orice produs sau serviciu DeFi. Procedați pe propriul risc. 

3. DeFi Yield Farming – Generați un randament prin furnizarea de lichiditate unui schimb DeFi

Un alt mod popular de a investi în DeFi este prin cultivarea randamentului. Acest lucru este oarecum similar cu miza, în măsura în care vă veți împrumuta token-urile unui contract inteligent DeFi cu scopul de a genera interes. Cu toate acestea, cultivarea randamentului este diferită în sensul că vă veți depune jetoanele într-un fond de lichiditate.

Fondul de lichiditate în cauză va permite cumpărătorilor și vânzătorilor să tranzacționeze jetoane într-un pool descentralizat. Prin urmare, fiecare fond de lichiditate constă dintr-o pereche de tranzacționare – cum ar fi DEFC/BNB sau BTC/BUSD. În calitate de investitor, vi se va cere să depuneți ambele jetoane ale perechii respective.

Nu numai asta, dar trebuie să furnizați cantități egale din fiecare token, conform valorii actuale de piață a ambelor proiecte. De exemplu, să presupunem că doriți să adăugați lichiditate perechii BNB/DEFC. Vom spune că la momentul respectiv, BNB are o valoare de piață de 300 USD și DEFC la 1 USD.

Aceasta înseamnă că pentru fiecare 1 BNB pe care îl depui (300 USD), ar trebui să transferi și 300 DEFC (300 USD). Depunând 300 USD din fiecare jeton, cheltuielile totale sunt de 600 USD. În ceea ce privește beneficiile investiției în cultivarea randamentului DeFi, veți câștiga venituri pasive atâta timp cât jetoanele sunt deținute de perechea de tranzacționare respectivă.

Acest lucru se datorează faptului că de fiecare dată când cineva cumpără și vinde un jeton de la pereche, va plăti o taxă de tranzacționare. Și ca parte interesată a fondului de lichiditate respectiv, vei câștiga un procent din fondurile colectate prin contractul inteligent. Suma specifică pe care o veți primi va depinde de o serie de factori – despre care îi discutăm mai detaliat în secțiunea de mai jos.

Exemplu de cultivare a randamentului  

Există destul de multe variabile de luat în considerare atunci când evaluați câștigurile potențiale din eforturile dvs. de cultivare a randamentului. În primul rând, atunci când depuneți jetoane într-o pereche de producție agricolă, veți deține un procent din fond. Acest procent se bazează pe câte jetoane ai depus în comparație cu altele.

De exemplu:

• Am menționat mai sus că ați depus 1 BNB la o valoare de 300 USD și 300 DeFi Coin tot la 300 USD.
• Vom spune acum că în total sunt 5 BNB și 1,500 DeFi Coin în pool-ul respectiv
• Aceasta înseamnă că deții 20% din fondul BNB/DEFC

Așa că acum că știm care este procentul dvs. din fondul de producție agricolă, trebuie să evaluăm cât veți câștiga. În mod esențial, spre deosebire de staking, nu există APY fix în cazul agriculturii cu randament.

Acest lucru se datorează faptului că totul depinde de cât de mult colectează pool-ul din comisioane de tranzacționare, care este procentul dvs. și dacă valoarea jetoanelor crește sau scade.

• Cu toate acestea, să presupunem că platforma de cultivare a randamentului aleasă de dvs. oferă 2% din toate taxele de tranzacționare colectate.
• Dețineți 20% din piscină
• După 30 de zile, perechea de tranzacționare a colectat 4 BNB și 1,200 DeFi Coin
• Cota dvs. din acest pool s-ar ridica la 0.8 BNB (20% din 4 BNB) și 240 DeFi Coin (20% din 1,200 DeFi Coin)

Un alt lucru de remarcat despre cultivarea randamentului este că cota dvs. din perechea de tranzacționare respectivă este reprezentată de obicei de LP (pool de lichiditate).

Pentru a vă retrage investiția din pool, va trebui să schimbați jetoanele LP înapoi la monedele originale pe care le-ați depus. Vestea bună este că, spre deosebire de miza, rareori este nevoie să vă blocați jetoanele atunci când vă angajați cu un grup de producție agricolă. Ca atare, aceasta oferă mult mai multă flexibilitate atunci când vine vorba de accesarea fondurilor dumneavoastră.

Pierderea deprecierii 

Unul dintre principalele riscuri pe care trebuie să le luați în considerare înainte de a investi în cultivarea randamentului DeFi este acela al pierderii din depreciere.

Conceptul principal cu pierderea din depreciere este că puteți pierde bani atunci când valoarea jetoanelor care sunt depuse în pool-ul de cultivare a randamentului scade.

Mai precis, pierderea din depreciere are loc dacă câștigi mai puțini bani din cultivarea randamentului decât ai fi făcut pur și simplu păstrând jetoanele într-un portofel sau schimb privat.

• De exemplu, să presupunem că vă păstrați jetoanele într-un pool DEFC/BNB timp de trei luni.
• La rândul său, ați făcut un APY de 100% - deci acesta este un randament efectiv de 25% pentru termenul dvs. de trei luni.
• Totuși, în aceeași perioadă, cele două jetoane au crescut în valoare cu 45% pe piața deschisă.

Ca atare, acesta este un prim exemplu de pierdere din depreciere, deoarece procesul de cultivare a randamentului a dus, de fapt, să câștigi mai puțin.

Cum să investești în DeFi Yield Farming 

DeFi Swap acceptă un număr semnificativ de pool-uri de cultivare a randamentului care pot fi activate printr-un clic pe un buton.

Când utilizați DeFi Swap în acest scop, veți câștiga 0.25% din toate comisioanele de tranzacționare colectate de la perechea aleasă – proporțional cu cota dvs. din pool.

Pe măsură ce DeFi Swap continuă să-și crească volumele de tranzacționare, aceasta poate reprezenta o modalitate profitabilă de a genera un venit pasiv pe jetoanele dvs.

Pentru a investi astăzi într-un grup de agricultură de randament prin DeFi Swap - urmați ghidul rapid de mai jos:

• Etapa 1: Vizitați DeFi Swap - În primul rând, vizitați schimbul DeFi Swap și faceți clic pe „Piscina”.
• Etapa 2: Conectați Wallet la DeFi Swap – Apoi, faceți clic pe „Conectați portofelul”. Alegeți portofelul preferat și autorizați conexiunea la DeFi Swap.
• Etapa 3: Alegeți Yield Farming Pair – Acum că portofelul dvs. este conectat la DeFi Swap, puteți selecta perechea de cultivare a randamentului pentru care doriți să furnizați lichiditate.
• Etapa 4: Introduceți cantitatea de producție agricolă – Când introduceți numărul de jetoane pe care doriți să le depuneți, suma respectivă se va actualiza pentru cealaltă monedă. De exemplu, ați putea introduce 2 BNB și se va actualiza cu 1,200 DEFC.
• Etapa 5: Confirmați acordul privind producția agricolă – În cele din urmă, va trebui să confirmați acordul de cultivare a randamentului prin intermediul portofelului care este conectat la DeFi Swap.

După confirmarea investiției prin portofel, jetoanele vor fi depuse în fondul de lichiditate respectiv. Atâta timp cât jetoanele rămân în pool, veți genera un venit pasiv din orice comisioane de tranzacționare care sunt colectate.

Nu există nicio garanție că veți câștiga bani atunci când investiți în acest sau în orice produs sau serviciu DeFi. Procedați pe propriul risc. 

4. Conturi de dobândă DeFi – Depuneți jetoane criptografice într-un cont de economii pentru a câștiga dobândă

Următorul pe lista noastră cu cele mai bune modalități de a investi în DeFi este cel al conturilor de dobândă cripto. Acesta este un concept relativ nou care urmează aceleași principii ale unui cont bancar convențional care plătește dobândă. Adică, acest produs DeFi vă cere pur și simplu să vă depuneți jetoanele în portofelul furnizorului și, la rândul său, vi se va plăti o dobândă.

În unele cazuri, rata dobânzii va fi fixă. Aceasta înseamnă că știi exact cât vei câștiga din depozitele în contul tău de dobândă. Acestea fiind spuse, unele platforme oferă tarife variabile care se vor schimba în funcție de condițiile de piață mai largi. În ceea ce privește perioadele de blocare, aceasta va depinde de furnizorul ales.

Unele platforme oferă o serie de termeni diferiți care pot varia de la un acord de retragere flexibil până la 12 luni. În cele mai multe cazuri - și la fel ca miza, cu cât termenul este mai lung, cu atât vei fi plătit mai mult. Dobânda pe care o câștigați este de obicei generată din împrumuturi de la terți.

Aceasta înseamnă că tokenurile dvs. cripto vor fi împrumutate altor persoane, care, la rândul lor, vor plăti dobândă pentru fondurile împrumutate. Este de la sine înțeles că riscul cu care te confrunți atunci când optezi pentru acest produs DeFi este ca un procent mare de debitori să nu își plătească împrumutul. Acestea fiind spuse, furnizorii de împrumuturi DeFi vor solicita de obicei garanții din partea împrumutatului.

Aceasta înseamnă că, dacă valoarea împrumutului rămâne neplătită, furnizorul poate pur și simplu să vândă garanția care a fost depusă. Mai mult, dacă garanția scade în valoare cu un anumit procent, acest lucru va avea ca rezultat și furnizorul să vândă jetoanele dacă împrumutatul nu adaugă mai multe fonduri.

Când vine vorba de randamente, valoarea dobânzii pe care o puteți câștiga este adesea mult mai mică în comparație cu miza și agricultura cu randament. Cu toate acestea, puteți fi sigur că APY-urile sunt semnificativ mai competitive decât ceea ce veți câștiga dintr-un cont bancar convențional. De fapt, este chiar posibil să câștigi APY-uri cu două cifre pe monede stabile precum USDT și BUSD pe această piață.

Exemplu de conturi de dobândă DeFi 

Dacă sunteți complet nou în conturile de dobândă cripto, consultați exemplul de mai jos pentru a evalua dacă acest produs de investiții DeFi este sau nu potrivit pentru dvs.:

• Să presupunem că decideți să investiți jetoane Frax într-un cont de dobândă cripto
• Frax este o monedă stabilă, așa că, teoretic, ar trebui să rămână la o valoare aproape de 1 USD în orice moment
• Furnizorul ales de dvs. oferă un APY de 12% la Frax printr-o blocare de trei luni
• Depuneți 10,000 de jetoane
• După ce termenul de trei luni a trecut, primiți 10,000 Frax plus 300 de jetoane în valoare de dobândă
• Deși ți-ai asigurat un APY de 12%, dobânda ta se ridică la 300 Frax deoarece ai optat pentru un termen de trei luni (12% / 4).

Conform exemplului de mai sus, conturile de dobândă cripto oferă o modalitate simplă de a genera venituri din fondurile dvs. Cu toate acestea, așa cum explicăm în secțiunea următoare, conturile de dobândă de pe această piață sunt de obicei oferite de platforme centralizate.

Risc de centralizare  

Cea mai importantă parte a spațiului DeFi este că vei investi în produse și servicii care generează randament printr-un operator descentralizat. Cu toate acestea, este esențial să rețineți că multe platforme care oferă conturi de dobândă sunt centralizate.

Aceasta înseamnă că atunci când depuneți fonduri într-un cont de dobândă cripto, furnizorul va avea control deplin asupra token-urilor dvs. Prin urmare, va trebui să aveți încredere că furnizorul în cauză este legitim și că va plăti ceea ce vă datorează atunci când ați decis să faceți o retragere.

Acest risc poate fi evitat dacă rămânem cu o platformă DeFi cu adevărat descentralizată. De exemplu, atunci când utilizați serviciile oferite de DeFi Swap, nu vi se va cere niciodată să aveți încredere în platformă. În schimb, jetoanele sunt depuse într-un contract inteligent securizat care nu poate fi manipulat sau inversat.

Aceasta înseamnă că, de îndată ce doriți să efectuați o retragere, contractul inteligent poate depune doar jetoanele înapoi în portofelul pe care l-ați folosit inițial pentru a finaliza investiția.

La DeFi Swap – Principalul schimb descentralizat pentru Staking and Yield Farming 

Nu există nicio garanție că veți câștiga bani atunci când investiți în acest sau în orice produs sau serviciu DeFi. Procedați pe propriul risc. 

5. Împrumuturi DeFi - Maximizați-vă expunerea la DeFi cu un împrumut criptografic garantat

Un alt domeniu al sectorului financiar descentralizat care merită analizat este cel al împrumuturilor DeFi. Acest produs vă permite să împrumutați fonduri în timp real împotriva jetoanelor cripto pe care le dețineți în prezent. Ca atare, veți contracta un împrumut garantat. Cu toate acestea, spre deosebire de împrumuturile tradiționale oferite de bănci, nu există nicio cerință de a trece printr-un proces de verificare a creditului.

În plus, nu va trebui să furnizați niciun document care să vă dovedească accesibilitatea și situația financiară. De fapt, platformele de împrumut DeFi nici măcar nu vă cer să furnizați informații personale sau detalii de contact. Dimpotrivă, împrumutul tău va fi aprobat instantaneu la apasarea unui buton.

În ceea ce privește cât de mult poți împrumuta, acest lucru va depinde de o serie de factori. În primul rând, fiecare platformă DeFi va avea propriile limite LTV (Loan-to-Value) în vigoare. Acesta este procentul pe care îl puteți împrumuta față de valoarea garanției dvs. De exemplu, să presupunem că platforma aleasă de dvs. oferă împrumuturi DeFi cu un LTV de 80%.

Aceasta înseamnă că dacă ar fi să depuneți cripto în valoare de 5,000 USD, ați putea împrumuta până la 4,000 USD. Acesta va fi plătit în criptotoken-uri, deoarece adevăratele platforme de împrumut DeFi nu se implică în bani fiat. Cu toate acestea, este posibil să puteți împrumuta o monedă stabilă precum USDT - pe care o puteți converti cu ușurință în numerar dacă doriți.

Un alt lucru de reținut este că va trebui să plătiți dobândă pentru împrumuturile dvs. DeFi. Tarifele vor varia în funcție de platforma aleasă și de termenul respectiv cu care sunteți de acord. Acestea fiind spuse, de multe ori site-urile de împrumuturi DeFi nu instalează termeni convenționali, ceea ce înseamnă că puteți rambursa fondurile după bunul plac.

Cu toate acestea, dacă valoarea garanției dumneavoastră scade cu un anumit procent, vi se va cere să adăugați mai multe jetoane. Dacă nu o faceți, atunci platforma de împrumut DeFi va fi obligată să vândă o parte din garanția dvs.

Creșteți-vă expunerea la cripto  

Împrumuturile DeFi pot fi un instrument excelent de luat în considerare dacă doriți să creșteți valoarea expunerii dvs. la sectorul activelor digitale fără a vă încasa jetoanele. Acest lucru se datorează faptului că veți controla în continuare garanția pe care o depuneți atâta timp cât împrumutul rămâne în plată. Ca atare, dacă valoarea garanției crește, vei beneficia de asta.

În plus, fondurile pe care le primiți dintr-un împrumut DeFi pot fi ulterior reinvestite înapoi în spațiul cripto. Acest lucru vă va permite să controlați o cantitate mare de cripto - fără a fi nevoie să aveți capital la dispoziție.

De exemplu:

• Să presupunem că aveți AAVE în valoare de 3,000 USD
• La momentul investiției, AAVE se tranzacționează la 100 USD
• Depuneți acest AAVE într-o platformă DeFi și obțineți un împrumut la 50% LTV
• Decizi să iei împrumutul în AAVE
• Aceasta înseamnă că primești AAVE în valoare de 1,500 USD
• După două luni, AAVE se tranzacționează la 140 USD – deci este o creștere de 40%

Decizi să-ți încasați investiția pentru a beneficia de creșterea valorii AAVE.

Profitul dvs. este următorul:

• La depunerea dvs. inițială de 3,000 USD – aceasta a crescut cu 40%. Ca atare, investiția ta inițială valorează acum 4,200 USD - deci este un profit de 1,200 USD
• Pe AAVE de 1,500 USD pe care l-ați împrumutat, acesta a crescut, de asemenea, cu 40%. Aceasta înseamnă o nouă valoare de 2,100 USD – deci un profit de 600 USD
• În total, ați obținut un profit de 1,800 USD din acest împrumut DeFi

Desigur, veți fi plătit și o dobândă pentru cele trei luni în care împrumutul dvs. a rămas restant. Cu toate acestea, APR-urile pentru împrumuturi DeFi pot fi foarte competitive – așa că, în acest exemplu, ați realizat o sumă decentă de profit.

Trebuie să luați în considerare riscurile contractării unui împrumut DeFi în scopul creșterii expunerii dvs. la sectorul cripto. La urma urmei, dacă valoarea garanției tale scade, atunci platforma de împrumut DeFi ar putea fi forțată să lichideze jetoanele.

În plus, dacă valoarea jetoanelor pe care le-ați împrumutat scade, probabil că veți avea capitaluri negative.

La DeFi Swap – Principalul schimb descentralizat pentru Staking and Yield Farming 

Nu există nicio garanție că veți câștiga bani atunci când investiți în acest sau în orice produs sau serviciu DeFi. Procedați pe propriul risc.

Este DeFi o investiție bună?

Deși DeFi este acum un sector de mai multe miliarde de dolari, această scenă investițională este încă la început. Ca atare, există o mulțime de creștere pe masă dacă puteți investi în timp ce sectorul este tânăr.

Conceptul principal al DeFi este că oferă oamenilor o cale de a investi fonduri fără a fi nevoie să treacă printr-un furnizor centralizat - cum ar fi o bancă sau o instituție financiară. În schimb, investitorii se pot conecta direct cu alți participanți la piață.

Dacă încă nu sunteți sigur dacă DeFi este spațiul de investiții potrivit pentru dvs. - luați în considerare câteva dintre principalele beneficii pe care le discutăm în secțiunile de mai jos.

Randamente peste medie  

Produsele de investiții tradiționale devin din ce în ce mai puțin atractive pe măsură ce trec anii. De exemplu, în SUA și Europa, rareori economisitorii vor putea genera un randament de peste 1% din depozitele convenționale în contul bancar.

Aceasta înseamnă că depunând fonduri într-un cont de economii, nici măcar nu vei putea acoperi rata inflației. Având în vedere că inflația a depășit 7% în SUA de la începutul anului 2022, asta înseamnă că valoarea banilor tăi va continua să scadă.

În comparație, atunci când investești în DeFi, ai potențialul de a genera randamente foarte atractive pe fondurile tale. De fapt, este simplu să depășești rata inflației cu o sumă considerabilă.

Ca un prim exemplu, puteți depune DeFi Coin într-un acord de miza DeFi Swap timp de 12 luni și, la rândul său, puteți câștiga un APY de 75%. După cum s-a menționat mai devreme, puteți obține chiar profituri de trei cifre din monedele stabile care sunt legate de dolar.

Fără verificări financiare  

Unul dintre pilonii majori ai DeFi este acela că serviciile financiare ar trebui să fie accesibile de către toți – indiferent de locația sau fundalul persoanei.

Și, prin urmare, indiferent de cum arată situația ta financiară, platforme precum DeFi Swap vor satisface cu plăcere nevoile tale de investiții.

În mod esențial, atunci când investiți printr-o platformă DeFi, nu vi se va cere să treceți printr-o verificare a antecedentelor financiare de niciun fel. Nici măcar nu vi se va cere să furnizați informații personale sau detalii de contact.

În schimb, tot ce trebuie să faceți este să vă conectați portofelul la platforma respectivă și să alegeți produsul de investiții DeFi pe care doriți să îl accesați.

Fără terți   

Când investiți bani în sectorul financiar tradițional – fie că este vorba de acțiuni, fonduri sau aur – trebuie să treceți printr-un broker terță parte.

Aceasta înseamnă că brokerul va fi responsabil pentru păstrarea investițiilor dumneavoastră în numele dumneavoastră. La rândul său, nu numai că trebuie să aveți încredere în brokerul în cauză, dar vi se va percepe o varietate de taxe și comisioane.

• Acest lucru este în contrast puternic cu modul în care funcționează DeFi.
• La urma urmei, platformele precum DeFi Swap sunt descentralizate, ceea ce înseamnă că poți accesa servicii financiare fără a trece printr-un intermediar.
• În plus, și poate cel mai important, nu vi se va cere să vă depuneți jetoanele în platformă în sine.
• În schimb, fondurile vor fi transferate în contractul inteligent subiacent – ​​pe care furnizorul DeFi nu îl va putea manipula.

Una peste alta, investind în DeFi, puteți accesa direct servicii de investiții, fără a fi nevoie să utilizați serviciile unei terțe părți.

Capitalizare de piață mică    

Potrivit site-ului principal de agregare a datelor CoinGecko, la momentul scrierii, întregul sector DeFi este încă evaluat la mai puțin de 50 de miliarde de dolari.

În marea schemă a lucrurilor, acest lucru este minut. Și, prin urmare, nu a existat niciodată un moment mai bun pentru a investi în DeFi - deoarece această industrie este încă puternic subevaluată.

CoinGecko observă, de asemenea, că la începutul anului 2020, sectorul DeFi avea o capitalizare de piață de doar 1.7 miliarde de dolari. Aceasta înseamnă că în puțin peste doi ani, spațiul DeFi a crescut ca valoare cu peste 2,700%.

Concluzie

Pe scurt, acest ghid a explicat cele mai bune modalități de a investi în DeFi chiar acum. Am acoperit totul, de la miza și agricultura cu randament până la conturi de dobândă și împrumuturi.

Cu toate acestea, poate cel mai bun mod de a investi în finanțe descentralizate este prin intermediul unui token DeFi de top.

DeFi Coin, de exemplu, susține schimbul DeFi Swap – care oferă APY-uri atractive prin staking și randament. Mai mult, DeFi Coin taxează vânzătorii cu 10%, din care jumătate este distribuită deținătorilor existenți de token-uri printr-un contract inteligent imuabil.

Prin urmare, deținătorii de monede DeFi pe termen lung sunt recompensați cu plăți continue de dividende.

Nu există nicio garanție că veți câștiga bani atunci când investiți în acest sau în orice produs sau serviciu DeFi. Procedați pe propriul risc. 

Întrebări frecvente