Ce sunt schimburile descentralizate? Ghid pentru începători despre DEX

Schimburile descentralizate – sau pur și simplu DEX-urile, vă permit să cumpărați și să vindeți criptomonede fără a trece printr-o platformă centralizată.

DEX-urile oferă o serie de avantaje de bază față de omologii lor centralizați, cum ar fi posibilitatea de a tranzacționa fără a furniza informații personale, comisioane mai mici și evitarea necesității de a trece printr-un intermediar.

În acest ghid pentru începători, explicăm tot ce trebuie să știți despre schimburile descentralizate – și de ce ați putea lua în considerare utilizarea unuia peste un furnizor centralizat.

Ce este un schimb descentralizat? Prezentare generală

După cum sugerează și numele, un schimb descentralizat este o platformă de criptomonede care permite utilizatorilor să cumpere și să vândă active digitale fără a necesita o terță parte.

Acest lucru este în contrast puternic cu un schimb centralizat precum Binance, care necesită să înregistrați câteva detalii personale și să depui fonduri în contul tău. Apoi, când vine vorba de tranzacționare, bursele centralizate folosesc registrele de ordine tradiționale. Aceasta înseamnă că, pentru a cumpăra o criptomonedă, trebuie să existe un vânzător la celălalt capăt al tranzacției.

În comparație, schimburile descentralizate funcționează fără intermediar. Nu există nicio cerință ca utilizatorii să deschidă un cont și nici să furnizeze informații personale. În loc să depună fonduri în platformă în sine, schimburile descentralizate necesită pur și simplu utilizatorii să-și conecteze portofelul privat – ceea ce este atât sigur, cât și convenabil.

Mai mult, bursele descentralizate nu folosesc registrele de comenzi pentru a facilita ordinele de cumpărare și vânzare. Dimpotrivă, DEX-urile folosesc un sistem relativ nou și inovator, cunoscut sub numele de market maker automat – sau AMM. Pe scurt, AMM utilizează fonduri de lichiditate. Aceasta înseamnă că, atunci când un utilizator schimbă Ethereum cu DAI, jetoanele necesare sunt preluate din fondul de lichiditate în timp real.

Schimburile descentralizate oferă de obicei taxe mult mai mici decât platformele centralizate. La urma urmei, DEX-urile funcționează autonom prin tehnologia smart contract, ceea ce înseamnă că costurile de funcționare a schimbului sunt minime. Multe DEX-uri din acest spațiu – inclusiv DeFi Swap, oferă o varietate de alte instrumente pe lângă serviciile de schimb – cum ar fi miza și cultivarea randamentului.

Avantajele și dezavantajele schimburilor descentralizate

Iată o scurtă prezentare generală a avantajelor și dezavantajelor utilizării unui schimb descentralizat:

Nu există nicio garanție că veți câștiga bani atunci când investiți în acest sau în orice produs sau serviciu DeFi. Procedați pe propriul risc. 

Cum funcționează schimburile descentralizate?

Pilonul principal al Bitcoin – prima criptomonedă preferată și încă de facto din lume, este descentralizarea. Aceasta înseamnă că oamenii din toată lumea ar trebui să poată trimite și primi fonduri fără a trece printr-o terță parte.

Și, ca atare, nu există niciun motiv pentru care la peste un deceniu de la crearea Bitcoin, ar trebui să cumpărăm și să vindem monede digitale printr-un operator centralizat.

În schimb, schimburile descentralizate oferă toate instrumentele și funcțiile care se găsesc pe o platformă centralizată - dar fără a necesita un intermediar sau custode.

Dacă sunteți complet nou în schimburile descentralizate și aveți nevoie de informații cuprinzătoare despre modul în care funcționează, următoarele secțiuni vă vor explica tot ce trebuie să știți.

Contracte inteligente

Întregul cadru al unui schimb descentralizat este susținut de tehnologia smart contract. Acest lucru permite bursei să funcționeze și, ulterior, să faciliteze comenzile de cumpărare și vânzare fără a necesita o terță parte.

Contractul inteligent de bază se află în esență între comercianți și rețeaua blockchain. De exemplu, dacă un comerciant dorește să schimbe BNB cu BUSD, contractul inteligent va comunica cu blockchain-ul în mod autonom și va finaliza schimbul.

Cel mai important, contractele inteligente care guvernează schimburile descentralizate sunt atât transparente, cât și imuabile. Prima înseamnă că fiecare tranzacție este vizibilă public pe blockchain-ul respectiv.

Acesta din urmă asigură că nicio persoană sau autoritate nu poate modifica contractul inteligent în propriul câștig.

Producători automatizați de piață (AMM)

Poate cea mai inovatoare parte a schimburilor descentralizate este sistemul automatizat de creație de piață. În forma sa cea mai de bază, AMM-urile sunt legate de un pool de lichidități pentru o anumită pereche de tranzacționare - cum ar fi Ethereum și Tether (ETH/USDT).

AMM va determina ce preț ETH/USDT ar trebui să fie oferit tranzacțiilor pe bursa respectivă. Acesta se bazează pe un model algoritmic extrem de complex, deși principalii factori care determină prețurile includ:

• Presiunea de cumpărare și vânzare
• Volum
• Capitalizare de piață

De exemplu, dacă perechea are o capitalizare de piață uriașă alături de un volum semnificativ de tranzacționare, ordinele de cumpărare și vânzare nu vor avea un impact atât de mare asupra modelului de preț al AMM.

Pe de altă parte, perechile cu o capitalizare de piață mică care atrag ordine mari de tranzacționare vor avea un efect mult mai mare asupra prețului.

Cu toate acestea, creatorii de piață automati atenuează complet nevoia de a utiliza un sistem tradițional de carte de comenzi – care este implementat de bursele centralizate.

Piscine de lichiditate

Creatorii de piață automati le permit cumpărătorilor și vânzătorilor să tranzacționeze criptomonede fără o terță parte sau un carnet de comenzi tradițional. Totuși, aceasta înseamnă că perechea de tranzacționare va trebui să aibă niveluri suficiente de lichiditate disponibile.

La urma urmei, dacă cineva dorește să schimbe BNB în valoare de 1,000 USD pentru GALA, trebuie să existe GALA în valoare de 1,000 USD în pool-ul respectiv. Dacă nu există, nu există nicio modalitate prin care contractul inteligent subiacent să execute swap-ul.

Aici intră în joc fondurile de lichiditate și cultivarea randamentului. Pe scurt, schimburile descentralizate permit utilizatorilor să câștige un venit pasiv din jetoanele lor inactive, adăugând lichiditate la un pool. În schimb, utilizatorului i se va plăti o parte din orice taxe de tranzacționare pe care le colectează grupul.

Aceasta este o situație avantajoasă atât pentru schimbul descentralizat, cât și pentru utilizator. În timp ce schimbul primește lichiditatea de care are nevoie, utilizatorul poate genera dobândă pentru jetoanele lor.

Tranzacționare fără custodie

Am menționat mai devreme că atunci când tranzacționăm criptomonede pe o bursă descentralizată, nu există nicio cerință de înregistrare sau chiar de depunere de fonduri. În schimb, DEX-urile acceptă tranzacționarea fără custodie.

În forma sa cea mai de bază, aceasta înseamnă că DEX-ul nu deține în niciun moment jetoanele pe care doriți să le tranzacționați. Dimpotrivă, puteți accesa piața de tranzacționare dorită pur și simplu conectându-vă portofelul.

De exemplu, dacă utilizați extensia de browser MetaMask, o puteți conecta în siguranță la schimbul DeFi Swap printr-un clic pe un buton.

Contractul inteligent DeFi Swap subiacent ar putea apoi să transfere jetoanele din portofelul MetaMask și să le schimbe cu criptomoneda pe care doriți să o cumpărați.

Apoi, contractul inteligent ar depune noua criptomonedă înapoi în MetaMask.

Iată un exemplu simplu pentru a extinde punctul de mai sus:

• Îți conectezi portofelul la un DEX
• Completați o casetă simplă de comandă
• Declari că vrei să schimbi 1,000 BUSD cu BNB
• Contractul inteligent ar deduce 1,000 BUSD din portofel
• Apoi ar schimba 1,000 BUSD pentru BNB la cursul de schimb curent, așa cum este determinat de AMM
• În cele din urmă, contractul inteligent ar transfera BNB-ul în portofelul care este conectat la DEX

Cel mai bine, exemplul de mai sus ar fi completat de contractul inteligent în câteva secunde.

Lanțuri acceptate

Schimburile descentralizate au capacitatea de a se conecta la o anumită rețea blockchain. De exemplu, să presupunem că DEX-ul ales de dvs. este compatibil cu Binance Smart Chain (BSc). Aceasta înseamnă că, teoretic, DEX-ul ar trebui să vă permită să schimbați oricare două jetoane listate în această rețea blockchain.

Acestea fiind spuse, DeFi Swap – care acceptă în prezent BSc, lucrează în prezent la funcționalitatea cross-chain. Aceasta înseamnă că în cele din urmă va permite utilizatorilor să schimbe jetoane din două rețele complet diferite. De exemplu – Ethereum pentru BNB sau Bitcoin pentru XRP.

Atingerea acestui obiectiv la un schimb centralizat este simplă, deoarece platforma va avea o alocare a tuturor token-urilor pe care le acceptă. Cu toate acestea, deoarece schimburile descentralizate se conectează direct la rețeaua blockchain prin contracte inteligente, trebuie să aibă cadrul necesar pentru a realiza acest lucru.

Cu toate acestea, echipa de dezvoltare de la DeFi Swap se află în etapele finale de adăugare a rețelelor suplimentare la DEX-ul său, așa că nu va mai fi nevoie de a utiliza un operator centralizat.

Beneficiile utilizării unui schimb descentralizat

Dacă sunteți complet nou în schimburile descentralizate și vă întrebați dacă acestea sunt sau nu o alternativă mai bună pentru dvs. decât platformele centralizate - mai jos explorăm beneficiile cheie pe care le oferă DEX.

Anonim de tranzacționare

În primul rând, diferența majoră dintre schimburile centralizate și cele descentralizate o reprezintă informațiile solicitate de la utilizatori. Adică, atunci când utilizați o platformă centralizată, vi se cere să treceți printr-un proces de înregistrare.

• De exemplu, să presupunem că trebuie să deschideți un cont la Coinbase.
• Mai întâi ar trebui să furnizați o gamă completă de informații personale - cum ar fi numele și prenumele dvs., statutul de rezidență, adresa de domiciliu, data nașterii și detaliile de contact.
• Apoi, Coinbase vă va cere să treceți printr-un proces KYC.
• Acest lucru necesită nu numai să încărcați o copie a pașaportului sau a permisului de conducere, ci și un selfie cu dvs. ținând documentul.
• De obicei, este necesară și o dovadă a adresei, cum ar fi un extras de cont bancar sau o factură de utilități.

În comparație, schimburile descentralizate nu necesită nimic din cele de mai sus. Fără informații personale, fără detalii de contact și nici măcar o adresă de e-mail.

În plus, nu este necesară încărcarea niciunui document. Acest lucru vă permite să accesați serviciile DeFi de bază în mod anonim – cum ar fi schimburile de jetoane, creșterea randamentului și miza.

Accesați serviciile DEX instantaneu

Nu numai că schimburile descentralizate vă permit să tranzacționați valute digitale în mod anonim, dar procesul de configurare este semnificativ mai rapid decât utilizarea unei platforme centralizate.

De exemplu, odată ce ați trecut prin procesul KYC, platformele centralizate vă solicită să adăugați fonduri în cont. Acest lucru poate întârzia din nou procesul - de multe ori cu câteva zile dacă optați pentru un transfer bancar.

În comparație, durează doar câteva secunde pentru a începe să folosești un DEX. De exemplu, când utilizați DeFi Swap, tot ce trebuie să faceți este să vă conectați portofelul preferat la platformă și sunteți gata.

DEX-urile nu îți ating niciodată fondurile direct

După cum sa menționat mai devreme, premisa principală a schimburilor descentralizate este că cadrul de bază este susținut și guvernat de contracte inteligente. Ce înseamnă asta pentru tine este că DEX-ul ales de dvs. nu vă va atinge niciodată fondurile în mod direct.

În schimb, după ce v-ați conectat portofelul și ați ales serviciul DeFi dorit - cum ar fi un simplu schimb de token, contractul inteligent este cel care va executa tranzacția.

Pentru a face acest lucru, contractul inteligent va deduce jetonul pe care doriți să îl schimbați din portofel. Acesta va obține apoi jetonul preferat de la AMM și, ulterior, va depune fondurile în portofelul pe care l-ați conectat la DEX.

Pentru a adăuga la acest punct, faptul că token-urile nu sunt deținute de un sistem descentralizat înseamnă că riscul de a fi victima unei tentative de hacking este aproape suficient de atenuat. Jetoanele dvs. nu sunt păstrate în DEX, ci sunt transferate instantaneu în portofel.

După ce vă deconectați portofelul de la schimb, nu se poate întâmpla nimic altceva. În comparație, schimburile centralizate sunt pline de riscuri.

În repetate rânduri, auzim despre platforme piratate și că utilizatorii pierd ulterior jetoanele pe care le-au stocat pe schimbul respectiv.

Fără restricții privind locația sau produsele 

Autoritățile naționale de reglementare devin din ce în ce mai concentrate pe schimburile centralizate.

Prin aceasta, ne referim la faptul că schimburile cripto convenționale sunt obligate să respecte o gamă largă de reglementări draconice care, în cele din urmă, limitează libertatea unei persoane de a investi și de a tranzacționa.

De exemplu, o serie de schimburi centralizate populare nu acceptă cereri de cont din anumite regiuni ale lumii. Mai mult, unor naționalități li se interzice accesul la anumite produse cripto – cum ar fi jetoanele cu efect de levier sau derivatele.

Schimburile descentralizate, totuși, nu discriminează oamenii în funcție de locul în care provin. În schimb, DEX-urile oferă produsele și serviciile lor tuturor.

Niciun punct unic de control

Schimburile descentralizate nu au un singur punct de control. Aceasta înseamnă că nicio persoană sau autoritate, cum ar fi un guvern, nu poate prelua controlul asupra platformei.

Acest lucru este în contrast puternic cu modul în care funcționează schimburile centralizate. La urma urmei, guvernele pot oricând decide să închidă bursa respectivă dacă aceasta operează în jurisdicția sa.

Ce produse și servicii oferă DEX-urile?

Bursele descentralizate oferă o gamă vastă de produse și servicii, cum ar fi cele discutate mai jos:

Token Swap

Poate că principalul serviciu oferit de schimburile descentralizate precum DeFi Swap este capacitatea de a schimba un token cu altul fără a fi nevoie să treci printr-o terță parte.

După cum am explicat mai devreme, DEX-urile folosesc fonduri de lichiditate. Aceasta înseamnă că utilizatorii pot schimba ETH cu DAI printr-un clic pe un buton, fără a necesita un sistem tradițional de carte de comenzi. În schimb, schimburile descentralizate folosesc un model AMM.

Staking

DeFi Swap și alte câteva DEX-uri din această piață oferă, de asemenea, produse de staking. Acest lucru vă permite să câștigați o rată fixă ​​de dobândă pentru jetoanele dvs. cripto.

La DeFi Swap, există patru termeni dintre care puteți alege – 30, 90, 180 și 365 de zile. Termenul pe care îl alegeți va determina cât timp sunt blocate jetoanele și, prin urmare, nu pot fi retrase.

Iată un exemplu rapid despre cum funcționează miza:

• Dețineți jetoane de 1,000 BUSD
• Optați pentru un termen de 365 de zile la un APY de 11%
• După ce au trecut 365 de zile, primiți jetoanele de 1,000 BUSD înapoi în portofel
• Primești și recompensele de miză de 11%, care se ridică la 110 BUSD

Puteți citi ghidul nostru complet pentru începători pe miza criptografică aici.

Randament agricol

DeFi Swap oferă, de asemenea, servicii de cultivare a randamentului pe schimbul său descentralizat.

Iată un exemplu rapid al modului în care funcționează agricultura de randament:

• Doriți să furnizați lichiditate pentru perechea de tranzacționare BNB/BUSD
• Oferiți sume egale de BNB și BUSD (în dolari)
• De exemplu, să presupunem că 1 BNB valorează 310 BUSD. Prin urmare, depuneți 2 BNB și 620 USD BUSD.
• Veți câștiga apoi o parte din orice comisioane de tranzacționare colectate pe DeFi Swap pentru perechea BNB/BUSD

Depozitele de producție pot fi retrase în orice moment. Când efectuați o retragere, veți primi depunerea inițială plus orice recompense care au fost câștigate.

Puteți citi ghidul nostru complet pentru începători pe DeFi producție agricolă aici.

Cum să utilizați un schimb descentralizat

Pentru o prezentare generală a modului de utilizare a unui schimb descentralizat, acum vă vom arăta cum să tranzacționați jetoane pe platforma DeFi Swap.

Pasul 1: Conectați-vă la DeFi Swap

DeFi Swap acceptă în prezent jetoane pe Binance Smart Chain (BSc). Prin urmare, pentru a utiliza DeFi Swap DEX, veți avea nevoie de un portofel care se conectează la rețeaua BSC.

Cele mai bune două portofele în acest scop sunt MetaMask și Trust. În orice caz, puteți face clic pe butonul „Conectați-vă la un portofel” de pe platforma DeFi Swap și puteți alege furnizorul preferat.

Portofelul ales vă va cere să furnizați autorizație înainte de a vă permite să vă conectați la DeFi Swap.

Pasul 2: Alegeți Jetonul de intrare

Acum că portofelul dvs. este conectat la DeFi Swap, puteți alege jetonul pe care doriți să îl schimbați. În mod implicit, acesta este setat la BNB. Făcând clic pe săgeata mică de lângă BNB, puteți alege jetonul de intrare.

Pasul 3: Alegeți Jetonul de ieșire

În continuare, va trebui să alegeți jetonul pe care doriți să îl primiți.

După cum puteți vedea din imaginea de mai sus, căutăm să schimbăm BTCB cu BNB.

Pasul 4: Introduceți numărul de jetoane

Acum că știți ce jetoane doriți să schimbați, DeFi Swap trebuie să știe cantitatea.

Puteți introduce acest lucru în câmpul relevant de lângă simbolul pe care doriți să îl descărcați. Procedând astfel, DeFi Swap vă va oferi o estimare a câte jetoane veți primi în schimb.

Pasul 5: Finalizați schimbul

După confirmarea schimbului prin DeFi Swap - mai este un pas de făcut. În portofelul conectat la DeFi Swap va apărea o notificare care vă va cere să autorizați tranzacția.

Când o faci, contractul inteligent DeFi Swap va efectua schimbul instantaneu și în câteva secunde, noul tău token ar trebui să apară în portofelul conectat.

Și asta este tot – tocmai ați învățat cum să schimbați token-uri într-un schimb descentralizat, fără a dovedi atât de mult o adresă de e-mail – cu atât mai puțin orice informații personale sau documente de identitate.

Concluzie

Acest ghid pentru începători v-a introdus în schimburile descentralizate. După cum am menționat, DEX-urile permit utilizatorilor să tranzacționeze jetoane și să acceseze alte servicii de investiții DeFi fără a necesita un furnizor central.

Aceasta înseamnă că puteți începe chiar acum cu un DEX precum DeFi Swap, fără a fi nevoie să deschideți un cont sau să furnizați date personale sensibile.

DeFi Swap vă permite, de asemenea, să câștigați dobândă pe jetoanele cripto prin creșterea randamentului și miza.

Nu există nicio garanție că veți câștiga bani atunci când investiți în acest sau în orice produs sau serviciu DeFi. Procedați pe propriul risc. 

Întrebări frecvente