Piața finanțelor descentralizate (DeFi) a primit un interes crescut din partea entuziaștilor cripto în ultimii ani - atrăgând investitori din întreaga lume. În forma sa cea mai simplă, DeFi este un termen folosit pentru aplicațiile financiare construite pe tehnologia blockchain - care are ca scop democratizarea peisajului economic prin înlocuirea instituțiilor centralizate.

Astăzi, platformele DeFi vă pot oferi un spectru complet de servicii financiare - de la tranzacționare, împrumuturi, împrumuturi, schimburi descentralizate, gestionarea activelor și multe altele.

Cele mai populare platforme DeFi și-au proiectat propriile jetoane native, ca mijloc de a le facilita operațiunile, precum și de a stimula utilizatorii. Dacă sunteți interesat să obțineți devreme o parte din această piață inovatoare - investiția în monede DeFi este una dintre cele mai bune modalități de a merge.

Aici la DefiCoins.io - aruncăm o privire asupra unora dintre cele mai bune monede DeFi de pe piață și studiem rolul acestora în ecosistemele lor DeFi respective. De asemenea, vă explicăm procesul cum puteți cumpăra monede DeFi din confortul casei dvs. fără a plăti un cent în comisioane de brokeraj sau comisioane.

Cele mai bune 10 monede DeFi 2021

Datorită popularității în creștere și apariției noilor platforme DeFi - lista monedelor DeFi este în continuă creștere. La momentul redactării acesteia - capitalizarea totală a pieței pentru întreaga industrie DeFi se ridică la peste 115 miliarde de dolari. Acest lucru este uriaș, mai ales când ne gândim la cât de tânăr este fenomenul DeFi. 

Iată o listă cu cele mai bune 10 monede DeFi care au contribuit la creșterea acestei piețe descentralizate.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap este un schimb descentralizat de vârf care domină în prezent piața DeFi. Acesta folosește un sistem de automatizare a pieței (AMM) pentru a se asigura că există suficientă lichiditate pentru jetoanele ERC20 tranzacționate pe site-ul său. Protocolul Uniswap a atras un număr fidel de soluții de cripto-active. Vă permite să aveți control complet asupra cheilor dvs. private, se integrează cu portofele externe și vă permite să tranzacționați la taxe mici.

Jetonul UNI a fost lansat de protocolul Uniswap în septembrie 2020 - ca mijloc de recompensare a UTILIZATORILOR. Moneda DeFi a intrat pe piață la un preț de tranzacționare de 2.94 USD. Pe parcursul a câteva luni - valoarea monedei a crescut de la 35.80 dolari. Moneda DeFi poate fi considerată, fără îndoială, una dintre cele mai performante jetoane din industrie - cu o creștere de peste 1,100% în doar opt luni. 

Este, de asemenea, una dintre cele mai bune monede DeFi în ceea ce privește evaluarea, cu o plafon de piață de peste 18 miliarde de dolari. Când achiziționați UNI, veți primi, de asemenea, stimulente și reduceri la protocolul Uniswap. De exemplu, în funcție de mărimea exploatațiilor UNI - veți putea vota asupra diferitelor politici propuse pentru ecosistemul Uniswap.

Protocolul Uniswap a venit deja cu un plan de patru ani pentru alocarea de jetoane UNI. Dintr-un total de 1 miliard de monede, 60% este rezervat membrilor comunității Uniswap. Moneda DeFi este deja disponibilă pentru tranzacționare pe platforme de criptomonede populare, cum ar fi Capital.com.

2. Lanț (LINK)

Chainlink este, fără îndoială, cea mai larg utilizată rețea descentralizată oracle disponibilă în prezent pe piața DeFi. Alimentează date din lumea reală către contracte inteligente pe blockchain - servind ca o legătură între cantitatea de informații fără precedent care merge înainte și înapoi între cripto DApps. De asemenea, furnizorul a lansat propriul token LINK, care are mai multe utilități funcționale pe platformă.

Datorită popularității în creștere a platformelor descentralizate, Chainlink a cunoscut o creștere semnificativă de la lansarea sa în 2019. A evoluat până la un punct în care poate finanța alte inițiative criptografice care pot fi de valoare pentru ecosistemul Chainlink.

În ceea ce privește capitalizarea de piață, LINK este una dintre monedele DeFi populare ale momentului - cu o evaluare de peste 14 miliarde de dolari. Moneda DeFi a intrat în 2021 cu un preț de 12.15 dolari. La momentul scrierii, în aprilie 2021 - valoarea LINK a atins de atunci maxime istorice la 44.36 USD. Mulți se așteaptă ca această traiectorie ascendentă să continue pe parcursul timpului. 

De-a lungul anilor, Chainlink s-a dovedit a fi una dintre cele mai bune platforme DeFi care și-a păstrat relevanța în industrie. Întrucât pare să extindă funcționalitatea platformei sale DeFi, LINK va putea oferi altor dezvoltatori DeFi flexibilitate suplimentară. Având în vedere aceste aspecte, simbolul LINK este probabil una dintre cele mai bune monede DeFi de luat în considerare în 2021.

3. DAI (DAI)

Pentru cei care nu știu, piața financiară alternativă a criptomonedelor și a monedelor DeFi este renumită. Pentru cei care doresc să evite fluctuațiile de preț, moneda DAI ar putea fi de interes. Pe scurt, această monedă criptografică DeFi este construită pe blockchain-ul Ethereum și are valoarea sa legată de cea a dolarului SUA.

De fapt, DAI este primul activ criptografic descentralizat, garantat de garanții de acest gen. Această monedă DeFi este dezvoltată de software-ul open-source MakerDAO Protocol - care este una dintre cele mai bune platforme DeFi pentru a utiliza contracte inteligente pentru a construi diferite aplicații descentralizate.

În prezent, DAI are o capitalizare de piață de 4 miliarde de dolari - ceea ce îl face una dintre cele mai bune monede DeFi aflate în circulație. Are un curs de schimb care reflectă valoarea dolarului american față de cea a altor valute fiduciare. După cum vă puteți imagina, principalul avantaj al mizei DAI este de a vă limita riscul de expunere la volatilitatea extremă a piețelor mai largi ale criptomonedelor.

În plus, utilizarea DAI în locul monedelor fiat vă poate ajuta, de asemenea, să reduceți costurile tranzacțiilor și întârzierile implicate la tranzacționarea pe piețele financiare. În cele din urmă, DAI este una dintre cele mai bune monede DeFi de acest gen - așa că ne așteptăm la lucruri mari pentru proiectul care se va deplasa în anii următori. 

4. 0x (ZRX)

0x este un protocol DeFi care permite dezvoltatorilor să își construiască propriile schimburi de criptomonede descentralizate. De asemenea, servește ca o soluție DEX fără custodie, care permite utilizatorilor să tranzacționeze cu ușurință jetoane ERC20. Cu toate acestea, diferența notabilă este că, împreună cu suportul pentru jetoanele ERC20, schimbul 0x facilitează și activele cripto ERC-721. Cu alte cuvinte, acest lucru face loc pentru tranzacționarea fără permisiune a unui spectru larg de monede digitale.

În 2017, protocolul open source 0x a introdus moneda 0x (ZRX). La fel ca multe alte monede DeFi de top, moneda ZRX rulează, de asemenea, pe blockchain-ul Ethereum și a fost inițial destinată să ajute la guvernarea ecosistemului său. Cu toate acestea, în 2019 - monedei 0x i s-au atribuit mai multe utilități, cum ar fi capacitățile de miză pentru furnizorii de lichidități.

0x a funcționat extrem de bine de la începutul anului 2021. De fapt, moneda DeFi a crescut de atunci cu mai mult de 500% - atingând un maxim istoric de 2.33 USD în aprilie 2021. Jetonul deține în prezent o capitalizare de piață de peste 1.2 miliarde USD . Dacă sunteți interesat să accesați protocolul 0x, puteți tranzacționa acest token DeFi atât de pe platforme de tranzacționare centralizate, cât și descentralizate - cum ar fi brokerul reglementat Capital.com.

5. Maker (MKR)

Maker (MKR) este o altă monedă DeFi care a fost dezvoltată de echipa de la protocolul MakerDAO. În timp ce DAI a fost destinat să aducă stabilitate, scopul monedei Maker este de a servi ca jeton de utilitate. De fapt, simbolul MKR DeFi este folosit pentru a menține valoarea DAI fixă ​​la 1 USD. Pentru a realiza acest lucru, moneda Maker poate fi creată și distrusă pentru a echilibra fluctuațiile de preț găsite pe piața mai largă.

Deținătorii MKR sunt responsabili pentru ajustarea liniilor directoare cu privire la DAI stablecoin. Dacă doriți să investiți în Maker, veți obține drepturi de vot în cadrul ecosistemului MakerDAO.

Mai mult, veți putea primi, de asemenea, stimulente în schimbul participării la guvernarea protocolului MakerDAO, cum ar fi comisioane reduse și rate de dobândă favorabile. Cu o capacitate de piață de peste 3 miliarde de dolari, Maker se numără printre primele 10 monede DeFi de pe piața criptografică. Dacă DAI trebuie să funcționeze bine în arena de tranzacționare a criptomonedelor, acest lucru s-ar putea reflecta și asupra prețului monedei Maker DeFi.

6. Compus (COMP)

Compound este o altă platformă descentralizată de împrumut și de creditare, care permite utilizatorilor să acumuleze dobânzi pentru activele lor criptografice. Platforma a proiectat mai multe grupuri de lichidități compuse în acest scop. Odată ce v-ați depus activele într-unul dintre astfel de pool-uri, veți putea genera în schimb cTokens.

Când doriți să obțineți acces la activele dvs., puteți valorifica aceste cTokens. În special, deoarece rata de schimb a cTokens crește în timp, veți putea, de asemenea, să câștigați dobândă pentru investiția dvs. În iunie 2020, Compound și-a lansat jetonul nativ - COMP. Deținătorii acestui jeton DeFi pot obține acces la drepturile de vot pe protocolul Compound. 

Platforma a câștigat multă tracțiune pe piață, iar moneda sa DeFi a trecut recent o capitalizare de piață de peste 3 miliarde de dolari. Compusul a intrat în 2021 la un preț de 143.90 dolari. De atunci, moneda Defi a depășit 638 de dolari. Aceasta înseamnă că în doar patru luni de tranzacționare - Compusul a crescut ca valoare cu peste 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave este o platformă DeFi open-source care funcționează ca un serviciu de împrumut criptografic. Protocolul său de lichiditate fără custodie vă permite să câștigați dobânzi, precum și să împrumutați activele dvs. cripto. Această platformă DeFi a fost introdusă pentru prima dată pe piața criptomonedelor în 2017.

Cu toate acestea, la acea vreme - platforma se numea ETHLend, cu LEND ca jeton nativ. A funcționat în primul rând ca un sistem de potrivire pentru conectarea împrumutătorilor și debitorilor. În 2018, platforma DeFi a fost redenumită Aave - adăugând noi funcționalități de creditare.

Astăzi, moneda AAVE poate fi mizată prin protocol pentru a contribui la securitatea și performanța acesteia. Mai mult, vă puteți bucura, de asemenea, de recompense de miză și taxe reduse pe platforma Aave. Moneda DeFi are mai multe puncte de vânzare - deoarece are utilități din lumea reală pe piața din ce în ce mai aglomerată a creditelor de criptare.

Este, de asemenea, una dintre monedele DeFi de top în ceea ce privește evaluarea, cu o capitalizare de piață de peste 5 miliarde de dolari. Moneda AAVE DeFi se bucură de o piață alcătească de la începutul anului 2021 - în creștere a valorii cu peste 350% în doar patru luni.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix este una dintre platformele DeFi cu cea mai rapidă creștere de pe piața de astăzi. Se află în spatele unui schimb descentralizat bine unsat, care permite utilizatorilor să schimbe jetoane pe platformă. Cu toate acestea, ceea ce face Synthetix unic este faptul că le permite utilizatorilor să crească propriile lor active sintetice - numite „Synths”. În termeni simpli, Synths sunt instrumente financiare care urmăresc valoarea unui activ suport.

Puteți tranzacționa Synths pentru criptomonede, indici și alte active din lumea reală, cum ar fi aurul, pe schimbul descentralizat de Synthetix. Cu toate acestea, va trebui să aveți SNX - simbolul nativ al Synthetix pentru a furniza garanții împotriva Synths. În acest fel, ori de câte ori tranzacția dvs. Synths, jetoanele dvs. SNX vor fi blocate într-un contract inteligent.

În plus, simbolul SNX distribuie, de asemenea, o parte din comisioanele colectate către deținătorii săi, permițându-vă să obțineți venituri pasive. Având în vedere această utilitate legitimă în cadrul platformei, cererea de jetoane SNX ar putea continua să crească. Jetonul a apărut deja ca una dintre cele mai bune monede DeFi, cu o capitalizare de piață de peste 2 miliarde de dolari. Pe parcursul ultimelor patru luni, prețul monedei SNX a crescut deja cu peste 120% ca valoare.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance a fost lansat la începutul anului 2020, cu obiectivul de a furniza randamente ridicate pentru Ethereum, stablecoins și alte altcoins. Protocolul permite acest lucru prin caracteristica sa numită „Seifuri”, care ajută la reducerea costului ridicat al tranzacțiilor Ethereum.

Yearn.finance speră să simplifice conceptul DeFi pentru noii investitori, permițându-le să optimizeze randamentele cu o intervenție minimă. Această platformă DeFi a câștigat de atunci o atenție suplimentară de pe piață odată cu lansarea simbolului său YFI. Moneda DeFi are o capacitate de piață ridicată de peste 1.5 miliarde de dolari.

Cu toate acestea, există o ofertă totală limitată de doar 36,666 de monede - ceea ce se adaugă la valoarea proiectului Defi. La momentul scrierii, moneda YFI are un preț de peste 42,564 2020 USD - una dintre cele mai mari de pe piață. Aceasta este o cifră impresionantă, având în vedere că moneda a fost introdusă abia în iulie 1,050 - la un preț de XNUMX USD.

10. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap este un schimb descentralizat care vă permite să schimbați jetoane BEP20 pe lanțul inteligent Binance, o alternativă convenabilă și ieftină la Ethereum. Similar cu Uniswap, acest DEX folosește, de asemenea, un sistem de automatizare a pieței pentru a genera grupuri de lichidități. PancakeSwap și-a lansat jetonul natal CAKE în septembrie 2020. Utilizatorii pot miza CAKE pe unul dintre numeroasele fonduri de lichidități oferite pentru a câștiga mai multe jetoane în schimb.

Taxele mai mici percepute au atras de atunci mulți pasionați de DeFi către această platformă. - creșterea constantă a prețului monedei în sus. Jetonul CAKE a demonstrat un raliu remarcabil al prețurilor în primul trimestru al anului 2021. Moneda Defi a început anul la 0.63 dolari și, pe 26 aprilie 2021, a atins un maxim istoric de 33.83 dolari.

Acest lucru se traduce printr-un câștig de peste 5,000% în doar patru luni. La momentul scrierii, tokenul CAKE a stabilit, de asemenea, o capitalizare de piață de peste 5 miliarde de dolari, făcându-l unul dintre cele mai performante jetoane criptografice DeFi ale anului.

Important de știut

Inutil să spun că popularitatea în creștere a monedelor DeFi indică faptul că sectorul DeFi mai larg este pe cale să ajungă la o piață financiară largă. Protocoalele pe care le-am enumerat aici continuă să arate că există o cerere reală și spațiu pe piața globală pentru produsele și serviciile respective.

Acestea fiind spuse, există mai multe tendințe care contribuie la acest succes. De exemplu, jetoanele DeFi sunt doar un aspect al ecosistemului DeFi mai larg. De fapt, acestea sunt dezvoltate ca un mijloc de susținere a protocoalelor descentralizate - care vă oferă alte câteva oportunități de a valorifica fenomenul DeFi.

Având în vedere acest lucru, permiteți-ne să explorăm unele dintre cele mai bune platforme DeFi care domină piața astăzi.

Cele mai bune platforme DeFi 2021

Principalul obiectiv al platformelor DeFi este descentralizarea procesului de investiții și tranzacționare. Una dintre atracțiile centrale aici este că aceste soluții oferă o transparență mai mare în comparație cu instituțiile financiare tradiționale.

Cele mai bune platforme DeFi din prezent sunt alimentate de dApps sau protocoale descentralizate - construite fie pe Bitcoin, fie pe Ethereum. Există noi proiecte care intră pe piață aproape lunar, oferind noi oportunități financiare pentru investitori și comercianți de toate formele și dimensiunile.

Iată câteva dintre modalitățile prin care dApp-urile și protocoalele descentralizate sunt utilizate astăzi:

  • Împrumuturi și împrumuturi: Platformele DeFi vă permit să contractați un împrumut pentru activele dvs. criptografice, fără a fi nevoie să finalizați un proces KYC, să vă verificați creditul sau chiar să dețineți un cont bancar. De asemenea, vă puteți împrumuta deținerile de criptomonede în schimbul dobânzii, contribuind la lichiditatea platformei DeFi în cauză.
  • Portofele digitale: Portofelele criptografice DeFi fără custodie vă permit să aveți control deplin asupra activelor și cheilor dvs. private într-un mediu sigur.
  • Schimburi descentralizate: Cele mai bune platforme DeFi vă permit să eliminați nevoia unui intermediar și, în schimb, să vă angajați în tranzacționare prin contracte inteligente.
  • Protocoale de gestionare a activelor: DeFi acceptă cadre care permit utilizatorilor să reunească fonduri pentru produse de investiții, cum ar fi investiții automatizate și agregatoare de active.
  • Credite necolaterale: DeFi a facilitat primirea de împrumuturi negarantate peer-to-peer.
  • Jetoane nefungibile: Cele mai bune platforme DeFi oferă din ce în ce mai mult suport pentru NFT-uri. Acestea sunt jetoane care vă permit să comodificați un activ care anterior nu era comodificabil pe blockchain. Aceasta poate include lucrări de artă originale, cântece sau chiar un Tweet!
  • Randament agricol: Acest produs DeFi vă permite să câștigați dobândă asupra activelor dvs. criptate, mizându-le pe o platformă DeFi.

După cum puteți vedea, domeniul de aplicare al industriei DeFi este destul de divers. Y0u poate obține un acces clar, fără margini, la aproape orice serviciu financiar imaginabil - din conturi de economii, împrumuturi, tranzacționare, asigurări și multe altele.

Deci, unde puteți găsi cele mai bune platforme DeFi care vă vor oferi acces la cele mai promițătoare caracteristici ale acestui sector? Mai jos, am analizat o selecție de platforme de top și cum puteți beneficia de ele.

TuHodler

Lansat în 2018, YouHodler este una dintre cele mai bune platforme de împrumut criptografice cu mai multe fațete de pe piață. Este în primul rând un serviciu financiar cripto-fiat care vă oferă rentabilități ridicate ale depozitelor. Platforma DeFi a colaborat cu bănci de renume din Europa și Elveția pentru a asigura stocarea sigură și sigură a activelor dvs. digitale.

YouHodler vine, de asemenea, integrat cu un schimb de tranzacționare care oferă suport pentru multe monede DeFi proeminente - inclusiv Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker și multe altele. Una dintre cele mai notabile caracteristici ale YouHodler este că vă permite să depuneți Bitcoin sau alte criptomonede - pentru a începe să câștigați imediat dobândă asupra activului.

Fiecare tranzacție de împrumut și împrumut de pe această platformă este un document obligatoriu din punct de vedere juridic care respectă orientările Uniunii Europene. Puteți câștiga până la 12.7% din depozitele dvs. criptografice și orice returnări pe care le efectuați vor fi depuse direct în portofelul dvs. YouHodler în fiecare săptămână. În afară de aceasta, puteți obține, de asemenea, acces la împrumuturi criptografice pe platformă. YouHodler oferă un raport impresionant împrumut-valoare de 90% pentru primele 20 de criptomonede acceptate.

De asemenea, puteți obține împrumuturi în monede fiduciare, cum ar fi dolari SUA, euro, franci elvețieni și lire sterline. Împrumuturile pot fi retrase instantaneu în contul dvs. bancar individual sau pe un card de credit. Pentru cei care sunt mai experimentați cu piața criptografică DeFi, YouHodler a introdus, de asemenea, alte două produse - MultiHODL și Turbocharge. Cu aceste caracteristici, platforma vă va investi automat activele în mai multe împrumuturi pentru a vă obține randamente maxime.

Cu toate acestea, având în vedere riscul implicat, aceste funcționalități sunt cel mai bine rezervate investitorilor experimentați care sunt familiarizați cu intrările și ieșirile piețelor financiare. Pe de altă parte, dacă doriți doar să câștigați venituri pasive din activele dvs. cripto, atunci YouHodler vă poate obține randamente super-mari, permițându-vă în același timp să vă stocați activele într-un spațiu sigur.

Nexø

Nexo este un alt nume proeminent în spațiul criptografic. Platforma a introdus mai multe produse financiare care pot înlocui activitățile bancare tradiționale cu active criptografice.  Nexo vă permite să câștigați dobânzi pentru 18 active criptografice diferite - inclusiv monede DeFi precum DAI și token Nexo. Puteți primi randamente de până la 8% la criptomonede și până la 12% la monede stabile.

Câștigurile dvs. vă vor fi plătite zilnic. În plus, puteți depune și monede fiduciare, cum ar fi euro, dolari SUA și lire sterline, pentru a obține profituri asupra acestora.  În afară de un cont de economii cripto, Nexo vă permite, de asemenea, să primiți împrumuturi instant, garantând activele digitale.

Procesul este complet automatizat - și puteți obține solicitarea de împrumut procesată fără a fi nevoie să verificați creditele.  Ratele dobânzii pentru împrumuturile Nexo crypto încep de la 5.90% APR. Suma minimă a împrumutului este stabilită la 50 USD și puteți obține linii de credit de până la 2 milioane USD.  De asemenea, Nexo și-a stabilit propriul schimb de criptocurrency nativ, de unde puteți cumpăra și vinde peste 100 de perechi de criptomonede.

Platforma a conceput un sistem inteligent Nexo pentru a vă asigura că obțineți cel mai bun preț de pe piață prin conectarea la diferite burse. Mai mult, Nexo promite, de asemenea, că vor exista fluctuații minime de preț atunci când plasați o comandă de piață. Similar cu alte platforme DeFi, Nexo a lansat, de asemenea, propria sa monedă de guvernanță - simbolul NEXO.

Deținerea simbolului NEXO vă dă dreptul la mai multe recompense pe platformă - cum ar fi randamente mai mari ale depozitelor dvs. și rate mai mici ale dobânzii la împrumuturi.  Mai important, Nexo este una dintre puținele platforme care plătește dividende deținătorilor de jetoane. De fapt, 30% din profiturile nete ale acestei monede DeFi sunt distribuite între deținătorii de jetoane NEXO - în funcție de dimensiunea și durata investiției.

Uniswap

Uniswap este, fără îndoială, una dintre cele mai populare platforme DeFi de pe piața mai largă a criptomonedelor. Platforma vă permite să tranzacționați orice jeton ERC-20 bazat pe Ethereum folosind portofele private precum Metamask.  În 2020, Uniswap a sprijinit 58 de miliarde de dolari din volumul tranzacțiilor - ceea ce îl face cel mai mare schimb descentralizat din lumea criptografică. Aceste cifre au crescut cu 15,000% față de 2019 - indicând cât de departe a ajuns platforma DeFi la puțin peste un an. 

Unul dintre principalele avantaje ale Uniswap este că nu este nevoie să vă depuneți activele pe platformă. Cu alte cuvinte, aceasta este o aplicație fără custodie care folosește fonduri de lichidități în loc de cărți de ordine. Nu este nevoie să vă înscrieți pe protocolul Uniswap și nici să finalizați un proces KYC.

Puteți schimba între orice jeton ERC20 sau puteți câștiga un procent mic din comisioanele colectate pur și simplu adăugând la fondul de lichidități.  După cum am menționat pe scurt mai devreme, Uniswap are și propriul său simbol UNI - care vă poate oferi acțiuni de vot în guvernanța protocolului furnizorului. Moneda DeFi a crescut recent în preț, atrăgând mai multă atenție asupra protocolului UNI. 

Recent, Uniswap a introdus și cea mai recentă versiune a schimbului său - numită Uniswap V3. Vine cu niveluri concentrate de lichiditate și taxe. Acest lucru permite remunerarea furnizorilor de lichidități în funcție de nivelul de risc pe care îl asumă. Astfel de caracteristici fac din Uniswap V3 una dintre cele mai flexibile AMM-uri proiectate.

Protocolul Uniswap își propune, de asemenea, să ofere o execuție comercială cu alunecare redusă, care poate depăși cea a schimburilor centralizate.  Aceste noi actualizări ar putea duce la creșterea prețului jetonului UNI DeFi. După cum puteți vedea, platforma DeFi evoluează continuu și ar putea adăuga în curând alte produse, cum ar fi împrumuturile criptografice și împrumuturile către ecosistemul său descentralizat. 

BlockFi

Lansat în 2018, BlockFi a evoluat pentru a deveni locul ideal pentru a vă dezvolta activele digitale. De-a lungul anilor, platforma DeFi a reușit să primească peste 150 de milioane de dolari de la personalități notabile din comunitate și să câștige un client fidel. BlockFi oferă o varietate de produse financiare destinate atât comercianților de criptomonede individuali, cât și instituționali. Conturile de dobândă BlockFi, pe scurt BIAS - vă permite să câștigați o rată a dobânzii de până la 8.6% anual pe criptomonede.

Ca și în cazul celorlalte platforme DeFi. BlockFi împrumută aceste depozite de utilizator altor indivizi și brokeri instituționali și percepe o dobândă asupra acestora - care, la rândul său, este plătită utilizatorilor săi. Acestea fiind spuse, este important să rețineți că depozitele utilizatorilor au o prioritate mai mare în comparație cu capitalul propriu al companiei atunci când vine vorba de împrumuturi.

BlockFi permite, de asemenea, utilizatorilor să își folosească activele digitale ca garanție și să împrumute până la 50% din valoarea garanției în dolari SUA. După cum puteți vedea, acest lucru este semnificativ mai mic decât LTV-ul oferit de alte platforme, cum ar fi YouHodler. Pe de altă parte, împrumuturile sunt procesate aproape instantaneu. În cele din urmă, un alt avantaj al BlockFi este că oferă un no-free pentru schimburile de pe platforma sa.

Cu toate acestea, ratele de schimb sunt mai puțin optime în comparație cu ceea ce ați putea primi pe alte platforme. În general, BlockFi își păstrează poziția de unul dintre cele mai importante servicii financiare alternative - permițându-vă să vă folosiți activele digitale pentru a obține venituri pasive, precum și pentru a vă asigura împrumuturi rapide împotriva acestuia.

AAVE

Lansat inițial sub numele de ETHLend, Aave a început ca o piață în care împrumutătorii și debitorii cripto își pot negocia condițiile fără a fi nevoie să treacă printr-o terță parte. De atunci, platforma DeFi a devenit un protocol DeFi stabilit care oferă o serie de produse financiare.  Grupurile de lichidități Aave oferă în prezent suport pentru peste 25 de monede criptografice, stabile și DeFi.

Aceasta include DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker și multe altele. În plus, Aave a lansat și propriul simbol de guvernanță - AAVE. Acest lucru permite deținătorilor de jetoane să contribuie la guvernarea protocolului Aave.  Jetonul AAVE poate fi, de asemenea, mizat pe platformă pentru a câștiga dobânzi, precum și alte recompense. 

Aave servește în principal ca platformă de cripto-împrumut. Puteți împrumuta și împrumuta active digitale pe Aave într-o manieră descentralizată, fără a fi nevoie să trimiteți nicio documentație AML sau KYC.  În calitate de creditor, veți depune efectiv activele într-un fond de lichidități. O parte din fond va fi rezervată ca rezervă împotriva volatilității în cadrul platformei DeFi. Acest lucru face, de asemenea, mai ușor pentru utilizatori să își retragă fondurile fără a afecta lichiditatea. 

Mai mult, veți putea primi dobânzi pentru lichiditatea pe care o furnizați platformei.  Dacă doriți să contractați un împrumut, Aave vă permite să împrumutați prin supracolateralizarea activelor. LTV-ul împrumutului pe care îl primiți variază de obicei între 50 și 75%. 

Cu toate acestea, în afară de aceasta, Aave se distinge și prin oferirea altor produse unice - cum ar fi împrumuturile criptografice nesecurizate și schimbarea ratei. Vom discuta acest lucru mai detaliat în secțiunea „Împrumuturi criptate la platformele DeFi” din acest ghid.  Cu toate acestea, smulte tipuri de garanții unice au permis Aave să câștige tracțiune în sectorul DeFi. De fapt, comparativ cu alte protocoale DeFi din acest spațiu, Aave oferă un arsenal unic de caracteristici. 

Celsius

Celsius este o altă platformă bazată pe blockchain care și-a dezvoltat propriul token nativ. Jetonul CEL este coloana vertebrală a ecosistemului Celsius. Acest simbol ERC-20 poate fi utilizat în cadrul protocolului Celsius pentru a vă maximiza beneficiile din produsele sale financiare.

În ceea ce privește utilitatea, Celsius vă permite să câștigați dobânzi pentru activele dvs. cripto, cu o rată a dobânzii de până la 17.78%. Acest lucru este cu mult peste media din industrie - totuși, va trebui să dețineți jetoane CEL pentru a primi returnări atât de mari. Celsius vă permite, de asemenea, să utilizați criptomoneda ca garanție pentru a împrumuta monedă fiduciară sau alte active digitale.

Din nou, rata dobânzii aici este incredibil de competitivă - stabilită doar la 1% APR. Aceasta este cu condiția să aveți suficiente jetoane CEL mizați pe platformă. În termeni simpli, beneficiile pe care le primiți pe platformă depind în mare măsură de cantitatea de CEL pe care o dețineți. Ca atare, dacă sunteți interesat să utilizați Celsius, ar fi o idee bună să adăugați CEL în portofoliul dvs. de criptomonede.

La urma urmei, cei care țin și jetoanele CEL de miză pot obține cele mai mari randamente ale depozitelor lor, precum și dobânzile reduse la împrumuturi. În ceea ce privește câștigurile de capital, simbolul CEL a crescut cu 20% în valoare de la începutul anului 2021. Cu toate acestea, este important de menționat că utilitatea simbolului CEL este limitată în afara ecosistemului Celsius.

Compus

Compound Finance poate fi considerat cu ușurință drept unul dintre cele mai mari protocoale de creditare din sectorul DeFi. La fel ca majoritatea celorlalte platforme DeFi discutate astăzi, protocolul Compound este construit pe blockchain-ul Ethereum. Deși a fost inițial centralizat, odată cu lansarea jetonului său de guvernare, Compound face primii pași spre a deveni o organizație descentralizată condusă de comunitate.

La momentul scrierii, Compound acceptă 12 monede crypto și stabile - care include, de asemenea, o serie de jetoane DeFi proeminente. Facilitatea de împrumut criptografic de pe Compound funcționează similar cu alte platforme DeFi. În calitate de creditor, puteți câștiga dobândă asupra fondurilor dvs. prin adăugarea de lichiditate pe platformă. În timp ce sunteți împrumutat - puteți obține acces instant la împrumuturi până la de plată interes. 

Cu toate acestea, întreaga prințesă este facilitată printr-un nou produs numit contract cToken. Acestea sunt reprezentări EIP-20 ale activelor subiacente - care urmăresc valoarea activului depus sau retras. Orice tranzacție a protocolului compus are loc prin contracte cToken. Le puteți folosi pentru a câștiga dobânzi și ca garanție pentru a obține împrumuturi. Puteți „menta” pentru a pune mâna pe cTokens sau le puteți împrumuta prin protocolul Compound. 

Compound folosește, de asemenea, un algoritm complex care definește ratele dobânzii pe platformă. Ca atare, spre deosebire de alte platforme DeFi, rata dobânzii este variabilă - în funcție de cererea și oferta din cadrul protocolului. Prin jetonul său de guvernare COMP - planuri compuse pentru a realiza o descentralizare completă. Acest lucru se va face oferind drepturi de vot și oferind stimulente pentru deținătorii COMP pe platforma sa DeFi.

MakerDAO

MakerDAO este una dintre primele platforme DeFi care au atras atenția investitorilor cripto. Proiectul a fost lansat în 2017 și servește ca un sistem de seif digital descentralizat. Puteți depune o serie de criptomonede bazate pe Ethereum și le puteți utiliza pentru a crea simbolul nativ al platformei - DAI.  După cum am menționat mai devreme, valoarea DAI o reflectă pe cea a dolarului SUA.  DAI pe care îl generați pe MakerDAO poate fi utilizat ca garanție pentru a contracta împrumuturi.

Cu toate acestea, amintiți-vă că schimbarea jetonului dvs. ERC-20 în schimbul DAI nu este gratuită pe platformă. Veți fi taxat cu o taxă de producător atunci când deschideți un seif. Această taxă poate fi precaută din când în când și va fi actualizată automat pe platformă. Din acest motiv, dacă utilizați Maker Vaults, cel mai bine este să vă mențineți rata de garantare cât mai mare posibil - pentru a evita lichidarea. 

În afara ecosistemului MakerDAO, DAI funcționează ca orice altă monedă DeFi. Îl puteți împrumuta sau îl puteți folosi pentru a obține venituri pasive. În ultima vreme, DAI și-a sporit funcționalitățile pentru a include achizițiile NFT, integrarea în platformele de jocuri și afacerile de comerț electronic.  În afară de DAI, MakerDAO are o monedă de guvernare suplimentară - Maker. Ca și în cazul altor monede DeFi, deținerea Maker vă va oferi acces la drepturi de vot și taxe mai mici pe platformă. 

Important de știut

Platformele discutate mai sus oferă o privire asupra extinsei rețele DeFi care este construită astăzi. După cum se întâmplă, viitorul sectorului DeFi va fi determinat de comunitatea din spatele acestuia. Dacă industria continuă să atragă mai multă atenție, aceasta ar trebui să se reflecte în prețul monedei DeFi respective. 

După cum puteți vedea, lumea DeFi a revoluționat sectorul financiar. Aceste platforme DeFi de top își propun să transforme industria prin utilizarea tehnologiei Blockchain. La rândul său, veți obține acces la transparență și un control mai bun asupra activelor dvs. 

Dacă credeți că DeFi are un potențial imens de a domina în viitor, una dintre cele mai bune mișcări de făcut ar fi să investiți într-o monedă DeFi.  Pentru cei care sunt noi în spațiul criptomonedelor, veți beneficia de un pic de îndrumare în acest domeniu. Prin urmare, în secțiunea de mai jos am creat un ghid despre cum să cumpărați cele mai bune monede DeFi. 

Cum să cumpărați monede DeFi 

Până acum, se speră că aveți o idee fermă despre ce sunt platformele DeFi și care monede DeFi domină în prezent piața.  Pentru a ne asigura că monedele dvs. DeFi alese pot fi achiziționate în cel mai sigur și cel mai eficient mod din punct de vedere al costurilor - mai jos vă prezentăm procesul pas cu pas. 

Pasul 1: alegeți un broker online reglementat

Platformele descentralizate vă oferă acces neîngrădit la activele digitale. Cu toate acestea, pentru cei care doresc să fie mai precauți în ceea ce privește investițiile lor, vă sugerăm să luați în considerare reglementate platforme. De exemplu, există două modalități prin care puteți cumpăra o monedă DeFi - una prin intermediul unei criptomonede schimb, sau printr-un online agent.

Dacă alegeți un schimb de criptomonede centralizat sau descentralizat, nu veți avea comoditatea de a putea cumpăra monede DeFi în schimbul monedei fiduciare. În schimb, va trebui să vă mulțumiți cu monede stabile, cum ar fi USDT.

  • Pe de altă parte, dacă alegeți un broker online reglementat, cum ar fi Capital.com - veți putea tranzacționa monede Defi și vă puteți finanța cu ușurință contul cu dolari SUA, euro, lire sterline și multe altele.
  • De fapt, puteți depune instantaneu fonduri cu un card de debit / credit și chiar un portofel electronic precum Paypal. 
  • Pentru cei care nu știu, Capital.com este o platformă de tranzacționare CFD extrem de populară, care este reglementată atât de FCA din Marea Britanie, cât și de CySEC din Cipru.
  • Platforma acceptă o lungă linie de piețe de monede DeFi - cum ar fi LINK, UNI, DAI, 0x și multe altele.

Cu toate acestea, dacă brokerul online ales nu oferă servicii de portofel încorporate, veți dori, de asemenea, să găsiți un portofel digital extern pentru a vă stoca jetoanele DeFi. Aceasta este, desigur, dacă nu le mizați pe nicio platformă DeFi pentru a obține venituri pasive.

Pasul 2: Înscrieți-vă pe site-ul dvs. de tranzacționare DeFi ales

Deschiderea unui cont cu o platformă de tranzacționare a monedelor DeFi este mai ușoară ca niciodată. Tot ce trebuie să faceți este să completați un formular de înregistrare rapidă. Aceasta include numele dvs. complet, data nașterii, adresa rezidențială și datele de contact. Acestea fiind spuse, dacă utilizați o platformă reglementată precum Capital.com - va trebui, de asemenea, să vă verificați identitatea ca parte a procesului KYC.

Puteți finaliza acest pas aproape instantaneu încărcând dovada identității - cum ar fi o copie a pașaportului sau a permisului de conducere. Pe Capital.com veți avea la dispoziție 15 zile pentru a finaliza acest pas. Dacă nu reușiți să faceți acest lucru, contul dvs. va fi suspendat automat. Odată ce documentele sunt încărcate și verificate, veți ajunge liber la zeci de piețe DeFi - totul fără comision!

Pasul 3: finanțați contul dvs. online

Înainte de a putea tranzacționa monede DeFi la Capital.com, va trebui să vă finanțați contul. 

Pe Capital.com, puteți face acest lucru folosind un card de credit, card de debit, transfer bancar sau portofele electronice precum ApplePay, PayPal și Trustly. 

Cel mai bun dintre toate, Capital.com nu percepe taxe de depunere și vă puteți finanța contul cu doar 20 USD / £. Cu toate acestea, dacă depuneți fonduri prin transfer bancar, va trebui să adăugați un minim de $ / £ 250.

Pasul 4: Găsește-ți piața de monede DeFi aleasă

Odată ce v-ați configurat contul, sunteți gata să începeți să tranzacționați monede DeFi. Pe Capital.com - procesul este simplu. Tot ce trebuie să faceți este să căutați moneda DeFi aleasă și apoi să faceți clic pe rezultatul care se încarcă. 

De exemplu, dacă doriți să tranzacționați Uniswap, puteți introduce pur și simplu „UNI” în bara de căutare.

Pasul 5: Tranzacționează monede DeFi

Acum, tot ce trebuie să faceți este să specificați cantitatea de jetoane DeFi pe care doriți să le tranzacționați. Alternativ, puteți introduce și suma de bani pe care doriți să o riscați pe moneda Defi în cauză.

Oricum, odată confirmată comanda la Capital.com - aceasta va fi executată instantaneu. Cel mai bun dintre toate - Capital.com nu vă va percepe un cent în comision sau comisioane pentru tranzacționarea monedelor Defi!

Important de știut

După ce ați cumpărat cele mai bune monede DeFi pentru obiectivele dvs. financiare, există o mulțime de opțiuni pe masă. De exemplu, le puteți deține, tranzacționa sau reinvesti în protocolul DeFi respectiv. În plus, așa cum am discutat în acest ghid - puteți seta, de asemenea, monede DeFi de miză sau puteți contracta împrumuturi folosindu-le ca garanție.

În mod crucial, platformele DeFi au reușit deja să genereze o emoție considerabilă pe piață. Spațiul descentralizat a atras o cantitate impresionantă de capital de investiții numai în ultimele 12 luni - crescând exponențial pe parcursul anului.  După cum puteți vedea clar, există o serie de platforme care au reușit să aducă avantajele menționate mai sus ale DeFi pentru publicul larg.

Dintre numeroasele cazuri de utilizare, există două aspecte, în special, care au câștigat tracțiune atât în ​​rândul investitorilor cripto, cât și al traderilor. Acestea sunt conturile de economii crypto și împrumuturile crypto oferite de platformele DeFi. 

Ca atare, în următoarele secțiuni ale acestui ghid, vom analiza aceste aplicații și cum puteți profita de ele pentru a vă dezvolta activele criptografice.

Conturi de economii cripto la platformele DeFi

După cum am discutat mai devreme, cele mai bune platforme DeFi au o serie de produse financiare aliniate pentru entuziaștii cripto. Dintre toate posibilitățile diferite, ideea unui cont de economii cripto pare să câștige cea mai mare atenție. Un cont de economii cripto este exact ceea ce pare să fie - vă permite să obțineți profituri pasive din investițiile dvs.

Cu toate acestea, comparativ cu sistemele financiare tradiționale, cele mai bune platforme DeFi vă oferă o rată a dobânzii mult mai mare pentru depozitele dvs. Înainte de a decide să investiți într-un cont de economii cripto, este crucial să înțelegeți cum funcționează industria.

Ce sunt conturile de economii Crypto?

Conturile de economii cripto sunt exact ceea ce scrie pe tablă - un cont de economii pentru criptomonedele dvs. În loc să depuneți monede fiduciare într-o bancă tradițională, veți adăuga activele dvs. cripto într-o platformă de împrumut DeFi. La rândul său, veți putea câștiga dobânzi pentru depozitele dvs.

În esență, ceea ce faceți este să împrumutați activele dvs. împrumutătorilor cripto ai aceleiași platforme. În schimb, aceștia plătesc dobânzi pentru împrumutarea activelor dvs. cripto. Ca atare, conturile de economii criptografice contribuie la finanțarea împrumuturilor peer-to-peer oferite de cele mai bune platforme Defi.

Platforme de împrumut DeFi

De obicei, pe o platformă de creditare centralizată - va trebui să parcurgeți un proces greoi KYC pentru a profita de un cont de economii. Mai mult, ratele dobânzilor oferite vor fi stabilite chiar de companie. Pe de altă parte, platformele DeFi funcționează ca protocoale - ceea ce înseamnă că sunt accesibile tuturor fără a fi nevoie să se conformeze procedurilor KYC.

Nu numai atât, dar conturile sunt non-custodiale, ceea ce înseamnă că nu va trebui să vă predați fondurile propriu-zis platformei. Ca atare, platformele de creditare descentralizate și conturile de economii pe care le oferă sunt automatizate. Aceasta înseamnă că sistemul de guvernanță va determina ratele dobânzii.

În cele mai multe cazuri, cele mai bune platforme de creditare DeFi vor avea rate ale dobânzii variabile, care se bazează pe oferta și cererea pentru un activ în protocolul respectiv. În plus, un împrumutat poate lua un împrumut direct printr-o platformă DeFi - fără a fi nevoie să treacă printr-un proces de verificare sau de verificare a creditului.

Acoperim subiectul împrumuturilor criptografice din perspectiva unui împrumutat în detaliu în următoarea secțiune a acestui ghid. Cu toate acestea, în ultimii ani, ideea împrumuturilor DeFi a crescut semnificativ. Deși vine potențial cu rate mai mari ale dobânzii pentru debitor, comoditatea nicio verificare face ca platformele DeFi să devină mai atractive - mai ales pentru cei care au un rating de credit slab.  

Cum funcționează împrumutul DeFi?

Pe cele mai bune platforme DeFi, veți întâlni, de asemenea, termenul „randament agricol” - care se referă la miza jetoanelor ERC-20 pentru a câștiga dobânzi. În multe cazuri, conturile de economii cripto și agricultura de randament nu sunt atât de diferite. Acestea fiind spuse, atunci când treceți printr-o platformă DeFi, veți acționa ca un furnizor de lichidități. Adică, atunci când vă depuneți fondurile, acestea vor fi adăugate la un fond de lichidități.

  • În schimbul furnizării acestei lichidități, veți obține o recompensă din punct de vedere al dobânzii.
  • Platformele de creditare descentralizate rulează pe un set automat de protocoale.
  • De exemplu, cele mai bune platforme DeFi precum Compound și Aave și-au conceput propria documentație - care este disponibilă pentru accesul oricui.
  • Toate tranzacțiile pe astfel de platforme DeFi sunt efectuate prin contracte inteligente (Fonduri de lichidități).

Acest lucru asigură că procesul de împrumut și împrumut este gestionat corect. Contractele inteligente vor executa tranzacția numai dacă sunt îndeplinite condițiile prestabilite specificate de platformă. Ca atare, atunci când deschideți un cont de economii DeFi, trimiteți în esență capitalul la un contract inteligent.

În schimb, veți obține randamente sub formă de jetoane digitale sau obligațiuni care demonstrează că sunteți proprietarul activului respectiv. Pe cele mai bune platforme DeFi, aceste contracte inteligente sunt bine auditate și disponibile publicului. Cu toate acestea, după cum vă puteți imagina - s-ar putea să aveți nevoie de cunoștințe de codificare pentru a verifica datele.

Astăzi, nu numai că puteți deschide un cont de economii cripto, dar puteți câștiga dobânzi și pentru multe jetoane ERC-20 și monede stabile.

Deci, ar trebui să deschideți un cont de economii cripto pe o platformă DeFi? Ei bine, după cum vă puteți imagina, principalul beneficiu al deschiderii unui cont de economii cripto este de a primi dobânzi. În loc să vă stocați numai activele digitale în portofel, veți putea primi mai multe cripte decât ceea ce ați împrumutat. Important, nu va trebui să ridicați un deget - deoarece returnările dvs. vă vor fi plătite pe o bază pasivă.

Cu toate acestea, în aceste zile, mulți investitori aleg să împrumute stablecoins, cum ar fi DAI. Acest lucru vă va permite să vă creșteți capitalul fără riscul de volatilitate implicat de criptomonedele convenționale. Mai mult, multe platforme DeFi vă permit să jucați propriile jetoane de guvernare.

Pentru a vă ajuta să înțelegeți cum funcționează în practică conturile de economii criptografice, am creat mai jos un exemplu care acoperă toate aspectele importante.

  • Să presupunem că doriți să deschideți un cont de economii criptografice pentru deținerile dvs. Ethereum.
  • Vă îndreptați către platforma DeFi aleasă pentru a vă configura contul de economii cripto.
  • Conectați-vă platforma DeFi la portofelul dvs. de criptomonede.
  • Selectați Ethereum din lista monedelor acceptate disponibile pentru împrumut.
  • Platforma vă va arăta cât de mult interes veți primi asupra mizei.
  • Selectați cât de mult Ethereum doriți să mizați.
  • Când sunteți gata - confirmați investiția.

Amintiți-vă că pe multe platforme, astfel de tranzacții vă vor costa taxe pe benzină. Ca atare, asigurați-vă că verificați costurile implicate înainte de a vă crea contul de economii cripto. Acum, așa cum am atins mai devreme - când mizați criptomonede, acționați în esență ca împrumutător de criptare.

Multe dintre aceste platforme DeFi oferă, de asemenea, împrumuturi criptografice - permițând altora să împrumute activele dvs. În această situație, veți utiliza activele digitale ca garanție, în loc să le depuneți într-un cont de economii.

În secțiunea de mai jos, vă explicăm cum puteți beneficia de împrumuturi criptografice la cele mai bune platforme DeFi.

Împrumuturi cripto la platformele DeFi

Dacă sunteți un entuziast cripto, s-ar putea să fiți deja familiarizați cu conceptul strategiei „cumpărați și păstrați”. Pur și simplu, când vă „HODLing” activele digitale, le păstrați în siguranță într-un portofel securizat - până când sunteți gata să încasați.  Cu toate acestea, pe măsură ce treceți, pur și simplu vă lăsați monedele așezate într-un portofel.

Împrumuturile și platformele de împrumuturi criptografice oferă o soluție alternativă la aceasta - în care vă puteți colateraliza activele cripto pentru a primi un împrumut în schimb.  În termeni simpli, împrumuturile criptografice funcționează ca inversul conturilor de economii. În loc să fiți creditor și să câștigați dobânzi asupra activelor dvs., veți utiliza criptomonedele ca garanție pentru a obține un împrumut.

Ce sunt împrumuturile Crypto?

Pentru orice tip de investiție, accesul la lichidități este unul dintre principalele considerente. Cu alte cuvinte, cel mai bine este să îți poți încasa activele în orice moment. Cu toate acestea, spre deosebire de valorile mobiliare tradiționale, piața criptomonedelor este ușor diferită. 

De exemplu: 

  • Să ne imaginăm că dețineți 10 BTC, dar căutați ceva lichiditate.
  • Având în vedere piața actuală, nu doriți să vă vindeți participațiile, deoarece vă așteptați ca prețul BTC să crească substanțial pe termen lung. 
  • Ca atare, nu doriți să vă descărcați cripto-ul, deoarece atunci când îl cumpărați la o dată ulterioară - s-ar putea să ajungeți la mai puțină Bitcoin.

Aici intră în joc platformele de criptare.  Într-o astfel de situație, puteți utiliza Bitcoin-ul ca garanție, pentru a primi un împrumut plătit în criptă sau monedă fiat.  Cu toate acestea, având în vedere natura volatilă a monedelor criptomonede, va trebui să colateralizați mai mult BTC decât valoarea împrumutului pe care îl primiți. 

TÎn mod normal, astfel de împrumuturi criptografice necesită, de asemenea, să plătiți o taxă marginală. Acest lucru va varia de la o platformă DeFi la alta. De exemplu, pe Nexo, puteți obține un împrumut criptografic de la doar 5.9% APR. În timp ce pe BlockFi, puteți obține rate ale dobânzii de până la 4.5%. 

Odată ce rambursați împrumutul împreună cu dobânzile, activele dvs. cripto vă vor fi returnate. Depozitele dvs. criptografice vor fi expuse riscului numai dacă nu veți rambursa împrumutul sau valoarea garanției dumneavoastră scade. În acest caz, va trebui să adăugați mai multe garanții. 

Unul dintre principalele avantaje ale împrumuturilor cripto este că nu sunteți supus verificărilor sau verificărilor de credit. În termeni simpli, în comparație cu serviciile bancare tradiționale - împrumuturile criptografice sunt mult mai accesibile. Ca atare, nu trebuie să faceți obiectul unor verificări bazate pe istoricul dvs. de credit sau pe câștigurile dvs. Cele mai bune platforme DeFi vă permit, de asemenea, să decideți condițiile împrumutului, oferindu-vă mult mai multă flexibilitate. 

Credite DeFi Criptare Fără Garanție 

În timp ce majoritatea platformelor criptografice centralizate vă solicită să puneți garanții, puteți găsi și platforme DeFi care vă oferă împrumuturi fără a depune Orice activ.  Acestea se numesc în primul rând împrumuturi criptografice negarantate, care oferă lichidități pe termen scurt.

 

De exemplu, una dintre cele mai bune platforme DeFi - Aave, vă oferă acces la împrumuturi Flash - în care nu veți fi obligat să oferiți garanții.  În schimb, veți putea împrumuta active atâta timp cât veți rambursa împrumutul în cadrul unei tranzacții blockchain. 

Cu toate acestea, astfel de împrumuturi criptografice negarantate sunt concepute în principal pentru dezvoltatori. Acest lucru se datorează faptului că va trebui să construiți un contract inteligent pentru a solicita un împrumut și a-l rambursa în cadrul aceleiași tranzacții.  Ca atare, dacă sunteți în căutarea de a profita de împrumuturile criptografice fără nicio colatarede altfel, asigurați-vă că aveți încredere în modul în care funcționează procesul. 

Platforme DeFi Crypto Lending 

După cum probabil știți, cele mai bune platforme DeFi sunt descentralizate, în care tranzițiile sunt automatizate, mai degrabă decât să fie gestionate de oameni. De exemplu, furnizorii DeFi precum Aave și Compound folosesc contracte inteligente care utilizează algoritmi care rulează pe protocoalele sale pentru a crea plăți de împrumut automatizate. 

Mai mult, aceste protocoale sunt complet transparente, deoarece sunt construite pe blockchain. Spre deosebire de platformele centralizate, nu există organisme de reglementare - motiv pentru care obțineți acces la împrumuturi criptografice fără a fi nevoie să finalizați un proces de verificare.  În plus, puteți obține împrumuturi criptografice în monede fiat, monede DeFi sau monede stabile, cum ar fi USDT. 

Cum funcționează împrumuturile DeFi Crypto

Pentru a curăța ceața, am creat un exemplu al modului în care funcționează un împrumut cripto în termeni practici.

  • Să presupunem că doriți să luați un împrumut criptografic folosind monedele dvs. BTC ca garanție.
  • Vrei împrumutul în UNI.
  • Aceasta înseamnă că va trebui să depuneți prețul actual al unui UNI la BTC.
  • Conform prețului actual al pieței, un UNI este aproximativ egal cu 0.00071284 BTC.
  • Furnizorul dvs. criptografic ales vă percepe o rată a dobânzii de 5%.
  • După două luni, sunteți gata să rambursați împrumutul și să vă răscumpărați Bitcoin-ul.
  • Aceasta înseamnă că va trebui să depuneți suma împrumutului în UNI plus cei 5% din dobânzi.
  • Odată ce rambursați împrumutul, veți primi înapoi depozitul Bitcoin.

După cum puteți vedea, în acest exemplu - ați primit împrumutul în UNI fără a fi nevoie să vindeți Bitcoin-ul. Pe cealaltă parte a tranzacției, creditorul criptografic a primit UNI original, precum și o dobândă de 5%. Acestea fiind spuse, este important să se ia în considerare volatilitatea pieței criptomonedei în sine.

Ca atare, este posibil să fie necesar să supra-colateralizați. De exemplu, pe MakeDAO - vi se va cere să depuneți un depozit în valoare de minimum 150% din valoarea împrumutului dvs. Deci, să presupunem că doriți să împrumutați UNI în valoare de 100 USD. Pe MakerDAO - va trebui să depuneți BTC în valoare de 150 USD ca garanție pentru a obține împrumutul.

Dacă valoarea depozitului BTC scade sub 150 USD, este posibil să trebuiască să plătiți o penalitate de lichidare. Cu toate acestea, împrumuturile criptografice pot fi una dintre cele mai eficiente modalități de a beneficia de spațiul DeFi. Nu numai că vă va oferi acces instantaneu la lichidități, ci vă va scuti de dificultatea de a trece prin serviciile financiare tradiționale.

Cele mai bune monede DeFi - Linia de fund

În cele din urmă, industria DeFi evoluează constant. În doar o perioadă scurtă de timp, platformele DeFi au reușit să crească de la a fi o parte experimentală a lumii financiare până la imensul ecosistem care este astăzi. Deși ar putea apărea ca un sector de nișă chiar acum, este posibil ca aplicațiile DeFi să fie adoptate în curând de piața mai largă. 

Odată ce fenomenul va deveni mainstream, diferitele aspecte ale DeFi se vor scurge în viața de zi cu zi și în finanțe. Cu alte cuvinte, DeFi are potențialul de a modifica lumea financiară așa cum o cunoaștem noi. 

Cu toate acestea, este important de reținut că piața financiară descentralizată este încă destul de nouă. Ca și în cazul oricărei alte investiții, există încă riscuri potențiale implicate aici. Ca atare, veți găsi că merită să vă faceți diligența și să obțineți informații despre evoluția acestui tânăr sistem financiar. 

Întrebări frecvente

Ce este DeFi?

DeFi înseamnă finanțare descentralizată - care este un termen dat serviciilor financiare care nu au autoritate centrală. Pentru a vă face o idee mai bună, marea majoritate a platformelor financiare de astăzi sunt guvernate de o singură companie. În comparație, o platformă DeFi este administrată de un protocol de guvernanță construit pe blockchain și rulează folosind active descentralizate, cum ar fi criptomonedele.

La ce folosește DeFi?

DeFi este un sector cu creștere rapidă. Astăzi, puteți găsi mai multe platforme DeFi care oferă servicii automatizate. Aceasta include schimburi, împrumuturi, împrumuturi, asigurări, administrarea activelor și alte organizații care nu sunt controlate de o singură entitate.

Ce sunt jetoanele DeFi?

Multe platforme DeFi și-au lansat propriul jeton DeFi nativ care va ajuta la guvernarea protocolului său. Deținătorii acestor jetoane native pot primi drepturi de vot pe ecosistemul DeFi respectiv.

Care sunt cele mai bune monede DeFi?

Cele mai bune jetoane DeFi au crescut în popularitate de la începutul anului 2021. La momentul scrierii - unele dintre cele mai bune jetoane DeFi în ceea ce privește capitalizarea pieței includ UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP și CAKE.

Cum să alegi cea mai bună monedă DeFi în care să investești?

Ca și în cazul oricărui activ tranzacționabil, este aproape imposibil să se prevadă ce monedă DeFi vă va oferi cele mai mari randamente. Cu toate acestea, puteți obține o mai bună înțelegere a pieței DeFi, aflând despre diferitele protocoale DeFi și cazurile lor de utilizare.