Revizuire compusă: Ghidul dvs. cuprinzător pentru maximizarea profiturilor prin investiții în COMP

Protocolul compus permite comunității sale să valorifice investițiile prin tokenul COMP. COMP este cel mai important protocol de creditare din ecosistemul DeFi. A devenit primul protocol DeFi care a introdus cultivarea randamentului în comunitatea criptografică. De atunci, a câștigat recunoaștere globală în industrie.

Înainte de a continua explorarea protocolului descentralizat, să facem o scurtă recapitulare a finanțelor descentralizate.

Finanțe descentralizate (DeFi)

Finanțarea descentralizată permite utilizatorilor să asigure servicii financiare fără a utiliza terți. Ajută utilizatorii să facă acest lucru într-un mod privat și descentralizat pe internet.

DEFI permite utilizatorilor să efectueze tranzacții cum ar fi economisirea, tranzacționarea, câștigarea și împrumutul etc. Facilitează toate tranzacțiile care pot fi efectuate în sistemul dvs. bancar local - rezolvând însă problema unui sistem centralizat.

Mediul DeFi include criptomonede în principal și nu monede fiat. Cu excepția câtorva stablecoins - stablecoins sunt criptomonede care își leagă valorile de valorile valutare fiat.

Marea majoritate a aplicațiilor DeFi se bazează pe Ethereum Blockchain la fel ca Compound.

Ce este protocolul compus?

Compound (COMP) este un protocol descentralizat care oferă servicii de împrumut prin caracteristicile sale agricole de randament. A fost creat în 2017 de Geoffrey Hayes (CTO Compound) și Robert Leshner (CEO Compound) de la Compound Labs Inc.

Compound Finance oferă utilizatorilor acces la salvarea, tranzacționarea și utilizarea activului în alte aplicații DeFi. Colateralii sunt închiși în contracte inteligente, iar dobânzile sunt generate pe baza cererilor de pe piață.

Jetonul COMP este jetonul de guvernanță lansat pentru protocolul Compound. La lansare, protocolul Compound a trecut de la un protocol centralizat la un protocol descentralizat.

În iunie 27^th, 2020, a fost prima platformă care a adus agricultura de randament în centrul atenției. COMP este un simbol ERC-20; aceste jetoane sunt create folosind Ethereum Blockchain pentru accesarea și dezvoltarea de contracte inteligente în blockchain.

Jetonul ERC-20 a apărut ca unul dintre cele mai critice jetoane Ethereum, care a evoluat devenind jetoanele standard pentru Ethereum Blockchain.

Utilizatorii finanțează sistemul prin lichidități pe care le furnizează fondurilor mari de împrumut. Ca recompensă, primesc jetoane pe care le pot converti în orice activ acceptat din rețea. Utilizatorii pot, de asemenea, să contracteze împrumuturi pentru alte active pe rețea pe termen scurt.

Imagine Amabilitatea lui CoinMarketCap

Aceștia vor plăti dobânzi pentru fiecare împrumut pe care îl iau, care este împărțit între fondul de împrumut și creditor.

La fel ca bazinele de miză, bazele de producție își recompensează utilizatorii în funcție de cât timp participă și de cât de mult criptează persoanele blocate în piscină. Dar, diferit de fondul de joc, perioada permisă pentru a se împrumuta de la sistemul de pooling este mult mai scurtă.

Protocolul permite utilizatorilor să împrumute și să împrumute până la 9 active bazate pe ETH, inclusiv Tether, BTC împachetat (wBTC), Jeton de atenție de bază (BAT), Jeton USD (USDT) și Monedă USD (USDC).

La momentul acestei revizuiri, un utilizator compus poate primi o dobândă anuală de peste 25%, care este denumită și APY - atunci când împrumută jetonul de atenție de bază (BAT). Reglementări precum Anti Spălarea Banilor (AML) sau Know Your Customer (KYC) nu există pe Compound.

De asemenea, datorită aprecierii ridicate a valorii jetonului COMP, utilizatorii pot câștiga chiar și peste 100% APY. Mai jos am prezentat scurtele componente ale COMP.

Caracteristicile COMP Simbol

1. Încuietori de timp: toate activitățile administrative trebuie să locuiască în Timelock timp de cel puțin 2 zile; după aceea, pot fi implementate.
2. Delegație: Utilizatorii COMP pot delega voturi de la expeditor unui delegat - o adresă la un moment dat. Numărul de voturi trimise unui delegat devine echivalentul soldului COMP din contul utilizatorului respectiv. Delegatul este adresa simbolică la care expeditorul își delegă voturile.
3. Drepturi de vot: deținătorii de jetoane pot delega drepturile de vot pentru ei înșiși sau orice adresă la alegerea lor.
4. propuneri: Propunerile pot modifica parametrii protocolului sau pot adăuga noi caracteristici protocolului sau pot crea accesibilități pe piețe mai noi.
5. COMP: Jetonul COMP este un jeton ERC-20 care oferă deținătorilor de jetoane capacitatea de a delega drepturile de vot reciproc, chiar și ei înșiși. Cu cât un deținător de jetoane are o pondere mai mare a votului sau a propunerii, cu atât este mai importantă votul sau delegația utilizatorului.

Cum funcționează compusul?

O persoană care utilizează Compound poate depune cripto ca împrumutător sau se poate retrage ca împrumutat. Cu toate acestea, împrumuturile nu se realizează prin contact direct între creditor și împrumutat - ci fondul acționează ca intermediar. Unul se depune în piscină, iar altele primesc din piscină.

Grupul este format din până la 9 active care includ Ethereum (ETH), Jeton de guvernanță compusă (CGT), USD-Coin (USDC), Jeton de atenție de bază (BAT), Dai, BTC încorporat (wBTC), USDT și Zero X ( 0x) criptomonede. Fiecare activ are fondul său. Și în orice grup dat, utilizatorii pot împrumuta doar o valoare a activului mai mică decât au depus. Există doi factori de luat în considerare atunci când cineva dorește să împrumute:

• Limita de piață a unui astfel de simbol și
• Lichiditatea investită.

În Compound, pentru fiecare criptomonedă pe care o investiți, vi se va oferi o cantitate corespunzătoare de cTokens (care, desigur, este mai mare decât lichiditatea investită).

Toate acestea sunt jetoane ERC-20 și reprezintă o simplă fracțiune din activul de bază. cTokens oferă utilizatorilor posibilitatea de a câștiga dobânzi. În mod progresiv, utilizatorii pot achiziționa mai multe active subiacente cu numărul de cTokens pe care îl au la dispoziție.

Datorită scăderii prețului unui anumit activ, dacă suma împrumutată de un utilizator este mai mare decât este permis, poate exista un risc de lichidare a garanțiilor.

Cei care dețin activul îl pot lichida și recompensa la un preț mai ieftin. Pe de altă parte, împrumutatul poate alege să plătească un anumit procent din datoria sa pentru a-și crește capacitatea de împrumut peste limita anterioară la lichidare.

Avantajele compusului

1. Abilitatea de a câștiga

Orice utilizator al compusului poate câștiga pasiv de pe platformă. Câștigul se poate face prin împrumuturi și criptomonede neutilizate.

Înainte de apariția Compound, criptomonedele inactive erau lăsate în portofelele lor, sperând că valorile lor vor crește. Dar acum, utilizatorii pot profita de monedele lor fără a le pierde.

2. Securitate

Securitatea este o considerație vitală în ecosistemul criptovalut. Utilizatorii nu ar trebui să fie îngrijorați de acest lucru atunci când vine vorba de protocolul compus.

Unitățile cu profil înalt, precum Trail of Bits și Open Zeppelin, au efectuat o serie de audituri de securitate pe platformă. Au certificat codificarea rețelei compuse ca fiind fiabilă și capabilă să securizeze cerințele rețelei.

3. Interactivitate

Compusul urmărește concordanța universală a finanțelor descentralizate în termeni de interactivitate. Platforma a făcut-o disponibilă pentru a sprijini alte aplicații.

Pentru a crea o experiență de utilizare mai bună, Compound permite, de asemenea, utilizarea protocolului API. Astfel, alte platforme se bazează pe imaginea de ansamblu creată de Compound.

4. Autonom

Rețeaua utilizează contracte inteligente care sunt complet auditate pentru a realiza acest lucru independent și automat. Aceste contracte gestionează funcții foarte importante pe platformă. Acestea includ gestionarea, supravegherea capitalurilor și chiar stocarea.

5. COMP

Jetonul COMP oferă o mulțime de avantaje pentru piața criptografică. Pentru început, oferă utilizatorilor posibilitatea de a împrumuta și împrumuta capital din fondul agricol disponibil în rețeaua compusă. Nu este nevoie de reglementări bancare tradiționale; vă aduceți garanția și vi se acordă fondurile.

Exploatarea lichidității în compus

Minarea lichidității a fost propusă pentru a oferi stimulente atât împrumutatului, cât și creditorului, pentru a utiliza protocolul compus. De ce? Dacă utilizatorii nu sunt activi și disponibili în platformă, încet, va exista depreciere pe platformă, iar simbolul va scădea în urma protocoalelor din mediul DeFi.

Pentru a rezolva această provocare prognozată, ambele părți (creditor și împrumutat) sunt recompensate în jeton COMP, rezultând o consistență ridicată a nivelului de lichiditate și a activității.

Această recompensare se face într-un contract inteligent, iar recompensele COMP sunt diseminate utilizând câțiva factori (de exemplu, numărul de utilizatori participanți și rata dobânzii). În prezent, există 2,313 jetoane COMP distribuite pe toată platforma, împărțite în jumătăți egale atât pentru creditori, cât și pentru împrumutați.

Jeton COMP

Acesta este simbolul dedicat protocolului Compound. Oferă utilizatorilor săi capacitatea de a controla (guverna) protocolul, permițându-le să contribuie la viitor. Un utilizator folosește 1 COMP pentru a vota, iar alți utilizatori pot fi delegați la aceste voturi fără a transfera simbolul.

Pentru a face o propunere, un deținător de jetoane COMP trebuie să aibă cel puțin 1% din întreaga ofertă COMP disponibilă sau delegată acestuia de la alți utilizatori.

La depunere, procesul de votare va avea loc timp de 3 zile, cu cel puțin 400,000 de voturi exprimate. Dacă peste 400,000 de voturi afirmă o propunere, modificarea va fi implementată după 2 zile de așteptare.

Compusul (COMP) ICO

Mai devreme, Oferta inițială de monede (ICO) pentru jetonul COMP nu era disponibilă. Mai degrabă, investitorilor li s-au alocat 60% din oferta de 10 milioane COMP. Acești investitori includ fondatorii, membrii echipei la momentul respectiv, membrii echipei care vor veni și creșterea în comunitate.

Mai precis, un pic peste 2.2 milioane token COMP a fost alocat fondatorilor și membrilor echipei sale, iar puțin sub 2.4 milioane COMP au fost predate acționarilor săi; puțin sub 800,000 COMP au fost puse la dispoziție pentru inițiativele comunității, în timp ce sub 400,000 au fost asigurați pentru viitorii membri ai echipei.

Restul este de 4.2 milioane de jetoane COMP care vor fi partajate cu utilizatorii protocolului Compound timp de 4 ani (care a început inițial ca o distribuție zilnică de 2880 COMP zilnic, dar a fost ajustată la 2312 COMP zilnic).

Cu toate acestea, este important să recunoaștem că cele 2.4 milioane de jetoane alocate fondatorului și membrilor echipei tokenului vor fi redistribuite pe piață după expirarea perioadei de 4 ani.

Acest lucru va permite schimbarea. În această perioadă, fondatorul și echipa pot controla simbolul prin vot, apoi pot tranzita într-o comunitate complet independentă și autonomă.

Agricultură cu randament criptovalut

Un lucru legat de compus, care atrage utilizatorii spre el, este capacitatea de a utiliza o serie de protocoale DeFi, contracte inteligente în așa fel încât să primească rate de dobândă inimaginabile.

În comunitatea criptografică, aceasta este denumită „agricultură de randament”. Aceasta implică o combinație de împrumuturi, tranzacționare și împrumuturi.

DeFi produce agricultură, valorifică produsele și protocoalele DeFi pentru a genera profituri uriașe; ocazional, unii ating peste 100% AYI atunci când calculează bonusurile pentru stimulente și rambursare.

Agricultura cu randament este considerată incredibil de riscantă, iar unii speculează că ar fi o varietate de tranzacționare în marjă. Acest lucru este cauzat de faptul că utilizatorii pot face o tranzacție cu un număr de criptomonede mult mai mare decât suma pe care au pus-o în pool.

Unii o clasifică într-o schemă piramidală, doar că piramida este răsturnată. Sistemul complet se bazează practic pe activul major pe care un utilizator încearcă să-l adune. Activul trebuie fie să rămână stabil, fie să aprecieze valoarea prețului.

Activul criptocurrency pe care încercați să îl acumulați determină specificul agriculturii de randament. Pentru COMP, creșterea randamentului implică creșterea randamentelor în jetoanele COMP pentru participarea la rețea atât ca împrumutat, cât și ca împrumutător. Acest lucru permite utilizatorilor să câștige bani din împrumutarea criptelor folosind Compound.

Agricultură cu randament compus

Agricultura cu randament compus se realizează într-o rețea cunoscută sub numele de InstaDapp, care permite utilizatorului să interacționeze împreună cu o varietate de alte aplicații DeFi dintr-un punct de referință.

InstaDapp oferă o caracteristică care poate avea ca rezultat profituri de peste 40 de ori în jetonul COMP - această caracteristică se numește „Maximizează $ COMP”. Pentru a fi concis, orice sumă de jeton COMP pe care o aveți în portofel are o valoare, care are mai multă valoare, decât valoarea pe care o datorați fondului pe care l-ați împrumutat din pool.

Un scurt exemplu de ilustrat, să presupunem că aveți 500 DAI și depuneți suma respectivă în compus. Deoarece utilizatorii pot utiliza un fond chiar dacă sunt „blocați”, utilizați acel DAI 500 prin intermediul funcției „Împrumut Flash” din InstaDapp pentru a obține 1000 USDT împrumutând de la Compound. Apoi convertiți 1000 USDT la 1000 DAI estimat și plasați înapoi 1000 DAI în compus ca împrumutător.

Din moment ce datorați 500 DAI și împrumutați 500 DAI. Acest lucru vă face foarte posibil să obțineți un APY care poate depăși cu ușurință 100%, adăugat cu rata dobânzii pe care o plătiți pentru împrumutul de 1000 USDT.

Cu toate acestea, profitabilitatea este determinată de creșterea și activitatea platformei și de aprecierea activului dat.

De exemplu, DAI stablecoin poate reduce prețul în orice moment, afectând teribil un activ. În mod normal, acest lucru se datorează fluctuației de pe celelalte piețe, iar comercianții tind să folosească stablecoins pentru a-și lega monedele fiduciare.

Finanțare compusă vs. Marker DAO

Până nu demult, când a apărut Compound, MarkerDAO a fost cel mai cunoscut proiect DeFi bazat pe Ethereum.

MarkerDAO, precum Compound, permite utilizatorilor să împrumute și să împrumute cripto folosind BAT, wBTC sau Ethereum. În plus, se poate împrumuta o altă stabecoină ERC-20 cunoscută sub numele de DAI.

DAI este legat și de dolarul SUA. Se diferențiază de USDC și USDT prin faptul că sunt susținute de active centralizate, dar DAI este descentralizat și este o criptomonedă.

Similar cu Compound, un debitor nu poate împrumuta 100% din suma colaterală Ethereum pe care a depus-o în DAI, doar până la 66.6% din valoarea în USD.

Ca să spunem, dacă unul depune echivalentul a 1000 USD de Ethereum, persoana poate retrage 666 DAI pentru un împrumut care nu este asemănător cu Compound, un utilizator poate împrumuta numai active DAI, iar factorul de rezervă este fix.

Ambele platforme utilizează cultivarea randamentului și, în mod interesant, utilizatorii împrumută de la MarkerDAO pentru a investi sau împrumuta în Compound - deoarece, în Compound, utilizatorii au șanse mai mari de profitabilitate. Printre numeroasele diferențe dintre cele mai populare două protocoale DeFi, cele mai evidențiate diferențe sunt:

1. Protocolul compus recompensează utilizatorii mai multe stimulente, adăugate la ratele dobânzii pentru a participa la acesta.
2. MarkerDAO are singurul obiectiv de a oferi asistență stabilei DAI.

Compoundul suportă, de asemenea, împrumuturile și împrumuturile de mai multe active, în timp ce, în MarkerDAO, este doar unul. Acest lucru conferă compusului mai multe avantaje atunci când vine vorba de factorul de cedare - care este forța de împingere de bază a acestor protocoale DeFi.

În plus, Compound este mai ușor de utilizat decât MarkerDAO.

Unde și cum să obțineți criptomoneda COMP

În prezent, există o serie de schimburi în care se poate obține acest simbol. Să ne prezentăm câteva;

Binance - Acesta este cel mai preferat în Canada, Australia, Singapore și în cea mai mare parte a lumii, cu excepția SUA. Rezidenții SUA sunt împiedicați să primească o mare majoritate de jetoane pe Binance.

Kraken - Aceasta este cea mai bună alternativă la cele din SUA.

Alții includ:

Coinbase Pro și Poloniex.

Până în prezent, cea mai bună recomandare pentru a stoca oricare dintre criptomonede și, desigur, jetonul COMP va fi un portofel hardware offline.

Foaia de parcurs compusă

Potrivit CEO-ului Compound Labs Inc., Robert Leshner, și citez dintr-o postare din 2019 de la Medium, „Compound a fost conceput ca un experiment”.

Deci, pentru a spune, Compound nu are o foaie de parcurs. Cu toate acestea, această revizuire compusă evidențiază 3 obiective pe care proiectul spera să le realizeze; devenind DAO, oferind acces pentru diverse alte active și permițând acestor active să aibă proprii factori de garanție.

În lunile următoare, Compound a publicat mai multe actualizări despre procesul de dezvoltare către Medium și una dintre postările sale recente, subliniind că Compound a îndeplinit aceste obiective. Faptul a făcut din Compound una dintre foarte puținele criptomonede care și-au finalizat proiectele.

În vremuri ulterioare, comunitatea Compound va fi factorii determinanți ai protocolului Compound. Prevăzut de propunerile de control văzute public în cadrul Compound, dintre care majoritatea par a fi modificarea factorilor de garanție și a factorilor de rezervă pentru activele suportate.

Concis, acești factori de rezervă reprezintă o mică parte a ratelor dobânzii care au fost rambursate de la împrumutători la împrumuturile pe care le-au luat.

Acestea sunt numite perne de lichiditate și sunt utilizate în perioade de lichiditate redusă. Pe scurt, acest factor de rezervă este doar un procent din garanțiile care pot fi împrumutate.

Alăturați-vă grupului nostru GRATUIT Telegram acum!