Kas yra Crypto Staking? Išsamus kriptovaliutų statymo vadovas

Jei norite užsidirbti palūkanų už savo žetonus, kai naudojate HODL, verta pagalvoti apie kriptovaliutų naudojimą.

Viskas, ką jums reikia padaryti, tai pasirinkti tinkamą statymo platformą, kuri siūlo konkurencingas APY ir palankias blokavimo sąlygas, atitinkančias jūsų investavimo tikslus.

Šiame pradedančiųjų vadove paaiškiname viską, ką reikia žinoti apie kriptovaliutų statymą.

Kas yra Crypto Staking – greita apžvalga

Norėdami greitai apžvelgti, kas yra kriptovaliutų statymas, peržiūrėkite toliau nurodytus pagrindinius dalykus:

• Norint naudoti kriptovaliutą, reikia įnešti žetonus į blokų grandinės tinklą arba trečiosios šalies platformą
• Tai darydami, jums bus mokamos palūkanos tol, kol bus statomi žetonai
• Palūkanos mokamos per tinklo mokesčius, likvidumo užtikrinimą arba paskolas
• Kai kurios platformos siūlo įvairias statymo sąlygas su užraktu, kuris gali svyruoti nuo 0 iki 365 dienų
• Pasibaigus pasirinktam terminui, kartu su pradiniu indėliu gausite ir statymo atlygį

Nors kriptovaliutų statymas yra paprastas būdas sukurti konkurencingą pelną iš tuščių žetonų, prieš tęsiant svarbu suprasti, kaip veikia šis DeFi įrankis.

Kaip veikia Crypto Staking?

Išmintinga prieš tęsiant tvirtai suprasti, kaip veikia kriptovaliutų statymas.

Dėl šios priežasties šiame skyriuje bus paaiškintos kriptovaliutų statymo gudrybės ir trūkumai, atsižvelgiant į pagrindus, galimą pajamingumą, riziką ir kt.

PoS monetos ir tinklai

Savo pradine forma kriptovaliutų statymas buvo procesas, kurį naudojo tik „proof-of-stake“ (PoS) blokų grandinės tinklai. Pagrindinė koncepcija yra ta, kad įdėję ir užrakinę žetonus į PoS tinklą, jūs padėsite blokų grandinei decentralizuotai patvirtinti operacijas.

• Savo ruožtu, kol jūsų žetonai bus užrakinti, gausite palūkanas statydami atlygį.
• Šie atlygiai vėliau išmokami tuo pačiu kriptovaliutų turtu, kuris yra statomas.
• Tai reiškia, kad jei statytumėte žetonus Cardano blokų grandinėje, jūsų atlygis būtų paskirstytas ADA.

Viena vertus, galima teigti, kad žetonų įdėjimo tiesiai į PoS blokų grandinę rizika yra šiek tiek mažesnė, palyginti su trečiosios šalies platforma.

Galų gale, jūs neturite reikalų su tiekėju, esančiu už atitinkamo tinklo ribų. Tačiau pajamingumas, siūlomas statant per PoS blokų grandinę, yra šiek tiek neįkvepiantis.

Taigi mes tvirtintume, kad kriptovaliutų statymas geriausiai atliekamas naudojant specializuotą, decentralizuotą biržą, pvz., DeFi Swap.

Staking platformos

Staking platformos yra tiesiog biržos ir trečiųjų šalių tiekėjai, leidžiantys užsiimti kriptovaliutų statymu už blokų grandinės tinklo ribų. Tai reiškia, kad jūsų palūkanos nebus mokamos iš netiesioginio operacijų patvirtinimo proceso.

Vietoj to, kai įnešate žetonus į decentralizuotą biržą, pvz., DeFi Swap, lėšos panaudojamos daug geriau. Pavyzdžiui, žetonai gali būti naudojami kriptovaliutų paskoloms finansuoti arba Automated Market Maker fondų likvidumui užtikrinti.

Bet kuriuo atveju, naudojant trečiosios šalies platformą, siūlomos pajamos dažnai yra žymiai didesnės. Puikus pavyzdys, kai investuojate į DeFi Coin DeFi Swap biržoje, galite uždirbti iki 75% APY.

Kaip netrukus aptarsime išsamiau, „DeFi Swap“ yra decentralizuota birža, paremta nekintamomis išmaniosiomis sutartimis. Tai reiškia, kad jūsų kapitalas visada yra saugus. Priešingai, daugelis šios pramonės šakų platformų yra centralizuotos ir todėl gali būti rizikinga, ypač jei paslaugų teikėjas yra įsilaužtas.

Užblokavimo laikotarpiai

Kitas dalykas, kurį reikia suprasti mokantis apie kriptovaliutų statymą, yra tai, kad jums dažnai bus pateikti įvairūs užrakinimo terminai. Tai reiškia, kiek laiko reikės užrakinti žetonus.

Tai galima palyginti su tradicine taupomąja sąskaita, kuri ateina su fiksuotomis sąlygomis. Pavyzdžiui, bankas gali pasiūlyti 4% APY su sąlyga, kad negalėsite išsiimti pinigų dvejus metus.

• Stakingo atveju blokavimo sąlygos gali skirtis priklausomai nuo teikėjo ir atitinkamo prieigos rakto.
• „DeFi Swap“ paprastai galite pasirinkti iš keturių terminų – 30, 90, 180 arba 360 dienų.
• Svarbiausia, kad kuo ilgesnis terminas, tuo didesnis APY.

Taip pat galite susidurti su platformomis, kurios siūlo lanksčias statymo sąlygas. Tai yra planai, suteikiantys galimybę bet kuriuo metu atsiimti savo žetonus be finansinės baudos.

Tačiau „DeFi Swap“ nesiūlo lanksčių sąlygų, nes platforma siekia apdovanoti ilgalaikius turėtojus. Be to, nustačius užblokavimo laikotarpį, atitinkamas prieigos raktas ir toliau veiks sklandžiai rinkos sąlygomis.

Galų gale, viena didžiausių klaidų, kurią padarė „Terra UST“, kuri nuo to laiko prarado susiejimą su JAV doleriu, buvo tai, kad ji siūlė dideles palūkanų normas lanksčiomis sąlygomis. Ir, kai rinkos nuotaikos pablogėjo, masinis pasitraukimas paskatino projektą sugriauti.

APY

Kai pirmą kartą įsitraukiate į kriptovaliutų statymą, visada susidursite su terminu APY. Tai paprasčiausiai reiškia atitinkamos statymo sutarties metinį procentinį pelną.

Pavyzdžiui, tarkime, kad, statydami DeFi monetą, išnaudojote visas 75% APY, pasiekiamas DeFi Swap, pranašumais. Tai reiškia, kad vienerių metų laikotarpiui sumokėję 2,000 DeFi monetų gausite 1,500 žetonų atlygį.

Siūlome keletą patogių pavyzdžių, kiek vėliau galite uždirbti iš kriptovaliutų statymo. Turėtume pažymėti, kad APY yra pagrįstas vienerių metų laikotarpiu, o tai reiškia, kad efektyvi norma bus mažesnė trumpesniems terminams.

Pavyzdžiui, jei šešis mėnesius investuosite į kriptovaliutų žetonus 50% APY, iš esmės uždirbate 25%.

Apdovanojimai 

Taip pat svarbu suprasti, kaip bus išmokėti atlygiai už kriptovaliutą. Kaip jau trumpai minėjome anksčiau, jūsų atlygis bus paskirstytas tokiu pačiu būdu, kurį statote.

Pavyzdžiui, jei vieneriems metams statysite 10 BNB su 10% APY, gausite:

• Jūsų originalūs 10 BNB
• 1 BNB prizų
• Taigi – iš viso gaunate 11 BNB

Savaime suprantama, kad kol statote kriptovaliutą, žetonų rinkos vertė kils ir kris. Kaip trumpai paaiškinsime plačiau, į tai reikia atsižvelgti apskaičiuojant savo įstatinį pelną.

Galų gale, jei žetono vertė nukrenta didesniu procentu nei uždirbamas APY, jūs iš tikrųjų prarandate pinigus.

Crypto Staking apdovanojimų apskaičiavimas

Norėdami visiškai suprasti, kaip veikia kriptovaliutų statymas, turėsite suprasti, kaip apskaičiuoti galimą atlygį.

Šiame skyriuje siūlome realų pavyzdį, kuris padės išvalyti miglą.

• Tarkime, kad jūs ketinate investuoti į „Cosmos“ (ATOM)
• Jūs pasirenkate šešių mėnesių uždarymo laikotarpį su 40% APY
• Iš viso įnešate 5,000 ATOM

Tuo metu, kai įnešate savo 5,000 10 ATOM į statymo sutartį, skaitmeninio turto rinkos kaina yra 50,000 USD. Tai reiškia, kad jūsų bendra investicija siekia XNUMX XNUMX USD.

• Pasibaigus šešių mėnesių statymo laikotarpiui, gausite savo pradinius 5,000 XNUMX ATOM
• Taip pat gausite 1,000 ATOM prizų
• Taip yra todėl, kad esant 40 % APY, atlygis siekia 2,000 XNUMX ATOM. Tačiau jūs statėte tik šešis mėnesius, todėl turime padalyti atlygį per pusę.
• Nepaisant to, jūsų naujas bendras likutis yra 6,000 XNUMX ATOM

Praėjo šeši mėnesiai nuo tada, kai sumokėjote ATOM. Skaitmeninis turtas dabar kainuoja 15 USD už žetoną. Todėl turime atsižvelgti į šį kainos padidėjimą.

• Turite 6,000 XNUMX ATOMŲ
• Kiekvienas ATOM vertas 15 USD, taigi, bendras likutis yra 90,000 XNUMX USD
• Jūsų pradinė investicija sudarė 5,000 10 ATOM, kai žetonas buvo vertas 50,000 USD, taigi tai yra XNUMX XNUMX USD

Kaip nurodyta aukščiau pateiktame pavyzdyje, iš viso uždirbote 40,000 1,000 USD pelno. Taip yra dėl dviejų pagrindinių priežasčių. Pirma, jūs padidinote savo ATOM balansą papildomais 10 žetonų, statydami šešis mėnesius. Antra, ATOM vertė padidėja nuo 15 USD iki 50 USD arba XNUMX%.

Dar kartą nepamirškite, kad žetono vertė taip pat gali sumažėti. Jei taip atsitiks, galite patirti finansinių nuostolių.

Ar kriptovaliutų naudojimas yra saugus? Kripto statymo rizika

Pasiūlydami patrauklius APY, kriptovaliutų statymas gali būti pelningas. Tačiau kriptovaliutų statymas toli gražu nėra nerizikingas.

Todėl prieš pradėdami kriptovaliutų statymo kelionę būtinai apsvarstykite toliau aptartą riziką:

Platformos rizika

Rizika, su kuria susidursite, yra pati statymo platforma. Labai svarbu, kad norėdami statyti, turėsite įnešti žetonus į pasirinktą platformą.

Rizikos, susijusios su statymo platforma, dydis labai priklausys nuo to, ar ji yra centralizuota, ar decentralizuota.

• Kaip minėta anksčiau, „DeFi Swap“ yra decentralizuota platforma, o tai reiškia, kad lėšų niekada nelaiko ir nekontroliuoja trečioji šalis.
• Priešingai, statymą palengvina decentralizuota išmanioji sutartis, veikianti „blockchain“ tinkle.
• Tai reiškia, kad jūs nepervedate lėšų į patį „DeFi Swap“ – kaip tai darytumėte centralizuotoje biržoje.
• Vietoj to, lėšos pervedamos į išmaniąją sutartį.
• Tada, pasibaigus statymo terminui, išmanioji sutartis perves jūsų lėšas ir atlygį atgal į jūsų piniginę.

Palyginimui, centralizuotose statymo platformose reikia įnešti lėšas į piniginę, kurią teikėjas asmeniškai kontroliuoja. Tai reiškia, kad jei į platformą bus įsilaužta arba ji bus netinkamai naudojama, jūsų lėšos rizikuoja prarasti.

Nepastovumo rizika

Anksčiau pateiktame pavyzdyje minėjome, kad ATOM kaina buvo 10 USD, kai prasidėjo susitarimas dėl akcijų, ir 15 USD iki šešių mėnesių termino pabaigos. Tai palankaus kainų judėjimo pavyzdys.

Tačiau kriptovaliutos yra nepastovios ir nenuspėjamos. Taigi, yra visos galimybės, kad jūsų sumokėto žetono vertė sumažės.

Pavyzdžiui:

• Tarkime, kad statote 3 BNB, kai tokeno vertė yra 500 USD
• Tai padidins jūsų bendrą investiciją iki 1,500 USD
• Jūs pasirenkate 12 mėnesių uždarymo terminą, už kurį mokama 30% APY
• Praėjus 12 mėnesių, atgausite 3 BNB.
• Taip pat gaunate 0.9 BNB premijų – tai yra 30% 3 BNB
• Tačiau BNB dabar verta 300 USD
• Iš viso turite 3.9 BNB – taigi už 300 USD už žetoną bendra jūsų investicija dabar verta 1,170 XNUMX USD

Kaip nurodyta aukščiau pateiktame pavyzdyje, iš pradžių investavote 1,500 USD ekvivalentą. Dabar, kai praėjo 12 mėnesių, turite daugiau BNB žetonų, bet jūsų investicija verta tik 1,170 USD.

Galiausiai taip yra todėl, kad BNB vertė sumažėjo daugiau nei APY, kurią sugeneravote iš statymo.

Vienas iš veiksmingiausių būdų, kaip sumažinti nepastovumo riziką investuojant, yra užtikrinti, kad esate gerai diversifikuotas. Tai reiškia, kad neturėtumėte investuoti visų savo lėšų į vieną akcijų paketą. Vietoj to apsvarstykite galimybę pastatyti daugybę skirtingų žetonų.

Galimybių rizika

Kita rizika, į kurią reikia atsižvelgti mokantis, kaip veikia kriptovaliutų statymas, yra alternatyviosios išlaidos, kai negalėsite išgryninti pinigų.

• Pavyzdžiui, tarkime, kad statote 1,000 XNUMX Dogecoin šešių mėnesių blokavimo laikotarpiu
• Tai duoda 60% APY
• Sutarties dėl akcijų paketo metu Dogecoin kainuoja 1 USD už žetoną
• Praėjus trims mėnesiams po uždarymo laikotarpio, Dogecoin pradeda eiti didžiuliu aukštyn – kaina pasiekia 45 USD.
• Tačiau negalite atsiimti ir parduoti savo žetonų, kad pasinaudotumėte tuo, nes jūsų statymo sutartis dar turi praeiti dar trys mėnesiai.
• Pasibaigus statymo susitarimui, Dogecoin kaina yra 2 USD

Kai pervedėte lėšas į investicinį fondą, jūsų Dogecoin kaina iš pradžių buvo 1 1,000 USD.

Jei galėtumėte parduoti savo Dogecoin už 45 USD, bendra vertė būtų 45,000 2 USD. Tačiau tuo metu, kai baigėsi jūsų uždarymo terminas, Dogecoin jau buvo nukritęs iki XNUMX USD.

Štai kodėl svarbu protingai pasirinkti uždarymo terminą. Nors trumpesni terminai paprastai duoda mažesnį APY, sumažinsite galimybių riziką, jei tokeno vertė pradės didėti.

Geriausios kriptovaliutų statymo platformos pasirinkimas

Vienas iš svarbiausių žingsnių, kurį turėsite atlikti mokantis apie kriptovaliutų statymą, yra platforma, kurią naudojate šiam tikslui.

Geriausios platformos šioje erdvėje kartu su saugia infrastruktūra pasiūlys didelį derlių. Taip pat turėsite patikrinti, kokios užrakinimo sąlygos taikomos ir ar yra kokių nors apribojimų.

Žemiau esančiuose skyriuose aptariame svarbiausius veiksnius, į kuriuos reikia atsižvelgti renkantis savo poreikius atitinkančią statymo platformą.

Centralizuotas vs decentralizuotas 

Kaip minėjome anksčiau, yra statymo platformų, kurios yra centralizuotos, o kitos yra decentralizuotos. Norėdami kuo labiau sumažinti savo platformos riziką, siūlytume rinktis decentralizuotą mainą.

Tai darant platforma nelaiko jūsų žetonų. Vietoj to, viskas automatizuojama išmaniosiomis sutartimis.

Pajamos  

Dalyvaudami kriptovaliutomis, tai darote norėdami pasyviai padidinti savo portfelio vertę. Todėl svarbu patikrinti, koks pajamingumas yra siūlomas jūsų pasirinktoje platformoje.

Sąlygos  

Geriausios platformos šioje erdvėje siūlo įvairias uždarymo sąlygas, kad būtų patenkinti visi investuotojai. Štai kodėl DeFi Swap siūlo keturias parinktis 30, 90, 180 arba 365 dienų laikotarpiui.

Ribos  

Kai kurios investicinės svetainės reklamuos didelį konkretaus žetono pelną, tik tada savo taisyklėse ir sąlygose nurodys, kad yra taikomi apribojimai.

Pavyzdžiui, galite uždirbti 20% iš BNB indėlių, bet tik iš pirmo 0.1 BNB. Tada likutis bus sumokėtas daug mažesne APY.

Žetonų įvairovė   

Kitas rodiklis, į kurį reikia atsižvelgti ieškant investavimo platformos, yra turto įvairovė. Svarbiausia, kad geriausia pasirinkti platformą, kuri siūlo platų palaikomų žetonų spektrą.

Tai darydami ne tik galite sukurti diversifikuotą sutarčių portfelį, bet ir daug lengviau perjungti fondus.

Pradėkite kriptovaliutų statymą šiandien naudodami „DeFi Swap“ – žingsnis po žingsnio 

Norėdami užbaigti šį kriptovaliutų statymo vadovą, dabar parodysime jums „DeFi Swap“ lynus.

„DeFi Swap“ yra decentralizuota birža, palaikanti platų investicijų ir derliaus auginimo fondų pasirinkimą. Pajamingumas yra labai konkurencingas ir galima rinktis iš įvairių terminų.

1 veiksmas: prijunkite Piniginę prie „DeFi Swap“.

Vienas iš geriausių dalykų naudojant decentralizuotą biržą, pvz., DeFi Swap, yra tai, kad nereikia atidaryti sąskaitos. Vietoj to, tai tiesiog jūsų piniginės prijungimas prie „DeFi Swap“ platformos.

Priešingai, kai naudojatės centralizuotu statymo paslaugų teikėju, turite pateikti ne tik asmeninę informaciją ir kontaktinius duomenis, bet ir KYC proceso patvirtinimo dokumentus.

Daugelis žmonių naudos „MetaMask“, kad prisijungtų prie „DeFi Swap“. Tačiau platforma taip pat palaiko „WalletConnect“, kuri prisijungs prie daugumos bakalauro piniginių šioje erdvėje, įskaitant „Trust Wallet“.

2 veiksmas: pasirinkite Staking Token

Tada eikite į „DeFi Swap“ platformos akcijų skyrių. Tada pasirinkite žetoną, kurį norite pastatyti.

3 veiksmas: pasirinkite užrakinimo terminą

Kai nuspręsite, kurį žetoną statyti, turėsite pasirinkti terminą.

Apibendrinant, „DeFi Swap“ galite pasirinkti iš:

• 30 dienų terminas
• 90 dienų terminas
• 180 dienų terminas
• 365 dienų terminas

Kuo ilgesnį terminą pasirinksite, tuo didesnis APY.

4 veiksmas: patvirtinkite ir patvirtinkite statymo terminą

Patvirtinus pasirinktą terminą, piniginėje gausite iššokantį pranešimą, kad šiuo metu esate prisijungę prie DeFi Swap biržos.

Pavyzdžiui, jei naudojate „MetaMask“ naršyklės plėtinį, jis pasirodys jūsų darbalaukio įrenginyje. Jei naudojate mobiliąją piniginę, pranešimas bus rodomas programoje.

Bet kuriuo atveju turėsite patvirtinti, kad įgaliojote DeFi Swap nurašyti jūsų piniginę ir vėliau pervesti lėšas į statymo sutartį.

5 veiksmas: mėgaukitės Staking Rewards

Patvirtinus Stakingo susitarimą, daugiau nieko daryti nereikės. Pasibaigus jūsų pasirinktam terminui, DeFi Swap išmanioji sutartis bus perkelta:

• Jūsų pradinis įnašas
• Jūsų statomi apdovanojimai

Kripto statymo vadovas: išvada 

Šiame pradedančiųjų vadove paaiškinta, kaip veikia kriptovaliutų statymas ir kodėl tai gali būti naudinga siekiant ilgalaikių investavimo tikslų. Apžvelgėme pagrindines APY ir užrakinimo sąlygas, taip pat svarbias rizikas, į kurias reikia atsižvelgti prieš tęsiant.

„DeFi Swap“ siūlo statymo platformą, leidžiančią pradėti uždirbti palūkanas už savo žetonus, nereikalaujant atidaryti sąskaitos ar pateikti jokios asmeninės informacijos.

Viskas, ką jums reikia padaryti, tai prijungti pageidaujamą piniginę, pasirinkti žetoną, kurį norite sužaisti kartu su pasirinktu terminu, ir viskas – viskas.

DUK

Prisijunkite prie mūsų NEMOKAMOS telegramų grupės dabar!