Pastaraisiais metais decentralizuoto finansų (DeFi) rinka sulaukė padidinto kriptografijos entuziastų susidomėjimo - pritraukė investuotojus iš viso pasaulio. Paprasčiausiu pavidalu „DeFi“ yra terminas, vartojamas finansinėms programoms, pagrįstoms „blockchain“ technologija, kuria siekiama demokratizuoti ekonominį kraštovaizdį pakeičiant centralizuotas institucijas.

Šiandien „DeFi“ platformos gali suteikti jums visą finansinių paslaugų spektrą - pradedant prekyba, skolinimu, skolinimu, decentralizuotais mainais, turto valdymu ir kt.

Populiariausios „DeFi“ platformos sukūrė savo vietinius žetonus, kurie palengvina jų veiklą ir paskatina vartotojus. Jei jus domina anksti gauti dalį šios naujoviškos rinkos - investicijos į „DeFi“ monetas yra vienas geriausių būdų.

Čia, DefiCoins.io, mes apžvelgsime keletą geriausių „DeFi“ monetų rinkoje ir ištirsime jų vaidmenį atitinkamose „DeFi“ ekosistemose. Mes taip pat paaiškiname, kaip galite patogiai nusipirkti „DeFi“ monetų savo namuose nemokėdami nė cento tarpininkavimo mokesčių ar komisinių.

10 geriausių „DeFi“ monetų 2021 m

Dėka didėjančio populiarumo ir naujų „DeFi“ platformų atsiradimo - „DeFi“ monetų sąrašas nuolat auga. Rašymo metu visos „DeFi“ pramonės rinkos viršutinė riba siekia daugiau nei 115 mlrd. USD. Tai didžiulė, ypač turint omenyje, koks jaunas yra „DeFi“ fenomenas. 

Čia yra 10 geriausių „DeFi“ monetų, prisidėjusių prie šios decentralizuotos rinkos iškilimo, sąrašas.

1. Pašalinti (UNI)

„Uniswap“ yra pirmaujanti decentralizuota birža, kuri šiuo metu dominuoja „DeFi“ rinkoje. Ji naudoja automatizuotą rinkos formuotojo sistemą (AMM), kad užtikrintų pakankamą ERC20 žetonų, kuriais prekiaujama jos svetainėje, likvidumą. „Uniswap“ protokolas pritraukė ištikimą sekėją pagal savo kriptografinio turto sprendimus. Tai leidžia jums visiškai kontroliuoti savo asmeninius raktus, integruojasi su išorinėmis piniginėmis ir leidžia prekiauti už mažus mokesčius.

UNI žetoną pradėjo naudoti „Uniswap“ protokolas 2020 m. Rugsėjį - kaip priemonė apdovanoti VARTOTOJUS. „DeFi“ moneta į rinką pateko už 2.94 USD prekybos kainą. Per kelis mėnesius monetos vertė nuo to laiko išaugo iki 35.80 USD. „DeFi“ moneta neabejotinai gali būti laikoma vienu iš geriausiai veikiančių žetonų pramonėje - vos per aštuonis mėnesius jis viršijo 1,100%. 

Tai taip pat yra viena iš geriausių „DeFi“ monetų pagal vertinimą, jos rinkos viršutinė riba viršija 18 milijardų dolerių. Pirkdami UNI, taip pat gausite paskatų ir nuolaidų „Uniswap“ protokolui. Pavyzdžiui, atsižvelgiant į UNI akcijų dydį, galėsite balsuoti dėl skirtingų „Uniswap“ ekosistemai siūlomų politikos krypčių.

„Uniswap“ protokolas jau pateikė ketverių metų UNI žetonų paskirstymo planą. Iš viso 1 mlrd. Monetų 60 proc. Rezervuota „Uniswap“ bendruomenės nariams. „DeFi“ moneta jau galima prekiauti populiariose kriptovaliutų platformose, tokiose kaip „Capital.com“.

2. Grandinės grandis (NUORODA)

„Chainlink“ yra neabejotinai plačiausiai naudojamas decentralizuotas „Oracle“ tinklas, šiuo metu prieinamas „DeFi“ rinkoje. Jis tiekia realaus pasaulio duomenis į intelektualias sutartis „blockchain“ - tai yra ryšys tarp precedento neturinčio informacijos kiekio, einančio pirmyn ir atgal tarp kripto DApps. Teikėjas taip pat išleido savo gimtąjį žetoną LINK, kuris platformoje turi keletą funkcinių paslaugų.

Dėka didėjančio decentralizuotų platformų populiarumo, „Chainlink“ patyrė didelį augimą nuo pat savo veiklos pradžios 2019 m. Ji išsivystė iki tokio lygio, kad galėtų finansuoti kitas kriptografijos iniciatyvas, kurios gali būti naudingos „Chainlink“ ekosistemai.

Kalbant apie rinkos kapitalizaciją, LINK yra viena iš populiariausių šio meto „DeFi“ monetų - jos vertė viršija 14 milijardų dolerių. „DeFi“ moneta pateko į 2021 m., Jos kaina buvo 12.15 USD. Rašymo metu, 2021 m. Balandžio mėn., LINK vertė nuo to laiko pasiekė visų laikų aukštumas - 44.36 USD. Daugelis tikisi, kad ši pakilimo trajektorija tęsis ir bėgant laikui. 

Per daugelį metų „Chainlink“ pasirodė esanti viena geriausių „DeFi“ platformų, išlaikiusių savo aktualumą pramonėje. Siekdama išplėsti savo „DeFi“ platformos funkcionalumą, LINK galės suteikti papildomų lankstumo kitiems „DeFi“ kūrėjams. Atsižvelgiant į šiuos aspektus, LINK žetonas, be abejo, yra viena iš geriausių „DeFi“ monetų, į kurias reikia atsižvelgti 2021 m.

3. DAI (DAI)

Tiems, kurie to nežino, alternatyvi kriptovaliutų ir „DeFi“ monetų rinka yra nepastoviai kintanti. Tiems, kurie nori išvengti kainų svyravimų, gali būti įdomi DAI moneta. Trumpai tariant, ši „DeFi“ kriptinė moneta pastatyta ant „Ethereum“ blokų grandinės ir jos vertė susieta su JAV dolerio verte.

Tiesą sakant, DAI yra pirmasis tokio pobūdžio decentralizuotas, užstatu užtikrintas kriptografinis turtas. Šią „DeFi“ monetą sukūrė atviro kodo programinė įranga „MakerDAO Protocol“ - tai viena geriausių „DeFi“ platformų, naudojančių išmaniuosius kontraktus kuriant skirtingas decentralizuotas programas.

Šiuo metu DAI rinkos kapitalizacija siekia 4 milijardus dolerių, todėl ji yra viena geriausių apyvartoje esančių „DeFi“ monetų. Jis turi valiutos kursą, kuris atspindi JAV dolerio ir kitų „fiat“ valiutų vertę. Kaip galite įsivaizduoti, pagrindinis DAI akcijų paketo privalumas yra apriboti riziką, susijusią su didesniu kriptovaliutų rinkų nepastovumu.

Be to, DAI naudojimas vietoj valiutų valiutų taip pat gali padėti sumažinti sandorių išlaidas ir vėlavimus, susijusius su prekyba finansų rinkose. Galų gale, DAI yra geriausios tokio tipo „DeFi“ monetos, todėl mes tikimės, kad dideli projekto projektai pereis į ateinančius metus. 

4. 0x (ZRX)

0x yra „DeFi“ protokolas, leidžiantis kūrėjams kurti savo decentralizuotas kriptovaliutų biržas. Jis taip pat tarnauja kaip su laisvės atėmimu nesusijęs DEX sprendimas, leidžiantis vartotojams lengvai prekiauti ERC20 žetonais. Tačiau pastebimas skirtumas yra tas, kad kartu su palaikymu ERC20 žetonams 0x mainai taip pat palengvina kriptografinį turtą ERC-721. Kitaip tariant, tai leidžia laisvai prekiauti plačiu skaitmeninių monetų spektru.

2017 m. Atvirojo kodo 0x protokolas pristatė monetą 0x (ZRX). Kaip ir daugelis kitų geriausių „DeFi“ monetų, „ZRX“ moneta taip pat veikia „Ethereum“ blokų grandinėje ir iš pradžių buvo skirta padėti valdyti jos ekosistemą. Tačiau 2019 m. „0x“ moneta buvo paskirta daugiau komunalinių paslaugų, tokių kaip likvidumo tiekėjų galimybės.

„0x“ pasirodė nepaprastai gerai nuo 2021 m. Pradžios. Tiesą sakant, „DeFi“ monetos vertė nuo to laiko padidėjo daugiau nei 500%, o 2.33 m. Balandžio mėn. . Jei jus domina prieiga prie 2021x protokolo, galite prekiauti šiuo „DeFi“ žetonu tiek iš centralizuotų, tiek iš decentralizuotų prekybos platformų, tokių kaip reguliuojamas brokeris „Capital.com“.

5. Kūrėjas (MKR)

„Maker“ (MKR) yra dar viena „DeFi“ moneta, kurią komanda sukūrė pagal „MakerDAO“ protokolą. Nors DAI buvo siekiama suteikti stabilumo, „Maker“ moneta paskirta kaip naudos ženklas. Tiesą sakant, MKR „DeFi“ prieigos raktas naudojamas išlaikyti DAI vertę iki 1 USD. Norėdami tai pasiekti, „Maker“ moneta gali būti sukurta ir sunaikinta, kad būtų subalansuoti kainų svyravimai, pastebimi platesnėje rinkoje.

MKR turėtojai yra atsakingi už DAI stablecoin gairių koregavimą. Jei ketinate investuoti į „Maker“, įgysite balsavimo teises „MakerDAO“ ekosistemoje.

Be to, mainais už dalyvavimą valdant „MakerDAO“ protokolą taip pat galėsite gauti paskatų, tokių kaip sumažinti mokesčiai ir palankios palūkanų normos. Turėdamas daugiau nei 3 milijardų dolerių rinkos viršutinę ribą, „Maker“ yra viena iš dešimties geriausių „DeFi“ monetų kriptografijos rinkoje. Jei DAI nori gerai pasirodyti kriptovaliutų prekybos arenoje, tai taip pat gali atspindėti „Maker DeFi“ monetos kainą.

6. Junginys (COMP)

Sudėtinė yra dar viena pirmaujanti decentralizuoto skolinimosi ir skolinimo platforma, leidžianti vartotojams kaupti palūkanas už savo kriptografinį turtą. Platforma šiam tikslui sukūrė keletą sudėtinių likvidumo grupių. Įnešę savo turtą į vieną iš tokių grupių, mainais galėsite sukurti „cTokens“.

Kai norite gauti prieigą prie savo turto, galite išpirkti šiuos „cTokens“. Pažymėtina, kad laikui bėgant „cTokens“ kursas didėja, taip pat galėsite uždirbti palūkanas už savo investicijas. 2020 m. Birželio mėn. „Compound“ pristatė savo gimtąjį žetoną - COMP. Šio „DeFi“ žetono turėtojai gali gauti prieigą prie balsavimo teisių pagal „Compound“ protokolą. 

Platforma rinkoje pritraukė daug traukos, o jos „DeFi“ moneta neseniai viršijo 3 milijardų dolerių rinkos kapitalizaciją. Junginys, įvestas 2021 m., Kainavo 143.90 USD. Nuo tada „Defi“ moneta viršijo 638 USD. Tai reiškia, kad vos per keturis prekybos mėnesius junginio vertė padidėjo daugiau nei 350%.

7. Aave (AAVE)

„Aave“ yra atviro kodo „DeFi“ platforma, veikianti kaip kriptografinio skolinimo paslauga. Likvidumo protokolas, nesusijęs su laisvės atėmimu, leidžia uždirbti palūkanas, taip pat pasiskolinti kriptografinio turto. Ši „DeFi“ platforma pirmą kartą buvo pristatyta kriptovaliutų rinkoje 2017 m.

Tačiau tuo metu platforma buvo vadinama ETHLend, o LEND buvo jos gimtoji žetona. Pirmiausia ji veikė kaip rungtynių sudarymo sistema, jungianti kreditorius ir skolininkus. 2018 m. „DeFi“ platforma buvo pervadinta į „Aave“ - pridedant naujų skolinimo funkcijų.

Šiandien AAVE moneta gali būti įtraukta per protokolą, kad prisidėtų prie jos saugumo ir našumo. Be to, „Aave“ platformoje taip pat galite mėgautis premijomis ir nuolaidų mokesčiais. „DeFi“ moneta turi keletą pardavimo taškų, nes ji turi realias paslaugas vis gausesnėje kriptografinių paskolų rinkoje.

Tai taip pat yra viena iš geriausių „DeFi“ monetų pagal vertinimą, jos rinkos kapitalizacija viršija 5 milijardus dolerių. „AAVE DeFi“ moneta nuo 2021 m. Pradžios džiaugiasi bulių rinka - per keturis mėnesius jos vertė išaugo daugiau nei 350%.

8. Sintetiksas (SNX)

„Synthetix“ yra viena iš sparčiausiai besivystančių „DeFi“ platformų šiandieninėje rinkoje. Jis yra už gerai suteptų decentralizuotų mainų, leidžiančių vartotojams sukeisti žetonus platformoje. Tačiau „Synthetix“ išskirtinis yra tas, kad jis leidžia vartotojams kaldinti savo sintetinius išteklius, vadinamus „Sintetais“. Paprasčiau tariant, „Synths“ yra finansinės priemonės, stebinčios pagrindinio turto vertę.

Decentralizuotuose „Synthetix“ mainuose galite prekiauti „Synths“ kriptovaliutomis, indeksais ir kitu realaus pasaulio turtu, pavyzdžiui, auksu. Tačiau jums reikės turėti SNX - gimtąjį „Synthetix“ prieigos raktą, kad galėtumėte pateikti užstatą prieš „Synths“. Tokiu būdu, kai tik jūsų prekyba susimoks, jūsų SNX žetonai bus užrakinti išmaniojoje sutartyje.

Be to, SNX žetonas taip pat paskirsto surinktų mokesčių dalį savo turėtojams, leisdamas jums užsidirbti pasyvių pajamų. Atsižvelgiant į šį teisėtą platformos įrankį, SNX žetonų paklausa gali ir toliau didėti. Žetonas jau pasirodė kaip viena iš geriausių „DeFi“ monetų, kurios rinkos kapitalizacija viršija 2 milijardus dolerių. Per pastaruosius keturis mėnesius SNX monetos kaina jau padidėjo daugiau nei 120%.

9. „Yearn.finance“ (YFI)

„Yearn.finance“ buvo paleista 2020 m. Pradžioje, siekiant užtikrinti didelį „Ethereum“, „stablecoins“ ir kitų altkoinų derlingumą. Protokolas tai įgalina per savo funkciją, vadinamą „Vaults“, kuri padeda sušvelninti dideles „Ethereum“ operacijų išlaidas.

„Yearn.finance“ tikisi supaprastinti „DeFi“ koncepciją naujiems investuotojams, leisdama jiems optimizuoti grąžą su minimaliu įsikišimu. Ši „DeFi“ platforma nuo to laiko sulaukė papildomo dėmesio išleidus savo YFI žetoną. „DeFi“ monetos rinkos viršutinė riba viršija 1.5 mlrd. USD.

Tačiau iš viso yra ribota tik 36,666 42,564 monetų pasiūla - tai padidina projekto „Defi“ vertę. Rašymo metu YFI moneta kainuoja daugiau nei 2020 1,050 USD - tai viena didžiausių rinkoje. Tai įspūdingas skaičius, turint omenyje, kad moneta buvo pristatyta tik XNUMX m. Liepą - už XNUMX USD kainą.

10. Blynų apsikeitimas (pyragas)

„PancakeSwap“ yra decentralizuotas mainų punktas, leidžiantis sukeisti BEP20 žetonus ant „Binance Smart Chain“ - patogios ir nebrangios „Ethereum“ alternatyvos. Panašiai kaip „Uniswap“, šiame DEX taip pat naudojama automatinio rinkos formuotojo sistema, skirta generuoti likvidumo telkinius. „PancakeSwap“ savo gimtąjį žetoną „CAKE“ išleido 2020 m. Rugsėjo mėn. Vartotojai gali „CAKE“ užsidėti viename iš daugelio siūlomų likvidumo telkinių, kad mainais gautų daugiau žetonų.

Mažesni mokesčiai nuo to laiko pritraukė daugybę „DeFi“ entuziastų į šią platformą. - stabiliai pakelti monetos kainą. Pirmąjį 2021 m. Ketvirtį „CAKE“ ženklas parodė puikų kainų pakilimą. „Defi“ moneta metus pradėjo nuo 0.63 USD ir 26 m. Balandžio 2021 d. Pasiekė visų laikų rekordą - 33.83 USD.

Tai reiškia daugiau nei 5,000% pelną tik per keturis mėnesius. Rašymo metu „CAKE“ žetonas taip pat nustatė daugiau nei 5 milijardų JAV dolerių rinkos kapitalizaciją, todėl jis buvo vienas iš geriausių „DeFi“ kriptografinių žetonų per metus.

Svarbu žinoti

Nereikia nė sakyti, kad didėjantis „DeFi“ monetų populiarumas rodo, kad platesnis „DeFi“ sektorius siekia pasiekti plačią finansų rinką. Čia išvardyti protokolai ir toliau rodo, kad pasaulinėje rinkoje yra reali atitinkamų produktų ir paslaugų paklausa ir erdvė.

Be to, prie šios sėkmės prisideda kelios tendencijos. Pavyzdžiui, „DeFi“ žetonai yra tik vienas iš platesnės „DeFi“ ekosistemos aspektų. Tiesą sakant, jie kuriami kaip priemonė palaikyti decentralizuotus protokolus, kurie suteikia jums keletą kitų galimybių pasinaudoti „DeFi“ reiškiniu.

Atsižvelgdami į tai, panagrinėkime keletą geriausių „DeFi“ platformų, kurios šiandien dominuoja rinkoje.

Geriausios „DeFi“ platformos 2021 m

Pagrindinis „DeFi“ platformų tikslas yra decentralizuoti investicijų ir prekybos procesą. Viena iš pagrindinių vietų čia yra ta, kad šie sprendimai suteikia didesnį skaidrumą, palyginti su tradicinėmis finansų įstaigomis.

Geriausias „DeFi“ platformas šiandien palaiko „dApps“ arba decentralizuoti protokolai, sukurti „Bitcoin“ arba „Ethereum“. Beveik kas mėnesį į rinką ateina nauji projektai, suteikiantys naujų finansinių galimybių bet kokios formos ir dydžio investuotojams ir prekybininkams.

Štai keletas būdų, kaip šiandien naudojami „dApps“ ir decentralizuoti protokolai:

  • Skolinimasis ir skolinimas: „DeFi“ platformos leidžia jums paimti paskolą kriptografiniam turtui, jums nereikia užbaigti KYC proceso, tikrinti kredito ar net turėti banko sąskaitos. Taip pat galite paskolinti savo kriptovaliutų turimus mainus už palūkanas, prisidėdami prie atitinkamos „DeFi“ platformos likvidumo.
  • Skaitmeninės piniginės: Ne laisvės atėmimo vietose esančios „DeFi“ kriptografinės piniginės leidžia jums visiškai kontroliuoti savo turtą ir asmeninius raktus saugioje aplinkoje.
  • Decentralizuoti mainai: Geriausios „DeFi“ platformos leidžia pašalinti tarpininko poreikį ir verstis prekyba pagal pažangias sutartis.
  • Turto valdymo protokolai: „DeFi“ palaiko sistemas, leidžiančias vartotojams sutelkti lėšas investiciniams produktams, pvz., Automatinėms investicijoms ir turto kaupėjams.
  • Paskolos be užstato: „DeFi“ palengvino paskolų be užstato gavimą bendraamžių pagrindu.
  • Neužfiksuojami žetonai: Geriausios „DeFi“ platformos vis dažniau teikia paramą NFT. Tai yra žetonai, leidžiantys pakeisti turtą, kuris anksčiau nebuvo pakeičiamas „blockchain“. Tai gali apimti originalius meno kūrinius, dainą ar net „Tweet“!
  • Derlingumas: Šis „DeFi“ produktas leidžia užsidirbti palūkanų už savo kriptografinius išteklius, laikant juos „DeFi“ platformoje.

Kaip matote, „DeFi“ pramonė yra gana įvairi. „Y0u“ gali gauti aiškią, be sienų prieigą prie beveik visų įsivaizduojamų finansinių paslaugų - iš taupomųjų sąskaitų, paskolų, prekybos, draudimo ir kt.

Taigi, kur galite rasti geriausias „DeFi“ platformas, kurios suteiks jums prieigą prie perspektyviausių šio sektoriaus funkcijų? Žemiau apžvelgėme daugiausiai įvertintų platformų pasirinkimą ir tai, kaip galite jomis pasinaudoti.

YouHodler

2018 m. Paleista „YouHodler“ yra viena iš geriausių daugialypių kriptografinių paskolų platformų rinkoje. Tai visų pirma yra kriptofiatinė finansinė paslauga, teikianti aukštą indėlių grąžą. „DeFi“ platforma bendradarbiavo su patikimais Europos ir Šveicarijos bankais, kad užtikrintų saugų ir saugų jūsų skaitmeninio turto saugojimą.

„YouHodler“ taip pat yra integruotas į prekybos biržą, teikiančią paramą daugeliui žinomų „DeFi“ monetų - įskaitant „Compound“, DAI, „Uniswap“, „Chainlink“, „Maker“ ir kt. Viena iš žymiausių „YouHodler“ savybių yra ta, kad ji leidžia jums įnešti „Bitcoin“ ar kitas kriptovaliutas, kad iš karto pradėtumėte uždirbti turto palūkanas.

Kiekvienas skolinimo ir skolinimosi sandoris šioje platformoje yra teisiškai įpareigojantis dokumentas, atitinkantis Europos Sąjungos gaires. Galite uždirbti iki 12.7% iš savo kriptografinių indėlių, o bet kokia grąža bus tiesiogiai pervesta į „YouHodler“ piniginę kiekvieną savaitę. Be to, platformoje taip pat galite gauti prieigą prie kriptografinių paskolų. „YouHodler“ siūlo įspūdingą 90% paskolos ir vertės santykį 20 geriausių palaikomų kriptovaliutų.

Taip pat galite gauti paskolas tokiomis valiutomis kaip JAV doleriai, eurai, Šveicarijos frankai ir Didžiosios Britanijos svarai. Paskolas galima nedelsiant atsiimti į jūsų asmeninę banko sąskaitą arba į kredito kortelę. Tiems, kurie yra labiau patyrę dėl „DeFi“ šifravimo rinkos, „YouHodler“ taip pat pristatė dar du produktus - „MultiHODL“ ir „Turbocharge“. Naudodama šias funkcijas, platforma automatiškai investuos jūsų turtą į kelias paskolas, kad gautumėte maksimalią grąžą.

Tačiau atsižvelgiant į riziką, šios funkcijos geriausiai tinka patyrusiems investuotojams, kurie yra susipažinę su finansų rinkų ypatumais. Kita vertus, jei jūs norite užsidirbti tik pasyvių pajamų iš savo kriptografinio turto, tada „YouHodler“ gali gauti itin didelę grąžą, tuo pačiu leisdamas jums laikyti savo turtą saugioje erdvėje.

Nexo

„Nexo“ yra dar vienas žinomas vardas kriptografinėje erdvėje. Platforma pristatė keletą finansinių produktų, kurie gali pakeisti tradicinę bankininkystę kriptografiniu turtu.  „Nexo“ leidžia uždirbti palūkanas už 18 skirtingų kriptografinių išteklių, įskaitant „DeFi“ monetas, tokias kaip DAI ir „Nexo“ žetonas. Galite gauti iki 8% grąžos už kriptovaliutas ir iki 12% už stablecoins.

Jūsų uždarbis jums bus išmokėtas kasdien. Be to, galite įnešti tokias valiutas kaip eurai, JAV doleriai ir Didžiosios Britanijos svarai, kad gautumėte grąžą iš jų.  Be kriptografinės taupomosios sąskaitos, „Nexo“ taip pat leidžia jums gauti greitąsias paskolas užtikrinant savo skaitmeninį turtą.

Procesas yra visiškai automatizuotas - ir jūs galite apdoroti paskolos prašymą netikrindami kreditų.  „Nexo“ kriptografinių paskolų palūkanų normos prasideda nuo 5.90% balandžio. Minimali paskolos suma yra 50 USD, o jūs galite gauti kredito linijas iki 2 mln.  „Nexo“ taip pat įkūrė savo gimtąją kriptovaliutų biržą, kurioje galite nusipirkti ir parduoti daugiau nei 100 kriptovaliutų porų.

Platforma sukūrė „Nexo Smart“ sistemą, užtikrinančią geriausią rinkos kainą, prisijungdami prie skirtingų biržų. Be to, „Nexo“ taip pat žada, kad pateikus rinkos užsakymą kainos svyruos minimaliai. Panašiai kaip ir kitos „DeFi“ platformos, „Nexo“ taip pat išleido savo valdymo monetą - NEXO žetoną.

Laikydami „NEXO“ žetoną, platformoje galite gauti keletą privalumų, tokių kaip didesnė indėlių grąža ir mažesnės paskolų palūkanų normos.  Dar svarbiau tai, kad „Nexo“ yra viena iš nedaugelio platformų, mokančių dividendus savo žetonų turėtojams. Tiesą sakant, 30% šios „DeFi“ monetos grynojo pelno paskirstoma NEXO žetonų turėtojams - atsižvelgiant į investicijos dydį ir trukmę.

Neiškeisti

„Uniswap“ neginčijamai yra viena populiariausių „DeFi“ platformų platesnėje kriptovaliutų rinkoje. Platforma leidžia jums prekiauti bet kokiu „Ethereum“ pagrindu sukurtu ERC-20 žetonu naudojant privačias pinigines, tokias kaip „Metamask“.  2020 m. „Uniswap“ palaikė 58 mlrd. Dolerių prekybos apimtį - tai tapo didžiausia decentralizuota birža kriptografiniame pasaulyje. Šie skaičiai nuo 15,000 m. Padidėjo 2019 XNUMX% - tai rodo, kiek toli per metus pasiekė „DeFi“ platforma. 

Vienas pagrindinių „Uniswap“ pranašumų yra tai, kad jums nereikia įnešti savo turto į platformą. Kitaip tariant, tai yra su laisvės atėmimu nesusijusi programa, kurioje vietoje užsakymų knygų naudojami likvidumo telkiniai. Jums nereikia prisijungti prie „Uniswap“ protokolo ar užbaigti KYC proceso.

Galite pakeisti bet kurį „ERC20“ ženklą arba uždirbti nedidelę surinktų mokesčių dalį paprasčiausiai pridėdami prie likvidumo grupės.  Kaip trumpai pažymėjome anksčiau, „Uniswap“ taip pat turi savo UNI prieigos raktą, kuris gali suteikti jums balsavimo teises teikėjo protokolo valdyme. „DeFi“ moneta pastaruoju metu smarkiai pabrango, pritraukdama daugiau dėmesio UNI protokolui. 

Neseniai „Uniswap“ taip pat pristatė naujausią savo mainų versiją, pavadintą „Uniswap V3“. Tai yra koncentruota likvidumo ir mokesčių pakopa. Tai leidžia atlyginti likvidumo teikėjams pagal prisiimamos rizikos lygį. Dėl tokių funkcijų „Uniswap V3“ yra vienas iš lanksčiausių sukurtų AMM.

„Uniswap“ protokolu taip pat siekiama užtikrinti mažą prekybos slinkimą, kuris gali pranokti centralizuotų biržų vykdymą.  Šie nauji atnaujinimai gali dar labiau pakelti UNI „DeFi“ ženklo kainą. Kaip matote, „DeFi“ platforma nuolat tobulėja ir gali netrukus į savo decentralizuotą ekosistemą įtraukti kitų produktų, tokių kaip kriptografinės paskolos ir paskolos. 

„BlockFi“

Pristatyta 2018 m., „BlockFi“ tapo vieta, kur galite auginti savo skaitmeninį turtą. Per daugelį metų „DeFi“ platformai pavyko gauti daugiau nei 150 milijonų dolerių iš žymių bendruomenės veikėjų ir gauti ištikimą klientą. „BlockFi“ teikia įvairius finansinius produktus, skirtus tiek individualiems, tiek instituciniams kriptovaliutų prekybininkams. „BlockFi“ palūkanų sąskaitos, trumpai tariant BIAS - leidžia jums uždirbti iki 8.6% palūkanų normą kasmet už kriptovaliutas.

Kaip ir kitose „DeFi“ platformose. „BlockFi“ skolina šiuos naudotojų indėlius kitiems asmenims ir instituciniams tarpininkams ir ima už juos palūkanas, kurias savo ruožtu moka jos vartotojai. Vis dėlto svarbu atkreipti dėmesį į tai, kad skolinant vartotojams indėliams teikiamas didesnis prioritetas, palyginti su įmonės nuosavu kapitalu.

„BlockFi“ taip pat leidžia vartotojams naudoti savo skaitmeninį turtą kaip užstatą ir pasiskolinti iki 50% užstato vertės JAV doleriais. Kaip matote, tai yra žymiai mažiau nei LTV, kurią siūlo kitos platformos, tokios kaip „YouHodler“. Kita vertus, paskolos yra apdorojamos beveik akimirksniu. Galiausiai, dar vienas „BlockFi“ pranašumas yra tas, kad jis siūlo nemokamą keitimąsi savo platformoje.

Tačiau valiutų kursai yra mažiau optimalūs, palyginti su tuo, ką galite gauti kitose platformose. Apskritai „BlockFi“ užima savo poziciją kaip viena iš pirmaujančių alternatyvių finansinių paslaugų - suteikdama galimybę naudoti savo skaitmeninį turtą pasyvioms pajamoms uždirbti, taip pat užsitikrinti greitąsias paskolas.

AAVE

Iš pradžių pradėjęs veikti kaip „ETHLend“, „Aave“ pradėjo veikti kaip rinka, kurioje kriptografijos skolintojai ir skolininkai gali derėtis dėl sąlygų nenaudodami trečiosios šalies. Nuo tada „DeFi“ platforma išaugo į nusistovėjusį „DeFi“ protokolą, kuris siūlo daugybę finansinių produktų.  Šiuo metu „Aave“ likvidumo telkiniai palaiko daugiau nei 25 kriptografines, stabilias ir „DeFi“ monetas.

Tai apima DAI, „Chainlink“, „yearn.finance“, „Uniswap“, SNX, „Maker“ ir kt. Be to, „Aave“ taip pat išleido savo valdymo ženklą - AAVE. Tai leidžia žetonų turėtojams prisidėti prie „Aave“ protokolo valdymo.  AAVE žetoną taip pat galima įtraukti į platformą, kad gautumėte palūkanų ir kitų atlygių. 

Aave pirmiausia tarnauja kaip kriptografinio skolinimo platforma. Galite skolintis ir skolinti skaitmeninį turtą „Aave“ decentralizuotai, nepateikdami jokių AML ar KYC dokumentų.  Kaip skolintojas, jūs efektyviai pervesite savo turtą į likvidumo rezervą. Dalis baseino bus atidėta kaip rezervas nepastovumui „DeFi“ platformoje. Tai taip pat palengvina vartotojams atsiimti lėšas, nedarant įtakos likvidumui. 

Be to, galėsite gauti palūkanas už likvidumą, kurį teikiate platformai.  Jei norite imti paskolą, „Aave“ leidžia skolintis per daug užtikrindamas savo turtą. Gautos paskolos LTV paprastai svyruoja nuo 50 iki 75%. 

Tačiau, be to, Aave taip pat pasižymi siūlydamas kitus unikalius produktus - tokius kaip neužtikrintos kriptografinės paskolos ir palūkanų keitimas. Mes tai išsamiau aptarsime šio vadovo skyriuje „Kripto paskolos„ DeFi “platformose“.  Nepaisant to, sUnikalūs įkaitų tipai leido „Aave“ įsitvirtinti „DeFi“ sektoriuje. Iš tikrųjų, palyginti su kitais šios erdvės „DeFi“ protokolais, „Aave“ siūlo unikalų funkcijų arsenalą. 

Celsijaus

„Celsijaus“ yra dar viena „blockchain“ pagrindu sukurta platforma, sukūrusi savo gimtąjį žetoną. CEL ženklas yra Celsijaus ekosistemos pagrindas. Šis ERC-20 prieigos raktas gali būti naudojamas pagal Celsijaus protokolą, kad padidintumėte jo finansinių produktų naudą.

Kalbant apie naudingumą, Celsijaus laipsnis leidžia uždirbti palūkanas už savo kriptografinį turtą, kurio palūkanų norma siekia 17.78%. Tai gerokai viršija pramonės vidurkį, tačiau norint gauti tokią didelę grąžą, turėsite laikyti CEL žetonus. Celsijaus laipsnis taip pat leidžia jums naudoti kriptovaliutą kaip įkaitą skolinantis fiat valiutą ar kitą skaitmeninį turtą.

Vėlgi, palūkanų norma čia yra nepaprastai konkurencinga - nustatyta tik 1% balandis. Tai daroma su sąlyga, kad platformoje turite pakankamai CEL žetonų. Paprasčiau tariant, naudos, kurią gaunate platformoje, labai priklauso nuo jūsų turimo CEL kiekio. Taigi, jei jus domina Celsijaus naudojimas, vertėtų CEL pridėti prie savo kriptovaliutų portfelio.

Juk tie, kurie laiko ir akcijų paketo CEL žetonai gali gauti didžiausią indėlių grąžą, taip pat sumažintas paskolų palūkanų normas. Kalbant apie kapitalo prieaugį, CEL žetono vertė nuo 20 m. Pradžios padidėjo 2021%. Tačiau svarbu pažymėti, kad CEL žetono naudingumas yra ribotas už Celsijaus ekosistemos ribų.

Junginys

Sudėtiniai finansai gali būti lengvai laikomi vienu didžiausių skolinimo protokolų „DeFi“ sektoriuje. Kaip ir daugelyje kitų šiandien aptartų „DeFi“ platformų, „Compound“ protokolas sukurtas ant „Ethereum“ blokų grandinės. Nors iš pradžių jis buvo centralizuotas, paleidus valdymo ženklą, „Compound“ žengia pirmuosius žingsnius, siekdamas tapti bendruomenės valdoma decentralizuota organizacija.

Rašymo metu „Compound“ palaiko 12 kriptografinių ir stabilių monetų - jose taip pat yra keletas žinomų „DeFi“ žetonų. Kriptografinio skolinimo galimybė „Compound“ veikia panašiai kaip ir kitos „DeFi“ platformos. Kaip skolintojas, galite uždirbti palūkanos už jūsų lėšas, pridedant prie platformos likvidumą. Būdamas skolininku - galite gauti greitą prieigą prie paskolų mokėti palūkanos. 

Tačiau visai princesei padeda naujas produktas, vadinamas „cToken“ sutartimi. Tai yra EIP-20 pagrindinio turto reprezentacijos, nurodančios jūsų deponuoto ar atsiimto turto vertę. Bet koks „Compound“ protokolo sandoris vyksta per „cToken“ sutartis. Juos galite naudoti uždirbdami palūkanas ir kaip užstatą - paskoloms gauti. Galite „minti“, norėdami patekti į „cTokens“, arba pasiskolinkite juos naudodami „Compound“ protokolą. 

Sudėtyje taip pat naudojamas sudėtingas algoritmas, apibrėžiantis palūkanų normas platformoje. Skirtingai nuo kitų „DeFi“ platformų, palūkanų norma yra kintama - tai priklauso nuo pasiūlos ir paklausos pagal protokolą. Per savo valdymo ženklą COMP - Compound planuoja pasiekti visišką decentralizaciją. Tai bus padaryta suteikiant balsavimo teises ir skatinant COMP turėtojus „DeFi“ platformoje.

MakerDAO

„MakerDAO“ yra viena pirmųjų „DeFi“ platformų, kuri atkreipė kriptografijos investuotojų dėmesį. Projektas buvo pradėtas 2017 m. Ir tarnauja kaip decentralizuota skaitmeninių saugyklų sistema. Galite įnešti daugybę „Ethereum“ pagrįstų kriptovaliutų ir naudoti jas kaldindami platformos gimtąjį žetoną - DAI.  Kaip jau minėjome anksčiau, DAI vertė atspindi JAV dolerio vertę.  „MakerDAO“ sugeneruotas DAI gali būti naudojamas kaip užstatas paskoloms imti.

Tačiau nepamirškite, kad keitimasis savo ERC-20 žetonu mainais į DAI platformoje nėra nemokamas. Atidarę saugyklą turėsite sumokėti gamintojo mokestį. Šis mokestis kartais gali būti atsargus ir bus automatiškai atnaujinamas platformoje. Dėl šios priežasties, jei naudojate „Maker Vaults“, geriausia išlaikyti kuo aukštesnį įkaito lygį, kad būtų išvengta likvidavimo. 

Už „MakerDAO“ ekosistemos ribų DAI veikia kaip bet kuri kita „DeFi“ moneta. Galite paskolinti arba naudoti pasyvioms pajamoms uždirbti. Pastaruoju metu DAI padidino savo funkcijas, įtraukdama NFT pirkimus, integraciją į žaidimų platformas ir el. Prekybos verslą.  Be DAI, „MakerDAO“ turi papildomą valdymo valiutą - „Maker“. Kaip ir naudojant kitas „DeFi“ monetas, laikydami „Maker“ galėsite naudotis balsavimo teisėmis ir mažesniais mokesčiais platformoje. 

Svarbu žinoti

Aukščiau aptartos platformos leidžia pažvelgti į šiandien statomą platų „DeFi“ tinklą. „DeFi“ sektoriaus ateitį nulems už jo esanti bendruomenė. Jei pramonė ir toliau pritraukia daugiau dėmesio, tai turėtų atsispindėti atitinkamos „DeFi“ monetos kainoje. 

Kaip matote, „DeFi“ pasaulis pakeitė finansų sektorių. Šios geriausios „DeFi“ platformos siekia transformuoti pramonę pasitelkiant „Blockchain“ technologiją. Savo ruožtu jūs gausite prieigą prie skaidrumo ir geriau valdysite savo turtą. 

Jei manote, kad „DeFi“ turi didžiulį potencialą dominuoti ateityje, vienas geriausių žingsnių būtų investuoti į „DeFi“ monetą.  Tiems, kurie yra nauji kriptovaliutų erdvėje, jums bus naudinga šiokie tokie patarimai šioje srityje. Todėl žemiau esančiame skyriuje parengėme vadovą, kaip įsigyti geriausias „DeFi“ monetas. 

Kaip nusipirkti „DeFi“ monetas 

Šiuo metu tikimasi, kad turite tvirtą idėją, kokios yra „DeFi“ platformos ir kurios „DeFi“ monetos šiuo metu dominuoja rinkoje.  Siekdami užtikrinti, kad pasirinktas „DeFi“ monetas būtų galima įsigyti saugiausiu ir ekonomiškiausiu būdu - toliau žingsnis po žingsnio mes jums pateiksime procesą. 

1 žingsnis: Pasirinkite reguliuojamą internetinį brokerį

Decentralizuotos platformos suteikia jums nevaržomą prieigą prie skaitmeninio turto. Tačiau tiems, kurie nori būti atsargesni investuodami, siūlome pasidomėti reguliuojamas platformos. Pavyzdžiui, yra du būdai, kaip nusipirkti „DeFi“ monetą - vieną per kriptovaliutą mainaiarba per internetą makleris.

Jei pasirinksite centralizuotą arba decentralizuotą kriptovaliutos keitimą, neturėsite patogumo nusipirkti „DeFi“ monetų mainais į fiat valiutą. Vietoj to turėsite atsiskaityti už stabilias monetas, tokias kaip USDT.

  • Kita vertus, jei pasirinksite reguliuojamą internetinį brokerį, tokį kaip Capital.com - galėsite prekiauti „Defi“ monetomis ir lengvai finansuoti savo sąskaitą JAV doleriais, eurais, Didžiosios Britanijos svarais ir dar daugiau.
  • Tiesą sakant, galite akimirksniu įnešti lėšų debetine / kreditine kortele ir net tokia elektronine pinigine kaip „Paypal“. 
  • Tiems, kurie to nežino, „Capital.com“ yra labai populiari CFD prekybos platforma, kurią reguliuoja tiek FCA JK, tiek „CySEC“ Kipre.
  • Platforma palaiko ilgą „DeFi“ monetų rinkų, tokių kaip LINK, UNI, DAI, 0x, ir daugybę kitų rinkų.

Nepaisant to, jei jūsų pasirinktas internetinis brokeris nesiūlo įmontuotų piniginių paslaugų, taip pat norėsite rasti išorinę skaitmeninę piniginę savo „DeFi“ žetonams laikyti. Tai, žinoma, jei jūs neužklijuojate jų jokiose „DeFi“ platformose, kad gautumėte pasyvių pajamų.

2 žingsnis: prisiregistruokite naudodami pasirinktą „DeFi“ prekybos svetainę

Sąskaitą atidaryti naudojant „DeFi“ monetų prekybos platformą yra lengviau nei bet kada. Viskas, ką jums reikia padaryti, tai užpildyti greitą registracijos formą. Tai apima jūsų vardą, pavardę, gimimo datą, gyvenamosios vietos adresą ir kontaktinius duomenis. Be to, jei naudojate reguliuojamą platformą, pvz., „Capital.com“, taip pat turėsite patvirtinti savo tapatybę kaip KYC proceso dalį.

Šį veiksmą galite atlikti beveik akimirksniu įkeldami asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą, pvz., Paso ar vairuotojo pažymėjimo kopiją. „Capital.com“ turite 15 dienų atlikti šį veiksmą. Jei to nepadarysite, jūsų paskyra bus automatiškai sustabdyta. Įkėlę ir patikrinę dokumentus, jūs be kliūčių pateksite į dešimtis „DeFi“ rinkų - viskas be komisinių!

3 žingsnis: finansuokite savo internetinę sąskaitą

Prieš pradėdami prekiauti „DeFi“ monetomis Capital.com, turėsite finansuoti savo sąskaitą. 

„Capital.com“ galite tai padaryti naudodami kredito kortelę, debeto kortelę, banko pavedimą ar elektronines pinigines, tokias kaip „ApplePay“, „PayPal“ ir „Trustly“. 

Geriausia, kad „Capital.com“ netaiko jokių indėlių mokesčių, o jūs galite finansuoti savo sąskaitą tik 20 USD / 250 USD. Tuo atveju, jei indėlius pervedate banko pavedimu, turėsite pridėti mažiausiai USD / GBP XNUMX.

4 žingsnis: raskite pasirinktą „DeFi“ monetų rinką

Sukūrę savo sąskaitą, esate pasirengę pradėti prekiauti „DeFi“ monetomis. „Capital.com“ - procesas yra paprastas. Viskas, ką jums reikia padaryti, tai ieškoti pasirinktos „DeFi“ monetos ir tada spustelėti įkeliamą rezultatą. 

Pvz., Jei norite prekiauti „Uniswap“, galite tiesiog įvesti „UNI“ į paieškos juostą.

5 žingsnis: prekiaukite „DeFi“ monetomis

Dabar tereikia nurodyti „DeFi“ žetonų, kuriais norite prekiauti, kiekį. Arba taip pat galite įvesti pinigų sumą, kuria norite rizikuoti, į atitinkamą „Defi“ monetą.

Bet kokiu atveju, kai patvirtinsite užsakymą Capital.com - jis bus įvykdytas akimirksniu. Geriausia - Capital.com neapmokestins nė cento komisinių ar mokesčių už prekybą „Defi“ monetomis!

Svarbu žinoti

Įsigiję geriausias „DeFi“ monetas savo finansiniams tikslams pasiekti, ant stalo yra daugybė variantų. Pavyzdžiui, galite juos laikyti, prekiauti ar iš naujo investuoti į atitinkamą „DeFi“ protokolą. Be to, kaip aptarėme šiame vadove, taip pat galite nustatyti „DeFi“ akcijų paketus arba imti paskolas naudodami jas kaip įkaitą.

Svarbiausia, kad „DeFi“ platformos jau spėjo sukelti didelį jaudulį rinkoje. Vien per pastaruosius 12 mėnesių decentralizuota erdvė pritraukė įspūdingą investicinio kapitalo kiekį - eksponentiškai augo per metus.  Kaip aiškiai matote, yra nemažai platformų, kurios sugebėjo minėtus „DeFi“ privalumus atnešti plačiajai visuomenei.

Iš daugelio naudojimo atvejų yra ypač du aspektai, kurie pritraukė tiek kriptografinius investuotojus, tiek prekybininkus. Tai yra „DeFi“ platformų siūlomos kriptografinės taupomosios sąskaitos ir kriptografinės paskolos. 

Kituose šio vadovo skyriuose mes panagrinėsime šias programas ir tai, kaip galite jomis pasinaudoti, kad padidintumėte savo kriptografinį turtą.

Kripto taupymo sąskaitos „DeFi“ platformose

Kaip jau aptarėme anksčiau, geriausiose „DeFi“ platformose yra daugybė finansinių produktų, išdėstytų šifravimo entuziastams. Iš visų skirtingų galimybių, atrodo, daugiausiai dėmesio sulaukia kriptografinės taupomosios sąskaitos idėja. Kripto kaupimo sąskaita yra būtent tokia, kokia ji skamba - ji leidžia uždirbti pasyvią investicijų grąžą.

Tačiau, palyginti su tradicinėmis finansinėmis sistemomis, geriausios „DeFi“ platformos siūlo jums daug didesnę palūkanų normą už jūsų indėlius. Prieš nusprendžiant investuoti į kriptografinę taupomąją sąskaitą, labai svarbu suprasti, kaip pramonė veikia.

Kas yra kripto taupymo sąskaitos?

Kripto kaupiamosios sąskaitos yra tik tai, ką parašyta ant skardos - jūsų kriptovaliutų taupomoji sąskaita. Užuot deponavę „fiat“ valiutas į tradicinį banką, savo kriptografinius išteklius pridėsite į „DeFi“ skolinimo platformą. Savo ruožtu galėsite uždirbti palūkanas už savo indėlius.

Iš esmės tai, ką darote, yra skolinti savo turtą tos pačios platformos kriptografiniams skolininkams. Už tai jie moka palūkanas už jūsų kriptografinio turto skolinimąsi. Kriptografinės taupomosios sąskaitos padeda finansuoti geriausių „Defi“ platformų siūlomas tarpusavio paskolas.

„DeFi“ skolinimo platformos

Paprastai centralizuotoje skolinimo platformoje - norėdami pasinaudoti kaupiamosios sąskaitos privalumais, turėsite atlikti sudėtingą KYC procesą. Be to, siūlomas palūkanų normas nustatys pati įmonė. Kita vertus, „DeFi“ platformos veikia kaip protokolai - tai reiškia, kad jos yra prieinamos visiems, nesilaikant jokių KYC procedūrų.

Negana to, bet sąskaitos yra nesaugomos, o tai reiškia, kad nereikės perduoti savo lėšų pačiai platformai. Taigi decentralizuotos skolinimo platformos ir jų siūlomos taupomosios sąskaitos yra automatizuotos. Tai reiškia, kad valdymo sistema nustatys palūkanų normas.

Daugeliu atvejų geriausiose „DeFi“ skolinimo platformose bus kintamos palūkanų normos, pagrįstos atitinkamo protokolo turto pasiūla ir paklausa. Be to, skolininkas gali tiesiogiai paimti paskolą naudodamasis „DeFi“ platforma - jam nereikia atlikti patikrinimo ar kredito patikrinimo.

Kriptografinių paskolų temą skolininko požiūriu išsamiau aptariame kitame šio vadovo skyriuje. Nepaisant to, per pastaruosius kelerius metus „DeFi“ paskolų idėja labai išaugo. Nors paskolos gavėjams gali kilti didesnės palūkanų normos, patogumo netikrinti „DeFi“ platformos tampa patrauklesnės, ypač toms, kurios, kaip manoma, turi blogą kredito reitingą.  

Kaip veikia „DeFi“ skolinimas?

Geriausiose „DeFi“ platformose taip pat rasite terminą „derliaus ūkis“, kuris reiškia ERC-20 žetonų įdėjimą, kad uždirbtumėte palūkanas. Daugeliu atvejų kriptografinės kaupiamosios sąskaitos ir derlingumas nėra toks skirtingas. Tai sakant, eidami per „DeFi“ platformą, jūs elgsitės kaip likvidumo teikėjas. Tai yra, kai jūs deponuosite savo lėšas, jos bus pridėtos prie likvidumo grupės.

  • Už šio likvidumo užtikrinimą gausite atlygį pagal palūkanas.
  • Decentralizuotos skolinimo platformos veikia naudojant automatizuotą protokolų rinkinį.
  • Pavyzdžiui, geriausios „DeFi“ platformos, tokios kaip „Compound“ ir „Aave“, sukūrė savo dokumentus, kuriuos gali pasiekti visi.
  • Visi sandoriai tokiose „DeFi“ platformose vykdomi pagal išmaniąsias sutartis („Likvidumo telkiniai“).

Tai užtikrina teisingą skolinimo ir skolinimosi procesą. Pažangiosios sutartys įvykdys operaciją tik tuo atveju, jei bus įvykdytos iš anksto nustatytos platformos nurodytos sąlygos. Atidarydami „DeFi“ taupomąją sąskaitą, jūs iš esmės siunčiate kapitalą į protingą sutartį.

Už tai uždirbsite grąžą skaitmeninių žetonų ar obligacijų pavidalu, kurie įrodo, kad esate atitinkamo turto savininkas. Geriausiose „DeFi“ platformose šios išmaniosios sutartys yra gerai patikrintos ir prieinamos visuomenei. Tačiau, kaip jūs galite įsivaizduoti - norint patikrinti duomenis, jums gali prireikti šiek tiek žinių apie kodavimą.

Šiandien galite ne tik atidaryti kriptografinę kaupiamąją sąskaitą, bet ir uždirbti palūkanas už daugelį „ERC-20“ žetonų ir „stablecoins“.

Taigi, ar turėtumėte atidaryti kriptografinę taupomąją sąskaitą „DeFi“ platformoje? Na, kaip jūs galite įsivaizduoti, pagrindinis kriptografinės taupomosios sąskaitos atidarymo pranašumas yra gauti palūkanas. Užuot vien saugoję savo skaitmeninį turtą piniginėje, galėsite gauti daugiau kriptografijos, nei skolinote. Svarbu tai, kad jums nereikės pakelti nė piršto, nes jūsų grąža bus išmokėta pasyviai.

Tačiau šiais laikais daugelis investuotojų nusprendžia skolinti tokius stabilius daiktus kaip DAI. Tai leis jums padidinti savo kapitalą be nepastovumo rizikos, susijusios su įprastomis kriptovaliutomis. Be to, daugelis „DeFi“ platformų leidžia jums paimti savo valdymo žetonus.

Norėdami padėti jums suprasti, kaip kriptografinės taupomosios sąskaitos veikia praktiškai, mes sukūrėme toliau pateiktą pavyzdį, apimančią visus svarbius aspektus.

  • Tarkime, kad norite atidaryti kriptografinę taupomąją sąskaitą savo „Ethereum“ akcijoms.
  • Jūs einate į pasirinktą „DeFi“ platformą, kad sukurtumėte savo kriptografijos kaupimo sąskaitą.
  • Prijunkite „DeFi“ platformą prie kriptovaliutos piniginės.
  • Pasirinkite „Ethereum“ iš galimų skolinti monetų sąrašo.
  • Platforma parodys, kiek susidomėjimo sulauksite už savo akcijų paketą.
  • Pasirinkite, kiek Ethereum norite įdėti.
  • Kai būsite pasirengę - patvirtinkite investicijas.

Atminkite, kad daugelyje platformų tokios operacijos jums kainuos mokesčius už dujas. Prieš įsteigdami kriptografinę taupomąją sąskaitą įsitikinkite, kad patikrinote su tuo susijusias išlaidas. Dabar, kaip jau apčiuopėme anksčiau - kai jūs kaupiate kriptovaliutas, jūs iš esmės elgiatės kaip kriptografijos skolintojas.

Daugelis šių „DeFi“ platformų taip pat siūlo kriptografines paskolas - tai leidžia kitiems pasiskolinti jūsų turtą. Tokiu atveju savo skaitmeninį turtą naudosite kaip užstatą, užuot jį pervedę į taupomąją sąskaitą.

Žemiau esančiame skyriuje paaiškiname, kaip galite pasinaudoti kriptografinėmis paskolomis geriausiose „DeFi“ platformose.

Kripto paskolos „DeFi“ platformose

Jei esate šifravimo entuziastas, galbūt jau esate susipažinę su „pirkti ir palaikyti“ strategijos koncepcija. Paprasčiau tariant, kai „HODLing“ savo skaitmeninį turtą, jūs saugote juos saugioje piniginėje, kol būsite pasirengę išsigryninti.  Tačiau eidami jūs tiesiog paliekate savo monetas sėdėdami piniginėje.

Kripto paskolos ir skolinimo platformos siūlo alternatyvų šio sprendimo sprendimą - kur jūs galite užtikrinti savo kriptografinį turtą, kad gautumėte paskolą mainais.  Kalbant paprastai, kriptografinės paskolos yra atvirkštinė santaupų sąskaita. Užuot buvę skolintoju ir uždirbę palūkanas už savo turtą, paskolai gauti naudosite savo kriptovaliutas.

Kas yra kripto paskolos?

Bet kokio tipo investicijoms prieiga prie likvidumo yra vienas iš pagrindinių aspektų. Kitaip tariant, geriausia sugebėti išsigryninti savo turtą bet kuriuo metu. Tačiau, skirtingai nei tradiciniai vertybiniai popieriai, kriptovaliutų rinka šiek tiek skiriasi. 

Pavyzdžiui: 

  • Įsivaizduokime, kad jums priklauso 10 BTC, tačiau ieškote tam tikro likvidumo.
  • Atsižvelgiant į dabartinę rinką, jūs nenorite parduoti savo akcijų, nes tikitės, kad BTC kaina ilgainiui iš esmės padidės. 
  • Taigi, jūs nenorite iškrauti savo šifravimo, nes vėliau jį nusipirkę galite gauti mažiau Bitcoin.

Čia veikia kripto skolinimo platformos.  Esant tokiai situacijai, galite naudoti savo „Bitcoin“ kaip įkaitą, kad gautumėte paskolą, kuri mokama kriptografine ar „fiat“ valiuta.  Tačiau, atsižvelgiant į nepastovų kriptovaliutos monetų pobūdį, turėsite užtikrinti daugiau BTC nei gaunamos paskolos vertė. 

Typp, tokios kriptografinės paskolos taip pat reikalauja mokėti ribinį mokestį. Tai gali skirtis priklausomai nuo vienos „DeFi“ platformos. Pavyzdžiui, „Nexo“ galite gauti kriptografinę paskolą tik nuo 5.9% balandžio. „BlockFi“ galite gauti net 4.5% palūkanų normą. 

Kai grąžinsite paskolą kartu su palūkanomis, jums bus grąžintas kriptografinis turtas. Jūsų kriptografiniams indėliams gresia pavojus tik tuo atveju, jei nesugebėsite grąžinti paskolos arba sumažės užstato vertė. Tokiu atveju turėsite pridėti daugiau užstato. 

Vienas pagrindinių kriptografinių paskolų privalumų yra tai, kad jums netaikomi patikrinimai ar kreditų patikrinimai. Paprasčiau tariant, palyginti su tradicine bankininkyste - kriptografinis skolinimas yra daug prieinamesnis. Taigi jums nereikia tikrinti pagal jūsų kredito istoriją ar pajamas. Geriausios „DeFi“ platformos taip pat leidžia jums nuspręsti dėl paskolos sąlygų, suteikiant jums daug daugiau lankstumo. 

„DeFi“ kriptografinės paskolos be užstato 

Nors daugumoje centralizuotų šifravimo platformų reikia pateikti įkaitą, taip pat galite rasti „DeFi“ platformas, kurios suteikia jums paskolas be indėlių Bet koks turtas.  Tai pirmiausia vadinamos neužtikrintomis kriptografinėmis paskolomis, kurios suteikia trumpalaikį likvidumą.

 

Pavyzdžiui, viena geriausių „DeFi“ platformų - „Aave“ - suteikia jums prieigą prie „Flash“ paskolų, taigi jums nereikės siūlyti jokio užstato.  Vietoj to, jūs galėsite skolintis turtą tol, kol grąžinsite paskolą per vieną „blockchain“ operaciją. 

Tačiau tokios neužtikrintos kriptografinės paskolos pirmiausia yra skirtos kūrėjams. Taip yra todėl, kad norėdami paprašyti paskolos turėsite sudaryti išmaniąją sutartį ir ją grąžinti per tą pačią operaciją.  Taigi, jei norite pasinaudoti kriptografinėmis paskolomis be jokio kolatoįsitikinkite, kad esate tikras dėl proceso veikimo. 

„DeFi“ šifravimo skolinimo platformos 

Kaip tikriausiai žinote, geriausios „DeFi“ platformos yra decentralizuotos, o perėjimai yra automatizuoti, o ne tvarkomi žmonių. Pvz., „DeFi“ teikėjai, pvz., „Aave“ ir „Compound“, naudojasi išmaniosiomis sutartimis, kurios naudoja algoritmus, veikiančius pagal jo protokolus, automatinėms paskolų išmokoms kurti. 

Be to, šie protokolai yra visiškai skaidrūs, nes jie sukurti ant „blockchain“. Skirtingai nuo centralizuotų platformų, nėra reguliavimo institucijų - todėl jūs gaunate prieigą prie kriptografinių paskolų, neatlikdami patvirtinimo proceso.  Be to, jūs galite gauti kriptografines paskolas „fiat“ valiutomis, „DeFi“ monetomis ar stabligėmis, tokiomis kaip USDT. 

Kaip veikia „DeFi“ kriptografinės paskolos

Norėdami išvalyti miglą, mes sukūrėme pavyzdį, kaip praktiškai veikia kripto paskola.

  • Tarkime, kad norite imti kriptografinę paskolą naudodamiesi savo BTC monetomis.
  • Norite paskolos UNI.
  • Tai reiškia, kad turėsite sumokėti dabartinę vieno UNI kainą BTC.
  • Pagal dabartinę rinkos kainą, viena UNI yra maždaug lygi 0.00071284 BTC.
  • Jūsų pasirinktas šifravimo paslaugų teikėjas ima 5% palūkanų normą.
  • Po dviejų mėnesių esate pasirengę grąžinti paskolą ir išpirkti savo Bitcoin.
  • Tai reiškia, kad turėsite pervesti paskolos sumą į UNI ir 5% palūkanas.
  • Grąžinę paskolą, grąžinate savo „Bitcoin“ indėlį.

Kaip matote, šiame pavyzdyje paskolą gavote UNI neparduodami savo Bitcoin. Kitoje sandorio pusėje kripto skolintojas gavo savo pirminį UNI ir 5% palūkanas. Be to, svarbu atsižvelgti į pačios kriptovaliutų rinkos nepastovumą.

Tokiu atveju jums gali tekti per daug įkeisti. Pavyzdžiui, „MakeDAO“ - turėsite įnešti indėlį, kurio vertė yra mažiausiai 150% paskolos vertės. Tarkime, kad norite pasiskolinti 100 USD vertės UNI. „MakerDAO“ - norėdami gauti paskolą, turėsite įnešti 150 USD vertės BTC kaip įkaitą.

Jei BTC indėlio vertė nukris žemiau 150 USD, gali tekti sumokėti likvidavimo baudą. Nepaisant to, kriptografinės paskolos gali būti vienas iš efektyviausių būdų, kaip pasinaudoti „DeFi“ erdve. Tai ne tik suteiks jums greitą prieigą prie likvidumo, bet ir sutaupys jus nuo tradicinių finansinių paslaugų vargo.

Geriausios „DeFi“ monetos - esmė

Galų gale „DeFi“ pramonė nuolat tobulėja. Vos per trumpą laiką „DeFi“ platformos sugebėjo išaugti iš eksperimentinės finansų pasaulio dalies į didžiulę ekosistemą, kokia ji yra šiandien. Nors šiuo metu tai gali pasirodyti kaip nišos sektorius, gali būti, kad „DeFi“ programas netrukus priims platesnė rinka. 

Kai šis reiškinys taps įprastu, įvairūs „DeFi“ aspektai pateks į kasdienį gyvenimą ir finansus. Kitaip tariant, „DeFi“ gali pakeisti finansinį pasaulį, kokį jį pažįstame. 

Tačiau svarbu nepamiršti, kad decentralizuota finansų rinka vis dar yra gana nauja. Kaip ir bet kurioms kitoms investicijoms, čia vis dar yra potencialių pavojų. Todėl jums bus verta atlikti deramą kruopštumą ir sužinoti, kaip vystosi ši jauna finansų sistema. 

DUK

Kas yra DeFi?

„DeFi“ reiškia decentralizuotą finansą - tai terminas, teikiamas finansinėms paslaugoms, neturinčioms centrinės valdžios. Norėdami geriau suprasti, didžiąją daugumą finansinių platformų šiandien valdo viena įmonė. Palyginimui, „DeFi“ platformą valdo valdymo protokolas, sukurtas „blockchain“ ir veikia naudojant decentralizuotą turtą, pvz., Kriptovaliutas.

Kas yra „DeFi“ naudojimas?

„DeFi“ yra sparčiai augantis sektorius. Šiandien galite rasti keletą „DeFi“ platformų, siūlančių automatizuotas paslaugas. Tai apima mainus, skolinimą, skolinimąsi, draudimą, turto valdymą ir kitas organizacijas, kurių nekontroliuoja joks vienas subjektas.

Kas yra „DeFi“ žetonai?

Daugelis „DeFi“ platformų išleido savo gimtąją „DeFi“ žetoną, kuris padės valdyti jo protokolą. Šių vietinių žetonų turėtojai gali gauti balsavimo teises atitinkamoje „DeFi“ ekosistemoje.

Kokios yra geriausios „DeFi“ monetos?

Geriausių „DeFi“ žetonų populiarumas auga nuo 2021 m. Pradžios. Rašymo metu - vieni iš geriausių „DeFi“ žetonų, kalbant apie rinkos kapitalizaciją, yra UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP ir CAKE.

Kaip išsirinkti geriausią „DeFi“ monetą, į kurią investuoti?

Kaip ir bet kurio prekybinio turto atveju, beveik neįmanoma nuspėti, kuri „DeFi“ moneta jums duos didžiausią grąžą. Tačiau galite geriau suprasti „DeFi“ rinką, sužinoję apie skirtingus „DeFi“ protokolus ir jų naudojimo atvejus.