چگونه در DeFi سرمایه گذاری کنیم؟ راهنمای مبتدیان برای کسب درآمد از DeFi

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) با سرعتی تصاعدی در حال رشد است. این بخش نوآورانه به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا از طریق انواع محصولات و خدمات کسب درآمد کنند - از جمله اما نه محدود به کشاورزی بازده، سهام، حساب های بهره و موارد دیگر.

در این راهنمای مبتدی، نحوه سرمایه‌گذاری در دی‌فای امروز را توضیح می‌دهیم تا بتوانید بازدهی جذابی را برای سرمایه خود ایجاد کنید.

لیستی از بهترین راه های سرمایه گذاری در DeFi 

در زیر، فهرستی از بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری در DeFi را امروز خواهید دید:

1. روی توکن های DeFi سرمایه گذاری کنید - به طور کلی بهترین راه برای سرمایه گذاری در DeFi
2. DeFi Staking - یک APY جذاب برای قفل کردن رمزهای رمزنگاری خود کسب کنید
3. عملکرد کشاورزی DeFi - با ارائه نقدینگی به صرافی DeFi بازدهی ایجاد کنید
4. حساب های بهره DeFi - رمزهای رمزنگاری را به یک حساب پس انداز برای کسب سود سپرده گذاری کنید
5. وام های دیفای - با وام رمزنگاری امن، قرار گرفتن در معرض DeFi را به حداکثر برسانید

ما در مورد سرمایه گذاری های DeFi فوق با جزئیات زیاد در این راهنما بحث می کنیم.

نگاهی دقیق به بهترین راه های سرمایه گذاری در DeFi در سال 2022

راه های زیادی وجود دارد که می توانید از راحتی در خانه روی DeFi سرمایه گذاری کنید.

هر محصول و/یا خدمات سرمایه گذاری DeFi خطرات و پاداش های بالقوه خود را دارد. به این ترتیب، مهم است که قبل از به خطر انداختن هرگونه سرمایه، درک محکمی از سرمایه گذاری DeFi مربوطه داشته باشید.

در بخش‌های زیر، نگاهی دقیق به بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در DeFi در سال 2022 می‌اندازیم.

1. سرمایه گذاری در توکن های DeFi - به طور کلی بهترین راه برای سرمایه گذاری در DeFi

ما استدلال می کنیم که به طور کلی بهترین راه برای سرمایه گذاری در DeFi در سال 2022، افزودن برخی از نشانه های DeFi با رتبه برتر به مجموعه خود است. به زبان ساده، اینها پروژه های ارزهای دیجیتال هستند که مستقیماً در بخش مالی غیرمتمرکز دخیل هستند. این می تواند از چندین زوایای مختلف باشد.

به عنوان مثال، برخی از توکن های DeFi در ارائه خدمات وام نقش دارند، در حالی که برخی دیگر یک مبادله غیرمتمرکز ارائه می دهند. سپس توکن‌های DeFi دارید که فناوری استیبل کوین الگوریتمی و آنهایی که دسترسی غیرمتمرکز به Metaverse ایجاد می‌کنند را ارائه می‌دهند. در هر صورت، با سرمایه گذاری در یک توکن DeFi به انتخاب خود، در معرض مستقیم این بخش قرار می گیرید.

یکی از این نمونه‌ها از پروژه‌های رو به رشد از این فضا، سکه DeFi (DEFC) است. این ارز دیجیتال از صرافی DeFi Swap پشتیبانی می کند - که طیف گسترده ای از خدمات مالی غیرمتمرکز را ارائه می دهد. این شامل همه چیز از مبادله توکن و کشاورزی بازده گرفته تا سهامداری و NFT می شود. خود DeFi Coin با تعدادی معیار جالب همراه است.

اول و مهمتر از همه، زمانی که شخصی DeFi Coin را می فروشد – چه در یک صرافی متمرکز یا غیرمتمرکز، 10٪ به طور خودکار از تراکنش گرفته می شود. به عنوان مثال، اگر معامله گر 1,000 دلار سکه DeFi بفروشد، 100 دلار مشمول مالیات خواهد بود. از این 100 دلار، 50 دلار از طریق یک برنامه سود سهام بین دارندگان سکه DeFi موجود توزیع می شود.

50 دلار دیگر به استخر نقدینگی DeFi Coin اضافه خواهد شد. مهم این است که با خرید و نگه داشتن سکه دیفای در دراز مدت، از رشد صرافی دیفای سوآپ بهره مند خواهید شد. و تا زمانی که نگه دارید، حق دریافت سهم خود از پرداخت سود سهام را خواهید داشت.

چگونه روی سکه دیفای سرمایه گذاری کنیم

اگر صدای DeFi Coin را دوست دارید و می خواهید امروز این ارز دیجیتال نوآورانه را به مجموعه خود اضافه کنید، می توانید با دنبال کردن مراحل ساده زیر این کار را انجام دهید:

مرحله 1: کیف پولی بگیرید که از توکن های BSc پشتیبانی می کند

DeFi Coin یک رمز ارز است که در بالای زنجیره هوشمند بایننس (BSc) عمل می کند. بنابراین، برای سرمایه‌گذاری امروز روی DeFi Coin، اولین قدم این است که اطمینان حاصل کنید که کیف پولی دارید که می‌تواند به شبکه BSc متصل شود.

محبوب ترین گزینه ها در بازار BSc Trust Wallet و MetaMask هستند. در حالی که هر دوی این کیف پول ها در یک برنامه iOS و Android ارائه می شوند، MetaMask به عنوان افزونه مرورگر نیز در دسترس است.

می توانید در ادامه مطلب بخوانید:

• نحوه خرید سکه دیفای با کیف پول اعتماد
• نحوه خرید سکه DeFi با MetaMask

مرحله 2: انتقال BNB به کیف پول BSc 

پس از انتخاب و نصب کیف پول مناسب، باید تعدادی توکن BNB را واریز کنید. این به این دلیل است که DeFi Coin مستقیماً با BNB در زنجیره هوشمند Binance جفت می شود.

Trust Wallet و MetaMask به شما امکان می دهند BNB را با کارت اعتباری/دبیت مستقیماً از داخل کیف پول خریداری کنید. این یک راه راحت برای افزودن BNB به کیف پول شما است، اگرچه هر دوی این ارائه دهندگان از پردازشگرهای پرداخت شخص ثالث استفاده می کنند - به این معنی که کارمزدها می تواند بالا باشد.

یک جایگزین عالی در اینجا خرید BNB در Binance است. با انجام این کار، هنگام استفاده از کارت اعتباری/دبیت، به طور متوسط ​​2٪ کارمزد پرداخت می کنید - اگرچه هزینه خاص به موقعیت مکانی شما بستگی دارد.

در هر صورت، اگر از یک صرافی خارجی برای خرید BNB استفاده می کنید، باید توکن ها را به کیف پول BSc انتخابی خود منتقل کنید.

مرحله 3: کیف پول BSc را به DeFi Swap متصل کنید

اگر در این مرحله BNB در کیف پول خود دارید، پس از آن از طریق صرافی DeFi Swap اقدام به سرمایه گذاری در DeFi Coin می کنید. در انتخاب DeFi Swap برای تکمیل خرید خود، نیازی به افتتاح حساب یا ارائه هیچ گونه اطلاعات شخصی نخواهید داشت.

در عوض، می‌توانید به سادگی با اتصال کیف پول خود، در DeFi Coin در صرافی DeFi Swap سرمایه‌گذاری کنید.

هنگامی که شما در صرافی DeFi Swap، روی دکمه "اتصال به کیف پول" کلیک کنید.

• اگر از MetaMask استفاده می کنید، روی گزینه مربوطه کلیک کنید
• اگر از Trust Wallet یا هر کیف پول BSc دیگری برای این موضوع استفاده می کنید، روی "WalletConnect" کلیک کنید و کد QR را که روی صفحه نمایش شما ظاهر می شود اسکن کنید.

صرف نظر از اینکه از کدام کیف پول استفاده می کنید، باید مجوز صرافی DeFi Swap را تأیید کنید. این یک فرآیند بسیار امن است و بسیار مهم است - DeFi Swap هرگز به کلیدهای خصوصی شما دسترسی نخواهد داشت.

مرحله 4: سفارش را تنظیم کنید و در DeFi Coin سرمایه گذاری کنید

در نهایت، اکنون می توانید سفارش سرمایه گذاری در DeFi Coin را تنظیم کنید. ابتدا مطمئن شوید که «BNB» و «DEFC» به ترتیب به عنوان ارز «Swap From» و «Swap to» تنظیم شده اند.

در اصل، سفارش مبادله شما باید مانند تصویر بالا باشد. بعد، در کنار جایی که "BNB" نوشته شده است، باید تعداد توکن هایی را که می خواهید با DeFi Coin تعویض کنید، وارد کنید.

هنگامی که یک شکل را تایپ می کنید، تعداد مربوط به توکن های DeFi Coin بر اساس نرخ تبدیل فعلی BNB/DEFC به روز می شود.

پس از تایید تعویض، یک اعلان پاپ آپ روی کیف پولی که در حال حاضر به DeFi Swap متصل است ظاهر می شود. پس از تأیید مجوز، قرارداد هوشمند DeFi Swap تبدیل را تکمیل می کند و متعاقباً توکن های DeFi Coin را به کیف پول شما اضافه می کند.

هیچ تضمینی وجود ندارد که هنگام سرمایه گذاری در این یا هر محصول یا خدمات DeFi، درآمد کسب کنید. با مسئولیت خود ادامه دهید. 

2. DeFi Staking - یک APY جذاب برای قفل کردن رمزهای رمزنگاری خود کسب کنید

محصول بعدی که به شما امکان می دهد از راحتی خانه روی DeFi سرمایه گذاری کنید، سهام است. به طور خلاصه، شرط بندی شما را ملزم می کند که توکن های خود را برای تعداد روزهای مشخصی در شبکه بلاک چین قفل کنید. این به بلاک چین اجازه می دهد تا شبکه را غیرمتمرکز نگه دارد و متعاقباً تراکنش ها را بدون نیاز به خدمات شخص ثالث تأیید و اعتبار سنجی کند.

سرمایه گذاری همچنین توسط پروژه ها برای تشویق افراد به نگه داشتن توکن های خود در طولانی مدت ارائه می شود که به کاهش سطوح نوسانات برای اکوسیستم مربوطه کمک می کند. در هر صورت، با قرار دادن توکن های خود، نرخ بهره جذابی کسب خواهید کرد. با این حال، نرخ خاص بسته به توکنی که در نظر می گیرید می تواند کاملاً متفاوت باشد.

به عنوان مثال، DeFi Coin به دارندگان این امکان را می دهد تا توکن های خود را در APY تا 75 درصد قرار دهند. این به این دلیل است که DeFi Coin هنوز در مرحله رشد خود است، بنابراین باید بازدهی بالاتری ارائه دهد. از سوی دیگر، پروژه های تاسیس شده و با سرمایه بزرگ مانند BNB APY بسیار پایین تری را در قراردادهای سهام ارائه می دهند.

با این وجود، وقتی صحبت از شرط بندی به میان می آید، اغلب گزینه های متعددی خواهید داشت. برای مثال، زمانی که توکن‌ها را در DeFi Swap قرار می‌دهید، می‌توانید یک دوره ۱، ۳، ۶ یا ۱۲ ماهه را انتخاب کنید. مهم است به خاطر داشته باشید که وقتی توکن های شما در یک مدت شرط بندی قفل می شوند، نمی توانید به آنها دسترسی داشته باشید.

این به این دلیل است که توکن ها در یک قرارداد هوشمند قفل شده اند - که قابل تنظیم یا معکوس نیست. بنابراین، مطمئن شوید که در کل مدت زمان، توکن‌های خود را راحت قفل می‌کنید. نکته دیگری که باید به آن توجه کنید این است که در بیشتر موارد، هر چه مدت انتخابی طولانی‌تر باشد، APY بالاتری پرداخت می‌شود.

مثال زدن

برای اطمینان از اینکه سرمایه گذاری در DeFi staking برای شما مناسب است، مثال زیر را در نظر بگیرید:

• فرض کنید تصمیم دارید 10,000 توکن DeFi Coin را به اشتراک بگذارید
• شما یک ترم 6 ماهه را در صرافی DeFi Swap انتخاب می کنید - که 60٪ APY را به همراه دارد.
• پس از گذشت شش ماه، 10,000 توکن DeFi Coin شما دوباره به کیف پول شما واریز می شود.
• شما همچنین جوایز شرط بندی خود را دریافت می کنید که به 3,000 توکن DeFi Coin می رسد
• به این ترتیب، کل موجودی شما اکنون 13,000 DEFC است

اگر می‌پرسید چگونه پاداش‌های خود را از APY اعلام‌شده محاسبه کنید، این نسبتاً ساده است.

در مثال بالا، ما 60% APY را انتخاب کردیم، به این معنی که اگر توکن ها را به مدت یک سال شرط بندی کرده بودیم، 6,000 DEFC سپرده اولیه 10,000 DEFC را دریافت می کردیم. با این حال، ما یک ترم شش ماهه را انتخاب کردیم و فقط 3,000 DEFC دریافت کردیم.

اثر نوسانات 

قبل از سرمایه گذاری در DeFi Staking، باید مزایا و معایب ریسک نوسانات را نیز در نظر بگیرید. این به این دلیل است که وقتی توکن‌های شما از قرارداد هوشمند سهامداری آزاد می‌شوند، می‌توانید مطمئن باشید که ارزش بازار آنها تغییر کرده است. البته این می تواند به نفع شما باشد یا به ضرر شما.

• با توجه به مثال قبلی، می گوییم که وقتی 10,000 توکن DeFi Coin را واریز کردید، 1 DEFC 1 دلار ارزش داشت.
• این بدان معناست که کل سرمایه گذاری شما در زمان سپرده گذاری بالغ بر 10,000 دلار بوده است.
• پس از شش ماه، می گوییم که DEFC با قیمت 2 دلار در هر توکن معامله می شد.
• شما پس از گذشت 13,000 ماه، 26,000 DEFC پشتیبان دریافت کردید، بنابراین ارزش کل آن XNUMX دلار است.
• این به سود 16,000 دلاری از سرمایه 10,000 دلاری اصلی شما تبدیل می شود.

با این حال، DEFC می‌توانست پس از پایان دوره شش ماهه سهام، با قیمتی کمتر از 1 دلار معامله شود.

• برای مثال، بیایید بگوییم که DeFi Coin در زمانی که 0.50 توکن خود را پس گرفتید با 13,000 دلار معامله می شد.
• در این سناریو، کل سرمایه‌گذاری شما به ارزش 6,500 دلار خواهد بود - به این معنی که از هزینه اولیه 10,000 دلاری خود، 3,500 دلار ضرر کرده‌اید.

در نهایت، فقط به یاد داشته باشید که در حالی که هنگام سرمایه‌گذاری در DeFi، تعداد توکن‌هایی را که در اختیار دارید افزایش می‌دهید، باید در نظر داشته باشید که در زمان پایان مدت، ممکن است با قیمت پایین‌تری معامله شوند.

چگونه در DeFi Staking سرمایه گذاری کنیم 

برای یک نمای کلی از نحوه سرمایه‌گذاری در DeFi Staking، مراحل زیر را بررسی کنید:

• 1 گام: به DeFi Swap مراجعه کنید - اولین، به صرافی DeFi Swap مراجعه کنید و روی "مزرعه" کلیک کنید.
• 2 گام: Wallet را به DeFi Swap متصل کنید – در مرحله بعد، روی «اتصال کیف پول» کلیک کنید. کیف پول مورد نظر خود را انتخاب کنید و اجازه اتصال به DeFi Swap را بدهید.
• 3 گام: توکن Staking را انتخاب کنید – اکنون که کیف پول شما به DeFi Swap متصل است، می توانید توکنی را که می خواهید در آن شرط بندی کنید انتخاب کنید.
• 4 گام: شرط بندی را انتخاب کنید - مدت شرط بندی مورد نظر خود را از 30، 90، 180 یا 365 روز انتخاب کنید.
• 5 گام: توافقنامه سهام را تأیید کنید - آخرین مرحله تأیید قرارداد شرط بندی از طریق کیف پول متصل است.

هنگامی که همه چیز را تأیید کردید، توکن های شما به مخاطب هوشمند DeFi Swap سپرده می شود. پس از پایان دوره انتخابی شما، سپرده اولیه خود را در کنار هر گونه جوایز شرط بندی که ایجاد کرده اید، پس خواهید گرفت.

ادامه مطلب: می توانید راهنمای کامل ما را در ادامه مطلب بخوانید پوست بزرگ هستند اینجا.

هیچ تضمینی وجود ندارد که هنگام سرمایه گذاری در این یا هر محصول یا خدمات DeFi، درآمد کسب کنید. با مسئولیت خود ادامه دهید. 

3. DeFi Yield Farming - با ارائه نقدینگی به صرافی DeFi بازدهی ایجاد کنید

یکی دیگر از راه های محبوب برای سرمایه گذاری در DeFi از طریق کشاورزی محصول است. این تا حدودی شبیه به شرط بندی است، تا جایی که شما توکن های خود را به یک قرارداد هوشمند DeFi با هدف ایجاد علاقه قرض می دهید. با این حال، کشاورزی بازده از این نظر متفاوت است که شما توکن های خود را به یک استخر نقدینگی سپرده خواهید کرد.

استخر نقدینگی مورد بحث به خریداران و فروشندگان اجازه می دهد تا توکن ها را در یک استخر غیرمتمرکز معامله کنند. بنابراین، هر استخر نقدینگی از یک جفت معاملاتی مانند DEFC/BNB یا BTC/BUSD تشکیل شده است. به عنوان یک سرمایه گذار، از شما خواسته می شود که هر دو توکن جفت مربوطه را واریز کنید.

نه تنها این، بلکه باید مقادیر مساوی از هر توکن را مطابق با ارزش بازار فعلی هر دو پروژه ارائه دهید. برای مثال، فرض کنید که به دنبال افزودن نقدینگی به جفت BNB/DEFC هستید. ما می گوییم که در آن زمان، ارزش بازار BNB 300 دلار و DEFC 1 دلار است.

این بدان معناست که برای هر 1 BNB که سپرده می‌کنید (300 دلار)، باید 300 DEFC (300 دلار) نیز منتقل کنید. با واریز 300 دلار از هر توکن، کل هزینه شما 600 دلار است. از نظر مزایای سرمایه‌گذاری در کشاورزی بازدهی DeFi، تا زمانی که توکن‌ها توسط جفت معاملاتی مربوطه نگهداری می‌شوند، درآمد غیرفعالی کسب خواهید کرد.

این به این دلیل است که هر بار که شخصی یک توکن را از این جفت خرید و فروش می کند، هزینه معاملاتی را پرداخت می کند. و به عنوان یک ذینفع از استخر نقدینگی مربوطه، درصدی از وجوه جمع آوری شده توسط قرارداد هوشمند را به دست خواهید آورد. مقدار خاصی که دریافت خواهید کرد به عوامل مختلفی بستگی دارد - که در بخش زیر با جزئیات بیشتر در مورد آنها صحبت می کنیم.

نمونه ای از کشاورزی محصول  

هنگام ارزیابی سود بالقوه حاصل از تلاش های کشاورزی عملکرد، متغیرهای زیادی وجود دارد که باید در نظر بگیرید. ابتدا، وقتی توکن‌ها را به یک جفت کشاورزی بازده سپرده می‌کنید، درصدی از استخر را در اختیار خواهید داشت. این درصد بر اساس تعداد توکن هایی است که شما در مقایسه با دیگران سپرده گذاری کرده اید.

مثلا:

• در بالا ذکر کردیم که شما 1 BNB به ارزش 300 دلار و 300 سکه DeFi نیز به قیمت 300 دلار واریز کرده اید.
• اکنون می گوییم که در مجموع، 5 BNB و 1,500 سکه DeFi در استخر مربوطه وجود دارد.
• این بدان معناست که شما مالک 20 درصد از استخر BNB/DEFC هستید

بنابراین اکنون که می دانیم درصد استخر کشاورزی بازدهی شما چقدر است، باید ارزیابی کنیم که چقدر سود خواهید داشت. بسیار مهم است، بر خلاف سهامداری، هیچ APY ثابتی در مورد کشاورزی محصول وجود ندارد.

این به این دلیل است که همه چیز بستگی به میزان جمع آوری استخر در کارمزد معاملاتی، درصد شما و افزایش یا کاهش ارزش توکن ها دارد.

• با این وجود، بیایید بگوییم که پلتفرم کشاورزی بازده انتخابی شما 2٪ از کل هزینه های معاملاتی جمع آوری شده را ارائه می دهد.
• شما مالک 20 درصد استخر هستید
• پس از 30 روز، جفت معاملاتی 4 BNB و 1,200 سکه DeFi جمع آوری کردند.
• سهم شما از این استخر 0.8 BNB (20% از 4 BNB) و 240 DeFi Coin (20% از 1,200 DeFi Coin) خواهد بود.

نکته دیگری که در مورد کشاورزی بازده باید به آن توجه کرد این است که سهم شما از جفت معاملاتی مربوطه به طور معمول با LP (حجم نقدینگی) نشان داده می شود.

برای برداشتن سرمایه خود از استخر، باید توکن های LP خود را به سکه های اصلی که سپرده گذاری کرده اید، تعویض کنید. خبر خوب این است که برخلاف استکینگ، به ندرت نیازی به قفل کردن توکن‌های خود در هنگام شرکت در یک استخر کشاورزی بازده وجود دارد. به این ترتیب، این انعطاف پذیری بیشتری را در هنگام دسترسی به وجوه شما ارائه می دهد.

ضرر از دست دادن 

یکی از ریسک‌های اصلی که باید قبل از سرمایه‌گذاری در کشاورزی با محصول DeFi در نظر بگیرید، از دست دادن کاهش ارزش است.

مفهوم اصلی زیان کاهش ارزش این است که زمانی که ارزش توکن‌هایی که در استخر کشاورزی بازدهی واریز می‌شوند کاهش یابد، می‌توانید پول خود را از دست بدهید.

به طور خاص، زیان کاهش ارزش زمانی اتفاق می‌افتد که از کشاورزی سود کمتری نسبت به آنچه که صرفاً با نگهداری توکن‌ها در یک کیف پول خصوصی یا صرافی انجام می‌دادید، درآمد کسب کنید.

• به عنوان مثال، بیایید بگوییم که توکن های خود را به مدت سه ماه در یک استخر DEFC/BNB نگهداری می کنید.
• به نوبه خود، شما یک APY 100٪ ایجاد کردید - بنابراین این یک بازده موثر 25٪ برای دوره سه ماهه شما است.
• با این حال، در همین مدت، ارزش این دو توکن در بازار آزاد 45 درصد افزایش یافت.

به این ترتیب، این نمونه بارز از دست دادن کاهش ارزش است، زیرا فرآیند کشاورزی محصول در واقع منجر به کاهش درآمد شما شده است.

چگونه در کشاورزی بازدهی دیفای سرمایه گذاری کنیم 

DeFi Swap از تعداد قابل توجهی از استخرهای کشاورزی با عملکرد پشتیبانی می کند که می توانند با کلیک یک دکمه فعال شوند.

هنگامی که از DeFi Swap برای این منظور استفاده می کنید، 0.25٪ از تمام کارمزدهای معاملاتی جمع آوری شده از جفت انتخابی خود را به دست خواهید آورد - متناسب با سهم شما از استخر.

همانطور که DeFi Swap به افزایش حجم معاملات خود ادامه می دهد، این می تواند راهی سودآور برای ایجاد درآمد غیرفعال در توکن های شما باشد.

برای سرمایه گذاری در یک استخر کشاورزی بازده امروز از طریق DeFi Swap - راهنمای Quickfire زیر را دنبال کنید:

• 1 گام: به DeFi Swap مراجعه کنید - اولین، به صرافی DeFi Swap مراجعه کنید و روی "Pool" کلیک کنید.
• 2 گام: Wallet را به DeFi Swap متصل کنید – در مرحله بعد، روی «اتصال کیف پول» کلیک کنید. کیف پول مورد نظر خود را انتخاب کنید و اجازه اتصال به DeFi Swap را بدهید.
• 3 گام: جفت کشاورزی عملکرد را انتخاب کنید - اکنون که کیف پول شما به DeFi Swap متصل شده است، می توانید جفت کشاورزی بازدهی را که می خواهید نقدینگی برای آن فراهم کنید انتخاب کنید.
• 4 گام: مقدار محصول کشاورزی را وارد کنید - وقتی تعداد توکن هایی را که می خواهید واریز کنید تایپ می کنید، مقدار مربوطه برای سکه دیگر به روز می شود. به عنوان مثال، ممکن است 2 BNB تایپ کنید و با 1,200 DEFC به روز می شود.
• 5 گام: توافقنامه کشاورزی عملکرد را تأیید کنید – در نهایت، باید از طریق کیف پولی که به DeFi Swap متصل است، توافقنامه کشاورزی بازده را تأیید کنید.

پس از تایید سرمایه گذاری از طریق کیف پول شما، توکن ها به استخر نقدینگی مربوطه واریز می شوند. تا زمانی که توکن‌ها در استخر باقی می‌مانند، از هر گونه کارمزد معاملاتی که جمع‌آوری می‌شود، درآمد غیرفعالی ایجاد خواهید کرد.

هیچ تضمینی وجود ندارد که هنگام سرمایه گذاری در این یا هر محصول یا خدمات DeFi، درآمد کسب کنید. با مسئولیت خود ادامه دهید. 

4. حساب‌های بهره DeFi – برای کسب سود، توکن‌های رمزنگاری را به یک حساب پس‌انداز سپرده کنید

بعدی در لیست ما از بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری در DeFi، حساب‌های علاقه ارز دیجیتال است. این یک مفهوم نسبتاً جدید است که از همان اصول یک حساب بانکی متعارف که سود پرداخت می کند پیروی می کند. به عبارت دیگر، این محصول DeFi به سادگی از شما می خواهد که توکن های خود را به کیف پول ارائه دهنده سپرده گذاری کنید و به نوبه خود - نرخ بهره به شما پرداخت می شود.

در برخی موارد، نرخ سود ثابت خواهد بود. این بدان معناست که شما دقیقاً می دانید چه مقدار از سپرده های حساب سود خود را به دست خواهید آورد. با این گفته، برخی از پلتفرم ها نرخ های متغیری را ارائه می دهند که بر اساس شرایط بازار گسترده تر تغییر می کند. از نظر دوره های قفل، این به ارائه دهنده انتخابی شما بستگی دارد.

برخی از پلتفرم‌ها تعدادی شرایط مختلف را ارائه می‌کنند که می‌تواند از توافق‌نامه خروج انعطاف‌پذیر تا 12 ماه متغیر باشد. در بیشتر موارد - و درست مانند شرط بندی، هر چه مدت طولانی تر باشد، دستمزد بیشتری دریافت خواهید کرد. سودی که به دست می آورید معمولاً از وام های شخص ثالث ایجاد می شود.

این بدان معناست که توکن‌های رمزنگاری شما به افراد دیگر قرض داده می‌شوند که به نوبه خود، سود وجوه قرض‌شده را پرداخت خواهند کرد. ناگفته نماند که خطری که هنگام انتخاب این محصول DeFi با آن روبرو هستید این است که درصد زیادی از وام گیرندگان وام خود را نکول می کنند. با این گفته، ارائه دهندگان وام DeFi معمولاً به وثیقه از وام گیرنده نیاز دارند.

این بدان معنی است که اگر ارزش وام پرداخت نشده باقی بماند، ارائه دهنده می تواند به سادگی وثیقه سپرده شده را بفروشد. علاوه بر این، اگر ارزش وثیقه تا درصد مشخصی کاهش یابد، در صورتی که وام‌گیرنده وجه بیشتری اضافه نکند، این امر منجر به فروش توکن‌ها توسط ارائه‌دهنده می‌شود.

وقتی صحبت از بازده می شود، میزان بهره ای که می توانید به دست آورید اغلب در مقایسه با مزرعه داری و بهره وری بسیار کمتر است. با این وجود، می توانید مطمئن باشید که APY ها به طور قابل توجهی رقابتی تر از آنچه از یک حساب بانکی معمولی به دست می آورید هستند. در واقع، حتی می توان APY های دو رقمی را در استیبل کوین هایی مانند USDT و BUSD در این بازار به دست آورد.

نمونه ای از حساب های بهره DeFi 

اگر با حساب‌های مورد علاقه کریپتو کاملاً تازه کار هستید، مثال زیر را بررسی کنید تا ارزیابی کنید که آیا این محصول سرمایه‌گذاری DeFi برای شما مناسب است یا خیر:

• بیایید بگوییم که تصمیم دارید توکن های Frax را در یک حساب بهره کریپتو سرمایه گذاری کنید
• Frax یک استیبل کوین است، بنابراین در تئوری، باید همیشه در ارزش نزدیک به 1 دلار باقی بماند.
• ارائه دهنده منتخب شما APY 12% را در Frax از طریق یک قفل سه ماهه ارائه می دهد.
• شما 10,000 توکن واریز می کنید
• پس از پایان دوره سه ماهه، 10,000 فراکس به اضافه 300 توکن سود دریافت می کنید.
• اگرچه شما یک APY 12٪ را تضمین کرده اید، به دلیل اینکه یک دوره سه ماهه (300٪ / 12) را انتخاب کرده اید، سود شما به 4 Frax می رسد.

طبق مثال بالا، حساب‌های بهره کریپتو راه ساده‌ای برای ایجاد درآمد در وجوه شما ارائه می‌دهند. با این حال، همانطور که در بخش بعدی توضیح می‌دهیم، حساب‌های بهره در این بازار معمولاً توسط پلتفرم‌های متمرکز ارائه می‌شوند.

خطر تمرکز  

مهمترین بخش فضای DeFi این است که شما از طریق یک اپراتور غیرمتمرکز روی محصولات و خدمات مولد بازده سرمایه گذاری خواهید کرد. با این حال، توجه به این نکته ضروری است که بسیاری از پلتفرم‌هایی که حساب‌های بهره را ارائه می‌دهند متمرکز هستند.

این به این معنی است که وقتی وجوهی را به یک حساب بهره کریپتو واریز می‌کنید، ارائه‌دهنده کنترل کامل روی توکن‌های شما خواهد داشت. بنابراین، باید اطمینان داشته باشید که ارائه‌دهنده مورد نظر قانونی است و وقتی تصمیم به برداشت گرفتید، آنچه را که به شما بدهکار است، پرداخت خواهد کرد.

با استفاده از یک پلتفرم DeFi واقعاً غیرمتمرکز می توان از این خطر جلوگیری کرد. به عنوان مثال، هنگامی که از خدمات ارائه شده توسط DeFi Swap استفاده می کنید، هرگز نیازی به اعتماد به پلتفرم ندارید. در عوض، توکن‌ها در یک قرارداد هوشمند امن قرار می‌گیرند که قابل دستکاری یا معکوس نیست.

این بدان معناست که به محض اینکه می‌خواهید برداشت انجام دهید، قرارداد هوشمند فقط می‌تواند توکن‌ها را به کیف پولی که در ابتدا برای تکمیل سرمایه‌گذاری استفاده کرده‌اید بازگرداند.

در DeFi Swap - صرافی غیرمتمرکز پیشرو برای سهامداری و کشاورزی بازده 

هیچ تضمینی وجود ندارد که هنگام سرمایه گذاری در این یا هر محصول یا خدمات DeFi، درآمد کسب کنید. با مسئولیت خود ادامه دهید. 

5. وام های DeFi - با وام رمزنگاری امن، قرار گرفتن در معرض DeFi را به حداکثر برسانید

حوزه دیگری از بخش مالی غیرمتمرکز که ارزش بررسی آن را دارد، وام های DeFi است. این محصول به شما این امکان را می‌دهد که در زمان واقعی از توکن‌های رمزنگاری که در حال حاضر مالک آن هستید، وجوه قرض کنید. به این ترتیب، شما یک وام مطمئن دریافت خواهید کرد. با این حال، بر خلاف وام های سنتی ارائه شده توسط بانک ها، هیچ الزامی برای انجام فرآیند بررسی اعتبار وجود ندارد.

علاوه بر این، برای اثبات توان مالی و توانایی مالی خود نیازی به ارائه هیچ مدرکی نخواهید داشت. در واقع، پلتفرم‌های وام DeFi حتی از شما نیازی به ارائه اطلاعات شخصی یا جزئیات تماس ندارند. برعکس، وام شما بلافاصله با کلیک یک دکمه تایید می شود.

از نظر میزان وام گرفتن، این امر به عوامل مختلفی بستگی دارد. اول، هر پلتفرم DeFi محدودیت LTV (وام به ارزش) خاص خود را دارد. این درصدی است که می توانید در برابر ارزش وثیقه خود وام بگیرید. به عنوان مثال، فرض کنید که پلتفرم انتخابی شما وام های DeFi را با LTV 80٪ ارائه می دهد.

این بدان معناست که اگر قرار بود 5,000 دلار ارز دیجیتال سپرده گذاری کنید، می توانید تا 4,000 دلار وام بگیرید. این در توکن های رمزنگاری پرداخت می شود، زیرا پلتفرم های وام واقعی DeFi درگیر پول فیات نمی شوند. با این وجود، ممکن است بتوانید یک استیبل کوین مانند USDT قرض بگیرید – که در صورت تمایل می توانید به راحتی آن را به پول نقد تبدیل کنید.

نکته دیگری که باید در نظر داشت این است که باید به وام های DeFi خود بهره پرداخت کنید. نرخ ها بسته به پلتفرم انتخابی شما و مدت مربوطه ای که با آن موافقت می کنید متفاوت خواهد بود. با این اوصاف، اغلب اوقات سایت‌های وام DeFi شرایط متعارف را نصب نمی‌کنند، به این معنی که می‌توانید وجوه را در اوقات فراغت خود بازپرداخت کنید.

با این حال، اگر ارزش وثیقه شما تا درصد مشخصی کاهش یابد، از شما خواسته می شود تا توکن های بیشتری اضافه کنید. اگر این کار را نکنید، پلتفرم وام DeFi مجبور می شود بخشی از وثیقه شما را بفروشد.

قرار گرفتن در معرض کریپتو را افزایش دهید  

اگر به دنبال افزایش ارزش قرار گرفتن در بخش دارایی‌های دیجیتالی بدون نقد کردن توکن‌های خود هستید، وام‌های DeFi می‌توانند ابزاری عالی برای بررسی باشند. این به این دلیل است که شما همچنان وثیقه ای را که سپرده گذاری می کنید تا زمانی که وام معوق باقی بماند کنترل خواهید کرد. به این ترتیب، اگر ارزش وثیقه افزایش یابد، از این امر سود خواهید برد.

علاوه بر این، وجوهی که از وام دی‌فای دریافت می‌کنید، متعاقباً می‌توانند دوباره در فضای کریپتو سرمایه‌گذاری شوند. این به شما این امکان را می دهد که حجم زیادی از رمزارزها را کنترل کنید - بدون اینکه نیازی به سرمایه در اختیار داشته باشید.

مثلا:

• بیایید بگوییم که شما 3,000 دلار AAVE دارید
• در زمان سرمایه گذاری، AAVE با قیمت 100 دلار معامله می شود
• شما این AAVE را به یک پلتفرم DeFi سپرده می‌کنید و با 50% LTV وام می‌گیرید
• شما تصمیم می گیرید وام خود را در AAVE بگیرید
• این بدان معناست که شما 1,500 دلار AAVE دریافت می کنید
• پس از دو ماه، AAVE با قیمت 140 دلار معامله می شود - بنابراین این افزایش 40٪ است.

شما تصمیم می گیرید سرمایه خود را نقد کنید تا از افزایش ارزش AAVE بهره مند شوید.

سود شما به شرح زیر است:

• در سپرده اولیه 3,000 دلاری شما - این مبلغ 40٪ افزایش یافته است. به این ترتیب، سرمایه گذاری اصلی شما اکنون به ارزش 4,200 دلار است - بنابراین سود 1,200 دلاری است.
• در AAVE 1,500 دلاری که وام گرفته اید، این نیز 40٪ افزایش یافته است. این مقدار به ارزش جدید 2,100 دلار می رسد - بنابراین 600 دلار سود
• در مجموع، شما 1,800 دلار در این سرمایه گذاری وام DeFi به دست آورده اید

البته برای سه ماه که وامتان سررسید باقی مانده است، مقداری سود نیز پرداخت کرده اید. با این وجود، APR های وام DeFi می توانند بسیار رقابتی باشند – بنابراین در این مثال، شما مقدار قابل توجهی سود کرده اید.

شما باید خطرات دریافت وام DeFi را برای افزایش قرار گرفتن در معرض بخش کریپتو در نظر بگیرید. از این گذشته، اگر ارزش وثیقه شما کاهش یابد، پلتفرم وام DeFi ممکن است مجبور شود توکن ها را نقد کند.

علاوه بر این، اگر ارزش توکن‌هایی که قرض گرفته‌اید کاهش یابد، احتمالاً در ارزش سهام منفی خواهید بود.

در DeFi Swap - صرافی غیرمتمرکز پیشرو برای سهامداری و کشاورزی بازده 

هیچ تضمینی وجود ندارد که هنگام سرمایه گذاری در این یا هر محصول یا خدمات DeFi، درآمد کسب کنید. با مسئولیت خود ادامه دهید.

آیا DeFi سرمایه گذاری خوبی است؟

اگرچه DeFi اکنون یک بخش چند میلیارد دلاری است، این صحنه سرمایه گذاری هنوز در مراحل ابتدایی خود است. به این ترتیب، اگر بتوانید در زمانی که بخش جوان است، سرمایه گذاری کنید، رشد زیادی روی میز باقی می ماند.

مفهوم اصلی DeFi این است که راهی را برای افراد فراهم می‌کند تا بدون نیاز به مراجعه به یک ارائه‌دهنده متمرکز – مانند بانک یا مؤسسه مالی، وجوه خود را سرمایه‌گذاری کنند. در عوض، سرمایه گذاران می توانند مستقیماً با سایر فعالان بازار ارتباط برقرار کنند.

اگر هنوز مطمئن نیستید که DeFi فضای سرمایه گذاری مناسبی برای شماست یا خیر - برخی از مزایای اصلی را که در بخش های زیر مورد بحث قرار می دهیم را در نظر بگیرید.

بازدهی بالاتر از میانگین  

محصولات سرمایه گذاری سنتی با گذشت سالها جذابیت کمتر و کمتری پیدا می کنند. به عنوان مثال، در ایالات متحده و اروپا، به ندرت پس انداز کنندگان می توانند بازدهی بیش از 1% در سپرده های معمولی حساب های بانکی ایجاد کنند.

این بدان معناست که با واریز وجه به حساب پس انداز، حتی نمی توانید نرخ تورم را پوشش دهید. با توجه به اینکه تورم از سال 7 در ایالات متحده از 2022٪ فراتر رفته است، این بدان معنی است که ارزش پول شما همچنان رو به کاهش است.

در مقایسه، زمانی که در DeFi سرمایه گذاری می کنید، این پتانسیل را دارید که بازدهی بسیار جذابی را در وجوه خود ایجاد کنید. در واقع، پیشی گرفتن از نرخ تورم بسیار ساده است.

به عنوان مثال اصلی، می‌توانید DeFi Coin را به مدت 12 ماه در قرارداد سهام DeFi Swap واریز کنید و به نوبه خود، APY 75 درصدی کسب کنید. همانطور که قبلا ذکر شد، شما حتی می توانید بازدهی سه رقمی را در استیبل کوین هایی که به دلار متصل هستند، به دست آورید.

بدون بررسی سوابق مالی  

یکی از ارکان اصلی DeFi این است که خدمات مالی باید برای همه قابل دسترسی باشد - صرف نظر از موقعیت مکانی یا پیشینه افراد.

و بنابراین، صرف نظر از وضعیت مالی شما، پلتفرم هایی مانند DeFi Swap با کمال میل نیازهای سرمایه گذاری شما را برآورده می کنند.

بسیار مهم است، هنگامی که از طریق یک پلت فرم DeFi سرمایه گذاری می کنید، نیازی به بررسی پیشینه مالی از هر نوع نخواهید داشت. حتی نیازی به ارائه اطلاعات شخصی یا اطلاعات تماس نخواهید داشت.

در عوض، تنها کاری که باید انجام دهید این است که کیف پول خود را به پلتفرم مربوطه متصل کرده و محصول سرمایه گذاری DeFi را که می خواهید به آن دسترسی داشته باشید، انتخاب کنید.

بدون شخص ثالث   

وقتی در بخش مالی سنتی سرمایه گذاری می کنید - چه سهام، وجوه یا طلا - باید از طریق یک کارگزار شخص ثالث بروید.

این بدان معنی است که کارگزار مسئول حفظ سرمایه گذاری شما از طرف شما خواهد بود. به نوبه خود، نه تنها باید به کارگزار مورد نظر اعتماد کنید، بلکه مجموعه ای از کارمزدها و کمیسیون ها از شما دریافت می شود.

• این در تضاد کامل با نحوه کار DeFi است.
• از این گذشته، پلتفرم هایی مانند DeFi Swap غیرمتمرکز هستند، به این معنی که می توانید بدون مراجعه به واسطه به خدمات مالی دسترسی داشته باشید.
• علاوه بر این، و شاید مهم‌تر از همه، نیازی نیست که توکن‌های خود را در خود پلتفرم واریز کنید.
• در عوض، وجوه به قرارداد هوشمند اساسی منتقل می شود - که ارائه دهنده DeFi قادر به دستکاری آن نخواهد بود.

در مجموع، با سرمایه گذاری در DeFi، می توانید مستقیماً بدون نیاز به استفاده از خدمات شخص ثالث به خدمات سرمایه گذاری دسترسی داشته باشید.

سرمایه بازار کوچک    

طبق وب‌سایت پیشرو جمع‌آوری داده‌ها CoinGecko، تا زمان نگارش، ارزش کل بخش DeFi هنوز کمتر از 50 میلیارد دلار است.

در طرح بزرگ چیزها، این دقیقه است. و بنابراین، هرگز زمان بهتری برای سرمایه گذاری در DeFi وجود نداشته است - زیرا این صنعت هنوز به شدت زیر ارزش گذاری شده است.

CoinGecko همچنین خاطرنشان می کند که در پایان سال 2020، بخش DeFi تنها 1.7 میلیارد دلار ارزش بازار داشت. این بدان معناست که در کمتر از دو سال، ارزش فضای DeFi بیش از 2,700٪ افزایش یافته است.

نتیجه

به طور خلاصه، این راهنما بهترین روش های سرمایه گذاری در DeFi را در حال حاضر توضیح داده است. ما همه چیز را پوشش داده‌ایم، از مزرعه‌داری و بهره‌وری گرفته تا حساب‌های بهره و وام‌ها.

با این حال، شاید بهترین راه برای سرمایه گذاری در امور مالی غیرمتمرکز از طریق یک توکن DeFi با رتبه برتر باشد.

به عنوان مثال، DeFi Coin از صرافی DeFi Swap پشتیبانی می کند - که APY های جذابی را از طریق استخرهای کشاورزی و بهره وری ارائه می دهد. علاوه بر این، سکه دیفای 10 درصد از فروشندگان مالیات می گیرد که نیمی از آن از طریق یک قرارداد هوشمند غیرقابل تغییر بین دارندگان توکن موجود توزیع می شود.

بنابراین، دارندگان سکه های DeFi طولانی مدت با پرداخت سود سهام پاداش دریافت می کنند.

هیچ تضمینی وجود ندارد که هنگام سرمایه گذاری در این یا هر محصول یا خدمات DeFi، درآمد کسب کنید. با مسئولیت خود ادامه دهید. 

پرسش های متداول