Crypto Staking چیست؟ راهنمای جامع در مورد استیکینگ کریپتو

اگر به دنبال کسب سود در توکن های خود در حین HODL هستید، شرط بندی کریپتو ارزش آن را دارد.

تنها کاری که باید انجام دهید این است که یک پلتفرم شرط بندی مناسب را انتخاب کنید که APY های رقابتی و شرایط قفل مطلوبی را ارائه می دهد که با اهداف سرمایه گذاری شما همخوانی دارد.

در این راهنمای مبتدیان، همه چیزهایی را که باید در مورد استکینگ کریپتو بدانید را توضیح می دهیم.

Crypto Staking چیست – مروری سریع

برای یک نمای کلی از آنچه در ارز دیجیتال چیست - نکات کلیدی ذکر شده در زیر را بررسی کنید:

• استیکینگ کریپتو مستلزم آن است که توکن های خود را در یک شبکه بلاک چین یا پلتفرم شخص ثالث سپرده گذاری کنید
• با انجام این کار، تا زمانی که توکن ها در معرض خطر هستند، نرخ بهره به شما پرداخت می شود
• بهره یا از طریق کارمزد شبکه، تامین نقدینگی یا وام پرداخت می شود
• برخی از پلتفرم‌ها انواع شرایط شرط بندی را با قفل شدن ارائه می‌دهند که می‌تواند از 0 تا 365 روز متغیر باشد.
• هنگامی که دوره انتخابی شما به پایان رسید، پاداش های شرط بندی خود را در کنار سپرده اصلی خود دریافت خواهید کرد

در حالی که استیکینگ کریپتو یک راه ساده برای ایجاد بازده رقابتی در توکن‌های بی‌کار شما ارائه می‌دهد – مهم است که قبل از ادامه کار این ابزار DeFi را درک کنید.

Crypto Staking چگونه کار می کند؟

عاقلانه است که قبل از ادامه کار، درک دقیقی از نحوه کار در ارزهای دیجیتال داشته باشید.

و به همین دلیل، این بخش نکات و نکات مربوط به سهام کریپتو را از نظر اصول، بازده بالقوه، خطرات و موارد دیگر توضیح خواهد داد.

کوین ها و شبکه های PoS

در شکل اصلی خود، استیکینگ کریپتو فرآیندی بود که منحصراً توسط شبکه‌های بلاک چین اثبات سهام (PoS) استفاده می‌شد. مفهوم اصلی این است که با سپرده گذاری و قفل کردن توکن های خود در یک شبکه PoS، به بلاک چین کمک می کنید تا تراکنش ها را به صورت غیرمتمرکز تأیید کند.

• به نوبه خود، تا زمانی که توکن‌های شما قفل هستند، به شکل پاداش‌هایی سود کسب خواهید کرد.
• این پاداش‌ها متعاقباً در همان دارایی رمزنگاری‌شده پرداخت می‌شوند.
• به این معنا که اگر بخواهید توکن هایی را در بلاک چین کاردانو به اشتراک بگذارید، جوایز شما در ADA توزیع می شود.

از یک طرف، می توان گفت که خطرات قرار دادن توکن ها به طور مستقیم بر روی یک بلاک چین PoS در مقایسه با یک پلت فرم شخص ثالث تا حدودی کمتر است.

از این گذشته، شما با ارائه دهنده ای خارج از شبکه مربوطه سروکار ندارید. با این حال، بازدهی ارائه شده هنگام سرمایه گذاری از طریق بلاک چین PoS تا حدودی غیر الهام بخش است.

به این ترتیب، ما استدلال می‌کنیم که استیکینگ کریپتو از طریق یک صرافی تخصصی و غیرمتمرکز مانند DeFi Swap بهترین عملکرد را دارد.

پلتفرم های شرط بندی

پلتفرم‌های استیکینگ صرفاً صرافی‌ها و ارائه‌دهندگان شخص ثالث هستند که به شما امکان می‌دهند در خارج از شبکه بلاک چین درگیر استیکینگ کریپتو شوید. این بدان معنی است که پرداخت های سود شما از فرآیند اعتبار سنجی غیرمستقیم تراکنش ها حاصل نمی شود.

در عوض، وقتی توکن‌ها را به یک صرافی غیرمتمرکز مانند DeFi Swap واریز می‌کنید، از وجوه استفاده بهتری می‌شود. به عنوان مثال، توکن ها ممکن است برای تامین مالی وام های رمزنگاری یا تامین نقدینگی برای استخرهای Automated Market Maker استفاده شوند.

در هر صورت، بازده پیشنهادی اغلب هنگام استفاده از یک پلت فرم شخص ثالث به طور قابل توجهی بالاتر است. به عنوان مثال بارز، وقتی DeFi Coin را در صرافی DeFi Swap به اشتراک می گذارید، می توانید تا 75% APY کسب کنید.

همانطور که به زودی به جزئیات بیشتری پرداختیم، DeFi Swap یک صرافی غیرمتمرکز است که توسط قراردادهای هوشمند غیرقابل تغییر پشتیبانی می شود. این بدان معنی است که سرمایه شما همیشه امن است. برعکس، بسیاری از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری در این صنعت متمرکز هستند و بنابراین – می‌توانند خطرناک باشند – به خصوص اگر ارائه‌دهنده هک شود.

دوره های قفل

نکته بعدی که باید در هنگام یادگیری در مورد استیکینگ کریپتو درک کنید این است که اغلب با انواع شرایط قفل کردن مواجه می شوید. این به مدت زمانی اشاره دارد که برای قفل کردن توکن های خود نیاز دارید.

این را می توان با یک حساب پس انداز سنتی که با شرایط ثابت ارائه می شود مقایسه کرد. به عنوان مثال، یک بانک ممکن است APY 4٪ را با این شرط که شما نمی توانید به مدت دو سال برداشت کنید، ارائه دهد.

• در مورد شرط بندی، شرایط قفل می تواند بسته به ارائه دهنده و توکن مربوطه متفاوت باشد.
• در DeFi Swap، معمولاً می توانید از بین چهار ترم - 30، 90، 180 یا 360 روز انتخاب کنید.
• مهمتر از همه، هر چه مدت طولانی تر باشد، APY بالاتر است.

همچنین ممکن است با پلتفرم هایی روبرو شوید که شرایط شرط بندی انعطاف پذیری را ارائه می دهند. اینها طرح هایی هستند که به شما این فرصت را می دهند تا در هر زمان و بدون جریمه مالی، توکن های خود را برداشت کنید.

با این حال، DeFi Swap شرایط انعطاف پذیری را ارائه نمی دهد زیرا این پلتفرم به دنبال پاداش دادن به دارندگان طولانی مدت است. علاوه بر این، داشتن یک دوره قفل در محل تضمین می‌کند که توکن مربوطه در شرایط روان بازار به کار خود ادامه می‌دهد.

از این گذشته، یکی از بزرگ‌ترین اشتباهات Terra UST - که از آن زمان پیوند خود را با دلار آمریکا از دست داده است، این بود که نرخ‌های بهره زیادی را با شرایط انعطاف‌پذیر ارائه کرد. و هنگامی که احساسات بازار ترش کردند، برداشت های انبوه متعاقباً منجر به نابودی پروژه شد.

APY ها

هنگامی که برای اولین بار وارد سرمایه گذاری رمزنگاری می شوید، همیشه با اصطلاح APY مواجه می شوید. این به سادگی به بازده درصدی سالانه توافق سهام مربوطه اشاره دارد.

برای مثال، بیایید فرض کنیم از 75% APY موجود در DeFi Swap هنگام شرط‌بندی DeFi Coin استفاده کامل می‌کنید. این بدان معناست که برای شرط بندی 2,000 سکه دیفای برای یک دوره یک ساله، 1,500 توکن پاداش دریافت خواهید کرد.

ما نمونه‌های مفیدی را ارائه می‌دهیم که بعداً چقدر می‌توانید از استیکینگ کریپتو درآمد کسب کنید. با توجه به آنچه گفته شد، باید توجه داشته باشیم که APY بر اساس یک دوره یک ساله است - به این معنی که نرخ موثر برای دوره های کوتاه تر کمتر خواهد بود.

به عنوان مثال، اگر توکن های رمزنگاری را در APY 50% به مدت شش ماه به اشتراک می گذارید، اساساً 25% درآمد دارید.

پاداش 

همچنین مهم است که بدانید جوایز سرمایه گذاری رمزنگاری شما چگونه پرداخت می شود. همانطور که قبلاً به اختصار اشاره کردیم، جوایز شما به همان نشانه ای که شما در آن شرط بندی می کنید، توزیع می شود.

به عنوان مثال، اگر برای یک سال 10 BNB در APY 10٪ سهام داشته باشید، دریافت خواهید کرد:

• 10 BNB اصلی شما
• 1 BNB در شرط بندی جوایز
• بنابراین - شما در مجموع 11 BNB دریافت می کنید

ناگفته نماند که زمانی که شما در حال سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هستید، ارزش بازار توکن ها افزایش و کاهش می یابد. همانطور که به زودی با جزئیات بیشتر توضیح می دهیم، این باید هنگام محاسبه سود سهام شما در نظر گرفته شود.

از این گذشته، اگر ارزش توکن نسبت به APY کسب شده به میزان بیشتری کاهش یابد، در واقع پول خود را از دست می دهید.

محاسبه پاداش‌های سرمایه‌گذاری کریپتو

برای درک کامل نحوه عملکرد استیکینگ کریپتو، باید بدانید که چگونه پاداش‌های بالقوه خود را محاسبه کنید.

در این بخش، ما یک مثال در دنیای واقعی برای کمک به پاک کردن مه ارائه می دهیم.

• بیایید بگوییم که شما به دنبال سهامداری Cosmos (ATOM) هستید.
• شما برای یک دوره قفل شش ماهه در APY 40٪ انتخاب می کنید
• در مجموع شما 5,000 ATOM واریز می کنید

در زمانی که 5,000 ATOM خود را به قرارداد سهام سپرده می کنید، دارایی دیجیتال دارای قیمت بازار 10 دلار است. این بدان معناست که کل سرمایه گذاری شما بالغ بر 50,000 دلار است.

• پس از سپری شدن دوره شش ماهه شرط بندی، 5,000 ATOM اصلی خود را دریافت می کنید
• شما همچنین 1,000 ATOM به عنوان جوایز شرط بندی دریافت می کنید
• این به این دلیل است که در APY 40٪، پاداش به 2,000 ATOM می رسد. با این حال، شما فقط برای شش ماه شرط بندی کردید، بنابراین باید پاداش ها را به نصف تقسیم کنیم.
• با این وجود، کل موجودی جدید شما 6,000 ATOM است

شش ماه از زمانی که ATOM را شرط بندی کردید می گذرد. ارزش دارایی دیجیتال در حال حاضر 15 دلار برای هر توکن است. بنابراین باید این افزایش قیمت را در نظر بگیریم.

• شما 6,000 ATOM دارید
• ارزش هر ATOM 15 دلار است - بنابراین کل موجودی آن 90,000 دلار است
• سرمایه گذاری اولیه شما به 5,000 ATOM بالغ می شد که ارزش توکن 10 دلار بود - پس 50,000 دلار است.

طبق مثال بالا، شما در مجموع 40,000 دلار سود کسب کردید. این به دو دلیل کلیدی است. ابتدا، با شرکت در سهام به مدت شش ماه، موجودی ATOM خود را 1,000 توکن اضافی افزایش دادید. دوم، ارزش ATOM از 10 دلار به 15 دلار - یا 50٪ افزایش می یابد.

یک بار دیگر، فراموش نکنید که ارزش توکن نیز می تواند کاهش یابد. اگر این اتفاق بیفتد، ممکن است با ضرر مالی مواجه شوید.

آیا Crypto Staking ایمن است؟ خطرات استکینگ کریپتو

با APY های جذابی که ارائه می شود، اشتراک ارز دیجیتال می تواند سودآور باشد. با این حال، شرط بندی کریپتو به دور از ریسک است.

به این ترتیب، قبل از شروع سفر سرمایه گذاری رمزنگاری خود - حتماً خطرات مورد بحث در زیر را در نظر بگیرید:

ریسک پلتفرم

خطری که به شما ارائه می شود، خود پلت فرم استیکینگ است. مهمتر از همه، برای شرط بندی، باید توکن های خود را در پلتفرم مورد نظر خود سپرده گذاری کنید.

میزان ریسک مرتبط با پلت فرم سهام تا حد زیادی به متمرکز یا غیرمتمرکز بودن آن بستگی دارد.

• همانطور که قبلاً اشاره شد، DeFi Swap یک پلتفرم غیرمتمرکز است - به این معنی که وجوه هرگز توسط شخص ثالث نگهداری یا کنترل نمی شود.
• برعکس، شرط بندی توسط یک قرارداد هوشمند غیرمتمرکز که در شبکه بلاک چین عمل می کند، تسهیل می شود.
• این بدان معنی است که شما وجوهی را به خود DeFi Swap منتقل نمی کنید - همانطور که در یک صرافی متمرکز انجام می دهید.
• در عوض، وجوه به یک قرارداد هوشمند واریز می شود.
• سپس، هنگامی که مدت شرط بندی به پایان رسید، قرارداد هوشمند وجوه به همراه پاداش را به کیف پول شما منتقل می کند.

در مقایسه، پلتفرم‌های سهامداری متمرکز از شما می‌خواهند که وجوهی را به کیف پولی که ارائه‌دهنده آن شخصاً کنترل می‌کند، واریز کنید. این بدان معناست که اگر پلتفرم هک شود یا مرتکب تخلف شود، وجوه شما در معرض خطر شدید از دست دادن است.

ریسک نوسانات

در مثالی که قبلاً آوردیم، اشاره کردیم که ATOM در زمان شروع قرارداد سهام 10 دلار و تا پایان دوره شش ماهه 15 دلار قیمت داشت. این نمونه ای از حرکت قیمت مطلوب است.

با این حال، ارزهای دیجیتال هم بی ثبات و هم غیرقابل پیش بینی هستند. به این ترتیب، هر احتمالی وجود دارد که ارزش توکنی که در اختیار دارید کاهش یابد.

مثلا:

• بیایید بگوییم زمانی که توکن ارزش 3 دلاری داشته باشد، 500 BNB شرط می گذارید
• این کل سرمایه گذاری شما را به 1,500 دلار می رساند
• شما یک دوره قفل 12 ماهه را انتخاب می کنید که 30٪ APY پرداخت می کند
• پس از گذشت 12 ماه، 3 BNB خود را پس می گیرید.
• شما همچنین 0.9 BNB در جوایز شرط بندی دریافت می کنید - که 30٪ از 3 BNB است.
• با این حال، BNB اکنون 300 دلار ارزش دارد
• شما در مجموع 3.9 BNB دارید - بنابراین با 300 دلار به ازای هر توکن، کل سرمایه گذاری شما اکنون به ارزش 1,170 دلار است.

طبق مثال بالا، شما در ابتدا معادل 1,500 دلار سرمایه گذاری کرده اید. اکنون که 12 ماه گذشته است، شما توکن های BNB بیشتری دارید، اما ارزش سرمایه گذاری شما فقط 1,170 دلار است.

در نهایت، این به این دلیل است که ارزش BNB بیش از APY کاهش یافته است که شما از شرط بندی ایجاد کردید.

یکی از موثرترین راه‌ها برای کاهش ریسک نوسانات در هنگام شرط‌بندی، اطمینان از تنوع خوبی است. این بدان معنی است که شما باید از قرار دادن تمام سرمایه خود در یک قرارداد سهامداری اجتناب کنید. درعوض، به شرط بندی طیف گسترده ای از توکن های مختلف فکر کنید.

ریسک فرصت

یکی دیگر از ریسک‌هایی که باید در هنگام یادگیری نحوه عملکرد سهام ارزهای دیجیتال در نظر گرفت، با توجه به هزینه فرصت ناشی از عدم امکان نقدینگی است.

• به عنوان مثال، فرض کنید که شما 1,000 Dogecoin را در مدت شش ماه قفل کرده اید.
• این یک APY 60٪ به دست می دهد
• در زمان قرارداد سهام، ارزش دوج کوین 1 دلار برای هر توکن است
• با گذشت سه ماه از دوره قفل شدن، Dogecoin شروع به حرکت در یک مسیر صعودی بزرگ می کند - به قیمت 45 دلار می رسد.
• با این حال، نمی توانید برای استفاده از این مزیت، توکن های خود را پس بگیرید و بفروشید - زیرا قرارداد سهام شما هنوز سه ماه دیگر باقی مانده است.
• تا زمانی که قرارداد سهام منعقد شود، Dogecoin با قیمت 2 دلار معامله می شود

با 1 دلار به ازای هر توکن، Dogecoin شما در ابتدا ارزش 1,000 دلاری داشت که وجوهی را به استخر سهام واریز کردید.

اگر بتوانید Dogecoin خود را با قیمت 45 دلار بفروشید، ارزش کل آن 45,000 دلار است. با این حال، زمانی که مدت قفل شما به پایان رسید، Dogecoin قبلاً به 2 دلار کاهش یافته بود.

به همین دلیل مهم است که دوره قفل خود را عاقلانه انتخاب کنید. در حالی که دوره‌های کوتاه‌تر معمولاً APY کمتری را به همراه دارد، در صورتی که ارزش توکن شروع به افزایش کند، ریسک فرصت را کاهش خواهید داد.

انتخاب بهترین پلتفرم استکینگ کریپتو

یکی از مهم‌ترین مراحلی که باید در هنگام یادگیری در مورد اشتراک ارز دیجیتال انجام دهید، پلتفرمی است که برای این منظور استفاده می‌کنید.

بهترین پلتفرم ها در این فضا بازدهی بالایی را در کنار زیرساخت ایمن ارائه می دهند. همچنین باید بررسی کنید که چه شرایط قفلی اعمال می شود و آیا محدودیتی وجود دارد یا خیر.

در بخش‌های زیر، مهم‌ترین عواملی را که باید در هنگام انتخاب یک پلت فرم مناسب برای نیازهای خود در نظر بگیرید، مورد بحث قرار می‌دهیم.

متمرکز در مقابل غیر متمرکز 

همانطور که قبلاً اشاره کردیم، پلتفرم‌های سهامداری وجود دارند که متمرکز هستند، در حالی که سایرین غیرمتمرکز هستند. برای کاهش ریسک پلتفرم خود تا حد امکان، پیشنهاد می کنیم یک صرافی غیرمتمرکز را انتخاب کنید.

با انجام این کار، پلت فرم توکن های شما را نگه نمی دارد. در عوض، همه چیز با قراردادهای هوشمند خودکار می شود.

دستاوردها  

با مشارکت در استیکینگ کریپتو، این کار را انجام می دهید تا ارزش پورتفولیوی خود را به صورت منفعلانه افزایش دهید. به این ترتیب، مهم است که بررسی کنید چه بازدهی در پلتفرم انتخابی شما ارائه می شود.

اصطلاحات  

بهترین پلتفرم‌ها در این فضا شرایط قفلی متنوعی را ارائه می‌دهند تا سرمایه‌گذاران با تمام نیازها مورد توجه قرار گیرند. به همین دلیل است که DeFi Swap چهار گزینه را در یک دوره 30، 90، 180 یا 365 روزه ارائه می دهد.

محدودیت  

برخی از سایت‌های سهامداری بازدهی بالا را در یک توکن خاص تبلیغ می‌کنند، فقط در شرایط و ضوابط خود بیان می‌کنند که محدودیت‌هایی وجود دارد.

به عنوان مثال، شما ممکن است بتوانید 20٪ در سپرده های سهام BNB کسب کنید - اما فقط در 0.1 BNB اول. موجودی پس از آن با APY بسیار پایین‌تری پرداخت می‌شود.

تنوع رمزی   

معیار دیگری که باید در هنگام جستجوی یک پلتفرم برای سهام در نظر گرفت، معیار تنوع دارایی است. مهمتر از همه، بهتر است پلتفرمی را انتخاب کنید که دامنه وسیعی از توکن های پشتیبانی شده را ارائه دهد.

با انجام این کار، نه تنها می توانید یک مجموعه متنوع از قراردادهای سهام ایجاد کنید، بلکه می توانید بین استخرها بسیار راحت تر جابجا شوید.

از امروز در DeFi Swap Staking کریپتو را شروع کنید – قدم به قدم 

برای پایان دادن به این راهنما در مورد استیکینگ کریپتو، اکنون طناب ها را با DeFi Swap به شما نشان می دهیم.

DeFi Swap یک صرافی غیرمتمرکز است که از طیف گسترده ای از استخرهای کشاورزی و بهره وری پشتیبانی می کند. بازده بسیار رقابتی است و شرایط مختلفی برای انتخاب وجود دارد.

مرحله 1: Wallet را به DeFi Swap متصل کنید

یکی از بهترین چیزها در مورد استفاده از یک صرافی غیرمتمرکز مانند DeFi Swap این است که هیچ نیازی برای افتتاح حساب وجود ندارد. در عوض، این فقط یک مورد برای اتصال کیف پول خود به پلتفرم DeFi Swap است.

در مقابل، هنگامی که از یک ارائه‌دهنده سهام متمرکز استفاده می‌کنید، نه تنها باید اطلاعات شخصی و جزئیات تماس را ارائه کنید - بلکه اسناد تأیید را برای فرآیند KYC ارائه دهید.

اکثر مردم از MetaMask برای اتصال به DeFi Swap استفاده می کنند. با این حال، این پلت فرم از WalletConnect نیز پشتیبانی می کند - که با اکثر کیف پول های BSc در این فضا - از جمله Trust Wallet متصل می شود.

مرحله 2: Staking Token را انتخاب کنید

بعد، به بخش سهامداری پلت فرم DeFi Swap بروید. سپس، توکنی را که می‌خواهید در آن شرط بندی کنید، انتخاب کنید.

مرحله 3: Lock-Up Term را انتخاب کنید

هنگامی که تصمیم گرفتید کدام توکن را به اشتراک بگذارید، باید مدت خود را انتخاب کنید.

برای جمع بندی، در DeFi Swap، می توانید یکی از موارد زیر را انتخاب کنید:

• ترم 30 روزه
• ترم 90 روزه
• ترم 180 روزه
• ترم 365 روزه

هرچه مدتی که انتخاب می کنید طولانی تر باشد، APY بالاتر است.

مرحله 4: مدت شرط بندی را تأیید و تأیید کنید

هنگامی که اصطلاح انتخابی خود را تأیید کردید، یک اعلان پاپ آپ در کیف پولی دریافت خواهید کرد که در حال حاضر به صرافی DeFi Swap متصل شده اید.

به عنوان مثال، اگر از افزونه مرورگر MetaMask استفاده می کنید، این برنامه در دستگاه دسکتاپ شما ظاهر می شود. در صورت استفاده از کیف پول تلفن همراه، اعلان از طریق برنامه ظاهر می شود.

در هر صورت، باید تأیید کنید که DeFi Swap را مجاز کرده اید تا کیف پول خود را بدهکار کند و متعاقباً وجه را به قرارداد سهام منتقل کنید.

مرحله 5: از پاداش های شرط بندی لذت ببرید

پس از تایید قرارداد Staking، نیازی به انجام کار دیگری نخواهید داشت. پس از اتمام دوره انتخابی شما، قرارداد هوشمند DeFi Swap منتقل می شود:

• سپرده اصلی شما
• پاداش های شرط بندی شما

راهنمای استکینگ کریپتو: نتیجه‌گیری 

این راهنمای مبتدی توضیح داده است که چگونه سهام ارز دیجیتال کار می کند و چرا می تواند برای اهداف سرمایه گذاری بلندمدت شما مفید باشد. ما شرایط کلیدی مربوط به APYها و شرایط قفل و همچنین خطرات مهمی که قبل از ادامه باید در نظر گرفته شود را پوشش داده ایم.

DeFi Swap یک پلتفرم شرط بندی ارائه می دهد که به شما امکان می دهد بدون نیاز به افتتاح حساب یا ارائه هرگونه اطلاعات شخصی، سود توکن های خود را کسب کنید.

تنها کاری که باید انجام دهید این است که کیف پول مورد نظر خود را به هم متصل کنید، یک توکن را انتخاب کنید تا در کنار عبارت انتخابی خود به اشتراک بگذارید و تمام - شما آماده هستید.

پرسش های متداول

همین حالا به گروه رایگان تلگرام ما بپیوندید!