بازار غیرمتمرکز مالی (DeFi) در سالهای اخیر علاقه بیشتری به علاقه مندان به رمزنگاری داشته است - جذب سرمایه گذاران از سراسر جهان. در ساده ترین شکل ، DeFi اصطلاحی است که برای کاربردهای مالی ساخته شده بر روی فناوری بلاکچین استفاده می شود - که هدف آن دموکراتیک سازی فضای اقتصادی با جایگزینی نهادهای متمرکز است.

امروزه سیستم عامل های DeFi می توانند طیف کاملی از خدمات مالی را در اختیار شما قرار دهند - از تجارت ، وام ، وام ، مبادلات غیرمتمرکز ، مدیریت دارایی و غیره.

محبوب ترین سیستم عامل های DeFi نشانه های بومی خود را طراحی کرده اند ، به عنوان وسیله ای برای تسهیل عملکرد آنها و همچنین تشویق کاربران. اگر شما علاقه مند به خرید زودهنگام بخشی از این بازار نوآور هستید - یکی از بهترین راه ها سرمایه گذاری در سکه های DeFi است.

در اینجا در DefiCoins.io - ما نگاهی به برخی از بهترین سکه های DeFi در بازار می اندازیم و نقش آنها را در اکوسیستم های DeFi مربوطه بررسی می کنیم. ما همچنین فرایند چگونگی خرید سکه DeFi از راحتی خانه خود بدون پرداخت یک سنت هزینه کارگزاری یا کارمزد را توضیح می دهیم.

10 بهترین سکه DeFi 2021

با تشکر از محبوبیت بیش از حد و ظهور سیستم عامل های جدید DeFi - لیست سکه های DeFi به طور مداوم در حال رشد است. در زمان نوشتن مقاله - کل بازار کل صنعت DeFi بیش از 115 میلیارد دلار است. این امر بسیار عظیم است ، به ویژه هنگامی که جوان بودن پدیده DeFi را در نظر می گیرید. 

در اینجا لیستی از 10 بهترین سکه DeFi وجود دارد که به ظهور این بازار غیرمتمرکز کمک کرده اند.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap یک صرافی غیرمتمرکز پیشرو است که در حال حاضر بر بازار DeFi تسلط دارد. این شرکت برای اطمینان از نقدینگی کافی برای نشانه های ERC20 که در سایت آن معامله می شود ، از یک سیستم Automated Market Maker (AMM) استفاده می کند. پروتکل Uniswap طبق راه حل های دارایی رمزنگاری شده طرفداران وفاداری را به خود جلب کرده است. این امکان را برای شما فراهم می کند تا کنترل کاملی بر کلیدهای خصوصی خود داشته باشید ، با کیف پول های خارجی ادغام شده و به شما امکان تجارت با هزینه های کم را می دهد.

رمز UNI توسط پروتکل Uniswap در سپتامبر 2020 راه اندازی شد - به عنوان وسیله ای برای پاداش دادن به کاربران خود. سکه DeFi با قیمت معاملات 2.94 دلار وارد بازار شد. در طی چند ماه - ارزش سکه از آن زمان به 35.80 دلار رسیده است. مسلماً می توان سکه DeFi را یکی از بهترین عملکردها در صنعت دانست - با افزایش بیش از 1,100٪ در عرض تنها XNUMX ماه. 

این سکه همچنین با بیش از 18 میلیارد دلار فروش از نظر ارزش گذاری یکی از بهترین سکه های DeFi است. هنگام خرید UNI ، همچنین انگیزه و تخفیف در پروتکل Uniswap دریافت خواهید کرد. به عنوان مثال ، بسته به اندازه منابع UNI - شما می توانید در مورد سیاست های مختلف پیشنهادی برای اکوسیستم Uniswap رأی دهید.

پروتکل Uniswap قبلاً یک برنامه چهار ساله برای اختصاص توکن های UNI ارائه داده است. از مجموع 1 میلیارد سکه ، 60٪ به اعضای جامعه Uniswap اختصاص دارد. سکه DeFi از قبل برای خرید و فروش در سیستم عامل های رایج رمز ارز مانند Capital.com در دسترس است.

2. پیوند زنجیره ای (پیوند)

مسلماً Chainlink پرکاربردترین شبکه غیر رسمی غیر متمرکز است که در حال حاضر در بازار DeFi موجود است. این داده های دنیای واقعی را به قراردادهای هوشمند موجود در بلاکچین تغذیه می کند - به عنوان پیوندی بین مقدار بی سابقه اطلاعاتی که بین DApp های رمزنگاری رفت و آمد می کند. ارائه دهنده همچنین توکن محلی LINK خود را منتشر کرده است که دارای چندین برنامه کاربردی در سیستم عامل است.

به لطف محبوبیت روز افزون سیستم عامل های غیرمتمرکز ، Chainlink از زمان راه اندازی در سال 2019 رشد چشمگیری را تجربه کرده است. این مرحله تا حدی پیشرفت کرده است که می تواند سایر اقدامات رمزنگاری را که می توانند برای اکوسیستم Chainlink با ارزش باشند تأمین کند.

از نظر سرمایه بازار ، LINK یکی از محبوب ترین سکه های DeFi در آن لحظه است - با ارزش بیش از 14 میلیارد دلار. سکه DeFi با قیمت 2021 دلار وارد سال 12.15 شد. در زمان نوشتن مقاله ، در آوریل 2021 - از آن زمان ارزش LINK با بالاترین قیمت در 44.36 دلار رسیده است. بسیاری انتظار دارند این سیر صعودی در طول زمان ادامه یابد. 

در طول سال ها ، Chainlink ثابت کرده است که یکی از بهترین سیستم عامل های DeFi است که ارتباط خود را در صنعت حفظ کرده است. همانطور که به دنبال توسعه عملکرد سیستم عامل DeFi خود است ، LINK می تواند انعطاف پذیری بیشتری به سایر توسعه دهندگان DeFi بدهد. با در نظر گرفتن این جنبه ها ، بدون شک رمز LINK یکی از بهترین سکه های DeFi است که در سال 2021 در نظر گرفته شده است.

3. DAI (DAI)

از نظر بی اطلاع ، بازار مالی جایگزین ارزهای رمزنگاری شده و سکه های DeFi بسیار بی ثبات است. برای کسانی که به دنبال جلوگیری از نوسانات قیمت هستند ، سکه DAI ممکن است مورد توجه باشد. به طور خلاصه ، این سکه رمزنگاری DeFi بر روی بلاکچین Ethereum ساخته شده و ارزش آن به دلار آمریکا وابسته است.

در واقع ، DAI اولین دارایی رمزنگاری غیرمتمرکز و دارای وثیقه در نوع خود است. این سکه DeFi توسط نرم افزار منبع آزاد MakerDAO Protocol توسعه یافته است - که یکی از بهترین سیستم عامل های DeFi برای استفاده از قراردادهای هوشمند برای ساخت برنامه های مختلف غیرمتمرکز است.

در حال حاضر ، سرمایه بازار DAI 4 میلیارد دلار است - و این یکی از بهترین سکه های DeFi در گردش است. این یک نرخ ارز دارد که ارزش دلار آمریکا را نسبت به سایر ارزهای فیات منعکس می کند. همانطور که می توانید تصور کنید ، مزیت اصلی تهدید DAI محدود کردن خطر قرار گرفتن در معرض نوسانات شدید بازارهای ارزهای رمزپایه است.

علاوه بر این ، استفاده از DAI به جای ارزهای فیات همچنین می تواند به شما در کاهش هزینه های معامله و تأخیرهای هنگام تجارت در بازارهای مالی کمک کند. در نهایت ، DAI از بهترین سکه های DeFi در نوع خود است - بنابراین ما انتظار داریم که کارهای بزرگی برای پروژه های سال های آینده انجام شود. 

4. 0x (ZRX)

0x یک پروتکل DeFi است که به توسعه دهندگان اجازه می دهد صرافی های رمزنگاری غیرمتمرکز خود را بسازند. همچنین به عنوان یک راه حل غیر حضوری DEX که به کاربران امکان می دهد به راحتی نشانه های ERC20 را معامله کنند ، عمل می کند. با این حال ، تفاوت قابل توجه این است که همراه با پشتیبانی از رمزهای ERC20 ، مبادله 0x دارایی های رمزنگاری ERC-721 را نیز تسهیل می کند. به عبارت دیگر ، این امر زمینه تجارت بدون مجوز طیف گسترده ای از سکه های دیجیتال را فراهم می کند.

در سال 2017 ، پروتکل منبع آزاد 0x سکه 0x (ZRX) را معرفی کرد. مانند بسیاری دیگر از سکه های برتر DeFi ، سکه ZRX نیز روی بلاکچین Ethereum کار می کند و در اصل برای کمک به اداره اکوسیستم آن در نظر گرفته شده است. با این حال ، در سال 2019 - سکه 0x ابزارهای بیشتری از جمله قابلیت ذخیره سازی برای ارائه دهندگان نقدینگی اختصاص داده شد.

0x از ابتدای سال 2021 عملکرد بسیار خوبی داشته است. در حقیقت ، سکه DeFi از آن زمان بیش از 500 درصد افزایش یافته است - در آوریل 2.33 به بالاترین رقم 2021 دلار رسیده است. این رمز در حال حاضر بیش از 1.2 میلیارد دلار سرمایه دارد. . اگر علاقه مند به دستیابی به پروتکل 0x هستید ، می توانید این رمز DeFi را از دو سیستم عامل تجارت متمرکز و غیرمتمرکز - مانند کارگزار تنظیم شده Capital.com - معامله کنید.

5. سازنده (MKR)

Maker (MKR) سکه دیگری از DeFi است که توسط تیم در پروتکل MakerDAO ساخته شده است. در حالی که هدف DAI ایجاد ثبات بود ، هدف سکه ساز این است که به عنوان یک رمز سودمند خدمت کند. در حقیقت ، از رمز MKR DeFi برای ثابت نگه داشتن ارزش DAI تا 1 دلار استفاده می شود. برای دستیابی به این هدف ، می توان سکه ساز را ایجاد و تخریب کرد تا نوسانات قیمت موجود در بازارهای وسیع متعادل شود.

دارندگان MKR درمورد تنظیم رهنمودهای مربوط به DAI σταθεعاً پاسخگو هستند. اگر قرار است در Maker سرمایه گذاری کنید ، در اکوسیستم MakerDAO حق رأی خواهید گرفت.

علاوه بر این ، شما همچنین می توانید در ازای مشارکت خود در حاکمیت پروتکل MakerDAO ، از جمله کاهش کارمزد و نرخ سود مطلوب ، مشوق دریافت کنید. Maker با سقف بازار بیش از 3 میلیارد دلار ، در میان 10 سکه برتر DeFi در بازار رمزنگاری قرار دارد. اگر DAI بخواهد در صحنه تجارت ارزهای رمزپایه عملکرد خوبی داشته باشد ، این ممکن است در قیمت سکه Maker DeFi نیز تأثیرگذار باشد.

6. مرکب (COMP)

کامپاند یکی دیگر از برجسته ترین سیستم های وام و وام های غیرمتمرکز است که کاربران را قادر می سازد سود دارایی های رمزنگاری شده خود را به خود اختصاص دهند. این پلتفرم چندین مجموعه نقدینگی مرکب را برای این منظور طراحی کرده است. هنگامی که دارایی خود را در یکی از این مجموعه ها واریز کردید ، می توانید در عوض cTokens تولید کنید.

وقتی می خواهید به دارایی های خود دسترسی پیدا کنید ، می توانید از این cTokens استفاده کنید. قابل ذکر است ، از آنجا که نرخ ارز cTokens با گذشت زمان افزایش می یابد ، شما همچنین می توانید سود سرمایه گذاری خود را بدست آورید. در ژوئن 2020 ، کامپاند توکن اصلی خود - COMP را راه اندازی کرد. دارندگان این رمز DeFi می توانند به حق رأی در پروتکل Compound دسترسی پیدا کنند. 

این پلتفرم در بازار بسیار مورد توجه قرار گرفته است و سکه DeFi آن اخیراً از سرمایه بازار بیش از 3 میلیارد دلار عبور کرده است. کامپوند با قیمت 2021 دلار وارد سال 143.90 شد. از آن زمان به بعد سکه دفی از 638 دلار فراتر رفته است. این بدان معنی است که فقط در مدت چهار ماه معاملات - ارزش ترکیب بیش از 350٪ افزایش یافته است.

7. Aave (AAVE)

Aave یک پلت فرم منبع باز DeFi است که به عنوان یک سرویس وام دهی رمزنگاری عمل می کند. پروتکل نقدینگی غیر حضوری آن به شما امکان می دهد سود و همچنین وام دارایی های رمزنگاری خود را دریافت کنید. این پلتفرم DeFi برای اولین بار در سال 2017 به بازار ارزهای رمزپایه معرفی شد.

با این حال ، در آن زمان - این پلت فرم ETHLend نامیده می شد ، که LEND رمز اصلی آن بود. این سیستم در درجه اول به عنوان یک سیستم سازگاری برای اتصال وام دهندگان و وام گیرندگان عمل می کرد. در سال 2018 ، پلت فرم DeFi به Aave تغییر نام داد - به ویژگی های جدید وام اضافه می شود.

امروز ، سکه AAVE می تواند از طریق پروتکل ضمیمه شود تا به امنیت و عملکرد آن کمک کند. علاوه بر این ، شما همچنین می توانید از مزایای سود و تخفیف در سیستم عامل Aave لذت ببرید. سکه DeFi دارای چندین امتیاز فروش است - زیرا در بازار وام های رمزنگاری شلوغ و روزافزون دارای ابزارهای واقعی است.

همچنین با ارزش بازار بیش از 5 میلیارد دلار از نظر ارزش گذاری یکی از برترین سکه های DeFi است. سکه AAVE DeFi از ابتدای سال 2021 از بازار صعودی برخوردار است - در طی چهار ماه ارزش آن بیش از 350 درصد افزایش می یابد.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix یکی از سریعترین سیستم عامل های DeFi در بازار امروز است. این سرویس در پشت مبادله غیرمتمرکز روغنکاری شده است که به کاربران امکان می دهد توکن ها را در سیستم عامل عوض کنند. با این حال ، آنچه Synthetix را منحصر به فرد می کند این است که به کاربران اجازه می دهد دارایی های مصنوعی خود - به نام "Synths" را ضرب کنند. به زبان ساده ، Synths ابزارهای مالی هستند که ارزش یک دارایی اساسی را ردیابی می کنند.

شما می توانید ارزهای رمزنگاری شده ، شاخص ها و سایر دارایی های دنیای واقعی مانند طلا را در صرافی غیرمتمرکز Synthetix معامله کنید. با این حال ، شما باید SNX - رمز بومی Synthetix برای ارائه وثیقه در برابر Synths - داشته باشید. به این ترتیب ، هر زمان که تجارت Synths شما انجام شود ، رمزهای SNX شما در یک قرارداد هوشمند بسته می شوند.

علاوه بر این ، رمز SNX همچنین سهمی از هزینه های جمع آوری شده را به دارندگان خود توزیع می کند و به شما امکان می دهد درآمد منفعل کسب کنید. با توجه به این ابزار قانونی در سیستم عامل ، تقاضا برای نشانه های SNX می تواند همچنان افزایش یابد. این توکن در حال حاضر به عنوان یکی از بهترین سکه های DeFi با سرمایه بازار بیش از 2 میلیارد دلار ظهور کرده است. طی چهار ماه گذشته ، قیمت سکه SNX در حال حاضر بیش از 120٪ از نظر ارزش افزایش یافته است.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance در اوایل سال 2020 با هدف ارائه بازده بالا برای ذخیره Ethereum ، پایدار سکه ها و سایر آلتکوین ها راه اندازی شد. این پروتکل این امکان را از طریق ویژگی خود به نام "Vaults" فراهم می کند که به کاهش هزینه های بالای معاملات Ethereum کمک می کند.

Yearn.finance امیدوار است که بتواند مفهوم DeFi را برای سرمایه گذاران جدید ساده کند و به آنها امکان می دهد بازده را با حداقل مداخله بهینه کنند. این سیستم عامل DeFi از آن زمان با راه اندازی توکن YFI خود مورد توجه بیشتری از بازار قرار گرفت. سقف سکه DeFi در بازار بیش از 1.5 میلیارد دلار است.

با این وجود ، در کل 36,666 سکه محدود عرضه شده است - که به ارزش پروژه دفی می افزاید. در زمان نوشتن مقاله ، سکه YFI بیش از 42,564 دلار قیمت دارد - یکی از بالاترین قیمت ها در بازار. این رقم چشمگیر است ، با توجه به اینکه سکه فقط در ژوئیه سال 2020 - با قیمت 1,050 دلار به بازار عرضه شد.

10. پن کیک (کیک)

PancakeSwap یک مبادله غیرمتمرکز است که به شما امکان می دهد نشانه های BEP20 را در Binance Smart Chain جایگزین کنید ، یک گزینه مناسب و ارزان برای Ethereum. مشابه با Uniswap ، این DEX همچنین از سیستم Automated Market Maker برای تولید استخرهای نقدینگی استفاده می کند. PancakeSwap در سپتامبر 2020 کیک توکن اصلی خود را راه اندازی کرد. کاربران می توانند برای بدست آوردن نشانه های بیشتر در عوض CAKE را در یکی از مجموعه های نقدینگی ارائه دهند.

هزینه کمتری که از آن زمان دریافت شده بسیاری از علاقه مندان به DeFi را به این سیستم عامل جذب کرده است. - قیمت سکه را به طور ثابت بالا بکشید. رمز CAKE در سه ماهه اول سال 2021 یک افزایش قابل توجه قیمت را نشان داد. سکه دفی سال را با 0.63 دلار آغاز کرد و در 26 آوریل 2021 - به بالاترین قیمت 33.83 دلار رسید.

این تنها در مدت چهار ماه به سود بیش از 5,000٪ منجر می شود. در زمان نگارش این مقاله ، رمز CAKE نیز سرمایه ای بالغ بر 5 میلیارد دلار ایجاد کرده است که آن را به یکی از بهترین رمزهای رمزگذاری DeFi در سال تبدیل کرده است.

مهم است بدانیم

نیازی به گفتن نیست ، محبوبیت روز افزون سکه های DeFi نشان می دهد که بخش گسترده تری از DeFi در راه رسیدن به یک بازار مالی گسترده است. پروتکل هایی که ما در اینجا ذکر کرده ایم همچنان نشان می دهد که تقاضای واقعی و فضای تولید و خدمات مربوطه در بازار جهانی وجود دارد.

گفته شد ، چندین روند وجود دارد که به این موفقیت کمک می کند. به عنوان مثال ، نشانه های DeFi تنها یک جنبه از اکوسیستم گسترده تر DeFi است. در حقیقت ، اینها به عنوان ابزاری برای حمایت از پروتکل های غیرمتمرکز در حال توسعه هستند - که چندین فرصت دیگر را برای سرمایه گذاری در پدیده DeFi به شما ارائه می دهد.

با این حساب ، اجازه دهید برخی از بهترین سیستم عامل های DeFi را که امروز بر بازار تسلط دارند ، جستجو کنیم.

بهترین سیستم عامل های DeFi 2021

هدف اصلی سیستم عامل های DeFi تمرکززدایی از روند سرمایه گذاری و تجارت است. یکی از جذابیت های اصلی در اینجا این است که این راه حل ها در مقایسه با موسسات مالی سنتی شفافیت بالاتری ارائه می دهند.

بهترین سیستم عامل های DeFi امروز توسط dApps یا پروتکل های غیر متمرکز ساخته می شوند - ساخته شده بر روی Bitcoin یا Ethereum. پروژه های جدید تقریباً ماهانه وارد بازار می شوند که فرصت های مالی جدیدی را برای سرمایه گذاران و بازرگانان از هر شکل و اندازه فراهم می کنند.

در اینجا برخی از روشهایی که امروزه از dApps و پروتکلهای غیرمتمرکز استفاده می شود وجود دارد:

  • وام و وام: سیستم عامل های DeFi به شما امکان می دهند وام دارایی های رمزنگاری شده خود را دریافت کنید ، بدون اینکه لازم باشد یک فرآیند KYC را انجام دهید ، اعتبار خود را بررسی کنید یا حتی یک حساب بانکی در اختیار داشته باشید. همچنین می توانید دارایی های رمزنگاری شده خود را در ازای دریافت وام ، به نقدینگی پلت فرم DeFi موردنظر وام دهید.
  • کیف پول دیجیتال: کیف پول های رمزنگاری غیر حضوری DeFi به شما این امکان را می دهد تا در یک محیط امن کنترل کامل دارایی ها و کلیدهای خصوصی خود را داشته باشید.
  • مبادلات غیرمتمرکز: بهترین سیستم عامل های DeFi شما را قادر می سازد تا نیاز به یک واسطه را برطرف کرده و در عوض از طریق قراردادهای هوشمند به تجارت بپردازید.
  • پروتکل های مدیریت دارایی: DeFi از چارچوبهایی پشتیبانی می کند که به کاربران امکان می دهد برای محصولات سرمایه گذاری مانند سرمایه گذاری خودکار و جمع کننده دارایی سرمایه جمع کنند.
  • وام های غیر وثیقه: DeFi دریافت وام های بدون وثیقه را به صورت همتا به شما آسان تر کرده است.
  • نشانه های غیر قابل قارچ: بهترین سیستم عامل های DeFi به طور فزاینده ای پشتیبانی از NFT را ارائه می دهند. اینها نشانه هایی است که به شما امکان می دهد دارایی را که قبلاً در بلاکچین قابل کالایی نبود ، کالایی کنید. این ممکن است شامل آثار هنری ، آهنگ ، یا حتی صدای جیر جیر اصلی باشد!
  • عملکرد کشاورزی: این محصول DeFi به شما این امکان را می دهد تا با قرار دادن دارایی های رمزنگاری شده خود در یک سیستم عامل DeFi ، سود خود را به دست آورید.

همانطور که می بینید ، دامنه صنعت DeFi کاملا متنوع است. Y0u می تواند تقریباً به هر سرویس مالی قابل تصور - از حساب های پس انداز ، وام ، تجارت ، بیمه و سایر موارد - بدون مرز و شفاف دسترسی داشته باشد.

بنابراین کجا می توانید بهترین سیستم عامل های DeFi را پیدا کنید که به شما امکان دسترسی به آینده ترین ویژگی های این بخش را می دهد؟ در زیر ، مجموعه ای از سیستم عامل های دارای رتبه برتر و چگونگی بهره مندی از آنها را بررسی کرده ایم.

YouHodler

YouHodler که در سال 2018 راه اندازی شده است ، یکی از بهترین سیستم عامل های وام دهی رمزپایه چند وجهی در بازار است. در درجه اول این یک سرویس مالی رمزنگاری-فیات است که بازده سپرده های شما را با بازده بالا فراهم می کند. پلت فرم DeFi برای اطمینان از ذخیره سازی ایمن و مطمئن دارایی های دیجیتال خود ، با بانک های معتبری در اروپا و سوئیس همکاری کرده است.

YouHodler همچنین با یک مبادله تجاری همراه است که از بسیاری از سکه های برجسته DeFi - از جمله کامپاند ، DAI ، Uniswap ، Chainlink ، سازنده و غیره پشتیبانی می کند. یکی از قابل توجه ترین ویژگی های YouHodler این است که به شما امکان می دهد بیت کوین یا سایر ارزهای رمزپایه را واریز کنید - تا بتوانید بلافاصله سود خود را در دارایی شروع کنید.

هر معامله وام و وام در این سیستم عامل یک سند قانونی است که از رهنمودهای اتحادیه اروپا پیروی می کند. شما می توانید تا 12.7٪ از سپرده های رمزنگاری خود درآمد کسب کنید و هر بازدهی که می گیرید هر هفته مستقیماً به کیف پول YouHodler شما واریز می شود. جدا از این ، شما همچنین می توانید به وام های رمزنگاری شده در سیستم عامل دسترسی پیدا کنید. YouHodler نسبت قابل توجه وام به ارزش 90٪ را برای 20 ارز رمزپایه برتر پشتیبانی شده ارائه می دهد.

همچنین می توانید با ارزهای فیات مانند دلار آمریکا ، یورو ، فرانک سوئیس و پوند انگلیس وام دریافت کنید. وامها را می توان فوراً به حساب بانکی فردی یا کارت اعتباری برداشت کرد. برای کسانی که تجربه بیشتری در بازار رمزنگاری DeFi دارند ، YouHodler همچنین دو محصول دیگر را معرفی کرده است - MultiHODL و Turbocharge. با استفاده از این ویژگی ها ، سیستم عامل به طور خودکار دارایی های شما را در چندین وام سرمایه گذاری می کند تا حداکثر بازدهی را به شما بدهد.

با این حال ، با توجه به ریسک موجود ، این ویژگی ها به بهترین وجه برای سرمایه گذاران باتجربه ای که با بازار و سرمایه های بازار مالی آشنا هستند ، محفوظ است. از طرف دیگر ، اگر فقط به دنبال کسب درآمد منفعل از دارایی های رمزنگاری خود هستید ، YouHodler می تواند بازدهی فوق العاده بالایی کسب کند در حالی که به شما امکان می دهد دارایی خود را در یک فضای امن ذخیره کنید.

Nexo

Nexo نام برجسته دیگری در فضای رمزنگاری است. این پلتفرم چندین محصول مالی را معرفی کرده است که می توانند دارایی های رمزنگاری را جایگزین بانکداری سنتی کنند.  Nexo به شما امکان می دهد تا 18 دارایی رمزنگاری مختلف - از جمله سکه های DeFi مانند DAI و رمز Nexo - سود کسب کنید. شما می توانید تا 8٪ بازدهی برای ارزهای رمزپایه و تا 12٪ بازده برای پول های ثابت دریافت کنید.

درآمد شما به صورت روزانه به شما پرداخت می شود. علاوه بر این ، می توانید ارزهای فیات مانند یورو ، دلار آمریکا و پوند انگلیس را نیز واریز کنید تا بازده آنها را بدست آورید.  Nexo به غیر از یک حساب پس انداز رمزنگاری ، به شما امکان می دهد با وثیقه دارایی های دیجیتال خود وامهای فوری دریافت کنید.

این فرآیند کاملاً خودکار است - و شما می توانید درخواست وام خود را بدون نیاز به انجام چک های اعتباری پردازش کنید.  نرخ بهره وام رمزنگاری Nexo از 5.90٪ آوریل آغاز می شود. حداقل مبلغ وام 50 دلار تعیین شده است و می توانید خطوط اعتباری تا سقف 2 میلیون دلار دریافت کنید.  Nexo همچنین صرافی رمزنگاری بومی خود را ایجاد کرده است ، جایی که می توانید بیش از 100 جفت ارز رمزنگاری شده را خریداری و بفروشید.

این پلتفرم یک سیستم هوشمند Nexo را طراحی کرده است تا اطمینان حاصل کند که با اتصال به صرافی های مختلف بهترین قیمت را در بازار دریافت می کنید. علاوه بر این ، Nexo همچنین قول می دهد که هنگام ثبت سفارش در بازار ، حداقل نوسانات قیمت وجود داشته باشد. همانند سایر سیستم عامل های DeFi ، Nexo سکه حاکمیت خود را نیز عرضه کرده است - رمز NEXO.

داشتن رمز NEXO به شما امکان می دهد چندین پاداش در سیستم عامل دریافت کنید - مانند بازده بالاتر از سپرده های خود ، و نرخ سود پایین وام ها.  از همه مهمتر ، نکسو یکی از معدود سیستم عامل هایی است که به دارندگان رمزهای خود سود سهام می پردازد. در حقیقت ، 30٪ از سود خالص این سکه DeFi در بین دارندگان رمز NEXO توزیع می شود - بسته به اندازه و مدت زمان سرمایه گذاری.

لغو کردن

Uniswap بدون شک یکی از محبوب ترین سیستم عامل های DeFi در بازار گسترده ارزهای رمزنگاری شده است. این پلتفرم به شما امکان می دهد با استفاده از کیف پول های خصوصی مانند Metamask هر نشانه ERC-20 مبتنی بر Ethereum را معامله کنید.  در سال 2020 ، Uniswap 58 میلیارد دلار از حجم معاملات پشتیبانی کرد - و این بزرگترین صرافی غیرمتمرکز در جهان رمزنگاری است. این اعداد نسبت به سال 15,000 با افزایش 2019،XNUMX درصدی روبرو هستند - که نشان می دهد پلت فرم DeFi در بیش از یک سال گذشته چقدر پیشرفت کرده است. 

یکی از مزایای اصلی Uniswap این است که نیازی به واریز دارایی خود به سیستم عامل نیست. به عبارت دیگر ، این یک برنامه غیر حضوری است که به جای کتاب سفارش ، از استخرهای نقدینگی استفاده می کند. دیگر نیازی به ثبت نام در پروتکل Uniswap یا تکمیل روند KYC نیست.

شما می توانید بین هر علامت ERC20 مبادله کنید و یا درصد کمی از هزینه های دریافتی را به سادگی با اضافه کردن نقدینگی جمع کنید.  همانطور که قبلاً به طور خلاصه اشاره کردیم ، Uniswap همچنین دارای رمز UNI خاص خود است - که می تواند سهام رای در حاکمیت پروتکل ارائه دهنده را به شما ارائه دهد. سکه DeFi اخیراً گران شده است و توجه بیشتری را به پروتکل UNI جلب می کند. 

اخیراً ، Uniswap آخرین نسخه از تبادل خود را نیز معرفی کرده است - به نام Uniswap V3. با سطح نقدینگی متمرکز و کارمزد همراه است. این اجازه می دهد تا تأمین کنندگان نقدینگی با توجه به سطح ریسکی که متحمل می شوند ، پاداش دریافت کنند. چنین ویژگی هایی Uniswap V3 را به یکی از انعطاف پذیرترین AMM های طراحی شده تبدیل می کند.

پروتکل Uniswap همچنین هدف از اجرای تجارت با لغزش کم است که می تواند از مبادلات متمرکز فراتر رود.  این به روزرسانی های جدید ممکن است قیمت توکن UNI DeFi را به سمت بالا افزایش دهد. همانطور که می بینید ، پلت فرم DeFi به طور مداوم در حال تکامل است و ممکن است به زودی محصولات دیگری مانند وام های رمزنگاری شده و وام ها را به اکوسیستم غیرمتمرکز خود اضافه کند. 

BlockFi

BlockFi که در سال 2018 راه اندازی شده است ، تبدیل به مکانی برای رشد دارایی های دیجیتالی شما شده است. در طول سال ها ، سیستم عامل DeFi موفق شده است بیش از 150 میلیون دلار از شخصیت های برجسته جامعه دریافت کند و به دنبال یک مشتری وفادار باشد. BlockFi انواع محصولات مالی را ارائه می دهد که هم معامله گران ارز رمزنگاری شده فردی و نهادی هدف قرار می دهند. AccountFi Interest Accounts ، به اختصار BIAS - به شما امکان می دهد سالانه نرخ بهره 8.6٪ را با ارزهای رمزپایه دریافت کنید.

مانند سایر سیستم عامل های DeFi. BlockFi این سپرده های کاربری را به افراد دیگر و کارگزاران موسسه وام می دهد و از آنها سود می گیرد - که به نوبه خود به کاربران خود پرداخت می شود. با این اوصاف ، توجه به این نکته مهم است که سپرده های کاربران در هنگام پرداخت وام اولویت بیشتری نسبت به سهام شرکت دارند.

BlockFi همچنین به کاربران این امکان را می دهد تا از دارایی های دیجیتالی خود به عنوان وثیقه استفاده کنند و تا 50٪ ارزش وثیقه را به دلار آمریکا وام بگیرند. همانطور که می بینید ، این به طور قابل توجهی کمتر از LTV ارائه شده توسط سیستم عامل های دیگر مانند YouHodler است. از طرف دیگر ، وام ها تقریباً بلافاصله پردازش می شوند. سرانجام ، یکی دیگر از مزایای BlockFi این است که برای مبادلات روی پلتفرم خود رایگان ارائه می دهد.

با این حال ، نرخ ارز در مقایسه با آنچه ممکن است در سیستم عامل های دیگر دریافت کنید ، بهینه نیست. به طور کلی ، BlockFi موقعیت خود را به عنوان یکی از پیشروترین خدمات مالی جایگزین حفظ می کند - شما را قادر می سازد از دارایی های دیجیتال خود برای کسب درآمد منفعل استفاده کنید و همچنین وام های سریع را در مقابل آن تأمین کنید.

AAVE

در ابتدا به عنوان ETHLend راه اندازی شد ، Aave کار خود را به عنوان بازاری آغاز کرد که در آن وام دهندگان رمزپایه و وام گیرندگان می توانند بدون نیاز به مراجعه از طریق شخص ثالث ، با شرایط خود مذاکره کنند. از آن زمان ، پلت فرم DeFi به پروتکل DeFi مستقر تبدیل شده است که تعدادی از محصولات مالی را ارائه می دهد.  در حال حاضر استخرهای نقدینگی Aave از بیش از 25 سکه رمزنگاری شده ، پایدار و DeFi پشتیبانی می کنند.

این شامل DAI ، Chainlink ، yearn.finance ، Uniswap ، SNX ، Maker و موارد دیگر است. علاوه بر این ، Aave رمز مدیریت خود - AAVE را نیز منتشر کرده است. این دارندگان توکن را قادر می سازد تا در اداره پروتکل Aave مشارکت داشته باشند.  رمز AAVE را می توان برای کسب سود و همچنین جوایز دیگر در سیستم عامل قرار داد. 

Aave در درجه اول به عنوان بستر وام های رمزنگاری شده عمل می کند. شما می توانید دارایی های دیجیتال را در Aave بصورت غیرمتمرکز وام بگیرید و به آنها وام دهید ، بدون اینکه نیازی به ارائه مستندات AML یا KYC داشته باشید.  به عنوان وام دهنده ، در واقع دارایی های خود را در یک گروه نقدینگی سپرده گذاری خواهید کرد. بخشی از استخر به عنوان ذخیره در برابر نوسانات درون سیستم عامل DeFi کنار گذاشته خواهد شد. این امر همچنین باعث می شود کاربران بدون تأثیر بر نقدینگی ، وجوه خود را آسان تر کنند. 

علاوه بر این ، شما قادر خواهید بود سود نقدینگی را که به سیستم عامل ارائه می دهید دریافت کنید.  اگر می خواهید وام بگیرید ، Aave به شما امکان می دهد با وثیقه بیش از حد دارایی های خود وام بگیرید. LTV وام دریافتی شما معمولاً از 50 تا 75 درصد است. 

با این حال ، جدا از این ، Aave خود را با ارائه محصولات منحصر به فرد دیگر - مانند وام های رمزنگاری ناامن و تغییر نرخ - نیز متمایز می کند. ما در مورد "وامهای رمزنگاری شده در سیستم عاملهای DeFi" در این راهنما ، جزئیات بیشتری در مورد این موضوع خواهیم داشت.  با این وجود ، sانواع وثیقه های منحصر به فرد این امکان را به Aave داده تا بتواند در بخش DeFi جذب شود. در واقع ، در مقایسه با سایر پروتکل های DeFi در این فضا ، Aave یک زرادخانه منحصر به فرد از ویژگی ها را ارائه می دهد. 

سانتیگراد

Celsius یکی دیگر از بسترهای مبتنی بر بلاکچین است که رمز بومی خود را توسعه داده است. رمز CEL ستون فقرات اکوسیستم سلسیوس است. این رمز ERC-20 می تواند در پروتکل سلسیوس مورد استفاده قرار گیرد تا منافع شما از محصولات مالی آن به حداکثر برسد.

از نظر سودمندی ، سانتیگراد به شما امکان می دهد سود دارایی های رمزنگاری شده خود را با نرخ بهره تا 17.78٪ کسب کنید. این بسیار بالاتر از متوسط ​​صنعت است - با این حال ، برای دریافت بازدهی به این میزان ، باید نشانه های CEL را در دست داشته باشید. همچنین سانتی گراد به شما امکان می دهد از رمز ارز به عنوان وثیقه برای گرفتن وام ارز فیات یا دارایی های دیجیتال دیگر استفاده کنید.

یک بار دیگر ، نرخ بهره در اینجا بسیار رقابتی است - فقط در 1٪ آوریل تعیین شده است. این به شرطی است که شما دارای نشانه های CEL کافی روی سیستم عامل هستید. به زبان ساده ، مزایایی که در سیستم عامل دریافت می کنید به میزان CEL شما بستگی دارد. به همین ترتیب ، اگر شما علاقه مند به استفاده از سانتیگراد هستید ، بهتر است CEL را به مجموعه ارزهای رمزنگاری شده خود اضافه کنید.

پس از همه ، کسانی که نگه دارید و توکن CEL سهام می تواند بالاترین بازده سپرده خود را داشته باشد و همچنین نرخ بهره وام را کاهش دهد. از نظر سود سرمایه ، ارزش CEL از ابتدای سال 20 تاکنون 2021٪ افزایش یافته است. با این حال ، توجه به این نکته مهم است که کاربرد رمز CEL در خارج از اکوسیستم سلسیوس محدود است.

ترکیب

Compound Finance به راحتی می تواند به عنوان یکی از بزرگترین پروتکل های وام در بخش DeFi در نظر گرفته شود. همانند اکثر پلتفرم های دیگر DeFi که امروز مورد بحث قرار گرفته اند ، پروتکل Compound نیز در بلاک چین Ethereum ساخته شده است. اگرچه در ابتدا متمرکز بود ، اما با راه اندازی رمز مدیریت خود ، کامپاند چند قدم اول را در جهت تبدیل شدن به یک سازمان غیرمتمرکز جامعه محور برمی دارد.

در هنگام نوشتن مقاله ، کامپاند از 12 سکه رمزپایه و پایدار پشتیبانی می کند - که همچنین شامل تعدادی از نشانه های برجسته DeFi است. تسهیلات وام دهی رمزنگاری شده به کامپوند مانند سایر سیستم عامل های DeFi کار می کند. به عنوان وام دهنده ، می توانید کسب درآمد با افزودن نقدینگی به سیستم عامل ، وجوه خود را سود کنید. در حالی که به عنوان وام گیرنده - می توانید از طریق دسترسی فوری به وام ها پرداخت علاقه. 

با این حال ، کل شاهزاده خانم از طریق یک محصول جدید به نام قرارداد cToken تسهیل می شود. اینها نمایندگی EIP-20 از دارایی های اساسی است - که ارزش دارایی شما را که سپرده یا برداشت کرده اید ردیابی می کند. هرگونه معامله پروتکل مرکب از طریق قراردادهای cToken اتفاق می افتد. می توانید از آنها برای کسب سود و وثیقه برای دریافت وام استفاده کنید. شما می توانید "نعناع" کنید تا cTokens خود را بدست آورید یا آنها را از طریق پروتکل Compound قرض بگیرید. 

کامپوند همچنین از یک الگوریتم پیچیده استفاده می کند که نرخ بهره را در سیستم عامل تعریف می کند. به همین ترتیب ، برخلاف سایر سیستم عامل های DeFi ، نرخ بهره متغیر است - بستگی به میزان عرضه و تقاضا در پروتکل دارد. از طریق رمز حكمراني COMP - برنامه هاي تركيبي براي رسيدن به عدم تمركز كامل این کار با ارائه حق رأی و ارائه مشوق برای دارندگان COMP در سیستم عامل DeFi آن انجام خواهد شد.

MakerDAO

MakerDAO یکی از اولین سیستم عامل های DeFi است که مورد توجه سرمایه گذاران رمزنگاری قرار گرفته است. این پروژه در سال 2017 راه اندازی شد و به عنوان یک سیستم خرک دیجیتال غیرمتمرکز عمل می کند. شما می توانید تعدادی ارز رمزنگاری شده مبتنی بر Ethereum را واریز کرده و از آنها برای ضبط رمز بومی سیستم عامل - DAI استفاده کنید.  همانطور که قبلاً اشاره کردیم ، ارزش DAI نشان دهنده دلار آمریکا است.  برای دریافت وام می توان از DAI ای که در MakerDAO تولید می کنید به عنوان وثیقه استفاده کرد.

با این حال ، به یاد داشته باشید که مبادله رمز ERC-20 خود در ازای DAI در سیستم عامل رایگان نیست. هنگام باز کردن طاق ، هزینه سازنده از شما کسر می شود. این هزینه گاه به گاه احتیاط می کند و به صورت خودکار در سیستم عامل به روز می شود. به همین دلیل ، اگر از Maker Vaults استفاده می کنید ، بهتر است نرخ وثیقه خود را تا آنجا که ممکن است بالا نگه دارید - برای جلوگیری از تصفیه. 

خارج از اکوسیستم MakerDAO ، DAI مانند سایر سکه های DeFi عمل می کند. می توانید آن را قرض دهید ، یا از آن برای کسب درآمد منفعل استفاده کنید. در چند وقت اخیر ، از آن زمان DAI قابلیت های خود را افزایش داده است تا شامل خریدهای NFT ، ادغام در سیستم عامل های بازی و مشاغل تجارت الکترونیک شود.  به غیر از DAI ، MakerDAO دارای یک ارز حاکمیتی اضافی - Maker است. مانند سایر سکه های DeFi ، نگه داشتن Maker به شما امکان دسترسی به حق رأی و هزینه های کمتری را در سیستم عامل خواهد داد. 

مهم است بدانیم

سیستم عامل های فوق الذکر نگاهی اجمالی به شبکه گسترده DeFi دارند که امروز ساخته می شود. هرچه پیش می رود ، آینده بخش DeFi توسط جامعه پشت سر آن تعیین می شود. اگر صنعت همچنان توجه بیشتری را به خود جلب کند ، باید در قیمت سکه DeFi مربوطه منعکس شود. 

همانطور که می بینید ، دنیای DeFi انقلابی در بخش مالی ایجاد کرده است. این سیستم عامل های برتر DeFi با استفاده از فناوری Blockchain قصد دارند صنعت را متحول کنند. در عوض ، شما به شفافیت و کنترل بهتری بر دارایی های خود دسترسی خواهید داشت. 

اگر اعتقاد دارید که DeFi پتانسیل زیادی برای تسلط در آینده دارد ، یکی از بهترین اقدامات انجام سرمایه گذاری در یک سکه DeFi است.  برای کسانی که تازه وارد فضای ارزهای رمزپایه شده اند ، شما در این زمینه کمی راهنمایی خواهید کرد. بنابراین ، ما در بخش زیر راهنمای نحوه خرید بهترین سکه های DeFi را تهیه کرده ایم. 

نحوه خرید سکه های DeFi 

اکنون امید است که شما ایده محکمی در مورد سیستم عامل های DeFi داشته باشید و اینکه کدام یک از سکه های DeFi در حال حاضر بر بازار تسلط دارند.  برای اطمینان از اینکه سکه های DeFi انتخابی شما می توانند به بی خطرترین و مقرون به صرفه ترین روش خریداری شوند - در زیر مرحله به مرحله مراحل کار را دنبال می کنیم. 

مرحله 1: کارگزار آنلاین تنظیم شده را انتخاب کنید

سیستم عامل های غیرمتمرکز به شما دسترسی بدون محدودیت به دارایی های دیجیتال می دهند. با این حال ، برای کسانی که می خواهند در سرمایه گذاری های خود محتاطانه عمل کنند ، پیشنهاد می کنیم که به آنها توجه کنید تنظیم بستر، زمینه. به عنوان مثال ، برای خرید یک سکه DeFi دو روش وجود دارد - یکی از طریق ارز رمزنگاری شده تبادل، یا از طریق آنلاین دلال.

اگر صرافی رمزنگاری متمرکز یا غیرمتمرکز را انتخاب کنید ، راحتی خرید سکه های DeFi در ازای دریافت ارز فیات را نخواهید داشت. در عوض ، باید به سکه های پایدار مانند USDT اکتفا کنید.

  • از طرف دیگر ، اگر یک کارگزار آنلاین تنظیم شده مانند Capital.com را انتخاب کنید - می توانید سکه های دفی را معامله کنید و به راحتی حساب خود را با دلار آمریکا ، یورو ، پوند انگلیس و غیره تأمین کنید.
  • در واقع ، شما می توانید فوراً وجوه خود را با کارت نقدی / اعتباری و حتی کیف پول الکترونیکی مانند Paypal واریز کنید. 
  • برای افراد ناآگاه ، Capital.com یک بستر تجاری بسیار محبوب CFD است که توسط FCA در انگلیس و CySEC در قبرس تنظیم می شود.
  • این پلت فرم از خط طولانی بازارهای سکه DeFi پشتیبانی می کند - مانند LINK ، UNI ، DAI ، 0x و انبارهای دیگر.

با این وجود ، اگر کارگزار آنلاین انتخابی شما خدمات کیف پول داخلی را ارائه نمی دهد ، شما همچنین می خواهید یک کیف پول دیجیتال خارجی برای ذخیره Tokens DeFi خود پیدا کنید. این البته اگر شما آنها را در هیچ سیستم عامل DeFi برای کسب درآمد منفعل گیر نمی کنید.

مرحله 2: با سایت تجارت DeFi انتخاب شده خود ثبت نام کنید

افتتاح حساب با سیستم عامل معاملات سکه DeFi از همیشه آسان تر است. تمام کاری که شما باید انجام دهید پر کردن فرم ثبت نام سریع است. این شامل نام کامل ، تاریخ تولد ، آدرس محل اقامت و اطلاعات تماس شما است. گفته شد ، اگر از یک سیستم تنظیم شده مانند Capital.com استفاده می کنید - همچنین باید هویت خود را به عنوان بخشی از روند KYC تأیید کنید.

شما می توانید این مرحله را تقریباً بلافاصله با بارگذاری مدارک هویتی - مانند کپی پاسپورت یا گواهینامه رانندگی - پشت سر بگذارید. در Capital.com برای تکمیل این مرحله 15 روز فرصت خواهید داشت. اگر این کار را انجام ندهید ، حساب شما به طور خودکار معلق می شود. به محض بارگذاری و تأیید اسناد ، در ده ها بازار DeFi بی بند و باری می شوید - همه به صورت کمسیون رایگان!

مرحله 3: حساب آنلاین خود را تأمین مالی کنید

قبل از اینکه بتوانید سکه های DeFi را در Capital.com معامله کنید ، باید حساب خود را تأمین مالی کنید. 

در Capital.com می توانید این کار را با استفاده از کارت اعتباری ، کارت نقدی ، انتقال بانکی یا کیف پول های الکترونیکی مانند ApplePay ، PayPal و Trustly انجام دهید. 

از همه بهتر ، Capital.com هیچ گونه هزینه ودیعه ای دریافت نمی کند و شما می توانید حساب خود را فقط با 20 دلار / fund تأمین مالی کنید. با این اوصاف ، اگر وجهی را از طریق انتقال بانکی واریز می کنید ، حداقل باید $ / add اضافه کنید. 250

مرحله 4: بازار سکه منتخب DeFi خود را پیدا کنید

پس از تنظیم حساب خود ، آماده شروع معاملات سکه های DeFi هستید. در Capital.com - روند کار ساده است. تمام کاری که شما باید انجام دهید این است که سکه DeFi انتخابی خود را جستجو کرده و سپس روی نتیجه بارگیری شده کلیک کنید. 

به عنوان مثال ، اگر می خواهید Uniswap را تجارت کنید ، می توانید "UNI" را در نوار جستجو وارد کنید.

مرحله 5: تجارت سکه های DeFi

اکنون ، تنها کاری که شما باید انجام دهید این است که مقدار توکن های DeFi را که می خواهید تجارت کنید مشخص کنید. متناوباً ، می توانید مبلغی را که می خواهید ریسک کنید روی سکه دفی مورد نظر وارد کنید.

در هر صورت ، هنگامی که سفارش را در Capital.com تأیید کردید - بلافاصله اجرا می شود. از همه بهتر - Capital.com برای معامله سکه های دفی یک سنت کمسیون یا هزینه ای از شما نمی گیرد!

مهم است بدانیم

هنگامی که بهترین سکه های DeFi را برای اهداف مالی خود خریداری کردید ، گزینه های زیادی روی میز است. به عنوان مثال ، می توانید آنها را نگه دارید ، معامله کنید یا مجدداً در پروتکل مربوطه DeFi سرمایه گذاری کنید. علاوه بر این ، همانطور که در این راهنما بحث کردیم - شما همچنین می توانید سکه های سهام DeFi را تعیین کنید یا با استفاده از آنها به عنوان وثیقه وام بگیرید.

نکته بسیار مهم ، سیستم عامل های DeFi قبلاً توانسته اند هیجان قابل توجهی در بازار ایجاد کنند. فضای غیر متمرکز تنها در 12 ماه گذشته میزان قابل توجهی از سرمایه گذاری را به خود جلب کرده است - در طول سال رشد چشمگیری داشته است.  همانطور که به وضوح مشاهده می کنید ، تعدادی سیستم عامل وجود دارد که توانسته اند مزایای فوق الذکر DeFi را برای عموم مردم به ارمغان آورند.

از بسیاری موارد استفاده ، به ویژه دو جنبه وجود دارد که مورد توجه سرمایه گذاران رمزنگاری و بازرگانان قرار گرفته است. اینها حساب های پس انداز رمزپایه و وام های رمزنگاری شده ارائه شده توسط سیستم عامل های DeFi است. 

به همین ترتیب ، در بخشهای بعدی این راهنما ، ما به بررسی این برنامه ها خواهیم پرداخت و اینکه چگونه می توانید از آنها برای رشد دارایی های رمزنگاری خود بهره ببرید.

حساب های پس انداز Crypto در سیستم عامل های DeFi

همانطور که قبلاً بحث کردیم ، بهترین سیستم عامل های DeFi دارای تعدادی از محصولات مالی هستند که برای علاقه مندان به رمزنگاری در یک ردیف قرار گرفته اند. به نظر می رسد از میان همه امکانات مختلف ، ایده حساب پس انداز رمزنگاری بیشترین توجه را به خود جلب کرده است. حساب پس انداز رمزنگاری دقیقاً همان چیزی است که به نظر می رسد - به شما امکان می دهد بازده منفعل سرمایه گذاری خود را بدست آورید.

با این حال ، در مقایسه با سیستم های مالی سنتی ، بهترین سیستم عامل های DeFi نرخ سود بسیار بیشتری از سپرده های شما را به شما ارائه می دهند. قبل از تصمیم به سرمایه گذاری در یک حساب پس انداز رمزنگاری ، برای درک نحوه کار صنعت بسیار مهم است.

حساب های پس انداز Crypto چیست؟

حساب های پس انداز Crypto دقیقاً همان چیزی است که روی قلع می گوید - یک حساب پس انداز برای ارزهای رمزپایه شما. به جای واریز ارزهای فیات به یک بانک سنتی ، دارایی های رمزنگاری شده خود را به یک سیستم وام دهی DeFi اضافه می کنید. به نوبه خود ، شما می توانید سود سپرده های خود را بدست آورید.

اساساً ، آنچه شما انجام می دهید وام دادن دارایی های خود به وام گیرندگان رمزنگاری شده از همان سیستم عامل است. در عوض ، آنها بابت قرض گرفتن دارایی های رمزنگاری شده شما ، سود می پردازند. به همین ترتیب ، حساب های پس انداز رمزنگاری به تأمین اعتبار وام های نظیر به نظیر ارائه شده توسط بهترین سیستم عامل های دفی کمک می کند.

سیستم عامل های وام دهی

به طور معمول ، در یک سیستم وام دهی متمرکز - برای استفاده از یک حساب پس انداز ، باید یک فرآیند دست و پاگیر KYC را طی کنید. علاوه بر این ، نرخ های بهره ارائه شده توسط خود شرکت تعیین می شود. از طرف دیگر ، سیستم عامل های DeFi به عنوان پروتکل عمل می کنند - به این معنی که بدون نیاز به رعایت هیچ روش KYC برای همه در دسترس هستند.

نه تنها این ، بلکه حساب ها غیرتعارفی هستند ، به این معنی که شما مجبور نخواهید بودجه خود را به خود سیستم عامل تحویل دهید. به همین ترتیب ، سیستم عامل های وام غیرمتمرکز و حساب های پس انداز ارائه شده خودکار هستند. این بدان معنی است که سیستم حاکمیت نرخ بهره را تعیین می کند.

در بیشتر موارد ، بهترین سیستم عامل های وام DeFi دارای نرخ بهره متغیری است که براساس عرضه و تقاضای دارایی در پروتکل مربوطه تعیین می شود. علاوه بر این ، وام گیرنده می تواند مستقیماً از طریق سیستم عامل DeFi وام بگیرد - بدون اینکه بخواهد مراحل تأیید یا چک اعتباری را طی کند.

ما در بخش بعدی این راهنما با جزئیات بیشتری موضوع وامهای رمزنگاری شده را از دید یک وام گیرنده پوشش می دهیم. با این وجود ، طی چند سال گذشته ، ایده وام دهی قابل توجهی رشد کرده است. اگرچه به طور بالقوه نرخ بهره بالاتری برای وام گیرندگان درنظر گرفته شده است ، اما راحتی در تأیید صحت سیستم عامل های DeFi را جذاب تر می کند - خصوصاً برای افرادی که دارای رتبه بندی اعتباری بدی هستند.  

وام دهی چگونه کار می کند؟

در بهترین سیستم عامل های DeFi ، با اصطلاح "عملکرد زراعی" روبرو خواهید شد - که به انباشت نشانه های ERC-20 برای کسب سود اشاره دارد. در بسیاری از موارد ، حساب های پس انداز رمزنگاری و تولید محصول تفاوت چندانی ندارند. با این اوصاف ، وقتی از طریق یک سیستم عامل DeFi وارد سیستم می شوید ، به عنوان یک تامین کننده نقدینگی عمل خواهید کرد. به عبارت دیگر ، وقتی وجوه خود را واریز می کنید ، آنها به یک گروه نقدینگی اضافه می شوند.

  • در ازای تأمین این نقدینگی ، از نظر بهره پاداش خواهید گرفت.
  • سیستم عامل های وام غیرمتمرکز بر روی مجموعه ای خودکار از پروتکل ها اجرا می شوند.
  • به عنوان مثال ، بهترین سیستم عامل های DeFi مانند Compound و Aave مستندات خود را طراحی کرده اند - دسترسی به هر کس در دسترس است.
  • تمام معاملات در چنین سیستم عامل های DeFi از طریق قراردادهای هوشمند (استخرهای نقدینگی) انجام می شود.

این اطمینان می دهد که روند وام و وام به درستی انجام می شود. قراردادهای هوشمند فقط در صورت تحقق شرایط از پیش تعیین شده توسط سیستم عامل ، معامله را انجام خواهند داد. به این ترتیب ، هنگام افتتاح حساب پس انداز DeFi ، اساساً سرمایه را برای یک قرارداد هوشمند ارسال می کنید.

در عوض ، بازدهی را به صورت توکن دیجیتال یا اوراق قرضه کسب خواهید کرد که ثابت می کند شما صاحب دارایی مربوطه هستید. در بهترین سیستم عامل های DeFi ، این قراردادهای هوشمند کاملاً ممیزی شده و در دسترس عموم است. با این حال ، همانطور که می توانید تصور کنید - ممکن است برای تأیید داده ها به کمی دانش برنامه نویسی نیاز داشته باشید.

امروز ، نه تنها می توانید یک حساب پس انداز رمزنگاری باز کنید ، بلکه می توانید از بسیاری از نشانه ها و پول های ثابت ERC-20 نیز سود کسب کنید.

بنابراین ، آیا باید حساب پس انداز رمزنگاری را در یک سیستم عامل DeFi باز کنید؟ خوب ، همانطور که می توانید تصور کنید ، مزیت اصلی افتتاح حساب پس انداز رمزنگاری دریافت سود است. به جای اینکه فقط دارایی های دیجیتالی خود را در کیف پول خود ذخیره کنید ، قادر خواهید بود بیش از آنچه را که قرض داده اید رمزنگاری دریافت کنید. مهم این است که شما مجبور نیستید انگشت خود را بلند کنید - زیرا بازده شما به صورت غیرفعال به شما پرداخت می شود.

با این حال ، این روزها ، بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح می دهند از طریق سکه های ثابت مانند DAI وام بدهند. این به شما این امکان را می دهد که بدون خطر نوسانات موجود در ارزهای رمزپایه معمولی ، سرمایه خود را رشد دهید. علاوه بر این ، بسیاری از سیستم عامل های DeFi به شما این امکان را می دهند که نشانه های حاکمیت خود را به دست بیاورید.

برای کمک به شما در درک چگونگی عملکرد حساب های پس انداز رمزنگاری در عمل ، مثالی در زیر ایجاد کرده ایم که تمام جنبه های مهم را پوشش می دهد.

  • بگذارید فرض کنیم شما به دنبال افتتاح حساب پس انداز رمزنگاری برای دارایی های Ethereum خود هستید.
  • شما برای راه اندازی حساب پس انداز رمزنگاری خود به سراغ سیستم عامل DeFi انتخابی خود می روید.
  • سیستم عامل DeFi خود را به کیف پول ارز رمزنگاری شده خود متصل کنید.
  • Ethereum را از لیست سکه های پشتیبانی شده موجود برای وام انتخاب کنید.
  • این پلتفرم به شما نشان می دهد که چه میزان علاقه به سهام خود خواهید داشت.
  • مقدار Ethereum را که می خواهید سهام خود انتخاب کنید انتخاب کنید.
  • وقتی آماده شدید - سرمایه گذاری را تأیید کنید.

به یاد داشته باشید که در بسیاری از سیستم عامل ها ، چنین معاملاتی هزینه بنزین را متحمل می شود. به همین ترتیب ، اطمینان حاصل کنید که قبل از تنظیم حساب پس انداز رمزنگاری خود ، هزینه های مربوطه را بررسی کنید. اکنون ، همانطور که قبلاً به آن اشاره کردیم - هنگامی که ارزهای رمزپایه خریداری می کنید ، اساساً به عنوان وام دهنده رمزگذاری عمل می کنید.

بسیاری از این سیستم عامل های DeFi همچنین وام رمزنگاری را ارائه می دهند - به دیگران اجازه می دهد دارایی های شما را قرض بگیرند. در این شرایط ، به جای واریز آنها به حساب پس انداز ، از دارایی های دیجیتال خود به عنوان وثیقه استفاده خواهید کرد.

در بخش زیر ، ما توضیح می دهیم که چگونه می توانید از وام های رمزنگاری شده در بهترین سیستم عامل های DeFi بهره مند شوید.

وام های رمزنگاری شده در سیستم عامل های DeFi

اگر از علاقه مندان به رمزنگاری هستید ، ممکن است از قبل با مفهوم استراتژی «خرید و نگهداری» آشنا باشید. به زبان ساده ، هنگامی که دارایی های دیجیتال خود را "HODLing" می کنید ، آنها را در یک کیف پول امن ایمن نگه می دارید - تا زمانی که آماده نقد شوید.  با این حال ، همینطور که می گذرد ، شما به راحتی سکه های خود را در یک کیف پول نشسته رها می کنید.

وام های رمزنگاری شده و سیستم عامل های وام یک راه حل جایگزین برای این مسئله ارائه می دهند - جایی که می توانید دارایی های رمزنگاری شده خود را برای دریافت وام در ازای آن وثیقه بگیرید.  به زبان ساده ، وام های رمزنگاری شده به عنوان عکس حساب های پس انداز عمل می کنند. به جای این که وام دهنده باشید و سود دارایی خود را بدست آورید ، از ارزهای رمزپایه خود به عنوان وثیقه برای دریافت وام استفاده خواهید کرد.

وام های رمزنگاری شده چیست؟

برای هر نوع سرمایه گذاری ، دسترسی به نقدینگی یکی از ملاحظات اصلی است. به عبارت دیگر ، بهترین کار این است که بتوانید دارایی خود را در هر نقطه مشخص پرداخت کنید. با این وجود ، برخلاف اوراق بهادار سنتی ، بازار ارزهای رمزپایه کمی متفاوت است. 

مثلا: 

  • بگذارید تصور کنیم که شما 10 BTC دارید ، اما به دنبال نقدینگی هستید.
  • با توجه به بازار فعلی ، شما نمی خواهید دارایی خود را بفروشید زیرا انتظار دارید که قیمت BTC در بلند مدت به طور قابل توجهی افزایش یابد. 
  • به همین ترتیب ، شما نمی خواهید رمزنگاری خود را بارگیری کنید ، زیرا وقتی آن را بعداً خریداری می کنید - ممکن است با بیت کوین کمتری روبرو شوید.

این جایی است که سیستم عامل های وام برای رمزنگاری وارد عمل می شوند.  در چنین شرایطی ، می توانید از بیت کوین خود به عنوان وثیقه استفاده کنید ، تا وامی دریافت کنید که با ارز رمزپایه یا فیات پرداخت می شود.  با این حال ، با توجه به فرار بودن ماهیت ارزهای رمزپایه ، باید بیش از ارزش وام دریافتی ، BTC را وثیقه دهید. 

Tبه طور معمول ، چنین وام های رمزنگاری شده ای نیز نیاز به پرداخت هزینه حاشیه ای دارند. این از یک سیستم عامل DeFi به دیگری متفاوت خواهد بود. به عنوان مثال ، در Nexo ، می توانید وام رمزنگاری را فقط از 5.9٪ آوریل دریافت کنید. در حالی که در BlockFi ، می توانید نرخ بهره را تا 4.5 درصد دریافت کنید. 

پس از بازپرداخت وام همراه با سود ، دارایی های رمزنگاری شده شما به شما بازگردانده می شود. سپرده های رمزنگاری شده شما فقط در صورت عدم پرداخت وام ، یا کاهش ارزش وثیقه شما در معرض خطر قرار می گیرند. در این صورت ، باید وثیقه بیشتری اضافه کنید. 

یکی از مزایای اصلی وام های رمزنگاری این است که شما تحت تأیید اعتبار یا چک های اعتباری نیستید. به زبان ساده ، در مقایسه با بانکداری سنتی - وام رمزنگاری بسیار در دسترس تر است. به این ترتیب ، شما نباید مشمول چک براساس تاریخ اعتبار یا درآمد خود شوید. بهترین سیستم عامل های DeFi همچنین به شما امکان می دهد تا در مورد شرایط وام تصمیم گیری کنید ، انعطاف پذیری بسیار بیشتری به شما می دهد. 

وام های رمزنگاری DeFi بدون وثیقه 

در حالی که اکثر سیستم عامل های رمزنگاری متمرکز شما را ملزم به ارائه وثیقه می کنند ، شما همچنین می توانید سیستم عامل های DeFi را پیدا کنید که بدون سپرده گذاری به شما وام می دهند هر دارایی  این وامها در درجه اول وامهای رمزپایه ناامن هستند که نقدینگی کوتاه مدت را ارائه می دهند.

 

به عنوان مثال ، یکی از بهترین سیستم عامل های DeFi - Aave ، به شما امکان دسترسی به وام های Flash را می دهد - در این صورت شما نیازی به ارائه وثیقه نخواهید داشت.  در عوض ، تا زمانی که وام را در یک معامله بلاکچین پس دهید ، می توانید دارایی وام بگیرید. 

با این حال ، چنین وام های رمزنگاری ناامن در درجه اول برای توسعه دهندگان طراحی شده است. دلیل این امر این است که برای درخواست وام و بازپرداخت آن در همان معامله ، باید یک قرارداد هوشمند بسازید.  به همین ترتیب ، اگر به دنبال استفاده از وام های رمزنگاری شده بدون هیچ گونه هدیه ای هستیدقبل ، اطمینان حاصل کنید که از نحوه کار فرآیند اطمینان دارید. 

سیستم عامل های وام دهی رمزنگاری 

همانطور که احتمالاً می دانید ، بهترین سیستم عامل های DeFi غیرمتمرکز هستند ، در این سیستم ها انتقال به صورت خودکار انجام می شود تا اینکه توسط افراد اداره شود. به عنوان مثال ، ارائه دهندگان DeFi مانند Aave و Compound از قراردادهای هوشمند استفاده می کنند که از الگوریتم هایی استفاده می کنند که بر اساس پروتکل های آن برای پرداخت خودکار وام پرداخت می شوند. 

علاوه بر این ، این پروتکل ها کاملا شفاف هستند ، زیرا در بلاکچین ساخته شده اند. برخلاف سیستم عامل های متمرکز ، هیچ نهاد نظارتی وجود ندارد - به همین دلیل بدون نیاز به تکمیل مراحل تأیید ، به وام های رمزنگاری دسترسی پیدا می کنید.  علاوه بر این ، می توانید وامهای رمزنگاری شده را با ارزهای فیات ، سکه های DeFi یا سکه های ثابت مانند USDT دریافت کنید. 

وام های رمزنگاری DeFi چگونه کار می کنند

به منظور پاک کردن مه ، ما نمونه ای از نحوه عملکرد وام رمزنگاری شده را از نظر عملی ایجاد کرده ایم.

  • فرض کنید می خواهید با استفاده از وثیقه سکه های BTC وام رمزنگاری کنید.
  • شما وام را در UNI می خواهید.
  • این بدان معنی است که شما باید قیمت فعلی یک UNI را با BTC واریز کنید.
  • با توجه به قیمت بازار فعلی ، یک UNI تقریبا برابر است با 0.00071284 BTC.
  • ارائه دهنده رمزنگاری منتخب شما نرخ بهره 5٪ را از شما دریافت می کند.
  • پس از دو ماه ، شما آماده بازپرداخت وام و بازخرید بیت کوین خود هستید.
  • این بدان معناست که شما باید مبلغ وام را به همراه 5 درصد سود به UNI واریز کنید.
  • پس از بازپرداخت وام ، سپرده بیت کوین خود را پس می گیرید.

همانطور که مشاهده می کنید ، در این مثال - وام خود را بدون نیاز به فروش بیت کوین خود در UNI دریافت کرده اید. در طرف دیگر معامله ، وام دهنده رمزنگاری UNI اصلی خود را دریافت کرد و همچنین 5 درصد سود پرداخت کرد. گفته شد ، مهم است که نوسانات بازار ارزهای رمزنگاری شده را در نظر بگیریم.

به همین ترتیب ، ممکن است مجبور شوید بیش از حد وثیقه بگیرید. به عنوان مثال ، در MakeDAO - شما ملزم به سپرده گذاری به ارزش حداقل 150٪ از ارزش وام خود خواهید بود. بنابراین ، فرض کنید شما می خواهید UNI به ارزش 100 دلار وام بگیرید. در MakerDAO - برای دریافت وام باید 150 دلار BTC به عنوان وثیقه واریز کنید.

اگر ارزش سپرده BTC به زیر 150 دلار برسد ، ممکن است مجبور به پرداخت جریمه تصفیه شوید. با این وجود ، وام های رمزنگاری شده می تواند یکی از موثرترین راه ها برای بهره مندی شما از فضای DeFi باشد. این نه تنها دسترسی فوری به نقدینگی شما را فراهم می کند بلکه شما را از دردسر گذراندن خدمات مالی سنتی نجات می دهد.

بهترین سکه های DeFi - خط پایین

در نهایت ، صنعت DeFi به طور مداوم در حال پیشرفت است. فقط در مدت زمان کوتاهی ، سیستم عامل های DeFi توانسته اند از یک قسمت تجربی در دنیای مالی به اکوسیستم عظیمی که امروز است ، تبدیل شوند. اگرچه ممکن است در حال حاضر به عنوان یک بخش خاص ظاهر شود ، این امکان وجود دارد که برنامه های DeFi به زودی توسط بازار گسترده تری پذیرفته شوند. 

هنگامی که این پدیده به جریان اصلی تبدیل شود ، جنبه های مختلف DeFi به زندگی روزمره و مالی تبدیل می شوند. به عبارت دیگر ، DeFi این امکان را دارد که دنیای مالی را همانطور که ما می شناسیم تغییر دهد. 

با این وجود ، باید توجه داشت که بازار مالی غیرمتمرکز هنوز کاملاً جدید است. مانند هر سرمایه گذاری دیگر ، در اینجا هنوز خطرات بالقوه ای وجود دارد. به این ترتیب ، شما ارزش آن را پیدا خواهید کرد که با دقت و تلاش خود ، بینش و چگونگی تکامل این سیستم مالی جوان را بدست آورید. 

پرسش و پاسخ

DeFi چیست؟

DeFi مخفف مالی غیرمتمرکز است - اصطلاحی است که به خدمات مالی ارائه می شود که هیچ مرجع مرکزی ندارند. برای ایجاد ایده بهتر ، اکثریت قریب به اتفاق سیستم عامل های مالی امروز توسط یک شرکت واحد اداره می شوند. در مقایسه ، یک سیستم عامل DeFi توسط یک پروتکل حاکمیتی ساخته شده بر روی بلاکچین اجرا می شود و با استفاده از دارایی های غیرمتمرکز مانند ارزهای رمزپایه اجرا می شود.

کاربرد DeFi چیست؟

DeFi یک بخش سریع در حال رشد است. امروز ، می توانید چندین سیستم عامل DeFi را پیدا کنید که خدمات خودکار ارائه می دهند. این شامل مبادلات ، وام ، وام ، بیمه ، مدیریت دارایی و سایر سازمانهایی است که توسط هیچ واحد تجاری کنترل نمی شوند.

نشانه های DeFi چیست؟

بسیاری از سیستم عامل های DeFi توکن DeFi بومی خود را راه اندازی کرده اند که به حاکمیت پروتکل آن کمک می کند. دارندگان این نشانه های بومی می توانند از حق رای در اکوسیستم DeFi مربوطه برخوردار شوند.

بهترین سکه های DeFi کدامند؟?

بهترین نشانه های DeFi از ابتدای سال 2021 تاکنون محبوبیت زیادی پیدا کرده است. در زمان نوشتن مقاله - برخی از بهترین رمزهای تجاری DeFi از نظر سرمایه بازار شامل UNI ، LINK ، DAI ، ZRX ، MKR ، COMP و CAKE هستند.

چگونه بهترین سکه DeFi را برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم؟

مانند هر دارایی قابل معامله ، تقریباً غیرممکن است که پیش بینی کنید کدام سکه DeFi بیشترین بازده را به شما می دهد. با این حال ، می توانید با شناخت پروتکل های مختلف DeFi و موارد استفاده از آنها ، درک بهتری از بازار DeFi بدست آورید.