Trh decentralizovaného financování (DeFi) zaznamenal v posledních letech zvýšený zájem nadšenců kryptoměn - přitahuje investory z celého světa. Ve své nejjednodušší podobě je DeFi termín používaný pro finanční aplikace postavené na technologii blockchain - jejímž cílem je demokratizovat ekonomickou situaci nahrazením centralizovaných institucí.

Platformy DeFi vám dnes mohou poskytnout celé spektrum finančních služeb - od obchodování, půjček, půjček, decentralizovaných burz, správy aktiv a dalších.

Nejpopulárnější platformy DeFi navrhly své vlastní nativní tokeny jako prostředek k usnadnění jejich provozu a motivaci uživatelů. Pokud máte zájem získat kousek tohoto inovativního trhu brzy - investice do mincí DeFi je jedním z nejlepších způsobů, jak jít.

Tady na DefiCoins.io - podíváme se na některé z nejlepších DeFi coinů na trhu a studujeme jejich roli v jejich příslušných DeFi ekosystémech. Vysvětlujeme také postup, jak si můžete koupit DeFi coiny z pohodlí domova, aniž byste museli platit cent za poplatky za zprostředkování nebo provize.

10 nejlepších DeFi Coins 2021

Díky rostoucí popularitě a vzniku nových platforem DeFi - seznam mincí DeFi neustále roste. V době psaní tohoto článku činil celkový tržní strop celého odvětví DeFi více než 115 miliard dolarů. To je obrovské, zvláště když vezmete v úvahu, jak mladý je fenomén DeFi. 

Zde je seznam 10 nejlepších mincí DeFi, které přispěly ke vzestupu tohoto decentralizovaného trhu.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap je přední decentralizovaná burza, která v současné době dominuje trhu DeFi. Zaměstnává systém Automated Market Maker (AMM), který zajišťuje dostatečnou likviditu pro tokeny ERC20 obchodované na jeho webu. Protokol Uniswap přilákal věrné pokračování podle svých řešení kryptoměn. Umožňuje vám mít úplnou kontrolu nad svými soukromými klíči, integruje se s externími peněženkami a umožňuje obchodovat za nízké poplatky.

Token UNI byl spuštěn protokolem Uniswap v září 2020 - jako prostředek k odměně jeho UŽIVATELŮ. Mince DeFi vstoupila na trh za obchodní cenu 2.94 USD. V průběhu několika měsíců - hodnota mince od té doby vzrostla na 35.80 USD. Mince DeFi lze prokazatelně považovat za jeden z nejvýkonnějších tokenů v oboru - s nárůstem přes 1,100% během pouhých osmi měsíců. 

Je to také jeden z nejlepších DeFi coinů z hlediska ocenění, s tržním stropem přes 18 miliard $. Při nákupu UNI získáte také pobídky a slevy na protokol Uniswap. Například v závislosti na velikosti holdingů UNI - budete moci hlasovat o různých politikách navržených pro ekosystém Uniswap.

Protokol Uniswap již přišel s čtyřletým plánem přidělování tokenů UNI. Z celkem 1 miliardy mincí je 60% vyhrazeno pro členy komunity Uniswap. Mince DeFi je již k dispozici k obchodování na populárních platformách kryptoměn, jako je Capital.com.

2. Chainlink (LINK)

Chainlink je pravděpodobně nejrozšířenější decentralizovaná síť Oracle, která je v současné době k dispozici na trhu DeFi. Napájí data z reálného světa do inteligentních kontraktů na blockchainu - slouží jako spojovací článek mezi nebývalým množstvím informací, které se pohybují tam a zpět mezi krypto DApps. Poskytovatel také vydal svůj vlastní nativní token LINK, který má na platformě několik funkčních nástrojů.

Díky rostoucí popularitě decentralizovaných platforem zaznamenala společnost Chainlink od svého spuštění v roce 2019 výrazný růst. Vyvinula se do bodu, kdy může financovat další krypto iniciativy, které mohou mít pro ekosystém Chainlink hodnotu.

Pokud jde o tržní kapitalizaci, LINK je jednou z populárních DeFi coinů současnosti - s hodnotou přes 14 miliard $. Mince DeFi vstoupila do roku 2021 s cenou 12.15 $. V době psaní tohoto článku, v dubnu 2021 - se hodnota LINK od té doby vyšplhala na historická maxima na 44.36 USD. Mnoho lidí očekává, že tato vzestupná trajektorie bude v průběhu času pokračovat. 

V průběhu let se společnost Chainlink ukázala jako jedna z nejlepších platforem DeFi, která si v tomto odvětví zachovala svůj význam. Protože se zdá, že rozšiřuje funkčnost své platformy DeFi, bude LINK schopen poskytnout dalším vývojářům DeFi další flexibilitu. Vzhledem k těmto aspektům je token LINK pravděpodobně jedním z nejlepších mincí DeFi, které je třeba v roce 2021 zvážit.

3. DAI (DAI)

Pro ty, kteří nevědí, je alternativní finanční trh kryptoměn a mincí DeFi skvěle volatilní. Pro ty, kteří se chtějí vyhnout výkyvům cen, by mohla být zajímavá mince DAI. Stručně řečeno, tato kryptoměna DeFi je postavena na blockchainu Ethereum a má svou hodnotu navázanou na hodnotu amerického dolaru.

Ve skutečnosti je DAI prvním decentralizovaným kryptoaktivem krytým kolaterálem svého druhu. Tuto minci DeFi vyvinul open-source software MakerDAO Protocol - což je jedna z nejlepších platforem DeFi, která využívá inteligentní smlouvy k vytváření různých decentralizovaných aplikací.

V současné době má DAI tržní kapitalizaci ve výši 4 miliard dolarů, což z něj činí jednu z nejlepších mincí DeFi v oběhu. Má směnný kurz, který odráží hodnotu amerického dolaru vůči hodnotě jiných fiat měn. Jak si dokážete představit, hlavní výhodou vkladu DAI je omezit riziko vystavení extrémní volatilitě širších trhů kryptoměn.

Kromě toho použití DAI místo fiat měn vám může také pomoci snížit transakční náklady a zpoždění při obchodování na finančních trzích. Nakonec je DAI nejlepší z DeFi coinů svého druhu - očekáváme tedy velké věci, aby se projekt posunul do následujících let. 

4. 0x (ZRX)

0x je protokol DeFi, který umožňuje vývojářům vytvářet vlastní decentralizované burzy kryptoměn. Slouží také jako neexpoziční řešení DEX, které uživatelům umožňuje snadné obchodování s tokeny ERC20. Pozoruhodný rozdíl však je, že spolu s podporou tokenů ERC20 výměna 0x také usnadňuje kryptoměna ERC-721. Jinými slovy to vytváří prostor pro bezobslužné obchodování se širokým spektrem digitálních mincí.

V roce 2017 zavedl open-source protokol 0x minci 0x (ZRX). Stejně jako mnoho dalších špičkových mincí DeFi, mince ZRX také běží na blockchainu Ethereum a původně měla pomáhat řídit jeho ekosystém. Avšak v roce 2019 - minci 0x bylo přiděleno více utilit, například možnosti sázení pro poskytovatele likvidity.

0x si vedl mimořádně dobře od začátku roku 2021. Ve skutečnosti se hodnota DeFi mince od té doby zvýšila o více než 500% - v dubnu 2.33 dosáhla historického maxima 2021 USD. Token v současné době drží tržní kapitalizaci přes 1.2 miliardy USD . Pokud máte zájem o přístup k protokolu 0x, můžete tento token DeFi obchodovat z centralizovaných i decentralizovaných obchodních platforem - jako je regulovaný makléř Capital.com.

5. Výrobce (MKR)

Maker (MKR) je další mince DeFi, která byla vyvinuta týmem v protokolu MakerDAO. Zatímco DAI mělo přinést stabilitu, účelem mince Maker je sloužit jako token užitku. Ve skutečnosti se token MKR DeFi používá k udržení hodnoty DAI na hodnotě 1 $. K dosažení tohoto cíle může být mince Maker vytvořena a zničena, aby se vyrovnaly cenové výkyvy zjištěné na širším trhu.

Držitelé MKR jsou odpovědní za úpravu pokynů týkajících se DAI stablecoinů. Pokud máte investovat do Makeru, získáte hlasovací práva v ekosystému MakerDAO.

Kromě toho budete také moci dostávat pobídky na oplátku za vaši účast na správě protokolu MakerDAO, jako jsou snížené poplatky a výhodné úrokové sazby. S tržní kapitalizací přes 3 miliardy $ patří Maker mezi jednu z 10 nejlepších mincí DeFi na krypto trhu. Pokud má DAI v aréně obchodování s kryptoměnami fungovat dobře, může se to také odrazit na ceně mince Maker DeFi.

6. Sloučenina (COMP)

Sloučenina je další přední decentralizovaná výpůjční a výpůjční platforma, která uživatelům umožňuje získávat úroky ze svých kryptoaktiv. Platforma pro tento účel navrhla několik složených fondů likvidity. Jakmile vložíte svá aktiva do jednoho z těchto fondů, budete moci na oplátku vygenerovat cTokeny.

Chcete-li získat přístup ke svým aktivům, můžete tyto cTokeny uplatnit. Zejména vzhledem k tomu, že směnný kurz cTokenů se časem zvyšuje, budete také moci získat úroky ze své investice. V červnu 2020 zahájila společnost Compound svůj nativní token - COMP. Držitelé tohoto tokenu DeFi mohou získat přístup k hlasovacím právům ve složeném protokolu. 

Platforma si na trhu získává velkou pozornost a její mince DeFi nedávno prošla tržní kapitalizací přes 3 miliardy dolarů. Sloučenina vstoupila do roku 2021 za cenu 143.90 USD. Od té doby mince Defi překonala 638 $. To znamená, že za pouhé čtyři měsíce obchodování - sloučenina vzrostla v hodnotě o více než 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave je open-source platforma DeFi, která funguje jako služba půjčování kryptoměn. Protokol likvidity, který není uschovatelský, vám umožňuje získávat úroky a půjčovat si ze svých kryptoměn. Tato platforma DeFi byla poprvé uvedena na trh kryptoměn v roce 2017.

V té době se však platforma nazývala ETHLend, jejíž nativní token byl LEND. Primárně fungoval jako systém vytváření shody pro propojení věřitelů a dlužníků. V roce 2018 byla platforma DeFi přejmenována na Aave - přidává nové funkce půjčování.

Dnes lze AAVE coinu vsadit prostřednictvím protokolu, což přispěje k jeho bezpečnosti a výkonu. Kromě toho si můžete na platformě Aave také užít sázkové odměny a zlevněné poplatky. Mince DeFi má několik prodejních míst - protože má nástroje reálného světa na stále více přeplněném trhu půjček kryptoměn.

Je to také jedna z nejlepších DeFi mincí z hlediska ocenění, s tržní kapitalizací přes 5 miliard dolarů. Mince AAVE DeFi se těší vzestupnému trhu od začátku roku 2021 - během čtyř měsíců vzrostla hodnota o více než 350%.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix je jednou z nejrychleji rostoucích platforem DeFi na dnešním trhu. Stojí za dobře naolejovanou decentralizovanou burzou, která umožňuje uživatelům vyměňovat žetony na platformě. Díky čemuž je Synthetix jedinečný, je to, že umožňuje uživatelům těžit jejich vlastní syntetická aktiva - zvaná „Synths“. Jednoduše řečeno, Synths jsou finanční nástroje, které sledují hodnotu podkladového aktiva.

Na decentralizované burze Synthetix můžete Synthy obchodovat s kryptoměnami, indexy a dalšími aktivy v reálném světě, jako je zlato. Budete však muset mít SNX - nativní token Synthetix, který poskytne kolaterál proti Synthům. Tímto způsobem budou vaše tokeny SNX uzamčeny v inteligentní smlouvě, kdykoli budou vaše obchodní syntezátory.

Token SNX navíc distribuuje podíl vyzvednutých poplatků svým držitelům, což vám umožní získat pasivní příjem. Vzhledem k tomuto legitimnímu nástroji v rámci platformy může poptávka po tokenech SNX nadále stoupat. Token se již ukázal jako jeden z nejlepších DeFi coinů s tržní kapitalizací přes 2 miliardy $. V průběhu posledních čtyř měsíců se cena mince SNX již zvýšila o více než 120%.

9. Roční financování (YFI)

Yearn.finance byla zahájena počátkem roku 2020 s cílem poskytnout vysoké výnosy pro sázení ethereum, stablecoiny a další altcoiny. Protokol to umožňuje prostřednictvím své funkce zvané „Vaulty“, která pomáhá zmírnit vysoké náklady transakcí Etherea.

Yearn.finance doufá, že zjednoduší koncept DeFi pro nové investory a umožní jim optimalizovat výnosy s minimálním zásahem. Tato platforma DeFi si od té doby získala další pozornost trhu spuštěním svého tokenu YFI. Mince DeFi má vysoký tržní strop přes 1.5 miliardy $.

Existuje však omezená celková nabídka pouze 36,666 42,564 mincí - což zvyšuje hodnotu projektu Defi. V době psaní tohoto článku je cena YFI za více než 2020 1,050 USD - jedna z nejvyšších na trhu. To je impozantní číslo, vzhledem k tomu, že mince byla představena až v červenci XNUMX - za cenu XNUMX $.

10. PancakeSwap (Dort)

PancakeSwap je decentralizovaná burza, která vám umožňuje vyměňovat tokeny BEP20 na inteligentním řetězci Binance, což je pohodlná a levná alternativa k ethereu. Podobně jako Uniswap využívá tento DEX také systém Automated Market Maker ke generování fondů likvidity. Společnost PancakeSwap spustila svůj nativní token CAKE v září 2020. Uživatelé mohou sázet CAKE na jeden z mnoha nabízených fondů likvidity, aby na oplátku získali více tokenů.

Nižší účtované poplatky od té doby přilákaly na tuto platformu spoustu nadšenců DeFi. - postupné zvyšování ceny mince. Token CAKE předvedl pozoruhodnou cenovou rally v prvním čtvrtletí roku 2021. Mince Defi začala rok na 0.63 $ a 26. dubna 2021 - dosáhla historického maxima 33.83 $.

To znamená zisk přes 5,000 5% za pouhé čtyři měsíce. V době psaní tohoto článku token CAKE také vytvořil tržní kapitalizaci přes XNUMX miliard dolarů, což z něj činí jeden z nejvýkonnějších kryptoměn DeFi roku.

Důležité vědět

Není nutné říkat, že rostoucí popularita DeFi coinů naznačuje, že širší sektor DeFi je na cestě k dosažení širokého finančního trhu. Protokoly, které jsme zde uvedli, nadále ukazují, že existuje skutečná poptávka a prostor na globálním trhu s příslušnými produkty a službami.

To znamená, že k tomuto úspěchu přispívá několik trendů. Například tokeny DeFi jsou pouze jedním aspektem širšího ekosystému DeFi. Ve skutečnosti jsou vyvíjeny jako prostředek podpory decentralizovaných protokolů - které nabízejí několik dalších příležitostí, jak využít fenomén DeFi.

S ohledem na to prozkoumáme některé z nejlepších platforem DeFi, které dnes dominují na trhu.

Nejlepší platformy DeFi 2021

Hlavním cílem platforem DeFi je decentralizace procesu investování a obchodování. Jedním z hlavních lákadel zde je, že tato řešení nabízejí vyšší transparentnost ve srovnání s tradičními finančními institucemi.

Nejlepší dnešní platformy DeFi jsou poháněny dApps nebo decentralizovanými protokoly - postavenými buď na bitcoinu nebo ethereu. Téměř měsíčně přicházejí na trh nové projekty, které poskytují nové finanční příležitosti investorům a obchodníkům všech tvarů a velikostí.

Zde jsou některé ze způsobů, jakými se dnes používají dApps a decentralizované protokoly:

  • Výpůjčky a půjčky: Platformy DeFi vám umožňují vzít si půjčku ze svých kryptoaktiv, aniž byste museli dokončit proces KYC, nechat si zkontrolovat kredit nebo dokonce vlastnit bankovní účet. Můžete také půjčit své kryptoměnové podíly výměnou za úrok, což přispívá k likviditě dané platformy DeFi.
  • Digitální peněženky: Krycí peněženky DeFi, které nejsou uschovány, vám umožňují mít plnou kontrolu nad vašimi aktivy a soukromými klíči v zabezpečeném prostředí.
  • Decentralizované burzy: Nejlepší platformy DeFi vám umožní eliminovat potřebu prostředníka a místo toho se zapojit do obchodování prostřednictvím inteligentních kontraktů.
  • Protokoly správy majetku: DeFi podporuje rámce, které uživatelům umožňují sdružovat finanční prostředky na investiční produkty, jako jsou automatizované investice a agregátory aktiv.
  • Nezajištěné půjčky: Společnost DeFi vám usnadnila přijímání nezajištěných půjček na bázi peer-to-peer.
  • Fungovatelné žetony: Nejlepší platformy DeFi stále více nabízejí podporu pro NFT. Jedná se o tokeny, které vám umožňují komodifikovat aktivum, které bylo dříve nekomodifikovatelné v blockchainu. To může zahrnovat originální kresbu, skladbu nebo dokonce Tweet!
  • Výnosové zemědělství: Tento produkt DeFi vám umožňuje získat úroky na vašich kryptoměnách jejich vložením na platformu DeFi.

Jak vidíte, rozsah odvětví DeFi je docela různorodý. Y0u může získat jasný přístup bez hranic k téměř jakýmkoli představitelným finančním službám - od spořicích účtů, půjček, obchodování, pojištění a dalších.

Kde tedy najdete ty nejlepší platformy DeFi, které vám umožní přístup k nejslibnějším funkcím tohoto sektoru? Níže jsme zkontrolovali výběr nejlépe hodnocených platforem a to, jak z nich můžete těžit.

YouHodler

YouHodler, který byl spuštěn v roce 2018, je jednou z nejlepších mnohostranných půjčovacích platforem pro kryptoměny na trhu. Jedná se primárně o krypto-fiatovou finanční službu, která vám poskytuje vysoké výnosy z vašich vkladů. Platforma DeFi uzavřela partnerství s renomovanými bankami v Evropě a ve Švýcarsku, aby zajistila bezpečné a bezpečné uložení vašich digitálních aktiv.

YouHodler také přichází integrovaný s obchodní burzou, která nabízí podporu mnoha prominentním DeFi coinům - včetně Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker a dalších. Jednou z nejpozoruhodnějších funkcí YouHodleru je to, že vám umožňuje ukládat bitcoiny nebo jiné kryptoměny - abyste mohli okamžitě začít vydělávat úroky z aktiva.

Každá půjčka a výpůjčka na této platformě je právně závazný dokument, který se řídí pokyny Evropské unie. Na svých krypto vkladech můžete vydělat až 12.7% a veškeré výnosy, které provedete, budou každý týden přímo ukládány do vaší peněženky YouHodler. Kromě toho můžete také získat přístup ke krypto půjčkám na platformě. YouHodler nabízí působivý poměr půjčky k hodnotě 90% pro 20 podporovaných kryptoměn.

Můžete také získat půjčky v nekrytých měnách, jako jsou americké dolary, eura, švýcarské franky a britské libry. Půjčky lze okamžitě vybrat na váš individuální bankovní účet nebo na kreditní kartu. Pro ty, kteří mají zkušenosti s kryptografickým trhem DeFi, představil YouHodler také další dva produkty - MultiHODL a Turbocharge. Díky těmto funkcím platforma automaticky investuje vaše aktiva do více půjček, aby vám přinesla maximální výnosy.

S ohledem na související riziko jsou však tyto funkce nejlépe vyhrazeny pro zkušené investory, kteří jsou obeznámeni s přístupy a výnosy finančních trhů. Na druhou stranu, pokud hledáte pouze pasivní příjem ze svých kryptoaktiv, pak vám YouHodler může přinést super vysoké výnosy a zároveň vám umožní ukládat aktiva na bezpečném místě.

Nexo

Nexo je další prominentní jméno v krypto prostoru. Platforma představila několik finančních produktů, které mohou nahradit tradiční bankovnictví kryptoměnami.  Nexo vám umožňuje získat úroky z 18 různých kryptoaktiv - včetně DeFi coinů, jako jsou DAI a Nexo token. U kryptoměn můžete získat až 8% výnosů a u stabilcoinů až 12%.

Vaše výdělky vám budou vypláceny denně. Kromě toho můžete také vložit fiat měny, jako jsou eura, americké dolary a britské libry, abyste z nich měli výnos.  Kromě kryptospořicího účtu vám Nexo také umožňuje přijímat okamžité půjčky zajištěním vašich digitálních aktiv.

Tento proces je zcela automatizovaný - a můžete si nechat zpracovat svou žádost o půjčku, aniž byste museli procházet kreditními kontrolami.  Úrokové sazby pro krypto půjčky Nexo začínají na 5.90% APR. Minimální výše půjčky je stanovena na 50 USD a můžete získat úvěrové linky až do výše 2 milionů USD.  Nexo také založilo vlastní nativní burzu kryptoměn, kde můžete nakupovat a prodávat přes 100 párů kryptoměn.

Platforma vyvinula systém Nexo Smart System, aby zajistila, že získáte nejlepší cenu na trhu připojením k různým burzám. Nexo navíc slibuje, že při zadávání tržní objednávky dojde k minimálním cenovým výkyvům. Podobně jako na jiných platformách DeFi, Nexo také spustilo svou vlastní vládní minci - token NEXO.

Držení tokenu NEXO vás opravňuje k několika odměnám na platformě - například vyšší návratnost vašich vkladů a nižší úrokové sazby z půjček.  Ještě důležitější je, že Nexo je jednou z mála platforem, která vyplácí dividendy svým držitelům tokenů. Ve skutečnosti je 30% čistého zisku této mince DeFi rozděleno mezi držitele tokenů NEXO - v závislosti na velikosti a době trvání investice.

Uniswap

Uniswap je nepopiratelně jedna z nejpopulárnějších platforem DeFi na širším trhu kryptoměn. Platforma vám umožňuje obchodovat s jakýmkoli tokenem ERC-20 založeným na Ethereu pomocí soukromých peněženek, jako je Metamask.  V roce 2020 Uniswap podpořil objem obchodování 58 miliard dolarů, což z něj činí největší decentralizovanou burzu v krypto světě. Tato čísla se od roku 15,000 zvýší o 2019 XNUMX% - což naznačuje, jak daleko se platforma DeFi dostala za něco málo přes rok. 

Jednou z hlavních výhod Uniswap je, že není nutné ukládat svá aktiva na platformu. Jinými slovy se jedná o nevazební aplikaci, která místo knih objednávek používá fondy likvidity. Není nutné, abyste se přihlašovali k protokolu Uniswap ani dokončovali proces KYC.

Můžete přepínat mezi libovolným tokenem ERC20 nebo vydělat malé procento ze shromážděných poplatků jednoduše přidáním do fondu likvidity.  Jak jsme si krátce poznamenali dříve, Uniswap má také svůj vlastní token UNI - který vám může poskytnout hlasovací podíly ve správě protokolu poskytovatele. Mince DeFi v poslední době prudce stoupla v ceně a přitahovala více pozornosti k protokolu UNI. 

Nedávno Uniswap také představil svou nejnovější verzi své burzy - s názvem Uniswap V3. Přichází s koncentrovanou úrovní likvidity a poplatků. To umožňuje odměňování poskytovatelů likvidity podle úrovně rizika, které podstupují. Díky těmto vlastnostem je Uniswap V3 jedním z nejflexibilnějších navržených AMM.

Protokol Uniswap si rovněž klade za cíl zajistit provedení obchodu s nízkým skluzem, který může předčit výkon centralizovaných burz.  Tyto nové aktualizace mohou zvýšit cenu tokenu UNI DeFi dále směrem nahoru. Jak vidíte, platforma DeFi se neustále vyvíjí a do svého decentralizovaného ekosystému může brzy přidat další produkty, jako jsou krypto půjčky a půjčky. 

BlockFi

Společnost BlockFi, která byla zahájena v roce 2018, se vyvinula, aby se stala místem, kde můžete rozvíjet svá digitální aktiva. V průběhu let se platformě DeFi podařilo získat přes 150 milionů dolarů od významných osobností komunity a získat si věrného zákazníka. BlockFi poskytuje řadu finančních produktů zaměřených na individuální i institucionální obchodníky s kryptoměnami. BlockFi úrokové účty, zkráceně BIAS - umožňuje vám vydělat na kryptoměnách úrokovou sazbu až 8.6% ročně.

Stejně jako u ostatních platforem DeFi. BlockFi půjčuje tyto vklady uživatelů jiným jednotlivcům a institucionálním makléřům a účtuje jim úroky - což je zase výplata jejich uživatelům. To znamená, že je důležité si uvědomit, že v případě půjček mají vklady uživatelů větší prioritu než kapitál společnosti.

BlockFi také umožňuje uživatelům používat svá digitální aktiva jako kolaterál a půjčit si až 50% hodnoty kolaterálu v amerických dolarech. Jak vidíte, je to výrazně méně než LTV nabízené jinými platformami, jako je YouHodler. Na druhou stranu jsou půjčky zpracovávány téměř okamžitě. A konečně další výhodou BlockFi je, že nabízí bezplatnou výměnu na své platformě.

Směnné kurzy jsou však méně optimální ve srovnání s kurzy, které byste mohli obdržet na jiných platformách. Celkově si BlockFi drží svou pozici jedné z předních alternativních finančních služeb - umožňuje vám využívat svá digitální aktiva k pasivnímu příjmu a také si proti nim zajistit rychlé půjčky.

AAVE

Původně spuštěn jako ETHLend, Aave začínal jako tržiště, kde mohou půjčovatelé a dlužníci kryptoměn vyjednávat své podmínky, aniž by museli projít třetí stranou. Od té doby se platforma DeFi rozrostla do zavedeného protokolu DeFi, který nabízí řadu finančních produktů.  Bazény likvidity společnosti Aave v současné době nabízejí podporu pro více než 25 krypto, stabilních a DeFi mincí.

To zahrnuje DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker a další. Kromě toho Aave také vydal svůj vlastní řídící token - AAVE. To umožňuje držitelům tokenů přispívat k řízení protokolu Aave.  Token AAVE lze také vsadit na platformu, abyste získali úroky a další odměny. 

Aave primárně slouží jako platforma pro půjčování kryptoměn. Můžete si půjčit a půjčit digitální aktiva na Aave decentralizovaným způsobem, aniž byste museli předkládat jakoukoli dokumentaci AML nebo KYC.  Jako věřitel budete účinně ukládat svá aktiva do fondu likvidity. Část fondu bude vyčleněna jako rezerva proti volatilitě v rámci platformy DeFi. To také uživatelům usnadňuje výběr jejich prostředků, aniž by to ovlivnilo likviditu. 

Kromě toho budete moci přijímat úroky z likvidity, kterou platformě poskytujete.  Chcete-li si vzít půjčku, Aave vám umožní půjčit si overcolateralizací vašich aktiv. LTV půjčky, kterou obdržíte, se obvykle pohybuje od 50 do 75%. 

Kromě toho se však Aave odlišuje také nabídkou dalších jedinečných produktů - jako jsou nezajištěné krypto půjčky a změna kurzu. Podrobněji to probereme v této příručce v části Krypto půjčky na platformách DeFi.  Nicméně, sUnikátní typy kolaterálů umožnily Aave získat trakci v sektoru DeFi. Ve skutečnosti nabízí Aave ve srovnání s jinými protokoly DeFi v tomto prostoru jedinečný arzenál funkcí. 

Celsia

Celsius je další platforma založená na blockchainu, která vyvinula svůj vlastní nativní token. Token CEL je páteří ekosystému Celsia. Tento token ERC-20 lze použít v rámci protokolu Celsius k maximalizaci výhod plynoucích z jeho finančních produktů.

Pokud jde o užitečnost, Celsius vám umožňuje získat úroky z vašich kryptoaktiv s úrokovou sazbou až 17.78%. To je značně nad průměrem odvětví - ale pro získání tak vysokých výnosů budete muset držet CEL tokeny. Celsius také umožňuje používat kryptoměnu jako kolaterál k vypůjčení nekryté měny nebo jiných digitálních aktiv.

Úroková sazba je zde opět neuvěřitelně konkurenceschopná - nastavena pouze na 1% RPSN. To je za předpokladu, že máte na platformě vsazeno dostatečné množství žetonů CEL. Jednoduše řečeno, výhody, které získáte na platformě, jsou do značné míry závislé na výši CEL, kterou držíte. Pokud tedy máte zájem o používání Celsia, bylo by dobré přidat CEL do svého portfolia kryptoměn.

Koneckonců, ty, které drží a žetony CEL sázky mohou získat nejvyšší výnosy ze svých vkladů i snížené úrokové sazby z půjček. Pokud jde o kapitálové zisky, token CEL se od začátku roku 20 zvýšil o 2021%. Je však důležité si uvědomit, že užitečnost tokenu CEL je mimo ekosystém Celsia omezená.

Sloučenina

Složené finance lze snadno považovat za jeden z největších úvěrových protokolů v sektoru DeFi. Stejně jako u většiny dalších dnes diskutovaných platforem DeFi je i Compound protokol postaven na blockchainu Ethereum. Ačkoli byla původně centralizovaná, se spuštěním tokenu správy podniká společnost Compound prvních několik kroků k tomu, aby se stala decentralizovanou organizací řízenou komunitou.

V době psaní tohoto článku podporuje Compound 12 kryptoměn a stabilních coinů - což zahrnuje také řadu prominentních DeFi tokenů. Zařízení pro půjčování kryptoměn ve službě Compound funguje podobně jako jiné platformy DeFi. Jako věřitel můžete vydělat úrok z vašich prostředků přidáním likvidity na platformu. Zatímco jste jako dlužník - můžete získat okamžitý přístup k půjčkám pomocí platit zájem. 

Celá princezna je však usnadněna novým produktem zvaným cToken contract. Jedná se o EIP-20 reprezentace podkladových aktiv - která sledují hodnotu aktiva, které jste vložili nebo vybrali. Jakákoli transakce složeného protokolu probíhá prostřednictvím kontraktů cToken. Můžete je použít k získání úroku a jako zajištění k získání půjčky. Můžete buď „mátovat“, abyste dostali do rukou cTokeny, nebo si je půjčit prostřednictvím protokolu Sloučenina. 

Společnost Compound také využívá složitý algoritmus, který definuje úrokové sazby na platformě. Na rozdíl od jiných platforem DeFi je úroková sazba proměnlivá - v závislosti na nabídce a poptávce v rámci protokolu. Prostřednictvím svého tokenu řízení COMP - Compound plánuje dosáhnout úplné decentralizace. Toho bude dosaženo poskytnutím hlasovacích práv a nabídkou pobídek pro držitele COMP na jeho platformě DeFi.

MakerDAO

MakerDAO je jednou z prvních platforem DeFi, která upoutala pozornost kryptoinvestorů. Projekt byl zahájen v roce 2017 a slouží jako decentralizovaný systém digitálního úložiště. Můžete vložit řadu kryptoměn založených na etherea a použít je k razení nativního tokenu platformy - DAI.  Jak jsme již zmínili dříve, hodnota DAI odráží hodnotu amerického dolaru.  DAI, které vygenerujete na MakerDAO, lze použít jako kolaterál za účelem čerpání půjček.

Nezapomeňte však, že výměna tokenu ERC-20 za DAI není na platformě zdarma. Při otevírání trezoru vám bude účtován poplatek tvůrce. Tento poplatek může být čas od času opatrný a bude automaticky aktualizován na platformě. Z tohoto důvodu, pokud používáte Maker Vaults, je nejlepší udržovat míru zajištění co nejvyšší - abyste se vyhnuli likvidaci. 

Mimo ekosystém MakerDAO funguje DAI jako každá jiná mince DeFi. Můžete jej zapůjčit nebo použít k získání pasivního příjmu. V poslední době společnost DAI od té doby rozšířila své funkce tak, aby zahrnovala nákupy NFT, integraci do herních platforem a podnikání v elektronickém obchodování.  Kromě DAI má MakerDAO další měnu správy - Maker. Stejně jako u ostatních mincí DeFi vám holding Maker zajistí přístup k hlasovacím právům a nižším poplatkům na platformě. 

Důležité vědět

Výše popsané platformy nabízejí pohled na dnes vybudovanou rozsáhlou síť DeFi. Budoucnost sektoru DeFi bude v budoucnu určovat komunita za ním. Pokud průmysl bude i nadále přitahovat více pozornosti, mělo by se to promítnout do ceny příslušné mince DeFi. 

Jak vidíte, svět DeFi způsobil revoluci ve finančním sektoru. Tyto špičkové platformy DeFi mají za cíl transformovat průmysl využitím technologie Blockchain. Na druhé straně získáte přístup k transparentnosti a lepší kontrole nad svými aktivy. 

Pokud si myslíte, že DeFi má v budoucnu obrovský potenciál dominovat, jedním z nejlepších tahů by bylo investovat do DeFi mince.  Pro ty, kteří jsou v prostoru kryptoměny noví, budete v této oblasti těžit z trochu vedení. Proto jsme v níže uvedené části sestavili průvodce, jak nakupovat nejlepší DeFi coiny. 

Jak nakupovat DeFi mince 

Nyní se doufá, že máte pevnou představu o tom, co jsou platformy DeFi a které mince DeFi v současné době dominují na trhu.  Abychom zajistili, že vybrané mince DeFi lze zakoupit nejbezpečnějším a nákladově nejefektivnějším způsobem - níže vás provedeme procesem krok za krokem. 

Krok 1: Vyberte regulovaného online makléře

Decentralizované platformy vám poskytnou neomezený přístup k digitálním aktivům. Pro ty, kteří chtějí být při svých investicích opatrnější, vám doporučujeme prozkoumat to regulované platformy. Existují například dva způsoby, jak koupit minci DeFi - jeden prostřednictvím kryptoměny výměnanebo prostřednictvím online makléř.

Pokud si vyberete centralizovanou nebo decentralizovanou burzu kryptoměn, nebudete mít tu výhodu, že budete moci nakupovat mince DeFi výměnou za fiatovou měnu. Místo toho se budete muset spokojit se stabilními mincemi, jako je USDT.

  • Na druhou stranu, pokud si vyberete regulovaného online brokera, jako je Capital.com - budete moci obchodovat s mincemi Defi a snadno financovat svůj účet v amerických dolarech, eurech, britských librách a dalších.
  • Ve skutečnosti můžete okamžitě vložit prostředky debetní / kreditní kartou a dokonce i elektronickou peněženkou, jako je Paypal. 
  • Pro ty, kteří nevědí, je Capital.com velmi populární obchodní platformou CFD, která je regulována jak FCA ve Velké Británii, tak CySEC na Kypru.
  • Platforma podporuje dlouhou řadu trhů mincí DeFi - například LINK, UNI, DAI, 0x a hromady dalších.

Pokud však vámi vybraný online broker nenabízí služby vestavěné peněženky, budete také chtít najít externí digitální peněženku pro uložení vašich tokenů DeFi. To samozřejmě je, pokud je neinkasujete na žádné platformě DeFi, abyste získali pasivní příjem.

Krok 2: Zaregistrujte se na vybraném webu obchodování s DeFi

Otevření účtu na platformě pro obchodování s mincemi DeFi je snadnější než kdy dříve. Musíte pouze vyplnit rychlý registrační formulář. To zahrnuje vaše celé jméno, datum narození, adresu bydliště a kontaktní údaje. To znamená, že pokud používáte regulovanou platformu, jako je Capital.com - budete také muset ověřit svou identitu jako součást procesu KYC.

Tento krok můžete dokončit téměř okamžitě nahráním dokladu totožnosti - například kopie pasu nebo řidičského průkazu. Na Capital.com budete mít 15 dní na dokončení tohoto kroku. Pokud tak neučiníte, bude váš účet automaticky pozastaven. Jakmile dokumenty nahrajete a ověříte, dostanete se bez omezení na desítky trhů DeFi - vše bez provize!

Krok 3: Financujte svůj online účet

Než budete moci obchodovat s mincemi DeFi na Capital.com, budete muset svůj účet financovat. 

Na webu Capital.com to můžete provést pomocí kreditní karty, debetní karty, bankovního převodu nebo elektronických peněženek, jako jsou ApplePay, PayPal a Trustly. 

Nejlepší ze všeho je, že Capital.com neúčtuje žádné poplatky za vklad a svůj účet můžete financovat pouze za 20 $ / £. S tím se říká, že pokud vkládáte prostředky bankovním převodem, budete muset přidat minimálně $ / £ 250.

Krok 4: Najděte svůj zvolený trh mincí DeFi

Jakmile nastavíte svůj účet, jste připraveni začít obchodovat s mincemi DeFi. Na Capital.com - postup je jednoduchý. Vše, co musíte udělat, je vyhledat vybranou minci DeFi a poté kliknout na výsledek, který se načte. 

Například pokud chcete obchodovat Uniswap, můžete jednoduše zadat 'UNI' do vyhledávací lišty.

Krok 5: Obchodujte s mincemi DeFi

Nyní stačí zadat množství DeFi tokenů, se kterými chcete obchodovat. Alternativně můžete také zadat částku peněz, kterou chcete riskovat, u příslušné mince Defi.

Ať tak či onak, jakmile potvrdíte objednávku na Capital.com - bude provedena okamžitě. To nejlepší - Capital.com vám nebude účtovat ani cent za provizi ani poplatky za obchodování s mincemi Defi!

Důležité vědět

Jakmile si pro své finanční cíle koupíte ty nejlepší mince DeFi, je na stole spousta možností. Můžete je například držet, obchodovat s nimi nebo je znovu investovat do příslušného protokolu DeFi. Navíc, jak jsme v této příručce diskutovali - můžete také nastavit vkladové DeFi coiny nebo si vzít půjčky tak, že je použijete jako kolaterál.

Rozhodující je, že platformy DeFi již dokázaly na trhu vyvolat značné vzrušení. Decentralizovaný prostor přilákal impozantní množství investičního kapitálu jen za posledních 12 měsíců - v průběhu roku exponenciálně rostl.  Jak jasně vidíte, existuje řada platforem, kterým se podařilo přinést výše uvedené výhody DeFi pro širokou veřejnost.

Z mnoha případů použití existují zejména dva aspekty, které získaly trakci mezi kryptoměnovými investory i obchodníky. Jedná se o kryptospořicí účty a krypto půjčky nabízené platformami DeFi. 

V dalších částech této příručky se proto podíváme na tyto aplikace a na to, jak je můžete využít k rozšíření svých kryptoměn.

Kryptovací spořící účty na platformách DeFi

Jak jsme diskutovali dříve, nejlepší platformy DeFi mají řadu finančních produktů seřazených pro nadšence krypto. Ze všech různých možností se zdá, že největší pozornost si získává myšlenka kryptospořicího účtu. Spořicí účet kryptoměny je přesně to, co zní - umožňuje vám získat pasivní návratnost vašich investic.

Ve srovnání s tradičními finančními systémy vám však nejlepší platformy DeFi nabízejí mnohem vyšší úrokovou sazbu z vašich vkladů. Než se rozhodnete investovat do kryptospořicího účtu, je důležité pochopit, jak toto odvětví funguje.

Co jsou kryptokomorové účty?

Crypto spořící účty jsou přesně to, co se říká na plechovce - spořicí účet pro vaše kryptoměny. Místo vkladu fiat měn do tradiční banky přidáte svá kryptoměna do půjčovací platformy DeFi. Na druhé straně budete moci získat úroky ze svých vkladů.

V zásadě to, co děláte, je půjčování vašich aktiv krypto dlužníkům stejné platformy. Na oplátku platí úroky za půjčení vašich kryptoměn. Kryptospořicí účty jako takové pomáhají financovat peer-to-peer půjčky nabízené nejlepšími platformami Defi.

Platformy pro půjčování DeFi

Typicky na centralizované půjčovací platformě - budete muset projít těžkopádným procesem KYC, abyste mohli využívat výhod spořicího účtu. Nabízené úrokové sazby si navíc určí sama společnost. Na druhou stranu platformy DeFi fungují jako protokoly - to znamená, že jsou přístupné všem, aniž by museli dodržovat jakékoli postupy KYC.

Nejen to, ale účty jsou nevázané, což znamená, že nebudete muset předávat své prostředky samotné platformě. Proto jsou automatizované decentralizované úvěrové platformy a spořicí účty, které nabízejí. To znamená, že systém správy bude určovat úrokové sazby.

Ve většině případů budou nejlepší platformy pro půjčování DeFi mít variabilní úrokové sazby, které jsou založeny na nabídce a poptávce po aktivu v příslušném protokolu. Dlužník si navíc může přímo vzít půjčku prostřednictvím platformy DeFi - aniž by musel projít ověřovacím procesem nebo kontrolou kreditu.

Tématu krypto půjček se z pohledu dlužníka podrobněji věnujeme v další části této příručky. Nicméně v posledních několika letech významně vzrostla myšlenka půjčování DeFi. Ačkoli to potenciálně přichází s vyššími úrokovými sazbami pro dlužníky, pohodlí bez ověření činí platformy DeFi atraktivnější - zejména pro ty, kteří mají špatný úvěrový rating.  

Jak funguje půjčování DeFi?

Na nejlepších platformách DeFi se také setkáte s pojmem „výnosové hospodaření“ - který se týká sázení tokenů ERC-20 za účelem získání zájmu. V mnoha případech se kryptospořicí účty a výnosy neliší. S tím bylo řečeno, že když procházíte platformou DeFi, budete jednat jako poskytovatel likvidity. To znamená, že když vložíte své prostředky, budou přidány do fondu likvidity.

  • Na oplátku za poskytnutí této likvidity získáte úrokovou odměnu.
  • Decentralizované půjčovací platformy běží na automatizované sadě protokolů.
  • Například nejlepší platformy DeFi, jako jsou Compound a Aave, vytvořily vlastní dokumentaci - ke které má přístup kdokoli.
  • Všechny transakce na těchto platformách DeFi se provádějí prostřednictvím inteligentních smluv (Liquidity Pools).

Tím je zajištěno, že proces půjčování a půjčování je zpracován správně. Inteligentní smlouvy provedou transakci pouze v případě, že jsou splněny předem určené podmínky určené platformou. Když tedy otevíráte spořící účet DeFi, v zásadě posíláte kapitál na inteligentní smlouvu.

Na oplátku získáte výnosy ve formě digitálních tokenů nebo dluhopisů, které dokazují, že jste vlastníkem příslušného aktiva. Na nejlepších platformách DeFi jsou tyto chytré smlouvy dobře auditovány a jsou k dispozici veřejnosti. Jak si ale dokážete představit - k ověření dat budete možná potřebovat trochu znalostí kódování.

Dnes si můžete nejen otevřít kryptospořicí účet, ale můžete také vydělat úroky na mnoha tokenech ERC-20 a stablecoinech.

Měli byste si tedy otevřít kryptospořicí účet na platformě DeFi? Jak si dokážete představit, hlavní výhodou otevření kryptospořicího účtu je příjem úroků. Místo pouhého uložení digitálních aktiv do peněženky budete moci přijímat více kryptoměn, než kolik jste půjčili. Důležité je, že nebudete muset zvednout prst - vaše výplaty vám budou vypláceny pasivně.

V dnešní době se však mnoho investorů rozhodlo půjčit stabilnícoiny, jako je DAI. To vám umožní růst kapitálu bez rizika volatility spojeného s konvenčními kryptoměnami. Mnoho platforem DeFi vám navíc umožňuje vkládat vlastní tokeny řízení.

Abychom vám pomohli pochopit, jak kryptoměnové spořící účty fungují v praxi, vytvořili jsme níže uvedený příklad, který zahrnuje všechny důležité aspekty.

  • Předpokládejme, že hledáte otevření kryptospořicího účtu pro vaše podíly v Ethereu.
  • Vydáte se na zvolenou platformu DeFi a nastavíte si svůj kryptospořicí účet.
  • Připojte svou platformu DeFi ke své peněžence s kryptoměnou.
  • Vyberte Ethereum ze seznamu podporovaných mincí k zapůjčení.
  • Platforma vám ukáže, jaký velký zájem o svůj vklad získáte.
  • Vyberte, o kolik chcete vsadit Ethereum.
  • Až budete připraveni - potvrďte investici.

Pamatujte, že na mnoha platformách vás takové transakce budou stát poplatky za plyn. Ujistěte se proto, že jste zkontrolovali související náklady, než si založíte svůj kryptospořicí účet. Nyní, jak jsme se již dříve zmínili - když vkládáte kryptoměny, jednáte v podstatě jako půjčovatel kryptoměny.

Mnoho z těchto platforem DeFi také nabízí krypto půjčky - což ostatním umožňuje půjčit si vaše aktiva. V této situaci budete digitální aktiva používat jako kolaterál, místo aby jste je ukládali na spořicí účet.

V následující části vysvětlíme, jak můžete těžit z krypto půjček na nejlepších platformách DeFi.

Krypto půjčky na platformách DeFi

Pokud jste nadšencem kryptoměn, možná už jste obeznámeni s konceptem strategie „koupit a podržet“. Zjednodušeně řečeno, když „hODLujete“ svá digitální aktiva, uchováváte je v bezpečí v zabezpečené peněžence - dokud nebudete připraveni vydělat peníze.  Jak to však chodí, jednoduše necháváte své mince sedět v peněžence.

Kryptoměny a půjčovací platformy nabízejí alternativní řešení - kde můžete své kryptoměny kolateralizovat a získat na oplátku půjčku.  Jednoduše řečeno, krypto půjčky fungují jako zadní strana spořicích účtů. Místo toho, abyste byli věřitelem a vydělávali úroky ze svých aktiv, budete používat své kryptoměny jako kolaterál k získání půjčky.

Co jsou krypto půjčky?

U jakékoli investice je přístup k likviditě jedním z hlavních hledisek. Jinými slovy, nejlepší je mít možnost vyplatit svá aktiva v kterémkoli daném okamžiku. Na rozdíl od tradičních cenných papírů se však trh s kryptoměnami mírně liší. 

Například: 

  • Představme si, že vlastníte 10 BTC, ale hledáte nějakou likviditu.
  • Vzhledem k současnému trhu nechcete prodat své podíly, protože očekáváte, že se cena BTC z dlouhodobého hlediska podstatně zvýší. 
  • Proto nechcete své kryptoměny snižovat, protože když si je koupíte zpět později, můžete mít méně bitcoinů.

Zde vstupují do hry platformy pro půjčování kryptoměn.  V takové situaci můžete použít svůj bitcoin jako kolaterál, abyste získali půjčku, která je vyplácena v krypto nebo fiat měně.  Vzhledem k volatilní povaze kryptoměnových mincí však budete muset zajistit více BTC, než je hodnota půjčky, kterou dostáváte. 

Typically, takové krypto půjčky také vyžadují, abyste zaplatili marginální poplatek. To se bude u jednotlivých platforem DeFi lišit. Například na Nexo můžete získat krypto půjčku od pouhých 5.9% APR. Zatímco na BlockFi můžete získat úrokové sazby již od 4.5%. 

Jakmile splácíte půjčku spolu s úrokem, budou vám vaše kryptoměna vrácena. Vaše kryptoměnové vklady budou ohroženy pouze v případě, že nezaplatíte půjčku nebo hodnota vašich kolaterálů poklesne. V tomto případě budete muset přidat další kolaterál. 

Jednou z hlavních výhod krypto půjček je, že nepodléháte ověřování ani úvěrovým kontrolám. Jednoduše řečeno, ve srovnání s tradičním bankovnictvím je půjčení kryptoměn mnohem dostupnější. Proto nemusíte podléhat kontrolám na základě vaší kreditní historie nebo výdělků. Nejlepší platformy DeFi vám také umožňují rozhodnout o podmínkách půjčky, což vám dává mnohem větší flexibilitu. 

DeFi krypto půjčky bez zajištění 

Zatímco většina centralizovaných kryptoměn vyžaduje, abyste složili kolaterál, můžete také najít platformy DeFi, které vám poskytnou půjčky bez vkladu žádný aktivum.  Tito se primárně nazývají nezajištěné krypto půjčky, které nabízejí krátkodobou likviditu.

 

Například jedna z nejlepších platforem DeFi - Aave, vám poskytuje přístup k výpůjčkám Flash - přičemž od vás nebude požadováno žádné zajištění.  Místo toho si budete moci půjčit aktiva, pokud půjčku splatíte v rámci jedné blockchainové transakce. 

Takové nezajištěné krypto půjčky jsou však primárně určeny pro vývojáře. Je to proto, že budete muset vytvořit inteligentní smlouvu, abyste mohli požádat o půjčku, a splácet ji v rámci stejné transakce.  Pokud tedy hledáte využít krypto půjčky bez jakéhokoli kolalatuobecně, ujistěte se, že jste si jisti, jak tento proces funguje. 

Platformy pro půjčení kryptoměn DeFi 

Jak pravděpodobně víte, nejlepší platformy DeFi jsou decentralizované, přičemž přechody jsou spíše automatické, než aby je obsluhovali lidé. Například poskytovatelé DeFi jako Aave a Compound používají inteligentní smlouvy, které používají algoritmy, které běží na jeho protokolech, k vytvoření automatických výplat půjček. 

Kromě toho jsou tyto protokoly zcela transparentní, protože jsou postaveny na blockchainu. Na rozdíl od centralizovaných platforem neexistují žádné regulační orgány - proto získáte přístup ke krypto půjčkám, aniž byste museli dokončit proces ověření.  Kromě toho můžete získat krypto půjčky ve fiat měnách, DeFi coinech nebo stablecoinech jako USDT. 

Jak fungují krypto půjčky DeFi

Abychom vyčistili mlhu, vytvořili jsme příklad, jak kryptoměna funguje v praxi.

  • Předpokládejme, že si chcete vzít krypto půjčku s využitím svých BTC coinů jako kolaterálu.
  • Chcete půjčku v UNI.
  • To znamená, že budete muset vložit aktuální cenu jednoho UNI s BTC.
  • Podle aktuální tržní ceny se jeden UNI přibližně rovná 0.00071284 BTC.
  • Vámi vybraný poskytovatel kryptoměny vám účtuje úrokovou sazbu 5%.
  • Po dvou měsících jste připraveni splatit půjčku a vyplatit své bitcoiny.
  • To znamená, že budete muset složit částku půjčky v UNI plus 5% na úroku.
  • Jakmile splácíte půjčku, obdržíte zpět svůj bitcoinový vklad.

Jak vidíte, v tomto příkladu - jste dostali půjčku v UNI, aniž byste museli prodávat své bitcoiny. Na druhé straně transakce obdržel krypto věřitel svůj původní UNI a úrokovou platbu ve výši 5%. To znamená, že je důležité vzít v úvahu volatilitu samotného trhu s kryptoměnami.

Možná budete muset nadměrně kolateralizovat. Například na MakeDAO - budete muset složit vklad ve výši minimálně 150% hodnoty vaší půjčky. Řekněme, že si chcete půjčit UNI v hodnotě 100 $. Na MakerDAO - k získání půjčky budete muset vložit BTC v hodnotě 150 $ jako kolaterál.

Pokud hodnota vkladu BTC klesne pod 150 $, možná budete muset zaplatit likvidační pokutu. Kryptoměny však mohou být jedním z nejúčinnějších způsobů, jak těžit z prostoru DeFi. Poskytne vám nejen okamžitý přístup k likviditě, ale také vám ušetří potíže s procházením tradičními finančními službami.

Nejlepší DeFi mince - Sečteno a podtrženo

Nakonec se odvětví DeFi neustále vyvíjí. Za pouhou krátkou dobu se platformám DeFi podařilo růst z experimentální části finančního světa do obrovského ekosystému, kterým je dnes. I když by se to teď mohlo jevit jako specializované odvětví, je možné, že aplikace DeFi budou brzy přijaty širším trhem. 

Jakmile se tento fenomén stane mainstreamem, různé aspekty DeFi začlení do každodenního života a financí. Jinými slovy, DeFi má potenciál změnit finanční svět, jak ho známe. 

Je však důležité mít na paměti, že decentralizovaný finanční trh je stále poměrně nový. Stejně jako u jakékoli jiné investice i zde existují potenciální rizika. Jako takový zjistíte, že se vyplatí věnovat náležitou péči a získat přehled o tom, jak se tento mladý finanční systém vyvíjí. 

Nejčastější dotazy

Co je to DeFi?

DeFi je zkratka pro decentralizované finance - což je termín používaný pro finanční služby, které nemají ústřední orgán. Pro lepší představu je dnes velká většina finančních platforem řízena jedinou společností. Ve srovnání je platforma DeFi provozována protokolem správy postaveným na blockchainu a běží pomocí decentralizovaných aktiv, jako jsou kryptoměny.

Jaké je použití DeFi?

DeFi je rychle rostoucí sektor. Dnes najdete několik platforem DeFi nabízejících automatizované služby. To zahrnuje burzy, půjčování, půjčování, pojištění, správu aktiv a další organizace, které nejsou kontrolovány žádným jediným subjektem.

Co jsou tokeny DeFi?

Mnoho platforem DeFi spustilo svůj vlastní nativní token DeFi, který pomůže s řízením jeho protokolu. Držitelé těchto nativních tokenů mohou získat hlasovací práva v příslušném DeFi ekosystému.

Jaké jsou nejlepší DeFi coiny?

Nejlepší DeFi tokeny rostou v popularitě od začátku roku 2021. V době psaní tohoto článku - některé z nejlepších DeFi tokenů z hlediska tržní kapitalizace zahrnují UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP a CAKE.

Jak vybrat nejlepší minci DeFi, do které investujete?

Stejně jako u každého obchodovatelného aktiva je téměř nemožné předpovědět, která mince DeFi vám přinese nejvyšší výnosy. Můžete však lépe porozumět trhu DeFi, když se seznámíte s různými protokoly DeFi a jejich případy použití.