Jak investovat do DeFi? Průvodce pro začátečníky vydělávání peněz z DeFi

Decentralizované finance (DeFi) rostou exponenciálním tempem. Tento inovativní sektor umožňuje investorům vydělávat peníze prostřednictvím různých produktů a služeb – mimo jiné včetně výnosového zemědělství, sázek, úrokových účtů a dalších.

V této příručce pro začátečníky vám vysvětlíme, jak dnes investovat do DeFi, abyste mohli začít generovat atraktivní výnos ze svého kapitálu.

Seznam nejlepších způsobů, jak investovat do DeFi 

Níže naleznete seznam nejlepších způsobů, jak dnes investovat do DeFi:

1. Investujte do DeFi tokenů – Celkově nejlepší způsob, jak investovat do DeFi
2. Sázení DeFi – Získejte atraktivní APY za uzamčení svých kryptotokenů
3. Zemědělství s výnosem DeFi – Vytvořte výnos poskytnutím likvidity na burzu DeFi
4. Úrokové účty DeFi – Vložením kryptotokenů na spořicí účet získáte úrok
5. DeFi půjčky – Maximalizujte svou expozici vůči DeFi pomocí zabezpečené kryptopůjčky

Výše uvedené investice DeFi velmi podrobně probíráme v této příručce.

Podrobný pohled na nejlepší způsoby, jak investovat do DeFi v roce 2022

Existuje mnoho způsobů, jak můžete do DeFi investovat z pohodlí domova.

Každý investiční produkt a/nebo služba DeFi bude mít svá vlastní rizika a potenciální odměny. Proto je důležité důkladně porozumět příslušné investici DeFi, než riskujete jakékoli prostředky.

V níže uvedených částech se podrobně podíváme na celkově nejlepší způsoby, jak investovat do DeFi v roce 2022.

1. Investujte do DeFi tokenů – celkově nejlepší způsob, jak investovat do DeFi

Tvrdili bychom, že celkově nejlepší způsob, jak investovat do DeFi v roce 2022, je přidat do svého portfolia některé nejlépe hodnocené DeFi tokeny. Zjednodušeně řečeno, jde o kryptoměnové projekty, které jsou přímo zapojeny do sektoru decentralizovaných financí. To může být z mnoha různých úhlů.

Některé tokeny DeFi se například podílejí na poskytování úvěrových služeb, jiné nabízejí decentralizovanou směnu. Pak máte tokeny DeFi, které nabízejí algoritmickou technologii stablecoinů a ty, které budují decentralizovaný přístup k Metaverse. Ať tak či onak, investováním do DeFi tokenu dle vašeho výběru získáte přímou expozici tomuto sektoru.

Jedním takovým příkladem rostoucího projektu z tohoto prostoru je DeFi Coin (DEFC). Tato digitální měna podporuje burzu DeFi Swap – která nabízí široké spektrum decentralizovaných finančních služeb. To zahrnuje vše od swapů tokenů a výnosového hospodaření až po staking a NFT. Samotný DeFi Coin přichází s řadou zajímavých metrik.

Za prvé a především, když někdo prodává DeFi Coin – ať už na centralizované nebo decentralizované burze, 10 % se z transakce strhne automaticky. Pokud například obchodník prodá DeFi Coin v hodnotě 1,000 100 USD, bude zdaněno 100 USD. Z těchto 50 USD by bylo XNUMX USD rozděleno stávajícím držitelům DeFi Coinů prostřednictvím dividendového programu.

Dalších 50 $ by bylo přidáno do fondu likvidity DeFi Coin. Rozhodující je, že nákupem a držením DeFi Coinu z dlouhodobého hlediska budete těžit z růstu burzy DeFi Swap. A dokud budete držet, budete mít nárok na svůj podíl na průběžných výplatách dividend.

Jak investovat do DeFi Coin

Pokud se vám líbí zvuk DeFi Coin a přejete si přidat tuto inovativní digitální měnu do svého portfolia ještě dnes, můžete tak učinit podle jednoduchých kroků uvedených níže:

Krok 1: Získejte peněženku, která podporuje tokeny BSc

DeFi Coin je kryptotoken, který funguje na vrcholu Binance Smart Chain (BSc). Proto, abyste mohli dnes investovat do DeFi Coin, prvním krokem je zajistit, abyste měli peněženku, která se může připojit k síti BSc.

Nejoblíbenější možnosti na trhu BSc jsou Trust Wallet a MetaMask. Zatímco obě tyto peněženky přicházejí v aplikaci pro iOS a Android, MetaMask je k dispozici také jako rozšíření prohlížeče.

Více si můžete přečíst na:

• Jak koupit DeFi Coin s Trust Wallet
• Jak koupit DeFi Coin s MetaMask

Krok 2: Převeďte BNB do BSc Wallet 

Jakmile si vyberete a nainstalujete vhodnou peněženku, budete muset vložit některé tokeny BNB. Je to proto, že DeFi Coin je přímo spárován s BNB na Binance Smart Chain.

Trust Wallet i MetaMask vám umožňují nakupovat BNB kreditní/debetní kartou přímo z peněženky. Jedná se o pohodlný způsob, jak přidat BNB do peněženky, i když oba tito poskytovatelé používají platební procesory třetích stran – což znamená, že poplatky mohou být vysoké.

Skvělou alternativou je zde nákup BNB na Binance. Při použití kreditní/debetní karty přitom zaplatíte průměrný poplatek 2 % – i když konkrétní poplatek bude záviset na vaší lokalitě.

Ať tak či onak, pokud k nákupu BNB použijete externí burzu, budete muset převést tokeny do vámi zvolené BSc peněženky.

Krok 3: Připojte BSc Wallet k DeFi Swap

Pokud v této fázi máte ve své peněžence BNB, pokračujte v investování do DeFi Coin prostřednictvím burzy DeFi Swap. Při výběru DeFi Swap k dokončení nákupu si nebudete muset zakládat účet ani poskytovat žádné osobní údaje.

Místo toho můžete investovat do DeFi Coin na burze DeFi Swap jednoduše připojením peněženky.

Jakmile jste na DeFi Swap výměna, klikněte na tlačítko 'Připojit k peněžence'.

• Pokud používáte MetaMask, klikněte na příslušnou možnost
• Pokud používáte Trust Wallet nebo jakoukoli jinou BSc peněženku, klikněte na 'WalletConnect' a naskenujte QR kód, který se objeví na obrazovce

Bez ohledu na to, kterou peněženku používáte, budete muset potvrdit autorizaci na burze DeFi Swap. Jedná se o vysoce bezpečný proces a co je nejdůležitější – DeFi Swap nikdy nebude mít přístup k vašim soukromým klíčům.

Krok 4: Nastavte objednávku a investujte do DeFi Coin

Konečně můžete nyní nastavit příkaz k investování do DeFi Coin. Nejprve se ujistěte, že 'BNB' a 'DEFC' jsou nastaveny jako měna 'Swap From' a 'Swap to'.

Vaše swapovací objednávka by v podstatě měla vypadat jako na obrázku výše. Dále, vedle místa „BNB“, budete muset zadat počet tokenů, které chcete vyměnit za DeFi Coin.

Když zadáte obrázek, odpovídající počet tokenů DeFi Coin se aktualizuje na základě aktuálního směnného kurzu BNB/DEFC.

Po potvrzení swapu se na peněžence, která je aktuálně připojena k DeFi Swap, objeví vyskakovací upozornění. Jakmile potvrdíte autorizaci, inteligentní smlouva DeFi Swap dokončí konverzi a následně přidá tokeny DeFi Coin do vaší peněženky.

Neexistuje žádná záruka, že při investování do tohoto nebo jakéhokoli produktu nebo služby DeFi vyděláte peníze. Pokračujte na vlastní nebezpečí. 

2. DeFi Staking – získejte atraktivní APY za uzamčení svých kryptotokenů

Dalším produktem, který vám umožní investovat do DeFi z pohodlí domova, je staking. Stručně řečeno, staking vyžaduje, abyste uzamkli své tokeny v blockchainové síti na určitý počet dní. To umožňuje blockchainu udržovat síť decentralizovanou a následně potvrzovat a ověřovat transakce, aniž by vyžadoval službu třetí strany.

Sázky také nabízejí projekty, které motivují lidi, aby drželi své tokeny v dlouhodobém horizontu, což pomáhá snížit úrovně volatility pro příslušný ekosystém. Ať tak či onak, vsazením svých žetonů získáte atraktivní úrokovou sazbu. Konkrétní kurz se však může značně lišit v závislosti na tokenu, který sázíte.

Například DeFi Coin umožňuje držitelům vsadit své tokeny za APY až 75 %. Je to proto, že DeFi Coin je stále ve fázi růstu, takže je nutné nabízet vyšší výnos. Na druhou stranu zavedené a velké projekty jako BNB nabídnou mnohem nižší APY na sázkové dohody.

Nicméně, pokud jde o termín sázení, budete mít často řadu možností. Například při sázení tokenů na DeFi Swap si můžete vybrat z období 1, 3, 6 nebo 12 měsíců. Je důležité si pamatovat, že když jsou vaše tokeny uzamčeny na dobu sázek, nebudete k nim mít přístup.

Je to proto, že tokeny jsou uzamčeny v chytré smlouvě – kterou nelze upravit ani vrátit zpět. Proto se ujistěte, že vám vyhovuje zamykat své tokeny po celou dobu trvání. Další věc, kterou je třeba poznamenat, je ve většině případů, čím delší dobu zvolíte, tím vyšší APY vám bude vyplacena.

Příklad vytyčování

Abyste zajistili, že investice do DeFi stakingu je pro vás to pravé, zvažte následující příklad:

• Řekněme, že se rozhodnete vsadit 10,000 XNUMX tokenů DeFi Coin
• Vyberete si 6měsíční období na burze DeFi Swap – což přináší APY 60 %
• Po uplynutí šesti měsíců se vašich 10,000 XNUMX tokenů DeFi Coin vloží zpět do vaší peněženky
• Získáte také odměny za sázky, které dosahují 3,000 XNUMX tokenů DeFi Coin
• Váš celkový zůstatek je tedy nyní 13,000 XNUMX DEFC

Pokud vás zajímá, jak vypočítat své odměny z uvedeného APY, je to poměrně jednoduché.

Ve výše uvedeném příkladu jsme se rozhodli pro 60% APY, což znamená, že kdybychom vsadili tokeny na jeden rok, dostali bychom 6,000 10,000 DEFC, náš původní vklad ve výši 3,000 XNUMX DEFC. Vybrali jsme však šestiměsíční období a obdržíme pouze XNUMX XNUMX DEFC.

Vliv volatility 

Než budete investovat do DeFi stakingu, musíte také zvážit klady a zápory rizika volatility. Je to proto, že když jsou vaše tokeny uvolněny ze sázkové chytré smlouvy, můžete si být téměř jisti, že se jejich tržní hodnota změní. Samozřejmě to může být buď ve váš prospěch, nebo proti vám.

• Na základě předchozího příkladu řekneme, že když jste vložili 10,000 1 tokenů DeFi Coin, 1 DEFC měl hodnotu XNUMX $.
• To znamená, že vaše celková investice v době vkladu činila 10,000 XNUMX $.
• Po šesti měsících řekneme, že DEFC se obchodovalo za 2 $ za token.
• Po uplynutí šesti měsíců jste obdrželi zálohu 13,000 26,000 DEFC, takže to je celková hodnota XNUMX XNUMX $.
• To se promítne do zisku 16,000 10,000 USD z původní investice XNUMX XNUMX USD.

DEFC se však po uplynutí šestiměsíčního období sázek mohl obchodovat za cenu pod 1 dolar.

• Řekněme například, že DeFi Coin se obchodoval za 0.50 $ v době, kdy jste obdrželi zpět svých 13,000 XNUMX tokenů.
• V tomto scénáři by vaše celková investice měla hodnotu 6,500 10,000 USD – což znamená, že z vašich původních výdajů 3,500 XNUMX USD – jste dosáhli ztráty XNUMX XNUMX USD.

Nakonec si pamatujte, že i když zvýšíte počet tokenů, které vlastníte, když investujete do DeFi stakingu, musíte také vzít v úvahu, že v době, kdy termín skončí, mohou být obchodovány za nižší cenu.

Jak investovat do DeFi Staking 

Pro rychlý přehled toho, jak investovat do DeFi stakingu, se podívejte na níže uvedený návod:

• Krok 1: Navštivte DeFi Swap - Za prvé, navštivte burzu DeFi Swap a klikněte na 'Farma'.
• Krok 2: Připojte Peněženku k DeFi Swap – Dále klikněte na „Připojit peněženku“. Vyberte preferovanou peněženku a autorizujte připojení k DeFi Swap.
• Krok 3: Vyberte Staking Token – Nyní, když je vaše peněženka připojena k DeFi Swap, můžete si vybrat token, který chcete vsadit.
• Krok 4: Vyberte Termín sázky – Vyberte si preferovaný termín sázení z 30, 90, 180 nebo 365 dnů.
• Krok 5: Potvrďte dohodu o vytyčování – Posledním krokem je potvrzení smlouvy o sázení prostřednictvím vaší připojené peněženky.

Jakmile vše potvrdíte, vaše tokeny budou uloženy do chytrého kontaktu DeFi Swap. Po uplynutí vámi zvoleného termínu obdržíte svůj počáteční vklad zpět spolu s případnými odměnami za sázky, které jste vygenerovali.

Více: Kompletního průvodce si můžete přečíst na měkčení zde.

Neexistuje žádná záruka, že při investování do tohoto nebo jakéhokoli produktu nebo služby DeFi vyděláte peníze. Pokračujte na vlastní nebezpečí. 

3. DeFi Yield Farming – Generujte výnos poskytnutím likvidity na DeFi Exchange

Dalším oblíbeným způsobem, jak investovat do DeFi, je výnosové zemědělství. To je do jisté míry podobné stakingu, pokud budete půjčovat své tokeny na chytrý kontrakt DeFi s cílem generovat zájem. Výnosové hospodaření se však liší v tom smyslu, že budete vkládat své tokeny do fondu likvidity.

Dotyčný fond likvidity umožní kupujícím a prodávajícím obchodovat s tokeny v decentralizovaném fondu. Každý pool likvidity se tedy skládá z obchodního páru – např. DEFC/BNB nebo BTC/BUSD. Jako investor budete muset vložit oba tokeny příslušného páru.

Nejen to, ale musíte poskytnout stejné množství každého tokenu podle aktuální tržní hodnoty obou projektů. Předpokládejme například, že chcete přidat likviditu do páru BNB/DEFC. Řekneme, že v té době má BNB tržní hodnotu 300 $ a DEFC 1 $.

To znamená, že na každý 1 BNB, který vložíte (300 USD), budete také muset převést 300 DEFC (300 USD). Při vkladu 300 $ z každého tokenu je váš celkový výdaj 600 $. Pokud jde o výhody investování do výnosového hospodaření DeFi, budete vydělávat pasivní příjem tak dlouho, dokud budou žetony drženy příslušným obchodním párem.

Je to proto, že pokaždé, když někdo koupí a prodá token z páru, zaplatí poplatek za obchodování. A jako stakeholder příslušného fondu likvidity vyděláte procento z prostředků vybraných smart kontraktem. Konkrétní částka, kterou obdržíte, bude záviset na řadě faktorů – kterým se podrobněji věnujeme v části níže.

Příklad výnosového hospodaření  

Existuje poměrně málo proměnných, které je třeba vzít v úvahu při posuzování potenciálních zisků z vašeho úsilí o výnosové zemědělství. Za prvé, když vložíte žetony do výnosového farmářského páru, budete vlastnit určité procento z fondu. Toto procento je založeno na tom, kolik žetonů jste vložili v porovnání s ostatními.

Například:

• Výše jsme uvedli, že jste vložili 1 BNB v hodnotě 300 $ a 300 DeFi Coin rovněž za 300 $.
• Nyní řekneme, že celkem je v příslušném fondu 5 BNB a 1,500 XNUMX DeFi Coinů
• To znamená, že vlastníte 20 % fondu BNB/DEFC

Takže teď, když víme, jaké je vaše procento z výnosové farmy, pak musíme posoudit, kolik vyděláte. Rozhodující je, že na rozdíl od stakingu neexistuje žádná pevná APY v případě výnosového hospodaření.

Vše totiž závisí na tom, jakou částku fond vybere na poplatcích za obchodování, jaké je vaše procento a zda hodnota tokenů stoupá nebo klesá.

• Nicméně řekněme, že vámi zvolená platforma pro hospodaření s výnosy nabízí 2 % ze všech vybraných poplatků za obchodování.
• Vlastníte 20 % bazénu
• Po 30 dnech obchodní pár nasbíral 4 BNB a 1,200 XNUMX DeFi Coinů
• Váš podíl z tohoto fondu by činil 0.8 BNB (20 % ze 4 BNB) a 240 DeFi Coinů (20 % z 1,200 XNUMX DeFi Coinů)

Další věc, kterou je třeba poznamenat o výnosovém hospodaření, je, že váš podíl na příslušném obchodním páru je obvykle reprezentován LP (liquidity pool).

Abyste mohli vybrat svou investici z fondu, budete muset vyměnit své LP tokeny zpět za původní coiny, které jste vložili. Dobrou zprávou je, že na rozdíl od stakingu je zřídkakdy potřeba zamknout své žetony, když se zapojíte do výnosového fondu. Jako takové to nabízí mnohem větší flexibilitu, pokud jde o přístup k vašim prostředkům.

Ztráta na snížení hodnoty 

Jedním z hlavních rizik, které musíte zvážit, než investujete do výnosového hospodaření DeFi, je ztráta snížení hodnoty.

Hlavním konceptem ztráty ze snížení hodnoty je, že můžete přijít o peníze, když hodnota tokenů vkládaných do výnosového fondu klesá.

Přesněji řečeno, ztráta ze snížení hodnoty nastane, pokud vyděláte méně peněz z výnosového hospodaření, než byste udělali jednoduše tím, že byste si tokeny nechali v soukromé peněžence nebo na směnárně.

• Řekněme například, že držíte své tokeny ve fondu DEFC/BNB po dobu tří měsíců.
• Na oplátku jste udělali APY ve výši 100 % – to je efektivní výnos 25 % pro vaše tříměsíční období.
• Během stejného období však hodnota těchto dvou tokenů vzrostla na otevřeném trhu o 45 %.

Jako takový je to ukázkový příklad ztráty ze snížení hodnoty, protože proces výnosového hospodaření ve skutečnosti vedl k tomu, že vyděláte méně.

Jak investovat do výnosového zemědělství DeFi 

DeFi Swap podporuje značný počet výnosových zemědělských fondů, které lze aktivovat kliknutím na tlačítko.

Při použití DeFi Swapu k tomuto účelu získáte 0.25 % ze všech poplatků za obchodování vybraných z vámi zvoleného páru – úměrně vašemu podílu na fondu.

Vzhledem k tomu, že DeFi Swap neustále zvyšuje své obchodní objemy, může to představovat lukrativní způsob, jak generovat pasivní příjem z vašich tokenů.

Chcete-li dnes investovat do výnosového zemědělského fondu prostřednictvím DeFi Swap – postupujte podle níže uvedeného rychlého průvodce:

• Krok 1: Navštivte DeFi Swap - Za prvé, navštivte burzu DeFi Swap a klikněte na 'Pool'.
• Krok 2: Připojte Peněženku k DeFi Swap – Dále klikněte na „Připojit peněženku“. Vyberte preferovanou peněženku a autorizujte připojení k DeFi Swap.
• Krok 3: Vyberte Yield Farming Pair – Nyní, když je vaše peněženka připojena k DeFi Swap, můžete si vybrat výnosový farmářský pár, kterému chcete poskytnout likviditu.
• Krok 4: Zadejte množství zemědělské výroby – Když zadáte počet žetonů, které chcete vložit, příslušná částka se aktualizuje pro další coiny. Můžete například zadat 2 BNB a aktualizuje se 1,200 XNUMX DEFC.
• Krok 5: Potvrďte dohodu o výnosovém hospodaření – Nakonec budete muset potvrdit dohodu o výnosovém hospodaření prostřednictvím peněženky, která je připojena k DeFi Swap.

Po potvrzení investice prostřednictvím vaší peněženky budou tokeny vloženy do příslušného fondu likvidity. Dokud žetony zůstanou ve fondu, budete generovat pasivní příjem z veškerých vybraných poplatků za obchodování.

Neexistuje žádná záruka, že při investování do tohoto nebo jakéhokoli produktu nebo služby DeFi vyděláte peníze. Pokračujte na vlastní nebezpečí. 

4. Úrokové účty DeFi – vkladem kryptotokenů na spořicí účet získáte úrok

Další na našem seznamu nejlepších způsobů, jak investovat do DeFi, jsou kryptoúrokové účty. Jedná se o relativně nový koncept, který se řídí stejnými principy jako běžný bankovní účet, který platí úroky. To znamená, že tento produkt DeFi jednoduše vyžaduje, abyste vložili své tokeny do peněženky poskytovatele a obratem vám bude zaplacena úroková sazba.

V některých případech bude úroková sazba pevná. To znamená, že přesně víte, kolik vyděláte na úrokových vkladech na účtu. S tím bylo řečeno, některé platformy nabízejí variabilní sazby, které se budou měnit na základě širších tržních podmínek. Pokud jde o doby uzamčení, bude to záviset na zvoleném poskytovateli.

Některé platformy nabízejí řadu různých podmínek, které se mohou pohybovat od flexibilní dohody o odstoupení od smlouvy až po 12 měsíců. Ve většině případů – a stejně jako u sázek, čím delší doba trvání, tím více zaplatíte. Úrok, který získáte, je obvykle generován z půjček třetích stran.

To znamená, že vaše kryptotokeny budou zapůjčeny dalším lidem, kteří zase zaplatí úrok z vypůjčených prostředků. Je samozřejmé, že riziko, kterému čelíte, když se rozhodnete pro tento produkt DeFi, spočívá v tom, že velké procento dlužníků nesplatí svou půjčku. Díky tomu budou poskytovatelé úvěrů DeFi obvykle vyžadovat zajištění od dlužníka.

To znamená, že pokud hodnota úvěru zůstane nesplacená, může poskytovatel jednoduše prodat složenou zástavu. Pokud navíc hodnota kolaterálu klesne o určité procento, povede to také k tomu, že poskytovatel tokeny prodá, pokud dlužník nepřidá další prostředky.

Pokud jde o výnosy, výše úroků, které můžete získat, je často mnohem nižší ve srovnání se sázením a výnosovým hospodařením. Můžete si však být jisti, že APY jsou výrazně konkurenceschopnější než to, co vyděláte na běžném bankovním účtu. Ve skutečnosti je na tomto trhu dokonce možné vydělat dvouciferné APY na stablecoinech jako USDT a BUSD.

Příklad úrokových účtů DeFi 

Pokud jste s kryptoúrokovými účty úplným nováčkem, podívejte se na níže uvedený příklad a zjistěte, zda je tento investiční produkt DeFi pro vás vhodný:

• Řekněme, že se rozhodnete investovat tokeny Frax na kryptoúrokový účet
• Frax je stablecoin, takže teoreticky by měl po celou dobu zůstat na hodnotě blízké 1 dolaru
• Vámi vybraný poskytovatel nabízí APY ve výši 12 % na Frax prostřednictvím tříměsíčního blokování
• Vložíte 10,000 XNUMX žetonů
• Po uplynutí tříměsíčního období obdržíte svých 10,000 300 Frax plus XNUMX žetonů v hodnotě úroku
• Přestože jste si zajistili APY ve výši 12 %, váš úrok činí 300 Frax, protože jste se rozhodli pro tříměsíční období (12 % / 4).

Podle výše uvedeného příkladu nabízejí kryptoúrokové účty jednoduchý způsob, jak generovat příjem z vašich prostředků. Jak však vysvětlíme v další části, úrokové účty na tomto trhu jsou obvykle nabízeny centralizovanými platformami.

Riziko centralizace  

Nejdůležitější součástí prostoru DeFi je, že budete investovat do produktů a služeb generujících výnosy prostřednictvím decentralizovaného operátora. Je však zásadní poznamenat, že mnoho platforem nabízejících úrokové účty je centralizovaných.

To znamená, že když vložíte prostředky na kryptoúrokový účet, poskytovatel bude mít plnou kontrolu nad vašimi tokeny. Proto budete muset věřit, že dotyčný poskytovatel je legitimní a že zaplatí, co vám dluží, když se rozhodnete pro výběr.

Tomuto riziku se lze vyhnout tím, že zůstanete u skutečně decentralizované platformy DeFi. Když například využijete služby nabízené DeFi Swap, nikdy nebudete muset této platformě důvěřovat. Místo toho jsou tokeny uloženy do zabezpečené chytré smlouvy, kterou nelze zmanipulovat ani vrátit zpět.

To znamená, že jakmile si přejete provést výběr, chytrá smlouva může vložit pouze tokeny zpět do peněženky, kterou jste původně použili k dokončení investice.

Na DeFi Swap – přední decentralizovaná burza pro sázkové a výnosové zemědělství 

Neexistuje žádná záruka, že při investování do tohoto nebo jakéhokoli produktu nebo služby DeFi vyděláte peníze. Pokračujte na vlastní nebezpečí. 

5. Půjčky DeFi – Maximalizujte svou expozici vůči DeFi pomocí zabezpečené kryptopůjčky

Další oblastí decentralizovaného finančního sektoru, kterou stojí za to prozkoumat, jsou půjčky DeFi. Tento produkt vám umožňuje půjčovat si prostředky v reálném čase proti kryptotokenům, které aktuálně vlastníte. Jako takový si vezmete zabezpečenou půjčku. Na rozdíl od tradičních půjček nabízených bankami však není vyžadováno, aby procházely procesem kontroly kreditu.

Navíc nebudete muset poskytovat žádné dokumenty, které by prokazovaly vaši cenovou dostupnost a finanční situaci. Půjčovací platformy DeFi od vás ve skutečnosti ani nevyžadují žádné osobní údaje nebo kontaktní údaje. Naopak, vaše půjčka bude schválena okamžitě kliknutím na tlačítko.

Pokud jde o to, kolik si můžete půjčit, bude to záviset na řadě faktorů. Za prvé, každá platforma DeFi bude mít své vlastní limity LTV (Loan-to-Value). Toto je procento, které si můžete půjčit oproti hodnotě vašeho zajištění. Řekněme například, že vámi zvolená platforma nabízí půjčky DeFi s LTV 80 %.

To znamená, že pokud byste vložili kryptoměnu v hodnotě 5,000 4,000 $, můžete si půjčit až XNUMX XNUMX $. To bude vyplaceno v krypto tokenech, protože skutečné platformy půjček DeFi se nezapojují do fiat peněz. Přesto si můžete půjčit stablecoin jako USDT – který můžete snadno převést na hotovost, pokud si budete přát.

Další věc, kterou je třeba mít na paměti, je, že budete muset platit úroky z vašich půjček DeFi. Ceny se budou lišit v závislosti na vámi zvolené platformě a příslušných podmínkách, se kterými souhlasíte. Díky tomu často weby s půjčkami DeFi neinstalují konvenční podmínky, což znamená, že prostředky můžete splatit ve svém volném čase.

Pokud však hodnota vašeho zajištění klesne o určité procento, budete požádáni o přidání dalších tokenů. Pokud tak neučiníte, bude úvěrová platforma DeFi nucena prodat část vašeho zajištění.

Zvyšte svou expozici vůči kryptoměnám  

Půjčky DeFi mohou být skvělým nástrojem ke zvážení, pokud chcete zvýšit hodnotu své expozice v sektoru digitálních aktiv, aniž byste museli proplácet své tokeny. Je to proto, že budete mít stále pod kontrolou zástavu, kterou složíte, dokud úvěr zůstane nesplacený. Pokud se tedy hodnota zajištění zvýší, budete z toho mít prospěch.

Navíc prostředky, které získáte z DeFi půjčky, mohou být následně reinvestovány zpět do kryptoprostoru. To vám umožní ovládat velké množství kryptoměn – aniž byste museli mít k dispozici kapitál.

Například:

• Řekněme, že máte AAVE v hodnotě 3,000 XNUMX $
• V době investice se AAVE obchoduje za 100 USD
• Tento AAVE vložíte na platformu DeFi a vezmete si půjčku s 50 % LTV
• Rozhodnete se vzít si půjčku v AAVE
• To znamená, že obdržíte AAVE v hodnotě 1,500 XNUMX $
• Po dvou měsících se AAVE obchoduje za 140 USD – to je nárůst o 40 %

Rozhodnete se vyplatit svou investici, abyste mohli těžit ze vzestupu hodnoty AAVE.

Váš zisk je následující:

• Na vašem původním vkladu 3,000 40 $ – to se zvýšilo o 4,200 %. Vaše původní investice má nyní hodnotu 1,200 XNUMX USD – to znamená zisk XNUMX XNUMX USD
• Na 1,500 40 USD AAVE, které jste si půjčili, se toto také zvýšilo o 2,100 %. To představuje novou hodnotu 600 XNUMX USD – tedy zisk XNUMX USD
• Celkem jste na tomto půjčce DeFi vydělali 1,800 XNUMX $

Samozřejmě také zaplatíte nějaké úroky za tři měsíce, po které vaše půjčka zůstala nesplacená. Nicméně RPSN půjčky DeFi může být velmi konkurenceschopná – takže v tomto příkladu jste dosáhli slušného zisku.

Musíte zvážit rizika sjednání půjčky DeFi za účelem zvýšení vaší expozice v krypto sektoru. Pokud totiž hodnota vašeho zajištění klesne, může být platforma DeFi nucena zlikvidovat tokeny.

Kromě toho, pokud hodnota tokenů, které jste si vypůjčili, klesne, budete pravděpodobně v záporném vlastním kapitálu.

Na DeFi Swap – přední decentralizovaná burza pro sázkové a výnosové zemědělství 

Neexistuje žádná záruka, že při investování do tohoto nebo jakéhokoli produktu nebo služby DeFi vyděláte peníze. Pokračujte na vlastní nebezpečí.

Je DeFi dobrá investice?

Ačkoli je nyní DeFi sektorem s mnoha miliardami dolarů, tato investiční scéna je stále v plenkách. Pokud jste schopni investovat, dokud je sektor mladý, zbývá na stole spousta růstu.

Hlavním konceptem DeFi je, že lidem poskytuje cestu k investování finančních prostředků, aniž by museli procházet centralizovaným poskytovatelem – jako je banka nebo finanční instituce. Místo toho se investoři mohou spojit přímo s ostatními účastníky trhu.

Pokud si stále nejste jisti, zda je pro vás DeFi tím správným investičním prostorem, zvažte některé z hlavních výhod, které probíráme v následujících částech.

Nadprůměrné výnosy  

Tradiční investiční produkty jsou s přibývajícími roky stále méně atraktivní. Například v USA a Evropě budou střadatelé jen zřídka schopni generovat výnos přes 1 % z běžných vkladů na bankovních účtech.

To znamená, že vkladem prostředků na spořicí účet nepokryjete ani míru inflace. Vzhledem k tomu, že inflace v USA od přelomu roku 7 přesáhla 2022 %, znamená to, že hodnota vašich peněz bude nadále klesat.

Pro srovnání, když investujete do DeFi, máte potenciál generovat vysoce atraktivní výnosy z vašich fondů. Ve skutečnosti je jednoduché výrazně překonat míru inflace.

Jako ukázkový příklad můžete vložit DeFi Coin do smlouvy o sázkách DeFi Swap na 12 měsíců a následně získat APY ve výši 75 %. Jak již bylo zmíněno dříve, můžete dokonce získat trojciferné výnosy ze stablecoinů, které jsou navázány na dolar.

Žádné kontroly finančního pozadí  

Jedním z hlavních pilířů DeFi je, že finanční služby by měly být dostupné všem – bez ohledu na to, kde se jednotlivec nachází nebo kde se nachází.

A proto, bez ohledu na to, jak vypadá vaše finanční situace, platformy jako DeFi Swap rádi splní vaše investiční potřeby.

Zásadní je, že když investujete prostřednictvím platformy DeFi, nebudete muset projít žádnou kontrolou finančního pozadí. Nebudete po vás muset ani uvádět žádné osobní údaje nebo kontaktní údaje.

Místo toho vše, co musíte udělat, je připojit svou peněženku k příslušné platformě a vybrat si investiční produkt DeFi, ke kterému chcete mít přístup.

Žádné třetí strany   

Když investujete peníze do tradičního finančního sektoru – ať už jsou to akcie, fondy nebo zlato – musíte jít přes makléře třetí strany.

To znamená, že broker bude odpovědný za úschovu vašich investic vaším jménem. Na druhé straně musíte nejen důvěřovat dotyčnému brokerovi, ale bude vám účtována řada poplatků a provizí.

• To je v příkrém rozporu s tím, jak funguje DeFi.
• Platformy jako DeFi Swap jsou totiž decentralizované, což znamená, že k finančním službám můžete přistupovat, aniž byste museli procházet prostředníkem.
• Navíc, a to je možná nejdůležitější, nebudete muset vkládat své tokeny do samotné platformy.
• Místo toho budou prostředky převedeny do základní chytré smlouvy – se kterou poskytovatel DeFi nebude moci manipulovat.

Celkově vzato, investováním do DeFi získáte přímý přístup k investičním službám, aniž byste museli využívat služeb třetí strany.

Malá tržní kapitalizace    

Podle předního webu CoinGecko pro agregaci dat je celý sektor DeFi v době psaní stále oceněn na méně než 50 miliard dolarů.

Ve velkém schématu věcí je to minuta. A proto nikdy nebyl lepší čas investovat do DeFi – protože toto odvětví je stále silně podhodnoceno.

CoinGecko také poznamenává, že na přelomu roku 2020 měl sektor DeFi tržní kapitalizaci pouhých 1.7 miliardy dolarů. To znamená, že za něco málo přes dva roky se hodnota prostoru DeFi zvýšila o více než 2,700 XNUMX %.

Proč investovat do čističky vzduchu?

Stručně řečeno, tato příručka vysvětlila nejlepší způsoby, jak investovat do DeFi právě teď. Pokryli jsme vše od sázkového a výnosového hospodaření až po úrokové účty a půjčky.

Nicméně možná nejlepší způsob, jak investovat do decentralizovaného financování, je prostřednictvím nejlépe hodnoceného tokenu DeFi.

DeFi Coin například podporuje burzu DeFi Swap – která nabízí atraktivní APY prostřednictvím sázkových a výnosových fondů. DeFi Coin navíc zdaňuje prodejce 10 % – z čehož polovina je distribuována stávajícím držitelům tokenů prostřednictvím neměnné chytré smlouvy.

Dlouhodobí držitelé DeFi Coinů jsou proto odměňováni průběžnými výplatami dividend.

Neexistuje žádná záruka, že při investování do tohoto nebo jakéhokoli produktu nebo služby DeFi vyděláte peníze. Pokračujte na vlastní nebezpečí. 

Nejčastější dotazy