Šta je kripto ulaganje? Sveobuhvatan vodič za kripto ulaganje

Kripto ulaganje je vrijedno razmatranja ako želite zaraditi kamatu na svoje tokene dok HODL.

Sve što trebate učiniti je odabrati odgovarajuću platformu za ulaganje koja nudi konkurentne APY i povoljne uvjete zaključavanja koji su u skladu s vašim investicijskim ciljevima.

U ovom vodiču za početnike objašnjavamo sve što treba znati o kripto ulaganju.

Šta je Crypto Staking – Brzi pregled

Za brzi pregled onoga što je kripto ulaganje – pogledajte ključne tačke navedene u nastavku:

• Kripto ulaganje zahtijeva da deponirate svoje tokene u blockchain mrežu ili platformu treće strane
• Pritom će vam biti plaćena kamatna stopa sve dok su tokeni uloženi
• Kamata se ili plaća putem mrežnih naknada, obezbjeđenja likvidnosti ili kredita
• Neke platforme nude različite uslove za ulaganje sa zaključavanjem koje može biti u rasponu od 0 do 365 dana
• Kada se vaš odabrani termin završi, dobit ćete svoje nagrade za ulaganje zajedno sa vašim originalnim depozitom

Dok kripto ulaganje nudi jednostavan način za generiranje konkurentnog prinosa na vaše neaktivne tokene – važno je razumjeti kako ovaj DeFi alat radi prije nego što nastavite.

Kako funkcionira kripto zalaganje?

Mudro je dobro shvatiti kako funkcionira kripto ulaganje prije nego što nastavite.

I iz tog razloga, ovaj odjeljak će objasniti detalje kripto zalaganja u smislu osnova, potencijalnih prinosa, rizika i još mnogo toga.

PoS kovanice i mreže

U svom izvornom obliku, kripto ulaganje je bio proces koji su koristile isključivo proof-of-stake (PoS) blockchain mreže. Glavni koncept je deponiranjem i zaključavanjem vaših tokena u PoS mrežu, pomoći ćete blockchainu da potvrdi transakcije na decentraliziran način.

• Zauzvrat, sve dok su vaši tokeni zaključani, zarađivat ćete kamatu u obliku nagrada za ulaganje.
• Ove nagrade se naknadno isplaćuju u istoj kripto imovini koja je uložena.
• Odnosno, ako biste uložili tokene na Cardano blockchain, vaše bi nagrade bile raspoređene u ADA-i.

S jedne strane, moglo bi se tvrditi da su rizici ulaganja tokena direktno na PoS blockchain nešto niži u odnosu na platformu treće strane.

Na kraju krajeva, nemate posla s provajderom izvan dotične mreže. Međutim, prinosi koji se nude pri ulaganju putem PoS blockchaina su pomalo neinspirativni.

Kao takvi, tvrdili bismo da se kripto ulaganje najbolje izvodi putem specijalizirane, decentralizirane razmjene kao što je DeFi Swap.

Staking Platforms

Platforme za ulaganje su jednostavno razmjene i provajderi trećih strana koji vam omogućavaju da se uključite u kripto ulaganje izvan blockchain mreže. To znači da vaše kamate neće doći iz procesa indirektne validacije transakcija.

Umjesto toga, kada deponujete tokene u decentraliziranu razmjenu kao što je DeFi Swap, sredstva se koriste mnogo bolje. Na primjer, tokeni se mogu koristiti za financiranje kripto zajmova ili obezbjeđivanje likvidnosti za automatske market Maker grupe.

U svakom slučaju, ponuđeni prinosi su često znatno veći kada se koristi platforma treće strane. Kao najbolji primjer, kada uložite DeFi Coin na berzi DeFi Swap, možete zaraditi APY do 75%.

Kao što ćemo ukratko detaljnije pokriti, DeFi Swap je decentralizovana razmena koja je podržana nepromenljivim pametnim ugovorima. To znači da je vaš kapital uvijek siguran. Naprotiv, mnoge platforme za ulaganje u ovoj industriji su centralizirane i stoga – mogu biti rizične – posebno ako je provajder hakovan.

Lock-Up Periodi

Sljedeća stvar koju treba razumjeti kada naučite o kripto ulaganju je da će vam često biti predstavljeni različiti termini zaključavanja. Ovo se odnosi na dužinu vremena koje će vam trebati da vaši tokeni budu zaključani.

Ovo se može uporediti sa tradicionalnim štednim računom koji dolazi sa fiksnim uslovima. Na primjer, banka može ponuditi APY od 4% pod uslovom da ne možete podići dvije godine.

• U slučaju zalaganja, uslovi zaključavanja mogu varirati u zavisnosti od provajdera i odgovarajućeg tokena.
• U DeFi Swapu obično možete birati između četiri termina – 30, 90, 180 ili 360 dana.
• Ono što je najvažnije, što je duži rok, veći je APY.

Možda ćete naići i na platforme koje nude fleksibilne uslove za ulaganje. Ovo su planovi koji vam daju priliku da povučete svoje tokene u bilo kojem trenutku bez financijske kazne.

Međutim, DeFi Swap ne nudi fleksibilne uslove jer platforma nastoji nagraditi dugoročne vlasnike. Štaviše, postojanje perioda zaključavanja osigurava da odgovarajući token nastavi da radi u neometanim tržišnim uslovima.

Na kraju krajeva, jedna od najvećih grešaka koje je Terra UST napravila – koja je od tada izgubila vezu za američki dolar, bila je to što je ponudila ogromne kamate pod fleksibilnim uslovima. A, kada se raspoloženje tržišta pogoršalo, masovna povlačenja su kasnije dovela do uništenja projekta.

APYs

Kada prvi put uđete u kripto ulaganje, uvijek ćete naići na termin APY. Ovo se jednostavno odnosi na godišnji procentualni prinos dotičnog ugovora o ulaganju.

Na primjer, pretpostavimo da u potpunosti iskoristite 75% APY dostupnog na DeFi Swap-u kada uložite DeFi Coin. To znači da ćete za ulaganje 2,000 DeFi kovanica u periodu od godinu dana dobiti nagradu od 1,500 tokena.

Nudimo nekoliko praktičnih primjera o tome koliko kasnije možete zaraditi od kripto stekinga. Uz to, treba napomenuti da se APY zasniva na periodu od godinu dana – što znači da će efektivna stopa biti niža za kraće periode.

Na primjer, ako uložite kripto žetone na APY 50% šest mjeseci, tada u suštini zarađujete 25%.

nagrade 

Također je važno razumjeti kako će biti isplaćene vaše nagrade za kripto ulaganje. Kao što smo ranije ukratko spomenuli, vaše nagrade će biti raspoređene u istom tokenu koji uložite.

Na primjer, ako uložite 10 BNB uz APY od 10% na godinu dana, dobit ćete:

• Vaših originalnih 10 BNB
• 1 BNB nagrada za ulaganje
• Dakle – dobijate ukupno 11 BNB

Podrazumijeva se da dok ulažete kriptovalute, tržišna vrijednost tokena će rasti i pasti. Kao što ćemo ukratko objasniti detaljnije, ovo treba uzeti u obzir prilikom izračunavanja vašeg profita od udjela.

Na kraju krajeva, ako vrijednost tokena opadne za veći postotak od zarađenog APY-a, vi zapravo gubite novac.

Izračunavanje nagrada za kripto ulaganje

Da biste u potpunosti shvatili kako funkcionira kripto ulaganje, morat ćete razumjeti kako izračunati svoje potencijalne nagrade.

U ovom odjeljku nudimo primjer iz stvarnog svijeta koji pomaže u čišćenju magle.

• Recimo da želite da uložite Cosmos (ATOM)
• Odlučujete se za period blokade od šest mjeseci uz APY od 40%
• Ukupno deponujete 5,000 ATOM-a

U trenutku kada položite svojih 5,000 ATOM-a u ugovor o ulaganju, digitalna imovina ima tržišnu cijenu od 10 USD. To znači da vaša ukupna investicija iznosi 50,000 dolara.

• Kada prođe šestomjesečni period zalaganja, dobijate svojih originalnih 5,000 ATOM-a
• Također dobijate 1,000 ATOM-a kao nagrade za ulaganje
• To je zato što, uz APY od 40%, nagrada iznosi 2,000 ATOM-a. Međutim, uložili ste samo šest mjeseci, tako da moramo podijeliti nagrade na pola.
• Ipak, vaš novi ukupni saldo je 6,000 ATOM-a

Prošlo je šest mjeseci otkako ste uložili ATOM. Digitalna imovina sada vrijedi 15 dolara po tokenu. Kao takvo, moramo uzeti u obzir ovo povećanje cijene.

• Imate 6,000 ATOM-a
• Svaki ATOM vrijedi 15 dolara – tako da je to ukupan iznos od 90,000 dolara
• Vaša originalna investicija iznosila je 5,000 ATOM-a kada je token vrijedio 10 dolara – dakle to je 50,000 dolara

Kao u gornjem primjeru, ostvarili ste ukupan profit od 40,000 USD. To je iz dva ključna razloga. Prvo, povećali ste svoj ATOM saldo za dodatnih 1,000 tokena tako što ste se uključili u ulaganje šest mjeseci. Drugo, vrijednost ATOM-a se povećava sa 10 na 15 dolara – ili 50%.

Još jednom, ne zaboravite da se vrijednost tokena također može smanjiti. Ako se to dogodi, možda ćete imati finansijski gubitak.

Da li je kripto zalaganje bezbedno? Rizici kripto zalaganja

Uz atraktivne APY u ponudi, kripto ulaganje može biti unosno. Međutim, kripto ulaganje je daleko od bez rizika.

Kao takav, prije nego što započnete svoje putovanje ulaganjem kriptovalutama – svakako razmotrite rizike o kojima se govori u nastavku:

Platformski rizik

Rizik sa kojim ćete se suočiti je rizik same platforme za isticanje. Ono što je najvažnije, da biste uložili, morat ćete deponovati svoje tokene na platformu koju odaberete.

Količina rizika povezanog s platformom za ulaganje u velikoj mjeri će ovisiti o tome da li je centralizirana ili decentralizirana.

• Kao što je ranije navedeno, DeFi Swap je decentralizovana platforma – što znači da sredstva nikada ne drže ili kontrolišu treća strana.
• Naprotiv, ulaganje je olakšano decentraliziranim pametnim ugovorom koji djeluje na blockchain mreži.
• To znači da ne prenosite sredstva na sam DeFi Swap – kao što biste to učinili na centralizovanoj berzi.
• Umjesto toga, sredstva se polažu u pametni ugovor.
• Zatim, kada se rok za ulaganje završi, pametni ugovor će prenijeti vaša sredstva plus nagrade natrag u vaš novčanik.

Za usporedbu, centralizirane platforme za ulaganje zahtijevaju da uložite sredstva u novčanik koji provajder lično kontroliše. To znači da ako je platforma hakovana ili se upusti u zloupotrebu, vaša sredstva su u ozbiljnom riziku od gubitka.

Rizik volatilnosti

U primjeru koji smo ranije naveli, spomenuli smo da je ATOM bio po cijeni od 10 USD kada je ugovor o ulaganju započeo i 15 USD do isteka šestomjesečnog roka. Ovo je primjer povoljnog kretanja cijena.

Međutim, kriptovalute su i nestabilne i nepredvidive. Kao takav, postoji svaka mogućnost da će vrijednost tokena koji ulažete opasti.

Na primjer:

• Recimo da uložite 3 BNB kada je token vrijedan 500 USD
• Ovo povećava vašu ukupnu investiciju na 1,500 USD
• Odlučujete se za 12-mjesečni period zaključavanja koji plaća APY od 30%
• Nakon što prođe 12 mjeseci, dobijate natrag svoje 3 BNB.
• Također dobijate 0.9 BNB nagrade za ulaganje – što je 30% od 3 BNB
• Međutim, BNB sada vrijedi 300 dolara
• Imate 3.9 BNB ukupno – dakle sa 300 USD po tokenu, vaša ukupna investicija sada vrijedi 1,170 USD

Prema gornjem primjeru, prvobitno ste uložili ekvivalent od 1,500 USD. Sada kada je prošlo 12 mjeseci, imate više BNB tokena, ali vaša investicija vrijedi samo 1,170 USD.

Konačno, to je zato što je vrijednost BNB-a opala za više od APY-a koji ste generirali ulaganjem.

Jedan od najefikasnijih načina za smanjenje rizika od promjenjivosti pri ulaganju je da osigurate da ste dobro diverzificirani. To znači da biste trebali izbjegavati stavljanje svih vaših sredstava u jedan ugovor o ulaganju. Umjesto toga, razmislite o ulaganju velikog broja različitih tokena.

Oportunity Risk

Još jedan rizik koji treba uzeti u obzir kada saznate kako funkcionira kripto ulaganje je u pogledu oportunitetne cijene nemogućnosti isplate.

• Na primjer, pretpostavimo da uložite 1,000 Dogecoina na šestomjesečni period zaključavanja
• Ovo daje APY od 60%
• U vrijeme sklapanja ugovora o ulaganju, Dogecoin vrijedi 1 dolar po tokenu
• Tri mjeseca nakon perioda blokade, Dogecoin počinje da ide velikom uzlaznom putanjom – dostižući cijenu od 45 dolara
• Ne možete, međutim, povući i prodati svoje tokene da biste iskoristili ovo – budući da vaš ugovor o ulaganju ima još tri mjeseca da prođe
• U trenutku kada je ugovor o ulaganju zaključen, Dogecoin se trguje po cijeni od 2 dolara

Sa 1 USD po tokenu, vaš Dogecoin je prvobitno vrijedio 1,000 USD kada ste deponovali sredstva u fond za ulaganje.

Da ste bili u mogućnosti da prodate svoj Dogecoin za 45 dolara, gledali biste ukupnu vrijednost od 45,000 dolara. Međutim, do trenutka kada je vaš termin zaključavanja završio, Dogecoin je već pao na 2 dolara.

Zbog toga je važno mudro odabrati termin za zaključavanje. Dok kraći rokovi obično donose niži APY, smanjit ćete rizik mogućnosti u slučaju da token počne rasti u vrijednosti.

Odabir najbolje platforme za kripto ulaganje

Jedan od najvažnijih koraka koji ćete morati poduzeti kada naučite o kripto stakingu je platforma koju koristite u tu svrhu.

Najbolje platforme u ovom prostoru će ponuditi visoke prinose uz sigurnu infrastrukturu. Također ćete morati provjeriti koji se uvjeti zaključavanja primjenjuju i postoje li ograničenja ili ne.

U odeljcima u nastavku raspravljamo o najvažnijim faktorima koje treba uzeti u obzir pri odabiru prikladne platforme za isticanje za vaše potrebe.

Centralizirano protiv decentraliziranog 

Kao što smo ranije napomenuli, postoje platforme za ulaganje koje su centralizirane, dok su druge decentralizirane. Kako biste smanjili rizik vaše platforme koliko je to praktično moguće, predlažemo da se odlučite za decentraliziranu razmjenu.

Pritom platforma ne drži vaše tokene. Umjesto toga, sve je automatizirano pametnim ugovorima.

Prinosi  

Uključujući se u kripto ulaganje, to činite kako biste povećali vrijednost svog portfelja na pasivan način. Zbog toga je važno provjeriti koji se prinosi nude na platformi koju odaberete.

uslovi  

Najbolje platforme u ovom prostoru nude različite termine zaključavanja kako bi se zadovoljili investitori svih zahtjeva. Zbog toga DeFi Swap nudi četiri opcije za period od 30, 90, 180 ili 365 dana.

ograničenja  

Neki sajtovi za ulaganje će oglašavati visok prinos na određeni token, samo da bi potom u svojim uslovima naveli da postoje ograničenja.

Na primjer, možda ćete moći zaraditi 20% na depozitima za ulaganje u BNB – ali samo na prvih 0.1 BNB. Ostatak će tada biti plaćen po mnogo nižem APY.

Token Diversity   

Još jedna metrika koju treba uzeti u obzir kada tražite platformu za ulaganje je raznolikost imovine. Ono što je najvažnije, najbolje je odabrati platformu koja nudi širok opseg podržanih tokena.

Čineći to, ne samo da možete kreirati raznolik portfelj ugovora o ulaganju, već možete mnogo lakše prelaziti između skupova.

Započnite kripto ulaganje već danas na DeFi Swap-u – korak po korak 

Da zaključimo ovaj vodič o kripto ulaganju, sada ćemo vam pokazati užad sa DeFi Swapom.

DeFi Swap je decentralizovana razmena koja podržava širok spektar fondova za ulaganje i prinos. Prinosi su veoma konkurentni i postoji niz uslova za izbor.

Korak 1: Povežite Novčanik na DeFi Swap

Jedna od najboljih stvari u korištenju decentralizirane mjenjačnice kao što je DeFi Swap je da nema potrebe za otvaranjem računa. Umjesto toga, to je samo slučaj povezivanja vašeg novčanika na DeFi Swap platformu.

Nasuprot tome, kada koristite centraliziranog provajdera za ulaganje, ne samo da trebate dati lične podatke i podatke za kontakt – već i dokumente za verifikaciju za KYC proces.

Većina ljudi će koristiti MetaMask za povezivanje na DeFi Swap. Međutim, platforma također podržava WalletConnect – koji će se povezati s većinom BSc novčanika u ovom prostoru – uključujući Trust Wallet.

Korak 2: Odaberite Staking Token

Zatim idite na odjel za ulaganje na DeFi Swap platformi. Zatim odaberite token koji želite da uložite.

Korak 3: Odaberite Termin za zaključavanje

Nakon što odlučite koji token ćete uložiti, morat ćete odabrati svoj termin.

Da rezimiramo, na DeFi Swap-u možete birati između:

• 30-dnevni rok
• 90-dnevni rok
• 180-dnevni rok
• 365-dnevni rok

Što je duži termin koji odaberete, veći je APY.

Korak 4: Potvrdite i odobrite termin zalaganja

Nakon što potvrdite odabrani termin, u novčaniku ćete dobiti iskačuće obavještenje da ste trenutno povezani na DeFi Swap berzu.

Na primjer, ako koristite ekstenziju pretraživača MetaMask, ovo će se pojaviti na vašem desktop uređaju. Ako koristite mobilni novčanik, obavijest će se pojaviti putem aplikacije.

U svakom slučaju, morat ćete potvrditi da ste ovlastili DeFi Swap da zaduži vaš novčanik i naknadno prebacite sredstva u ugovor o ulaganju.

Korak 5: Uživajte u nagradama za ulaganje

Nakon što je ugovor o ulaganju potvrđen, nećete morati ništa drugo raditi. Nakon što je vaš odabrani termin zaključen, DeFi Swap pametni ugovor će prenijeti:

• Vaš originalni depozit za ulaganje
• Vaše nagrade za ulaganje

Vodič za kripto ulaganje: Zaključak 

Ovaj vodič za početnike objasnio je kako funkcionira kripto ulaganje i zašto može biti korisno za vaše dugoročne investicijske ciljeve. Pokrili smo ključne pojmove koji se odnose na APY i uslove zaključavanja, kao i važne rizike koje treba razmotriti prije nego što nastavite.

DeFi Swap nudi platformu za ulaganje koja vam omogućava da počnete zarađivati ​​kamatu na svoje tokene bez potrebe za otvaranjem računa ili pružanjem bilo kakvih ličnih podataka.

Sve što treba da uradite je da povežete svoj omiljeni novčanik, odaberete token za ulaganje uz odabrani termin i to je to – spremni ste.

Pitanja i odgovori

Pridružite se našoj BESPLATNOj Telegram grupi odmah!