Kif tinvesti fid-DeFi? Gwida tal-Bidu biex Nagħmlu l-Flus Minn DeFi

Il-finanzi deċentralizzati (DeFi) qed jikbru b'pass esponenzjali. Dan is-settur innovattiv jippermetti lill-investituri jagħmlu l-flus permezz ta’ varjetà ta’ prodotti u servizzi – inklużi iżda mhux limitati għal biedja ta’ rendiment, staking, kontijiet ta’ imgħax, u aktar.

F'din il-gwida għall-Bidu, nispjegaw kif tinvesti fid-DeFi illum sabiex tkun tista' tibda tiġġenera rendiment attraenti fuq il-kapital tiegħek.

Lista tal-Aħjar Modi biex Tinvesti fid-DeFi 

Hawn taħt, issib lista tal-aħjar modi biex tinvesti fid-DeFi illum:

1. Investi f'DeFi Tokens – B'mod ġenerali l-Aħjar Mod biex Tinvesti fid-DeFi
2. Staking DeFi – Aqla 'APY Attraenti biex Tissakkar it-Tokens Crypto Tiegħek
3. Biedja Rendiment DeFi – Iġġenera Rendiment billi Tipprovdi Likwidità lil Skambju DeFi
4. Kontijiet tal-Imgħax DeFi – Iddepożita Crypto Tokens f’Kont ta’ Tfaddil biex Taqla’ l-Imgħax
5. Self DeFi – Timmassimizza l-Espożizzjoni Tiegħek għal DeFi B'Self Kripto Sikur

Niddiskutu l-investimenti DeFi ta 'hawn fuq f'dettall kbir matul din il-gwida.

Ħarsa dettaljata lejn l-Aħjar Modi biex Tinvesti fid-DeFi fl-2022

Hemm ħafna modi kif tista 'tinvesti fid-DeFi mill-kumdità tad-dar.

Kull prodott u/jew servizz ta’ investiment DeFi se jiġi bir-riskji u l-premjijiet potenzjali tiegħu stess. Bħala tali, huwa importanti li jkun hemm fehim sod tal-investiment DeFi rispettiv qabel ma tirriskja xi fondi.

Fit-taqsimiet hawn taħt, nagħtu ħarsa dettaljata lejn l-aħjar modi ġenerali biex tinvesti fid-DeFi fl-2022.

1. Investi f'Tokens DeFi - B'mod ġenerali l-Aħjar Mod biex Tinvesti f'DeFi

Aħna nargumentaw li l-aħjar mod ġenerali biex tinvesti fid-DeFi fl-2022 huwa billi żżid xi tokens DeFi tal-ogħla rata fil-portafoll tiegħek. Fi kliem sempliċi, dawn huma proġetti ta 'kripto-munita li huma direttament involuti fis-settur tal-finanzi deċentralizzati. Dan jista 'jkun minn numru ta' angoli differenti.

Pereżempju, xi tokens DeFi huma involuti fil-forniment ta 'servizzi ta' self, filwaqt li oħrajn joffru skambju deċentralizzat. Imbagħad għandek tokens DeFi li joffru teknoloġija algoritmika stablecoin u dawk li qed jibnu aċċess deċentralizzat għall-Metaverse. Jew il-mod, billi tinvesti f'token DeFi tal-għażla tiegħek, tkun qed tikseb esponiment dirett għal dan is-settur.

Eżempju bħal dan ta’ proġett li qed jikber minn dan l-ispazju huwa DeFi Coin (DEFC). Din il-munita diġitali tappoġġja l-iskambju DeFi Swap - li joffri spettru wiesa 'ta' servizzi finanzjarji deċentralizzati. Dan jinkludi kollox minn token swaps u yield farming sa staking u NFTs. DeFi Coin innifsu jiġi b'numru ta 'metriċi interessanti.

L-ewwel u qabel kollox, meta xi ħadd ibigħ DeFi Coin - kemm jekk ikun fuq skambju ċentralizzat jew deċentralizzat, 10% se jittieħdu mit-tranżazzjoni awtomatikament. Pereżempju, jekk il-kummerċjant ibigħ b'valur ta' $1,000 ta' DeFi Coin, $100 jiġu ntaxxati. Minn dan $100, $50 jitqassmu lid-detenturi eżistenti ta 'DeFi Coin permezz ta' programm ta 'dividend.

Il-$50 l-oħra jkunu miżjuda mal-pool ta 'likwidità DeFi Coin. B'mod kruċjali, billi tixtri u żżomm DeFi Coin fit-tul, int se tibbenefika mit-tkabbir tal-iskambju DeFi Swap. U sakemm iżżomm, int tkun intitolat għas-sehem tiegħek ta' pagamenti ta' dividendi rikorrenti.

Kif tinvesti f'DeFi Coin

Jekk tħobb il-ħoss ta' DeFi Coin u tixtieq iżżid din il-munita diġitali innovattiva mal-portafoll tiegħek illum, tista' tagħmel dan billi ssegwi l-passi sempliċi deskritti hawn taħt:

Pass 1: Ikseb Kartiera Li Tappoġġja Tokens BSc

DeFi Coin huwa token kripto li jopera fuq il-Binance Smart Chain (BSc). Għalhekk, sabiex tinvesti f'DeFi Coin illum, l-ewwel pass huwa li tiżgura li jkollok kartiera li tista 'tikkonnettja man-netwerk BSc.

L-aktar għażliet popolari fis-suq tal-BSc huma Trust Wallet u MetaMask. Filwaqt li dawn iż-żewġ kartieri jiġu f'app iOS u Android, MetaMask hija wkoll disponibbli bħala estensjoni tal-browser.

Tista' taqra aktar fuq:

• Kif tixtri DeFi Coin b'Trust Wallet
• Kif tixtri DeFi Coin b'MetaMask

Pass 2: Ittrasferixxi BNB għal BSc Wallet 

Ladarba tkun għażilt u stallajt kartiera xierqa, imbagħad ikollok bżonn tiddepożita xi tokens BNB. Dan minħabba li DeFi Coin hija direttament imqabbla ma 'BNB fuq il-Binance Smart Chain.

Kemm Trust Wallet kif ukoll MetaMask jippermettulek tixtri BNB b'karta ta 'kreditu/debitu direttament minn ġewwa l-kartiera. Dan huwa mod konvenjenti biex iżżid BNB mal-kartiera tiegħek, għalkemm, dawn iż-żewġ fornituri jużaw proċessuri ta 'ħlas ta' partijiet terzi - li jfisser li l-miżati jistgħu jkunu għoljin.

Alternattiva kbira hawnhekk hija li tixtri BNB minn Binance. Meta tagħmel dan, inti tħallas tariffa medja ta' 2% meta tuża karta ta' kreditu/debitu – għalkemm il-ħlas speċifiku jiddependi fuq il-lokalità tiegħek.

Jew il-mod, jekk tuża skambju estern biex tixtri BNB, imbagħad ikollok bżonn tittrasferixxi t-tokens għall-kartiera BSc magħżula tiegħek.

Pass 3: Qabbad BSc Wallet ma DeFi Swap

Jekk f'dan l-istadju għandek BNB fil-kartiera tiegħek, imbagħad tipproċedi biex tinvesti f'DeFi Coin permezz tal-iskambju DeFi Swap. Meta tagħżel DeFi Swap biex tlesti x-xiri tiegħek, ma jkollokx bżonn tiftaħ kont jew tipprovdi xi informazzjoni personali.

Minflok, tista 'tinvesti f'DeFi Coin fuq l-iskambju DeFi Swap sempliċement billi tikkonnettja l-kartiera tiegħek.

Ladarba inti fuq il- Skambju DeFi Swap, ikklikkja fuq il-buttuna 'Ikkonnettja ma' Kartiera'.

• Jekk qed tuża MetaMask, ikklikkja fuq l-għażla rilevanti
• Jekk tuża Trust Wallet, jew kwalunkwe kartiera BSc oħra għal dik il-kwistjoni, ikklikkja fuq 'WalletConnect' u skennja l-kodiċi QR li jidher fuq l-iskrin tiegħek

Irrispettivament minn liema kartiera qed tuża, ser ikollok bżonn tikkonferma l-awtorizzazzjoni għall-iskambju DeFi Swap. Dan huwa proċess sigur ħafna u b'mod kruċjali - DeFi Swap qatt mhu se jkollu aċċess għaċ-ċwievet privati ​​tiegħek.

Pass 4: Twaqqaf Ordni u Investi f'DeFi Coin

Fl-aħħarnett, issa tista 'twaqqaf ordni biex tinvesti f'DeFi Coin. L-ewwel, kun żgur li 'BNB' u 'DEFC' huma ssettjati bħala l-munita 'Swap From' u 'Swap to', rispettivament.

Essenzjalment, l-ordni ta 'skambju tiegħek għandha tidher bħall-immaġni ta' hawn fuq. Sussegwentement, ħdejn fejn tgħid 'BNB', ser ikollok bżonn li ddaħħal in-numru ta 'tokens li trid tiskambja għal DeFi Coin.

Meta ttajpja ċifra, in-numru korrispondenti ta 'tokens DeFi Coin se jaġġorna abbażi tar-rata tal-kambju attwali ta' BNB/DEFC.

Wara li tikkonferma t-tpartit, se tidher notifika pop-up fuq il-kartiera li bħalissa hija konnessa ma 'DeFi Swap. Ladarba tikkonferma l-awtorizzazzjoni, il-kuntratt intelliġenti DeFi Swap se jlesti l-konverżjoni u sussegwentement iżid it-tokens DeFi Coin mal-kartiera tiegħek.

M'hemm l-ebda garanzija li inti tagħmel flus meta tinvesti f'dan jew kwalunkwe prodott jew servizz DeFi. Ipproċedi għar-riskju tiegħek. 

2. DeFi Staking - Aqla 'APY Attraenti għall-Lokkar tat-Tokens Crypto Tiegħek

Il-prodott li jmiss li jippermettilek tinvesti fid-DeFi mill-kumdità tad-dar huwa staking. Fil-qosor, l-istaking jeħtieġ li tissakkar it-tokens tiegħek fin-netwerk blockchain għal numru speċifiku ta 'jiem. Dan jippermetti li l-blockchain iżomm in-netwerk deċentralizzat u sussegwentement jikkonferma u jivvalida t-tranżazzjonijiet mingħajr ma jeħtieġ is-servizz ta 'parti terza.

Staking huwa offrut ukoll minn proġetti biex jinċentiva lin-nies biex iżommu t-tokens tagħhom fit-tul, li jgħin biex jitnaqqsu l-livelli ta 'volatilità għall-ekosistema rispettiva. Jew il-mod, billi tpoġġi t-tokens tiegħek, taqla 'rata ta' interess attraenti. Ir-rata speċifika tista', madankollu, tvarja pjuttost konsiderevolment skont it-token li tkun qed taqbad.

Pereżempju, DeFi Coin tippermetti lid-detenturi li jieħdu sehem it-tokens tagħhom f'APY sa 75%. Dan minħabba li DeFi Coin għadha fl-istadju tat-tkabbir tagħha, għalhekk hija meħtieġa li toffri rendiment ogħla. Min-naħa l-oħra, proġetti stabbiliti u b'kapital kbir bħal BNB se joffru APY ħafna aktar baxxi fuq ftehimiet ta 'staking.

Madankollu, ħafna drabi jkollok numru ta 'għażliet meta niġu għat-terminu ta' staking. Pereżempju, meta tpoġġi tokens fuq DeFi Swap, tista 'tagħżel minn terminu ta' 1, 3, 6, jew 12-il xahar. Huwa importanti li tiftakar li meta t-tokens tiegħek ikunu msakkra f'terminu ta' staking, ma tkunx tista' taċċessahom.

Dan għaliex it-tokens huma msakkra f'kuntratt intelliġenti - li ma jistax jiġi aġġustat jew imreġġa' lura. Għalhekk, kun żgur li inti komdu tissakkar it-tokens tiegħek bogħod għat-terminu kollu. Ħaġa oħra li wieħed jinnota li fil-biċċa l-kbira tal-każijiet, iktar ma jkun itwal it-terminu li tagħżel, iktar ikun għoli l-APY li inti titħallas.

Staking Eżempju

Biex tiżgura li l-investiment fl-istaking DeFi huwa tajjeb għalik, ikkunsidra l-eżempju hawn taħt:

• Ejja ngħidu li inti tiddeċiedi li token 10,000 DeFi Coin
• Inti tagħżel terminu ta '6 xhur fuq l-iskambju DeFi Swap - li jagħti APY ta' 60%
• Wara li jkunu għaddew sitt xhur, l-10,000 DeFi tokens tiegħek jiġu ddepożitati lura fil-kartiera tiegħek
• Int tirċievi wkoll il-premjijiet ta' staking tiegħek, li jammontaw għal 3,000 DeFi Coin tokens
• Bħala tali, il-bilanċ totali tiegħek issa huwa 13,000 DEFC

Jekk qed tistaqsi kif tikkalkula l-premjijiet tiegħek mill-APY iddikjarat, dan huwa relattivament sempliċi.

Fl-eżempju ta 'hawn fuq, għażilna APY ta' 60%, li jfisser li kieku stakajna t-tokens għal sena, konna nirċievu 6,000 DEFC id-depożitu oriġinali tagħna ta '10,000 DEFC. Madankollu, għażilna terminu ta 'sitt xhur, u nirċievu biss 3,000 DEFC.

Effett tal-Volatilità 

Qabel ma tinvesti fl-istaking DeFi, trid tikkunsidra wkoll il-vantaġġi u l-iżvantaġġi tar-riskju tal-volatilità. Dan għaliex meta t-tokens tiegħek jiġu rilaxxati mill-kuntratt intelliġenti ta 'staking, tista' tkun ċert li l-valur tas-suq tagħhom se jkun inbidel. Naturalment, dan jista' jew imur favur tiegħek jew kontra tiegħek.

• Nibdew mill-eżempju preċedenti, aħna ser ngħidu li meta ddepożitajt l-10,000 DeFi Coin tokens, 1 DEFC kien jiswa $1.
• Dan ifisser li l-investiment totali tiegħek fiż-żmien tad-depożitu kien jammonta għal $10,000.
• Wara sitt xhur, aħna ser ngħidu li DEFC kien qed jinnegozja għal $ 2 għal kull token.
• Irċevejt 13,000 DEFC appoġġjat wara li jkunu għaddew is-sitt xhur, allura dak huwa valur totali ta '$26,000.
• Dan jissarraf fi profitt ta’ $16,000 mill-investiment oriġinali tiegħek ta’ $10,000.

Madankollu, id-DEFC seta’ kien qed jinnegozja bi prezz taħt il-$1 wara li jkun għadda t-terminu ta’ staking ta’ sitt xhur.

• Pereżempju, ejja ngħidu li DeFi Coin kienet qed tinnegozja għal $ 0.50 fil-ħin li rċevejt it-13,000 token tiegħek lura.
• F'dan ix-xenarju, l-investiment totali tiegħek kien ikun jiswa $ 6,500 - li jfisser li mill-ispiża oriġinali tiegħek ta '$ 10,000 - inti għamilt telf ta' $ 3,500.

Fl-aħħar mill-aħħar, ftakar biss li filwaqt li se żżid in-numru ta 'tokens li għandek meta tinvesti fl-istaking DeFi, trid tikkunsidra wkoll li sa meta jiġi konkluż it-terminu, jistgħu jkunu qed jinnegozjaw bi prezz aktar baxx.

Kif Tinvesti f'DeFi Staking 

Għal ħarsa ġenerali ta' malajr ta' kif tinvesti fl-istaking DeFi, iċċekkja l-passaġġ hawn taħt:

• 1 pass: Żur DeFi Swap - L-ewwel, żur l-iskambju DeFi Swap u kklikkja fuq 'Farm'.
• 2 pass: Qabbad Wallet ma DeFi Swap – Sussegwentement, ikklikkja fuq 'Ikkonnettja Kartiera'. Agħżel il-kartiera preferuta tiegħek u jawtorizza l-konnessjoni ma' DeFi Swap.
• 3 pass: Agħżel Staking Token – Issa li l-kartiera tiegħek hija konnessa ma 'DeFi Swap, tista' tagħżel it-token li tixtieq tisħaq.
• 4 pass: Agħżel Staking Term – Agħżel it-terminu ta' staking preferut tiegħek minn 30, 90, 180, jew 365 jum.
• 5 pass: Ikkonferma l-Ftehim ta' Staking – L-aħħar pass huwa li tikkonferma l-ftehim ta’ staking permezz tal-kartiera konnessa tiegħek.

Ladarba tkun ikkonfermat kollox, it-tokens tiegħek jiġu depożitati fil-kuntatt intelliġenti DeFi Swap. Wara li jkun għadda t-terminu magħżul tiegħek, tirċievi d-depożitu inizjali tiegħek lura flimkien ma’ kwalunkwe premjijiet ta’ staking li tkun ġġenerajt.

Aqra iktar: Tista 'taqra l-gwida sħiħa tagħna fuq staking hawn.

M'hemm l-ebda garanzija li inti tagħmel flus meta tinvesti f'dan jew kwalunkwe prodott jew servizz DeFi. Ipproċedi għar-riskju tiegħek. 

3. Biedja ta' Rendiment DeFi - Iġġenera Rendiment billi Tipprovdi Likwidità lil Skambju DeFi

Mod popolari ieħor biex jinvesti fid-DeFi huwa permezz tal-biedja tar-rendiment. Dan huwa kemmxejn simili għal staking, safejn tkun qed isellef it-tokens tiegħek għal kuntratt intelliġenti DeFi bil-ħsieb li tiġġenera interess. Madankollu, it-trobbija tar-rendiment hija differenti fis-sens li tkun qed tiddepożita t-tokens tiegħek f'pool ta' likwidità.

Il-grupp ta 'likwidità inkwistjoni se jippermetti lix-xerrejja u lill-bejjiegħa jinnegozjaw tokens f'pool deċentralizzat. Kull pool ta 'likwidità, għalhekk, jikkonsisti f'par ta' kummerċ - bħal DEFC / BNB jew BTC / BUSD. Bħala investitur, tkun mitlub tiddepożita ż-żewġ tokens tal-par rispettiv.

Mhux dan biss, iżda jeħtieġ li tipprovdi ammonti ugwali ta 'kull token skont il-valur tas-suq attwali taż-żewġ proġetti. Pereżempju, ejja nassumu li qed tfittex li żżid il-likwidità mal-par BNB/DEFC. Aħna ser ngħidu li dak iż-żmien, BNB għandu valur tas-suq ta '$ 300 u DEFC għal $ 1.

Dan ifisser li għal kull BNB 1 li tiddepożita ($ 300), ikollok bżonn ukoll tittrasferixxi 300 DEFC ($ 300). Fid-depożitu ta '$ 300 ta' kull token, in-nefqa totali tiegħek hija ta '$ 600. F'termini tal-benefiċċji ta 'investiment fil-biedja tar-rendiment DeFi, int se taqla' dħul passiv sakemm it-tokens jinżammu mill-par kummerċjali rispettiv.

Dan għaliex kull darba li xi ħadd jixtri u jbigħ token mill-par, iħallas miżata tal-kummerċ. U bħala parti interessata tal-grupp ta 'likwidità rispettiv, int se taqla' persentaġġ tal-fondi miġbura mill-kuntratt intelliġenti. L-ammont speċifiku li tirċievi se jiddependi fuq numru ta’ fatturi – li niddiskutuhom f’aktar dettall fit-taqsima hawn taħt.

Eżempju ta' Biedja ta' Rendiment  

Hemm pjuttost ftit varjabbli li għandek tikkonsidra meta tivvaluta l-qligħ potenzjali mill-isforzi tal-biedja tar-rendiment tiegħek. L-ewwel, meta tiddepożita tokens f'par ta' biedja ta' rendiment, inti tkun proprjetarju ta' persentaġġ tal-pool. Dan il-perċentwal huwa bbażat fuq kemm iddepożitat tokens meta mqabbel ma 'oħrajn.

Pereżempju:

• Semmejna hawn fuq li ddepożejt 1 BNB b'valur ta '$ 300 u 300 DeFi Coin ukoll għal $ 300.
• Issa ngħidu li b'kollox, hemm 5 BNB u 1,500 DeFi Coin fil-pool rispettiv.
• Dan ifisser li inti stess 20% tal-pool BNB/DEFC

Allura issa li nafu x'inhu l-perċentwal tiegħek tar-rendiment tal-biedja, imbagħad irridu nivvalutaw kemm se tagħmel. B'mod kruċjali, għall-kuntrarju ta' staking, m'hemm l-ebda APY fissa fil-każ ta' yield farming.

Dan għaliex kollox jiddependi fuq kemm il-pool jiġbor fi tariffi tal-kummerċ, x'inhu l-perċentwal tiegħek, u jekk il-valur tat-tokens jogħlax jew jonqosx.

• Madankollu, ejja ngħidu li l-pjattaforma tal-biedja tar-rendiment magħżul tiegħek toffri 2% tal-miżati kollha tal-kummerċ miġbura.
• Inti stess 20% tal-pool
• Wara 30 jum, il-par kummerċjali ġabar l-4 BNB u l-1,200 DeFi Coin
• Is-sehem tiegħek ta’ dan il-pool ikun jammonta għal 0.8 BNB (20% ta’ 4 BNB) u 240 DeFi Coin (20% ta’ 1,200 DeFi Coin)

Ħaġa oħra li għandek tinnota dwar il-biedja tar-rendiment hija li s-sehem tiegħek tal-par kummerċjali rispettiv huwa tipikament rappreżentat minn LP (pool ta 'likwidità).

Sabiex tirtira l-investiment tiegħek mill-pool, ikollok bżonn taqleb it-tokens LP tiegħek lura għall-muniti oriġinali li ddepożitajt. L-aħbar it-tajba hija li, kuntrarjament għall-istaking, rarament ikun hemm bżonn li tissakkar it-tokens tiegħek meta tkun involuta ma 'pool ta' biedja ta 'rendiment. Bħala tali, dan joffri ħafna aktar flessibilità meta niġu għall-aċċess għall-fondi tiegħek.

Telf minn Indeboliment 

Wieħed mir-riskji ewlenin li għandek bżonn tikkunsidra qabel ma tinvesti fil-biedja tar-rendiment tad-DeFi huwa dak ta 'telf ta' indeboliment.

Il-kunċett ewlieni b'telf minn indeboliment huwa li tista 'titlef il-flus meta l-valur tat-tokens li jkunu depożitati fil-pool ta' biedja tar-rendiment jonqos.

B'mod aktar speċifiku, telf ta 'indeboliment jiġri jekk tagħmel inqas flus mill-biedja tar-rendiment milli kont tagħmel sempliċement billi żżomm it-tokens f'kartiera jew skambju privat.

• Pereżempju, ejja ngħidu li żżomm it-tokens tiegħek f'pool DEFC/BNB għal tliet xhur.
• Min-naħa tagħha, għamilt APY ta '100% - għalhekk dan huwa rendiment effettiv ta' 25% għat-terminu ta 'tliet xhur tiegħek.
• Madankollu, matul l-istess perjodu, iż-żewġ tokens żdiedu fil-valur b'45% fis-suq miftuħ.

Bħala tali, dan huwa eżempju ewlieni ta 'telf minn indeboliment, peress li l-proċess ta' biedja ta 'rendiment fil-fatt irriżulta li inti tagħmel inqas.

Kif tinvesti fid-DeFi Yield Farming 

DeFi Swap jappoġġja numru sinifikanti ta 'pools ta' biedja ta 'rendiment li jistgħu jiġu attivati ​​mal-ikklikkja ta' buttuna.

Meta tuża DeFi Swap għal dan il-għan, taqla' 0.25% tat-tariffi tal-kummerċ kollha miġbura mill-par magħżul tiegħek - proporzjonali għas-sehem tiegħek tal-pool.

Hekk kif DeFi Swap qed ikompli jżid il-volumi tal-kummerċ tiegħu, dan jista 'jippreżenta mod ta' qligħ biex jiġġenera dħul passiv fuq it-tokens tiegħek.

Biex tinvesti f'ġabra ta' biedja ta' rendiment illum permezz ta' DeFi Swap - segwi l-gwida ta' quickfire hawn taħt:

• 1 pass: Żur DeFi Swap - L-ewwel, żur l-iskambju DeFi Swap u kklikkja fuq 'Pool'.
• 2 pass: Qabbad Wallet ma DeFi Swap – Sussegwentement, ikklikkja fuq 'Ikkonnettja Kartiera'. Agħżel il-kartiera preferuta tiegħek u jawtorizza l-konnessjoni ma' DeFi Swap.
• 3 pass: Agħżel Yield Farming Par – Issa li l-kartiera tiegħek hija konnessa ma 'DeFi Swap, tista' tagħżel il-par ta' biedja ta' rendiment li tixtieq tipprovdi likwidità għaliha.
• 4 pass: Daħħal il-Kwantità tal-Biedja tar-Rendiment – Meta ttajpja n-numru ta’ tokens li tixtieq tiddepożita, l-ammont rispettiv jaġġorna għall-munita l-oħra. Pereżempju, tista' ttajpja 2 BNB u taġġorna b'1,200 DEFC.
• 5 pass: Ikkonferma l-Ftehim tal-Biedja tar-Rendiment – Fl-aħħarnett, ser ikollok bżonn tikkonferma l-ftehim tal-biedja tar-rendiment permezz tal-kartiera li hija konnessa ma 'DeFi Swap.

Wara li tikkonferma l-investiment permezz tal-kartiera tiegħek, it-tokens jiġu depożitati fil-grupp ta 'likwidità rispettiv. Sakemm it-tokens jibqgħu fil-pool, int se tiġġenera dħul passiv minn kwalunkwe miżata tal-kummerċ li tinġabar.

M'hemm l-ebda garanzija li inti tagħmel flus meta tinvesti f'dan jew kwalunkwe prodott jew servizz DeFi. Ipproċedi għar-riskju tiegħek. 

4. Kontijiet ta’ Interess DeFi – Iddepożita Tokens Crypto f’Kont ta’ Tfaddil biex taqla’ l-Imgħax

Li jmiss fuq il-lista tagħna ta 'l-aħjar modi biex tinvesti fid-DeFi hija dik tal-kontijiet ta' interess kripto. Dan huwa kunċett relattivament ġdid li jsegwi l-istess prinċipji ta’ kont bankarju konvenzjonali li jħallas l-imgħax. Jiġifieri, dan il-prodott DeFi sempliċiment jeħtieġ li tiddepożita t-tokens tiegħek fil-kartiera tal-fornitur, u mbagħad - titħallas rata ta 'imgħax.

F'xi każijiet, ir-rata ta 'imgħax tkun fissa. Dan ifisser li taf eżattament kemm se taqla 'fuq id-depożiti tal-kont tal-imgħax tiegħek. B'dan li jingħad, xi pjattaformi joffru rati varjabbli li se jinbidlu abbażi ta 'kundizzjonijiet usa' tas-suq. F'termini ta' perjodi ta' lock-up, dan jiddependi fuq il-fornitur magħżul tiegħek.

Xi pjattaformi joffru għadd ta’ termini differenti li jistgħu jvarjaw minn ftehim ta’ rtirar flessibbli sa 12-il xahar. Fil-biċċa l-kbira tal-każijiet - u bħas-staking, aktar ma jkun itwal it-terminu, aktar titħallas. L-imgħax li taqla' huwa tipikament iġġenerat minn self ta' partijiet terzi.

Dan ifisser li t-tokens kripto tiegħek se jiġu mislufa lil nies oħra, li min-naħa tagħhom, iħallsu l-imgħax fuq il-fondi mislufa. M’hemmx għalfejn ngħidu li r-riskju li tiffaċċja meta tagħżel dan il-prodott DeFi huwa li persentaġġ kbir ta’ min jissellef jonqos is-self tagħhom. B'dak li ntqal, il-fornituri tas-self DeFi normalment jeħtieġu kollateral minn min jissellef.

Dan ifisser li jekk il-valur tas-self jibqa’ mhux imħallas, il-fornitur jista’ sempliċement ibigħ il-kollateral li jkun ġie depożitat. Barra minn hekk, jekk il-kollateral jonqos fil-valur b'ċertu persentaġġ, dan jirriżulta wkoll fil-fornitur li jbiegħ it-tokens jekk min jissellef ma jżidx aktar fondi.

Fejn jidħlu rendimenti, l-ammont ta 'imgħax li tista' taqla 'spiss ikun ħafna aktar baxx meta mqabbel ma' staking u yield farming. Madankollu, tista 'tkun ċert li l-APYs huma ferm aktar kompetittivi minn dak li taqla' minn kont bankarju konvenzjonali. Fil-fatt, huwa saħansitra possibbli li taqla 'APYs b'żewġ ċifri fuq stablecoins bħal USDT u BUSD f'dan is-suq.

Eżempju ta' Kontijiet ta' Mgħax DeFi 

Jekk int kompletament ġdid għall-kontijiet ta' interess kripto, iċċekkja l-eżempju hawn taħt biex tivvaluta jekk dan il-prodott ta' investiment DeFi huwiex tajjeb għalik jew le:

• Ejja ngħidu li inti tiddeċiedi li tinvesti tokens Frax f'kont ta 'imgħax kripto
• Frax huwa stablecoin, għalhekk fit-teorija, għandu jibqa 'madwar valur ta' $1 il-ħin kollu
• Il-fornitur magħżul tiegħek joffri APY ta’ 12% fuq Frax permezz ta’ lock-up ta’ tliet xhur
• Inti tiddepożita 10,000 token
• Wara li jkun għadda t-terminu ta’ tliet xhur, tirċievi l-10,000 Frax tiegħek flimkien ma’ 300 token b’valur ta’ interess
• Għalkemm ksibt APY ta' 12%, l-imgħax tiegħek jammonta għal 300 Frax għax għażilt terminu ta' tliet xhur (12% / 4).

Skont l-eżempju ta 'hawn fuq, il-kontijiet tal-imgħax kripto joffru mod sempliċi biex jiġġeneraw dħul fuq il-fondi tiegħek. Madankollu, kif nispjegaw fit-taqsima li jmiss, kontijiet ta 'imgħax f'dan is-suq huma tipikament offruti minn pjattaformi ċentralizzati.

Riskju ta' Ċentralizzazzjoni  

L-iktar parti importanti tal-ispazju DeFi hija li tkun qed tinvesti fi prodotti u servizzi li jiġġeneraw ir-rendiment permezz ta 'operatur deċentralizzat. Madankollu, huwa kruċjali li wieħed jinnota li ħafna pjattaformi li joffru kontijiet tal-imgħax huma ċentralizzati.

Dan ifisser li meta tiddepożita fondi f'kont ta' interess kripto, il-fornitur ikollu kontroll sħiħ fuq it-tokens tiegħek. Għalhekk, ikollok bżonn tafda li l-fornitur inkwistjoni huwa leġittimu u li se jħallas dak li jagħtik meta ddeċidejt li tagħmel irtirar.

Dan ir-riskju jista 'jiġi evitat billi żżomm ma' pjattaforma DeFi tassew deċentralizzata. Pereżempju, meta tuża s-servizzi offruti minn DeFi Swap, qatt ma tkun mitlub li tafda l-pjattaforma. Minflok, it-tokens huma depożitati f'kuntratt intelliġenti sikur li ma jistax jiġi manipulat jew imreġġa 'lura.

Dan ifisser li hekk kif tixtieq tagħmel irtirar, il-kuntratt intelliġenti jista 'jiddepożita biss it-tokens lura fil-kartiera li inizjalment użajt biex tlesti l-investiment.

Fuq DeFi Swap - L-Iskambju Deċentralizzat Ewlieni għal Staking u Biedja ta' Rendiment 

M'hemm l-ebda garanzija li inti tagħmel flus meta tinvesti f'dan jew kwalunkwe prodott jew servizz DeFi. Ipproċedi għar-riskju tiegħek. 

5. Self DeFi - Timmassimizza l-Espożizzjoni Tiegħek għal DeFi B'Self Kripto Sikur

Qasam ieħor tas-settur tal-finanzi deċentralizzati li ta 'min wieħed iħares lejn huwa dak tas-self DeFi. Dan il-prodott jippermettilek tissellef fondi f'ħin reali kontra t-tokens kripto li inti bħalissa stess. Bħala tali, inti tkun qed tieħu self sigur. Madankollu, b'differenza mis-self tradizzjonali offrut mill-banek, m'hemm l-ebda rekwiżit li tgħaddi minn proċess ta 'verifika tal-kreditu.

Barra minn hekk, ma jkollokx bżonn tipprovdi l-ebda dokument biex tipprova l-affordabbiltà u l-qagħda finanzjarja tiegħek. Fil-fatt, il-pjattaformi tas-self DeFi lanqas biss jeħtieġu li inti tipprovdi xi informazzjoni personali jew dettalji ta 'kuntatt. Għall-kuntrarju, is-self tiegħek jiġi approvat istantanjament mal-ikklikkja ta 'buttuna.

F'termini ta' kemm tista' tissellef, dan jiddependi fuq numru ta' fatturi. L-ewwel, kull pjattaforma DeFi se jkollha l-limiti LTV (Loan-to-Value) tagħha stess fis-seħħ. Dan huwa l-perċentwal li tista' tissellef kontra l-valur tal-kollateral tiegħek. Pereżempju, ejja ngħidu li l-pjattaforma magħżula tiegħek toffri self DeFi b'LTV ta' 80%.

Dan ifisser li kieku kellek tiddepożita $ 5,000 ta 'kripto, tista' tissellef sa $ 4,000. Dan se jitħallas f'tokens kripto, peress li l-pjattaformi ta 'self DeFi veri ma jinvolvux ruħhom fi flus fiat. Madankollu, tista 'tkun kapaċi tissellef stablecoin bħal USDT - li tista' faċilment tikkonverti fi flus kontanti jekk tixtieq.

Ħaġa oħra li għandek iżżomm f'moħħok hija li ser ikollok bżonn tħallas l-imgħax fuq is-self tad-DeFi tiegħek. Ir-rati se jvarjaw skont il-pjattaforma magħżula tiegħek u t-terminu rispettiv li taqbel miegħu. B'dan il-mod, ħafna drabi s-siti ta 'self DeFi ma jinstallawx termini konvenzjonali, li jfisser li tista' tħallas lura l-fondi waqt il-ħin liberu tiegħek.

Madankollu, jekk il-valur tal-kollateral tiegħek jonqos b'ċertu persentaġġ, inti tintalab iżżid aktar tokens. Jekk ma tagħmilx hekk, allura l-pjattaforma tas-self DeFi tkun sfurzata tbigħ ftit mill-kollateral tiegħek.

Żid l-espożizzjoni tiegħek għall-kripto  

Is-self tad-DeFi jista 'jkun għodda tajba biex tikkunsidra jekk qed tfittex li żżid il-valur tal-espożizzjoni tiegħek għas-settur tal-assi diġitali mingħajr ma tissarraf it-tokens tiegħek. Dan għaliex inti xorta se tikkontrolla l-kollateral li tiddepożita sakemm is-self jibqa’ pendenti. Bħala tali, jekk il-valur tal-kollateral jiżdied, int tibbenefika minn dan.

Barra minn hekk, il-fondi li tirċievi minn self DeFi jistgħu sussegwentement jiġu investiti mill-ġdid lura fl-ispazju kripto. Dan jippermettilek tikkontrolla ammont kbir ta 'kripto - mingħajr il-ħtieġa li jkollok kapital għad-dispożizzjoni tiegħek.

Pereżempju:

• Ejja ngħidu li għandek $3,000 valur ta 'AAVE
• Fiż-żmien tal-investiment, AAVE qed jinnegozja għal $100
• Inti tiddepożita dan l-AAVE fi pjattaforma DeFi u tieħu self b'50% LTV
• Inti tiddeċiedi li tieħu s-self tiegħek f'AAVE
• Dan ifisser li tirċievi AAVE b'valur ta' $1,500
• Wara xahrejn, AAVE qed jinnegozja għal $ 140 - allura dik hija żieda ta '40%

Inti tiddeċiedi li tissarraf l-investiment tiegħek biex tibbenefika miż-żieda fil-valur ta' AAVE.

Il-profitt tiegħek huwa kif ġej:

• Fuq id-depożitu oriġinali tiegħek ta '$3,000 - dan żdied b'40%. Bħala tali, l-investiment oriġinali tiegħek issa jiswa $4,200 - allura dak huwa profitt ta '$1,200
• Fuq il-$1,500 AAVE li inti ssellef, dan żdied ukoll b'40%. Dan jammonta għal valur ġdid ta '$ 2,100 - għalhekk profitt ta' $ 600
• B'kollox, inti għamilt profitt ta '$ 1,800 fuq din l-impriża ta' self DeFi

Naturalment, int tkun ħallset ukoll xi imgħax għat-tliet xhur li s-self tiegħek baqa’ pendenti. Madankollu, l-APRs tas-self DeFi jistgħu jkunu kompetittivi ħafna - għalhekk f'dan l-eżempju, għamilt ammont deċenti ta 'profitt.

Għandek bżonn tikkunsidra r-riskji li tieħu self DeFi bil-għan li żżid l-espożizzjoni tiegħek għas-settur tal-kripto. Wara kollox, jekk il-valur tal-kollateral tiegħek jonqos, allura l-pjattaforma tas-self DeFi tista 'tiġi mġiegħla tillikwida t-tokens.

Barra minn hekk, jekk il-valur tat-tokens li ssellef jonqos, x'aktarx tkun f'ekwità negattiva.

Fuq DeFi Swap - L-Iskambju Deċentralizzat Ewlieni għal Staking u Biedja ta' Rendiment 

M'hemm l-ebda garanzija li inti tagħmel flus meta tinvesti f'dan jew kwalunkwe prodott jew servizz DeFi. Ipproċedi għar-riskju tiegħek.

Id-DeFi huwa Investiment Tajjeb?

Għalkemm id-DeFi issa hija settur ta’ bosta biljuni ta’ dollari, din ix-xena ta’ investiment għadha fil-bidu tagħha. Bħala tali, fadal ħafna tkabbir fuq il-mejda jekk tkun kapaċi tinvesti waqt li s-settur ikun żagħżugħ.

Il-kunċett ewlieni tad-DeFi huwa li jipprovdi triq għan-nies biex jinvestu fondi mingħajr ma jkollhom bżonn jgħaddu minn fornitur ċentralizzat - bħal bank jew istituzzjoni finanzjarja. Minflok, l-investituri jistgħu jgħaqqdu direttament ma 'parteċipanti oħra fis-suq.

Jekk għadek m'intix ċert jekk id-DeFi huwiex l-ispazju ta' investiment it-tajjeb għalik - ikkunsidra xi wħud mill-benefiċċji ewlenin li niddiskutu fit-taqsimiet hawn taħt.

Rendimenti 'l fuq mill-medja  

Il-prodotti ta' investiment tradizzjonali qed isiru dejjem inqas attraenti hekk kif jgħaddu s-snin. Pereżempju, fl-Istati Uniti u fl-Ewropa, rari dawk li jfaddlu jkunu jistgħu jiġġeneraw rendiment ta' aktar minn 1% fuq depożiti ta' kont bankarju konvenzjonali.

Dan ifisser li billi tiddepożita fondi f'kont tat-tfaddil, lanqas biss tkun tista' tkopri r-rata tal-inflazzjoni. Meta wieħed iqis li l-inflazzjoni qabżet is-7% fl-Istati Uniti mill-bidu tal-2022, dan ifisser li l-valur tal-flus tiegħek se jkompli jonqos.

B'paragun, meta tinvesti fid-DeFi, għandek il-potenzjal li tiġġenera rendimenti attraenti ħafna fuq il-fondi tiegħek. Fil-fatt, huwa sempliċi li taqbeż ir-rata tal-inflazzjoni b'ammont konsiderevoli.

Bħala eżempju ewlieni, tista 'tiddepożita DeFi Coin fi ftehim ta' staking DeFi Swap għal 12-il xahar u min-naħa tagħha, taqla 'APY ta' 75%. Kif innutat qabel, tista 'saħansitra taqla' dħul bi tliet ċifri fuq stablecoins li huma marbuta mad-dollaru.

Ebda Kontrolli Finanzjarji tal-Isfond  

Wieħed mill-pilastri ewlenin tad-DeFi huwa li s-servizzi finanzjarji għandhom ikunu aċċessibbli minn kulħadd – irrispettivament mill-post jew l-isfond tal-individwu.

U għalhekk, irrispettivament minn kif tidher il-qagħda finanzjarja tiegħek, pjattaformi bħal DeFi Swap bil-ferħ jissodisfaw il-ħtiġijiet ta 'investiment tiegħek.

B'mod kruċjali, meta tinvesti permezz ta' pjattaforma DeFi, ma tkunx meħtieġa tgħaddi minn verifika tal-isfond finanzjarju ta' kwalunkwe tip. Lanqas se tkun mitlub li tipprovdi xi informazzjoni personali jew dettalji ta' kuntatt.

Minflok, kull ma trid tagħmel hu li tqabbad il-kartiera tiegħek mal-pjattaforma rispettiva u tagħżel il-prodott ta 'investiment DeFi li tixtieq taċċessa.

Ebda Partijiet Terzi   

Meta tinvesti flus fis-settur finanzjarju tradizzjonali – kemm jekk huma stokks, fondi, jew deheb – trid tgħaddi minn sensar ta’ parti terza.

Dan ifisser li s-sensar se jkun responsabbli biex iżomm l-investimenti tiegħek f'ismek. Min-naħa tiegħu, mhux biss għandek bżonn tafda lis-sensar inkwistjoni iżda inti tiġi ċċarġjat taħlita ta 'tariffi u kummissjonijiet.

• Dan huwa f'kuntrast qawwi ma 'kif taħdem id-DeFi.
• Wara kollox, pjattaformi bħal DeFi Swap huma deċentralizzati, li jfisser li tista’ taċċessa servizzi finanzjarji mingħajr ma tgħaddi minn intermedjarju.
• Barra minn hekk, u forsi l-aktar importanti, mhux se tkun meħtieġ li tiddepożita t-tokens tiegħek fil-pjattaforma nnifisha.
• Minflok, il-fondi se jiġu trasferiti fil-kuntratt intelliġenti sottostanti - li l-fornitur DeFi mhux se jkun jista 'jimmanipula.

Kollox ma 'kollox, billi tinvesti f'DeFi, tista' taċċessa servizzi ta 'investiment direttament mingħajr ma jkollok bżonn tutilizza s-servizzi ta' parti terza.

Kapitalizzazzjoni Żgħira tas-Suq    

Skont il-websajt ewlenija tal-aggregazzjoni tad-dejta CoinGecko, mill-kitba, is-settur kollu tad-DeFi għadu stmat għal inqas minn $ 50 biljun.

Fl-iskema kbira tal-affarijiet, dan huwa minuta. U għalhekk, qatt ma kien hemm żmien aħjar biex tinvesti fid-DeFi - peress li din l-industrija għadha sottovalutata ħafna.

CoinGecko jinnota wkoll li fil-bidu tal-2020, is-settur DeFi kellu kapitalizzazzjoni tas-suq ta '$ 1.7 biljun biss. Dan ifisser li fi ftit aktar minn sentejn, l-ispazju DeFi żdied fil-valur b'aktar minn 2,700%.

konklużjoni

Fil-qosor, din il-gwida spjegat l-aħjar modi biex tinvesti fid-DeFi bħalissa. Aħna koprejna kollox minn staking u biedja tar-rendiment għal kontijiet ta 'imgħax u self.

Madankollu, forsi l-aħjar mod biex tinvesti f'finanzi deċentralizzati huwa permezz ta 'token DeFi bl-ogħla rata.

DeFi Coin, pereżempju, jappoġġja l-iskambju DeFi Swap - li joffri APYs attraenti permezz ta 'staking u pools ta' biedja tar-rendiment. Barra minn hekk, DeFi Coin jintaxxa lill-bejjiegħa b'10% - nofshom jitqassmu lid-detenturi eżistenti tat-tokens permezz ta 'kuntratt intelliġenti immutabbli.

Għalhekk, id-detenturi ta 'DeFi Coin fit-tul huma ppremjati bi ħlasijiet ta' dividendi kontinwi.

M'hemm l-ebda garanzija li inti tagħmel flus meta tinvesti f'dan jew kwalunkwe prodott jew servizz DeFi. Ipproċedi għar-riskju tiegħek. 

FAQs