Is-suq tal-finanzi deċentralizzati (DeFi) irċieva interess ikbar minn entużjasti tal-kripto f'dawn l-aħħar snin - jattira investituri mid-dinja kollha. Fl-aktar forma sempliċi tagħha, DeFi huwa terminu użat għal applikazzjonijiet finanzjarji mibnija fuq teknoloġija blockchain - li għandha l-għan li tiddemokratizza l-pajsaġġ ekonomiku billi tissostitwixxi istituzzjonijiet ċentralizzati.

Illum, il-pjattaformi DeFi jistgħu jagħtuk spettru sħiħ ta 'servizzi finanzjarji - li jvarjaw minn kummerċ, self, self, skambji deċentralizzati, immaniġġjar tal-assi, u aktar.

L-iktar pjattaformi DeFi popolari ddisinjaw it-tokens indiġeni tagħhom stess, bħala mezz biex jiffaċilitaw l-operazzjonijiet tagħhom kif ukoll biex jinċentivaw lill-utenti. Jekk inti interessat li jkollok biċċa minn dan is-suq innovattiv kmieni - l-investiment fil-muniti tad-DeFi huwa wieħed mill-aħjar modi kif tista 'tmur.

Hawn fuq DefiCoins.io - nagħtu ħarsa lejn uħud mill-aqwa muniti DeFi fis-suq u nistudjaw ir-rwol tagħhom fl-ekosistemi rispettivi tagħhom tad-DeFi. Aħna nispjegaw ukoll il-proċess ta ’kif tista’ tixtri muniti tad-DeFi mill-kumdità ta ’darek mingħajr ma tħallas ċenteżmu f’miżati ta’ senserija jew kummissjonijiet.

10 L-Aqwa Muniti DeFi 2021

Grazzi għall-popolarità dejjem tiżdied u l-emerġenza ta 'pjattaformi ġodda DeFi - il-lista tal-muniti DeFi qiegħda dejjem tikber. Fil-ħin tal-kitba - il-limitu tas-suq totali tal-industrija DeFi kollha huwa ta 'aktar minn $ 115 biljun. Dan huwa enormi, speċjalment meta tqis kemm hu żgħir il-fenomenu DeFi. 

Hawnhekk hawn lista tal-aqwa 10 muniti DeFi li kkontribwew għaż-żieda ta 'dan is-suq deċentralizzat.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap huwa skambju deċentralizzat ewlieni li bħalissa qed jiddomina s-suq DeFi. Juża sistema ta ’Maker tas-Suq Awtomatizzat (AMM) biex jiżgura li jkun hemm likwidità suffiċjenti għat-tokens ERC20 innegozjati fuq is-sit tagħha. Il-protokoll Uniswap attira segwenti leali skont is-soluzzjonijiet tal-kripto-assi tiegħu. Jippermettilek li jkollok kontroll sħiħ fuq iċ-ċwievet privati ​​tiegħek, tintegra ma 'kartieri esterni, u tippermettilek tinnegozja bi ħlasijiet baxxi.

It-token UNI tnediet mill-protokoll Uniswap f'Settembru 2020 - bħala mezz biex tippremja lill-UTENTI tagħha. Il-munita DeFi daħlet fis-suq bi prezz tal-kummerċ ta '$ 2.94. Matul ftit xhur - il-valur tal-munita minn dakinhar żdied għal $ 35.80. Il-munita DeFi tista 'bla dubju titqies bħala waħda mill-aqwa tokens fl-industrija - b'żieda ta' aktar minn 1,100% fi kwistjoni ta 'tmien xhur biss. 

Hija wkoll waħda mill-aqwa muniti tad-DeFi f'termini ta 'valutazzjoni, b'kap tas-suq ta' aktar minn $ 18-il biljun. Meta tixtri l-UNI, tirċievi wkoll inċentivi u skontijiet fuq il-protokoll Uniswap. Pereżempju, skont id-daqs tal-azjendi UNI - tkun tista 'tivvota fuq politiki differenti proposti għall-ekosistema Uniswap.

Il-protokoll Uniswap diġà ħareġ bi pjan ta 'erba' snin għall-allokazzjoni tiegħu ta 'tokens UNI. Minn total ta 'biljun munita, 1% huma riservati għall-membri tal-komunità Uniswap. Il-munita DeFi hija diġà disponibbli għall-kummerċ fuq pjattaformi popolari ta 'kripto-munita bħal Capital.com.

2. Chainlink (LINK)

Chainlink huwa bla dubju l-iktar netwerk ta 'oracle deċentralizzat użat bħalissa disponibbli fis-suq tad-DeFi. Huwa jitma 'dejta tad-dinja reali għal kuntratti intelliġenti fuq il-blockchain - li jservi bħala rabta bejn l-ammont bla preċedent ta' informazzjoni li tmur 'il quddiem u lura bejn il-kripto DApps. Il-fornitur ħareġ ukoll it-token nattiv tiegħu stess LINK, li għandu bosta utilitajiet funzjonali fuq il-pjattaforma.

Grazzi għall-popolarità dejjem tiżdied ta 'pjattaformi deċentralizzati, Chainlink esperjenzat tkabbir sinifikanti mit-tnedija tiegħu fl-2019. Huwa evolva sa punt li fih jista' jiffinanzja inizjattivi kripto oħra li jistgħu jkunu ta 'valur għall-ekosistema Chainlink.

F'termini ta 'kapitalizzazzjoni tas-suq, LINK hija waħda mill-muniti DeFi popolari tal-mument - b'valutazzjoni ta' aktar minn $ 14-il biljun. Il-munita DeFi daħlet fl-2021 bi prezz ta ’$ 12.15. Fil-ħin tal-kitba, f'April 2021 - il-valur ta 'LINK minn dak iż-żmien laħaq l-ogħla livelli ta' $ 44.36. Ħafna jistennew li din it-trajettorja li qed tiżdied tkompli matul iż-żmien. 

Matul is-snin, Chainlink wera li huwa wieħed mill-aqwa pjattaformi DeFi li żamm ir-rilevanza tiegħu fl-industrija. Hekk kif tidher li tespandi l-funzjonalità tal-pjattaforma DeFi tagħha, LINK tkun tista 'tipprovdi żviluppaturi oħra ta' DeFi bi flessibilità addizzjonali. Meta wieħed iqis dawn l-aspetti, it-token LINK huwa bla dubju wieħed mill-aqwa muniti DeFi li għandhom jiġu kkunsidrati fl-2021.

3. DAI (DAI)

Għal dawk li ma jafux, is-suq finanzjarju alternattiv tal-kripto-muniti u l-muniti DeFi huwa famużament volatili. Għal dawk li qed ifittxu li jevitaw varjazzjonijiet fil-prezzijiet, il-munita DAI tista 'tkun ta' interess. Fi ftit kliem, din il-munita kripto DeFi hija mibnija fuq il-blockchain Ethereum u għandha l-valur tagħha marbut ma 'dak tad-dollaru Amerikan.

Fil-fatt, id-DAI huwa l-ewwel assi kriptografiku deċentralizzat u sostnut mill-kollateral tat-tip tiegħu. Din il-munita DeFi hija żviluppata mis-softwer open-source MakerDAO Protocol - li hija waħda mill-aqwa pjattaformi DeFi biex tuża kuntratti intelliġenti biex tibni applikazzjonijiet deċentralizzati differenti.

Bħalissa, DAI għandu kapitalizzazzjoni tas-suq ta '$ 4 biljun - u jagħmilha waħda mill-aqwa muniti DeFi fiċ-ċirkolazzjoni. Għandu rata tal-kambju li tirrifletti l-valur tad-dollaru Amerikan kontra dak ta 'muniti fiat oħra. Kif tista 'timmaġina, il-vantaġġ ewlieni tad-DAI staking huwa li tillimita r-riskju tiegħek ta' espożizzjoni għall-volatilità estrema tas-swieq usa 'tal-kripto-munita.

Barra minn hekk, l-użu tad-DAI minflok il-muniti fiat jista 'jgħinek ukoll tnaqqas l-ispejjeż tat-tranżazzjoni u d-dewmien involuti meta tinnegozja fis-swieq finanzjarji. Fl-aħħar mill-aħħar, id-DAI huwa tal-aqwa muniti DeFi tax-xorta tiegħu - allura nistennew affarijiet kbar għall-proġett li jimxi fis-snin li ġejjin. 

4. 0x (ZRX)

0x huwa protokoll DeFi li jippermetti lill-iżviluppaturi jibnu l-iskambji deċentralizzati tagħhom stess tal-kripto-munita. Iservi wkoll bħala soluzzjoni DEX mhux kustodja li tippermetti lill-utenti jinnegozjaw faċilment tokens ERC20. Madankollu, id-differenza notevoli hija li flimkien mal-appoġġ tagħha għat-tokens ERC20, l-iskambju 0x jiffaċilita wkoll l-assi kripto ERC-721. Fi kliem ieħor, dan jagħmel spazju għal kummerċ mingħajr permess ta 'spettru wiesa' ta 'muniti diġitali.

Fl-2017, il-protokoll 0x open-source introduċa l-munita 0x (ZRX). Bħal bosta muniti DeFi oħra ta ’fuq, il-munita ZRX taħdem ukoll fuq il-blockchain Ethereum u oriġinarjament kienet maħsuba biex tgħin tirregola l-ekosistema tagħha. Madankollu, fl-2019 - il-munita 0x ġiet assenjata aktar utilitajiet, bħal kapaċitajiet ta 'staking għal fornituri ta' likwidità.

0x mar tajjeb ħafna mill-bidu tal-2021. Fil-fatt, il-munita DeFi minn dak iż-żmien żdiedet fil-valur b'aktar minn 500% - u laħqet l-ogħla livell ta '$ 2.33 f'April 2021. It-token bħalissa għandu kapitalizzazzjoni tas-suq ta' aktar minn $ 1.2 biljun. . Jekk inti interessat li taċċessa l-protokoll 0x, tista 'tinnegozja din it-token DeFi kemm minn pjattaformi ta' kummerċ ċentralizzati kif ukoll deċentralizzati - bħas-sensar regolat Capital.com.

5. Maker (MKR)

Maker (MKR) hija munita oħra DeFi li ġiet żviluppata mit-tim fil-protokoll MakerDAO. Filwaqt li d-DAI kien maħsub biex iġib stabbiltà, l-iskop tal-munita Maker huwa li jservi bħala token ta 'utilità. Fil-fatt, it-token MKR DeFi jintuża biex iżomm il-valur tad-DAI fiss għal $ 1. Biex jinkiseb dan, il-munita Maker tista 'tinħoloq u tinqered biex tibbilanċja l-varjazzjonijiet fil-prezzijiet misjuba fis-suq usa'.

Id-detenturi tal-MKR huma responsabbli biex jaġġustaw il-linji gwida dwar l-istablecoin DAI. Jekk trid tinvesti f'Maker, int se tikseb drittijiet tal-vot fi ħdan l-ekosistema MakerDAO.

Barra minn hekk, tkun tista 'tirċievi wkoll inċentivi bi tpattija għall-parteċipazzjoni tiegħek fil-governanza tal-protokoll MakerDAO, bħal tariffi mnaqqsa u rati ta' imgħax favorevoli. B'kap tas-suq ta 'aktar minn $ 3 biljun, Maker huwa fost waħda mill-aqwa 10 muniti DeFi fis-suq tal-kripto. Jekk id-DAI għandu jaħdem tajjeb fl-arena tal-kummerċ tal-kripto-munita, dan jista 'jirrifletti wkoll fuq il-prezz tal-munita Maker DeFi.

6. Kompost (COMP)

Kompost huwa pjattaforma deċentralizzata oħra ewlenija ta 'self u self li tippermetti lill-utenti jakkumulaw imgħax fuq l-assi kripto tagħhom. Il-pjattaforma fasslet diversi pools ta 'likwidità Komposti għal dan il-għan. Ladarba tiddepożita l-assi tiegħek f'waħda minn dawn il-pixxini, tkun tista 'tiġġenera cTokens lura.

Meta trid tikseb aċċess għall-assi tiegħek, tista 'tifdi dawn is-cTokens. Notevolment, billi r-rata tal-kambju taċ-ċTokens tiżdied maż-żmien, tkun tista 'wkoll taqla' l-imgħax fuq l-investiment tiegħek. F'Ġunju 2020, Compound nediet it-token nattiv tagħha - COMP. Id-detenturi ta ’din it-token DeFi jistgħu jiksbu aċċess għad-drittijiet tal-vot fuq il-protokoll Kompost. 

Il-pjattaforma ilha tikseb ħafna trazzjoni fis-suq, u l-munita DeFi tagħha reċentement għaddiet kapitalizzazzjoni tas-suq ta 'aktar minn $ 3 biljun. Kompost daħal fl-2021 bi prezz ta '$ 143.90. Minn dakinhar, il-munita Defi qabżet $ 638. Dan ifisser li f'erba 'xhur biss tal-kummerċ - Kompost żdied fil-valur b'aktar minn 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave hija pjattaforma DeFi open source li tiffunzjona bħala servizz ta 'self kripto. Il-protokoll tiegħu ta ’likwidità mhux kustodjali jippermettilek li taqla’ l-imgħax kif ukoll tissellef fuq l-assi kripto tiegħek. Din il-pjattaforma DeFi ġiet introdotta għall-ewwel darba fis-suq tal-kripto-munita fl-2017.

Madankollu, dak iż-żmien - il-pjattaforma kienet imsejħa ETHLend, b'LEND bħala t-token nattiv tagħha. Primarjament ħadmet bħala sistema ta 'tlaqqigħ biex tgħaqqad selliefa u dawk li jissellfu. Fl-2018, il-pjattaforma DeFi ġiet imsejħa Aave - billi żiedet funzjonalitajiet ta 'self ġodda.

Illum, il-munita AAVE tista 'titqajjem permezz tal-protokoll biex tikkontribwixxi għas-sigurtà u l-prestazzjoni tagħha. Barra minn hekk, tista 'tgawdi wkoll premjijiet ta' staking u tariffi skontati fuq il-pjattaforma Aave. Il-munita DeFi għandha bosta punti tal-bejgħ - peress li għandha utilitajiet tad-dinja reali fis-suq tal-kripto-self li dejjem qed jiżdied.

Hija wkoll waħda mill-aqwa muniti tad-DeFi f'termini ta 'valutazzjoni, b'kapitalizzazzjoni tas-suq ta' aktar minn $ 5 biljun. Il-munita AAVE DeFi ilha tgawdi minn suq bullish mill-bidu tal-2021 - li żdied fil-valur b'aktar minn 350% fi kwistjoni ta 'erba' xhur.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix hija waħda mill-pjattaformi DeFi li qed jikbru malajr fis-suq tal-lum. Huwa wara skambju deċentralizzat żejtni tajjeb li jippermetti lill-utenti jiskambjaw tokens fuq il-pjattaforma. Madankollu, dak li jagħmel lil Synthetix uniku huwa li jippermetti lill-utenti joħolqu l-assi sintetiċi tagħhom stess - imsejħa "Synths." F'termini sempliċi, Synths huma strumenti finanzjarji li jsegwu l-valur ta 'assi sottostanti.

Tista 'tinnegozja Synths għal kripto-muniti, indiċi, u assi oħra tad-dinja reali bħad-deheb fuq l-iskambju deċentralizzat ta' Synthetix. Madankollu, ser ikollok bżonn li jkollok SNX - it-token nattiv ta 'Synthetix biex tipprovdi kollateral kontra s-Synths. Dan il-mod, kull meta l-kummerċ Synths tiegħek, it-tokens SNX tiegħek se jkunu maqfula f'kuntratt intelliġenti.

Barra minn hekk, it-token SNX iqassam ukoll sehem ta 'miżati miġbura lid-detenturi tiegħu, li jippermettilek taqla' dħul passiv. Meta titqies din l-utilità leġittima fi ħdan il-pjattaforma, id-domanda għal tokens SNX tista 'tkompli tiżdied. It-token diġà ħareġ bħala waħda mill-aqwa muniti DeFi, b'kapitalizzazzjoni tas-suq ta 'aktar minn $ 2 biljun. Matul l-aħħar erba 'xhur, il-prezz tal-munita SNX diġà żdied b'aktar minn 120% fil-valur.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance tnediet kmieni fl-2020, bl-objettiv li tipprovdi rendimenti għoljin għall-ippakkjar ta 'Ethereum, stablecoins, u altcoins oħra. Il-protokoll jippermetti dan permezz tal-karatteristika tiegħu msejħa 'Vaults,' li jgħinu biex itaffu l-ispiża għolja tat-tranżazzjonijiet Ethereum.

Yearn.finance tittama li tissimplifika l-kunċett ta 'DeFi għal investituri ġodda, u tippermettilhom li jottimizzaw ir-redditi b'intervent minimu. Din il-pjattaforma DeFi minn dakinhar kisbet attenzjoni addizzjonali mis-suq bit-tnedija tat-token YFI tagħha. Il-munita DeFi għandha limitu għoli tas-suq ta 'aktar minn $ 1.5 biljun.

Madankollu, hemm provvista totali limitata ta '36,666 munita biss - li żżid mal-valur tal-proġett Defi. Fil-ħin tal-kitba, il-munita YFI għandha prezz ta 'aktar minn $ 42,564 - waħda mill-ogħla fis-suq. Din hija figura impressjonanti, meta wieħed iqis li l-munita ġiet introdotta biss f'Lulju 2020 - bi prezz ta '$ 1,050.

10. PancakeSwap (Kejk)

PancakeSwap huwa skambju deċentralizzat li jippermettilek li tpartat it-tokens BEP20 fuq il-Katina Intelliġenti Binance, alternattiva konvenjenti u rħisa għall-Ethereum. Simili għal Uniswap, dan id-DEX jimpjega wkoll sistema ta ’Maker tas-Suq Awtomatizzat biex jiġġenera gruppi ta’ likwidità. PancakeSwap nediet it-token nattiv tagħha CAKE f'Settembru 2020. L-utenti jistgħu jieħdu sehem f'CAKE fuq wieħed mill-ħafna pools ta 'likwidità offruti sabiex jaqilgħu aktar tokens lura.

It-tariffi aktar baxxi mitluba minn dakinhar ġibdu ħafna dilettanti tad-DeFi għal din il-pjattaforma. - is-sewqan tal-prezz tal-munita b'mod kostanti 'l fuq. It-token CAKE wera rally tal-prezz notevoli fl-ewwel kwart tal-2021. Il-munita Defi bdiet is-sena għal $ 0.63 u, fis-26 ta 'April, 2021 - laħqet l-ogħla livell ta' $ 33.83.

Dan ifisser qligħ ta 'aktar minn 5,000% f'erba' xhur biss. Fiż-żmien tal-kitba, it-token CAKE stabbilixxa wkoll kapitalizzazzjoni tas-suq ta 'aktar minn $ 5 biljun, li jagħmilha waħda mill-kripto tokens DeFi bl-aħjar prestazzjoni tas-sena.

Importanti li Taf

M’għandniex xi ngħidu, il-popolarità dejjem tikber tal-muniti tad-DeFi tindika li s-settur usa ’tad-DeFi jinsab fi triqtu biex jilħaq suq finanzjarju wiesa’. Il-protokolli li elenkajna hawn ikomplu juru li hemm domanda reali, u spazju fis-suq globali għall-prodotti u s-servizzi rispettivi.

Cela dit, hemm diversi tendenzi li qed jikkontribwixxu għal dan is-suċċess. Pereżempju, it-tokens DeFi huma biss aspett wieħed tal-ekosistema usa 'tad-DeFi. Fil-fatt, dawn qed jiġu żviluppati bħala mezz biex tappoġġja protokolli deċentralizzati - li joffru bosta opportunitajiet oħra għalik biex tikkapitalizza fuq il-fenomenu DeFi.

B'dan f'moħħna, ejjew nesploraw uħud mill-aqwa pjattaformi DeFi li qed jiddominaw is-suq illum.

L-Aħjar Pjattaformi DeFi 2021

L-għan ewlieni tal-pjattaformi DeFi huwa li jiġi deċentralizzat l-investiment u l-proċess tal-kummerċ. Waħda mill-attrazzjonijiet ċentrali hawnhekk hija li dawn is-soluzzjonijiet joffru trasparenza ogħla meta mqabbla ma 'istituzzjonijiet finanzjarji tradizzjonali.

L-aqwa pjattaformi DeFi tal-lum huma mħaddma minn dApps jew protokolli deċentralizzati - mibnija jew fuq Bitcoin jew Ethereum. Hemm proġetti ġodda li jidħlu fis-suq kważi kull xahar, li jipprovdu opportunitajiet finanzjarji ġodda għal investituri u kummerċjanti ta 'kull għamla u daqs.

Hawn huma wħud mill-modi kif id-dApps u l-protokolli deċentralizzati qed jintużaw illum:

• Self u Self: Il-pjattaformi DeFi jippermettulek li tieħu self fuq l-assi kripto tiegħek, mingħajr ma jkollok tlesti proċess KYC, ikollok il-kreditu tiegħek iċċekkjat, jew saħansitra tkun fil-pussess ta 'kont bankarju. Tista 'wkoll issellef l-ishma tal-kripto-munita tiegħek bi tpattija għall-imgħax, u tikkontribwixxi għal-likwidità tal-pjattaforma DeFi in kwistjoni.
• Kartieri Diġitali: Kartieri tal-kripto DeFi mhux kustodjali jippermettulek li jkollok kontroll sħiħ fuq l-assi u ċ-ċwievet privati ​​tiegħek f'ambjent sigur.
• Skambji Deċentralizzati: L-aħjar pjattaformi DeFi jippermettulek telimina l-ħtieġa għal intermedjarju u minflok tidħol fin-negozju permezz ta 'kuntratti intelliġenti.
• Protokolli tal-Ġestjoni tal-Assi: DeFi jappoġġja oqfsa li jippermettu lill-utenti jiġbru fondi għal prodotti ta 'investiment bħal investimenti awtomatizzati u aggregaturi ta' assi.
• Self Mhux Kollaterali: DeFi għamilha aktar faċli għalik li tirċievi self mhux garantit fuq bażi ta 'peer-to-peer.
• Tokens Mhux Funġibbli: L-aqwa pjattaformi DeFi qed joffru dejjem aktar appoġġ għal NFTs. Dawn huma tokens li jippermettulek tikkomodifika assi li qabel ma kienx komodifikabbli fuq il-blockchain. Dan jista 'jinkludi arti oriġinali, kanzunetta, jew saħansitra Tweet!
• Rendiment tal-Biedja: Dan il-prodott DeFi jippermettilek li taqla 'l-imgħax fuq l-assi kriptografiċi tiegħek billi tissettjahom fuq pjattaforma DeFi.

Kif tistgħu taraw, l-ambitu tal-industrija DeFi huwa pjuttost divers. Y0u jista 'jikseb aċċess ċar u mingħajr fruntieri għal kważi kull servizz finanzjarju immaġinabbli - minn kontijiet ta' tfaddil, self, kummerċ, assigurazzjoni, u aktar.

Allura fejn tista 'ssib l-aħjar pjattaformi DeFi li jagħtuk aċċess għall-aktar karatteristiċi promettenti ta' dan is-settur? Hawn taħt, irrevedejna għażla ta 'pjattaformi bl-ogħla rata u kif tista' tibbenefika minnhom.

YouHodler

Imniedi fl-2018, YouHodler hija waħda mill-aqwa pjattaformi ta 'self b'kulur b'ħafna aspetti fis-suq. Primarjament huwa servizz finanzjarju kripto-fiat li jipprovdilek qligħ ta 'rendiment għoli fuq id-depożiti tiegħek. Il-pjattaforma DeFi ssieħbet ma ’banek ta’ fama fl-Ewropa u fl-Iżvizzera biex tiżgura l-ħażna sigura u sigura tal-assi diġitali tiegħek.

YouHodler jiġi wkoll integrat ma 'skambju tal-kummerċ li joffri appoġġ għal ħafna muniti DeFi prominenti - inklużi Komposti, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker, u aktar. Waħda mill-aktar karatteristiċi notevoli ta 'YouHodler hija li tippermettilek tiddepożita Bitcoin, jew kripto-muniti oħra - sabiex tibda taqla' interess fuq l-assi mill-ewwel.

Kull ftehim ta ’self u self fuq din il-pjattaforma huwa dokument legalment vinkolanti li jsegwi l-linji gwida tal-Unjoni Ewropea. Tista 'taqla' sa 12.7% fuq id-depożiti kripto tiegħek u kull ritorn li tagħmel jiġi depożitat direttament fil-kartiera YouHodler tiegħek kull ġimgħa. Barra minn dan, tista 'wkoll tikseb aċċess għal self kripto fuq il-pjattaforma. YouHodler joffri proporzjon impressjonanti ta 'Self għal Valur ta' 90% għall-aqwa 20 kripto-munita appoġġjati.

Tista 'wkoll tikseb self f'muniti fiat bħal dollari Amerikani, ewro, franki Svizzeri, u liri Ingliżi. Is-self jista 'jiġi rtirat mill-ewwel fil-kont bankarju individwali tiegħek jew fuq karta ta' kreditu. Għal dawk li għandhom aktar esperjenza fis-suq tal-kripto DeFi, YouHodler introduċa wkoll żewġ prodotti oħra - MultiHODL u Turbocharge. B'dawn il-karatteristiċi, il-pjattaforma se tinvesti awtomatikament l-assi tiegħek f'self multiplu sabiex ikollok qligħ massimu.

Madankollu, meta wieħed iqis ir-riskju involut, dawn il-funzjonalitajiet huma l-aħjar riżervati għal investituri b'ħafna esperjenzi li huma familjari ma 'l-ins u out tas-swieq finanzjarji. Min-naħa l-oħra, jekk qed tfittex biss li taqla 'dħul passiv mill-assi kripto tiegħek, allura YouHodler jista' jkollok redditu super-għoli filwaqt li jippermettilek taħżen l-assi tiegħek fi spazju sigur.

NEXO

Nexo huwa isem prominenti ieħor fl-ispazju kripto. Il-pjattaforma introduċiet bosta prodotti finanzjarji li jistgħu jissostitwixxu l-banek tradizzjonali b'assi kripto.  Nexo jippermettilek li taqla 'imgħax fuq 18-il assi kriptografiku differenti - inklużi muniti DeFi bħal DAI u Nexo token. Tista 'tirċievi sa 8% prospetti fuq kripto-muniti, u sa 12% fuq stablecoins.

Il-qligħ tiegħek jitħallas lilek kuljum. Barra minn hekk, tista 'wkoll tiddepożita muniti fiat bħal ewro, dollaru Amerikan, u liri Ingliżi biex tagħti dħul fuqhom.  Minbarra kont ta 'tfaddil kripto, Nexo jippermettilek tirċievi self immedjat billi tiggarantixxi l-assi diġitali tiegħek.

Il-proċess huwa kompletament awtomatizzat - u tista 'tikseb it-talba tas-self tiegħek ipproċessata mingħajr ma jkollok bżonn tgħaddi minn kwalunkwe verifika tal-kreditu.  Ir-rati tal-imgħax għal self kripto Nexo jibdew f'5.90% APR. L-ammont minimu tas-self huwa stabbilit għal $ 50, u tista 'tikseb linji ta' kreditu sa $ 2 miljun.  Nexo stabbilixxa wkoll l-iskambju nattiv tal-kripto-munita tiegħu stess, fejn tista 'tixtri u tbigħ aktar minn 100 par ta' kripto-munita.

Il-pjattaforma fasslet Sistema Nexo Smart biex tiżgura li tikseb l-aħjar prezz fis-suq billi tikkonnettja ma 'skambji differenti. Barra minn hekk, Nexo jwiegħed ukoll li se jkun hemm varjazzjonijiet minimi fil-prezz meta tagħmel ordni tas-suq. Simili għal pjattaformi DeFi oħra, Nexo nediet ukoll il-munita ta 'governanza tagħha stess - it-token NEXO.

Li żżomm it-token NEXO jintitolak għal bosta premji fuq il-pjattaforma - bħal redditu ogħla fuq id-depożiti tiegħek, u rati ta 'imgħax aktar baxxi fuq self.  Aktar importanti minn hekk, Nexo hija waħda mill-ftit pjattaformi li tħallas dividendi lid-detenturi tat-tokens tagħha. Fil-fatt, 30% tal-profitti netti ta 'din il-munita DeFi huma mqassma fost id-detenturi tat-tokens NEXO - skont id-daqs u t-tul tal-investiment.

Uniswap

Uniswap hija bla dubju waħda mill-aktar pjattaformi DeFi popolari fis-suq usa 'tal-kripto-munita. Il-pjattaforma tippermettilek tinnegozja kwalunkwe token ERC-20 ibbażat fuq l-Ethereum billi tuża kartieri privati ​​bħal Metamask.  Fl-2020, Uniswap appoġġat 58 biljun dollaru ta 'volum ta' kummerċ - u għamilha l-akbar skambju deċentralizzat fid-dinja tal-kripto. Dawn in-numri huma bi 15,000% mill-2019 - li jindikaw kemm il-pjattaforma DeFi waslet ftit iktar minn sena. 

Wieħed mill-vantaġġi ewlenin ta 'Uniswap huwa li m'hemmx bżonn għalik li tiddepożita l-assi tiegħek fil-pjattaforma. Fi kliem ieħor, din hija applikazzjoni mhux ta 'kustodja li tuża pools ta' likwidità minflok kotba ta 'ordnijiet. M’hemmx għalfejn tiffirma fuq il-protokoll Uniswap u lanqas tlesti proċess KYC.

Tista 'tpartit bejn kwalunkwe token ERC20 jew taqla' persentaġġ żgħir tal-miżati miġbura sempliċement billi żżid mal-pula ta 'likwidità.  Kif innutajna fil-qosor qabel, Uniswap għandha wkoll it-token UNI tagħha stess - li jista 'jipprovdilek ishma tal-vot fil-governanza tal-protokoll tal-fornitur. Il-munita DeFi reċentement telgħet fil-prezz, u ġibdet aktar attenzjoni għall-protokoll UNI. 

Riċentement, Uniswap introduċiet ukoll l-aħħar verżjoni tagħha tal-iskambju tagħha - imsejjaħ Uniswap V3. Jiġi b'likwidità konċentrata u livelli ta 'tariffi. Dan jippermetti lill-fornituri tal-likwidità li jitħallsu skont il-livell ta 'riskju li jieħdu. Karatteristiċi bħal dawn jagħmlu lill-Uniswap V3 wieħed mill-aktar AMMs flessibbli ddisinjati.

Il-protokoll Uniswap għandu l-għan ukoll li jipprovdi eżekuzzjoni ta 'kummerċ li jiżloq baxx li jista' jaqbeż dak ta 'skambji ċentralizzati.  Dawn l-aġġornamenti l-ġodda jistgħu jmexxu l-prezz tat-token UNI DeFi aktar 'il fuq. Kif tistgħu taraw, il-pjattaforma DeFi qed tevolvi kontinwament u dalwaqt tista 'żżid prodotti oħra bħal self kripto u self lill-ekosistema deċentralizzata tagħha. 

BlockFi

Imniedi fl-2018, BlockFi evolviet biex issir il-post fejn tista 'tikber l-assi diġitali tiegħek. Matul is-snin, il-pjattaforma DeFi rnexxielha tirċievi aktar minn $ 150 miljun minn figuri komunitarji notevoli, u tikseb klijent leali li jsegwi. BlockFi jipprovdi varjetà ta 'prodotti finanzjarji mmirati kemm għan-negozjanti individwali kif ukoll għal dawk istituzzjonali tal-kripto-munita. Kontijiet ta 'Interess BlockFi, BIAS fil-qosor - jippermettilek li taqla' rata ta 'imgħax sa 8.6% kull sena fuq kripto-muniti.

Bħal fil-pjattaformi l-oħra tad-DeFi. BlockFi jsellef dawn id-depożiti tal-utenti lil individwi oħra u sensara istituzzjonali u jitlob imgħax fuqhom - li, imbagħad, iħallas lill-utenti tiegħu. Cela dit, huwa importanti li wieħed jinnota li d-depożiti tal-utenti jingħataw aktar prijorità meta mqabbla mal-ekwità tal-kumpanija meta niġu għas-self.

BlockFi jippermetti wkoll lill-utenti jużaw l-assi diġitali tagħhom bħala kollateral, u jissellfu sa 50% tal-valur tal-kollateral f'dollari Amerikani. Kif tistgħu taraw, dan huwa sinifikament inqas mill-LTV offrut minn pjattaformi oħra bħal YouHodler. Min-naħa l-oħra, is-self jiġi pproċessat kważi istantanjament. Fl-aħħarnett, vantaġġ ieħor ta 'BlockFi huwa li joffri bla ħlas għall-iskambji fuq il-pjattaforma tiegħu.

Madankollu, ir-rati tal-kambju huma inqas ottimali meta mqabbla ma 'dak li tista' tirċievi fuq pjattaformi oħra. B'mod ġenerali, BlockFi għandu l-pożizzjoni tiegħu bħala wieħed mis-servizzi finanzjarji alternattivi ewlenin - li jippermettilek tuża l-assi diġitali tiegħek biex taqla 'dħul passiv, kif ukoll biex tiżgura self malajr kontriha.

AAVE

Oriġinarjament imniedi bħala ETHLend, Aave beda bħala suq fejn selliefa u dawk li jissellfu kripto jistgħu jinnegozjaw it-termini tagħhom mingħajr ma jkollhom jgħaddu minn parti terza. Minn dakinhar, il-pjattaforma DeFi kibret fi protokoll DeFi stabbilit li joffri numru ta 'prodotti finanzjarji.  Il-pools ta 'likwidità ta' Aave bħalissa joffru appoġġ għal aktar minn 25 munita kripto, stabbli u DeFi.

Dan jinkludi DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker, u aktar. Barra minn hekk, Aave ħareġ ukoll it-token ta 'governanza tiegħu stess - AAVE. Dan jippermetti lid-detenturi tat-tokens jikkontribwixxu għall-governanza tal-protokoll Aave.  It-token AAVE jista 'wkoll jintlaħaq fuq il-pjattaforma biex jaqla' imgħax kif ukoll premji oħra. 

Aave primarjament iservi bħala pjattaforma ta 'self kripto. Tista 'tissellef u tissellef assi diġitali fuq Aave b'mod deċentralizzat, mingħajr ma jkollok bżonn tissottometti dokumentazzjoni AML jew KYC.  Bħala sellief, int tkun qed tiddepożita l-assi tiegħek b'mod effettiv f'ġabra ta 'likwidità. Porzjon tal-pula se titwarrab bħala riżerva kontra l-volatilità fil-pjattaforma DeFi. Dan jagħmilha wkoll aktar faċli għall-utenti biex jirtiraw il-fondi tagħhom mingħajr ma jaffettwaw il-likwidità. 

Barra minn hekk, tkun tista 'tirċievi imgħax fuq il-likwidità li qed tipprovdi lill-pjattaforma.  Jekk trid tieħu self, Aave jippermettilek li tissellef billi tikkolateralizza żżejjed l-assi tiegħek. L-LTV tas-self li tirċievi tipikament ivarja minn 50 sa 75%. 

Madankollu, apparti dan, Aave jiddistingwi ruħu wkoll billi joffri prodotti uniċi oħra - bħal self kriptografiku mhux garantit u tibdil tar-rata. Aħna niddiskutu dan aktar fid-dettall fit-taqsima 'Self Kripto fuq Pjattaformi DeFi' ta 'din il-gwida.  Madankollu, sħafna tipi kollaterali uniċi ppermettew lil Aave tikseb trazzjoni fis-settur DeFi. Fil-fatt, meta mqabbel ma 'protokolli DeFi oħra f'dan l-ispazju, Aave joffri armament uniku ta' karatteristiċi. 

Celsius

Celsius hija pjattaforma oħra bbażata fuq blockchain li żviluppat it-token nattiv tagħha stess. Is-simbolu CEL huwa s-sinsla tal-ekosistema Celsius. Din it-token ERC-20 tista 'tintuża fil-protokoll Celsius biex timmassimizza l-benefiċċji tiegħek mill-prodotti finanzjarji tagħha.

F'termini ta 'utilità, Celsius jippermettilek li taqla' imgħax fuq l-assi kripto tiegħek, b'rata ta 'imgħax għolja sa 17.78%. Dan huwa ferm ogħla mill-medja tal-industrija - madankollu, ser ikollok bżonn iżżomm tokens CEL biex tirċievi prospetti daqshekk għoljin. Celsius jippermettilek ukoll li tuża kripto-munita bħala kollateral biex tissellef munita fiat jew assi diġitali oħra.

Għal darb'oħra, ir-rata tal-imgħax hawn hija oerhört kompetittiva - stabbilita biss għal 1% APR. Dan bil-kundizzjoni li jkollok suffiċjenti tokens CEL staked fuq il-pjattaforma. F'termini sempliċi, il-benefiċċji li tirċievi fuq il-pjattaforma jiddependu ħafna fuq l-ammont ta 'CEL li għandek. Bħala tali, jekk inti interessat li tuża Celsius, tkun idea tajba li żżid CEL mal-portafoll tal-kripto-munita tiegħek.

Wara kollox, dawk li għandhom u tokens CEL tal-ishma jistgħu jiksbu l-ogħla qligħ fuq id-depożiti tagħhom, kif ukoll ir-rati ta 'imgħax imnaqqsa fuq self. F'termini ta 'qligħ kapitali, it-token CEL żdied b'20% fil-valur mill-bidu tal-2021. Madankollu, huwa importanti li wieħed jinnota li l-utilità tat-token CEL hija limitata barra mill-ekosistema Celsius.

Kompost

Il-Finanzi Komposti jistgħu faċilment jiġu kkunsidrati bħala wieħed mill-akbar protokolli ta 'self fis-settur DeFi. Bħal fil-każ tal-maġġoranza ta 'pjattaformi DeFi oħra diskussi llum, il-protokoll Compound huwa mibni fuq il-blockchain Ethereum. Għalkemm inizjalment kien ċentralizzat, bit-tnedija tat-token ta ’governanza tiegħu, Compound qed jieħu l-ewwel ftit passi tiegħu biex issir organizzazzjoni deċentralizzata mmexxija mill-komunità.

Fil-ħin tal-kitba, Compound jappoġġja 12-il munita kripto u stabbli - li tinkludi wkoll numru ta 'tokens DeFi prominenti. Il-faċilità ta 'self kripto fuq Compound taħdem b'mod simili għal pjattaformi DeFi oħra. Bħala sellief, tista ' jaqilgħu interess fuq il-fondi tiegħek billi żżid likwidità mal-pjattaforma. Waqt li tissellef - tista 'tikseb aċċess immedjat għal self minn ħlas interess. 

Madankollu, il-prinċipessa kollha hija ffaċilitata permezz ta 'prodott ġdid imsejjaħ kuntratt cToken. Dawn huma rappreżentazzjonijiet tal-EIP-20 tal-assi sottostanti - li jsegwu l-valur tal-assi li ddepożitejt jew irtirajt. Kwalunkwe tranżazzjoni tal-protokoll Kompost isseħħ permezz ta 'kuntratti cToken. Tista 'tużahom biex taqla' l-imgħax, u bħala kollateral biex tikseb self. Tista '' toħroġ 'biex tieħu idejk fuq cTokens jew tissellefhom permezz tal-protokoll Compound. 

Kompost juża wkoll algoritmu kumpless li jiddefinixxi r-rati tal-imgħax fuq il-pjattaforma. Bħala tali, b'differenza minn pjattaformi DeFi oħra, ir-rata tal-imgħax hija varjabbli - skont il-provvista u d-domanda fi ħdan il-protokoll. Permezz tat-token ta 'governanza tagħha COMP - Pjanijiet komposti biex tinkiseb deċentralizzazzjoni sħiħa. Dan se jsir billi jiġu pprovduti drittijiet tal-vot u jiġu offruti inċentivi għad-detenturi tal-COMP fuq il-pjattaforma DeFi tagħha.

MakerDAO

MakerDAO hija waħda mill-ewwel pjattaformi DeFi li qabdet l-għajn ta 'investituri kripto. Il-proġett tnieda fl-2017 u jservi bħala sistema ta 'kaxxa-forti diġitali deċentralizzata. Tista 'tiddepożita numru ta' kripto-muniti bbażati fuq l-Ethereum u tużahom biex tfassal it-token indiġenu tal-pjattaforma - DAI.  Kif semmejna qabel, il-valur tad-DAI jirrifletti dak tad-dollaru Amerikan.  Id-DAI li tiġġenera fuq MakerDAO jista 'jintuża bħala kollateral sabiex tieħu self.

Madankollu, ftakar li l-iskambju tat-token ERC-20 tiegħek bi tpattija għad-DAI mhuwiex b'xejn fuq il-pjattaforma. Tiġi ċċarġjat ħlas tal-produttur meta tkun qed tiftaħ kaxxa-forti. Dan il-ħlas jista 'joqgħod attent minn żmien għal żmien u jiġi aġġornat awtomatikament fuq il-pjattaforma. Għal din ir-raġuni, jekk qed tuża Maker Vaults, huwa aħjar li żżomm ir-rata ta 'kollateralizzazzjoni tiegħek għolja kemm jista' jkun - sabiex tevita likwidazzjoni. 

Barra l-ekosistema MakerDAO, id-DAI jiffunzjona bħal kull munita DeFi oħra. Tista 'tissellef, jew tużah biex taqla' dħul passiv. Fi żminijiet reċenti, id-DAI minn dak iż-żmien żied il-funzjonalitajiet tiegħu biex jinkludi xiri NFT, integrazzjoni fi pjattaformi tal-logħob, u negozji tal-kummerċ elettroniku.  Minbarra DAI, MakerDAO għandu munita ta 'governanza addizzjonali - Maker. Bħal f’muniti oħra ta ’DeFi, il-pussess ta’ Maker ikollok aċċess għad-drittijiet tal-vot u tariffi aktar baxxi fuq il-pjattaforma. 

Importanti li Taf

Il-pjattaformi diskussi hawn fuq joffru ħarsa lejn in-netwerk DeFi espansiv li qed jinbena llum. Kif jimxi, il-futur tas-settur DeFi se jkun determinat mill-komunità warajh. Jekk l-industrija tkompli tiġbed aktar attenzjoni, għandha tkun riflessa fil-prezz tal-munita DeFi rispettiva. 

Kif tistgħu taraw, id-dinja tad-DeFi irrivoluzzjonat is-settur finanzjarju. Dawn il-pjattaformi DeFi ta 'fuq għandhom l-għan li jittrasformaw l-industrija billi japprofittaw mit-teknoloġija Blockchain. Min-naħa tiegħek, ikollok aċċess għat-trasparenza u kontroll aħjar fuq l-assi tiegħek. 

Jekk temmen li DeFi għandu potenzjal enormi li jiddomina fil-futur, waħda mill-aħjar passi li tagħmel tkun li tinvesti f'munita DeFi.  Għal dawk li huma ġodda fl-ispazju tal-kripto-munita, int tibbenefika minn ftit gwida f'dan il-qasam. Għalhekk, poġġejna gwida dwar kif tixtri l-aqwa muniti DeFi fit-taqsima hawn taħt. 

Kif Ixtri Muniti DeFi 

Sa issa, huwa ttamat li għandek idea soda ta 'x'inhuma l-pjattaformi DeFi, u liema muniti DeFi bħalissa qed jiddominaw is-suq.  Biex niżguraw li l-muniti DeFi magħżula tiegħek jistgħu jinxtraw bl-iktar mod sikur u kosteffettiv - hawn taħt nimxu miegħek permezz tal-proċess pass pass. 

Pass 1: Agħżel Broker Regolat Onlajn

Pjattaformi deċentralizzati jagħtuk aċċess bla xkiel għal assi diġitali. Madankollu, għal dawk li jridu jkunu aktar kawti bl-investimenti tagħhom, nissuġġerixxu li tħares lejhom regolati pjattaformi. Pereżempju, hemm żewġ modi għalik biex tixtri munita DeFi - waħda permezz ta 'munita kriptografika iskambju, jew permezz ta 'online broker.

Jekk tagħżel skambju kriptografiku ċentralizzat jew deċentralizzat, ma jkollokx il-konvenjenza li tkun tista 'tixtri muniti DeFi bi skambju għal munita fiat. Minflok, ikollok toqgħod għal muniti stabbli bħal USDT.

• Min-naħa l-oħra, jekk tagħżel sensar online regolat bħal Capital.com - tkun tista 'tinnegozja muniti Defi u tiffinanzja l-kont tiegħek faċilment b'dollari Amerikani, ewro, liri Ingliżi, u aktar.
• Fil-fatt, tista 'tiddepożita istantanjament fondi b'karta ta' debitu / kreditu u anke e-wallet bħal Paypal. 
• Għal dawk li ma jafux, Capital.com hija pjattaforma tal-kummerċ CFD ferm popolari li hija rregolata kemm mill-FCA fir-Renju Unit kif ukoll minn CySEC f'Ċipru.
• Il-pjattaforma tappoġġja linja twila ta 'swieq tal-muniti DeFi - bħal LINK, UNI, DAI, 0x, u munzelli aktar.

Madankollu, jekk is-sensar online magħżul tiegħek ma joffrix servizzi tal-kartiera mibnija, tkun trid issib ukoll kartiera diġitali esterna biex taħżen id-DeFi Tokens tiegħek. Dan huwa, ovvjament, jekk m'intix qed tilgħabhom fuq xi pjattaformi DeFi biex taqla 'dħul passiv.

Pass 2: Irreġistra Mas-Sit tal-Kummerċ DeFi Magħżul tiegħek

Il-ftuħ ta 'kont bi pjattaforma tal-kummerċ tal-muniti DeFi huwa aktar faċli minn qatt qabel. Kull ma trid tagħmel hu li timla formola ta 'reġistrazzjoni malajr. Dan jinkludi l-isem sħiħ tiegħek, id-data tat-twelid, l-indirizz residenzjali, u d-dettalji tal-kuntatt. Cela dit, jekk qed tuża pjattaforma regolata bħal Capital.com - ikollok ukoll tivverifika l-identità tiegħek bħala parti mill-proċess KYC.

Tista 'tlesti dan il-pass kważi immedjatament billi ttella' prova ta 'identità - bħal kopja tal-passaport tiegħek jew tal-liċenzja tas-sewwieq. Fuq Capital.com ikollok 15-il jum biex tlesti dan il-pass. Jekk tonqos milli tagħmel dan, il-kont tiegħek jiġi sospiż awtomatikament. Ladarba d-dokumenti jittellgħu u jiġu vverifikati, ikollok bla xkiel għal għexieren ta 'swieq DeFi - kollha fuq bażi mingħajr kummissjoni!

Pass 3: Iffinanzja l-Kont Online tiegħek

Qabel ma tkun tista 'tinnegozja muniti DeFi f'Capital.com, ikollok tiffinanzja l-kont tiegħek. 

Fuq Capital.com, tista 'tagħmel dan billi tuża karta ta' kreditu, karta ta 'debitu, trasferiment bankarju jew kartieri elettroniċi bħal ApplePay, PayPal, u Trustly. 

L-aqwa minn kollox, Capital.com ma titlob l-ebda miżata ta 'depożitu u tista' tiffinanzja l-kont tiegħek bi $ / £ 20. Biss dak imsemmi, jekk qed tiddepożita fondi permezz ta 'trasferiment bankarju, ikollok iżżid minimu ta' $ / £ 250.

Pass 4: Sib is-Suq tal-Muniti DeFi Magħżul tiegħek

Ladarba tkun issettjat il-kont tiegħek, tkun lest biex tibda tinnegozja muniti DeFi. Fuq Capital.com - il-proċess huwa sempliċi. Kull ma trid tagħmel hu li tfittex il-munita DeFi magħżula tiegħek u mbagħad ikklikkja r-riżultat li jgħabbi. 

Pereżempju, jekk trid tinnegozja lil Uniswap, tista 'sempliċement iddaħħal' UNI 'fil-bar tat-tfittxija.

Pass 5: Kummerċ Muniti DeFi

Issa, kull ma trid tagħmel hu li tispeċifika l-ammont ta 'tokens DeFi li trid tinnegozja. Alternattivament, tista 'wkoll iddaħħal l-ammont ta' flus li trid tirriskja fuq il-munita Defi inkwistjoni.

Jew il-mod, ladarba tikkonferma l-ordni fuq Capital.com - se tiġi eżegwita istantanjament. L-aqwa minn kollox - Capital.com mhux se jitolbok ċenteżmu f'kummissjoni jew miżati biex tinnegozja muniti Defi!

Importanti li Taf

Ladarba tkun xtrajt l-aħjar muniti DeFi għall-għanijiet finanzjarji tiegħek, hemm ħafna għażliet fuq il-mejda. Pereżempju, tista 'żżommhom, tinnegozjahom, jew tinvestihom mill-ġdid fil-protokoll DeFi rispettiv. Barra minn hekk, kif iddiskutejna matul din il-gwida - tista 'wkoll tissettja muniti tad-DeFi involuti jew tieħu self billi tużahom bħala kollateral.

Kruċjali, il-pjattaformi DeFi diġà rnexxielhom jiġġeneraw eċċitament konsiderevoli fis-suq. L-ispazju deċentralizzat ġibed ammont impressjonanti ta 'kapital ta' investiment fl-aħħar 12-il xahar biss - li kiber b'mod esponenzjali matul is-sena.  Kif tista 'tara b'mod ċar, hemm numru ta' pjattaformi li rnexxielhom iġibu l-vantaġġi msemmija ta 'DeFi għall-pubbliku ġenerali.

Mill-ħafna każijiet ta 'użu, hemm żewġ aspetti b'mod partikolari li kisbu trazzjoni fost l-investituri kripto u n-negozjanti bl-istess mod. Dawn huma l-kontijiet ta 'tfaddil kripto u self kripto offruti mill-pjattaformi DeFi. 

Bħala tali, fit-taqsimiet li jmiss ta 'din il-gwida, se nħarsu lejn dawn l-applikazzjonijiet, u kif tista' tieħu vantaġġ minnhom sabiex tkabbar l-assi kripto tiegħek.

Kontijiet ta 'Tifdil Kripto fi Pjattaformi DeFi

Kif iddiskutejna qabel, l-aħjar pjattaformi DeFi għandhom numru ta 'prodotti finanzjarji ħejjew għad-dilettanti tal-kripto. Mill-possibbiltajiet differenti kollha, l-idea ta 'kont ta' tfaddil kripto jidher li qed tieħu l-aktar attenzjoni. Kont ta 'tfaddil kripto huwa eżattament dak li jinstema' - jippermettilek taqla 'qligħ passiv fuq l-investimenti tiegħek.

Madankollu, meta mqabbla ma 'sistemi finanzjarji tradizzjonali, l-aħjar pjattaformi DeFi joffrulek rata ta' interess ħafna ogħla fuq id-depożiti tiegħek. Qabel ma tiddeċiedi li tinvesti f'kont ta 'tfaddil kripto, huwa kruċjali li tifhem kif taħdem l-industrija.

X'inhuma l-Kontijiet tat-Tifdil Kripto?

Il-kontijiet tat-tfaddil kripto huma biss dak li tgħid fuq il-landa - kont tat-tfaddil għall-kripto-muniti tiegħek. Minflok tiddepożita muniti fiat f'bank tradizzjonali, tkun qed iżżid l-assi kripto tiegħek fi pjattaforma ta 'self DeFi. Min-naħa tiegħek, tkun tista 'taqla' imgħax fuq id-depożiti tiegħek.

Essenzjalment, dak li qed tagħmel huwa li tissellef l-assi tiegħek lil dawk li jissellfu kripto tal-istess pjattaforma. Bi tpattija, huma jħallsu l-imgħax għas-self tal-assi kripto tiegħek. Bħala tali, kontijiet ta 'tfaddil kripto jgħinu jiffinanzjaw is-self bejn il-pari offrut mill-aħjar pjattaformi Defi.

Pjattaformi ta 'Self DeFi

Tipikament, fuq pjattaforma ta 'self ċentralizzata - ikollok tgħaddi minn proċess KYC ineffiċjenti biex tieħu vantaġġ minn kont ta' tfaddil. Barra minn hekk, ir-rati tal-imgħax offruti jiġu ddeterminati mill-kumpanija nnifisha. Min-naħa l-oħra, il-pjattaformi DeFi joperaw bħala protokolli - li jfisser li huma aċċessibbli għal kulħadd mingħajr ma jkollhom jikkonformaw ma 'kwalunkwe proċedura KYC.

Mhux biss, imma l-kontijiet mhumiex kostodjali, li jfisser li ma jkollokx tgħaddi l-fondi tiegħek lill-pjattaforma nnifisha. Bħala tali, pjattaformi ta 'self deċentralizzati u l-kontijiet ta' tfaddil li joffru huma awtomatizzati. Dan ifisser li s-sistema ta 'governanza tiddetermina r-rati tal-imgħax.

Fil-biċċa l-kbira tal-każijiet, l-aħjar pjattaformi ta 'self DeFi se jkollhom rati ta' imgħax varjabbli li huma bbażati fuq il-provvista u d-domanda għal assi fuq il-protokoll rispettiv. Barra minn hekk, min jissellef jista 'jieħu self direttament permezz ta' pjattaforma DeFi - mingħajr ma jkollu jgħaddi minn proċess ta 'verifika jew kontroll tal-kreditu.

Aħna nkopru s-suġġett ta 'self kripto mill-perspettiva ta' min jissellef f'aktar dettall fit-taqsima li jmiss ta 'din il-gwida. Madankollu, matul l-aħħar ftit snin, l-idea ta 'self DeFi kibret b'mod sinifikanti. Għalkemm potenzjalment jiġi b'rati ta 'imgħax ogħla għal dawk li jissellfu, il-konvenjenza ta' l-ebda verifika tagħmel il-pjattaformi DeFi aktar attraenti - speċjalment għal dawk meqjusa li għandhom klassifikazzjoni tal-kreditu ħażina.  

Kif Jaħdem is-Self DeFi?

Fuq l-aqwa pjattaformi DeFi, se tiltaqa 'wkoll mat-terminu' biedja tar-rendiment '- li tirreferi għall-istaking tat-tokens ERC-20 biex taqla' l-imgħax. F'ħafna każijiet, il-kontijiet ta 'tfaddil kripto u l-biedja tar-rendiment mhumiex daqshekk differenti. Ma 'dak imsemmi, meta tgħaddi minn pjattaforma DeFi, tkun qed taġixxi bħala fornitur ta' likwidità. Jiġifieri, meta tiddepożita l-fondi tiegħek, dawn jiżdiedu ma 'grupp ta' likwidità.

• Bi tpattija għall-provvediment ta 'din il-likwidità, inti tirċievi premju f'termini ta' interess.
• Pjattaformi ta 'self deċentralizzati jimxu fuq sett awtomatizzat ta' protokolli.
• Pereżempju, l-aħjar pjattaformi DeFi bħal Compound u Aave fasslu d-dokumentazzjoni tagħhom stess - li hija disponibbli għal kulħadd biex ikollha aċċess għaliha.
• It-tranżazzjonijiet kollha fuq tali pjattaformi DeFi jitwettqu permezz ta 'kuntratti intelliġenti (Likwidità Pools).

Dan jiżgura li l-proċess ta 'self u teħid ta' self jiġi ttrattat b'mod korrett. Il-kuntratti intelliġenti jeżegwixxu t-tranżazzjoni biss jekk jintlaħqu l-kundizzjonijiet predeterminati speċifikati mill-pjattaforma. Bħala tali, meta tkun qed tiftaħ kont ta 'tfaddil DeFi, essenzjalment tkun qed tibgħat il-kapital għal kuntratt intelliġenti.

Bi tpattija, taqla 'qligħ fil-forma ta' tokens jew bonds diġitali li jippruvaw li int is-sid tal-assi rispettiv. Fuq l-aqwa pjattaformi DeFi, dawn il-kuntratti intelliġenti huma vverifikati sew u disponibbli għall-pubbliku. Madankollu, kif tista 'timmaġina - jista' jkollok bżonn daqsxejn ta 'għarfien dwar il-kodifikazzjoni biex tivverifika d-dejta.

Illum, mhux biss tista 'tiftaħ kont ta' tfaddil kripto, imma tista 'wkoll taqla' imgħax fuq ħafna tokens ERC-20 u stablecoins.

Allura, għandek tiftaħ kont ta 'tfaddil kripto fuq pjattaforma DeFi? Ukoll, kif tista 'timmaġina, il-benefiċċju ewlieni tal-ftuħ ta' kont ta 'tfaddil kripto huwa li tirċievi imgħax. Minflok sempliċement taħżen l-assi diġitali tiegħek fil-kartiera tiegħek, tkun tista 'tirċievi aktar kripto minn dak li silef. Importanti, ma jkollokx għalfejn tneħħi subgħajk - billi r-ritorni tiegħek jitħallsulek fuq bażi passiva.

Madankollu, f'dawn il-jiem, bosta investituri jagħżlu li jsellfu stablecoins bħad-DAI. Dan jippermettilek tkabbar il-kapital tiegħek mingħajr ir-riskju tal-volatilità involut fil-kripto-muniti konvenzjonali. Barra minn hekk, ħafna pjattaformi DeFi jippermettulek tissokta t-tokens ta 'governanza tagħhom stess.

Biex ngħinek tifhem kif jaħdmu l-kontijiet ta 'tfaddil kripto fil-prattika, ħloqna eżempju hawn taħt li jkopri l-aspetti importanti kollha.

• Ejja ngħidu li qed tfittex li tiftaħ kont ta 'tfaddil kripto għall-azjendi Ethereum tiegħek.
• Int tmur fuq il-pjattaforma DeFi magħżula tiegħek biex twaqqaf il-kont ta 'tfaddil kripto tiegħek.
• Qabbad il-pjattaforma DeFi tiegħek mal-kartiera tal-kripto-munita tiegħek.
• Agħżel Ethereum mil-lista ta 'muniti appoġġjati disponibbli biex tissellef.
• Il-pjattaforma turik kemm se tirċievi interess fuq is-sehem tiegħek.
• Agħżel kemm Ethereum trid tieħu sehem.
• Meta tkun lest - ikkonferma l-investiment.

Ftakar li fuq ħafna pjattaformi, tranżazzjonijiet bħal dawn jiswikom miżati tal-gass. Bħala tali, kun żgur li tiċċekkja l-ispejjeż involuti qabel ma twaqqaf il-kont ta 'tfaddil kripto tiegħek. Issa, kif immissjajna qabel - meta tkun qed tieħu sehem f'kripto-muniti, tkun essenzjalment taġixxi bħala l-kripto sellief.

Ħafna minn dawn il-pjattaformi DeFi joffru wkoll self kripto - li jippermetti lil oħrajn jissellfu l-assi tiegħek. F'din is-sitwazzjoni, tkun qed tuża l-assi diġitali tiegħek bħala kollateral, minflok tiddepożitahom f'kont ta 'tfaddil.

Fit-taqsima hawn taħt, nispjegaw kif tista 'tibbenefika minn self kripto fl-aħjar pjattaformi DeFi.

Self Kripto fi Pjattaformi DeFi

Jekk inti dilettant tal-kripto, tista 'tkun diġà familjari mal-kunċett tal-istrateġija' tixtri u żżomm '. Fi kliem sempliċi, meta tkun ‘HODLing’ l-assi diġitali tiegħek, tkun qed iżżommhom siguri f’kartiera sigura - sakemm tkun lest biex tissellef.  Madankollu, kif inhu hekk, int sempliċement tħalli l-muniti tiegħek bilqiegħda ġo kartiera.

Self kripto u pjattaformi ta 'self joffru soluzzjoni alternattiva għal dan - fejn tista' tiggarantixxi l-assi kripto tiegħek biex tirċievi self lura.  Fi kliem sempliċi, is-self kripto jaħdem bħala l-maqlub tal-kontijiet tat-tfaddil. Minflok ma tkun sellief u taqla ’l-imgħax fuq l-assi tiegħek, tkun qed tuża l-kripto-muniti tiegħek bħala kollateral biex tikseb self.

X'inhuma l-Kripto Self?

Għal kull tip ta 'investiment, l-aċċess għal-likwidità huwa wieħed mill-kunsiderazzjonijiet ewlenin. Fi kliem ieħor, l-aħjar huwa li tkun tista 'ssarraf l-assi tiegħek fi kwalunkwe punt partikolari. Madankollu, għall-kuntrarju tat-titoli tradizzjonali, is-suq tal-kripto-munita huwa kemmxejn differenti. 

Pereżempju: 

• Ejjew nimmaġinaw li int għandek 10 BTC, imma qed tfittex xi likwidità.
• Minħabba s-suq kurrenti, ma tridx tbigħ l-ishma tiegħek għax tistenna li l-prezz tal-BTC jiżdied sostanzjalment fit-tul. 
• Bħala tali, ma tridx tħott il-kripto tiegħek, għax meta tixtriha lura f'data aktar tard - tista 'tispiċċa b'inqas Bitcoin.

Dan huwa fejn jidħlu fis-seħħ il-pjattaformi tal-kripto-self.  F'sitwazzjoni bħal din, tista 'tuża l-Bitcoin tiegħek bħala kollateral, sabiex tirċievi self li jitħallas f'kripto jew fiat munita.  Madankollu, meta titqies in-natura volatili tal-muniti tal-kripto-munita, ikollok tiggarantixxi aktar BTC mill-valur tas-self li qed tirċievi. 

Tġeneralment, self kripto bħal dan jeħtieġ ukoll li tħallas miżata marġinali. Dan ivarja minn pjattaforma DeFi għal oħra. Pereżempju, fuq Nexo, tista 'tikseb self kripto minn APR ta' 5.9% biss. Filwaqt li fuq BlockFi, tista 'tikseb rati ta' imgħax baxxi sa 4.5%. 

Ladarba tħallas lura s-self flimkien mal-imgħax, l-assi kripto tiegħek jiġu rritornati lilek. Id-depożiti kripto tiegħek ikunu f'riskju biss jekk tonqos milli tħallas lura s-self, jew il-valur tal-kollateral tiegħek jonqos. F'dan il-każ, ikollok iżżid aktar kollateral. 

Wieħed mill-vantaġġi ewlenin tas-self kripto huwa li m'intix soġġett għal verifika jew kontrolli tal-kreditu. F'termini sempliċi, meta mqabbla mal-banek tradizzjonali - is-self kripto huwa ħafna aktar aċċessibbli. Bħala tali, m'għandekx għalfejn tkun soġġett għal kontrolli bbażati fuq l-istorja tal-kreditu jew il-qligħ tiegħek. L-aħjar pjattaformi DeFi jippermettulek tiddeċiedi wkoll it-termini tas-self, u jagħtik ħafna iktar flessibilità. 

Self DeFi Crypto Mingħajr Kollaterali 

Filwaqt li l-maġġoranza tal-pjattaformi kripto ċentralizzati jeħtieġu li tpoġġi kollateral, tista 'ssib ukoll pjattaformi DeFi li jagħtuk self mingħajr ma tiddepożita kwalunkwe assi.  Dawn jissejħu primarjament self kriptografiku mhux garantit, li joffru likwidità għal żmien qasir.

 

Pereżempju, waħda mill-aqwa pjattaformi DeFi - Aave, tagħtik aċċess għal self Flash - fejn, ma tkun meħtieġa li toffri l-ebda kollateral.  Minflok, tkun tista 'tissellef assi sakemm tħallas lura s-self fi tranżazzjoni blockchain waħda. 

Madankollu, self kripto mhux garantit bħal dan huwa ddisinjat primarjament għall-iżviluppaturi. Dan għaliex ser ikollok bżonn tibni kuntratt intelliġenti sabiex titlob self, u tħallasha lura fl-istess transazzjoni.  Bħala tali, jekk qed tfittex li tieħu vantaġġ minn self kripto mingħajr ebda kollatverament, kun żgur li int kunfidenti dwar kif jaħdem il-proċess. 

Pjattaformi ta 'Self Kripto DeFi 

Kif x'aktarx tafu, l-aħjar pjattaformi DeFi huma deċentralizzati, fejn it-transizzjonijiet huma awtomatizzati, aktar milli jiġu mmaniġġjati minn nies. Pereżempju, il-fornituri tad-DeFi bħal Aave u Compound jużaw kuntratti intelliġenti li jużaw algoritmi li jimxu fuq il-protokolli tiegħu biex joħolqu ħlasijiet awtomatiċi ta 'self. 

Barra minn hekk, dawn il-protokolli huma kompletament trasparenti, peress li huma mibnija fuq il-blockchain. B'differenza mill-pjattaformi ċentralizzati, m'hemmx korpi regolatorji - u huwa għalhekk li jkollok aċċess għal self kripto mingħajr ma jkollok tlesti proċess ta 'verifika.  Barra minn hekk, tista 'tikseb self kripto f'muniti fiat, muniti DeFi, jew stablecoins bħal USDT. 

Kif Jaħdmu DeFi Crypto Loans

Sabiex inneħħu ċ-ċpar, ħloqna eżempju ta 'kif jaħdem self kripto f'termini prattiċi.

• Ejja ngħidu li trid tieħu self kripto billi tuża l-muniti BTC tiegħek bħala kollateral.
• Trid is-self f'UNI.
• Dan ifisser li ser ikollok bżonn tiddepożita l-prezz kurrenti ta 'UNI waħda ma' BTC.
• Skond il-prezz tas-suq kurrenti, UNI waħda hija bejn wieħed u ieħor ugwali għal 0.00071284 BTC.
• Il-fornitur tal-kripto magħżul tiegħek jitloblek rata ta 'imgħax ta' 5%.
• Wara xahrejn, int lest li tħallas lura s-self u tifdi l-Bitcoin tiegħek.
• Dan ifisser li jkollok tiddepożita l-ammont tas-self f'UNI flimkien mal-5% fl-imgħax.
• Ladarba tħallas lura s-self, tirċievi d-depożitu Bitcoin tiegħek lura.

Kif tistgħu taraw, f'dan l-eżempju - irċevejt is-self tiegħek f'UNI mingħajr ma jkollok tbigħ il-Bitcoin tiegħek. Fuq in-naħa l-oħra tat-tranżazzjoni, is-sellief kripto rċieva l-UNI oriġinali tagħhom, kif ukoll ħlas ta 'imgħax ta' 5%. Cela dit, huwa importanti li titqies il-volatilità tas-suq tal-kripto-munita nnifisha.

Bħala tali, jista 'jkun li jkollok tiggarantixxi żżejjed. Pereżempju, fuq MakeDAO - tkun mitlub tagħmel depożitu li jiswa minimu ta '150% tal-valur tas-self tiegħek. Allura, ejja ngħidu li trid tissellef valur ta '$ 100 ta' UNI. Fuq MakerDAO - ser ikollok tiddepożita valur ta '$ 150 ta' BTC bħala kollateral biex tikseb is-self.

Jekk il-valur tad-depożitu BTC jinżel taħt $ 150, jista 'jkun li jkollok tħallas penali ta' likwidazzjoni. Madankollu, self kriptografiku jista 'jkun wieħed mill-aktar modi effettivi biex tibbenefika mill-ispazju DeFi. Dan mhux biss jagħtik aċċess immedjat għal-likwidità iżda jiffrankalek mill-battikata li tgħaddi minn servizzi finanzjarji tradizzjonali.

L-Aħjar Muniti DeFi - Il-Bottom Line

Fl-aħħar mill-aħħar, l-industrija tad-DeFi qed tevolvi kontinwament. Fi ftit żmien qasir, il-pjattaformi DeFi rnexxielhom jikbru milli jkunu parti sperimentali tad-dinja finanzjarja għall-ekosistema enormi li hi llum. Għalkemm jista 'jidher bħala settur niċċa bħalissa, huwa possibbli li l-applikazzjonijiet DeFi dalwaqt jiġu adottati mis-suq usa'. 

Ladarba l-fenomenu jsir mainstream, l-aspetti differenti tad-DeFi jidħlu fil-ħajja u l-finanzi ta 'kuljum. Fi kliem ieħor, DeFi għandu l-potenzjal li jibdel id-dinja finanzjarja kif nafuha. 

Madankollu, huwa importanti li wieħed iżomm f'moħħu li s-suq tal-finanzi deċentralizzati għadu pjuttost ġdid. Bħal kull investiment ieħor, hawnhekk għad hemm riskji potenzjali involuti. Bħala tali, issibha ta 'siwi li tagħmel id-diliġenza dovuta tiegħek u tikseb għarfien dwar kif din is-sistema finanzjarja żgħira qed tevolvi. 

FAQs

X'inhu DeFi?

DeFi jirrappreżenta finanzjament deċentralizzat - li huwa terminu mogħti lil servizzi finanzjarji li m'għandhom l-ebda awtorità ċentrali. Biex nagħtuk idea aħjar, il-maġġoranza l-kbira tal-pjattaformi finanzjarji llum huma rregolati minn kumpanija waħda. B'paragun, pjattaforma DeFi hija mmexxija minn protokoll ta 'governanza mibni fuq il-blockchain u taħdem bl-użu ta' assi deċentralizzati bħal kripto-muniti.

X'inhu l-użu ta 'DeFi?

Id-DeFi huwa settur li qed jikber malajr. Illum, tista 'ssib bosta pjattaformi DeFi li joffru servizzi awtomatizzati. Dan jinkludi skambji, self, teħid ta 'self, assigurazzjoni, ġestjoni tal-assi, u organizzazzjonijiet oħra li mhumiex ikkontrollati minn entità waħda.

X'inhuma t-tokens DeFi?

Ħafna pjattaformi DeFi nedew it-token DeFi nattiv tagħhom stess li se jgħin fil-governanza tal-protokoll tiegħu. Id-detenturi ta ’dawn it-tokens indiġeni jistgħu jirċievu drittijiet tal-vot fuq l-ekosistema rispettiva tad-DeFi.

X'inhuma l-aqwa muniti DeFi?

L-aqwa tokens DeFi ilhom jiżdiedu fil-popolarità mill-bidu tal-2021. Fil-ħin tal-kitba - uħud mill-aqwa tokens DeFi f'termini ta 'kapitalizzazzjoni tas-suq jinkludu UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP, u CAKE.

Kif tagħżel l-aħjar munita DeFi biex tinvesti fiha?

Bħal kull assi negozjabbli, huwa kważi impossibbli li wieħed ibassar liema munita DeFi ser ikollok l-ogħla qligħ. Madankollu, tista 'tikseb għarfien aħjar tas-suq tad-DeFi billi titgħallem dwar il-protokolli differenti tad-DeFi u l-każijiet ta' użu tagħhom.