Hvernig á að fjárfesta í DeFi? Leiðbeiningar fyrir byrjendur til að græða peninga á DeFi

Dreifð fjármál (DeFi) eru að vaxa með veldishraða. Þessi nýstárlega geiri gerir fjárfestum kleift að græða peninga með ýmsum vörum og þjónustu - þar á meðal en ekki takmarkað við ávöxtunarbúskap, veðsetningu, vaxtareikninga og fleira.

Í þessum byrjendahandbók útskýrum við hvernig á að fjárfesta í DeFi í dag svo þú getir byrjað að búa til aðlaðandi ávöxtun á fjármagnið þitt.

Listi yfir bestu leiðirnar til að fjárfesta í DeFi 

Hér að neðan finnurðu lista yfir bestu leiðirnar til að fjárfesta í DeFi í dag:

1. Fjárfestu í DeFi táknum - Á heildina litið besta leiðin til að fjárfesta í DeFi
2. DeFi Staking - Aflaðu þér aðlaðandi APY fyrir að læsa dulritunarmerkjunum þínum
3. DeFi ávöxtunarbúskapur - Búðu til ávöxtun með því að veita lausafé til DeFi kauphallar
4. DeFi vaxtareikningar - Leggðu dulritamerki inn á sparnaðarreikning til að afla vaxta
5. DeFi lán - Hámarkaðu útsetningu þína fyrir DeFi með öruggu dulritunarláni

Við ræðum ofangreindar DeFi fjárfestingar í smáatriðum í þessari handbók.

Ítarleg skoðun á bestu leiðunum til að fjárfesta í DeFi árið 2022

Það eru margar leiðir sem þú getur fjárfest í DeFi frá þægindum heima.

Hverri DeFi fjárfestingarvöru og/eða þjónustu fylgir eigin áhættu og hugsanleg umbun. Sem slíkt er mikilvægt að hafa staðfastan skilning á viðkomandi DeFi fjárfestingu áður en þú tekur einhverja fjármuni í hættu.

Í köflum hér að neðan skoðum við ítarlega bestu leiðirnar til að fjárfesta í DeFi árið 2022.

1. Fjárfestu í DeFi táknum – í heildina besta leiðin til að fjárfesta í DeFi

Við myndum halda því fram að besta leiðin til að fjárfesta í DeFi árið 2022 sé með því að bæta nokkrum hæstu einkunnum DeFi táknum við eignasafnið þitt. Einfaldlega sagt, þetta eru dulritunargjaldmiðilsverkefni sem taka beinan þátt í dreifðri fjármálageiranum. Þetta gæti verið frá mörgum mismunandi sjónarhornum.

Til dæmis taka sumir DeFi tákn þátt í að veita lánaþjónustu, á meðan aðrir bjóða upp á dreifð skipti. Þú ert þá með DeFi tákn sem bjóða upp á algorithmic stablecoin tækni og þá sem eru að byggja upp dreifðan aðgang að Metaverse. Hvort heldur sem er, með því að fjárfesta í DeFi tákni að eigin vali, ertu að ná beinni útsetningu fyrir þessum geira.

Eitt slíkt dæmi um vaxandi verkefni frá þessu rými er DeFi Coin (DEFC). Þessi stafræni gjaldmiðill styður DeFi Swap kauphöllina – sem býður upp á breitt úrval af dreifðri fjármálaþjónustu. Þetta felur í sér allt frá táknaskiptum og arðrækt til veðsetningar og NFTs. DeFi Coin sjálft kemur með fjölda áhugaverðra mælikvarða.

Fyrst og fremst, þegar einhver selur DeFi Coin - hvort sem það er á miðlægri eða dreifðri kauphöll, verða 10% tekin af viðskiptunum sjálfkrafa. Til dæmis, ef kaupmaðurinn selur $1,000 virði af DeFi Coin, þá yrðu $100 skattlagður. Af þessum $ 100, $ 50 yrði dreift til núverandi DeFi Coin eigenda með arðsáætlun.

Hinum $50 yrði bætt við DeFi Coin lausafjárpottinn. Það sem skiptir sköpum er að með því að kaupa og halda á DeFi Coin til lengri tíma litið muntu njóta góðs af vexti DeFi Swap kauphallarinnar. Og svo lengi sem þú átt, munt þú eiga rétt á hlut þinni í arðgreiðslum.

Hvernig á að fjárfesta í DeFi Coin

Ef þér líkar við hljóð DeFi Coin og vilt bæta þessum nýstárlega stafræna gjaldmiðli við eignasafnið þitt í dag, geturðu gert það með því að fylgja einföldum skrefum sem lýst er hér að neðan:

Skref 1: Fáðu veski sem styður BSc tákn

DeFi Coin er dulritunarmerki sem starfar ofan á Binance Smart Chain (BSc). Þess vegna, til að fjárfesta í DeFi Coin í dag, er fyrsta skrefið að tryggja að þú sért með veski sem getur tengst BSc netinu.

Vinsælustu valkostirnir á BSc-markaðnum eru Trust Wallet og MetaMask. Þó að bæði þessi veski komi í iOS og Android appi, er MetaMask einnig fáanlegt sem vafraviðbót.

Þú getur lesið meira á:

• Hvernig á að kaupa DeFi Coin með Trust Wallet
• Hvernig á að kaupa DeFi Coin með MetaMask

Skref 2: Flyttu BNB í BSc veski 

Þegar þú hefur valið og sett upp viðeigandi veski þarftu að leggja inn nokkur BNB tákn. Þetta er vegna þess að DeFi Coin er beint parað við BNB á Binance Smart Chain.

Bæði Trust Wallet og MetaMask gera þér kleift að kaupa BNB með kredit-/debetkorti beint innan úr veskinu. Þetta er þægileg leið til að bæta BNB við veskið þitt, að vísu nota báðar þessar veitendur greiðslumiðla frá þriðja aðila – sem þýðir að gjöld geta verið há.

Frábær valkostur hér er að kaupa BNB hjá Binance. Með því að gera það greiðir þú að meðaltali 2% gjald þegar þú notar kredit-/debetkort – þó að tiltekið gjald fari eftir staðsetningu þinni.

Hvort heldur sem er, ef þú notar utanaðkomandi kauphöll til að kaupa BNB þarftu þá að flytja táknin yfir í valið BSc veskið þitt.

Skref 3: Tengdu BSc veski við DeFi Swap

Ef þú ert með BNB í veskinu á þessu stigi, heldurðu áfram að fjárfesta í DeFi Coin í gegnum DeFi Swap kauphöllina. Þegar þú velur DeFi Swap til að klára kaupin þarftu ekki að opna reikning eða gefa upp neinar persónulegar upplýsingar.

Í staðinn geturðu fjárfest í DeFi Coin á DeFi Swap kauphöllinni einfaldlega með því að tengja veskið þitt.

Þegar þú ert á DeFi skiptiskipti, smelltu á hnappinn 'Tengjast við veski'.

• Ef þú ert að nota MetaMask skaltu smella á viðeigandi valmöguleika
• Ef þú notar Trust Wallet, eða annað BSc veski fyrir það mál, smelltu á 'WalletConnect' og skannaðu QR kóðann sem birtist á skjánum þínum

Óháð því hvaða veski þú ert að nota þarftu að staðfesta heimild til DeFi Swap kauphallarinnar. Þetta er mjög öruggt ferli og það skiptir sköpum - DeFi Swap mun aldrei hafa aðgang að einkalyklum þínum.

Skref 4: Settu upp pöntun og fjárfestu í DeFi Coin

Að lokum geturðu nú sett upp pöntun til að fjárfesta í DeFi Coin. Fyrst skaltu ganga úr skugga um að 'BNB' og 'DEFC' séu stillt sem 'Skipta frá' og 'Skipta í' gjaldmiðilinn, í sömu röð.

Í meginatriðum ætti skiptapöntunin þín að líta út eins og myndin hér að ofan. Næst, við hliðina á þar sem stendur „BNB“, þarftu að slá inn fjölda tákna sem þú vilt skipta fyrir DeFi Coin.

Þegar þú slærð inn mynd mun samsvarandi fjöldi DeFi Coin tákn uppfærast miðað við núverandi gengi BNB/DEFC.

Eftir að hafa staðfest skiptin mun sprettigluggatilkynning birtast á veskinu sem er tengt við DeFi Swap. Þegar þú hefur staðfest heimild mun DeFi Swap snjallsamningurinn ljúka við viðskiptin og í kjölfarið bæta DeFi Coin táknunum við veskið þitt.

Það er engin trygging fyrir því að þú græðir peninga þegar þú fjárfestir í þessari eða einhverri DeFi vöru eða þjónustu. Haltu áfram á eigin ábyrgð. 

2. DeFi staking – Aflaðu þér aðlaðandi APY fyrir að læsa dulritunarmerkjunum þínum

Næsta vara sem gerir þér kleift að fjárfesta í DeFi heiman frá er veðja. Í hnotskurn, veðja krefst þess að þú læsir táknunum þínum inn í blockchain netið í ákveðinn fjölda daga. Þetta gerir blockchain kleift að halda netinu dreifðu og staðfesta og staðfesta viðskipti í kjölfarið án þess að þurfa þjónustu þriðja aðila.

Stuðning er einnig í boði með verkefnum til að hvetja fólk til að halda táknunum sínum til lengri tíma litið, sem hjálpar til við að draga úr sveiflustigum fyrir viðkomandi vistkerfi. Hvort heldur sem er, með því að leggja inn táknin þín færðu aðlaðandi vexti. Sérstakur hlutfallið getur hins vegar verið töluvert breytilegt eftir því hvaða tákn þú setur.

Til dæmis, DeFi Coin gerir handhöfum kleift að leggja tákn sín í veði á APY allt að 75%. Þetta er vegna þess að DeFi Coin er enn á vaxtarstigi, svo það þarf að bjóða upp á hærri ávöxtun. Á hinn bóginn munu rótgróin verkefni og stórfyrirtæki eins og BNB bjóða upp á mun lægri APY á veðsamninga.

Engu að síður muntu oft hafa ýmsa möguleika þegar kemur að veðtímanum. Til dæmis, þegar þú setur út tákn á DeFi Swap geturðu valið um 1, 3, 6 eða 12 mánuði. Það er mikilvægt að muna að þegar táknin þín eru læst í veðtíma muntu ekki geta nálgast þau.

Þetta er vegna þess að táknin eru læst í snjöllum samningi - sem ekki er hægt að breyta eða snúa við. Gakktu úr skugga um að þér líði vel að læsa táknunum þínum allt kjörtímabilið. Annað sem þarf að hafa í huga er í flestum tilfellum, því lengri tíma sem þú velur, því hærra er APY sem þú færð greitt.

Staking dæmi

Til að tryggja að fjárfesting í DeFi veð sé rétt fyrir þig, skoðaðu dæmið hér að neðan:

• Segjum að þú ákveður að leggja 10,000 DeFi Coin tákn
• Þú velur 6 mánaða tíma á DeFi Swap kauphöllinni - sem gefur APY upp á 60%
• Eftir að sex mánuðir eru liðnir eru 10,000 DeFi Coin táknin þín sett aftur í veskið þitt
• Þú færð líka vinningsverðlaunin þín, sem nema 3,000 DeFi Coin-táknum
• Sem slík er heildarstaða þín núna 13,000 DEFC

Ef þú ert að velta því fyrir þér hvernig á að reikna verðlaun þín út frá uppgefnu APY, þá er þetta tiltölulega einfalt.

Í dæminu hér að ofan völdum við 60% APY, sem þýðir að ef við hefðum lagt táknin í eitt ár, hefðum við fengið 6,000 DEFC upphaflega innborgun okkar upp á 10,000 DEFC. Hins vegar völdum við sex mánaða tímabil og fáum aðeins 3,000 DEFC.

Áhrif óstöðugleika 

Áður en þú fjárfestir í DeFi veði þarftu líka að íhuga kosti og galla sveifluáhættu. Þetta er vegna þess að þegar táknin þín eru leyst úr snjallsamningnum sem veðjað er, geturðu verið allt annað en viss um að markaðsvirði þeirra hafi breyst. Auðvitað gæti þetta annað hvort farið þér í hag eða á móti þér.

• Í framhaldi af fyrra dæminu segjum við að þegar þú lagðir inn 10,000 DeFi Coin táknin var 1 DEFC virði $1.
• Þetta þýðir að heildarfjárfesting þín við innborgunina nam $10,000.
• Eftir sex mánuði munum við segja að DEFC hafi verið í viðskiptum á $2 á hvert tákn.
• Þú fékkst 13,000 DEFC að baki eftir að sex mánuðirnir voru liðnir, þannig að það er heildarverðmæti $26,000.
• Þetta þýðir hagnað upp á $16,000 af upprunalegu $10,000 fjárfestingunni þinni.

Hins vegar gæti DEFC hafa átt viðskipti á verði undir $1 eftir að sex mánaða veðtímabilið var liðið.

• Til dæmis, segjum að DeFi Coin hafi verið í viðskiptum á $0.50 á þeim tíma sem þú fékkst 13,000 táknin þín til baka.
• Í þessari atburðarás hefði heildarfjárfesting þín verið $6,500 virði - sem þýðir að af upphaflegu kostnaði upp á $10,000 - hefur þú tapað $3,500.

Að lokum, mundu bara að á meðan þú munt auka fjölda tákna sem þú átt þegar þú fjárfestir í DeFi veði, þá þarftu líka að hafa í huga að þegar tímabilinu lýkur gætu þeir verið að versla á lægra verði.

Hvernig á að fjárfesta í DeFi Staking 

Til að fá fljótt yfirlit yfir hvernig á að fjárfesta í DeFi veðsetningu, skoðaðu leiðbeiningarnar hér að neðan:

• Step 1: Heimsæktu DeFi Swap - Í fyrsta lagi, heimsækja DeFi Swap kauphöllina og smelltu á 'Bær'.
• Step 2: Tengdu veski við DeFi Swap - Næst skaltu smella á 'Tengja veski'. Veldu valið veskið þitt og heimila tenginguna við DeFi Swap.
• Step 3: Veldu Staking Token - Nú þegar veskið þitt er tengt við DeFi Swap geturðu valið táknið sem þú vilt leggja á.
• Step 4: Veldu Staking Term - Veldu valinn veðtíma frá 30, 90, 180 eða 365 dögum.
• Step 5: Staðfestu veðsetningarsamning – Lokaskrefið er að staðfesta veðsamninginn í gegnum tengda veskið þitt.

Þegar þú hefur staðfest allt verða táknin þín sett inn á DeFi Swap snjalltengilið. Eftir að kjörtímabilið þitt er liðið færðu upphaflega innborgun þína til baka ásamt öllum verðlaunum sem þú hefur búið til.

Lestu meira: Þú getur lesið leiðbeiningarnar okkar í heild sinni á staking hér.

Það er engin trygging fyrir því að þú græðir peninga þegar þú fjárfestir í þessari eða einhverri DeFi vöru eða þjónustu. Haltu áfram á eigin ábyrgð. 

3. DeFi ávöxtunarbúskapur – Búðu til ávöxtun með því að útvega lausafé í DeFi kauphöll

Önnur vinsæl leið til að fjárfesta í DeFi er með ávöxtunarbúskap. Þetta er nokkuð svipað og veðja, að því leyti sem þú munt lána táknin þín til DeFi snjallsamnings með það fyrir augum að afla vaxta. Hins vegar er ávöxtunarbúskapur öðruvísi í þeim skilningi að þú munt leggja táknin þín í lausafjárpott.

Lausafjársafnið sem um ræðir mun gera kaupendum og seljendum kleift að eiga viðskipti með tákn í dreifðri laug. Hver lausafjársjóður samanstendur því af viðskiptapari - eins og DEFC/BNB eða BTC/BUSD. Sem fjárfestir verður þú að leggja inn báða táknin af viðkomandi pari.

Ekki nóg með það, heldur þarftu að gefa upp jafnt magn af hverju tákni samkvæmt núverandi markaðsvirði beggja verkefna. Til dæmis, gerum ráð fyrir að þú sért að leita að því að bæta lausafé við BNB/DEFC parið. Við munum segja að á þeim tíma hafi BNB markaðsvirði $300 og DEFC á $1.

Þetta þýðir að fyrir hvern 1 BNB sem þú leggur inn ($300), þá þyrftirðu líka að millifæra 300 DEFC ($300). Þegar þú leggur inn $300 af hverju tákni er heildarkostnaður þinn $600. Hvað varðar ávinninginn af því að fjárfesta í DeFi ávöxtunarbúskap, þá færðu óvirkar tekjur svo lengi sem táknin eru í eigu viðkomandi viðskiptapars.

Þetta er vegna þess að í hvert skipti sem einhver kaupir og selur tákn frá parinu mun hann greiða viðskiptagjald. Og sem hagsmunaaðili viðkomandi lausafjársjóðs muntu vinna þér inn hlutfall af fjármunum sem safnað er með snjallsamningnum. Sú upphæð sem þú færð mun ráðast af nokkrum þáttum – sem við ræðum nánar í kaflanum hér að neðan.

Dæmi um uppskerubúskap  

Það eru allmargar breytur sem þarf að hafa í huga þegar metinn er hugsanlegur ávinningur af arðsemi þinni. Í fyrsta lagi, þegar þú leggur inn tákn í ræktunarpar með ávöxtun, muntu eiga hlutfall af lauginni. Þetta hlutfall byggist á því hversu mörg tákn þú hefur lagt inn í samanburði við aðra.

Til dæmis:

• Við nefndum hér að ofan að þú lagðir inn 1 BNB að verðmæti $300 og 300 DeFi Coin einnig á $300.
• Við munum nú segja að alls eru 5 BNB og 1,500 DeFi Coin í viðkomandi laug
• Þetta þýðir að þú átt 20% af BNB/DEFC sjóðnum

Þannig að nú þegar við vitum hvert hlutfall þitt af afrakstursbúskapnum er, þurfum við að meta hversu mikið þú munt græða. Það sem skiptir sköpum er, ólíkt veðsetningu, að það er engin fast APY þegar um er að ræða ræktun með ávöxtun.

Þetta er vegna þess að það fer allt eftir því hversu mikið laugin safnar í viðskiptagjöldum, hver prósentan þín er og hvort verðmæti táknanna hækkar eða lækkar.

• Engu að síður skulum við segja að vettvangurinn fyrir ávöxtunarbúskap sem þú valdir bjóði upp á 2% af öllum innheimtum viðskiptagjöldum.
• Þú átt 20% af sundlauginni
• Eftir 30 daga hefur viðskiptaparið safnað 4 BNB og 1,200 DeFi mynt
• Hlutur þinn af þessari laug myndi nema 0.8 BNB (20% af 4 BNB) og 240 DeFi Coin (20% af 1,200 DeFi Coin)

Annað sem þarf að hafa í huga varðandi ávöxtunarbúskap er að hlutur þinn í viðkomandi viðskiptapari er venjulega táknaður með LP (lausafjárpotti).

Til þess að taka fjárfestingu þína úr lauginni þarftu að skipta LP-táknum þínum aftur í upprunalegu myntina sem þú lagðir inn. Góðu fréttirnar eru þær að ólíkt veðsetningu er sjaldan þörf á að læsa táknunum þínum þegar þú ert í sambandi við ræktunarsafn. Sem slíkt býður þetta upp á miklu meiri sveigjanleika þegar kemur að því að fá aðgang að fjármunum þínum.

Virðisrýrnun 

Ein helsta áhættan sem þú þarft að hafa í huga áður en þú fjárfestir í DeFi arðbúskap er virðisrýrnunartap.

Meginhugtakið með virðisrýrnunartapi er að þú getur tapað peningum þegar verðmæti táknanna sem eru lögð inn í ræktunarsjóðinn lækkar.

Nánar tiltekið gerist virðisrýrnun ef þú græðir minna á arðrækt en þú hefðir gert einfaldlega með því að geyma táknin í einkaveski eða skipti.

• Segjum til dæmis að þú geymir táknin þín í DEFC/BNB laug í þrjá mánuði.
• Aftur á móti gerðir þú APY upp á 100% - þannig að það er skilvirk ávöxtun upp á 25% fyrir þriggja mánaða kjörtímabilið þitt.
• Hins vegar, á sama tímabili, jukust táknin tvö að verðmæti um 45% á opnum markaði.

Sem slíkt er þetta gott dæmi um virðisrýrnunartap, þar sem ferlið við uppskerubúskap leiddi í raun til þess að þú græddir minna.

Hvernig á að fjárfesta í DeFi ávöxtunarbúskap 

DeFi Swap styður umtalsverðan fjölda afrakstursræktunarpotta sem hægt er að virkja með því að smella á hnapp.

Þegar þú notar DeFi Swap í þessum tilgangi færðu 0.25% af öllum viðskiptagjöldum sem innheimt er af parinu þínu sem þú valdir – í réttu hlutfalli við hlut þinn í lauginni.

Þar sem DeFi Swap heldur áfram að auka viðskiptamagn sitt getur þetta verið ábatasamur leið til að búa til óbeinar tekjur á táknin þín.

Til að fjárfesta í afrakstursræktunarlaug í dag í gegnum DeFi Swap – fylgdu Quickfire leiðbeiningunum hér að neðan:

• Step 1: Heimsæktu DeFi Swap - Í fyrsta lagi, heimsækja DeFi Swap kauphöllina og smelltu á 'Pool'.
• Step 2: Tengdu veski við DeFi Swap - Næst skaltu smella á 'Tengja veski'. Veldu valið veskið þitt og heimila tenginguna við DeFi Swap.
• Step 3: Veldu Yield Farming Pair – Nú þegar veskið þitt er tengt við DeFi Swap geturðu valið ávöxtunarbúskaparparið sem þú vilt veita lausafé fyrir.
• Step 4: Sláðu inn magn afrakstursbúskapar – Þegar þú slærð inn fjölda tákna sem þú vilt leggja inn mun viðkomandi upphæð uppfærast fyrir hinn myntina. Til dæmis gætirðu slegið inn 2 BNB og það uppfærist með 1,200 DEFC.
• Step 5: Staðfestu samning um uppskerubúskap – Að lokum þarftu að staðfesta afurðaræktarsamninginn í gegnum veskið sem er tengt við DeFi Swap.

Eftir að fjárfestingin hefur verið staðfest í gegnum veskið þitt verða táknin lögð inn í viðkomandi lausafjárpott. Svo lengi sem táknin eru áfram í lauginni muntu mynda óvirkar tekjur af viðskiptagjöldum sem eru innheimt.

Það er engin trygging fyrir því að þú græðir peninga þegar þú fjárfestir í þessari eða einhverri DeFi vöru eða þjónustu. Haltu áfram á eigin ábyrgð. 

4. DeFi vaxtareikningar – Leggðu dulritunartákn inn á sparnaðarreikning til að afla vaxta

Næst á listanum okkar yfir bestu leiðirnar til að fjárfesta í DeFi er dulritunarvaxtareikningar. Þetta er tiltölulega nýtt hugtak sem fylgir sömu reglum og hefðbundinn bankareikningur sem greiðir vexti. Það er að segja, þessi DeFi vara krefst þess einfaldlega að þú leggir táknin þín inn í veski þjónustuveitunnar og aftur á móti færðu greidda vexti.

Í sumum tilfellum verða vextirnir fastir. Þetta þýðir að þú veist nákvæmlega hversu mikið þú færð inn á vaxtareikninginn þinn. Með því að segja bjóða sumir vettvangar upp á breytilega vexti sem munu breytast miðað við víðtækari markaðsaðstæður. Hvað varðar læsingartíma þá fer þetta eftir því hvaða þjónustuveitanda þú hefur valið.

Sumir pallar bjóða upp á fjölda mismunandi skilmála sem geta verið allt frá sveigjanlegum afturköllunarsamningi upp í 12 mánuði. Í flestum tilfellum – og alveg eins og með veðsetningu, því lengur sem það er, því meira verður þú borgað. Vextirnir sem þú færð eru venjulega búnir til af lánum þriðja aðila.

Þetta þýðir að dulritunartáknin þín verða lánuð til annars fólks, sem aftur á móti mun greiða vexti af fjármunum sem þú fékkst að láni. Það segir sig sjálft að áhættan sem þú stendur frammi fyrir þegar þú velur þessa DeFi vöru er sú að stór hluti lántakenda vanskila lánið sitt. Með því að segja munu DeFi lánveitendur venjulega krefjast tryggingar frá lántakanda.

Þetta þýðir að ef verðmæti lánsins er ógreitt getur lánveitandinn einfaldlega selt veð sem lagt hefur verið fyrir. Þar að auki, ef tryggingin lækkar í verði um ákveðið hlutfall, mun þetta einnig leiða til þess að veitandinn selur táknin ef lántaki bætir ekki við meira fé.

Þegar það kemur að ávöxtun eru vextirnir sem þú getur aflað þér oft mun lægri í samanburði við veðsetningu og ávöxtunarbúskap. Engu að síður geturðu verið viss um að APY eru verulega samkeppnishæfari en það sem þú færð á hefðbundnum bankareikningi. Reyndar er jafnvel hægt að vinna sér inn tveggja stafa APY á stablecoins eins og USDT og BUSD á þessum markaði.

Dæmi um DeFi vaxtareikninga 

Ef þú ert algjörlega nýr í dulritunarvaxtareikningum, skoðaðu dæmið hér að neðan til að meta hvort þessi DeFi fjárfestingarvara henti þér eða ekki:

• Segjum að þú ákveður að fjárfesta Frax tákn inn á dulritunarvaxtareikning
• Frax er stablecoin, þannig að fræðilega ætti það að haldast á næstum $1 á öllum tímum
• Þjónustuaðilinn sem þú valdir býður upp á 12% APY á Frax með þriggja mánaða lokun
• Þú leggur inn 10,000 tákn
• Eftir að þriggja mánaða tímabilið er liðið færðu 10,000 Frax auk 300 tákna að verðmæti af vöxtum
• Þó að þú hafir tryggt þér APY upp á 12%, nema vextir þínir 300 Frax vegna þess að þú valdir þriggja mánaða tímabil (12% / 4).

Eins og á ofangreindu dæmi, bjóða dulritunarvaxtareikningar einfalda leið til að afla tekna af fjármunum þínum. Hins vegar, eins og við útskýrum í næsta kafla, eru vaxtareikningar á þessum markaði venjulega í boði á miðlægum kerfum.

Hætta á miðstýringu  

Mikilvægasti hluti DeFi rýmisins er að þú fjárfestir í ávöxtunarskapandi vörum og þjónustu í gegnum dreifðan rekstraraðila. Hins vegar er mikilvægt að hafa í huga að margir vettvangar sem bjóða upp á vaxtareikninga eru miðstýrðir.

Þetta þýðir að þegar þú leggur inn fé inn á dulritunarvaxtareikning mun veitandinn hafa fulla stjórn á táknunum þínum. Þess vegna þarftu að treysta því að viðkomandi veitandi sé lögmætur og að hann greiði það sem hann skuldar þér þegar þú hefur ákveðið að taka út.

Hægt er að forðast þessa áhættu með því að halda sig við sannarlega dreifðan DeFi vettvang. Til dæmis, þegar þú notar þjónustuna sem DeFi Swap býður upp á, verður þú aldrei að treysta pallinum. Þess í stað eru táknin sett inn í öruggan snjallsamning sem ekki er hægt að vinna með eða snúa við.

Þetta þýðir að um leið og þú vilt taka út getur snjallsamningurinn aðeins lagt inn táknin aftur í veskið sem þú notaðir upphaflega til að klára fjárfestinguna.

Hjá DeFi Swap - Leiðandi dreifð kauphöll fyrir veð- og afrakstursrækt 

Það er engin trygging fyrir því að þú græðir peninga þegar þú fjárfestir í þessari eða einhverri DeFi vöru eða þjónustu. Haltu áfram á eigin ábyrgð. 

5. DeFi lán – Hámarkaðu útsetningu þína fyrir DeFi með öruggu dulritunarláni

Annað svið dreifðra fjármálageirans sem vert er að skoða er svið DeFi lána. Þessi vara gerir þér kleift að fá lánað fé í rauntíma gegn dulritunartáknum sem þú átt núna. Sem slíkur munt þú taka öruggt lán. Hins vegar, ólíkt hefðbundnum lánum sem bankar bjóða, er engin krafa um að fara í gegnum lánstraust.

Ennfremur þarftu ekki að leggja fram nein skjöl til að sanna hagkvæmni þína og fjárhagsstöðu. Reyndar krefjast DeFi lánapallar ekki einu sinni að þú veitir neinar persónulegar upplýsingar eða tengiliðaupplýsingar. Þvert á móti verður lánið þitt samþykkt samstundis með því að smella á hnapp.

Hvað varðar hversu mikið þú getur fengið að láni, þá fer þetta eftir mörgum þáttum. Í fyrsta lagi mun hver DeFi vettvangur hafa sín eigin LTV (Loan-to-Value) takmörk til staðar. Þetta er hlutfallið sem þú getur fengið að láni á móti verðmæti tryggingar þinnar. Segjum til dæmis að vettvangurinn sem þú valdir bjóði upp á DeFi lán með 80% LTV.

Þetta þýðir að ef þú myndir leggja inn 5,000 $ virði af dulmáli gætirðu fengið allt að $ 4,000 að láni. Þetta verður greitt með dulkóðunartáknum, þar sem sannir DeFi lánapallar taka ekki þátt í fiat peningum. Engu að síður gætirðu fengið lánað stablecoin eins og USDT - sem þú getur auðveldlega breytt í reiðufé ef þú vilt.

Annað sem þarf að hafa í huga er að þú þarft að borga vexti af DeFi lánunum þínum. Verð mun vera mismunandi eftir því hvaða vettvang þú hefur valið og viðkomandi kjörtímabili sem þú samþykkir. Með því að segja, oft setja DeFi lánasíður ekki upp hefðbundna skilmála, sem þýðir að þú getur endurgreitt fjármunina í frístundum þínum.

Hins vegar, ef verðmæti trygginga þinna lækkar um ákveðið hlutfall, verður þú beðinn um að bæta við fleiri táknum. Ef þú gerir það ekki, þá mun DeFi lánavettvangurinn neyðast til að selja hluta af veðum þínum.

Auktu útsetningu þína fyrir dulritun  

DeFi lán geta verið frábært tæki til að íhuga ef þú ert að leita að því að auka verðmæti áhættu þinnar á stafræna eignageiranum án þess að greiða út táknin þín. Þetta er vegna þess að þú munt enn stjórna tryggingunum sem þú leggur inn svo lengi sem lánið er útistandandi. Sem slík, ef verðmæti trygginganna eykst, munt þú njóta góðs af þessu.

Ennfremur er hægt að endurfjárfesta þá fjármuni sem þú færð frá DeFi láni aftur í dulritunarrýmið. Þetta gerir þér kleift að stjórna miklu magni af dulmáli - án þess að þurfa að hafa fjármagn til ráðstöfunar.

Til dæmis:

• Segjum að þú hafir AAVE að verðmæti $3,000
• Á þeim tíma sem fjárfestingin er gerð er AAVE viðskipti á $100
• Þú leggur þetta AAVE inn á DeFi vettvang og tekur lán á 50% LTV
• Þú ákveður að taka lánið þitt í AAVE
• Þetta þýðir að þú færð $1,500 virði af AAVE
• Eftir tvo mánuði er AAVE viðskipti á $140 - þannig að það er hækkun um 40%

Þú ákveður að greiða út fjárfestingu þína til að njóta góðs af hækkun á virði AAVE.

Hagnaður þinn er sem hér segir:

• Á upphaflegu $3,000 innborgun þinni - þetta hefur aukist um 40%. Sem slík er upprunalega fjárfestingin þín nú virði $4,200 - þannig að það er hagnaður upp á $1,200
• Á $1,500 AAVE sem þú fékkst að láni hefur þetta einnig hækkað um 40%. Þetta nemur nýtt gildi upp á $2,100 - sem þýðir $600 hagnað
• Alls hefur þú hagnast upp á $1,800 á þessu DeFi lánaverkefni

Auðvitað muntu líka hafa greitt nokkra vexti fyrir þá þrjá mánuði sem lánið þitt var útistandandi. Engu að síður geta APR fyrir DeFi lán verið mjög samkeppnishæf - þannig að í þessu dæmi hefur þú hagnast vel.

Þú þarft að íhuga áhættuna af því að taka DeFi lán í þeim tilgangi að auka útsetningu þína fyrir dulritunargeiranum. Þegar öllu er á botninn hvolft, ef verðmæti trygginga þinna lækkar, gæti DeFi lánavettvangurinn neyðst til að slíta táknunum.

Ennfremur, ef verðmæti táknanna sem þú fékkst að láni lækkar, muntu líklega vera í neikvætt eigið fé.

Hjá DeFi Swap - Leiðandi dreifð kauphöll fyrir veð- og afrakstursrækt 

Það er engin trygging fyrir því að þú græðir peninga þegar þú fjárfestir í þessari eða einhverri DeFi vöru eða þjónustu. Haltu áfram á eigin ábyrgð.

Er DeFi góð fjárfesting?

Þrátt fyrir að DeFi sé nú margra milljarða dollara geiri, er þessi fjárfestingarsena enn á frumstigi. Sem slíkur er mikill vöxtur eftir á borðinu ef þú ert fær um að fjárfesta á meðan geirinn er ungur.

Meginhugtak DeFi er að það veitir fólki leið til að fjárfesta fjármuni án þess að þurfa að fara í gegnum miðstýrðan þjónustuaðila - eins og banka eða fjármálastofnun. Þess í stað geta fjárfestar tengst beint öðrum markaðsaðilum.

Ef þú ert enn ekki viss um hvort DeFi sé rétta fjárfestingarrýmið fyrir þig – skoðaðu nokkra af helstu kostunum sem við ræðum í köflum hér að neðan.

Yfir meðalávöxtun  

Hefðbundnar fjárfestingarvörur verða sífellt minna aðlaðandi eftir því sem árin líða. Til dæmis, í Bandaríkjunum og Evrópu, munu sparifjáreigendur sjaldnast geta skilað yfir 1% ávöxtun á hefðbundnum bankareikningum.

Þetta þýðir að með því að leggja inn á sparnaðarreikning geturðu ekki einu sinni staðið undir verðbólgunni. Miðað við að verðbólga hefur farið yfir 7% í Bandaríkjunum frá áramótum 2022 þýðir þetta að verðmæti peninganna þinna mun halda áfram að lækka.

Til samanburðar, þegar þú fjárfestir í DeFi, hefurðu möguleika á að skapa mjög aðlaðandi ávöxtun á fjármuni þína. Raunar er einfalt að fara töluvert fram úr verðbólgunni.

Sem gott dæmi geturðu lagt DeFi Coin inn í DeFi skiptasamning í 12 mánuði og aftur á móti fengið APY upp á 75%. Eins og áður hefur komið fram geturðu jafnvel fengið þriggja stafa ávöxtun á stablecoins sem eru tengd við dollar.

Engar fjárhagslegar bakgrunnsathuganir  

Ein af meginstoðum DeFi er að fjármálaþjónusta skuli vera aðgengileg öllum – óháð staðsetningu eða bakgrunni einstaklingsins.

Og þess vegna, óháð því hvernig fjárhagsstaða þín lítur út, munu pallar eins og DeFi Swap mæta fjárfestingarþörfum þínum.

Það sem skiptir sköpum er að þegar þú fjárfestir í gegnum DeFi vettvang þarftu ekki að fara í gegnum fjárhagslega bakgrunnsathugun af neinu tagi. Þú þarft ekki einu sinni að gefa upp neinar persónulegar upplýsingar eða tengiliðaupplýsingar.

Í staðinn, allt sem þú þarft að gera er að tengja veskið þitt við viðkomandi vettvang og velja DeFi fjárfestingarvöruna sem þú vilt fá aðgang að.

Engir þriðju aðilar   

Þegar þú fjárfestir peninga í hefðbundnum fjármálageiranum - hvort sem það eru hlutabréf, sjóðir eða gull - þarftu að fara í gegnum þriðja aðila miðlara.

Þetta þýðir að miðlarinn mun bera ábyrgð á að varðveita fjárfestingar þínar fyrir þína hönd. Aftur á móti þarftu ekki aðeins að treysta viðkomandi miðlara heldur verður þú rukkaður um úrval af þóknunum og þóknunum.

• Þetta er í algjörri mótsögn við hvernig DeFi virkar.
• Þegar öllu er á botninn hvolft eru pallar eins og DeFi Swap dreifðir, sem þýðir að þú getur fengið aðgang að fjármálaþjónustu án þess að fara í gegnum millilið.
• Ennfremur, og kannski síðast en ekki síst, verður þú ekki að þurfa að leggja táknin þín inn á pallinn sjálfan.
• Þess í stað verða fjármunirnir færðir inn í undirliggjandi snjallsamning - sem DeFi veitandinn mun ekki geta ráðið við.

Allt í allt, með því að fjárfesta í DeFi, geturðu nálgast fjárfestingarþjónustu beint án þess að þurfa að nýta þjónustu þriðja aðila.

Lítið markaðsvirði    

Samkvæmt leiðandi gagnasöfnunarvefsíðu CoinGecko, þegar skrifað er, er allur DeFi geirinn enn metinn á minna en $ 50 milljarða.

Í stóra samhenginu er þetta örlítið. Og þess vegna hefur aldrei verið betri tími til að fjárfesta í DeFi - þar sem þessi iðnaður er enn mjög vanmetinn.

CoinGecko bendir einnig á að um áramótin 2020 hafi DeFi geirinn markaðsvirði aðeins 1.7 milljarða dala. Þetta þýðir að á rúmum tveimur árum hefur DeFi rýmið aukist að verðmæti um rúmlega 2,700%.

Niðurstaða

Í stuttu máli hefur þessi handbók útskýrt bestu leiðirnar til að fjárfesta í DeFi núna. Við höfum fjallað um allt frá veðsetningu og ávöxtunarbúskap til vaxtareikninga og lána.

Hins vegar er kannski besta leiðin til að fjárfesta í dreifðri fjármögnun í gegnum hæsta einkunn DeFi tákn.

DeFi Coin, til dæmis, styður DeFi Swap kauphöllina - sem býður upp á aðlaðandi APY með veðja- og afrakstursræktunarpottum. Þar að auki skattar DeFi Coin seljendur um 10% - helmingi þess er dreift til núverandi táknhafa með óbreytanlegum snjallsamningi.

Þess vegna eru langtímaeigendur DeFi Coin verðlaunaðir með áframhaldandi arðgreiðslum.

Það er engin trygging fyrir því að þú græðir peninga þegar þú fjárfestir í þessari eða einhverri DeFi vöru eða þjónustu. Haltu áfram á eigin ábyrgð. 

FAQs