Dreifð fjármálamarkaður (DeFi) hefur fengið aukinn áhuga frá dulritunaráhugamönnum undanfarin ár - laðað að fjárfesta alls staðar að úr heiminum. Í einföldustu mynd er DeFi hugtak sem notað er um fjárhagsleg forrit byggt á blockchain tækni - sem miðar að því að lýðræðisvæða efnahagslandslagið með því að skipta út miðlægum stofnunum.

Í dag geta DeFi vettvangar veitt þér fullt litróf fjármálaþjónustu - allt frá viðskiptum, lántökum, lánveitingum, dreifðri kauphöllum, eignastýringu og fleiru.

Vinsælustu DeFi pallarnir hafa hannað eigin innfæddar tákn, sem leið til að auðvelda rekstur þeirra sem og hvetja notendur. Ef þú hefur áhuga á að fá hluti af þessum nýstárlega markaðstorgi snemma - að fjárfesta í DeFi myntum er ein besta leiðin til að fara.

Hér á DefiCoins.io - skoðum við nokkur bestu DeFi myntin á markaðnum og rannsökum hlutverk þeirra innan DeFi vistkerfa hvers og eins. Við útskýrum einnig ferlið við hvernig þú getur keypt DeFi mynt frá þægindum heimilis þíns án þess að greiða eitt sent í miðlunargjöld eða þóknun.

10 bestu DeFi myntin 2021

Þökk sé vaxandi vinsældum og tilkomu nýrra DeFi vettvanga - listinn yfir DeFi mynt vex stöðugt. Þegar þetta er skrifað - heildarmarkaðsvirði alls DeFi iðnaðarins stendur í yfir 115 milljörðum dala. Þetta er risastórt, sérstaklega þegar haft er í huga hversu ungt DeFi fyrirbæri er. 

Hér er listi yfir 10 bestu DeFi myntin sem hafa stuðlað að hækkun þessa dreifða markaðsstaðar.

1. Uniswap (UNI)

Uniswap er leiðandi dreifð kauphöll sem nú er ráðandi á DeFi markaðnum. Það notar Automated Market Maker kerfi (AMM) til að tryggja að það sé nægilegt lausafé fyrir ERC20 táknin sem verslað er á vefsíðu sinni. Uniswap samskiptareglan hefur vakið dyggan fylgi samkvæmt dulritunarlausnum sínum. Það gerir þér kleift að hafa fulla stjórn á einkalyklunum þínum, samlagast utanaðkomandi veski og gerir þér kleift að eiga viðskipti gegn lágu gjaldi.

UNI táknið var hleypt af stokkunum með Uniswap siðareglunum í september 2020 - sem leið til að verðlauna notendur sína. DeFi myntin kom á markaðinn á genginu $ 2.94. Í nokkra mánuði - verðmæti myntarinnar hefur síðan hækkað upp í $ 35.80. DeFi myntin má að öllum líkindum teljast eitt best táknið í greininni - með aukningu yfir 1,100% á aðeins átta mánuðum. 

Það er líka ein besta DeFi myntin hvað varðar verðmat, með markaðsvirði yfir $ 18 milljarða. Þegar þú kaupir UNI færðu einnig hvata og afslætti á Uniswap samskiptareglurnar. Til dæmis, eftir stærð UNI eignarhluta - þú munt geta kosið um mismunandi stefnur sem lagðar eru til fyrir Uniswap vistkerfið.

Uniswap samskiptareglan hefur þegar komið með fjögurra ára áætlun um úthlutun UNI táknanna. Af samtals 1 milljarði mynt er 60% frátekið fyrir meðlimi Uniswap samfélagsins. DeFi-myntin er nú þegar tiltæk til viðskipta á vinsælum dulritunarstöðum á borð við Capital.com.

2. Keðjutengill (LINK)

Chainlink er að öllum líkindum mest dreifða véfréttanet sem nú er fáanlegt á DeFi markaðnum. Það nærir raunverulegum gögnum í snjalla samninga á blockchain - þjónar sem hlekkur milli áður óþekktrar upplýsinga sem fara fram og til baka milli dulritunar DApps. Útgefandinn hefur einnig gefið út sitt eigið tákn LINK, sem hefur nokkrar virkar veitur á vettvangnum.

Þökk sé vaxandi vinsældum dreifðra kerfa hefur Chainlink orðið fyrir verulegum vexti frá upphafi árið 2019. Það hefur þróast að þeim tímapunkti þar sem það getur fjármagnað önnur dulritunarverkefni sem geta verið virði fyrir Chainlink vistkerfið.

Hvað varðar markaðsvirði er LINK einn af vinsælustu DeFi myntum augnabliksins - með verðmati yfir 14 milljörðum dala. DeFi myntin kom inn í 2021 með verðið $ 12.15. Þegar þetta var skrifað, í apríl 2021 - hefur gildi LINK síðan náð hámarki allra tíma í $ 44.36. Margir búast við að þessi uppsveifluferill haldi áfram með tímanum. 

Í gegnum árin hefur Chainlink reynst einn besti DeFi vettvangurinn sem hefur haldið gildi sínu í greininni. Þar sem það lítur út fyrir að auka virkni DeFi vettvangsins mun LINK geta veitt öðrum DeFi forriturum aukinn sveigjanleika. Miðað við þessa þætti er LINK táknið að öllum líkindum einn besti DeFi myntin til að íhuga árið 2021.

3. DAI (DAI)

Fyrir þá sem ekki eru meðvitaðir um er fjármálamarkaðurinn með dulritunargjaldmiðla og DeFi mynt frægur. Fyrir þá sem eru að reyna að forðast verðsveiflur gæti DAI myntin haft áhuga. Í hnotskurn er þessi DeFi dulritunarpeningur byggður á Ethereum blockchain og hefur gildi sitt fest við það sem er í Bandaríkjadal.

Reyndar er DAI fyrsta dreifða dulritunareign sinnar tegundar. Þessi DeFi mynt er þróaður af opnum hugbúnaðinum MakerDAO Protocol - sem er einn besti DeFi vettvangurinn til að nota snjalla samninga til að byggja upp mismunandi dreifð forrit.

Eins og stendur hefur DAI markaðsvirði 4 milljarða Bandaríkjadala - sem gerir það að einu besta DeFi myntinu í umferð. Það hefur gengi sem speglar gildi Bandaríkjadals gagnvart öðrum fiat gjaldmiðlum. Eins og þú getur ímyndað þér er helsti kosturinn við að setja DAI að takmarka hættu á að verða fyrir miklum sveiflum á breiðari dulritunarmörkuðum.

Að auki getur notkun DAI í stað fiat gjaldmiðla einnig hjálpað þér að draga úr viðskiptakostnaði og töfum sem fylgja því þegar viðskipti eiga sér stað á fjármálamörkuðum. Að lokum er DAI af bestu DeFi myntum sinnar tegundar - svo við búumst við stórum hlutum fyrir verkefnið sem líður á næstu árum. 

4. 0x (ZRX)

0x er DeFi samskiptaregla sem gerir verktaki kleift að byggja upp eigin dreifða kauphallarviðskipti. Það þjónar einnig sem DEX-lausn sem ekki er forsjá sem gerir notendum kleift að eiga viðskipti með ERC20 tákn. Hins vegar er athyglisverði munurinn sá að ásamt stuðningi sínum við ERC20 tákn auðveldar 0x kauphöllin einnig ERC-721 dulritunar eignir. Með öðrum orðum, þetta gerir pláss fyrir leyfislaus viðskipti með breitt litróf stafrænna mynta.

Árið 2017 kynnti 0x (ZRX) myntin með opnum heimildar samskiptareglum. Eins og mörg önnur DeFi mynt keyrir ZRX myntin einnig á Ethereum blockchain og var upphaflega ætlað að hjálpa við að stjórna vistkerfi þess. En árið 0 - 2019x myntinni var úthlutað fleiri tólum, svo sem að setja möguleika fyrir lausafjárveitendur.

0x hefur staðið sig mjög vel síðan í byrjun árs 2021. Reyndar hefur DeFi myntin síðan aukist að verðmæti um meira en 500% og náði sögulegu hámarki upp á $ 2.33 í apríl 2021. Táknið er nú með markaðsvirði yfir 1.2 milljörðum dala . Ef þú hefur áhuga á að fá aðgang að 0x samskiptareglunum geturðu verslað þetta DeFi tákn bæði frá miðstýrðum og dreifðum viðskiptapöllum - svo sem eftirlitsmiðlara Capital.com.

5. Framleiðandi (MKR)

Maker (MKR) er önnur DeFi mynt sem var þróuð af teyminu við MakerDAO siðareglur. Þó að DAI hafi verið ætlað að koma á stöðugleika, þá er tilgangurinn með Maker myntinni að þjóna sem tákn gagnsemi. Reyndar er MKR DeFi táknið notað til að halda gildi DAI fast við $ 1. Til að ná þessu er hægt að búa til Maker myntina og eyða henni til að koma á jafnvægi á þeim verðsveiflum sem finnast á hinum stærri markaðstorgi.

Handhafar MKR eru ábyrgir fyrir að aðlaga leiðbeiningarnar varðandi DAI stallecoin. Ef þú ætlar að fjárfesta í Maker færðu atkvæðisrétt innan MakerDAO vistkerfisins.

Þar að auki munt þú einnig geta fengið hvata í staðinn fyrir þátttöku þína í stjórnun MakerDAO samskiptareglunnar, svo sem lægri gjöld og hagstæðir vextir. Með markaðsvirði yfir 3 milljarða Bandaríkjadala er Maker meðal einna 10 efstu DeFi myntanna á dulmálsmarkaðnum. Ef DAI á að standa sig vel á viðskipta vettvangi dulritunar gjaldmiðils gæti það einnig endurspeglað verð Maker DeFi myntarinnar.

6. Efnasamband (COMP)

Compound er annar leiðandi dreifð lántöku- og útlánavettvangur sem gerir notendum kleift að safna vöxtum á dulmáls eignum sínum. Vettvangurinn hefur hannað nokkrar samsettar lausafjársundlaugar í þessu skyni. Þegar þú leggur eignir þínar inn í einn slíkan laug geturðu búið til cTokens á móti.

Þegar þú vilt fá aðgang að eignunum þínum geturðu leyst þessar cTokens inn. Sérstaklega, þar sem gengi cTokens eykst með tímanum, muntu einnig geta unnið þér inn vexti af fjárfestingu þinni. Í júní 2020 hleypti Compound af stokkunum móðurmáli sínu - COMP. Handhafar þessa DeFi tákn geta fengið aðgang að atkvæðisrétti á samsettri samskiptareglu. 

Vettvangurinn hefur náð miklum krafti á markaðnum og DeFi-mynt hans stóðst nýlega markaðsvirði upp á rúma 3 milljarða Bandaríkjadala. Efnasamband fór 2021 á genginu $ 143.90. Síðan þá hefur Defi mynt farið yfir $ 638. Þetta þýðir að á aðeins fjórum mánuðum viðskipta - Samsetning hefur aukist að verðmæti um rúmlega 350%.

7. Aave (AAVE)

Aave er opinn uppspretta DeFi vettvangur sem virkar sem dulritunarþjónusta. Lausafjárbókun hennar, sem ekki er forsjá, gerir þér kleift að vinna þér inn vexti auk þess að taka lán á dulmáls eignum þínum. Þessi DeFi vettvangur var fyrst kynntur á dulritunarmarkaði árið 2017.

En á þeim tíma - vettvangurinn var kallaður ETHLend, með LEND sem móðurmál. Það virkaði fyrst og fremst sem mótakerfi til að tengja saman lánveitendur og lántakendur. Árið 2018 var DeFi vettvangurinn endurnefndur Aave og bætti við nýjum virkni útlána.

Í dag er hægt að leggja AAVE myntina í gegnum siðareglur til að stuðla að öryggi og frammistöðu. Þar að auki geturðu líka notið þess að setja verðlaun og afsláttargjöld á Aave vettvanginn. DeFi myntin hefur nokkra sölustaði - þar sem það hefur raunveruleg tól á sífellt fjölmennari dulritunarmarkaði.

Það er einnig eitt af helstu DeFi myntunum hvað varðar verðmat, með markaðsvirði yfir 5 milljarða Bandaríkjadala. AAVE DeFi myntin hefur notið bullish markaðar síðan í ársbyrjun 2021 - hækkað í verði um meira en 350% á fjórum mánuðum.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix er einn ört vaxandi DeFi pallur á markaðnum í dag. Það er á bak við vel smurð dreifð skipti sem gerir notendum kleift að skipta um tákn á pallinum. En það sem gerir Synthetix einstakt er að það gerir notendum kleift að mynta sínar eigin tilbúnar eignir - kallaðar 'Synths'. Í einföldum orðum eru Synths fjármálagerningar sem rekja verðmæti undirliggjandi eignar.

Þú getur skipt Synths fyrir dulritunargjaldmiðla, vísitölur og aðrar raunverulegar eignir eins og gull í dreifðri kauphöll Synthetix. Þú verður hins vegar að hafa SNX - innfæddur auðkenni Synthetix til að veita tryggingu gegn Synths. Með þessum hætti, hvenær sem viðskipti þín Synths verða SNX táknin þín læst inni í snjöllum samningi.

Að auki dreifir SNX tákninu einnig hluta af innheimtum gjöldum til handhafa þess, sem gerir þér kleift að vinna sér inn óbeinar tekjur. Með hliðsjón af þessu lögmætu gagnsemi innan vettvangsins gæti eftirspurn eftir SNX tákn haldið áfram að aukast. Táknið hefur þegar komið fram sem einn besti DeFi myntið, með markaðsvirði yfir $ 2 milljarða. Undanfarna fjóra mánuði hefur verð á SNX mynt þegar hækkað um yfir 120% að verðmæti.

9. Yearn.finance (YFI)

Yearn.finance var hleypt af stokkunum snemma á árinu 2020 með það að markmiði að veita háa ávöxtun fyrir að setja Ethereum, stablecoins og aðra altcoins. Samskiptareglan gerir þetta kleift með eiginleikanum sem kallast 'Vaults', sem hjálpa til við að draga úr háum kostnaði við viðskipti Ethereum.

Yearn.finance vonast til að einfalda hugmyndina um DeFi fyrir nýja fjárfesta og gera þeim kleift að hámarka ávöxtun með lágmarks íhlutun. Þessi DeFi vettvangur hefur síðan fengið frekari athygli frá markaðnum með því að setja YFI tákn sitt á markað. DeFi myntin hefur hátt markaðsvirði yfir 1.5 milljarða Bandaríkjadala.

Samt sem áður er takmarkað heildarframboð aðeins 36,666 mynt - sem bætir við virði Defi verkefnisins. Þegar þetta er skrifað er YFI myntin verðlagt yfir $ 42,564 - ein sú hæsta á markaðnum. Þetta er áhrifamikil tala, miðað við að myntin var kynnt aðeins í júlí 2020 - á genginu $ 1,050.

10. PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap er dreifð skipti sem gerir þér kleift að skipta um BEP20 tákn á Binance Smart Chain, þægilegt og ódýrt val við Ethereum. Líkt og Uniswap notar þetta DEX einnig sjálfvirkt markaðsviðskiptakerfi til að búa til lausafjársöfnun. PancakeSwap hleypti af stokkunum móðurmáli sínu CAKE í september 2020. Notendur geta lagt CAKE í einn af mörgum lausafjárlaugum sem boðið er upp á til að vinna sér inn fleiri tákn á móti.

Lægri gjöld sem rukkuð hafa síðan hafa vakið mikið af DeFi áhugamönnum að þessum vettvangi. - keyra verð myntarinnar stöðugt upp á við. CAKE táknið sýndi ótrúlega verðsamkomu á fyrsta ársfjórðungi 2021. Defi myntin byrjaði árið á $ 0.63 og 26. apríl 2021 - náði sögulegu hámarki í 33.83 $.

Þetta þýðir að hagnaður er yfir 5,000% á aðeins fjórum mánuðum. Þegar þetta er skrifað hefur CAKE táknið einnig komið á markaðsvirði yfir 5 milljörðum Bandaríkjadala, sem gerir það að einu DeFi dulritunarmerki ársins sem stendur sig best.

Mikilvægt að vita

Óþarfur að taka fram að vaxandi vinsældir DeFi-myntanna benda til þess að breiðari DeFi-geirinn sé á leiðinni að ná breiðum fjármálamarkaði. Samskiptareglur sem við höfum skráð hér sýna áfram að það er raunveruleg eftirspurn og pláss á alþjóðlegum markaði fyrir viðkomandi vörur og þjónustu.

Að því sögðu eru nokkrar þróun sem stuðla að þessum árangri. Til dæmis eru DeFi tákn aðeins einn þáttur í víðara DeFi vistkerfi. Reyndar eru þessar þróaðar sem leið til að styðja dreifðar samskiptareglur - sem bjóða upp á nokkur önnur tækifæri fyrir þig til að nýta þér DeFi fyrirbæri.

Með það í huga skulum við kanna nokkrar af bestu DeFi vettvangunum sem eru ráðandi á markaðnum í dag.

Bestu DeFi pallarnir 2021

Meginmarkmið DeFi palla er að dreifa dreifingu fjárfestingar- og viðskiptaferlisins. Eitt helsta aðdráttaraflið hér er að þessar lausnir bjóða upp á meira gegnsæi miðað við hefðbundnar fjármálastofnanir.

Bestu DeFi pallarnir í dag eru knúnir af dApps eða dreifðri samskiptareglum - byggðar á annað hvort Bitcoin eða Ethereum. Það eru ný verkefni sem koma inn á markaðinn næstum mánaðarlega og bjóða upp á ný fjárhagsleg tækifæri fyrir fjárfesta og kaupmenn af öllum stærðum og gerðum.

Hér eru nokkrar leiðir til að nota dApps og dreifðar samskiptareglur í dag:

  • Lán og lán: DeFi vettvangar gera þér kleift að taka lán á dulmáls eignum þínum án þess að þú þurfir að ljúka KYC ferli, láta kanna inneign þína eða jafnvel vera með bankareikning. Þú getur einnig lánað dulritunar eign þína í staðinn fyrir vexti og stuðlað að lausafé viðkomandi DeFi vettvangs.
  • Stafræn veski: Óheimilt DeFi dulritunarveski gerir þér kleift að hafa fulla stjórn á eignum þínum og einkalyklum í öruggu umhverfi.
  • Dreifð kauphöll: Bestu DeFi pallarnir gera þér kleift að útrýma þörfinni fyrir millilið og í staðinn taka þátt í viðskiptum með snjöllum samningum.
  • Siðareglur um eignastjórnun: DeFi styður ramma sem gera notendum kleift að sameina fé fyrir fjárfestingarvörur eins og sjálfvirkar fjárfestingar og eignasöfnun.
  • Lán utan trygginga: DeFi hefur auðveldað þér að fá ótryggð lán á milli jafningja.
  • Óbrjótanleg tákn: Bestu DeFi pallarnir bjóða í auknum mæli stuðning við NFT. Þetta eru tákn sem gera þér kleift að endurgera eign sem áður var ekki söluhæf á blockchain. Þetta gæti falið í sér frumsamið listaverk, lag eða jafnvel kvak!
  • Afrakstur búskapur: Þessi DeFi vara gerir þér kleift að vinna þér inn áhuga á dulmáls eignum þínum með því að setja þá á DeFi vettvang.

Eins og þú sérð er umfang DeFi iðnaðarins mjög fjölbreytt. Y0u getur fengið skýran, landamæralausan aðgang að næstum hvaða fjármálaþjónustu sem hægt er að hugsa sér - frá sparireikningum, lánum, viðskiptum, tryggingum og fleiru.

Svo hvar geturðu fundið bestu DeFi kerfin sem veita þér aðgang að efnilegustu eiginleikum þessa geira? Hér að neðan höfum við farið yfir úrval toppsíðupalla og hvernig þú getur notið góðs af þeim.

YouHodler

YouHodler var hleypt af stokkunum árið 2018 og er einn besti margþætti dulritunarpallur á markaði. Það er fyrst og fremst dulmáls fjármálaþjónusta sem veitir þér háar ávöxtun á innistæðum þínum. DeFi vettvangurinn hefur verið í samstarfi við virta banka í Evrópu og Sviss til að tryggja örugga og örugga geymslu stafrænu eigna þinna.

YouHodler kemur einnig samþætt með kauphöll sem býður upp á stuðning við mörg áberandi DeFi mynt - þar á meðal Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker og fleira. Einn athyglisverðasti eiginleiki YouHodler er að það gerir þér kleift að leggja inn Bitcoin, eða aðra dulritunargjaldmiðla - til þess að byrja að vinna sér inn vexti af eigninni strax.

Sérhver lána- og lántökusamningur á þessum vettvangi er lögbundið skjal sem fylgir leiðbeiningum Evrópusambandsins. Þú getur þénað allt að 12.7% af dulritunarinnlánum þínum og allar ávöxtunir sem þú leggur fram verða lagðar beint í YouHodler veskið þitt í hverri viku. Burtséð frá þessu geturðu einnig fengið aðgang að dulmálslánum á vettvangnum. YouHodler býður upp á glæsilegt lánshlutfall upp á 90% fyrir 20 helstu dulritunargjaldmiðla sem studdir eru.

Þú getur líka fengið lán í fiat gjaldmiðlum eins og Bandaríkjadölum, evrum, svissneskum frönkum og breskum pundum. Hægt er að taka lánin þegar í stað á bankareikninginn þinn eða á kreditkort. Fyrir þá sem eru reyndari með DeFi dulritunarmarkaðinn hefur YouHodler einnig kynnt tvær aðrar vörur - MultiHODL og Turbocharge. Með þessum eiginleikum mun vettvangurinn fjárfesta eignir þínar sjálfvirkt í mörg lán til að ná hámarks ávöxtun.

Hins vegar, miðað við áhættuna sem fylgir, eru þessar virkni best áskilin fyrir vana fjárfesta sem þekkja inn og út á fjármálamörkuðum. Á hinn bóginn, ef þú ert aðeins að leita að afla óbeinna tekna af dulmáls eignum þínum, þá getur YouHodler fengið þér ofurháar ávöxtun meðan þú gerir þér kleift að geyma eignir þínar á öruggu rými.

Nexo

Nexo er annað áberandi nafn í dulritunarrýminu. Vettvangurinn hefur kynnt nokkrar fjármálavörur sem geta komið í stað hefðbundinnar bankastarfsemi fyrir dulritunar eignir.  Nexo gerir þér kleift að vinna þér inn vexti á 18 mismunandi dulmáls eignum - þar með talið DeFi mynt eins og DAI og Nexo tákn. Þú getur fengið allt að 8% ávöxtun á dulritunargjaldeyri og allt að 12% á stálpeninga.

Tekjur þínar verða greiddar út til þín daglega. Að auki er einnig hægt að leggja inn fiat gjaldmiðla eins og evrur, Bandaríkjadali og bresk pund til að skila ávöxtun þeirra.  Burtséð frá dulritunarsparnaðarreikningi gerir Nexo þér einnig kleift að fá tafarlaus lán með veði í stafrænum eignum þínum.

Ferlið er að öllu leyti sjálfvirkt - og þú getur fengið lánabeiðnina þína afgreidda án þess að þurfa að fara í gegnum neinar lánaeftirlit.  Vextir Nexo dulmálslána byrja á 5.90% apríl. Lágmarksupphæð lána er stillt á $ 50 og þú getur fengið lánalínur allt að $ 2 milljónir.  Nexo hefur einnig stofnað sitt eigið innfæddra dulritunarviðskipti þar sem þú getur keypt og selt yfir 100 dulritunarpör.

Vettvangurinn hefur hannað Nexo snjallt kerfi til að tryggja að þú fáir besta verðið á markaðnum með því að tengjast mismunandi kauphöllum. Þar að auki lofar Nexo einnig að það verði lágmarks verðsveiflur þegar þú setur markaðspöntun. Líkt og aðrir DeFi pallar, hefur Nexo einnig hleypt af stokkunum eigin stjórnarmynt - NEXO táknið.

Að halda NEXO tákninu veitir þér nokkur umbun á vettvangnum - svo sem hærri ávöxtun innlána þinna og lægri vextir á lánum.  Meira um vert, Nexo er einn af fáum vettvangi sem greiðir arð til táknhafa. Reyndar er 30% af hreinum hagnaði þessarar DeFi myntar dreift á eigendur NEXO táknanna - allt eftir stærð og lengd fjárfestingarinnar.

Uniswap

Uniswap er óneitanlega einn vinsælasti DeFi vettvangurinn á víðtækari dulritunarmarkaði. Vettvangurinn gerir þér kleift að eiga viðskipti með hvaða ERC-20 tákn sem byggir á Ethereum með einkaveskjum eins og Metamask.  Árið 2020 studdi Uniswap 58 milljarða dala af viðskiptum og gerði það að stærstu dreifðu kauphöllinni í dulritunarheiminum. Þessum tölum hefur fjölgað um 15,000% frá 2019 - sem gefur til kynna hversu langt DeFi vettvangurinn hefur verið á rúmu ári. 

Einn helsti kostur Uniswap er að það er engin þörf fyrir þig að leggja eignir þínar inn á vettvanginn. Með öðrum orðum, þetta er forrit utan forsjár sem notar lausafjársundlaug í stað pöntunarbóka. Það er hvorki þörf fyrir þig að skrá þig í Uniswap samskiptareglur né ljúka KYC ferli.

Þú getur skipt á milli hvaða ERC20 tákn sem er eða þénað lítið hlutfall af innheimtum gjöldum einfaldlega með því að bæta við lausafjársjóðinn.  Eins og við tókum fram í stuttu máli áðan, hefur Uniswap einnig sitt eigið UNI tákn - sem getur veitt þér atkvæði í atkvæðagreiðslu í siðareglum stjórnar. DeFi myntin hefur nýlega hækkað í verði og vakið meiri athygli á UNI samskiptareglum. 

Nýlega kynnti Uniswap einnig nýjustu útgáfu sína af kauphöllinni - sem heitir Uniswap V3. Það kemur með einbeitt lausafjár- og gjaldþrep. Þetta gerir lausafjárveitendum kleift að fá endurgjald samkvæmt áhættustigi sem þeir taka. Slíkir eiginleikar gera Uniswap V3 að einum sveigjanlegasta AMM-bílnum sem hannaður er.

Uniswap samskiptareglan miðar einnig að því að veita viðskiptaaðgerð með lágum miðum sem geta farið fram úr miðlægum kauphöllum.  Þessar nýju uppfærslur gætu keyrt verð á UNI DeFi tákninu lengra upp á við. Eins og þú sérð er DeFi vettvangurinn í stöðugri þróun og gæti brátt bætt við öðrum vörum eins og dulmálslánum og lánveitingum til dreifða vistkerfisins. 

BlockFi

Stofnað árið 2018, BlockFi hefur þróast til að verða staður til að vaxa stafrænu eignir þínar. Í gegnum árin hefur DeFi vettvanginum tekist að taka á móti $ 150 milljónum frá athyglisverðum samfélagsmönnum og öðlast tryggan viðskiptavin í kjölfarið. BlockFi býður upp á margs konar fjármálavörur sem miða að bæði einstökum og stofnanlegum dulritunarviðskiptum. BlockFi vaxtareikningar, stutt í BIAS - gerir þér kleift að vinna þér inn vexti allt að 8.6% árlega á dulritunargjaldeyri.

Eins og með aðra DeFi palla. BlockFi lánar þessar notendainnstæður til annarra einstaklinga og stofnanamiðlara og rukkar vexti af þeim - sem aftur er greitt til notenda sinna. Að því sögðu er mikilvægt að hafa í huga að innlán notenda njóta meiri forgangs miðað við eigið fé fyrirtækja þegar kemur að útlánum.

BlockFi gerir notendum einnig kleift að nota stafrænu eignir sínar sem veð og taka lán allt að 50% af tryggingarvirði í Bandaríkjadölum. Eins og þú sérð er þetta verulega minna en LTV í boði á öðrum kerfum eins og YouHodler. Á hinn bóginn eru lánin afgreidd nánast samstundis. Að lokum, annar kostur BlockFi er að það býður upp á ókeypis fyrir kauphallirnar á vettvangi sínum.

Hins vegar eru gengi minna ákjósanleg miðað við það sem þú gætir fengið á öðrum vettvangi. Á heildina litið heldur BlockFi stöðu sinni sem einn af leiðandi valkostum fjármálaþjónustu - sem gerir þér kleift að nota stafrænu eignir þínar til að afla óbeinna tekna, auk þess að tryggja fljótleg lán gegn þeim.

AAVE

Upphaflega hleypt af stokkunum sem ETHLend, byrjaði Aave sem markaðstorg þar sem dulritunarlánveitendur og lántakendur geta samið um kjör sín án þess að þurfa að fara í gegnum þriðja aðila. Síðan þá hefur DeFi vettvangurinn vaxið að staðfestri DeFi samskiptareglu sem býður upp á fjölda fjármálavara.  Lausafjársundlaug Aave býður nú upp á stuðning fyrir yfir 25 dulritunar-, stöðugleika- og DeFi-mynt.

Þetta felur í sér DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker og fleira. Að auki hefur Aave einnig gefið út sitt eigið stjórnarmerki - AAVE. Þetta gerir táknhöfum kleift að leggja sitt af mörkum við stjórnun Aave samskiptareglnanna.  AAVE táknið er einnig hægt að leggja á vettvanginn til að vinna sér inn áhuga sem og aðra umbun. 

Aave þjónar fyrst og fremst sem dulritunarlánavettvangur. Þú getur lánað og lánað stafrænar eignir á Aave með dreifðum hætti án þess að þurfa að leggja fram AML eða KYC skjöl.  Sem lánveitandi verður þú að leggja eignir þínar í raun í lausafjármagn. Hluti sundlaugarinnar verður settur til hliðar sem varasjóður gegn sveiflum innan DeFi vettvangsins. Þetta auðveldar einnig notendum að taka út fé sitt án þess að hafa áhrif á lausafjárstöðu. 

Þar að auki munt þú geta fengið vexti af lausafé sem þú veitir vettvangnum.  Ef þú vilt taka lán leyfir Aave þér að taka lán með of tryggingum á eignum þínum. LTV lánsins sem þú færð er venjulega á bilinu 50 til 75%. 

En fyrir utan þetta aðgreinir Aave sig einnig með því að bjóða aðrar einstakar vörur - svo sem ótryggð dulmálslán og gengisbreytingu. Við munum ræða þetta nánar í hlutanum „Crypto Loans at DeFi Platforms“ í þessari handbók.  Engu að síður, sMeð einstökum tryggingartegundum hefur Aave fengið grip í DeFi geiranum. Reyndar, samanborið við aðrar DeFi samskiptareglur í þessu rými, býður Aave upp á einstakt vopnabúr af eiginleikum. 

celsíus

Celsius er annar vettvangur sem byggir á blockchain sem hefur þróað sitt eigið móðurmál. CEL táknið er burðarásinn í Celsius vistkerfinu. Þetta ERC-20 tákn er hægt að nota innan Celsius samskiptareglunnar til að hámarka ávinning þinn af fjármálavörum sínum.

Hvað varðar gagnsemi leyfir Celsius þér að vinna þér inn vexti á dulmáls eignum þínum, með vexti eins hátt og 17.78%. Þetta er vel yfir meðaltali iðnaðarins - þú verður hins vegar að halda á CEL tákn til að fá ávöxtun svona hátt. Celsius gerir þér einnig kleift að nota dulritunar gjaldmiðil sem veð til að taka lán á fiat gjaldmiðli eða öðrum stafrænum eignum.

Enn og aftur eru vextirnir hér ótrúlega samkeppnishæfir - aðeins stilltir á 1% apríl. Þetta er með þeim fyrirvara að þú hafir nægjanleg CEL tákn sett á pallinn. Í einföldu máli er ávinningurinn sem þú færð á pallinum mjög háður því magni CEL sem þú hefur. Sem slík, ef þú hefur áhuga á að nota Celsius, þá væri það góð hugmynd að bæta CEL við dulritunargripasafnið þitt.

Eftir allt saman, þeir sem halda og hlutabréf CEL tákn geta fengið hæstu ávöxtun innlána sinna, sem og lækkaða vexti á lánum. Hvað varðar söluhagnað hefur CEL táknið aukist um 20% að verðmæti frá ársbyrjun 2021. Hins vegar er mikilvægt að hafa í huga að gagnsemi CEL táknsins er takmörkuð utan vistkerfis Celsius.

Blanda

Samsett fjármál geta auðveldlega talist ein stærsta útlánareglan í DeFi geiranum. Eins og með meirihluta annarra DeFi vettvanga sem fjallað er um í dag, er samsett samskiptaregla byggð á Ethereum blockchain. Þrátt fyrir að það hafi verið miðstýrt upphaflega, með upphaf stjórnarmerkisins, er Compound að stíga sín fyrstu skref í átt að því að verða samfélagsstýrð dreifð samtök.

Þegar þetta er skrifað styður Compound 12 dulritunar og stöðuga mynt - sem inniheldur einnig fjölda áberandi DeFi tákn. Dulritunaraðstaða á Compound virkar svipað og aðrir DeFi vettvangar. Sem lánveitandi geturðu það vinna sér inn vexti af sjóðum þínum með því að bæta lausafé við vettvanginn. Þó að þú sért lántakandi - geturðu fengið skjótan aðgang að lánum fyrir borga áhugi. 

Hins vegar er öll prinsessan auðvelduð með nýrri vöru sem kallast cToken samningur. Þetta eru EIP-20 framsetningar undirliggjandi eigna - sem rekja verðmæti eignarinnar sem þú hefur lagt inn eða dregið til baka. Sérhver viðskipti samsettrar samskiptareglna gerast með cToken samningum. Þú getur notað þá til að vinna sér inn vexti og sem veð til að fá lán. Þú getur annað hvort „myntað“ til að hafa hendur í höndunum á cTokens eða fengið þá lánaða í sambandi við samskiptareglur. 

Samsett notar einnig flókið reiknirit sem skilgreinir vexti á vettvangi. Sem slík, ólíkt öðrum DeFi vettvangi, eru vextir breytilegir - allt eftir framboði og eftirspurn innan samskiptareglnanna. Með stjórnunarmerki sínu COMP - Samsett áætlanir um að ná algjörri valddreifingu. Þetta verður gert með því að veita atkvæðisrétt og bjóða hvatningu til handhafa COMP á DeFi vettvangi sínum.

MakerDAO

MakerDAO er fyrsti DeFi pallurinn sem hefur vakið athygli dulritunarfjárfesta. Verkefnið var hleypt af stokkunum árið 2017 og þjónar sem dreifð stafrænt hvelfikerfi. Þú getur lagt inn fjölda dulritunargjaldmiðla sem byggjast á Ethereum og notað þá til að mynta innfæddan tákn vettvangsins - DAI.  Eins og við nefndum áðan speglar gildi DAI verð Bandaríkjadals.  DAI sem þú býrð til á MakerDAO er hægt að nota sem veð til að taka lán.

Mundu samt að skiptast á ERC-20 tákninu þínu gegn DAI er ekki ókeypis á vettvangnum. Þú verður innheimt framleiðandagjald þegar þú opnar hvelfingu. Þetta gjald getur varað af og til og verður sjálfkrafa uppfært á pallinum. Af þessum sökum, ef þú notar Maker Vaults, er best að hafa veðhlutfallið eins hátt og mögulegt er - til að forðast gjaldþrotaskipti. 

Fyrir utan MakerDAO vistkerfið virkar DAI eins og hver önnur DeFi mynt. Þú getur lánað það eða notað það til að afla óbeinna tekna. Í seinni tíð hefur DAI síðan aukið virkni sína til að fela í sér NFT-innkaup, samþættingu í leikjavettvangi og rafræn viðskipti.  Fyrir utan DAI, hefur MakerDAO viðbótar gjaldmiðil í stjórnun - Maker. Eins og með önnur DeFi mynt, mun Maker halda þér fá aðgang að atkvæðisrétti og lægri gjöldum á pallinum. 

Mikilvægt að vita

Pallarnir sem fjallað er um hér að ofan bjóða upp á víðfeðmt DeFi net sem verið er að byggja í dag. Eins og gengur mun framtíð DeFi geirans ráðast af samfélaginu á bak við það. Ef iðnaðurinn heldur áfram að vekja meiri athygli ætti það að endurspeglast í verði viðkomandi DeFi myntar. 

Eins og þú sérð hefur heimur DeFi gjörbylt fjármálageiranum. Þessir helstu DeFi pallar miða að því að umbreyta iðnaðinum með því að nýta Blockchain tækni. Aftur á móti færðu aðgang að gagnsæi og betri stjórn á eignum þínum. 

Ef þú telur að DeFi hafi mikla möguleika til að ráða í framtíðinni, væri ein besta ráðstöfunin að fjárfesta í DeFi mynt.  Fyrir þá sem eru nýir í dulritunarrýminu muntu njóta góðs af smá leiðbeiningum á þessu sviði. Þess vegna höfum við sett saman leiðbeiningar um hvernig á að kaupa bestu DeFi myntin í hlutanum hér að neðan. 

Hvernig á að kaupa DeFi mynt 

Núna er vonað að þú hafir ákveðna hugmynd um hvað DeFi-kerfin eru og hvaða DeFi-mynt eru ríkjandi um þessar mundir.  Til að tryggja að hægt sé að kaupa DeFi mynt sem þú valdir á öruggasta og hagkvæmasta hátt - hér að neðan förum við í gegnum ferlið skref fyrir skref. 

Skref 1: Veldu skipulegan netmiðlara

Dreifðir pallar veita þér óheftan aðgang að stafrænum eignum. Hins vegar, fyrir þá sem vilja vera varkárari með fjárfestingar sínar, mælum við með að þú skoðir málið stjórnað pallar. Til dæmis eru tvær leiðir fyrir þig að kaupa DeFi mynt - ein í gegnum dulritunar gjaldmiðil skipti, eða í gegnum netið miðlari.

Ef þú velur miðstýrð eða dreifð dulritunarskipting muntu ekki hafa þægindi af því að geta keypt DeFi mynt í skiptum fyrir fiat gjaldeyri. Í staðinn verður þú að sætta þig við stöðuga mynt eins og USDT.

  • Á hinn bóginn, ef þú velur skipulegan netmiðlara á borð við Capital.com - munt þú geta skipt Defi myntum og fjármagnað reikninginn þinn auðveldlega með Bandaríkjadölum, evrum, breskum pundum og fleiru.
  • Reyndar er hægt að leggja strax inn fé með debet- / kreditkorti og jafnvel rafpóst eins og Paypal. 
  • Fyrir þá sem ekki vita er Capital.com mjög vinsæll CFD viðskiptapallur sem er stjórnað af FCA í Bretlandi og CySEC á Kýpur.
  • Vettvangurinn styður langa línu af DeFi myntmörkuðum - svo sem LINK, UNI, DAI, 0x og hrúga meira.

Engu að síður, ef valinn netmiðlari þinn býður ekki upp á innbyggða veskisþjónustu, þá viltu líka finna utanaðkomandi stafrænt veski til að geyma DeFi táknin þín. Þetta er auðvitað ef þú ert ekki að setja þá á einhverjar DeFi pallar til að afla óbeinna tekna.

Skref 2: Skráðu þig með völdum DeFi viðskiptavef

Að opna reikning með DeFi myntviðskiptavettvangi er auðveldara en nokkru sinni fyrr. Allt sem þú þarft að gera er að fylla út fljótt skráningarform. Þetta felur í sér fullt nafn, fæðingardag, heimilisfang og tengiliðaupplýsingar. Sem sagt, ef þú ert að nota skipulegan vettvang eins og Capital.com - verður þú einnig að staðfesta hver þú ert sem hluti af KYC ferlinu.

Þú getur klárað þetta skref nokkurn veginn með því að hlaða upp persónuskilríki - svo sem afrit af vegabréfi þínu eða ökuskírteini. Á Capital.com hefurðu 15 daga frest til að ljúka þessu skrefi. Ef þér tekst ekki að gera það verður reikningnum þínum sjálfkrafa lokað. Þegar skjölunum hefur verið hlaðið upp og þau sannreynt, verður þú óheftur á tugum DeFi markaða - allt á þóknunarlausum grundvelli!

Skref 3: Fjármagnaðu netreikninginn þinn

Áður en þú getur verslað DeFi mynt á Capital.com verður þú að fjármagna reikninginn þinn. 

Á Capital.com geturðu gert það með kreditkorti, debetkorti, millifærslu banka eða rafrænum veskjum eins og ApplePay, PayPal og Trustly. 

Best af öllu, Capital.com rukkar ekki innistæðugjöld og þú getur fjármagnað reikninginn þinn með aðeins $ / £ 20. Að því sögðu, ef þú leggur inn fé með millifærslu, verður þú að bæta að lágmarki $ / £ 250.

Skref 4: Finndu valinn DeFi myntmarkað

Þegar þú hefur sett upp reikninginn þinn, þá ertu tilbúinn að eiga viðskipti með DeFi mynt. Á Capital.com - ferlið er einfalt. Allt sem þú þarft að gera er að leita að DeFi mynt sem þú valdir og smella síðan á niðurstöðuna sem hlaðast upp. 

Til dæmis, ef þú vilt eiga viðskipti með Uniswap geturðu einfaldlega slegið 'UNI' í leitarstikuna.

Skref 5: Skiptu með DeFi mynt

Nú, allt sem þú þarft að gera er að tilgreina magn DeFi táknanna sem þú vilt eiga viðskipti. Að öðrum kosti geturðu einnig slegið inn þá upphæð sem þú vilt hætta á viðkomandi Defi mynt.

Hvort heldur sem er, þegar þú hefur staðfest pöntunina á Capital.com - verður hún framkvæmd strax. Best af öllu - Capital.com mun ekki rukka þig um sent í þóknun eða gjöldum fyrir viðskipti með Defi mynt!

Mikilvægt að vita

Þegar þú hefur keypt bestu DeFi myntin fyrir fjárhagsleg markmið þín, þá eru fullt af valkostum á borðinu. Til dæmis er hægt að halda þeim, skipta þeim eða endurfjárfesta í viðkomandi DeFi samskiptareglur. Að auki, eins og við höfum fjallað um í þessari handbók - þú getur líka sett DeFi mynt í hlut eða tekið lán með því að nota þau sem tryggingu.

Mikilvægt er að DeFi vettvangi hefur þegar tekist að skapa töluverða spennu á markaðnum. Dreifða rýmið hefur vakið tilkomumikið fjárfestingafjármagn síðastliðna 12 mánuði eingöngu - vaxandi veldishraust yfir árið.  Eins og þú sérð glögglega eru til fjöldi palla sem hafa náð að koma áðurnefndum kostum DeFi til almennings.

Út af mörgum notkunartilvikum eru einkum tveir þættir sem hafa náð gripi meðal dulritunarfjárfesta og kaupmanna. Þetta eru dulmálssparnaðarreikningar og dulmálslán í boði DeFi vettvanga. 

Í næstu köflum í þessari handbók munum við skoða þessi forrit og hvernig þú getur nýtt þér þau til að auka dulritunar eignir þínar.

Dulmálssparnaðarreikningar á DeFi-pöllum

Eins og við ræddum áðan hafa bestu DeFi vettvangarnir fjölda fjármálavöru raðað fyrir dulritunaráhugamenn. Af öllum mismunandi möguleikum virðist hugmyndin um dulritunarsparnaðarreikning ná mestri athygli. Dulritunar sparisjóður er nákvæmlega það sem það hljómar að vera - það gerir þér kleift að vinna sér inn óbeinar ávöxtun fjárfestinga þinna.

Hins vegar, samanborið við hefðbundin fjármálakerfi, bjóða bestu DeFi vettvangarnir þér mun hærri vexti á innistæðum þínum. Áður en þú ákveður að fjárfesta í dulritunar sparisjóði er mikilvægt að skilja hvernig iðnaðurinn starfar.

Hvað eru dulmáls sparnaðarreikningar?

Dulmálssparnaðarreikningar eru bara það sem stendur á dósinni - sparnaðarreikningur fyrir dulritunar gjaldmiðla þína. Í stað þess að leggja inn fiat gjaldmiðla í hefðbundinn banka, muntu bæta dulmáls eignum þínum við DeFi lána vettvang. Aftur á móti munt þú geta unnið þér inn vexti af innstæðunum þínum.

Í meginatriðum er það sem þú ert að gera að lána eignir þínar til dulmáls lántakenda á sama vettvangi. Á móti greiða þeir vexti fyrir lántöku dulmáls eigna þinna. Sem slík hjálpa dulritunar sparisjóðir við að fjármagna jafningjalán sem eru í boði af bestu Defi vettvangunum.

DeFi lánapallar

Venjulega á miðstýrðum lánastarfi - þú verður að fara í gegnum þunglamalegt KYC ferli til að nýta þér sparireikning. Ennfremur verða vextirnir sem boðnir eru ákvarðaðir af fyrirtækinu sjálfu. Á hinn bóginn starfa DeFi-pallarnir sem samskiptareglur - sem þýðir að þeir eru aðgengilegir öllum án þess að þurfa að fara eftir neinum KYC-aðferðum.

Ekki nóg með það, heldur eru reikningar ekki forsjármunir, sem þýðir að þú þarft ekki að afhenda fé þitt til vettvangsins sjálfs. Sem slíkir eru dreifðir lánapallar og sparireikningarnir sem þeir bjóða sjálfvirkir. Þetta þýðir að stjórnkerfið ákvarðar vextina.

Í flestum tilvikum munu bestu DeFi-lánapallarnir hafa breytilega vexti sem eru byggðir á framboði og eftirspurn eftir eign á viðkomandi samskiptareglum. Ennfremur getur lántaki beint tekið lán í gegnum DeFi vettvang - án þess að þurfa að fara í gegnum sannprófunarferli eða lánstraustsathugun.

Við fjöllum nánar um dulmáls lán frá sjónarhóli lántaka nánar í næsta kafla þessarar handbókar. Engu að síður hefur hugmyndin um DeFi-lánveitingar vaxið verulega síðustu ár. Þótt hugsanlega fylgi hærri vextir fyrir lántakendur gerir þægindin við enga sannprófun DeFi vettvanga meira aðlaðandi - sérstaklega fyrir þá sem eru taldir hafa slæmt lánshæfismat.  

Hvernig DeFi útlán virka?

Á bestu DeFi vettvangum muntu rekast á hugtakið „ávöxtunarbúskapur“ - sem vísar til þess að setja ERC-20 tákn til að vinna sér inn áhuga. Í mörgum tilvikum eru dulmálssparnaðarreikningar og ávöxtunarbúskapur ekki svo ólíkur. Að þessu sögðu muntu starfa sem lausafjárveitandi þegar þú ferð í gegnum DeFi vettvang. Það er að segja þegar þú leggur inn peningana þína bætist þeir við lausafjársjóð.

  • Í staðinn fyrir að veita þennan lausafjárstöðu muntu fá umbun með tilliti til vaxta.
  • Dreifð lánapallar ganga á sjálfvirkum samskiptareglum.
  • Til dæmis hafa bestu DeFi vettvangarnir eins og Compound og Aave hugsað sér eigin skjöl - sem allir geta nálgast.
  • Öll viðskipti á slíkum DeFi vettvangi fara fram með snjöllum samningum (Liquidity Pools).

Þetta tryggir að farið er rétt með lánveitingar og lántökur. Snjallir samningar munu aðeins framkvæma viðskiptin að fyrirfram ákveðnum skilyrðum sem vettvangurinn tilgreinir eru uppfyllt. Sem slíkur, þegar þú opnar DeFi sparnaðarreikning, ertu í raun að senda fjármagnið í snjallan samning.

Á móti færðu ávöxtun í formi stafrænna tákn eða skuldabréfa sem sanna að þú ert eigandi viðkomandi eignar. Á bestu DeFi kerfunum eru þessir snjöllu samningar vel endurskoðaðir og aðgengilegir almenningi. Hins vegar, eins og þú getur ímyndað þér - þú gætir þurft smá kóðunarþekkingu til að staðfesta gögnin.

Í dag er ekki aðeins hægt að opna dulritunarsparnaðarreikning heldur getur þú einnig unnið þér inn vexti af mörgum ERC-20 táknum og stálpeningum.

Svo, ættirðu að opna dulritunar sparireikning á DeFi vettvangi? Jæja, eins og þú getur ímyndað þér, er helsti ávinningurinn af því að opna dulritunar sparisjóð að fá vexti. Í stað þess að geyma stafrænu eignirnar þínar aðeins í veskinu þínu, geturðu fengið meira dulritun en það sem þú lánaði út. Mikilvægt er að þú þarft ekki að lyfta fingri - þar sem ávöxtun þín verður greidd til þín með óbeinum hætti.

En þessa dagana kjósa margir fjárfestar að lána stálpeninga eins og DAI. Þetta gerir þér kleift að vaxa fjármagn þitt án þess að sveifla áhættan sem fylgir hefðbundnum dulritunar gjaldmiðlum. Þar að auki leyfa margir DeFi pallar þér að setja eigin stjórnarmerki.

Til að hjálpa þér að skilja hvernig dulmálssparnaðarreikningar virka í reynd höfum við búið til dæmi hér að neðan sem tekur til allra mikilvægra þátta.

  • Við skulum gera ráð fyrir að þú sért að leita að opnum dulritunarreikning fyrir Ethereum eignarhlut þinn.
  • Þú ferð yfir á valinn DeFi vettvang til að setja upp dulritunarreikninginn þinn.
  • Tengdu DeFi vettvanginn þinn við dulritunarveskið þitt.
  • Veldu Ethereum af listanum yfir stuðnings mynt sem hægt er að lána.
  • Vettvangurinn mun sýna þér hversu mikinn áhuga þú færð á hlut þinn.
  • Veldu hversu mikið Ethereum þú vilt leggja í.
  • Þegar þú ert tilbúinn - staðfestu fjárfestinguna.

Mundu að á mörgum pöllum munu slík viðskipti kosta bensíngjöld. Vertu viss um að ganga úr skugga um að þú athugir kostnaðinn sem fylgir áður en þú setur upp dulritunarreikninginn þinn. Nú, eins og við snertum áðan - þegar þú ert að setja dulritunargjaldmiðil, virkar þú í raun sem dulritunarlánveitandinn.

Margir þessara DeFi vettvanga bjóða einnig dulmálslán - sem gera öðrum kleift að fá eignir þínar lánaðar. Í þessum aðstæðum muntu nota stafrænu eignirnar þínar sem tryggingu í stað þess að leggja þær inn á sparireikning.

Í hlutanum hér að neðan útskýrum við hvernig þú getur notið góðs af dulmálslánum á bestu DeFi vettvangunum.

Crypto-lán á DeFi-pöllum

Ef þú ert dulmálsáhugamaður gætirðu nú þegar kynnt þér hugmyndina um „kaupa og halda“ stefnuna. Einfaldlega sagt, þegar þú ert að „HODLing“ stafrænu eignirnar þínar geymirðu þær öruggar í öruggu veski - þar til þú ert tilbúinn að greiða út.  Hins vegar, eins og gengur, skilurðu einfaldlega eftir peningana þína í veskinu.

Dulmálslán og lánapallar bjóða upp á aðra lausn á þessu - þar sem þú getur tryggt dulritunar eignir þínar til að fá lán á móti.  Í hreinu orðalagi virka dulmálslán sem öfug sparnaðarreikningar. Í stað þess að þú sért lánveitandi og þénar vexti af eignum þínum, notarðu dulritunargjaldmiðla þína sem veð til að fá lán.

Hvað eru dulmálslán?

Fyrir hvers konar fjárfestingar er aðgangur að lausafjárstöðu einn helsti sjónarmið. Með öðrum orðum, það er best að geta afgreitt eignir þínar á hverjum tíma. Hins vegar, ólíkt hefðbundnum verðbréfum, er dulritunarmarkaðurinn aðeins annar. 

Til dæmis: 

  • Við skulum ímynda okkur að þú eigir 10 BTC en þú ert að leita að lausafé.
  • Miðað við núverandi markað viltu ekki selja eignarhlut þinn vegna þess að þú reiknar með að verð BTC muni hækka verulega til lengri tíma litið. 
  • Sem slíkur viltu ekki losa dulritun þína vegna þess að þegar þú kaupir það aftur seinna - þá gætirðu fengið færri Bitcoin.

Þetta er þar sem dulmálslánapallar koma við sögu.  Í slíkum aðstæðum geturðu notað Bitcoin þinn sem tryggingu til að fá lán sem er greitt í dulritunar- eða fiat-gjaldmiðli.  Hins vegar, með hliðsjón af sveiflukenndu eðli mynta í dulritunar gjaldmiðli, verður þú að veða meira BTC en andvirði lánsins sem þú færð. 

TYpically þurfa slík dulmálslán einnig að þú borgir jaðargjald. Þetta mun vera breytilegt frá einum DeFi vettvang til annars. Til dæmis, á Nexo, geturðu fengið dulmálslán frá aðeins 5.9% apríl. Á BlockFi geturðu fengið vexti niður í 4.5%. 

Þegar þú hefur endurgreitt lánið ásamt vöxtunum verður dulmáls eignum þínum skilað til þín. Dulritunarinnstæður þínar verða aðeins í hættu ef þú greiðir ekki lánið til baka, eða ef verðmæti tryggingar þíns lækkar. Í þessu tilfelli verður þú að bæta við meiri tryggingum. 

Einn helsti kostur dulmálslána er að þú ert ekki háð sannprófun eða lánaeftirliti. Í einföldu máli, samanborið við hefðbundna bankastarfsemi - dulmálsútlán eru miklu aðgengilegri. Sem slíkt þarftu ekki að sæta ávísunum á grundvelli lánasögu þinnar eða tekna. Bestu DeFi vettvangarnir gera þér einnig kleift að ákveða lánakjörin og gefa þér miklu meiri sveigjanleika. 

DeFi dulritunarlán án trygginga 

Þó að meirihluti miðstýrðra dulritunarvettvanga krefjist þess að þú setjir tryggingar, getur þú líka fundið DeFi vettvang sem veitir þér lán án þess að leggja Allir eign.  Þetta eru fyrst og fremst kölluð ótryggð dulmálslán, sem bjóða upp á skammtíma lausafjárstöðu.

 

Til dæmis, einn besti DeFi-vettvangurinn - Aave, veitir þér aðgang að Flash-lánum - þar sem þú verður ekki krafinn um neinar tryggingar.  Í staðinn muntu geta lánað eignir svo framarlega sem þú greiðir til baka lánið innan einnar blockchain viðskipta. 

Hins vegar eru slík ótryggð dulmálslán fyrst og fremst hönnuð fyrir verktaki. Þetta er vegna þess að þú þarft að búa til snjallan samning til að biðja um lán og greiða það til baka innan sömu viðskipta.  Sem slíkt, ef þú ert að leita að því að nýta þér dulritunarlán án nokkurs collatað öllu leyti, vertu viss um að þú sért fullviss um hvernig ferlið virkar. 

DeFi Crypto lánapallar 

Eins og þú veist líklega eru bestu DeFi vettvangarnir dreifðir, þar sem umbreytingarnar eru sjálfvirkar, frekar en að vera meðhöndlaðar af fólki. Til dæmis, DeFi veitendur eins og Aave og Compound nota snjalla samninga sem nota reiknirit sem keyra á samskiptareglum sínum til að búa til sjálfvirkar lánagreiðslur. 

Þar að auki eru þessar samskiptareglur alveg gegnsæjar, þar sem þær eru byggðar á blockchain. Ólíkt miðstýrðum kerfum eru engar eftirlitsstofnanir - þess vegna færðu aðgang að dulmálslánum án þess að þurfa að ljúka staðfestingarferli.  Að auki er hægt að fá dulritunarlán í fiat gjaldmiðlum, DeFi myntum eða stálpeningum eins og USDT. 

Hvernig DeFi Crypto-lán virka

Til þess að hreinsa þokuna höfum við búið til dæmi um hvernig dulritunarlán virkar í raun.

  • Segjum sem svo að þú viljir taka dulritunarlán með BTC myntunum þínum sem tryggingu.
  • Þú vilt fá lánið í UNI.
  • Þetta þýðir að þú þarft að leggja núverandi verð eins UNI í BTC.
  • Samkvæmt núverandi markaðsverði er ein UNI u.þ.b. 0.00071284 BTC.
  • Valinn dulritunaraðili þinn rukkar þig um 5% vexti.
  • Eftir tvo mánuði ertu tilbúinn að greiða lánið til baka og innleysa Bitcoin.
  • Þetta þýðir að þú verður að leggja lánsfjárhæðina inn í UNI auk 5% í vexti.
  • Þegar þú hefur endurgreitt lánið færðu Bitcoin innborgun þína aftur.

Eins og þú sérð, í þessu dæmi - fékkstu lánið þitt í UNI án þess að þurfa að selja Bitcoin þinn. Hinum megin við viðskiptin fékk dulritunarlánveitandinn upprunalega UNI sinn, auk vaxtagreiðslu upp á 5%. Að því sögðu er mikilvægt að taka tillit til sveiflna á dulritunarmarkaðnum sjálfum.

Sem slíkur gætirðu þurft að yfirveða. Til dæmis, á MakeDAO - verður þú að leggja fram innborgun að lágmarki 150% af andvirði lánsins þíns. Svo, segjum að þú viljir fá UNI að láni fyrir $ 100. Á MakerDAO - þú verður að leggja BTC að verðmæti $ 150 að veði til að fá lánið.

Ef virði BTC innborgunar fer niður fyrir $ 150 gætirðu þurft að greiða gjaldþrotaskipti. Engu að síður geta dulmálslán verið ein áhrifaríkasta leiðin fyrir þig til að njóta góðs af DeFi plássinu. Það mun ekki aðeins veita þér skjótan aðgang að lausafé heldur bjarga þér frá þræta við að fara í gegnum hefðbundna fjármálaþjónustu.

Bestu DeFi myntin - The Bottom Line

Að lokum þróast iðnaður DeFi stöðugt. Á örskömmum tíma hefur DeFi vettvangi tekist að vaxa frá því að vera tilraunahluti af fjármálaheiminum í það mikla vistkerfi sem það er í dag. Þrátt fyrir að það gæti virst sem sessgrein núna, er mögulegt að DeFi forrit verði fljótlega samþykkt af hinum breiðari markaði. 

Þegar fyrirbærið verður almennur mun mismunandi hliðar DeFi seytla inn í daglegt líf og fjármál. Með öðrum orðum, DeFi hefur möguleika til að breyta fjármálaheiminum eins og við þekkjum hann. 

Hins vegar er mikilvægt að hafa í huga að dreifði fjármálamarkaðurinn er enn nokkuð nýr. Eins og með allar aðrar fjárfestingar, þá eru ennþá hugsanlegar áhættur hér. Sem slíkum mun þér finnast þess virði að gera áreiðanleikakönnun þína og fá innsýn í hvernig þetta unga fjármálakerfi þróast. 

Algengar spurningar

Hvað er DeFi?

DeFi stendur fyrir dreifða fjármögnun - sem er hugtak sem gefið er fjármálaþjónustu sem hefur ekki aðalvald. Til að gefa þér betri hugmynd er mikill meirihluti fjármálavettvanga í dag stjórnað af einu fyrirtæki. Til samanburðar er DeFi vettvangur rekinn af stjórnarháttarreglum byggðum á blockchain og keyrir með dreifðri eign eins og dulritunargjaldmiðlum.

Hver er notkun DeFi?

DeFi er ört vaxandi atvinnugrein. Í dag er hægt að finna nokkra DeFi vettvang sem bjóða upp á sjálfvirka þjónustu. Þetta felur í sér kauphallir, lánveitingar, lántökur, tryggingar, eignastjórnun og aðrar stofnanir sem ekki eru undir stjórn einhvers einasta aðila.

Hvað eru DeFi tákn?

Margir DeFi pallar hafa sett á markað sitt innfæddu DeFi tákn sem mun hjálpa við stjórnun siðareglna þess. Handhafar þessara innfæddu tákn geta fengið atkvæðisrétt á viðkomandi DeFi vistkerfi.

Hver eru bestu DeFi myntin?

Bestu DeFi táknin hafa farið vaxandi í vinsældum síðan í byrjun árs 2021. Þegar þetta er skrifað - meðal bestu DeFi táknanna hvað varðar markaðsvirði eru UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP og CAKE.

Hvernig á að velja bestu DeFi myntina til að fjárfesta í?

Eins og með allar söluhæfar eignir er næstum ómögulegt að spá fyrir um hvaða DeFi mynt skilar þér mestri ávöxtun. Þú getur þó öðlast betri skilning á DeFi markaðnum með því að læra um mismunandi DeFi samskiptareglur og notkunartilvik þeirra.