Revisión composta: a súa guía completa para maximizar os beneficios investindo en COMP

O protocolo composto permite á súa comunidade capitalizar o investimento a través do seu token COMP. COMP é o protocolo de crédito máis contribuído no ecosistema DeFi. Converteuse no primeiro protocolo DeFi en introducir o cultivo de rendemento á comunidade criptográfica. Desde entón, obtivo un recoñecemento mundial na industria.

Antes de proceder a explorar o protocolo descentralizado, imos facer un breve resumo das finanzas descentralizadas.

Finanzas descentralizadas (DeFi)

As Finanzas Descentralizadas permiten aos usuarios asegurar servizos financeiros sen o uso de terceiros. Axuda aos usuarios a facelo dun xeito privado e descentralizado a través de internet.

o defi permite aos usuarios realizar transaccións como aforrar, negociar, gañar e prestar, etc. Facilita todas as transaccións que se poden realizar no seu sistema bancario local, pero resolvendo o problema dun sistema centralizado.

O ambiente DeFi inclúe moedas criptográficas maioritariamente e non moedas fiduciarias. Agás algúns stablecoins - as stablecoins son cripto-moedas que fixan os seus valores cos valores das moedas fiduciarias.

A gran maioría das aplicacións DeFi están baseadas no Ethereum Blockchain do mesmo xeito que Compound.

Que é o protocolo composto?

O composto (COMP) é un protocolo descentralizado que ofrece servizos de préstamo a través das súas características de cultivo de rendemento. Foi creado en 2017 por Geoffrey Hayes (CTO Compound) e Robert Leshner (CEO Compound) de Compound Labs Inc.

Compound Finance dálles aos seus usuarios acceso para gardar, negociar e utilizar o activo noutras aplicacións DeFi. Os colaterais están encerrados en contratos intelixentes e os intereses xéranse en función das demandas do mercado.

O token COMP é o token de gobernanza lanzado para o protocolo Compound. No seu lanzamento, o protocolo Compound aproveitou para ser un protocolo centralizado para converterse nun protocolo descentralizado.

O 27 de xuño^th, En 2020, foi a primeira plataforma que levou a atención ao cultivo de rendemento. COMP é un token ERC-20; estes tokens créanse usando Ethereum Blockchain para acceder e desenvolver contratos intelixentes na cadea de bloques.

O token ERC-20 xurdiu como un dos tokens Ethereum máis críticos, que evolucionou ata ser os tokens estándar para Ethereum Blockchain.

Os usuarios financian o sistema a través de liquidez que subministran a grandes fondos de préstamos. Como recompensa, reciben fichas que poden converter en calquera activo admitido na rede. Os usuarios tamén poden contratar préstamos doutros activos na rede a curto prazo.

Imaxe cortesía de CoinMarketCap

Pagarán xuros por cada préstamo que tomen, que se reparte entre o fondo de préstamos e o prestamista.

Do mesmo xeito que os grupos de apostas, os grupos de rendemento premian aos seus usuarios en función do tempo que participan e da cantidade de criptografía que os individuos bloquean na piscina. Pero a diferenza do pool de apostas, o período permitido para que poida pedir prestado do sistema de pool é moito máis curto.

O protocolo permite aos usuarios pedir prestado e prestar ata 9 activos baseados en ETH, incluído Tether, BTC envolto (wBTC), Token básico de atención (BAT), Token USD (USDT) e USD-Coin (USDC).

No momento desta revisión, un usuario composto pode recibir máis dun 25% de interese anual, que tamén se denomina APY, cando presta o token de atención básico (BAT). Non hai regulacións como o anti lavado de diñeiro (AML) ou Know Your Customer (KYC) en Compound.

Ademais, debido á alta apreciación no valor do token COMP, os usuarios poden incluso gañar máis do 100% de APY. A continuación expoñemos breves compoñentes do COMP.

Características de COMP Símbolo

1. Pechaduras de tempo: todas as actividades administrativas están obrigadas a residir en Timelock durante polo menos 2 días; despois diso, pódense implementar.
2. Delegación: Os usuarios de COMP poden delegar votos do remitente nun delegado, un enderezo á vez. O número de votos enviados a un delegado convértese no equivalente ao saldo COMP da conta dese usuario. O delegado é o enderezo simbólico no que o remitente delega os seus votos.
3. Dereitos de voto: os titulares de fichas poden delegar os dereitos de voto en si mesmos ou en calquera enderezo que elixen.
4. Propostas: As propostas poden modificar os parámetros do protocolo ou engadir novas funcións ao protocolo ou crear accesibilidades a mercados máis novos.
5. COMP: O token COMP é un token ERC-20 que permite aos posuidores de token delegar os dereitos de voto entre si, incluso eles mesmos. Canto máis peso ten o voto ou proposta un titular de ficha, máis peso ten o voto ou delegación do usuario.

Como funciona o composto?

Un individuo que usa Compound pode depositar criptografía como prestamista ou retirarse como prestatario. Non obstante, o préstamo non se realiza mediante o contacto directo entre o prestamista e o prestatario, senón que o fondo actúa como intermediario. Un deposítase na piscina e outros reciben da piscina.

O grupo consta de ata 9 activos que inclúen Ethereum (ETH), token de gobernanza composta (CGT), USD-Coin (USDC), token de atención básica (BAT), Dai, BTC envolto (wBTC), USDT e Zero X ( 0x) cripto-moedas. Cada activo ten o seu fondo. E en calquera grupo, os usuarios só poden pedir prestado un valor de activo inferior ao que depositaron. Hai dous factores a ter en conta cando se quere pedir prestado:

• Capitalización de mercado de tal token e
• Liquidez investida.

En Compound, por cada moeda criptográfica que invista recibirías unha cantidade correspondente de cTokens (que, por suposto, é superior á túa liquidez investida).

Todos estes son tokens ERC-20 e son unha mera fracción do activo básico. cTokens ofrécelles aos usuarios a posibilidade de gañar intereses. Progresivamente, os usuarios poden adquirir máis activos subxacentes co número de cTokens que teñen dispoñibles.

Debido a unha baixada do prezo dun determinado activo, se o importe prestado por un usuario é superior ao permitido, pode haber risco de liquidación de garantías.

Os que posúen o activo poden liquidalo e recompralo a un prezo máis barato. Por outra banda, o prestatario pode optar por pagar unha porcentaxe determinada da súa débeda para aumentar a súa capacidade de endebedamento sobre o límite anterior á súa liquidación.

Beneficios do composto

1. Capacidade de ganancia

Calquera usuario do composto pode gañar pasivamente coa plataforma. Os ingresos pódense facer mediante préstamos e moeda criptográfica non utilizada.

Antes do xurdimento de Compound, as moedas criptográficas inactivas deixábanse nas súas carteiras dadas, coa esperanza de que os seus valores subiran. Pero agora, os usuarios poden beneficiarse das súas moedas sen perdelas.

2. seguridade

A seguridade é unha consideración vital no ecosistema da moeda criptográfica. Os usuarios non deben preocuparse por iso cando se trata de protocolo composto.

Establecementos de gran perfil como Trail of Bits e Open Zeppelin realizaron unha serie de auditorías de seguridade na plataforma. Certificaron a codificación da rede composta como fiable e capaz de protexer as demandas da rede.

3. Interactividade

O composto segue a concorrencia universal das finanzas descentralizadas en termos de interactividade. A plataforma púxoa a disposición para soportar outras aplicacións.

Para crear unha mellor experiencia de usuario, Compound tamén permite o uso do protocolo API. Así, outras plataformas baséanse no panorama xeral que Compound creou.

4. Autónoma

A rede utiliza contratos intelixentes que son totalmente auditados para logralo de forma independente e automática. Estes contratos manexan funcións moi importantes na plataforma. Inclúen xestión, supervisión das capitais e incluso almacenamento.

5. COMP

O token COMP ofrece moitas vantaxes para o mercado criptográfico. Para comezar, proporciona aos usuarios a posibilidade de prestar e pedir prestado capital da piscina agrícola dispoñible na rede composta. Non hai necesidade de regulacións bancarias tradicionais; traes a túa garantía e concédeselle os fondos.

Minería de liquidez en composto

Propúxose a minería de liquidez para incentivar ao prestatario e ao prestamista a utilización do protocolo composto. Por que? Se os usuarios non están activos e están dispoñibles na plataforma, lentamente, haberá depreciación na plataforma e o token diminuirá seguindo os protocolos no entorno DeFi.

Para resolver este desafío previsto, ambas as partes (prestamista e prestataria) son recompensadas en token COMP, o que resulta nunha alta consistencia no nivel de liquidez e na actividade.

Esta recompensa faise nun contrato intelixente e as recompensas de COMP estanse a difundir utilizando algúns factores (é dicir, o número de usuarios participantes e a taxa de interese). Actualmente, hai 2,313 tokens COMP compartidos en toda a plataforma, dividíndose en metades iguais tanto para os prestamistas como para os prestatarios.

Token COMP

Este é o token dedicado ao protocolo Compound. Ofrece aos seus usuarios a capacidade de controlar (gobernar) o protocolo, permitíndolles contribuír ao futuro. Un usuario usa 1 COMP para votar e outros usuarios poden delegarse nestes votos sen transferir o token.

Para facer unha proposta, un titular de token COMP debe ter polo menos o 1% de todo o subministro COMP dispoñible ou delegado noutros usuarios.

Na presentación, o proceso de votación terá lugar durante 3 días con 400,000 votos emitidos como mínimo. Se máis de 400,000 votos afirman unha proposta, a modificación aplicarase despois de 2 días de espera.

O ICO composto (COMP)

Antes, a oferta inicial de moedas (ICO) para o token COMP non estaba dispoñible. Pola contra, asignouse aos investimentos o 60% do subministro de 10 millóns de COMP. Estes investidores inclúen os fundadores, os membros do equipo no momento, os membros do equipo que virán e o crecemento da comunidade.

Máis concretamente, un pouco máis de 2.2 millóns de tokens COMP asignáronse aos seus fundadores e membros do equipo e un pouco por baixo de 2.4 millóns de COMP entregáronse aos seus accionistas; un pouco por baixo de 800,000 COMP están dispoñibles para iniciativas da comunidade, mentres que por debaixo de 400,000 aseguráronse para os próximos membros do equipo.

O resto son 4.2 millóns de tokens COMP que se compartirán cos usuarios do protocolo Compound durante 4 anos (que inicialmente comezou como unha distribución diaria de 2880 COMP diariamente pero axustouse a 2312 COMP diariamente).

Non obstante, é importante recoñecer que os 2.4 millóns de tokens asignados ao fundador e aos membros do equipo do token volverán a desprazarse ao mercado despois de que transcorran os 4 anos.

Isto permitirá o cambio. Durante este período, o fundador e o equipo poden controlar o token mediante a votación e despois transitar cara a unha comunidade autónoma e totalmente independente.

Agricultura de rendemento de criptocurrency

Unha cousa sobre o composto que atrae aos usuarios a el é a posibilidade de empregar unha serie de protocolos DeFi, contratos intelixentes de tal xeito que reciben altos tipos de interese inimaxinables.

Na comunidade de criptografía chámase "agricultura de rendemento". Isto implica unha combinación de préstamos, negociación e endebedamento.

O DeFi produce agricultura, aproveita produtos e protocolos DeFi para xerar enormes rendementos; ocasionalmente, algúns alcanzan o 100% de AYI ao calcular bonos en incentivos e devolución de diñeiro.

A agricultura de rendemento considérase incriblemente arriscada e algúns especulan que se trata dunha variedade de negociación de marxes. Isto é causado polo feito de que os usuarios poden realizar un intercambio cunha serie de moedas criptográficas moito maiores que a cantidade que ingresan na piscina.

Algúns clasifícao nun esquema piramidal, só que a pirámide está envorcada. O sistema completo depende basicamente do activo principal que un usuario intenta reunir. O activo ten que manterse estable ou apreciar o valor no prezo.

O activo criptográfico que intentas acumular determina os detalles da agricultura de rendemento. Para COMP, o cultivo de rendemento implica aumentar os rendementos dos tokens COMP por participar na rede como prestatario e prestamista. Isto permite aos usuarios gañar cartos prestando criptografía usando Compound.

Agricultura de rendemento composto

A agricultura de rendemento composto faise nunha rede coñecida como InstaDapp, que permite ao usuario interactuar xunto cunha variedade de outras aplicacións DeFi desde un punto de referencia.

InstaDapp ofrece unha función que pode producir rendementos de máis de 40 veces no token COMP. Esta función chámase "Maximizar $ COMP". Para ser conciso, calquera cantidade de token COMP que teña na carteira ten un valor que ten máis valor que o valor que debe ao fondo que pediu prestado na piscina.

Un pequeno exemplo para ilustralo, supoñamos que ten 500 DAI e deposita esa cantidade en Composto. Debido a que os usuarios poden empregar un fondo aínda que estean "bloqueados", vostede usa ese DAI 500 mediante a función "Préstamo Flash" en InstaDapp para obter 1000 USDT tomando en préstamo de Compound. A continuación, converte o 1000 USDT a un estimado de 1000 DAI e coloque de novo o 1000 DAI en composto como prestamista.

Xa que debes 500 DAI e estás prestando 500 DAI. Isto fai que sexa moi posible obter un APY que poida superar facilmente o 100%, engadido coa taxa de interese que paga por pedir 1000 USDT.

Non obstante, a rendibilidade está determinada polo crecemento e a actividade da plataforma e a valoración do activo dado.

Por exemplo, o DAI stablecoin pode reducir o prezo nun momento dado, afectando terriblemente a un activo. Normalmente, isto ocorre debido á flutuación nos outros mercados e os comerciantes adoitan usar stablecoins para fixar as súas moedas fiduciarias.

Finanzas compostas vs. Marcador DAO

Ata hai pouco, cando Compound entrou en escena, MarkerDAO era o proxecto DeFi máis coñecido baseado en Ethereum.

MarkerDAO, como Compound, permite aos usuarios prestar e tomar prestado criptografía usando BAT, wBTC ou Ethereum. Engadido a este feito, pódese pedir prestada outra establecoína ERC-20 coñecida como DAI.

DAI tamén está ligado ao dólar estadounidense. Diferénciase de USDC e USDT porque están respaldados por activos centralizados, pero DAI está descentralizado e é unha moeda criptográfica.

Do mesmo xeito que Compound, un prestatario non pode pedir prestado o 100% do importe da garantía Ethereum que puxo en DAI, só ata o 66.6% do valor en dólares.

Por así dicir, se se deposita un equivalente de 1000 dólares de Ethereum, a persoa pode retirar 666 DAI por un préstamo que non sexa similar ao Composto, un usuario só pode pedir prestado activo DAI e o factor de reserva é fixo.

Ambas plataformas utilizan o cultivo de rendemento e, curiosamente, os usuarios piden en préstamo a MarkerDAO para investir ou prestar en Compound, porque, en Compound, os usuarios teñen maiores posibilidades de rendibilidade. Entre as numerosas diferenzas entre os dous protocolos DeFi máis populares, as diferenzas máis esbozadas son as seguintes:

1. O protocolo composto premia aos usuarios máis incentivos, engadidos aos tipos de interese para participar nel.
2. MarkerDAO ten como único obxectivo proporcionar soporte á stablecoin DAI.

Compound tamén admite préstamos e préstamos de máis activos, mentres que, en MarkerDAO, só é un. Isto outorga a Compound unha maior vantaxe no que se refire ao factor rendemento, que é a forza básica de empuxe destes protocolos DeFi.

Ademais, Compound é máis fácil de usar que MarkerDAO.

Onde e como obter COMP Cryptocurrency

Actualmente, hai unha serie de intercambios nos que se pode obter este token. Imos esbozar algúns;

Binance: este é o máis preferido en Canadá, Australia, Singapur e a maior parte do mundo, excluíndo Estados Unidos. Os residentes dos Estados Unidos están restrinxidos a conseguir unha gran maioría de fichas en Binance.

Kraken: esta é a mellor alternativa ás dos Estados Unidos.

Outros inclúen:

Coinbase Pro e Poloniex.

Ata agora, a mellor recomendación para almacenar calquera das súas criptoconcias e, por suposto, o seu token COMP será unha carteira de hardware sen conexión.

A folla de ruta composta

Segundo o CEO de Compound Labs Inc., Robert Leshner, e cito unha publicación de Medium de 2019, "Compound foi deseñado como un experimento".

Así, por dicir, Compound non ten unha folla de ruta. Non obstante, esta revisión composta destaca 3 obxectivos que o proxecto esperaba alcanzar; converterse nun DAO, proporcionar acceso a outros activos e permitir que estes activos teñan os seus propios factores colaterais.

Nos próximos meses, Compound publicou máis actualizacións sobre o proceso de desenvolvemento a Medium e unha das súas publicacións recentes que indicaba que Compound alcanzara estes obxectivos. A fazaña converteu a Compound nunha das poucas cripto-moedas que completaran os seus proxectos.

En tempos posteriores, a comunidade composta será a determinante do protocolo composto. Adicado a propostas de control vistas publicamente dentro de Compound, a maioría das cales parecen modificar os factores de garantía e os factores de reserva dos activos soportados.

Concisamente, estes factores de reserva son unha pequena parte das taxas de interese que se devolveron aos prestatarios polos préstamos que tomaron.

Chámanse almofadas de liquidez e utilízanse en tempos de baixa liquidez. En resumo, este factor de reserva é só unha porcentaxe de garantías que se poden pedir prestadas.

Únete agora ao noso GRATIS Telegram Group.