Τι είναι το DeFi Yield Farming; Κερδίστε χρήματα από το DeFi Yield Farming σήμερα

Το Yield farming είναι ένα δημοφιλές προϊόν DeFi που σας δίνει την ευκαιρία να κερδίσετε ενδιαφέρον σε αδρανείς μάρκες κρυπτογράφησης.

Ο πρωταρχικός στόχος της καλλιέργειας απόδοσης είναι ότι θα καταθέτετε μάρκες κρυπτογράφησης στη δεξαμενή ρευστότητας ενός ζεύγους συναλλαγών – όπως το BNB/USDT ή το DAI/ETH.

Σε αντάλλαγμα, θα κερδίσετε ένα μερίδιο από τυχόν προμήθειες που συλλέγει η ομάδα ρευστότητας από αγοραστές και πωλητές.

Σε αυτόν τον οδηγό για αρχάριους, εξηγούμε τις λεπτομέρειες του τρόπου λειτουργίας της καλλιέργειας απόδοσης DeFi με μερικά ξεκάθαρα παραδείγματα για το πώς μπορείτε να κερδίσετε χρήματα από αυτό το επενδυτικό προϊόν.

Τι είναι το DeFi Yield Farming – Γρήγορη επισκόπηση

Η κύρια ιδέα της καλλιέργειας απόδοσης DeFi εξηγείται παρακάτω:

• Το Yield farming είναι ένα προϊόν DeFi που σας επιτρέπει να κερδίζετε τόκους σε αδρανείς μάρκες κρυπτογράφησης.
• Θα σας ζητηθεί να καταθέσετε μάρκες στη δεξαμενή ρευστότητας ενός ζεύγους συναλλαγών σε ένα αποκεντρωμένο χρηματιστήριο.
• Πρέπει να καταθέσετε ίσα ποσά από κάθε κουπόνι. Για παράδειγμα, εάν παρέχετε ρευστότητα για DAI/ETH – μπορείτε να καταθέσετε ETH αξίας $300 και DAI αξίας $300.
• Οι αγοραστές και οι πωλητές που χρησιμοποιούν αυτό το απόθεμα ρευστότητας για συναλλαγές θα πληρώσουν προμήθειες – από τις οποίες θα κερδίσετε ένα μερίδιο.
• Μπορείτε συχνά να αποσύρετε τα κουπόνια σας από τη δεξαμενή ρευστότητας ανά πάσα στιγμή.

Σε τελική ανάλυση, η καλλιέργεια απόδοσης είναι μια κερδοφόρα κατάσταση για όλα τα μέρη που εμπλέκονται στον χώρο συναλλαγών DeFi.

Ενώ τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια μπορούν να διασφαλίσουν ότι έχουν επαρκή επίπεδα ρευστότητας, οι έμποροι μπορούν να αγοράζουν και να πουλούν μάρκες χωρίς να περάσουν από τρίτο μέρος. Επιπλέον, όσοι παρέχουν ρευστότητα για μια δεξαμενή καλλιέργειας απόδοσης θα κερδίσουν ένα ελκυστικό επιτόκιο.

Πώς λειτουργεί το DeFi Yield Farming; 

Η γεωργία απόδοσης DeFi μπορεί να είναι πολύ πιο περίπλοκη στην κατανόηση σε σύγκριση με άλλα προϊόντα DeFi, όπως λογαριασμοί ενδιαφέροντος πονταρίσματος ή κρυπτογράφησης.

Ως εκ τούτου, θα αναλύσουμε τώρα τη διαδικασία καλλιέργειας απόδοσης DeFi βήμα-βήμα, ώστε να έχετε μια σταθερή κατανόηση του πώς λειτουργούν τα πράγματα.

Ρευστότητα για Ζεύγη Αποκεντρωμένων Συναλλαγών

Πριν προχωρήσουμε σε λεπτομέρειες σχετικά με το πώς λειτουργεί η καλλιέργεια απόδοσης, ας διερευνήσουμε πρώτα WHY αυτό το προϊόν DeFi υπάρχει. Με λίγα λόγια, τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια επιτρέπουν στους αγοραστές και τους πωλητές να ανταλλάσσουν μάρκες κρυπτογράφησης χωρίς τρίτο μέρος.

Σε αντίθεση με τις κεντρικές πλατφόρμες – όπως το Coinbase και το Binance, τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια δεν διαθέτουν παραδοσιακά βιβλία παραγγελιών. Αντίθετα, οι συναλλαγές διευκολύνονται από μια λειτουργία αυτοματοποιημένου διαπραγματευτή αγοράς (AMM).

Αυτό υποστηρίζεται από μια ομάδα ρευστότητας που περιέχει μάρκες σε αποθεματικό – στα οποία οι συναλλαγές μπορούν να έχουν πρόσβαση για να ανταλλάξουν ένα συγκεκριμένο διακριτικό.

• Για παράδειγμα, ας πούμε ότι θέλετε να ανταλλάξετε ETH με DAI.
• Για να το κάνετε αυτό, αποφασίζετε να χρησιμοποιήσετε μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή.
• Αυτή η αγορά συναλλαγών θα αντιπροσωπεύεται από το ζεύγος DAI/ETH
• Συνολικά, θέλετε να ανταλλάξετε 1 ETH – το οποίο με βάση τις τιμές της αγοράς κατά τη στιγμή της συναλλαγής, θα σας φέρει 3,000 DAI
• Επομένως, για να διευκολύνει το αποκεντρωμένο χρηματιστήριο αυτό το εμπόριο – θα πρέπει να έχει τουλάχιστον 3,000 DAI στη δεξαμενή ρευστότητάς του DAI/ETH
• Εάν δεν το έκανε, τότε δεν θα υπήρχε τρόπος να πραγματοποιηθεί το εμπόριο

Και ως εκ τούτου, τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια χρειάζονται συνεχείς ροές ρευστότητας για να διασφαλίσουν ότι είναι σε θέση να προσφέρουν μια λειτουργική υπηρεσία συναλλαγών σε αγοραστές και πωλητές.

Ίσος αριθμός διακριτικών σε ένα ζεύγος συναλλαγών

Όταν καταθέτετε ψηφιακό νόμισμα σε μια ομάδα πονταρίσματος, απαιτείται να μεταφέρετε μόνο ένα μεμονωμένο διακριτικό. Για παράδειγμα, εάν επρόκειτο να ποντάρετε Solana, θα πρέπει να καταθέσετε μάρκες SOL στο αντίστοιχο pool.

Ωστόσο, όπως σημειώσαμε παραπάνω, η καλλιέργεια απόδοσης DeFi απαιτεί και τα δύο διακριτικά για να σχηματίσουν ένα ζεύγος συναλλαγών. Επιπλέον, και ίσως το πιο σημαντικό, πρέπει να καταθέσετε ίσα ποσά από κάθε διακριτικό. Όχι από την άποψη του αριθμός των μαρκών, αλλά το αγοραία αξία.

Για παράδειγμα:

• Ας υποθέσουμε ότι επιθυμείτε να παρέχετε ρευστότητα για το ζεύγος συναλλαγών ADA/USDT.
• Για επεξηγηματικούς σκοπούς, θα πούμε ότι το ADA αξίζει 0.50 $ και το USDT στο 1 $.
• Αυτό σημαίνει ότι αν καταθέσετε 2,000 ADA στο ποντάρισμα, θα χρειαστεί επίσης να μεταφέρετε 1,000 USDT
• Με αυτόν τον τρόπο, θα καταθέτετε ADA αξίας 1,000 $ και 1,000 $ σε USDT – ανεβάζοντας τη συνολική σας απόδοση στη γεωργία στα 2,000 $

Ο λόγος για αυτό είναι ότι για να παρέχονται λειτουργικές υπηρεσίες συναλλαγών με αποκεντρωμένο τρόπο, οι ανταλλαγές απαιτούν – όσο το δυνατόν καλύτερα στην πράξη, ίσο ποσό από κάθε διακριτικό.

Σε τελική ανάλυση, ενώ ορισμένοι έμποροι θα κοιτάξουν να ανταλλάξουν την ADA με USDT, άλλοι θα προσπαθήσουν να κάνουν το αντίθετο. Επιπλέον, θα υπάρχει πάντα μια ανισορροπία των διακριτικών σε όρους αξίας, καθώς κάθε έμπορος θα κοιτάξει να αγοράσει ή να πουλήσει διαφορετική ποσότητα.

Για παράδειγμα, ενώ ένας έμπορος μπορεί να κοιτάξει να ανταλλάξει 1 USDT για ADA, ένας άλλος μπορεί να θέλει να ανταλλάξει 10,000 USDT για ADA.

Yield Farming Pool Share

Τώρα που καλύψαμε τα ζεύγη συναλλαγών, μπορούμε τώρα να εξηγήσουμε πώς προσδιορίζεται το μερίδιό σας στην αντίστοιχη ομάδα ρευστότητας.

Κυρίως, δεν θα είστε το μόνο άτομο που παρέχει ρευστότητα για το ζευγάρι. Αντίθετα, θα υπάρξουν πολλοί άλλοι επενδυτές που θα καταθέτουν μάρκες στο yield farming pool με σκοπό να αποκτήσουν παθητικό εισόδημα.

Ας δούμε ένα απλοϊκό παράδειγμα για να βοηθήσουμε στην απομάκρυνση της ομίχλης:

• Ας υποθέσουμε ότι αποφασίζετε να καταθέσετε χρήματα στο ζεύγος συναλλαγών BNB/BUSD
• Καταθέτετε 1 BNB (αξίας 500 $) και 500 BUSD (αξίας 500 $)
• Συνολικά, υπάρχουν 10 BNB και 5,000 BUSD στη δεξαμενή καλλιέργειας απόδοσης
• Αυτό σημαίνει ότι έχετε το 10% του συνολικού BNB και BUSD
• Με τη σειρά σας, έχετε το 10% της γεωργικής δεξαμενής απόδοσης

Το μερίδιό σας στη συμφωνία καλλιέργειας απόδοσης θα αντιπροσωπεύεται από κουπόνια LP (συσσώρευση ρευστότητας) στο αποκεντρωμένο χρηματιστήριο που χρησιμοποιείτε.

Στη συνέχεια, θα πουλήσετε αυτά τα διακριτικά LP πίσω στο αποκεντρωμένο ανταλλακτήριο όταν είστε έτοιμοι να αποσύρετε τα κουπόνια σας από το pool.

Trading Fees Fund Yield Farming APY

Αναφέραμε εν συντομία νωρίτερα ότι όταν οι αγοραστές και οι πωλητές ανταλλάσσουν μάρκες από μια δεξαμενή καλλιέργειας απόδοσης, θα πληρώσουν ένα τέλος. Αυτή είναι μια τυπική αρχή πρόσβασης σε υπηρεσίες συναλλαγών – ανεξάρτητα από το αν το χρηματιστήριο είναι αποκεντρωμένο ή κεντρικό.

Ως επενδυτής στο yield farming pool, δικαιούστε το μερίδιό σας από τυχόν προμήθειες συναλλαγών που πληρώνουν οι αγοραστές και οι πωλητές στο χρηματιστήριο.

Αρχικά, θα πρέπει να προσδιορίσετε ποιο ποσοστό μοιράζεται το ανταλλακτήριο με την αντίστοιχη δεξαμενή καλλιέργειας απόδοσης. Δεύτερον, θα πρέπει να αξιολογήσετε ποιο είναι το μερίδιό σας στη συγκέντρωση – το οποίο καλύψαμε στην προηγούμενη ενότητα.

Στην περίπτωση του DeFi Swap, το χρηματιστήριο προσφέρει το 0.25% όλων των προμηθειών συναλλαγών που εισπράττονται σε εκείνους που έχουν χρηματοδοτήσει μια ομάδα ρευστότητας. Το μερίδιό σας θα καθοριστεί από τον αριθμό των διακριτικών LP που διαθέτετε.

Προσφέρουμε ένα παράδειγμα για το πώς να υπολογίσετε το μερίδιό σας από τις εισπραχθέντες προμήθειες συναλλαγών σύντομα.

Πόσα μπορείτε να κερδίσετε από την καλλιέργεια της απόδοσης; 

Δεν υπάρχει ενιαία φόρμουλα για να προσδιορίσετε πόσα μπορείτε να βγάλετε από την καλλιέργεια της απόδοσης. Για άλλη μια φορά, σε αντίθεση με το ποντάρισμα, η καλλιέργεια απόδοσης DeFi δεν λειτουργεί με σταθερό επιτόκιο.

Αντίθετα, οι κύριες μεταβλητές που παίζουν περιλαμβάνουν:

• Το συγκεκριμένο ζεύγος συναλλαγών για το οποίο παρέχετε ρευστότητα
• Ποιο είναι το μερίδιό σας στην ομάδα συναλλαγών σε ποσοστιαίες τιμές
• Πόσο ασταθή είναι τα αντίστοιχα token και αν αυξάνονται ή μειώνονται σε αξία
• Το ποσοστό διαίρεσης που προσφέρει η επιλεγμένη αποκεντρωμένη προμήθεια στις εισπραχθέντες προμήθειες συναλλαγών
• Πόσο όγκο προσελκύει η ομάδα ρευστότητας

Για να διασφαλίσουμε ότι ξεκινάτε το ταξίδι σας στην καλλιέργεια της απόδοσης του DeFi με τα μάτια σας ορθάνοιχτα, εξετάζουμε προσεκτικά τις παραπάνω μετρήσεις με περισσότερες λεπτομέρειες στις παρακάτω ενότητες:

Καλύτερο ζεύγος συναλλαγών για καλλιέργεια απόδοσης

Το πρώτο πράγμα που πρέπει να λάβετε υπόψη είναι το συγκεκριμένο ζεύγος συναλλαγών που επιθυμεί να παρέχει ρευστότητα όταν ασχολείται με την καλλιέργεια απόδοσης DeFi. Από τη μία πλευρά, μπορείτε να επιλέξετε ένα ζευγάρι με βάση τα συγκεκριμένα διακριτικά που κρατάτε αυτήν τη στιγμή σε ένα ιδιωτικό πορτοφόλι.

Για παράδειγμα, εάν έχετε επί του παρόντος το Ethereum και το Decentraland, μπορεί να επιλέξετε να παρέχετε ρευστότητα για ETH/MANA.

Ωστόσο, είναι συνετό να αποφύγετε την επιλογή μιας δεξαμενής ρευστότητας μόλις επειδή αυτή τη στιγμή έχετε στην κατοχή σας και τα δύο διακριτικά από το αντίστοιχο ζεύγος. Σε τελική ανάλυση, γιατί να στοχεύσετε μια μικρότερη απόδοση όταν τα υψηλότερα APY είναι ίσως διαθέσιμα αλλού;

Κυρίως, είναι εύκολο, γρήγορο και οικονομικό να αποκτήσετε τα κουπόνια που χρειάζεστε για την προτιμώμενη δεξαμενή καλλιέργειας απόδοσης όταν χρησιμοποιείτε το DeFi Swap. Στην πραγματικότητα, είναι απλώς μια περίπτωση να συνδέσετε το πορτοφόλι σας στο DeFi Swap και να πραγματοποιήσετε μια άμεση μετατροπή.

Στη συνέχεια, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα κουπόνια που αγοράσατε πρόσφατα για τη δεξαμενή καλλιέργειας απόδοσης της επιλογής σας.

Το υψηλότερο ποντάρισμα σε μια ομάδα μπορεί να αποφέρει μεγαλύτερες αποδόσεις

Είναι αυτονόητο ότι εάν έχετε υψηλότερη απόδοση σε ένα απόθεμα ρευστότητας, τότε έχετε την πιθανότητα να κερδίσετε μεγαλύτερες ανταμοιβές από άλλους χρήστες της ίδιας συμφωνίας γεωργίας απόδοσης.

Για παράδειγμα, στη συνέχεια υποστηρίξτε ότι το yield farming pool συλλέγει κρυπτονομίσματα αξίας 200 $ σε μια περίοδο 24 ωρών. Εάν το μερίδιό σας στο pool ανέρχεται στο 50%, τότε θα κερδίσετε $100. Από την άλλη πλευρά, κάποιος με μερίδιο 10% θα κέρδιζε μόλις $20.

Η αστάθεια θα επηρεάσει το APY

Αν και θα συζητήσουμε τους κινδύνους απώλειας απομείωσης αργότερα, θα πρέπει να καταστήσουμε σαφές ότι η αστάθεια των διακριτικών για τα οποία παρέχετε ρευστότητα μπορεί να έχει σημαντικό αντίκτυπο στο APY σας.

Επομένως, εάν θέλετε απλώς να κερδίσετε τόκους για τα αδρανή κουπόνια σας χωρίς να ανησυχείτε για τις διαρκώς μεταβαλλόμενες τιμές της αγοράς, ίσως είναι καλή ιδέα να επιλέξετε ένα stablecoin κατά την καλλιέργεια απόδοσης.

Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι αποφασίσατε να καλλιεργήσετε ETH/USDT. Υποθέτοντας ότι το USDT δεν χάνει τη δέσμευσή του με το δολάριο ΗΠΑ, μπορείτε να απολαύσετε μια σταθερή απόδοση χωρίς να προσαρμόζετε συνεχώς το APY σας με την αύξηση και την πτώση των τιμών.

Ποσοστό διαίρεσης από την αποκεντρωμένη ανταλλαγή

Κάθε αποκεντρωμένο χρηματιστήριο θα έχει τη δική του πολιτική όσον αφορά την ποσοστιαία κατανομή που προσφέρεται στις υπηρεσίες καλλιέργειας απόδοσης.

Όπως σημειώσαμε προηγουμένως, στο DeFi Swap, η πλατφόρμα θα μοιράζεται το 0.25% των προμηθειών συναλλαγών που συλλέγονται για την ομάδα στην οποία έχετε μερίδιο. Αυτό είναι ανάλογο με το ποντάρισμα που έχετε στην αντίστοιχη ομάδα γεωργικών εκμεταλλεύσεων.

Για παράδειγμα:

• Ας υποθέσουμε ότι ποντάρετε ADA/USDT
• Το μερίδιό σας σε αυτήν την αγροτική πισίνα ανέρχεται στο 30%
• Στο DeFi Swap, αυτή η ομάδα ρευστότητας συλλέγει 100,000 $ σε προμήθειες συναλλαγών για τον μήνα
• Το DeFi Swap προσφέρει μοίρασμα 0.25% – άρα με βάση 100,000 $ – δηλαδή 250 $
• Είστε κάτοχος του 30% των τελών που συλλέγονται, άρα με 250 $ – δηλαδή 75 $

Ένα άλλο σημαντικό πράγμα που πρέπει να αναφέρετε είναι ότι τα κέρδη σας από τη γεωργία θα καταβάλλονται σε κρυπτογράφηση σε αντίθεση με μετρητά. Επιπλέον, πρέπει να ελέγξετε το συγκεκριμένο διακριτικό που θα διανείμει το ενδιαφέρον το ανταλλακτήριο – καθώς αυτό μπορεί να διαφέρει από τη μια πλατφόρμα στην άλλη.

Όγκος συναλλαγών του Farming Pool

Αυτή η μέτρηση είναι ένας από τους πιο σημαντικούς οδηγούς που θα καθορίσουν πόσα μπορείτε να κερδίσετε από τη γεωργία απόδοσης DeFi. Με λίγα λόγια, όσο περισσότερο όγκο προσελκύει μια γεωργική δεξαμενή από αγοραστές και πωλητές, τόσο περισσότερα τέλη θα εισπράττει.

Και, όσο περισσότερες χρεώσεις συγκεντρώσει η γεωργική πισίνα, τόσο περισσότερα μπορείτε να κερδίσετε. Για παράδειγμα, είναι καλό και καλό να έχετε μερίδιο 80% σε μια δεξαμενή γεωργίας. Ωστόσο, εάν το pool προσελκύει ημερήσιο όγκο συναλλαγών 100 $ - πιθανότατα θα εισπράξει μόνο μερικά σεντς σε χρεώσεις. Ως εκ τούτου, το μερίδιο 80% σας είναι κάπως χωρίς νόημα.

Από την άλλη πλευρά, ας πούμε ότι έχετε μερίδιο 10% σε μια δεξαμενή γεωργικών εκμεταλλεύσεων που προσελκύει ημερήσιο όγκο 1 εκατομμυρίου $. Σε αυτό το σενάριο, το pool πιθανότατα θα εισπράξει ένα σημαντικό ποσό σε προμήθειες διαπραγμάτευσης και επομένως – το μερίδιό σας 10% θα μπορούσε να είναι πολύ προσοδοφόρο.

Είναι κερδοφόρα η καλλιέργεια της απόδοσης; Οφέλη από το DeFi Yield Farming  

Η καλλιέργεια απόδοσης DeFi μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να κερδίσετε ένα παθητικό εισόδημα από τα ψηφιακά σας στοιχεία. Ωστόσο, αυτή η περιοχή του χώρου DeFi ενδέχεται να μην είναι κατάλληλη για όλα τα προφίλ επενδυτών.

Ως εκ τούτου, στις παρακάτω ενότητες, εξετάζουμε τα βασικά οφέλη της καλλιέργειας απόδοσης DeFi για να σας βοηθήσουμε να καταλήξετε σε μια τεκμηριωμένη απόφαση.

Παθητικό εισόδημα

Ίσως το πιο προφανές όφελος της καλλιέργειας απόδοσης DeFi είναι ότι εκτός από την επιλογή μιας πισίνας και την επιβεβαίωση της συναλλαγής - η όλη διαδικασία είναι παθητική. Αυτό σημαίνει ότι θα κερδίσετε ένα APY στα αδρανή κρυπτογραφικά σας χωρίς να χρειάζεται να κάνετε οποιαδήποτε εργασία.

Και μην ξεχνάτε, αυτό είναι επιπλέον των κερδών κεφαλαίου που πραγματοποιείτε από τις επενδύσεις σας σε κρυπτογράφηση.

Διατηρείτε την ιδιοκτησία του Crypto

Ακριβώς επειδή έχετε καταθέσει τα μάρκες κρυπτογράφησης σε μια δεξαμενή καλλιέργειας απόδοσης – αυτό δεν σημαίνει ότι εγκαταλείπετε την ιδιοκτησία των κεφαλαίων. Αντίθετα, διατηρείτε πάντα τον πλήρη έλεγχο.

Αυτό σημαίνει ότι όταν τελικά καταλήξετε στην απόσυρση των μάρκες σας από το farming pool, οι μάρκες θα μεταφερθούν πίσω στο πορτοφόλι σας.

Μπορούν να γίνουν τεράστιες επιστροφές

Ο πρωταρχικός στόχος της γεωργίας απόδοσης DeFi είναι να μεγιστοποιήσει τις αποδόσεις κρυπτογράφησης. Αν και δεν γνωρίζουμε με βεβαιότητα πόσα θα βγάλετε από μια δεξαμενή καλλιέργειας - αν καθόλου, ιστορικά, οι αποδόσεις έχουν αντικαταστήσει τις παραδοσιακές επενδύσεις κατά ένα σημαντικό ποσό.

Για παράδειγμα, με την κατάθεση κεφαλαίων σε έναν παραδοσιακό τραπεζικό λογαριασμό, σπάνια θα δημιουργήσετε περισσότερο από 1% ετησίως – τουλάχιστον στις ΗΠΑ και την Ευρώπη. Συγκριτικά, ορισμένες δεξαμενές καλλιέργειας απόδοσης θα δημιουργήσουν διψήφιο ή και τριψήφιο APY. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να αυξήσετε τον πλούτο των κρυπτονομισμάτων σας με πολύ πιο γρήγορο ρυθμό.

Χωρίς κόστος εγκατάστασης

Σε αντίθεση με την εξόρυξη κρυπτονομισμάτων, η καλλιέργεια απόδοσης δεν απαιτεί καμία δαπάνη κεφαλαίου για να ξεκινήσετε. Αντίθετα, είναι απλώς μια περίπτωση να επιλέξετε μια πλατφόρμα καλλιέργειας απόδοσης και να καταθέσετε τα κεφάλαια στην ομάδα που προτιμάτε.

Ως εκ τούτου, η καλλιέργεια απόδοσης είναι ένας τρόπος χαμηλού κόστους για τη δημιουργία παθητικού εισοδήματος.

Χωρίς περίοδο κλειδώματος

Σε αντίθεση με το σταθερό ποντάρισμα, η καλλιέργεια απόδοσης είναι ένας εντελώς ευέλικτος τρόπος για να δημιουργήσετε ενδιαφέρον για τα κουπόνια αδράνειας. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι δεν υπάρχει περίοδος κλειδώματος.

Αντίθετα, ανά πάσα στιγμή, μπορείτε να αποσύρετε τα διακριτικά σας από μια ομάδα ρευστότητας με το πάτημα ενός κουμπιού.

Εύκολη στόχευση στις καλύτερες γεωργικές πισίνες

Όπως αναφέραμε εν συντομία νωρίτερα, είναι εύκολο να στοχεύσετε τις πισίνες καλλιέργειας με την καλύτερη απόδοση για να μεγιστοποιήσετε τα APY σας.

Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι εάν δεν διαθέτετε αυτήν τη στιγμή το απαιτούμενο δίδυμο κουπονιών για την πισίνα που προτιμάτε, μπορείτε να πραγματοποιήσετε μια άμεση ανταλλαγή σε μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή, όπως το DeFi Swap.

Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι είστε κάτοχος ETH και DAI, αλλά θέλετε να κερδίσετε χρήματα από μια γεωργική δεξαμενή ETH/USDT. Σε αυτό το σενάριο, το μόνο που χρειάζεται να κάνετε είναι να συνδέσετε το πορτοφόλι σας στο DeFi Swap και να ανταλλάξετε DAI με USDT.

Κίνδυνοι της καλλιέργειας απόδοσης   

Ενώ υπάρχει πληθώρα πλεονεκτημάτων που πρέπει να απολαμβάνετε, η καλλιέργεια της απόδοσης DeFi συνοδεύεται επίσης από μια σειρά από σαφείς κινδύνους.

Προτού προχωρήσετε σε μια επένδυση καλλιέργειας απόδοσης, εξετάστε τους κινδύνους που περιγράφονται παρακάτω:

Απώλεια απομείωσης 

Ο κύριος κίνδυνος που μπορεί να συναντήσετε όταν μια γεωργική επένδυση απόδοσης DeFi σχετίζεται με απώλεια απομείωσης.

Ο απλός τρόπος για να δείτε τη ζημιά απομείωσης είναι ο εξής:

• Ας πούμε ότι οι μάρκες σε μια δεξαμενή καλλιέργειας απόδοσης προσελκύουν APY 40% σε μια περίοδο 12 μηνών
• Κατά την ίδια περίοδο 12 μηνών, αν διατηρούσατε και τα δύο μάρκες σε ιδιωτικό πορτοφόλι, η αξία του χαρτοφυλακίου σας θα είχε αυξηθεί κατά 70%
• Ως εκ τούτου, έχει προκύψει ζημία απομείωσης, όπως θα κάνατε πιο απλά κρατώντας τα μάρκες σας σε αντίθεση με την κατάθεσή τους σε μια ομάδα ρευστότητας

Ο υποκείμενος τύπος για τον υπολογισμό της ζημίας απομείωσης είναι κάπως περίπλοκος. Με αυτά τα λεγόμενα, η κύρια ιδέα εδώ είναι ότι όσο μεγαλύτερη είναι η απόκλιση μεταξύ των δύο διακριτικών που διατηρούνται στη δεξαμενή ρευστότητας, τόσο μεγαλύτερη είναι η ζημία απομείωσης.

Για άλλη μια φορά, ο καλύτερος τρόπος για να μειώσετε τον κίνδυνο απώλειας απομείωσης είναι να επιλέξετε μια ομάδα ρευστότητας που αποτελείται από τουλάχιστον ένα stablecoin. Στην πραγματικότητα, μπορείτε επίσης να σκεφτείτε ένα καθαρό ζεύγος stablecoin – όπως το DAI/USDT. Εφόσον και τα δύο σταθερά νομίσματα παραμένουν συνδεδεμένα με 1 δολάριο ΗΠΑ, δεν θα πρέπει να υπάρχει πρόβλημα με την απόκλιση.

Κίνδυνος μεταβλητότητας 

Η αξία των κουπονιών που καταθέτετε σε μια δεξαμενή καλλιέργειας απόδοσης θα αυξάνεται και θα μειώνεται καθ' όλη τη διάρκεια της ημέρας. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να λάβετε υπόψη τον κίνδυνο μεταβλητότητας.

Για παράδειγμα, ας πούμε ότι αποφασίζετε να καλλιεργήσετε BNB/BUSD – και οι ανταμοιβές σας καταβάλλονται σε BNB. Εάν η αξία του BNB έχει μειωθεί κατά 50% από τότε που καταθέσατε τα tokens στο farming pool, τότε πιθανότατα θα έχετε ζημιά.

Αυτό θα συμβεί εάν η μείωση είναι μεγαλύτερη από αυτή που έχετε από το APY γεωργικής απόδοσης.

Αβεβαιότητα  

Ενώ μπορεί να υπάρχουν μεγαλύτερες αποδόσεις στο τραπέζι, η καλλιέργεια της απόδοσης προσφέρει μεγάλη αβεβαιότητα. Δηλαδή, ποτέ δεν ξέρεις ακριβώς πόσα θα βγάλεις από μια άσκηση καλλιέργειας απόδοσης – αν όχι καθόλου.

Σίγουρα, ορισμένα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια εμφανίζουν APY δίπλα σε κάθε ομάδα. Ωστόσο, αυτό θα είναι μόνο μια εκτίμηση στην καλύτερη περίπτωση – καθώς κανείς δεν μπορεί να προβλέψει προς ποια κατεύθυνση θα κινηθούν οι αγορές κρυπτογράφησης.

Έχοντας αυτό κατά νου, εάν είστε ο τύπος του ατόμου που προτιμά να έχει μια σαφή επενδυτική στρατηγική - τότε ίσως να είστε πιο κατάλληλοι για ποντάρισμα.

Αυτό συμβαίνει επειδή το ποντάρισμα συνήθως συνοδεύεται από ένα σταθερό APY – ώστε να γνωρίζετε ακριβώς πόσα είναι πιθανό να δημιουργήσετε ενδιαφέρον.

Φορολογείται η καλλιέργεια της απόδοσης; 

Ο φόρος κρυπτογράφησης μπορεί να είναι ένας πολύπλοκος τομέας που πρέπει να κατανοηθεί. Επιπλέον, ο συγκεκριμένος περιβάλλων φόρος θα εξαρτηθεί από μια σειρά μεταβλητών – όπως η χώρα στην οποία ζείτε.

Ωστόσο, η συναίνεση σε πολλές χώρες είναι ότι η καλλιέργεια της απόδοσης φορολογείται με τον ίδιο τρόπο με το εισόδημα. Για παράδειγμα, εάν επρόκειτο να δημιουργήσετε το ισοδύναμο των 2,000 $ από την καλλιέργεια απόδοσης, αυτό θα πρέπει να προστεθεί στο εισόδημά σας για το αντίστοιχο φορολογικό έτος.

Επιπλέον, πολλές φορολογικές αρχές σε όλο τον κόσμο απαιτούν να αναφέρεται αυτό με βάση την αξία των ανταμοιβών καλλιέργειας απόδοσης την ημέρα λήψης τους.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη φορολογία σε προϊόντα DeFi, όπως η καλλιέργεια απόδοσης, είναι καλύτερο να μιλήσετε με έναν εξειδικευμένο σύμβουλο.

Πώς να επιλέξετε μια πλατφόρμα για καλλιέργεια απόδοσης DeFi    

Τώρα που έχετε κατανοήσει πλήρως τον τρόπο λειτουργίας της καλλιέργειας απόδοσης DeFi, το επόμενο πράγμα που πρέπει να κάνετε είναι να επιλέξετε μια κατάλληλη πλατφόρμα.

Για να επιλέξετε την καλύτερη περιοχή καλλιέργειας απόδοσης για τις απαιτήσεις σας – λάβετε υπόψη τους παράγοντες που συζητούνται παρακάτω:

Υποστηριζόμενες γεωργικές πισίνες  

Το πρώτο πράγμα που πρέπει να κάνετε κατά την αναζήτηση μιας πλατφόρμας είναι να διερευνήσετε ποια παραγωγική πισίνα υποστηρίζονται.

Για παράδειγμα, εάν διαθέτετε άφθονα XRP και USDT και θέλετε να μεγιστοποιήσετε τις αποδόσεις σας και στα δύο token, θα θέλετε μια πλατφόρμα που να υποστηρίζει το ζεύγος συναλλαγών XRP/USDT.

Επιπλέον, είναι καλύτερο να επιλέξετε μια πλατφόρμα που προσφέρει πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα γεωργικών πισινών. Με αυτόν τον τρόπο, θα έχετε την ευκαιρία να κάνετε εναλλαγή από τη μία πισίνα στην άλλη με σκοπό να δημιουργήσετε το υψηλότερο δυνατό APY.

Εργαλεία ανταλλαγής 

Αναφέραμε προηγουμένως ότι όσοι έχουν μεγάλη εμπειρία στην καλλιέργεια της απόδοσης συχνά μετακινούνται από τη μια πισίνα στην άλλη.

Αυτό συμβαίνει επειδή ορισμένες γεωργικές δεξαμενές προσφέρουν πιο ελκυστικά APY από άλλες – ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς που περιβάλλουν την τιμολόγηση, τον όγκο, τη μεταβλητότητα και άλλα.

Επομένως, είναι συνετό να επιλέξετε μια πλατφόρμα που όχι μόνο υποστηρίζει καλλιέργεια απόδοσης – αλλά και ανταλλαγές συμβολαίων.

Στο DeFi Swap, οι χρήστες μπορούν να ανταλλάξουν ένα διακριτικό με ένα άλλο με το πάτημα ενός κουμπιού. Ως αποκεντρωμένη πλατφόρμα, δεν απαιτείται άνοιγμα λογαριασμού ή παροχή προσωπικών στοιχείων.

Απλώς πρέπει να συνδέσετε το πορτοφόλι σας στο DeFi Swap και να επιλέξετε τα διακριτικά που θέλετε να ανταλλάξετε μαζί με την ποσότητα που επιθυμείτε. Μέσα σε λίγα δευτερόλεπτα, θα δείτε το διακριτικό που έχετε επιλέξει στο συνδεδεμένο πορτοφόλι σας.

Μερίδιο Προμηθειών Συναλλαγών  

Θα κερδίσετε περισσότερα χρήματα από τη γεωργία απόδοσης όταν η επιλεγμένη πλατφόρμα σας προσφέρει υψηλότερο ποσοστό κατανομής στις προμήθειες συναλλαγών που εισπράττει. Επομένως, αυτό είναι κάτι που πρέπει να ελέγξετε πριν επιλέξετε έναν πάροχο.

αποκεντρωμένη   

Αν και μπορεί να έχετε την εντύπωση ότι όλες οι πλατφόρμες καλλιέργειας απόδοσης είναι αποκεντρωμένες – αυτό δεν συμβαίνει πάντα. Αντίθετα, κεντρικά χρηματιστήρια όπως το Binance προσφέρουν αγροτικές υπηρεσίες απόδοσης.

Αυτό σημαίνει ότι θα πρέπει να εμπιστευτείτε ότι η κεντρική πλατφόρμα θα σας πληρώσει ό,τι οφείλει – και όχι να αναστείλει ή να κλείσει τον λογαριασμό σας. Συγκριτικά, τα αποκεντρωμένα χρηματιστήρια όπως το DeFi Swao δεν κρατούν ποτέ τα χρήματά σας.

Αντίθετα, όλα εκτελούνται με ένα αποκεντρωμένο έξυπνο συμβόλαιο.

Ξεκινήστε το Yield Farming σήμερα στο DeFi Swap – Βήμα-βήμα περιήγηση 

Εάν θέλετε να αρχίσετε να δημιουργείτε απόδοση στα κρυπτογραφικά σας διακριτικά και πιστεύετε ότι η καλλιέργεια απόδοσης είναι το καλύτερο προϊόν DeFi για αυτόν τον σκοπό – τώρα θα σας ρυθμίσουμε με το DeFi Swap.

Βήμα 1: Συνδέστε το Wallet στο DeFi Swap

Για να κυλήσει η μπάλα, θα χρειαστεί επισκεφθείτε το DeFi Swap ιστοσελίδα και κάντε κλικ στο κουμπί «Pool» στην αριστερή γωνία της αρχικής σελίδας.

Στη συνέχεια, κάντε κλικ στο κουμπί «Σύνδεση σε ένα πορτοφόλι». Στη συνέχεια, θα χρειαστεί να επιλέξετε μεταξύ MetaMask ή WalletConnect. Το τελευταίο σάς επιτρέπει να συνδέσετε σχεδόν οποιοδήποτε πορτοφόλι BSc στο DeFi Swap – συμπεριλαμβανομένου του Trust Wallet.

Βήμα 2: Επιλέξτε το Liquidity Pool

Τώρα που έχετε συνδέσει το πορτοφόλι σας στο DeFi Swap, θα πρέπει να επιλέξετε το ζεύγος συναλλαγών για το οποίο θέλετε να παρέχετε ρευστότητα. Ως το επάνω διακριτικό εισόδου, θα θέλετε να αφήσετε το "BNB".

Αυτό συμβαίνει επειδή το DeFi Swap υποστηρίζει επί του παρόντος κουπόνια που αναφέρονται στην έξυπνη αλυσίδα Binance. Στο εγγύς μέλλον, η ανταλλαγή θα υποστηρίζει επίσης τη λειτουργία cross-chain.

Στη συνέχεια, θα πρέπει να καθορίσετε ποιο διακριτικό θα προσθέσετε ως δεύτερο διακριτικό εισόδου. Για παράδειγμα, εάν θέλετε να παρέχετε ρευστότητα για BNB/DEFC, θα πρέπει να επιλέξετε DeFi Coin από την αναπτυσσόμενη λίστα.

Βήμα 3: Επιλέξτε Ποσότητα 

Θα πρέπει τώρα να ενημερώσετε το DeFi Swap πόσα διακριτικά θέλετε να προσθέσετε στο απόθεμα ρευστότητας. Μην ξεχνάτε, αυτό πρέπει να είναι ίσο σε νομισματικούς όρους με βάση την τρέχουσα συναλλαγματική ισοτιμία.

Για παράδειγμα, στην παραπάνω εικόνα, πληκτρολογήσαμε '0.004' δίπλα στο πεδίο BNB. Από προεπιλογή, η πλατφόρμα DeFi Swap μας λέει ότι το ισοδύναμο ποσό στο DeFi Coin είναι λίγο πάνω από 7 DEFC.

Βήμα 4: Έγκριση μεταφοράς καλλιέργειας απόδοσης 

Το τελευταίο βήμα είναι να εγκριθεί η μεταφορά γεωργικής απόδοσης. Πρώτα, κάντε κλικ στο «Έγκριση DEFC» στην ανταλλαγή DeFi Swap. Αφού επιβεβαιώσετε άλλη μια φορά, θα εμφανιστεί μια αναδυόμενη ειδοποίηση στο πορτοφόλι που έχετε συνδέσει στο DeFi Swap.

Αυτό θα σας ζητήσει να επιβεβαιώσετε ότι εξουσιοδοτείτε τη μεταφορά από το πορτοφόλι σας στο έξυπνο συμβόλαιο DeFi Swap. Μόλις επιβεβαιώσετε την τελική ώρα, το έξυπνο συμβόλαιο θα αναλάβει τα υπόλοιπα.

Αυτό σημαίνει ότι και τα δύο token που θέλετε να καλλιεργήσετε θα προστεθούν στο αντίστοιχο pool στο DeFi Swap. Θα παραμείνουν στην πισίνα μέχρι να αποφασίσετε να κάνετε ανάληψη – κάτι που μπορείτε να κάνετε ανά πάσα στιγμή.

DeFi Yield Farming Guide: Συμπέρασμα 

Διαβάζοντας αυτόν τον οδηγό από την αρχή μέχρι το τέλος, θα πρέπει τώρα να κατανοήσετε σταθερά πώς λειτουργεί η καλλιέργεια της απόδοσης DeFi. Καλύψαμε βασικούς παράγοντες που αφορούν πιθανά APY και όρους, καθώς και τους κινδύνους που σχετίζονται με τη μεταβλητότητα και την απώλεια απομείωσης.

Για να ξεκινήσετε το ταξίδι σας για την καλλιέργεια της απόδοσης σήμερα – χρειάζονται μόνο λίγα λεπτά για να ξεκινήσετε με το DeFi Swap. Το καλύτερο από όλα είναι ότι δεν απαιτείται εγγραφή λογαριασμού για τη χρήση του εργαλείου καλλιέργειας απόδοσης DeFi Swap.

Αντίθετα, απλώς συνδέστε το πορτοφόλι σας στο DeFi Swap και επιλέξτε τη γεωργική πισίνα για την οποία θέλετε να παρέχετε ρευστότητα.

FAQs

Γίνετε μέλος της ΔΩΡΕΑΝ ομάδας μας Telegram τώρα!