Η αποκεντρωμένη αγορά χρηματοδότησης (DeFi) έχει λάβει αυξημένο ενδιαφέρον από τους λάτρεις της κρυπτογράφησης τα τελευταία χρόνια - προσελκύοντας επενδυτές από όλο τον κόσμο. Στην απλούστερη μορφή του, το DeFi είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται για χρηματοοικονομικές εφαρμογές βασισμένες στην τεχνολογία blockchain - που στοχεύει στον εκδημοκρατισμό του οικονομικού τοπίου αντικαθιστώντας τα κεντρικά ιδρύματα.

Σήμερα, οι πλατφόρμες DeFi μπορούν να σας προσφέρουν ένα πλήρες φάσμα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών - που κυμαίνονται από συναλλαγές, δανεισμό, δανεισμό, αποκεντρωμένες ανταλλαγές, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και πολλά άλλα.

Οι πιο δημοφιλείς πλατφόρμες DeFi έχουν σχεδιάσει τα δικά τους εγγενή διακριτικά, ως μέσο για τη διευκόλυνση της λειτουργίας τους και για την παροχή κινήτρων στους χρήστες. Εάν ενδιαφέρεστε να αποκτήσετε ένα κομμάτι αυτής της καινοτόμου αγοράς νωρίς - η επένδυση σε κέρματα DeFi είναι ένας από τους καλύτερους τρόπους.

Εδώ στο DefiCoins.io - ρίχνουμε μια ματιά σε μερικά από τα καλύτερα νομίσματα DeFi στην αγορά και μελετάμε το ρόλο τους στα αντίστοιχα οικοσυστήματα DeFi. Εξηγούμε επίσης τη διαδικασία του τρόπου με τον οποίο μπορείτε να αγοράσετε κέρματα DeFi από την άνεση του σπιτιού σας χωρίς να πληρώσετε ούτε ένα λεπτό σε μεσιτικές χρεώσεις ή προμήθειες.

10 καλύτερα νομίσματα DeFi 2021

Χάρη στην αυξανόμενη δημοτικότητα και την εμφάνιση νέων πλατφορμών DeFi - η λίστα των κερμάτων DeFi αυξάνεται συνεχώς. Τη στιγμή της γραφής - το συνολικό όριο αγοράς ολόκληρης της βιομηχανίας DeFi ανέρχεται σε πάνω από 115 δισεκατομμύρια δολάρια. Αυτό είναι τεράστιο, ειδικά όταν σκεφτείτε πόσο νέοι είναι το φαινόμενο DeFi. 

Ακολουθεί μια λίστα με τα 10 καλύτερα νομίσματα DeFi που συνέβαλαν στην άνοδο αυτής της αποκεντρωμένης αγοράς.

1. Uniswap (UNI)

Το Uniswap είναι ένα κορυφαίο αποκεντρωμένο χρηματιστήριο που κυριαρχεί επί του παρόντος στην αγορά DeFi. Χρησιμοποιεί ένα σύστημα αυτόματου Market Maker (AMM) για να διασφαλίσει ότι υπάρχει επαρκής ρευστότητα για τα διακριτικά ERC20 που διαπραγματεύονται στον ιστότοπό του. Το πρωτόκολλο Uniswap έχει προσελκύσει πιστούς χρήστες σύμφωνα με τις λύσεις κρυπτονομισμάτων. Σας επιτρέπει να έχετε τον πλήρη έλεγχο των ιδιωτικών κλειδιών σας, να ενσωματώνεται με εξωτερικά πορτοφόλια και σας επιτρέπει να κάνετε συναλλαγές με χαμηλές χρεώσεις.

Το διακριτικό UNI κυκλοφόρησε από το πρωτόκολλο Uniswap τον Σεπτέμβριο του 2020 - ως μέσο επιβράβευσης των ΧΡΗΣΤΩΝ. Το νόμισμα DeFi εισήλθε στην αγορά σε τιμή διαπραγμάτευσης 2.94 $. Κατά τη διάρκεια μερικών μηνών - η αξία του νομίσματος έκτοτε αυξήθηκε στα 35.80 $. Το νόμισμα DeFi μπορεί αναμφισβήτητα να θεωρηθεί ένα από τα κουπόνια με τις καλύτερες επιδόσεις στον κλάδο - με αύξηση πάνω από 1,100% σε διάστημα μόλις οκτώ μηνών. 

Είναι επίσης ένα από τα καλύτερα νομίσματα DeFi από άποψη αποτίμησης, με ανώτατο όριο αγοράς άνω των 18 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Όταν αγοράζετε UNI, θα λαμβάνετε επίσης κίνητρα και εκπτώσεις στο πρωτόκολλο Uniswap. Για παράδειγμα, ανάλογα με το μέγεθος των συμμετοχών της UNI - θα μπορείτε να ψηφίσετε για διαφορετικές πολιτικές που προτείνονται για το οικοσύστημα Uniswap.

Το πρωτόκολλο Uniswap έχει ήδη παρουσιάσει ένα τετραετές σχέδιο για την κατανομή των διακριτικών UNI. Από ένα σύνολο 1 δισεκατομμυρίου νομισμάτων, το 60% προορίζεται για μέλη της κοινότητας της Uniswap. Το νόμισμα DeFi είναι ήδη διαθέσιμο για διαπραγμάτευση σε δημοφιλείς πλατφόρμες κρυπτογράφησης όπως το Capital.com.

2. Σύνδεσμος αλυσίδας (LINK)

Το Chainlink είναι αναμφισβήτητα το πιο ευρέως χρησιμοποιούμενο αποκεντρωμένο δίκτυο oracle που διατίθεται σήμερα στην αγορά DeFi. Τροφοδοτεί δεδομένα πραγματικού κόσμου σε έξυπνες συμβάσεις στο blockchain - χρησιμεύει ως σύνδεσμος μεταξύ του άνευ προηγουμένου όγκου πληροφοριών που πηγαινοέρχονται μεταξύ των κρυπτογράφησης DApps. Ο πάροχος έχει επίσης κυκλοφορήσει το δικό του τοπικό διακριτικό LINK, το οποίο διαθέτει πολλά λειτουργικά βοηθητικά προγράμματα στην πλατφόρμα.

Χάρη στην αυξανόμενη δημοτικότητα των αποκεντρωμένων πλατφορμών, το Chainlink γνώρισε σημαντική ανάπτυξη από την κυκλοφορία του το 2019. Έχει εξελιχθεί σε ένα σημείο στο οποίο μπορεί να χρηματοδοτήσει άλλες κρυπτογραφικές πρωτοβουλίες που μπορούν να έχουν αξία για το οικοσύστημα Chainlink.

Όσον αφορά την κεφαλαιοποίηση της αγοράς, το LINK είναι ένα από τα δημοφιλή νομίσματα DeFi της στιγμής - με αποτίμηση άνω των 14 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Το νόμισμα DeFi εισήλθε το 2021 με τιμή 12.15 $. Τη στιγμή της γραφής, τον Απρίλιο του 2021 - από τότε η αξία του LINK έφτασε στα υψηλά όλων των εποχών στα 44.36 $. Πολλοί αναμένουν ότι αυτή η ανοδική πορεία θα συνεχιστεί με την πάροδο του χρόνου. 

Με την πάροδο των ετών, το Chainlink αποδείχθηκε μια από τις καλύτερες πλατφόρμες DeFi που έχει διατηρήσει τη συνάφειά του στον κλάδο. Καθώς φαίνεται να επεκτείνει τη λειτουργικότητα της πλατφόρμας DeFi, το LINK θα είναι σε θέση να παρέχει σε άλλους προγραμματιστές DeFi επιπλέον ευελιξία. Λαμβάνοντας υπόψη αυτές τις πτυχές, το διακριτικό LINK είναι αναμφισβήτητα ένα από τα καλύτερα νομίσματα DeFi που εξετάζει το 2021.

3. DAI (DAI)

Για όσους δεν το γνωρίζουν, η εναλλακτική χρηματοπιστωτική αγορά των κρυπτονομισμάτων και των νομισμάτων DeFi είναι γνωστά ασταθής. Για όσους θέλουν να αποφύγουν τις διακυμάνσεις των τιμών, το νόμισμα DAI μπορεί να έχει ενδιαφέρον. Με λίγα λόγια, αυτό το νόμισμα κρυπτογράφησης DeFi είναι χτισμένο στο blockchain Ethereum και έχει την αξία του συνδεδεμένη με αυτήν του δολαρίου ΗΠΑ.

Στην πραγματικότητα, το DAI είναι το πρώτο αποκεντρωμένο κρυπτογραφημένο περιουσιακό στοιχείο του είδους του. Αυτό το νόμισμα DeFi αναπτύχθηκε από το λογισμικό ανοιχτού κώδικα MakerDAO Protocol - το οποίο είναι μια από τις καλύτερες πλατφόρμες DeFi για τη χρήση έξυπνων συμβάσεων για τη δημιουργία διαφορετικών αποκεντρωμένων εφαρμογών.

Επί του παρόντος, η DAI έχει κεφαλαιοποίηση 4 δισεκατομμυρίων δολαρίων - καθιστώντας το ένα από τα καλύτερα νομίσματα DeFi σε κυκλοφορία. Έχει μια συναλλαγματική ισοτιμία που αντικατοπτρίζει την αξία του δολαρίου ΗΠΑ έναντι της τιμής άλλων νομισμάτων fiat. Όπως μπορείτε να φανταστείτε, το κύριο πλεονέκτημα του στοιχήματος DAI είναι να περιορίσετε τον κίνδυνο έκθεσής σας στην ακραία αστάθεια των ευρύτερων αγορών κρυπτογράφησης.

Επιπλέον, η χρήση του DAI αντί των νομισμάτων fiat μπορεί επίσης να σας βοηθήσει να μειώσετε το κόστος συναλλαγής και τις καθυστερήσεις που συνεπάγονται κατά τις συναλλαγές στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Τελικά, το DAI είναι από τα καλύτερα νομίσματα DeFi του είδους του - γι 'αυτό περιμένουμε μεγάλα πράγματα για το έργο να προχωρήσει στα επόμενα χρόνια. 

4. 0x (ZRX)

Το 0x είναι ένα πρωτόκολλο DeFi που επιτρέπει στους προγραμματιστές να δημιουργούν τις δικές τους αποκεντρωμένες ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων. Χρησιμεύει επίσης ως μια μη ελαστική λύση DEX που επιτρέπει στους χρήστες να ανταλλάσσουν εύκολα μάρκες ERC20. Ωστόσο, η αξιοσημείωτη διαφορά είναι ότι, μαζί με την υποστήριξή του για μάρκες ERC20, το χρηματιστήριο 0x διευκολύνει επίσης τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης ERC-721. Με άλλα λόγια, αυτό δίνει χώρο για άδειες συναλλαγές μεγάλου φάσματος ψηφιακών νομισμάτων.

Το 2017, το πρωτόκολλο 0x ανοιχτού κώδικα παρουσίασε το νόμισμα 0x (ZRX). Όπως πολλά άλλα κορυφαία νομίσματα DeFi, το νόμισμα ZRX λειτουργεί επίσης στο blockchain Ethereum και αρχικά προοριζόταν να βοηθήσει στη διαχείριση του οικοσυστήματος του. Ωστόσο, το 2019 - στο νόμισμα 0x δόθηκαν περισσότερα βοηθητικά προγράμματα, όπως δυνατότητες στοιχηματισμού για παρόχους ρευστότητας.

Το 0x έχει αποδώσει εξαιρετικά καλά από τις αρχές του 2021. Στην πραγματικότητα, το νόμισμα DeFi έχει έκτοτε αυξηθεί σε αξία πάνω από 500% - φτάνοντας σε υψηλό όλων των εποχών των 2.33 $ τον Απρίλιο του 2021. Το διακριτικό διατηρεί επί του παρόντος κεφαλαιοποίηση αγοράς άνω των 1.2 δισεκατομμυρίων δολαρίων . Εάν ενδιαφέρεστε να αποκτήσετε πρόσβαση στο πρωτόκολλο 0x, μπορείτε να ανταλλάξετε αυτό το διακριτικό DeFi τόσο από κεντρικές όσο και από αποκεντρωμένες πλατφόρμες συναλλαγών - όπως ο εγκεκριμένος μεσίτης Capital.com

5. Κατασκευαστής (MKR)

Το Maker (MKR) είναι ένα άλλο νόμισμα DeFi που αναπτύχθηκε από την ομάδα στο πρωτόκολλο MakerDAO. Ενώ το DAI είχε σκοπό να φέρει σταθερότητα, ο σκοπός του νομίσματος Maker είναι να χρησιμεύσει ως βοηθητικό διακριτικό. Στην πραγματικότητα, το διακριτικό MKR DeFi χρησιμοποιείται για να διατηρηθεί η τιμή του DAI σταθερή σε $ 1. Για να επιτευχθεί αυτό, το νόμισμα Maker μπορεί να δημιουργηθεί και να καταστραφεί για να εξισορροπήσει τις διακυμάνσεις των τιμών που βρέθηκαν στην ευρύτερη αγορά.

Οι κάτοχοι του MKR είναι υπεύθυνοι για την προσαρμογή των οδηγιών σχετικά με το DAI stablecoin. Εάν πρόκειται να επενδύσετε στο Maker, θα αποκτήσετε δικαιώματα ψήφου στο οικοσύστημα του MakerDAO.

Επιπλέον, θα μπορείτε επίσης να λαμβάνετε κίνητρα ως αντάλλαγμα για τη συμμετοχή σας στη διακυβέρνηση του πρωτοκόλλου MakerDAO, όπως μειωμένες χρεώσεις και ευνοϊκά επιτόκια. Με ανώτατο όριο αγοράς άνω των 3 δισεκατομμυρίων δολαρίων, η Maker συγκαταλέγεται μεταξύ των 10 κορυφαίων νομισμάτων DeFi στην κρυπτογράφηση. Εάν η DAI έχει καλή απόδοση στον χώρο συναλλαγών κρυπτονομισμάτων, αυτό μπορεί επίσης να αντικατοπτρίζει την τιμή του νομίσματος Maker DeFi.

6. Ένωση (COMP)

Η Compound είναι μια άλλη κορυφαία αποκεντρωμένη πλατφόρμα δανεισμού και δανεισμού που επιτρέπει στους χρήστες να συγκεντρώσουν τόκους στα κρυπτογραφικά τους στοιχεία. Η πλατφόρμα έχει σχεδιάσει αρκετές ομάδες ρευστότητας Compound για το σκοπό αυτό. Μόλις καταθέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σε ένα από αυτά τα σύνολα, θα μπορείτε να δημιουργήσετε cTokens σε αντάλλαγμα.

Όταν θέλετε να αποκτήσετε πρόσβαση στα στοιχεία σας, μπορείτε να εξαργυρώσετε αυτά τα cTokens. Συγκεκριμένα, δεδομένου ότι η συναλλαγματική ισοτιμία των cTokens αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου, θα μπορείτε επίσης να κερδίσετε τόκους από την επένδυσή σας. Τον Ιούνιο του 2020, η Compound παρουσίασε το εγγενές διακριτικό - COMP. Οι κάτοχοι αυτού του διακριτικού DeFi μπορούν να έχουν πρόσβαση σε δικαιώματα ψήφου στο πρωτόκολλο Compound. 

Η πλατφόρμα έχει κερδίσει πολλή έλξη στην αγορά, και το νόμισμά της DeFi πρόσφατα πέρασε μια κεφαλαιοποίηση αγοράς άνω των 3 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Compound εισήλθε το 2021 στην τιμή των 143.90 $. Από τότε, το νόμισμα Defi ξεπέρασε τα 638 $. Αυτό σημαίνει ότι σε μόλις τέσσερις μήνες συναλλαγών - η Compound έχει αυξηθεί σε αξία πάνω από 350%.

7. Aave (AAVE)

Η Aave είναι μια πλατφόρμα DeFi ανοιχτού κώδικα που λειτουργεί ως υπηρεσία δανεισμού κρυπτογράφησης. Το πρωτόκολλο μη εθελοντικής ρευστότητας σας επιτρέπει να κερδίζετε τόκους καθώς και να δανείζεστε τα κρυπτογραφικά σας περιουσιακά στοιχεία. Αυτή η πλατφόρμα DeFi παρουσιάστηκε για πρώτη φορά στην αγορά κρυπτογράφησης το 2017.

Ωστόσο, εκείνη την εποχή - η πλατφόρμα ονομαζόταν ETHLend, με το LEND ως εγγενές διακριτικό. Λειτουργούσε κυρίως ως σύστημα ταιριάσματος για τη σύνδεση δανειστών και δανειστών. Το 2018, η πλατφόρμα DeFi μετονομάστηκε σε Aave - προσθέτοντας νέες λειτουργίες δανεισμού.

Σήμερα, το νόμισμα AAVE μπορεί να στοιχηματιστεί μέσω του πρωτοκόλλου για να συμβάλει στην ασφάλεια και την απόδοσή του. Επιπλέον, μπορείτε επίσης να απολαύσετε πονταρίσματα και μειωμένες χρεώσεις στην πλατφόρμα Aave. Το νόμισμα DeFi έχει πολλά σημεία πώλησης - καθώς διαθέτει επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας στην ολοένα και πιο πολυσύχναστη αγορά δανεισμού κρυπτογράφησης.

Είναι επίσης ένα από τα κορυφαία νομίσματα DeFi όσον αφορά την αποτίμηση, με κεφαλαιοποίηση αγοράς άνω των 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Το νόμισμα AAVE DeFi απολαμβάνει μια ανοδική αγορά από τις αρχές του 2021 - αύξηση της αξίας του πάνω από 350% σε διάστημα τεσσάρων μηνών.

8. Σύνθετο (SNX)

Το Synthetix είναι μια από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες πλατφόρμες DeFi στη σημερινή αγορά. Είναι πίσω από μια καλά λαδωμένη αποκεντρωμένη ανταλλαγή που επιτρέπει στους χρήστες να ανταλλάσσουν μάρκες στην πλατφόρμα. Ωστόσο, αυτό που κάνει το Synthetix μοναδικό είναι ότι επιτρέπει στους χρήστες να κόβουν τα δικά τους συνθετικά στοιχεία - που ονομάζονται "Synths". Με απλά λόγια, τα Synths είναι χρηματοοικονομικά μέσα που παρακολουθούν την αξία ενός υποκείμενου περιουσιακού στοιχείου.

Μπορείτε να ανταλλάξετε Synths για κρυπτονομίσματα, δείκτες και άλλα πραγματικά στοιχεία όπως ο χρυσός στην αποκεντρωμένη ανταλλαγή Synthetix. Ωστόσο, θα πρέπει να έχετε SNX - το εγγενές διακριτικό του Synthetix για να παρέχετε ασφάλεια έναντι των Synths. Με αυτόν τον τρόπο, όποτε το Synths σας εμπορεύεται, τα διακριτικά SNX θα κλειδωθούν σε ένα έξυπνο συμβόλαιο.

Επιπλέον, το διακριτικό SNX διανέμει επίσης ένα μέρος των εισπραχθέντων τελών στους κατόχους του, επιτρέποντάς σας να κερδίσετε παθητικό εισόδημα. Λαμβάνοντας υπόψη αυτό το νόμιμο βοηθητικό πρόγραμμα μέσα στην πλατφόρμα, η ζήτηση για μάρκες SNX θα μπορούσε να συνεχίσει να αυξάνεται. Το διακριτικό έχει ήδη αναδειχθεί ως ένα από τα καλύτερα νομίσματα DeFi, με κεφαλαιοποίηση αγοράς άνω των 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Κατά τη διάρκεια των τελευταίων τεσσάρων μηνών, η τιμή του νομίσματος SNX έχει ήδη αυξηθεί κατά πάνω από 120% σε αξία.

9. Yearn.finance (YFI)

Το Yearn.finance κυκλοφόρησε στις αρχές του 2020, με στόχο την παροχή υψηλών αποδόσεων για στοιχήματα Ethereum, stablecoins και άλλα altcoins. Το πρωτόκολλο το επιτρέπει μέσω της δυνατότητάς του που ονομάζεται «Vaults», το οποίο συμβάλλει στη μείωση του υψηλού κόστους των συναλλαγών Ethereum.

Το Yearn.finance ελπίζει να απλοποιήσει την έννοια του DeFi για νέους επενδυτές, επιτρέποντάς τους να βελτιστοποιήσουν τις αποδόσεις με ελάχιστη παρέμβαση. Αυτή η πλατφόρμα DeFi έχει αποκτήσει έκτοτε μεγαλύτερη προσοχή από την αγορά με την κυκλοφορία του διακριτικού YFI. Το νόμισμα DeFi έχει υψηλό όριο αγοράς άνω των 1.5 δισεκατομμυρίων δολαρίων.

Ωστόσο, υπάρχει περιορισμένη συνολική προσφορά μόνο 36,666 νομισμάτων - που προσθέτει στην αξία του έργου Defi. Τη στιγμή της γραφής, το νόμισμα YFI έχει τιμή άνω των 42,564 $ - ένα από τα υψηλότερα στην αγορά. Αυτό είναι ένα εντυπωσιακό σχήμα, δεδομένου ότι το νόμισμα κυκλοφόρησε μόνο τον Ιούλιο του 2020 - στην τιμή των 1,050 $.

10. Ανταλλαγή Pancake (CAKE)

Το PancakeSwap είναι μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή που σας επιτρέπει να ανταλλάξετε μάρκες BEP20 στο Binance Smart Chain, μια βολική και φθηνή εναλλακτική λύση για το Ethereum. Παρόμοιο με το Uniswap, αυτό το DEX χρησιμοποιεί επίσης ένα σύστημα αυτόματου Market Maker για τη δημιουργία ομάδων ρευστότητας. Το PancakeSwap κυκλοφόρησε το εγγενές διακριτικό CAKE τον Σεπτέμβριο του 2020. Οι χρήστες μπορούν να ποντάρουν το CAKE σε ένα από τα πολλά σύνολα ρευστότητας που προσφέρονται για να κερδίσουν περισσότερα tokens σε αντάλλαγμα.

Οι χαμηλότερες χρεώσεις έχουν προσελκύσει έκτοτε πολλούς λάτρεις της DeFi σε αυτήν την πλατφόρμα. - αυξάνοντας σταθερά την τιμή του νομίσματος. Το διακριτικό CAKE παρουσίασε ένα αξιοσημείωτο ράλι τιμών το πρώτο τρίμηνο του 2021. Το νόμισμα Defi ξεκίνησε τη χρονιά στα 0.63 $ και, στις 26 Απριλίου 2021 - έφτασε στο υψηλό όλων των εποχών των 33.83 $.

Αυτό μεταφράζεται σε κέρδος άνω του 5,000% σε μόλις τέσσερις μήνες. Κατά τη στιγμή της γραφής, το διακριτικό CAKE έχει επίσης δημιουργήσει κεφαλαιοποίηση αγοράς άνω των 5 δισεκατομμυρίων δολαρίων, καθιστώντας το ένα από τα κορυφαία κουπόνια DeFi crypto tokens της χρονιάς.

Σημαντικό να γνωρίζετε

Περιττό να πούμε, η αυξανόμενη δημοτικότητα των κερμάτων DeFi υποδηλώνει ότι ο ευρύτερος τομέας της DeFi βρίσκεται στο δρόμο της να φτάσει σε μια ευρεία χρηματοοικονομική αγορά. Τα πρωτόκολλα που παραθέτουμε εδώ συνεχίζουν να δείχνουν ότι υπάρχει πραγματική ζήτηση και χώρο στην παγκόσμια αγορά για τα αντίστοιχα προϊόντα και υπηρεσίες.

Ωστόσο, υπάρχουν πολλές τάσεις που συμβάλλουν σε αυτήν την επιτυχία. Για παράδειγμα, τα διακριτικά DeFi είναι μόνο μία πτυχή του ευρύτερου οικοσυστήματος DeFi. Στην πραγματικότητα, αυτά αναπτύσσονται ως μέσο για την υποστήριξη αποκεντρωμένων πρωτοκόλλων - τα οποία προσφέρουν πολλές άλλες ευκαιρίες για να αξιοποιήσετε το φαινόμενο DeFi.

Έχοντας αυτό υπόψη, ας εξερευνήσουμε μερικές από τις καλύτερες πλατφόρμες DeFi που κυριαρχούν σήμερα στην αγορά.

Καλύτερες πλατφόρμες DeFi 2021

Ο κύριος στόχος των πλατφορμών DeFi είναι η αποκέντρωση της επενδυτικής και εμπορικής διαδικασίας. Ένα από τα κεντρικά αξιοθέατα εδώ είναι ότι αυτές οι λύσεις προσφέρουν μεγαλύτερη διαφάνεια σε σύγκριση με τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Οι καλύτερες πλατφόρμες DeFi σήμερα τροφοδοτούνται από dApps ή αποκεντρωμένα πρωτόκολλα - βασισμένα σε Bitcoin ή Ethereum. Υπάρχουν νέα έργα που εισέρχονται στην αγορά σχεδόν σε μηνιαία βάση, παρέχοντας νέες οικονομικές ευκαιρίες για επενδυτές και εμπόρους όλων των σχημάτων και μεγεθών.

Ακολουθούν ορισμένοι από τους τρόπους με τους οποίους χρησιμοποιούνται σήμερα τα dApps και τα αποκεντρωμένα πρωτόκολλα:

  • Δανεισμός και δανεισμός: Οι πλατφόρμες DeFi σάς επιτρέπουν να λαμβάνετε δάνειο για τα περιουσιακά σας στοιχεία κρυπτογράφησης, χωρίς να χρειάζεται να ολοκληρώσετε μια διαδικασία KYC, να ελέγξετε την πίστωσή σας ή ακόμη και να έχετε τραπεζικό λογαριασμό. Μπορείτε επίσης να δανείσετε τα διαθέσιμα κρυπτογράφησης σε αντάλλαγμα για το ενδιαφέρον, συμβάλλοντας στη ρευστότητα της εν λόγω πλατφόρμας DeFi.
  • Ψηφιακά Πορτοφόλια: Τα μη κηδεμονικά πορτοφόλια DeFi crypto σάς επιτρέπουν να έχετε τον πλήρη έλεγχο των περιουσιακών σας στοιχείων και των ιδιωτικών κλειδιών σε ένα ασφαλές περιβάλλον.
  • Αποκεντρωμένες ανταλλαγές: Οι καλύτερες πλατφόρμες DeFi σάς δίνουν τη δυνατότητα να εξαλείψετε την ανάγκη για μεσάζοντα και, αντίθετα, να κάνετε συναλλαγές μέσω έξυπνων συμβολαίων.
  • Πρωτόκολλα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων: Το DeFi υποστηρίζει πλαίσια που επιτρέπουν στους χρήστες να συγκεντρώνουν κεφάλαια για επενδυτικά προϊόντα όπως αυτοματοποιημένες επενδύσεις και συγκεντρωτικά στοιχεία.
  • Μη εξασφαλισμένα δάνεια: Το DeFi έχει διευκολύνει για εσάς να λαμβάνετε μη εξασφαλισμένα δάνεια σε επίπεδο peer-to-peer.
  • Μη ευέλικτα κουπόνια: Οι καλύτερες πλατφόρμες DeFi προσφέρουν όλο και περισσότερο υποστήριξη για NFT. Αυτά είναι διακριτικά που σας επιτρέπουν να εμπορεύσετε ένα στοιχείο που προηγουμένως δεν ήταν εμπορεύσιμο στο blockchain. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει πρωτότυπα έργα τέχνης, τραγούδια ή ακόμα και ένα Tweet!
  • Γεωργία απόδοσης: Αυτό το προϊόν DeFi σάς δίνει τη δυνατότητα να κερδίσετε τόκους από τα κρυπτογραφικά σας στοιχεία, τοποθετώντας τα σε μια πλατφόρμα DeFi.

Όπως μπορείτε να δείτε, το πεδίο εφαρμογής της βιομηχανίας DeFi είναι αρκετά διαφορετικό. Το Y0u μπορεί να έχει σαφή, χωρίς περιθώρια πρόσβαση σε σχεδόν οποιαδήποτε χρηματοοικονομική υπηρεσία που μπορεί να φανταστεί κανείς - από λογαριασμούς ταμιευτηρίου, δάνεια, συναλλαγές, ασφάλιση και άλλα.

Λοιπόν, πού μπορείτε να βρείτε τις καλύτερες πλατφόρμες DeFi που θα σας προσφέρουν πρόσβαση στις πιο πολλά υποσχόμενες δυνατότητες αυτού του τομέα; Παρακάτω, εξετάσαμε μια επιλογή πλατφορμών με κορυφαία βαθμολογία και πώς μπορείτε να επωφεληθείτε από αυτές.

YouHodler

Ξεκίνησε το 2018, το YouHodler είναι μια από τις καλύτερες πλατφόρμες πολλαπλών πτυχών κρυπτογράφησης στην αγορά. Πρόκειται κυρίως για μια χρηματοοικονομική υπηρεσία crypto-fiat που σας παρέχει υψηλές αποδόσεις στις καταθέσεις σας. Η πλατφόρμα DeFi συνεργάστηκε με αξιόπιστες τράπεζες στην Ευρώπη και την Ελβετία για να εξασφαλίσει την ασφαλή και ασφαλή αποθήκευση των ψηφιακών σας στοιχείων.

Το YouHodler ενσωματώνεται επίσης με ένα χρηματιστήριο που προσφέρει υποστήριξη για πολλά εξέχοντα νομίσματα DeFi - συμπεριλαμβανομένων των Compound, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker και πολλά άλλα. Ένα από τα πιο αξιοσημείωτα χαρακτηριστικά του YouHodler είναι ότι σας επιτρέπει να καταθέσετε Bitcoin ή άλλα κρυπτονομίσματα - προκειμένου να αρχίσετε να κερδίζετε τόκους στο περιουσιακό στοιχείο αμέσως.

Κάθε συμφωνία δανεισμού και δανεισμού σε αυτήν την πλατφόρμα είναι ένα νομικά δεσμευτικό έγγραφο που ακολουθεί τις κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Μπορείτε να κερδίσετε έως και 12.7% στις καταθέσεις κρυπτογράφησης και τυχόν αποδόσεις που κάνετε θα κατατίθενται απευθείας στο πορτοφόλι σας YouHodler κάθε εβδομάδα. Εκτός από αυτό, μπορείτε επίσης να αποκτήσετε πρόσβαση σε δάνεια κρυπτογράφησης στην πλατφόρμα. Το YouHodler προσφέρει έναν εντυπωσιακό λόγο δανείου προς αξία 90% για τα 20 κορυφαία κρυπτονομίσματα που υποστηρίζονται.

Μπορείτε επίσης να λάβετε δάνεια σε νομίσματα fiat όπως δολάρια ΗΠΑ, ευρώ, ελβετικά φράγκα και βρετανικές λίρες. Τα δάνεια μπορούν να αναληφθούν αμέσως στον ατομικό τραπεζικό λογαριασμό σας ή σε μια πιστωτική κάρτα. Για όσους είναι πιο έμπειροι με την αγορά κρυπτογράφησης DeFi, το YouHodler εισήγαγε επίσης δύο άλλα προϊόντα - MultiHODL και Turbocharge. Με αυτές τις δυνατότητες, η πλατφόρμα θα επενδύσει αυτόματα τα περιουσιακά σας στοιχεία σε πολλαπλά δάνεια για να σας προσφέρει μέγιστες αποδόσεις.

Ωστόσο, λαμβάνοντας υπόψη τον κίνδυνο που ενέχει, αυτές οι λειτουργίες προορίζονται καλύτερα για έμπειρους επενδυτές που είναι εξοικειωμένοι με τις εισόδους των χρηματοπιστωτικών αγορών. Από την άλλη πλευρά, εάν ψάχνετε μόνο για να κερδίσετε παθητικό εισόδημα από τα κρυπτογραφικά σας περιουσιακά στοιχεία, τότε το YouHodler μπορεί να σας προσφέρει εξαιρετικά υψηλές αποδόσεις, ενώ σας επιτρέπει να αποθηκεύετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σε ασφαλή χώρο.

Nexo

Το Nexo είναι ένα άλλο εμφανές όνομα στον χώρο κρυπτογράφησης. Η πλατφόρμα έχει εισαγάγει αρκετά χρηματοοικονομικά προϊόντα που μπορούν να αντικαταστήσουν την παραδοσιακή τραπεζική με κρυπτογραφικά στοιχεία.  Το Nexo σάς επιτρέπει να κερδίζετε τόκους σε 18 διαφορετικά στοιχεία κρυπτογράφησης - συμπεριλαμβανομένων των κερμάτων DeFi όπως το διακριτικό DAI και το Nexo. Μπορείτε να λάβετε έως και 8% αποδόσεις σε κρυπτονομίσματα και έως και 12% σε stablecoin.

Τα κέρδη σας θα καταβάλλονται σε εσάς σε καθημερινή βάση. Επιπλέον, μπορείτε επίσης να καταθέσετε νομίσματα fiat όπως ευρώ, δολάρια ΗΠΑ και βρετανικές λίρες για να αποδώσετε αποδόσεις σε αυτά.  Εκτός από έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης, το Nexo σας επιτρέπει επίσης να λαμβάνετε άμεσα δάνεια με την εξασφάλιση των ψηφιακών σας στοιχείων.

Η διαδικασία είναι πλήρως αυτοματοποιημένη - και μπορείτε να επεξεργαστείτε το αίτημά σας για δάνεια χωρίς να χρειαστεί να πραγματοποιήσετε πιστωτικούς ελέγχους.  Τα επιτόκια για δάνεια Nexo crypto ξεκινούν από 5.90% Απρίλιο. Το ελάχιστο ποσό δανείου ορίζεται στα 50 $ και μπορείτε να λάβετε πιστωτικά όρια έως και 2 εκατομμύρια $.  Η Nexo έχει επίσης δημιουργήσει τη δική της εγγενή ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων, όπου μπορείτε να αγοράσετε και να πουλήσετε περισσότερα από 100 ζεύγη κρυπτονομισμάτων.

Η πλατφόρμα έχει επινοήσει ένα Nexo Smart System για να εξασφαλίσει ότι θα έχετε την καλύτερη τιμή στην αγορά συνδέοντας σε διαφορετικά χρηματιστήρια. Επιπλέον, η Nexo υπόσχεται επίσης ότι θα υπάρξουν ελάχιστες διακυμάνσεις τιμών όταν κάνετε μια παραγγελία στην αγορά. Όπως και με άλλες πλατφόρμες DeFi, η Nexo κυκλοφόρησε επίσης το δικό της νόμισμα διακυβέρνησης - το διακριτικό NEXO.

Η κατοχή του διακριτικού NEXO σας δίνει πολλές ανταμοιβές στην πλατφόρμα - όπως υψηλότερες αποδόσεις στις καταθέσεις σας και χαμηλότερα επιτόκια δανείων.  Το πιο σημαντικό, το Nexo είναι μία από τις λίγες πλατφόρμες που αποδίδει μερίσματα στους κατόχους των token. Στην πραγματικότητα, το 30% των καθαρών κερδών αυτού του νομίσματος DeFi κατανέμεται μεταξύ κατόχων διακριτικών NEXO - ανάλογα με το μέγεθος και τη διάρκεια της επένδυσης.

Απενεργοποίηση

Το Uniswap είναι αναμφισβήτητα μία από τις πιο δημοφιλείς πλατφόρμες DeFi στην ευρύτερη αγορά κρυπτογράφησης. Η πλατφόρμα σάς επιτρέπει να ανταλλάσσετε οποιοδήποτε διακριτικό ERC-20 με βάση το Ethereum χρησιμοποιώντας ιδιωτικά πορτοφόλια όπως το Metamask.  Το 2020, η Uniswap υποστήριξε 58 δισεκατομμύρια δολάρια όγκου συναλλαγών - καθιστώντας το το μεγαλύτερο αποκεντρωμένο χρηματιστήριο στον κόσμο της κρυπτογράφησης. Αυτοί οι αριθμοί αυξάνονται κατά 15,000% από το 2019 - δείχνοντας πόσο μακριά έχει φτάσει η πλατφόρμα DeFi μόλις πάνω από ένα χρόνο. 

Ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα του Uniswap είναι ότι δεν χρειάζεται να καταθέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία στην πλατφόρμα. Με άλλα λόγια, αυτή είναι μια μη στερητική εφαρμογή που χρησιμοποιεί ομάδες ρευστότητας αντί για βιβλία παραγγελιών. Δεν χρειάζεται να εγγραφείτε στο πρωτόκολλο Uniswap ούτε να ολοκληρώσετε μια διαδικασία KYC.

Μπορείτε να ανταλλάξετε μεταξύ οποιουδήποτε διακριτικού ERC20 ή να κερδίσετε ένα μικρό ποσοστό των εισπραχθέντων τελών απλώς προσθέτοντας στο σύνολο ρευστότητας.  Όπως σημειώσαμε εν συντομία νωρίτερα, το Uniswap έχει επίσης το δικό του διακριτικό UNI - το οποίο μπορεί να σας προσφέρει μερίδια ψήφου στη διακυβέρνηση του πρωτοκόλλου του παρόχου. Το νόμισμα DeFi αυξήθηκε πρόσφατα στην τιμή, προσελκύοντας περισσότερη προσοχή στο πρωτόκολλο UNI. 

Πρόσφατα, η Uniswap παρουσίασε επίσης την τελευταία έκδοση της ανταλλαγής της - με το όνομα Uniswap V3. Έρχεται με συγκεντρωτική βαθμίδα ρευστότητας και τελών. Αυτό επιτρέπει στους πάροχους ρευστότητας να αμείβονται ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου που αναλαμβάνουν. Τέτοιες δυνατότητες καθιστούν το Uniswap V3 ένα από τα πιο ευέλικτα σχεδιασμένα AMM.

Το πρωτόκολλο Uniswap στοχεύει επίσης στην παροχή εκτέλεσης συναλλαγών χαμηλής ολίσθησης που μπορεί να ξεπεράσει αυτήν των κεντρικών ανταλλαγών.  Αυτές οι νέες ενημερώσεις ενδέχεται να αυξήσουν την τιμή του διακριτικού UNI DeFi προς τα πάνω. Όπως μπορείτε να δείτε, η πλατφόρμα DeFi εξελίσσεται συνεχώς και ενδέχεται σύντομα να προσθέσει άλλα προϊόντα, όπως δάνεια κρυπτογράφησης και δανεισμό στο αποκεντρωμένο οικοσύστημά της. 

BlockFi

Ξεκίνησε το 2018, το BlockFi έχει εξελιχθεί για να γίνει το κατάλληλο μέρος για την ανάπτυξη των ψηφιακών σας στοιχείων. Με την πάροδο των ετών, η πλατφόρμα DeFi κατάφερε να λάβει πάνω από 150 εκατομμύρια δολάρια από αξιοσημείωτες προσωπικότητες της κοινότητας και να κερδίσει έναν πιστό πελάτη. Το BlockFi παρέχει μια ποικιλία χρηματοοικονομικών προϊόντων που στοχεύουν τόσο σε μεμονωμένους όσο και σε θεσμικούς εμπόρους κρυπτογράφησης. Λογαριασμοί ενδιαφέροντος BlockFi, BIAS για συντομία - σας επιτρέπει να κερδίζετε επιτόκιο έως και 8.6% ετησίως για κρυπτονομίσματα.

Όπως και με τις άλλες πλατφόρμες DeFi. Το BlockFi δανείζει αυτές τις καταθέσεις χρηστών σε άλλα άτομα και μεσίτες θεσμικών οργάνων και τους επιβάλλει τόκους - που, με τη σειρά του, πληρώνουν στους χρήστες του. Τούτου λεχθέντος, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι καταθέσεις χρηστών έχουν μεγαλύτερη προτεραιότητα σε σύγκριση με τα ίδια κεφάλαια της εταιρείας όταν πρόκειται για δανεισμό.

Το BlockFi επιτρέπει επίσης στους χρήστες να χρησιμοποιούν τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία ως εξασφάλιση και να δανείζονται έως και το 50% της αξίας ασφάλειας σε δολάρια ΗΠΑ. Όπως μπορείτε να δείτε, αυτό είναι σημαντικά μικρότερο από το LTV που προσφέρεται από άλλες πλατφόρμες όπως το YouHodler. Από την άλλη πλευρά, τα δάνεια υποβάλλονται σε επεξεργασία σχεδόν ακαριαία. Τέλος, ένα άλλο πλεονέκτημα του BlockFi είναι ότι προσφέρει ένα δωρεάν για τις ανταλλαγές στην πλατφόρμα του.

Ωστόσο, οι συναλλαγματικές ισοτιμίες είναι λιγότερο βέλτιστες σε σύγκριση με αυτό που ενδέχεται να λάβετε σε άλλες πλατφόρμες. Συνολικά, το BlockFi κατέχει τη θέση του ως μια από τις κορυφαίες εναλλακτικές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες - σας επιτρέπει να χρησιμοποιείτε τα ψηφιακά σας στοιχεία για να κερδίσετε παθητικό εισόδημα, καθώς και να εξασφαλίσετε γρήγορα δάνεια εναντίον του.

AAVE

Αρχικά κυκλοφόρησε ως ETHLend, η Aave ξεκίνησε ως αγορά όπου οι δανειστές και οι δανειολήπτες κρυπτογράφησης μπορούν να διαπραγματευτούν τους όρους τους χωρίς να χρειάζεται να περάσουν από τρίτο μέρος. Από τότε, η πλατφόρμα DeFi έχει εξελιχθεί σε ένα καθιερωμένο πρωτόκολλο DeFi που προσφέρει μια σειρά χρηματοοικονομικών προϊόντων.  Τα αποθέματα ρευστότητας της Aave προσφέρουν προς το παρόν υποστήριξη για περισσότερα από 25 νομίσματα crypto, stable και DeFi.

Αυτό περιλαμβάνει DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker και άλλα. Επιπλέον, η Aave κυκλοφόρησε επίσης το δικό της διακριτικό διακυβέρνησης - AAVE. Αυτό επιτρέπει στους κατόχους διακριτικών να συνεισφέρουν στη διακυβέρνηση του πρωτοκόλλου Aave.  Το διακριτικό AAVE μπορεί επίσης να στοιχηματιστεί στην πλατφόρμα για να κερδίσει τόκους καθώς και άλλες ανταμοιβές. 

Η Aave χρησιμεύει κυρίως ως πλατφόρμα δανεισμού κρυπτογράφησης. Μπορείτε να δανειστείτε και να δανείσετε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στο Aave με αποκεντρωμένο τρόπο, χωρίς να χρειάζεται να υποβάλετε έγγραφα AML ή KYC.  Ως δανειστής, θα καταθέσετε αποτελεσματικά τα περιουσιακά σας στοιχεία σε ένα απόθεμα ρευστότητας. Ένα μέρος της ομάδας θα διατεθεί ως αποθεματικό έναντι της αστάθειας στην πλατφόρμα DeFi. Αυτό διευκολύνει επίσης τους χρήστες να αποσύρουν τα χρήματά τους χωρίς να επηρεάζουν τη ρευστότητα. 

Επιπλέον, θα μπορείτε να λαμβάνετε τόκους για τη ρευστότητα που παρέχετε στην πλατφόρμα.  Εάν θέλετε να πάρετε ένα δάνειο, η Aave σας επιτρέπει να δανείζεστε με υπεραπολυτικοποίηση των περιουσιακών σας στοιχείων. Το LTV του δανείου που λαμβάνετε κυμαίνεται συνήθως από 50 έως 75%. 

Ωστόσο, εκτός από αυτό, η Aave ξεχωρίζει επίσης προσφέροντας άλλα μοναδικά προϊόντα - όπως ακάλυπά δάνεια κρυπτογράφησης και εναλλαγή επιτοκίων. Θα το συζητήσουμε πιο αναλυτικά στην ενότητα «Crypto Loans at DeFi Platforms» αυτού του οδηγού.  Παρ 'όλα αυτά, sΟι μοναδικοί τύποι ασφάλειας επέτρεψαν στον Aave να κερδίσει έλξη στον τομέα DeFi. Στην πραγματικότητα, σε σύγκριση με άλλα πρωτόκολλα DeFi σε αυτόν τον χώρο, η Aave προσφέρει ένα μοναδικό οπλοστάσιο χαρακτηριστικών. 

Κελσίου

Το Celsius είναι μια άλλη πλατφόρμα βασισμένη σε blockchain που έχει αναπτύξει το δικό της εγγενές διακριτικό. Το διακριτικό CEL είναι η ραχοκοκαλιά του οικοσυστήματος Κελσίου. Αυτό το διακριτικό ERC-20 μπορεί να χρησιμοποιηθεί στο πρωτόκολλο Celsius για να μεγιστοποιήσετε τα οφέλη σας από τα χρηματοοικονομικά προϊόντα του.

Όσον αφορά τη χρησιμότητα, το Celsius σάς επιτρέπει να κερδίζετε τόκους από τα περιουσιακά σας στοιχεία κρυπτογράφησης, με επιτόκιο έως 17.78%. Αυτό είναι πολύ υψηλότερο από τον μέσο όρο της βιομηχανίας - ωστόσο, θα χρειαστεί να κρατήσετε μάρκες CEL για να λάβετε υψηλές αποδόσεις. Το Celsius σάς επιτρέπει επίσης να χρησιμοποιείτε κρυπτογράφηση ως εγγύηση για δανεισμό νομίσματος ή άλλων ψηφιακών στοιχείων.

Για άλλη μια φορά, το επιτόκιο εδώ είναι απίστευτα ανταγωνιστικό - ορίζεται μόνο στο 1% ΑΠΡ. Αυτό ισχύει υπό την προϋπόθεση ότι έχετε επαρκή διακριτικά CEL στοιχηματισμένα στην πλατφόρμα. Με απλά λόγια, τα οφέλη που λαμβάνετε στην πλατφόρμα εξαρτώνται σε μεγάλο βαθμό από το ποσό CEL που κατέχετε. Ως εκ τούτου, εάν σας ενδιαφέρει να χρησιμοποιήσετε το Celsius, θα ήταν καλή ιδέα να προσθέσετε CEL στο χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης.

Σε τελική ανάλυση, αυτοί που κρατούν Τα διακριτικά CEL στοιχήματος μπορούν να λάβουν τις υψηλότερες αποδόσεις στις καταθέσεις τους, καθώς και τα μειωμένα επιτόκια των δανείων. Όσον αφορά τα κέρδη κεφαλαίου, το διακριτικό CEL έχει αυξηθεί κατά 20% σε αξία από τις αρχές του 2021. Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η χρησιμότητα του διακριτικού CEL είναι περιορισμένη εκτός του οικοσυστήματος Κελσίου.

Χημική ένωση

Η Compound Finance μπορεί εύκολα να θεωρηθεί ως ένα από τα μεγαλύτερα πρωτόκολλα δανεισμού στον τομέα DeFi. Όπως με την πλειονότητα των άλλων πλατφορμών DeFi που συζητήθηκαν σήμερα, το πρωτόκολλο Compound βασίζεται στο blockchain Ethereum. Αν και αρχικά ήταν συγκεντρωτικό, με την κυκλοφορία του διακριτικού της διακυβέρνησης, η Compound κάνει τα πρώτα της βήματα για να γίνει μια αποκεντρωμένη οργάνωση με γνώμονα την κοινότητα.

Κατά τη στιγμή της σύνταξης, η Compound υποστηρίζει 12 κρυπτονομίσματα και σταθερά νομίσματα - τα οποία περιλαμβάνουν επίσης έναν αριθμό διακεκριμένων διακριτικών DeFi. Η διευκόλυνση κρυπτογράφησης στο Compound λειτουργεί παρόμοια με άλλες πλατφόρμες DeFi. Ως δανειστής, μπορείτε κερδίζουν ενδιαφέρον για τα χρήματά σας προσθέτοντας ρευστότητα στην πλατφόρμα. Ενώ ως δανειολήπτης - μπορείτε να αποκτήσετε άμεση πρόσβαση σε δάνεια έως πληρώνουν ενδιαφέρον. 

Ωστόσο, ολόκληρη η πριγκίπισσα διευκολύνεται μέσω ενός νέου προϊόντος που ονομάζεται συμβόλαιο cToken. Πρόκειται για παραστάσεις EIP-20 των υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων - που παρακολουθούν την αξία του περιουσιακού στοιχείου που έχετε καταθέσει ή αποσύρει. Κάθε συναλλαγή του πρωτοκόλλου Compound πραγματοποιείται μέσω συμβολαίων cToken. Μπορείτε να τα χρησιμοποιήσετε για να κερδίσετε τόκους και ως εξασφάλιση για τη λήψη δανείων. Μπορείτε είτε να «κάνετε μέντα» για να πάρετε τα χέρια σας σε cTokens ή να τα δανειστείτε μέσω του πρωτοκόλλου Compound. 

Η Compound χρησιμοποιεί επίσης έναν σύνθετο αλγόριθμο που καθορίζει τα επιτόκια στην πλατφόρμα. Ως εκ τούτου, σε αντίθεση με άλλες πλατφόρμες DeFi, το επιτόκιο είναι μεταβλητό - ανάλογα με την προσφορά και τη ζήτηση εντός του πρωτοκόλλου. Μέσω του διακριτικού διακυβέρνησης COMP - Compound σχεδιάζει να επιτύχει πλήρη αποκέντρωση. Αυτό θα επιτευχθεί παρέχοντας δικαιώματα ψήφου και προσφέροντας κίνητρα στους κατόχους COMP στην πλατφόρμα DeFi.

MakerDAO

Το MakerDAO είναι μια από τις πρώτες πλατφόρμες DeFi που έχουν τραβήξει το βλέμμα των επενδυτών κρυπτογράφησης. Το έργο ξεκίνησε το 2017 και χρησιμεύει ως αποκεντρωμένο σύστημα ψηφιακών θησαυροφυλακίων. Μπορείτε να καταθέσετε έναν αριθμό κρυπτονομισμάτων που βασίζονται στο Ethereum και να τα χρησιμοποιήσετε για να κόψετε το εγγενές διακριτικό της πλατφόρμας - DAI.  Όπως αναφέραμε νωρίτερα, η αξία του DAI αντικατοπτρίζει εκείνη του δολαρίου ΗΠΑ.  Το DAI που δημιουργείτε στο MakerDAO μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως εγγύηση για τη λήψη δανείων.

Ωστόσο, να θυμάστε ότι η ανταλλαγή του διακριτικού ERC-20 σε αντάλλαγμα για το DAI δεν είναι δωρεάν στην πλατφόρμα. Θα χρεώνεστε αμοιβή κατασκευαστή όταν ανοίγετε ένα θησαυροφυλάκιο. Αυτή η χρέωση μπορεί να είναι επιβλαβής από καιρό σε καιρό και θα ενημερώνεται αυτόματα στην πλατφόρμα. Για αυτόν τον λόγο, εάν χρησιμοποιείτε το Maker Vaults, είναι καλύτερο να διατηρήσετε το ποσοστό εξασφάλισης όσο το δυνατόν υψηλότερο - για να αποφύγετε την εκκαθάριση. 

Εκτός του οικοσυστήματος MakerDAO, το DAI λειτουργεί όπως οποιοδήποτε άλλο νόμισμα DeFi. Μπορείτε να το δανείσετε ή να το χρησιμοποιήσετε για να κερδίσετε παθητικό εισόδημα. Τα τελευταία χρόνια, η DAI έχει αυξήσει τις λειτουργίες της για να συμπεριλάβει αγορές NFT, ενσωμάτωση σε πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών και επιχειρήσεις ηλεκτρονικού εμπορίου.  Εκτός από το DAI, το MakerDAO διαθέτει ένα επιπλέον νόμισμα διακυβέρνησης - Maker. Όπως και με άλλα νομίσματα DeFi, η κατοχή του Maker θα σας παρέχει πρόσβαση σε δικαιώματα ψήφου και χαμηλότερες χρεώσεις στην πλατφόρμα. 

Σημαντικό να γνωρίζετε

Οι πλατφόρμες που συζητήθηκαν παραπάνω προσφέρουν μια ματιά στο εκτεταμένο δίκτυο DeFi που χτίζεται σήμερα. Με την πάροδο του χρόνου, το μέλλον του τομέα DeFi θα καθοριστεί από την κοινότητα πίσω από αυτόν. Εάν ο κλάδος εξακολουθεί να προσελκύει περισσότερη προσοχή, θα πρέπει να αντικατοπτρίζεται στην τιμή του αντίστοιχου νομίσματος DeFi. 

Όπως μπορείτε να δείτε, ο κόσμος της DeFi έχει φέρει επανάσταση στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Αυτές οι κορυφαίες πλατφόρμες DeFi στοχεύουν να μεταμορφώσουν τον κλάδο αξιοποιώντας την τεχνολογία Blockchain. Με τη σειρά του, θα έχετε πρόσβαση στη διαφάνεια και τον καλύτερο έλεγχο των στοιχείων σας. 

Εάν πιστεύετε ότι το DeFi έχει τεράστια δυνατότητα να κυριαρχήσει στο μέλλον, μία από τις καλύτερες κινήσεις θα ήταν να επενδύσετε σε ένα νόμισμα DeFi.  Για όσους είναι νέοι στον χώρο κρυπτογράφησης, θα επωφεληθείτε από λίγη καθοδήγηση σε αυτόν τον τομέα. Επομένως, έχουμε δημιουργήσει έναν οδηγό για το πώς να αγοράσετε τα καλύτερα νομίσματα DeFi στην παρακάτω ενότητα. 

Πώς να αγοράσετε νομίσματα DeFi 

Μέχρι τώρα, ελπίζουμε να έχετε μια σταθερή ιδέα για τις πλατφόρμες DeFi και ποια νομίσματα DeFi κυριαρχούν επί του παρόντος στην αγορά.  Για να διασφαλιστεί ότι τα επιλεγμένα νομίσματα DeFi μπορούν να αγοραστούν με τον ασφαλέστερο και οικονομικότερο τρόπο - παρακάτω σας καθοδηγούμε βήμα προς βήμα στη διαδικασία. 

Βήμα 1: Επιλέξτε έναν Ρυθμιζόμενο Διαμεσολαβητή

Οι αποκεντρωμένες πλατφόρμες σάς παρέχουν απεριόριστη πρόσβαση σε ψηφιακά στοιχεία. Ωστόσο, για όσους θέλουν να είναι πιο προσεκτικοί με τις επενδύσεις τους, προτείνουμε να το εξετάσετε ρυθμίζονται πλατφόρμες. Για παράδειγμα, υπάρχουν δύο τρόποι για να αγοράσετε ένα νόμισμα DeFi - έναν μέσω κρυπτογράφησης ανταλλαγήή μέσω διαδικτύου μεσίτης.

Εάν επιλέξετε μια κεντρική ή αποκεντρωμένη ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων, δεν θα έχετε την ευκολία να αγοράσετε νομίσματα DeFi σε αντάλλαγμα για το νόμισμα fiat. Αντ 'αυτού, θα πρέπει να πληρώσετε για σταθερά νομίσματα όπως το USDT.

  • Από την άλλη πλευρά, εάν επιλέξετε έναν ρυθμιζόμενο διαδικτυακό μεσίτη όπως το Capital.com - θα μπορείτε να ανταλλάσσετε νομίσματα Defi και να χρηματοδοτείτε εύκολα τον λογαριασμό σας με δολάρια ΗΠΑ, ευρώ, βρετανικές λίρες και άλλα.
  • Στην πραγματικότητα, μπορείτε να καταθέσετε άμεσα χρήματα με χρεωστική / πιστωτική κάρτα και ακόμη και e-wallet όπως το Paypal. 
  • Για όσους δεν το γνωρίζουν, το Capital.com είναι μια εξαιρετικά δημοφιλής πλατφόρμα συναλλαγών CFD που ρυθμίζεται τόσο από την FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο όσο και από την CySEC στην Κύπρο.
  • Η πλατφόρμα υποστηρίζει μια μεγάλη σειρά αγορών κερμάτων DeFi - όπως LINK, UNI, DAI, 0x και πολλά άλλα.

Ωστόσο, εάν ο επιλεγμένος διαδικτυακός μεσίτης σας δεν προσφέρει ενσωματωμένες υπηρεσίες πορτοφολιού, θα θελήσετε επίσης να βρείτε ένα εξωτερικό ψηφιακό πορτοφόλι για να αποθηκεύσετε τα DeFi Tokens σας. Αυτό είναι, φυσικά, αν δεν τους τοποθετείτε σε πλατφόρμες DeFi για να κερδίσετε παθητικό εισόδημα.

Βήμα 2: Εγγραφείτε με τον επιλεγμένο ιστότοπο συναλλαγών DeFi

Το άνοιγμα λογαριασμού με πλατφόρμα συναλλαγών νομισμάτων DeFi είναι πιο εύκολο από ποτέ. Το μόνο που έχετε να κάνετε είναι να συμπληρώσετε μια γρήγορη φόρμα εγγραφής. Αυτό περιλαμβάνει το πλήρες όνομά σας, την ημερομηνία γέννησης, τη διεύθυνση κατοικίας και τα στοιχεία επικοινωνίας. Ωστόσο, εάν χρησιμοποιείτε μια ρυθμιζόμενη πλατφόρμα όπως το Capital.com - θα πρέπει επίσης να επαληθεύσετε την ταυτότητά σας ως μέρος της διαδικασίας KYC.

Μπορείτε να ολοκληρώσετε αυτό το βήμα σχεδόν αμέσως, ανεβάζοντας αποδεικτικό ταυτότητας - όπως αντίγραφο του διαβατηρίου ή της άδειας οδήγησης. Στο Capital.com θα έχετε 15 ημέρες για να ολοκληρώσετε αυτό το βήμα. Εάν δεν το κάνετε αυτό, ο λογαριασμός σας θα τεθεί αυτόματα σε αναστολή. Μόλις φορτωθούν και επαληθευτούν τα έγγραφα, θα έχετε απρόσκοπτη πρόσβαση σε δεκάδες αγορές DeFi - όλες σε προμήθεια χωρίς προμήθεια!

Βήμα 3: Χρηματοδοτήστε τον online λογαριασμό σας

Προτού μπορέσετε να ανταλλάξετε κέρματα DeFi στο Capital.com, θα πρέπει να χρηματοδοτήσετε τον λογαριασμό σας. 

Στο Capital.com, μπορείτε να το κάνετε χρησιμοποιώντας πιστωτική κάρτα, χρεωστική κάρτα, τραπεζικό έμβασμα ή ηλεκτρονικά πορτοφόλια, όπως ApplePay, PayPal και Trustly. 

Το καλύτερο από όλα, το Capital.com δεν χρεώνει καμία προμήθεια κατάθεσης και μπορείτε να χρηματοδοτήσετε τον λογαριασμό σας με μόλις 20 $ / £. Με αυτά, εάν καταθέσετε χρήματα μέσω τραπεζικής μεταφοράς, θα πρέπει να προσθέσετε τουλάχιστον $ / £ 250.

Βήμα 4: Βρείτε το Chosen DeFi Coin Market

Μόλις δημιουργήσετε τον λογαριασμό σας, είστε έτοιμοι να ξεκινήσετε την εμπορία κερμάτων DeFi. Στο Capital.com - η διαδικασία είναι απλή. Το μόνο που χρειάζεται να κάνετε είναι να αναζητήσετε το επιλεγμένο νόμισμα DeFi και, στη συνέχεια, να κάνετε κλικ στο αποτέλεσμα που φορτώνεται. 

Για παράδειγμα, εάν θέλετε να ανταλλάξετε το Uniswap, μπορείτε απλά να εισαγάγετε το "UNI" στη γραμμή αναζήτησης.

Βήμα 5: Ανταλλάξτε νομίσματα DeFi

Τώρα, το μόνο που χρειάζεται να κάνετε είναι να καθορίσετε το ποσό των διακριτικών DeFi που θέλετε να ανταλλάξετε. Εναλλακτικά, μπορείτε επίσης να εισαγάγετε το χρηματικό ποσό που θέλετε να διακινδυνεύσετε στο εν λόγω νόμισμα Defi.

Είτε έτσι είτε αλλιώς, αφού επιβεβαιώσετε την παραγγελία στο Capital.com - θα εκτελεστεί αμέσως. Το καλύτερο από όλα - το Capital.com δεν θα σας χρεώσει ούτε ένα λεπτό σε προμήθεια ή τέλη για την εμπορία νομισμάτων Defi!

Σημαντικό να γνωρίζετε

Μόλις αγοράσετε τα καλύτερα νομίσματα DeFi για τους οικονομικούς σας στόχους, υπάρχουν πολλές επιλογές στο τραπέζι. Για παράδειγμα, μπορείτε να τα κρατήσετε, να τα ανταλλάξετε ή να τα επανεπενδύσετε στο αντίστοιχο πρωτόκολλο DeFi. Επιπλέον, όπως έχουμε συζητήσει σε ολόκληρο τον οδηγό - μπορείτε επίσης να ορίσετε κέρματα DeFi στοιχηματισμού ή να λάβετε δάνεια χρησιμοποιώντας τα ως εγγύηση.

Βασικά, οι πλατφόρμες DeFi έχουν ήδη καταφέρει να δημιουργήσουν σημαντικό ενθουσιασμό στην αγορά. Ο αποκεντρωμένος χώρος έχει προσελκύσει ένα εντυπωσιακό ποσό επενδυτικού κεφαλαίου μόνο τους τελευταίους 12 μήνες - αυξάνοντας εκθετικά κατά τη διάρκεια του έτους.  Όπως μπορείτε να δείτε ξεκάθαρα, υπάρχουν αρκετές πλατφόρμες που κατάφεραν να φέρουν τα προαναφερθέντα πλεονεκτήματα του DeFi στο ευρύ κοινό.

Από τις πολλές περιπτώσεις χρήσης, υπάρχουν δύο πτυχές ειδικότερα που έχουν κερδίσει έλξη μεταξύ των επενδυτών κρυπτογράφησης και των εμπόρων. Αυτοί είναι οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου και τα δάνεια κρυπτογράφησης που προσφέρονται από τις πλατφόρμες DeFi. 

Ως εκ τούτου, στις επόμενες ενότητες αυτού του οδηγού, θα εξετάσουμε αυτές τις εφαρμογές και πώς μπορείτε να τις εκμεταλλευτείτε για να αναπτύξετε τα στοιχεία κρυπτογράφησης.

Λογαριασμοί ταμιευτηρίου Crypto σε πλατφόρμες DeFi

Όπως συζητήσαμε νωρίτερα, οι καλύτερες πλατφόρμες DeFi διαθέτουν σειρά χρηματοοικονομικών προϊόντων για τους λάτρεις της κρυπτογράφησης. Από όλες τις διαφορετικές δυνατότητες, η ιδέα ενός λογαριασμού ταμιευτηρίου crypto φαίνεται να κερδίζει τη μεγαλύτερη προσοχή. Ένας λογαριασμός ταμιευτηρίου crypto είναι ακριβώς αυτό που ακούγεται - σας επιτρέπει να κερδίζετε παθητικές αποδόσεις στις επενδύσεις σας.

Ωστόσο, σε σύγκριση με τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά συστήματα, οι καλύτερες πλατφόρμες DeFi σας προσφέρουν πολύ υψηλότερο επιτόκιο στις καταθέσεις σας. Πριν αποφασίσετε να επενδύσετε σε λογαριασμό ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης, είναι σημαντικό να κατανοήσετε πώς λειτουργεί ο κλάδος.

Τι είναι οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου Crypto;

Οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου Crypto είναι ακριβώς αυτό που λέει στον κασσίτερο - ένας λογαριασμός ταμιευτηρίου για τα κρυπτονομίσματά σας Αντί να καταθέσετε νομίσματα fiat σε μια παραδοσιακή τράπεζα, θα προσθέσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία κρυπτογράφησης σε μια πλατφόρμα δανεισμού DeFi. Με τη σειρά του, θα μπορείτε να κερδίσετε τόκους από τις καταθέσεις σας.

Ουσιαστικά, αυτό που κάνετε είναι να δανείζετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σε δανειολήπτες της ίδιας πλατφόρμας. Σε αντάλλαγμα, πληρώνουν τόκους για το δανεισμό των κρυπτογραφικών σας στοιχείων. Ως εκ τούτου, οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης βοηθούν στη χρηματοδότηση των δανείων peer-to-peer που προσφέρονται από τις καλύτερες πλατφόρμες Defi.

Πλατφόρμες δανεισμού DeFi

Συνήθως, σε μια κεντρική πλατφόρμα δανεισμού - θα πρέπει να περάσετε από μια δυσκίνητη διαδικασία KYC για να επωφεληθείτε από έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου. Επιπλέον, τα επιτόκια που προσφέρονται θα καθορίζονται από την ίδια την εταιρεία. Από την άλλη πλευρά, οι πλατφόρμες DeFi λειτουργούν ως πρωτόκολλα - που σημαίνει ότι είναι προσβάσιμες σε όλους χωρίς να χρειάζεται να συμμορφώνονται με τις διαδικασίες KYC.

Όχι μόνο αυτό, αλλά οι λογαριασμοί δεν είναι θεματοφύλακες, πράγμα που σημαίνει ότι δεν θα χρειαστεί να παραδώσετε τα χρήματά σας στην ίδια την πλατφόρμα. Ως εκ τούτου, οι αποκεντρωμένες πλατφόρμες δανεισμού και οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου που προσφέρουν είναι αυτοματοποιημένοι. Αυτό σημαίνει ότι το σύστημα διακυβέρνησης θα καθορίσει τα επιτόκια.

Στις περισσότερες περιπτώσεις, οι καλύτερες πλατφόρμες δανεισμού DeFi θα έχουν μεταβλητά επιτόκια που βασίζονται στην προσφορά και τη ζήτηση ενός περιουσιακού στοιχείου στο αντίστοιχο πρωτόκολλο. Επιπλέον, ένας δανειολήπτης μπορεί να λάβει άμεσα δάνειο μέσω μιας πλατφόρμας DeFi - χωρίς να χρειάζεται να περάσει από διαδικασία επαλήθευσης ή πιστωτικό έλεγχο.

Καλύπτουμε το θέμα των δανείων κρυπτογράφησης από την προοπτική ενός δανειολήπτη με περισσότερες λεπτομέρειες στην επόμενη ενότητα αυτού του οδηγού. Ωστόσο, τα τελευταία χρόνια, η ιδέα του δανεισμού DeFi έχει αναπτυχθεί σημαντικά. Παρόλο που ενδεχομένως έρχεται με υψηλότερα επιτόκια για τους δανειολήπτες, η ευκολία της μη επαλήθευσης καθιστά τις πλατφόρμες DeFi πιο ελκυστικές - ειδικά για εκείνους που θεωρούνται κακή πιστοληπτική αξιολόγηση.  

Πώς λειτουργεί το DeFi Lending;

Στις καλύτερες πλατφόρμες DeFi, θα συναντήσετε επίσης τον όρο «απόδοση καλλιέργειας» - ο οποίος αναφέρεται στη συμμετοχή των μαρκών ERC-20 για να κερδίσετε ενδιαφέρον. Σε πολλές περιπτώσεις, οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης και η καλλιέργεια αποδόσεων δεν είναι τόσο διαφορετικοί. Με αυτό είπε, όταν περνάτε από μια πλατφόρμα DeFi, θα ενεργείτε ως πάροχος ρευστότητας. Δηλαδή, όταν καταθέτετε τα χρήματά σας, θα προστεθούν σε μια ομάδα ρευστότητας.

  • Σε αντάλλαγμα για την παροχή αυτής της ρευστότητας, θα λάβετε μια ανταμοιβή από άποψη ενδιαφέροντος.
  • Οι αποκεντρωμένες πλατφόρμες δανεισμού εκτελούνται σε ένα αυτοματοποιημένο σύνολο πρωτοκόλλων.
  • Για παράδειγμα, οι καλύτερες πλατφόρμες DeFi όπως η Compound και η Aave έχουν επινοήσει τη δική τους τεκμηρίωση - η οποία είναι διαθέσιμη για οποιονδήποτε έχει πρόσβαση.
  • Όλες οι συναλλαγές σε τέτοιες πλατφόρμες DeFi πραγματοποιούνται μέσω έξυπνων συμβολαίων (Liquidity Pools).

Αυτό διασφαλίζει ότι η διαδικασία δανεισμού και δανεισμού αντιμετωπίζεται σωστά. Τα έξυπνα συμβόλαια θα εκτελέσουν τη συναλλαγή μόνο εάν πληρούνται οι προκαθορισμένες προϋποθέσεις που καθορίζονται από την πλατφόρμα. Ως εκ τούτου, όταν ανοίγετε έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου DeFi, ουσιαστικά στέλνετε το κεφάλαιο σε μια έξυπνη σύμβαση.

Σε αντάλλαγμα, θα κερδίσετε επιστροφές με τη μορφή ψηφιακών μαρκών ή ομολόγων που αποδεικνύουν ότι είστε ο κάτοχος του αντίστοιχου περιουσιακού στοιχείου. Στις καλύτερες πλατφόρμες DeFi, αυτά τα έξυπνα συμβόλαια ελέγχονται καλά και είναι διαθέσιμα στο κοινό. Ωστόσο, όπως μπορείτε να φανταστείτε - ίσως χρειαστεί λίγη γνώση κωδικοποίησης για την επαλήθευση των δεδομένων.

Σήμερα, όχι μόνο μπορείτε να ανοίξετε έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης, αλλά μπορείτε επίσης να κερδίσετε τόκους σε πολλά διακριτικά ERC-20 και stablecoin.

Λοιπόν, πρέπει να ανοίξετε λογαριασμό ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης σε μια πλατφόρμα DeFi; Λοιπόν, όπως μπορείτε να φανταστείτε, το κύριο όφελος από το άνοιγμα ενός λογαριασμού ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης είναι να λάβετε τόκους. Αντί να αποθηκεύετε απλώς τα ψηφιακά σας στοιχεία στο πορτοφόλι σας, θα μπορείτε να λαμβάνετε περισσότερα κρυπτονομίσματα από αυτά που δανείσατε. Είναι σημαντικό ότι δεν θα χρειαστεί να σηκώσετε το δάχτυλό σας - καθώς οι επιστροφές σας θα σας καταβληθούν σε παθητική βάση.

Ωστόσο, αυτές τις μέρες, πολλοί επενδυτές επιλέγουν να δανείζουν σταθερά νομίσματα όπως το DAI. Αυτό θα σας επιτρέψει να αυξήσετε το κεφάλαιό σας χωρίς τον κίνδυνο μεταβλητότητας που σχετίζεται με τα συμβατικά κρυπτονομίσματα. Επιπλέον, πολλές πλατφόρμες DeFi σας επιτρέπουν να ποντάρετε τα δικά τους διακριτικά διακυβέρνησης.

Για να σας βοηθήσουμε να καταλάβετε πώς λειτουργούν οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης, έχουμε δημιουργήσει ένα παράδειγμα παρακάτω που καλύπτει όλες τις σημαντικές πτυχές.

  • Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να ανοίξετε έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης για τις εταιρείες Ethereum.
  • Προχωρήστε στην επιλεγμένη πλατφόρμα DeFi για να δημιουργήσετε τον λογαριασμό σας στην αποταμίευση κρυπτογράφησης.
  • Συνδέστε την πλατφόρμα DeFi στο πορτοφόλι κρυπτογράφησης.
  • Επιλέξτε Ethereum από τη λίστα των υποστηριζόμενων νομισμάτων που είναι διαθέσιμα για δανεισμό.
  • Η πλατφόρμα θα σας δείξει πόσο ενδιαφέρον θα λάβετε στο στοίχημά σας.
  • Επιλέξτε πόσα Ethereum θέλετε να ποντάρετε.
  • Όταν είστε έτοιμοι - επιβεβαιώστε την επένδυση.

Να θυμάστε ότι σε πολλές πλατφόρμες, τέτοιες συναλλαγές θα σας κοστίσουν τέλη αερίου. Ως εκ τούτου, βεβαιωθείτε ότι έχετε ελέγξει το κόστος που απαιτείται πριν από τη δημιουργία του λογαριασμού ταμιευτηρίου κρυπτογράφησης. Τώρα, όπως αναφέραμε νωρίτερα - όταν στοιχηματίζετε κρυπτονομίσματα, ουσιαστικά ενεργείτε ως δανειστής κρυπτογράφησης.

Πολλές από αυτές τις πλατφόρμες DeFi προσφέρουν επίσης δάνεια κρυπτογράφησης - επιτρέποντας σε άλλους να δανείζονται τα περιουσιακά σας στοιχεία. Σε αυτήν την περίπτωση, θα χρησιμοποιείτε τα ψηφιακά σας στοιχεία ως ασφάλεια, αντί να τα καταθέτετε σε λογαριασμό ταμιευτηρίου.

Στην παρακάτω ενότητα, εξηγούμε πώς μπορείτε να επωφεληθείτε από τα δάνεια κρυπτογράφησης στις καλύτερες πλατφόρμες DeFi.

Δάνεια Crypto σε πλατφόρμες DeFi

Εάν είστε λάτρης της κρυπτογράφησης, ίσως να είστε ήδη εξοικειωμένοι με την έννοια της στρατηγικής «αγορά και αναμονή». Με απλά λόγια, όταν «HODLing» τα ψηφιακά σας στοιχεία, τα διατηρείτε ασφαλή σε ένα ασφαλές πορτοφόλι - έως ότου είστε έτοιμοι να εξαργυρώσετε.  Ωστόσο, με την πάροδο του χρόνου, αφήνετε απλά τα νομίσματά σας να κάθονται σε ένα πορτοφόλι.

Τα δάνεια Crypto και οι πλατφόρμες δανεισμού προσφέρουν μια εναλλακτική λύση σε αυτό - όπου μπορείτε να εξασφαλίσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία κρυπτογράφησης για να λάβετε δάνειο σε αντάλλαγμα.  Με απλά λόγια, τα δάνεια κρυπτογράφησης λειτουργούν ως το αντίστροφο των λογαριασμών ταμιευτηρίου. Αντί να είστε δανειστής και να κερδίζετε τόκους στα περιουσιακά σας στοιχεία, θα χρησιμοποιείτε τα κρυπτονομίσματά σας ως ασφάλεια για να λάβετε δάνειο.

Τι είναι τα Crypto Loans;

Για κάθε είδους επένδυση, η πρόσβαση στη ρευστότητα είναι ένα από τα κύρια ζητήματα. Με άλλα λόγια, είναι καλύτερο να μπορείτε να εξαργυρώσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σε οποιοδήποτε δεδομένο σημείο. Ωστόσο, σε αντίθεση με τα παραδοσιακά χρεόγραφα, η αγορά κρυπτογράφησης είναι ελαφρώς διαφορετική. 

Για παράδειγμα: 

  • Ας φανταστούμε ότι έχετε 10 BTC, αλλά ψάχνετε κάποια ρευστότητα.
  • Δεδομένης της τρέχουσας αγοράς, δεν θέλετε να πουλήσετε τις συμμετοχές σας, επειδή αναμένετε ότι η τιμή του BTC θα αυξηθεί σημαντικά μακροπρόθεσμα. 
  • Ως εκ τούτου, δεν θέλετε να εκφορτώσετε το crypto σας, επειδή όταν το αγοράζετε ξανά αργότερα - μπορεί να καταλήξετε με λιγότερα Bitcoin.

Εδώ παίζουν οι πλατφόρμες δανεισμού κρυπτογράφησης.  Σε μια τέτοια περίπτωση, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το Bitcoin σας ως εγγύηση, για να λάβετε ένα δάνειο που πληρώνεται σε κρυπτονομίσματα ή σε νόμισμα fiat.  Ωστόσο, λαμβάνοντας υπόψη την ευμετάβλητη φύση των νομισμάτων κρυπτογράφησης, θα πρέπει να εξασφαλίσετε περισσότερα BTC από την αξία του δανείου που λαμβάνετε. 

TΦυσικά, αυτά τα δάνεια κρυπτογράφησης απαιτούν επίσης να πληρώσετε ένα οριακό τέλος. Αυτό θα διαφέρει από τη μία πλατφόρμα DeFi στην άλλη. Για παράδειγμα, στο Nexo, μπορείτε να λάβετε ένα δάνειο κρυπτογράφησης από μόλις 5.9% Απρίλιο. Ενώ στο BlockFi, μπορείτε να λάβετε επιτόκια τόσο χαμηλά όσο 4.5%. 

Μόλις εξοφλήσετε το δάνειο μαζί με τον τόκο, τα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης θα σας επιστραφούν. Οι καταθέσεις σας σε κρυπτογράφηση θα διατρέχουν κίνδυνο μόνο εάν δεν αποπληρώσετε το δάνειο ή εάν μειωθεί η αξία των ασφαλειών σας. Σε αυτήν την περίπτωση, θα πρέπει να προσθέσετε περισσότερη ασφάλεια. 

Ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα των κρυπτογραφικών δανείων είναι ότι δεν υπόκεινται σε επαλήθευση ή πιστωτικούς ελέγχους. Με απλά λόγια, σε σύγκριση με την παραδοσιακή τραπεζική - ο δανεισμός με κρυπτογράφηση είναι πολύ πιο προσιτός. Ως εκ τούτου, δεν χρειάζεται να υποβληθείτε σε επιταγές βάσει του πιστωτικού σας ιστορικού ή των κερδών σας. Οι καλύτερες πλατφόρμες DeFi σας επιτρέπουν επίσης να αποφασίσετε τους όρους του δανείου, δίνοντάς σας πολύ μεγαλύτερη ευελιξία. 

Δάνεια Crypto DeFi χωρίς ασφάλεια 

Ενώ η πλειοψηφία των κεντρικών πλατφορμών κρυπτογράφησης απαιτεί από εσάς να δημιουργήσετε ασφάλεια, μπορείτε επίσης να βρείτε πλατφόρμες DeFi που σας παρέχουν δάνεια χωρίς κατάθεση κάθε περιουσιακό στοιχείο.  Αυτά ονομάζονται κυρίως μη εξασφαλισμένα δάνεια κρυπτογράφησης, που προσφέρουν βραχυπρόθεσμη ρευστότητα.

 

Για παράδειγμα, μια από τις καλύτερες πλατφόρμες DeFi - η Aave, σας παρέχει πρόσβαση σε δάνεια Flash - όπου, δεν θα σας ζητηθεί να προσφέρετε ασφάλεια.  Αντ 'αυτού, θα μπορείτε να δανείζετε περιουσιακά στοιχεία εφόσον πληρώνετε το δάνειο σε μια συναλλαγή blockchain. 

Ωστόσο, τέτοια ακάλυπά δάνεια κρυπτογράφησης έχουν σχεδιαστεί κυρίως για προγραμματιστές. Αυτό συμβαίνει επειδή θα χρειαστεί να δημιουργήσετε ένα έξυπνο συμβόλαιο για να ζητήσετε δάνειο και να το εξοφλήσετε πίσω στην ίδια συναλλαγή.  Ως εκ τούτου, εάν θέλετε να επωφεληθείτε από τα δάνεια κρυπτογράφησης χωρίς καμία εγγύησηΩστόσο, βεβαιωθείτε ότι είστε σίγουροι για το πώς λειτουργεί η διαδικασία. 

Πλατφόρμες δανεισμού Crypto DeFi 

Όπως πιθανότατα γνωρίζετε, οι καλύτερες πλατφόρμες DeFi είναι αποκεντρωμένες, όπου οι μεταβάσεις είναι αυτοματοποιημένες, αντί να χειρίζονται οι άνθρωποι. Για παράδειγμα, οι πάροχοι DeFi όπως η Aave και η Compound χρησιμοποιούν έξυπνα συμβόλαια που χρησιμοποιούν αλγόριθμους που εκτελούνται στα πρωτόκολλά της για τη δημιουργία αυτοματοποιημένων πληρωμών δανείου. 

Επιπλέον, αυτά τα πρωτόκολλα είναι απολύτως διαφανή, καθώς είναι ενσωματωμένα στο blockchain. Σε αντίθεση με τις κεντρικές πλατφόρμες, δεν υπάρχουν ρυθμιστικοί φορείς - γι 'αυτό έχετε πρόσβαση σε δάνεια κρυπτογράφησης χωρίς να χρειάζεται να ολοκληρώσετε μια διαδικασία επαλήθευσης.  Επιπλέον, μπορείτε να λάβετε κρυπτογραφικά δάνεια σε νομίσματα fiat, νομίσματα DeFi ή σταθερά νομίσματα όπως το USDT. 

Πώς λειτουργούν τα δάνεια Crypto DeFi

Προκειμένου να ξεκαθαρίσουμε την ομίχλη, δημιουργήσαμε ένα παράδειγμα για το πώς λειτουργεί ένα δάνειο κρυπτογράφησης σε πρακτικούς όρους.

  • Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να λάβετε ένα δάνειο κρυπτογράφησης χρησιμοποιώντας τα κέρματα BTC σας ως εγγύηση.
  • Θέλετε το δάνειο στο UNI.
  • Αυτό σημαίνει ότι θα πρέπει να καταθέσετε την τρέχουσα τιμή ενός UNI στο BTC.
  • Σύμφωνα με την τρέχουσα τιμή αγοράς, ένα UNI είναι περίπου ίσο με 0.00071284 BTC.
  • Ο πάροχος κρυπτογράφησης που επιλέξατε σας χρεώνει επιτόκιο 5%.
  • Μετά από δύο μήνες, είστε έτοιμοι να εξοφλήσετε το δάνειο και να εξαργυρώσετε το Bitcoin σας.
  • Αυτό σημαίνει ότι θα πρέπει να καταθέσετε το ποσό του δανείου στο UNI συν το 5% σε τόκους.
  • Μόλις εξοφλήσετε το δάνειο, θα λάβετε πίσω την κατάθεσή σας στο Bitcoin.

Όπως μπορείτε να δείτε, σε αυτό το παράδειγμα - λάβατε το δάνειο σας στο UNI χωρίς να χρειαστεί να πουλήσετε το Bitcoin σας. Στην άλλη πλευρά της συναλλαγής, ο δανειστής κρυπτογράφησης έλαβε το αρχικό του UNI, καθώς και πληρωμή τόκων 5%. Τούτου λεχθέντος, είναι σημαντικό να ληφθεί υπόψη η αστάθεια της ίδιας της αγοράς κρυπτογράφησης.

Ως εκ τούτου, ίσως χρειαστεί να κάνετε υπερβολική ασφάλεια. Για παράδειγμα, στο MakeDAO - θα σας ζητηθεί να καταθέσετε μια κατάθεση αξίας τουλάχιστον 150% της αξίας του δανείου σας. Ας πούμε λοιπόν ότι θέλετε να δανειστείτε UNI αξίας $ 100. Στο MakerDAO - θα πρέπει να καταθέσετε 150 $ BTC ως εγγύηση για να λάβετε το δάνειο.

Εάν η αξία της κατάθεσης BTC πέσει κάτω από τα 150 $, ίσως χρειαστεί να πληρώσετε ποινή εκκαθάρισης. Ωστόσο, τα δάνεια κρυπτογράφησης μπορούν να είναι ένας από τους πιο αποτελεσματικούς τρόπους για να επωφεληθείτε από τον χώρο DeFi. Δεν θα σας δώσει μόνο άμεση πρόσβαση στη ρευστότητα, αλλά θα σας σώσει από την ταλαιπωρία να περάσετε από παραδοσιακές χρηματοοικονομικές υπηρεσίες.

Καλύτερα νομίσματα DeFi - Η κατώτατη γραμμή

Τελικά, η βιομηχανία του DeFi εξελίσσεται συνεχώς. Σε σύντομο χρονικό διάστημα, οι πλατφόρμες DeFi κατάφεραν να εξελιχθούν από το να είναι ένα πειραματικό μέρος του χρηματοοικονομικού κόσμου στο τεράστιο οικοσύστημα που είναι σήμερα. Αν και μπορεί να εμφανίζεται ως εξειδικευμένος τομέας αυτή τη στιγμή, είναι πιθανό οι εφαρμογές DeFi να υιοθετηθούν σύντομα από την ευρύτερη αγορά. 

Μόλις το φαινόμενο γίνει mainstream, οι διαφορετικές πτυχές του DeFi θα μετατραπούν στην καθημερινή ζωή και τη χρηματοδότηση. Με άλλα λόγια, το DeFi έχει τη δυνατότητα να αλλάξει τον οικονομικό κόσμο όπως τον γνωρίζουμε. 

Ωστόσο, είναι σημαντικό να έχουμε κατά νου ότι η αποκεντρωμένη χρηματοοικονομική αγορά είναι ακόμη αρκετά νέα. Όπως και με οποιαδήποτε άλλη επένδυση, υπάρχουν ακόμα δυνητικοί κίνδυνοι εδώ. Ως εκ τούτου, θα σας αξίζει να κάνετε τη δέουσα επιμέλεια και να αποκτήσετε μια εικόνα για το πώς εξελίσσεται αυτό το νέο χρηματοοικονομικό σύστημα. 

Συχνές ερωτήσεις

Τι είναι το DeFi;

Το DeFi σημαίνει αποκεντρωμένη χρηματοδότηση - που είναι ένας όρος που δίνεται σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες που δεν έχουν κεντρική αρχή. Για να σας δώσουμε μια καλύτερη ιδέα, η συντριπτική πλειοψηφία των χρηματοοικονομικών πλατφορμών σήμερα διέπεται από μία εταιρεία. Συγκριτικά, μια πλατφόρμα DeFi διευθύνεται από ένα πρωτόκολλο διακυβέρνησης που βασίζεται στο blockchain και λειτουργεί με αποκεντρωμένα περιουσιακά στοιχεία, όπως κρυπτονομίσματα.

Ποια είναι η χρήση του DeFi;

Το DeFi είναι ένας ταχέως αναπτυσσόμενος τομέας. Σήμερα, μπορείτε να βρείτε πολλές πλατφόρμες DeFi που προσφέρουν αυτοματοποιημένες υπηρεσίες. Αυτό περιλαμβάνει ανταλλαγές, δανεισμό, δανεισμό, ασφάλιση, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και άλλους οργανισμούς που δεν ελέγχονται από καμία οντότητα.

Τι είναι τα διακριτικά DeFi;

Πολλές πλατφόρμες DeFi έχουν κυκλοφορήσει το δικό τους εγγενές διακριτικό DeFi που θα βοηθήσει στη διαχείριση του πρωτοκόλλου του. Οι κάτοχοι αυτών των εγγενών διακριτικών μπορούν να λάβουν δικαιώματα ψήφου στο αντίστοιχο οικοσύστημα DeFi.

Ποια είναι τα καλύτερα νομίσματα DeFi?

Τα καλύτερα διακριτικά DeFi έχουν αυξηθεί σε δημοτικότητα από τις αρχές του 2021. Τη στιγμή της γραφής - μερικά από τα καλύτερα διακριτικά DeFi όσον αφορά την κεφαλαιοποίηση της αγοράς περιλαμβάνουν UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP και CAKE.

Πώς να επιλέξετε το καλύτερο νόμισμα DeFi για να επενδύσετε;

Όπως με οποιοδήποτε εμπορεύσιμο περιουσιακό στοιχείο, είναι σχεδόν αδύνατο να προβλεφθεί ποιο νόμισμα DeFi θα σας προσφέρει τις υψηλότερες αποδόσεις. Ωστόσο, μπορείτε να αποκτήσετε καλύτερη κατανόηση της αγοράς DeFi μαθαίνοντας για τα διαφορετικά πρωτόκολλα DeFi και τις περιπτώσεις χρήσης τους.