Sut i fuddsoddi mewn DeFi? Canllaw i Ddechreuwyr ar Wneud Arian o DeFi

Mae cyllid datganoledig (DeFi) yn tyfu ar gyflymder esbonyddol. Mae'r sector arloesol hwn yn caniatáu i fuddsoddwyr wneud arian trwy amrywiaeth o gynhyrchion a gwasanaethau - gan gynnwys ond heb fod yn gyfyngedig i ffermio cynnyrch, polio, cyfrifon llog, a mwy.

Yn y canllaw hwn i ddechreuwyr, rydym yn esbonio sut i fuddsoddi yn DeFi heddiw fel y gallwch ddechrau cynhyrchu cynnyrch deniadol ar eich cyfalaf.

Rhestr o'r Ffyrdd Gorau o Fuddsoddi mewn DeFi 

Isod, fe welwch restr o'r ffyrdd gorau o fuddsoddi yn DeFi heddiw:

1. Buddsoddi mewn Tocynnau DeFi – Y Ffordd Orau Gyffredinol i Fuddsoddi yn DeFi
2. Staking DeFi - Ennill APY Deniadol ar gyfer Cloi Eich Tocynnau Crypto
3. Ffermio Cynnyrch DeFi - Cynhyrchu Cynnyrch trwy Ddarparu Hylifedd i Gyfnewidfa DeFi
4. Cyfrifon Llog DeFi - Adneuo Tocynnau Crypto i mewn i Gyfrif Cynilo i Ennill Llog
5. Benthyciadau DeFi – Mwyhau Eich Amlygiad i DeFi Gyda Benthyciad Crypto Diogel

Rydym yn trafod y buddsoddiadau DeFi uchod yn fanwl iawn trwy gydol y canllaw hwn.

Golwg Fanwl ar y Ffyrdd Gorau o Fuddsoddi mewn DeFi yn 2022

Mae yna lawer o ffyrdd y gallwch chi fuddsoddi mewn DeFi o gysur eich cartref.

Bydd pob cynnyrch a/neu wasanaeth buddsoddi DeFi yn dod â'i risgiau a'i wobrau posibl ei hun. O'r herwydd, mae'n bwysig bod â dealltwriaeth gadarn o'r buddsoddiad DeFi priodol cyn peryglu unrhyw gronfeydd.

Yn yr adrannau isod, rydym yn edrych yn fanwl ar y ffyrdd gorau cyffredinol o fuddsoddi yn DeFi yn 2022.

1. Buddsoddi mewn Tocynnau DeFi – Y Ffordd Orau Gyffredinol i Fuddsoddi mewn DeFi

Byddem yn dadlau mai'r ffordd orau ar y cyfan i fuddsoddi yn DeFi yn 2022 yw drwy ychwanegu rhai tocynnau DeFi o'r radd flaenaf at eich portffolio. Yn syml, mae'r rhain yn brosiectau arian cyfred digidol sy'n ymwneud yn uniongyrchol â'r sector cyllid datganoledig. Gallai hyn fod o nifer o wahanol onglau.

Er enghraifft, mae rhai tocynnau DeFi yn ymwneud â darparu gwasanaethau benthyca, tra bod eraill yn cynnig cyfnewidfa ddatganoledig. Yna mae gennych chi docynnau DeFi sy'n cynnig technoleg stabal algorithmig a'r rhai sy'n adeiladu mynediad datganoledig i'r Metaverse. Y naill ffordd neu'r llall, trwy fuddsoddi mewn tocyn DeFi o'ch dewis, rydych chi'n dod i gysylltiad uniongyrchol â'r sector hwn.

Un enghraifft o'r fath o brosiect cynyddol o'r gofod hwn yw DeFi Coin (DEFC). Mae'r arian digidol hwn yn cefnogi cyfnewidfa DeFi Swap - sy'n cynnig sbectrwm eang o wasanaethau ariannol datganoledig. Mae hyn yn cynnwys popeth o gyfnewid tocynnau a ffermio cynnyrch i stancio a NFTs. Mae DeFi Coin ei hun yn dod â nifer o fetrigau diddorol.

Yn gyntaf ac yn bennaf, pan fydd rhywun yn gwerthu DeFi Coin - boed hynny ar gyfnewidfa ganolog neu ddatganoledig, bydd 10% yn cael ei gymryd o'r trafodiad yn awtomatig. Er enghraifft, os yw'r masnachwr yn gwerthu gwerth $1,000 o DeFi Coin, byddai $100 yn cael ei drethu. O'r $100 hwn, byddai $50 yn cael ei ddosbarthu i ddeiliaid presennol DeFi Coin trwy raglen ddifidend.

Byddai'r $50 arall yn cael ei ychwanegu at gronfa hylifedd DeFi Coin. Yn hollbwysig, trwy brynu a dal DeFi Coin yn y tymor hir, byddwch chi'n elwa o dwf cyfnewidfa DeFi Swap. Ac am gyhyd ag sydd gennych, bydd gennych hawl i'ch cyfran chi o daliadau difidend treigl.

Sut i Fuddsoddi mewn DeFi Coin

Os ydych chi'n hoffi sain DeFi Coin ac yn dymuno ychwanegu'r arian digidol arloesol hwn at eich portffolio heddiw, gallwch wneud hynny trwy ddilyn y camau syml a amlinellir isod:

Cam 1: Cael Waled Sy'n Cefnogi Tocynnau BSc

Mae DeFi Coin yn docyn crypto sy'n gweithredu ar ben y Binance Smart Chain (BSc). Felly, er mwyn buddsoddi yn DeFi Coin heddiw, y cam cyntaf yw sicrhau bod gennych waled a all gysylltu â'r rhwydwaith BSc.

Yr opsiynau mwyaf poblogaidd yn y farchnad BSc yw Trust Wallet a MetaMask. Er bod y ddau waled hyn yn dod mewn app iOS ac Android, mae MetaMask hefyd ar gael fel estyniad porwr.

Gallwch ddarllen mwy ar:

• Sut i brynu DeFi Coin gyda Trust Wallet
• Sut i brynu DeFi Coin gyda MetaMask

Cam 2: Trosglwyddo BNB i BSc Waled 

Unwaith y byddwch wedi dewis a gosod waled addas, bydd angen i chi wedyn adneuo rhai tocynnau BNB. Mae hyn oherwydd bod DeFi Coin wedi'i baru'n uniongyrchol â BNB ar y Binance Smart Chain.

Mae Trust Wallet a MetaMask yn caniatáu ichi brynu BNB gyda cherdyn credyd / debyd yn uniongyrchol o'r tu mewn i'r waled. Mae hon yn ffordd gyfleus o ychwanegu BNB at eich waled, er bod y ddau ddarparwr hyn yn defnyddio proseswyr talu trydydd parti - sy'n golygu y gall ffioedd fod yn uchel.

Dewis arall gwych yma yw prynu BNB yn Binance. Wrth wneud hynny, byddwch yn talu ffi gyfartalog o 2% wrth ddefnyddio cerdyn credyd/debyd – er y bydd y ffi benodol yn dibynnu ar eich lleoliad.

Y naill ffordd neu'r llall, os ydych chi'n defnyddio cyfnewidfa allanol i brynu BNB, bydd angen i chi wedyn drosglwyddo'r tocynnau i'ch waled BSc o'ch dewis.

Cam 3: Cysylltwch Waled BSc â DeFi Swap

Os oes gennych BNB yn eich waled ar hyn o bryd, yna ewch ymlaen i fuddsoddi yn DeFi Coin trwy gyfnewidfa DeFi Swap. Wrth ddewis DeFi Swap i gwblhau eich pryniant, ni fydd angen i chi agor cyfrif na darparu unrhyw wybodaeth bersonol.

Yn lle hynny, gallwch fuddsoddi yn DeFi Coin ar y gyfnewidfa DeFi Swap yn syml trwy gysylltu eich waled.

Unwaith y byddwch chi ar y Cyfnewid DeFi Swap, cliciwch ar y botwm 'Cysylltu â Waled'.

• Os ydych chi'n defnyddio MetaMask, cliciwch ar yr opsiwn perthnasol
• Os ydych chi'n defnyddio Trust Wallet, neu unrhyw waled BSc arall o ran hynny, cliciwch ar 'WalletConnect' a sganiwch y cod QR sy'n ymddangos ar eich sgrin

Ni waeth pa waled rydych chi'n ei ddefnyddio, bydd angen i chi gadarnhau awdurdodiad i'r gyfnewidfa DeFi Swap. Mae hon yn broses hynod ddiogel ac yn hollbwysig - ni fydd gan DeFi Swap byth fynediad i'ch allweddi preifat.

Cam 4: Sefydlu Archeb a Buddsoddi mewn DeFi Coin

Yn olaf, gallwch nawr sefydlu gorchymyn i fuddsoddi yn DeFi Coin. Yn gyntaf, sicrhewch fod 'BNB' a 'DEFC' yn cael eu gosod fel yr arian cyfred 'Swap From' a 'Swap to', yn y drefn honno.

Yn y bôn, dylai eich archeb gyfnewid edrych fel y ddelwedd uchod. Nesaf, wrth ymyl lle mae'n dweud 'BNB', bydd angen i chi nodi nifer y tocynnau rydych chi am eu cyfnewid am DeFi Coin.

Pan fyddwch chi'n teipio ffigur, bydd y nifer cyfatebol o docynnau DeFi Coin yn diweddaru yn seiliedig ar gyfradd gyfnewid gyfredol BNB / DEFC.

Ar ôl cadarnhau'r cyfnewid, bydd hysbysiad pop-up yn ymddangos ar y waled sydd wedi'i gysylltu â DeFi Swap ar hyn o bryd. Ar ôl i chi gadarnhau'r awdurdodiad, bydd contract smart DeFi Swap yn cwblhau'r trawsnewidiad ac yna'n ychwanegu'r tocynnau DeFi Coin i'ch waled.

Nid oes unrhyw sicrwydd y byddwch yn gwneud arian wrth fuddsoddi yn hwn neu unrhyw gynnyrch neu wasanaeth DeFi. Ewch ymlaen ar eich menter eich hun. 

2. Cadw DeFi – Ennill APY Deniadol ar gyfer Cloi Eich Tocynnau Crypto

Mae'r cynnyrch nesaf sy'n eich galluogi i fuddsoddi mewn DeFi o gysur cartref yn staking. Yn gryno, mae polio yn gofyn ichi gloi'ch tocynnau i'r rhwydwaith blockchain am nifer penodol o ddyddiau. Mae hyn yn caniatáu i'r blockchain gadw'r rhwydwaith wedi'i ddatganoli ac yna cadarnhau a dilysu trafodion heb fod angen gwasanaeth trydydd parti.

Mae stancio hefyd yn cael ei gynnig gan brosiectau i gymell pobl i ddal eu tocynnau yn y tymor hir, sy'n helpu i leihau lefelau anweddolrwydd ar gyfer yr ecosystem berthnasol. Y naill ffordd neu'r llall, trwy stancio'ch tocynnau, byddwch yn ennill cyfradd llog ddeniadol. Gall y gyfradd benodol, fodd bynnag, amrywio'n eithaf sylweddol yn dibynnu ar y tocyn rydych chi'n ei betio.

Er enghraifft, mae DeFi Coin yn caniatáu i ddeiliaid gymryd eu tocynnau mewn APY o hyd at 75%. Mae hyn oherwydd bod DeFi Coin yn dal i fod yn ei gyfnod twf, felly mae'n ofynnol iddo gynnig cynnyrch uwch. Ar y llaw arall, bydd prosiectau sefydledig a mawr fel BNB yn cynnig APY llawer is ar gytundebau stancio.

Serch hynny, yn aml bydd gennych nifer o opsiynau o ran y tymor polio. Er enghraifft, wrth stancio tocynnau ar DeFi Swap, gallwch ddewis o dymor o 1, 3, 6, neu 12 mis. Mae'n bwysig cofio, pan fydd eich tocynnau wedi'u cloi mewn tymor polio, ni fyddwch yn gallu cael mynediad iddynt.

Mae hyn oherwydd bod y tocynnau wedi'u cloi mewn contract smart - na ellir ei addasu na'i wrthdroi. Felly, gwnewch yn siŵr eich bod yn gyfforddus yn cloi eich tocynnau i ffwrdd am y tymor cyfan. Peth arall i'w nodi yw, yn y rhan fwyaf o achosion, po hiraf y tymor a ddewiswch, yr uchaf yw'r APY y cewch eich talu.

Staking Example

Er mwyn sicrhau bod buddsoddi mewn arian DeFi yn addas i chi, ystyriwch yr enghraifft isod:

• Gadewch i ni ddweud eich bod yn penderfynu cymryd 10,000 o docynnau DeFi Coin
• Rydych chi'n dewis tymor o 6 mis ar y gyfnewidfa DeFi Swap - sy'n rhoi APY o 60%
• Ar ôl i chwe mis fynd heibio, mae eich 10,000 o docynnau DeFi Coin yn cael eu hadneuo yn ôl i'ch waled
• Rydych chi hefyd yn derbyn eich gwobrau pentyrru, sy'n gyfystyr â 3,000 o docynnau DeFi Coin
• O'r herwydd, cyfanswm eich balans bellach yw 13,000 DEFC

Os ydych chi'n pendroni sut i gyfrifo'ch gwobrau o'r APY a nodwyd, mae hyn yn gymharol syml.

Yn yr enghraifft uchod, fe wnaethom ddewis APY 60%, sy'n golygu pe baem wedi gosod y tocynnau am flwyddyn, byddem wedi derbyn 6,000 DEFC ein blaendal gwreiddiol o 10,000 DEFC. Fodd bynnag, rydym wedi dewis tymor chwe mis, a dim ond yn derbyn 3,000 DEFC.

Effaith Anweddolrwydd 

Cyn i chi fuddsoddi mewn polio DeFi, mae angen i chi hefyd ystyried manteision ac anfanteision risg anweddolrwydd. Mae hyn oherwydd pan fydd eich tocynnau yn cael eu rhyddhau o'r contract staking smart, gallwch fod bron yn sicr y bydd eu gwerth marchnad wedi newid. Wrth gwrs, gallai hyn naill ai fynd o'ch plaid neu yn eich erbyn.

• Yn arwain ymlaen o'r enghraifft flaenorol, byddwn yn dweud pan wnaethoch chi adneuo'r 10,000 o docynnau DeFi Coin, roedd 1 DEFC werth $1.
• Mae hyn yn golygu mai cyfanswm eich buddsoddiad ar adeg y blaendal oedd $10,000.
• Ar ôl chwe mis, byddwn yn dweud bod DEFC yn masnachu ar $2 y tocyn.
• Cawsoch 13,000 o gefnogaeth DEFC ar ôl i'r chwe mis fynd heibio, felly dyna gyfanswm gwerth o $26,000.
• Mae hyn yn golygu elw o $16,000 o'ch buddsoddiad gwreiddiol o $10,000.

Fodd bynnag, gallai DEFC fod wedi bod yn masnachu am bris o dan $1 ar ôl i'r tymor sefydlogi o chwe mis fynd heibio.

• Er enghraifft, gadewch i ni ddweud bod DeFi Coin yn masnachu ar $0.50 ar yr adeg y cawsoch eich 13,000 o docynnau yn ôl.
• Yn y senario hwn, byddai cyfanswm eich buddsoddiad wedi bod yn werth $6,500 – sy’n golygu o’ch gwariant gwreiddiol o $10,000 – eich bod wedi gwneud colled o $3,500.

Yn y pen draw, cofiwch, er y byddwch yn cynyddu nifer y tocynnau rydych chi'n berchen arnynt pan fyddwch chi'n buddsoddi mewn polio DeFi, mae angen i chi hefyd ystyried y gallent fod yn masnachu am bris is erbyn i'r term ddod i ben.

Sut i Fuddsoddi mewn Cyfrif DeFi 

I gael trosolwg cyflym o sut i fuddsoddi mewn stacio DeFi, edrychwch ar y llwybr cerdded isod:

• 1 cam: Ewch i DeFi Swap - Yn gyntaf, ymweld â chyfnewidfa DeFi Swap a chliciwch ar 'Farm'.
• 2 cam: Cysylltwch Waled i DeFi Swap - Nesaf, cliciwch ar 'Cysylltu Waled'. Dewiswch y waled sydd orau gennych ac awdurdodwch y cysylltiad â DeFi Swap.
• 3 cam: Dewiswch Stake Tocyn – Nawr bod eich waled wedi'i gysylltu â DeFi Swap, gallwch ddewis y tocyn rydych chi am ei gymryd.
• 4 cam: Dewiswch Term Staking - Dewiswch eich term polio dewisol o 30, 90, 180, neu 365 diwrnod.
• 5 cam: Cadarnhau Cytundeb Mantio - Y cam olaf yw cadarnhau'r cytundeb polio trwy'ch waled gysylltiedig.

Unwaith y byddwch wedi cadarnhau popeth, bydd eich tocynnau'n cael eu hadneuo i gyswllt craff DeFi Swap. Ar ôl i'ch dewis dymor fynd heibio, byddwch yn derbyn eich blaendal cychwynnol yn ôl ochr yn ochr ag unrhyw wobrau pentyrru yr ydych wedi'u cynhyrchu.

Darllenwch fwy: Gallwch ddarllen ein canllaw llawn ar staking ewch yma.

Nid oes unrhyw sicrwydd y byddwch yn gwneud arian wrth fuddsoddi yn hwn neu unrhyw gynnyrch neu wasanaeth DeFi. Ewch ymlaen ar eich menter eich hun. 

3. Ffermio Cynnyrch DeFi - Cynhyrchu Cnwd trwy Ddarparu Hylifedd i Gyfnewidfa DeFi

Ffordd boblogaidd arall o fuddsoddi mewn DeFi yw trwy ffermio cynnyrch. Mae hyn braidd yn debyg i stancio, i'r graddau y byddwch yn rhoi benthyg eich tocynnau i gontract smart DeFi gyda'r bwriad o greu diddordeb. Fodd bynnag, mae ffermio cnwd yn wahanol yn yr ystyr y byddwch yn rhoi eich tocynnau mewn cronfa hylifedd.

Bydd y gronfa hylifedd dan sylw yn caniatáu i brynwyr a gwerthwyr fasnachu tocynnau mewn cronfa ddatganoledig. Mae pob cronfa hylifedd, felly, yn cynnwys pâr masnachu – fel DEFC/BNB neu BTC/BUSD. Fel buddsoddwr, bydd gofyn i chi adneuo dau docyn y pâr priodol.

Nid yn unig hynny, ond mae angen ichi ddarparu symiau cyfartal o bob tocyn yn unol â gwerth marchnad cyfredol y ddau brosiect. Er enghraifft, gadewch i ni dybio eich bod am ychwanegu hylifedd at y pâr BNB/DEFC. Byddwn yn dweud bod gan BNB werth marchnad o $300 ar y pryd a DEFC ar $1.

Mae hyn yn golygu, am bob 1 BNB rydych chi'n ei adneuo ($ 300), y byddai angen i chi hefyd drosglwyddo 300 DEFC ($ 300). Wrth adneuo $300 o bob tocyn, cyfanswm eich gwariant yw $600. O ran buddion buddsoddi mewn ffermio cynnyrch DeFi, byddwch yn ennill incwm goddefol cyhyd â bod y tocynnau yn cael eu dal gan y pâr masnachu priodol.

Mae hyn oherwydd bob tro y bydd rhywun yn prynu ac yn gwerthu tocyn gan y pâr, byddant yn talu ffi masnachu. Ac fel rhanddeiliad y gronfa hylifedd priodol, byddwch yn ennill canran o'r arian a gesglir gan y contract smart. Bydd y swm penodol y byddwch yn ei dderbyn yn dibynnu ar nifer o ffactorau – y byddwn yn eu trafod yn fanylach yn yr adran isod.

Enghraifft o Ffermio Cynnyrch  

Mae yna dipyn o newidynnau i'w hystyried wrth asesu'r enillion posibl o'ch ymdrechion ffermio cnwd. Yn gyntaf, pan fyddwch chi'n adneuo tocynnau mewn pâr ffermio cnwd, chi fydd yn berchen ar ganran o'r pwll. Mae'r ganran hon yn seiliedig ar faint o docynnau rydych chi wedi'u hadneuo o gymharu ag eraill.

Er enghraifft:

• Soniasom uchod eich bod wedi adneuo 1 BNB ar werth $300 a 300 DeFi Coin hefyd ar $300.
• Byddwn nawr yn dweud bod cyfanswm o 5 BNB a 1,500 DeFi Coin yn y pwll priodol
• Mae hyn yn golygu eich bod yn berchen ar 20% o'r pwll BNB/DEFC

Felly nawr ein bod ni'n gwybod beth yw eich canran o'r gronfa ffermio cnwd, mae angen i ni wedyn asesu faint fyddwch chi'n ei wneud. Yn hollbwysig, yn wahanol i stancio, nid oes APY sefydlog yn achos ffermio cnwd.

Mae hyn oherwydd ei fod i gyd yn dibynnu ar faint mae'r pwll yn ei gasglu mewn ffioedd masnachu, beth yw eich canran, ac a yw gwerth y tocynnau yn codi neu'n disgyn.

• Serch hynny, gadewch i ni ddweud bod eich platfform ffermio cynnyrch dewisol yn cynnig 2% o'r holl ffioedd masnachu a gesglir.
• Rydych chi'n berchen ar 20% o'r pwll
• Ar ôl 30 diwrnod, mae'r pâr masnachu wedi casglu'r 4 BNB a 1,200 DeFi Coin
• Byddai eich cyfran chi o'r gronfa hon yn cyfateb i 0.8 BNB (20% o 4 BNB) a 240 DeFi Coin (20% o 1,200 DeFi Coin)

Peth arall i'w nodi am ffermio cynnyrch yw bod eich cyfran chi o'r pâr masnachu priodol yn cael ei gynrychioli'n nodweddiadol gan LP (pwll hylifedd).

Er mwyn tynnu'ch buddsoddiad yn ôl o'r gronfa, byddai angen i chi gyfnewid eich tocynnau LP yn ôl i'r darnau arian gwreiddiol a adneuwyd gennych. Y newyddion da yw, yn wahanol i stancio, anaml y bydd angen cloi eich tocynnau i ffwrdd wrth ymgysylltu â phwll ffermio cnwd. O'r herwydd, mae hyn yn cynnig llawer mwy o hyblygrwydd o ran cael mynediad at eich arian.

Colli Nam 

Un o'r prif risgiau y mae angen i chi eu hystyried cyn buddsoddi mewn ffermio cynnyrch DeFi yw colled amhariad.

Y prif gysyniad gyda cholled amhariad yw y gallwch chi golli arian pan fydd gwerth y tocynnau sy'n cael eu hadneuo yn y pwll ffermio cynnyrch yn lleihau.

Yn fwy penodol, mae colled amhariad yn digwydd os gwnewch lai o arian o ffermio cynnyrch nag y byddech wedi'i wneud yn syml trwy gadw'r tocynnau mewn waled breifat neu gyfnewidfa.

• Er enghraifft, gadewch i ni ddweud eich bod yn cadw'ch tocynnau mewn pwll DEFC/BNB am dri mis.
• Yn eich tro, gwnaethoch APY o 100% – felly mae hynny'n gynnyrch effeithiol o 25% ar gyfer eich tymor o dri mis.
• Fodd bynnag, yn ystod yr un cyfnod, cynyddodd gwerth y ddau docyn 45% yn y farchnad agored.

O'r herwydd, mae hon yn enghraifft wych o golled amhariad, gan fod y broses o ffermio cnwd mewn gwirionedd wedi arwain at wneud llai.

Sut i Fuddsoddi mewn Ffermio Cynnyrch DeFi 

Mae DeFi Swap yn cefnogi nifer sylweddol o byllau ffermio cynnyrch y gellir eu gweithredu trwy glicio botwm.

Wrth ddefnyddio DeFi Swap at y diben hwn, byddwch yn ennill 0.25% o'r holl ffioedd masnachu a gesglir o'ch pâr dewisol - yn gymesur â'ch cyfran chi o'r pwll.

Wrth i DeFi Swap barhau i gynyddu ei gyfeintiau masnachu, gall hyn fod yn ffordd broffidiol o gynhyrchu incwm goddefol ar eich tocynnau.

I fuddsoddi mewn cronfa ffermio cynnyrch heddiw trwy DeFi Swap - dilynwch y canllaw cyflym isod:

• 1 cam: Ewch i DeFi Swap - Yn gyntaf, ymweld â chyfnewidfa DeFi Swap a chliciwch ar 'Pool'.
• 2 cam: Cysylltwch Waled i DeFi Swap - Nesaf, cliciwch ar 'Cysylltu Waled'. Dewiswch y waled sydd orau gennych ac awdurdodwch y cysylltiad â DeFi Swap.
• 3 cam: Dewiswch Pâr Ffermio Cynnyrch - Nawr bod eich waled wedi'i gysylltu â DeFi Swap, gallwch ddewis y pâr ffermio cynnyrch yr ydych am ddarparu hylifedd ar ei gyfer.
• 4 cam: Rhowch Swm Ffermio Cynnyrch - Pan fyddwch chi'n teipio nifer y tocynnau rydych chi am eu hadneuo, bydd y swm priodol yn diweddaru ar gyfer y darn arian arall. Er enghraifft, efallai y byddwch chi'n teipio 2 BNB a bydd yn diweddaru gyda 1,200 DEFC.
• 5 cam: Cadarnhau Cytundeb Ffermio Cynnyrch - Yn olaf, bydd angen i chi gadarnhau'r cytundeb ffermio cynnyrch trwy'r waled sy'n gysylltiedig â DeFi Swap.

Ar ôl cadarnhau'r buddsoddiad trwy'ch waled, bydd y tocynnau'n cael eu hadneuo yn y pwll hylifedd priodol. Cyhyd ag y bydd y tocynnau yn aros yn y gronfa, byddwch yn cynhyrchu incwm goddefol o unrhyw ffioedd masnachu a gesglir.

Nid oes unrhyw sicrwydd y byddwch yn gwneud arian wrth fuddsoddi yn hwn neu unrhyw gynnyrch neu wasanaeth DeFi. Ewch ymlaen ar eich menter eich hun. 

4. Cyfrifon Llog DeFi - Adneuo Tocynnau Crypto i mewn i Gyfrif Cynilo i Ennill Llog

Nesaf i fyny ar ein rhestr o'r ffyrdd gorau o fuddsoddi mewn DeFi yw cyfrifon llog cripto. Mae hwn yn gysyniad cymharol newydd sy'n dilyn yr un egwyddorion o gyfrif banc confensiynol sy'n talu llog. Hynny yw, mae'r cynnyrch DeFi hwn yn syml yn ei gwneud yn ofynnol ichi adneuo'ch tocynnau i waled y darparwr, ac yn ei dro - telir cyfradd llog i chi.

Mewn rhai achosion, bydd y gyfradd llog yn sefydlog. Mae hyn yn golygu eich bod chi'n gwybod yn union faint fyddwch chi'n ei ennill ar adneuon eich cyfrif llog. Wedi dweud hynny, mae rhai platfformau'n cynnig cyfraddau amrywiol a fydd yn newid yn seiliedig ar amodau'r farchnad ehangach. O ran cyfnodau cloi, bydd hyn yn dibynnu ar eich dewis ddarparwr.

Mae rhai platfformau yn cynnig nifer o delerau gwahanol a all amrywio o gytundeb tynnu'n ôl hyblyg hyd at 12 mis. Yn y rhan fwyaf o achosion – ac yn union fel pentyrru, po hiraf y tymor, y mwyaf y byddwch yn cael eich talu. Mae'r llog a enillwch fel arfer yn cael ei gynhyrchu o fenthyciadau trydydd parti.

Mae hyn yn golygu y bydd eich tocynnau crypto yn cael eu benthyca i bobl eraill, a fydd yn eu tro yn talu llog ar yr arian a fenthycir. Afraid dweud mai’r risg yr ydych yn ei hwynebu wrth ddewis y cynnyrch DeFi hwn yw bod canran fawr o fenthycwyr yn diffygdalu ar eu benthyciad. Wedi dweud hynny, bydd darparwyr benthyciadau DeFi fel arfer angen cyfochrog gan y benthyciwr.

Mae hyn yn golygu, os bydd gwerth y benthyciad yn parhau heb ei dalu, gall y darparwr werthu'r cyfochrog sydd wedi'i adneuo. Ar ben hynny, os bydd y cyfochrog yn gostwng mewn gwerth gan ganran benodol, bydd hyn hefyd yn arwain at y darparwr yn gwerthu'r tocynnau os nad yw'r benthyciwr yn ychwanegu mwy o arian.

O ran cynnyrch, mae swm y llog y gallwch ei ennill yn aml yn llawer is o gymharu â ffermio stancio a chynnyrch. Serch hynny, gallwch fod yn sicr bod APYs yn llawer mwy cystadleuol na'r hyn y byddwch yn ei ennill o gyfrif banc confensiynol. Mewn gwirionedd, mae hyd yn oed yn bosibl ennill APYs dau ddigid ar ddarnau arian sefydlog fel USDT a BUSD yn y farchnad hon.

Enghraifft o Gyfrifon Llog DeFi 

Os ydych chi'n hollol newydd i gyfrifon llog cripto, edrychwch ar yr enghraifft isod i asesu a yw'r cynnyrch buddsoddi DeFi hwn yn iawn i chi ai peidio:

• Gadewch i ni ddweud eich bod chi'n penderfynu buddsoddi tocynnau Frax mewn cyfrif llog cripto
• Mae Frax yn stablecoin, felly mewn theori, dylai aros ar werth bron o $1 bob amser
• Mae'r darparwr a ddewiswyd gennych yn cynnig APY o 12% ar Frax trwy glo am dri mis
• Rydych chi'n adneuo 10,000 o docynnau
• Ar ôl i'r tymor tri mis fynd heibio, byddwch yn derbyn eich gwerth 10,000 Frax ynghyd â 300 o docynnau llog
• Er i chi sicrhau APY o 12%, cyfanswm eich llog yw 300 Frax oherwydd i chi ddewis tymor o dri mis (12% / 4).

Yn unol â'r enghraifft uchod, mae cyfrifon llog cripto yn cynnig ffordd syml o gynhyrchu incwm ar eich cronfeydd. Fodd bynnag, fel yr eglurwn yn yr adran nesaf, mae cyfrifon llog yn y farchnad hon fel arfer yn cael eu cynnig gan lwyfannau canolog.

Risg o Ganoli  

Y rhan bwysicaf o'r gofod DeFi yw y byddwch yn buddsoddi mewn cynhyrchion a gwasanaethau sy'n cynhyrchu cynnyrch trwy weithredwr datganoledig. Fodd bynnag, mae'n hollbwysig nodi bod llawer o lwyfannau sy'n cynnig cyfrifon llog wedi'u canoli.

Mae hyn yn golygu pan fyddwch chi'n adneuo arian i gyfrif llog cripto, bydd gan y darparwr reolaeth lawn dros eich tocynnau. Felly, bydd angen i chi ymddiried bod y darparwr dan sylw yn gyfreithlon ac y bydd yn talu'r hyn sy'n ddyledus i chi pan fyddwch wedi penderfynu tynnu'n ôl.

Gellir osgoi'r risg hon trwy gadw at lwyfan DeFi gwirioneddol ddatganoledig. Er enghraifft, pan fyddwch chi'n defnyddio'r gwasanaethau a gynigir gan DeFi Swap, ni fydd byth yn ofynnol i chi ymddiried yn y platfform. Yn lle hynny, mae'r tocynnau'n cael eu hadneuo i gontract smart diogel na ellir ei drin na'i wrthdroi.

Mae hyn yn golygu, cyn gynted ag y dymunwch dynnu'n ôl, dim ond y tocynnau yn ôl i'r waled a ddefnyddiwyd gennych i ddechrau i gwblhau'r buddsoddiad y gall y contract smart ei adneuo.

Yn DeFi Swap - Y Gyfnewidfa ddatganoledig Arwain ar gyfer Ffermio Pentyrru a Chynnyrch 

Nid oes unrhyw sicrwydd y byddwch yn gwneud arian wrth fuddsoddi yn hwn neu unrhyw gynnyrch neu wasanaeth DeFi. Ewch ymlaen ar eich menter eich hun. 

5. Benthyciadau DeFi - Gwneud y Mwyaf o'ch Amlygiad i DeFi Gyda Benthyciad Crypto Wedi'i Ddiogelu

Maes arall o'r sector cyllid datganoledig y mae'n werth edrych arno yw benthyciadau DeFi. Mae'r cynnyrch hwn yn caniatáu ichi fenthyca arian mewn amser real yn erbyn y tocynnau crypto rydych chi'n berchen arnynt ar hyn o bryd. Fel y cyfryw, byddwch yn cymryd benthyciad diogel. Fodd bynnag, yn wahanol i fenthyciadau traddodiadol a gynigir gan fanciau, nid oes gofyniad i fynd drwy broses gwirio credyd.

Ar ben hynny, ni fydd angen i chi ddarparu unrhyw ddogfennau i brofi eich fforddiadwyedd a'ch sefyllfa ariannol. Mewn gwirionedd, nid yw llwyfannau benthyca DeFi hyd yn oed yn gofyn ichi ddarparu unrhyw wybodaeth bersonol na manylion cyswllt. I'r gwrthwyneb, bydd eich benthyciad yn cael ei gymeradwyo ar unwaith trwy glicio botwm.

O ran faint y gallwch ei fenthyg, bydd hyn yn dibynnu ar nifer o ffactorau. Yn gyntaf, bydd gan bob platfform DeFi ei derfynau LTV (Benthyciad-i-Werth) ei hun. Dyma'r ganran y gallwch ei benthyca yn erbyn gwerth eich cyfochrog. Er enghraifft, gadewch i ni ddweud bod eich platfform dewisol yn cynnig benthyciadau DeFi gyda LTV o 80%.

Mae hyn yn golygu pe baech yn adneuo gwerth $5,000 o crypto, gallech fenthyca hyd at $4,000. Bydd hyn yn cael ei dalu mewn tocynnau crypto, gan nad yw gwir lwyfannau benthyciad DeFi yn cymryd rhan mewn arian fiat. Serch hynny, efallai y byddwch chi'n gallu benthyca arian parod fel USDT - y gallwch chi ei drosi'n hawdd i arian parod os dymunwch.

Peth arall i'w gofio yw y bydd angen i chi dalu llog ar eich benthyciadau DeFi. Bydd y cyfraddau'n amrywio yn dibynnu ar y platfform o'ch dewis a'r term priodol yr ydych yn cytuno iddo. Wedi dweud hynny, yn aml nid yw gwefannau benthyca DeFi yn gosod telerau confensiynol, sy'n golygu y gallwch ad-dalu'r arian yn eich amser eich hun.

Fodd bynnag, os bydd gwerth eich cyfochrog yn gostwng gan ganran benodol, gofynnir i chi ychwanegu mwy o docynnau. Os na wnewch chi, yna bydd platfform benthyciad DeFi yn cael ei orfodi i werthu rhywfaint o'ch cyfochrog.

Cynyddu Eich Amlygiad i Crypto  

Gall benthyciadau DeFi fod yn arf gwych i ystyried a ydych am gynyddu gwerth eich amlygiad i'r sector asedau digidol heb gyfnewid eich tocynnau. Mae hyn oherwydd y byddwch yn dal i reoli'r cyfochrog yr ydych yn ei adneuo cyhyd â bod y benthyciad yn parhau i fod yn ddyledus. Fel y cyfryw, os bydd gwerth y gyfochrog yn cynyddu, byddwch yn elwa o hyn.

Ar ben hynny, gellir ail-fuddsoddi'r arian a gewch o fenthyciad DeFi yn ôl yn y gofod crypto. Bydd hyn yn caniatáu ichi reoli llawer iawn o cripto - heb fod angen cyfalaf ar gael ichi.

Er enghraifft:

• Gadewch i ni ddweud bod gennych werth $3,000 o AAVE
• Ar adeg y buddsoddiad, mae AAVE yn masnachu ar $100
• Rydych chi'n adneuo'r AAVE hwn i blatfform DeFi ac yn cymryd benthyciad ar 50% LTV
• Rydych chi'n penderfynu cymryd eich benthyciad yn AAVE
• Mae hyn yn golygu eich bod yn derbyn gwerth $1,500 o AAVE
• Ar ôl dau fis, mae AAVE yn masnachu ar $140 - felly mae hynny'n gynnydd o 40%

Rydych chi'n penderfynu cyfnewid eich buddsoddiad er mwyn cael budd o'r cynnydd yng ngwerth AAVE.

Mae eich elw fel a ganlyn:

• Ar eich blaendal gwreiddiol o $3,000 – mae hyn wedi cynyddu 40%. O'r herwydd, mae eich buddsoddiad gwreiddiol bellach yn werth $4,200 – felly dyna elw o $1,200
• Ar y $1,500 AAVE y gwnaethoch ei fenthyg, mae hyn hefyd wedi cynyddu 40%. Mae hyn yn cyfateb i werth newydd o $2,100 - felly elw o $600
• Yn gyfan gwbl, rydych chi wedi gwneud elw o $1,800 ar y fenter benthyciad DeFi hon

Wrth gwrs, byddwch hefyd wedi talu rhywfaint o log am y tri mis pan oedd eich benthyciad yn dal yn ddyledus. Serch hynny, gall APRs benthyciad DeFi fod yn gystadleuol iawn - felly yn yr enghraifft hon, rydych chi wedi gwneud elw teilwng.

Mae angen i chi ystyried y risgiau o gymryd benthyciad DeFi er mwyn cynyddu eich amlygiad i'r sector cripto. Wedi'r cyfan, os bydd gwerth eich cyfochrog yn gostwng, yna efallai y bydd y platfform benthyciad DeFi yn cael ei orfodi i ddiddymu'r tocynnau.

Ar ben hynny, os bydd gwerth y tocynnau a fenthycwyd gennych yn gostwng, mae'n debygol y byddwch mewn ecwiti negyddol.

Yn DeFi Swap - Y Gyfnewidfa ddatganoledig Arwain ar gyfer Ffermio Pentyrru a Chynnyrch 

Nid oes unrhyw sicrwydd y byddwch yn gwneud arian wrth fuddsoddi yn hwn neu unrhyw gynnyrch neu wasanaeth DeFi. Ewch ymlaen ar eich menter eich hun.

Ydy DeFi yn Fuddsoddiad Da?

Er bod DeFi bellach yn sector gwerth biliynau o ddoleri, mae'r sefyllfa fuddsoddi hon yn ei ddyddiau cynnar o hyd. Fel y cyfryw, mae digon o dwf ar ôl ar y bwrdd os gallwch fuddsoddi tra bod y sector yn ifanc.

Prif gysyniad DeFi yw ei fod yn darparu llwybr i bobl fuddsoddi arian heb fod angen iddynt fynd trwy ddarparwr canolog - fel banc neu sefydliad ariannol. Yn lle hynny, gall buddsoddwyr gysylltu'n uniongyrchol â chyfranogwyr eraill y farchnad.

Os ydych chi'n dal yn ansicr ai DeFi yw'r lle buddsoddi iawn i chi - ystyriwch rai o'r prif fanteision rydyn ni'n eu trafod yn yr adrannau isod.

Cynnyrch uwch na'r cyfartaledd  

Mae cynhyrchion buddsoddi traddodiadol yn dod yn llai a llai deniadol wrth i'r blynyddoedd fynd heibio. Er enghraifft, yn yr Unol Daleithiau ac Ewrop, anaml y bydd cynilwyr yn gallu cynhyrchu cynnyrch o dros 1% ar adneuon cyfrif banc confensiynol.

Mae hyn yn golygu, trwy adneuo arian mewn cyfrif cynilo, ni fyddwch hyd yn oed yn gallu talu cyfradd chwyddiant. O ystyried bod chwyddiant wedi rhagori ar 7% yn yr Unol Daleithiau ers troad 2022, mae hyn yn golygu y bydd gwerth eich arian yn parhau i ostwng.

Mewn cymhariaeth, pan fyddwch chi'n buddsoddi mewn DeFi, mae gennych chi'r potensial i gynhyrchu cynnyrch deniadol iawn ar eich cronfeydd. Mewn gwirionedd, mae'n hawdd mynd y tu hwnt i gyfradd chwyddiant gryn dipyn.

Fel enghraifft wych, gallwch adneuo DeFi Coin i gytundeb stacio DeFi Swap am 12 mis ac yn ei dro, ennill APY o 75%. Fel y nodwyd yn gynharach, gallwch hyd yn oed ennill enillion tri digid ar stablau sydd wedi'u pegio i'r ddoler.

Dim Gwiriadau Cefndir Ariannol  

Un o brif bileri DeFi yw y dylai gwasanaethau ariannol fod yn hygyrch i bawb – waeth beth fo lleoliad neu gefndir yr unigolyn.

Ac felly, ni waeth beth yw eich sefyllfa ariannol, bydd llwyfannau fel DeFi Swap yn hapus i ddiwallu'ch anghenion buddsoddi.

Yn hollbwysig, pan fyddwch chi'n buddsoddi trwy lwyfan DeFi, ni fydd yn ofynnol i chi fynd trwy wiriad cefndir ariannol o unrhyw fath. Ni fydd gofyn i chi hyd yn oed ddarparu unrhyw wybodaeth bersonol na manylion cyswllt.

Yn lle hynny, y cyfan sy'n rhaid i chi ei wneud yw cysylltu'ch waled â'r platfform priodol a dewis y cynnyrch buddsoddi DeFi yr ydych am ei gyrchu.

Dim Trydydd Partïon   

Pan fyddwch chi'n buddsoddi arian yn y sector ariannol traddodiadol - boed hynny'n stociau, cronfeydd, neu aur - mae angen i chi fynd trwy frocer trydydd parti.

Mae hyn yn golygu y bydd y brocer yn gyfrifol am gadw eich buddsoddiadau yn ddiogel ar eich rhan. Yn ei dro, nid yn unig y mae angen i chi ymddiried yn y brocer dan sylw ond codir amrywiaeth o ffioedd a chomisiynau arnoch.

• Mae hyn mewn cyferbyniad llwyr â sut mae DeFi yn gweithio.
• Wedi'r cyfan, mae llwyfannau fel DeFi Swap wedi'u datganoli, sy'n golygu y gallwch chi gael mynediad at wasanaethau ariannol heb fynd trwy ganolwr.
• Ar ben hynny, ac efallai yn bwysicaf oll, ni fydd yn ofynnol i chi adneuo'ch tocynnau i'r platfform ei hun.
• Yn lle hynny, bydd yr arian yn cael ei drosglwyddo i'r contract smart sylfaenol - na fydd y darparwr DeFi yn gallu ei drin.

Ar y cyfan, trwy fuddsoddi yn DeFi, gallwch gael mynediad at wasanaethau buddsoddi yn uniongyrchol heb fod angen defnyddio gwasanaethau trydydd parti.

Cyfalafu Marchnad Fach    

Yn ôl gwefan agregu data blaenllaw CoinGecko, wrth ysgrifennu, mae'r sector DeFi cyfan yn dal i gael ei brisio ar lai na $ 50 biliwn.

Yn y cynllun mawreddog o bethau, mae hyn yn funud. Ac felly, ni fu erioed amser gwell i fuddsoddi yn DeFi – gan fod y diwydiant hwn yn dal i gael ei danbrisio’n fawr.

Mae CoinGecko hefyd yn nodi, ar droad 2020, fod y sector DeFi wedi cario cyfalafu marchnad o ddim ond $ 1.7 biliwn. Mae hyn yn golygu, mewn ychydig dros ddwy flynedd, bod gwerth y gofod DeFi wedi cynyddu dros 2,700%.

Casgliad

I grynhoi, mae'r canllaw hwn wedi esbonio'r ffyrdd gorau o fuddsoddi yn DeFi ar hyn o bryd. Rydym wedi ymdrin â phopeth o ffermio arian stancio a chynnyrch i gyfrifon llog a benthyciadau.

Fodd bynnag, efallai mai’r ffordd orau o fuddsoddi mewn cyllid datganoledig yw drwy docyn DeFi o’r radd flaenaf.

Mae DeFi Coin, er enghraifft, yn cefnogi cyfnewidfa DeFi Swap - sy'n cynnig APYs deniadol trwy byllau ffermio stacio a chynnyrch. Ar ben hynny, mae DeFi Coin yn trethu gwerthwyr ar 10% - hanner ohono'n cael ei ddosbarthu i ddeiliaid tocynnau presennol trwy gontract smart na ellir ei gyfnewid.

Felly, mae deiliaid DeFi Coin hirdymor yn cael eu gwobrwyo â thaliadau difidend parhaus.

Nid oes unrhyw sicrwydd y byddwch yn gwneud arian wrth fuddsoddi yn hwn neu unrhyw gynnyrch neu wasanaeth DeFi. Ewch ymlaen ar eich menter eich hun. 

Cwestiynau Mwyaf Cyffredin