Mae'r farchnad cyllid ddatganoledig (DeFi) wedi derbyn diddordeb uwch gan selogion crypto yn ystod y blynyddoedd diwethaf - gan ddenu buddsoddwyr o bob rhan o'r byd. Yn ei ffurf symlaf, mae DeFi yn derm a ddefnyddir ar gyfer cymwysiadau ariannol sydd wedi'u hadeiladu ar dechnoleg blockchain - sy'n anelu at ddemocrateiddio'r dirwedd economaidd trwy ddisodli sefydliadau canolog.

Heddiw, gall llwyfannau DeFi ddarparu sbectrwm llawn o wasanaethau ariannol i chi - yn amrywio o fasnachu, benthyca, benthyca, cyfnewidiadau datganoledig, rheoli asedau, a mwy.

Mae'r llwyfannau DeFi mwyaf poblogaidd wedi cynllunio eu tocynnau brodorol eu hunain, fel modd i hwyluso eu gweithrediadau yn ogystal â chymell defnyddwyr. Os oes gennych ddiddordeb mewn cael darn o'r farchnad arloesol hon yn gynnar - buddsoddi mewn darnau arian DeFi yw un o'r ffyrdd gorau o fynd.

Yma yn DefiCoins.io - rydym yn edrych ar rai o'r darnau arian DeFi gorau yn y farchnad ac yn astudio eu rôl yn eu hecosystemau DeFi priodol. Rydym hefyd yn esbonio'r broses o sut y gallwch brynu darnau arian DeFi o gysur eich cartref heb dalu cant mewn ffioedd neu gomisiynau broceriaeth.

10 Arian DeFi Gorau 2021

Diolch i boblogrwydd syfrdanol ac ymddangosiad llwyfannau DeFi newydd - mae'r rhestr o ddarnau arian DeFi yn tyfu'n gyson. Ar adeg ysgrifennu - mae cyfanswm cap marchnad holl ddiwydiant DeFi dros $ 115 biliwn. Mae hyn yn enfawr, yn enwedig pan ystyriwch pa mor ifanc yw ffenomen DeFi. 

Dyma restr o'r 10 darn arian DeFi gorau sydd wedi cyfrannu at gynnydd y farchnad ddatganoledig hon.

1. Uniswap (UNI)

Mae Uniswap yn gyfnewidfa ddatganoledig flaenllaw sydd ar hyn o bryd yn dominyddu marchnad DeFi. Mae'n cyflogi system Gwneuthurwr Marchnad Awtomataidd (AMM) i sicrhau bod digon o hylifedd ar gyfer y tocynnau ERC20 sy'n cael eu masnachu ar ei safle. Mae protocol Uniswap wedi denu dilyniant ffyddlon yn unol â'i atebion crypto-asedau. Mae'n caniatáu ichi gael rheolaeth lwyr dros eich allweddi preifat, integreiddio â waledi allanol, ac mae'n caniatáu ichi fasnachu am ffioedd isel.

Lansiwyd tocyn UNI gan brotocol Uniswap ym mis Medi 2020 - fel modd i wobrwyo ei DEFNYDDWYR. Aeth darn arian DeFi i'r farchnad am bris masnachu o $ 2.94. Dros ychydig fisoedd - mae gwerth y darn arian wedi skyrocio i $ 35.80 ers hynny. Gellir dadlau bod darn arian DeFi yn un o'r tocynnau sy'n perfformio orau yn y diwydiant - gydag ymchwydd o dros 1,100% mewn mater o ddim ond wyth mis. 

Mae hefyd yn un o'r darnau arian DeFi gorau o ran prisio, gyda chap marchnad o dros $ 18 biliwn. Pan fyddwch chi'n prynu UNI, byddwch hefyd yn derbyn cymhellion a gostyngiadau ar brotocol Uniswap. Er enghraifft, yn dibynnu ar faint daliadau UNI - byddwch yn gallu pleidleisio ar wahanol bolisïau a gynigir ar gyfer ecosystem Uniswap.

Mae protocol Uniswap eisoes wedi llunio cynllun pedair blynedd ar gyfer dyrannu tocynnau UNI. Allan o gyfanswm o 1 biliwn o ddarnau arian, mae 60% wedi'i gadw ar gyfer aelodau cymuned Uniswap. Mae'r darn arian DeFi eisoes ar gael i fasnachu ar lwyfannau cryptocurrency poblogaidd fel Capital.com.

2. Chainlink (LINK)

Gellir dadlau mai Chainlink yw'r rhwydwaith oracle datganoledig a ddefnyddir fwyaf eang sydd ar gael ar hyn o bryd ym marchnad DeFi. Mae'n bwydo data'r byd go iawn i gontractau craff ar y blockchain - gan wasanaethu fel cyswllt rhwng y swm digynsail o wybodaeth sy'n mynd yn ôl ac ymlaen rhwng crypto DApps. Mae'r darparwr hefyd wedi rhyddhau ei docyn brodorol brodorol LINK, sydd â sawl cyfleustodau swyddogaethol ar y platfform.

Diolch i boblogrwydd cynyddol platfformau datganoledig, mae Chainlink wedi profi twf sylweddol ers ei lansio yn 2019. Mae wedi esblygu i bwynt lle gall ariannu mentrau crypto eraill a all fod o werth i ecosystem Chainlink.

O ran cyfalafu marchnad, mae LINK yn un o ddarnau arian poblogaidd DeFi ar hyn o bryd - gyda phrisiad o dros $ 14 biliwn. Aeth darn arian DeFi i mewn i 2021 gyda phris o $ 12.15. Ar adeg ysgrifennu, ym mis Ebrill 2021 - ers hynny mae gwerth LINK wedi cyrraedd uchafbwyntiau amser-llawn ar $ 44.36. Mae llawer yn disgwyl i'r taflwybr cynyddol hwn barhau dros amser. 

Dros y blynyddoedd, mae Chainlink wedi profi i fod yn un o'r llwyfannau DeFi gorau i gynnal ei berthnasedd yn y diwydiant. Wrth iddo geisio ehangu ymarferoldeb ei blatfform DeFi, bydd LINK yn gallu rhoi hyblygrwydd ychwanegol i ddatblygwyr DeFi eraill. O ystyried yr agweddau hyn, gellir dadlau bod y tocyn LINK yn un o'r darnau arian DeFi gorau i'w ystyried yn 2021.

3. DAI (DAI)

I'r rhai nad ydynt yn ymwybodol, mae'r farchnad ariannol amgen o cryptocurrencies a darnau arian DeFi yn enwog yn gyfnewidiol. I'r rhai sy'n ceisio osgoi amrywiadau mewn prisiau, gallai darn arian DAI fod o ddiddordeb. Yn gryno, mae'r darn arian crypto DeFi hwn wedi'i adeiladu ar y blockchain Ethereum ac mae ei werth wedi'i begio i werth doler yr UD.

Mewn gwirionedd, DAI yw'r ased crypto datganoledig cyntaf, wedi'i gefnogi gan gyfochrog, o'i fath. Datblygir y darn arian DeFi hwn gan y meddalwedd ffynhonnell agored Protocol MakerDAO - sef un o'r llwyfannau DeFi gorau i ddefnyddio contractau craff i adeiladu gwahanol gymwysiadau datganoledig.

Ar hyn o bryd, mae gan DAI gyfalafu marchnad o $ 4 biliwn - sy'n golygu ei fod yn un o'r darnau arian DeFi gorau mewn cylchrediad. Mae ganddo gyfradd gyfnewid sy'n adlewyrchu gwerth doler yr UD yn erbyn gwerth arian cyfred fiat arall. Fel y gallwch ddychmygu, prif fantais atal DAI yw cyfyngu ar eich risg o ddod i gysylltiad ag anwadalrwydd eithafol y marchnadoedd cryptocurrency ehangach.

Yn ogystal, gall defnyddio DAI yn lle arian cyfred fiat hefyd eich helpu i leihau costau trafodion a'r oedi sy'n gysylltiedig â masnachu yn y marchnadoedd ariannol. Yn y pen draw, mae DAI o'r darnau arian DeFi gorau o'i fath - felly rydyn ni'n disgwyl pethau mawr i'r prosiect symud i'r blynyddoedd i ddod. 

4. 0x (ZRX)

Protocol DeFi yw 0x sy'n caniatáu i ddatblygwyr adeiladu eu cyfnewidfeydd cryptocurrency datganoledig eu hunain. Mae hefyd yn gweithredu fel datrysiad DEX di-garchar sy'n caniatáu i ddefnyddwyr fasnachu tocynnau ERC20 yn hawdd. Fodd bynnag, y gwahaniaeth nodedig yw bod y gyfnewidfa 20x, ynghyd â'i gefnogaeth i docynnau ERC0, hefyd yn hwyluso asedau crypto ERC-721. Hynny yw, mae hyn yn gwneud lle i fasnachu di-ganiatâd sbectrwm eang o ddarnau arian digidol.

Yn 2017, cyflwynodd y protocol ffynhonnell agored 0x y darn arian 0x (ZRX). Fel llawer o ddarnau arian DeFi gorau eraill, mae'r darn arian ZRX hefyd yn rhedeg ar y blockchain Ethereum a'i fwriad yn wreiddiol oedd helpu i lywodraethu ei ecosystem. Fodd bynnag, yn 2019 - neilltuwyd mwy o gyfleustodau i'r darn arian 0x, megis galluoedd staking ar gyfer darparwyr hylifedd.

Mae 0x wedi perfformio'n hynod o dda ers dechrau 2021. Mewn gwirionedd, mae'r darn arian DeFi wedi cynyddu mewn gwerth dros 500% ers hynny - gan gyrraedd y lefel uchaf erioed o $ 2.33 ym mis Ebrill 2021. Ar hyn o bryd mae'r tocyn yn dal cyfalafu marchnad o dros $ 1.2 biliwn. . Os oes gennych ddiddordeb mewn cyrchu'r protocol 0x, gallwch fasnachu'r tocyn DeFi hwn o lwyfannau masnachu canolog a datganoledig - fel y brocer rheoledig Capital.com.

5. Gwneuthurwr (MKR)

Mae Maker (MKR) yn ddarn arian DeFi arall a ddatblygwyd gan y tîm ym mhotocol MakerDAO. Er mai bwriad DAI oedd dod â sefydlogrwydd, pwrpas y darn arian Gwneuthurwr yw gwasanaethu fel arwydd cyfleustodau. Mewn gwirionedd, defnyddir y tocyn MKR DeFi i gadw gwerth DAI yn sefydlog i $ 1. I gyflawni hyn, gellir creu a dinistrio'r darn arian Gwneuthurwr i gydbwyso'r amrywiadau mewn prisiau a geir yn y farchnad ehangach.

Mae deiliaid MKR yn atebol am addasu'r canllawiau sy'n ymwneud â sefydlogcoin DAI. Os ydych am fuddsoddi yn Maker, byddwch yn ennill hawliau pleidleisio o fewn ecosystem MakerDAO.

Ar ben hynny, byddwch hefyd yn gallu derbyn cymhellion yn gyfnewid am eich cyfranogiad yn llywodraethu protocol MakerDAO, megis ffioedd is a chyfraddau llog ffafriol. Gyda chap marchnad o dros $ 3 biliwn, mae Maker ymhlith un o'r 10 darn arian DeFi gorau yn y farchnad crypto. Os yw DAI i berfformio'n dda ym maes masnachu cryptocurrency, gallai hyn hefyd adlewyrchu ar bris y darn arian Maker DeFi.

6. Cyfansawdd (COMP)

Mae cyfansawdd yn blatfform benthyca a benthyca datganoledig blaenllaw arall sy'n galluogi defnyddwyr i gronni llog ar eu hasedau crypto. Mae'r platfform wedi cynllunio sawl pwll hylifedd Cyfansawdd at y diben hwn. Ar ôl i chi adneuo'ch asedau i un o byllau o'r fath, byddwch chi'n gallu cynhyrchu cTokens yn gyfnewid.

Pan fyddwch am gael mynediad i'ch asedau, gallwch ad-dalu'r cTokens hyn. Yn nodedig, gan fod cyfradd gyfnewid cTokens yn cynyddu dros amser, byddwch hefyd yn gallu ennill llog ar eich buddsoddiad. Ym mis Mehefin 2020, lansiodd Compound ei docyn brodorol - COMP. Gall deiliaid y tocyn DeFi hwn gael mynediad at hawliau pleidleisio ar y protocol Cyfansawdd. 

Mae'r platfform wedi bod yn ennill llawer o dynniad yn y farchnad, ac yn ddiweddar pasiodd ei ddarn arian DeFi gyfalafu marchnad o dros $ 3 biliwn. Aeth cyfansawdd i mewn i 2021 am bris o $ 143.90. Ers hynny, mae'r darn arian Defi wedi rhagori ar $ 638. Mae hyn yn golygu, mewn pedwar mis yn unig o fasnachu - mae cyfansawdd wedi cynyddu dros 350%.

7. Aave (AAVE)

Mae Aave yn blatfform DeFi ffynhonnell agored sy'n gweithredu fel gwasanaeth benthyca crypto. Mae ei brotocol hylifedd di-garchar yn caniatáu ichi ennill llog yn ogystal â benthyca ar eich asedau crypto. Cyflwynwyd y platfform DeFi hwn gyntaf i'r farchnad cryptocurrency yn 2017.

Fodd bynnag, ar y pryd - ETHLend oedd enw'r platfform, gyda LEND fel ei docyn brodorol. Gweithiodd yn bennaf fel system gwneud gemau i gysylltu benthycwyr a benthycwyr. Yn 2018, ailenwyd platfform DeFi yn Aave - gan ychwanegu ar swyddogaethau benthyca newydd.

Heddiw, gellir stacio darn arian AAVE trwy'r protocol i gyfrannu at ei ddiogelwch a'i berfformiad. Ar ben hynny, gallwch hefyd fwynhau gwobrau syfrdanol a ffioedd gostyngedig ar blatfform Aave. Mae gan ddarn arian DeFi sawl pwynt gwerthu - gan fod ganddo gyfleustodau yn y byd go iawn yn y farchnad fenthyca crypto fwyfwy gorlawn.

Mae hefyd yn un o'r darnau arian DeFi gorau o ran prisio, gyda chyfalafu marchnad o dros $ 5 biliwn. Mae darn arian AAVE DeFi wedi bod yn mwynhau marchnad bullish ers dechrau 2021 - gan godi mewn gwerth dros 350% mewn mater o bedwar mis.

8. Synthetix (SNX)

Synthetix yw un o'r llwyfannau DeFi sy'n tyfu gyflymaf yn y farchnad heddiw. Mae y tu ôl i gyfnewidfa ddatganoledig olewog iawn sy'n caniatáu i ddefnyddwyr gyfnewid tocynnau ar y platfform. Fodd bynnag, yr hyn sy'n gwneud Synthetix yn unigryw yw ei fod yn caniatáu i ddefnyddwyr bathu eu hasedau synthetig eu hunain - o'r enw 'Synths.' Yn syml, mae Synths yn offerynnau ariannol sy'n olrhain gwerth ased sylfaenol.

Gallwch fasnachu Synths ar gyfer cryptocurrencies, mynegeion, ac asedau eraill y byd go iawn fel aur ar gyfnewid datganoledig Synthetix. Fodd bynnag, bydd angen i chi gael SNX - arwydd brodorol Synthetix i ddarparu cyfochrog yn erbyn y Synths. Fel hyn, pryd bynnag y bydd eich masnach Synths, bydd eich tocynnau SNX yn cael eu cloi mewn contract craff.

Yn ogystal, mae'r tocyn SNX hefyd yn dosbarthu cyfran o'r ffioedd a gasglwyd i'w ddeiliaid, gan ganiatáu ichi ennill incwm goddefol. O ystyried y cyfleustodau cyfreithlon hwn o fewn y platfform, gallai'r galw am docynnau SNX barhau i gynyddu. Mae'r tocyn eisoes wedi dod i'r amlwg fel un o'r darnau arian DeFi gorau, gyda chyfalafu marchnad o dros $ 2 biliwn. Dros y pedwar mis diwethaf, mae pris darn arian SNX eisoes wedi cynyddu dros 120% mewn gwerth.

9. Yearn.finance (YFI)

Lansiwyd Yearn.finance yn gynnar yn 2020, gyda'r nod o ddarparu cynnyrch uchel ar gyfer atal Ethereum, stablecoins, ac altcoins eraill. Mae'r protocol yn galluogi hyn trwy ei nodwedd o'r enw 'Vaults,' sy'n helpu i liniaru cost uchel trafodion Ethereum.

Mae Yearn.finance yn gobeithio symleiddio'r cysyniad o DeFi ar gyfer buddsoddwyr newydd, gan ganiatáu iddynt wneud y gorau o'r enillion heb fawr o ymyrraeth. Ers hynny mae'r platfform DeFi hwn wedi cael sylw ychwanegol gan y farchnad gyda lansiad ei docyn YFI. Mae gan ddarn arian DeFi gap marchnad uchel o dros $ 1.5 biliwn.

Fodd bynnag, prin yw'r cyflenwad o ddim ond 36,666 darn arian - sy'n ychwanegu at werth prosiect Defi. Ar adeg ysgrifennu, mae darn arian YFI wedi'i brisio dros $ 42,564 - un o'r uchaf yn y farchnad. Mae hwn yn ffigur trawiadol, o ystyried mai dim ond ym mis Gorffennaf 2020 y cyflwynwyd y darn arian - am bris o $ 1,050.

10. PancakeSwap (CAKE)

Mae PancakeSwap yn gyfnewidfa ddatganoledig sy'n eich galluogi i gyfnewid tocynnau BEP20 ar Gadwyn Smart Binance, dewis arall cyfleus a rhad i Ethereum. Yn debyg i Uniswap, mae'r DEX hwn hefyd yn cyflogi system Gwneuthurwr Marchnad Awtomataidd i gynhyrchu pyllau hylifedd. Lansiodd PancakeSwap ei docyn brodorol CAKE ym mis Medi 2020. Gall defnyddwyr roi CAKE ar un o'r nifer o byllau hylifedd a gynigir er mwyn ennill mwy o docynnau yn gyfnewid.

Ers hynny mae'r ffioedd is a godwyd wedi denu llawer o selogion DeFi i'r platfform hwn. - gyrru pris y darn arian yn raddol i fyny. Dangosodd y tocyn CAKE rali prisiau rhyfeddol yn chwarter cyntaf 2021. Dechreuodd darn arian Defi y flwyddyn ar $ 0.63 ac, ar Ebrill 26, 2021 - fe darodd y lefel uchaf erioed o $ 33.83.

Mae hyn yn golygu enillion o dros 5,000% mewn pedwar mis yn unig. Ar adeg ysgrifennu, mae'r tocyn CAKE hefyd wedi sefydlu cyfalafu marchnad o dros $ 5 biliwn, sy'n golygu ei fod yn un o'r tocynnau crypto DeFi sy'n perfformio orau'r flwyddyn.

Pwysig i'w Gwybod

Afraid dweud, mae poblogrwydd cynyddol darnau arian DeFi yn dangos bod y sector DeFi ehangach ar ei ffordd i gyrraedd marchnad ariannol eang. Mae'r protocolau yr ydym wedi'u rhestru yma yn parhau i ddangos bod galw gwirioneddol, a lle yn y farchnad fyd-eang am y cynhyrchion a'r gwasanaethau priodol.

Wedi dweud hynny, mae yna sawl tueddiad sy'n cyfrannu at y llwyddiant hwn. Er enghraifft, dim ond un agwedd ar ecosystem DeFi ehangach yw tocynnau DeFi. Mewn gwirionedd, mae'r rhain yn cael eu datblygu fel modd i gefnogi protocolau datganoledig - sy'n cynnig sawl cyfle arall i chi fanteisio ar ffenomen DeFi.

Gyda hynny mewn golwg, gadewch inni archwilio rhai o'r llwyfannau DeFi gorau sy'n dominyddu'r farchnad heddiw.

Llwyfannau DeFi Gorau 2021

Prif amcan llwyfannau DeFi yw datganoli'r broses fuddsoddi a masnachu. Un o'r atyniadau canolog yma yw bod yr atebion hyn yn cynnig tryloywder uwch o gymharu â sefydliadau ariannol traddodiadol.

Mae llwyfannau DeFi gorau heddiw yn cael eu pweru gan dApps neu brotocolau datganoledig - wedi'u hadeiladu ar naill ai Bitcoin neu Ethereum. Mae prosiectau newydd yn dod i mewn i'r farchnad bron bob mis, gan ddarparu cyfleoedd ariannol newydd i fuddsoddwyr a masnachwyr o bob lliw a llun.

Dyma rai o'r ffyrdd y mae dApps a phrotocolau datganoledig yn cael eu defnyddio heddiw:

  • Benthyca a Benthyca: Mae llwyfannau DeFi yn caniatáu ichi gymryd benthyciad ar eich asedau crypto, heb i chi orfod cwblhau proses KYC, gwirio'ch credyd, neu hyd yn oed fod â chyfrif banc yn ei feddiant. Gallwch hefyd roi benthyg eich daliadau cryptocurrency yn gyfnewid am log, gan gyfrannu at hylifedd y platfform DeFi dan sylw.
  • Waledi Digidol: Mae waledi crypto DeFi di-garchar yn caniatáu ichi gael rheolaeth lawn dros eich asedau a'ch allweddi preifat mewn amgylchedd diogel.
  • Cyfnewidiadau Datganoledig: Mae'r llwyfannau DeFi gorau yn eich galluogi i ddileu'r angen am ddyn canol ac yn hytrach cymryd rhan mewn masnachu trwy gontractau craff.
  • Protocolau Rheoli Asedau: Mae DeFi yn cefnogi fframweithiau sy'n caniatáu i ddefnyddwyr gronni arian ar gyfer cynhyrchion buddsoddi fel buddsoddiadau awtomataidd ac agregwyr asedau.
  • Benthyciadau Anghochrog: Mae DeFi wedi ei gwneud hi'n haws i chi dderbyn benthyciadau heb eu gwarantu ar sail cymar-i-gymar.
  • Tocynnau Di-ffwng: Mae'r llwyfannau DeFi gorau yn gynyddol yn cynnig cefnogaeth i NFTs. Tocynnau yw'r rhain sy'n eich galluogi i gymudo ased a oedd gynt yn anfasnachol ar y blockchain. Gallai hyn gynnwys gwaith celf gwreiddiol, cân, neu hyd yn oed Trydar!
  • Ffermio Cynnyrch: Mae'r cynnyrch DeFi hwn yn eich galluogi i ennill llog ar eich asedau crypto trwy eu cadw ar blatfform DeFi.

Fel y gallwch weld, mae cwmpas y diwydiant DeFi yn eithaf amrywiol. Gall Y0u gael mynediad clir, diderfyn i bron unrhyw wasanaeth ariannol y gellir ei ddychmygu - o gyfrifon cynilo, benthyciadau, masnachu, yswiriant a mwy.

Felly ble allwch chi ddod o hyd i'r llwyfannau DeFi gorau a fydd yn rhoi mynediad i chi i nodweddion mwyaf addawol y sector hwn? Isod, rydym wedi adolygu detholiad o lwyfannau sydd â'r sgôr uchaf a sut y gallwch elwa ohonynt.

YouHodler

Wedi'i lansio yn 2018, mae YouHodler yn un o'r llwyfannau benthyca crypto amlochrog gorau yn y farchnad. Gwasanaeth ariannol crypto-fiat ydyw yn bennaf sy'n rhoi enillion cynnyrch uchel i chi ar eich adneuon. Mae platfform DeFi wedi partneru â banciau parchus yn Ewrop a'r Swistir i sicrhau bod eich asedau digidol yn cael eu storio'n ddiogel.

Mae YouHodler hefyd yn cael ei integreiddio â chyfnewidfa fasnachu sy'n cynnig cefnogaeth i lawer o ddarnau arian DeFi amlwg - gan gynnwys Cyfansawdd, DAI, Uniswap, Chainlink, Maker, a mwy. Un o nodweddion mwyaf nodedig YouHodler yw ei fod yn caniatáu ichi adneuo Bitcoin, neu cryptocurrencies eraill - er mwyn dechrau ennill llog ar yr ased ar unwaith.

Mae pob bargen benthyca a benthyca ar y platfform hwn yn ddogfen sy'n rhwymo'r gyfraith sy'n dilyn canllawiau'r Undeb Ewropeaidd. Gallwch ennill hyd at 12.7% ar eich adneuon crypto a bydd unrhyw enillion a wnewch yn cael eu hadneuo'n uniongyrchol i'ch waled YouHodler bob wythnos. Ar wahân i hyn, gallwch hefyd gael mynediad at fenthyciadau crypto ar y platfform. Mae YouHodler yn cynnig cymhareb Benthyciad-i-Werth drawiadol o 90% ar gyfer yr 20 cryptocurrencies uchaf a gefnogir.

Gallwch hefyd gael benthyciadau mewn arian cyfred fiat fel doleri'r UD, ewros, ffranc y Swistir, a phunnoedd Prydain. Gellir tynnu'r benthyciadau yn ôl yn syth i'ch cyfrif banc unigol neu i gerdyn credyd. I'r rhai sy'n fwy profiadol gyda'r farchnad crypto DeFi, mae YouHodler hefyd wedi cyflwyno dau gynnyrch arall - MultiHODL a Turbocharge. Gyda'r nodweddion hyn, bydd y platfform yn auto-fuddsoddi'ch asedau mewn benthyciadau lluosog er mwyn cael yr enillion mwyaf i chi.

Fodd bynnag, o ystyried y risg dan sylw, mae'n well cadw'r swyddogaethau hyn ar gyfer buddsoddwyr profiadol sy'n gyfarwydd â mewn ac allan y marchnadoedd ariannol. Ar y llaw arall, os ydych ond am ennill incwm goddefol o'ch asedau crypto, yna gall YouHodler gael enillion uwch-uchel i chi wrth ganiatáu ichi storio'ch asedau mewn man diogel.

NEXO

Mae Nexo yn enw amlwg arall yn y gofod crypto. Mae'r platfform wedi cyflwyno sawl cynnyrch ariannol a all ddisodli bancio traddodiadol gydag asedau crypto.  Mae Nexo yn caniatáu ichi ennill llog ar 18 o wahanol asedau crypto - gan gynnwys darnau arian DeFi fel DAI a Nexo token. Gallwch dderbyn hyd at 8% o ffurflenni ar cryptocurrencies, a hyd at 12% ar sefydlogcoins.

Bydd eich enillion yn cael eu talu i chi yn ddyddiol. Yn ogystal, gallwch hefyd adneuo arian cyfred fiat fel ewros, doleri'r UD, a phunnoedd Prydain i gynhyrchu enillion arnynt.  Ar wahân i gyfrif cynilo crypto, mae Nexo hefyd yn caniatáu ichi dderbyn benthyciadau ar unwaith trwy gyfochrog â'ch asedau digidol.

Mae'r broses yn gwbl awtomataidd - a gallwch brosesu'ch cais am fenthyciad heb orfod mynd trwy unrhyw wiriadau credyd.  Mae'r cyfraddau llog ar gyfer benthyciadau crypto Nexo yn dechrau ar 5.90% APR. Mae isafswm y benthyciad wedi'i osod ar $ 50, a gallwch gael llinellau credyd hyd at $ 2 filiwn.  Mae Nexo hefyd wedi sefydlu ei gyfnewidfa cryptocurrency frodorol ei hun, lle gallwch brynu a gwerthu dros 100 o barau cryptocurrency.

Mae'r platfform wedi dyfeisio System Nexo Smart i sicrhau eich bod chi'n cael y pris gorau yn y farchnad trwy gysylltu â gwahanol gyfnewidfeydd. Ar ben hynny, mae Nexo hefyd yn addo y bydd yr amrywiadau lleiaf mewn prisiau pan fyddwch chi'n gosod archeb ar y farchnad. Yn debyg i lwyfannau DeFi eraill, mae Nexo hefyd wedi lansio ei ddarn llywodraethu ei hun - y tocyn NEXO.

Mae dal y tocyn NEXO yn rhoi hawl i chi ennill sawl gwobr ar y platfform - fel enillion uwch ar eich adneuon, a chyfraddau llog is ar fenthyciadau.  Yn bwysicach fyth, Nexo yw un o'r ychydig lwyfannau sy'n talu ar ei ganfed i'w ddeiliaid tocyn. Mewn gwirionedd, mae 30% o elw net y darn arian DeFi hwn yn cael ei ddosbarthu ymhlith deiliaid tocyn NEXO - yn dibynnu ar faint a hyd y buddsoddiad.

Uniswap

Yn ddiamau, mae Uniswap yn un o'r llwyfannau DeFi mwyaf poblogaidd yn y farchnad cryptocurrency ehangach. Mae'r platfform yn caniatáu ichi fasnachu unrhyw docyn ERC-20 sy'n seiliedig ar Ethereum gan ddefnyddio waledi preifat fel Metamask.  Yn 2020, cefnogodd Uniswap 58 biliwn o ddoleri o gyfaint masnachu - gan ei wneud y gyfnewidfa ddatganoledig fwyaf yn y byd crypto. Mae'r niferoedd hyn i fyny 15,000% ers 2019 - sy'n nodi pa mor bell y mae platfform DeFi wedi dod i mewn ychydig dros flwyddyn. 

Un o brif fanteision Uniswap yw nad oes angen i chi adneuo'ch asedau i'r platfform. Hynny yw, cymhwysiad di-garchar yw hwn sy'n defnyddio pyllau hylifedd yn lle llyfrau archebu. Nid oes angen i chi arwyddo ar brotocol Uniswap na chwblhau proses KYC.

Gallwch gyfnewid rhwng unrhyw docyn ERC20 neu ennill canran fach o'r ffioedd a gasglwyd trwy ychwanegu at y gronfa hylifedd.  Fel y nodwyd gennym yn fyr yn gynharach, mae gan Uniswap ei docyn UNI ei hun hefyd - a all ddarparu cyfranddaliadau pleidleisio i chi yn llywodraethu protocol y darparwr. Mae'r darn arian DeFi wedi cynyddu'n ddiweddar yn y pris, gan ddenu mwy o sylw i brotocol UNI. 

Yn ddiweddar, cyflwynodd Uniswap hefyd ei fersiwn ddiweddaraf o'i gyfnewidfa - o'r enw Uniswap V3. Mae'n dod gyda hylifedd dwys a haenau ffioedd. Mae hyn yn caniatáu i ddarparwyr hylifedd gael eu talu yn unol â lefel y risg y maent yn ei chymryd. Mae nodweddion o'r fath yn golygu bod Uniswap V3 yn un o'r AMMs mwyaf hyblyg a ddyluniwyd.

Nod protocol Uniswap hefyd yw darparu gweithrediad masnach llithriad isel a all ragori ar gyfnewidfeydd canolog.  Efallai y bydd y diweddariadau newydd hyn yn gyrru pris tocyn DeFi UNI ymhellach i fyny. Fel y gallwch weld, mae platfform DeFi yn esblygu'n barhaus a gallai ychwanegu cynhyrchion eraill yn fuan fel benthyciadau crypto a benthyca i'w ecosystem ddatganoledig. 

BlockFi

Wedi'i lansio yn 2018, mae BlockFi wedi esblygu i ddod yn lle i dyfu eich asedau digidol. Dros y blynyddoedd, mae platfform DeFi wedi llwyddo i dderbyn dros $ 150 miliwn gan ffigurau cymunedol nodedig, ac ennill cwsmer ffyddlon yn ei ddilyn. Mae BlockFi yn darparu amrywiaeth o gynhyrchion ariannol wedi'u targedu at fasnachwyr cryptocurrency unigol a sefydliadol. Mae Cyfrifon Llog BlockFi, BIAS yn fyr - yn caniatáu ichi ennill cyfradd llog o hyd at 8.6% yn flynyddol ar cryptocurrencies.

Yn yr un modd â'r llwyfannau DeFi eraill. Mae BlockFi yn benthyca'r adneuon defnyddwyr hyn i unigolion eraill a broceriaid sefydliadol ac yn codi llog arnynt - sydd, yn ei dro, yn talu i'w ddefnyddwyr. Wedi dweud hynny, mae'n bwysig nodi bod blaendaliadau defnyddwyr yn cael mwy o flaenoriaeth o gymharu ag ecwiti cwmni o ran benthyca.

Mae BlockFi hefyd yn caniatáu i ddefnyddwyr ddefnyddio eu hasedau digidol fel cyfochrog, a benthyg hyd at 50% o'r gwerth cyfochrog yn doleri'r UD. Fel y gallwch weld, mae hyn gryn dipyn yn llai na'r LTV a gynigir gan lwyfannau eraill fel YouHodler. Ar y llaw arall, mae'r benthyciadau'n cael eu prosesu bron yn syth. Yn olaf, mantais arall i BlockFi yw ei fod yn cynnig rhad ac am ddim ar gyfer y cyfnewidiadau ar ei blatfform.

Fodd bynnag, mae'r cyfraddau cyfnewid yn llai optimaidd o'u cymharu â'r hyn y gallech ei dderbyn ar lwyfannau eraill. Ar y cyfan, mae BlockFi yn dal ei safle fel un o'r prif wasanaethau ariannol amgen - sy'n eich galluogi i ddefnyddio'ch asedau digidol i ennill incwm goddefol, yn ogystal â sicrhau benthyciadau cyflym yn ei erbyn.

AAVE

Wedi'i lansio yn wreiddiol fel ETHLend, cychwynnodd Aave fel marchnad lle gall benthycwyr a benthycwyr crypto drafod eu telerau heb orfod mynd trwy drydydd parti. Ers hynny, mae'r platfform DeFi wedi tyfu i fod yn brotocol DeFi sefydledig sy'n cynnig nifer o gynhyrchion ariannol.  Ar hyn o bryd mae pyllau hylifedd Aave yn cynnig cefnogaeth i dros 25 o ddarnau arian crypto, sefydlog a DeFi.

Mae hyn yn cynnwys DAI, Chainlink, yearn.finance, Uniswap, SNX, Maker, a mwy. Yn ogystal, mae Aave hefyd wedi rhyddhau ei docyn llywodraethu ei hun - AAVE. Mae hyn yn galluogi deiliaid tocynnau i gyfrannu at lywodraethu protocol Aave.  Gellir stacio'r tocyn AAVE ar y platfform hefyd i ennill llog yn ogystal â gwobrau eraill. 

Mae Aave yn bennaf yn gweithredu fel platfform benthyca crypto. Gallwch fenthyg a benthyca asedau digidol ar Aave mewn modd datganoledig, heb orfod cyflwyno unrhyw ddogfennaeth AML neu KYC.  Fel benthyciwr, byddwch yn adneuo'ch asedau i bob pwrpas mewn cronfa hylifedd. Bydd cyfran o'r pwll yn cael ei rhoi o'r neilltu fel cronfa wrth gefn yn erbyn yr anwadalrwydd o fewn platfform DeFi. Mae hyn hefyd yn ei gwneud hi'n haws i ddefnyddwyr dynnu eu cronfeydd yn ôl heb effeithio ar hylifedd. 

Ar ben hynny, byddwch chi'n gallu derbyn llog ar yr hylifedd rydych chi'n ei ddarparu i'r platfform.  Os ydych chi am gael benthyciad, mae Aave yn caniatáu ichi fenthyca trwy or-ddatganoli'ch asedau. Mae LTV y benthyciad a dderbyniwch fel arfer yn amrywio rhwng 50 a 75%. 

Fodd bynnag, ar wahân i hyn, mae Aave hefyd yn gwahaniaethu ei hun trwy gynnig cynhyrchion unigryw eraill - fel benthyciadau crypto heb eu gwarantu a newid ardrethi. Byddwn yn trafod hyn yn fwy manwl yn adran 'Benthyciadau Crypto ar Lwyfannau DeFi' o'r canllaw hwn.  Serch hynny, smae mathau cyfochrog unigryw wedi caniatáu i Aave ennill tyniant yn y sector DeFi. Mewn gwirionedd, o'i gymharu â phrotocolau DeFi eraill yn y gofod hwn, mae Aave yn cynnig arsenal unigryw o nodweddion. 

Celsius

Mae Celsius yn blatfform arall sy'n seiliedig ar blockchain sydd wedi datblygu ei docyn brodorol ei hun. Y tocyn CEL yw asgwrn cefn ecosystem Celsius. Gellir defnyddio'r tocyn ERC-20 hwn o fewn protocol Celsius i wneud y mwyaf o'ch buddion o'i gynhyrchion ariannol.

O ran cyfleustodau, mae Celsius yn caniatáu ichi ennill llog ar eich asedau crypto, gyda chyfradd llog mor uchel â 17.78%. Mae hyn ymhell uwchlaw cyfartaledd y diwydiant - fodd bynnag, bydd angen i chi ddal tocynnau CEL i dderbyn enillion mor uchel â hyn. Mae Celsius hefyd yn caniatáu ichi ddefnyddio cryptocurrency fel cyfochrog i fenthyg arian cyfred fiat neu asedau digidol eraill.

Unwaith eto, mae'r gyfradd llog yma yn hynod gystadleuol - wedi'i gosod ar 1% APR yn unig. Mae hyn ar yr amod bod gennych chi ddigon o docynnau CEL wedi'u stacio ar y platfform. Yn syml, mae'r buddion a dderbyniwch ar y platfform yn dibynnu'n fawr ar faint o CEL sydd gennych. Yn hynny o beth, os oes gennych ddiddordeb mewn defnyddio Celsius, byddai'n syniad da ychwanegu CEL i'ch portffolio cryptocurrency.

Wedi'r cyfan, y rhai sy'n dal ac Gall tocynnau CEL stanc gael yr enillion uchaf ar eu blaendaliadau, yn ogystal â'r cyfraddau llog is ar fenthyciadau. O ran enillion cyfalaf, mae'r tocyn CEL wedi cynyddu 20% mewn gwerth ers dechrau 2021. Fodd bynnag, mae'n bwysig nodi bod defnyddioldeb y tocyn CEL yn gyfyngedig y tu allan i ecosystem Celsius.

Cyfansawdd

Mae'n hawdd ystyried Cyllid Cyfansawdd fel un o'r protocolau benthyca mwyaf yn y sector DeFi. Yn yr un modd â mwyafrif y llwyfannau DeFi eraill a drafodwyd heddiw, mae'r protocol Cyfansawdd wedi'i adeiladu ar y blockchain Ethereum. Er iddo gael ei ganoli i ddechrau, gyda lansiad ei docyn llywodraethu, mae Compound yn cymryd ei ychydig gamau cyntaf tuag at ddod yn sefydliad datganoledig a yrrir gan y gymuned.

Ar adeg ysgrifennu, mae Compound yn cefnogi 12 darn arian crypto a sefydlog - sydd hefyd yn cynnwys nifer o docynnau DeFi amlwg. Mae'r cyfleuster benthyca crypto ar Compound yn gweithio yn yr un modd â llwyfannau DeFi eraill. Fel benthyciwr, gallwch chi ennill llog ar eich cronfeydd trwy ychwanegu hylifedd i'r platfform. Tra fel benthyciwr - gallwch gael mynediad ar unwaith i fenthyciadau gan talu diddordeb. 

Fodd bynnag, hwylusir y dywysoges gyfan trwy gynnyrch newydd o'r enw contract cToken. Mae'r rhain yn gynrychioliadau EIP-20 o'r asedau sylfaenol - sy'n olrhain gwerth yr ased rydych wedi'i adneuo neu ei dynnu'n ôl. Mae unrhyw drafodiad o'r protocol Cyfansawdd yn digwydd trwy gontractau cToken. Gallwch eu defnyddio i ennill llog, ac fel cyfochrog i gael benthyciadau. Gallwch naill ai 'fintys' i gael eich dwylo ar cTokens neu eu benthyg trwy'r protocol Cyfansawdd. 

Mae cyfansawdd hefyd yn cyflogi algorithm cymhleth sy'n diffinio'r cyfraddau llog ar y platfform. O'r herwydd, yn wahanol i lwyfannau DeFi eraill, mae'r gyfradd llog yn amrywiol - yn dibynnu ar y cyflenwad a'r galw yn y protocol. Trwy ei docyn llywodraethu COMP - Mae cynlluniau cyfansawdd yn cyflawni datganoli llwyr. Gwneir hyn trwy ddarparu hawliau pleidleisio a chynnig cymhellion i ddeiliaid COMP ar ei blatfform DeFi.

MakerDAO

MakerDAO yw un o'r llwyfannau DeFi cyntaf i ddal llygad buddsoddwyr crypto. Lansiwyd y prosiect yn 2017 ac mae'n gweithredu fel system gladdgell ddigidol ddatganoledig. Gallwch adneuo nifer o cryptocurrencies yn seiliedig ar Ethereum a'u defnyddio i bathu tocyn brodorol y platfform - DAI.  Fel y soniasom yn gynharach, mae gwerth DAI yn adlewyrchu gwerth doler yr UD.  Gellir defnyddio'r DAI rydych chi'n ei gynhyrchu ar MakerDAO fel cyfochrog er mwyn cymryd benthyciadau.

Fodd bynnag, cofiwch nad yw cyfnewid eich tocyn ERC-20 yn gyfnewid am DAI yn rhad ac am ddim ar y platfform. Codir ffi gwneuthurwr arnoch pan fyddwch yn agor claddgell. Gall y ffi hon fod yn wyliadwrus o bryd i'w gilydd a bydd yn cael ei diweddaru'n awtomatig ar y platfform. Am y rheswm hwn, os ydych chi'n defnyddio Maker Vaults, mae'n well cadw'ch cyfradd gyfochrog mor uchel â phosib - er mwyn osgoi datodiad. 

Y tu allan i ecosystem MakerDAO, mae DAI yn gweithredu fel unrhyw ddarn arian DeFi arall. Gallwch ei fenthyg, neu ei ddefnyddio i ennill incwm goddefol. Yn ddiweddar, ers hynny mae DAI wedi cynyddu ei swyddogaethau i gynnwys pryniannau NFT, integreiddio i lwyfannau hapchwarae, a busnesau eFasnach.  Ar wahân i DAI, mae gan MakerDAO arian llywodraethu ychwanegol - Maker. Yn yr un modd â darnau arian DeFi eraill, bydd dal Maker yn eich galluogi i gael mynediad at hawliau pleidleisio a ffioedd is ar y platfform. 

Pwysig i'w Gwybod

Mae'r llwyfannau a drafodir uchod yn cynnig cipolwg ar rwydwaith eang DeFi sy'n cael ei adeiladu heddiw. Wrth iddo fynd, bydd dyfodol y sector DeFi yn cael ei bennu gan y gymuned y tu ôl iddo. Os yw'r diwydiant yn parhau i ddenu mwy o sylw, dylid ei adlewyrchu ym mhris y darn arian DeFi priodol. 

Fel y gallwch weld, mae byd DeFi wedi chwyldroi'r sector ariannol. Nod y llwyfannau DeFi gorau hyn yw trawsnewid y diwydiant trwy ddefnyddio technoleg Blockchain. Yn ei dro, byddwch yn cael mynediad at dryloywder a gwell rheolaeth dros eich asedau. 

Os ydych chi'n credu bod gan DeFi botensial enfawr i ddominyddu yn y dyfodol, un o'r symudiadau gorau i'w wneud fyddai buddsoddi mewn darn arian DeFi.  I'r rhai sy'n newydd i'r gofod cryptocurrency, byddwch yn elwa o ychydig o arweiniad yn y maes hwn. Felly, rydym wedi llunio canllaw ar sut i brynu'r darnau arian DeFi gorau yn yr adran isod. 

Sut i Brynu Arian DeFi 

Erbyn hyn, y gobaith yw bod gennych chi syniad cadarn o beth yw llwyfannau DeFi, a pha ddarnau arian DeFi sy'n dominyddu'r farchnad ar hyn o bryd.  Er mwyn sicrhau y gellir prynu'r darnau arian DeFi o'ch dewis yn y modd mwyaf diogel a mwyaf cost-effeithiol - isod rydym yn eich tywys trwy'r broses gam wrth gam. 

Cam 1: Dewiswch Brocer Ar-lein Rheoledig

Mae llwyfannau datganoledig yn rhoi mynediad dilyffethair i chi i asedau digidol. Fodd bynnag, i'r rhai sydd am fod yn fwy gofalus â'u buddsoddiadau, rydym yn awgrymu eich bod yn edrych i mewn wedi'i reoleiddio llwyfannau. Er enghraifft, mae dwy ffordd i chi brynu darn arian DeFi - un trwy cryptocurrency cyfnewid, neu drwy ar-lein brocer.

Os dewiswch gyfnewidfa cryptocurrency ganolog neu ddatganoledig, ni fydd gennych gyfleustra i allu prynu darnau arian DeFi yn gyfnewid am arian cyfred fiat. Yn lle, bydd yn rhaid i chi setlo am ddarnau arian sefydlog fel USDT.

  • Ar y llaw arall, os dewiswch frocer ar-lein rheoledig fel Capital.com - byddwch yn gallu masnachu darnau arian Defi ac ariannu'ch cyfrif yn hawdd gyda doleri'r UD, ewros, bunnoedd Prydain, a mwy.
  • Mewn gwirionedd, gallwch adneuo arian ar unwaith gyda cherdyn debyd / credyd a hyd yn oed e-waled fel Paypal. 
  • I'r rhai nad ydynt yn ymwybodol, mae Capital.com yn blatfform masnachu CFD hynod boblogaidd sy'n cael ei reoleiddio gan yr FCA yn y DU a CySEC yng Nghyprus.
  • Mae'r platfform yn cefnogi llinell hir o farchnadoedd darnau arian DeFi - fel LINK, UNI, DAI, 0x, a thomenni mwy.

Serch hynny, os nad yw'r brocer ar-lein o'ch dewis yn cynnig gwasanaethau waled wedi'i hadeiladu, byddwch hefyd am ddod o hyd i waled ddigidol allanol i storio'ch DeFi Tokens. Mae hyn, wrth gwrs, os nad ydych yn eu cadw ar unrhyw lwyfannau DeFi i ennill incwm goddefol.

Cam 2: Cofrestrwch Gyda'ch Safle Masnachu DeFi Dewisedig

Mae agor cyfrif gyda llwyfan masnachu darnau arian DeFi yn haws nag erioed. Y cyfan sy'n rhaid i chi ei wneud yw llenwi ffurflen gofrestru gyflym. Mae hyn yn cynnwys eich enw llawn, dyddiad geni, cyfeiriad preswyl, a manylion cyswllt. Wedi dweud hynny, os ydych chi'n defnyddio platfform rheoledig fel Capital.com - bydd yn rhaid i chi wirio'ch hunaniaeth fel rhan o'r broses KYC hefyd.

Gallwch chi gwblhau'r cam hwn bron yn syth trwy uwchlwytho prawf adnabod - fel copi o'ch pasbort neu drwydded yrru. Ar Capital.com bydd gennych 15 diwrnod i gyflawni'r cam hwn. Os na wnewch hyn, bydd eich cyfrif yn cael ei atal yn awtomatig. Unwaith y bydd y dogfennau'n cael eu huwchlwytho a'u gwirio, byddwch chi'n ddilyffethair i ddwsinau o farchnadoedd DeFi - i gyd yn ddi-gomisiwn!

Cam 3: Ariannwch eich Cyfrif Ar-lein

Cyn y gallwch fasnachu darnau arian DeFi yn Capital.com, bydd yn rhaid i chi ariannu'ch cyfrif. 

Ar Capital.com, gallwch wneud hyn gan ddefnyddio cerdyn credyd, cerdyn debyd, trosglwyddiad gwifren banc, neu waledi electronig fel ApplePay, PayPal, ac Trustly. 

Yn anad dim, nid yw Capital.com yn codi unrhyw ffioedd blaendal a gallwch ariannu eich cyfrif gyda dim ond $ / £ 20. Gyda hynny wedi dweud, os ydych yn adneuo cronfeydd trwy drosglwyddiad banc, bydd yn rhaid ichi ychwanegu isafswm o $ / £ 250.

Cam 4: Dewch o hyd i'ch Marchnad Darn Arian a Ddetholwyd

Ar ôl i chi sefydlu'ch cyfrif, rydych chi'n barod i ddechrau masnachu darnau arian DeFi. Ar Capital.com - mae'r broses yn syml. Y cyfan sy'n rhaid i chi ei wneud yw chwilio am y darn arian DeFi o'ch dewis ac yna cliciwch y canlyniad sy'n llwytho i fyny. 

Er enghraifft, os ydych chi am fasnachu Uniswap, gallwch chi roi 'UNI' yn y bar chwilio.

Cam 5: Masnach DeFi Coins

Nawr, y cyfan sy'n rhaid i chi ei wneud yw nodi faint o docynnau DeFi rydych chi am eu masnachu. Fel arall, gallwch hefyd nodi'r swm o arian rydych chi am ei fentro ar y darn arian Defi dan sylw.

Y naill ffordd neu'r llall, unwaith y byddwch yn cadarnhau'r gorchymyn yn Capital.com - bydd yn cael ei weithredu ar unwaith. Gorau oll - ni fydd Capital.com yn codi cant arnoch chi mewn comisiwn na ffioedd i fasnachu darnau arian Defi!

Pwysig i'w Gwybod

Ar ôl i chi brynu'r darnau arian DeFi gorau ar gyfer eich nodau ariannol, mae yna ddigon o opsiynau ar y bwrdd. Er enghraifft, gallwch eu dal, eu masnachu, neu eu hail-fuddsoddi yn y protocol DeFi priodol. Yn ogystal, fel yr ydym wedi trafod trwy'r canllaw hwn i gyd - gallwch hefyd osod darnau arian DeFi cyfran neu gymryd benthyciadau trwy eu defnyddio fel cyfochrog.

Yn hanfodol, mae llwyfannau DeFi eisoes wedi llwyddo i gynhyrchu cryn gyffro yn y farchnad. Mae'r gofod datganoledig wedi denu swm trawiadol o gyfalaf buddsoddi yn ystod y 12 mis diwethaf yn unig - gan dyfu'n esbonyddol yn ystod y flwyddyn.  Fel y gallwch weld yn glir, mae yna nifer o lwyfannau sydd wedi llwyddo i ddod â manteision uchod DeFi i'r cyhoedd.

O'r nifer o achosion defnydd, mae dwy agwedd yn benodol sydd wedi ennill tyniant ymhlith buddsoddwyr a masnachwyr crypto fel ei gilydd. Dyma'r cyfrifon cynilo crypto a benthyciadau crypto a gynigir gan lwyfannau DeFi. 

Yn hynny o beth, yn adrannau nesaf y canllaw hwn, byddwn yn edrych i mewn i'r cymwysiadau hyn, a sut y gallwch chi fanteisio arnynt er mwyn tyfu eich asedau crypto.

Cyfrifon Cynilo Crypto ar Lwyfannau DeFi

Fel y gwnaethom drafod yn gynharach, mae gan y llwyfannau DeFi gorau nifer o gynhyrchion ariannol wedi'u leinio ar gyfer selogion crypto. O'r holl wahanol bosibiliadau, mae'n ymddangos mai'r syniad o gyfrif cynilo crypto sy'n cael y sylw mwyaf. Mae cyfrif cynilo crypto yn union yr hyn y mae'n swnio i fod - mae'n caniatáu ichi ennill enillion goddefol ar eich buddsoddiadau.

Fodd bynnag, o gymharu â systemau ariannol traddodiadol, mae'r llwyfannau DeFi gorau yn cynnig cyfradd llog llawer uwch i chi ar eich adneuon. Cyn i chi benderfynu buddsoddi mewn cyfrif cynilo crypto, mae'n hanfodol deall sut mae'r diwydiant yn gweithio.

Beth yw cyfrifon cynilo Crypto?

Dim ond yr hyn y mae'n ei ddweud ar y tun yw cyfrifon cynilo crypto - cyfrif cynilo ar gyfer eich cryptocurrencies. Yn lle adneuo arian cyfred fiat i fanc traddodiadol, byddwch yn ychwanegu eich asedau crypto i blatfform benthyca DeFi. Yn ei dro, byddwch chi'n gallu ennill llog ar eich adneuon.

Yn y bôn, yr hyn rydych chi'n ei wneud yw benthyca'ch asedau i fenthycwyr crypto o'r un platfform. Yn gyfnewid am hyn, maen nhw'n talu llog am fenthyca'ch asedau crypto. O'r herwydd, mae cyfrifon cynilo crypto yn helpu i ariannu'r benthyciadau cymar-i-gymar a gynigir gan y llwyfannau Defi gorau.

Llwyfannau Benthyca DeFi

Yn nodweddiadol, ar blatfform benthyca canolog - bydd yn rhaid i chi fynd trwy broses KYC feichus i fanteisio ar gyfrif cynilo. At hynny, bydd y cyfraddau llog a gynigir yn cael eu pennu gan y cwmni ei hun. Ar y llaw arall, mae'r llwyfannau DeFi yn gweithredu fel protocolau - sy'n golygu eu bod yn hygyrch i bawb heb orfod cydymffurfio ag unrhyw weithdrefnau KYC.

Nid yn unig hynny, ond mae cyfrifon yn ddi-garchar, sy'n golygu na fydd yn rhaid i chi drosglwyddo'ch arian i'r platfform ei hun. O'r herwydd, mae llwyfannau benthyca datganoledig a'r cyfrifon cynilo y maent yn eu cynnig yn awtomataidd. Mae hyn yn golygu y bydd y system lywodraethu yn pennu'r cyfraddau llog.

Yn y rhan fwyaf o achosion, bydd gan y llwyfannau benthyca DeFi gorau gyfraddau llog amrywiol sy'n seiliedig ar y cyflenwad a'r galw am ased ar y protocol priodol. Ar ben hynny, gall benthyciwr fynd â benthyciad yn uniongyrchol trwy blatfform DeFi - heb orfod mynd trwy broses ddilysu na gwiriad credyd.

Rydym yn ymdrin â phwnc benthyciadau crypto o safbwynt benthyciwr yn fwy manwl yn adran nesaf y canllaw hwn. Serch hynny, dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf, mae'r syniad o fenthyca DeFi wedi tyfu'n sylweddol. Er y gallai fod â chyfraddau llog uwch i fenthycwyr, mae hwylustod dim dilysu yn gwneud llwyfannau DeFi yn fwy deniadol - yn enwedig i'r rheini y bernir bod ganddynt statws credyd gwael.  

Sut mae Benthyca DeFi yn Gweithio?

Ar y llwyfannau DeFi gorau, byddwch hefyd yn dod ar draws y term 'ffermio cynnyrch' - sy'n cyfeirio at atal tocynnau ERC-20 i ennill llog. Mewn llawer o achosion, nid yw cyfrifon cynilo crypto a ffermio cynnyrch mor wahanol. Wedi dweud hynny, pan ewch trwy blatfform DeFi, byddwch yn gweithredu fel darparwr hylifedd. Hynny yw, pan fyddwch yn adneuo'ch arian, byddant yn cael eu hychwanegu at gronfa hylifedd.

  • Yn gyfnewid am ddarparu'r hylifedd hwn, byddwch yn cael gwobr o ran llog.
  • Mae llwyfannau benthyca datganoledig yn rhedeg ar set awtomataidd o brotocolau.
  • Er enghraifft, mae'r llwyfannau DeFi gorau fel Compound ac Aave wedi dyfeisio eu dogfennaeth eu hunain - sydd ar gael i unrhyw un ei chyrchu.
  • Gwneir yr holl drafodion ar lwyfannau DeFi o'r fath trwy gontractau craff (Pyllau Hylifedd).

Mae hyn yn sicrhau bod y broses o fenthyca a benthyca yn cael ei thrin yn gywir. Dim ond os yw'r amodau a bennwyd ymlaen llaw a bennir gan y platfform yn cael eu bodloni y bydd y contractau craff yn cyflawni'r trafodiad. Yn hynny o beth, pan fyddwch chi'n agor cyfrif cynilo DeFi, yn y bôn rydych chi'n anfon y cyfalaf i gontract craff.

Yn gyfnewid am hyn, byddwch yn ennill enillion ar ffurf tocynnau digidol neu fondiau sy'n profi mai chi yw perchennog yr ased priodol. Ar y llwyfannau DeFi gorau, mae'r contractau craff hyn wedi'u harchwilio'n dda ac ar gael i'r cyhoedd. Fodd bynnag, fel y gallwch ddychmygu - efallai y bydd angen ychydig o wybodaeth godio arnoch i wirio'r data.

Heddiw, nid yn unig y gallwch chi agor cyfrif cynilo crypto, ond gallwch chi hefyd ennill llog ar lawer o docynnau ERC-20 a sefydlogcoins.

Felly, a ddylech chi agor cyfrif cynilo crypto ar blatfform DeFi? Wel, fel y gallwch ddychmygu, prif fudd agor cyfrif cynilo crypto yw derbyn llog. Yn hytrach na dim ond storio'ch asedau digidol yn eich waled, byddwch chi'n gallu derbyn mwy o crypto na'r hyn y gwnaethoch chi ei fenthyg. Yn bwysig, ni fydd yn rhaid i chi godi bys - gan y bydd eich ffurflenni yn cael eu talu i chi ar sail oddefol.

Fodd bynnag, y dyddiau hyn, mae llawer o fuddsoddwyr yn dewis rhoi benthyg sefydlogcoins fel DAI. Bydd hyn yn caniatáu ichi dyfu'ch cyfalaf heb y risg anwadalrwydd sy'n gysylltiedig â cryptocurrencies confensiynol. Ar ben hynny, mae llawer o lwyfannau DeFi yn caniatáu ichi roi eu tocynnau llywodraethu eu hunain ar waith.

Er mwyn eich helpu i ddeall sut mae cyfrifon cynilo crypto yn gweithio'n ymarferol, rydym wedi creu enghraifft isod sy'n cwmpasu'r holl agweddau pwysig.

  • Gadewch inni dybio eich bod yn edrych i agor cyfrif cynilo crypto ar gyfer eich daliadau Ethereum.
  • Rydych chi'n mynd draw i'r platfform DeFi o'ch dewis i sefydlu'ch cyfrif cynilo crypto.
  • Cysylltwch eich platfform DeFi â'ch waled cryptocurrency.
  • Dewiswch Ethereum o'r rhestr o ddarnau arian â chymorth sydd ar gael i'w benthyg.
  • Bydd y platfform yn dangos i chi faint o log y byddwch chi'n ei dderbyn ar eich stanc.
  • Dewiswch faint o Ethereum rydych chi am ei gyfrannu.
  • Pan yn barod - cadarnhewch y buddsoddiad.

Cofiwch y bydd trafodion o'r fath yn costio ffioedd nwy i chi ar lawer o lwyfannau. Fel y cyfryw, gwnewch yn siŵr eich bod yn gwirio'r costau dan sylw cyn i chi sefydlu'ch cyfrif cynilo crypto. Nawr, fel y gwnaethom gyffwrdd ag ef yn gynharach - pan ydych chi'n cadw cryptocurrencies, rydych chi i bob pwrpas yn gweithredu fel y benthyciwr crypto.

Mae llawer o'r llwyfannau DeFi hyn hefyd yn cynnig benthyciadau crypto - gan ganiatáu i eraill fenthyg eich asedau. Yn y sefyllfa hon, byddwch yn defnyddio'ch asedau digidol fel cyfochrog, yn lle eu hadneuo i gyfrif cynilo.

Yn yr adran isod, rydym yn esbonio sut y gallwch elwa o fenthyciadau crypto ar y llwyfannau DeFi gorau.

Benthyciadau Crypto ar Lwyfannau DeFi

Os ydych chi'n frwd dros crypto, efallai eich bod eisoes yn gyfarwydd â chysyniad y strategaeth 'prynu a dal'. Yn syml, pan ydych chi'n 'HODLing' eich asedau digidol, rydych chi'n eu cadw'n ddiogel mewn waled ddiogel - nes eich bod chi'n barod i gyfnewid arian.  Fodd bynnag, wrth iddo fynd, rydych yn syml yn gadael eich darnau arian yn eistedd o gwmpas mewn waled.

Mae benthyciadau crypto a llwyfannau benthyca yn cynnig ateb arall i hyn - lle gallwch gyfochrog â'ch asedau crypto i dderbyn benthyciad yn gyfnewid.  Mewn termau plaen, mae benthyciadau crypto yn gweithio fel cefn cyfrifon cynilo. Yn lle eich bod yn fenthyciwr ac yn ennill llog ar eich asedau, byddwch yn defnyddio'ch cryptocurrencies fel cyfochrog i gael benthyciad.

Beth yw Benthyciadau Crypto?

Ar gyfer unrhyw fath o fuddsoddiad, mynediad at hylifedd yw un o'r prif ystyriaethau. Hynny yw, mae'n well gallu cyfnewid eich asedau ar unrhyw bwynt penodol. Fodd bynnag, yn wahanol i warantau traddodiadol, mae'r farchnad cryptocurrency ychydig yn wahanol. 

Er enghraifft: 

  • Gadewch inni ddychmygu eich bod chi'n berchen ar 10 BTC, ond rydych chi'n chwilio am rywfaint o hylifedd.
  • O ystyried y farchnad gyfredol, nid ydych am werthu eich daliadau oherwydd eich bod yn disgwyl y bydd pris BTC yn cynyddu'n sylweddol yn y tymor hir. 
  • Fel y cyfryw, nid ydych am ddadlwytho'ch crypto, oherwydd pan fyddwch chi'n ei brynu yn ôl yn ddiweddarach - efallai y bydd llai o Bitcoin yn y pen draw.

Dyma lle mae llwyfannau benthyca crypto yn cael eu chwarae.  Mewn sefyllfa o'r fath, gallwch ddefnyddio'ch Bitcoin fel cyfochrog, er mwyn derbyn benthyciad a delir mewn arian cyfred crypto neu fiat.  Fodd bynnag, o ystyried natur gyfnewidiol darnau arian cryptocurrency, bydd yn rhaid i chi gyfochrog mwy o BTC na gwerth y benthyciad rydych chi'n ei dderbyn. 

Tyn ypically, mae benthyciadau crypto o'r fath hefyd yn gofyn i chi dalu ffi ymylol. Bydd hyn yn amrywio o un platfform DeFi i'r llall. Er enghraifft, ar Nexo, gallwch gael benthyciad crypto gan ddim ond 5.9% APR. Tra ar BlockFi, gallwch gael cyfraddau llog mor isel â 4.5%. 

Ar ôl i chi ad-dalu'r benthyciad ynghyd â'r llog, dychwelir eich asedau crypto atoch. Dim ond os byddwch yn methu ag ad-dalu'r benthyciad, neu os bydd gwerth eich cyfochrog yn gostwng, y bydd eich adneuon crypto mewn perygl. Yn yr achos hwn, bydd yn rhaid ichi ychwanegu mwy o gyfochrog. 

Un o brif fanteision benthyciadau crypto yw nad ydych yn destun gwirio na gwiriadau credyd. Yn syml, o'i gymharu â bancio traddodiadol - mae benthyca crypto yn llawer mwy hygyrch. O'r herwydd, nid oes angen i chi fod yn destun gwiriadau yn seiliedig ar eich hanes credyd neu enillion. Mae'r llwyfannau DeFi gorau hefyd yn caniatáu ichi benderfynu telerau'r benthyciad, gan roi llawer mwy o hyblygrwydd i chi. 

Benthyciadau Crypto DeFi Heb Gyfochrog 

Er bod mwyafrif y llwyfannau crypto canolog yn gofyn ichi sefydlu cyfochrog, gallwch hefyd ddod o hyd i lwyfannau DeFi sy'n darparu benthyciadau i chi heb adneuo unrhyw ased.  Gelwir y rhain yn bennaf yn fenthyciadau crypto heb eu gwarantu, sy'n cynnig hylifedd tymor byr.

 

Er enghraifft, mae un o'r llwyfannau DeFi gorau - Aave, yn rhoi mynediad i chi i fenthyciadau Flash - lle na fydd yn ofynnol i chi gynnig unrhyw gyfochrog.  Yn lle, byddwch chi'n gallu benthyca asedau cyn belled â'ch bod chi'n talu'r benthyciad yn ôl o fewn un trafodiad blockchain. 

Fodd bynnag, mae benthyciadau crypto heb eu gwarantu o'r fath wedi'u cynllunio'n bennaf ar gyfer datblygwyr. Mae hyn oherwydd bydd angen i chi adeiladu contract craff er mwyn gofyn am fenthyciad, a'i dalu'n ôl o fewn yr un trafodiad.  Yn hynny o beth, os ydych chi'n edrych i fanteisio ar fenthyciadau crypto heb unrhyw golateral, gwnewch yn siŵr eich bod chi'n hyderus ynglŷn â sut mae'r broses yn gweithio. 

Llwyfannau Benthyca Crypto DeFi 

Fel y gwyddoch yn debygol, mae'r llwyfannau DeFi gorau wedi'u datganoli, lle mae'r trawsnewidiadau'n awtomataidd, yn hytrach na chael eu trin gan bobl. Er enghraifft, mae darparwyr DeFi fel Aave a Compound yn cyflogi contractau craff sy'n defnyddio algorithmau sy'n rhedeg ar ei brotocolau i greu taliadau benthyciad awtomataidd. 

Ar ben hynny, mae'r protocolau hyn yn gwbl dryloyw, gan eu bod wedi'u hadeiladu ar y blockchain. Yn wahanol i lwyfannau canolog, nid oes cyrff rheoleiddio - a dyna pam rydych chi'n cael mynediad at fenthyciadau crypto heb orfod cwblhau proses ddilysu.  Yn ogystal, gallwch gael benthyciadau crypto mewn arian cyfred fiat, darnau arian DeFi, neu sefydlogcoins fel USDT. 

Sut mae Benthyciadau Crypto DeFi yn Gweithio

Er mwyn clirio'r niwl, rydym wedi creu enghraifft o sut mae benthyciad crypto yn gweithio mewn termau ymarferol.

  • Tybiwch eich bod am gymryd benthyciad crypto gan ddefnyddio'ch darnau arian BTC fel cyfochrog.
  • Rydych chi eisiau'r benthyciad yn UNI.
  • Mae hyn yn golygu y bydd angen i chi adneuo pris cyfredol un UNI gyda BTC.
  • Yn ôl pris cyfredol y farchnad, mae un UNI oddeutu hafal i 0.00071284 BTC.
  • Mae'r darparwr crypto o'ch dewis yn codi cyfradd llog o 5% arnoch chi.
  • Ar ôl dau fis, rydych chi'n barod i dalu'r benthyciad yn ôl ac adbrynu'ch Bitcoin.
  • Mae hyn yn golygu y bydd yn rhaid i chi adneuo swm y benthyciad yn UNI ynghyd â'r 5% mewn llog.
  • Ar ôl i chi ad-dalu'r benthyciad, byddwch chi'n derbyn eich blaendal Bitcoin yn ôl.

Fel y gallwch weld, yn yr enghraifft hon - cawsoch eich benthyciad yn UNI heb orfod gwerthu eich Bitcoin. Ar ochr arall y trafodiad, derbyniodd y benthyciwr crypto ei UNI gwreiddiol, yn ogystal â thaliad llog o 5%. Wedi dweud hynny, mae'n bwysig ystyried anwadalrwydd y farchnad cryptocurrency ei hun.

O'r herwydd, efallai y bydd yn rhaid i chi or-gyfochrog. Er enghraifft, ar MakeDAO - bydd gofyn i chi godi blaendal sy'n werth o leiaf 150% o werth eich benthyciad. Felly, gadewch i ni ddweud eich bod chi eisiau benthyg UNI gwerth $ 100. Ar MakerDAO - bydd yn rhaid i chi adneuo gwerth $ 150 o BTC fel cyfochrog i gael y benthyciad.

Os yw gwerth y blaendal BTC yn gostwng o dan $ 150, efallai y bydd yn rhaid i chi dalu cosb ymddatod. Serch hynny, gall benthyciadau crypto fod yn un o'r ffyrdd mwyaf effeithiol i chi elwa o'r gofod DeFi. Bydd nid yn unig yn rhoi mynediad ar unwaith i hylifedd ond yn eich arbed rhag y drafferth o fynd trwy wasanaethau ariannol traddodiadol.

Arian DeFi Gorau - Y Gwaelod Gwaelod

Yn y pen draw, mae diwydiant DeFi yn esblygu'n gyson. Mewn dim ond ychydig o amser, mae llwyfannau DeFi wedi llwyddo i dyfu o fod yn rhan arbrofol o'r byd ariannol i'r ecosystem enfawr y mae heddiw. Er y gallai ymddangos fel sector arbenigol ar hyn o bryd, mae'n bosibl y bydd ceisiadau DeFi yn cael eu mabwysiadu cyn bo hir gan y farchnad ehangach. 

Unwaith y daw'r ffenomen yn brif ffrwd, bydd y gwahanol agweddau ar DeFi yn taflu i mewn i fywyd a chyllid bob dydd. Hynny yw, mae gan DeFi y potensial i newid y byd ariannol fel rydyn ni'n ei wybod. 

Fodd bynnag, mae'n bwysig cofio bod y farchnad gyllid ddatganoledig yn dal yn weddol newydd. Yn yr un modd ag unrhyw fuddsoddiad arall, mae yna risgiau posib o hyd yma. Yn hynny o beth, fe fydd yn werth chweil gwneud eich diwydrwydd dyladwy a chael mewnwelediad i sut mae'r system ariannol ifanc hon yn esblygu. 

Cwestiynau Cyffredin

Beth yw DeFi?

Mae DeFi yn sefyll am gyllid datganoledig - sy'n derm a roddir i wasanaethau ariannol nad oes ganddynt awdurdod canolog. Er mwyn rhoi gwell syniad i chi, mae mwyafrif helaeth y llwyfannau ariannol heddiw yn cael eu llywodraethu gan un cwmni. Mewn cymhariaeth, mae platfform DeFi yn cael ei redeg gan brotocol llywodraethu wedi'i adeiladu ar y blockchain ac yn rhedeg gan ddefnyddio asedau datganoledig fel cryptocurrencies.

Beth yw'r defnydd o DeFi?

Mae DeFi yn sector sy'n tyfu'n gyflym. Heddiw, gallwch ddod o hyd i sawl platfform DeFi sy'n cynnig gwasanaethau awtomataidd. Mae hyn yn cynnwys cyfnewidiadau, benthyca, benthyca, yswiriant, rheoli asedau, a sefydliadau eraill nad ydyn nhw'n cael eu rheoli gan unrhyw endid unigol.

Beth yw tocynnau DeFi?

Mae llawer o lwyfannau DeFi wedi lansio eu tocyn DeFi brodorol eu hunain a fydd yn helpu gyda llywodraethu ei brotocol. Gall deiliaid y tocynnau brodorol hyn dderbyn hawliau pleidleisio ar ecosystem DeFi berthnasol.

Beth yw'r darnau arian DeFi gorau?

Mae'r tocynnau DeFi gorau wedi bod yn cynyddu mewn poblogrwydd ers dechrau 2021. Ar adeg ysgrifennu - mae rhai o'r tocynnau DeFi gorau o ran cyfalafu marchnad yn cynnwys UNI, LINK, DAI, ZRX, MKR, COMP, a CAKE.

Sut i ddewis y darn arian DeFi gorau i fuddsoddi ynddo?

Yn yr un modd ag unrhyw ased masnachadwy, mae bron yn amhosibl rhagweld pa ddarn arian DeFi fydd yn cael yr enillion uchaf i chi. Fodd bynnag, gallwch gael gwell dealltwriaeth o'r farchnad DeFi trwy ddysgu am y gwahanol brotocolau DeFi a'u hachosion defnyddio.