Unsaon Pagpuhunan sa DeFi? Giya sa Nagsugod sa Paghimog Kuwarta Gikan sa DeFi

Ang desentralisado nga pinansya (DeFi) mitubo sa usa ka exponential nga tulin. Kini nga bag-ong sektor nagtugot sa mga tigpamuhunan nga makakwarta pinaagi sa lain-laing mga produkto ug serbisyo - lakip na apan dili limitado sa ani nga pagpanguma, staking, mga account sa interes, ug uban pa.

Niini nga giya sa bag-ohan, gipatin-aw namon kung giunsa ang pagpamuhunan sa DeFi karon aron makasugod ka sa paghimo og madanihon nga ani sa imong kapital.

Listahan sa Labing Maayong Paagi sa Pagpamuhunan sa DeFi 

Sa ubos, makit-an nimo ang usa ka lista sa labing kaayo nga paagi aron mamuhunan sa DeFi karon:

1. Pagpamuhunan sa DeFi Token - Kinatibuk-ang Labing Maayo nga Paagi sa Pagpamuhunan sa DeFi
2. DeFi Staking - Pag-angkon og usa ka madanihon nga APY alang sa pag-lock sa imong Crypto Token
3. Pag-uma sa DeFi - Paghimo usa ka Abot pinaagi sa Paghatag Liquidity sa usa ka DeFi Exchange
4. Mga Account sa Interes sa DeFi - Pagdeposito sa Crypto Token sa usa ka Savings Account aron Makakuha og Interes
5. Mga Pautang sa DeFi – I-maximize ang Imong Exposure sa DeFi Uban ang Secured Crypto Loan

Gihisgutan namon ang mga pamuhunan sa DeFi sa taas nga detalyado sa tibuuk nga kini nga giya.

Detalyadong Tan-awa ang Labing Maayo nga Paagi sa Pagpamuhunan sa DeFi sa 2022

Adunay daghang mga paagi nga mahimo nimong mamuhunan sa DeFi gikan sa kaharuhay sa balay.

Ang matag produkto ug/o serbisyo sa pamuhunan sa DeFi moabut uban ang kaugalingon nga mga risgo ug potensyal nga mga ganti. Ingon niana, importante nga adunay lig-on nga pagsabot sa tagsa-tagsa nga pamuhunan sa DeFi sa dili pa magpameligro sa bisan unsang pundo.

Sa mga seksyon sa ubos, among gitan-aw ang detalyado nga pagtan-aw sa kinatibuk-ang labing kaayo nga paagi aron mamuhunan sa DeFi sa 2022.

1. Mamuhunan sa DeFi Token - Kinatibuk-ang Labing Maayo nga Paagi sa Pagpuhunan sa DeFi

Kami mangatarungan nga ang kinatibuk-ang labing kaayo nga paagi sa pagpamuhunan sa DeFi sa 2022 mao ang pagdugang pipila ka mga top-rated nga mga token sa DeFi sa imong portfolio. Sa yanong pagkasulti, kini ang mga proyekto sa cryptocurrency nga direktang nalangkit sa desentralisadong sektor sa pinansya. Mahimo kini gikan sa daghang lainlaing mga anggulo.

Pananglitan, ang pipila nga mga token sa DeFi nalangkit sa paghatag serbisyo sa pautang, samtang ang uban nagtanyag usa ka desentralisado nga pagbinayloay. Adunay ka mga token sa DeFi nga nagtanyag algorithmic stablecoin nga teknolohiya ug kadtong nagtukod og desentralisadong pag-access sa Metaverse. Sa bisan unsang paagi, pinaagi sa pagpamuhunan sa usa ka DeFi token nga imong gipili, nakakuha ka direkta nga pagkaladlad sa kini nga sektor.

Usa ka pananglitan sa usa ka nagtubo nga proyekto gikan sa kini nga wanang mao ang DeFi Coin (DEFC). Kini nga digital currency nagpaluyo sa DeFi Swap exchange - nga nagtanyag sa usa ka halapad nga spectrum sa desentralisadong pinansyal nga mga serbisyo. Naglakip kini sa tanan gikan sa token swap ug pag-uma sa ani hangtod sa staking ug NFT. Ang DeFi Coin mismo adunay daghang makapaikag nga mga sukatan.

Una ug labaw sa tanan, kung adunay usa nga nagbaligya sa DeFi Coin - kung kana sa sentralisado o desentralisado nga pagbinayloay, 10% ang awtomatikong makuha gikan sa transaksyon. Pananglitan, kung ang negosyante magbaligya sa $1,000 nga kantidad sa DeFi Coin, $100 ang buhisan. Niini nga $100, ang $50 ipang-apod-apod ngadto sa kasamtangan nga mga naghupot sa DeFi Coin pinaagi sa usa ka programa sa dividend.

Ang laing $50 idugang sa DeFi Coin liquidity pool. Importante, pinaagi sa pagpalit ug paghupot sa DeFi Coin sa kadugayan, makabenepisyo ka gikan sa pagtubo sa DeFi Swap exchange. Ug sa kadugayon nga nagkupot ka, adunay katungod ka sa imong bahin sa rolling dividend nga pagbayad.

Unsaon Pagpuhunan sa DeFi Coin

Kung gusto nimo ang tunog sa DeFi Coin ug gusto nimong idugang kini nga bag-ong digital currency sa imong portfolio karon, mahimo nimo kini pinaagi sa pagsunod sa yano nga mga lakang nga gilatid sa ubos:

Lakang 1: Pagkuha usa ka Pitaka nga Nagsuporta sa mga Token sa BSc

Ang DeFi Coin usa ka crypto token nga naglihok sa ibabaw sa Binance Smart Chain (BSc). Busa, aron mamuhunan sa DeFi Coin karon, ang unang lakang mao ang pagsiguro nga ikaw adunay pitaka nga makakonektar sa BSc network.

Ang labing inila nga mga kapilian sa merkado sa BSc mao ang Trust Wallet ug MetaMask. Samtang ang duha niini nga mga pitaka moabut sa usa ka iOS ug Android app, ang MetaMask magamit usab ingon usa ka extension sa browser.

Mahimo nimong basahon ang dugang sa:

• Giunsa pagpalit ang DeFi Coin gamit ang Trust Wallet
• Giunsa pagpalit ang DeFi Coin gamit ang MetaMask

Lakang 2: Ibalhin ang BNB sa BSc Wallet 

Kung nakapili ka na ug naka-install sa usa ka angay nga pitaka, kinahanglan nimo nga magdeposito sa pipila ka mga token sa BNB. Kini tungod kay ang DeFi Coin direkta nga gipares sa BNB sa Binance Smart Chain.

Ang Trust Wallet ug MetaMask nagtugot kanimo sa pagpalit sa BNB gamit ang credit/debit card direkta gikan sa sulod sa pitaka. Kini usa ka sayon ​​​​nga paagi sa pagdugang sa BNB sa imong pitaka, bisan pa, ang duha niini nga mga provider naggamit sa mga third-party nga tigproseso sa pagbayad - nga nagpasabot nga ang mga bayronon mahimong taas.

Usa ka maayong alternatibo dinhi mao ang pagpalit sa BNB sa Binance. Sa pagbuhat niini, mobayad ka ug kasagarang bayronon nga 2% kon mogamit ug credit/debit card – bisan tuod ang espesipikong bayronon magdepende sa imong lokasyon.

Sa bisan unsang paagi, kung mogamit ka usa ka eksternal nga pagbaylo aron makapalit sa BNB, kinahanglan nimo nga ibalhin ang mga token sa imong gipili nga pitaka sa BSc.

Lakang 3: Ikonektar ang BSc Wallet sa DeFi Swap

Kung sa niini nga yugto ikaw adunay BNB sa imong pitaka, ikaw magpadayon sa pagpamuhunan sa DeFi Coin pinaagi sa DeFi Swap exchange. Sa pagpili sa DeFi Swap aron makompleto ang imong pagpalit, dili nimo kinahanglan nga magbukas og account o maghatag bisan unsang personal nga impormasyon.

Hinuon, mahimo kang mamuhunan sa DeFi Coin sa DeFi Swap exchange pinaagi lang sa pagkonektar sa imong pitaka.

Sa higayon nga anaa ka sa Pagbaylo sa DeFi Swap, i-klik ang 'Connect to a Wallet' nga buton.

• Kung naggamit ka MetaMask, i-klik ang may kalabutan nga kapilian
• Kung naggamit sa Trust Wallet, o bisan unsang ubang BSc nga pitaka alang niana nga butang, i-klik ang 'WalletConnect' ug i-scan ang QR code nga makita sa imong screen

Bisan unsa nga pitaka ang imong gigamit, kinahanglan nimo nga kumpirmahon ang pagtugot sa DeFi Swap exchange. Kini usa ka labi ka luwas nga proseso ug hinungdanon - ang DeFi Swap wala’y access sa imong pribado nga mga yawe.

Lakang 4: Pag-set up sa Order ug Pagpuhunan sa DeFi Coin

Sa katapusan, mahimo ka na nga magbutang usa ka order aron mamuhunan sa DeFi Coin. Una, siguroha nga ang 'BNB' ug 'DEFC' gitakda isip 'Swap From' ug 'Swap to' currency, matag usa.

Sa tinuud, ang imong swap order kinahanglan nga tan-awon sama sa imahe sa taas. Sunod, sunod kung diin giingon nga 'BNB', kinahanglan nimo nga isulod ang gidaghanon sa mga token nga gusto nimong ibaylo sa DeFi Coin.

Kung nag-type ka sa usa ka numero, ang katugbang nga gidaghanon sa mga token sa DeFi Coin ma-update base sa kasamtangan nga exchange rate sa BNB/DEFC.

Human makumpirma ang swap, usa ka pop-up nga pahibalo ang makita sa pitaka nga karon konektado sa DeFi Swap. Sa higayon nga imong kumpirmahon ang pagtugot, ang DeFi Swap smart nga kontrata makompleto ang pagkakabig ug dayon idugang ang mga token sa DeFi Coin sa imong pitaka.

Walay garantiya nga makakwarta ka kung mamuhunan niini o bisan unsang produkto o serbisyo sa DeFi. Padayon sa imong kaugalingong risgo. 

2. DeFi Staking – Pag-angkon og Makadani nga APY alang sa Pag-lock sa Imong Crypto Token

Ang sunod nga produkto nga nagtugot kanimo nga mamuhunan sa DeFi gikan sa kaharuhay sa balay mao ang staking. Sa laktod nga pagkasulti, ang staking nanginahanglan kanimo nga i-lock ang imong mga token sa network nga blockchain sa usa ka piho nga gidaghanon sa mga adlaw. Gitugotan niini ang blockchain nga ipadayon nga desentralisado ang network ug pagkahuman pagkumpirma ug pag-validate sa mga transaksyon nga wala kinahanglana ang serbisyo sa usa ka ikatulo nga partido.

Gitanyag usab ang staking sa mga proyekto sa pagdasig sa mga tawo nga maghupot sa ilang mga token sa taas nga termino, nga makatabang sa pagpakunhod sa lebel sa volatility alang sa tagsa-tagsa nga ekosistema. Sa bisan unsang paagi, pinaagi sa pag-staking sa imong mga token, makakuha ka usa ka madanihon nga rate sa interes. Ang piho nga rate mahimo, bisan pa, magkalainlain kaayo depende sa token nga imong gi-staking.

Pananglitan, ang DeFi Coin nagtugot sa mga naghupot sa pag-staking sa ilang mga token sa APY nga hangtod sa 75%. Kini tungod kay ang DeFi Coin anaa pa sa yugto sa pagtubo niini, busa gikinahanglan nga magtanyag og mas taas nga ani. Sa laing bahin, ang natukod ug dagkong mga proyekto sama sa BNB motanyag ug mas ubos nga APY sa staking agreements.

Bisan pa, kanunay ka adunay daghang mga kapilian kung bahin sa termino sa staking. Pananglitan, sa pag-staking sa mga token sa DeFi Swap, makapili ka gikan sa termino nga 1, 3, 6, o 12 ka bulan. Importante nga hinumdoman nga kung ang imong mga token ma-lock sa usa ka termino sa staking, dili nimo kini ma-access.

Kini tungod kay ang mga token gi-lock sa usa ka smart nga kontrata - nga dili ma-adjust o balihon. Busa, siguroha nga komportable ka sa pag-lock sa imong mga token sa tibuok termino. Laing butang nga angay hinumdoman nga sa kadaghanan nga mga kaso, kung mas taas ang termino nga imong pilion, mas taas ang APY nga mabayran kanimo.

Ehemplo sa Pagtatak

Aron masiguro nga ang pagpamuhunan sa DeFi staking angay kanimo, hunahunaa ang pananglitan sa ubos:

• Ingnon ta nga nakahukom ka nga magbutang ug 10,000 ka DeFi Coin token
• Gipili nimo ang 6 ka bulan nga termino sa DeFi Swap exchange - nga naghatag usa ka APY nga 60%
• Human sa unom ka bulan ang milabay, ang imong 10,000 DeFi Coin token i-deposito balik sa imong pitaka
• Madawat usab nimo ang imong staking rewards, nga mokabat sa 3,000 ka DeFi Coin token
• Ingon niana, ang imong kinatibuk-ang balanse karon 13,000 DEFC

Kung nahibulong ka kung giunsa ang pagkalkulo sa imong mga ganti gikan sa gipahayag nga APY, kini medyo prangka.

Sa pananglitan sa ibabaw, mipili kami og 60% APY, nga nagpasabot nga kung among gi-stack ang mga token sulod sa usa ka tuig, makadawat unta kami og 6,000 DEFC sa among orihinal nga deposito nga 10,000 DEFC. Bisan pa, nagpili kami usa ka unom ka bulan nga termino, ug makadawat ra sa 3,000 DEFC.

Epekto sa Volatility 

Sa dili ka pa mamuhunan sa DeFi staking, kinahanglan nimo nga tagdon ang mga bentaha ug disbentaha sa risgo sa volatility. Kini tungod kay kung ang imong mga token gipagawas gikan sa staking smart nga kontrata, mahimo ka nga sigurado nga ang ilang kantidad sa merkado mausab. Siyempre, kini mahimong pabor kanimo o batok kanimo.

• Nag-una gikan sa miaging pananglitan, among isulti nga kung imong gideposito ang 10,000 nga DeFi Coin token, ang 1 DEFC nagkantidad og $1.
• Kini nagpasabot nga ang imong kinatibuk-ang puhunan sa panahon sa deposito mikabat sa $10,000.
• Human sa unom ka bulan, atong isulti nga ang DEFC nagbaligya sa $2 kada token.
• Nakadawat ka og 13,000 ka DEFC nga gipaluyohan human sa unom ka bulan nga milabay, mao nga ang kinatibuk-ang kantidad nga $26,000.
• Kini naghubad ngadto sa kita nga $16,000 gikan sa imong orihinal nga $10,000 nga puhunan.

Bisan pa, ang DEFC mahimo nga magbaligya sa presyo nga ubos sa $1 pagkahuman sa unom ka bulan nga staking nga termino.

• Pananglitan, ingnon ta nga ang DeFi Coin nagbaligya sa $0.50 sa oras nga nadawat nimo ang imong 13,000 nga mga token.
• Niini nga senaryo, ang imong kinatibuk-ang puhunan mobalor unta og $6,500 – nagpasabot nga gikan sa imong orihinal nga gasto nga $10,000 – napildi ka og $3,500.

Sa katapusan, hinumdomi lang nga samtang imong madugangan ang gidaghanon sa mga token nga imong gipanag-iya kung mamuhunan ka sa DeFi staking, kinahanglan nimo usab nga hunahunaon nga sa oras nga matapos ang termino, mahimo silang magbaligya sa mas mubu nga presyo.

Unsaon Pagpuhunan sa DeFi Staking 

Alang sa usa ka dali nga pagtan-aw kung giunsa ang pagpamuhunan sa DeFi staking, tan-awa ang walkthrough sa ubos:

• lakang 1: Bisitaha ang DeFi Swap - Una, bisitaha ang DeFi Swap exchange ug i-klik ang 'Farm'.
• lakang 2: Ikonektar ang Wallet sa DeFi Swap – Sunod, i-klik ang 'Connect Wallet'. Pilia ang imong gusto nga pitaka ug pagtugot sa koneksyon sa DeFi Swap.
• lakang 3: Pilia ang Staking Token – Karon nga ang imong pitaka konektado na sa DeFi Swap, mahimo nimong pilion ang token nga gusto nimong istaka.
• lakang 4: Pilia ang Staking Term – Pilia ang imong gusto nga staking nga termino gikan sa 30, 90, 180, o 365 ka adlaw.
• lakang 5: Kumpirma ang Staking Agreement – Ang katapusang lakang mao ang pagkumpirma sa staking agreement pinaagi sa imong konektado nga pitaka.

Kung nakumpirma na nimo ang tanan, ang imong mga token ideposito sa DeFi Swap smart contact. Pagkahuman sa imong gipili nga termino, madawat nimo ang imong inisyal nga deposito kauban ang bisan unsang staking nga mga ganti nga imong nahimo.

Read More: Mahimo nimong basahon ang among tibuok nga giya sa nga isalig ang dinhi.

Walay garantiya nga makakwarta ka kung mamuhunan niini o bisan unsang produkto o serbisyo sa DeFi. Padayon sa imong kaugalingong risgo. 

3. Pag-uma sa DeFi Yield – Pagmugna og ani pinaagi sa Paghatag og Liquidity sa DeFi Exchange

Ang laing popular nga paagi sa pagpamuhunan sa DeFi mao ang pinaagi sa pag-uma sa abot. Kini medyo susama sa staking, hangtod nga imong ipahulam ang imong mga token sa usa ka DeFi smart nga kontrata nga adunay pagtan-aw sa pagmugna og interes. Bisan pa, ang pag-uma sa ani lahi sa kahulugan nga imong ibutang ang imong mga token sa usa ka liquidity pool.

Ang liquidity pool nga gipangutana magtugot sa mga pumapalit ug mga tigbaligya sa pagbaligya sa mga token sa usa ka desentralisadong pool. Ang matag liquidity pool, busa, naglangkob sa usa ka trading pair - sama sa DEFC/BNB o BTC/BUSD. Ingon usa ka mamumuhunan, kinahanglan nimo nga ideposito ang duha nga mga token sa matag pares.

Dili lang kana, apan kinahanglan nimo nga maghatag parehas nga kantidad sa matag timaan sumala sa karon nga kantidad sa merkado sa parehas nga mga proyekto. Pananglitan, ibutang nato nga nangita ka aron makadugang sa pagkatubig sa pares sa BNB/DEFC. Atong isulti nga nianang panahona, ang BNB adunay market value nga $300 ug DEFC sa $1.

Kini nagpasabot nga sa matag 1 BNB nga imong ideposito ($300), kinahanglan usab nimo nga ibalhin ang 300 DEFC ($300). Sa pagdeposito og $300 sa matag token, ang imong kinatibuk-ang gasto kay $600. Sa termino sa mga benepisyo sa pagpamuhunan sa DeFi yield farming, makakuha ka og passive income basta ang mga token gihuptan sa tagsa-tagsa nga trading pair.

Kini tungod kay sa matag higayon nga adunay mamalit ug mamaligya ug token gikan sa pares, magbayad sila og bayad sa pamatigayon. Ug isip stakeholder sa tagsa-tagsa ka liquidity pool, makakuha ka ug porsyento sa mga pundo nga nakolekta sa smart contract. Ang piho nga kantidad nga imong madawat magdepende sa daghang mga hinungdan - nga among gihisgutan sa mas detalyado sa seksyon sa ubos.

Panig-ingnan sa Pag-uma sa abot  

Adunay ubay-ubay nga mga baryable nga ikonsiderar kung mag-assess sa mga potensyal nga makuha gikan sa imong mga paningkamot sa pag-uma. Una, kung magdeposito ka sa mga token sa usa ka pares sa pag-uma sa ani, makapanag-iya ka usa ka porsyento sa pool. Kini nga porsyento gibase sa kung pila ka mga token ang imong nadeposito kumpara sa uban.

Pananglitan:

• Among gihisgutan sa ibabaw nga imong gideposito ang 1 BNB sa kantidad nga $300 ug 300 DeFi Coin usab sa $300.
• Atong isulti karon nga sa kinatibuk-an, adunay 5 BNB ug 1,500 DeFi Coin sa tagsa-tagsa nga pool
• Kini nagpasabot nga ikaw adunay 20% sa BNB/DEFC pool

Karon nga nahibal-an na namon kung unsa ang imong porsyento sa pool sa pag-uma sa ani, kinahanglan namong susihon kung pila ang imong mahimo. Importante, dili sama sa staking, walay fixed APY sa kaso sa yield farming.

Kini tungod kay kini tanan nagdepende kung unsa kadaghan ang nakolekta sa pool sa mga bayad sa pamatigayon, kung unsa ang imong porsyento, ug kung ang kantidad sa mga token mosaka o mous-os.

• Bisan pa, ingnon ta nga ang imong gipili nga platform sa pag-uma sa ani nagtanyag 2% sa tanan nga nakolekta nga bayad sa pamatigayon.
• Imong gipanag-iya ang 20% ​​sa pool
• Human sa 30 ka adlaw, ang trading pair nakakolekta sa 4 BNB ug 1,200 DeFi Coin
• Ang imong bahin niini nga pool mokabat sa 0.8 BNB (20% sa 4 BNB) ug 240 DeFi Coin (20% sa 1,200 DeFi Coin)

Ang laing butang nga matikdan mahitungod sa pag-uma sa abot mao nga ang imong bahin sa tagsa-tagsa nga trading pair kasagarang girepresentahan sa LP (liquidity pool).

Aron makuha ang imong puhunan gikan sa pool, kinahanglan nimo nga ibaylo ang imong mga token sa LP balik sa orihinal nga mga sensilyo nga imong gideposito. Ang maayong balita mao nga, dili sama sa staking, panagsa ra kinahanglan nga i-lock ang imong mga token kung makig-uban sa usa ka pool sa pag-uma. Ingon niana, nagtanyag kini labi ka labi nga kadali kung bahin sa pag-access sa imong mga pondo.

Pagkawala sa Pagkadaot 

Usa sa mga nag-unang risgo nga kinahanglan nimong tagdon sa dili ka pa mamuhunan sa DeFi yield farming mao ang pagkawala sa pagkadaot.

Ang nag-unang konsepto nga adunay pagkawala sa pagkadaot mao nga mahimo kang mawad-an sa salapi kung ang kantidad sa mga token nga gideposito sa ani nga farming pool mikunhod.

Labaw nga espesipiko, ang pagkawala sa pagkadaot mahitabo kung makakwarta ka gikan sa pag-uma sa abot kaysa mahimo nimo nga buhaton pinaagi lamang sa pagtipig sa mga token sa usa ka pribadong pitaka o pagbayloay.

• Pananglitan, ingnon ta nga imong ibutang ang imong mga token sa DEFC/BNB pool sulod sa tulo ka bulan.
• Sa baylo, nakahimo ka ug APY nga 100% – busa kana usa ka epektibong ani nga 25% alang sa imong tulo ka bulan nga termino.
• Bisan pa, sa parehas nga panahon, ang duha nga mga token nagdugang sa kantidad sa 45% sa bukas nga merkado.

Ingon niana, kini usa ka panguna nga pananglitan sa pagkawala sa pagkadaot, tungod kay ang proseso sa pag-uma sa abot sa tinuud nagresulta sa imong paggamay.

Unsaon Pagpuhunan sa DeFi Yield Farming 

Gisuportahan sa DeFi Swap ang usa ka hinungdanon nga gidaghanon sa mga pool sa pag-uma sa ani nga mahimong ma-aktibo sa pag-klik sa usa ka buton.

Kung gigamit ang DeFi Swap alang niini nga katuyoan, makakuha ka 0.25% sa tanan nga bayad sa pamatigayon nga nakolekta gikan sa imong gipili nga pares - katimbang sa imong bahin sa pool.

Samtang ang DeFi Swap nagpadayon sa pagdugang sa mga volume sa pamatigayon, mahimo kini nga usa ka dakog kita nga paagi aron makamugna ang usa ka passive nga kita sa imong mga token.

Aron mamuhunan sa usa ka pool sa pag-uma sa ani karon pinaagi sa DeFi Swap - sunda ang giya sa dali nga kalayo sa ubos:

• lakang 1: Bisitaha ang DeFi Swap - Una, bisitaha ang DeFi Swap exchange ug i-klik ang 'Pool'.
• lakang 2: Ikonektar ang Wallet sa DeFi Swap – Sunod, i-klik ang 'Connect Wallet'. Pilia ang imong gusto nga pitaka ug pagtugot sa koneksyon sa DeFi Swap.
• lakang 3: Pilia ang Yield Farming Pair – Karon nga konektado na ang imong pitaka sa DeFi Swap, mahimo nimong pilion ang pares sa pag-uma sa ani nga gusto nimong hatagan og liquidity.
• lakang 4: Isulod ang Yield Farming Quantity - Kung nag-type ka sa gidaghanon sa mga token nga gusto nimo nga ideposito, ang tagsa-tagsa nga kantidad mag-update alang sa laing sensilyo. Pananglitan, mahimo kang mag-type sa 2 BNB ug kini mag-update sa 1,200 DEFC.
• lakang 5: Kumpirma ang Kasabutan sa Pag-uma sa abot - Sa katapusan, kinahanglan nimo nga kumpirmahon ang kasabutan sa pag-uma sa ani pinaagi sa pitaka nga konektado sa DeFi Swap.

Human makumpirma ang pagpamuhunan pinaagi sa imong pitaka, ang mga token ideposito sa tagsa-tagsa nga liquidity pool. Hangtud nga ang mga token magpabilin sa pool, makamugna ka usa ka passive nga kita gikan sa bisan unsang bayad sa pamatigayon nga nakolekta.

Walay garantiya nga makakwarta ka kung mamuhunan niini o bisan unsang produkto o serbisyo sa DeFi. Padayon sa imong kaugalingong risgo. 

4. DeFi Interest Accounts – Pagdeposito sa Crypto Token ngadto sa Savings Account aron Makakuhag Interes

Sunod sa among lista sa labing kaayo nga paagi sa pagpamuhunan sa DeFi mao ang mga account sa interes sa crypto. Kini usa ka bag-o nga konsepto nga nagsunod sa parehas nga mga prinsipyo sa usa ka naandan nga account sa bangko nga nagbayad sa interes. Sa ato pa, kini nga produkto sa DeFi yano nga nanginahanglan kanimo nga ideposito ang imong mga token sa pitaka sa taghatag, ug sa baylo - mabayran ka usa ka rate sa interes.

Sa pipila ka mga kaso, ang rate sa interes itakda. Kini nagpasabut nga nahibal-an nimo kung pila ang imong kinitaan sa imong mga deposito sa interes sa account. Ingon niana, ang pipila nga mga platform nagtanyag mga variable nga rate nga magbag-o base sa mas lapad nga kahimtang sa merkado. Sa termino sa lock-up nga mga panahon, kini magdepende sa imong gipili nga provider.

Ang ubang mga plataporma nagtanyag og ubay-ubay nga lain-laing mga termino nga mahimong gikan sa usa ka flexible withdrawal nga kasabutan hangtod sa 12 ka bulan. Sa kadaghanan nga mga kaso - ug sama sa staking, kung mas taas ang termino, labi ka mabayran. Ang interes nga imong kinitaan kasagarang namugna gikan sa mga utang sa ikatulo nga partido.

Kini nagpasabut nga ang imong mga token sa crypto ipahulam sa ubang mga tawo, nga sa baylo, mobayad sa interes sa mga pondo nga gihulam. Wala’y giingon nga ang peligro nga imong giatubang kung nagpili alang sa kini nga produkto sa DeFi mao ang daghang porsyento sa mga nangutang nga wala’y bayad sa ilang utang. Sa ingon niana, ang mga tighatag sa pautang sa DeFi kasagarang mangayo ug collateral gikan sa nanghulam.

Kini nagpasabot nga kon ang kantidad sa utang magpabilin nga wala mabayri, ang provider mahimo lamang nga ibaligya ang collateral nga nadeposito. Dugang pa, kung ang collateral mikunhod sa kantidad sa usa ka piho nga porsyento, kini usab moresulta sa pagbaligya sa provider sa mga token kung ang nanghulam dili makadugang sa mga pundo.

Kung bahin sa mga abot, ang kantidad sa interes nga mahimo nimong makuha kanunay nga mas ubos kung itandi sa staking ug ani nga pagpanguma. Bisan pa, makasiguro ka nga ang mga APY labi ka labi ka kompetisyon kaysa kung unsa ang imong makuha gikan sa usa ka naandan nga account sa bangko. Sa tinuud, posible pa gani nga makakuha ug doble nga digit nga APY sa mga stablecoin sama sa USDT ug BUSD sa kini nga merkado.

Pananglitan sa DeFi Interest Accounts 

Kung bag-o ka sa mga account sa interes sa crypto, tan-awa ang pananglitan sa ubos aron mahibal-an kung kini nga produkto sa pamuhunan sa DeFi angay ba kanimo o dili:

• Ingnon ta nga nakahukom ka nga mamuhunan sa mga token sa Frax sa usa ka account sa interes sa crypto
• Ang Frax usa ka stablecoin, mao nga sa teorya, kinahanglan nga magpabilin kini sa hapit nga kantidad nga $1 sa tanan nga oras.
• Ang imong gipili nga provider nagtanyag ug APY nga 12% sa Frax pinaagi sa tulo ka bulan nga lock-up
• Nagdeposito ka og 10,000 nga mga token
• Pagkahuman sa tulo ka bulan nga termino, madawat nimo ang imong 10,000 Frax plus 300 nga mga token nga kantidad sa interes
• Bisan kung nakakuha ka usa ka APY nga 12%, ang imong interes mokabat sa 300 Frax tungod kay gipili nimo ang tulo ka bulan nga termino (12% / 4).

Sama sa pananglitan sa ibabaw, ang mga account sa interes sa crypto nagtanyag usa ka yano nga paagi aron makamugna kita sa imong mga pondo. Bisan pa, sama sa among gipatin-aw sa sunod nga seksyon, ang mga account sa interes sa kini nga merkado kasagarang gitanyag sa mga sentralisadong plataporma.

Risgo sa Sentralisasyon  

Ang labing hinungdanon nga bahin sa wanang sa DeFi mao nga mamuhunan ka sa mga produkto ug serbisyo nga makahatag ani pinaagi sa usa ka desentralisado nga operator. Bisan pa, hinungdanon nga matikdan nga daghang mga platform nga nagtanyag mga account sa interes ang sentralisado.

Kini nagpasabut nga kung magdeposito ka og mga pondo sa usa ka account sa interes sa crypto, ang taghatag adunay hingpit nga kontrol sa imong mga token. Busa, kinahanglang mosalig ka nga lehitimo ang provider nga gikuwestiyon ug nga bayran niini ang imong utang sa dihang nakahukom ka nga mag-withdraw.

Kini nga peligro mahimong malikayan pinaagi sa pagpabilin sa usa ka tinuud nga desentralisado nga plataporma sa DeFi. Pananglitan, kung imong gigamit ang mga serbisyo nga gitanyag sa DeFi Swap, dili ka kinahanglan nga mosalig sa plataporma. Hinuon, ang mga token gideposito sa usa ka luwas nga smart nga kontrata nga dili mamanipula o balihon.

Kini nagpasabot nga sa diha nga gusto nimo nga mag-withdraw, ang smart nga kontrata mahimo lamang nga magdeposito sa mga token balik sa pitaka nga imong gigamit sa una aron makompleto ang pagpamuhunan.

Sa DeFi Swap - Ang Nanguna nga Desentralisado nga Pagbinayloay alang sa Pag-staking ug Pag-ani sa Pag-uma 

Walay garantiya nga makakwarta ka kung mamuhunan niini o bisan unsang produkto o serbisyo sa DeFi. Padayon sa imong kaugalingong risgo. 

5. Mga Loan sa DeFi – I-maximize ang Imong Exposure sa DeFi Uban ang Secured Crypto Loan

Ang laing bahin sa desentralisadong sektor sa pinansya nga angay tan-awon mao ang mga pautang sa DeFi. Kini nga produkto nagtugot kanimo sa paghulam sa mga pondo sa tinuud nga oras batok sa mga token sa crypto nga imong gipanag-iya karon. Ingon niana, magkuha ka usa ka luwas nga pautang. Bisan pa, dili sama sa tradisyonal nga mga pautang nga gitanyag sa mga bangko, wala’y kinahanglan nga moagi sa proseso sa pagsusi sa kredito.

Dugang pa, dili nimo kinahanglan nga maghatag bisan unsang mga dokumento aron pamatud-an ang imong katakus ug pinansyal nga kahimtang. Sa tinuud, ang mga platform sa pautang sa DeFi wala magkinahanglan kanimo nga maghatag bisan unsang personal nga kasayuran o mga detalye sa pagkontak. Sa kasukwahi, ang imong loan maaprobahan dayon sa pag-klik sa usa ka buton.

Sa mga termino kung pila ang imong mautang, magdepende kini sa daghang mga hinungdan. Una, ang matag DeFi platform adunay kaugalingon nga LTV (Loan-to-Value) nga mga limitasyon sa lugar. Kini ang porsyento nga imong mautang batok sa kantidad sa imong collateral. Pananglitan, ingnon ta nga ang imong gipili nga plataporma nagtanyag mga pautang sa DeFi nga adunay LTV nga 80%.

Kini nagpasabot nga kung magdeposito ka og $5,000 nga kantidad sa crypto, makahulam ka hangtod sa $4,000. Kini ibayad sa mga token sa crypto, tungod kay ang tinuod nga DeFi loan platform dili maapil sa fiat money. Bisan pa, mahimo ka makahulam ug usa ka stablecoin sama sa USDT - nga dali nimo mabag-o sa salapi kung gusto nimo.

Ang laing butang nga hinumdoman mao nga kinahanglan nimo nga bayran ang interes sa imong mga pautang sa DeFi. Ang mga presyo managlahi depende sa imong gipili nga plataporma ug sa tagsa-tagsa nga termino nga imong giuyonan. Ingon niana, kanunay nga ang mga site sa pautang sa DeFi wala mag-install sa naandan nga mga termino, nagpasabut nga mahimo nimo mabayran ang mga pondo sa imong kalingawan.

Bisan pa, kung ang kantidad sa imong collateral mikunhod sa usa ka piho nga porsyento, hangyoon ka nga magdugang daghang mga token. Kung dili nimo buhaton, nan ang DeFi loan platform mapugos sa pagbaligya sa pipila sa imong collateral.

Dugangi ang Imong Exposure sa Crypto  

Ang mga pautang sa DeFi mahimo’g usa ka maayo nga himan nga ikonsiderar kung nagtinguha ka nga madugangan ang kantidad sa imong pagkaladlad sa sektor sa digital asset nga wala gi-cash ang imong mga token. Kini tungod kay kontrolahon pa nimo ang collateral nga imong ideposito samtang ang utang nagpabilin nga outstanding. Ingon niana, kung ang kantidad sa collateral motaas, makabenepisyo ka niini.

Dugang pa, ang mga pondo nga imong nadawat gikan sa usa ka pautang sa DeFi mahimo’g ibalik pag-usab sa wanang sa crypto. Makatugot kini kanimo nga makontrol ang daghang kantidad sa crypto - nga dili kinahanglan nga adunay kapital nga imong magamit.

Pananglitan:

• Ingnon ta nga aduna kay $3,000 nga kantidad sa AAVE
• Sa panahon sa pagpamuhunan, ang AAVE nagbaligya sa $100
• Imong ideposito kini nga AAVE sa usa ka plataporma sa DeFi ug nanghulam sa 50% LTV
• Nagdesisyon ka nga kuhaon ang imong loan sa AAVE
• Kini nagpasabot nga makadawat ka ug $1,500 nga kantidad sa AAVE
• Pagkahuman sa duha ka bulan, ang AAVE nagnegosyo sa $140 - mao nga pagtaas sa 40%

Nagdesisyon ka nga i-cash out ang imong puhunan aron makabenepisyo gikan sa pagtaas sa kantidad sa AAVE.

Ang imong ganansya mao ang mosunod:

• Sa imong orihinal nga $3,000 nga deposito - kini misaka sa 40%. Ingon niana, ang imong orihinal nga puhunan nagkantidad na karon og $4,200 – mao nga kini kita nga $1,200
• Sa $1,500 AAVE nga imong gihulam, kini usab misaka sa 40%. Kini mokabat sa usa ka bag-ong kantidad nga $2,100 - busa usa ka $600 nga ganansya
• Sa kinatibuk-an, nakaganansya ka nga $1,800 niining DeFi loan venture

Siyempre, nakabayad ka usab og interes sa tulo ka bulan nga nagpabilin nga outstanding ang imong loan. Bisan pa, ang DeFi loan APRs mahimo nga labi ka kompetisyon - busa sa kini nga pananglitan, nakahimo ka usa ka disente nga kantidad sa kita.

Kinahanglan nimo nga tagdon ang mga peligro sa pagkuha sa usa ka DeFi loan alang sa katuyoan nga madugangan ang imong pagkaladlad sa sektor sa crypto. Pagkahuman, kung ang kantidad sa imong collateral mikunhod, nan ang DeFi loan platform mahimong mapugos sa pag-liquidate sa mga token.

Dugang pa, kung ang kantidad sa mga token nga imong gihulam moubos, lagmit naa ka sa negatibo nga equity.

Sa DeFi Swap - Ang Nanguna nga Desentralisado nga Pagbinayloay alang sa Pag-staking ug Pag-ani sa Pag-uma 

Walay garantiya nga makakwarta ka kung mamuhunan niini o bisan unsang produkto o serbisyo sa DeFi. Padayon sa imong kaugalingong risgo.

Maayo ba ang DeFi?

Bisan kung ang DeFi karon usa ka multi-bilyon nga dolyar nga sektor, kini nga talan-awon sa pamuhunan anaa pa sa iyang pagkamasuso. Ingon niana, adunay daghang pag-uswag nga nahabilin sa lamesa kung makahimo ka mamuhunan samtang bata pa ang sektor.

Ang panguna nga konsepto sa DeFi mao nga naghatag kini usa ka agianan alang sa mga tawo nga mamuhunan sa mga pondo nga dili kinahanglan nga moagi sa usa ka sentralisado nga tighatag - sama sa usa ka bangko o institusyong pinansyal. Hinuon, ang mga tigpamuhunan mahimong direktang magkonektar sa ubang mga partisipante sa merkado.

Kung dili ka sigurado kung ang DeFi ba ang husto nga lugar sa pagpamuhunan alang kanimo - hunahunaa ang pipila sa mga nag-unang benepisyo nga among gihisgutan sa mga seksyon sa ubos.

Ubos sa Average nga mga abot  

Ang tradisyonal nga mga produkto sa pamuhunan nahimong dili kaayo madanihon sa paglabay sa mga tuig. Pananglitan, sa US ug Europe, panagsa ra nga ang mga tigtipig makahimo og abot nga labaw sa 1% sa naandan nga mga deposito sa bank account.

Kini nagpasabot nga pinaagi sa pagdeposito sa mga pundo ngadto sa usa ka savings account, dili gani nimo matabonan ang rate sa inflation. Sa pagkonsiderar nga ang inflation milabaw sa 7% sa US sukad sa turno sa 2022, kini nagpasabut nga ang kantidad sa imong salapi magpadayon sa pagkunhod.

Sa pagtandi, kung mamuhunan ka sa DeFi, adunay ka potensyal nga makamugna labi ka madanihon nga abot sa imong mga pondo. Sa pagkatinuod, sayon ​​ra ang paglabaw sa gikusgon sa inflation sa dakong kantidad.

Ingon usa ka panguna nga pananglitan, mahimo nimong ideposito ang DeFi Coin sa usa ka DeFi Swap staking nga kasabutan sa 12 ka bulan ug sa baylo, makakuha usa ka APY nga 75%. Sama sa nahisgutan sa sayo pa, mahimo ka pa nga makakuha og triple-digit nga pagbalik sa mga stablecoin nga gipunting sa dolyar.

Walay Financial Background Checks  

Usa sa mga nag-unang haligi sa DeFi mao nga ang mga serbisyo sa pinansya kinahanglan ma-access sa tanan - bisan unsa pa ang lokasyon o background sa indibidwal.

Ug busa, bisan unsa pa ang hitsura sa imong pinansyal nga kahimtang, ang mga platform sama sa DeFi Swap malipay nga matubag ang imong mga panginahanglanon sa pagpamuhunan.

Importante, kung mamuhunan ka pinaagi sa usa ka plataporma sa DeFi, dili ka kinahanglan nga moagi sa bisan unsang matang sa pagsusi sa background sa pinansyal. Dili ka kinahanglan nga maghatag bisan unsang personal nga impormasyon o mga detalye sa pagkontak.

Hinuon, ang kinahanglan nimong buhaton mao ang pagkonektar sa imong pitaka sa tagsa-tagsa nga plataporma ug pilia ang produkto sa pamuhunan sa DeFi nga gusto nimong ma-access.

Walay Third Party   

Kung mamuhunan ka og kwarta sa tradisyonal nga sektor sa panalapi - bisan kini mga stock, pondo, o bulawan - kinahanglan nimo nga moagi sa usa ka third-party nga broker.

Kini nagpasabut nga ang broker ang responsable sa pagtipig sa imong mga pamuhunan alang kanimo. Sa baylo, dili lamang nimo kinahanglan nga mosalig sa broker nga gipangutana apan masingil ka usa ka lainlaing bayad ug komisyon.

• Kini lahi kaayo sa kung giunsa ang DeFi nagtrabaho.
• Human sa tanan, ang mga plataporma sama sa DeFi Swap desentralisado, nga nagpasabot nga maka-access ka sa pinansyal nga mga serbisyo nga dili moagi sa usa ka tigpataliwala.
• Dugang pa, ug tingali ang labing hinungdanon, dili nimo kinahanglan nga ideposito ang imong mga token sa plataporma mismo.
• Hinunoa, ang mga pondo ibalhin ngadto sa nagpahiping smart nga kontrata - nga ang DeFi provider dili makahimo sa pagmaniobra.

Sa kinatibuk-an, pinaagi sa pagpamuhunan sa DeFi, mahimo nimong ma-access ang mga serbisyo sa pamuhunan direkta nga dili kinahanglan nga mogamit sa mga serbisyo sa usa ka ikatulo nga partido.

Gamay nga Market Capitalization    

Sumala sa nag-unang data aggregation website nga CoinGecko, sa pagsulat, ang tibuok DeFi nga sektor nagkantidad gihapon og ubos sa $50 bilyon.

Sa dako nga laraw sa mga butang, kini usa ka minuto. Ug busa, wala pa'y mas maayo nga panahon sa pagpamuhunan sa DeFi - tungod kay kini nga industriya wala pa kaayo gipabilhan.

Namatikdan usab sa CoinGecko nga sa pagsugod sa 2020, ang sektor sa DeFi nagdala usa ka capitalization sa merkado nga $1.7 bilyon lang. Kini nagpasabot nga sa sulod lang sa duha ka tuig, ang DeFi space misaka sa bili sa kapin sa 2,700%.

Panapos

Sa katingbanan, kini nga giya nagpatin-aw sa labing kaayo nga mga paagi aron mamuhunan sa DeFi karon. Nasakpan na namo ang tanan gikan sa staking ug yield farming ngadto sa interest accounts ug loan.

Bisan pa, tingali ang labing kaayo nga paagi sa pagpamuhunan sa desentralisado nga pinansya mao ang pinaagi sa usa ka top-rated nga DeFi token.

Ang DeFi Coin, pananglitan, nagpaluyo sa DeFi Swap exchange – nga nagtanyag ug madanihong APYs pinaagi sa staking ug yield farming pool. Dugang pa, ang mga tigbaligya sa buhis sa DeFi Coin sa 10% - ang katunga niini giapod-apod sa mga naglungtad nga mga token holder pinaagi sa usa ka dili mausab nga smart nga kontrata.

Busa, ang dugay nga mga naghupot sa DeFi Coin gantihan sa nagpadayon nga pagbayad sa dibidendo.

Walay garantiya nga makakwarta ka kung mamuhunan niini o bisan unsang produkto o serbisyo sa DeFi. Padayon sa imong kaugalingong risgo. 

FAQs