Шта су децентрализоване размене? Водич за почетнике о ДЕКС-овима

Децентрализоване берзе – или једноставно ДЕКС-ови, омогућавају вам да купујете и продајете криптовалуте без проласка кроз централизовану платформу.

ДЕКС-ови нуде бројне кључне предности у односу на своје централизоване колеге, као што су могућност трговања без давања личних података, ниже накнаде и избегавање потребе да се прође преко посредника.

У овом водичу за почетнике објашњавамо све што треба да знате о децентрализованим разменама – и зашто бисте могли да размислите о коришћењу једне преко централизованог провајдера.

Шта је децентрализована размена? Преглед

Као што назив имплицира, децентрализована размена је платформа за криптовалуте која омогућава корисницима да купују и продају дигиталну имовину без потребе за трећом страном.

Ово је у потпуној супротности са централизованом разменом као што је Бинанце, која захтева да региструјете неке личне податке и депонујете средства на свој рачун. Затим, када је у питању трговање, централизоване берзе користе традиционалне књиге налога. То значи да да бисте купили криптовалуту, мора постојати продавац на другом крају трговине.

За поређење, децентрализоване берзе раде без посредника. Не постоји захтев да корисници отворе налог нити да дају било какве личне податке. Уместо депоновања средстава на саму платформу, децентрализоване размене једноставно захтевају од корисника да повежу свој приватни новчаник – што је и безбедно и згодно.

Штавише, децентрализоване берзе не користе књиге налога да би олакшале куповину и продају налога. Напротив, ДЕКС-ови користе релативно нов и иновативан систем познат као аутоматизовани маркет мејкер – или АММ. Укратко, АММ користи фондове ликвидности. То значи да када корисник замени Етхереум за ДАИ, потребни токени се преузимају из фонда ликвидности у реалном времену.

Децентрализоване берзе обично нуде много ниже накнаде од централизованих платформи. На крају крајева, ДЕКС-ови раде аутономно путем технологије паметних уговора, што значи да су трошкови вођења размене минимални. Многи ДЕКС-ови у овом простору – укључујући ДеФи Свап, нуде низ других алата поред услуга размене – као што су улагање и узгој приноса.

За и против децентрализованих размена

Ево кратког прегледа предности и недостатака коришћења децентрализоване размене:

Не постоји гаранција да ћете зарадити новац када улажете у овај или било који ДеФи производ или услугу. Наставите на сопствену одговорност. 

Како функционишу децентрализоване размене?

Свеобухватни стуб биткоина – прве и још увек де фацто изабране криптовалуте на свету је децентрализација. То значи да би људи из целог света требало да буду у могућности да шаљу и примају средства без проласка преко треће стране.

И као такви, нема разлога зашто више од деценије након што је Битцоин створен, треба да купујемо и продајемо дигиталне валуте преко централизованог оператера.

Уместо тога, децентрализоване размене нуде све алате и функције које се налазе на централизованој платформи – али без потребе за посредником или чуваром.

Ако сте потпуно нови у децентрализованим разменама и захтевате неке свеобухватне информације о томе како оне функционишу – следећи одељци ће објаснити све што треба да знате.

Смарт Цонтрацтс

Читав оквир децентрализоване размене је подржан технологијом паметних уговора. Ово омогућава берзи да ради и накнадно олакша поруџбине за куповину и продају без потребе за трећом страном.

Основни паметни уговор у суштини се налази између трговаца и блокчејн мреже. На пример, ако трговац жели да замени БНБ за БУСД, паметни уговор ће комуницирати са блоцкцхаином аутономно и завршити размену.

Што је најважније, паметни уговори који управљају децентрализованим разменама су транспарентни и непроменљиви. Прво значи да је свака трансакција јавно видљива на одговарајућем блокчејну.

Ово последње осигурава да ниједна особа или ауторитет не могу изменити паметни уговор ради сопствене добити.

Аутоматизовани маркет мејкери (АММ)

Можда најиновативнији део децентрализованих берзи је аутоматизовани систем за креирање тржишта. У свом најосновнијем облику, АММ-ови су повезани са фондом ликвидности за одређени трговачки пар – као што су Етхереум и Тетхер (ЕТХ/УСДТ).

АММ ће одредити коју цену ЕТХ/УСДТ треба понудити за трговање на одговарајућој берзи. Ово се заснива на веома сложеном алгоритамском моделу, иако главни покретачи који одређују цене укључују:

• Притисак куповине и продаје
• Запремина
• Тржишна капитализација

На пример, ако пар има огромну тржишну капитализацију поред значајног обима трговања, налози за куповину и продају неће имати толико утицаја на АММ-ов модел одређивања цена.

С друге стране, парови са малом тржишном капитализацијом који привлаче велике наруџбе за трговање имаће много већи утицај на цене.

Без обзира на то, аутоматизовани маркет мејкери у потпуности ублажавају потребу за коришћењем традиционалног система књиге налога – који се спроводи путем централизованих берзи.

Базени ликвидности

Аутоматизовани маркет мејкери омогућавају купцима и продавцима да тргују криптовалутама без треће стране или традиционалне књиге налога. То, међутим, значи да ће трговачки пар морати да има довољан ниво расположиве ликвидности.

На крају крајева, ако неко жели да замени БНБ у вредности од 1,000 долара за ГАЛА, мора да постоји ГАЛА вредност од 1,000 долара у одговарајућем фонду. Ако нема, не постоји начин да основни паметни уговор изврши замену.

Овде у игру долазе фондови ликвидности и пољопривреда приноса. Укратко, децентрализоване берзе омогућавају корисницима да зараде пасивни приход на својим токенима у стању мировања додавањем ликвидности у фонд. Заузврат, кориснику ће бити плаћен део свих накнада за трговање које скуп прикупи.

Ово је вин-вин ситуација и за децентрализовану размену и за корисника. Док размена добија ликвидност која јој је потребна, корисник може да генерише камату на своје токене.

Не-кастодијска трговина

Раније смо споменули да када се тргује криптовалутама на децентрализованој берзи, не постоји обавеза регистрације или чак депоновања средстава. Уместо тога, ДЕКС подржава трговину која није старатељство.

У свом најосновнијем облику, то значи да ДЕКС ни у једном тренутку не држи токене којима желите да тргујете. Напротив, можете приступити жељеном тржишту трговања једноставним повезивањем новчаника.

На пример, ако користите екстензију прегледача МетаМаск, можете је безбедно повезати са ДеФи Свап разменом једним кликом на дугме.

Основни ДеФи Свап паметни уговор би тада могао да пренесе токене из вашег МетаМаск новчаника и размени их за криптовалуту коју желите да купите.

Затим би паметни уговор депоновао нову криптовалуту назад у вашу МетаМаск.

Ево једноставног примера за проширење горње тачке:

• Свој новчаник повезујете са ДЕКС-ом
• Попуните једноставну кутију за наруџбу
• Изјављујете да желите да замените 1,000 БУСД-а за БНБ
• Паметни уговор би одузео 1,000 БУСД из вашег новчаника
• Затим би заменио 1,000 БУСД за БНБ по тренутном курсу који је одредио АММ
• Коначно, паметни уговор би пребацио БНБ у новчаник који је повезан са ДЕКС-ом

Најбоље од свега, горњи пример би био завршен паметним уговором за неколико секунди.

Подржани ланци

Децентрализоване размене имају могућност повезивања на одређену блокчејн мрежу. На пример, претпоставимо да је ваш изабрани ДЕКС компатибилан са Бинанце Смарт Цхаин-ом (БСц). То значи да би у теорији ДЕКС требало да вам омогући да замените било која два токена наведена на овој блокчејн мрежи.

Уз то, ДеФи Свап – који тренутно подржава БСц, тренутно ради на функционалности унакрсног ланца. То значи да ће на крају омогућити корисницима да размењују токене са две потпуно различите мреже. На пример – Етхереум за БНБ или Битцоин за КСРП.

Постизање овог циља на централизованој размени је једноставно, јер ће платформа имати алокацију свих токена које подржава. Међутим, како се децентрализоване размене повезују директно са блокчејн мрежом путем паметних уговора, потребно је да има потребан оквир да би се то постигло.

Без обзира на то, развојни тим у ДеФи Свап-у је у завршној фази додавања додатних мрежа свом ДЕКС-у, тако да више неће бити потребе за коришћењем централизованог оператера.

Предности коришћења децентрализоване размене

Ако сте потпуно нови у децентрализованим разменама и питате се да ли су оне боља алтернатива за вас од централизованих платформи – у наставку истражујемо кључне предности које ДЕКС нуди.

Анонимоус Традинг

Прво и најважније, главна разлика између централизоване и децентрализоване размене су информације које се траже од корисника. То значи да када користите централизовану платформу, од вас се тражи да прођете кроз процес регистрације.

• На пример, претпоставимо да сте отворили налог на Цоинбасе-у.
• Прво бисте морали да наведете читав низ личних података – као што су ваше име и презиме, статус становања, кућна адреса, датум рођења и контакт подаци.
• Затим, Цоинбасе би од вас тражио да прођете кроз КИЦ процес.
• Не само да ово захтева да отпремите копију пасоша или возачке дозволе, већ и селфи на ком држите документ.
• Обично је потребан и доказ о адреси – као што је извод из банке или рачун за комуналне услуге.

За поређење, децентрализоване размене не захтевају ништа од горе наведеног. Нема личних података, нема контакт података, па чак ни адресе е-поште.

Штавише, не постоји обавеза учитавања било каквих докумената. Ово вам омогућава да анонимно приступите основним ДеФи услугама – као што су размена токена, фарма приноса и улагање.

Приступите ДЕКС услугама одмах

Не само да вам децентрализоване берзе омогућавају анонимну трговину дигиталним валутама, већ је и процес подешавања знатно бржи од коришћења централизоване платформе.

На пример, када прођете кроз КИЦ процес, централизоване платформе захтевају да додате средства на свој налог. Ово опет може да одложи процес – често и по неколико дана ако се одлучите за банковни пренос.

За поређење, потребно је само неколико секунди да почнете да користите ДЕКС. На пример, када користите ДеФи Свап, све што треба да урадите је да повежете свој омиљени новчаник са платформом и спремни сте.

ДЕКС никада не додирују ваша средства директно

Као што је раније поменуто, главна премиса децентрализоване размене је да је основни оквир подржан и вођен паметним уговорима. Оно што ово значи за вас је да ваш изабрани ДЕКС никада неће директно додирнути ваша средства.

Уместо тога, након што повежете свој новчаник и одаберете жељену ДеФи услугу – као што је једноставна замена токена, паметни уговор је тај који ће извршити трговину.

Да би то урадио, паметни уговор ће одузети токен који желите да замените из вашег новчаника. Затим ће добити ваш жељени токен од АММ-а и потом депоновати средства у новчаник који сте повезали са ДЕКС-ом.

Да додамо овој тачки, чињеница да токене не држи децентрализован значи да је ризик да будете жртва покушаја хаковања скоро довољно ублажен. Ваши токени се не чувају у ДЕКС-у, већ се тренутно преносе у ваш новчаник.

Након што искључите свој новчаник са размене, ништа друго се не може догодити. За поређење, централизоване берзе су пуне ризика.

Изнова и изнова чујемо да су платформе хаковане и да корисници касније губе токене које су ускладиштили на одговарајућој размени.

Нема ограничења за локацију или производе 

Национални регулатори постају све више фокусирани на централизоване размене.

Под овим подразумевамо да се од конвенционалних крипто берзи захтева да буду у складу са широким спектром драконских прописа који на крају ограничавају слободу појединца да инвестира и тргује.

На пример, бројне популарне централизоване берзе не прихватају апликације за налоге из одређених региона света. Штавише, неким националностима је забрањен приступ одређеним крипто производима – као што су токени или деривати.

Децентрализоване размене, међутим, не дискриминишу људе на основу тога одакле су. Уместо тога, ДЕКС-ови нуде своје производе и услуге свима.

Нема јединствене тачке контроле

Децентрализоване берзе немају јединствену тачку контроле. То значи да ниједна појединачна особа или ауторитет – као што је влада, не може преузети контролу над платформом.

Ово је у потпуној супротности са начином на који функционишу централизоване размене. На крају крајева, владе могу у било ком тренутку одлучити да затворе дотичну берзу ако она ради у оквиру њене надлежности.

Које производе и услуге ДЕКС нуди?

Децентрализоване берзе нуде широк спектар производа и услуга, попут оних о којима се говори у наставку:

Замена токена

Можда је главна услуга коју нуде децентрализоване размене као што је ДеФи Свап могућност замене једног токена за други без потребе за проласком преко треће стране.

Као што смо раније објаснили, ДЕКС користе фондове ликвидности. То значи да корисници могу да размене ЕТХ за ДАИ притиском на дугме без потребе за традиционалним системом књиге налога. Уместо тога, децентрализоване размене користе АММ модел.

Стакинг

ДеФи Свап и неколико других ДЕКС-ова на овом тржишту такође нуде производе за улагање. Ово вам омогућава да зарадите фиксну каматну стопу на своје крипто жетоне.

У ДеФи Свап-у можете бирати између четири термина – 30, 90, 180 и 365 дана. Термин који одаберете ће одредити колико дуго ће токени бити закључани и стога – не могу се повући.

Ево кратког примера како клађење функционише:

• Поседујете 1,000 БУСД токена
• Одлучујете се за рок од 365 дана уз АПИ од 11%
• Након што прође 365 дана, добијате својих 1,000 БУСД токена назад у свој новчаник
• Такође добијате својих 11% награда за учешће, које износе 110 БУСД

Наш комплетан водич за почетнике можете прочитати на крипто стакинг овде.

Принос пољопривреда

ДеФи Свап такође нуди услуге узгоја приноса на својој децентрализованој берзи.

Ево кратког примера како функционише пољопривреда:

• Желите да обезбедите ликвидност за трговачки пар БНБ/БУСД
• Дајете једнаке износе БНБ и БУСД (у доларима)
• На пример, претпоставимо да 1 БНБ вреди 310 БУСД. Дакле, депонујете 2 БНБ и 620 БУСД.
• Затим ћете зарадити део свих накнада за трговање прикупљених на ДеФи Свап-у за пар БНБ/БУСД

Депозити за пољопривреду могу се повући у било ком тренутку. Када извршите повлачење, добићете свој почетни депозит плус све зарађене награде.

Наш комплетан водич за почетнике можете прочитати на ДеФи пољопривреда приноса овде.

Како користити децентрализовану размену

За преглед како да користите децентрализовану размену, сада ћемо вам показати како да тргујете токенима на ДеФи Свап платформи.

Корак 1: Повежите се на ДеФи Свап

ДеФи Свап тренутно подржава токене на Бинанце Смарт Цхаин-у (БСц). Стога, да бисте користили ДеФи Свап ДЕКС, биће вам потребан новчаник који се повезује на БСЦ мрежу.

Најбоља два новчаника за ову сврху су МетаМаск и Труст. У сваком случају, можете кликнути на дугме „Повежи се са новчаником“ на ДеФи Свап платформи и изабрати жељеног провајдера.

Ваш изабрани новчаник ће од вас тражити да дате ауторизацију пре него што вам омогући да се повежете на ДеФи Свап.

Корак 2: Изаберите Инпут Токен

Сада када је ваш новчаник повезан са ДеФи Свап-ом, можете одабрати токен који желите да размените. Подразумевано, ово је подешено на БНБ. Кликом на малу стрелицу поред БНБ, можете одабрати свој улазни токен.

Корак 3: Одаберите излазни токен

Затим ћете морати да изаберете токен који желите да примите.

Као што можете видети са горње слике, тражимо да заменимо БТЦБ за БНБ.

Корак 4: Унесите број токена

Сада када знате које токене желите да размените, ДеФи Свап мора да зна количину.

Ово можете унети у одговарајуће поље поред токена који желите да скинете. При томе, ДеФи Свап ће вам дати процену колико токена ћете добити заузврат.

Корак 5: Завршите замену

Након потврђивања размене путем ДеФи Свап-а – остаје још један корак. У новчанику који је повезан са ДеФи Свап-ом појавиће се обавештење у којем се тражи да одобрите трансакцију.

Када то учините, паметни уговор ДеФи Свап ће извршити замену тренутно и у року од неколико секунди, ваш нови токен би требало да се појави у вашем повезаном новчанику.

И то је то – управо сте научили како да размењујете токене на децентрализованој размени без доказивања само адресе е-поште – а камоли било каквих личних података или личних докумената.

Zakljucak

Овај водич за почетнике вас је упознао са децентрализованим разменама. Као што смо покрили, ДЕКС-ови омогућавају корисницима да тргују токенима и приступају другим ДеФи инвестиционим услугама без потребе за централним провајдером.

То значи да можете одмах почети са ДЕКС-ом као што је ДеФи Свап без потребе да отварате налог или дајете било какве осетљиве личне податке.

ДеФи Свап вам такође омогућава да зарадите камату на крипто жетоне путем узгоја приноса и улога.

Не постоји гаранција да ћете зарадити новац када улажете у овај или било који ДеФи производ или услугу. Наставите на сопствену одговорност. 

ФАК