DeFi-д хэрхэн хөрөнгө оруулах вэ? DeFi-аас мөнгө олох анхан шатны гарын авлага

Төвлөрсөн бус санхүү (DeFi) хурдацтай хөгжиж байна. Энэхүү шинэлэг салбар нь хөрөнгө оруулагчдад өгөөжийн тариалалт, бооцоо, хүүгийн данс гэх мэт төрөл бүрийн бүтээгдэхүүн, үйлчилгээгээр мөнгө олох боломжийг олгодог.

Энэхүү эхлэгчдэд зориулсан гарын авлагад бид өнөөдөр DeFi-д хэрхэн хөрөнгө оруулалт хийх талаар тайлбарлаж өгснөөр та хөрөнгөө татахуйц ашиг авчрах боломжтой болно.

DeFi-д хөрөнгө оруулах шилдэг аргуудын жагсаалт 

Өнөөдөр та DeFi-д хөрөнгө оруулах хамгийн сайн аргуудын жагсаалтыг доороос олох болно.

1. DeFi жетонд хөрөнгө оруулалт хийх - DeFi-д хөрөнгө оруулах хамгийн сайн арга
2. DeFi Staking – Crypto Tokens-ээ түгжихийн тулд сонирхол татахуйц APY аваарай
3. DeFi Ургац тариалах – DeFi биржийг хөрвөх чадвараар хангах замаар өгөөжийг бий болгох
4. DeFi хүүгийн дансууд – Хүү олохын тулд Crypto Tokens-ийг хадгаламжийн дансанд байршуулна уу
5. DeFi зээл – Баталгаат крипто зээлээр DeFi-д өртөх боломжийг нэмэгдүүлэх

Дээрх DeFi хөрөнгө оруулалтын талаар бид энэхүү гарын авлагад нарийвчлан авч үзэх болно.

2022 онд DeFi-д хөрөнгө оруулах шилдэг аргуудын талаар дэлгэрэнгүй харна уу

Та гэрээсээ ч DeFi-д хөрөнгө оруулах олон арга бий.

DeFi хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүн ба/эсвэл үйлчилгээ бүр өөрийн эрсдэл, боломжит урамшуулалтай байх болно. Тиймээс аливаа хөрөнгийг эрсдэлд оруулахаасаа өмнө тухайн DeFi хөрөнгө оруулалтын талаар нарийн ойлголттой байх нь чухал юм.

Доорх хэсгүүдэд бид 2022 онд DeFi-д хөрөнгө оруулах хамгийн сайн аргуудын талаар дэлгэрэнгүй авч үзэх болно.

1. DeFi токенуудад хөрөнгө оруулалт хийх – DeFi-д хөрөнгө оруулах хамгийн сайн арга

2022 онд DeFi-д хөрөнгө оруулах хамгийн сайн арга бол багцдаа хамгийн өндөр үнэлгээтэй DeFi жетонуудыг нэмэх явдал гэж бид маргаж байна. Энгийнээр хэлэхэд эдгээр нь төвлөрсөн бус санхүүгийн салбарт шууд оролцдог криптовалютын төслүүд юм. Энэ нь хэд хэдэн өөр өнцгөөс байж болно.

Жишээлбэл, зарим DeFi токенууд зээлийн үйлчилгээ үзүүлэхэд оролцдог бол зарим нь төвлөрсөн бус солилцоог санал болгодог. Дараа нь танд алгоритмын тогтвортой коины технологийг санал болгодог DeFi жетонууд болон Metaverse-д төвлөрсөн бус хандалтыг бий болгодог. Аль ч тохиолдолд та өөрийн сонгосон DeFi токенд хөрөнгө оруулалт хийснээр энэ салбарт шууд өртөх болно.

Энэ орон зайд хөгжиж буй төслийн нэг жишээ бол DeFi Coin (DEFC) юм. Энэхүү дижитал валют нь төвлөрсөн бус санхүүгийн үйлчилгээг санал болгодог DeFi Swap солилцоог дэмждэг. Үүнд токен своп, өгөөжийн фермээс эхлээд бооцоо болон NFT хүртэл бүх зүйл багтана. DeFi Coin өөрөө хэд хэдэн сонирхолтой хэмжигдэхүүнтэй ирдэг.

Юуны өмнө, хэн нэгэн DeFi Coin зарах үед - энэ нь төвлөрсөн эсвэл төвлөрсөн бус бирж дээр байгаа эсэхээс үл хамааран гүйлгээний 10% -ийг автоматаар авах болно. Жишээлбэл, хэрэв худалдаачин 1,000 долларын үнэтэй DeFi зоос зарвал 100 долларын татвар ногдуулна. Энэ 100 долларын 50 долларыг одоо байгаа DeFi Coin эзэмшигчдэд ногдол ашгийн хөтөлбөрөөр тараах болно.

Бусад 50 долларыг DeFi Coin-ийн хөрвөх чадварын санд нэмнэ. Хамгийн чухал нь та DeFi Coin-г удаан хугацаанд худалдан авч, эзэмшсэнээр DeFi Swap биржийн өсөлтөөс ашиг хүртэх болно. Мөн та эзэмшиж байгаа хугацаандаа ногдол ашгийн төлбөрөө авах эрхтэй болно.

DeFi Coin-д хэрхэн хөрөнгө оруулах вэ

Хэрэв танд DeFi Coin-ийн дуу таалагдаж, энэхүү шинэлэг дижитал валютыг өнөөдөр багцдаа нэмэхийг хүсвэл доор дурдсан энгийн алхмуудыг дагана уу.

Алхам 1: BSc жетоныг дэмждэг түрийвч аваарай

DeFi Coin нь Binance Smart Chain (BSc) дээр ажилладаг крипто токен юм. Тиймээс өнөөдөр DeFi Coin-д хөрөнгө оруулахын тулд эхний алхам бол BSc сүлжээнд холбогдох боломжтой хэтэвчтэй байх явдал юм.

BSc зах зээл дээрх хамгийн алдартай сонголт бол Trust Wallet болон MetaMask юм. Эдгээр түрийвч хоёулаа iOS болон Android программ дээр байдаг бол MetaMask нь хөтчийн өргөтгөл хэлбэрээр байдаг.

Та дэлгэрэнгүйг дараахаас уншиж болно:

• Trust Wallet ашиглан DeFi зоосыг хэрхэн худалдаж авах вэ
• MetaMask ашиглан DeFi зоосыг хэрхэн худалдаж авах вэ

Алхам 2: BNB-г BSc ​​Wallet руу шилжүүл 

Тохиромжтой түрийвчээ сонгон суулгасны дараа зарим BNB жетон байршуулах шаардлагатай болно. Учир нь DeFi Coin нь Binance Smart Chain дээрх BNB-тэй шууд хосолсон байдаг.

Trust Wallet болон MetaMask хоёулаа түрийвчнээсээ шууд кредит/дебит картаар BNB худалдаж авах боломжийг танд олгоно. Энэ нь BNB-ийг түрийвчдээ нэмэх тохиромжтой арга боловч эдгээр үйлчилгээ үзүүлэгч гуравдагч талын төлбөрийн процессоруудыг ашигладаг бөгөөд энэ нь төлбөр өндөр байж болно гэсэн үг юм.

Энд байгаа гайхалтай сонголт бол Binance дээрээс BNB худалдаж авах явдал юм. Ингэхдээ та кредит/дебит карт ашиглахдаа дунджаар 2%-ийн хураамж төлөх болно, гэхдээ тодорхой хураамж нь таны байршлаас хамаарна.

Аль ч тохиолдолд, хэрэв та BNB худалдаж авахдаа гадаад бирж ашигладаг бол токенуудыг сонгосон BSc түрийвч рүүгээ шилжүүлэх шаардлагатай болно.

Алхам 3: BSc Wallet-г DeFi Swap руу холбоно уу

Хэрэв энэ үе шатанд таны хэтэвчинд BNB байгаа бол та DeFi Swap биржээр дамжуулан DeFi Coin-д хөрөнгө оруулалтаа үргэлжлүүлээрэй. Худалдан авалтаа дуусгахын тулд DeFi Swap-ийг сонгохдоо та данс нээлгэх эсвэл хувийн мэдээлэл өгөх шаардлагагүй болно.

Харин та түрийвчээ холбосноор DeFi Swap бирж дээр DeFi Coin-д хөрөнгө оруулах боломжтой.

Нэгэнт та дээр байгаа DeFi Swap солилцоо, "Түрийвчтэй холбогдох" товчийг дарна уу.

• Хэрэв та MetaMask ашиглаж байгаа бол холбогдох сонголт дээр дарна уу
• Хэрэв Trust Wallet эсвэл бусад бакалаврын хэтэвч ашиглаж байгаа бол "WalletConnect" дээр дарж дэлгэцэн дээр гарч ирэх QR кодыг уншина уу.

Та ямар түрийвч ашиглаж байгаагаас үл хамааран DeFi Swap биржид нэвтрэх эрхийг баталгаажуулах шаардлагатай. Энэ бол маш аюулгүй процесс бөгөөд хамгийн чухал нь - DeFi Swap нь таны хувийн түлхүүрүүдэд хэзээ ч хандах боломжгүй.

Алхам 4: Захиалга тохируулж, DeFi Coin-д хөрөнгө оруулаарай

Эцэст нь та одоо DeFi Coin-д хөрөнгө оруулах захиалгаа тохируулж болно. Нэгдүгээрт, 'BNB' болон 'DEFC'-г 'Swap From' болон 'Swap to' валютаар тус тус тохируулсан эсэхийг шалгаарай.

Үндсэндээ таны своп захиалга дээрх зураг шиг харагдах ёстой. Дараа нь 'BNB' гэж бичсэн хэсгийн хажууд та DeFi Coin-ээр солихыг хүсэж буй жетонуудын тоог оруулах шаардлагатай.

Таныг зураг оруулах үед BNB/DEFC-ийн одоогийн ханш дээр үндэслэн DeFi Coin жетонуудын харгалзах тоо шинэчлэгдэнэ.

Свопыг баталгаажуулсны дараа DeFi Swap-д холбогдсон түрийвч дээр гарч ирэх мэдэгдэл гарч ирнэ. Та зөвшөөрлөө баталгаажуулсны дараа DeFi Swap ухаалаг гэрээ нь хөрвүүлэлтийг дуусгаж, дараа нь DeFi Coin жетоныг түрийвчдээ нэмнэ.

Та энэ болон бусад DeFi бүтээгдэхүүн, үйлчилгээнд хөрөнгө оруулалт хийхдээ мөнгө олох баталгаа байхгүй. Өөрийнхөө эрсдэлд ороорой. 

2. DeFi Staking – Crypto Tokens-ээ түгжихийн тулд сонирхолтой APY аваарай

Та гэртээ тав тухтай DeFi-д хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой дараагийн бүтээгдэхүүн бол стокинг юм. Товчхондоо, стакинг хийх нь та токенуудаа блокчейн сүлжээнд тодорхой хэдэн өдрийн турш түгжихийг шаарддаг. Энэ нь блокчейн сүлжээг төвлөрсөн бус байлгаж, улмаар гуравдагч этгээдийн үйлчилгээг шаардахгүйгээр гүйлгээг баталгаажуулж, баталгаажуулах боломжийг олгодог.

Стейкинг нь хүмүүсийг урт хугацаанд токеноо хадгалахад урамшуулах төслүүдээс санал болгодог бөгөөд энэ нь тухайн экосистемийн тогтворгүй байдлын түвшинг бууруулахад тусалдаг. Аль ч тохиолдолд та жетоноо бооцоо тавьснаар сонирхол татахуйц хүү олох болно. Гэсэн хэдий ч тодорхой хувь хэмжээ нь таны бооцоо тавьж буй жетоноос хамааран ихээхэн ялгаатай байж болно.

Жишээлбэл, DeFi Coin нь эзэмшигчдэд жетондоо 75% хүртэл APY-ээр бооцоо тавих боломжийг олгодог. Учир нь DeFi Coin өсөлтийн шатандаа байгаа тул илүү өндөр өгөөжийг санал болгох шаардлагатай байна. Нөгөөтэйгүүр, BNB гэх мэт байгуулагдсан, том төслүүд нь бооцооны гэрээнд хамаагүй бага APY санал болгоно.

Гэсэн хэдий ч та бооцоо тавих хугацааны хувьд олон сонголттой байх болно. Жишээлбэл, DeFi Swap дээр токен тавихдаа 1, 3, 6, 12 сарын хугацаанаас сонгох боломжтой. Таны жетон stake-н хугацаанд түгжигдсэн үед та тэдгээрт хандах боломжгүй болно гэдгийг санах нь чухал.

Учир нь токенууд нь ухаалаг гэрээнд түгжигдсэн байдаг бөгөөд үүнийг тохируулах эсвэл буцаах боломжгүй юм. Тиймээс та бүх хугацааны турш жетоноо түгжихэд таатай байгаа эсэхийг шалгаарай. Анхаарах өөр нэг зүйл бол ихэнх тохиолдолд таны сонгосон хугацаа урт байх тусам танд төлөх APY өндөр байх болно.

Үлгэр жишээ

DeFi stake-д хөрөнгө оруулах нь танд тохирсон эсэхийг баталгаажуулахын тулд доорх жишээг анхаарч үзээрэй.

• Та 10,000 DeFi Coin жетон бооцоо тавихаар шийдсэн гэж бодъё
• Та DeFi Swap бирж дээр 6 сарын хугацаа сонгох бөгөөд энэ нь 60% -ийн APY өгдөг.
• Зургаан сар өнгөрсний дараа таны 10,000 DeFi Coin жетон түрийвч рүү чинь буцаан хадгалагдах болно.
• Та мөн 3,000 DeFi Coin жетонтой тэнцэх бооцооны шагналаа авах болно
• Ингэснээр таны нийт үлдэгдэл одоо 13,000 DEFC болж байна

Хэрэв та заасан APY-ээс шагналаа хэрхэн тооцох талаар гайхаж байгаа бол энэ нь харьцангуй хялбар юм.

Дээрх жишээн дээр бид 60% APY-г сонгосон бөгөөд энэ нь хэрэв бид жетоныг нэг жилийн турш бооцоо тавьсан бол анхны барьцаа болох 6,000 DEFC болох 10,000 DEFC-г авах байсан гэсэн үг. Гэсэн хэдий ч бид зургаан сарын хугацаа сонгосон бөгөөд зөвхөн 3,000 DEFC авдаг.

Тогтворгүй байдлын нөлөө 

Та DeFi stake-д хөрөнгө оруулахаасаа өмнө хэлбэлзлийн эрсдэлийн давуу болон сул талуудыг анхаарч үзэх хэрэгтэй. Учир нь таны жетонууд стейкинг ухаалаг гэрээнээс гарвал тэдний зах зээлийн үнэ өөрчлөгдсөн гэдэгт бүрэн итгэлтэй байж болно. Мэдээжийн хэрэг, энэ нь таны талд эсвэл таны эсрэг байж болно.

• Өмнөх жишээн дээр үндэслэн бид 10,000 DeFi Coin жетоныг байршуулах үед 1 DEFC нь 1 долларын үнэтэй байсан гэж хэлэх болно.
• Энэ нь хадгаламжийн үед таны нийт хөрөнгө оруулалт 10,000 доллар байсан гэсэн үг юм.
• Зургаан сарын дараа бид DEFC нэг жетоныг 2 доллараар арилжаалж байсан гэж хэлэх болно.
• Зургаан сар өнгөрсний дараа та 13,000 DEFC хүлээн авсан бөгөөд энэ нь нийт 26,000 долларын үнэ юм.
• Энэ нь таны анхны 16,000 долларын хөрөнгө оруулалтаас 10,000 долларын ашиг олох болно.

Гэсэн хэдий ч DEFC зургаан сарын хугацаа дууссаны дараа 1 доллараас доош үнээр арилжаалж болох байсан.

• Жишээлбэл, таныг 0.50 жетоноо буцааж авах үед DeFi Coin 13,000 доллараар арилжаалагдаж байсан гэж бодъё.
• Энэ хувилбарт таны нийт хөрөнгө оруулалт 6,500 долларын үнэтэй байх байсан бөгөөд энэ нь таны анхны 10,000 долларын зардлаас та 3,500 долларын алдагдал хүлээсэн гэсэн үг юм.

Эцсийн эцэст, та DeFi stake-д хөрөнгө оруулахдаа эзэмшдэг токенуудын тоог нэмэгдүүлэхийн зэрэгцээ хугацаа дуусах үед тэд бага үнээр арилжаалагдаж магадгүй гэдгийг анхаарч үзэх хэрэгтэй.

DeFi Staking-д хэрхэн хөрөнгө оруулах вэ 

DeFi staking-д хэрхэн хөрөнгө оруулалт хийх талаар товч тоймыг авахын тулд доорх алхмыг үзнэ үү.

• Алхам 1: DeFi Swap руу зочилно уу - Нэгдүгээрт, DeFi Swap солилцоонд зочилно уу 'Farm' дээр дарна уу.
• Алхам 2: Wallet-г DeFi Swap руу холбоно уу – Дараа нь "Хүлээлээ холбох" дээр дарна уу. Өөрийн дуртай түрийвчээ сонгоод DeFi Swap-д холбогдохыг зөвшөөрнө үү.
• Алхам 3: Staking токеныг сонгоно уу – Одоо таны хэтэвч DeFi Swap-д холбогдсон тул та бооцоо тавихыг хүссэн токеноо сонгох боломжтой.
• Алхам 4: Стейкийн хугацааг сонгоно уу – 30, 90, 180, эсвэл 365 хоногоос өөрт таалагдсан бооцооны хугацааг сонгоно уу.
• Алхам 5: Стейкийн гэрээг баталгаажуулна уу – Эцсийн алхам бол холбосон түрийвчээ ашиглан stake хийх гэрээг баталгаажуулах явдал юм.

Та бүх зүйлийг баталгаажуулсны дараа таны жетон DeFi Swap ухаалаг харилцагчид хадгалагдах болно. Сонгосон хугацаа өнгөрсний дараа та үүсгэсэн бооцооны урамшууллын хамт анхны хадгаламжаа буцааж авах болно.

Цааш унших: Та манай гарын авлагыг бүрэн эхээр нь унших боломжтой оруулж өгсөнөөр энд.

Та энэ болон бусад DeFi бүтээгдэхүүн, үйлчилгээнд хөрөнгө оруулалт хийхдээ мөнгө олох баталгаа байхгүй. Өөрийнхөө эрсдэлд ороорой. 

3. DeFi Yield Farming – DeFi биржийг хөрвөх чадвараар хангах замаар гарц бий болгох

DeFi-д хөрөнгө оруулах өөр нэг түгээмэл арга бол ургацын аж ахуй юм. Энэ нь ашиг сонирхлыг бий болгох үүднээс DeFi ухаалаг гэрээнд жетон зээлдүүлэхийн тулд бооцоо тавихтай зарим талаар төстэй юм. Гэсэн хэдий ч гарцын аж ахуй нь та жетоноо хөрвөх чадварын санд байршуулах болно гэдэг утгаараа өөр юм.

Төлбөрийн чадварын сан нь худалдан авагч болон худалдагчдад төвлөрсөн бус усан санд жетон арилжаалах боломжийг олгоно. Тиймээс хөрвөх чадварын сан бүр нь DEFC/BNB эсвэл BTC/BUSD гэх мэт арилжааны хосоос бүрдэнэ. Хөрөнгө оруулагчийн хувьд та тухайн хосын жетоныг хоёуланг нь байршуулах шаардлагатай болно.

Үүгээр зогсохгүй та хоёр төслийн одоогийн зах зээлийн үнэлгээний дагуу жетон тус бүрийг тэнцүү хэмжээгээр өгөх хэрэгтэй. Жишээлбэл, та BNB/DEFC хосод хөрвөх чадвар нэмэхийг хүсч байна гэж бодъё. Тухайн үед BNB нь 300 доллар, DEFC нь 1 доллартай тэнцэх зах зээлийн үнэлгээтэй гэж бид хэлэх болно.

Энэ нь таны байршуулсан 1 BNB ($300) тутамд 300 DEFC ($300) шилжүүлэх шаардлагатай гэсэн үг юм. Токен тус бүрээс 300 доллар байршуулахад таны нийт зардал 600 доллар болно. DeFi ургацын аж ахуйд хөрөнгө оруулахын ашиг тусын хувьд та жетоныг тухайн арилжааны хос эзэмшиж байх хугацаанд идэвхгүй орлого олох болно.

Учир нь хэн нэгэн хосоос токен худалдаж авах, зарах бүрт арилжааны хураамж төлөх болно. Мөн холбогдох хөрвөх чадварын сангийн оролцогчийн хувьд та ухаалаг гэрээгээр цуглуулсан хөрөнгийн тодорхой хувийг олох болно. Таны авах тодорхой дүн нь хэд хэдэн хүчин зүйлээс шалтгаална - бид үүнийг доорх хэсэгт илүү дэлгэрэнгүй авч үзэх болно.

Үр тарианы жишээ  

Таны ургацын тариалангийн хүчин чармайлтаас гарах боломжит ашгийг үнэлэхэд хэд хэдэн хувьсагчдыг анхаарч үзэх хэрэгтэй. Нэгдүгээрт, та өгөөжийн фермийн хос руу жетон байршуулах үед та усан сангийн тодорхой хувийг эзэмших болно. Энэ хувь нь бусадтай харьцуулахад таны хэдэн жетон байршуулсанаас хамаарна.

Жишээлбэл:

• Та 1 долларын үнэтэй 300 BNB, 300 DeFi зоосыг мөн 300 доллараар хадгалуулсан талаар бид дээр дурдсан.
• Тус санд нийтдээ 5 BNB, 1,500 DeFi Coin байгаа гэдгийг бид одоо хэлэх болно.
• Энэ нь та BNB/DEFC сангийн 20%-ийг эзэмшдэг гэсэн үг

Тиймээс одоо бид тариалангийн усан сангийн ургацын хэдэн хувийг эзэлж байгааг мэдэж байгаа тул та хэр их ашиг олохыг үнэлэх хэрэгтэй. Хамгийн гол нь гадасныхаас ялгаатай нь ургацын аж ахуйд тогтсон APY байдаггүй.

Учир нь энэ нь усан сан арилжааны хураамжид хэр их мөнгө цуглуулах, таны хувь хэмжээ хэд байх, жетонуудын үнэ цэнэ өсөх эсвэл буурах эсэхээс хамаарна.

• Гэсэн хэдий ч таны сонгосон ургацын фермийн платформ нь бүх цуглуулсан арилжааны хураамжийн 2% -ийг санал болгодог гэж бодъё.
• Та усан сангийн 20 хувийг эзэмшдэг
• 30 хоногийн дараа арилжааны хос 4 BNB болон 1,200 DeFi зоос цуглуулсан.
• Энэ санд таны эзлэх хувь 0.8 BNB (20 BNB-ийн 4%) ба 240 DeFi Coin (20 DeFi Coin-ийн 1,200%) болно.

Үр тарианы талаар анхаарах өөр нэг зүйл бол тухайн арилжааны хос дахь таны хувийг ихэвчлэн LP (хөрвөх чадварын сан) төлөөлдөг.

Хөрөнгө оруулалтаа цөөрмөөс гаргахын тулд та LP жетоноо хадгалуулсан анхны зоос руу буцаан солих шаардлагатай болно. Сайн мэдээ гэвэл, ставка хийхээс ялгаатай нь ургацын тариалангийн усан сантай ажиллахдаа жетоноо түгжих шаардлага ховор байдаг. Иймээс энэ нь таны санд хандахад илүү уян хатан байдлыг санал болгодог.

Үнэ цэнийн бууралтын алдагдал 

DeFi ургацын аж ахуйд хөрөнгө оруулахаасаа өмнө анхаарах ёстой гол эрсдэлүүдийн нэг бол үнэ цэнийн бууралтын алдагдал юм.

Үнэ цэнийн бууралтын алдагдлын гол ойлголт бол өгөөжийн фермийн санд байршуулж буй жетонуудын үнэ цэнэ буурах үед та мөнгөө алдаж болно гэсэн үг юм.

Бүр тодруулбал, хэрэв та жетоныг хувийн хэтэвч эсвэл бирждээ хадгалах замаар ургацын аж ахуйгаас бага мөнгө олдог бол үнэ цэнийн бууралтын алдагдал гардаг.

• Жишээлбэл, та токенуудаа DEFC/BNB санд гурван сарын турш хадгална гэж бодъё.
• Хариуд нь та APY-ийг 100% хийсэн - энэ нь таны гурван сарын хугацаанд 25% -ийн үр ашигтай ашиг юм.
• Гэсэн хэдий ч энэ хугацаанд хоёр жетон нээлттэй зах зээл дээр 45% -иар өссөн байна.

Иймээс энэ нь ургацын фермийн үйл явц нь таныг бага орлоготой болгоход хүргэсэн тул үнэ цэнийн бууралтын гол жишээ юм.

DeFi гарцын аж ахуйд хэрхэн хөрөнгө оруулах вэ 

DeFi Swap нь нэг товчлуур дээр дарж идэвхжүүлж болох олон тооны ургац хураах сангуудыг дэмждэг.

Энэ зорилгоор DeFi Swap-г ашиглах үед та сонгосон хосоос цуглуулсан арилжааны хураамжийн 0.25%-ийг авах бөгөөд энэ нь усан санд эзлэх хувьтай пропорциональ байх болно.

DeFi Swap нь арилжааны хэмжээгээ нэмэгдүүлсээр байгаа тул энэ нь таны жетон дээр идэвхгүй орлого олох ашигтай арга болж чадна.

Өнөөдөр DeFi Swap-ээр дамжуулан ургацын тариалангийн санд хөрөнгө оруулахын тулд доорх шуурхай зааварчилгааг дагана уу.

• Алхам 1: DeFi Swap руу зочилно уу - Нэгдүгээрт, DeFi Swap солилцоонд зочилно уу болон "Pool" дээр дарна уу.
• Алхам 2: Wallet-г DeFi Swap руу холбоно уу – Дараа нь "Хүлээлээ холбох" дээр дарна уу. Өөрийн дуртай түрийвчээ сонгоод DeFi Swap-д холбогдохыг зөвшөөрнө үү.
• Алхам 3: Yield Farming Pair-ийг сонго – Одоо таны хэтэвч DeFi Swap-д холбогдсон тул та хөрвөх чадвартай болгохыг хүсч буй өгөөжийн фермийн хосоо сонгох боломжтой.
• Алхам 4: Газар тариалангийн ургацын хэмжээг оруулна уу – Та хадгалуулахыг хүсч буй жетоны тоог бичихэд нөгөө зоосны зохих дүн шинэчлэгдэнэ. Жишээлбэл, та 2 BNB гэж бичиж болох бөгөөд энэ нь 1,200 DEFC-ээр шинэчлэгдэх болно.
• Алхам 5: Үр тарианы гэрээг баталгаажуулах – Эцэст нь, та DeFi Swap-д холбогдсон хэтэвчээр дамжуулан ургац хураах гэрээг баталгаажуулах шаардлагатай болно.

Таны хэтэвчээр дамжуулан хөрөнгө оруулалтаа баталгаажуулсны дараа жетоныг хөрвөх чадварын санд байршуулах болно. Токенууд усан санд байх хугацаанд та цуглуулсан арилжааны хураамжаас идэвхгүй орлого олох болно.

Та энэ болон бусад DeFi бүтээгдэхүүн, үйлчилгээнд хөрөнгө оруулалт хийхдээ мөнгө олох баталгаа байхгүй. Өөрийнхөө эрсдэлд ороорой. 

4. DeFi хүүгийн дансууд – Хүү олохын тулд хадгаламжийн дансанд крипто жетон байршуулах

DeFi-д хөрөнгө оруулах хамгийн сайн аргуудын жагсаалтын дараагийнх нь крипто хүүгийн данс юм. Энэ нь хүү төлдөг ердийн банкны дансны ижил зарчмыг баримталдаг харьцангуй шинэ ойлголт юм. Өөрөөр хэлбэл, энэхүү DeFi бүтээгдэхүүн нь танаас жетоноо үйлчилгээ үзүүлэгчийн хэтэвчинд байршуулахыг шаарддаг бөгөөд эргээд танд хүүгийн хувь хэмжээ төлөх болно.

Зарим тохиолдолд зээлийн хүү тогтмол байх болно. Энэ нь та хүүгийн дансанд байршуулсан мөнгөөр ​​яг хэдий хэмжээний орлого олохоо мэдэж байгаа гэсэн үг. Үүний зэрэгцээ зарим платформууд зах зээлийн өргөн хүрээний нөхцөл байдлаас шалтгаалан өөрчлөгдөх хувьсах ханшийг санал болгодог. Түгжих хугацааны хувьд энэ нь таны сонгосон үйлчилгээ үзүүлэгчээс хамаарна.

Зарим платформууд нь уян хатан гэрээнээс 12 сар хүртэлх хугацаатай хэд хэдэн өөр нөхцлийг санал болгодог. Ихэнх тохиолдолд – мөн бооцоо тавихтай адил хугацаа урт байх тусам танд илүү их мөнгө төлөх болно. Таны олсон хүү нь ихэвчлэн гуравдагч этгээдийн зээлээс бүрддэг.

Энэ нь таны крипто жетоныг бусад хүмүүст зээлж, тэд эргээд зээлсэн хөрөнгийн хүүг төлнө гэсэн үг юм. Энэхүү DeFi бүтээгдэхүүнийг сонгоход танд тулгардаг эрсдэл бол зээлдэгчдийн дийлэнх хувь нь зээлээ төлөхгүй байх явдал гэдгийг хэлэх нь зүйтэй. Үүнтэй холбогдуулан DeFi зээл олгогчид зээлдэгчээс барьцаа хөрөнгө шаардах болно.

Энэ нь зээлийн үнэ төлөгдөөгүй хэвээр байвал үйлчилгээ үзүүлэгч барьцаалсан барьцаа хөрөнгөө зүгээр л зарж болно гэсэн үг. Түүгээр ч зогсохгүй, хэрэв барьцаа хөрөнгийн үнэ тодорхой хувиар унавал зээлдэгч нэмэлт хөрөнгө оруулахгүй бол үйлчилгээ үзүүлэгч нь жетоныг зарах болно.

Үр өгөөжийн тухайд таны олж болох хүүгийн хэмжээ нь бооцоо болон ургацын тариалалттай харьцуулахад хамаагүй бага байдаг. Гэсэн хэдий ч, APY нь ердийн банкны данснаас олохоос хамаагүй илүү өрсөлдөх чадвартай гэдэгт итгэлтэй байж болно. Үнэн хэрэгтээ энэ зах зээл дээр USDT, BUSD зэрэг тогтвортой коинуудаас хоёр оронтой тоогоор APY олох боломжтой.

DeFi хүүгийн дансны жишээ 

Хэрэв та крипто хүүгийн дансанд цоо шинэ хүн бол энэхүү DeFi хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүн нь танд тохирох эсэхийг дараах жишээнээс үзнэ үү.

• Та Frax жетоныг крипто хүүгийн дансанд оруулахаар шийдсэн гэж бодъё
• Фракс бол тогтвортой зоос учраас онолын хувьд үргэлж 1 долларын ойролцоо байх ёстой.
• Таны сонгосон үйлчилгээ үзүүлэгч гурван сарын түгжээгээр Frax дээр 12%-ийн APY санал болгож байна.
• Та 10,000 жетон байршуулна
• Гурван сарын хугацаа өнгөрсний дараа та 10,000 фракс болон 300 жетон хүүгээ авах болно.
• Хэдийгээр та APY-ийн 12% -ийг баталгаажуулсан боловч гурван сарын хугацаатай (300% / 12) сонгосон тул таны хүү 4 фракс байна.

Дээрх жишээний дагуу крипто хүүгийн дансууд нь мөнгөөр ​​орлого олох энгийн аргыг санал болгодог. Гэсэн хэдий ч бид дараагийн хэсэгт тайлбарласнаар энэ зах зээл дээрх хүүгийн дансыг ихэвчлэн төвлөрсөн платформууд санал болгодог.

Төвлөрөх эрсдэл  

DeFi зайны хамгийн чухал хэсэг нь төвлөрсөн бус оператороор дамжуулан өгөөжийг бий болгох бүтээгдэхүүн, үйлчилгээнд хөрөнгө оруулалт хийх явдал юм. Гэсэн хэдий ч хүүгийн данс санал болгодог олон платформууд төвлөрсөн байдаг гэдгийг анхаарах нь чухал юм.

Энэ нь таныг крипто хүүгийн дансанд мөнгө байршуулах үед үйлчилгээ үзүүлэгч таны жетоныг бүрэн хянах болно гэсэн үг юм. Тиймээс, та тухайн үйлчилгээ үзүүлэгч нь хууль ёсны бөгөөд мөнгө татахаар шийдсэн үед таны өрийг төлөх болно гэдэгт итгэх хэрэгтэй.

Жинхэнэ төвлөрсөн бус DeFi платформыг дагаж мөрдвөл энэ эрсдэлээс зайлсхийх боломжтой. Жишээлбэл, та DeFi Swap-ийн санал болгож буй үйлчилгээг ашиглахдаа платформд итгэх шаардлагагүй болно. Үүний оронд жетоныг удирдах эсвэл буцаах боломжгүй найдвартай ухаалаг гэрээнд хадгалдаг.

Энэ нь таныг мөнгөө авахыг хүссэн даруйд ухаалаг гэрээ нь зөвхөн хөрөнгө оруулалтаа дуусгахад ашиглаж байсан жетоныг түрийвч рүүгээ буцааж хийх боломжтой гэсэн үг юм.

DeFi Swap дээр – Бооцооны болон ургацын тариалангийн тэргүүлэгч төвлөрсөн бус бирж 

Та энэ болон бусад DeFi бүтээгдэхүүн, үйлчилгээнд хөрөнгө оруулалт хийхдээ мөнгө олох баталгаа байхгүй. Өөрийнхөө эрсдэлд ороорой. 

5. DeFi зээл – баталгаатай крипто зээлээр DeFi-д өртөх боломжийг нэмэгдүүлээрэй.

Төвлөрсөн бус санхүүгийн салбарын бас нэг анхаарах ёстой салбар бол DeFi зээл юм. Энэхүү бүтээгдэхүүн нь танд одоогийн эзэмшиж буй крипто жетоноос мөнгө зээлэх боломжийг олгоно. Ингэснээр та баталгаатай зээл авах болно. Гэсэн хэдий ч банкуудын санал болгодог уламжлалт зээлээс ялгаатай нь зээлийн шалгалтын процессыг давах шаардлагагүй.

Цаашилбал, та боломжийн болон санхүүгийн байдлаа нотлох ямар ч бичиг баримт бүрдүүлэх шаардлагагүй болно. Үнэн хэрэгтээ, DeFi зээлийн платформууд нь танаас хувийн мэдээлэл, холбоо барих мэдээллийг өгөхийг шаарддаггүй. Харин ч нэг товчлуур дарахад таны зээл шууд батлагдах болно.

Та хэр хэмжээний зээл авах боломжтой вэ гэвэл энэ нь хэд хэдэн хүчин зүйлээс хамаарна. Нэгдүгээрт, DeFi платформ бүр өөрийн LTV (Зээлээс-Үнэ) хязгаартай байх болно. Энэ нь таны барьцааны үнийн дүнгээр зээл авах боломжтой. Жишээлбэл, таны сонгосон платформ 80% -ийн LTV-тэй DeFi зээлийг санал болгож байна гэж бодъё.

Энэ нь хэрэв та 5,000 долларын үнэ бүхий крипто мөнгө байршуулах бол 4,000 доллар хүртэл зээл авах боломжтой гэсэн үг юм. Жинхэнэ DeFi зээлийн платформууд fiat мөнгөнд оролцдоггүй тул үүнийг крипто жетоноор төлөх болно. Гэсэн хэдий ч та USDT гэх мэт тогтвортой зоос зээлэх боломжтой бөгөөд хэрэв хүсвэл үүнийг бэлэн мөнгө болгон хялбархан хөрвүүлж болно.

Өөр нэг анхаарах зүйл бол та DeFi зээлийн хүүг төлөх шаардлагатай болно. Таны сонгосон платформ болон таны зөвшөөрч буй нөхцлөөс хамааран үнэ нь өөр өөр байх болно. Үүнтэй холбогдуулан DeFi зээлийн сайтууд ихэвчлэн ердийн нөхцөлийг суулгадаггүй бөгөөд энэ нь та хүссэн үедээ мөнгөө эргүүлэн төлөх боломжтой гэсэн үг юм.

Гэсэн хэдий ч, хэрэв таны барьцаа хөрөнгийн үнэ тодорхой хувиар буурвал танаас илүү олон жетон нэмэхийг хүсэх болно. Хэрэв тэгэхгүй бол DeFi зээлийн платформ таны барьцааны зарим хэсгийг зарахаас өөр аргагүй болно.

Криптод өртөх чадвараа нэмэгдүүлээрэй  

DeFi зээл нь дижитал хөрөнгийн салбарт өөрийн хүртээмжийн үнэ цэнийг нэмэгдүүлэхийг хүсч байвал жетоноо мөнгө болгохгүйгээр авч үзэх сайхан хэрэгсэл байж болно. Учир нь зээлийн өрийн үлдэгдэл хэвээр байх хугацаанд та хадгалсан барьцаа хөрөнгөдөө хяналт тавих болно. Ингэснээр барьцаа хөрөнгийн үнэ цэнэ өсвөл та үүнээс ашиг хүртэх болно.

Цаашилбал, таны DeFi зээлээс авсан хөрөнгийг дараа нь дахин крипто орон зайд хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой. Энэ нь танд өөрийн мэдэлд хөрөнгө оруулах шаардлагагүйгээр их хэмжээний криптог хянах боломжийг олгоно.

Жишээлбэл:

• Танд 3,000 долларын үнэтэй AAVE байна гэж бодъё
• Хөрөнгө оруулалт хийх үед AAVE 100 доллараар арилжаалагдаж байна
• Та энэ AAVE-г DeFi платформд байршуулаад 50% LTV-тэй зээл аваарай
• Та AAVE-д зээлээ авахаар шийдсэн
• Энэ нь та 1,500 долларын AAVE хүлээн авна гэсэн үг
• Хоёр сарын дараа AAVE 140 доллараар арилжаалагдаж байгаа бөгөөд энэ нь 40% -иар өссөн байна.

Та AAVE-ийн үнэ цэнийн өсөлтөөс ашиг хүртэхийн тулд хөрөнгө оруулалтаа бэлэн мөнгө болгохоор шийдсэн.

Таны ашиг дараах байдалтай байна.

• Таны анхны 3,000 долларын хадгаламж дээр энэ нь 40% өссөн байна. Иймд таны анхны хөрөнгө оруулалт одоо 4,200 долларын үнэтэй болсон тул энэ нь 1,200 долларын ашиг юм.
• Таны зээлсэн $1,500 AAVE дээр энэ нь мөн 40%-иар өссөн байна. Энэ нь 2,100 долларын шинэ үнэ цэнэ болж байгаа нь 600 долларын ашиг юм
• Энэ DeFi зээлийн үйл ажиллагаанаас та нийтдээ 1,800 долларын ашиг олсон байна

Мэдээжийн хэрэг, та зээлийн үлдэгдэл гурван сарын хугацаанд тодорхой хэмжээний хүү төлсөн байх болно. Гэсэн хэдий ч DeFi зээлийн APR нь маш өрсөлдөх чадвартай байж болох тул энэ жишээнд та хангалттай хэмжээний ашиг олсон байна.

Та крипто салбарт өртөх боломжийг нэмэгдүүлэхийн тулд DeFi зээл авах эрсдэлийг анхаарч үзэх хэрэгтэй. Эцсийн эцэст, хэрэв таны барьцаа хөрөнгийн үнэ унавал DeFi зээлийн платформ жетоныг татан буулгахаас өөр аргагүйд хүрч магадгүй юм.

Цаашилбал, хэрэв таны зээлсэн жетонуудын үнэ буурвал та сөрөг өмчтэй байх магадлалтай.

DeFi Swap дээр – Бооцооны болон ургацын тариалангийн тэргүүлэгч төвлөрсөн бус бирж 

Та энэ болон бусад DeFi бүтээгдэхүүн, үйлчилгээнд хөрөнгө оруулалт хийхдээ мөнгө олох баталгаа байхгүй. Өөрийнхөө эрсдэлд ороорой.

DeFi сайн хөрөнгө оруулалт мөн үү?

Хэдийгээр DeFi нь одоо олон тэрбум долларын хөрөнгө оруулалттай салбар боловч энэ хөрөнгө оруулалтын талбар нь эхэн үедээ байна. Иймээс салбар залуу байхад хөрөнгө оруулалт хийж чадвал асар их өсөлт бий.

DeFi-ийн гол үзэл баримтлал нь хүмүүст банк, санхүүгийн байгууллага гэх мэт төвлөрсөн үйлчилгээ үзүүлэгчээр дамжих шаардлагагүйгээр хөрөнгө оруулалт хийх боломжийг олгодог. Харин хөрөнгө оруулагчид зах зээлийн бусад оролцогчидтой шууд холбогдох боломжтой.

Хэрэв та DeFi нь танд тохирох хөрөнгө оруулалтын орон зай мөн эсэхэд эргэлзэж байгаа бол бидний доорх хэсгүүдэд хэлэлцэх гол давуу талуудын заримыг анхаарч үзээрэй.

Дунджаас дээш ургац  

Уламжлалт хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүн жил ирэх тусам улам бүр сонирхолгүй болж байна. Жишээлбэл, АНУ болон Европт хадгаламж эзэмшигчид ердийн банкны дансны хадгаламжаас 1% -иас дээш ашиг олох нь ховор байдаг.

Хадгаламжийн дансанд мөнгөө байршуулснаар инфляцийн түвшинг ч нөхөж чадахгүй гэсэн үг. 7 он гарснаас хойш АНУ-д инфляци 2022%-иас давсан гэж үзвэл таны мөнгөний үнэ цэнэ буурах хандлагатай байна гэсэн үг.

Харьцуулбал, та DeFi-д хөрөнгө оруулалт хийснээр та өөрийн хөрөнгөөс өндөр ашиг олох боломжтой. Уг нь инфляцийн хурдыг багагүй хэмжээгээр давна гэдэг энгийн зүйл.

Үүний тод жишээ болгон та DeFi Coin-оо 12 сарын турш DeFi Swap-ийн сткингийн гэрээнд байршуулж, эргээд 75%-ийн APY авах боломжтой. Өмнө дурьдсанчлан, та доллартай холбоотой тогтвортой зоосноос гурав дахин их ашиг олох боломжтой.

Санхүүгийн суурь шалгалт байхгүй  

DeFi-ийн гол тулгууруудын нэг бол санхүүгийн үйлчилгээ нь тухайн хүний ​​байршил, гарал үүслээс үл хамааран хүн бүрт хүртээмжтэй байх ёстой.

Тиймээс таны санхүүгийн байдал ямар байхаас үл хамааран DeFi Swap гэх мэт платформууд таны хөрөнгө оруулалтын хэрэгцээг баяртайгаар хангах болно.

Хамгийн гол нь, та DeFi платформоор хөрөнгө оруулалт хийхдээ ямар нэгэн санхүүгийн шалгалт өгөх шаардлагагүй болно. Танаас хувийн мэдээлэл, холбоо барих мэдээллийг өгөх шаардлагагүй.

Үүний оронд та түрийвчээ холбогдох платформтой холбож, нэвтрэхийг хүсч буй DeFi хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүнээ сонгоход л хангалттай.

Гуравдагч этгээд байхгүй   

Уламжлалт санхүүгийн салбарт (хувьцаа, сан, алт гэх мэт) хөрөнгө оруулалт хийхдээ гуравдагч талын брокероор дамжих хэрэгтэй.

Энэ нь брокер таны өмнөөс таны хөрөнгө оруулалтыг хадгалах үүрэгтэй гэсэн үг юм. Хариуд нь та зөвхөн тухайн брокерт итгэх хэрэгтэй төдийгүй янз бүрийн хураамж, шимтгэл авах болно.

• Энэ нь DeFi хэрхэн ажилладагтай эрс ялгаатай юм.
• Эцсийн эцэст, DeFi Swap гэх мэт платформууд нь төвлөрсөн бус байдаг бөгөөд энэ нь та зуучлагчаар дамжихгүйгээр санхүүгийн үйлчилгээнд хамрагдах боломжтой гэсэн үг юм.
• Цаашилбал, магадгүй хамгийн чухал нь та токеноо платформ дээр байршуулах шаардлагагүй болно.
• Үүний оронд мөнгийг үндсэн ухаалаг гэрээнд шилжүүлэх бөгөөд DeFi үйлчилгээ үзүүлэгч үүнийг удирдах боломжгүй болно.

Ерөнхийдөө DeFi-д хөрөнгө оруулснаар та гуравдагч этгээдийн үйлчилгээг ашиглах шаардлагагүйгээр шууд хөрөнгө оруулалтын үйлчилгээнд хамрагдах боломжтой.

Жижиг зах зээлийн капиталжуулалт    

Мэдээллийг нэгтгэдэг тэргүүлэгч CoinGecko вэб сайтын мэдээлснээр DeFi салбар бүхэлдээ 50 тэрбум доллараас бага үнэлэгдсэн хэвээр байна.

Том схемийн хувьд энэ бол минут юм. Тиймээс DeFi-д хөрөнгө оруулах илүү сайн цаг хэзээ ч байгаагүй, учир нь энэ салбар маш дутуу үнэлэгдсэн хэвээр байна.

CoinGecko мөн 2020 он гэхэд DeFi салбар ердөө 1.7 тэрбум долларын зах зээлийн үнэлгээтэй байсныг тэмдэглэв. Энэ нь хоёр жилийн дотор DeFi зайны үнэ цэнэ 2,700 гаруй хувиар өссөн гэсэн үг.

Дүгнэлт

Дүгнэж хэлэхэд, энэ гарын авлагад яг одоо DeFi-д хөрөнгө оруулах хамгийн сайн аргуудыг тайлбарласан болно. Бид бооцоо ба өгөөжийн тариалалтаас эхлээд хүүгийн данс, зээл хүртэл бүгдийг хамруулсан.

Гэсэн хэдий ч төвлөрсөн бус санхүүжилтэд хөрөнгө оруулах хамгийн сайн арга бол дээд зэрэглэлийн DeFi токен юм.

Жишээлбэл, DeFi Coin нь DeFi Swap биржийг дэмждэг бөгөөд энэ нь гадасны болон гарцын тариалангийн сангуудаар дамжуулан сонирхол татахуйц APY-уудыг санал болгодог. Түүгээр ч зогсохгүй DeFi Coin нь худалдагчдаас 10%-ийн татвар ногдуулдаг бөгөөд үүний тал хувь нь өөрчлөгдөөгүй ухаалаг гэрээгээр одоо байгаа жетон эзэмшигчдэд хуваарилагддаг.

Тиймээс урт хугацааны DeFi Coin эзэмшигчид ногдол ашгийн төлбөрийг тогтмол төлж урамшуулдаг.

Та энэ болон бусад DeFi бүтээгдэхүүн, үйлчилгээнд хөрөнгө оруулалт хийхдээ мөнгө олох баталгаа байхгүй. Өөрийнхөө эрсдэлд ороорой. 

ТАХ